Guia de Conduta tica

"Vigie seus pensamentos, porque eles se tornaro palavras.

Vigie suas palavras, pois elas se tornaro atos.
Vigie seus atos, pois eles se tornaro seus hbitos.
Vigie seus hbitos, pois eles se tornaro seu carter.
Vigie seu carter porque ele ser o seu destino."
(Autor desconhecido)

SISTEMA FINANCEIRO BANESTES

GUIA DE CONDUTA TICA
Captulo I
1. Apresentao
Apresentamos o Guia de Conduta tica do Sistema Financeiro
BANESTES, elaborado com a participao de todos os empregados. Ele
nasce da realidade profissional em que estamos inseridos, bem como do
desejo de aprimorarmos continuamente a nossa conduta e, assim,
consolidar a imagem de nossa Instituio na sociedade.
Um Guia de Conduta tica deve visar ao bem comum e reunir os
princpios que devero orientar a conduta humana dentro das Organizaes,
a tomada de deciso, a forma de ser e de agir, respeitando as diferenas
individuais e as diversidades culturais.
Mais do que uma ferramenta de trabalho, este guia deve ser a nossa
inspirao e fonte incessante geradora de reflexo para o exerccio
profissional tico.
Por meio de um dilogo coletivo nas unidades, pretende-se facilitar a
disseminao deste Guia para que ele cumpra o seu propsito de orientar a
conduta de todos. Uma Organizao forte, saudvel e duradoura
construda pelas pessoas que nela trabalha e em todos os mbitos de
atuao.
Estamos indo alm da redao de um texto de intenes para o bem
comum, ao instituirmos paralelamente a este Guia, um Conselho de
Conduta tica no Sistema Banestes, que dever ter um papel preventivo e
ser um suporte para orientar e harmonizar as posturas individuais e
coletivas.
Este Guia de Conduta tica, alm de uma exigncia da Resoluo 2554/98,
do Banco Central do Brasil, deve ser um compromisso individual de cada
profissional em construir diariamente a Instituio.
Em cada gesto, em cada atitude e em cada silncio desenhamos a imagem
de nossa Instituio. Por isso, aceite o nosso convite de subordinar-se aos
princpios de conduta tica aqui descritos.
A Diretoria.

GUIA DE CONDUTA TICA

ndice
Captulo - I
1. Apresentao ...........................................................................................................................................2
2. Objetivo....................................................................................................................................................4
3. Abrangncia.............................................................................................................................................4
4. Princpios ticos Gerais...........................................................................................................................4
4.1. Probidade..................................................................................................................................................4
4.2. Prudncia..................................................................................................................................................5
4.3. Idoneidade................................................................................................................................................5
4.4. Temperana..............................................................................................................................................5
4.5. Respeito....................................................................................................................................................5
4.6. Responsabilidade......................................................................................................................................6
5. Princpios ticos Funcionais....................................................................................................................6
5.1. Lealdade...................................................................................................................................................6
5.2. Aptido.....................................................................................................................................................6
5.3. Capacitao..............................................................................................................................................7
5.4. Legalidade................................................................................................................................................7
5.5. Transparncia...........................................................................................................................................7
5.6. Discrio...................................................................................................................................................7
5.7. Sigilo........................................................................................................................................................8
5.8. Hierarquia.................................................................................................................................................8
5.9. Imparcialidade..........................................................................................................................................8
5.10. Igualdade de Tratamento..........................................................................................................................8
5.11. Exerccio Adequado do Cargo ou Funo................................................................................................8
5.12. Zelo...........................................................................................................................................................9
5.13. Uso Apropriado do Tempo de Trabalho..................................................................................................9
5.14. Cooperao.............................................................................................................................................10
5.15. Tolerncia...............................................................................................................................................10
5.16. Liberdade de Expresso.........................................................................................................................10
5.17. Conflito de Interesse...............................................................................................................................10
5.18. Administrao Financeira Pessoal.........................................................................................................11
5.19. Nepotismo ou Favoritismo.....................................................................................................................11
5.20. Acumulao de Cargos/Funes............................................................................................................11
6. Princpios de Conduta ao Relacionar-se com os Diversos Setores da Sociedade..................................11
6.1. Relacionamento com os Clientes...........................................................................................................11
6.2. Relacionamento com a Comunidade......................................................................................................12
6.3. Relacionamento com os Acionistas........................................................................................................12
6.4. Relacionamento com os Prestadores de Servios..................................................................................12
6.5. Relacionamento com os Concorrentes...................................................................................................13
6.6. Relacionamento com o Setor Pblico....................................................................................................13
6.7. Relacionamento com Associaes, Entidades de Classe e Instituto de Defesa do Consumidor............13
6.8. Relacionamento com a Mdia.................................................................................................................13
6.9. Relacionamento via Internet, Intranet e Correio Eletrnico...................................................................14
7. Regime de Presentes e outros Benefcios...............................................................................................14
8. Conselho de Conduta tica....................................................................................................................15
8.1. Coordenao...........................................................................................................................................15
8.2. Membros.................................................................................................................................................15
8.3. Impedimento...........................................................................................................................................16
8.4. Deliberao.............................................................................................................................................16
8.5. Principal Objetivo..................................................................................................................................17
8.6. Principais Funes..................................................................................................................................17
8.7. Processo Eleitoral...................................................................................................................................18
9. Conduta Diante de Dvidas e Aes Contrrias ao Guia..................................................................... 19
10. Gesto do Guia de Conduta tica.........................................................................................................20
Apndice
1. Alguns Pensadores e Alguns Pensamentos sobre tica.........................................................................22
2. tica e Moral..........................................................................................................................................23
3. Refletindo a tica Perguntas e Respostas.......................................................................................... 24
Captulo II
Conduta tica do Profissional de Mercado Financeiro e de Capitais do sistema Financeiro Banestes.........28
3

2. Objetivo
2.1. Reunir os princpios ticos que norteiam as atividades e que devem,
continuamente, ser observados em todos os nveis funcionais do Sistema
Financeiro Banestes, bem como em cada ao profissional, visando ao
aprimoramento da conduta humana.
2.2.

Promover a educao tica e prevenir condutas disfuncionais.

2.3. Fortalecer a imagem da Instituio e dos seus profissionais junto

sociedade.

3. Abrangncia
3.1. Este Guia de Conduta tica aplica-se a todos os dirigentes,
empregados, estagirios e prestadores de servio do Sistema Financeiro
Banestes, os quais, doravante, sero denominados de profissionais.
3.2. Para efeito deste Guia de Conduta tica, considera-se que o Sistema
Financeiro Banestes composto pelas empresas:
3.2.1.
3.2.2.
3.2.3.
3.2.4.
3.2.5.
3.2.6.

Banestes S.A Banco do Estado do Esprito Santo S.A.

Banestes Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios S.A
Banestes Seguros S.A
Banestes Leasing S.A. Arrendamento Mercantil
Banescard - Administrao de Cartes de Crdito e Servios Ltda.
Banestes Corretora, Administrao e Corretagem de Seguros,
Previdncia e Capitalizao Ltda.
3.2.7. Baneses Clube de Seguros
3.2.8. Banescaixa Caixa de Assistncia dos Empregados do Sistema
Financeiro Banestes

4. Princpios ticos Gerais

Dentre os princpios ticos que fundamentam a conduta humana, o Sistema
Financeiro Banestes adota os seguintes como prioritrios e comum a todos
os relacionamentos:
4.1. Probidade
O profissional deve exteriorizar uma conduta honesta e justa. Deve agir
com integridade de carter, retido e honradez, procurando satisfazer o
interesse geral e descartando toda a vantagem pessoal, quer para si, quer
para terceiros.

