Manual del Usuario (Gua Rpida)

Informe Anual de los Oficiales de Cumplimiento (IAOC)

Manual del Usuario (Gua Rpida)
1. Qu es el Informe Anual de los Oficiales de Cumplimiento (IAOC)?
El Informe Anual de los Oficiales de Cumplimiento (IAOC), es el informe anual que el Sujeto Obligado (SO)
llena y enva a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
(SBS), el cual ahora podr ser enviado electrnicamente desde un aplicativo habilitado para tal fin, el cual
se encuentra habilitado dentro del Portal de la Unidad de Inteligencia Financiera
(https://plaft.sbs.gob.pe).
Dicho informe anual (segn normativa N SBS-PRO-UIF-438-01), contiene la evaluacin sobre el sistema
de prevencin y el cumplimiento de la Ley en materia de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo de dicha entidad. Esta informacin posteriormente pasa por un proceso de revisin, derivacin
y evaluacin, que luego se concreta en un Informe de Evaluacin, de la cual posteriormente se podra
generar un Informe de Oficio que es enviado al Sujeto Obligado para su ejecucin.

2. Cules son los pasos para ingresar a dicho aplicativo?

Para poder ingresar al aplicativo del Informe Anual de Oficiales de Cumplimiento (IAOC), es necesario
ingresar al Portal de la Unidad de Inteligencia Financiera (https://plaft.sbs.gob.pe), utilizando las
credenciales de usuario/clave asignadas:

Figura N 1 Pgina de Autenticacin

Al momento de autenticarse (figura N 1), se ingresa la clave numrica utilizando el teclado virtual, y
posteriormente el cdigo de verificacin CAPTCHA (que aparece como imagen a continuacin).
Si los datos son correctos, el sistema mostrar la pantalla principal del sistema:

Gerencia de Tecnologa de Informacin, 02/01/2013

Figura N 2 Men Principal de Opciones

En esta pantalla aparecer en el lado izquierdo los mdulos asociados al portal en forma de pestaas
verticales. Ubicamos la pestaa llamada IAOC, para poder acceder a las opciones requeridas:

Figura N 3 IAOC

En dicha pantalla, se podr apreciar las opciones tales como Registro IAOC y Consulta IAOC, que
permitirn registrar el Informe Anual actual y consultar los Informes Anuales previos, respectivamente.

3. Una vez dentro del aplicativo Qu debo hacer para enviar el Informe Anual (IEAOC)?
a. Para enviar el IAOC Electrnico a la SBS-UIF, se debe seleccionar la opcin Registro IAOC:

Opcin de men que debe ser

seleccionado para cargar el formulario de
registro IAOC.

Figura N 4 IAOC - Men de Opciones

b. La primera vez que ingrese al IAOC se presentar un formulario para confirmar sus datos y luego de
ingresar la informacin podr continuar con el registro del IAOC. Una vez que complete los datos y
grabe mediante el botn Grabar y continuar con el registro del IAOC, no se presentar nuevamente
este formulario. El formulario es el siguiente:

Figura N 4a IAOC: Registro de datos generales

c. Una vez seleccionada la opcin, se mostrar un aviso al usuario, indicndole que est trabajando en
un ambiente seguro, tal como se muestra en la siguiente figura:

Figura N 5 IAOC: Registro (Aviso de Seguridad)

d. Luego se cargar el formulario de registro, tal como se muestra en la siguiente figura:

Figura N 6 IAOC: Registro (Pantalla General)

En esta pantalla se muestran dos campos principales:

Ao del Reporte (por defecto estar seleccionado el ao anterior al actual) en el cual se
podr seleccionar el ao a partir del 2010. Al lado del ao se mostrar un semforo de
color que indica el nivel de cumplimiento del reporte (el color rojo indica que el informe
est fuera de plazo, el color verde indica que el informe se encuentra dentro del plazo).
Tener en cuenta que a partir del 2012 el formulario del IAOC a variado con respecto a los
aos anteriores.
Tipo de Persona, en el cual el usuario deber declarar si es Persona Natural o Persona
Jurdica.
Adicionalmente se muestran los campos del informe, que se muestran ocultos (a excepcin de la
primera categora), agrupados en seis categoras:
Estadsticas Operaciones
Polticas de Conocimiento Cliente-Trabajador
Capacitacin
Cdigo de Conducta y Manual Prevencin
Registro de Operaciones
Informacin Adicional
Para iniciar el ingreso de los datos, se debe hacer click en la fila del grupo del cual se desea trabajar.

