Promum

Promum - Beta Plan

Elaborado por: Ricardo Carmo de Souza

Data criao: 18/10/2012 14:53 Data Modificao: 18/10/2012 19:41

Tipo Empresa: Empresa nascente

1 - Sumrio Executivo 1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio 1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies 1.3 - Dados do empreendimento 1.4 - Misso da empresa 1.5 - Setores de atividade 1.6 - Forma Jurdica 1.7 - Enquadramento Tributrio 1.7.1 - mbito federal 1.7.2 - mbito estadual 1.7.3 - mbito municipal 1.8 - Capital Social 1.9 - Fonte de recursos 2 - Anlise de Mercado 2.1 - Estudo dos clientes 2.2 - Estudo dos concorrentes 2.3 - Estudo dos fornecedores 3 - Plano de Marketing 3.1 - Descrio dos principais produtos e servios 3.2 - Preo 3.3 - Estratgias Promocionais 3.4 - Estrutura de Comercializao 3.5 - Localizao do negcio 4 - Plano Operacional 4.1 - Layout ou arranjo fsico 4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios 4.3 - Processos operacionais 4.4 - Necessidade de pessoal 5 - Plano Financeiro 5.1 - Estimativa dos investimentos fixos 5.2 - Capital de Giro 5.3 - Investimentos pr-operacionais 5.4 - Investimento Total 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa 5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes 5.7 - Estimativa de custo de comercializao 5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas 5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra 5.10 - Estimativa do custo com depreciao 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais 5.12 - Demonstrativo de resultado 5.13 - Indicadores de viabilidade 6 - Construo de Cenrio 7 - Avaliao Estratgica 7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A 8 - Avaliao do plano de negcio

Plano de Negcio - Promum

1 - Sumrio Executivo
1.1 - Resumo dos principais pontos do plano de negcio
Promum um servio centralizador de promoes. Tem por objetivo ligar comprador vendedor por meio de uma vitrine virtual, centralizando a visualizao de todas as ofertas de uma regio, descomplicando o mundo das promoes. Clientes: Lojas do varejo. Lozalizao: Rua Capistrano de Abreu, 533 Niteri - Canoas - RS - Brasil Capital Inicial: R$ 20.000,00 Primeiros 6 meses de Faturamento: 0,00 Aps 6 meses: Retorno estimado: 12 meses.

Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Prazo de retorno do investimento

Ano 1 R$ 167.834,25 55,36 % 2.532,66 % 1 meses

1.2 - Dados dos empreendedores, experincia profissional e atribuies

Nome: Endereo: Cidade: Perfil: Desenvolver de Software Atribuies: Realizar pesquisas e desenvolver levantamento estatstico do servio para montagem das estratgias comerciais. Desenvolver as caractersticas analticas do servio. verton Zanatta * Porto Alegre Estado: Rio Grande do Sul

Nome: Endereo: Cidade: Perfil:

Israel Schaidhauer Dias Rua Capistrano de Abreu, 533 Canoas Estado: Rio Grande do Sul

Gesto Comercial e desenvolvimento de negcio

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Atribuies: Criar as estratgias de negcios Administrao da empresa

Nome: Endereo: Cidade: Perfil: Desenvolvedor de software Atribuies:

Michel Schonmeier Rua Protsio Alves Canoas Estado: Rio Grande do Sul

Desevolver funcionalidades de pesquisa Montagem de layout tcnico Desenvolver mtodos de pesqiosa

Nome: Endereo: Cidade: Perfil:

Ricardo Carmo de Souza Rua Concrdia, 603 Canoas Estado: Rio Grande do Sul

Gestor Financeiro/Desenvolvimento do Negcio/Lider de Projeto Atribuies: Realizar gesto financeira Montar estratgias de negcio Alinhar desenvolvimento do produto com as intenes estratgicas Montar regras de negcio

1.3 - Dados do empreendimento

Nome da empresa: CNPJ/CPF: Promum 00.001.194/5750-48

1.4 - Misso da empresa

Ligar comprador vendedor por meio de uma vitrine virtual, centralizando a visualizao de todas as ofertas de uma regio, descomplicando o mundo das promoes.