4.2. Prudncia
4.2.1. O profissional deve agir com capacidade sobre assuntos submetidos
sua considerao.
4.2.2. O profissional, no exerccio das atribuies, deve inspirar confiana
nos superiores hierrquicos e na comunidade.
4.2.3. Evitar aes que possam pr em risco a finalidade de suas
atribuies, o patrimnio das empresas que compem o Sistema Financeiro
Banestes e a boa imagem que deve ter a sociedade sobre os profissionais
desta Instituio.
4.3.

Idoneidade

Ser idneo ter competncia tcnica, legal e moral e condio essencial

para o acesso e exerccio das atribuies exigidas pelo cargo/funo no
Sistema Financeiro Banestes.
4.4.

Temperana

4.4.1. O profissional deve desempenhar suas atribuies com moderao e

sobriedade, utilizando-se das prerrogativas inerentes ao cargo/funo e os
meios de que dispe unicamente para a execuo ou cumprimento de seus
deveres.
4.4.2. Evitar qualquer ostentao que possa pr em dvida sua honestidade
ou sua disposio para o cumprimento dos deveres prprios do
cargo/funo.
4.5. Respeito
4.5.1. O profissional deve tratar as pessoas com respeito. Tratar as pessoas
com respeito significa no discriminar ou permitir a discriminao; no
destratar, ameaar, oprimir, constranger, caluniar ou desqualificar quem
quer que seja.
4.5.2. Respeitar o outro tambm proporcionar autonomia e dar as
informaes de que os outros precisam para tomar decises.

4.6. Responsabilidade
4.6.1. O profissional deve cumprir seus deveres e atribuies com
responsabilidade.
4.6.2. Quanto mais elevado for o cargo ou funo que o profissional ocupa,
maior a sua responsabilidade para divulgar e propagar as diretrizes deste
Guia, a fim de que ele seja cumprido.

5.

Princpios ticos Funcionais

O profissional, no exerccio de suas atribuies, em qualquer rea de

atuao ou de atividades no Sistema Financeiro Banestes, dever agir
dentro dos seguintes princpios e condutas recomendveis, observando
tambm a consonncia com os demais normativos internos .
5.1. Lealdade
5.1.1. O profissional do Sistema Financeiro Banestes tem o dever de
lealdade para com os compromissos de sua Instituio.
5.1.2. Os produtos e servios oferecidos pelo Sistema Banestes so o
resultado do trabalho de seus profissionais. Ningum melhor que esses
mesmos profissionais para reconhecer isso, comprando e utilizando
prioritariamente esses produtos e servios. Eventuais motivos para no
utiliz-los/compr-los devem ser informados aos gestores do produto ou
servio, para anlise e reavaliao.
5.2. Aptido
5.2.1. Os responsveis pela designao ou indicao de pessoas para ocupar
funes de confiana tm o dever de verificar o atendimento, pelo
candidato, dos requisitos de idoneidade.
5.2.2. Nenhum profissional deve aceitar assumir funo para a qual no
tenha aptido, ou no esteja ou no se sinta preparado e habilitado.

5.3. Capacitao
O profissional deve capacitar-se para desempenhar as suas atribuies,
mantendo-se atualizado, quer pela leitura dos normativos internos e de
matrias especializadas, quer pela participao em treinamentos ofertados
ou no pelo Sistema Financeiro Banestes.
5.4. Legalidade
O profissional deve:
5.4.1. Conhecer e cumprir os normativos do Sistema Financeiro Banestes, a
legislao que regula a atividade bancria, e outros necessrios ou
relacionados ao cumprimento das atribuies.
5.4.2. Avaliar a conformidade dos normativos internos com os normativos
externos e buscar solues para a atualizao, caso necessrio.
5.5. Transparncia
O profissional deve:
5.5.1. Expressar-se com veracidade em suas relaes funcionais e
contribuir para clarificao da verdade.
5.5.2. Ajustar sua conduta ao direito que tem o seu colega de trabalho de
estar informado sobre as atividades da empresa.
5.5.3. Enviar, quando solicitado, Gerncia de Controles Internos,
Declarao de Bens e Rendas.
5.6.

Discrio

5.6.1. O profissional deve manter reserva em relao a fatos ou

informaes de que tenha conhecimento no exerccio de suas atribuies e
em conseqncia delas.
5.6.2. O profissional no deve contribuir com a divulgao de informaes
no verdicas, fomentando possveis intrigas entre colegas.

5.7. Sigilo
5.7.1. O profissional tem o dever e a responsabilidade de manter e garantir
o sigilo em suas operaes de cunho bancrio e cumprir sempre as
condies previamente pactuadas, em conformidade com o que determina o
regulamento e a legislao da atividade bancria.
5.7.2. O profissional deve ser guardio do sigilo e das informaes e
opes estratgicas do Sistema Financeiro Banestes.
5.8. Hierarquia
O profissional deve cumprir as ordens de servio recebidas de seus
superiores hierrquicos competentes, respeitando as obrigaes decorrentes
dos Estatutos e Normas Internas, bem como deste Guia de Conduta tica.
5.9. Imparcialidade
5.9.1. O profissional deve apresentar conduta de imparcialidade no
desempenho de suas atribuies.
5.9.2. O profissional no deve se envolver em situaes, atividades ou
interesses incompatveis com o cargo/funo que exerce.
5.10. Igualdade de Tratamento
5.10.1. O profissional deve evitar atitudes discriminatrias nas suas
relaes funcionais, procurando dar a todos tratamento igualitrio em
situaes similares.
5.10.2. inaceitvel qualquer atitude que discrimine as pessoas em funo
de cor, sexo, religio, origem, classe social, estado civil, idade, orientao
sexual ou incapacidade fsica.
5.11. Exerccio Adequado do Cargo ou Funo
5.11.1. O profissional, por meio do uso de seu cargo, funo, autoridade,
influncias ou aparncia de influncia, no deve obter nem procurar
benefcios ou vantagens indevidas, para si ou para outros.

5.11.2. O profissional no deve adotar represlia de nenhum tipo ou exercer

coero alguma contra outros profissionais, ou ainda, adotar atitudes que
possam configurar assdio moral.
5.11.3. O profissional deve abster-se de condutas ou atitudes que possam
configurar assdio sexual. Entende-se assdio sexual no trabalho como
sendo uma insinuao ou proposta sexual repetida e no desejada por uma
das partes, podendo ser verbal, subentendida, gestual ou fsica.
5.12. Zelo
O profissional deve:
5.12.1. Proteger e conservar os bens do Sistema Financeiro Banestes,
utilizando de maneira racional os que forem destinados ao exerccio das
suas atividades.
5.12.2. Esforar-se para, no exerccio de suas atribuies, execut-las com
qualidade.
5.12.3. O profissional no poder utilizar os bens da Instituio ou permitir
que terceiros os usem para fins particulares ou propsitos que no sejam
aqueles para os quais tenham sido destinados.
5.12.4. No se considera para fins particulares a guarda de bens do Sistema
Financeiro Banestes que, por relevantes razes de servio, o profissional
tenha que utiliz-los fora do local de trabalho.
5.13. Uso Apropriado do Tempo de Trabalho
5.13.1. O profissional deve usar, com responsabilidade, o tempo oficial de
trabalho para cumprir as suas atribuies.
5.13.2. O profissional no deve solicitar a seus subordinados que
empreguem o tempo oficial de trabalho para realizar atividades que no
sejam as requeridas para o desempenho de suas tarefas ou deveres do
cargo.

