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ROTEIRO OPERACIONAL CDC SERVIDOR PBLICO

COMANDO DA AERONUTICA
Produto: 190
Cd Op /
Gerente:
3330
Vigncia: 28.03.2011
Atualizao: 06.07.2011
Classificao da Informao: INTERNA
Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 1
1 - Pblico Alvo

Militares da Aeronutica em todos os nveis, ativos ou inativos, e respectivos pensionistas, desde
que na consulta de margem feita atravs do portal, no campo onde aparece a informao Data
de Admisso/Categoria, esteja com a informao de Estab. SIM (Militares com
Estabilidade).

Os demais casos onde aparea a informao Estab. NO (Militares sem Estabilidade) as
operaes NO devero ser liberadas.

NO dever ser concedido emprstimo para Militares/Pensionistas nas condies de
TUTOR/CURADOR ou BLOQUEADO (no momento da consulta de Margem).

NOTA: No sero aceitos nenhum tipo de declarao informando que o militar tem
estabilidade, visto que a confirmao ser realizada SOMENTE atravs do portal.

1.1- Postos Aptos a Contratar Emprstimos:

CDIGO ABREV. NOMENCLATURA AUTORIZADOS A CONTRATAR
1 MA MARECHAL DO AR Apenas com estabilidade
2 TB TEN. BRIGADEIRO Apenas com estabilidade
3 MB MAJ. BRIGADEIRO Apenas com estabilidade
4 BR BRIGADEIRO Apenas com estabilidade
5 CL CORONEL Apenas com estabilidade
6 TC TEN. CORONEL Apenas com estabilidade
7 MJ MAJOR Apenas com estabilidade
8 CP CAPITO Apenas com estabilidade
9 1T 1 TENENTE Apenas com estabilidade
10 2T 2 TENENTE Apenas com estabilidade
19 SO SUBOFICIAL Apenas com estabilidade
20 1S 1 SARGENTO Apenas com estabilidade
21 2S 2 SARGENTO Apenas com estabilidade
22 3S 3 SARGENTO Apenas com estabilidade
25 CB CABO ENGAJADO Apenas com estabilidade

1.2- Postos Inaptos a Contratar Emprstimos

CDIGO ABREV. NOMENCLATURA NO AUTORIZADOS A CONTRATAR
11 AP ASPIRANTE Sem estabilidade
12 C4 CADETE ULTIMO ANO Sem estabilidade
13 CD CADETE DEMAIS ANOS Sem estabilidade
14 M1 MARECHALISMO Sem estabilidade
15 AF AL. CP FEM OF Sem estabilidade
16 A3 AL. ULT. ANO EPCAR Sem estabilidade
17 AL AL. DEM. ANOS EPCAR Sem estabilidade
18 A4 ALUNO DO CPOR Sem estabilidade








Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 2
23 AC ALUNO CABO Sem estabilidade
24 AE ALUNO EEAR Sem estabilidade
26 S1 SOLDADO 1 CLASSE Sem estabilidade
27 S2 SOLDADO 2 CLASSE Sem estabilidade
28 SL SOLDADO NO ESPEC. Sem estabilidade
29 TM TAIFEIRO MOR Sem estabilidade
30 T1 TAIFEIRO 1 CLASSE Sem estabilidade
31 T2 TAIFEIRO 2 CLASSE Sem estabilidade
33 SE SOLDADO ESPECIAL Sem estabilidade

2 - Margem de Consignao


2.1- Margem para emprstimo:

A margem para emprstimo dever ser consultada no Portal da Aeronutica, atravs do
endereo https://www.aerconsig.com.br/fab/login/login.jsp.

Usurio: Matrcula funcional do militar 06 (seis) dgitos;

Senha: Informada pelo militar/pensionista;

CPF do servidor/cliente.

2.2- Margens de segurana:

Dever consultar a margem no portal e manter:
R$15,00 Operaes NOVAS
R$10,00 Operaes REFIN/RECOMPRA

NOTAS:
a) Se a informao de margem for igual a R$0,00 (zero), a operao NO poder ser
realizada;
b) R$15,00 REFINANCIAMENTOS E RECOMPRAS se a margem estiver NEGATIVA
(- R$ 3,00) a operao poder ser feita desde que seja positivado e mantidos R$15,00
de Margem de Segurana no site;

2.3- Observar as informaes constantes no incio da reserva de margem (data de
nascimento/CPF/identidade).