1.5 - Setores de atividade

[ ] Agropecuria [ ] Indstria [x] Comrcio [x] Servios
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1.6 - Forma Jurdica

( ) Empresrio (x) Sociedade Limitada ( ) Outros:

1.7 - Enquadramento Tributrio

1.7.1 - mbito federal
( ) Empreendedor Individual (x) Regime SIMPLES ( ) Regime NORMAL IRPJ Imposto de Renda Pessoa Jurdica PIS Contribuio para os Programas de Integrao Social COFINS Contribuio para Financiamento da Seguridade Social CSLL Contribuio Social sobre o Lucro Lquido IPI Imposto sobre Produtos Industrializados (apenas para indstria)

1.7.2 - mbito estadual

( ) ICMS Regime Simplificado ( ) ICMS Imposto sobre Circulao de Mercadorias e Servios (SISTEMA DBITO E CRDITO)

1.7.3 - mbito municipal

( ) ISS Imposto sobre Servios

1.8 - Capital Social

N 1 2 3 4 Total verton Zanatta Israel Schaidhauer Dias Michel Schonmeier Ricardo Carmo de Souza Scio Valor R$ 960,77 R$ 5.444,36 R$ 960,77 R$ 5.444,36 R$ 12.810,27 Participao (%) 7,50 42,50 7,50 42,50 100,00

1.9 - Fonte de recursos

Recursos prprios.

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2 - Anlise de Mercado
2.1 - Estudo dos clientes
Pblico-alvo (perfil dos clientes) Somos uma plataforma multilateral gratuita. Na primeira lateralidade temos como pblico alvo os consumidores do varejo e na outra lojistas deste mesmo segmento de mercado. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) O varejo brasileiro um mercado onde campanhas promocionais possuem uma grande relevncia, os lojistas vem a promoo como uma das melhores formas para captao de clientes. As pessoas sabem o que querem, gostam da diversificao e desejam aproveitar as melhores oportunidades.Segundo o ExactTarget em parceria com o Gartner, at 2015 o marketing interativo influenciaro 80% das compras. Estatscas 87% dos internautas acessam as redes para pesquisar sobre produtos e servios (IBOPE) 90% procuram e acatam sugesto de pessoas conhecidas (IBOPE) 50% das pessoas usam redes sociais para procurar sobre marcas e servios por 3 vezes ou mais durante a semana (Nielsen) 46% buscam promoes mais de 3 vezes por semana (Nielsen) rea de abrangncia (onde esto os clientes?) Os grandes centros urbanos e centros comerciais (Shopping Centers)

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2.2 - Estudo dos concorrentes

Condies de Pagamento Servios aos clientes Garantias oferecidas

Empresa

Qualidade

Preo Preo ser realizado pelo mtodo Visualizao Top X 1000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,20. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,15. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,10. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 200,00.

Localizao

Atendimento

Promum

<Parmetro no definido>

Boletos Bancrios Carto de crditos em at 12x Transferncia

Rua Capistrano de Telefone Abreu, 533 - Niteri E-mail - Canoas - RS

Divulgao de Promoes

A garantia da oferta de responsabilidade do lojista.

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Preo ser realizado pelo mtodo Visualizao Top X 2000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,18. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,13. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,07. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 360,00.

Preo ser
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realizado pelo mtodo Visualizao Top X 3000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,15. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,10. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,05. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 450,00. Disponibiliza ofertas no modelo de * catlogos digitalizados Ofere promoes A responsabilidade

Guiato

Gratuito

Gratuito

Internet

Sistemas de

Qualidade varia

Alto desenbolso

Boleto

Internet
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Telefone

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conforme o Desconto e estabelecimento Compras COletivas que oferece o produto/servio.

para o lojista.

