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URA Y
EQUIPAMIENTO
PARA
EMPACADORA
DE PLATANO
CONTENIDO
1.
2. Nombre del proyecto (en su caso indicar el alcance sea local, regional, estatal o
nacional, nuevo o ampliacin)................................Error! Marcador no definido.
5.
a.
Antecedentes............................................................................................... 9
j.
Para infraestructura (obra civil): catlogo de conceptos, especificaciones,
presupuesto, planos segn aplique, de cimentacin, estructural, arquitectnico,
instalaciones sanitarias, elctricas e hidrulicas, y de detalle, clculos de diseo,
volumen de construccin, suscritos por un tcnico responsable del proyecto con Cdula
Profesional, componentes del proyecto, volmenes de construccin y permisos
aplicables (de los propietarios de los terrenos donde se ejecutarn las obras, de
CONAGUA, etc.)............................................................................................... 25
k.
l.
En su caso, copia de permisos, autorizaciones y concesiones expedidos por las
autoridades correspondientes............................................................................. 25
m.
En su caso, descripcin y memorias de clculo y documentacin o informacin
adicional relevante de cada uno de los componentes o temas que lo requieran..........25
n. Programas de ejecucin, de administracin de recursos humanos, en su caso,
calendario, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica o consultora...........25
o.
s.
t.
u.
Proyeccin de riesgos................................................................................. 26
d.
8.
f.
g.
h.
i.
j.
verificar los clculos y frmulas que se presentan dentro del horizonte del anlisis
financiero......................................................................................................... 33
b. Presupuestos, composicin y programa de inversiones y financiamiento
complementario de algn intermediario financiero o de otro tipo (en su caso)............34
c.
d.
e.
Necesidades de inversin............................................................................ 36
9.
e.
f.
Nivel de Prioridad........................................................................................ 39
c.
d.
b.
c.
d.
Concepto de Inversin
Apoyo Solicitado
INFRAESTROCTURA Y MAQUINARIA
TOTAL
PORCENTAJE
IMPORTE
8,400,000.00
3,600,000.00
12,000,000.00
8,400,000.00
70%
3,600,000.00
30%
12,000,000.00
100%
Empleos Mantenidos
Empleos Generados
Empleos
Directos
20
20
40
Empleos
Indirectos
10
14
24
30
34
establecidos
en
las
presentes
Reglas
de
Operacin.
Objetivo general
Objetivos especficos
productiva.
Certificar la empacadora de pltanos ante SENASICA y Mxico calidad
suprema para obtener calidad inocua de ctricos empacados.
3. Justificacin
En el municipio de Tlapacoyan perteneciente al estado de Veracruz se encuentra
el Sr. Romeo Melgarejo Bravo el cual cuenta con un equipo de trabajo entre
hombres y mujeres que se dedican a la comercializacin agrcola, especialmente
al cultivo de pltanos. Esta Sociedad de Produccin Rural cuenta con una vasta
experiencia que se ve reflejada en su trabajo de calidad. La organizacin no
cuenta con la maquinaria necesaria para el proceso de comercializacin, ya que
eso impide su crecimiento en el mercado, es por ello la importancia de este
proyecto productivo, para que as se logra la adquisicin de maquinaria y la
infraestructura necesaria para que el productor empiece su crecimiento de manera
exponencial dentro del mercado nacional y extranjero.
a. Antecedentes.
Veracruz es lder nacional en produccin de pltano, con una superficie de 14 mil
417 hectreas de cultivo que generan 775 millones de pesos. El pltano es una de
las frutas ms consumidas en Mxico y en el mundo. En nuestro pas, en el 2013,
la superficie sembrada dedicada a este cultivo alcanz 75 mil hectreas, con una
produccin de 2.1 millones de toneladas. El rendimiento promedio obtenido fue de
29.3 ton/ha.
10
La exportacin del pltano se ha incrementado casi ocho veces en los ltimos diez
aos, pasando de casi 41 mil toneladas en 2003 con un valor de 14 mdd a 362 mil
toneladas en 2013 con un valor de 163 mdd, representando en el ltimo ao
indicado un 17% del volumen de produccin total. Por su parte, las importaciones
aunque han aumentado de manera importante, no rebasan las 200 toneladas
anuales.
11
mejorando sus
mercado
12
13
14
agrario,
coordenadas
georreferenciadas,
as
como
la
15
16
17
Distribucin de planta.
Seleccionadora de Pltano
rea de Recepcin
18
19
Tratamientos qumicos
Para evitar el derrame de ltex por los cortes practicados en los dedos, se aplica
una sustancia cicatrizante, conocida comercialmente como alumbre (sulfato
amnico de aluminio). El combate del pudre del corte se emplea un fungicida tal
como benzimidazole o thiabendazole. El tratamiento de cicatrizacin y fungicida se
realiza en otra seccin de la pila, posterior al lavado con agua y bacterol. Debe
mantenerse un cuidadoso monitoreo de las concentraciones.
