REQUISITOS Y RECAUDOS

PARA LA SOLICITUD DE CRDITOS

PERSONA NATURAL
1.

Tener Cuenta Corriente o Cuenta Corriente Virtual en el Banco Sofitasa Banco Universal, C.A.

2.

Planilla de Solicitud de Crdito (OYM 410-002).

3.

Fotocopia de la Cdula de Identidad vigente (ampliada a 120% y legible) del solicitante, cnyuge(s), co-solicitante(s), vendedor(es), apoderado(s) y fiador(es). En caso
que el estado civil sea diferente al de la cdula de identidad, presentar el documento de identidad actualizado (ampliada a 120% y legible). CASADO(A): Bajo el
rgimen de capitulaciones matrimoniales, fotocopia de dicho documento.
SEPARADO DE CUERPOS: Fotocopia del documento de separacin.

4.

Original del Balance Personal con sus respectivos soportes (en caso de inmuebles, los documentos deben estar debidamente registrados) firmado por el cliente y
preparado por un Contador Pblico Colegiado, con antigedad no mayor a seis (06) meses a la fecha de solicitud del financiamiento.
Si el solicitante posee negocio propio:
4.1 Registro Mercantil y Modificacin a los Estatutos de la Empresa, Balance General y Estado de Ganancias y Prdidas de la Empresa de los tres (03) ltimos aos,
firmado por un Contador Pblico Colegiado y el Representante Legal de la Empresa.

5.

Constancia de Trabajo en original, indicando el ingreso mensual, tiempo de servicio y cargo que ocupa. En caso de trabajadores independientes, la constancia deber
ser suscrita por un Contador Pblico Colegiado, indicando la actividad econmica. Ambas con antigedad no mayor a tres (03) meses.

6.

Registro de Informacin Fiscal (R.I.F.) del solicitante(s)/fiador(es), vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada.

7.

Fotocopia de la ltima declaracin del Impuesto sobre la Renta, en caso de que la persona natural haya obtenido un enriquecimiento global neto superior a las mil
unidades tributarias (1.000 U.T.) o en su defecto Constancia de no Presentacin de la Declaracin de I.S.L.R (OYM 800-019).

8.

Tres (3) ltimos estados de cuenta bancarios del cliente (en otra Institucin), si los hubiere.

9.

Original de una (1) Referencia Personal, debe contener: direccin de domicilio y nmeros de telfono (por lo menos un nmero residencial fijo). Original de una (1)
Referencias Bancaria o Comercial (relacionada con la actividad que realiza y debe contener: nmero telefnico, direccin del comercio y nombre legible de la persona
que la emite), con antigedad no mayor a dos (02) meses.

10. Flujo de Efectivo (ingresos y egresos) proyectado por la vigencia del crdito, incluyendo monto de la inversin y fuentes de pago que se utilizarn para cancelar el
crdito solicitado.

PERSONA JURIDICA
1. Tener Cuenta Corriente en el Banco Sofitasa Banco Universal, C.A.
2. Planilla de Solicitud de Crdito (OYM 410-002).
3. Fotocopia de la Cdula de Identidad vigente (ampliada a 120% y legible) del Representante Legal, cnyuge(s), co-solicitante(s), vendedor(es), apoderado(s) y
fiador(es). En caso que el estado civil sea diferente al de la cdula de identidad, presentar el documento de identidad actualizado (ampliada a 120% y legible).
CASADO(A): Bajo el rgimen de capitulaciones matrimoniales, fotocopia de dicho documento. SEPARADO DE CUERPOS: Fotocopia del documento de
separacin.
4. Original de los Estados Financieros (Balance General, Estado de Ganancias y Prdidas, de los ltimos tres (03) aos), Balance de Apertura en caso de ser una empresa
pre-operativa, con sus respectivos soportes (en caso de inmuebles, los documentos deben estar debidamente registrados), firmados por un Contador Pblico
Colegiado y el Representante Legal de la Empresa. Para solicitudes de crditos por montos mayores a 2.400 Unidades Tributarias y en caso de Crditos Agrarios por
montos mayores a 10.000 U.T., los Estados Financieros deben ser Auditados por un Contador Pblico Colegiado.
5. Original del Balance de Comprobacin a la fecha de la solicitud, cuando haya transcurrido 6 meses o ms de la fecha de cierre del ltimo ejercicio econmico.
6. Registro de Informacin Fiscal (R.I.F.) de la empresa vigente, con la direccin de domicilio debidamente actualizada.
7. Fotocopia de las tres (03) ltimas Declaraciones del Impuesto sobre la Renta.
8. Originales de Referencias Bancarias o Comerciales (relacionada con la actividad que realiza y debe contener: nmero telefnico, direccin del comercio y nombre
legible de la persona que la emite), con antigedad no mayor a dos (02) meses.
9. Tres (3) ltimos estados de cuenta bancarios de la empresa (en otras Instituciones), si los hubiere.
10. Flujo de Efectivo (ingresos y egresos) proyectado por la vigencia del crdito, incluyendo monto de la inversin y fuentes de pago que se utilizarn para cancelar el
crdito solicitado.
11. Fotocopia del Acta Constitutiva y Modificaciones (nombre o denominacin, duracin, objeto social, capital, junta directiva, cierre de ejercicio, etc.), debidamente
registradas.
12. Constancia de Inscripcin en la Superintendencia Nacional de Cooperativas (SUNACOOP), en caso de ser cooperativa.
13. Autorizacin(es) y/o poder(es) debidamente registrados emanado por la Empresa (en caso de haberlo).
OYM 410-001 (08/2015)


