TRANSPORTE DE CARGA, riesgo de lavado de

dinero?

El transporte de carga terrestre es fundamental para trasladar mercancas y mantener activo
el comercio, tanto local como internacional. Diariamente circulan por las diferentes carreteras
de los distintos pases un nmero muy importante de autotransportes que contribuyen de
manera muy importante al Producto Interno Bruto de las distintas economas.

Sin embargo, este sector debe tomar acciones encaminadas a prevenir y detectar a quienes
intenten utilizarlo para realizar actividades ilegales as como contar con herramientas para la
deteccin de operaciones inusuales que pudieran constituir lavado de dinero o
financiamiento al terrorismo, tema que comentar en la presente colaboracin.

En un estudio publicado por el Banco Mundial en el 2012, titulado Transporte de Carga en
Mxico: Retos y Oportunidades, entre otros puntos relevantes se seala que: El transporte
de carga terrestre (tambin llamado autotransporte) es un elemento esencial e integral de
una economa industrializada moderna. En Mxico, el transporte contribuye en un 6.3 por
ciento al PIB. Genera dos millones de empleos directos (quinto lugar dentro de las 73 ramas
econmicas del pas). Alrededor del 88 por ciento de todas las toneladas-kilmetros de
carga en el interior del pas se realiza por autotransporte. Cifras sin duda interesantes.

La Unidad de Informacin y Anlisis Financiero (UIAF) de Colombia elabor en 2013 el
documento titulado Riesgo de Lavado de Activos y Financiacin del Terrorismo en el Sector
de Transporte de Carga Terrestre, donde se seala que: Es clave resaltar que el 32 por
ciento de las empresas de transporte no cuenta con vehculos propios y el 68 por ciento que
s los tiene, registra en promedio menos de cinco unidades. Entre tanto, solo 22 empresas
tienen ms de 200 vehculos y solo una empresa tiene ms de 600.

Esto quiere decir que la mayora de empresas contratan con terceros y, en conjunto, las
empresas de transporte solo son propietarias del 6 por ciento de la flota. Estos datos indican
que algunas de las principales vulnerabilidades del sector consisten en las discrepancias
entre las empresas habilitadas por el ministerio de transporte y el nmero de empresas
vigiladas por la Superintendencia de Puertos y Transporte.

As mismo, puede ser una vulnerabilidad el que, segn los datos que recaudamos, solo el
6.4 por ciento de empresas o personas naturales registradas en las cmaras de comercio
con actividad econmica principal en transporte de carga por carretera, estn habilitadas por
el Ministerio de Transporte. Esto indica que hay ms movimiento en el sector de lo que las
autoridades de supervisin pueden ver y, por lo tanto, hay ms posibilidades de que
operaciones de lavado de activos o de financiamiento de terrorismo ocurran sin ser
detectadas y mucho menos prevenidas.

El documento de la UIAF tambin establece 4 tipologas que pueden ser de mucha utilidad
para que las empresas puedan reconocer el delito as como acciones efectivas para su
prevencin, control y deteccin; que son las siguientes:

Operaciones de transporte de carga terrestre por carretera de productos que no
corresponden con su actividad econmica ordinaria.

Cambios de ltimo minuto en el destino final de la mercanca o en la carga a transportar
por parte del solicitante del servicio de transporte de carga terrestre por carretera.

Operaciones en las que se detecta que la persona que est solicitando el servicio de
transporte de carga terrestre por carretera est actuando a nombre de un tercero y que
sugieren el deseo de anonimato del real propietario de los bienes o la mercanca.

Operaciones de transporte de carga terrestre por carretera efectuadas a favor de menores
de edad por personas que no poseen un vnculo cercano con este.

Como podemos advertir, el riesgo de que la delincuencia organizada se infiltre en el sector
de trasporte de carga terrestre es real. Hubiera sido deseable para proteccin del mismo el
que dicho sector fuera una de las actividades vulnerables contempladas en la nueva Ley
Antilavado de Mxico, situacin que no debe ser impedimento para implementar medidas
como las adoptadas por la UIAF de Colombia.

Como deca Pitgoras de Samos, filsofo y matemtico griego: Ayuda a tus semejantes a
levantar su carga, pero no te consideres obligado a llevrsela.


Ramn Garca Gibson
Experto en prevencin de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
Publicado en Forbes Mxico.
rgarcia@garciagibson-consultores.com