BANCO DE LA NACION

ESTADO DE SITUACION FINANCIERA AL 30 DE JUNIO DE 2015

Publicado en cumplimiento a lo dispuesto por la Superintendencia de Banca y Seguros
Av. Repblica de Panam N 3660 - R.U.C. 20100030595
En Miles de Nuevos Soles
TOTAL
ACTIVO
DISPONIBLE

2,015
9,003,344

TOTAL
PASIVO Y PATRIMONIO
OBLIGACIONES CON EL PBLICO

Caja

1,330,693

Obligaciones a la Vista

Banco Central de Reserva del Per

Bancos y Otras Empresas del Sist. Financiero del Pas
Bancos y Otras Instituciones Financieras del Exterior
Canje
Otras Disponibilidades

6,816,025
625,347
213,371
17,197
711

Obligaciones por Cuentas de Ahorro

Obligaciones por Cuentas a Plazo
Otras Obligaciones

INVERSIONES DISPONIBLES PARA LA VENTA

Instrumentos Representativos de Capital
Instrumentos Representativos de Deuda

6,980,191

DTOS. DE EMP. DEL SIST. FINANC. Y ORG. FINANC. INTERNAC.

2,015
23,907,730
12,180,470
6,079,001
1,060,583
4,587,676

793,650

46,201
6,933,990

Depsitos a la Vista
Depsitos de Ahorros

792,739
911

INVERSIONES A VENCIMIENTO

1,182,819

CUENTAS POR PAGAR

330,031

CARTERA DE CRDITOS
Cartera de Crditos Vigentes
Cartera de Crditos Refinanciados
Cartera de Crditos Vencidos
Cartera de Crditos en Cobranza Judicial
- Provisiones para Crditos

8,316,267
8,504,568 PROVISIONES
937
26,204
Provisin para Crditos Contingentes
26,043
Provisiones para Litigios y Demandas
(241,485) Otros

CUENTAS POR COBRAR

Cuentas por Cobrar por Bienes y Servicios y Fideicomiso
Otras Cuentas por Cobrar
INMUEBLES MOBILIARIO Y EQUIPO

367,056

IMPUESTO DIFERIDO

267,961
99,095

OTROS PASIVOS

68,847
15,230
53,377
240
16,024

135,999

658,896

TOTAL DEL PASIVO :

ACTIVO INTANGIBLE
Otros Activos Intangibles

54,755
54,755

IMPUESTOS CORRIENTES

82,121

25,252,281

PATRIMONIO

IMPUESTO DIFERIDO

114,660

OTROS ACTIVOS

171,434

Capital Social
Capital Adicional
Reservas
Ajustes al Patrimonio
Resultados Acumulados
Resultado Neto del Ejercicio
TOTAL DEL PATRIMONIO

TOTAL DEL ACTIVO :

26,931,543

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

RIESGOS Y COMPROMISOS CONTINGENTES

1,000,000
1,452
350,000
(201,530)
8,046
521,294
1,679,262

26,931,543
5,908,744

ESTADO DE RESULTADOS
DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015
En Miles de Nuevos Soles
INGRESOS POR INTERESES

TOTAL

ESTADO DE RESULTADOS Y OTRO RESULTADO INTEGRAL

DEL 01 DE ENERO AL 30 DE JUNIO DE 2015
En Miles de Nuevos Soles

2,015
634,291

Disponible
Inversiones Disponibles para la Venta
Inversiones a Vencimiento

128,687

Cartera de Crditos Directos

388,795

GASTOS POR INTERESES

Obligaciones con el Pblico
Depsitos Emp.Sist.Financ. y Org. Financ. Internacionales
MARGEN FINANCIERO BRUTO
PROVISIONES PARA CREDITOS DIRECTOS

28,465
1
605,826
20,371

320,188

RESULTADO POR OPERACIONES FINANCIERAS (ROF)

Inversiones Disponibles para la Venta
Utilidad-Prdida en Diferencia de Cambio
Otros

