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N 5356-2010
El Superintendente de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones:
VISTO:
El Informe N 011-GPO, de fecha 06 de mayo de 2010 Informe
Tcnico Sustentatorio elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, relacionado con la propuesta
de modificacin parcial de la estructura orgnica y la actualizacin del Reglamento de Organizacin y Funciones
de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante
Superintendencia;
CONSIDERANDO:
Que, mediante Resolucin SBS N 2675-2009 de fecha 16 de abril
de 2009 se aprob la estructura orgnica y el Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N SBS-ROF-SBS-010-11;
Que, la Superintendencia, para mantener y continuar impulsando el
fortalecimiento y consolidacin de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones del Per, bajo una
adecuada regulacin y supervisin prudencial, viene desarrollando una serie de acciones orientadas a promover
la estabilidad y solvencia de las empresas bajo su supervisin como soporte para la proteccin de los intereses
del pblico usuario. Entre dichas acciones, se encuentra la permanente adecuacin de su estructura, funciones,
mtodos de trabajo y la mejora de procesos internos, mediante la incorporacin de las mejores prcticas
internacionales en aspectos de regulacin y supervisin;
Que, en concordancia con las consideraciones antes descritas,
teniendo en cuenta los requerimientos de las diferentes reas de la Superintendencia, as como la propuesta y
sustentos del Informe N 011-GPO Informe Tcnico Sustentatorio, la Alta Direccin considera necesaria la
modificacin de la estructura orgnica de la Superintendencia y la actualizacin del Reglamento de Organizacin
y Funciones;
En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del artculo
367 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia de
Banca y Seguros, N 26702 y sus modificatorias;
RESUELVE:
Artculo Primero.- Aprobar la estructura orgnica de la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, de acuerdo al detalle
que se describe a continuacin:
I.
Alta Direccin
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
(Despacho).
II.
rganos de Lnea
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas
Departamento de Inspecciones
III.
Departamento de Anlisis.
Departamento de Prevencin.
Departamento de Supervisin.
rganos de Asesora
Superintendencia Adjunta de Estudios Econmicos
Departamento Legal.
Departamento de Regulacin.
Departamento de Auditora Legal.
Departamento de Asuntos Contenciosos.
IV.
Departamento de Planeamiento.
Departamento de Organizacin y Calidad.
Oficina Descentralizada de Piura
Oficina Descentralizada de Arequipa
rganos de Apoyo
Superintendencia Adjunta de Administracin General
Reglamento de Organizacin y
Funciones
2010
INDICE
TITULO PRIMERO ...................................................................................................................................................7
GENERALIDADES .............................................................................................................................................7
CAPITULO I ...............................................................................................................................................7
DISPOSICIONES GENERALES ................................................................................................................7
CAPTULO II ..............................................................................................................................................8
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS .................................................................................8
CAPTULO III .............................................................................................................................................8
DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES .................................................................................................8
TITULO SEGUNDO ................................................................................................................................................11
DE LA ESTRUCTURA ORGANICA .................................................................................................................11
TITULO TERCERO ................................................................................................................................................12
DE LAS FUNCIONES .......................................................................................................................................12
CAPITULO I .............................................................................................................................................12
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES .............................................................................................................................................12
CAPTULO II ............................................................................................................................................13
GERENCIA DE AUDITORIA INTERNA ...................................................................................................13
CAPTULO III ...........................................................................................................................................15
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ASESORIA JURDICA ...............................................................15
SUB CAPTULO I .................................................................................................................................17
DEPARTAMENTO LEGAL ...................................................................................................................17
SUB CAPTULO II.................................................................................................................................19
DEPARTAMENTO DE REGULACIN .................................................................................................19
SUB CAPTULO III................................................................................................................................22
DEPARTAMENTO DE AUDITORIA LEGAL ........................................................................................22
SUB CAPTULO IV ...............................................................................................................................24
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS..........................................................................24
CAPTULO IV ...........................................................................................................................................25
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE ESTUDIOS ECONMICOS ........................................................25
SUB CAPTULO I .................................................................................................................................27
DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA FINANCIERO ........................................................27
SUB CAPTULO II.................................................................................................................................29
DEPARTAMENTO DE ANLISIS DEL SISTEMA ASEGURADOR Y PREVISIONAL ........................29
SUB CAPTULO III................................................................................................................................31
DEPARTAMENTO DE ANLISIS DE INSTITUCIONES MICROFINANCIERAS ................................31
SUB CAPTULO IV ...............................................................................................................................33
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CDIGO
14 de diciembre de 2008
FECHA DE APROBACIN
TITULO PRIMERO
GENERALIDADES
CAPITULO I
DISPOSICIONES GENERALES
Articulo 1.-
Artculo 2.-
Articulo 3.-
VERSIN
12
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CAPTULO II
DE LA NATURALEZA, FINALIDAD Y OBJETIVOS
Artculo 4.-
Artculo 5
La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del pblico, cautelando la solidez
econmica y financiera de las personas naturales y jurdicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo
para ello el ms amplio control de todas sus operaciones y negocios, adems de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurdicas que, sin la debida autorizacin
ejerzan las actividades sealadas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolucin y
liquidacin del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
especficas con el desarrollo del sistema de prevencin de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, as como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar
a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N
27181 y en su Reglamento.
