004 - Manual Banrisul

Unidade de Atendimento e Servios
COBRANA

BANRISUL

Possibilita a Partilha dos Crditos

Leiaute CNAB 400 Posies
Padro Febraban
Cdigo de Agncia
Com Tamanho de 04 Dgitos

Unidade de Gesto Corporativa
Verso 10.02.2009
13/02/09
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COBRANA BANRISUL S.A.
Sistema BDL Carteira de Letras
LAY OUT CNAB 400
NDICE

1.0 INFORMAES GERAIS 4
1.1 MEIOS PARA TRANSMISSO DOS ARQUIVO 5
1.2 ESPECIFICAES DOS ARQUIVOS 5
1.3 ESPECIFICAES DE REMESSA E RETORNO 5
1.4 TIPOS DE REGISTROS 6
2.0 ARQUIVO REMESSA 7
2.1 HEADER 7
2.2 TRANSAO 8
2.3 TRANSAO-TIPO 2-MENSAGEM (OPCIONAL) 14
2.4 TRANSAO-TIPO 3-RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL) 16
2.5 CONTEDO DOS CAMPOS DO REG. DE TRANSAO- TIPO 3-RATEIO DE CRDITO 18
2.5.1 ALTERAO DO RATEIO 19
2.6 TRAILLER 19
3.0 ARQUIVO RETORNO 20
3.1 HEADER 20
3.2 TRANSAO 21

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3.3 TRANSAO-TIPO 3-RATEIO DE CRDITO 25
3.4 TRAILLER 26
3.5 MOTIVOS DAS OCORRNCIAS 27
3.5.1 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA 27
3.5.2 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA DA COBRANA PARTILHADA 29
3.6 CONTEDO DOS CAMPOS REG-TIPO 3-RATEIO DE CRDITO-ARQUIVO RETORNO 31
4.0 ANEXOS 32
4.1. MDULOS 10 E 11 FRMULA DE CLCULO DO "NC" DO NOSSO NMERO 32
4.2 MDULO 10 - CLCULO DO PRIMEIRO DGITO VERIFICADOR 32
4.3 MDULO 11 - CLCULO DO SEGUNDO DGITO VERIFICADOR 33
5.0 MONTAGEM DO ARQUIVO 34
5.1 ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS - PADRO FEBRABAN 35
5.2 CAMPO LIVRE - SISTEMA BDL/CARTEIRA DE LETRAS 35
6.0 CLCULO DO "DAC" 36
6.1 MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO "DAC" 36
7.0 ESPECIFICAES DA LINHA DIGITVEL-PADRO COMPENSAO ELETRNICA 38
8.0 REFERNCIA PARA DEFINIO DOS CAMPOS DA FICHA DE COMPENSAO 40
9.0 ATUALIZAES 41

Atualizado em Fevereiro de 2009
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1.0 INFORMAES GERAIS

Prezado Cliente,
este Layout possibilita a sua empresa
o envio de arquivo magntico
ao Sistema de Cobrana do Banrisul,
contendo os ttulos
oriundos das transaes mercantis
ou de Prestao de Servios,
para envio ao sacado.

Antes da implantao em definitivo
seus arquivos e/ou bloquetos precisam
ser homologados na fase de teste,
a qual dever ser efetuada
por nossa rea, na Direo Geral do Banrisul,
responsvel por esta tarefa.

Havendo interesse,
para agilizar contate com o Gerente do Banrisul,
responsvel pela conta corrente de sua Empresa,
para a devida orientao.

A Administrao do Banrisul S.A.
lhes deseja bons negcios.

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1.1 MEIOS PARA TRANSMISSO DOS ARQUIVOS
Interchange
Office Banking
Teleprocessamento (equipamentos de grande porte)
Connect Direct
Connect Interprice
STM-400
Proceda
RVS
=> Nexxera

1.2 ESPECIFICAES DOS ARQUIVOS

ARQUIVO REMESSA:
Header, Transao, Trailler.

ARQUIVO RETORNO:
Header, Transao, Trailler.

1.3 ESPECIFICAES REMESSA E RETORNO

REGISTRO LGICO - 400 bytes
FATOR BLOCO - 5
REGISTRO FSICO - 2000 bytes
MODALIDADE - Registros fixos blocados
ORGANIZAO - fita: seqencial; disquete: seqencial de linha.
CODIFICAO - 9 Trilhas - ebcdic
FORMATO CAMPOS - Zonado/display
DENSIDADE - 6000/6250 BPI
LABEL - Sem Label.
FORMATO DATAS - DDMMAA

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1.4 TIPOS DE REGISTROS

HEADER - TIPO 0.
TRANSAO - TIPO 1.
TRANSAO - TIPO 2 MENSAGEM (OPCIONAL).
TRANSAO - TIPO 3 RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL).
TRAILLER - TIPO 9.

ALINHAMENTO DE CAMPOS NUMRICOS - SEMPRE DIREITA E PREENCHIDOS
COM ZEROS ESQUERDA.
ALINHAMENTO DE CAMPOS ALFANUMRICOS - SEMPRE ESQUERDA PREENCHIDOS
COM BRANCOS DIREITA.

DELIMITADORES DO REGISTRO - Ao final dos registros, deve conter os
delimitadores:
CARRIAGE RETURN (composio
Hexadecimal 0D ou cdigo 13 na tabela
ASCII); e na prxima posio LINE FEED
(composio hexadecimal 0A
ou cdigo 10 na tabela ASCII)

DELIMITADOR DO ARQUIVO - Ao final do registro trailler, alm dos
Delimitadores acima, dever conter o
delimitador FILE END.
(composio hexadecimal 1A ou cdigo 26 na
tabela ASCII).

OBS: No utilizar acentuao grfica nem caracteres especiais () nos campos alfanumricos.
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2.0. ARQUIVO REMESSA
2.1. HEADER

Incio Fim Descrio
001 009 Constante ''01REMESSA''.
Campo obrigatrio.
010 026 Brancos.
Reservado.
027 039 Cdigo do Cedente.
Nmero fornecido pela agncia.
Campo numrico obrigatrio.
(Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Central).
040 046 Brancos. Reservado.
047 076 Nome da Empresa.
Campo alfanumrico obrigatrio.
077 087 Constante ''041BANRISUL''.
Campo obrigatrio.
095 100 Data Gravao do arquivo.
Campo obrigatrio.
110 113 Cdigo de Servio.
Somente para as carteiras R, S e X.
Para as demais carteiras, este campo deve ficar em branco.
8808 - arquivo para teste das carteiras R, S e X.
0808 - arquivo para registro em produo das carteiras R, S e X.
114 114 Branco. Reservado.
115 115 Tipo de Processamento.
Para as demais carteiras, este campo deve permanecer em branco.
X - Quando for movimento para teste.
P - Quando for movimento em produo.
117 126 Cdigo do cliente no Banrimicro.
Para as demais carteiras, este campo deve permanecer em branco.
127 394 Brancos.
Reservado.
395 400 Constante "000001".
Campo obrigatrio.

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2.2 TRANSAO

Incio Fim Descrio
001 001 Constante ''1''.
Campo obrigatrio.
002 017 Brancos.
Reservado.
018 030 Cdigo do Cedente.
Agncia com quatro dgitos (ex.: 0100 para Ag. 100 Central).
031 037 Brancos. Reservado
038 062 Identificao do ttulo para o cedente.
Campo alfanumrico opcional.
Obs.: No ser impresso no bloqueto, somente ser informado no arquivo retorno.
063 072 Identificao do Ttulo Para o Banco (Nosso Nmero). Campo Opcional.
. O Nosso Nmero ser obrigatrio:
. quando as posies 148 a 149 forem iguais a '08' (CCB);
. quando o Cdigo da Ocorrncia (posies 109-110) for diferente de 01.
073 104 Mensagem no Bloqueto. (ser impresso no campo instrues).
Campo alfanumrico opcional.

Obs.:

1) proibido incluir mensagem no bloqueto
repassando, ao sacado, os encargos relativos
aos servios de cobrana bancria. FEBRABAN e
Carta Circular 3.349 do BACEN.

2) Para os ttulos de terceiros,
(09 nas posies 148 a 149)
preenchimento obrigatrio
com o CNPJ/CPF
e NOME DO SACADOR/AVALISTA,
editado com um espao em branco.

3) Para os demais tipos de documentos.
(04, 06, 08 nas posies 148 a 149),
mensagens com finalidade de instruo para pagamento,
no sero reconhecidas como tais,
sero apenas impressas no bloqueto.

4) Para as carteiras N, R, S e X (Posio 108)
este campo no preenchido.

105 107 Brancos.
Reservado.

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Continuao...