3,510
1,652
315,026
44,666
3
2
44,661
860,977
44,138
13,091
31,038
9

MARGEN OPERACIONAL

905,115

GASTOS DE ADMINISTRACIN

397,800

Gastos de Personal y Directorio

261,416

Gastos por Servicios Recibidos de Terceros

Impuestos y Contribuciones

108,126

DEPRECIACIONES Y AMORTIZACIONES
MARGEN OPERACIONAL NETO
VALUACION DE ACTIVOS Y PROVISIONES
Provisiones para Crditos Indirectos
Provisiones para Incobrabilidad de Cuentas por Cobrar
Deterioro de Inversiones
Provisin para Litigios y Demandas
Otras Provisiones

28,258
26,978
480,337
13,465
(5,231)
5,132
1,336
11,488
740

RESULTADO DE OPERACIN

466,872

OTROS INGRESOS Y GASTOS

163,553

RESULTADOS DEL EJERCICIO ANTES DE IMPUSTO A LA RENTA

630,425

IMPUESTO A LA RENTA
RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

521,294

Inversiones Diponibles para la Venta

(136,517)

Impto. a las Gananc. Relacion.con los Component.de Otro Resultado Integral

OTRO RESULTADO INTEGRAL DEL EJERCICIO NETO DE IMPUESTOS

15,674
(120,843)

28,464

INGRESOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Ingresos por Crditos Indirectos
Ingresos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza
Ingresos Diversos

MARGEN FINANC. NETO DE INGRES. Y GTOS. POR SERVIC.FINANC.

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO

36,438

585,455

Gastos por Fideicomisos y Comisiones de Confianza

Gastos Diversos

2,015

80,371

MARGEN FINANCIERO NETO

GASTOS POR SERVICIOS FINANCIEROS

Gastos por Crditos Indirectos

TOTAL

(109,131)
521,294

RESULTADO INTEGRAL TOTAL DEL EJERCICIO

400,451

REPORTE N 2-D
REQUERIMIENTO DE PATRIMONIO EFECTIVO POR RIESGOS DE CREDITO ,MERCADO Y OPERACIONAL Y CALCULO DEL LIMITE
GLOBAL A QUE SE REFIERE EL PRIMER PARRAFO DEL ARTICULO 199 Y LA VIGESIMA CUARTA DISPOSICION TRANSITORIA DE LA
LEY GENERAL
( VIGENTE A PARTIR DE 1 DE JULIO DE 2009 )
( Artculos 186 al 194,artculo 199 y Vigsima Cuarta Disposicin Transitoria de la Ley General N 26702 )
( En Miles de Nuevos Soles )
Al 30 de JUNIO de 2015

Empresa: BANCO DE LA NACION

(I) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crdito:
APR1

Total4

Mtodo Estndar

7,276,425

727,643

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crdito

7,276,425

727,643

(II) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado:

APR2

Total4

Mtodo Estndar

1,113,072

111,307

Riesgo de Tasa de Inters

1,091,498

109,150

21,574

2,157

1,113,072

111,307

Riesgo Cambiario
Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Mercado

1
De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo de Crdito y lo
consignado en los Reportes N 2-A1 y N 2-A2 del Manual de Contabilidad para Empresas del Sistema Financiero.

2 De acuerdo con lo establecido en el Reglamento para el Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Riesgo de Mercado y lo
consignado en los Reportes N 2-B1 ( Anexos 1-C, 2, 3 y 4 ) y los Reportes N 2-B2 ( Anexos A,B y/o C ) del Manual de Contabilidad
para las Empresas del Sistema Financiero.

(III) Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional:

APR3

Total4

Mtodo del Indicador Bsico

2,097,375

209,737

Total Requerimiento de Patrimonio Efectivo por Riesgo Operacional

2,097,375

209,737

10,486,872

1,048,687

(IV) Requerimiento de Patrimonio Efectivo Total:

(V) Patrimonio Efectivo5

Total
Total Patrimonio Efectivo de Nivel 1

1,328,625

Asignado a cubrir riesgo de crdito

900,728

Asignado a cubrir riesgo de mercado

148,353

Asignado a cubrir riesgo operacional

279,544

Total Patrimonio Efectivo de Nivel 2

69,094

Asignado a cubrir riesgo de crdito

69,094

Total Patrimonio Efectivo 6

(VI) Ratio de capital Global (%):

v= Lmite global que establece la Ley General en el primer prrafo del artculo 199 y la Vigsima Cuarta Disposicin

1,397,719

13.33%