CAPTULO III
DE LAS ATRIBUCIONES Y FUNCIONES
Artculo 6.-
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De otro lado, el Decreto Legislativo N 1051 dispone que las AFOCAT, sern reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artculo 345 y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgnica de la Superintendencia aprobada por Ley N
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolucin SBS N 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo
faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las
AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones
establecidas en la Ley N 27181 y en su Reglamento as como para establecer la tipificacin
de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en
coordinacin con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones.
Artculo 7.-
b)
Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposicin
que rige al Sistema Financiero, Sistema de Seguros y Sistema Privado de
Administracin de Fondos de Pensiones, ejerciendo para ello, el ms amplio y
absoluto control sobre todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto
jurdico que las empresas que lo integran realicen.
c)
Ejercer supervisin integral de las empresas del Sistema Financiero, del Sistema de
Seguros y del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones, de las
incorporadas por leyes especiales a su supervisin, as como, de las que realicen
operaciones complementarias.
d)
e)
Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar til para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podr ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Cdigo Procesal Civil.
f)
g)
h)
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j)
Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisin cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
la Repblica del Per destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento
del terrorismo.
k)
l)
m)
n)
o)
p)
Coordinar con el Banco Central de Reserva del Per en todos los casos sealados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
q)
r)
s)
En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del pblico, de conformidad con la Ley General, as como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de rgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artculo 57 del Texto nico Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Administracin de Fondos de Pensiones.
CDIGO
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t)
Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la deteccin del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, coadyuvar a la implementacin
por parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas
de lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
u)
v)
Artculo 8.-
CDIGO
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TITULO TERCERO
DE LAS FUNCIONES
CAPITULO I
SUPERINTENDENTE DE BANCA, SEGUROS Y ADMINISTRADORAS PRIVADAS DE FONDOS DE
PENSIONES
Artculo 9.-
Artculo 10.-
El Superintendente tiene como funcin bsica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar
los procesos tcnicos de supervisin del sistema financiero, del sistema de seguros y del
Sistema Privado de Pensiones; las acciones para la prevencin y deteccin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, as como, los procesos administrativos de la
Institucin, a fin de garantizar el cumplimiento de la misin, objetivos, estrategias y planes de la
Superintendencia, en concordancia con el marco legal que le fija la Constitucin Poltica del
Per, la Ley General y la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N 27693.
Artculo 11.-
Son atribuciones especficas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condicin de ms alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artculo 6 del presente Reglamento, las siguientes:
a)
b)
c)
d)
Nombrar a los funcionarios de mayor jerarqua y delegar las funciones que considere
necesarias.
e)
f)
Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepcin de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, debern informar a sus Directorios de los crditos, garantas, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.
g)
Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinacin de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
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i)
Celebrar los contratos y dems actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestacin de servicios para la
ejecucin de trabajos especficos, salvo delegacin expresa.
j)
k)
w)
Las dems que seale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevencin y deteccin del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N 27693 y en
sus normas modificatorias y reglamentarias, as como, el control y supervisin de las
Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Trnsito (AFOCAT).
CAPTULO II
GERENCIA DE AUDITORIA INTERNA
Artculo 12.-
Artculo 13.-
Artculo 14.-
Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgnicas de la Superintendencia mediante acciones de control y actividades
de control, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carcter selectivo y posterior.
b)
Ejecutar otras acciones y actividades de control sobre los actos y operaciones de las
unidades orgnicas de la Superintendencia, que disponga la Contralora General, as
como, las requeridas por el Superintendente previa opinin del mencionado rgano
Superior de Control.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
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c)
d)
e)
f)
g)
Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores pblicos y
ciudadana en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgnicas de la
Superintendencia, otorgndose el trmite que corresponda a su mrito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.
h)
i)
j)
k)
Apoyar a las Comisiones que designe la Contralora General para la ejecucin de sus
acciones y actividades de control en el mbito de la Superintendencia.
l)
m)
n)
Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignacin de Personal y del
Reglamento de Organizacin y Funciones de la Superintendencia relativas a la
Gerencia de Auditoria Interna se efecte de conformidad con las disposiciones
respectivas.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
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CDIGO
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o)
p)
q)
r)
Artculo 15.-
Artculo 16.-
Artculo 17.-
CDIGO
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b)
Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulacin de los supervisados, de los
sujetos obligados segn la legislacin de prevencin y deteccin del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.
c)
e)
f)
g)
h)
Actuar como Oficina de Asesora para asuntos de APEC y de otros foros, acuerdos,
tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de
competencia de la Superintendencia.
i)
j)
Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideracin, y elaborar los informes tcnicos a que se refiere la cuarta
disposicin final y complementaria de la Ley General.
CDIGO
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Artculo 18.-
m)
n)
La Superintendencia Adjunta de Asesora Jurdica est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a)
b)
c)
d)
Departamento Legal.
Departamento de Regulacin.
Departamento de Auditora Legal.
Departamento de Asuntos Contenciosos.
