FLUJO DE CAJA

POR :

CHRISTIAN

FLUJO DE CAJA P

ISTIANAYCHOCARBAJAL

DE CAJA PARA EL FINANCIAMIENTO D

VIDA

BAJAL

MIENTO DE LA CLINICA SOL Y

LY

CUADRO DE AMORTIZACION CAJA AREQUIPA

PERIODO

FACTOR G

0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

PRESTAMO

0.0128
0.0256
0.0385
0.0513
0.0641
0.0769
0.0897
0.1026
0.1154
0.1282
0.1410
0.1538

AMORTIZACION

29000
28628
27885
26769
25282
23423
21192
18590
15615
12269
8551
4462

FACTOR G

INTERESES

372
744
1115
1487
1859
2231
2603
2974
3346
3718
4090
4462

1305
1288
1255
1205
1138
1054
954
837
703
552
385
201

78

FACTOR

P=
i=
n=

29000
0.045
12

p
i
n

31000
0.04
12

CUADRO DE AMORTIZACION DE LA CAJA ICA

PERIODO

FACTOR G

0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12

PRESTAMO

0.0128
0.0256
0.0385
0.0513
0.0641
0.0769
0.0897
0.1026
0.1154
0.1282
0.1410
0.1538

AMORTIZACION

31000
30603
29808
28615
27026
25038
22654
19872
16692
13115
9141
4769

INTERS

397
795
1192
1590
1987
2385
2782
3179
3577
3974
4372
4769

1240
1224
1192
1145
1081
1002
906
795
668
525
366
191

REQUIPA
CUOTAS

DEUDA

29000
28628
27885
26769
25282
23423
21192
18590
15615
12269
8551
4462
0

1677
2032
2370
2692
2997
3285
3556
3811
4049
4270
4475
4662

AJA ICA
CUOTAS

DEUDA

1637
2019
2385
2734
3068
3386
3688
3974
4245
4499
4737
4960

31000
30603
29808
28615
27026
25038
22654
19872
16692
13115
9141
4769
0

proyeccion de venta
TRIMESTRE

50

264

50

285

50

308

50

333

50

359

60

388

60

419

60

452

60

489

10

60

528

11

60

570

12

60

616

RUBROS

PRECIOS

vehiculo (1)

3500.00

175.00

vehiculo (2)

