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3.- Antecedentes.
La sociedad cooperativa est integrada por 17 productores de los
cuales 2 son mujeres y 15 son hombres, todos ellos se han dedicado por
aos al trabajo de campo, principalmente agrcola y frutcola, donde han
adquirido la experiencia necesaria para poder llevar adelante este
proyecto.
Los productores provienen de comunidades con un grado de
marginacin alto y con un rezago social medio.
El entorno fisiogrfico de implementacin del proyecto se compone de
sierra baja y lomeros con llanura, su clima es Clido hmedo y Clido
Sub-hmedo con lluvias en verano.
Actualmente se dedican a la produccin de maz de primavera verano
y otoo invierno, el cultivo lo establecen con maces criollos, donde
obtienen bajos rendimientos por el tipo de manejo que le dan al cultivo,
la fertilizacin es por lo general solo foliar y la densidad de poblacin es
muy baja, las semillas que utilizan son criollas pero que no son
seleccionadas y no son adecuadas para obtener ms rendimientos. Los
ingresos econmicos que obtienen los integrantes de la sociedad
cooperativa dependen de la venta de sus producciones y muchos casos
obtienen ingresos del jornal que obtienen en la cosecha y empacado de
hoja de otros productores, punto importante es el traspatio como aporte
de alimentos y actividad productiva
Con la implementacin de este proyecto se coadyuvan los objetivos,
metas, acciones y estrategias del Plan Municipal de Desarrollo en su
apartado de fortalecimiento agropecuario y atencin a la poblacin
indgena. As mismo contribuye al logro de los objetivos del Plan Estatal
y Nacional de desarrollo rural.
DEBILIDADES
D1 los suelos con que cuentan son
de mediano potencial
D2 no se pueden aplicar paquetes
de alto rendimiento resistencia al
cambio
D3 no cuentan con recursos
suficientes para implementar un
paquete intermedio
D4 Desconocen otras alternativas
de produccin en el maz requieren
de
capacitacin
y
asistencia
tcnica para llevar a
cabo su
proyecto
D5 Falta de una organizacin local y
municipal slida, que agrupe a los
integrantes de la cadena Maz.
D6 Baja Productividad en campo
por factores Fitosanitarios y nulo
manejo integrado del cultivo.
OPORTUNIDADES
O1 Existe un gran potencial local para
desarrollar una mejor agricultura
O2 Existe mercado tanto de maz en
grano como de hoja en pacas
O3 La CDI cuenta con recursos para
este tipo de proyectos
O4 Contratacin de prestadores de
servicios profesionales para asesorar
y capacitar
O5 Existe mercado local y regional
para la venta de maz que se
obtenga del proyecto.
O6 Se cuenta con el mercado
AMENAZAS
A1 cada en los precios de maz
A2 importaciones temporales de
maz
A3Presencia
de
fenmenos
meteorolgicos adversos
A4
Presencia
de
Plagas
y
enfermedades
A5 Polticas de mercado adversas
A6 Excesivo intermediarismo en la
comercializacin
A7 escasa aplicacin de asesora
tcnica.
Estrategias:
Factores
Internos
FORTALEZAS
F1 Los integrantes de la cooperativa
cuentan con experiencia suficiente en el
cultivo de maz de manera tradicional
F2 Cuentan con terrenos propios
suficientes para la implementacin del
proyecto.
F3 Organizacin legalmente constituida
F4 Integracin de hombres y mujeres al
trabajo
F5 Cuentan con acceso permanente a las
parcelas
Factores Externos
OPORTUNIDADES
O1 Existe un gran potencial local para
desarrollar una mejor agricultura
O2 Existe mercado tanto de maz en
grano como de hoja en pacas
O3 La CDI cuenta con recursos para este
tipo de proyectos
O4 Contratacin
de prestadores de
servicios profesionales para asesorar y
capacitar
O5 Existe mercado local y regional para
la venta de maz que se obtenga del
proyecto.
O6 Se cuenta con el mercado asegurado
para la hoja obtenida
AMENAZAS
A1 cada en los precios de maz
A2 importaciones temporales de maz
A3Presencia
de
fenmenos
meteorolgicos adversos
A4 Presencia de Plagas y enfermedades
A5 Polticas de mercado adversas
F/O
1.Fortalecer
la
capacidad
productiva de la organizacin
F/A
1.- Innovacin de sus actividades
productivas en el cultivo de maz.