SUB CAPTULO I
DEPARTAMENTO LEGAL
Artculo 19.-
Artculo 20.-
CDIGO
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Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.
d)
Emitir opinin y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideracin.
e)
Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisin.
f)
Apoyar en la revisin de aspectos legales en las visitas de inspeccin que realizan las
reas de lnea, en procesos de intervencin y rgimen de vigilancia.
g)
h)
i)
j)
Emitir opinin legal que se le requiera en los diferentes fases de los procesos
sancionadores a los supervisados, as como a los recursos que se presenten sobre
dichos procesos.
l)
Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el mbito legal.
m)
n)
Emitir opinin y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
publico relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
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q)
Apoyar con la evaluacin en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los dems rganos de la Superintendencia.
r)
s)
t)
v)
Artculo 21.-
Artculo 22.-
CDIGO
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b)
Disear la versin final de las normas, tramitar el visto bueno de las reas
involucradas con el contenido de la norma y verificar su adecuada publicacin.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
Emitir opinin y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulacin aplicable al Sistema Financiero, Sistema de Seguros, Sistema Privado
de Pensiones y dems personas supervisadas, as como a los sujetos obligados
respecto a la prevencin y deteccin del lavado de activos y financiamiento del
terrorismo, emitida por la Superintendencia.
j)
CDIGO
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k)
Apoyar la labor de las reas encargadas de la supervisin in situ y extra situ, mediante
la absolucin de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisin.
l)
n)
o)
Actuar como Oficina de Asesora para asuntos de APEC y de otros foros, acuerdos,
tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al mbito de
competencia de la Superintendencia.
p)
r)
s)
u)
v)
CDIGO
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x)
y)
Artculo 23.-
Artculo 24.-
c)
d)
Evaluar los aspectos legales de los acuerdos de los rganos de gobierno de las
empresas y entidades supervisadas.
e)
Revisar todos los contratos, tales como los administrativos, contratos bancarios y de
tecnologa de la informacin, as como verificar la capacidad legal de las contrapartes
y existencia de adecuados poderes de representacin, en coordinacin con los
rganos de lnea.
f)
CDIGO
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g)
h)
i)
j)
l)
Atender, a solicitud de los rganos de lnea, las consultas tcnicas sobre aspectos
legales relacionados con el proceso de supervisin.
p)
q)
CDIGO
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SUB CAPTULO IV
DEPARTAMENTO DE ASUNTOS CONTENCIOSOS
Artculo 25.-
Artculo 26.-
b)
c)
d)
f)
g)
h)
i)
j)
CDIGO
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Artculo 27.-
Artculo 28.-
Artculo 29.-
b)
d)
e)
CDIGO
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g)
i)
j)
k)
Conducir los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis
econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.
l)
m)
n)
o)
CDIGO
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Artculo 30.-
q)
r)
Artculo 31.-
Artculo 32.-
Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Financiero las siguientes:
Macro Proceso: Regular
a)
b)
d)
e)
CDIGO
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f)
g)
i)
j)
Proponer la metodologa y efectuar el proceso de clculo del tipo de cambio y las tasas
de inters de mercado del Sistema Financiero.
k)
l)
n)
o)
p)
q)
r)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia del
sistema financiero de las diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o
impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
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CDIGO
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s)
u)
w)
Artculo 34.-
Son funciones del Departamento de Anlisis del Sistema Asegurador y Previsional las
siguientes:
Macro Proceso: Regular
a)
b)
d)
CDIGO
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e)
f)
g)
i)
j)
k)
l)
m)
o)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
p)
q)
r)
s)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia
del sistema asegurador y previsional de las diferentes reas de la Superintendencia,
que contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
t)
v)
x)
Artculo 36.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
d)
e)
f)
g)
i)
j)
k)
l)
CDIGO
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n)
o)
p)
q)
r)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin en materia
del sistema microfinanciero de las diferentes reas de la Superintendencia, que
contengan o impliquen un anlisis econmico, financiero y estadstico.
s)
u)
w)
Artculo 37.-
CDIGO
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b)
d)
e)
f)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
Elaborar los estudios tcnicos que sustenten las propuestas de regulacin de las
diferentes reas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un anlisis
econmico y/o financiero o el uso de una metodologa economtrica y/o estadstica.
l)
m)
n)
o)
p)
q)
t)
u)
CDIGO
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CAPTULO V
GERENCIA DE PLANEAMIENTO Y ORGANIZACIN
Artculo 39
Artculo 40.-
Artculo 41.-
c)
d)
e)
f)
g)
CDIGO
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Artculo 42.-
h)
i)
j)
Artculo 43.-
Artculo 44.-
CDIGO
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c)
d)
e)
f)
g)
h)
Artculo 45.-
Artculo 46.-
c)
CDIGO
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d)
e)
f)
g)
h)
Emitir opinin sobre toda modificacin que se proponga sobre funciones, estructura,
normas y procedimientos de la Superintendencia, en concordancia a las disposiciones
del Reglamento de Documentos Normativos Internos.
i)
j)
Artculo 47.-
Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de la Regin Lima dependiente
administrativamente de la Gerencia de Planeamiento y Organizacin, encargadas dentro del
mbito de su competencia geogrfica, de brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de
la Superintendencia, en los aspectos que stas consideren necesario, de acuerdo a los
lineamientos de la Alta Direccin.
Las Oficinas Descentralizadas representan una estructura matricial y dependern
funcionalmente de las diferentes reas en tanto las mismas le asignen y/o brinden los recursos
necesarios para llevar a cargo encargo o tarea.
Las Oficinas Descentralizadas desarrollarn como mnimo dentro de su mbito geogrfico las
funciones de desarrollo estratgico institucional dependiente de la Gerencia de Planeamiento y
Organizacin y las funciones de servicio y atencin al usuario dependiente de la Gerencia de
Productos y Servicios al Usuario.