NOTA: Caso alguma dessas informaes esteja sem preenchimento ou divergente dos
documentos apresentados, a operao PODER ser paga, porm dever orientar o
militar/pensionista a procurar a Organizao Militar para solicitar a atualizao cadastral,
normalmente realizada aps o processamento da folha.

3 - Reserva de Margem - Operaes Novas

3.1- Dever consultar a margem no portal e deixar o valor de R$15,00 para militares e
pensionistas, observando os bloqueios do item 2.2.

Exemplo:









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1. Margem no Site = R$ 300,00
2. Margem Total Margem de Segurana = Margem da Operao Nova
R$ 300,00 R$ 15,00 = R$ 285,00 Margem utilizada.


4 - Reserva de Margem Refinanciamento e Recompra

4.1- Se a informao de margem for igual a R$0,00 (zero), a operao NO poder ser
realizada;

4.2- Se a margem estiver POSITIVA, a operao poder ser feita desde que mantidos a
Margem de Segurana de acordo com cada tipo de operao, observando os bloqueios do
item 2.2.

Exemplo 1 Operao nova

1. PMT do Contrato: R$ 150,00

2. Margem no Site = R$ 35,00

3. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
R$ 35,00 + R$ 150,00 = R$ 185,00

4. Margem Total Margem de Segurana =

R$ 185,00 R$ 15,00 = R$ 170,00 Margem utilizada.

Exemplo 2 Refinanciamento margem menor que R$10,00:

1. PMT do Contrato Atual: R$ 150,00

2. Margem no Site = R$ 5,00

3. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
R$5,00 + R$ 150,00 = R$ 155,00

4. Margem Total Margem de Segurana =
155,00 10,00 = R$ 145,00 Margem utilizada.

4.3- Se a margem estiver NEGATIVA, a operao poder ser feita desde que mantidos
R$10,00 de Margem de Segurana no site, observando os bloqueios do item 2.2.

Exemplo:

1. PMT do Contrato Atual: R$ 150,00

2. Margem no Site = - R$10,00

3. Margem Atual + PMT Atual = Margem Total
- R$ 10,00 + R$ 150,00 = R$ 140,00

4. Margem Total Margem de Segurana = Margem do Refinanciamento
R$ 140,00 R$ 10,00 = R$ 130,00 Margem utilizada.













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NOTAS:

a) No ato da reserva de margem aparece a mensagem: Informaes bancrias
digitadas conferem com as cadastradas no sistema. Se a informao for
diferente desta, o portal no permite a reserva de margem;

b) Os casos pendentes ou em caso de dvidas, devero ser tratados diretamente
com a filial de cada estado, que orientar na melhor soluo de tais casos;

5 - Limites de Prazo, Valor e Idade

Os prazos e valores de risco podero variar de acordo com a idade do servidor, conforme
estabelecido no Manual de Limites Operacionais Emprstimo Consignado.

NOTA: Alm dos critrios j estabelecidos no Manual acima, devero ser observadas as
seguintes instrues para concesso de emprstimo a pensionistas:

No sero realizadas operaes para pensionistas que no atendam aos critrios da tabela
abaixo:

SEXO IDADE PRAZO DA OPERAO
Masculino Acima de 18 at 20 anos. Mnimo 06 (seis) meses com vencimento
final da operao 02 (dois) meses antes de
completar a faixa etria estabelecida para
liberao.
Feminino Acima de 18 at 20 anos. Depois
somente acima de 25 anos.
Mnimo 06 (seis) meses com vencimento
final da operao 02 (dois) meses antes de
completar a faixa etria estabelecida para
liberao.