2.- Desarrollo de capacidades ms
amplias, empresariales y globales
en el cultivo de maz
DEBILIDADES
D1 los suelos con que cuentan son de
mediano potencial
D2 no se pueden aplicar paquetes de alto
rendimiento resistencia al cambio
D3 no cuentan con recursos suficientes
para implementar un paquete intermedio
D4 Desconocen otras alternativas de
produccin en el maz requieren de
capacitacin y asistencia tcnica para
llevar a cabo su proyecto
D5 Falta de una organizacin local y
municipal slida, que agrupe a los
integrantes de la cadena Maz.
D6 Baja Productividad en campo por
factores Fitosanitarios y nulo manejo
integrado del cultivo.
D/O
1.- Capacitacin y asistencia tcnica
en el cultivo de maz innovando sus
actividades
y
protegiendo
los
recursos naturales.
2.- Disear proyecto productivo en
el
cultivo
de
maz
y
aprovechamiento de la hoja.
D/A
1.- Formacin productiva integral.
A6 Excesivo intermediarismo
comercializacin
A7 escasa asesora tcnica.
en
la
5.3.- Metas.
Obtener al menos 3 toneladas de maz por hectrea y por ciclo de
produccin con el paquete de tecnologa intermedio.
Obtener al menos 17 pacas de hoja por hectrea.
Beneficiar a 17 familias integrantes de la sociedad.
Lograr tecnificar las 130 has de la organizacin.
6.- Estudio de Mercado.
6.1.- Definicin del producto. Describir el producto final.
Del presente proyecto se obtendrn tres productos principales:
Maz de grano.- se obtendr maz de grano variedad criolla.
Hoja de maz.- se obtendrn pacas de hojas de maz.
Recuperacin de socios.- se ingresaran recursos por trabajos realizados
a los socios en otros cultivos.
6.2.- Caractersticas del producto y sub-productos. Caractersticas fsicas,
presentacin (empaque o embalaje) y calidad.
Maz de grano.- Ser un maz limpio, con una humedad que no rebase los
15 grados, su presentacin ser en costales de rafia de 50 kg cada una,
cuando as lo requiera el cliente se manejara a granel.
Hoja de maz.- La hoja de maz se comercializara en pacas, de
aproximadamente de 18 a 23 kg. Por paca, el procedimiento de corte ser
atreves del dizqueado tradicional.
Recuperacin de socios por mecanizacin.- Los trabajos realizados
en otros cultivos de los socios, diferentes a las parcelas de maz participantes
en el proyecto, tendrn un costo e ingresara a la sociedad cooperativa. Esto
ser solo en el caso de que la maquinaria este disponible.
6.3.- Determinacin del mercado.
El principal mercado que se espera atender es el local, ya que en la regin
existe dficit del grano, sin embargo para asegurar el mercado se han hecho
compromisos de compra venta con empresarios que acopian maz y hoja.
COMPRADOR
LOCALIZACION
PRECIO DE
COMPRA
TONELADA
4, 550.00
Provisiones
de
Xalapa, C.P. Adela R.
Herrera
Oscar Garca castillo
Nave A 7 y 9 Central de
abasto Xalapa, Ver. Tel.
01 (228) 8 40 2245
Comercializadora de hoja
La
Guadalupe
La
Concha, Papantla Ver.
tel. 7841111380
Cirilo
Ramos Comercializadora de hoja
Velzquez
de maz La Texanita La
Concha, Papantla, Ver.
David Morales Perea
Comercializadora Perea,
Poza Verde,
4, 500.00
13, 550
13, 500
13, 600
Precio
Tasa de cambio
Ago. 2012
4.378,41
Sep. 2012
4.147,63
-5,27 %
Oct. 2012
4.137,51
-0,24 %
Nov. 2012
4.213,27
1,83 %
Dic. 2012
3.972,48
-5,71 %
Ene. 2013
3.852,93
-3,01 %
Feb. 2013
3.847,49
-0,14 %
AOS
1
Maz en grano
390
390
390
390
Hoja de maz
40.95
40.95
40.95
40.95
Precio de venta
$/
4,550.00
15,000.00
tonelad
a
tonelad
a
12.5
5.5
Loc. arroyo
verde
Loc. arroyo
verde
Loc. arroyo
verde
Loc. arroyo
verde
CIRILO RAMOS VELAZQUEZ
Loc. la concha
Loc. la concha
Loc. la
Gucima
Loc. la sabana
AGUSTIN VELAZQUEZ
PEREZ
PANFILO VAZQUEZ PEREZ
12
12
3.5
0.5
10
10
10
10
TOTAL
130
80
Macro localizacin
50
Loc.
