ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO - SARLAFT

(Ensayo del Cdigo de tica, BANCOLOMBIA.)






Presentado por:
Jennifer Lizeth Lopez Arias


Instructora:
JULIANA IBETH COLMENARES ARGUELLES








SENA - VIRTUAL
IBAGUE-TOLIMA
2014
Un cdigo de tica es una declaracin aprobada por la direccin y consejo de
administracin de las empresas para orientar a los trabajadores en la adopcin de
medidas apropiadas en situaciones crticas que puedan reflexionar sobre la
organizacin. Un cdigo puede ayudar a los empleados responder a las preguntas
sobre la poltica del banco sobre cuestiones tales como la recepcin de regalos de los
clientes y teniendo en puestos de trabajo fuera. La mayora de los bancos requieren
que los empleados lean el cdigo de manera regular y certificar que se ajustan a sus
disposiciones.

En el presente ensayo del Cdigo de tica se enuncia los principios y normas de
conducta que buscan guiar la actitud y el comportamiento de los directivos,
empleados, funcionarios y colaboradores de BANCOLOMBIA.

Para Bancolombia priman los siguientes valores; la integridad, transparencia, respeto
por las personas, Responsabilidad social, actitud de servicio, trabajo en equipo, alto
desempeo, orientacin al cliente, actitud positiva y confianza.

Algunos de sus principios generales son:

Cumplir no solamente la letra sino el espritu de la Constitucin y de las leyes de la
Nacin, una gran anotacin dado que este pas debera basarse en la ley de leyes
algo tan importante como la constitucin poltica de Colombia para que no queden en
impunidad algunos hechos delictivos como el lavado de activos.
Tambin resalta el respeto bsico hacia las dems personas, valores tan simples
como el de la lealtad y obligaciones morales y legales son algunos que se resaltan en
el cdigo.

En sus disposiciones particulares se destaca el compromiso obtenido por el portador
del cdigo este deber actuar con buena fe en sus funciones as como guardar los
ms estrictos controles de reserva para posibles errores a los clientes as como sus
datos.

En desarrollo de lo anterior debern abstenerse de:

1. Proporcionar informacin o suministrar documentacin de las operaciones
realizadas por los clientes o usuarios del Banco a personas distintas del mismo
cliente o usuario, sus beneficiarios o autorizados, representantes o apoderados, y
de las autoridades u organismos facultados por la ley, en los trminos de la
misma.

2. proporcionar informacin sobre las operaciones de clientes o usuarios a los
empleados o funcionarios de la propia institucin, salvo cuando el suministro de
dicha informacin sea estrictamente necesario para el cumplimiento de sus
funciones como empleados del Banco.

3. Comunicar o divulgar informacin reservada que pudiera daar la imagen o el
prestigio del Banco o de terceras personas
Entre otros aspectos relevantes se resalta la abstencin de algunos conflictos de
inters.


Tales como:

Participar actos contrarios a la ley, realizar cualquier negociacin que sea por amistad
u otro conflicto, as como actividades externas que interfieran con el trabajo.
Para el lavado de activos se enfocan bsicamente en los siguientes puntos:

Prevencin y Control de Lavado de Activos: debern asegurar el cumplimiento de
las normas encaminadas a prevenir y controlar el lavado de activos, para lo cual
debern tener en cuenta lo siguiente:

1. Velar por que todos los clientes vinculados al Banco renan requisitos de calidad y
carcter tales que haya siempre una integridad moral reconocida y una actividad
lcita y transparente. La capacidad econmica de los clientes debe ser
concordante con su actividad y con los movimientos u operaciones que realicen en
la institucin. En este prrafo muestra la importancia de una investigacin al
cliente para conocer los destinos de sus dineros para que ocasione algn riesgo a
la corporacin.

2. Cuando se conozca informacin sobre la actividad sospechosa de un cliente o
usuario y se considere que no se debe extender la relacin de negocios entre ste
y el Banco, debe darse aviso inmediato a los funcionarios de mayor nivel con el fin
de unificar el criterio, prevenir repercusiones desfavorables y enviar los reportes
del caso a la autoridad competente. Demuestra la importancia de acudir al UIAF
esta es la entidad encargada de recibir los Reportes de Operaciones Sospechosas
(ROS), de las empresas del sector Financiero, Industrial, real y de Servicios, sobre
lavado de activos y temas relacionados.

3. Anteponer la observancia de los principios ticos al logro de las metas
comerciales, considerando que es primordial generar una cultura orientada a
cumplir y hacer cumplir las normas establecidas para la prevencin y deteccin del
lavado de activos. Los empleados, funcionarios y colaboradores del Banco que
intervengan en la autorizacin, ejecucin y revisin de las operaciones debern
utilizar los mecanismos e instrumentos establecidos por el Banco para esos
efectos. El banco debe proporcionar as suficientes herramientas a sus empleados
para que estos no sean inducidos en un error.

Algunos aspectos para resaltar en cdigo son:

Confidencialidad.
Uso Adecuado de Recursos.
Relacin con las Autoridades.
Relacin con los Clientes y Usuarios.
Relacin con los Proveedores.
Relacin con los Competidores.
Relaciones en el Ambiente de Trabajo.
Regalos e Invitaciones.

En estos temas se relacionan temas tales como el uso adecuado de los recursos
como la informacin, un tema importante tal como las relaciones con las autoridades
competentes para prevenir el fraude econmico y el ms importante la financiacin del
terrorismo, hablan sobre el respeto y la claridad que deben tener con los clientes as
como las condiciones de las operaciones, de tal forma que sea posible que los
clientes y usuarios conozcan en su integridad los productos entre otros.


CONTROL INTERNO Y PREVENCIN DE ACTOS INCORRECTOS
Hablan sobre propsito de optimizar sus utilidades mediante la administracin
proactiva de todos los tipos de riesgos a que est expuesto. Por lo tanto, los
empleados, directivos, funcionarios y colaboradores deben tener una actitud
preventiva, identificando los riesgos en los procesos a su cargo.

DESCRIPCIN DE ACTOS INCORRECTOS
Se entiende por acto incorrecto el incumplimiento de las normas legales y de las
disposiciones generales y particulares del cdigo.
Apropiacin indebida de recursos en artculo habla sobre algunas faltas que no se
deben cometer dentro del sistema bancario as como resaltan un incumplimiento a las
normas legales colombianas, as como cualquier intento o actuacin de un empleado,
directivo, funcionario o colaborador, del Banco de obtener un provecho indebido.

Entre estas estn:

Hurto en sus distintas clasificaciones, abuso de confianza, desviacin o uso indebido
de informacin privilegiada, malversacin y destinacin diferente de recursos as
como la corrupcin de los empleados as como el incumplimiento a los deberes
legales.


http://www.sarlaft.com/html/Capitulo_11.pdf