Preparacin de soluciones
La dilucin de la mezcla fungicida-alumbre vara segn el pas de destino; para
Estados Unidos se recomienda utilizar thiabendazole a una concentracin de 200
ppm y alumbre al 1%, mientras que para Europa se usa 400 ppm y 1%
respectivamente. Adems del tratamiento qumico a las frutas debe realizarse una
labor preventiva orientada a:
La sanidad en la planta empacadora (mediante la remocin de flores,
pinzote y fruta rechazada).
Contar con agua limpia para remocin de ltex y suciedades.
Lavar la planta despus de cada operacin.
Utilizar cuchillos filosos y desinfectados para evitar desgarraduras o cortes
al pednculo, as como infecciones en el pednculo.
Escurrido y Secado
Luego de lavada y tratada la fruta es extrada de la pila y colocada en las charolas
para que se escurra, se da un tratamiento y llegan a las mesas de seleccin y
empaque. Donde la fruta es seleccionada por segunda vez en una forma ms
rigurosa que al momento del desmane, aplicando los criterios de seleccin
mencionados en la seleccin de calidad de la fruta para exportacin. La mesa
debe ser de madera (preferiblemente), lisa para evitar el roce de la fruta con las
superficies y facilitar el movimiento sin daos.
Empaque
20
Se utiliza una caja de cartn empleada para el empaque de banano, la cual posee
20 x 51 x 34 cm. de dimensiones. La distribucin de la fruta en la caja debe
realizarse de manera que no se daen los dedos entre s, para lo que se ubican
cinco.
Pesado y Paletizado (estibado)
El peso de fruta por caja empacada debe ser de 20.5 a 23,5 kg, pesando la parte
inferior de la caja y sumando esto al peso total, es decir el peso ser de
aproximadamente 24,5 kg. a 25 kg. Las cajas listas son colocadas en tarimas de
madera de 1,00 metro ancho x 1,20 metro largo, colocando en la base de cada
paleta seis cajas, por ocho niveles de altura, para un total de 20 paletas por
contenedor con 48 cajas cada paleta.
Almacenamiento y Transporte
La fruta debe ser transportada en contenedores refrigerados y/o almacenada en
cmaras fras, a temperaturas entre 13 - 14 C. 58 F y una humedad relativa
entre 90 95%.
21
suficiente
para
el
desarrollo
de
sus
actividades
22
NORMA Oficial Mexicana (con carcter de emergencia) NOM-EM-004 FITO1994, Requisitos fitosanitarios y procedimientos para la movilizacin de frutos
ctricos para exportacin y mercado nacional.
1. Objetivo: Esta Norma tiene por objeto establecer los requisitos fitosanitarios y
procedimientos
24
j. Para
infraestructura
(obra
civil):
catlogo
de
conceptos,
25
26
27
Produccin
Con una produccin superior a las 280 mil toneladas anuales, Veracruz se ha
consolidado como el tercer productor de pltano en el pas durante los ltimos
aos.
As lo destac el secretario de Desarrollo Agropecuario, Rural y Pesca, Manuel
Emilio Martnez de Leo.
San Rafael, Nautla y Misantla son las zonas con mayor produccin de
pltano roatn.
En la Cuenca del Papaloapan, Chacaltianguis, Tlacojalpan y Otatitln, de la
variedad de pltano macho, y los municipios de Atzalan y Tlapacoyan, de
dominico.
Por sus propiedades alimenticias, preventivas y hasta curativas, el consumo se
incrementa durante esta poca del ao, ya que el fruto es rico en potasio, vitamina
B6 y cido flico, los cuales pueden curar desde clicos premenstruales, lceras,
prdida de energa hasta estabilizar los nervios de manera natural.
Estados como Jalisco y Nuevo Len son consumidores de pltanos veracruzanos,
principalmente en variedad dominico, los cuales son surtidos en las centrales de
abastos de Guadalajara y Monterrey, generando importantes divisas para
los productores.
28
29
30
31
e. En su caso, cartas de intencin de compra o contrato(s) de compraventa recientes y referidas al producto ofrecido, o de abasto de
materias primas y cotizaciones para el aseguramiento de las
inversiones, que contengan nombre y domicilio de los clientes,
volumen estimado de producto, precio estimado, lugares y periodos de
entrega recepcin, forma y plazo de pago para los productos a
generar con el proyecto.
No aplica para este componente
f.
