PLAN DE SESIN DE APRENDIZAJE N 13

TITULO V: DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO.

CAPITULO V: ESTAFA Y OTRAS DEFRAUDACIONES.

El capitulo, comprende el delito de estafa art. 196, y de los supuestos tpicos de
estafa art. 197.

DELITO DE: ESTAFA.

Constituye el tipo penal bsico de Estafa que tipifica el artculo 196 del
Cdigo Penal, siendo las conductas prohibidas de induce a error y mantiene en
error.
Respecto a la estructura normativa del tipo penal base: artculo 202,
estamos ante un tipo: alternativo; ya que en ella se encuentran tipificadas
distintas conductas, sin embargo basta para su cumplimiento basta la
realizacin de una de ellas.
El delito de estafa, cumple tambin al igual que todos los delitos que se
encuentran agrupados en el titulo de los delitos contra el patrimonio, tambin
atenta con actos de abuso de confianza, contra la propiedad ajena, abusando
de la buena fe, mediante el engao y la mentira. El origen del nomen iures, de
este delito, se encuentra en la legislacin penal comparada, y es en el Cdigo
penal espaol de 1822, en que aparece la denominacin de este
comportamiento, como estafa, por primera vez.

I. DESCRIPCIN LEGAL:
Art. 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito en
perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, ser
reprimido con pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de
seis aos.
II. FUENTE LEGAL:

1. Proyecto del Cdigo penal peruano de 1991: Art. 195.
2. Cdigo penal derogado de 1924: tipificaba el delito de estafa art.
244, en el titulo IV: Estafa y otras defraudaciones; de la seccin
sexta, de los Delitos contra el patrimonio.
Art. 244.- El que con nombre supuesto, calidad simulada, falsos
ttulos, influencia mentida, abuso de confianza o aparentando
bienes, crdito, comisin, empresa o negociacin, o valindose de
cualquier otro artificio, Astucia o engao, se procure o procure a otro
un provecho ilcito con perjuicio de tercero, ser reprimido con
penitenciaria o prisin no mayor de seis aos ni menor de un mes.
J urisprudencia:
Para que exista delito de estafa, es necesario que el cheque girado
sin fondos no sea dado con fecha adelantada, puesto que as el
acreedor sabe o deba presumir que no haba engao en cuanto a
los fondos. Res. Sup. 7 noviembre de 1953, en R. del F. 1953, p.
587.
En el Cdigo penal vigente, este comportamiento se tipifica como
delito de libramiento indebido, art. 215.
3. Cdigo penal de 1863: Art. 345.


III. BIEN JURDICO:

De acuerdo a la sistemtica de nuestro Cdigo penal, el bien jurdico
objeto de la tutela penal, por la ubicacin del delito en el titulo V, el legislador,
lo ha sealado que es el Patrimonio, como el conjunto de bienes y derechos
que tiene toda persona, que se van a ver afectados por el comportamiento
engaoso del agente.
El delito de Estafa, especficamente protege el poder de disposicin
que tiene el propietario, sobre un bien, derecho o cualquier otro jurdicamente
protegido, que tenga un valor econmico, y el derecho a su restitucin,
obligando al agente de este delito a la restitucin del bien.
IV. ASPECTO OBJETIVO:

La tipicidad es el primer paso en el proceso de subsuncin de un
supuesto de hecho con relevancia penal a la descripcin que hace el legislador
en un tipo penal. La tipicidad es el elemento o categora que permite o impide
la formalizacin y continuacin de la investigacin preparatoria conforme lo
establece el C.P.P. Art. 336.1.

1. SUJETOS:
1.1. SUJETO ACTIVO.- del delito de estafa, de acuerdo a la
formula que ha empleado nuestro legislador puede ser cualquier
persona, ya que el tipo penal no exige ninguna condicin especial.
1.2. SUJETO PASIVO.- del delito de estafa, siguiendo la
formula que ha empleado nuestro legislador puede ser cualquier persona
natural objeto de la conducta engaosa a quien se le ha llevado al error,
tambin lo puede ser sujeto pasivo de este delito la persona jurdica.