Casrto de Crdito

E-mail SAC

exclusivas para estes canais

da oferta da loja.

Concluses Nenhum dos concorrentes oferece o mesmo servio do Promum. Anlise: Guiato - Digitaliza ofertas locais, mas apenas um "folheto digital", no h inteligncia no busca por um tipo determinado de produto; - Empresas pequenas no conseguem utilizar este servio, pois no possuem folhetos, ento no h o qu digitalizar. Sistemas de desconto e compras coletivas - Alto desenbolso do lojista pelo percentual cedido de desconto; - Estes veculos necessitam de uma promoo exclusiva para os seus servios. Concluso A proposta do Promum levar as campanhas de marketing existentes para uma central, onde as pessoas podero visualiz-las e ento decidir qual a melhor oportunidade para elas.

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2.3 - Estudo dos fornecedores

Descrio dos itens a serem adquiridos (matrias-primas, insumos, mercadorias e servios) * *

Nome do fornecedor

Preo

Condies de pagamento

Prazo de entrega

Localizao (estado e/ou municpio)

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3 - Plano de Marketing
3.1 - Descrio dos principais produtos e servios
Centralizador de Ofertas: Mecanismo de divulgao de promoes; Espao Publicitrio - Lojas: Espaos de divulgao das lojas na pgina principal do Promum; Espao Publicitrio - Produto: Espaos de divulgao das promoes na pgina principal do Promum. N 1 2 3 Centralizador de Ofertas - 1k Centralizador de Ofertas - 2k Centralizador de Ofertas - 3k Produtos / Servios

3.2 - Preo
Preo ser realizado pelo mtodo Visualizao Top X 1000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,20. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,15. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,10. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 200,00.

Preo ser realizado pelo mtodo Visualizao Top X 2000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,18. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,13. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,07. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 360,00.

Preo ser realizado pelo mtodo Visualizao Top X 3000 Quando a promoo aparece entre as 10 primeiras posies ser pago R$ 0,15. Quando a promoo aparece entre as 20 primeiras posies ser pago R$ 0,10. Quando a promoo aparece entre as 30 primeiras posies ser pago R$ 0,05. Sendo que ao chegar em mil visualizaes, a promoo no ser mais apresentada, dando um limite de gasto de R$ 450,00.

3.3 - Estratgias Promocionais

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Inicialmente teremos uma disponibilizao gratuita de 2 meses para os lojistas de um shopping cente. Esta estratgoa tem como fim aravaliao do produto, a qualificao do plano de negcio e a receptividade do cliente final. Aps a aprovao da primeira etapa, criaremos cupons de lanamento para os mais variados tipos de lojas, com o intuito de estimular a utilizao do servio. Tambm realizaremos campanhas de abordagem nos centros urbanos com um totem mvel; Utilizaremos as redes sociais para divulgao da marca.

3.4 - Estrutura de Comercializao

A venda do servio de centralizao das promoes ser realizada atravs do mtodo self-service para os clientes cuja a contratao expordica. Para grandes contas / redes faremos a venda atravs de representao pessoal.

3.5 - Localizao do negcio

Endereo: Bairro: Cidade: Estado: Fone 1: Fone 1: Fax: Rua Capistrano de Abreu, 533 Niteri Canoas Rio Grande do Sul (51) 8174-2076 (51) 9983-3001 ( ) -

Consideraes sobre o ponto (localizao), que justifiquem sua escolha: A localizao apenas um ponto de referncia. No utilizamos o espao para definies ou reunies, para isso vamos utilizar um Coworking.

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4 - Plano Operacional
4.1 - Layout ou arranjo fsico
O Layout do empreendimento no foi informado.