6 - Documentao Exigida para Realizao de Emprstimos
Termo de Adeso/Autorizao para Desconto em Folha mod. 1.01.147, em 02
(duas) vias, devidamente preenchidas e assinadas;
Carta para Renegociao com liquidao de emprstimo, carto e outra
instituio financeira (compra de dvida) modelo 3.01.029, em 02 (duas) vias,
devidamente preenchidas e assinadas;
Para Refinanciamentos/Aditamentos: Aditivo modelo 2.01.080, em 02 (duas) vias,
devidamente preenchidas e assinadas;
Cpia da Carteira de Identidade Militar ou CPF; **
Cpia do ltimo contracheque;
Comprovante de Residncia, podendo ser utilizado os documentos:

a) Contas pblicas, podendo ser em nome do Pai, Me ou Cnjuge, sendo que nesse
caso dever ser anexada a Cpia da Certido de Casamento ou Certido de Unio
Estvel;
b) Cpia do extrato de carto de crdito do titular, demonstrando o endereo do
militar/pensionista;
c) Cpia do extrato da conta corrente/salrio, demonstrando o endereo do
militar/pensionista;
d) Verso do contracheque no caso dos reformados e pensionistas.

** NOTA:

a) Militares da ativa: Carteira de Identidade Militar;

b) Quando o militar for promovido, possuir estabilidade e a carteira de identidade
militar estiver com a validade vencida, poder ser aceita a carteira provisria,








Gerncia de Projetos e Processos GEPEP 5
desde que esta no esteja vencida. Neste caso dever ser apresentada a carteira
original vencida, a provisria e declarao com o protocolo do Setor de
Identificao da Aeronutica, devendo ser feito contato com o responsvel pela
assinatura para respectiva validao a fim de evitar fraudes.

c) Reformados e Pensionistas: Preferencialmente a Carteira de Identidade Militar,
mas caso esteja vencida, poder apresentar a identidade Civil ou ainda, em carter
excepcional, a CNH.

7 - Caber ao Correspondente BMG

7.1- Promover o atendimento aos interessados no emprstimo;

7.2- Calcular a margem disponvel para emprstimo, observando as regras acima
estabelecidas;

7.3- Digitar as operaes no Consig e anexar/postar o contracheque e a identidade
escaneados) para anlise prvia dessa documentao, encaminhando no mesmo dia ou no
dia seguinte, j que a liberao do recurso s ocorrer aps o recebimento da
documentao;

7.4- Providenciar a regularizao de eventuais pendncias apontadas nas propostas de
operaes devolvidas pelo BMG;

7.5- Reservar a margem para novas operaes no Portal BMG Negcios e caso no tenha o
acesso a essa modalidade encaminhar para ser feita atravs da filial.

8 - Caber a Filial

8.1- Aps recebimento da documentao remetida pelo Correspondente concluir as respectivas
anlises (quanto reserva de margem etc.) e liberar o respectivo pagamento;

8.2- Providenciar a regularizao de eventuais pendncias;

8.3- O Termo de Adeso dever ser remetido ao militar/pensionista atravs dos Correios
devendo ser feito atravs de AR impreterivelmente no prazo mximo de 03 (trs) dias
aps o pagamento da operao.

NOTA: O AR dever ter o preenchimento completo do nome do militar/pensionista e na
declarao de contedo dever constar a palavra Remessa do Termo de Adeso.

8.4- De posse da informao do SO (n do registro fornecido pelos Correios) aps 03 (trs)
dias possvel visualizar a tramitao completa da correspondncia na pgina
http://www.correios.com.br/ (lado esquerdo da tela) Rastreamento T & T
escolher opo NACIONAL digitar o cdigo SO.

9 - Fluxo da Consignao

9.1- Toda operao paga at o dia 04 do ms M ser processada na folha do mesmo ms
M, sendo respeitado o cronograma estabelecido pelo Banco BMG;

Exemplo: Para operaes liberadas at 04/07/2011, o servidor/pensionista ter o
desconto includo para folha de julho/2011.









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9.2- O Consig ser retirado do ar no primeiro dia til anterior ao dia do fechamento da folha,
no sendo mais possvel fazer digitao nem reservas de margem (Ex.: Fechamento Folha
em 04/07/2011 Consig retirado do ar em 02/07/2011);

9.3- Os casos pendentes devero ser tratados diretamente com a filial de cada estado que ter
condies de orientar a melhor soluo para a situao;

9.4- Posteriormente implantao da operao, a documentao dever ser encaminhada para
a filial referente ao seu estado.

10 - Liquidao Antecipada

10.1- Para os contratos quitados antecipadamente, o boleto bancrio dever ser impresso
sem qualquer nus ou acrscimo para o militar/pensionista, e a data para liquidao
dever ser para 02 (dois) dias teis subseqentes a sua emisso, com valores
calculados e explcitos para cada dia at o seu vencimento;

10.2- Os contratos Liquidados Antecipadamente devero ter sua margem liberada no Portal:
https://www.aerconsig.com.br/fab/principal/fsconsignataria.jsp, no prazo
mximo de 48h (quarenta e oito horas).