Incio Fim Descrio
108 108 TIPO DE CARTEIRA:
1 COBRANA SIMPLES (8050.76)
Demais tipos contatar com sua Agncia conforme segue:
2 BANCOS CORRESPONDENTES Uso do Banco - (8053.19)
3 COBRANA CAUCIONADA Uso do Banco - (8150.55)
4 COBRANA EM IGPM * (8450.94)
5 COBRANA CAUCIONADA CGB ESPECIAL Uso do Banco - (8355.01)
6 COBRANA SIMPLES SEGURADORA (8051.57)
7 COBRANA EM UFIR * (8257.86)
8 COBRANA EM IDTR * (8356.84)
9 COBRANA EM CUB * (8057.26)
A COBRANA EM MDULOS DE DLAR ** Uso do Banco - (8254.68)
C COBRANA VINCULADA Uso do Banco - (8250.34)
D COBRANA CSB (8258.67)
E COBRANA CAUCIONADA - CMBIO (8156.24)
F COBRANA VNDOR Uso do Banco - (8152.17)
H COBRANA CAUCIONADA DLAR ** Uso do Banco - (8157.05)
I COBRANA CAUCIONADA COMPROR Uso do Banco - (8351.46)
K COBRANA SIMPLES INCC-M (8153.06)
M COBRANA PARTILHADA (8154.70)
N CAPITAL DE GIRO - CGB-ICM Uso do Banco - (6130.96)
R DESCONTO DE DUPLICATA *** (6030.15)
S VNDOR ELETRNICO-Valor Final (Equalizado) *** (6032.79)
X VNDOR BDL - Valor Inicial (Valor da Nota Fiscal) *** (6034.30)
Campo alfanumrico, obrigatrio.
NOTAS:
* As moedas variveis devero vir informadas com o valor em REAIS
(posio 127 a 139), com base na data de emisso (exceto dlar A e H);

** Para os tipos de carteira A (Dlar) e H (dlar Cmbio)
o campo valor (posio 127 a 139), dever ser preenchido em dlares,
com quatro casas decimais;

*** Taxa:
Carteira Utilizada Somente Com Autorizao da Unidade de Crdito.
Dever ser informada nas posies 322 a 326, a taxa com trs casas decimais.

. Carteiras N, R, S e X:
Transmisso de arquivos via Office Banking deve ser feita na opo Desconto 400.

. Carteira S Vendor Eletrnico: no Campo Valor do Ttulo (pos. 127-139), informar
o valor da nota fiscal vista mais os juros pactuados com o sacado.

. Carteira X Vendor BDL: no campo Valor do Ttulo (pos. 127-139) informar o
valor da Nota Fiscal de Venda Vista. Os juros pactuados com o sacado sero
calculados pelo banco.

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Continuao...

109 110 Cdigo de Ocorrncia. Obrigatrio. Pode Ser:
01 - Remessa
02 - Pedido Baixa
04 - Concesso de Abatimento
05 - Cancelamento de Abatimento
06 - Alterao de Vencimento
07 - Alterao de Uso Empresa
08 - Alterao do Seu Nmero
09 - Protestar Imediatamente
10 - Sustao de Protesto
11 - No Cobrar Juros de Mora
12 - Reembolso e Transferncia Desconto e Vendor
13 - Reembolso e Devoluo Desconto e Vendor
16 - Alterao do nmero de dias para protesto
17 Protestar Imediatamente para Fins de Falncia
18 - Alterao de nome do Sacado
19 - Alterao de endereo do Sacado
20 - Alterao da cidade do Sacado
21 - Alterao do CEP do Sacado (Mudana de Portadora)
68 - Acerto dos dados do rateio de crdito Vide Item 2.5.1
69 - Cancelamento dos dados do rateio Vide Item 2.5.1
Obs.: Para as carteiras N, R, S e X (pos. 108),
este campo s pode ser 01, 12 ou 13.
111 120 Seu Nmero. Campo alfanumrico obrigatrio.
121 126 Data de Vencimento do Ttulo.
No formato "ddmmaa", AVISTA, APREST.
Campo alfanumrico, obrigatrio. Quando for alfa deve ser maisculo.
127 139 Valor do Ttulo.
Campo numrico, obrigatrio, com zeros esquerda, considera 2 casas para centavos.
. Ttulo com Valor Zerado: preencher este campo com zeros.
. Ttulos em DLAR (posio 108 = A ou H), considerar quatro casas decimais.
. Vendor Carteira S: Informar Valor Vista mais encargos pactuados com o sacado.
. Vendor Carteira X: Informar Valor a Vista, Sem Encargos Contratuais.
140 142 Constante ''041'' Banco Cobrador. Obrigatrio.
148 149 Tipo de Documento:
04 - Cobrana Direta o Banco emite o BLOQUETO e envia para o Cedente,
para que seja encaminhado ao sacado. Quando o tipo de carteira (pos. 108) for D,
O BLOQUETO ser impresso no formato carn.
06 - Cobrana Escritural o Banco emite o BLOQUETO e envia ao sacado via correio.
08 - CCB - O Banco no emite o bloqueto.
O bloqueto confeccionado pelo cedente
ou o Banco fornece o formulrio pr impresso. Vide Item 5.0 Nota
09 - Ttulos de Terceiros o Banco emite o BLOQUETO e envia ao sacado via correio.
Obrigatrio o preenchimento das posies 073-104
com o CNPJ/CPF e NOME DO SACADOR. Campo numrico obrigatrio.
Notas: Para todos os de documentos ser considerado Duplicata Mercantil;
Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve ficar em branco.
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Continuao...

150 150 Cdigo de Aceite. Obrigatrio. Pode ser:
A - Aceito
N - No Aceito
151 156 Data Emisso do Ttulo.
Obs.: A data de emisso deve ser igual
ou menor do que a data de referncia (data do micro).
157 158 Cdigo 1 Instruo: (Campo numrico opcional)
01 - No dispensar comisso de permanncia
08 - No cobrar comisso de permanncia
09 - Protestar caso impago NN dias aps vencimento (posies 370-371 = NN).
Obs.: O nmero de dias para protesto dever ser igual ou maior do que 03.
15 - Devolver se impago aps NN dias do vencimento (posies 370-371 = NN).
Obs.: Para o nmero de dias igual a 00 ser impresso no bloqueto:
NO RECEBER APS O VENCIMENTO.
18 - Aps NN dias do vencimento, cobrar xx,x% de multa.
20 - Aps NN dias do vencimento, cobrar xx,x% de multa ao ms ou frao.
23 - No protestar.
NOTAS:
1 - Cdigos 09 ou 15:
. Obrigatrio o preenchimento dos campos 370-371;

2 - Cdigos 18 e 20:
. Informar a taxa nas posies 322-324, COM APENAS UMA CASA DECIMAL.
. O nmero de dias dever ser informado nas posies 325-326 e,
se for igual a 00 considera-se Aps o vencimento.;

3 - Carteiras N, R, S e X:
. No sendo autorizado a informar a taxa, este campo deve estar em branco.
. Quando autorizado, considerar TRES casas decimais para a taxa no campo 322-326.

159 160 Cdigo 2 Instruo.
Opes idem campo anterior. Campo numrico opcional.
Obs.: Para as carteiras N, R, S e X,
este campo deve estar em branco.
161 161 Cdigo de Mora.
Valor Dirio = 0
Taxa mensal = 1
Nota: Para o tipo de carteira A ou H (Posio 108),
este campo s pode ser preenchido com o cdigo 0.
Campo numrico opcional.
Obs.: Para as carteiras N, R, S e X,
este campo deve estar em branco.
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Continuao...

162 173 Valor ao Dia, ou Taxa Mensal de Juros Com DUAS Decimais.
Campo numrico opcional, com zeros esquerda.
Obs.: Para preencher este campo obrigatrio o preenchimento do campo anterior:
Cdigo de mora posio 161, onde ser definido se a informao constante
neste campo refere-se taxa mensal ou ao valor dirio.
Para os tipos de carteira A e H na posio 108 (dlar),
este campo s pode ser preenchido com o valor dirio
(cdigo de mora = 0 posio anterior) e este valor deve ser em REAIS.
Obs.: Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve estar em branco.
174 179 Data Para Concesso de Desconto.
180 192 Valor de Desconto a Ser Concedido.
Campo numrico, com zeros esquerda, considera duas casas para centavos, campo opcional.
Obs.: Para preencher este campo obrigatrio o preenchimento do campo anterior:
Data para Concesso de Desconto (Posies 174 a 179).
Quando o tipo de carteira (Posio 108) for A ou H,
este campo deve ser preenchido em REAIS.
193 205 Valor IOF. Campo numrico opcional.
193 197 Para Carteira X, Ser a Taxa de Juros do Sacado, Com Dois Inteiros e Trs Decimais.
Deve ser maior do que a Taxa da Operao com o Banco (Posies 322-326).
198 198 Para Carteira X, Informao do IOF. 1IOF Financiado ou 0-IOF No Financiado.
199 205 Para Carteira X, Gravar Zeros.
206 218 Valor do Abatimento a Ser Concedido.
Campo numrico, com zeros esquerda,
considera duas casas decimais para centavos, campo opcional ou em branco.
Para o tipo de carteira A ou H (Posio 108),
219 220 Tipo de Inscrio:
01 - CPF, com zeros esquerda.
02 - CNPJ
99 - Para CPF ou CNPJ invlido
NOTA: Caso o ttulo tenha instruo de protesto,
obrigatria a informao correta do CPF ou CNPJ.
221 234 CPF/CNPJ Nmero da Inscrio no MF.
235 269 Nome do Sacado. Campo alfanumrico obrigatrio.
270 274 Brancos. Reservado. O Banco no processa.
275 314 Endereo do Sacado.
315 321 Brancos. Reservado. O Banco no processa.
322 324 Taxa Para Multa Aps o Vencimento, Considera UMA Casa Decimal.
Obs.: Para os tipos de carteira N, R, S e X, os campos 322 a 326,
devero ser preenchidos com a Taxa da Operao do Banco Com o Vendedor,
com trs casas decimais.
325 326 Nmero de Dias Para Multa Aps o Vencimento.
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Continuao...

