4 MOF Fines Educativos

INDICE
1 GENERALIDADES
1.1 FINALIDAD
1.2 OBJETIVOS
1.3 POLITICA INSTITUCIONAL
1.4 MISION DE ONG CRECER MYPE PERU

CDIGO :

APROBACIN :

VIGENCIA :

VERSIN :

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MANUAL DE ORGANIZACIN Y FUNCIONES

CDIGO: MOF-001

TRASCENDENCIA:

La presente deja sin vigencia el Manual de Organizacin y Funciones
aprobado en Directorio del de del 2011.

RUBRO NOMBRE FIRMA

ELABORADO POR

REVISADO POR

APROBADO POR


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1.5 VISION DE ONG CRECER MYPE PERU
1.6 ORGANIGRAMA GENERAL DE
2 AREAS ESTRATEGICAS Y TACTICAS
2.1 DIRECTORIO
2.2 COMIT DE CRDITOS
2.3 OPERACIONES
2.4 COMIT DE GERENCIA
2.5 GERENCIA DE ADMINISTRATIVA
3 DESCRIPCIONES DE CARGO DE AREAS ESTRATEGICAS Y TACTICAS
3.1 PRESIDENTE DEL DIRECTORIO
3.2 GERENTE ADMINISTRATIVA
3.3 ASISTENTE DE CONTABILIDAD
3.4 AREA FINANCIERA
3.5 AREA RECURSOS HUMANOS
3.6 GERENCIA DE CREDITOS
3.7 SUPERVISOR DE CRDITOS
3.8 ADMINISTRADOR DE AGENCIA
3.9 JEFA DE OPERACIONES
3.10 ANALISTA DE CRDITOS
3.11 OPERADORA


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1 GENERALIDADES

1.1 FINALIDAD

El presente Manual tiene por finalidad describir y documentar la estructura
orgnica, los cargos, las funciones generales y especficas de xxxxxxxxxx, acorde
con sus necesidades actuales y futuras previsibles, en concordancia con sus
planes de negocios.

Es responsabilidad de todos los lderes de equipo conocer y dar a conocer a sus
colaboradores las disposiciones del presente Manual, supervisar y orientar el
cumplimiento de las mismas. Consecuentemente, todo el personal de xxxxxxxxx
est obligado bajo responsabilidad, a conocer y cumplir las disposiciones
contenidas en este Manual.

1.2 OBJETIVOS

a. Establecer y describir la organizacin que xxxxxxxxxx requiere para brindar
servicios financieros oportunos y de calidad al cliente y posicionar su imagen
en el mercado.

b. Establecer y describir las responsabilidades y funciones de cada puesto, a fin
de lograr que las diversas actividades del proceso operativo que les competen
se realicen en forma gil y eficiente, asegurando los controles establecidos.

c. Contribuir a que las funciones asignadas al personal se realicen en forma
organizada buscando maximizar la productividad, la eficiencia y la
rentabilidad.

1.3 POLITICA INSTITUCIONAL

a. Brindar atencin personalizada y directa a los clientes de la pequea y
microempresa, manteniendo un estrecho contacto con los clientes,
obteniendo informacin y conocimiento de sus necesidades financieras.

b. La atencin no se limitar solamente al conocimiento, trato e interaccin que
se desarrolle con los pequeos y microempresarios, sino que se buscar
brindar servicios de calidad y con oportunidad, demostrando eficiencia y
eficacia en las operaciones.

c. Como xxxxxxxxxxxx, propender al logro de una cartera de crditos sana y
diversificada, manteniendo niveles razonables de productividad. En este
sentido, se orientar crditos tanto a zona urbana como rural y se dirigirn
recursos a las diferentes actividades productivas, comerciales y de servicios
de la Regin.

d. Como entidad micro financiera, asumir la responsabilidad de defender y
asegurar el valor patrimonial de la empresa y de tener una razonable
retribucin a los recursos invertidos. Ello con la perspectiva de construir una
institucin financiera sostenible y especializada en servicios financieros a la


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pequea y micro empresa. El mximo valor patrimonial posible se realizar
teniendo en cuenta los tipos de servicios financieros que se brinden y las
caractersticas de los clientes que se atienden.

e. Lo anunciado sigue la lgica que el crecimiento y la fortaleza de la
xxxxxxxxxx es beneficiosa para el desarrollo de la pequea y microempresa
de la Regin, e implica trabajar con criterios de seguridad financiera, bajo
condiciones de competencia en el mercado, pero sin asumir posiciones de
alto riesgo ni otorgar subsidios.

f. Propender al financiamiento de actividades pequeo y micro empresariales
rentables, no as al financiamiento de actividades polticas.

g. Operar con un sistema flexible de garantas, acorde a la realidad del pequeo
y microempresario rural y urbano de la Regin.

h. xxxxxxxxxxx, como parte de un sistema que basa su desarrollo en la
dinmica y fortaleza de la pequea y microempresa, cooperar y coordinar
con las entidades privadas y pblicas que tienen el objetivo comn de apoyar
a la pequea y microempresa en el pas, especialmente en la Regin donde
opera.

La relacin descrita se mantendr tanto con entidades nacionales, como con
extranjeras y multinacionales, especialmente con aquellas que pueden
brindar recursos financieros a costos razonables y cooperacin tcnica.

1.4 MISION DE xxxxxxxxx

Brindar apoyo financiero y servicios de desarrollo empresarial a los micro y
pequeos empresarios a fin de lograr el desarrollo de las economas familiares.

1.5 VISION xxxxxxxxxx

Ser al ao 2014 una institucin competitiva en micro finanzas y gestin de
proyectos en beneficio de los microempresarios de la regin central con carcter
innovacin y competitividad.