11 - Restituio de Desconto Indevido

11.1- A devoluo do numerrio descontado indevidamente dever ocorrer no prazo mximo
de 48 horas (quarenta e oito horas), independente de quem tenha feito a solicitao
(rgo/militar/pensionista), ou ainda, o prprio Banco aps a conciliao das baixas;

necessrio analisar detalhadamente o tipo de desconto a fim de verificar se cabvel
a restituio em dobro, j que em alguns casos essa restituio dever ser de forma
simples;

Exemplo: O Militar/Pensionista fez a Liquidao Antecipada no dia 06/06/2011, ou seja,
aps o fechamento da folha de junho/2011 que neste caso foi o dia
03/06/2011, portanto o desconto s ser excludo para folha de julho/2011.

Se a parcela de junho/2011 no foi colocada em trnsito, o militar/pensionista
ter direito a restituio e, neste caso, dever ser paga de forma simples, no
sendo cabvel a restituio em dobro.

Dever ser paga em dobro se a liquidao no for feita para folha de julho.

12 - Cadastramento de OM (Organizao Militar)

12.1- Somente podero ser realizadas operaes para militares e pensionistas que estejam
cadastrados na OM (Organizao Militar), sendo assim dever ser consultado na
Plataforma de Negcios;

12.2- Caso a OM no esteja cadastrada, a GEARE dever enviar e-mail ASTEC, contendo os
seguintes dados:

a) Convnio;
b) Cdigo OM;
c) UF.













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13 - Situaes de Fraude

Para que seja feita uma avaliao correta dos documentos apresentados pelo militar/pensionista
devero ser observados os aspectos abaixo a fim de evitar qualquer tipo de fraude:

RG nova com data de emisso antiga;
Foto recente em documento antigo;
No campo destinado a colocao da fotografia aparece mal posicionada;
Data de emisso do RG incompatvel com a deteriorao do plstico;
Documentos emitidos em datas comemorativas, domingos e feriados;
Data de emisso incoerente com a data de nascimento do tomador;
Filiao com o nome da me antes do nome do pai;
Carimbo do instituto de identificao sobre a foto;
Documentos com erro de portugus;
Assinatura rasurada ou apagada;
Dupla plastificao;
Data de validade adulterada (nmeros diferentes da data de emisso e do nmero do
registro);
Tamanho das letras do campo de filiao igual do nome do militar;
Montagem do contracheque (uma parte de um ms e outra parte de outro ms);
Soldo adulterado;
O posto constante no RG um e no contracheque outra graduao.











































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14 - Informaes Adicionais

14.1- Formato Bsico do Contracheque:




MATRICULA

X XX XXXXXX X
OM PAGADORA

XXXXXX
NOME DA OM PAGADORA

XXXXXXXXXXXXXX
OM APOIADA

XXXXXX
PGAMENTO

JUN07
QUALIF.

PEML
NOME

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
REF

31
ESP

12
IDENTIDADE

XXXXXXXXXXXX
CPF

XXXXXXXXXXXX

DISCRIMINAO NRO CAIXA % RECEITA DESPESA PRAZO IR
SOLDO 16,6 512,69 +
ADC MILITAR 19 97,37 +
ADC HABILITAO 20 102,49 +
ADC TEM SERVIO 27 138,37 +
ADC. CO COT PEN 01 E41 * 102,49 +
AD 1/2 A N PEML 02 E78 * 476,81 06/07
CAPEMI AF 03 J08 219,99 05/11
PREVIMIL AF 04 J14 86,71 03/12
BGN AF 05 J58 99,80 12/11
FAMHS 06 L30 * 12,39 -
................ ........ ........ ........ ........ ........ ........ ........

BANCO

AGENCIA CONTA CORRENTE RECEITA

*********1.429,82
DESPESA

*********665,21
LQUIDO

*********763,81
ANUNIO

***********
PASEP

0000000000000
NUM DEP IR

00
% DESC PM/FS

1,3
COTAS

00
PST/CRD PM

01
PST/CRD FS

06
ISENO IR

0
SIT

A



MENSAGENS PARA O SERVIDOR





























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MATRICULA

X XX XXXXXX X
OM PAGADORA

XXXXXX
NOME DA OM PAGADORA

XXXXXXXXXXXXXX
OM APOIADA

XXXXXX
PGAMENTO

JUN07
QUALIF.