sombrerete
Loc. Santa
gueda
Loc. Polutla
Loc. arroyo
grande
MICROLOCALIZACION
MESES
6
7
10
1
1
1
2
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
X
CONCEPTO
1
Ingreso
2
-
3
-
MESES
7
8
-
9
-
10
11
12
2,008,500.00
-
Costo
11,660.00
217,190.00
Utilidad
601,444.0
0
478,690.00
-601,440.0
0
818,634.0
0
601,440.00
1,297,332.0
0
- 217,190.00
Utilidad
acumulada
217,190.00
Capital de
trabajo
1,585,202.00
11,660.00
276,210.00
601,444.00
208,610.00
601,440.00
601,440.00
1,996,840.00
1,308,992.0
0
1,585,202.0
0
411,638.00
276,210.00
478,698.00
11,660.00
208,610.00
208,610.00
208,610.00
208,610.00
203,028.00
398,416.00
8,77,114.00
To
3,185,
11,660.00
208,610.00
1,996,840.00
831,85
-1,164,984.00
888,774.00
4,017,
831,856.00
A continuacin se presenta el clculo de capital de trabajo mensualizado de tal forma que con su
proyeccin se de
Viabilidad del proyecto.
El proyecto requerir de capacitacin y asistencia tcnica, para lo cual se anexa los programas
respectivos.
7.3.- Infraestructura.
El proyecto considera una obra de construccin, consistente en una
galera de usos mltiples con medidas de 10 x 20 x 3 mts. para el
guardado de la produccin y del equipo y maquinaria que sern
aportados al proyecto, la galera se ubicara en la comunidad de la
gucima, Papantla.
Se cuenta con infraestructura caminera, ya que todas las parcelas
cuentan con caminos de terraceras transitables todo el ao.
7.4.- Tecnologa.
Describir el paquete tecnolgico o los parmetros tcnicos a emplear,
en su caso, mencionar la institucin oficial que los valida, analizando la
relacin con los existentes en la zona; la tecnologa a emplear deber
guardar congruencia y factibilidad para alcanzar los objetivos y metas
del proyecto.
En el estado de Veracruz, en localidades rurales marginadas, el maz
se siembra principalmente para autoconsumo de grano en temporal. Su
importancia radica en la superficie sembrada y en la utilizacin del
rastrojo como alimento para ganado, durante las pocas crticas o la
realizacin de la actividad de roza, tumba y quema, por lo que deja el
terreno completamente desnudo y expuesto a la erosin por lluvia y
viento, prctica esta que no llevaremos a cabo.
Si pretendemos detener este proceso de degradacin, reducir las
prdidas por sequa y mejorar su productividad, toma importancia iniciar
cambios esenciales en el manejo del suelo y del cultivo.
La innovacin del sistema de labranza tradicional es urgente; es decir,
es llegar a crear un esquema adaptado a la situacin de los diferentes
tipos de suelo y condiciones del productor acerca de un mtodo de
labranza de conservacin bajo este sistema de produccin.
Este cambio en el sistema de labranza, tiene que contemplar la
utilizacin de equipos de labranza diferentes a los tradicionales y del
apoyo de las instituciones oficiales.
Tipos de Labranzas:
Labranza
Cero
Desarrollo
No se realiza ningn tipo de
movimiento al suelo, la siembra se
realiza en forma directa y solo se
mueve una pequea franja de
suelo en donde se deposita el
Tradicional
De Conservacin
Mnima
Abate
los costos de produccin, incrementando los rendimientos,
conservando los recursos suelo y agua.
La calidad del suelo se ha definido en trminos de sus propiedades
qumicas, fsicas y biolgicas. Entre stas la MO es considerada como el
ms importante indicador. Su importancia radica en su relacin con
numerosas propiedades del suelo:
Fsicas: densidad aparente, capacidad de retencin de agua y
agregados y su estabilidad, color y temperatura.
Qumicas: reserva de nutrientes como nitrgeno, fsforo, azufre y
otros, pH, capacidad de intercambio catinico, etc.
Biolgicas: biomasa microbiana, actividad microbiana
(respiracin), disponibilidad de nutrientes.
7.6.- Son requisitos para la labranza de conservacin:
Presencia de rastrojo en por lo menos un 30 % de la superficie (1.5
ton como mnimo).
Eliminacin de compactaciones (piso de arado y rastra con un
subsoleo).
Uso y manejo de herbicidas (no por el hecho de no mover el suelo
implica que se tenga que usar mayor cantidad de herbicidas).
Fertilizacin balanceada (N-P-K).