2 AREAS ESTRATEGICAS Y TACTICAS

2.1 DIRECTORIO

Finalidad

Representar los intereses de los asociados en el entorno financiero y social
en que se desempea xxxxxxxxx, dictar lineamientos a nivel estratgico y
monitorear el desempeo de la administracin de la empresa y garantizar el
cumplimiento del objetivo social y econmico de la entidad y de sus
obligaciones con los entes regulatorios.

2.2 COMIT DE CRDITOS

Finalidad

El Comit de Crditos es el rgano de apoyo al Directorio y Gerencia,
convocado con la finalidad de aprobar las solicitudes de crditos y las
propuestas para el refinanciamiento de crditos, dentro de los lmites y
condiciones establecidas por xxxxxxxxx.

2.3 OPERACIONES

Finalidad

Planear, administrar y controlar los recursos relacionados con la tecnologa
de informacin de ONG CRECER MYPE PERU. Incluye temas referentes al
Plan Estratgico de Sistemas, Plan de Accin, presupuesto, seguridad
externa e interna, asignacin y capacitacin del personal.

2.4 COMIT DE GERENCIA

Finalidad

El Comit de Gerencia es el rgano de apoyo tcnico al Directorio, convocado
con la finalidad de estudiar, evaluar y recomendar aspectos referentes a la
gestin de cada una de las Gerencias de Lnea y a sus Unidades
dependientes.

2.5 GERENCIA DE ADMINISTRATIVA

Finalidad

Planificar, dirigir y controlar la ejecucin de los procesos de adquisiciones y
logstica, mantenimiento de personal, contabilidad presupuesto y manejo de
liquidez; con el fin de garantizar el suministro oportuno de insumos, recursos
e informacin a la empresa y el cumplimiento de las obligaciones de reporte a
entes reguladores externos.


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3 DESCRIPCIONES DE CARGO DE AREAS ESTRATEGICAS Y TACTICAS

3.1 PRESIDENTE DEL DIRECTORIO

3.1.1 FINALIDAD DEL CARGO

Representar a xxxxxxxxxx ante instancias pblicas y privadas, entes de
financiamiento y patrocinio y entorno econmico y social nacional e
internacional y negociar y suscribir acuerdos con el fin de posicionar la
imagen institucional y garantizar el logro de los objetivos bsicos de
sostenibilidad y crecimiento de xxxxxxxx en el mediano y largo plazo.

Supervisar el desempeo de la administracin de la empresa conforme
a los lineamientos estratgicos dictados por el directorio con el fin de
salvaguardar los intereses de los accionistas y garantizar el
cumplimiento del objetivo bsico de rentabilidad y posicionamiento de la
empresa y el cumplimiento de sus obligaciones con los entes
regulatorios y la sociedad.

3.1.2 PRINCIPALES REAS DE RESPONSABILIDAD

rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que lo
hizo)
Identificar, establecer relacin, negociar y
suscribir convenios con inversionistas
nacionales e internacionales y gestionar la
colocacin de acciones, contratos de compra
venta, crditos subordinados o cualquier otra
operacin para colocar acciones en el
mercado nacional
Con el fin de obtener
lneas de crdito o
inversiones que
propicien el
fortalecimiento
patrimonial de la
empresa
Nmero de Lneas de
Financiamiento,
incremento de las
inversiones en
patrimonio
Identificar, elaborar proyectos, negociar y
suscribir acuerdos y ejecutar programas,
estudios e investigaciones de impacto de la
gestin de xxxxxxxxx en el entorno
econmico y social con el fin de brindar
elementos de juicio a las agencias de
financiamiento y obtener capital de inversin
Obtener inversiones e
informacin que
fortalezcan el patrimonio
de la empresa.
Nmero de proyectos
elaborados,
concluidos
exitosamente durante
la gestin
Coordinar, negociar, suscribir contratos y
gestionar consultoras o canalizacin de
recursos para capacitacin con entes de
fortalecimiento de microempresarios
Con el fin de obtener
recursos que propicien el
fortalecimiento de la
empresa
Numero de
desarrollos e
implementaciones
exitosas
Representar a ONG CRECER MYPE PERU
ante instancias pblicas y privadas,
nacionales e internacionales, en eventos y
foros internacionales, cmara de comercio y
Redes de empresas de microfinanzas y
aportar en el diseo de elementos de
identificacin institucional
Para posicionar su
imagen institucional
Encuestas de imagen
Fiscalizar y efectuar seguimiento al Para garantizar el Aprobacin a la


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cumplimiento de las obligaciones y funciones
de las Gerencias y dems ejecutivos de la
empresa y emprender acciones conforme a
los resultados de sus anlisis
cumplimiento de los
objetivos estratgicos y
la misin de la
organizacin.
gestin por parte de l
Comit de Gerencia
Implementar el marco formal de operacin del
directorio, su organizacin del trabajo y
delegacin de funciones y facultades

Con el objeto de
garantizar el
cumplimiento de las
obligaciones que le han
sido designadas en los
estatutos de ONG
CRECER MYPE PERU
Aprobacin a la
gestin por parte del
Comit de Gerencia
Efectuar convocatorias, conducir sesiones,
emitir y revisar actas de las sesiones del
Directorio
Con el fin de garantizar
que estas instancias se
renan oportunamente,
se tomen decisiones
sobre los aspectos que
les conciernen, y
documente los acuerdos
establecidos
Actas de Directorio.
Evaluar, aprobar y dirigir la estrategia
corporativa; establecer los objetivos y metas
as como los planes de accin principal,
manejo de riesgos, las polticas de
presupuestos crediticias y administrativas y
los planes de negocios; controlar la
implementacin de los mismos; y supervisar
los principales gastos, inversiones,
adquisiciones y enajenaciones.
que estos instrumentos
viabilicen el
cumplimiento del objeto
social, la misin y
objetivos estratgicos de
la institucin.
Aprobacin a la
Comit de Gerencia.
Dirigir la toma de decisiones sobre autorizar
operaciones que por su naturaleza y monto
representan alto riesgo para la empresa o que
han sido reservadas a esa autoridad por los
entes reguladores externos.