2. ACTOS MATERIALES:
2.1. DE LA ACCIN.- para la identificacin de las acciones que
prev el artculo 196 debe recordarse lo dicho al inicio, sobre la
estructura normativa de este tipo penal, ya que por estar frente a un tipo:
alternativo; se encuentran tipificadas distintas conductas, las cuales son
claramente distinguidas en el prrafo que contiene el artculo en estudio.
En todos los casos se necesita que el sujeto pasivo haya actuado por
error al desprenderse voluntariamente de su patrimonio, a favor del
sujeto activo o de un tercero.
As tenemos:

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al
agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta,
().


Las acciones son dos:
1. Induciendo a error al agraviado.- consiste en instigar, u
ocasionar que el agraviado actu con un concepto equivocado o un
juicio falso. Esta accin esta dirigida a lograr que el error en el
agraviado para que se desprenda voluntariamente de un bien a favor del
sujeto activo o de un tercero. El momento en que se inicia esta accin es
cuando el sujeto activo a travs de un medio fraudulento (engao,
astucia, ardid, u otra forma fraudulenta) logra el error en el agraviado.
2. Manteniendo a error al agraviado.- consiste en proseguir
en lo que se esta ejecutando, es decir, que el agraviado contine
actuando con un concepto equivocado o juicio falso. Esta accin esta
dirigida a mantener o continuar el estado de error en el que se encuentra
el agraviado para que este se desprenda voluntariamente de un bien a
favor del sujeto pasivo o de un tercero. El momento en que se inicia esta
accin es cuando el agraviado ya se encuentra en error pero an no se
ha desprendido del bien y el sujeto activo a travs de un medio
fraudulento (engao, astucia, ardid, u otra forma fraudulenta) logra
mantener o continuar el error en el agraviado.

Si bien estas acciones (induciendo o manteniendo en error) tipifican el
delito en estudio, se debe precisar que para que sean punibles estas
acciones se deben realizar con la nica finalidad de procurar para si o
para otro un provecho ilcito en perjuicio del agraviado. Estas acciones
son comisivas ya que se requiere del agente la realizacin de un medio
fraudulento, no pudiendo ser la conducta omisiva.

2.2. DE LOS MEDIOS.- la norma jurdica exige determinados
medios para que las acciones que prev sean punibles, ya que el simple
hecho de inducir o mantener en error no configura el delito de Estafa. Se
necesita del empleo de los medios fraudulentos citados y la intencin o
finalidad que prev la norma.

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante ENGAO, ASTUCIA, ARDID u OTRA FORMA
FRAUDULENTA, ().
Los medios son engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta:

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante ENGAO, ()..- consiste en una manipulacin capaz de
inducir a alguien a tener por cierto lo que no lo es, valindose de
palabras o de obras aparentes y fingidas, es la falta de verdad en lo que
se dice, hace, cree, piensa o discurre. El engao esta representado por
la induccin o mantenimiento de la vctima de tener por cierto lo que no
lo es, para que este voluntariamente se desprenda de un bien a favor del
sujeto activo o de un tercero. El engao debe ser suficiente para inducir
o mantener en error al agraviado, de ah que el engao solo busca el
error en el agraviado, para que este acte por error.

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante () ASTUCIA, ()..- consiste en la simulacin de una
conducta, situacin o cosa, fingiendo o imitando lo que no se es, lo que
no existe o lo que se tiene con el objeto de hacer caer en error a otra
persona. El uso de nombre supuesto o el abuso de confianza son formas
en los cuales el agente acta con astucia
1

La astucia esta representado por la induccin o mantenimiento de la
vctima de creer lo que no es el sujeto activo para que este
voluntariamente se desprenda de un bien a favor del sujeto activo o de
un tercero. La astucia esta dirigida a inducir o mantener en error al
agraviado, para que este acte por error.

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante (), ARDID, ()..- consiste en el artificio o medio empleado

1
SALINAS SICCHA, Ramiro. Derecho Penal Parte Especial. Editora IDEMSA. Lima, p, 803.
en forma hbil y maosa del sujeto activo para lograr el error en el
agraviado, valindose del ingenio o destreza con que cuente el sujeto
activo. El ardid esta representado por la induccin o mantenimiento de la
vctima de tener por cierto las cualidades que le presenta el sujeto activo
que realmente no lo tiene, para que este voluntariamente se desprenda
de un bien a favor del sujeto activo o de un tercero. El ardid esta dirigido
a inducir o mantener en error al agraviado, para que este acte por error.

