Presidncia da Repblica

Subchefia para Assuntos Jurdicos

LEI N
o
7.!"# $E %& $E J'N() $E %!*&.
Define os crimes contra o sistema
financeiro nacional, e d outras
providncias.
) PRESI$EN+E $A REP,-LI.A# fao saber que o Congresso Nacional decreta e eu
sanciono a seguinte lei:
Art. 1 Considera!se institui"o financeira, para efeito desta lei, a pessoa #ur$dica de direito
p%blico ou privado, que ten&a como atividade principal ou acess'ria, cumulativamente ou n"o,
a capta"o, intermedia"o ou aplica"o de recursos financeiros ()etado* de terceiros, em
moeda nacional ou estrangeira, ou a cust'dia, emiss"o, distribui"o, negocia"o,
intermedia"o ou administra"o de valores mobilirios.
+argrafo %nico. ,quipara!se - institui"o financeira:
. ! a pessoa #ur$dica que capte ou administre seguros, c/mbio, cons'rcio, capitali0a"o ou
qualquer tipo de poupana, ou recursos de terceiros1
.. ! a pessoa natural que e2era quaisquer das atividades referidas neste artigo, ainda que
de forma eventual.
D34 C5.6,4 C3N75A 3 4.47,6A 8.NANC,.53 NAC.3NA9
Art. : .mprimir, reprodu0ir ou, de qualquer modo, fabricar ou p;r em circula"o, sem
autori0a"o escrita da sociedade emissora, certificado, cautela ou outro documento
representativo de t$tulo ou valor mobilirio:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a < (oito* anos, e multa.
+argrafo %nico. .ncorre na mesma pena quem imprime, fabrica, divulga, distribui ou fa0
distribuir prospecto ou material de propaganda relativo aos pap=is referidos neste artigo.
Art. > Divulgar informa"o falsa ou pre#udicialmente incompleta sobre institui"o
financeira:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
Art. @ Aerir fraudulentamente institui"o financeira:
+ena ! 5eclus"o, de > (trs* a 1: (do0e* anos, e multa.
+argrafo %nico. 4e a gest"o = temerria:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a < (oito* anos, e multa.
Art. B Apropriar!se, quaisquer das pessoas mencionadas no art. :B desta lei, de din&eiro,
t$tulo, valor ou qualquer outro bem m'vel de que tem a posse, ou desvi!lo em proveito pr'prio
ou al&eio:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
+argrafo %nico. .ncorre na mesma pena qualquer das pessoas mencionadas no art. :B
desta lei, que negociar direito, t$tulo ou qualquer outro bem m'vel ou im'vel de que tem a
posse, sem autori0a"o de quem de direito.
Art. ? .ndu0ir ou manter em erro, s'cio, investidor ou reparti"o p%blica competente,
relativamente a opera"o ou situa"o financeira, sonegando!l&e informa"o ou prestando!a
falsamente:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
Art. C ,mitir, oferecer ou negociar, de qualquer modo, t$tulos ou valores mobilirios:
. ! falsos ou falsificados1
.. ! sem registro pr=vio de emiss"o #unto - autoridade competente, em condiDes
divergentes das constantes do registro ou irregularmente registrados1
... ! sem lastro ou garantia suficientes, nos termos da legisla"o1
.) ! sem autori0a"o pr=via da autoridade competente, quando legalmente e2igida:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a < (oito* anos, e multa.
Art. < ,2igir, em desacordo com a legisla"o ()etado*, #uro, comiss"o ou qualquer tipo de
remunera"o sobre opera"o de cr=dito ou de seguro, administra"o de fundo m%tuo ou fiscal
ou de cons'rcio, servio de corretagem ou distribui"o de t$tulos ou valores mobilirios:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
Art. E 8raudar a fiscali0a"o ou o investidor, inserindo ou fa0endo inserir, em documento
comprobat'rio de investimento em t$tulos ou valores mobilirios, declara"o falsa ou diversa da
que dele deveria constar:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a B (cinco* anos, e multa.
Art. 1F. 8a0er inserir elemento falso ou omitir elemento e2igido pela legisla"o, em
demonstrativos contbeis de institui"o financeira, seguradora ou institui"o integrante do
sistema de distribui"o de t$tulos de valores mobilirios:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a B (cinco* anos, e multa.
Art. 11. 6anter ou movimentar recurso ou valor paralelamente - contabilidade e2igida pela
legisla"o:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a B (cinco* anos, e multa.