Correccin de pH (suelos cidos adicin de cal, alcalinos con yeso).
Eliminacin de malezas perennes (zacate grama o Johnson).
Consideraciones para el acondicionamiento del terreno para
labranza de conservacin:
Debe tener buena nivelacin y baja pendiente.
Adecuado drenaje interno y superficial, especialmente en
zonas con precipitaciones altas.
Baja pedregosidad, especialmente si se trata de siembras
mecanizadas.
Surcos, bordos o melgas de conduccin de agua en el caso
de riego por gravedad. Con riego por aspersin no se
recomiendan.
Control de maleza
Es muy importante controlar la maleza, significa quitar la
competencia de nutrientes a las plantas de maz, puede ser en preemergencia y post-emergencia en las primeras etapas del crecimiento,
para lo que se utiliza equipo, como la bomba de mochila siendo
suficiente y efectiva para la aplicacin ya que la planta esta pequea y
se avanza.
UNIDAD
CANTID
AD
COSTO
UNITAR
IO
COSTO
TOTAL
jornal
ha
4
1
100.00
600.00
400.00
600.00
bulto
350.00
350.00
jornal/ha
100.00
600.00
Litro
0.74
250.00
185.00
toneladas
0.3
9500.00
2,850.00
Toneladas
0.15
12,000.00
1,800.00
Litros
89.00
267.00
litros
80.00
160.00
kilogramos
65.00
195.00
Jornal
100.00
300.00
Litro
186.00
186.00
Jornal
100.00
400.00
jornal
100.00
300.00
Jornal
100.00
400.00
jornal
100.00
400.00
jornal/ha
100.00
800.00
Jornal
100.00
300.00
fletes
250.00
250.00
jornal
150.00
750.00
11,493.00
(3
Total
FUENTES DE RECURSOS
CDI
INVERSION FIJA
INVERSION
DIFERIDA
CAPITAL DE
TRABAJO
TOTAL
%
599,000.00
102,950.00
AYUNTAMIE
NTO
575,000.00
0.00
RECURSO
PROPIO
45,000.00
0.00
1023,050.00
0.00
148,990.00
1,725,000.00
69
575,000.00
23
193,990.00
08
UNIDAD
CANTIDA
D
PRECIO
UNITARI
O
TERRENO
45,000.00
45,000.00
GALERA
263,650.0
0
UNIDAD
599,000.0
0
UNIDAD
89
,000.00
89,000.00
UNIDAD
90
,000.00
90,000.00
UNIDAD
51,640.00
UNIDAD
80,710.00
FUENTES DE RECURSOS
AYUNTAMIE
NTO
BENEFICIAR
IOS
0.00
0.00
45,000.00
263,650.00
0.00
263,650.00
0.00
599,000.00
599,000.00
0.00
0.00
0.00
89,000.00
0.00
0.00
90,000.00
0.00
51,640.00
0.00
51,640.00
0.00
80,710.00
0.00
80,710.00
0.00
1,2
19,000.00
599
,000.00
575.000.00
45,000.00
TOTAL ($)
CDI
INVERSION FIJA
TERRENO PARA
CONSTRUCCION DE
GALERA DE 300 M2.
CONSTRUCCION DE
GALERA DE USOS
MULTIPLES DE 10 MTS.
DE ANCHO X20MTS. DE
LARGOX 3MTS. DE ALTO
CON PISO DE
CONCRETO.