GARANTAS
1. Hipoteca Inmobiliaria:
1.1 Fotocopia de los documentos de propiedad del (os) inmueble(s) debidamente registrados y legibles. Si el inmueble pertenece a una tercera persona, natural o
jurdica, Fotocopia de la cdula de identidad, Registro de Informacin Fiscal (R.I.F.) de la empresa vigente y Documentos de la compaa.
1.2 Original de la certificacin de enajenacin y gravmenes de los ltimos diez aos, con menos de un mes de emitida (en caso de ser aprobado el crdito)
1.3 Fotocopia de la certificacin catastral emitida por la Alcalda del Municipio donde est ubicado el inmueble y/o de fincas
Para Personas Naturales y Jurdicas: Se excepta el requisito de constitucin de Hipoteca Inmobiliaria para aquellos terrenos propiedad del Instituto Nacional
de Tierras y/o tierras pertenecientes a la Nacin (Baldos)
1.4 Croquis de ubicacin del inmueble con linderos y medidas definidas.
1.5 Tradicin legal de los inmuebles ofrecidos en garanta (documentos de enajenacin anterior).
1.6 Si el inmueble est hipotecado, anexar fotocopia del documento de liberacin o borrador de liberacin de hipoteca para incluirlo en el texto del documento.
1.7 Si el inmueble corresponde a una sucesin, anexar fotocopia de la planilla sucesoral y de la constancia de la solvencia fiscal expedida por el Ministerio del Poder
Popular para las Finanzas.
Adicionalmente, presentar fotocopias de los siguientes recaudos (segn sea el caso):
* INMUEBLES EN CONSTRUCCIN: Permiso de construccin emitido por la Alcalda, Variables urbanas y ambientales, Certificacin del alineamiento de la va y
Planos permisados.
* TERRENOS: Variables urbanas y ambientales, certificacin del alineamiento de la va, levantamiento topogrfico con ubicacin relativa, medidas y linderos definidos,
con coordenadas U.T.M., rea total.
* PROPIEDAD HORIZONTAL: Documento de condominio
* INMUEBLE CON TERRENO EJIDO: Autorizacin para hipotecar emitida por la Alcalda.
2. Fianza: Planilla de Fiador/Librado/Aval (OYM 410-003).
De los recaudos sealados anteriormente, deben presentar los numerales que se indican, segn sea el caso: - Personas Naturales: 3, 4, 5, 6, 7 y 9 - Personas Jurdicas:
3, 4, 5, 6, 7, 8, 11, 12 y 13.
3. Valores o Acciones: Copia del anverso y reverso del instrumento correspondiente.
4. Documentos Mercantiles: Planilla de Solicitud de Descuento (OYM 410-012) y Giro(s) a descontar.
5. Prendaria o Hipoteca Mobiliaria:
* NUEVOS (Vehculos y Maquinarias): Al solicitar el crdito, factura proforma expedida por la firma vendedora donde se identifique el bien sujeto a la compra,
desglose del I.V.A. y los datos fiscales de la compaa vendedora. Una vez aprobado el crdito, factura y certificado de origen.

REQUISITOS ADICIONALES PARA LAS SIGUIENTES CARTERAS CREDITICIAS:

1. AGRARIOS
PERSONA NATURAL
1. Documento de propiedad de la Finca donde se aplicar el Proyecto de Inversin.
2. Registro nico Obligatorio Permanente de Productores y Productoras Agrcolas (RUNOPPA)
3. Padrn del Hierro debidamente registrado, de ser el caso.
4. Para explotaciones porcinas y aviar Constancia Sanitaria expedida por INSAI, para explotaciones Pesqueras y Acucolas, el respectivo Registro y Permiso expedido por
ISOPESCA.
5. Presupuesto o cotizacin de equipos a adquirir.
6. Perfil Agroeconmico con su respectivo Flujo de Efectivo (ingresos y egresos) proyectado por la vigencia del crdito solicitado, incluyendo el monto de la inversin y su
respectiva forma de pago, anlisis socio econmico y evaluacin financiera, e indicar las acciones que en forma directa e inmediata realizar el Beneficiario del crdito en
beneficio de las(s) Comunidad(es) donde desarrolle sus actividades.
7. Constancia de Inscripcin en el Registro de Informacin Tributaria de Tierras (SENIAT), de la finca donde se aplicar el Proyecto de Inversin.
8. Cualquier otro requisito que establezca el Organismo competente que regule la materia del Sector Agrario.

