Acta de Consignacin de Documentos

Requisitos y Recaudos
31012014

Microcrdito
Requisitos para Persona Jurdica:
Poseer cuenta en Banco Exterior.
Personas Jurdicas con un 1 ao de operatividad.
Personas Jurdicas con experiencia en actividades de comercializacin, prestacin de servicios, transformacin o produccin industrial y artesanal de bienes.
Recaudos para Persona Jurdica:
Los recaudos deben consignarse segn el orden descrito a continuacin y sujetados con un gancho centrado en el margen izquierdo.
CHEQUEO
USUARIO

CHEQUEO
BANCO

Acta de Consignacin de Documentos Requisitos y Recaudos.

Dos (2) Copias debidamente firmada por el cliente y el funcionario de la Agencia.

Planilla de Solicitud.
Informe de Crdito-Estudio firmado y sellado por un Funcionario de la Agencia

Este recaudo es elaborado por la oficina donde realices el trmite.

Declaracin Jurada Cantidad de trabajadores activos en la empresa. (Formato Banco Exterior).
Declaracin Jurada para Personas Jurdicas. (Formato Banco Exterior).
Carta de deuda bancaria firmada y sellada por el solicitante

Anxala slo en caso de superar los campos establecidos para la declaracin de sus obligaciones (deuda) dentro de la planilla de
solicitud del crdito.

Vigencia de dos (2) meses.

Estado de Flujo de Efectivo. (Formato Banco Exterior).

Firmado por el Cliente (Solicitante).

Sello Firma Contrastada Banco Exterior

Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF) de la empresa. (Legible y Vigente).
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicacin.

Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta
directiva vigente y Aumentos de Capital en caso de existir.
Fotocopia de la Cdula de identidad de los representantes legales que obligan a la empresa. (Legibles y Vigentes).
Balance de Apertura en original firmado por un Contador pblico Colegiado Independiente (CPC).

En caso de empresas que posean menos de tres (3) ejercicios econmicos.

Cuando el monto del crdito a solicitar supere las dos mil cuatrocientas unidades tributarias (2.400 UT) el balance debe presentar
Dictamen de Auditoria.
Original de los Estados Financieros de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos de la empresa.

Preparados por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).

Cuando la sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que poseas en Banco Exterior supere las
(2.400 UT) los mismos deben presentar Dictamen de Auditoria.

Cuando la sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que poseas en Banco Exterior sea
superior a Bs. 400.000 deben contener notas explicativas.

Los Estados Financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el Comisario de la Empresa.
Original del Balance de Comprobacin.

Aplica en caso de haber transcurrido ms de seis (6) meses de la fecha de cierre del ltimo ejercicio econmico.

Vigencia de seis (6) meses.

Elaborado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.

Fotocopia de las declaraciones definitivas del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) de los tres (3) ltimos ejercicios gravables. (Legibles) )
Original de dos (02) Referencias bancarias y/o comerciales. (En caso de poseerlas).

Vigencia de tres (3) meses

Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los ltimos tres (3) meses, donde evidencie los ingresos declarados en la
solicitud.

No es necesario entregarlos si tus ingresos se evidencian en las cuentas que mantienes en Banco Exterior.
Carga de trabajo.

En los casos que la empresa tenga como objeto la prestacin de servicios.

RECAUDOS ADICIONALES SEGN EL DESTINO DE LOS FONDOS
En caso de remodelacin:
Presupuesto en original con vigencia de dos (2) meses.

Especificar el trabajo a realizar, monto, datos del proveedor (Registro de Informacin Fiscal RIF, sello y firma).

Consignar fotografas del lugar a remodelar.

En caso de compra de equipos y/o maquinarias:
Factura Pro-Forma en original con vigencia de dos (2) meses.

Debe especificar los equipos y/o maquinarias a adquirir con los montos.

Debe reflejar los datos del proveedor (Registro de Informacin Fiscal (RIF), Direccin Fiscal, nmero telefnico local).
RECAUDOS ADICIONALES SEGN EL TIPO DE GARANTA
Fiador Persona Natural:
Fotocopia Cdula de identidad. (Legible y Vigente).
Fotocopia Registro de informacin Fiscal (RIF). (Legible y Vigente).
Fotocopia de la Cdula de identidad del cnyuge, si aplica. (Legible y Vigente).
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF) del cnyuge si aplica. (Legible y Vigente).
Original de dos (02) Referencias personales.

Legible, transcrita, conteniendo nombre completo, nmero de Cdula de Identidad, nmero telefnico fijo residencial (no celular),
direccin del remitente y una fotocopia de la cdula de identidad del mismo.

Vigencia de tres (3) meses.