ANLISIS DE LA DEMANDA:
El pltano es la fruto de mayor consumo en Mxico y es una de las frutas ms
accesibles por su precio, llegando a todos los estratos econmicos de la poblacin
y generando una gran actividad econmica en toda la red de valor, desde las
actividades de provisin de insumos, mantenimiento y produccin de huertos,
transportacin, empaque de fruta, industrializacin, comercializacin y servicios.
Los frutos constituyen un producto agrcola bsico en Mxico, siendo fuente de
ingresos y empleo en zonas rurales y forman parte importante de la dieta de la
poblacin. Se estima que de la actividad agrcola dependen ms de 90,000
familias mexicanas, quienes desarrollan su actividad en 505 mil hectreas
aproximadamente, de stas en los aos anteriores fueron cosechadas el 96.95%,
representando un volumen de 6.01 millones de toneladas y un ingreso superior a
los 7 mil millones de pesos (Delegacin SAGARPA).
g. Estimacin de beneficios econmico del proyecto.
A continuacin se presentan los beneficios econmicos con el proyecto donde se
muestra que el crecimiento para el primer ao es del 15 % y para el ao cinco
hasta el 35%
i.
No aplica
j.
No aplica
6. Anlisis Financiero
a. Evaluacin financiera del proyecto, la cual debe contener flujo de
efectivo, el clculo de la Tasa Interna de Rendimiento (TIR), Punto de
equilibrio (PE) y el Valor Actual Neto (VAN) desglosando todos sus
componentes y anexando documentacin que soporte dicho clculo
(incluir el archivo Excel considerado para los clculos efectuados). As
mismo deber incluir el anlisis de sensibilidad, relacin utilidad o
beneficio costo. Nota: La hoja de clculo no debe de estar protegida.
Debe permitir verificar los clculos y frmulas que se presentan
dentro del horizonte del anlisis financiero.
TIR1 y VAN
CONCEPTO
A
SALDO INICIAL
2015
2016
2017
2018
2019
296,137
-73,646
1,077,909
1,788,653
2,408,167
6,048,000
7,560,000
7,938,000
8,334,900
8,751,645
6,048,000
7,560,000
7,938,000
8,334,900
8,751,645
6,048,544
6,040,982
6,826,285
7,296,479
7,597,403
-544
1,519,018
1,111,715
1,038,421
1,154,242
FLUJO OPERATIVO (B - C)
1,679,462
508,188
1,994,717
285,255
285,255
285,255
255
1,679,462
-315,255
-285,255
-285,255
-285,255
507,934
53,984
82,207
115,717
133,651
136,992
-369,783
1,151,556
710,743
619,515
1,525,183
-73,646
1,077,909
1,788,653
2,408,167
3,933,350
-1,679,462
H IMPUESTOS Y PTU
I
-1,679,462
SALDO FINAL (A + I)
TIR
VAN
LA TIR de
22.51%
763,834.43
una inversin es el promedio geomtrico de los rendimientos futuros esperados de dicha inversin, y que implica por cierto el supuesto de una oportunidad para "reinvertir". En trminos
simples, diversos autores la conceptualizan como la tasa de descuento con la que el valor actual neto o valor presente neto (VAN o VPN) es igual a cero. Wikipedia, 2015.
33
PE:
PE ($) = ((mano de obra+ gastos administrativos + compra de materia prima)/1-(Gastos de ventas/Ingresos
Operativos))/5 aos.
PE ($)= ((2, 880,340 + 4, 887,760 + 23, 824,460)/1-(1, 709,087/38, 632,545))/5
PE ($)= 6, 318,512.
