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MANUAL DE
RENTABILIDAD
DATAPRO BUILDING
770 Ponce de Leon Blvd. 2nd Floor Coral Gables, FL 33134 T (305) 374-0606 F (305) 377-data www.datapromiami.com
Rentabilidad
BANCO ABC
Rentabilidad Mensual de:
Antonio Rodrguez
Concepto
Neta
Promedios
Inters
Costo/ Rend.
Prstamos
1,000,000
4,167
3,333
833
Sobregiros
25,000
125
83
42
Aceptaciones Descontadas
200,000
1,167
667
500
Inversiones
1,000,000
6,667
3,333
3,333
Total de ACTIVOS
2,225,000
12,125
7,417
4,708
Depsitos a la Vista
50,000
21
167
146
10,000
17
33
17
Mercado de Dinero
25,000
63
83
21
Ahorros
80,000
233
267
33
Depsitos a Plazo
1,000,000
2,500
3,333
833
Inversiones
500,000
1,563
1,667
104
Total de PASIVOS
1,665,000
4,396
5,550
1,154
560,000
7,729
1,867
5,863
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Ganancia
5,000
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A las Colocaciones:
- Asigna un costo de captacin a las colocaciones y las prestaciones
- El neto del ingreso por inters cobrado menos el costo de captacin determina la
ganancia/prdida por producto
A las Captaciones:
- Asigna un Rendimiento por colocacin a las captaciones
- El neto del Gasto por inters Pagado menos el Rendimiento por Colocacin
determina la ganancia/prdida por producto
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La suma de las Ganancias y Prdidas netas por producto de las colocaciones y las
captaciones muestra el Ingreso Neto por Fondos.
Al Ingreso Neto por Fondos se le suma los cargos por servicios cobrados al cliente estos cargos ms el Ingreso Neto por Fondos determina la Rentabilidad del Cliente.
El sistema tambin mantiene un costo por transaccin. De antemano se define el
costo de abrir un prstamo, pagar intereses de un Certificado de Deposito, etc. El
sistema guarda el total de estos costos para rebajarlo de la Rentabilidad del
Cliente.
Tasas de Costo/Rendimiento:
- Ofrece opciones para definir las tasas: Tasas Diarias, Tasas de Fin de Mes
- Las tasas se pueden asignar de forma global (una tasa media para castigar
o beneficiar todos los activos y pasivos)
- Las tasas se pueden asignar por producto: El costo de una colocacin
a 30 das es X,0% y el costo de una colocacin a 90 das es Y,0%
- Tasas por moneda
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Una vez que aparece el detalle de la transaccion hay una seccion exclusiva para el
modulo de rentabilidad de clientes donde se especifican los costos unitarios
transaccionales y los costos operacionales ademas de una marca de que si
corresponde o no a una comision:
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