Artculo 48.-
CDIGO
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b)
c)
e)
f)
Artculo 49.-
Artculo 50.-
Artculo 51.-
b)
CDIGO
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c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
Artculo 52.-
j)
k)
Artculo 53.-
CDIGO
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b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
CDIGO
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j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
t)
Artculo 55.-
CDIGO
Artculo 56.-
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Recibir el pago del pblico en general por la venta de los diferentes servicios de la
Superintendencia.
h)
i)
j)
l)
m)
n)
CDIGO
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o)
Artculo 57.-
Artculo 58.-
b)
c)
Adquirir los bienes y contratar los servicios que solicitan las unidades organizativas,
necesarios para su adecuado funcionamiento.
d)
e)
f)
g)
CDIGO
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h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
p)
Artculo 59.-
Artculo 60.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
c)
d)
e)
Desarrollar las acciones que permitan una adecuada actuacin sobre aquellos riesgos
que la Alta Direccin haya decidido su eliminacin o reduccin, mediante la
elaboracin, implantacin y gestin de los correspondientes planes de prevencin y
proteccin.
f)
g)
Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela de las
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.
h)
i)
k)
Artculo 61.-
CDIGO
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Artculo 62.-
Artculo 63.-
b)
c)
d)
e)
f)
g)
Implementar los planes y/o medidas de seguridad necesarios que permitan proteger
la informacin, software y hardware de un uso indebido respecto al sealado por la
normativa vigente ya sea por agentes internos o externos a la Superintendencia.
Asimismo, asegurar la continuidad de los principales Sistemas de Informacin
utilizados por las reas de la Superintendencia mediante la implementacin del Plan
de Contingencia.
h)
CDIGO
Artculo 64.-
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
Artculo 65.-
Artculo 66.-
b)
c)
d)
e)
f)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
i)
j)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO II
DEPARTAMENTO DE SOPORTE TCNICO
Artculo 67.-
Artculo 68.-
b)
Formular las normas y procedimientos tcnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y comunicacin de datos.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
Artculo 69.-
Artculo 70.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
CAPTULO VIII
GERENCIA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS AL USUARIO
Artculo 71.-
Artculo 72.-
Artculo 73.-
c)
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
g)
i)
j)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
n)
Artculo 74.-
La Gerencia de Productos y Servicios al Usuario est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a) Departamento de Anlisis y Supervisin de Servicios al Usuario.
b) Plataforma de Atencin al Usuario.
SUB CAPTULO I
DEPARTAMENTO DE ANALISIS Y SUPERVISIN DE SERVICIOS AL USUARIO
Artculo 75.-
Artculo 76.-
c)
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
Efectuar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis y evaluacin del cumplimiento por parte de los supervisados de las normas de
transparencia de la informacin y servicios al usuario.
g)
h)
j)
k)
l)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
q)
Artculo 77.-
Artculo 78.-
c)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
d)
e)
g)
h)
Atender las solicitudes presentadas por los usuarios de los sistemas supervisados,
conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en concordancia con
la normatividad vigente.
i)
j)
k)
l)
m)
n)
Elaborar estadsticas sobre las consultas atendidas, as como sobre las denuncias
y reclamos presentados ante la PAU y ante las supervisadas, las cuales podrn ser
difundidas por la Superintendencia.
o)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
p)
Elaborar material informativo (tales como trpticos, videos, charlas, entre otros) con
la finalidad de promover el conocimiento de las empresas supervisados en el
pblico.
q)
r)
t)
w)
Artculo 79.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 80.-
Artculo 81.-
b)
d)
e)
f)
h)
i)
j)
k)
Revisar los documentos que se remiten a Secretara General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Direccin en las actividades relacionadas con la
tramitacin de documentos.
l)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 82.-
Artculo 83.-
Artculo 84.-
b)
c)
d)
e)
f)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
h)
i)
j)
k)
m)
Artculo 85.-
n)
o)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO I
DEPARTAMENTO DE CAPACITACIN
Artculo 86.-
Artculo 87.-
b)
c)
e)
f)
g)
h)
i)
Impulsar el desarrollo del Centro de Capacitacin Regional para el Control del Lavado
de Activos y Financiamiento del Terrorismo para brindar capacitacin especializada a
personal de entidades supervisadas tanto locales como internacionales.
j)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
l)
Artculo 88
Artculo 89.-
b)
c)
d)
e)
f)
g)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
h)
j)
Artculo 90
Artculo 91.-
Artculo 92.-
b.
Efectuar el diseo del Sitio Web, los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines,
reportes, memoria y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a
su difusin, previa coordinacin con el Superintendente y las jefaturas de las reas
involucradas.
c.
Coordinar con los medios de comunicacin social para difundir las actividades y temas
de inters para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusin de informacin contraria a
los intereses de la institucin.
d.
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e.
f.
g.
Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la Repblica, Banco Central de Reserva, Comisin Nacional
Supervisora de Empresas y Valores, as como en cualquier acto pblico en el
desarrollo de sus actividades.
j.
k.