5.14. Cooperao
5.14.1. Visando minimizar, neutralizar ou superar as dificuldades que se
apresentam no cotidiano da empresa, o profissional pode, em situaes
extraordinrias, realizar tarefas que, por sua natureza ou modalidade, no
so as estritamente inerentes ao seu cargo ou funo.
5.14.2. O profissional ao qual seja atribudo o cometimento de alguma
irregularidade, fraude ou crime, deve cooperar com a investigao e
implementar aes necessrias para clarificar a situao.
5.15. Tolerncia
Frente a crticas de clientes, pblico em geral e colegas de trabalho, o
profissional deve ser paciente e manter um elevado grau de tolerncia.
5.16. Liberdade de Expresso
O profissional deve sentir-se livre para dar sugestes e fazer crticas, bem
como ser receptivo s sugestes e crticas fornecidas pelos colegas,
superiores hierrquicos e pelos profissionais sob sua subordinao, sempre
que isso se reverter em benefcios para a empresa.
5.17. Conflito de Interesse
Conflito de interesse significa qualquer situao em que o profissional
possa ter sua capacidade de julgamento e deciso afetada, podendo incorrer
ou sugerir quebra do princpio da imparcialidade e favorecer interesses
pessoais e/ou de terceiros, em detrimento do interesse maior do Sistema
Financeiro Banestes.
O profissional no deve:
5.17.1. Manter relaes nem aceitar situaes em cujo contexto seus
interesses pessoais, profissionais, econmicos ou financeiros poderiam
estar em conflito com a execuo ou cumprimento das atribuies e
deveres sob sua responsabilidade e/ou com os objetivos do Sistema
Financeiro Banestes. Essa conduta visa preservar a independncia de
critrio e o princpio de justia.
5.17.2. Dirigir, administrar, assessorar, patrocinar, representar ou prestar
servios, remunerados ou no, para pessoas que negociam, fornecem bens
ou servios ou exploram concesses do Sistema Financeiro Banestes.
10

5.17.3. Manter vnculos que signifiquem benefcios ou obrigaes com

entidades investigadas pela unidade na qual esteja desenvolvendo suas
atribuies.
5.18. Administrao Financeira Pessoal
Ao contrair dvidas pessoais, o profissional deve observar sua capacidade
de endividamento e cumprir o compromisso assumido, evitando a
inadimplncia.
5.19. Nepotismo ou Favoritismo
O profissional no deve designar parentes, cnjuge/companheiro(a) para
prestao de servios e nem para ocupar cargo e/ou funo no Sistema
Financeiro Banestes.
5.20. Acumulao de Cargos/Funes
O profissional que ocupa funo de confiana no deve exercer outras
atividades remuneradas que possam prejudicar o desempenho de suas
atribuies na Instituio ou que possam gerar conflito de interesse.

6. Princpios de Condutas ao Relacionar-se com os

Diversos Setores da Sociedade
O Sistema Financeiro Banestes, por meio dos seus profissionais, ao
relacionar-se com os diversos setores da sociedade, dever espelhar suas
aes nos seguintes padres de conduta:
6.1. Relacionamento com os Clientes
6.1.1. Satisfao dos clientes e respeito aos seus direitos, buscando
solues que atendam aos interesses e necessidades sempre em
conformidade com os objetivos de desenvolvimento, segurana e
rentabilidade da Instituio.
6.1.2. Atendimento digno, com cortesia, eficincia e respeito, oferecendo
informaes claras, precisas e transparentes. O cliente deve obter respostas,
mesmo que negativas, s suas solicitaes, de maneira adequada e
tempestiva.

11

6.1.3. Receptividade s opinies dos clientes para a melhoria do

atendimento, dos produtos e dos servios.
6.1.4. Ausncia de tratamento preferencial a quem quer que seja por
interesse ou sentimento pessoal.
6.1.5. Ausncia de vnculos de qualquer natureza com organizaes ou
clientes cujas condutas no sejam compatveis com padres ticos e de
responsabilidade, bem como contribuir para preveno de crimes de
lavagem de dinheiro.
6.1.6. Ausncia de atitudes que estimulam a transferncia de contas de
clientes por motivo do relacionamento Gerente x Cliente sobrepor ao
relacionamento Banestes x Cliente.
6.2. Relacionamento com a Comunidade
6.2.1. Respeito aos valores culturais, esportivos, religiosos, polticos ou
quaisquer outros reconhecidos pela comunidade.
6.2.2. Reconhecimento da importncia das comunidades para o sucesso da
empresa e apoio s aes desenvolvimentistas que promovam a melhoria
das condies sociais da comunidade, bem como do meio ambiente.
6. 3. Relacionamento com os Acionistas
6.3.1. Pro-atividade, agilidade e fidedignidade no fornecimento de
informaes aos acionistas.
6.3.2. Administrao dos negcios com eficcia, visando ao fortalecimento
de sua situao financeira e zelo pela imagem e patrimnio.
6. 4. Relacionamento com os Prestadores de Servios
6.4.1. A idoneidade um critrio primordial no relacionamento com
prestadores de servios e fornecedores.
6.4.2. Contratao de prestadores de servios baseada em critrios tcnicos,
conduzindo os processos dentro dos princpios
da legalidade,
imparcialidade e transparncia, bem como zelando pela qualidade e
viabilidade econmica dos servios contratados e dos produtos adquiridos.

12

6.5. Relacionamento com os Concorrentes

6.5.1. Competitividade exercida com base no princpio da lealdade e
manuteno de um relacionamento pautado na civilidade.
6.5.2. Obteno de informaes de maneira lcita e transparente,
preservando o sigilo dessas informaes.
6.5.3. Disponibilizao de informaes fidedignas por meio de fontes
autorizadas.
6. 6. Relacionamento com o Setor Pblico
6.6.1. Orientado nos princpios de legalidade, impessoalidade, honestidade
e integridade em todos os contatos com o setor pblico, atendendo s
solicitaes com informaes fidedignas e tempestivas.
6.6.2. Absteno de comentrios sobre atos ou atitudes de servidores
pblicos ou comentrio de natureza poltico-partidria.
6.7. Relacionamento com Associaes, Entidades de Classe e Institutos
de Defesa do Consumidor
6.7.1. Reconhecimento das associaes e entidades de classe legalmente
constitudas e institutos de defesa do consumidor, com prioridade para
negociar a resoluo de conflitos e interesses.
6.7.2. Apoio s iniciativas que resultem em benefcios e melhoria da
qualidade de vida dos profissionais e de seus familiares.
6.8. Relacionamento com a Mdia
6.8.1. O Sistema Financeiro Banestes relaciona-se com a Mdia somente
por meio de profissionais autorizados formalmente.
6.8.2. O Sistema Financeiro Banestes fornece informaes claras e
tempestivas de carter societrio e de fatos relevantes aos seus clientes, aos
investidores, imprensa e ao pblico em geral por meio de fontes
autorizadas.

13

6.9.

Relacionamento via Internet, Intranet e Correio Eletrnico

6.9.1. Considerando o avano tecnolgico nos meios de comunicao que

possibilita a busca ou a veiculao de informaes atravs da rede internet,
intranet e correio eletrnico, os profissionais do Sistema Financeiro
Banestes devero orientar-se pelos princpios ticos definidos neste Guia e
respeitar as normas especficas.
6.9.2. vedado o acesso, a busca, o repasse ou a insero de informaes
nos meios de comunicao acima referidos, que possam prejudicar as
empresas que compem o sistema e seus profissionais, acionistas e clientes,
do ponto de vista financeiro, social, de imagem e da concorrncia.