327 334 CEP.
Campo numrico com 8 dgitos, OBRIGATRIO.
Obs.: Atravs deste campo ser informada a Praa de Cobrana do ttulo.
335 349 Cidade Para Cobrana.
350 351 UF.
Da cidade para cobrana.
352 355 Taxa ao Dia Para Pagamento Antecipado.
Campo numrico (com zeros esquerda) opcional.
Obs.: 1) Considerar UMA casa decimal.
2) Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve estar em branco.
357 369 Valor Para Clculo do Desconto.
Campo numrico (com zeros esquerda) opcional.
Obs.: Considerar DUAS casas decimais para centavos.
Quando o tipo de carteira (Posio 108) for A ou H,
Obs.: Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve estar em branco.
370 371 Nmero de Dias Para Protesto ou Devoluo Automtica.
Obs.: 1) Se as posies 157 a 158 ou 159 a 160 contiverem o cdigo 09 ou 15,
o preenchimento deste campo ser obrigatrio.
2) Para as carteiras N, R, S e X, este campo deve estar em branco.
395 400 Nmero Seqencial dos Registros.
Campo obrigatrio.
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2.3 TRANSAO - TIPO 2 - MENSAGEM (OPCIONAL)

Descrio de Registro Tamanho 400 Bytes

Incio Fim Descrio
001 001 Tipo de Registro 1.
002 003 Tipo de Inscrio 02 (CNPJ).
004 017 Cdigo do CNPJ da Empresa.
018 030 Identificao do Cedente a combinar.
031 037 Brancos.
038 062 Identificao do Ttulo Para o Cedente.
063 072 Identificao do Ttulo Para o Banco (Nosso Nmero).
073 107 Brancos.
108 108 Cdigo da Carteira 1 Cobrana Simples. Vide Item 2.2 Posio 108.
109 110 Cdigo da Ocorrncia 98 (Nota 1).
111 111 Controle de Canal.*
112 201 Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado. (Nota 2)
203 292 Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado.(Nota 2).
294 383 Contedo da Mensagem a Ser Impressa no Bloqueto, no Verso do Recibo do Sacado.(Nota 2).
384 394 Brancos.
395 400 Nmero de Seqncia do Registro.

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Controle de Canal:
Comandos para impresso do texto:
Caracteres:
''1'' = indica a primeira linha do texto;
''0'' = significa deixar 1 (uma) linha em branco para a impresso da linha;
''-'' = significa deixar 2 (duas) linhas em branco para a impresso da linha;
'' '' = (branco) significa no deixar nenhuma linha em branco para a impresso da linha.

NOTA 1:
98 = indica que h mensagem a ser impressa no bloqueto, no verso do recibo do sacado.
Para a identificao do ttulo a ser includa a mensagem, necessria a gerao da informao do campo 63
a 72 - Identificao do Ttulo para o Banco, que dever ser a mesma informada na ocorrncia 01 do
referido ttulo.
A Identificao do Ttulo para o banco o nmero formado por dez dgitos, onde os dois ltimos se
referem ao NC (nmero de controle), que calculado de acordo com o mdulo 10 e o mdulo 11, constante nos
anexos deste manual. Vide Item 4.0.
NOTA 2:
Composio da Mensagem: A mensagem pode ser composta de no mximo 30 linhas com 91 caracteres
cada, incluindo os comandos para impresso.
Para cada cdigo de ocorrncia 98 so permitidas 3 linhas de 91 caracteres cada, sendo que a primeira
linha dever iniciar sempre nas posies 112 a 202.
Se a mensagem exigir mais de trs linhas, devero ser criados tantas transaes com cdigo de ocorrncia
98 quantas forem necessrias.
A mensagem ser impressa no verso do recibo do sacado do bloqueto, observando a mesma formatao
gerada no arquivo.
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2.4 TRANSAO - TIPO 3 - RATEIO DE CRDITO (OPCIONAL)

Arquivo-Remessa Descrio de Registro Tamanho 400 Bytes

Incio Fim Descrio Contedo
001 001 Identificao do Registro Fixo 3
002 014 Cdigo do Cedente Responsvel
Pelo Rateio. (13 dgitos)
Nmero fornecido pela agncia. Campo Obrigatrio.
(Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100
Central).
015 015 Emisso do Bloqueto de Cobrana
1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana
e processa o registro.
2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana
e o Banco somente processa o registro.
Vide Item 2.5
016 017 Filler
Branco.
018 027 Nosso Nmero
Identificao Ttulo no Banco.
Obs.: Este campo ser obrigatrio,
se as posies 148 a 149 do registro transao,
forem iguais a 08-CCB.
028 029 Filler
Brancos.
030 030 Cdigo de Clculo do Rateio
1 =Valor cobrado
2 =Valor do Registro
Vide Item 2.5
031 031 Tipo de Valor Informado
1 = Percentual
2 = Valor
Vide Item 2.5
032 043 Filler Brancos
044 056 Codigo do Cedente do 1
Beneficirio (13 dgitos)
Campo Obrigatrio.
057 065 Filler Filler
066 080 Valor ou Percentual
Para Rateio do 1 Beneficirio
Percentual = Informado em percentuais
com representao na mscara de 000000000999999,
onde ter 3 decimais para clculo.
Valor = Informado em Reais.
Vide Item 2.5
081 120 Nome do 1 Beneficirio.

Nome do 1 Beneficirio
Vide Item 2.5
121 151 Filler Filler
152 157 Parcela Identificao da Parcela
Vide Item 2.5
158 160 Filler Branco

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Continuao...

Beneficirio. (13 dgitos)
Campo Obrigatrio, se houver.
174 182 Filler Brancos.
Percentual = valor informado em percentuais
com 3 casas decimais para clculo.
Valor = Informado em Reais.
198 237 Nome do 2 Beneficirio Nome do 2 Beneficirio
269 274 Parcela Identificao da Parcela.
Vide Item 2.5
Beneficirio. (13 dgitos)
Campo Obrigatrio, se houver.
287 299 Filler Brancos.
Percentual = Valor informado em percentuais
onde ter 3 decimais para clculo.
Valor = Informado em Reais
386 391 Parcela Identificao da Parcela.
Vide Item 2.5
395 400 Nmero Seqencial do Registro Nmero Seqencial do Registro

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2.5 CONTEDO DOS CAMPOS DO REGISTRO DE TRANSAO TIPO 3 RATEIO DE
CRDITO

01 a 01 Nmero Fixo 3.
02 a 14 Cdigo do Cedente Responsvel Pelo Rateio.
Agncia com quatro dgitos (ex.: 0100 para Ag. 100 Central).
15 a 15 Emisso do Bloqueto de Cobrana
Igual a 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro
Nosso Nmero sendo informado na posio 063 a 072 do registro de transao,
o Banco assume.
Nosso Nmero no sendo informado,
o Banco criar automaticamente.

Igual a 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro
Neste caso, ser obrigatrio informar o Nosso Nmero
formatado na posio 063 a 072 do registro de transao tipo 1.
16 a 17 Filler
18 a 27 Nosso Nmero - Identificao do Ttulo no Banco
- Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros,
nesse campo ser informado o Nosso Nmero gerado pelo Banco.
- Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero j formatado,
o mesmo ser confirmado.
28 a 29 Filler
30 a 30 - Cdigo de Clculo do Rateio
1 - Valor cobrado (Quando maior que o registrado,
a diferena ser dividida pelo nmero de beneficirios e acrescida para cada um).
2 - Valor do registro (Quando menor que o registrado,
a diferena ser dividida pelo nmero de beneficirios e deduzida para cada um).
Gravar no verso do bloqueto, como mensagem.
31 a 31 - Tipo de Valor informado
1- Percentual
2- Valor
Para um mesmo Ttulo, o Cedente dever optar pelo valor ou percentual, nunca os dois tipos.
A Empresa que optar pelo rateio do valor cobrado dever, obrigatoriamente,
informar o rateio em percentual.
32 a 43 Filler
44 a 56, 161 a 173, 275 a 287 Cdigo do Cedente do 1, 2 e 3 Beneficirio.
Obter na Agncia. Gravar no verso do bloqueto, como mensagem.
57 a 65, 174 a 182, 287 a 299 Filler.
66 a 80, 183 a 197, 300 a 314 Valor ou Percentual Para Rateio do Beneficirio.
Moeda corrente - Dever ser informado com 2 (duas) decimais.
Percentual - dever ser informado com 3 (trs) decimais.
81 a 120, 198 a 237, 315 a 354 Nome do Beneficirio.
Para cada Ttulo, sero permitidos no mximo 90 beneficirios, isto , no mximo 30 registros tipo 3.
121 a 151, 238 a 268, 355 a 385 Filler

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152 a 157, 269 a 274, 386 a 391 Parcela.
Para diferenciar rateios de um mesmo Ttulo, para o mesmo beneficirio vrias vezes.