Artculo 93.-
Artculo 94.-
Artculo 95.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
c)
d)
e)
f)
Elaborar los informes, estadsticas e indicadores que sirvan de base para el anlisis y
evaluacin de las colocaciones, inversiones y depsitos entre otros, de las empresas
controladas, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que
enfrentan.
g)
h)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
s)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
t)
u)
w)
Artculo 96.-
z)
aa)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO I
INTENDENCIA GENERAL DE BANCA
Artculo 97.-
Artculo 98.-
Artculo 99.-
Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo
de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normas en general vigentes.
c)
d)
e)
f)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
q)
r)
t)
u)
w)
x)
aa)
CDIGO
Artculo 100.-
SBS-ROF-SBS-010-12
La Intendencia General de Banca est conformada por las siguientes unidades organizativas:
a)
b)
c)
d)
Artculo 101.-
Artculo 102.-
c)
d)
e)
f)
Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas
sometidas a su supervisin.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
74/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
para ello la opinin tcnica y legal de las diferentes reas de la Superintendencia y del
Banco Central de Reserva del Per
r)
s)
u)
v)
y)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
aa)
Artculo 103.-
Artculo 104.-
Artculo 105.-
Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo
de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normas en general vigentes.
c)
d)
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
p)
q)
r)
s)
u)
v)
x)
y)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 106.-
aa)
bb)
Artculo 107.-
Artculo 108.-
c)
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas
sometidas a su supervisin.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
consideracin, entre otros aspectos, los lineamientos vigentes para la prevencin del
lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.
p)
q)
r)
t)
u)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
x)
z)
Artculo 110.-
c)
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
Elaborar los informes, cuadros estadsticos e indicadores que sirvan de base para el
anlisis, evaluacin y tendencia de las operaciones realizadas por las empresas
sometidas a su supervisin.
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
n)
o)
p)
q)
s)
t)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
w)
y)
Artculo 111.-
Artculo 112.-
c)
d)
Emitir los Informes de Visita de inspeccin en forma conjunta con los Departamentos
que conforman la Intendencia General de Banca y la Intendencia General de
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
86/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
h)
j)
Artculo 114.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Evaluar in situ y extra situ a las empresas del sistema financiero, de seguros y dems
empresas sometidas a su supervisin que se encuentren en liquidacin, en el marco
de lo establecido en la Ley General, Reglamento de los Regmenes Especiales y de la
Liquidacin de las Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus
modificatorias o sustitutorias, as como las normas vinculadas al sistema de
prevencin de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Adems de la
aplicacin de procesos, manuales tcnicos y otras normas en general vigentes sobre
el particular.
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Evaluar, con participacin de las reas tcnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidacin, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.
l)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
m)
n)
Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal de las
disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo
sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su Reglamento y dems normas
sobre la materia.
p)
q)
t)
v)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
CAPTULO XIII
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE SEGUROS
Artculo 115.-
Artculo 116.-
Artculo 117.-
b)
Evaluar los efectos que ocasiona la regulacin vigente a fin de verificar que la misma
cumpla con sus objetivos.
Ejercer la supervisin in- situ y extra- situ, de las empresas del sistema de seguros
as como de las derramas y dems empresas sometidas a su supervisin, mediante la
aplicacin de los procesos y manuales tcnicos, normas en general y el Plan de
Trabajo aprobados por el Superintendente. Esto incluye la evaluacin permanente de
los riesgos a los que est expuesto el sistema de seguros y el cumplimiento de todos
los lmites establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.
d)
e)
Realizar la evaluacin de grupos econmicos a los que pertenecen las empresas del
sistema de seguros de acuerdo a lo establecido en la regulacin de supervisin
consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores nacionales y
extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos.
f)
g)
Supervisar que las empresas del sistema de seguros administren adecuadamente los
riesgos que enfrentan, y establecer, conjuntamente con las reas competentes de la
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
90/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
i)
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
s)
t)
u)
v)
w)
x)
y)
z)
aa)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
bb)
Supervisar que las empresas del sistema de seguros den un adecuado cumplimiento
al Artculo 326 de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y
Orgnica de la Superintendencia de Banca y Seguros, referido a las condiciones y
contenido mnimo de las plizas y a las normas reglamentarias sobre la materia.
cc)
ee)
ii)
kk)
CDIGO
Artculo 118.-
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 119
Artculo 120.-
Artculo 121.-
c)
d)
Supervisar la evaluacin in situ y extra situ realizada por los departamentos a su cargo
de las empresas sometidas a su supervisin mediante la aplicacin de los procesos,
manuales tcnicos y normas en general vigentes.
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
i)
j)
k)
Efectuar la revisin y actualizacin permanente de las guas de trabajo que utilizan los
analistas y supervisores de la Superintendencia Adjunta de Seguros en los procesos
de supervisin in-situ y extra situ.
l)
m)
n)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
o)
p)
q)
r)
s)
t)
u)
v)
x)
z)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
aa)
Artculo 122.-
cc)
dd)
La Intendencia General de Seguros est conformada por las siguientes unidades organizativas:
a)
b)
c)
d)
e)
f)
Artculo 124.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
m)
n)
o)
p)
q)
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
v)
Artculo 125.-
Artculo 126.-
Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspeccin a las AFOCAT, emitiendo los
informes correspondientes.
c)
d)
e)
f)
g)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
h)
i)
Velar por el control de los fondos de las AFOCAT, teniendo en cuenta los criterios
establecidos en la normativa, sobre el fondo mnimo, fondo de solvencia y, determinar
oportunamente las medidas preventivas establecidas en el Reglamento AFOCAT.
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y
accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su
Reglamento y dems normas sobre la materia.
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
u)
Artculo 127.-
Artculo 128.-
c)
d)
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
Proponer las sanciones que prev la Ley General, cuando compruebe la falta
cometida por las empresas supervisadas, sus directores, funcionarios o empleados.
i)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
tiene del riesgo de seguro, la aplicacin de una tarifa adecuada y el riesgo de correr la suerte
de la cedente.