PERSONA JURIDICA
1. Fotocopia de las tres (03) ltimas Declaraciones del Impuesto al Valor Agregado (IVA), de ser el caso.
2. Copia de recibo de algn servicio pblico que posea (luz, agua, telfono, gas).
3. Documento de propiedad de la Finca donde se aplicar el Proyecto de Inversin.
4. Registro nico Obligatorio Permanente de Productores y Productoras Agrcolas (RUNOPPA)
5. Padrn del Hierro, debidamente registrado, de ser el caso.
6. Para explotaciones porcinas y aviar Constancia Sanitaria expedida por INSAI, para explotaciones Pesqueras y Acucolas, el respectivo Registro y Permiso expedido por
ISOPESCA.
7. Perfil Agroeconmico con su respectivo Flujo de Efectivo (ingresos y egresos) proyectado por la vigencia del crdito solicitado, incluyendo el monto de la inversin y su
respectiva forma de pago, anlisis socio econmico y evaluacin financiera, e indicar las acciones que en forma directa e inmediata realizar el Beneficiario del crdito en
beneficio de las(s) Comunidad(es) donde desarrolle sus actividades.
8. Constancia de Inscripcin en el Registro de Informacin Tributaria de Tierras (SENIAT), de la finca donde se aplicar el Proyecto de Inversin.
OYM 410-001 (08/2015)


9. Acta Constitutiva y Modificaciones (nombre o denominacin, duracin, objeto social, capital, junta directiva, cierre de ejercicio, etc), debidamente registradas y
publicadas.
10. Constancia de Conformidad otorgada a la Agroindustria por el Ministerio del Poder Popular con competencia en materia de Agricultura y Tierra, de ser el caso.
11. Cualquier otro requisito que establezca el Organismo competente que regule la materia del Sector Agrario.

2.

TURISMO
PERSONA NATURAL Y PERSONA JURIDICA
1. Ampliacin, Remodelacin, Dotacin y Equipamiento de Establecimientos de Alojamientos Tursticos:
Constancia de Inscripcin en el Registro Turstico Nacional (R.T.N), emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Solvencia de Pago Emitida Por el Instituto Nacional de Promocin y Capacitacin Turstica (INATUR).
Constancia de Factibilidad Tcnica y/o Conformidad de uso Turstico, emitida por el Ministerio de Poder Popular para el Turismo y planos arquitectnicos sellados por
MINTUR.
Copia del Proyecto.
Licencia Turstica (si aplica).
2. Nuevas Instalaciones:
Constancia de Inscripcin en el Registro Turstico Nacional (R.T.N.), emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Constancia de Factibilidad Tcnica y/o Conformidad de uso Turstico, emitida por el Ministerio de Poder Popular para el Turismo y planos arquitectnicos sellados por
MINTUR.
Autorizacin para la ocupacin del territorio cuando se trate de proyectos a ser desarrollados en las reas bajo rgimen de Administracin Especial, denominadas zonas
de inters turstico, emitida por el Poder Popular para el Turismo.
Copia del Proyecto.
Licencia Turstica (si aplica).
3.

Proyectos Destinados a la Adquisicin de Unidades de Transporte Turstico:

Constancia de Inscripcin en el Registro Turstico Nacional (R.T.N.), emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Constancia de Factibilidad tcnica y/o Conformidad de uso turstico, emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Copia del Proyecto.
Licencia Turstica (si aplica).

4.

Transporte Turstico Operativo:

Constancia de Inscripcin en el Registro Turstico Nacional (R.T.N.), emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Solvencia de Pago Otorgada por el Instituto Nacional de Promocin y Capacitacin Turstica (INATUR).
Constancia de Factibilidad Tcnica y/o Conformidad de uso Turstico, emitida por el Ministerio de Poder Popular para el Turismo
Licencia de transporte turstico emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo.
Copia del Proyecto.
Licencia Turstica (si aplica).

5.

Adquisicin de Establecimiento de Alojamiento:

Constancia de Inscripcin en el Registro Turstico Nacional (R.T.N.), emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo y planos arquitectnicos sellados por
MINTUR.
Solvencia de pago emitida por el Instituto Nacional de Promocin y Capacitacin Turstica (INATUR).
Constancia de Factibilidad tcnica y/o Conformidad de uso turstico, emitida por el Ministerio del Poder Popular para el Turismo
Copia del Proyecto.
Licencia Turstica (si aplica).
6.

Para el caso de los proyectos tursticos que no se enmarquen dentro de las actividades arriba sealadas, debern contar con la conformidad turstica expedida por el
Ministerio del Poder Popular para el Turismo.

Copia del Proyecto.

Licencia Turstica (si aplica).

3.

MICROCRDITOS
PERSONA NATURAL Y PERSONA JURIDICA
1. Plan de Inversin (OYM 410-061).
2. Evaluacin Socio Econmica (OYM 410-060).
3. Presupuesto del Proyecto de Inversin (Cliente).

OYM 410-001 (08/2015)