INSTITUTO CONTINENTAL

ADMINISTRACIN BANCARIA

COMO INFLUYE ELLAVADO DE

ACTIVOS EN EL SISTEMA FINANCIERO

DOCENTE

: DAVID PARRA BENAVIDES

CURSO

: METODOLOGA DEL APRENDIZAJE Y LA INVESTIGACIN

CIENTFICA

INTEGRANTES

: LUJAN CONTRERAS LISBETH

RAMIREZ RAMOS ESTEFANY
TARAZONA TORIBIO NELSA
YUPANQUI SOLANO SHEYLA

HUANCAYO PER
2014
[1]

INDICE

RESUMEN ................................................................................................................................................ 4
ABSTRAC .................................................................................................................................................. 5
INTRODUCCION ....................................................................................................................................... 6
PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA .......................................................................................................... 7
PROBLEMA GENERAL .............................................................................................................................. 7
PROBLEMA ESPECFICO ........................................................................................................................... 8
OBJETIVO GENERAL ................................................................................................................................. 8
OBJETIVO ESPECFICO.............................................................................................................................. 8
HIPOTESIS GENERAL ................................................................................................................................ 9
HIPOTESIS ESPECFICA ............................................................................................................................. 9
HIPOTESIS NULA ...................................................................................................................................... 9
JUSTIFICACION......................................................................................................................................... 9
TEORICA................................................................................................................................................... 9
PRACTICA ............................................................................................................................................... 10
METODOLGICA.................................................................................................................................... 10
IMPORTANCIA ....................................................................................................................................... 10
LIMITACIONES ....................................................................................................................................... 11

[2]

EL PRESENTE TRABAJO DE INVESTIGACIN

ESTA DEDICADO A DIOS POR DARNOS LA
VIDA,

NUESTROS

PADRES

QUE

DESINTEERSADAMENTE NOS APOLLAN EN

NUESTRO

AVANCE

ESTUDIANTIL

NUESTRO DOCENTE POR ENSEARNOS

LOS CONOCIMIENTOS PARA LA VIDA.

[3]

RESUMEN
Es cada da ms frecuente hablar de criminalidad organizada la misma que tiene en
su esencia, la existencia de una organizacin con el propsito de delinquir; y una de
las formas que se encuentra inmersa en esta problemtica delictiva y en franco
crecimiento en cuanto a nmero de acciones y montos, estamos hablando del
lavado de activos en el sistema financiero.
Fenmeno que atraviesa todo el tejido social y econmico y cuyo propsito es
ocultar el origen de recursos ilcitos y pretender convertirlos en lcitos mediante la
integracin en el sistema econmico legal.
Es pertinente mencionar desde ya, que en nuestra opinin, al lavador de activos no
le interesa el qu, solo le interesa el cunto; dado que no le preocupa el delito que
deba de cometer para obtener riqueza y poder; como tampoco no es de su inters
quin o cmo obtiene o le pone a su disposicin recursos para lavar. Solo es de su
incumbencia cunto le reportar de beneficio econmico personal.

[4]

ABSTRAC
It is increasingly common Talking Organized crime Same Having in essence , the
existence Of An organization with the purpose of committing a crime ; and one way
that is immersed in esta criminal Problems and steadily growing m The one and
Number of Shares Amounts, WE Speaking of money laundering in the financial
system .
That phenomenon crosses Whole Cloth and Economic and Social Purpose Cuyo
hide the origin of illicit and licit convert resources suitor Through Economic
Integration in the legal system .
It Pertinente mention from now, in our opinion , the launderer is not interested in that
, alone You Prefer the much ; That frieze No worries crime CoMeter That must of
paragraph Get Wealth and power; As NOR is not your interest or HOW Who gets or
puts a para Resources wash your disposal . It's just your concern will bring much
personal economic benefit.

[5]

INTRODUCCION
El lavado de activos en el sistema financiero puede conceptualizarse como
el camino de transito de los bienes de origen delictivo que se incorporan al sistema
econmico legal con una apariencia de legalidad asentado en diferentes
modalidades empresariales. Si bien el Lavado de Activos podra llevarse a cabo en
relacin con los bienes procedentes de la comisin de un solo delito previo o delito
fuente, los estudios criminolgicos ponen de manifiesto que estos bienes provienen,
por lo general, de la realizacin de diversos delitos cometidos organizadamente.

[6]

PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA

PROBLEMA GENERAL
El Lavado de Activos sigue avanzando y penetrando cada vez ms y de
manera alarmante, a sectores de las economas, que se crea no llegara a penetrar
esta modalidad delictual. Como delito, el Lavado de Activos o Blanqueamiento de
Activos desafa las normas legales, tanto locales como a nivel internacional,
emplazando a los Estados, organizaciones regionales y mundiales a una constante
alerta y el empleo de nuevos mtodos para combatirlo.