su alineacin con la
misin y objetivos del
negocio, la viabilidad de
las mismas y minimizar
el riesgo de prdida
econmica que de ellas
se pudiera derivar.
Aprobacin a la
Comit de Gerencia
Asegurar que los estados financieros, la
propuesta de aplicacin de utilidades y la
memoria anual sean elaborados y entregados
oportunamente y en forma a los entes
reguladores e informar a estos entes segn
corresponda de cambios en la composicin
accionaria de la empresa.
Con el objeto de cumplir
con sus obligaciones con
los entes reguladores.
Aprobacin a la
Comit de Gerencia


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Coordinar la toma de decisiones para
inversiones de capital en acciones,
obligaciones u otros ttulos valor conforme a
la Ley General del Sistema Financiero y del
Sistema de Seguros y Orgnica de la
Superintendencia de Banca y Seguros y
decidir sobre la compra, venta o permuta de
bienes muebles e inmuebles destinados al
uso propio de la sociedad, as como
afectarlos mediante hipoteca, prenda,
arrendarlos o subarrendarlos, sobre la base
de sus atribuciones
Con el objetivo de
resguardar el buen uso
del patrimonio de la
empresa.
Aprobacin a la
Comit de Gerencia
Evaluar la remuneracin de los ejecutivos
principales y de los miembros del Directorio,
asegurndose que el procedimiento para
elegir a los directores sea formal y
transparente.
Garantizar el buen
desarrollo de los
ejecutivos principales
Un ambiente
organizacional
eficiente y eficaz.
Otras funciones delegadas por el Directorio,
inherentes a su cargo.

3.2 GERENCIA FINANCIERA Y DE RECURSOS HUMANOS


Existe para integrar y alinear los intereses del Directorio, los empleados
y los clientes y representar legalmente xxxxxxxx ante los entes
reguladores, la comunidad y el entorno financiero, con el fin de
garantizar el cumplimiento de la misin, de las polticas, los objetivos
estratgicos y metas trazadas por la empresa en el corto mediano y
largo plazo.


rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que
lo hizo)
Representar oficialmente los intereses de
xxxxxxxx ante el Directorio, comits del
Directorio, Entidades externas reguladoras y
competidoras, clientes y personal
Para garantizar el
cumplimiento de las
obligaciones de la
empresa con estos
entes y posicionar la
imagen de la empresa.
Encuestas de
Imagen
Gestionar proyectos en el entorno
econmico, financiero y social con el fin de
brindar elementos de juicio a las agencias
de financiamiento y obtener capital de
inversin

Brindar el soporte a la
gestin de
fortalecimiento
patrimonial de la
empresa.
Nmero de
proyectos
elaborados,
concluidos y
ejecutados
exitosamente
durante la gestin


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Guiar la construccin de una visin
compartida de empresa y conducir
estrategias generales de comunicacin y
consolidacin de sus valores y polticas
institucionales.

Para alinear los
esfuerzos de la
organizacin hacia el
logro de la misin
Crecimiento
Organizacional
Disear, coordinar y controlar la ejecucin
del plan estratgico - operativo y metas
asociadas; as como el presupuesto general
anual de xxxxxxxxxxxxxx
Para optimizar el uso de
sus recursos y
garantizar el logro de
los objetivos
estratgicos de corto,
mediano y largo plazo.
Cumplimiento del
Plan Estratgico
Definir y dirigir la implementacin de
cambios en la estructura organizativa,
normas, procedimientos internos y marco
formal en general, que sean necesarios
Para la consolidacin
de las polticas y el
logro de los objetivos
estratgicos de corto,
mediano y largo plazo
Cumplimiento del
marco formal.
Liderar las estrategias y planes de cambio
institucional, velando por la calidad de vida
laboral del personal en general
Para garantizar el xito
de las
implementaciones de
los cambios propuestos.
Medicin de clima
organizacional
Efectuar el monitoreo y evaluacin del
desarrollo de las operaciones y del
desempeo general de las reas de la
institucin y emprender las acciones que
fueran necesarias
Para garantizar el logro
de los objetivos
estratgicos
establecidos y el
cumplimiento de los
planes de accin y plan
de negocios de la
empresa.

Cumplimiento del
Plan Estratgico
Otras funciones delegadas por la
Presidencia Ejecutiva inherentes a su cargo

3.3 AREA FINANCIERA


Planificar, dirigir y controlar la ejecucin de los procesos de
adquisiciones y logstica, gestin contable, control presupuestal,
gestin de fondos, gestin de la seguridad institucional y as como la
actividad econmica financiera de la empresa; con el fin de garantizar
el suministro oportuno de insumos, recursos e informacin a la
Empresa. Asegurar niveles ptimos de liquidez, as como cumplir con
las obligaciones de reporte a entes reguladores externos.


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rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que
lo hizo)
Planificar, administrar y controlar
eficientemente la calidad presupuestaria y
financiera, para la toma de decisiones de la
Gerencia Administrativa

Para garantizar la
racionalidad del uso de
los recursos
econmicos y la
ejecucin del gasto
dentro de lo
presupuestado.
Presupuesto Anual
Ejecutado de la
Institucin.
Planificar, organizar y controlar la ejecucin
de los procesos de adquisicin,
mantenimiento, resguardo y distribucin de
bienes y suministros y de contratacin de
servicios y obras

Con el fin de atender
las necesidades
internas de operacin
de la organizacin,
prever riesgos de
prdida por robos,
extravos o deterioros y
racionalizar costos.
Si se cumplen las
metas establecidas
para el rea
administrativa en el
Plan de Accin
anual.

