FORO: COMO COTIZAR Y COBRAR CORRECTAMENTE SUS EXPORTACIONES Organiza: AMCHAM Auspicia: BCP Agenda 1. Los Incoterms 2000 2. Los Medios de Pago Internacional 3 INCOTERMS 2000 Definicin Tcnica INTERNACIONAL COMMERCIAL TERMS TERMINOS DE COMERCIO INTERNACIONAL Caractersticas Determinan el punto de transferencia del riesgo de la mercanca Definen los costos que asumen las partes Sealan los derechos y obligaciones de las partes Consta de 13 trminos Publicacin mas Reciente Incoterms 2000, Folleto 560 de la CCI Paris www.incoterms.org 4 Establecer un conjunto de reglas internacionales para la interpretacin de los trminos utilizados en el comercio internacional. As podrn evitarse las incertidumbres derivadas de las distintas interpretaciones de tales trminos en diferentes pases. Los INCOTERMS y su variedad, indican en donde inicia y en donde termina la responsabilidad del que vende y en donde empieza la responsabilidad del que compra Los INCOTERMS determinan el punto de transferencia de la responsabilidad de las mercancas en trnsito. Los INCOTERMS no determinan la propiedad de una mercanca, este punto debe ser previsto en otra clusula en el contrato de venta. Los INCOTERMS determinan el punto exacto de la transferencia del riesgo y la responsabilidad del cuidado de la mercanca entre vendedor y comprador. FINALIDAD DE LOS INCOTERMS (ICC) 5 Los INCOTERMS se agrupan en cuatro categoras: E: EXW nico trmino por el que el vendedor pone las mercancas a disposicin del comprador en el local del vendedor. F: FCA, FAS y FOB, el vendedor se encarga de entregar la mercanca a un medio de transporte escogido por el comprador. C: CFR, CIF, CPT y CIP, el vendedor contrata el transporte sin asumir riesgos de prdida o dao de la mercanca o costos adicionales despus de la carga y despacho. D: DAF, DES, DEQ, DDU y DDP, el vendedor soporta todos los gastos y riesgos necesarios para llevar la mercanca al pas de destino. 6 Cualquier modo EXW En fbrica (...lugar convenido) de transporte, FCA Libre Transportista (...lugar convenido) includo el multimodal CPT Transporte pagado hasta (...lugar de destino convenido) CIP Transporte y seguro pagados hasta (...lugar de destino convenidos) DAF Entregada en frontera (...lugar convenido) DDU Entregada derechos no pagados (...lugar de destino convenido) DDP Entregada derechos pagados (...lugar de destino convenido) 7 Transporte Areo FCA Libre transportista (...lugar convenido) Transporte por Ferrocarril FCA Libre transportista (...lugar convenido) Transporte Carretero FCA Libre transportista (...lugar convenido) 8 Transporte por mar y vas de aguas FAS Libre al costado del buque (...puerto de carga convenido) fluviales. FOB Libre a bordo (...puerto de carga convenido) CFR Costo y flete (...puerto de destino convenido) CIF Costo, seguro y flete (...puerto de destino convenido) DES Entregada sobre buque (..puerto de destino convenido) DEQ Entregada en muelle (...puerto de destino convenido) 9 EXW TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Recoger la mercanca en el local del vendedor Contratar Transporte y Seguro de la mercanca hasta destino Efectuar el despacho de Exportacin e Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Precio Mercanca: No Incluye subir la mercadera EXW 10 FCA TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Contratar Transporte y Seguro de la mercanca hasta destino Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Precio Mercanca: Incluye Maniobras y Despacho de Export. Riesgo del Vendedor Entregar mercanca en el transporte FCA 11 Riesgo y Responsabilidad del Comprador Subir la mercanca al buque Contratar Transporte y Seguro hasta destino Efectuar el despacho de Importacin FAS TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Precio Mercanca: No incluye subirla a Bordo del Buque Incluye Despacho de Export. Riesgo del Vendedor Entregar mercanca al costado del buque Efectuar despacho de Export. FAS FOB TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Contratar Transporte y Seguro hasta destino Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Precio Mercanca: Incluye Maniobras hasta Cruzar la Borda del Buque y Despacho de Export. Riesgo del Vendedor Entregar mercanca cruzando la bordadel buque Efectuar despacho de Export. FOB 13 CFR TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Contratar seguro hasta puerto de destino Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo del Vendedor Contratar Transporte hasta puerto de destino Entregar en la bordadel buque Efectuar despacho de Export. CFR Precio Mercanca: Incluye Fletes hasta puerto de destino, Maniobras hasta cruzar la borda del buque y Despacho de Export. 14 CIF TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Efectuar despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta puerto de destino Entregar en la bordadel buque Efectuar despacho de Export. CIF Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguro hasta puerto de destino, Maniobras hasta cruzar la borda del buque y Despacho de Export. 