Por esta razn esta investigacin se plantea como meta, determinar las
implicaciones y sus consecuencias del Lavado de Activos y su influencia en el
Sistema Financiero, adems, saber cmo refinan sus mtodos y de lo que son
capaces de realizar las personas envueltas en esta actividad calificada de criminal,
con tal de lograr sus fines.
Por lo mencionado anteriormente nos planteamos la siguiente pregunta:
En qu medida influye o perjudica el lavado de activos en el sistema
financiero?

[7]

PROBLEMA ESPECFICO
Los Sistemas Jurdicos estn tomando las medidas necesarias con el fin de
combatir cabalmente el blanqueo de capitales; entre ellas las medidas legislativas.

Pero lograrn estas medidas desincentivar a los sectores que se

dedican al lavado de Activos en el sistema financiero?

Qu otras medidas sern necesarias para enfrentar el lavado de

Activos en el sistema financiero, dado que este crimen busca nuevas
modalidades de accionar?

Se podr detener de una vez y por todas este crimen organizado que
afecta a casi todas las economas del mundo?

OBJETIVO GENERAL
Realizar un estudio analtico del lavado de activos en el sistema financiero,
sus causas y consecuencias.
OBJETIVO ESPECFICO

Analizar hasta dnde es nocivo para la economa el Lavado de Activos.

Determinar las causas y consecuencias que impulsan este delito.

Considerar el por qu las medidas tomadas hasta ahora, no han podido

detener la incidencia de este peligroso delito.

Determinar las consecuencias negativas que generan esta modalidad

criminal.

[8]

HIPOTESIS GENERAL

El lavado de activos en el sistema financiero tiene un efecto corrosivo

en la economa, el gobierno y el bienestar social de un pas.

HIPOTESIS ESPECFICA

El lavado de activos en el sistema financiero trae consecuencias

negativas en los mercados financieros

El lavado de activos en el sistema financiero trae competencia desleal

El lavado de activos en el sistema financiero trae la prdida del control

de la poltica econmica

El lavado de activos en el sistema financiero trae la prdida de rentas

pblicas y riesgo para la reputacin del pas.

HIPOTESIS NULA

El lavado de activos no trae consecuencias negativas en el sistema financiero

JUSTIFICACION

TEORICA
El Lavado de Activos ha alcanzado niveles tan extremados que ha requerido
de la atencin y preocupacin de casi todos los pases del mundo. A medida que ha
ido avanzando este crimen organizado, tambin han ido refinando los mtodos para
penetrar todas las economas, de modo tal que los expertos que dan seguimiento a
este fenmeno delincuencial, calculan un monto de alrededor de 300 a 500 billones
de dlares, objeto del Lavado o Blanqueado de Dinero todos los aos.

[9]

PRACTICA
Uno de los objetivos del Lavado de Activos es lograr que el dinero obtenido
tanto por el trfico de drogas, el trfico de armas, delitos de cuello blanco, el
contrabando,

etc., parezcan

ganancias

obtenidas

legalmente.

As,

utilizan

compaas, Bancos, Financieras como tambin Bienes Races y cualquier otra rea
de mercado de dinero informal, donde puedan aparentar que estas ganancias son
producto del trabajo honrado.

METODOLGICA
Los actores de estos delitos buscan siempre la forma de engaar los
mecanismos legales existentes con el objeto de continuar enriquecindose
ilegalmente, evadiendo toda responsabilidad legal derivadas de sus acciones. Por tal
razn se hace necesario enfrentar eficazmente a travs de instrumentos legales y
financieros para prevenir y atacar este delito.
La Nueva Legislacin Penal contempla algunas medidas cautelares como
otras aplicaciones de comprobacin inmediata y medios auxiliares, que se podran
usar para estos delitos.

IMPORTANCIA
El lavado de activos, es un fenmeno de dimensiones internacionales. Dada
la interdependencia existente entre los pases y el alto desarrollo tecnolgico de las
telecomunicaciones, los capitales fluyen fcilmente por el sistema financiero
mundial.

Esto

permite

la

delincuencia

[10]

organizada

operar

local

internacionalmente, por lo cual el lavado de activos normalmente involucra

movimientos de capitales entre distintos pases.

De all la necesidad de tocar este tema, en efecto, organismos como la

Organizacin de las Naciones Unidas (ONU) y la Organizacin de los Estados
Americanos (OEA), han promovido la adopcin de normas especficas en esta
materia.

Puede afirmarse que en el mbito nivel latinoamericano, los mecanismos de

control y prevencin del lavado de activos adoptados al interior de cada uno del
continente, responden a parmetros de aplicacin internacional.

LIMITACIONES

El perodo de tiempo para la recoleccin de la informacin.

La falta de cooperacin de las instituciones para darnos informacin sobre el

tema.

La poca informacin que se puede encontrar en los libros.

[11]