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho ilcito
en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al agraviado
mediante () OTRA FORMA FRAUDULENTA, ()..-consiste en
acciones contrarias a la verdad y a la rectitud que perjudica a la persona
contra quien se comete. Son formas de proceder engaosas, falaces,
falsas, empleadas por el sujeto activo, para inducir o mantener en error
al agraviado, para que este voluntariamente se desprenda de un bien a
favor del sujeto activo o de un tercero. Estas formas fraudulentas estn
destinadas a inducir o mantener en error al agraviado, para que este
acte por error.

La exigencia de la norma de la formula genrica mediante otra forma
fraudulenta, tiene su sustento en que es la nica forma de proteger a la
vctima de este delito, ya que al hacer mencin de los medios taxativos
que exige la norma, entonces estaramos ante lo que Planiol cit que
la impunidad es la recompensa que se le da al estafador sagaz que ha
sabido inventar un nuevo medio (o sea no previsto por la ley)
2
, por lo
que es suficiente proclamar la necesidad de una forma fraudulenta,
siempre que sean suficientes e idneos para cumplir la accin.

3. LA EXIGIBILIDAD DE LA SECUENCIA DE LOS ELEMENTOS
DEL TIPO PENAL DE ESTAFA:
Hasta ahora se ha tratado las acciones y los medios para el delito de
Estafa, sin embargo constituye teora dominante la exigencia

2
DONNA, Edgardo A. Derecho Penal Parte Especial. Tomo II-B. Editora Rubinzal Culzoni. Argentina.
P, 274.
consecutiva de los elementos del Tipo penal de Estafa, para que estas
acciones sean punibles. Los elementos del delito de estafa, se entiende
que deben ser secuenciales y deben de estar a su vez vinculados por
una relacin de causalidad predeterminada; primero, que el uso del
engao astucia, ardid u otra forma fraudulenta, haya inducido o servido
para mantener en error a la victima, para que como consecuencia de
este hecho la victima voluntariamente y en su perjuicio se desprenda ya
sea de una parte o de la totalidad de su patrimonio. Necesariamente
estos elementos para que se cumplan deben de darse en una relacin
de antecedente a consecuente en el orden de engao, error,
disposicin patrimonial y provecho ilcito.
Estos elementos debe seguir el orden secuencial de lo contrario no se
realizar el tipo objetivo siendo la conducta atpica. Es importante la
existencia de una conexin entre los elementos, siendo el primero causa
del segundo y as sucesivamente.

3.1. El Medio fraudulento: (Engao, astucia, ardid u otra
forma fraudulenta).- estos medios estn dirigidos a desfigurar lo
verdadero dando la apariencia de verdadero a un hecho falso, este
medio debe ser suficiente, e idneo capaz de crear el error en el
agraviado, estos medios deben ser anteriores al error del agraviado.
Estos medios han sido ampliamente tratados en el punto anterior pero
debe recordarse que en el delito de estafa los medios son los empleados
con anterioridad al error del agraviado ya que este medio debe
generarlo, si el error se presenta antes no configura el delito de Estafa.

3.2. El Error: (Induciendo o manteniendo en error al
agraviado).- el error como elemento del tipo penal de Estafa tiene que
ser una consecuencia del medio fraudulento (engao, astucia, ardid u
otra forma fraudulento). El error es el elemento motivador que determina
la disposicin patrimonial, que acarrea el perjuicio. Si el error se da por
la negligencia o falta de cuidado del sujeto pasivo, no cumplira con este
elemento y no habra estafa. El error es la consecuencia del engao,
caso contrario si fuese el antecedente, convierte en atpica dicha
conducta.