Art. 1:. Dei2ar, o e2!administrador de institui"o financeira, de apresentar, ao interventor,
liqGidante, ou s$ndico, nos pra0os e condiDes estabelecidas em lei as informaDes,
declaraDes ou documentos de sua responsabilidade:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
Art. 1>. Desviar ()etado* bem alcanado pela indisponibilidade legal resultante de
interven"o, liqGida"o e2tra#udicial ou falncia de institui"o financeira.
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
+argrafo %nico. Na mesma pena incorra o interventor, o liqGidante ou o s$ndico que se
apropriar de bem abrangido pelo caput deste artigo, ou desvi!lo em proveito pr'prio ou al&eio.
Art. 1@. Apresentar, em liquida"o e2tra#udicial, ou em falncia de institui"o financeira,
declara"o de cr=dito ou reclama"o falsa, ou #untar a elas t$tulo falso ou simulado:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a < (oito* anos, e multa.
+argrafo %nico. Na mesma pena incorre o e2!administrador ou falido que recon&ecer,
como verdadeiro, cr=dito que n"o o se#a.
Art. 1B. 6anifestar!se falsamente o interventor, o liqGidante ou o s$ndico, ()etado* -
respeito de assunto relativo a interven"o, liquida"o e2tra#udicial ou falncia de institui"o
financeira:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a < (oito* anos, e multa.
Art. 1?. 8a0er operar, sem a devida autori0a"o, ou com autori0a"o obtida mediante
declara"o ()etado* falsa, institui"o financeira, inclusive de distribui"o de valores mobilirios
ou de c/mbio:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
Art. 1C. 7omar ou receber, qualquer das pessoas mencionadas no art. :B desta lei, direta
ou indiretamente, empr=stimo ou adiantamento, ou deferi!lo a controlador, a administrador, a
membro de consel&o estatutrio, aos respectivos c;n#uges, aos ascendentes ou descendentes,
a parentes na lin&a colateral at= o : grau, consangG$neos ou afins, ou a sociedade cu#o
controle se#a por ela e2ercido, direta ou indiretamente, ou por qualquer dessas pessoas:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
+argrafo %nico. .ncorre na mesma pena quem:
. ! em nome pr'prio, como controlador ou na condi"o de administrador da sociedade,
conceder ou receber adiantamento de &onorrios, remunera"o, salrio ou qualquer outro
pagamento, nas condiDes referidas neste artigo1
.. ! de forma disfarada, promover a distribui"o ou receber lucros de institui"o financeira.
Art. 1<. )iolar sigilo de opera"o ou de servio prestado por institui"o financeira ou
integrante do sistema de distribui"o de t$tulos mobilirios de que ten&a con&ecimento, em
ra0"o de of$cio:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
Art. 1E. 3bter, mediante fraude, financiamento em institui"o financeira:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
+argrafo %nico. A pena = aumentada de 1H> (um tero* se o crime = cometido em
detrimento de institui"o financeira oficial ou por ela credenciada para o repasse de
financiamento.
Art. :F. Aplicar, em finalidade diversa da prevista em lei ou contrato, recursos provenientes
de financiamento concedido por institui"o financeira oficial ou por institui"o credenciada para
repass!lo:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
Art. :1. Atribuir!se, ou atribuir a terceiro, falsa identidade, para reali0a"o de opera"o de
c/mbio:
+ena ! Deten"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
+argrafo %nico. .ncorre na mesma pena quem, para o mesmo fim, sonega informa"o
que devia prestar ou presta informa"o falsa.
Art. ::. ,fetuar opera"o de c/mbio n"o autori0ada, com o fim de promover evas"o de
divisas do +a$s:
+ena ! 5eclus"o, de : (dois* a ? (seis* anos, e multa.
+argrafo %nico. .ncorre na mesma pena quem, a qualquer t$tulo, promove, sem
autori0a"o legal, a sa$da de moeda ou divisa para o e2terior, ou nele mantiver dep'sitos n"o
declarados - reparti"o federal competente.
Art. :>. 3mitir, retardar ou praticar, o funcionrio p%blico, contra disposi"o e2pressa de
lei, ato de of$cio necessrio ao regular funcionamento do sistema financeiro nacional, bem
como a preserva"o dos interesses e valores da ordem econ;mico!financeira:
+ena ! 5eclus"o, de 1 (um* a @ (quatro* anos, e multa.
