SISTEMA NORMATIVO

MATRIZ DE GOBERNABILIDAD
CORPORATIVA DEL BANCO
FECHA DE EMISIN:
MAYO 2014
FECHA DE VIGENCIA: 21 DE MAYO DE 2014
Aprobado en Sesin de Directorio N221 del 24 de A bril de 2014.

NDICE


CONCEPTO PGINA
1. INTRODUCCIN 2
2. MATRIZ DE GOBERNABILIDAD 3











PARA :
GERENCIA GENERAL
GERENCIAS DE DIVISIN Y REA
JEFATURAS
AUDITORA GENERAL
APROBADO POR: DIRECTORIO
Emisin: 05/2014 MATRIZ DE GOBERNABILIDAD CORPORATIVA DEL BANCO
Vigencia:
21/05/2014

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1. INTRODUCCIN

La presente Matriz de Gobernabilidad Corporativa del Banco, permite el desarrollo de un buen
gobierno organizacional, el mismo que se alinea al Manual de Polticas Internas del Banco,
posee elementos que son relevantes tales como medidas especficas en temas relacionados a
Accionistas y Directores, Apoyo al Directorio, Transparencia y Buenas Prcticas Corporativas.










































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2. MATRIZ DE GOBERNABILIDAD
MIBANCO

TEMA MEDIDAS ESPECIFICAS DESCRIPCIN DE MEDIDAS ESPECIFICAS
1. Accionistas y
Directores
1.1. Conflictos de Inters



Las personas que realicen actividades que originen conflictos de inters con el Banco no
podrn ser Accionistas, Directores ni Ejecutivos.

1.2. Seleccin de Directores



Los Directores sern elegidos de acuerdo a lo establecido en el Estatuto, teniendo en
consideracin sus capacidades profesionales, experiencia, vocacin y compromiso social.
Los Directores elegidos podrn ser profesionales independientes.

1.3. Sesiones de Directorio sin
invitados



Por decisin del Presidente del Directorio o a solicitud escrita de un Director dirigida
al Presidente, se efectuar una reunin sin la participacin de la plana ejecutiva.
Cualquier Director puede solicitar al Presidente que la plana ejecutiva, o alguno de
sus integrantes, se retire durante el desarrollo de la reunin.

1.4. No cargo ejecutivo

Ningn Director puede ejercer cargo ejecutivo.
Ningn Ejecutivo del Banco puede ser Director.

1.5. No contratos con el Banco



a) Los Accionistas o Directores no podrn celebrar contratos (*) con el Banco.
b) No se celebrarn contratos (*) con la participacin indirecta de Accionistas o
Directores ya sea, a travs de terceros o por medio de empresas en las que
mantengan cualquier tipo de relacin.

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1.6. No parentesco hasta 4 grado
de consanguinidad o 2 de
afinidad ni relacin entre
cnyuges, con Accionistas,
Directores, Ejecutivos o
Empleados.



Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con Accionistas y
Directores del banco, as como Socios o Directores del grupo econmico al cual pertenece
y de las empresas en los que el grupo participe como accionista, no podrn ser contratados
como:

Trabajadores; o,
Proveedores

Igual restriccin se aplica a los cnyuges y a las empresas en las que participen como
Accionistas, Directores o Ejecutivos, personas relacionadas con Accionistas y Directores del
Banco en los grados de parentesco o cnyuges, indicados.

1.7. No relacin con competidores


Ningn Accionista o Director puede tener relacin con competidores del Banco, que puedan
generar un conflicto de inters.

2. Apoyo al Directorio
2.1. Creacin de Comits


El Directorio podr crear los Comits que consideren necesarios para la mejor marcha del
Banco.

2.2. Conflictos de inters


No podrn integrar los Comits aquellas personas que tengan conflictos de inters con sus
actividades personales.

2.3. Asistencia en los Comits


Asistirn a las reuniones los ejecutivos y trabajadores del Banco que el Presidente del
Comit considere pertinente.

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2.4. Reuniones de Comits sin
invitados

Cualquier miembro del Comit puede solicitar a su Presidente que los invitados, o alguno de
stos, se retiren durante el desarrollo de la reunin.

3. Transparencia

3.1. Evaluacin de Directores

Una vez al ao, la Junta General de Accionistas evaluar el desempeo de los Directores.