3500.00

175.00

36000.00

1800.00

Compresora

3700.00

185.00

U. dental

3200.00

160.00

150.00

7.50

2000.00

100.00

52050.00

2602.50

E. rayos X

M. medicos
u. Compresora
total depreciacion
son 5 aos

RUBROS
I. sistema

20

PRECIOS
400.00

1
20.00

L. apertura

150.00

7.50

total depreciacion

550.00

27.50

2630.00

INGRESO
13,200

8%

14,256

264

15,396
16,628

leyenda

17,958

CRECIMIENTO DEL TRIMESTRE

23,274

LA CANTIDAD

25,136

aumenta de 50 a 60 apartir del 6 trimestre

27,147
29,319
31,664
34,197
36,933
DEPRECIACION DE ACTIVOS TANGIBLES
TRIMESTRAL
2

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

175.00

1800.00

1800.00

1800.00

1800.00

1800.00

1800.00

185.00

185.00

185.00

185.00

185.00

185.00

160.00

160.00

160.00

160.00

160.00

160.00

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

100.00

100.00

100.00

100.00

100.00

100.00

2602.50

2602.50

2602.50

2602.50

2602.50

2602.50

entonces acumula un total de 20 trimestres durante los 5 aos

DEPRECIACION DE ACTIVOS INTANGIBLES
TRIMESTRES
2

3
20.00

4
20.00

5
20.00

6
20.00

7
20.00

20.00

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

27.50

27.50

27.50

27.50

27.50

27.50

TOTAL DE ACTIVO TANGIBLE Y INTAGIBLE

2630.00

2630.00

2630.00

2630.00

2630.00

2630.00

8%
264

trimestre

175.00

10

11

12

175.00

175.00

175.00

175.00

1800.00

1800.00

1800.00

1800.00

1800.00

185.00

185.00

185.00

185.00

185.00

160.00

160.00

160.00

160.00

160.00

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

100.00

100.00

100.00

100.00

100.00

2602.50

2427.50

2427.50

2427.50

2427.50

10

11

12

175.00

8
20.00

20.00

20.00

20.00

20.00

7.50

7.50

7.50

7.50

7.50

27.50

27.50

27.50

27.50

27.50

2630.00

2455.00

2455.00

2455.00

2455.00

VALOR LIBRO
2800.00

VALOR LI

en el 8 trimestre

RUBROS
INGRESOS AFECTOS A INGRESOS
Venta de activo
EGRESOS AFECTOS A IMPUESTOS
Costos de produccion
gastos adm. y ventas
interes y prestamo
depreciacion TANG. INT.
valor libro
UTILIDAD ANTES DEL IMPUESTO
impuesto 18%
UTILIDAD NETA
depreciacion
valor libro

inversion inicial
prestamo
amortizacion deuda

-56400
60000

valor de desecho
FLUJO DE CAJA

COSTO DE PRODUCCION TRIMESTRAL

-3600

COSTO EN S/

01 medico
02 tecnologos
lubricantes y combustibles
agua destilada
luz
agua
telefono

3750
2550
380
90
1500
600
450

mantenimiento

100

COSTO TOTAL
GASTOS DE OPERACIN TRIMESTRAL
01 administrador
01 tecnico administrativo
alquiler
publicidad
total de gastos

9420
GASTOS EN S/
1050
450
2100
300
3900

TRI
1
13,200

2
14,256

3
15,396

-18,495
-9,420
-3,900
-2,545
-2,630

-18,462
-9,420
-3,900
-2,512
-2,630

-18,397
-9,420
-3,900
-2,447
-2,630

-5,295
-953
-6,248
2,630

-4,206
-757
-4,964
2,630

-3,001
-540
-3,541
2,630

-769

-1,538

-2,308

-10,635

-8,835

-6,759

INVERSION INICIAL
descripcion
alquiler de vehiculos
instalacion de sistemas
un equipo de rayos x
una compresora
licencia de apertura
asesoramiento legal

s/.
7000
400
36000
3700
150
100

una unidad dental

3200

una unidad compresora

2000

un medico

850

un administrador
dos tecnologos
un tecnico administrativo
material medico

350
400
150
150

medicamentos

850

alquiler

700

publicidad

400

inversion inicial total

56400

TRIMESTRES
4
16,628

5
17,958

6
23,274

7
25,136

8
27,147

-18,299
-9,420
-3,900
-2,349
-2,630

-18,169
-9,420
-3,900
-2,219
-2,630

-18,006
-9,420
-3,900
-2,056
-2,630

-17,810
-9,420
-3,900
-1,860
-2,630

-1,671
-301
-1,972
2,630

-210
-38
-248
2,630

5,269
948
6,217
2,630

7,326
1,319
8,645
2,630

-20,381
-9,420
-3,900
-1,631
-2,630
-2,800
6,766
1,218
7,983
2,630
2,800

-3,077

-3,846

-4,615

-5,385

-6,154

-4,391

-1,712

10,448

14,535

15,243

PRESTAMO

s/.

capital propio

5900

caja Arequipa
caja Ica
total prestamo

29000
31000
60000

9
29,319

10
31,664

11
34,197

12
36,933

-17,145
-9,420
-3,900
-1,370
-2,455

-16,852
-9,420
-3,900
-1,077
-2,455

-16,525
-9,420
-3,900
-750
-2,455

-16,167
-9,420
-3,900
-392
-2,455

12,173
2,191
14,365
2,455

14,813
2,666
17,479
2,455

17,672
3,181
20,853
2,455

20,767
3,738
24,505
2,455

-6,923

-7,692

-8,462

-9,231
3,551

24,261

29,720

35,699

42,233

18%