7. Regime de Presentes e Outros Benefcios

7.1. O profissional no deve, direta ou indiretamente, nem para si nem para
os outros, solicitar, aceitar ou admitir dinheiro, benefcios, presentes,
favores, promessas ou outras vantagens, nas seguintes situaes:
7.1.1. Para fazer, retardar ou deixar de fazer as atividades inerentes s suas
funes.
7.1.2. Para fazer valer sua influncia perante outro profissional, a fim de
que este faa, retarde ou deixe de fazer tarefas inerentes a seu cargo/
funo.
7.2. Presume-se que o benefcio est proibido, se proveniente de pessoa ou
entidade que:
7.2.1. Desempenhe atividades reguladas ou fiscalizadas pela unidade ou
entidade em que trabalha.
7.2.2. Presta servios na unidade do Sistema Financeiro Banestes na qual o
empregado desempenha suas atividades.
7.2.3. Seja ou pretenda ser contratante ou prestador de servios no Sistema
Financeiro Banestes.
7.2.4. Espere uma deciso ou ao da unidade ou entidade em que o
empregado desempenha suas atividades.

14

7.2.5. Existam interesses que podem ser significativamente afetados pela

deciso, ao, retardo ou omisso da unidade ou entidade na qual o
empregado desempenha suas atividades.
7.3. Ficam excludos da proibio, os presentes de valor abaixo de
R$100,00 (cem reais), dados por motivo de amizade ou relaes pessoais,
por ocasio de eventos ou do transcurso de eventos em que usual oferecer
presentes (natal, aniversrios etc.).
7.4. Presentes que excedam o valor-limite de R$100,00 (cem reais) devem
ser informados, por escrito, ao Conselho de Conduta tica.

8. Conselho de Conduta tica

As inobservncias a este Guia de Conduta tica sero avaliadas por um
Conselho de Conduta tica, que se reportar Diretoria de Administrao
e Tecnologia DIRAD, e ter dimensionamento paritrio. Ser composto
por membros indicados pela Diretoria e membros eleitos pelos empregados
do Sistema Financeiro Banestes.
8.1. Coordenao
O Coordenador do Conselho de Conduta tica ser designado pela
Diretoria, dentre os membros titulares, e ter mandato de 01 ano,
permitida a sua reconduo.
8.2. Membros
8.2.1. O Conselho de Conduta tica composto por 03 membros titulares e
03 membros suplentes, indicados pela Diretoria e 03 membros titulares e
03 membros suplentes, eleitos pelos empregados do Sistema Financeiro
Banestes.
8.2.2. A indicao pela Diretoria, bem como a organizao do processo de
eleio dos membros para compor o Conselho de Conduta tica dever
assegurar profissionais que estejam em conformidade com os princpios
ticos prescritos nesse Guia.
8.2.3. O mandato dos membros eleitos do Conselho ter durao de 02
anos, permitida uma reeleio. O membro, se reeleito, no poder
candidatar-se para uma 2 reeleio, devendo aguardar nova eleio para
candidatar-se novamente ao Conselho.
15

8.2.4. Aos membros do Conselho sero garantidas condies que no

descaracterizem suas atividades normais na empresa e os trabalhos por eles
desenvolvidos, no Conselho, so considerados prestao de relevante
servio ao Sistema Financeiro Banestes e no tero remunerao.
8.2.5. vedada a dispensa arbitrria ou sem justa causa do empregado
eleito para compor o Conselho, desde o registro de sua candidatura at o
final de seu mandato.
8.2.6. As despesas com viagens, alimentao, estada e inscrio em
eventos dos membros do Conselho sero autorizadas pela Diretoria,
quando relacionadas com as atividades do Conselho, e levadas a dbito do
CID da Gerncia de Controles Internos - GECOI.
8.3. Impedimento
8.3.1. Durante o perodo de mandato, se houver envolvimento de qualquer
um dos membros do Conselho em processo de apurao de faltas
administrativas ou qualquer outro tipo de irregularidade no Sistema
Financeiro Banestes, o membro envolvido ficar impedido de participar
temporariamente, at que se conclua o processo. Em caso de recebimento
de qualquer tipo de penalidade o membro ficar impedido de participar do
Conselho por um perodo de 01 ano, devendo assumir um dos membros
suplentes, atendendo sempre o princpio da paridade do Conselho.
8.3.2. Os membros do Conselho devero ficar atentos tambm para os
casos de impedimento, quando houver por parte de um de seus membros e
de modo comprovado, laos de parentesco ou qualquer tipo de
relacionamento afetivo diferenciado com o empregado envolvido, a ponto
de ferir o princpio da imparcialidade que requer o processo de anlise e
deciso.
8.4. Deliberao
8.4.1. A aprovao de qualquer matria submetida ao Conselho exigir
voto favorvel da maioria da totalidade de seus membros.
8.4.2. Quando no houver consenso dos integrantes, dever ser efetuado em
ata, o registro das discordncias, com as devidas justificativas.

16

8.5. Principal Objetivo

Assegurar a observncia e aplicao do Guia de Conduta tica a todos os
dirigentes, empregados, estagirios e prestadores de servio do Sistema
Financeiro Banestes.
8.6. Principais Funes
8.6.1. Avaliar permanentemente a contemporaneidade e pertinncia do
Guia de Conduta tica.
8.6.2. Determinar as aes necessrias a disseminao do Guia de Conduta
tica visando ao aprimoramento da conduta tica dentro do Sistema
Financeiro Banestes.
8.6.3. Apurar, de ofcio ou em razo de denncia, condutas que possam
configurar a no observncia dos princpios ticos previstos no Guia de
Conduta tica, podendo para tanto, requisitar a colaborao dos rgos
competentes para a apurao, bem como recomendar medidas de correo
de conduta. O Conselho ter 15 dias para manifestar-se, contados desde o
recebimento da demanda at a concluso de seus trabalhos visando a
apurao que cada caso requer, seja atravs de anlises e esclarecimentos
diversos; entrevistas; juno de dados, informaes e documentos e/ou
atravs de qualquer outra ao que o Conselho entender necessrio para a
sua manifestao e/ou encerramento e arquivamento do caso.
8.6.4. Colaborar, quando solicitado, com rgos internos e rgos
externos legais quanto s questes ticas.
8.6.5. Analisar e manifestar sobre as questes que lhe forem submetidas,
encaminhando-as aos rgos internos, quando no estiverem no mbito de
sua competncia.
8.6.6. Submeter aos rgos internos
aprimoramento do Guia de Conduta tica.

competentes

sugestes

de

8.6.7. Subsidiar aos rgos internos na formulao e implementao de

polticas de aperfeioamento e cumprimento de condutas ticas.
8.6.8. Analisar, deliberar e manifestar sobre dvidas de interpretao do
texto deste Guia.
8.6.9. Dar ampla divulgao deste Guia, em conjunto com a Gerncia de
Controles Internos.
17

8.7. Processo Eleitoral

8.7.1.Compete Diretoria Administrativa constituir uma comisso eleitoral
que ser responsvel pela organizao e acompanhamento do processo
eleitoral, bem como por estabelecer mecanismos para comunicar o incio da
eleio para a escolha dos membros do Conselho, que sero eleitos pelos
empregados.
8.7.2. O processo eleitoral observar as seguintes condies:
8.7.2.1. Publicao e divulgao de edital, em locais de fcil acesso e
visualizao.
8.7.2.2. Inscrio e eleio individual , sendo que o perodo mnimo para
inscrio ser de quinze dias.
8.7.2.3. Assegurar a liberdade de inscrio para todos os empregados do
Sistema Financeiro Banestes, independente de cargo, funo, lotao e
localizao, desde que no tenha sofrido penalidade nos ltimos seis meses.
8.7.2.4. Garantia de emprego para todos os inscritos at a eleio.
8.7.2.5. Realizao da eleio em dia normal de trabalho, respeitando os
horrios de turnos e em horrio que possibilite a participao da maioria
dos empregados.
8.7.2.6. Voto secreto.
8.7.2.7. Apurao dos votos, em horrio normal de trabalho, sendo definido
pela Comisso Eleitoral a necessidade de acompanhamento de
representantes de Sindicatos, Associaes da Categoria etc.
8.7.2.8. Faculdade de eleio por meios eletrnicos.
8.7.2.9. Guarda, pelo empregador, dos documentos relacionados ao
processo eleitoral por um perodo mnimo de 2 anos.
8.7.2.10. Os casos de denncias sobre o processo eleitoral devero ser
enviados Comisso Eleitoral at 15 dias, aps a publicao do resultado
da eleio. Em caso de anulao a empresa convocar nova eleio no
prazo mximo de 05 dias, garantindo as inscries anteriores e observados
todos os prazos e regras estabelecidas para o processo eleitoral.
18