158 a 160 Filler

392 a 394 Filler

395 a 400 Nmero Sequncial do Registro

2.5.1 ALTERAO DO RATEIO

Ocorrncia 68 - Acerto dos Dados do Rateio
Para efetuar o acerto de dados de rateio j aceito em nosso sistema, porm ainda no rateado,
necessrio informar todos os dados dos beneficirios j enviados anteriormente.
Ex.: Ttulo registrado no Banco com 10 beneficirios, porm 01 (um) desses deve sofrer alterao.
A Empresa dever gerar novamente o registro tipo 1 com o cdigo de ocorrncia 68 na posio 109 a
110, mais o nosso nmero na posio 063 a 072 informado no arquivo retorno, com os 10 (dez) beneficirios,
pois o nosso sistema ir substituir todos os dados do cadastro, pelos novos dados do acerto.
Dever ser gerado o registro tipo 3 para cada ttulo a ser alterado.

Ocorrncia 69 - Cancelamento de Rateio
Informar a ocorrncia 69 na posio 109 a 110 do registro transao tipo 1, seguido do nosso nmero
na posio 063 a 072.
No necessrio informar o registro tipo 3 com os dados do rateio.

Obs.: Quando o Ttulo for baixado da cobrana, todos os rateios para aquele,
sero eliminados /cancelados automaticamente.

2.6 TRAILLER

Incio Fim Descrio
001 001 Constante ''9''.
Campo obrigatrio.
002 027 Brancos. Reservado
028 040 Total Geral ou somatrio dos valores dos ttulos.
Campo numrico com zeros esquerda, obrigatrio.
Obs.: Considera duas casas decimais.
Para o tipo de carteira A (dlar), considerar quatro casas decimais.
395 400 Nmero da Seqncia do registro.
Obs.: Os campos numricos no utilizados devem ficar em branco.

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3.0 ARQUIVO RETORNO

3.1 HEADER

Incio Fim Descrio
001 019 Constante ''02RETORNO01COBRANCA''.
020 026 Brancos.
027 039 Cdigo do Cedente. Nmero fornecido pela Agncia.
(Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Central)
Nota: Clientes de Agncias com 3 Dgitos que operam com leiautes anteriores
recebem informao de agncia com trs dgitos.
040 046 Brancos.
047 076 Nome da Empresa.
077 087 Constante ''041BANRISUL''.
088 094 Brancos.
095 100 Data Gravao do Arquivo.
101 385 Brancos.
386 394 Nmero Seqencial do Arquivo.
Obs.: Ser informado somente se solicitado com antecedncia.
395 400 Constante ''000001''.

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3.2 TRANSAO

Incio Fim Descrio
001 001 Constante 1.
002 003 Tipo de Inscrio: 01 = CPF, 02 = CNPJ.
004 017 CPF/CNPJ Nmero de inscrio do cliente no MF.
018 030 Cdigo do Cedente. Nmero fornecido pela agncia.
(Agncia com quatro dgitos, ex.: 0100 para Ag. 100 Central)
Nota: Clientes de Agncias com 3 Dgitos que operam com leiautes anteriores
recebem informao de agncia com trs dgitos.
031 036 Espcie da Cobrana Registrada. Vide Item 2.2 Posio 108
Espcie No Registrada Ser: 805998 Para CCB- ou 805807 Para CSB
037 037 Branco.
038 062 Identificao do Ttulo Para o Cedente,
conforme informado no arquivo remessa.
063 072 Identificao do Ttulo Para o Banco. (Nosso Nmero).
073 082 Identificao do Ttulo Para o Banco
(Nosso Nmero Opcional) Para Ttulos Em Garantia.
083 104 Nmero do Contrato BLU Para Ttulos Em Garantia
Nota: No Arquivo Levantamento, Ser Informado Nestas Mesmas Posies.
105 107 Brancos.
108 108 Tipo de Carteira:
1-Cobrana Sem Registro CCB-8059.98, CSB-8058.07
e 8050.76-Cobrana Simples Com Registro.
Demais tipos:
Vide Campo 108 do Registro Transao do Arquivo Remessa. Vide Item 2.2 Posio 108
109 110 Cdigo de Ocorrncia:
02 Confirmao da Entrada
03 Entrada Rejeitada
04 Baixa de Ttulo Liquidado por Edital
06 Liquidao Normal
07 Liquidao Parcial
08 Baixa Por Pagamento, Liquidao Pelo Saldo
09 Devoluo Automtica
10 Baixado Conforme Instrues
11 Arquivo Levantamento.
Obs.: Para este cdigo de ocorrncia, o campo data da ocorrncia no Banco
(posio 111 a 116) ser a data do registro do ttulo.
12 - Concesso de Abatimento
13 - Cancelamento de Abatimento
14 - Vencimento Alterado
15 - Pagamento em Cartrio
16 - Alterao de dados
18 - Alterao de instrues
19 - Confirmao de Instruo Protesto
20 - Confirmao de Instruo Para Sustar Protesto
21 - Aguardando Autorizao Para Protesto Por Edital
22 - Protesto Sustado Por Alterao de vencimento e prazo de cartrio

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Continuao...

109 110 Cdigo de Ocorrncia-Continuao:
23 - Confirmao da Entrada em Cartrio.
Obs.: A Data da Entrega em Cartrio informada nas posies 111 a 116.
25 - Devoluo, Liquidado Anteriormente.
Obs.: A informao da Data da Liquidao est nas posies 111 a 116.
26 - Devolvido Pelo Cartrio - erro de informao
30 - Cobrana a Creditar (Liquidao Em Trnsito).
31 - Ttulo em trnsito pago em cartrio.
32 - Reembolso e Transferncia Desconto e Vendor ou Carteira em Garantia.
33 - Reembolso e Devoluo Desconto e Vendor.
34 Reembolso No Efetuado Por Falta de Saldo.
40 - Baixa de ttulos protestados.
41 - Despesa de aponte.
42 - Alterao de ttulo.
43 - Relao de ttulos.
44 - Manuteno mensal.
45 - Sustao de cartrio e envio de ttulo a cartrio.
46 - Fornecimento de formulrio pr-impresso.
68 - Acerto dos dados do rateio de crdito
(verificar motivo do registro tipo 3). Vide Item 2.5.1
69 - Cancelamento dos dados do rateio
(verificar motivo do registro tipo 3). Vide Item 2.5.1
NOTAS:
1) Para que os cdigos 30, 31, 40 e 41 sejam informados no Arquivo Retorno,
negociar antecipadamente.
2) Os motivos das ocorrncias 03, 16 e 18
esto no final das especificaes do arquivo retorno e,
so informados nas posies 383 a 392 do registro de retorno do ttulo.
111 116 Data da Ocorrncia no Banco (Pagamento ou Baixa).
117 126 Seu Nmero.
127 146 Nosso Nmero.
147 152 Data do Vencimento do Ttulo. Campo alfanumrico.
Para a cobrana sem registro, este campo retorna com SEMREG.
153 165 Valor do Ttulo
Considera Duas Casas Para Centavos.
. Para Vendor Carteira X, Ser o Valor Final do Ttulo Para o Sacado.
. Para Cobrana Partilhada Carteira M e Cobrana Distribuda Carteira 1,
Ser o Valor Nominal do Ttulo, Sem Diviso;
. Para os tipos de carteira A ou H (dlar), este campo retorna preenchido em REAIS.
166 168 Cdigo do Banco Cobrador.
169 173 Cdigo da Agncia Cobradora.
Se o Cdigo da Agncia Possuir 03 Dgitos + NC, ex.: 0100.81, ser gravado 10081;
Se o Cdigo da Agncia Possuir 04 Dgitos + NC, ex.: 1004.12, ser gravado 1004 e 1 branco.

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Continuao...