Supervisar y controlar la elaboracin de
informacin contable y financiera
actualizada, confiable y oportuna.

Para soportar la toma
de decisiones y el
control financiero
interno, as como para
responder a los
requerimientos de
entidades supervisoras
y otras externas.
Informacin
oportuna y eficiente.
Elaborar y efectuar seguimiento a la
ejecucin del flujo de caja general y decidir
sobre el manejo de la liquidez de corto y
mediano plazo de la empresa

Para incrementar la
rentabilidad de la
misma y garantizar la
liquidez suficiente para
la operacin de la
empresa.
Con los resultados
mensuales e
indicadores
econmicos
Recopilar permanentemente informacin
para la gestin de lneas de financiamiento y
nacional.

Informacin oportuna y
de calidad
N de informes
presentados.
Preparar, registrar y hacer seguimiento de
las comunicaciones emitidas por la
Gerencia de Administracin y Finanzas.

Facilitar la operatividad
de la Gerencia de
Administracin y
Finanzas.
Archivos
organizados con
informacin
actualizada
Elaborar reportes, informes y otros
documentos requeridos por la Gerencia de
Administracin y Finanzas.

Contribuir en la gestin
de la Gerencia
Informes, Reportes
presentados
oportunamente
Otras funciones delegadas por el Gerente
de Administracin y Finanzas, inherentes a
su cargo.


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Controlar el manejo de la liquidez de corto y
mediano plazo de la empresa

Para incrementar la
rentabilidad de la
misma y garantizar la
liquidez suficiente para
la operacin de la
empresa.
Tener liquidez en la
empresa
Conducir y controlar los procesos
ejecutados por la rea financiera y contable

Para garantizar un
control eficiente de los
procesos a ejecutarse.
Numero de procesos
ejecutados de
manera eficiente
Ejecutar las tareas de mantenimiento de
bienes patrimoniales y activos fijos de la
empresa y coordinar la limpieza de las
instalaciones.
Activos e instalaciones
limpias y en
funcionamiento
No hay quejas
Codificar los bienes depreciables y no
depreciables y los bienes embargados y en
custodia de la Institucin, organizando y
manteniendo actualizado el archivo de los
mismos.
Mantener control sobre
los inventarios y evitar
prdidas por robo o
extravo
Inventario al mes.
Dotar oportunamente a las agencias
predeterminadas las compras de bienes y
contratacin de servicios requeridos para el
desarrollo de sus actividades.
Dotar a la empresa de
insumos y servicios que
le permitan operar
No hay quejas de los
clientes internos

AREA DE RECURSOS HUMANOS

Administrar adecuadamente el recurso humano, reclutando, seleccionando,
contratando y capacitando al personal de xxxxxxxx. As tambin de supervisar,
evaluar, prever y dirigir el cumplimiento de las normas tanto internas como externas,
proporcionando informacin a las diferentes instancias que la solicitan y asegurar un
buen funcionamiento de la empresa


rea Clave
(qu hace)

Resultado Final Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el Logro
(cmo se sabe que lo hizo)
Realizar la evaluacin y
categorizacin de puestos,
estableciendo una escala
salarial.
Lograr un equilibrio estable
entre la satisfaccin con la
compensacin obtenida y la
capacidad competitiva de la
empresa.
Alta Satisfaccin por parte de
los trabajadores.


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Realizar el control de
asistencia y permanencia
del personal
Garantizar el crecimiento de
la empresa y un buen clima
organizacional.
No hay costos innecesarios,
tiempo perdido y perdidas
econmicas.

Elaborar el plan de trabajo
anual, determinando su
presupuesto de gastos e
inversiones.
Garantizar el cumplimiento
de las funciones de los
trabajadores.
Cumplimiento del Plan de
trabajo anual.
Organizar y ejecutar el
proceso de evaluacin de
persona, elaborando el
cuadro de mritos
Con el fin de obtener un
mejor desempeo y un
mayor compromiso por
parte de los trabajadores
con la empresa
Existe una motivacin alta por
parte de los empleados y
aumenta su productividad.
Elaborar las planillas de
remuneraciones de cada
trabajador activo.
Obtener un mejor control
con los entes estatales.
Informes realizados a fin de
mes
Ejecutar y conducir los
programas de capacitacin
y desarrollo de personal.
Garantizar un crecimiento
profesional en sus
determinados puestos y
estimular su eficiencia y
productividad.

Mejoramiento de la
productividad y flexibilidad de
los empleados.
Conducir el proceso de
reclutamiento y seleccin de
personal
personal idneo para la
empresa.
Alta productividad de los
trabajadores y la
competitividad de la empresa.
Cumplir con normas de
seguridad social higiene y
seguridad.
Garantizar la confianza de
los trabajadores para el
desempeo eficiente de sus
responsabilidades

Disminucin de accidentes y
gastos mdicos y prdida de
imagen institucional.
Mantener actualizado y
debidamente documentado
el legajo de personal.
Obtener una mejor
organizacin e informacin
oportuna y veraz de todos
los trabajadores.
Est debidamente registrado
en el legajo.
Otras funciones delegadas
por el Gerente de Recursos
Humanos, inherentes a su
cargo

3.6 GERENCIA DE CREDITOS


Planificar, organizar, dirigir y controlar la actividad crediticia de la
entidad, ejerciendo supervisin sobre el personal dedicado a estas
mismas. Ejecuta su labor con independencia de criterio, siguiendo las


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normas, reglas y disposiciones especficas e instrucciones de la
Gerencia Administrativa.