PEML
NOME

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX
REF

31
ESP

12
IDENTIDADE

XXXXXXXXXXXX
CPF

XXXXXXXXXXXX

DISCRIMINAO NRO CAIXA % RECEITA DESPESA PRAZO IR
SOLDO 16,6 512,69 +
ADC MILITAR 19 97,37 +
ADC HABILITAO 20 102,49 +
ADC TEM SERVIO 27 138,37 +
ADC. CO COT PEN 01 E41 * 102,49 +
AD 1/2 A N PEML 02 E78 * 476,81 06/07
CAPEMI AF 03 J08 219,99 05/11
PREVIMIL AF 04 J14 86,71 03/12
BGN AF 05 J58 99,80 12/11
FAMHS 06 L30 * 12,39 -
................ ........ ........ ........ ........ ........ ........ ........

BANCO

AGENCIA CONTA CORRENTE RECEITA

*********1.429,82
DESPESA

*********665,21
LQUIDO

*********763,81
ANUNIO

***********
PASEP

0000000000000
NUM DEP IR

00
% DESC PM/FS

1,3
COTAS

00
PST/CRD PM

01
PST/CRD FS

06
ISENO IR

0
SIT

A


MENSAGENS PARA O SERVIDOR









MATRICULA Para consultar no portal a
matrcula composta apenas dos 6 nmeros.

MATRICULA POSTO Poder ser consultado no Portal ou
pela Tabela do Item 5 - Sub-item c) desse Roteiro

SIT (Situao do Servidor):

PODE CONTRATAR:
A Ativo na folha de pagamento
F Servidor est sendo transferido de um
OM p/ outra.

NO PODE CONTRATAR:
P Servidor desativado permanentemente
da folha de pagamento.
T Servidor desativado temporariamente
da folha de pagamento.
IDENTIDADE O
documento DEVE ser igual
ao informado neste campo.
MATRICULA TIPO Tipo de Militar/Pensionista:

1 Militares da Ativa
3 Militares da Reserva
4 Militares Reformados
5 Pensionista
BANCO / AGENCIA / CONTA CORRENTE:

Se estiverem zerados ou em branco, indica que
esse militar/pensionista est recebendo direto
pela Tesouraria da Organizao Militar (OM).

Neste caso o EMPRSTIMO no poder ser
feito.

Depsito s poder ser feito apenas na conta
salrio descrita neste campo.








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14.2- Detalhes do Contracheque:

14.2-1. MATRCULA:

a) O primeiro dgito demonstra a SITUAO FUNCIONAL do militar/pensionista,
conforme abaixo:

1 Ativo
3 Reserva
4 Reformado
5 Pensionista

b) O dois dgitos seguintes demonstram o POSTO do MILITAR, conforme item 5,
sub-item c) desse roteiro.

c) Para consulta no portal, a matrcula usada dever ser composta apenas dos 06
(seis) dgitos a partir do 3 (inclusive ele).

Exemplo: Se MATRICULA = 5 10 301212 9, usar o valor 301212 no portal.

14.2-2. BANCO:

a) Se o campo Banco Agncia e Conta-corrente estiverem zerados (ou em
branco), indica que o militar/pensionista est recebendo direto na Tesouraria da
Organizao Militar (OM). Neste caso no poder ser feito o emprstimo
consignado.

14.2-3. SIT SITUAO DO SERVIDOR ltimo campo direita do contracheque.

a) PODER CONTRATAR:

A Ativo na folha de pagamento
F Servidor est sendo transferido de um OM p/ outra.

b) NO PODER CONTRATAR EMPRSTIMO CONSIGNADO:

P Servidor desativado permanentemente da folha de pagamento.
T Servidor desativado temporariamente da folha de pagamento.

15 - Caractersticas da Operao

Este roteiro parte integrante do Manual de CDC Servidor Federal, contendo, apenas, as
particularidades das operaes com o rgo acima. Para maiores informaes, o referido Manual
dever ser consultado.