Artculo 130.-
c)
Evaluar la administracin del riesgo de las empresas del sistema asegurador a travs
de los planes de reaseguros, contrastar las polticas de cesin y retencin aprobadas
por el Directorio con los contratos de reaseguros proporcionales y no proporcionales
efectivamente suscritos y verificar los supuestos con los resultados reales de gestin.
d)
e)
f)
g)
h)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
l)
Artculo 131.-
Artculo 132.-
b)
c)
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
m)
Evaluar y emitir opinin respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por
la Plataforma de Atencin al Usuario- PAU en consulta y formular una recomendacin
para su solucin.
n)
o)
Evaluar las quejas presentadas por las empresas de seguros contra los intermediarios
y auxiliares de seguros inscritos en el precitado Registro o viceversa, investigarlas,
formular recomendaciones para su solucin y/o proponer el inicio del procedimiento
administrativo sancionador, cuando corresponda.
q)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Repblica, Fiscala, Poder Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, UIF, Polica
Nacional, etc.),
r)
Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el pblico de manera directa,
as como las que le sean derivadas por la Plataforma de Atencin al Usuario de esta
Superintendencia.
t)
v)
Artculo 134.-
Artculo 135.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
c)
e)
Efectuar y liderar las visitas de inspeccin general y especial a las AFP sometidas a
su supervisin, as como a la Caja de Pensiones Militar Policial, en coordinacin con
otras reas competentes, emitiendo los informes correspondientes y manteniendo la
base de datos sobre la documentacin sustentatoria de los informes que emite y de
las observaciones y recomendaciones.
f)
g)
h)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
Elaborar los informes, estadsticas e indicadores que sirvan de base para el anlisis y
evaluacin de las colocaciones, inversiones y otros, de las empresas y entidades
supervisadas, con el objeto de cautelar la adecuada administracin de los riesgos que
enfrentan.
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
s)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
t)
Establecer el contenido mnimo de los contratos de afiliacin que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.
u)
v)
w)
Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participacin de las AFP
en el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.
x)
y)
z)
aa)
cc)
dd)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 136.-
Artculo 137.-
Artculo 138.-
b)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
d)
e)
f)
h)
i)
Evaluar las solicitudes presentadas por las AFP con la finalidad de abrir, cerrar o
cambiar de direccin alguna de sus agencias.
j)
k)
l)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
n)
Velar por el cumplimiento de la normativa del SPP, as como de las dems normas de
regulacin de la Superintendencia.
o)
p)
q)
r)
s)
t)
u)
v)
Verificar que las empresas del SPP brinden un apropiado servicio a los usuarios.
w)
x)
Mantener actualizados los registros relacionados a las AFP y los promotores de las
mismas, sanciones de promotores, resoluciones de nulidad y contratos con los
Auditores Externos de las AFP.
z)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
bb)
dd)
ee)
ff)
Proponer las sanciones a aplicarse a los empleadores, como resultado de las visitas
de inspeccin efectuadas.
hh)
kk)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO II
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE LA GESTIN DE LAS CARTERAS ADMINISTRADAS
Artculo 139.-
Artculo 140.-
b)
Evaluar, controlar y fiscalizar gestin de las inversiones y los riesgos efectuados con
los recursos de las carteras administradas por las AFP, as como las modalidades de
inversin, de conformidad a las normas vigentes, proponiendo las acciones y medidas
correctivas de ser el caso.
d)
e)
Evaluar el proceso de fusin y escisin de los fondos administrados por las AFP.
f)
g)
h)
Realizar la identificacin, evaluacin y control de los riesgos asumidos por las carteras
administradas, incluyendo la evaluacin del cumplimiento de las polticas, de los
procedimientos, y de los lmites y parmetros establecidos por las normas vigentes.
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
i)
j)
k)
l)
m)
n)
p)
q)
s)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
u)
Artculo 141.-
Artculo 142.-
b)
c)
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
f)
g)
Supervisar el trmite de los beneficios que requieren garanta estatal, realizados por
los afiliados en virtud que las normas correspondientes, as como de la informacin
generada como consecuencia de dichos trmites. Realizar las coordinaciones con los
rganos correspondientes.
h)
i)
Analizar, evaluar y resolver conflictos de inters y reclamos que se originen entre los
diversos participantes del SPP en el rea de beneficios, tanto aquellos que en virtud a
la normativa deban ser analizados directamente, como aquellos derivados de la
Plataforma de Atencin al Usuario (PAU), imponiendo las medidas administrativas
necesarias.
j)
k)
l)
Verificar que las AFP brinden un apropiado servicio de orientacin respecto de los
trmites vinculados a beneficios.
m)
n)
o)
Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, as como, aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del SPP.
p)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
r)
Resolver las controversias que pudieran surgir como producto del Contrato de
Administracin de Riesgos al interior del SPP y de las Plizas de Rentas Vitalicias
Previsionales.
t)
v)
w)
Artculo 143.-
Artculo 144.-
Realizar la evaluacin de la produccin normativa del SPP, de tal forma que el marco
regulatorio responda a los objetivos previsionales de eficiencia, equidad y estabilidad
financiera.