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(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que
lo hizo)
Elaborar las bonificaciones de cada uno de
los administradores, asesores, y operadora
de todas las agencias de xxxxxxxx
Para premiar el
esfuerzo que hacen en
xxxxxxmes a mes.
Cuadros de
Bonificacin por
porcentajes
respectivos
Define las polticas operativas, programas y
procedimientos de los crditos, acorde con
los objetivos y metas fijados por la
Gerencia Administrativa.

Mantener la calidad de
servicio que se ofrece al
mercado.
Informes
Estadsticos
Controlar la evolucin de la cartera activa y
verifica que los niveles de recuperacin se
mantengan dentro de las normativas
internas de caso contrario tomar las
medidas correctivas
Garantizar un mayor
crecimiento de las
carteras activas
Reportes a fin de
mes a travs del
Sistema Hormiga

de Administracin y Finanzas, inherentes a
su cargo

AREA DE MARKETING

GERENCIA DE PLANEAMIENTO SEGURIDAD Y LOGISITCA


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3.1 ADMINISTRADOR DE AGENCIA


Colocar los productos y servicios de la ONG CRECER MYPE PERU
en el mercado de acuerdo a las necesidades de los clientes en la
zona que est bajo su jurisdiccin; y sobre la base de las metas de
comercializacin que le han sido asignadas; con el fin de garantizar
los niveles de ingresos financieros establecidos en el plan de
negocios y lograr el punto de equilibrio en su operacin

Promover las captaciones y colocaciones dentro del rea de influencia
de la Agencia; dirigir y controlar las transacciones que se realizan en
ella; velar por su seguridad; as como mantener la disciplina laboral
entre el personal a su cargo.


rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que lo
hizo)
Administrar las actividades de la
agencia a su cargo, de acuerdo a las
polticas, normativas y
procedimientos internos vigentes en
la institucin, monitoreando las
metas comerciales asignadas, tanto
de colocacin como de captacin.

Para cumplir con las metas
asignadas en el plan de
negocios y garantizar el
desarrollo sostenido de la
agencia.
Con los resultados
mensuales de cierre de
mes, reportes
mensuales y diferentes
indicadores de gestin.
Supervisar las operaciones que se
realizan en ventanilla (atencin al
pblico), apertura de caja y
habilitacin a operadores de oficina.

Para garantizar el cumplimiento
de las normativas internas.
Indicadores de calidad
del cumplimiento de los
objetivos
Nmero de
observaciones por
incumplimiento a las
normativas internas

Efectuar arqueos de caja de la
agencia.

Para ejercer un control de los
faltantes o sobrantes en
Agencia/Oficina y determinar
las causas y medidas
correspondientes.

Nmero, monto y tipo
de operacin de
faltante o sobrante por
Recibidor Pagador y
por Agencia/Oficina.

Efectuar las acciones necesarias
establecidas en el proceso crediticio
que permitan mantener la calidad de
la cartera de crdito de la Agencia
que administra.

Para garantizar la calidad de la
cartera segn metas
establecidas y la rentabilidad
de su unidad de negocio
Indicadores de calidad
de cartera y de
rentabilidad de la
unidad de negocio


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Coordinar, implementar y monitorear
actividades conducentes a
incrementar los niveles de captacin
de la Agencia, sobre la base de las
metas comerciales asignadas.
Para garantizar el cumplimiento
de las metas establecidas y
mejorar la rentabilidad de la
agencia
Indicadores de
rentabilidad de la
Agencia.
Velar por los ambientes asignados
bajo su jurisdiccin.
Evitar prdidas a la empresa
por fraudes, robos, derroches o
deterioro de los mismos
Anlisis comparativo
de eficiencia con otras
agencias, indicadores
de eficiencia
Representar axxxxxxxxx en su rea
de intervencin y mantener
relaciones de cordialidad con los
clientes, y con la comunidad.
Para posicionar y mantener la
imagen de la institucin
Resultados de
encuestas de opinin
entre clientes y
habitantes de la plaza.
Identificar nichos de mercado
emergentes, as como los posibles
factores de riesgo de los mismos.

Para asegurar el crecimiento de
la unidad de negocio, y de las
colocaciones dentro de los
parmetros aceptados de
riesgo
Cumplimiento de plan
de negocios, calidad
de la cartera, saldo de
colocaciones
Supervisar, motivar y gestionar el
desempeo efectivo del equipo a su
cargo, cuidando el clima laboral de la
agencia.

Incentivar el cumplimiento de
metas por personas y el
compromiso con sus
responsabilidades
Evaluaciones de
desempeo de la
agencia, mediciones
de clima laboral
Planificar y presupuestar, para la
ejecucin de campaas
promocionales (Das festivos,
Aniversarios, etc.)
Con el fin de obtener mayores
beneficios para la agencia
Informes mensuales.
Efectuar los requerimientos logsticos
de acuerdo a sus necesidades
(inmobiliario, activos, etc.)
Garantizar el cumplimiento del
desempeo de las labores
Indicadores de gestin.
Realizar inventarios selectivos de los
expedientes de los Asesores de
Crditos.
Para verificar que los
expedientes estn con los
documentos completos,
ordenados y debidamente
rellenados de los clientes que
pertenecen a su cartera
Entregar un informe a
Gerencia General
sobre los expedientes
que fueron revisados.
Verificar que tengan en su poder
constantemente los Kardex de
Cobranza de los clientes que
pertenecen a su cartera.

Para corroborar que hace sus
cobros diarios
Entregar un informe de
los kardex que faltan.
Realizar verificaciones selectivas e
intempestivos por lo menos una vez
al mes a los Kardex de los Asesores
de Crditos
para verificar que tengan en su
poder constantemente los
Kardex actualizados y que
concuerden con el sistema

Hacer un reporte de
los kardex revisados
presentados a
Gerencia General.
Custodiar las letras, est bien
firmado con la huella notoria sin
manchas ni enmendaduras de los
participantes del crdito, de la misma
manera la firma y el nombre de la
persona que hace el desembolso.
Para tener en nuestro poder el
titulo valor como garanta del
crdito.
Poner un visto bueno
en cada letra que es
aprobada por el
Administrador de
agencia.