8.7.2.11. Assumiro a condio de membros titulares e suplentes, os

candidatos mais votados.
8.7.2.12. Em caso de empate, assumir aquele que tiver maior tempo de
servios prestados ao BANESTES S.A.
8.7.2.13. Os candidatos votados e no eleitos sero relacionados na ata de
eleio e apurao , em ordem decrescente de votos, possibilitando
nomeao posterior, em caso de vacncia de suplentes.
8.7.2.14. Os casos omissos no contemplados neste regulamento, referentes
ao processo eleitoral, sero analisados, decididos e conduzidos pela
Comisso Eleitoral.

9. Conduta Diante de Dvidas ou de Aes Contrrias ao

Guia de Conduta tica
9.1. Quando sentir-se ou estiver em situao de conflito de interesses,
suspeitar ou tiver conhecimento de fatos que possam prejudicar a empresa
ou que contrariem ou paream contrariar os princpios deste Guia,
comunique imediatamente ao seu superior hierrquico. No sendo possvel
esta comunicao, reportar-se ao Conselho de tica.
9.2. Este Guia de Conduta tica no detalha, necessariamente, todos os
problemas que possam surgir no dia-a-dia. Entretanto, as linhas gerais aqui
apresentadas permitem avaliar grande parte das situaes. Surgindo
dvidas sobre qual deve ser a conduta mais correta a ser adotada procure
ajuda de forma transparente.
9.3. Est disponvel tambm o canal de comunicao etica@banestes.com.br

10. Gesto do Guia de Conduta tica

A gesto administrativa do Guia de Conduta tica cabe a Gerncia de
Controles Internos.

"Uma vida sem reflexo no vale a pena"

(Scrates)

19

Guia de Conduta tica

Apndice

"Nada podes ensinar ao homem. Podes somente ajud-lo a

descobrir o caminho dentro de si."
(Galileu Galilei)

20

1 - Alguns Pensadores e Alguns Pensamentos sobre

tica
Aos hbitos dignos de louvor chamamos virtudes.Aristteles. Filsofo Grego
tica a Nicmaco - 384 322 a .c .

A tica no uma etiqueta que a gente pe e tira, uma luz que a gente
projeta, para segui-la com os nossos ps, do modo que pudermos, com
acertos e erros, sempre e sem hipocrisia. Herbert de Souza, Betinho. Socilogo e
Ativista Social Brasileiro. O Estado de So Paulo - 09/04/94.

No possvel pensar os seres humanos longe, sequer, da tica, quanto

mais fora dela. Estar longe, ou pior, fora da tica, entre ns, mulheres e
homens, uma transgresso. Paulo Freire. Educador. Pedagogia da Autonomia. Pgina
37. Paz e Terra -1996

Tal tica, que dever um dia ser formulada mais claramente,

particularmente exigente. Ela requer homens dotados de paixo, sem a qual
a imaginao no pode emergir; de julgamento, sem o qual nenhuma
realizao possvel; de referncia a um ideal, sem o qual o desejo no
abandona sua forma arcaica; de aceitao do real e suas obrigaes, sem os
quais os sonhos mais ambiciosos se transformam em pesadelo coletivo.
Ela tambm requer que as organizaes sejam um lugar onde a
manipulao banida e os esforos de todos na construo da organizao
e na edificao do social sejam reconhecidos. Eugne Enriquez. Psicossocilogo
Francs. RAE - Revista de Administrao de Empresas - Abril/Junho de 1997.

O ser humano separa uma parte do mundo para, moldando-a ao seu jeito,
construir um abrigo protetor e permanente. A tica, como morada humana,
no algo pronto e construdo de uma s vez. O ser humano est sempre
tornando habitvel a casa que construiu para si. tico significa, portanto,
tudo aquilo que ajuda a tornar melhor o ambiente para que seja uma
morada saudvel: materialmente sustentvel, psicologicamente integrada e
espiritualmente fecunda. Leonardo Boff. Doutor em Teologia e Filosofia . A guia e a
Galinha. Vozes - 1997.

tica ter conscincia do impacto do seu comportamento no outro ...

trabalhar para que o impacto seja sempre positivo" Elizabeth Zorzi Consultora
em RH, em palestra proferida no XV Congresso Estadual de Administrao de Recursos
Humanos . Vitria/ES - Outubro/03.

21

2- tica e Moral
(Luciano Zajdsznajder em Ser tico . Rio de
Janeiro. Gryphus, 1994. 184p. Citado por
Sebastio Amodo em tica Profissional. Rio de
Janeiro. Qualitymark- 1997. 21p )

As discusses sobre tica costumam comear com uma distino entre

tica e moral. A primeira entendida como algo ideal e filosfico. A
segunda, como a prtica real de um grupo, de uma sociedade.
Consideramos que, em geral, essa discusso traz muito pouca luz. No
distinguimos a moral da tica. A palavra, tica, vem do grego ethos, que
quer dizer carter ou hbito, e tambm morada. Quando os romanos a
traduziram, fizeram uso do termo mores, que significa costumes. As duas
expresses buscam captar algo que complexo e multifacetado: um todo
que contm pelo menos as seguintes partes:
1. Um conjunto de normas codificadas ou no sobre como devem se
conduzir as pessoas e as instituies nas diversas situaes que se
apresentam na vida, servindo para distinguir o que um bom ou um
mau comportamento e estabelecendo de algum modo o que seria um
comportamento correto ou ideal;
2. Um conjunto de idias acerca de como deve ser conduzida a vida
humana para que seja considerada boa ou feliz;
3. A maneira como as pessoas e instituies comportam-se realmente na
prtica;
4. A reflexo e o raciocnio que ocorrem quando se tomam decises ou se
resolve agir, segundo o que correto ou incorreto, no sentido de bom ou
mau;
5. Os sentimentos das pessoas diante de seus prprios comportamentos ou
de outros, como vergonha, remorso, piedade, orgulho;
6. As reflexes sobre a origem das normas, o seu fundamento, a sua
justificativa.
Temos de considerar, com a maior ateno, que a moral, contribuindo ou
no para o processo de discusso tica, evolui com a historicidade.