15 CPT TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Contratar seguro hasta punto de destino Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo del Vendedor Contratar Transporte hasta punto de destino Entregar en el lugar convenido Efectuar despacho de Export. CPT Precio Mercanca: Incluye Fletes hasta punto de destino, Maniobras de carga en el lugar convenido y Despacho de Export. 16 CIP TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta punto de destino Entregar en el lugar convenido Efectuar despacho de Export. CIP Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguros hasta punto de destino, Maniobras de carga en el lugar convenido y Despacho de Export. 17 DAF TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo y Responsabilidad del Comprador Efectuar el despacho de Importacin Vendedor Comprador Frontera de Export. Frontera de Import. Aduana Export. Aduana Import. Riesgo del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta punto de destino Entregar en el lugar convenido Efectuar despacho de Export. DAF Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguros hasta frontera terrestre, Maniobras de carga en el lugar convenido y Despacho de Export. 18 DES TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo del Comprador Efectuar despacho de Import. Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo y Responsabilidad del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta puerto de destino Entregar a bordo del buque en puerto de destino Efectuar despacho de Export. DES Precio Mercanca: Incluye Fletes, Maniobras y Seguro hasta puerto de destino, sin bajarla del Buque y Despacho de Export. DEQ TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Riesgo del Comprador Efectuar despacho de Import. Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo y Responsabilidad del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta puerto de destino Entregar al costado del buque en puerto de destino Efectuar despacho de Export. DEQ Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguro hasta puerto de destino, Maniobras de descarga y Despacho de Export. Riesgo del Comprador Efectuar despacho de Import. DDU TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo y Responsabilidad del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta punto de destino Entregar despus de cruzar la frontera sin Despacho de Import. Efectuar despacho de Export. DDU Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguro hasta punto de destino, y Despacho de Export. 21 DDP TRANSFERENCIA DE LA RESPONSABILIDAD Vendedor Comprador Puerto de Embarque Puerto de Destino Aduana Export. Aduana Import. Riesgo y Responsabilidad del Vendedor Contratar Transporte y Seguro hasta punto de destino Entregar en punto convenido en pas de destino. Efectuar despacho de Export. y Despacho de Import. en pas de destino DDP Precio Mercanca: Incluye Fletes y Seguro hasta punto de destino, Despacho de Export y Despacho de Import. Agenda 1. Los pagos internacionales va swift y cheques 2. Las cobranzas documentarias 3. Las cartas de crdito 4. Los crditos stand by 23 Qu es una transferencias recibida del exterior? Servicio mediante el cual su empresa podr recibir, a travs de nuestro banco, fondos del exterior. Beneficios: > Utilizacin del sistema SWIFT que permite la recepcin segura y rpida de su pago > Ofrece disponibilidad inmediata de sus fondos > Comisiones preferentes > El ordenante extranjero debe conocer los siguientes datos para enviar la transferencia: 1. BANCO PAGADOR: BANCO DE CRDITO DEL PERU 2. SWIFT: BCPLPEPL 3. BENEFICIARIO: NOMBRE DE PERSONA NATURAL O J URDICA 4. N CUENTA: N CUENTA DE AHORRO O CUENTA CORRIENTE Requisitos: > Tener cuenta en el banco (>$5M) Banco del Exterior 24 Cul es el flujo recomendado para las transferencias? BANCO BANCO PAGADOR PAGADOR BANCO BANCO PAGADOR PAGADOR BANCO BANCO CORRESPONSAL CORRESPONSAL DIRECTO DIRECTO BANCO BANCO PAGADOR PAGADOR BANCO BANCO CORRESPONSAL CORRESPONSAL DIRECTO DIRECTO BANCO BANCO CORRESPONSAL CORRESPONSAL BANCO BEN. BANCO BEN. 25 Cmo se pagan cheques de bancos del exterior? Servicio de pago de cheques de plaza extranjera, en cualquier moneda, presentados por su empresa. Requisitos Tener alguna cuenta en el banco Contar con lnea de crdito de cheques del exterior (Cheques en Remesa) Mediante instruccin directa de cobranza de parte del beneficiario del cheque (Cheques en Cobranza) No se aceptarn cheques con las siguientes caractersticas : > Que tengan doble endoso > Que estn vencidos, presentados 6 meses despus de girado > Presentados con anterioridad y que fueron rechazados Presentacin de Cheque de Plaza Extranjera 26 Cobranzas Documentarias de Exportacin Su empresa, al exportar, entrega los documentos representativos de mercadera o servicios a nuestro banco para que sean enviados en cobranza a travs de un banco corresponsal en el exterior. El banco corresponsal se encarga de hacer cumplir las instrucciones de cobro, entregando los documentos al comprador solo contra el pago a la vista o la aceptacin de una letra o pagar