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Elaborar los documentos tcnicos necesarios para mejorar las labores de supervisin
del SPP, sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta de AFP.
c)
d)
Elaborar y/o coordinar los proyectos de investigacin que favorezcan el desarrollo del
SPP y promuevan una mejora en los beneficios que recibe el afiliado.
e)
f)
g)
h)
Elaborar los documentos tcnicos referidos a los fondos de cesanta y jubilacin, que
sean necesarios para mejorar las labores de supervisin de la Caja de Pensiones
Militar Policial, sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta de
AFP.
i)
l)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
CAPTULO XV
SUPERINTENDENCIA ADJUNTA DE RIESGOS
Artculo 145.-
Artculo 146.-
Artculo 147.-
b)
Establecer los lineamientos, dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ
de los riesgos asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los
aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.
d)
e)
f)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los
criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los
procedimientos requeridos para su actualizacin.
m)
n)
o)
p)
q)
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
s)
t)
Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisadas, y/o su personal, directores y
accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su
Reglamento y dems normas sobre la materia.
Artculo 148.-
w)
x)
y)
z)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO I
DEPARTAMENTO DE SUPERVISIN DE RIESGOS DE CONGLOMERADOS Y MONITOREO DEL PROCESO
DE SUPERVISIN.
Artculo 149.-
Artculo 150.-
c)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
l)
m)
n)
o)
p)
t)
u)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
v)
Artculo 152.-
b)
Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos de mercado, de
liquidez e inversiones asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis
de los aspectos del mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.
d)
e)
f)
g)
h)
i)
Proponer las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas
supervisadas en el mbito de su funcin.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
126/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
l)
m)
n)
r)
s)
t)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 154.-
b)
Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ de los riesgos de crdito
asumidos por las empresas supervisadas, as como el anlisis de los aspectos del
mercado que pudieran tener impacto en su perfil de riesgos.
d)
e)
f)
g)
h)
i)
Proponer las metodologas aplicables para la clasificacin por riesgos de las empresas
supervisadas en el mbito de su funcin.
j)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
k)
Proponer, en coordinacin con las reas competentes y para fines de supervisin, los
criterios para la conformacin de grupos econmicos y vinculados y los
procedimientos requeridos para su actualizacin.
l)
m)
n)
o)
p)
q)
r)
s)
t)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
x)
y)
z)
Artculo 155.-
Artculo 156.-
b)
Dirigir y coordinar las acciones de supervisin extra situ del riesgo operacional,
asumidos por las empresas supervisadas.
d)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
p)
q)
r)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO V
DEPARTAMENTO DE CENTRAL DE RIESGOS
Artculo 157.-
Artculo 158.-
c)
d)
f)
g)
h)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
l)
m)
Mantener las bases de datos con los registros de otros tipos de informacin que estn
vinculados a la supervisin del riesgo crediticio, como estados financieros de
deudores, alineamiento, carteras transferidas a terceros no supervisados.
n)
o)
p)
r)
s)
t)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
SUB CAPTULO VI
DEPARTAMENTO DE VALORIZACIN DE INVERSIONES
Artculo 159.-
Artculo 160.-
Valorizar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades
supervisadas.
c)
Evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por las
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones as como de otras entidades
supervisadas, en el mbito de su especialidad
d)
e)
f)
Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comit de Vector de Precios.
h)
i)
j)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
m)
n)
o)
q)
Artculo 162.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Coordinar las acciones de supervisin extra situ del sistema de prevencin del lavado
de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de
acuerdo al Plan de Accin del Departamento.
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
Comunicar a la UIF aquellos casos en los que detecte la presuncin del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, de ser el caso; as como los casos de
incumplimiento por parte de las empresas supervisada, y/o su personal, directores y
accionistas, de las disposiciones sobre prevencin del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo sealadas en la Ley 27693 y sus modificatorias, su
Reglamento y dems normas sobre la materia.
l)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
p)
q)
r)
s)
Artculo 163.-
La Unidad de Inteligencia Financiera del Per UIF Per, es un rgano de lnea encargado de
recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir informacin para la prevencin y deteccin del
lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo; as como, de coadyuvar a la
implementacin por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o de financiamiento del terrorismo.
La UIF Per coordina y dirige el Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra el
Financiamiento del Terrorismo en el Per, as como formula y evala las propuestas para su
mejora.
En lo relacionado al adecuado funcionamiento del referido sistema, supervisa a los Sujetos
Obligados que no cuenten con organismos supervisores, y coordina con otros organismos
supervisores para el adecuado cumplimiento de sus funciones de supervisin.
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
137/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
Artculo 164.-
Artculo 165.-
b)
c)
e)
f)
g)
h)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
l)
m)
n)
p)
q)
r)
s)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
t)
u)
Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Per, como
GAFISUD, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de
realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo,
v)
w)
y)
Analizar la informacin proveniente del los integrantes del Sistema Nacional Anti
Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo en el Per con el fin de
determinar patrones de comportamiento para la identificacin de tipologas y seales
de alerta de Lavado de Activos y/o de Financiamiento del Terrorismo.
z)
bb)
CDIGO
Artculo 166.-
SBS-ROF-SBS-010-12
dd)
ee)
Artculo 167
Artculo 168.-
Artculo 169.-
b)
c)
e)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
g)
h)
j)
k)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
o)
Formular el Plan Estratgico y Planes de Accin del rea, en concordancia con los
lineamientos de poltica, objetivos y estrategias dictadas por la Superintendencia;
ejecutar dichos planes y evaluar su cumplimiento en forma peridica; proponiendo, de
ser el caso, los ajustes necesarios.
q)
r)
s)
Artculo 170.-
La Intendencia General de Inteligencia Financiera est conformada por las siguientes unidades
organizativas:
a)
b)
c)
Departamento de Prevencin.