3.2. Inclusin de puntos en la
Agenda


Cualquier Accionista o Director puede proponer al Presidente la inclusin de algn punto en
la agenda de la Junta General de Accionistas o sesiones del Directorio del Banco.
El Presidente incorporar lo solicitado.

3.3. Remisin de informacin



Los documentos que se requieran para aprobacin de la Junta General de Accionistas o
Directorio del Banco, sern remitidos por el Secretario, va electrnica, como mnimo, con
tres (03) das hbiles de anticipacin.

4. Buenas Prcticas
Corporativas






4.1. Plan Estratgico

El Directorio da las pautas para la elaboracin del Plan Estratgico del Banco y lo aprueba.
La Gerencia General ser la responsable de su preparacin, implementacin y seguimiento.

4.2 Toma de decisiones.



Las propuestas presentadas a la Junta General de Accionistas y al Directorio, se someten a
votacin, registrndose sus resultados en actas, con las formalidades establecidas en la
Ley.
Las decisiones son aprobadas conforme a las mayoras previstas en el Estatuto.

4.3. Proyecto de inversin.


Todo proyecto de inversin debe contar con un estudio de factibilidad econmica, social y
ambiental, en los casos que corresponda, el cual servir de sustento para su evaluacin.

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4.4. No contratos con el Banco



a) Ningn trabajador podr celebrar contratos con el Banco.
b) No se celebrarn contratos con la participacin indirecta de los trabajadores del
Banco, ya sea, a travs de terceros o por medio de empresas en las que mantenga
cualquier tipo de relacin.


4.5. No parentesco hasta 4 grado
de consanguinidad o 2 de afinidad
con Ejecutivos, ni relacin entre
cnyuges ni convivientes.


Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con Ejecutivos del
banco o de las empresas en los que el Grupo Econmico, al cual pertenece el Banco,
participe como accionista mayoritario, no podrn ser contratados como:

Trabajadores; o,
Proveedores.

Igual restriccin se aplica a los cnyuges y a las empresas en las que participen como
Socios, Directores o Ejecutivos, personas relacionadas, en los grados de parentesco o por
relacin conyugal, con los Ejecutivos del Banco y de las empresas indicadas.
En los casos en que los Ejecutivos contraigan matrimonio o mantengan una unin de hecho
(convivencia) con otro Ejecutivo o Trabajador, ambos trabajarn en reas distintas del
Banco. Asimismo, no podr existir relacin de subordinacin laboral entre cnyuges o
convivientes dentro del Banco.

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4.6. No parentesco hasta 2 grado
de consanguinidad o 2 de afinidad
con Trabajadores ni relacin entre
cnyuges ni convivientes

Las personas relacionadas, en los grados de parentesco indicados, con trabajadores del
banco o de las empresas en los que el Grupo Econmico, al cual pertenece el Banco,
participe como accionista mayoritario, no podrn ser contratados como:


Trabajadores; o,
Proveedores.

En los casos en que dos trabajadores contraigan matrimonio o mantengan una unin de
hecho (convivencia), ambos trabajarn en reas distintas del Banco. Asimismo, no podr
existir relacin de subordinacin laboral entre cnyuges o convivientes en el Banco.


4.7. tica de los Ejecutivos y
Trabajadores

Los Ejecutivos y Trabajadores del Banco, no podrn recibir regalos, donaciones,
bonificaciones, premios u otros similares de los proveedores de este en los que se
evidencie un beneficio personal para las personas indicadas y/o un favoritismo en la
contratacin del proveedor.
No estn incluidos dentro de esta prohibicin los materiales publicitarios que pudiesen
entregar los proveedores de sus respectivas organizaciones.

5. Excepciones a la
matriz
5.1. Aprobacin de excepciones.

Toda excepcin a esta matriz debe ser aprobada por el Directorio con el voto favorable de
los dos tercios de sus miembros.

5.2. No excepciones.

No existirn excepciones para la contratacin de nuevos trabajadores en el Banco,
relacionados con Accionistas, Directores, Ejecutivos, trabajadores y proveedores en los
grados de parentesco o por relacin conyugal, indicados.


(*) Contratos distintos a los referidos a operaciones bancarias ordinarias.