4. Llenado de la seccin Estadsticas Operaciones

En el grupo Estadsticas Operaciones, se mostrarn los siguientes campos, tal como se muestran en
las siguientes figuras:

Figura N 7 IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (General). Versin 2010 y 2011

Figura N 7a IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (General). Versin 2012

Figura N 8 IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (Registro de Operaciones) Versin 2010 y 2011

Figura N 8a IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (Registro de Operaciones) Versin 2012

Figura N 9 IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (Operaciones Inusuales)

Figura N 10 IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (Operaciones Sospechosas)

Figura N 11 IAOC: Registro de Estadsticas Operaciones (Descripcin de Nuevas Tipologas)

En esta seccin, el Oficial de Cumplimiento deber reportar el N de Operaciones, el Monto Total

Involucrado (Soles y Dlares) en las tres categoras: Registro de Operaciones (RO) (figura N 8),
Operaciones Inusuales (OI) (figura N 9) y Operaciones Sospechosas (ROS) (figura N 10). Conforme se
van ingresando los montos, se van sumarizando en los campos ubicados en la parte superior (figura
N 7).

Asimismo, el Oficial de Cumplimiento deber reportar, de ser el caso, nuevas tipologas reportadas de
operaciones, tanto inusuales como sospechosas (figura N 11), en texto libre.

5. Llenado de la seccin Polticas de Conocimiento Cliente-Trabajador

En el grupo Polticas de Conocimiento Cliente-Trabajador, se mostrarn los siguientes campos, tal
como se muestra en la siguiente figura:

Figura N 12 IAOC: Registro de Polticas de Conocimiento Cliente-Trabajador. Versin 2010 y 2011

Figura N 12a IAOC: Registro de Polticas de Conocimiento Cliente-Trabajador. Versin 2012

En esta seccin (figura N 12), el Oficial de Cumplimiento deber reportar informacin relacionada a
polticas, procedimientos y documentos internos relacionados, as como el resultado de la verificacin
de estos documentos.
Adicionalmente, en esta seccin se consigna el N de Trabajadores totales del Sujeto Obligado, as
como el N de sanciones impuestas a aquellos trabajadores en el ao por incumplimiento de normas,
y el N de legajos de los trabajadores que se ha verificado y que cuentan con informacin completa
sobre sus antecedentes (personales, laborales, penales y patrimoniales).

6. Llenado de la seccin Capacitacin

En el grupo Capacitacin, se mostrarn los siguientes campos, tal como se muestra en la siguiente
figura:

Figura N 13 IAOC: Registro de Capacitacin. Versin 2010 y 2012

Figura N 13a IAOC: Registro de Capacitacin. Versin 2012

En esta seccin (figura N 13), el Oficial de Cumplimiento deber reportar informacin relacionada a
capacitaciones, tales como N de capacitaciones realizadas, N de horas de capacitacin realizadas, N
de trabajadores capacitados, detallados por tipos de capacitacin (interna y/o externa).
Opcionalmente, si el Sujeto Obligado corresponde a Persona Jurdica, el Oficial de Cumplimiento
deber declarar si cuenta con un programa de Capacitacin Anual, e indicar asimismo el % de
Cumplimiento alcanzado.

7. Llenado de la seccin Cdigo de Conducta y Manual de Prevencin

En el grupo Cdigo de Conducta y Manual de Prevencin, se mostrarn los siguientes campos, tal
como se muestra en la siguiente figura:

Figura N 14 IAOC: Registro de Cdigo de Conducta y Manual de Prevencin. Versin 2010 y 2011

Figura N 14a IAOC: Registro de Cdigo de Conducta y Manual de Prevencin. Versin 2012

En esta seccin (figura N 14), el Oficial de Cumplimiento deber reportar informacin relacionada al
Manual de Prevencin, tales como Fecha de Aprobacin y Fecha de ltima Actualizacin del Manual,
as como el N de Trabajadores que han recibido el manual, lo mismo para el caso del Cdigo de
Conducta, adicionando para este caso, el N de sanciones impuestas en el ao por el incumplimiento
de ste.