174 175 Tipo de Documento. Pode ser:
00 - CCB sem registro
01 - Duplicata/Fatura (quando o registro for feito pela agncia)
03 - Bilhete de Seguro
04 - Cobrana Direta
06 - Cobrana Escritural
08 - CCB com registro
09 - Ttulo de Terceiros
176 188 Valor das Despesas de Cobrana.
(Tarifa e Porte).
Ser a Tarifa de Registro Mais o Porte Postal ou a Tarifa de Liquidao do Ttulo,
Debitada ao Cedente Principal. A Tarifa Interbancria, Ser o Valor Dividido
Entre os Partilhados ou Distribudos, Debitada ao Cedente Principal.
Considera duas casas para centavos.
189 201 Outras Despesas.
Ser o Valor dos Juros de Mora, Partilhado ou Distribudo, Informado
Para o Cedente Principal;
. Para as Carteiras N, R, S e X, Ser o Valor do IOF.
202 227 Zeros.
202 216 Valor Avista
Para Vendor Carteira X, Valor Inicial, Recebido no Arquivo Remessa Posies 127 a 139
217 217 Situao do IOF
Para Vendor Carteira X: 1=IOF Financiado; 2=IOF No Financiado
Recebido no Arquivo Remessa Posies 203 a 203.
218 227 Zeros.
228 240 Valor do Abatimento/Deflao Concedido.
Ser o Valor Nominal, Partilhado ou Distribudo,
Parte do Favorecido Partilhado ou do Favorecido Distribudo,
Informado Para o Cedente Principal;
Para os tipos de carteira A ou H (dlar), este campo retorna preenchido em REAIS.
241 253 Valor dos Descontos Concedidos.
Para os tipos de carteira A ou H (dlar),
este campo retorna preenchido em REAIS.
254 266 Valor Pago (Lquido Sem Juros).
Ser o Valor Nominal, Partilhado ou Distribudo, Parte do Cedente Principal,
Menos a Tarifa Normal e Interbancria (j deduzida a parte do Partilhado ou Distribudo),
Mais Juros de Mora (j deduzida a parte do Partilhado ou Distribudo),
Menos Outras Despesas (lista a parte dos Juros do Partilhado ou Distribudo),
Menos Abatimento (lista a parte do Valor Nominal do Partilhado ou Distribudo);
Considera duas casas para centavos (Ver Nota 1).
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Continuao...

267 279 Valor dos Juros Cobrados.
Ser o valor total dos juros de mora do ttulo para o Cedente Principal,
Para o Partilhado ou Distribudo, ser a parte que pertence a cada um;
. Para as Carteiras N, R, S e X, Ser o Valor dos Juros Contratuais.
280 292 Valor Outros Recebimentos.
293 295 Brancos.
296 301 Data do Crdito na Conta Corrente.
302 342 Brancos.
343 343 1 - Pagamento em dinheiro 2 - Pagamento em cheque
344 382 Brancos.
383 392 Motivo das ocorrncias 03, 16 e 18 (Posies 109 a 110). Vide Item 3.5.
393 394 Brancos.
395 400 Nmero de Seqncia dos Registros.
NOTA 1:
Caso deseje utilizar o campo valor pago (254 a 266) diferente do PADRO (tipo 1), contatar com
antecedncia para que seja feita a manuteno no sistema, conforme opes abaixo:
TIPO 1 (PADRO DO SISTEMA BDL)
Valor Pago = Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos - Abatimento - Outras Despesas.
TIPO 2
Valor Pago = Valor do Ttulo + Juros - Desconto - Abatimento.
TIPO 3
Valor Pago = Valor do Ttulo + Juros.
TIPO 4
Valor Pago = Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos + Juros - Abatimento.
TIPO 5
Valor Pago = Valor do Ttulo - Descontos + Outros Recebimentos + Juros - Despesas de Cobrana
- Abatimento - Outras Despesas.
Nota: Ser o Padro Para Cobrana Partilhada ou Distribuda Carteiras M ou 1.
TIPO 6
Valor Pago = Valor Nominal do Ttulo.
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3.3 TRANSAO - TIPO 3 - RATEIO DE CRDITO
Arquivo-Retorno - Descrio de Registro - Tamanho 400 Bytes

Incio Fim Descrio Contedo
001 001 Identificao do Registro Fixo 3
002 014 Cdigo do Cedente
(13 dgitos)
Nmero Fornecido Pela Agncia
(Agncia com quatro dgitos,
ex.: 0100 para Ag. 100 Central).
015 015 Emisso do Bloqueto
de Cobrana
1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana
e processa o registro.
2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana
e o Banco somente processa o registro.
Vide Item 3.6
016 017 Filler
Branco.
018 027 Nosso Nmero Identificao Ttulo no Banco
Vide Item 3.6
030 030 Cdigo de Clculo do Rateio 1 = Valor cobrado
2= 2 = Valor do Registro Vide Item 2.5
031 031 Tipo de Valor Informado 1 = Percentual
2 = Valor
044 056 Cdigo do Cedente do 1
Beneficirio
Nmero Fornecido Pela Agncia.
066 080 Valor efetivo do Rateio quando do
pagamento
Valor em Reais
Vide Item 3.6
151 158 Data do Crdito
Para o 1 Beneficirio No Pagamento
Data do Crdito DDMMAAAA
Vide Item 3.6
159 160 Motivo da Ocorrncia de Rateio Vide Item 3.6
Beneficirio
183 197
Valor Efetivo do Rateio
Quando do pagamento
Valor em Reais
Vide Item 3.6
Para o 2 Beneficirio No
Pagamento
Data do Crdito
DDMMAAAA
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Continuao...

276 277 Motivo da ocorrncia de rateio Vide .Item 3.6
Beneficirio
300 314 Valor Efetivo do Rateio
No Pagamento
Valor em Reais
Vide Item 3.6
Para o 3 Beneficirio No Pagamento
Data do Crdito
DDMMAAAA

393 394 Motivo da Ocorrncia de Rateio Vide Item 3.6
395 400 Nmero Seqencial do Registro Nmero Seqencial do Registro

3.4 TRAILLER

Incio Fim Descrio
001 001 Constante ''9''.
002 017 Brancos.
018 025 Quantidade de Ttulos em Carteira.
026 039 Valor Total em Carteira,
Considera 2 casas para centavos.
040 047 Nmero de seqncia do arquivo.
Ser informado se for solicitado com antecedncia.
048 048 Branco.
049 055 Quantidade de Ttulos Registrados.
056 070 Valor Total Registrado,
Considera 2 casas para centavos.
071 077 Quantidade de Ttulos Liquidados.
078 092 Valor Total Liquidado,
(considera o valor nominal do ttulo) com duas casas decimais.
093 362 Brancos.
362 379 Quantidade Total dos Rateios Efetuados.
380 394 Valor Total dos Rateios Efetuados.
395 400 Nmero de Seqncia do Registro.

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3.5 MOTIVOS DAS OCORRNCIAS
3.5.1 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA
Informados Nas Posies 383-392
Motivos.
01 - Cdigo do Banco invlido
02 Agncia/Conta/Nmero de Controle Invlido Cobrana Partilhada
04 - Cdigo do movimento no permitido para a carteira
05 - Cdigo do movimento invlido
08 - Nosso Nmero invlido
09 - Nosso nmero duplicado
10 - Carteira invlida
15 - Caractersticas da cobrana incompatveis - se a carteira e a moeda forem vlidas e no existir
espcie para combinao carteira/moeda:
Espcie invlida
Instruo invlida
Sem cadastro de espcie (8355, 8251, 8150, 8352)
Data de registro invlida
Intervalo entre as datas de registro e processamento maior que o definido pelo sistema
Cdigo de instruo duplo
Praa invlida
Cobradora invlida
Cidade invlida
Agncia ou NC da Agncia do cedente invlido
Espcie invlida para o CEP (CUBRS para CEP de outro estado)
Valor, data, taxa ou cdigo de instruo invlido
Cedente no cadastrado
Operao bloqueada para p/a espcie
Valor do ttulo no confere para devoluo/baixa
Alteraes no permitidas para o ttulo
Alteraes no permitidas para ttulo em cartrio
Bloqueio Administrativo
16 - Data de vencimento invlida:
Verifica se a data numrica, diferente de zeros e em formato vlido (ddmmaaaa, 11111111 ou 99999999).
Verifica se a alterao de vencimento permitida para o ttulo (cartrio, carteira)
17 - Data de vencimento anterior a data de emisso
18 - Vencimento fora do prazo de operao
20 - Valor do ttulo invlido (no numrico)
21 - Espcie do ttulo invlida (arquivo de registro)
23 - Aceite invlido - verifica contedo vlido
24 - Data de emisso invlida - verifica se a data numrica e se est no formato vlido
25 - Data de emisso posterior a data de processamento
26 - Cdigo de juros de mora invlido
27 - Valor/taxa de juros de mora invlido
28 - Cdigo do desconto invlido
29 - Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
30 - Desconto a conceder no confere:
Instruo de desconto invlida
Taxa ou valor invlido