Banco Cobrador Banco Remitente
Girador / Drawer Exportador Girado / Drawee Importador 1 Embarque de Mercadera 2 Envo de DOX en Cobranza 27 Cobranzas Documentarias de Exportacin Tipos de cobranzas Cobranza con pago a la vista Cobranza con pago diferido Cobranza avalada Cobranza simple Caractersticas Debe existir confianza entre el comprador y el vendedor Est regulada por la publicacin N 522 de la CCI, Paris Los bancos no aseguran el pago, solo siguen instrucciones de cobranza Se recomienda que en caso de exportaciones el pago sea vista contra la entrega de todos los documentos de embarque originales, en caso no pague el girado la mercadera se encontrar a buen recaudo. Beneficios Seguridad y garanta en el manejo de documentos Puede ser usado como constancia de venta de mercadera para obtener financiamiento de exportacin Permite realizar la gestin de cobranza a travs del sistema financiero Representa menor costo que una carta de crdito Permite el desarrollo comercial de su empresa a nivel internacional. 28 Cul es la normativa de las Cobranzas Documentarias? Publicacin 522 CCI, Reglas y Usos Uniformes de las Cobranzas Documentarias 29 Qu es una carta de crdito de exportacin? Irrevocable - Confirmada Beneficiario PERU Dox Paga Ordenante CHINA Exporta A solicitud de su cliente, un banco extranjero se compromete a pagar a su empresa, a la vista o a plazo, un importe determinado, siempre y cuando se cumpla con los trminos y condiciones sealados y exigidos en la carta de crdito. Beneficios: > Garantiza el pago de la venta de mercaderas de acuerdo a las condiciones estipuladas en la carta de crdito: monto, y oportunidad > Puede ser utilizada como instrumento de garanta para financiamientos de exportacin > Permite el desarrollo comercial de su empresa a nivel internacional > Unifica criterios e interpretaciones al regirse por normas internacionales > Aviso, confirmacin y negociacin de cartas de crdito en condiciones altamente competitivas, con asesora del Banco de Crdito BCP > Utilizacin de distintos tipos de cartas de crdito: clusula roja, clusula verde, transferible, etc. 30 Define todo aquello que no indica expresamente la carta de crdito. Vigente desde Julio del 2007 Contenido: Aplicacin Definiciones Interpretaciones Compromisos Notificacin y modificaciones Designacin Documentos Otros Cul es la normativa de las cartas de Crdito? 31 Practica Bancaria Internacional Estandar (ISBP 681) (Publicacin 2007) de la Cmara de Comercio Internacional Complemento de la UCP 600. La ISBP no modifica la UCP, explican de forma precisa, cmo tienen que aplicarse las reglas en el da a da. Cul es la normativa de las cartas de Crdito? Qu es un crdito stand by? Es aquel que emite un banco para garantizar el cumplimiento de pago de un ordenante por compromisos contrados con un beneficiario. En caso de incumplimiento, el beneficiario del stand by est habilitado para cobrarlo, normalmente, contra la presentacin de una carta de incumplimiento que l mismo emite. En qu tipos de transacciones se utilizan los crditos stand by? 1. Crdito stand by para garantizar la prestacin de un servicio 2. Crdito stand by para garantizar el pago de la venta de mercancas 3. Crdito stand by para garantizar el otorgamiento de prstamos y/o facilidades crediticias Se emite a favor de un beneficiario y no de un banco Reemplaza a la carta de crdito revolving Garantiza el pago de la exportacin de productos perecibles, peligrosos, joyera, minera, otros Crdito stand by para garantizar el pago de la venta de mercaderas/revolving STB LC por $50M validez 1 ao Beneficiario PERU $50M 1 ao Ordenante USA P a g a
$ 5 0 M
c a d a
v e z E m b a r c a
$ 5 0 M
c a d a
v e z ISP 98 International Stand by Practices de la Cmara de Comercio Internacional, Publicacin 590 Reglas uniformes para garantas contractuales a primer requerimiento de la CCI, publicacin 458. Prcticas y Usos Uniformes para Crditos Documentarios de la CCI, Publicacin 600 Cul es la normativa de los Crditos Stand By? 35 Financiamiento de Exportaciones Financiamiento de Exportaciones 1. Pre Embarque de Exportacin Lnea de crdito aprobada con garantas constituidas Pliza Sepymex 2. Post Embarque de Exportacin Lnea de crdito aprobada con garantas constituidas 3. Compra de Documentos contra Carta de Crdito de Exportacin No afecta la lne ade crdito del clienteLnea de crdito aprobada con garantas constituidas Documentos en orden 4. Factoring Internacional Compra de facturas de exportacin sin recurso Operaciones canalizadas mediante Cobranzas o Transferencias GRACIAS POR SU ATENCION Expositor : Enrique Gonzales Grecco Telfono : 427-5600 anexo 9635 E-mail : enriquegonzales@bcp.com.pe CONTACTOS: Felipe Begazo 427-5600 - 9628 J ean Paul Coloma 427-5600 - 9626 Nora Segura 612-3456 - 5085 Buzn: comercioexterior@bcp.com.pe