TRACTOR MF 4WD-STD2
DE 80 HP 10
VELOCIDADES
RASTRA AGRICOLA DE
LEVANTE HIDRAULICO
CON 20 DISCOS DE 24
REMOLQUE HIDRAULICO
2 EJES QUINTA RUEDA
DE 4 TON. MARCA KELLY
O SIMILAR
DESGRANADORA DE
MAIZ REFORZADA A LA
TOMA DE FUERZA DEL
TRACTOR
ARADO DE LEVANTE
HIDRAULICO DE 3
DISCOS DE 28
SUBTOTAL
INVERSIN
DIFERIDA
DISEO DE PROYECTO
ASISTENCIA TECNICA EN
EL SEGUIMIENTO DEL
CULTIVO EN BASE AL
PROGRAMA
CAPACITACION
ESPECIALIZADA EN LA
TECNOLOGIA DE
LABRANZA DE
CONSERVACION
ANALISIS DE SUELO EN
LAS 130 HAS
DOCUMEN
TO
30,000.00
30,000.00
30,000.00
0.00
0.00
PROGRAM
A
20,000.00
20,000.00
20,000.00
0.00
0.00
PROGRAM
A
25,000.00
25,000.00
25,000.00
0.00
0.00
ANALISIS
43
650.00
27,950.00
27,950.00
0.00
0.00
SUBTOTAL
102,950.00
102,950.00
0.00
0.00
CAPITAL DE
TRABAJO*
CHAPEO MANUAL (4
JORNALES POR
HECTAREA) 50
HECTAREAS
Jornal
PREPARACION DE
TERRENO (RASTRA)
Ha
SEMILLA CRIOLLA
( SELECCIONADA) 35
KG/HA
SIEMBRA MANUAL 4
JORN/HA
INSECTICIDA FOLEY REY
0.74 LTS/HA
FERTILIZANTE UREA
GRANULADO( NITRGEN
O 46-00-00)(300 KG/HA)
130 hectreas
FERTILIZANTE TRIPLE 17
MEZCLA FSICA ( N-P-K
150 KG/HA) 130
hectreas
HERBICIDA GLIFOSATO
LAFAM (3 LTS/HA) PARA
CONTROL DE ZACATE
HERBICIDA POST
EMERGENTE FINALE 2
LTS /HA
FERTILIZANTE FOLIAR
BIOGREEN(20-30-10) 3
kg/ha
MANO DE OBRA PARA LA
APLICACIN DE
HERBICIDAS PARA
CONTROL DE MALEZA (3
JORNALES X HECTREA)
INSECTICIDA
CIPERMETRINA
SISTMICO (1 lt/ha)
MANO DE OBRA PARA LA
APLICACIN DE
INSECTICIDA
CIPERMETRINA( 4
JORNALES/HA)
MANO DE OBRA PARA LA
APLICACIN DE
HERBICIDA FINALE( 3
JORNALES/HA)
MANO DE OBRA PARA LA
APLICACIN DE
FERTILIZACIN AL SUELO
(4 JORNALES/HA)
MANO DE OBRA PARA LA
APLICACIN DE
FERTILIZANTE FOLIAR 4
JORN/HA
MANO DE OBRA
P/DESGRANADO
MECANIZADO (3
JORNALES /HA)
200
100.00
20,000.00
0.00
0.00
20,000.00
80
600.00
48,000.00
48,000.00
0.00
0.00
Bulto
130
350.00
45,500.00
0.00
0.00
45,500.00
jornal
520
100.00
52,000.00
0.00
0.00
52,000.00
Litros
96
250.00
24,000.00
24,000.00
0.00
0.00
Toneladas
39
9,500.00
370,500.00
370,500.00
0.00
0.00
Toneladas
19.5
12,000.00
234,000.00
234,000.00
0.00
0.00
Litros
390
89.00
34,710.00
34,710.00
0.00
0.00
litros
260
80.00
20,800.00
20,800.00
0.00
0.00
Kg
390
65.00
25,350.00
25,350.00
0.00
0.00
Jornal
390
100.00
39,000.00
39,000.00
0.00
0.00
Litro
130
186.00
24,180.00
24,180.00
0.00
0.00
Jornal
520
100.00
52,000.00
30,000.00
0.00
22,000.00
jornal
390
100.00
39,000.00
39,000.00
0.00
0.00
Jornal
520
100.00
52,000.00
52,000.00
0.00
0.00
jornal
520
100.00
52,000.00
52,000.00
0.00
0.00
Jornal
390
100.00
39,000.00
29,510.00
0.00
9,490.00
1,172,040.
00
2,4
93,990.00
1,023,050.
00
1,
725,000.00
0.00
148,990.00
575,
000.00
193,
990.00
100
69
23
08
SUBTOTAL
TOTAL
TOTAL (%)
MESES
3
TOTAL
INVERSION FIJA
TERRENO PARA CONSTRUCCION
DE GALERA DE 300 M2
CONSTRUCCION DE GALERA DE
USOS MULTIPLES DE 10 X 20 X
3 MTS.
TRACTOR MF 4WD-STD2 DE 80 HP
10 VELOCIDADES
RASTRA AGRICOLA DE LEVANTE
HIDRAULICO CON 20 DISCOS DE
24
REMOLQUE HIDRAULICO 2 EJES
QUINTA RUEDA DE 4 TON. MARCA
KELLY O SIMILAR
DESGRANADORA DE MAIZ
REFORZADA A LA TOMA DE
FUERZA DEL TRACTOR
ARADO DE LEVANTE HIDRAULICO
DE 3 DISCOS DE 28
INVERSION DIFERIDA
ELABORACION DEL PROYECTO
CAPACITACION ESPECIALIZADA
ASISTENCIA TECNICA
ANLISIS DE SUELO EN 130 HAS.