22

3- Refletindo a tica Perguntas e Respostas

01) Mas, afinal, o que tica?
Ao mesmo tempo em que todos dizem saber o que tica, vemos tambm
que existe muita dificuldade em explicar ou fazer uma definio sobre o
assunto, quando somos perguntados. Vemos tambm que ainda existe
muito a fazer do ponto de vista da materializao da tica em nossa conduta
efetiva.
A evoluo da tica no permite definir verdades absolutas e imutveis.
Comportamentos inadequados no passado j no so assim considerados
nos dias atuais, e assim avanamos na conduo de nossa histria. No
existe um nico significado para a tica, mas podemos afirmar que a
reflexo deve ser permanente. Vigie a si mesmo e conduza suas aes
como se voc estivesse no alvo, e j estar contribuindo para uma conduta
assertiva e pautada pela tica, que tanto desejamos .
Entretanto, a tica uma cincia e vamos aqui considerar um conceito no
mbito profissional, enviado por uma das unidades do SFB, no decorrer da
participao da construo deste Guia. Vejamos:
A tica a cincia que estuda a moral e os costumes, sem no entanto, ser
confundida com estes, e que estabelece um conjunto de princpios, normas
e condutas visando alcanar a melhor forma de agir coletivamente.
Citamos tambm um conceito individual de um dos membros do Grupo de
Trabalho, que facilitou a elaborao do nosso Guia:
tica a combinao de ternura com rigor, generosidade, honestidade,
coerncia, transparncia, bom carter e bom senso. Tem haver com esttica,
com o fazer bonito. Ser tico ter um comportamento diante das
organizaes e das pessoas como aquele que, sinceramente, gostaramos
que elas tivessem conosco.
02) A normatizao da conduta tica desejada no Sistema Banestes
suficiente para que todos a pratiquem?
Com a regulamentao da tica por meio do Guia, o Sistema Financeiro
Banestes est oficializando seus princpios e valores . Agindo assim, ele
organiza as suas aes e busca dar continuidade a sua histria. O Guia no
garantir a inexistncia ou ausncia de condutas disfuncionais ou fraudes,
mas empreende uma cultura cada vez mais tica, na medida em que as
aes de disseminao sejam permanentes e somadas com as aes de
reconhecimento e valorizao dos bons exemplos e tambm com o rigor na
aplicao das sanes para os maus exemplos. Entretanto, a forma mais
assertiva o autocontrole dos desejos e isso somente cada um de ns,
mergulhados na prpria conscincia capaz de faz-lo. As organizaes
23

que no valorizam, efetivamente a conduta tica, contribuem,

involuntariamente, para sua prpria destruio.
Ento, a resposta a esta pergunta claro que no !. preciso ter muita
pacincia e persistncia.

03) Se a minha empresa que tem que ser tica, por que sou eu que
devo agir eticamente?
Porque a empresa existe como uma representao das pessoas que nela
trabalham. O Sistema Financeiro Banestes existe a partir do momento em
que pessoas o compe, sem as pessoas teramos apenas um prdio.
A relao com a sociedade, clientes e empregados estabelecida por ns.
Portanto, cada um e cada uma de ns quem vai dar o rosto ao Sistema
Financeiro Banestes. Um rosto onde se reflita o respeito, a dignidade e o
valor da pessoa humana, ou no. Nesse sentido, ao agirmos eticamente,
estaremos construindo uma empresa tica. importante lembrar aqui que o
exemplo o maior dos mestres e quanto maior o cargo/funo que
exercemos na empresa, maior tambm deve ser o cuidado e o
compromisso com a conduta tica. Edificamos o amanh com as nossas
aes hoje. Em se tratando do ser humano, preciso ter bastante carinho e
cuidado com nossas atitudes.

04) Para o Sistema Banestes aprimorar cada vez mais a sua conduta
tica, o que eu, enquanto profissional, devo fazer?
Todos ns, de alguma forma, fazemos a nossa empresa. Primeiramente,
nos cabe aceitar, de corao aberto, os princpios descritos no Guia.
Depois, atravs do esforo individual de cada um, assimilar cada uma das
orientaes. Converse sobre o assunto com o seu gerente e seus colegas,
procurando esclarecer as suas dvidas, sempre. Com a assimilao do
contedo do Guia, nossa ao estar nivelada com a conduta requerida
pela empresa. E assim, voc age dando exemplo aos colegas. O dilogo e o
exemplo so as maiores ferramentas do processo educativo, aliados com as
habilidades de pacincia e persistncia.

24

05) Por que eu devo manter equilbrio na administrao financeira

pessoal? Isto afeta a minha imagem profissional? Isto afeta a imagem da
empresa, em que trabalho?
Quando o profissional, em suas atividades particulares, tem uma conduta
incorreta, est contribuindo negativamente com a credibilidade da
Empresa. O profissional carrega a imagem da empresa em que trabalha
para onde ele vai. Ao mesmo tempo em que trs para dentro da empresa os
eventos de sua vida particular. No existe mais espao nas organizaes
para entender que um bom desempenho profissional possa desculpar
comportamentos pessoais incorretos. J tivemos tempo suficiente para
saber que esse pensamento uma utopia, at porque, ficar sempre um
conflito de imagem para este profissional.
Como exemplo de uma conduta incorreta nas atividades particulares do
profissional bancrio, podemos citar a incapacidade de administrar as
finanas pessoais. preciso ter cautela antes de assumir compromissos ou
dvidas pessoais, observando cuidadosamente a capacidade de pagamento,
seja como devedor, avalista e fiador. A maneira de se relacionar dentro e
fora da empresa deve ser pautada de integridade e responsabilidade.

06) Por um lado eu ouo sobre a urgncia em se ter tica e por outro
lado, ouo que isso uma grande bobagem? E ento, como eu fico?
Vive-se um momento em que parece que a civilizao perdeu as
esperanas, as coisas perderam o sentido, e as pessoas perguntam se vale a
pena ser tico, se vale a pena preocupar-se com os outros, quando h
caminhos apontando que o importante preocupar-se consigo mesmo.
Deixando-se assim dominar pela seguinte concepo: O que ganho com
isso? Que lucro terei?
Ao mesmo tempo, a pessoa sente-se angustiada e insatisfeita com essa
forma de viver. Achar que tica uma grande bobagem somente demonstra
a imaturidade que no refletir antes de falar ou agir. necessrio refazer
o processo de humanizao e, assim, encontrar o sentido da vida. E um dos
caminhos para a humanizao sermos ticos.

25

07) Qual o limite da revelao daquilo que se sabe em decorrncia do

exerccio da profisso? isso que manter sigilo profissional?
Revelar o que se sabe em decorrncia do exerccio profissional depe
contra o empregado responsvel pela revelao, como tambm atinge
negativamente a empresa, que deve primar por preservar a confiabilidade
em suas diversas relaes, principalmente com os seus clientes.
No mbito da justia, a quebra do sigilo proibida de acordo com a Lei
Complementar n. 105, de 10 de janeiro de 2001, constituindo crime
previsto no artigo 10 da referida lei.
Os Guias ou Cdigos de tica das empresas se preocupam com o assunto,
sendo o sigilo uma virtude. Portanto, eticamente, no h dvida, de que o
profissional responsvel pelo vazamento de informaes sigilosas um
infrator da mais baixa qualificao.
(As respostas acima foram elaboradas pelo Grupo de Trabalho, constitudo pelo Ato 14083,
com a finalidade de elaborar o Guia de Conduta tica do SFB, a saber: Adilia Maria Becalli
Klug GEREH, Alcides Santos de Souza Banestes Leasing Anselmo Custdio Lamas
Lopes GEAUD, Bruno Curty Vivas GEJUR, Elimrio Schuina Nunes SUREC, Julio Cesar
Gomes GECOI, Lcio Carlos Faller Pereira GESIS Norma Helena Tessarolo Ribeiro
SINDIBANCRIOS/ES )

08) Se para sermos competitivos temos que ser ticos, quer dizer que este
projeto, o Guia de Conduta tica, vai dar lucro?
Na trajetria dos seus 66 anos de existncia, o BANESTES sempre
primou pela conduta tica em suas atividades, ganhou a confiana de seus
clientes e superou as crises e adversidades. O Banestes goza de muita
credibilidade no Estado do Esprito Santo. Entretanto, preciso alimentar
esta credibilidade, diariamente, junto aos nossos clientes, colegas de
trabalho, fornecedores, parceiros, concorrentes e acionistas.
Quando ocorre uma fraude em uma empresa, de imediato, podemos
perceber os riscos de imagem que ela sofre, antes de dimensionar os
demais riscos que podem lev-la, at mesmo, a uma falncia.
Com a tica pautando as nossas diversas relaes, ganhamos fora,
alimentamos a confiana e a fidelidade de nossos clientes, e consolidamos
nossa imagem no Estado.
Com o Guia de Conduta tica visamos minimizar fraudes e,
consequentemente, influir positivamente no resultado operacional do
Banco, alm de estarmos promovendo o desenvolvimento social e nos
alinhando s atuais exigncias da sociedade capixaba. Este o nosso lucro!
(Sebastio Bussular Junior Diretor Presidente do BANESTES S.A Novembro/03)

26

CONDUTA TICA DO PROFISSIONAL DE

MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
DO SISTEMA FINANCEIRO BANESTES
Captulo II
1. Apresentao
1.1 Este captulo dispe sobre as polticas e os procedimentos para o
tratamento da confidencialidade das informaes e dos padres de conduta
dos profissionais que atuam no mbito do mercado financeiro e de capitais
do Sistema Financeiro Banestes - SFB.