8. Llenado de la seccin Registro de Operaciones

En el grupo Registro de Operaciones, se mostrarn los siguientes campos, tal como se muestra en la
siguiente figura:

Figura N 15 IAOC: Registro de Operaciones. Versin 2010 y 2011

Figura N 15a IAOC: Registro de Operaciones. Versin 2012

En esta seccin (figura N 15), el Oficial de Cumplimiento deber reportar informacin relacionada al:
Tipo de Registro de Operaciones (si es manual o es computarizada) tal como se muestra en la
siguiente figura (figura N 16):

Figura N 16 IAOC: Registro de Operaciones (Tipo de Registro de Operaciones)

Si el registro contiene la informacin mnima del cliente establecida en la normativa (anexo N

2).

Si el registro de operaciones cumple con los umbrales establecidos en la Norma (para ello el
sistema permite visualizar un cuadro de ayuda, que permitir que el Oficial de Cumplimiento
pueda verificar si cumple o no con dichos umbrales, de acuerdo a tipos y rangos de valores),
tal como se muestra en la siguiente figura (figura N 17):

Figura N 17 IAOC: Registro de Operaciones (Umbrales)

9. Llenado de la seccin Informacion Adicional

En el grupo Informacion Adicional, se mostrarn los siguientes campos, tal como se muestran en las
siguientes figuras:

Figura N 18 IAOC: Informacin Adicional (Observaciones Formuladas)

Figura N 19 IAOC: Informacin Adicional (Situacin de Recomendaciones por UIF-Per)

Figura N 20 IAOC: Informacin Adicional (Situacin de Recomendaciones por Auditora Interna)

Figura N 21 IAOC: Informacin Adicional (Situacin de Recomendaciones por Auditora Externa)

Figura N 22 IAOC: Informacin Adicional (Otros)

En esta seccin, el Oficial de Cumplimiento deber reportar informacin relacionada a:

Si el Sujeto Obligado ha tenido observaciones formuladas de algn tipo (figura N 18), sean
stas realizadas por la UIF-Per, por Auditora Interna o por Auditora Externa.
En caso se hayan tenido observaciones formuladas por la UIF-Per (figura N 19), se debern
colocar el N Total de Observaciones, el N de Observaciones Implementadas, el N de
Observaciones en Proceso y N de Observaciones superadas.
En caso se hayan tenido observaciones formuladas por Auditora Interna (figura N 20), se
debern colocar el N Total de Observaciones, el N de Observaciones Implementadas, el N
de Observaciones en Proceso y N de Observaciones superadas.
En caso se hayan tenido observaciones formuladas por Auditora Externa (figura N 21), se
debern colocar el N Total de Observaciones, el N de Observaciones Implementadas, el N
de Observaciones en Proceso y N de Observaciones superadas.
Otro tipo de informacin, como por ejemplo: el N de informacin solicitada por la Polica
Nacional o por el Poder Judicial, si fue remitida en forma oportuna, as como la fecha de
presentacin del Informe Anual al Directorio, Gerente General o Administrador.

10. Registro de Comentarios Finales

Esta seccin sirve para que el Oficial de Cumplimiento pueda declarar informacin (en texto libre) de
cualquier informacin adicional que pueda ser de importancia en el informe, de aquella informacin que

no est contemplada en la estructura del aplicativo, tal como se muestra en la siguiente figura (figura N
23):

Figura N 23 IAOC: Comentarios Finales

11. Guardado de la Informacin

Una vez que se ha llenado la informacin, pero an falta completar ms datos, podr guardar la
informacin hasta este punto. No es necesario llenar todos los campos, ya que se puede guardar el IAOC
Electrnico en el sistema como Borrador, y luego continuar en otro momento.
En caso que desee agregar informacin que considere sumamente necesaria (y que no est considerado
en el formulario), puede utilizar el campo llamado Comentarios Adicionales con el fin de describir la
informacin en modo texto de lo que desea comentar.
Para guardar, se debe hacer click en el cono Guardar (figura N 24), tal como aparece en la siguiente
pantalla:
Botn Guardar