PE (%) = (mano de obra+ gastos administrativos + compra de materia prima)/ (Ingresos Operativos menos
gastos de ventas)
PE (%)= ((2, 880,340 + 4, 887,760 + 23, 824,460)/ (38, 632,545 1, 709,087)) X 100
PE (%)= ((31, 592,560/36, 923,458)) X 100
PE (%)= (0.855623)100
PE (%)= 85.56
b. Presupuestos,
composicin
programa
de
inversiones
34
2016
2017
2018
2019
296,137
-73,646
1,077,909
1,788,653
2,408,167
6,048,000
7,560,000
7,938,000
8,334,900
8,751,645
6,048,000
7,560,000
7,938,000
8,334,900
8,751,645
6,048,544
6,040,982
6,826,285
7,296,479
7,597,403
5,292,000
4,299,750
4,514,738
4,740,474
4,977,498
Mano de Obra
217,740
515,849
666,813
730,833
749,104
Gastos Administrativos
385,832
827,799
1,128,092
1,257,302
1,288,735
Gastos de Ventas
117,919
306,479
398,255
437,745
448,688
35,053
91,105
118,386
130,125
133,378
CONCEPTO
A
SALDO INICIAL
Pago de CxP
Seguro
Otros Egresos Operativos
D
FLUJO OPERATIVO (B - C)
-544
1,519,018
1,111,715
1,038,421
1,154,242
1,679,462
508,188
503839
Productos Financieros
Crditos FR
Venta de maquinaria
1,175,623
508188
Aportaciones
Apoyos
Otros Ingresos no Operativos
F
1,994,717
285,255
285,255
285,255
255
Amortizacin Crditos FR
Intereses Crditos FR
Comisiones
1,679,462
Recuperacin de la Aportacin
Pago de impuestos
315,255
285,255
285,255
285,255
255
-1,679,462
Depreciaciones
Otros Egresos no Operativos
G
IMPUESTOS Y PTU
-1,679,462
SALDO FINAL (A + I)
35
-315,255
-285,255
-285,255
-285,255
507,934
53,984
82,207
115,717
133,651
136,992
-369,783
1,151,556
710,743
619,515
1,525,183
-73,646
1,077,909
1,788,653
2,408,167
3,933,350
CONCEPTOS / AO
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
152,972.19
397,583.51
516,641.80
567,869.97
582,066.71
COSTOS VARIABLES
5,895,571.90
5,643,398.60
6,309,643.19
6,728,609.52
7,015,336.62
( = ) COSTOS TOTALES
6,048,544.09
6,040,982.11
6,826,285.00
7,296,479.49
7,597,403.34
COSTOS FIJOS
e. Necesidades de inversin.
Concepto de Inversin
Apoyo Solicitado
INFRAESTROCTURA Y MAQUINARIA
TOTAL
PORCENTAJE
IMPORTE
8,400,000.00
3,600,000.00
12,000,000.00
8,400,000.00
70%
3,600,000.00
30%
12,000,000.00
100%
CONCEPTOS
AO 1
AO 2
AO 3
AO 4
AO 5
6,048,000.00
7,560,000.00
7,938,000.00
8,334,900.00
8,751,645.00
152,972.19
397,583.51
516,641.80
567,869.97
582,066.71
COSTOS VARIABLES
5,895,571.90
5,643,398.60
6,309,643.19
6,728,609.52
7,015,336.62
( - ) COSTOS TOTALES
6,048,544.09
6,040,982.11
6,826,285.00
7,296,479.49
7,597,403.34
-544.09
1,519,017.89
1,111,715.00
1,038,420.51
1,154,241.66
315,254.73
285,254.73
285,254.73
285,254.73
254.73
-315,798.82
1,233,763.16
826,460.27
753,165.78
1,153,986.93
53,984.30
82,207.48
115,716.99
133,651.07
136,992.34
-369,783.12
1,151,555.68
710,743.29
619,514.71
1,016,994.59
( + ) VENTAS
COSTOS FIJOS
( = ) UTILIDAD BRUTA
( - ) DEPRECIACIN
( = ) UTILIDAD ANTES DE IMPUESTOS
( - ) IMPUESTOS
( = ) UTILIDAD DEL EJERCICIO
g. Copia(s) del (de los) balance(s) general(es) y del (de los) estado(s) de
resultados, en su caso.
No aplica para este componente.
36
Concepto
Sin el proyecto
Con el
proyecto
3,697.50
729.30
Incremento %
-2,968.20
3,697.50
2,403.38
2,588.25
2,218.50
2,403.38
504.00
3,193.50
630.00
1,773.38
661.50
1,926.75
694.58
1,523.93
729.30
1,674.07
-86%
-74%
-74%
-69%
-70%
Empleos Mantenidos
Empleos
Directos
20
Empleos
Indirectos
10
37
30
Empleos Generados
20
40
14
24
34
Rendimiento (ton/ha)
Sin el proyecto
Con el proyecto
Incremento %
30.81
6.08
30.81
4.20
-86.37%
-80.28%
20.03
5.25
-73.79%
21.57
5.51
-74.44%
18.49
5.79
-68.69%
20.03
6.08
-69.66%
Costos (miles $)
Sin el proyecto
Con el proyecto
14,167,341.00
7,597,403.34
Incremento %
-46.37%
-57.36%
-51.82%
14,167,341.00
7,296,479.49
14,167,341.00
7,597,403.34
-48.50%
-46.37%
Con proyecto
6,048,000 100%
7,560,000 100%
7,938,000 100%
8,334,900 100%
8,751,645 100%
Sin proyecto
5,140,800
85%
4,914,000
65%
5,556,600
70%
5,000,940
60%
5,688,569
65%
907,200
15%
2,646,000
35%
2,381,400
30%
3,333,960
40%
3,063,076
35%
Incremento
6 %
38
i. Nivel de Prioridad.
No aplica para este componente.
39
40
41
42