4.2 - Capacidade produtiva/comercial/servios

Qual a capacidade mxima de produo (ou servios) e comercializao? * Qual ser o volume de produo (ou servio) e comercializao iniciais? *

4.3 - Processos operacionais

*

4.4 - Necessidade de pessoal

N 1 2 3 Cargo/Funo Desenvolvedor Representantes Comerciais Designers Qualificaes necessrias Desenvolvimento de software para aplicaes web. Capacidade de negociao, montagem e execuo de estratgica comercial Criatividade para montagem de layout de pginas WEB. Realizar anlise do banco Levantar estatsticas Melhorar desempenho

Administrador de Banco de Dados

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5 - Plano Financeiro
5.1 - Estimativa dos investimentos fixos
A Imveis N SUB-TOTAL (A) B Mquinas N SUB-TOTAL (B) C Equipamentos N 1 Descrio Painel de Atendimento Qtde 10 Valor Unitrio R$ 1.200,00 Total R$ 12.000,00 R$ 12.000,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00 Descrio Qtde Valor Unitrio Total R$ 0,00

SUB-TOTAL (C) D Mveis e Utenslios N SUB-TOTAL (D) E Veculos N SUB-TOTAL (E) F Computadores N SUB-TOTAL (F) TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS FIXOS (A+B+C+D+E+F): Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio Descrio Qtde Valor Unitrio

Total R$ 0,00

Total R$ 0,00

Total R$ 0,00

R$ 12.000,00

5.2 - Capital de Giro

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A Estimativa Estoque Inicial N 1 TOTAL (A) B Caixa Mnimo 1 Passo: Contas a receber Clculo do prazo mdio de vendas Mdia Ponderada em dias 0 0,00 0 * Descrio Qtde 0 Valor Unitrio R$ 0,00 Total R$ 0,00 R$ 0,00

Prazo mdio de vendas

(%)

Nmero de dias

* Prazo mdio total

100,00

2 Passo: Fornecedores Clculo do prazo mdio de compras Mdia Ponderada em dias 0 0,00 0

Prazo mdio de compras

(%)

Nmero de dias

* Prazo mdio total

100,00

3 Passo: Estoque Clculo de necessidade mdia de estoque Necessidade mdia de estoque Numero de dias 4 Passo: Clculo da necessidade lquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa 1. Contas a Receber prazo mdio de vendas 2. Estoques necessidade mdia de estoques Subtotal Recursos fora do caixa Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores prazo mdio de compras Subtotal Recursos de terceiros no caixa Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Caixa Mnimo 0 0 1 Nmero de dias 0 1 1 1

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1. Custo fixo mensal 2. Custo varivel mensal 3. Custo total da empresa 4. Custo total dirio 5. Necessidade Lquida de Capital de Giro em dias Total de B Caixa Mnimo Capital de giro (Resumo) Descrio A Estoque Inicial B Caixa Mnimo TOTAL DO CAPITAL DE GIRO (A+B) R$ 0,00

R$ 10.850,00 R$ 4.457,97 R$ 15.307,97 R$ 510,27 1 R$ 510,27

Valor

R$ 510,27 R$ 510,27

5.3 - Investimentos pr-operacionais

Descrio Despesas de Legalizao Obras civis e/ou reformas Divulgao Cursos e Treinamentos Outras despesas TOTAL Valor R$ 300,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 300,00

5.4 - Investimento Total

Descrio dos investimentos Investimentos Fixos Quadro 5.1 Capital de Giro Quadro 5.2 Investimentos Pr-Operacionais Quadro 5.3 TOTAL (1 + 2 + 3) Valor R$ 12.000,00 R$ 510,27 R$ 300,00 R$ 12.810,27 (%) 93,67 3,98 2,34 100,00

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Fontes de recursos Recursos prprios Recursos de terceiros Outros TOTAL (1 + 2 + 3)

Valor R$ 12.810,27 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 12.810,27

(%) 100,00 0,00 0,00 100,00

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5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa

Quantidade Preo de (Estimativa de Venda Unitrio Vendas) (em R$) 63 18 9 R$ 200,00 R$ 360,00 R$ 450,00

Produto/Servio

Faturamento Total (em R$) R$ 12.600,00 R$ 6.480,00 R$ 4.050,00 R$ 23.130,00

1 2 3 TOTAL

Centralizador de Ofertas - 1k Centralizador de Ofertas - 2k Centralizador de Ofertas - 3k