Figura N 24 IAOC: Guardado de la Informacin

El sistema confirmar que la informacin ha sido guardada de manera exitosa, y generar un Cdigo
Autogenerado de IAOC Electrnico (figura N 25):
Cdigo Autogenerado de Informe Anual

Figura N 25 IAOC: Mensaje de Guardado exitoso

12. Envo de la Informacin a la SBS

Cuando la informacin del IAOC Electrnico ya se encuentre completa, adems de estar seguro que la
informacin consignada es la correcta, el siguiente paso es confirmar el informe, con el fin de poder
enviar dicha informacin a la SBS-UIF, para que sta sea revisada y evaluada en los procesos internos por
el rea. Para realizar dicha confirmacin, se debe hacer click en el cono Confirmar el Informe (figura N
26), tal como aparece en la siguiente pantalla:
Botn Confirmar el Informe

Figura N 26 IAOC: Confirmacin del Informe

En caso el informe contenga campos requeridos (que se encuentran marcados en color rojo), tales como
se muestran en las siguientes figuras:

Figura N 27 IAOC: Campos requeridos (texto)

Figura N 28 IAOC: Campos requeridos (lista desplegable)

El sistema mostrar una ventana de mensajes de validacin, indicado la cantidad de campos que faltan
completar para que el registro sea exitoso:

Figura N 29 IAOC: Mensajes de Validacin

Una vez que la informacin requerida est completa (y que ningn campo contenga errores de tipo de
dato), el sistema confirmar la accin seleccionada, indicando que una vez confirmado el informe, ya no
podr ser modificado:

Figura N 30 IAOC: Confirmacin de la Accin de Envo

Seleccione el botn Aceptar para poder enviar el IAOC Electrnico. Una vez seleccionada dicha accin,
el informe queda confirmado para su revisin en la SBS, no pudiendo ser modificable la prxima vez que
es accedido por el Oficial de Cumplimiento.
El sistema mostrar una nueva pantalla, mostrando un Cargo de Confirmacin Electrnico (el cual puede
ser descargado desde el enlace que aparece en dicha pantalla), tal como se muestra en la siguiente figura:

Figura N 31 IAOC: Mensajes de Confirmacin

13. Cmo recupero la informacin del IAOC Electrnico, una vez guardado?
Para recuperar el IAOC Electrnico que ha sido guardado en el sistema, se puede realizar de dos maneras:
a. Seleccionando nuevamente la opcin Registro IAOC, el cual recupera el reporte ms reciente
correspondiente al ao anterior al actual. Si el reporte no ha sido confirmado mediante la opcin
Confirmar el Informe, ste podr ser modificado.
b. Seleccionando la opcin Consulta IAOC, el cual mostrar el listado de todos los reportes enviados
por el Sujeto Obligado, mostrando la siguiente informacin: N Reporte, Ao, Fecha de Presentacin,
Comentarios y Estado. Podr seleccionar cualquier reporte de la lista, haciendo click en el campo N
Reporte, pero solo podr modificar aquellos cuyo estado est en Borrador.

Opcin de men que debe ser

seleccionado para cargar el formulario de
consultas IAOC.

Figura N 32 IAOC - Men de Opciones

La siguiente figura muestra la interfaz de la opcin Consulta IAOC:

Campo N Reporte

Figura N 33 IAOC - Consultas

14. Cmo hago para poder imprimir mi Informe Anual del Oficial de Cumplimiento?
Para disponer de una versin impresa del IAOC Electrnico, se debe acceder a travs de la opcin
Consulta IAOC, el cual mostrar el listado de todos los reportes enviados por el Sujeto Obligado,
mostrando la siguiente informacin: N Reporte, Ao, Fecha de Presentacin, Comentarios y Estado. En la
ltima columna, existe la accin Vista Preliminar, tal como se muestra en la siguiente figura:
Campo N Reporte

Figura N 34 IAOC - Consultas

Dicha accin, al ser seleccionada, nos mostrar una ventana emergente, con el formato listo para ser impreso
directamente (ver figura N 35):

Figura N 35 IAOC Vista Preliminar de un Informe