Certificacin de Ingresos en original con Informe de preparacin firmado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).

Vigencia tres (3) meses.

Balance Personal en original con informe de preparacin elaborado y firmado por un Contador Pblico Colegiado Independiente
(CPC).

Vigencia de seis (6) meses.

Fotocopia de la ltima declaracin definitiva del Impuesto Sobre la Renta (ISLR). (Legible)

Para ingresos netos inferiores a 1.000 UT o ingresos brutos inferiores a 1.500 UT slo deber presentar la Certificacin de No
Declaracin de Impuestos. (Formato Banco Exterior).
Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los ltimos tres (3) meses.

No es necesario entregarlos si tus ingresos se evidencian en las cuentas que mantienes en Banco Exterior.
Declaracin Jurada para Persona Natural (Formato Banco Exterior).
Fiador Persona Jurdica:
Fotocopia del Registro de Informacin Fiscal (RIF) de la empresa. (Legible y Vigente).
Fotocopia del documento constitutivo de la empresa y su publicacin.

Anexar el Documento Constitutivo Estatutario y actas de asambleas con sus posteriores modificaciones donde se registre la junta
directiva vigente y Aumentos de Capital en caso de existir.
Fotocopia de la Cdula de identidad de los representantes legales que obligan a la empresa. (Legibles y Vigentes).
Balance de Apertura en original firmado por un Contador pblico Colegiado Independiente (CPC).

En caso de empresas que posean menos de tres (3) ejercicios econmicos.

Cuando el monto del crdito a solicitar supere las dos mil cuatrocientas unidades tributarias (2.400 UT) el balance debe presentar
Dictamen de Auditoria.
Original de los Estados Financieros de los tres (3) ltimos ejercicios econmicos de la empresa.

Preparados por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC).

Cuando la sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en Banco Exterior supere las
(2.400 UT) los mismos deben presentar Dictamen de Auditoria.

Cuando la sumatoria del monto del crdito a solicitar y el monto de los crditos vigentes que posea en Banco Exterior sea superior
a Bs. 400.000 deben contener notas explicativas.

Los Estados Financieros no podrn ser elaborados ni firmados por el Comisario de la Empresa.
Original del Balance de Comprobacin.

Aplica en caso de haber transcurrido ms de seis (6) meses de la fecha de cierre del ltimo ejercicio econmico. Vigencia de seis
(6) meses.

Elaborado por un Contador Pblico Colegiado Independiente (CPC) o por la empresa.

Fotocopia de las declaraciones definitivas del Impuesto Sobre la Renta (ISLR) de los tres (3) ltimos ejercicios gravables. (Legibles)
Estados de Cuenta de otros bancos correspondientes a los ltimos tres (3) meses.

No es necesario entregarlos si sus ingresos se evidencian en las cuentas que mantiene en Banco Exterior.
Original de dos (02) Referencias bancarias y/o comerciales. (En caso de poseerlas).

Vigencia de tres (3) meses

Declaracin Jurada para Personas Jurdicas. (Formato Banco Exterior).
RECAUDOS A CONSIGNAR UNA VEZ APROBADO EL CRDITO
Garanta Hipoteca Mobiliaria:
Factura definitiva del bien Original.
Garanta Hipoteca Inmobiliaria:
Fotocopia de la cdula de identidad y RIF del (los) propietario (s) del inmueble.
Fotocopia del documento de propiedad.
Fotocopia del documento de condominio o parcelamiento.
Fotocopia de la cdula catastral.
Certificacin de Gravmenes.
Garanta Prenda sin Desplazamiento:
Factura definitiva del bien Original
PARA USO EXCLUSIVO DE LA AGENCIA DE BANCO EXTERIOR
Yo, _________________________________________________, en mi carcter de __________________________________ de la Agencia __________________________, hago
constar que recibo de _______________________________________________, titular de la cedula de identidad N ________________, una solicitud de Microcrdito Persona Jurdica
por un monto de Bs _____________________________________________, En la ciudad de _____________________ a los ____ das del mes de ______________ del ao ______

SELLO AGENCIA

FIRMA DEL CLIENTE

FIRMA POR BANCO EXTERIOR

NOTA: La recepcin de la solicitud de crdito antes sealada, no implica la aprobacin de la misma por parte del banco.
PARA USO EXCLUSIVO DEL REA DE CRDITO
FECHA DE RECEPCIN: ________________ ESTADO:

SOLICITUD COMPLETA

SOLICITUD DEVUELTA/MOTIVO: _______________________________

En caso que el crdito sea aprobado, al cliente le corresponde demostrar la debida utilizacin de los fondos (Seguimiento por parte del Banco)