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32 - Valor do IOF invlido:
Verifica se o campo numrico
Quando for moeda AA - CUB e carteira 1 - Cobrana Simples, verifica se menor ou igual a 99999,99
33 - Valor do abatimento invlido - para registro de ttulo verifica se o campo numrico e para
concesso/cancelamento de abatimento indica o erro se:
Instruo de abatimento invlida
Valor invlido na instruo abatimento
movimento no for permitido para o ttulo (ttulo em cartrio ou carteira desconto)
34 - Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
37 - Cdigo para protesto invlido - rejeita o ttulo se o campo for diferente de branco, 0, 1 ou 3
38 - Prazo para protesto invlido - se o cdigo for '1' verifica se o campo numrico
39 - Pedido de protesto no permitido para o ttulo - no permite protesto para as carteiras R, S, N e X
40 - Ttulo com ordem de protesto emitida (para retorno de alterao)
41 - Pedido de cancelamento/sustao de protesto invlido
42 - Cdigo para baixa/devoluo ou instruo invlido - verifica se o cdigo branco, 0, 1 ou 2
43 - Prazo para baixa/devoluo invlido - se o cdigo '1' verifica se o campo prazo numrico
44 - Cdigo da moeda invlido
45 - Nome do sacado invlido ou alterao do sacado no permitida
46 - Tipo/nmero de inscrio do sacado invlido
47 - Endereo no informado ou alterao de endereo no permitida
48 - CEP invlido ou alterao de CEP no permitida
49 - CEP sem praa de cobrana ou alterao de cidade no permitida
50 - CEP referente a um Banco Correspondente
52 - Unidade de Federao invlida ou alterao de UF no permitida
53 - Tipo/Nmero de inscrio do Sacador/Avalista invlido
54 - Sacador/Avalista no informado - para espcie AD o nome do Sacador obrigatrio
57 - Cdigo da multa invlido
58 - Data da multa invlida
59 - Valor/percentual da multa invlido
60 - Movimento para ttulo no cadastrado - alterao ou devoluo
62 - Tipo de impresso invlido - Segmento 3S
Rejeita quando a mensagem genrica possuir o tipo de impresso diferente de B,C,E,G e no cadastro for 'N'
Rejeita quando a mensagem especfica possuir o tipo de impresso diferente de 2,3,D,F
63 - Entrada para ttulo j cadastrado
79 - Data de juros de mora invlido - valida data ou prazo na instruo de juros
80 - Data do desconto invlida - valida data ou prazo da instruo de desconto
86 - Seu nmero invlido (para retorno de alterao).

Nota: Ver registro de atualizao na ltima pgina deste leiaute.
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3.5.2 DE OCORRNCIA 03 - ENTRADA REJEITADA DA COBRANA PARTILHADA
Informados Nas Posies 383-392.

00 - Remessa para rateio aceita, Ttulo aguardando rateio.
01 - Cdigo do Cedente do Beneficirio invlido
02 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 diferente de R e acompanha tipo 3
03 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 igual a R e no acompanha tipo 3
04 - Remessa Rateio rejeitada, posio 105 diferente de R ou branco
05 - Cedente Beneficirio inativo para rateio
06 - Cedente inativo para rateio
08 - Cdigo de Clculo de rateio diferente de 1 ou 2
11 - Valor rateio informado no numrico
12 - Percentual de rateio informado no numrico
13 - Tipo de valor informado diferente de 1 ou 2
20 - Nome de beneficirio no informado
21 - Quantidade de beneficirios excedeu 90
24 - Cdigo Clculo 1 (valor cobrado) e beneficirio no informado em percentual
25 - Beneficirios com cdigos de clculo de rateio diferentes
26 - Beneficirios informados em percentual e outros em valor
27 - Somatria dos valores dos beneficirios excedeu valor do Ttulo
28 - Somatria dos percentuais dos beneficirios excedeu 100%
32 - Cedente Beneficirio Bloqueado para rateio
33 - Cedente Bloqueado para rateio
44 - Ttulo j cadastrado para rateio
45 - Nmero do Ttulo invlido
46 Cdigo do Cedente invlido

Ocorrncias 03 e 24 - Entrada rejeitada e entrada rejeitada por CEP irregular
Motivo
07 - Ttulo rejeitado na cobrana

Ocorrncias 06 e 15 - Liquidao Normal e Liquidao em Cartrio
Motivos
38 - Rateio efetuado, beneficirio aguardando crdito
39 - Rateio efetuado, beneficirio j creditado
40 - Rateio no efetuado, Conta dbito Cedente bloqueada
41 - Rateio no efetuado, Conta Beneficirio encerrada
42 - Rateio no efetuado, cdigo Clculo 2 ( Valor Registro) e Vlr pago menor
43 - Ocorrncia no possui rateio

Ocorrncia 09 e 10 - Baixa a Pedido do Cliente ou Pela Agncia
Motivos
37 - Cancelamento de rateio por motivo de baixa comandada

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Ocorrncias 68 - Acerto dos Dados do Rateio de Crdito
Motivos
00 - Remessa para rateio aceita, Ttulo aguardando rateio.
01 Cdigo do Cedente do beneficirio invalido
02 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 diferente de R e acompanha tipo 3
03 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 igual a R, e no acompanhar tipo 3
04 - Remessa rateio rejeitada, posio 105 diferente de R ou branco.
05 Cedente Beneficirio inativo para rateio
08 - Cdigo de clculo de rateio diferente de 1ou 2
11 - Valor rateio informado no numrico
12 - Percentual de rateio no numrico
13 - Tipo de valor informado diferente de 1 ou 2
20 - Nome de beneficirio no informado
21 - Quantidade de Beneficirios excedeu 90
24 - Cdigo Clculo 1 (valor cobrado) e beneficirio no informado em percentual
25 - Beneficirios com cdigos de clculo de rateio diferentes
26 - Beneficirios informados em percentual e outros em valor
27 - Somatria dos valores dos beneficirios excedeu valor do Ttulo
28 - Somatria dos percentuais dos beneficirios excedeu 100%
29 - Efetuado acerto no rateio
30 - Acerto no rateio rejeitado, Cedente Beneficirio no participante
31 - Acerto no rateio rejeitado, Cedente no participante
32 - Cedente Beneficirio bloqueada para rateio
33 - Cedente bloqueado para rateio
34 - Acerto de rateio rejeitado, Ttulo no registrado na cobrana
35 - Ttulo no cadastrado para rateio, efetuada a incluso
48 - Acerto rejeitado, Ttulo j rateado ou baixado

Ocorrncia 69 - Cancelamento de Rateio
Motivos
04 - Remessa rateio rejeitado, posio 105 diferente de R ou branco
05 - Cedente Beneficirio inativo para rateio
32 - Cedente Beneficirio bloqueado para rateio
33 - Cedente bloqueado para rateio
36 - Cancelamento de rateio efetuado
47 - Cancelamento de rateio rejeitado, Ttulo no registrado na cobrana
49 - Cancelamento rejeitado, Ttulo no registrado no rateio
50 - Cancelamento rejeitado, Ttulo j rateado

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3.6 CONTEDO DOS CAMPOS

Registro - Tipo 3 - Rateio de Crdito Arquivo Retorno

02 a 14 - Cdigo do Cedente.

15 a 15 - Emisso do Bloqueto de Cobrana
Igual a 1 = o Banco emite o bloqueto de cobrana e processa o registro
Nosso Nmero sendo informado na posio 063 a 072 do registro de transao,
o Banco assume.
Nosso Nmero no sendo informado,
o Banco criar automaticamente.

Igual a 2 = o Cliente Emite o bloqueto de cobrana e o Banco somente processa o registro
Neste caso, ser obrigatrio informar o Nosso Nmero
formatado na posio 063 a 072 do registro de transao tipo 1.

16 a 17 Filler

18 a 27 - Identificao do Ttulo no Banco (Nosso Nmero)
- Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com Zeros,
nesse campo ser informado o Nosso Nmero gerado pelo Banco.
- Caso o Arquivo-Remessa tenha sido enviado com o Nosso Nmero j formatado,
o mesmo ser confirmado.

66 a 80, 183 A 197, 300 A 314 - Valor Efetivo do Rateio No Pagamento
Ser informado o valor efetivo do rateio, em moeda corrente, no pagamento.
Quando a ocorrncia for diferente de 06-Liquidao Normal no registro tipo 1,
este campo voltar zerado.

151 a 158, 268 a 275, 385 a 394 - Data do Crdito do Rateio para o Beneficirio
Somente retornar a data nesse campo quando a ocorrncia no registro tipo 1,
for igual a 06 - Liquidao Normal.

159 a 160, 276 a 277, 393 a 394 - Motivos da Ocorrncia de Rateio de Crdito
Motivos para os cdigos de ocorrncia do registro tipo 1, posio 109 a 110.
Ver item 3.5.2.