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APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
1
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Seguimiento de las carteras, tanto en
las cobranzas y en tema de la mora
Para tener rentabilidad
econmica en la agencia y
elevar el rendimiento laboral de
cada colaborador.
Generar Reportes de
Mora semanal, y hacer
las moras de acuerdo
a su plan de trabajo.
Otras funciones delegadas por el
Gerente de Crditos, inherentes a su
cargo

3.2 JEFE DE OPERACIONES


Planificar, controlar y ejecutar los procesos de adquisicin, mantenimiento,
actualizacin y resguardo de hardware y software; Administracin de base de
datos; Procesamiento de informacin; resguardo de la informacin y capacitacin


CDIGO:
MOF-001
APROBACIN:

VIGENCIA:

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1
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al usuario para garantizar la provisin oportuna y confiable de informacin de
soporte para la operacin de la empresa.


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MOF-001
APROBACIN:

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1
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rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que lo
hizo)
Programar la adquisicin de equipos de
cmputo, mantenimiento, actualizacin y
resguardo de los ya existentes

Para garantizar la
provisin oportuna de
equipos a los usuarios
segn lo establecido en
el plan estratgico.
Cumplimiento de
cronogramas y
presupuestos
Dar Soporte a los usuarios en sus
necesidades de desarrollo de reportes y
clasificacin general de informacin,
desarrollar las aplicaciones o solicitar un
desarrollo especfico al proveedor del
software si fuera necesario.
Con el fin de
proporcionarles
herramientas para que
sean autosuficientes
respecto a sus
necesidades de
informacin
Autonoma y
satisfaccin de los
usuarios
Monitorear el flujo de informacin entre las
unidades de la organizacin en la oficina
principal y en agencias descentralizadas

Para garantizar la
oportunidad, seguridad
y fluidez de la
transmisin de
informacin interna y
externa de la Entidad.
Auditorias de sistemas
satisfactorias
Desarrollar y ejecutar conjuntamente con el
rea de Gerencia de Crditos, planes de
capacitacin informtica al personal.

Con el fin de
incrementar sus niveles
de autosuficiencia
respecto a los sistemas
informticos
Autonoma y
satisfaccin de los
usuarios
Informar Cada fin de mes a central de riesgo
los clientes morosos
Con el fin de tener
seguridad en nuestros
crditos.
Se crear una base de
datos con la
informacin requerida
Verificar si todos los documentos estn
completos en el expediente (DNI, letra,
voucher) en los desembolsos efectuados
por la operadoras.
Garantizar el buen
manejo de los
desembolsos.
Informes eficientes.
Verificar si los pagos efectuados estn
ingresados en el sistema y en el Kardex.
Garantizar la fluidez de
la transmisin de
informacin entre los
asesores.
Estadsticas de errores
y descuadres del
operador.
Realizar el arqueo de caja y cuadres de caja
de operadoras indistintamente.
Con el fin de tener
seguridad del efectivo.
Reportes entregados a
fin de mes.
Verificar y velar para que la emisin de
comprobantes de pago (Boletas, Facturas)
se realicen de acuerdo a las
especificaciones de la Gerencia
Administrativa.
Garantizar el buen
manejo contable en las
agencias.
Reporte de
satisfaccin del rea
de contabilidad.
Verificar si las operadoras entregan los
documentos (reporte de cierre de caja,
letras, reporte de asesores) al administrador
Con el fin de brindar la
informacin necesaria
para un manejo
eficiente de los
administradores.
Informes eficientes.
General, inherentes a su cargo


CDIGO:
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APROBACIN:

VIGENCIA:

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3.3 SUPERVISOR DE CRDITOS

Supervisar el otorgamiento de los crditos, vigilar las gestiones de
cobranza de los crditos en cartera vigente y cartera vencida.


rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)
(cmo se sabe que lo
hizo)
Revisar la conformidad de los
expedientes de Crditos en
aplicacin a las normas y polticas
de crditos vigentes.

Para garantizar el
cumplimiento de la
normatividad de crditos.
Informes entregados al
mes.
Revisar y evaluar la informacin
de cartera, crditos vigentes y
vencidos.

Para plantear medidas
correctivas segn
corresponda.
Informes presentados a
Gerencia de Crditos
Recabar los planes de
seguimiento de accin con
respecto a la cartera de crditos
en recuperacin judicial y
extrajudicial.

Para verificar el
cumplimiento de la unidad
de procuradura.
Informes presentados a la
Gerencia de Crditos
Supervisar los desembolsos
efectuados a los clientes a travs
de visitas domiciliarias y al
negocio.

Para evitar desviaciones y
fugas de efectivo
Informes presentados a la
Gerencia de Crditos
Revisar los expedientes de
crditos refinanciados, sus
condiciones y garantas.

Para verificar el
cumplimiento de la normas
y polticas de crditos.
N de expedientes
revisados que cuentan
con el informe del
Supervisor de Crditos.
Elaborar y proponer a la Gerencia
de Crditos normas y polticas de
crditos.

Para mantener actualizada
la normativa crediticia.
Normas y Polticas
aprobadas y vigentes.
Revisar los Kardex de crditos
comparados con el sistema

Para verificar que los
saldos coincidan.
N de Kardex revisados,
presentados a Gerencia
de Crditos.


