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O Banco Central Europeu (BCE) publicou, em 2012, um estudo (Virtual Currency Schemes) no qual alertava
para os riscos associados s moedas virtuais, dada a inexistncia de regulao, de superviso e de
superintendncia relativamente a esta matria. O BCE alertou para o facto de, neste tipo de esquemas, os
utilizadores suportarem todos os riscos inerentes. Recordou ainda que estes esquemas podem ser utilizados
para atividades ilegais.
Em 2013, a Autoridade Bancria Europeia advertiu os consumidores para o risco de perderem todo o dinheiro
investido em moedas virtuais, por no existirem quaisquer mecanismos legais de reembolso deste tipo de
fundos. Alertou ainda para a possibilidade de as transaes em moeda virtual poderem ser utilizadas
indevidamente em atividades criminosas.
Em julho deste ano, a Autoridade Bancria Europeia recomendou s autoridades nacionais de superviso que
desencorajem as instituies financeiras a comprar, deter ou vender moedas virtuais enquanto no for
definido um quadro regulatrio.
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5/10/2014
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A Autoridade Bancria Europeia identificou um conjunto alargado de riscos relacionados com a utilizao de
moedas virtuais, de entre os quais riscos relacionados com a integridade financeira, com o branqueamento
de capitais e com outros crimes financeiros e riscos para os sistemas de pagamentos convencionais.
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