Projeo das Receitas: ( ) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2 ano (x) Entradas diferenciadas por perodo Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1 Faturamento Total R$ 23.130,00 R$ 46.260,00 R$ 47.185,20 R$ 48.128,90 R$ 49.091,48 R$ 50.073,31 R$ 51.074,78 R$ 52.096,27 R$ 53.138,20 R$ 54.200,96 R$ 55.284,98 R$ 56.390,68 R$ 586.054,76

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5.6 - Estimativa de custo unitrio de matria-prima, materiais diretos e terceirizaes

Produto: Centralizador de Ofertas - 1k Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Centralizador de Ofertas - 2k Materiais / Insumos usados TOTAL Produto: Centralizador de Ofertas - 3k Materiais / Insumos usados TOTAL Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00 Qtde Custo Unitrio Total R$ 0,00

5.7 - Estimativa de custo de comercializao

Descrio SIMPLES (Imposto Federal) Comisses (Gastos com Vendas) Propaganda (Gastos com Vendas) Taxas de Cartes (Gastos dom Vendas) (%) 11,00 4,00 4,00 0,00 Faturamento Estimado R$ 23.130,00 R$ 23.130,00 R$ 23.130,00 R$ 23.130,00 Custo Total R$ 2.544,30 R$ 925,20 R$ 925,20 R$ 0,00

Total Impostos Total Gastos com Vendas

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R$ 2.544,30 R$ 1.850,40

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Total Geral (Impostos + Gastos)

R$ 4.394,70

Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

Custo Total R$ 4.394,70 R$ 8.789,40 R$ 8.965,19 R$ 9.144,49 R$ 9.327,38 R$ 9.513,93 R$ 9.704,21 R$ 9.898,29 R$ 10.096,26 R$ 10.298,18 R$ 10.504,15 R$ 10.714,23 R$ 111.350,40

5.8 - Apurao do custo dos materiais diretos e/ou mercadorias vendidas

Estimativa de Vendas (em unidades) 63 18 9 Custo Unitrio de Matriais /Aquisies R$ 1,00 R$ 0,01 R$ 0,01

Produto/Servio

CMD / CMV

1 2 3 TOTAL

Centralizador de Ofertas - 1k Centralizador de Ofertas - 2k Centralizador de Ofertas - 3k

R$ 63,00 R$ 0,18 R$ 0,09 R$ 63,27

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Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

CMD/CMV R$ 63,27 R$ 10.000,00 R$ 10.000,00 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 0,01 R$ 20.063,36

5.9 - Estimativa dos custos com mo-de-obra

(%) de encargos sociais 50,00 0,00 0,00 0,00

Funo

N de Empregados 2 0 1 1

Salrio Mensal

Subtotal

Encargos sociais R$ 2.000,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00

Total

Desenvolvedor Representantes Comerciais Designers Administrador

R$ 2.000,00 R$ 0,00 R$ 2.000,00 R$ 1.500,00

R$ 4.000,00 R$ 0,00 R$ 2.000,00 R$ 1.500,00

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R$ 6.000,00 R$ 0,00 R$ 2.000,00 R$ 1.500,00

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de Banco de Dados TOTAL 4 7.500,00 R$ 2.000,00 R$ 9.500,00

5.10 - Estimativa do custo com depreciao

Ativos Fixos EQUIPAMENTOS Total Valor do bem R$ 12.000,00 Vida til em Anos 5 Depreciao Anual R$ 2.400,00 R$ 2.400,00 Depreciao Mensal R$ 200,00 R$ 200,00