CAPITAL DE TRABAJO (Insumos)
TOTAL ($)
45,000.
00
45,000.00
263,650.00
263,650.0
0
599,000.
00
89,000.
00
599,00
0.00
89,00
0.00
90,000.
00
90,00
0.00
51,640.
00
51,64
0.00
80,710.00
80,710.00
30,000.
00
25,000.
00
20,000.
00
27,950.00
1,172,040.
00
1,172,04
0.00
1321,95
0.00
AOS
1
Costos Variables
Preparacin de terreno (rastra)
Semilla criolla ( seleccionada) 35 kg/ha
Siembra MANUAL 6 jor/ha
Insecticida Foley Rey 0.74 Lts/Ha
Fertilizante Urea granulado ( nitrgeno
46-00-00)(300 kg/Ha)
Triple 17 mezcla fsica (N-P-K ) 150
Kg/ha
Herbicida glifosato Lafam ( 3 lts/ha)
39,000.
00
45,500.00
52,00
0.00
24,05
0.00
370,50
0.00
234,000.00
160,7
47.92
45,500.00
66,3
40.41
30,6
82.44
472,6
75.44
298,5
31.86
29,5
160,7
47.92
45,500.00
66,3
40.41
30,68
2.44
472,67
5.44
298,531.8
6
160,74
7.92
45,500.00
66,34
0.41
30,68
2.44
472,67
5.44
298,53
1.86
29,52
30,00
0.00
25,00
0.00
20,00
0.00
27,950.00
1,172,040.
00
2,493,99
0.00
23,140.00
25,35
0.00
21.48
32,3
40.95
39,00
0.00
46,1
70.21
32,340.95
46,1
70.21
46,1
70.21
30,8
48.29
30,84
8.29
30,84
8.29
59,7
55.31
49,7
55.31
59,7
55.31
59,7
55.31
49,75
5.31
24,180.0
0
52,00
0.00
39,00
0.00
29,521.48
1.48
32,34
0.95
49,755.31
59,7
55.31
59,7
55.31
52,00
0.00
52,00
0.00
104,00
0.00
59,7
55.31
59,7
55.31
132,6
80.82
39,00
0.00
49,7
55.31
32,50
0.00
41,4
62.76
91,65
0.00
1,338,87
0.00
1
98,9
25.52
1,765,2
04.65
2
41,462.76
98,9
25.52
1,765,2
04.65
3
98,9
25.52
1,765,2
04.65
4
75,000.00
5,850.
00
2,700.
00
83,550.
00
1,422,42
0.00
75,000.00
5,850
.00
2,700
.00
83,550.
00
1,848,75
4.65
75,000.00
5,850.
00
2,700.
00
83,550.
00
1,848,75
4.65
75,000.00
5,850.
00
2,700.
00
83,550.
00
1,848,75
4.65
59,7
55.31
59,7
55.31
132,68
0.82
132,680.82
49,75
5.31
49,755.31
41,46
2.76
CONCEPTO
AOS
1
Maz en grano
1,774,500.00
1,774,500.0
0
1,774,500.0
0
1,774,500.0
0
Hoja de maz
614,250.00
614,250.00
614,250.00
614,250.00
Recuperacin de socios
por mecanizacin
Ingreso total
Incremento en ingreso
48,000.00
720,000.00
720,000.00
720,000.00
2,436,750.00
1. INGRESOS
2. COSTO DE OPERACIN =2.1+2.2
2.1.
2.2.