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Realizar las visitas a los clientes
es recolectar informacin que
debe de ser igual a la informacin
que tienen los asesores y el
sistema.
Para confirmar la igualdad
de saldos y el cobro diario
que hacen los asesores
N de clientes visitados,
presentados a Gerencia
General.
Gerente de Crditos, inherentes a
su cargo

3.10 ASESOR DE CRDITOS

Promocionar y comercializar los servicios y/o productos crediticios de
ONG CRECER MYPE PERU, dentro de los lmites de riesgo
establecidos y de acuerdo a las normas y polticas crediticias
establecidas, para cumplir con las metas comerciales definidas para
la agencia y para el cargo en el plan comercial.


rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir
el Logro
(cmo se sabe
que lo hizo)
Promocionar, evaluar, desembolsar y
recuperar
los servicios y/o productos de la
institucin
Aumentar la base de
clientes y el volumen
de cartera
Nmero de
solicitudes nuevas
de crdito
presentadas
Lograr el crecimiento y mantenimiento
sano de la cartera, a travs de cuidar la
calidad de la informacin que obtiene
para evaluar el crdito, la calidad de sus
evaluaciones crediticias, y el seguimiento
y control permanente de la cartera
colocada, de acuerdo a la normativa
interna establecida
Cumplir sus metas
particulares y las de la
agencia
Indicadores de
productividad,
calidad de cartera
prejudicial y
desempeo.
Mantener relaciones de cordialidad,
confianza y transparencia con los
clientes de la agencia, cuidando la
imagen de la ONG CRECER MYPE
PERU.
Fidelizar a los clientes
cautivos
Nmero de
Reprstamos,
calidad de la
cartera
Conocer a profundidad las
caractersticas de los mercados que
atiende, identificando las necesidades de
los clientes as como los posibles
factores de riesgo
Consolidar
oportunidades de
negocio, manteniendo
los factores de riesgo
bajo control
Calidad de cartera,
Nmero y saldo de
colocaciones,
nmero de clientes
Custodiar y administrar el archivo de los
expedientes de crdito pertenecientes a
Agilizar la labor del
Analista de Crditos
Porque los
expedientes estn


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su cartera. ya garantizar la
custodia de
documentacin
relevante
completos y bien
foliados.
Velar por el cuidado de los fondos y
activos (motos) asignados por la agencia
para desarrollar sus labores.
Evitar prdidas a la
empresa por fraudes,
robos, derroches o
deterioro de los
mismos
Anlisis
comparativo de
eficiencia con otras
agencias,
indicadores de
eficiencia
Efectuar el cobro de los crditos de
acuerdo a la modalidad otorgada (Diario
o Semanal).
Evitar extender la
mora y no poder
recuperarlo.
Los Reportes
diarios de ingreso
de dinero
seguir una secuencia lgica con los
Kardex de los clientes pertenecientes a
cada cartera, deben de estar de la letra
A hasta la Z.
Para llevar un orden,
control, facilitar el
cobro y evitar
prdidas de Kardex
Crear pestaas con
las letras de A-Z
Escribir el monto y la fecha de la cuota
de pago con letra legible evitando el
corrector y los repasos de lapicero en los
Kardex
Evitar confusiones al
momento de ser
supervisados
Presentar sus
Kardex
debidamente
rellenados.
Efectuar los reportes diarios de cobranza
en el Sistema Informtico asignado por
la entidad (Sistema Hormiga)
Reportes de
Ingresos diarios
Reportes
entregados a fin de
mes.
Controlar la mora de la cartera asignada Para tener
rentabilidad en la
cartera que se le
asigno.
Hacer un Reportes
de los clientes a
quienes se les hace
mora cada semana.
Comunicar a los clientes la aprobacin o
denegacin de su crdito, fecha y hora
en que pueden pasar a formalizarlo, y
condiciones de formalizacin, si fuera el
caso.
Mantener la calidad
de servicio al cliente,
cuidando de su tiempo
Encuestas de
satisfaccin de
clientes
Efectuar el arqueo de caja diario de
cobranzas, entregando el efectivo al
Administrador de oficina.
Efectivo recaudado
estable
Informes
mensuales sobre
flujos de efectivo
por asesor.
Administrador de Agencia, inherentes a
su cargo.

3.11 OPERADORA DE CREDITO


Brindar un servicio de alta calidad, atendiendo a los clientes con la
provisin o recaudacin de dinero por ventanilla por operaciones
crediticias, informar sobre las caractersticas y requisitos de los


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APROBACIN:

VIGENCIA:

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PGINA:
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productos y servicios que ofrece, con el fin de satisfacer sus
necesidades financieras y de servicio. cuadrar y cerrar la caja y
custodiar el dinero y los valores que le han sido entregados, para
efectivizar las operaciones de desembolso y de recuperacin de
cartera


rea Clave
(qu hace)

Resultado Final
Esperado
( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que lo
hizo)
Verificar que en el crdito a
desembolsar haya correspondencia
entre las condiciones pactadas y las
aprobadas, verificar las firmas del
deudor principal y sus codeudores y
obtener firma de cliente en el Boucher
de desembolso y en el titulo valor.
Efectuar un ltimo
control a las
condiciones de
desembolso evitando
fraudes o anomalas
Nmero de anomalas
en los desembolsos
Entregar dinero al cliente de acuerdo al
monto del crdito aprobado.
Efectivizar el
desembolso del crdito
Cuadres diarios de Caja
Recaudar las cuotas de cartera
perteneciente a la agencia de los
clientes y registrar la operacin
Informacin actualizada
de estado de cartera
Cuadres diarios de Caja
Informar a los Asesores si en el da
hicieron pagos de sus respectivas
carteras
Para que los asesores
lleven al da sus Kardex
Registrar los pagos en
sus Kardex de los
asesores.
Cuadrar y cerrar operaciones diarias de
caja
Evitar prdidas o
fraudes con dinero
efectivo
No hay descuadres de
caja
Cuidar que su ventanilla exhiba todos
avisos para los clientes sealados por
los procedimientos, en especial el
referido a la obligacin, por parte del
cliente, a contar el efectivo que recibe,
antes de dejar la ventanilla y el
tratamiento del dinero falso.