5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais

Descrio Aluguel Condomnio IPTU Energia eltrica Telefone + internet Honorrios do contador Pr-labore Manuteno dos equipamentos Salrios + encargos Material de limpeza Material de escritrio Taxas diversas Servios de terceiros Depreciao Contribuio Empreendedor Individual Outras taxas Locao de Servidor TOTAL Projeo dos Custos: (x) Sem expectativa de crescimento ( ) Crescimento a uma taxa constante: 0,00 % ao ms para os 12 primeiros meses 0,00 % ao ano a partir do 2 ano ( ) Entradas diferenciadas por perodo Custo R$ 300,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 100,00 R$ 350,00 R$ 0,00 R$ 300,00 R$ 9.500,00 R$ 0,00 R$ 100,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 200,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 0,00 R$ 10.850,00

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Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

Custo Total R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 10.850,00 R$ 130.200,00

5.12 - Demonstrativo de resultado

Descrio 1. Receita Total com Vendas 2. Custos Variveis Totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de custos Variveis 3. Margem de Contribuio
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Valor R$ 23.130,00

Valor Anual

(%)

R$ 277.560,00 100,00

R$ 63,27 R$ 2.544,30 R$ 1.850,40 R$ 4.457,97 R$ 18.672,03

R$ 759,24 R$ 30.531,60 R$ 22.204,80 R$ 53.495,64 R$ 224.064,36

0,27 11,00 8,00 19,27 80,73

Plano de Negcio - Promum

4. (-) Custos Fixos Totais 5. Resultado Operacional: LUCRO

R$ 10.850,00 R$ 7.822,03

R$ 130.200,00 R$ 93.864,36

46,91 33,82

Perodo Ms 1 Ms 2 Ms 3 Ms 4 Ms 5 Ms 6 Ms 7 Ms 8 Ms 9 Ms 10 Ms 11 Ms 12 Ano 1

Resultado R$ 7.822,03 R$ 16.620,60 R$ 17.370,01 R$ 28.134,40 R$ 28.914,09 R$ 29.709,37 R$ 30.520,56 R$ 31.347,97 R$ 32.191,93 R$ 33.052,77 R$ 33.930,82 R$ 34.826,44 R$ 324.441,00

5.13 - Indicadores de viabilidade

Indicadores Ponto de Equilbrio Lucratividade Rentabilidade Ano 1 R$ 167.834,25 55,36 % 2.532,66 %

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Prazo de retorno do investimento

1 meses

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6 - Construo de Cenrio
Receita (pessimista) 20,00 % Receita (otimista) 20,00 %

Cenrio provvel Descrio Valor 1. Receita total com vendas 2. Custos variveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 2.2 (-) Impostos sobre vendas 2.3 (-) Gastos com vendas Total de Custos Variveis 3. Margem de contribuio 4. (-) Custos fixos totais Resultado Operacional R$ 63,27 R$ 2.544,30 R$ 1.850,40 R$ 4.457,97 R$ 18.672,03 R$ 10.850,00 R$ 7.822,03 0,27 11,00 8,00 19,27 80,73 46,91 33,82 R$ 23.130,00 (%) 100,00

Cenrio pessimista Valor R$ 18.504,00 (%) 100,00

Cenrio otimista Valor R$ 27.756,00 (%) 100,00

R$ 50,62 R$ 2.035,44 R$ 1.480,32 R$ 3.566,38 R$ 14.937,62 R$ 10.850,00 R$ 4.087,62

0,27 11,00 8,00 19,27 80,73 58,64 22,09

R$ 75,92 R$ 3.053,16 R$ 2.220,48 R$ 5.349,56 R$ 22.406,44 R$ 10.850,00 R$ 11.556,44

0,27 11,00 8,00 19,27 80,73 39,09 41,64

Aes corretivas e preventivas:

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7 - Avaliao Estratgica
7.1 - Anlise da matriz F.O.F.A
FATORES INTERNOS FORAS PONTOS FORTES Capacidade de Adaptao Contato direto com o cliente Baixo custo para o lojista OPORTUNIDADES Poucos concorrentes Interesse do consumidor final Retrao do consumo Grande variedade de mdias promocionais no mercado AMEAAS Baixa aderncia do lojista Baixa aderncia do consumidor FATORES EXTERNOS

FRAQUEZAS PONTOS FRACOS Abertura de um novo canal de marketing

Aes: Criar estratgias comerciais para aumentar a insero de promoes por parte da lateralidade lojista.

