INTRODUCCION A LAS

LINKOGRAFIA
https://www.youtube.com/watch?v=1Xej1HOj6tM
QUE SON INDICADORES ECONOMICOS

PORQUE ES IMPORTANTE CONOCER LA TASA DE INTERE

TECNICAMENTE COMO SE LE CONOCE AL FRACASO FIN

PARA LOGRAR EL XITO FINANCIERO ES NECESARIO :
ESCRIBE LAS 2 CONCLUSIONES

https://www.youtube.com/watch?v=bQciL5M7k4o

Qu opinin tienes con respecto a este documental y como lo aplicaria

tu vida diaria

A LAS FINANZAS

R LA TASA DE INTERESES

OCE AL FRACASO FINANCIERO

RO ES NECESARIO :

al y como lo aplicarias en

FUNCIONES FINANCI

Las funciones financieras de excel, permite realizar c

Amortizaciones
La tasa de inters anual efectiva
El interes acumulado
La tasa nominal
y otros clculos que te ayudarn en tus modelos financieros

La funcin financiera es la actividad por la cual el adm

Planea
Organiza
Integra
Dirige y controla

La funcin financiera se divide en tres reas de decisi

Decisiones de inversin : Donde invertir los fondo
Decisiones de financiamiento : De donde obtener
Decisiones de Politica de dividendos. Como remun

NANCIERAS
permite realizar clculos como

nual efectiva

modelos financieros

d por la cual el administrador financiero debe :

res reas de decisiones

onde invertir los fondos y en que proporcin
o : De donde obtener los fondos y en que proporcion
idendos. Como remunerar a los accionistas de las empresas.

Funcin pag

Calcula el importe del pago periodico motivado por un presta

TASA
NPER

ELEMENTOS
Es el tipo de inters por perodo aplicable al prestam
un banco presta a una tasa de inters del 2%
Es el nmero total del periodo de pago en la vigenc
Un banco puede prestar por aos o meses

VA

Es el importe del prstamo o del valor actual al pres

VF
TIPO

Es el valor futuro o saldo en efectivo que se desea l

Es la modalidad de pago. Tiene 2 valores 0 o datos
1 si son prepagables.

Funcin pago

mporte del pago periodico motivado por un prestamo amortizable

ELEMENTOS
el tipo de inters por perodo aplicable al prestamo
banco presta a una tasa de inters del 2%
el nmero total del periodo de pago en la vigencia del prstamo
banco puede prestar por aos o meses
el importe del prstamo o del valor actual al prestamo

el valor futuro o saldo en efectivo que se desea lograr despus de efectual

la modalidad de pago. Tiene 2 valores 0 o datos omitido terminos pospagado
si son prepagables.

rtizable

stamo

spus de efectual
erminos pospagados

FUNC
ION P
A
TABLA DE DATOS

Periodo
Importe (Valor Actual)

GO

Interes (tasa)
Cuota Anual
Cuota mensual

1490.29

TABLA DE COMPARACIONES
05 AOS
5,000.00
7,500.00
10,000.00
12,500.00
15,000.00
17,500.00
20,000.00
22,500.00
25,000.00
27,500.00

10 AOS

15 AOS

20 AOS

S
25 AOS

30 AOS

El Sr. Juan Perez solicita un prestamo en una entidad financiera, por el monto
en un periodo de 3 aos, con una tasa de interes de 1% mensual
Se desea calcular el PAGO que deber realizar mensualmente, asimismo elab
Tabla de Datos

Interes (TASA)
Periodos (NPER)
Monto (VA)
Valor Futuro
PAGO

1195.72

CAPITAL O MON
PRESTAMO

FUNCION
PAGO
TABLA : PAGO DE INTERES
Periodo
(Cuota mensual)
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22

Intereses

Capital

Saldo

23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36

https://www.youtube.com/watch?v=dRDqK3Cebio

monto de 36,000.00,

o elaborar la tabla de interes.

AL O MONTO
ESTAMO

PAGO MENSUAL

PRE
STA
MO
B

AN
CA
RIO

INTERES
AMORTIZAR CAPITAL

Analizar la unidad de calculo ?