Departamento de Anlisis.
Departamento de Supervisin.
SUB CAPTULO II
DEPARTAMENTO DE PREVENCIN
Artculo 171.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
c)
d)
e)
f)
g)
i)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
j)
k)
m)
n)
p)
Artculo 173.-
Artculo 174.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
b)
d)
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
l)
Elaborar los informes de archivo de temporal, indicando el trabajo realizado y con las
REGLAMENTO DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES
146/159
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
n)
Proponer solicitudes de informacin a otras entidades pblicas que segn las normas
legales vigentes estn obligadas a proporcionarlas, para efectos del anlisis de los
Reportes de Operaciones Inusuales y Sospechosas, e Investigaciones Conjuntas; as
como, para atender las solicitudes de Asistencia Tcnica y de Informacin del
Extranjero.
o)
p)
r)
t)
Crear y mantener actualizadas las bases de datos con informacin sobre Reportes de
Operaciones Sospechosas, Investigaciones Conjuntas y Asistencias Tcnicas, as
como con informacin que se deriven de la labor de anlisis y evaluacin.
u)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
x)
Artculo 175.-
Artculo 176.-
b)
c)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
e)
f)
g)
h)
i)
j)
k)
y)
m)
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
q)
Artculo 177.-
Artculo 178.-
Artculo 179.-
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ESTRUCTURA ORGNICA BSICA
(Primer y segundo nivel organizacional)
ANEXO N 1
Secretara General
Superintendencia Adjunta de
Asesora Jurdica
Superintendencia Adjunta de
Administracin General
Gerencia de Tecnologas de
Informacin
Superintendencia Adjunta de
Estudios Econmicos
Gerencia de Comunicaciones e
Imagen Institucional
Gerencia de Planeamiento y
Organizacin
Gerencia de Asuntos
Internacionales y Capacitacin
Superintendencia
Adjunta de Banca y Microfinanzas
Superintendencia
Adjunta de Seguros
Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones
Superintendencia
Adjunta de Riesgos
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ESTRUCTURA ORGNICA ESPECFICA
(Del segundo al cuarto nivel organizacional)
ANEXO N 2
Superintendencia Adjunta de
Administracin General
Departamento de
Recursos Humanos
Departamento de Finanzas
Departamento de Logstica
Gerencia de Asuntos
Internacionales y
Capacitacin
Gerencia de Tecnologas de
Informacin
Departamento de
Desarrollo de Sistemas
Departamento de
Soporte Tcnico
Departamento de Seguridad
Departamento de
Operaciones
Departamento de
Cooperacin Tcnica
Departamento de
Capacitacin
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 3
Gerencia de Productos y
Servicios al Usuario
Plataforma de Atencin al
Usuario
Departamento de Anlisis y
Supervisin de Servicios al
Usuario
Superintendencia Adjunta de
Estudios Econmicos
Departamento de Anlisis
del Sistema Financiero
Departamento de Anlisis
del Sistema Asegurador y
Previsional
Departamento de Anlisis de
Instituciones
Microfinancieras
Departamento de
Investigacin Econmica
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 4
Superintendencia Adjunta
de Asesora Jurdica
Departamento
Legal
Departamento
de Regulacin
Departamento de Auditora
Legal
Departamento de Asuntos
Contenciosos
Gerencia de Planeamiento y
Organizacin
Departamento de
Planeamiento
Departamento de
Organizacin y Calidad
Oficina Descentralizada
Oficina Descentralizada
Arequipa
Piura
CDIGO
ANEXO N 5
SBS-ROF-SBS-010-12
Superintendencia Adjunta
de Banca y Microfinanzas
Departamento de
Inspecciones
Intendencia General de
Microfinanzas
Intendencia General de
Banca
Departamento de
Administracin de Cartera y
Empresas en Liquidacin
Departamento de
Supervisin Bancaria
Dpto.. de Evaluacin
Empresas de Servicios
Complementarias y CAC
Departamento de
Supervisin Microfinanciera
A
A
B
B
C
C
D
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 6
Intendencia General de
Seguros
Departamento de
Supervisin del Sistema de
Seguros A
Departamento de
Supervisin de Riesgos de
Seguros
Departamento de
Supervisin del Sistema de
Seguros B
Departamento de
Supervisin de Riesgos de
Reaseguros
Departamento de
Supervisin de las AFOCAT
Departamento de Registros
del Sistema de Seguros
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 7
Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones
Departamento
de Supervisin de
Instituciones
Dpto. de Supervisin de la
Gestin de las Carteras
Administradas
Departamento
de Supervisin de
Pensiones y Beneficios
Departamento
de Estrategia Previsional
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 8
Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Departamento de Supervisin de
Riesgos de Conglomerados y
Monitoreo del Proceso de
Supervisin
Departamento
de Supervisin de Riesgos de
Crdito
Departamento
de Central de Riesgos
Departamento de Supervisin
de Riesgo Operacional
Departamento de Supervisin de
Riesgos de Lavado de Activos y
Financiamiento del Terrorismo
Departamento de Valorizacin
de Inversiones
CDIGO
SBS-ROF-SBS-010-12
ANEXO N 9
Unidad de Inteligencia
Financiera del Per
Intendencia General de
Inteligencia Financiera
Departamento de Prevencin
Departamento de Anlisis
Departamento de
Supervisin