3.3. El Perjuicio por desprendimiento Patrimonial (perjuicio
patrimonial de tercero).- consiste en que el sujeto pasivo deber sufrir
un dao patrimonial real, sufriendo una disminucin de su patrimonio,
debido al desprendimiento voluntario motivado por el engao del sujeto
activo que motiv en el agraviado un error que gener el
desprendimiento o disminucin de su patrimonio. El tipo penal de la
Estafa exige que, como consecuencia del error, la vctima del engao
realice un acto de disposicin patrimonial, este a su vez debe ser la
causa del perjuicio patrimonial, ahora este perjuicio patrimonial no
necesariamente debe ser del engaado ya que puede ser de un tercero,
lo que concluye que el sujeto pasivo del delito de Estafa es quien sufre la
disminucin de su patrimonio, mientras que el sujeto pasivo de la accin
es la persona engaada, a esta estafa se le denomina Estafa en
Tringulo Es importante aclarar que la vctima del delito (sujeto pasivo)
siempre es quien sufre el perjuicio al bien jurdico, aunque no coincida
con la persona del engaado. El engaado aparece exclusivamente
como sujeto pasivo de la accin, pero no necesariamente como sujeto
pasivo del delito
3


3.4. El Provecho Ilcito (procurarse para s o para otro un
provecho ilcito).- consiste en la ventaja econmica que obtiene el
sujeto activo como resultado de la disposicin patrimonial realizada por
la vctima del engao. Este provecho es el fin ltimo que busca el
agente al desarrollar su conducta engaosa, al punto que si no logra tal
provecho para si o para un tercero, la estafa no se consuma,
quedndose en grado de tentativa
4
.
El hecho de que el sujeto activo haya recibido de manos del agraviado
sus bienes y este (sujeto activo) pueda disponer de los bienes como
suyos constituye el provecho ilcito, ahora en nada impide que estos

3
DONNA, Edgardo A. Ob. Cit. P, 329.
4
SALINAS SICCHA, Ramiro. Ob. Cit. P, 807.
bienes sean entregados a un tercero tambin constituye un provecho
ilcito.


V. TIPICIDAD SUBJETIVA:

El delito de Estafa solo puede ser punible a ttulo de dolo, y se cumple
con el elemento psicolgico de acuerdo con lo dispuesto por el Cdigo
Penal artculo 12, cuando el agente cumple con los elementos del dolo.
El elemento cognitivo se cumple cuando el agente cumple con el
conocimiento de la ilicitud de su comportamiento. Sin embargo se hace
necesaria la presencia del animus de lucro, apareciendo en forma
implcita en el tipo penal. Este elemento subjetivo de punibilidad es
importante ya que ante su ausencia el comportamiento sera atpico, ya
que este nimo de lucro es el que determina el actuar del sujeto activo.
1. EL ERROR DE TIPO EN EL DELITO DE ESTAFA:
El error de acuerdo a los elementos del tipo del delito de Estafa
supone la ausencia del conocimiento por parte del agente de uno o de
todos los componentes objetivos del tipo penal. En tal sentido el error
de tipo previsto en el art. 14 del C.P., cabe el error al estimar el sujeto
activo que esta ejercitando un derecho
5
. El error elimina el dolo y
con ello la tipicidad, debido a que no esta tipificado el tipo culposo en la
Estafa, por lo que si el sujeto activo crey errneamente en la
veracidad de sus afirmaciones, la conducta quedara impune pues
estaramos ante supuestos de error de tipo vencible o invencible.
Ejemplo: Si el sujeto activo creyera que el reloj de diamantes es
original, siendo solo una imitacin.

Si el agente ha cumplido con todos los elementos de la tipicidad
del delito de Estafa; el hecho es tpico, por lo que de acuerdo con
la Teora general del delito, corresponde el anlisis de la segunda
categora; la antijuridicidad.

5
SERRANO GMEZ, Alfonso. Derecho Penal Parte Especial. Editora DYKINSON. Madrid 2000. P,
366.
VI. LA ANTIJURIDICIDAD:

El delito de Estafa es antijurdico siempre que no concurran causas de
justificacin previstas, por ejemplo si se llega a la conclusin que el autor
obtuvo un beneficio patrimonial debido a que le corresponda, la conducta no
ser antijurdica sino permitida por el derecho. Salinas Siccha ejemplifica un
caso en donde el delito de estafa no sera antijurdico . Esto ocurrir por
ejemplo con aquella persona que haciendo uso del engao hace caer en error
a una persona que se resiste a cancelarle por los servicios prestados, logrando
de ese modo que esta se desprende de determinada suma de dinero y le haga
entrega. Sin duda aqu se ha obtenido un provecho econmico pero debido o
lcito
6