1.2 Objetivo
1.2.1 Estabelecer princpios, regras e parmetros que visem a preveno de
conflitos de interesses, transparncia, tica e qualidade na conduo das
atividades de:
- orientao e prestao de servios pelos empregados que atuam no
mercado financeiro ou de capitais;
- comercializao e distribuio de produtos de investimento diretamente
junto ao pblico investidor em agncias bancrias, bem como de
atendimento ao pblico investidor em centrais de atendimento;
- comercializao e distribuio de produtos de investimento diretamente
junto a investidores qualificados, bem como aos gerentes de agncias que
atendam aos segmentos private, corporate, investidores institucionais, e a
profissionais que atendam aos mesmos segmentos em centrais de
atendimento;
- estruturao, distribuio, intermediao, captao e aplicao de recursos
no mercado financeiro ou de capitais;
- constituio e funcionamento de fundos de investimento.

1.3 Abrangncia
1.3.1 Este captulo aplicvel a todos os profissionais, inclusive diretores e
conselho de administrao, que direta ou indiretamente encontram-se
envolvidos com as atividades das reas financeira e de mercado,
administrao e gesto de recursos de terceiros, distribuio de ttulos e
valores mobilirios.

27

1.3.2 Consideram-se tambm como profissionais envolvidos, os

prestadores de servios diretos ou indiretos das reas acima relacionadas,
desde que tenham acesso informaes privilegiadas.
1.3.3 Abrange ainda, todos os empregados e diretores certificados.

2. Princpios ticos
2.1 Todos os profissionais relacionados no item abrangncia devem seguir
os princpios ticos e de condutas constantes no Guia de Conduta tica do
Sistema Financeiro Banestes - SFB entretanto, para o exerccio das
atividades dirias, especificadas neste Guia, ressalta-se a importncia dos
seguintes princpios ticos gerais e funcionais, retirados dos captulos 4 e 5:
2.2 Prudncia
2.2.1 O profissional deve evitar aes que possam por em risco a finalidade
de suas atribuies, o patrimnio das empresas que compem o SFB e a
boa imagem que deve ter a sociedade sobre os profissionais desta
Instituio.
2.3 Idoneidade
2.3.1 Ser idneo ter competncia tcnica, legal e moral e condio
essencial para o acesso e exerccio das atribuies exigidas pelo
cargo/funo no SFB.
2.4 Sigilo
2.4.1 O profissional tem o dever e a responsabilidade de manter e garantir o
sigilo em suas operaes de cunho bancrio e cumprir sempre as condies
previamente pactuadas, em conformidade com o que determina o
regulamento e a legislao da atividade bancria, devendo ser guardio do
sigilo e das informaes e opes estratgicas do SFB.
2.5 Imparcialidade
2.5.1 O profissional deve apresentar conduta de imparcialidade no
desempenho de suas atribuies, no devendo se envolver em situaes,
atividades ou interesses incompatveis com o cargo/funo que exercem.

28

2.6 Conflito de Interesses

2.6.1 Significa qualquer situao em que o empregado possa ter sua
capacidade de julgamento e deciso afetada, podendo incorrer ou sugerir
quebra do princpio da imparcialidade e favorecer interesses pessoais e/ou
de terceiros, em detrimento do interesse maior do SFB.
2.6.2 O conflito de interesses caracteriza-se pela possibilidade de obteno
de vantagens em relao a si prprio ou a terceiros, sejam materiais ou no,
provenientes de relaes pessoais, comerciais ou polticas, devendo ser
informado ao superior imediato.

3. Normas de Conduta Pessoal e Profissional

3.1 Dizem respeito ao direcionamento dos comportamentos a serem
observados pelos profissionais contemplados neste captulo, decorrentes do
exerccio de suas atividades:
3.2 Princpios Gerais:
- adotar condutas compatveis com os princpios de idoneidade moral e
profissional previstos neste captulo;
- empenhar-se permanentemente para o aperfeioamento profissional, com
a constante atualizao acerca das prticas de mercado, produtos
disponveis e regulamentao aplicvel;
- adotar a manuteno de elevados padres ticos e proibio de prticas
caracterizadoras de concorrncia desleal e de condies no equitativas;
- divulgar informaes claras e inequvocas aos clientes acerca dos riscos e
consequncias que podero advir dos produtos, instrumentos e modalidades
operacionais disponveis no mbito do mercado financeiro e de capitais;
- conhecer, respeitar e cumprir a legislao pertinente sua rea de atuao,
bem como os regulamentos e cdigos divulgados pelos rgos reguladores,
autorreguladores e normativos internos;
- suprir os clientes com informaes sobre as condies e normas que
regem os produtos ressaltando os riscos, a possibilidade de perda de
rentabilidade e aporte adicional de recursos, no caso dos fundos de
investimento;
- ter diligncia na divulgao de contedos publicitrios de modo a
assegurar o cumprimento das regulamentaes e legislaes, devendo agir
com integridade de carter, retido e honradez;
- no realizar operaes ilcitas, mesmo que essas venham a beneficiar a
Instituio ou o cliente.

29

3.3 Regime de Presentes e Outros Benefcios

3.3.1 O profissional no deve, direta ou indiretamente, nem para si nem
para os outros, solicitar, aceitar ou admitir dinheiro, benefcios ou outras
vantagens que venham a ferir o Guia de Conduta tica do SFB, conforme
estabelecido em seu captulo 7, que possam configurar relacionamentos
indevidos, prejuzos financeiros ou de reputao imagem do SFB.
3.3.2 Confidencialidade, Sigilo e Proteo das Informaes:
- no utilizar informao privilegiada em benefcio prprio ou de terceiros;
- as informaes confidenciais (impressas, escritas, armazenadas,
transmitidas por meios eletrnicos ou verbais, dentre outras) no podem ser
acessadas, alteradas, divulgadas ou comercializadas por pessoas no
autorizadas;
- as informaes privilegiadas devem ser registradas e guardadas em locais
ou diretrios de acesso restrito;
- ter responsabilidade no cuidado, conservao e arquivamento dos
documentos relativos s suas atividades profissionais, atentando-se para
que documentos confidenciais no permaneam expostos sobre mesas,
aparelhos de fax ou copiadoras;
- as informaes financeiras, programas, documentos relativos a modelos
financeiros e produtos, softwares, hardwares e aplicativos desenvolvidos ou
em produo pelo SFB so confidenciais/sigilosos e de propriedade do
SFB, mesmo que o profissional tenha participado de grupos de trabalho, de
atividade temporria ou no seu desenvolvimento;
- vedado levar informaes e/ou materiais internos que tratem de
investimentos de clientes ou da Instituio para fora do local de trabalho,
copiar documentos e/ou arquivos em meio eletrnico, bem como permitir o
acesso de terceiros a sistemas de informaes, operaes e bancos de dados
de responsabilidade e/ou propriedade da Instituio;
- ter prudncia ao emitir declaraes de forma oral ou escrita, evitando a
divulgao de informaes distorcidas, que venham a caracterizar riscos
operacionais e de imagem para a Instituio;
- preservar as informaes confidenciais ou privilegiadas que lhes tenham
sido confiadas em virtude do exerccio de suas atividades profissionais,
excetuadas as hipteses em que a informao for relativa atividade ilegal,
ou a sua divulgao seja exigida por lei ou tenha sido expressamente
autorizada.
3.4 Padres de Conduta no Desempenho das Atribuies:
3.4.1 Pelos Empregados/Diretores em Relao ao Mercado Financeiro e
de Capitais:

30

- desenvolver suas atribuies com cuidado, zelando pela reputao da

Instituio adotando a prtica de elevados padres fiducirios na prestao
de servios aos clientes;
- apresentar competncia tcnica e experincia para conduzir negociaes,
conforme legislao em vigor e os Cdigos aderidos pela Instituio;
- no autorizar ou cooperar com a divulgao de notcias e informaes
sem fundamentos, de fontes no oficiais, de origem duvidosa, relativas ao
mercado e/ou outras instituies;
- manter elevados padres ticos na conduo de todas as atividades
desenvolvidas, bem como em suas relaes com clientes e demais
participantes do mercado financeiro e de capitais, independentemente do
ambiente em que tais atividades sejam desenvolvidas;
- referir-se sua certificao de maneira a demonstrar sua importncia e
seriedade, sempre que possvel explicando seu procedimento e contedo;
- no participar em qualquer negcio que envolva fraude, simulao,
manipulao ou distoro de preos, declaraes falsas ou leso aos
direitos de investidores;
- no dar informaes imprecisas a respeito dos servios que capaz de
prestar, bem como em relao s suas qualificaes e os seus ttulos
acadmicos e experincia profissional.
3.4.2 Pelos Empregados/Diretores em Relao Instituio com a qual
Mantenha Vnculo:
- evitar pronunciamentos a respeito de investimentos sob a
responsabilidade de outras Instituies e/ou profissionais certificados, a
menos que esteja obrigado a faz-lo no cumprimento de suas
responsabilidades profissionais;
- manter sigilo com relao informaes confidenciais, privilegiadas e
relevantes para a atividade do seu empregador a que tenha acesso em razo
de sua funo na Instituio, excetuadas as hipteses em que a informao
for relativa atividade ilegal, ou a sua divulgao seja exigida por lei ou
tenha sido expressamente autorizada;
- no participar de atividades independentes que compitam direta ou
indiretamente com seu empregador;
- no fazer promessas ou assegurar remunerao (rentabilidade, retorno,
taxa, cobertura, performance etc.) em operaes, mesmo com base em
resultados passados, visto que isso no garante rentabilidade no futuro;
- orientar os clientes quanto a investimentos somente quando tiver
convico de que o negcio compatvel com o perfil do investidor,
atentando para a distino entre fatos e opinies prprias e informando dos
riscos inerentes ao negcio, evitando prticas capazes de induzi-lo a erro;
- evidenciar a seu empregador quaisquer valores ou benefcios adicionais
que receba em sua atividade profissional, alm daqueles recebidos de seu
empregador.
31

3.4.3 Pelos Empregados/Diretores em Relao aos Investidores:

- utilizar-se de especial diligncia na identificao e respeito aos deveres
fiducirios envolvidos em sua atividade profissional, priorizando os
interesses dos clientes em relao aos seus prprios;
- agir com tica e transparncia quando houver situao de conflito de
interesse com seus clientes;
- informar ao cliente as eventuais modalidades de remunerao ou
benefcio que receba pela indicao de qualquer investimento;
- empregar, na conduo dos negcios de seus clientes, o cuidado que toda
pessoa diligente e ntegra costuma empregar na administrao de seus
prprios negcios.
3.4.4 Pelos Empregados/Diretores que Atuam nas Gerncias de
Administrao de Fundos de Investimentos - GEAFI, de Gesto de
Recursos de Terceiros - GEGER, Financeira e de Mercado - GEFIN e na
Banestes Distribuidora de Ttulos e Valores Mobilirios - DTVM:
- adotar, no desempenho de suas atividades e no cumprimento de seus
deveres, o mesmo cuidado empregado aos seus prprios ativos e valores;
- empregar prticas de concorrncia leal e de negociaes equitativas nas
operaes de mercado financeiro e de capitais, de forma a atender aos
objetivos de investimento dos clientes, divulgando informaes com
qualidade, transparncia e clareza;
- ter cincia de que as conversas telefnicas so gravadas de forma contnua
e que os contedos relativos s atividades profissionais podero ser
utilizados como prova no esclarecimento de questes relacionadas s suas
atividades;
- proibida a utilizao de aparelho eletrnico capaz de transmitir
mensagens de voz ou texto nas dependncias das reas financeira e de
mercado, de administrao e gesto de recursos de terceiros e de
distribuio de ttulos e valores mobilirios;
- no permitir e nem utilizar procedimentos que configurem a criao de
condies artificiais de mercado, oferta ou preo de ativos negociados;
- informar aos clientes, efetivos e potenciais, os padres bsicos e
princpios gerais do processo de seleo de valores mobilirios e outros
instrumentos de investimento;
- evidenciar a seu empregador a propriedade de quaisquer valores
mobilirios ou outros investimentos que possam influenciar ou ser
influenciados por sua atividade profissional;
- o gestor deve acompanhar a equipe nas atividades dirias, prevenindo
situaes de transgresso lei e aos normativos internos e externos.

32

4 - Gesto do Guia
4.1 A disseminao e o cumprimento deste captulo de responsabilidade
da Gerncia de Recursos Humanos GEREH e do Conselho de Conduta
tica, com o apoio das reas financeira e de mercado, administrao e
gesto de recursos de terceiros, distribuio de ttulos e valores mobilirios
e do Conselho de Conduta tica.
4.1.1 Cabe GEREH fornecer este captulo do Guia aos profissionais,
devendo orientar quanto assinatura do Termo de Responsabilidade e
Compromisso, da Declarao de Produtos de Investimento e da
Declarao de Valores/Benefcios Adicionais, bem como arquivar os
referidos documentos no pronturio, quando se tratar de empregado do
SFB.

5. Conduta Diante de Dvidas ou de Aes Contrrias ao

Guia
5.1 Considerando que o Guia de Conduta tica do Sistema Financeiro
Banestes no detalha e nem prev todas as situaes conflitantes que
possam ocorrer no cotidiano da atividade laboral, acreditamos na
responsabilidade e bom senso de cada profissional e orientamos, em caso
de dvidas, aes contrrias s recomendaes deste captulo e denncias,
comunicar imediatamente ao/:
- Superior hierrquico;
- Conselho de Conduta tica: etica@banestes.com.br ou Fale tica, na
intranet;
- Gerncia de Auditoria;
- Controles Internos: controlerisco@banestes.com.br; e Fale controles e
Riscos na intranet;
- Gerncia de Recursos Humanos;
- Ouvidoria: telefone 0800 7270030 e ouvidoriageral@banestes.com.br;
- Fale Conosco disponvel no site www.banestes.com.br.
5.2 Em caso de denncia, garantido o direito de relato annimo e
recomenda-se cautela na apresentao dos fatos, se possvel, com a juno
de documentos que comprovem sua ocorrncia, objetivando facilitar o
processo de investigao.
5.3 O descumprimento dos procedimentos estabelecidos neste captulo do
Guia de Conduta tica do SFB, por parte dos Empregados, implica
infraes e penalidades cabveis previstas no Manual Interno de Recursos
Humanos - MIREH.
33