Para garantizar el
cumplimientos de las
disposiciones de la
S.B.S.
Informe de Auditoria por
el incumplimiento a las
disposiciones.
Archivar en forma cronolgica,
asegurando la conservacin de los
documentos sustentatorios de las
operaciones diarias.

Para salvaguardar los
documentos que
sustentan las
operaciones realizadas
a nivel de transacciones
en las Agencias/Oficina
Nmero de
prdida/deterioro de
documentos.

Mantener una relacin de cordialidad
con el cliente a travs de una atencin
personalizada, amable y atenta.

Para mantener una
relacin crediticia
duradera con un cliente
satisfecho.
Para mantener una
relacin crediticia
duradera con un cliente
satisfecho.
Recepcionar y tramitar la
documentacin externa de los reclamos
Para garantizar las
disposiciones
Nmero de reclamos
presentados


CDIGO:
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APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
1
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presentados por los clientes, al
Administrador de la agencia.
establecidas
Verificar que la documentacin
presentada con las Solicitudes de
Crdito, cumplan con las polticas de la
Empresa

Para garantizar el
cumplimiento de las
normativas internas
Tener los expedientes
con los requisitos al
momento de
supervisin.
Comunicar a los clientes la aprobacin o
denegacin de su crdito, fecha y hora
en que pueden pasar a formalizarlo, y
condiciones de formalizacin, si fuera el
caso.
Mantener la calidad de
servicio al cliente,
cuidando de su tiempo
Encuestas de
satisfaccin de clientes
controlar, ejecutar los procesos diarios
de proceso y consolidacin de la
informacin, mantener backups y
planes de contingencia
Mantener la informacin
resguardada
Todos los das generar
el backups de la agencia
Emitir reportes a la Gerencia de Crdito
y Gerencia Administrativa, segn stas
las requieran.
Reportes entregados en
la oportunidad
requerida.
Eficiencia de la
informacin.
Velar por el uso eficiente de los
recursos asignados a la agencia (tiles
de escritorio, inmobiliario)
Evitar perdidas a la
empresa por el
deterioro de los
mismos.
Indicadores de eficiencia
Administrador de Agencia, inherentes a
su cargo.

3.6 ASISTENTE DE CONTABILIDAD


Ejecutar operaciones contables, de control de los crditos y
recuperaciones, apoyando al Contador General en el
tratamiento contable de las operaciones diarias y la
actualizacin permanente de la informacin y
documentacin contable de la Oficina Principal, Agencias y
Oficinas Especiales, coordinado con personal de las
Agencias y Oficinas Especiales sobre el control y
conciliacin de los saldos diarios de colocaciones y
recuperaciones para lograr informacin contable fehaciente
y concisa con uniformidad de criterios.


rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)
Formas de Medir el
Logro
(cmo se sabe que lo
hizo)


CDIGO:
MOF-001
APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
1
PGINA:
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Ejecutar contabilizaciones y realizar
procesos de consolidacin contable
elaborando los reportes contables de
acuerdo a las tareas asignadas dentro de la
Unidad de Contabilidad de la Entidad.
Registro contable oportuno
y veraz para la elaboracin
de los Estados Financieros
mensuales.
Emisin de Estados
Financieros oportunos
y correctos.

Registrar las operaciones y conciliaciones
de acuerdo a los manuales e instructivos del
Contador General.

Registro oportuno y
actualizado de operaciones
con los bancos

Emisin de Estados
Financieros oportunos
y correctos.

Controlar los gastos operativos mediante el
anlisis del mayor auxiliar de gastos y el
presupuesto ejecutado.

Evitar gastos indebidos y
cumplir con el Presupuesto
Anual de la Institucin.
Cumplimiento del
Presupuesto Anual
Ejecucin y proyeccin de las declaraciones
tributarias y los diferentes informes con
destino a las entidades estatales de control,
y cualquier otra actividad relacionada o afn
al aspecto contable.
Para brindar un registro
contable veraz y eficiente.
Informes eficientes
realizados a fin de mes
Ejecutar el registro de las operaciones
financieras y la preparacin de los Estados
Financieros de acuerdo a los principios
contables y los procedimientos internos de
xxxxxxxxxx
Evitar prdidas a xxxxxx Verificando a travs del
Sistema Suite Contasis
Realizar las liquidaciones de los impuestos
(IGV renta) para la presentacin a la SUNAT
Control eficiente con las
entidades estatales.
Verificando a travs del
Elaboracin de las planillas de remuneracin
de todo el personal en actividad.
Garantizar un registro
contable oportuno y veraz.
Registro de las compras y ventas realizadas
por la rea Financiera.

Garantizar un registro
contable oportuno y veraz
Elaboracin mensual de los balances de
todas las agencias xxxxxxxx

Registro contable oportuno
de los estados financieros
mensuales.
Control del efectivo y cuenta corriente. Registro contable oportuno
de los estados financieros
mensuales.

Otras funciones delegadas por el Contador
General, inherentes a su cargo


CDIGO:
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APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
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AREA DE PLANEAMIENTO

Administrar adecuadamente


rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)

AREA DE SEGURIDAD


CDIGO:
MOF-001
APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
1
PGINA:
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rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)

AREA DE LOGISTICA




CDIGO:
MOF-001
APROBACIN:

VIGENCIA:

VERSIN:
1
PGINA:
Pgina 29 de 29

rea Clave
(qu hace)

( por qu lo hace)

4 MOF Fines Educativos

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