Art. :@. (),7AD3*.
DA A+9.CAIJ3 , D3 +53C,D.6,N73 C5.6.NA9
Art. :B. 4"o penalmente responsveis, nos termos desta lei, o controlador e os
administradores de institui"o financeira, assim considerados os diretores, gerentes ()etado*.
K 1 ,quiparam!se aos administradores de institui"o financeira ()etado* o interventor, o
liqGidante ou o s$ndico.
K : Nos crimes previstos nesta 9ei, cometidos em quadril&a ou co!autoria, o co!autor ou
part$cipe que atrav=s de confiss"o espont/nea revelar - autoridade policial ou #udicial toda a
trama delituosa ter a sua pena redu0ida de um a dois teros. (.nclu$do pela 9ei n E.F<F, de
1E.C.1EEB*
Art. :?. A a"o penal, nos crimes previstos nesta lei, ser promovida pelo 6inist=rio
+%blico 8ederal, perante a Lustia 8ederal.
+argrafo %nico. 4em pre#u$0o do disposto no art. :?< do C'digo de +rocesso +enal,
aprovado pelo Decreto!lei n >.?<E, de > de outubro de 1E@1, ser admitida a assistncia da
Comiss"o de )alores 6obilirios ! C)6, quando o crime tiver sido praticado no /mbito de
atividade su#eita - disciplina e - fiscali0a"o dessa Autarquia, e do Manco Central do Mrasil
quando, fora daquela &ip'tese, &ouver sido cometido na 'rbita de atividade su#eita - sua
disciplina e fiscali0a"o.
Art. :C. Nuando a den%ncia n"o for intentada no pra0o legal, o ofendido poder
representar ao +rocurador!Aeral da 5ep%blica, para que este a oferea, designe outro 'rg"o
do 6inist=rio +%blico para oferec!la ou determine o arquivamento das peas de informa"o
recebidas.
Art. :<. Nuando, no e2erc$cio de suas atribuiDes legais, o Manco Central do Mrasil ou a
Comiss"o de )alores 6obilirios ! C)6, verificar a ocorrncia de crime previsto nesta lei, disso
dever informar ao 6inist=rio +%blico 8ederal, enviando!l&e os documentos necessrios -
comprova"o do fato.
+argrafo %nico. A conduta de que trata este artigo ser observada pelo interventor,
liqGidante ou s$ndico que, no curso de interven"o, liqGida"o e2tra#udicial ou falncia, verificar
a ocorrncia de crime de que trata esta lei.
Art. :E. 3 'rg"o do 6inist=rio +%blico 8ederal, sempre que #ulgar necessrio, poder
requisitar, a qualquer autoridade, informa"o, documento ou diligncia, relativa - prova dos
crimes previstos nesta lei.
+argrafo %nico 3 sigilo dos servios e operaDes financeiras n"o pode ser invocado
como 'bice ao atendimento da requisi"o prevista no caput deste artigo.
Art. >F. 4em pre#u$0o do disposto no art. >1: do C'digo de +rocesso +enal, aprovado pelo
Decreto!lei n >.?<E, de > de outubro de 1E@1, a pris"o preventiva do acusado da prtica de
crime previsto nesta lei poder ser decretada em ra0"o da magnitude da les"o causada
(),7AD3*.
Art. >1. Nos crimes previstos nesta lei e punidos com pena de reclus"o, o r=u n"o poder
prestar fiana, nem apelar antes de ser recol&ido - pris"o, ainda que primrio e de bons
antecedentes, se estiver configurada situa"o que autori0a a pris"o preventiva.
Art. >:. (),7AD3*.
K 1 (),7AD3*.
K : (),7AD3*.
K > (),7AD3*.
Art. >>. Na fi2a"o da pena de multa relativa aos crimes previstos nesta lei, o limite a que
se refere o K 1 do art. @E do C'digo +enal, aprovado pelo Decreto!lei n :.<@<, de C de
de0embro de.1E@F, pode ser estendido at= o d=cuplo, se verificada a situa"o nele cogitada.
Art. >@. ,sta lei entra em vigor na data de sua publica"o.
Art. >B. 5evogam!se as disposiDes em contrrio.
Mras$lia, 1? de #un&o de 1E<?1 1?B da .ndependncia E< da 5ep%blica.
L34O 4A5N,P
Paulo Brossard
,ste te2to n"o substitui o publicado no D.3.Q. de 1<.?.1E<?