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8 - Avaliao do plano de negcio

Existe uma grande oportunidade de negcio para aproveitarmos. Para a alavancagem acontecer, devemos tomar decises perante as estratgias comerciais para aumentar o nmero de lojistas cadastrando suas campanhas de marleting; A forma de cobrana um ponto a ser discutido com muito cuidado, pois ser ele o ponto crucial na chamda de ateno para esta oportunidade de negcio.

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Termo de Aceite
SOFTWARE CEPN 2.0 - COMO ELABORAR UM PLANO DE NEGCIO
O software CEPN tem o objetivo de oferecer uma ferramenta simples e aplicvel para auxiliar na construo de um plano de negcios. A criao de uma empresa uma tarefa complexa e o plano de negcios, enquanto instrumento de planejamento, utilizado em todo o mundo e por diversas instituies, sendo aplicvel empresas dos mais diversos tamanhos e atividades. Neste sentido, um plano de negcios permite elaborar um planejamento para ingresso no ambiente empresarial, acompanhamento de resultados e atrao de recursos e parceiros. Para Dolabela *, sua finalidade diminuir riscos e fazer com que o empreendedor tenha a capacidade de estimar se sua empresa, projetada com base na sua viso, expectativas, pesquisa e conhecimento de mercado, vivel ou no. Sua elaborao no garante a eliminao total dos riscos e nem mesmo o sucesso, mas evita que possveis erros sejam cometidos pela falta de anlise.
* DOLABELA, F. C. O Segredo de Lusa: uma idia, uma paixo e um plano de negcios: como nasce o empreendedor e se cria uma empresa. So Paulo: Cultura Editores Associados, 1999.

Informaes Gerais Um plano de negcios no garante por si s o sucesso de uma empresa.Lembre-se de que existem fatores externos que influenciam no desempenho do negcio, aos quais voc deve estar atento, monitorando riscos e aproveitando oportunidades. Fatores internos tambm determinam a continuidade, o crescimento e o sucesso do negcio. Esses fatores so de inteira responsabilidade do empreendedor e esto relacionados, por exemplo, a aes planejadas no curto e longo prazo e implantao de um bom modelo de gesto para a empresa. Um plano de negcios antes de mais nada uma ao de planejamento. Portanto, voc deve reunir o maior nmero possvel de informaes. Informao a matria-prima de um plano de negcio e quanto mais precisas forem as informaes pesquisadas por voc, maior a qualidade do plano. Pesquise tudo sobre o seu setor. Informaes podem ser obtidas em revistas especializadas, associaes, feiras, cursos, junto a outros empresrios do ramo, na Internet, com clientes, fornecedores e especialistas (consultores, contabilistas, advogados, funcionrios do governo, etc.). Um plano de negcio no um instrumento rgido, estando sujeito a ajustes em funo de mudanas do mercado e do ambiente interno do empreendimento. Assim, responsabilidade do empreendedor revis-lo permanentemente. O plano de negcios uma importante instrumento gerencial, mas no figura como fim em si mesma. Existem uma srie de outras ferramentas, que devem ser utilizadas por voc na gesto do empreendimento, conforme cada caso. O plano de negcios pode vir a ser demandado por uma instituio financeira quando em um eventual pedido de emprstimo. Entretanto, este plano no assegura a obteno dos recursos, pois cada instituio financeira tm seus prprios requisitos e exigncias. Quanto mais claras as idias em seu plano, melhores tendem a ser os resultados. Um plano de negcio pode ser utilizado para conseguir scios e investidores, estabelecer parcerias com fornecedores e clientes ou mesmo na busca de recursos. Entretanto, o maior usurio do seu plano voc.

Tenho cincia e concordo com os termos acima. Ricardo Carmo de Souza

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