Variables
Fijos
3. UTILIDAD DE OPERACIN=1-2
4. DEPRECIACION
5. COSTO FINANCIERO
6. UTILIDAD PARA PTU=3-4-5
7. P T U = 6 x 0.10
8. UTILIDAD GRAVABLE =6-7
9. I S R =8 x ?
10. I E T U
11. UTILIDAD DESP DE IMPTO. =8-9-10
12. UTILIDAD DEL PROYECTO=3-7-9-10
13. AMORTIZACION= 12/14
14. CAPACIDAD DE PAGO
15. UTILIDAD DE SOCIOS=12-13
1
2,436,750.0
0
1,577,070.0
0
1,478,520.0
0
98,550.0
0
859,680.0
0
52,842.0
0
806,838.0
0
806,838.0
0
806,838.0
0
859,680.0
0
1.5
859,680.0
0
2
3,108,750.0
0
1,984,812.0
5
1,886,262.0
5
98,550.0
0
1,123,937.9
5
52,842.0
0
1,071,095.9
5
1,071,095.9
5
191,069.4
5
880,026.5
0
1,123,937.9
5
1.5
1,123,937.9
5
3
3,108,750.0
0
1,984,812.0
5
1,886,262.0
5
98,550.0
0
1,123,937.9
5
51,357.0
0
1,072,580.9
5
1,072,580.9
5
191,069.4
5
881,511.5
0
1,123,937.9
5
1.5
1,123,937.9
5
4
3,108,750.0
0
1,984,812.0
5
1,886,262.0
5
98,550.0
0
1,123,937.9
5
51,357.0
0
1,072,580.9
5
1,072,580.9
5
191,069.4
5
881,511.5
0
1,123,937.9
5
1.5
1,123,937.9
5
MESES
CONCEPTO
1
Ingreso
Costo
Utilidad
Utilidad
acumulada
Capital de
trabajo
10
12
Total
30,000.
00
18,000.
00
5,850.0
0
245,300.
00
588,740.
00
434,880.0
0
10,300.
00
250,800.
00
10,300.
00
10,300.
00
10,300.
00
10,300.
00
1,577,070.0
0
5,850.00
215,300.00
570,740.00
10,300.00
2,378,450.
00
10,300.00
10,300.00
859,680.0
0
791,890.00
10,300.00
1,237,070.0
0
250,800.00
221,150.00
434,880.00
1,226,770.0
0
1,487,870.00
1,498,170.00
880,280.
00
869,980.
00
859,680.
00
5,850.00
1,498,170.0
0
5,850.00
5,850.00
2,388,750.
00
11
2,436,750.0
0
A;OS
2
859,680.0
0
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,498,170.
00
168,564.0
0
1,123,937.
95
2,790,671.
95
2.00
3.00
1.88
0
1. Utilidad del PROYECTO
1,498,170.
00
1,172,990.
00
2,671,160.
00
859,680.0
0
Periodo de recuperacin de
la inversin:
Aos
1,123,937.
95
Meses
-
7.34
A;OS
1
2
10%
3
8%
4
8%
8%
Variables
Fijos
3. UTILIDAD DE OPERACIN=1-2
4. DEPRECIACION
ANOS
1
2,436,75
0.00
1,577,07
0.00
1,478,52
0.00
98,55
0.00
859,68
0.00
52,84
2.00
2
3,108,75
0.00
1,984,81
2.05
1,886,26
2.05
98,55
0.00
1,123,93
7.95
52,84
2.00
3
3,108,75
0.00
1,984,81
2.05
1,886,26
2.05
98,55
0.00
1,123,93
7.95
51,35
7.00
4
3,108,75
0.00
1,984,81
2.05
1,886,26
2.05
98,55
0.00
1,123,93
7.95
51,35
7.00
806,83
8.00
1,071,09
5.95
1,072,58
0.95
1,072,58
0.95
806,83
8.00
1,071,09
5.95
1,072,58
0.95
1,072,58
0.95
191,06
9.45
880,02
6.50
1,123,93
7.95
191,06
9.45
881,51
1.50
1,123,93
7.95
191,06
9.45
881,51
1.50
1,123,93
7.95
5. COSTO FINANCIERO
6. UTILIDAD PARA PTU=3-4-5
7. P T U = 6 x 0.10
8. UTILIDAD GRAVABLE =6-7
9. I S R =8 x ?
10. I E T U
11. UTILIDAD DESP DE IMPTO. =8-910
12. UTILIDAD DEL PROYECTO=3-7-910
806,83
8.00
859,68
0.00
1.5
1,123,93
7.95
1.5
1,123,93
7.95
1.5
1,123,93
7.95
CAPITAL
250,000.00
300,000.00
500,000.00
675,000.00
TOTAL
1,725,000.00
ANOS
0
859,680.00
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,498,170.
00
1,498,170.
00
1,172,990.
00
2,671,160.
00
859,680.00
Periodo de recuperacin de
la inversin:
Aos
1,123,937.
95
168,564.00
1,123,937.
95
2,790,671.
95
2.00
3.00
1.88
Meses
-
7.34
Das
Tasa Interna de Rentabilidad
(TIR)
0.00%
32.62%
9.2.- V.A.N.- Deber realizarse con base a una tasa de descuento igual
a la inflacin estimada por el Gobierno Federal para el ao que
corresponda.