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4.0 ANEXOS
4.1 MDULOS 10 E 11 FRMULA DE CLCULO DO "NC" DO NOSSO NMERO

NOSSO NMERO - Caso haja interesse de parte do cedente em numerar antecipadamente os ttulos,
dever adotar um critrio a ser combinado na fase de testes, podendo, inclusive ser o nmero da fatura e NC.
Formato do campo ''Nosso Nmero'':
99999999.NC - onde:
99999999 o nmero seqencial atribudo pelo Cedente e o NC ser calculado pelo seguinte critrio:

4.2 MDULO ''10'' CLCULO DO PRIMEIRO DGITO VERIFICADOR
Obter somatrio, atribuindo-se os pesos 2 e 1, respectivamente, sempre da direita para a esquerda.
(N1*1-9) + (N2*2-9) + (N3*1-9) + (N4*2-9) + (N5*1-9) + (N6*2-9) + (N7*1-9)+(N8*2-9)
OBSERVAES:
a) a subtrao do ''9'' somente ser feita se o produto obtido da multiplicao individual for maior do
que ''9''.
Quociente = somatrio dividido por ''10''
Primeiro DV = ''10'' - RESTO.
b) quando o somatrio for menor que ''10'', o ''resto'' da diviso por ''10'' ser o prprio somatrio.
c) quando o resto for ''0'', o primeiro DV igual a ''0''.
Exemplo:
Tomemos por base o Nosso Nmero = ''00009274'':
Somatrio, atribuindo-se os pesos 2 e 1, respectivamente, sempre da direita para a esquerda.

(0*1-9)+(0*2-9)+(0*1-9)+(0*2-9)+(9*1-9)+(2*2-9)+(7*1-9)+(4*2-9)

0 0 0 0 9 2 7 4
X 1 2 1 2 1 2 1 2
0 + 0 + 0 + 0 + 9 + 4 + 7 + 8 = 28

Somatrio = 28
Quociente = 28 / 10 = 2 e RESTO = 8
Primeiro DV = 10 - 8 ou
Primeiro DV = ''2''.
A partir do clculo, o primeiro DV agregado ao Nosso Nmero original (atrs), ou seja: ''000092742''

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4.3 MDULO ''11'' CLCULO DO SEGUNDO DGITO VERIFICADOR
Obter somatrio (peso de 2 a 7), sempre da direita para a esquerda
(N1*4)+(N2*3)+(N3*2)+(N4*7)+(N5*6)+(N6*5)+(N7*4)+(N8*3)+(N9*2),
Exemplo:

0 0 0 0 9 2 7 4 2
X 4 3 2 7 6 5 4 3 2
0 + 0 + 0 + 0 + 54 + 10 + 28 + 12 + 4 = 108

Somatrio = 108
Efetuar a diviso da somatrio pelo mdulo "11". Obtemos:
Somatrio = 108 / 11 = 9 e RESTO = 9
Segundo DV = 11 - 9 = ''2''
Portanto, o nmero de controle procurado ''22''.

NOTAS:
Caso o somatrio obtido seja menor que 11, considerar como resto da diviso o prprio somatrio.
Caso o ''resto'' obtido no clculo do mdulo ''11'' seja igual a ''1'', considera-se o DV invlido.
Soma-se, ento, "1" ao DV obtido do mdulo "10" e refaz-se o clculo do mdulo 11 .
Se o dgito obtido pelo mdulo 10 era igual a "9", considera-se ento (9+1=10) DV invlido.
Neste caso, o DV do mdulo "10" automaticamente ser igual a "0" e procede-se assim novo clculo
pelo mdulo "11".
Caso o ''resto'' obtido no clculo do mdulo ''11'' seja ''0'', o segundo ''NC'' ser igual ao prprio ''resto''.

EXEMPLO:
Tomemos o Nosso Nmero 00009194:
O somatrio do primeiro clculo (mdulo 10) igual a 28 e o Resto igual a 8.
Portanto, o primeiro DV igual a 10 - 8 ou DV=2.
O somatrio do segundo clculo (mdulo 11) igual a 111 e o Resto , neste caso, igual a 1.
Portanto, o segundo DV 11-1=10 ou DV invlido.
Neste caso, soma-se 1 ao DV obtido do primeiro clculo (mdulo 10) e efetua-se novo clculo do mdulo
11, agora com o novo Nosso Nmero, ou 000091943.
O somatrio do segundo clculo igual a 113 e o RESTO igual a 3. Portanto, o segundo DV igual a 11
- 3 ou seja DV = 8.
Neste exemplo, o NC procurado 38.
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5.0 MONTAGEM DO ARQUIVO

Para uma mensagem padro dever ser gerado apenas um registro "TRANSAO" com o cdigo de
ocorrncia "98" (posio 109-110) imediatamente aps o registro "HEADER", o qual dever conter a
mensagem desejada, seguindo com os registros "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "01", finalizando
com o registro "TRAILLER".
1) Header
2) Transao Mensagem
3) Transaes Ttulos
4) Transao de Rateio de Crdito
5) Trailler

Para uma mensagem diferenciada para cada ttulo deve ser gerado o registro "HEADER", a
"TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia "01", o registro "TRANSAO" com o cdigo de ocorrncia
"98", tantas vezes quantos forem os ttulos com mensagem e finalmente o registro "TRAILLER".
1) Header

2) Transao Ttulo Primeiro Ttulo
3) Transao Mensagem Primeiro Ttulo
4) Transao de Rateio de Crdito Primeiro Ttulo

5) Transao Ttulo Segundo Ttulo
6) Transao Mensagem Segundo Ttulo
7) Transao de Rateio de Crdito Segundo Ttulo

8) Trailler

Nota:
Caso a opo seja pela emisso e gerao dos Bloqueto de Cobrana imprescindvel observar
alguns procedimentos:

1 No mnimo 15 Bloquetos devem ser impressos e enviados para a Unidade Competente para as
devidas validaes, clculos do cdigo de barras/linha digitvel e leitura do cdigo de barras;

2 Uma relao em seqncia rigorosa de 100 (cem) Nossos Nmeros com o clculo do N/C
(mdulos 10 e 11 deste leiaute) para validao da rotina de clculo.

Informar-se com a sua Agncia para envio dos testes solicitados.

A seguir as especificaes para o cdigo de barras e linha digitvel e formatao da Ficha de
Compensao.

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5.1 ESPECIFICAES DO CDIGO DE BARRAS - PADRO FEBRABAN

Posies 01 a 03 Constante "041"
Posies 04 a 04 Moeda de Emisso:
9 REAL .
Posies 05 a 05 DAC (dgito de autoconferncia).
Posies 06 a 09 Fator de Vencimento.
Posies 10 a 19 Valor Nominal (zeros se for Moeda varivel).
Posies 20 a 44 Campo Livre.
5.2 CAMPO LIVRE - SISTEMA BDL/CARTEIRA DE LETRAS

Posies 20 a 20 Produto:
"1" Cobrana Normal, Fichrio emitido pelo BANRISUL.
"2" Cobrana Direta, Fichrio emitido pelo CLIENTE.
Posio 21 a 21 Constante "1"
Posio 22 a 25 Cdigo da Agncia, com quatro dgitos, sem o Nmero de Controle.
Posio 26 a 32 Cdigo do Cedente sem Nmero de Controle.
Posio 33 a 40 Nosso Nmero sem Nmero de Controle.
Posio 41 a 42 Constante "40".
Posio 43 a 44 Duplo Dgito referente s posies 20 a 42 (mdulos 10 e 11).

Clculo atravs dos Mdulos 10 e 11:
Contedo dos dados que devero ser utilizados no clculo do Nmero de Controle das posies 43 e 44:
21110290001502283256340
Resultado do Clculo = 59

Notas:
1) Tipo de Barra utilizada: 2 de 5 intercalados
2) Padro: I 25
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6.0 CLCULO DO "DAC"
Os Bloquetos de Cobrana devero conter o DAC (dgito de autoconferncia) na posio 5
do cdigo de barras, conforme especificaes padro Febraban.

O clculo padronizado do DAC o mdulo 11, com peso de 2 a 9, utilizando o dgito 1 (hum)
para os restos 0, 10 e 1 (zero, dez ou um);

Para o clculo, considerar as posies de 1 a 4 e de 6 a 44 do cdigo de barras,
iniciando pela posio 44 .

6.1 MONTAGEM DO CDIGO DE BARRAS PARA CLCULO DO DAC

Para bloqueto com as seguintes caractersticas:

Agncia : 1102.48
Cd. Cedente : 900015.0.46
N/N : 22832563.51
Valor : 550,00
Vencimento : 04/07/2000
Moeda : R$ (Real)
N/C ou Duplo Dgito : 59 (que calculado anteriormente conforme
especificaes dos mdulos 10 e 11).