VII. LA CULPABILIDAD:

La culpabilidad comprende determinar si la persona a quien se le imputa
la accin tpica, goza de capacidad penal, para responder por dicho
comportamiento o es un inimputable. El sujeto imputable mayor de edad
psquicamente normal, que acta sin justificacin o estado de necesidad. En
este tipo de delito el sujeto tiene la capacidad para orientar su comportamiento
hacia el engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta, para obtener como
resultado la apropiacin del bien ajeno, es decir acta con conciencia y
voluntad.
Sin embargo en los delitos de Estafa existen causas eximentes de la
responsabilidad penal tal como lo establece el artculo 208 Excusa
Absolutoria, estos son los casos de parentesco, esta eximente no alcanza a la
persona que participe de este delito que no sea pariente. El fundamento de
esta excusa absolutoria es la mnima intervencin del derecho penal, es decir,
se evita la intervencin del Derecho Penal para resolver conflictos
patrimoniales entre familiares.


6
SALINAS SICCHA, Ramiro. Ob. Cit. P. 809.
VIII. PROCESO EJECUTIVO:

ARTCULO 196.- El que procura para si o para otro un provecho
ilcito en perjuicio de tercero, induciendo o manteniendo en error al
agraviado mediante engao, astucia, ardid u otra forma fraudulenta,
().

1. DE LA CONSUMACIN: Estamos ante un delito de resultado que
es el provecho econmico ilcito, entonces al haberse alcanzado este
resultado el delito se habr consumado. El delito de estafa se consuma
con la obtencin de un provecho econmico ilcito por parte del sujeto
activo o de un tercero

2. DE LA TENTATIVA, Al ser un delito de resultado, admite el grado
de tentativa. La tentativa se da hasta antes de lograr el provecho
econmico ilcito, esta se da antes de recibir los bienes por parte del
sujeto pasivo o habiendo recibidos los bienes an no logra disponer de
ellos.
Medio de prueba:
En los delitos de Estafa, la imputacin formulada por el agraviado debe
estar sustentada en medios de prueba documentales, siendo contratos
privados, escrituras pblicas, etc. Son idneos los medios de prueba que
demuestran el traslado de bien a la esfera del sujeto activo por medio del
engao.


IX. AUTORA Y PARTICIPACIN:

1. AUTORA. En el delito de Estafa por la naturaleza de su
estructura tpica permite la aparicin de las diferentes clases de autora, la
autora inmediata quien realiza directamente la conducta tpica, si son varios
los que ejecutan la conducta tpica sern coautores siempre que cuenten con el
codominio funcional del hecho. Sin embargo la autora mediata no se da, ya
que responde quien hace uso de los medios fraudulentos contra el agraviado,
siendo posible solo la autora directa y la coautora.

2. PARTICIPACIN, este delito admite la participacin, en su forma
de complicidad. La complicidad se cumple en la estafa, cuando se ayuda o
aporta para que pueda alcanzarse el fin ilcito provecho ilcito. Todos aquellos
que presten ayuda o colaboracin para la realizacin de la conducta descrita,
pero que carezcan del dominio tpico de la accin, sern considerados
partcipes.


X. CONCURSO DE DELITOS:

Es factible que en la comisin del delito de estafa se den falsificaciones
de documentos, pudiendo dar lugar a un concurso de delitos. En los concursos,
suele ser presente que se acompae de falsedad documental, cuando los
documentos son de carcter pblico y se presume su verdad.


XI. CONSECUENCIA JURDICA DEL DELITO:

1. LA PENA:
Una vez establecido que el hecho con relevancia penal constituye
delito de estafa, y habindose determinado la responsabilidad penal del
agentes, de acuerdo a lo sealado en el tipo penal de estafa, se le impondr la
pena privativa de libertad no menor de uno ni mayor de seis aos. La pena se
aplicar por parte del Juez teniendo en cuenta lo establecido por el Art. 45 y 46
del C.P.
1.1. Determinacin de la pena, Para los efectos de determinar
la pena, dentro de los lmites fijados por el delito de estafa, se debe tener en
cuenta sus condiciones personales, la forma y circunstancias en que se
perpetr el evento criminoso, valorar la gravedad del delito tales como el
perjuicio econmico que el delito ha ocasionado en la vctima, las relaciones
entre sta y el defraudador, los medios empleados... etc.