CONCEPTO
0
1. Utilidad del PROYECTO
2. Beneficio neto SIN PROYECTO
3. Otros beneficios CON
PROYECTO
4. Incremento en capital de
trabajo
5. Recuperacion del capital de
trabajo
6. Inversin y/o reinversin total
7. Recuperacion del valor
residual
8. Flujo de efectivo (8=1-2+34+5-6+7)
Periodo de recuperacion de la
inversion:
1,498,170.00
-
1,498,170.00
168,564.00
1,172,990.00
2,671,160.00 859,680.00
Aos
Meses
Dias
?
-
2.00
-
3.00
1.88
7.34
1,789,739.32
9.3.- R.B.C.
CONCEPTO
1
ANOS
2
859,680.0
0
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,123,937.
95
1,498,170.
00
168,564.0
0
1,123,937.
95
2,790,671.
95
2.00
3.00
1.88
0
1. Utilidad del PROYECTO
1,498,170.
00
1,172,990.
00
2,671,160.
00
859,680.0
0
Periodo de recuperacin de
la inversin:
Aos
1,123,937.
95
Meses
-
7.34
Das
Relacin Beneficio/Costo (R
B/C)
0.00
1.27
A;OS
1
2
10%
3
8%
4
8%
8%
NOMBRE DEL
BENEFICIARIO
PEDRO VILLANUEVA DE
LEON
ARACELY HERNANDEZ
MENDOZA
BRENDA ARELY GARCIA
NAJERA
ALFREDO OLMEDO OLARTE
6
7
ANICETO HERNANDEZ
VAZQUEZ
PEDRO SANTES GARCIA
2
3
CURP
VILP551105HVZLND
07
HEMA700302MVZRN
R03
GANB940616MVZRJ
R05
OEOA840112HVZLLL
01
MAAJ660727HVZRVR
09
HEVA710505HVZRZ
N04
SAGP380629HVZNR
D07
RAPG351101HVZMR
N04
PEGJ691003HVZRRS
08
ESTAD
O CIVIL
CASADO
HAS
DOMICILIO
10
LOC. LA GUASIMA
CASADA
CASADA
POLUTLA
CASADO
10
POLUTLA
CASADO
CASADO
12.5
ARROYO VERDE
CASADO
ARROYO VERDE
CASADO
ARROYO VERDE
CASADO
ARROYO VERDE
LA CONCHA
10
11
12
13
AGUSTIN VELAZQUEZ
PEREZ
PANFILO VAZQUEZ PEREZ
14
15
16
17
RAVC650709HVZML
R03
RARS580806HVZMM
X01
VEPA640529HVZLRG
07
VAPP630224HVZZR
N00
GASF451120HVZRN
L08
SAJM910930HVZNR
G05
HEVM680605HVZRC
R07
PEGI270404HVZRRS
04
CASADO
LOC. LA CONCHA
CASADO
LOC LA CONCHA
CASADO
12
POLUTLA
CASADO
3.5
CASADO
CASADO
10
CARR. A POLUTLA
S/N
LOC. LOS GARCIA
S/N
SANTA AGUEDA
CASADO
CASADO
10
TOTAL
POLUTLA
ARROYO GRANDE
1
130
DIRECTIVA
PEDRO VILLANUEVA DE
LEON
PRESIDENTE
ARACELY HERNANDEZ
MENDOZA
SECRETARIA
Las
polticas
burocrticas
de
Gobierno Capacitacin
en
reglas
de
operacin
de
las
diferentes
dependencias
que
facilitan
recursos econmicos para los
proyectos.
Riesgos
de
fenmenos Capacitacin en mitigacin de
meteorolgicos adversos
condiciones climticas adversas
Alto
intermediarismo
en
la Capacitacin en comercializacin y
comercializacin
mercadeo, centros de acopio,
venta directa.
Plagas y enfermedades en el maz
Capacitacin en control de plagas
y enfermedades
13.- Anlisis de sensibilidad.
En el siguiente cuadro se presenta un anlisis de sensibilidad,
tomando en consideracin dos aspectos fundamentales, una
disminucin en los precios de venta y un incremento en el precio de los
costos de produccin.
INDICADOR
NORMAL
VAN
Financiera
TIR
Financiera
RB/C
Financiera
1,140,517
.57
24.83%
VARIABLES DE RIESGO
BAJA 10% EL
SUBE 10% EL COSTO
PRECIO DE
DE INSUMOS
VENTA
132,817
80,621.0
.38
1
8.24%
11.00%
1.15
1.06
1.07
14.- Anexos.
Cotizaciones actualizadas (Cuando menos tres cotizaciones).
Memoria de clculo.
Acta constitutiva de la organizacin.
Padrn de beneficiarios.
Proyecto en versin electrnica e impreso.