PROCESO
PERIODO 1
INTERESES
=
PAGOINT
(VA: SIGNO NEGATIVO)
CAPITAL
=
PAGO-INTERESES DEL PERIODO 1
SALDO 1 PERIODO = MONTO-CAPITAL DEL 1 PERIODO
PERIODO 2
INTERESES Y CAPITAL SE COPIA DEL PRIMER PERIODO
SALDO = SALDO ANTERIOR- CAPITAL
PERIODO 3 HASTA PERIODO 36
Se copia la formula interes,capital,saldo

.. -(-) : +

... - (-) : +

NC
AR
IO

.. -(-) : +

... - (-) : +

VALOR FUTUR
El valor futuro representa un solo flujo de dinero que se entrega al
EJEMPLO:

Un Empresario ha invertido $1.000.000.000 a una tasa del 2% mensual.cuanto recibir al cabo de f

MONTO (VA)
INTERES (TASA)
PERIODO (NPER)
VF ?

EJEMPLO 2

Si deseo invertir hoy, tengo S/. 5,000.00 y la tasa de inters es de

aos?
ARGUMENTOS

Nper
VA
TASA
VF

ANUAL

http://excelfinanciero.blogspot.com/2012/03/valor-futuro-de-una-suma-presente.html

FUTURO

o que se entrega al final delltimo periodo deinversin.

.cuanto recibir al cabo de finalizar el mes 12?

1,268.24

1, 268241.79

asa de inters es del 10% anual cul ser el valor equivalente en 4

a-presente.html

n.

valente en 4

TABLA DE CALCULO
INTERES (TASA)
PERIODO (NPER)
CAPITAL (PAGO - )
VALOR FUTURO

1.60%
12 Meses
600,000.00
7,868,640.24

7,868,640

PROCESO DE TABLADE CAPITALIZACION

0 Generar los periodo desde cero hasta 12 (periodo es anual)
1 En el periodo cero (0 ) el pago,interes y saldo es cero (0)
PERIODO 1
2 Primer periodo en la columna PAGO es igual PAGO de la tabla de calculo : =C13 fijo F4
El dato de la columna PAGO copiar hasta el mes 12
El interes ser cero
El saldo ser igual : pago + interes (del periodo 1 )
PERIODO 2
3 El segundo periodo el INTERES debe ser = SALDO ANTERIOR (E33) por TASA (interes) : C11
4 EL SALDO del segundo periodo = SALDO ANTERIOR ms PAGO ms INTERES
5 Luego copiar la formula hasta el mes 12

TABLA DE CAPITALIZACION
PERIODOS / Mensualidades

PAGO

INTERES

SALDO

=C13 fijo F4

SA (interes) : C11 : Tabla de calculo

T A S A
ES EL PRECIO QUE SE PAGA POR EL USO DEL
DINERO

Cual es la tasa de inters generados, si se sabe que hoy se deposit en el Banco $130,000.00 y en un
TASA
VA
VF
NPER

130,000.00
147,500.00
1

respta: 13.46%

EJEMPLO:

En el caso de que se trate de un depsito, entonces la tasa de inters se referir al pago qu

por prestar dicho dinero a otra persona o empresa.

S A

n el Banco $130,000.00 y en un ao se retira un valor de $ 147.500.00

pta: 13.46%

de inters se referir al pago que recibe la institucin o persona

La empresa "Las Gaviotas del sur", necesita ampliar sus almacenes

financiera el monto a solicitar es el importe de 50,000.00 que des
porcentaje anual de 12%
1 Elabore la tabla de datos
2 Elabore tabla de interes
3 Calcular el PAGO que debe cancelar mensualmente

ampliar sus almacenes y necesita solicitar un prestamo, en la entidad

de 50,000.00 que desea cancelar en 5 aos el Banco le ofrece un
orcentaje anual de 12%

Desarrollar y disear los ejercicios aplicando las f

https://www.youtube.com/watch?v=O5iCxJz7sh8

TASA NOMINAL
INTERES EFECTIVO
AHORRO
VALOR FINAL
PERIODO

rcicios aplicando las funciones financieras (utilizar el Excel 2010)

ECTIVO

cel 2010)