0419 100100000550002111029000150228325634059

Onde:
Posies 1 a 4 = 0419
Posies 6 a 44 = 100100000550002111029000150228325634059
DAC = 8

Sendo:

06 a 09 = Fator de Vencimento
10 a 19 = Valor
20 a 20 = Constante 2, identifica o Produto
21 a 21 = Constante 1, identifica o Sistema
22 a 25 = Agncia do Cedente, se o NC (quatro primeiros dgitos)
26 a 32 = Cdigo do Cedente, sem o NC (sete primeiros dgitos)
33 a 40 = Nosso Nmero, sem o NC (oito primeiros dgitos)
41 a 42 = Constante 40
43 a 44 = Nmero de Controle (clculo atravs dos Mdulos 10 e 11)
05 a 05 = DAC = 8 (resultado do clculo)

Contedo dos dados que devero ser utilizados no Clculo do DAC da posio 05:

0419 100100000550002111029000150228325634059

Resultado do Clculo do DAC = 8

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Efetuando o clculo atravs do mdulo 11, porm com pesos de 2 a 9, conforme especificado acima,
obtemos o DAC = 8, que dever constar na posio 5 do cdigo de barras e ser movido para a linha digitvel
conforme LINHA DIGITVEL PADRO COMPENSAO ELETRNICA.

Exemplo de Cdigo de Barras j com o DAC na posio 05 e o Nmero de controle do Campo Livre
nas posies 43 e 44:

04198100100000550002111029000150228325634059

Os bloquetos de cobrana emitidos a partir de 03/07/2000, inclusive, devero conter o fator de
vencimento nas posies 06 a 09 do cdigo de barras.

Para obter o fator de vencimento podemos utilizar duas frmulas:

1) data base de 07/10/1997, calculando o nmero de dias entre essa data e a do vencimento (data de
vencimento menos data base = fator)

VENCIMENTO 04-07-2000
DATA BASE - 07-10-1997
FATOR DE VENCIMENTO 1001

2) tabela de correlao data X fator, iniciando pelo fator 1000, que corresponde data de vencimento
03/07/2000, e assim sucessivamente:

FATOR VENCIMENTO
1000 03/07/2000
1002 05/07/2000
1667 01/05/2002
4789 17/10/2010
9999 21/02/2025

Exemplo:

04192.11107 29000.150226 832563.40593 8 10010000055000
\.................../ \...................../ \...................../ \../ \..../\................../
1 campo 2 campo 3 campo dac fator vcto/valor

Obs.: Quando a primeira posio do campo valor (fator de vencimento + valor) for zero, significar que este
ttulo no conter o fator de vencimento no cdigo de barras/linha digitvel, tratando-se portanto as 14 (catorze)
posies como valor.

Se o vencimento for AVISTA ou APREST, o fator de vencimento ser obtido por clculo que tomar por base a
data de processamento do bloqueto, acrescido de 15 dias corridos.

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7.0 ESPECIFICAES DA LINHA DIGITVEL - PADRO COMPENSAO ELETRNICA.

041M2.1AAAd1bb ACCCCC.CCNNd2bb NNNNN.N40XXd3bb V FFFF9999999999

Onde:

041 Constante, Cdigo do Banco junto a Cmara de Compensao
(posio 01 a 03 do Cdigo de Barras).

M Moeda (posio 04 a 04 do Cdigo de Barras).

2 Constante, identifica o Produto (posio 20 do Cdigo de Barras)

1 Constante, identifica o Sistema BDL - Carteira de Letras
(posio 21 do Cdigo de Barras).

A Agncia, sem o NC, quatro primeiros dgitos

d1......d3 Dgitos verificadores dos seus respectivos campos (clculo atravs do mdulo 10).
Para clculo considerar:
041M21AAA para d1
ACCCCCCCNN para d2
NNNNNN40XX para d3

C Cdigo do Cedente, sem o NC, sete primeiros dgitos
(posio 26 a 32 Do Cdigo de Barras).

N Nosso Nmero, sem o NC, oito primeiros dgitos.

bb Dois espaos em branco.

XX Nmero de Controle, clculo atravs dos mdulos 10 e 11.

V DAC ou Dgito Verificador (posio 05 do Cdigo de Barras).

FFFF Fator de Vencimento (posio 06 a 09 do cdigo de barras).

9..........9 Valor nominal (posio 10 a 19 do cdigo de barras com zeros entre o
fator de vencimento e o valor).

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Contedo dos dados que devero ser utilizados no clculo da Linha Digitvel:

04192.1110d1bb 29000.15022d2bb 83256.340XXd3bb 8 10010000055000

Resultado = Linha Digitvel Calculada:

04192.11107 29000.150226 83256.340593 8 10010000055000

Observaes:

1) Sendo o com valor no Cdigo de Barras,
neste exemplo, R$ 550,00,
na Linha Digitvel ser impresso FFFF0000055000,
onde FFFF o Fator de Vencimento.

2) Sendo o ttulo sem valor no Cdigo de Barras,
na Linha Digitvel, ser impresso FFFF0000000000
(somando os quatorze campos referentes ao Fator de Vencimento e Valor).

3) Sendo o ttulo sem valor e sem vencimento no Cdigo de Barras,
na linha digitvel ser impresso bbbbbbbbbbb000
(onde b branco),
somando os 14 dgitos referentes ao Fator de Vencimento e Valor.

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8.0 REFERNCIA PARA DEFINIO DOS CAMPOS DA FICHA DE COMPENSAO

Data de Processamento data de
emisso do bloqueto de cobrana.

Representao numrica do
cdigo de barras

041-8
00000.00000 00000.000000 00000.000000 0 00000000000000
Local de pagamento ATE O VENCIMENTO PAGVEL EM QUALQUER BANCO BDL
Vencimento 15/08/2000
Cedente CGC 99.999.999/9999-99 Agncia/Cd. Cedente

Data documento

Nmero do documento

Espcie doc.

Aceite

Data processamento

Nosso nmero

Uso Banco

Carteira Espcie R$ Quantidade Valor (=) Valor do documento

Instrues (Todas informaes deste bloqueto so de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento

(+) Mora/multa

(=) Valor cobrado

Sacado CNPJ/CPF

Sacador/Avalista

Cd. de baixa
Autenticao mecnica/FICHA DE COMPENSAO

Cdigo de Barras contm as
informaes para captura dos
dados do bloqueto (obrigatrio)

Valor dever estar preen-
chido sempre em Real e
obrigatrio

Vencimento obrigatrio, deve
conter data de vencimento ou
expresso vista ou na
apresentao

NOTAS:
1 Gramatura do papel: mnimo 50 g/m2;
2 Dimenses: 95 a 108 mm de altura por 170 a 216 mm de comprimento;
3 Cor da impresso: fundo branco/impresso preto ou azul;
4 Parte superior esquerda: Nome ou logotipo do Banco e, a sua direita o nmero-cdigo de compensao,
em negrito, com caractere de 5 mm e traos ou fios de 1,2 mm ;
5 Parte superior direita: representao numrica (linha digitvel) do contedo do cdigo de barras cujos
caracteres devem ser 3,5 mm a 4 mm de altura e com traos ou fios de 0,3 mm de espessura;
6 Cdigo de Barras
Posio: 12 mm desde a margem inferior da Ficha de Compensao at o centro do cdigo de barras e 5
mm da lateral esquerda do formulrio at o incio do cdigo de barras;
Dimenso: 103 mm de comprimento por 13 mm de altura;
7 Identificao: Na margem inferior direita com dimenso mxima de 2 mm e traos ou fios de 0,3 mm com
a expresso FICHA DE COMPENSAO.

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8.0 ATUALIZAES
Constam a seguir as atualizaes efetuadas no Leiaute.

Atualizao de Julho de 2006
Foram includos os Registros de Transao Tipos 2 e 3 Rateio de Crdito, para possibilitar o
registro dos ttulos na Cobrana Partilhada, onde o valor pago ser creditado ao cedente original e
posteriormente distribudo para os vrios cedentes favorecidos.

Atualizao de Setembro de 2007
Foram alterados os itens 5.2, 6.1 e 7.0 para orientar os procedimentos de clculo do Cdigo de Barras e
da Linha Digitvel; considerando Agncias do Banrisul com quatro dgitos.

Atualizao de Maro de 2008
Foram realizadas as seguintes alteraes.
a) Item 2.2:
- Incluso da informao da proibio do repasse dos encargos de cobrana para pagamento pelo
sacado;
- Incluso do Cdigo de Ocorrncia 17 Protestar Imediatamente para Fins de Falncia.
b) Item 3.2:
- Incluso do Cdigo de Ocorrncia 04 Baixa de Ttulo Protestado Por Edital.
c) Item 3.5.2:
Alterao do Ttulo do Item: Entrada Rejeitada da Cobrana Partilhada.

Atualizao de Maio de 2008
Includa o Vendor BDL Carteira X.

Atualizao de Novembro de 2008
Incluso das Ocorrncias 12 - Reembolso e Transferncia de Desconto e Vendor e 13 - Reembolso e
Devoluo de Desconto e Vendor; bem como as respectivas ocorrncias de retorno (32 e 33).

Atualizao de Fevereiro de 2009
Informaes gerais sobre o teste de arquivo e bloqueto, cdigo de ocorrncia 34-Reembolso No
Efetuado Por Falta de Saldo, no arquivo retorno.

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