Plan de Negocio Apicola en Turpay Grau PDF

PROGRAMA DE APOYO A LAS ALIANZAS RURALES PRODUCTIVAS DE LA SIERRA
ALIADOS
PERFIL DE PROYECTO DE NEGOCIO RURAL Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurimac.
REGION: APURIMAC PERU

Consultor: Rober A. Luciano Alipio Octubre 2011
Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurimac.
INDICE
RESUMEN EJECUTIVO Pagina
I.
Informacin General 1.1 Nombre del proyecto 1.2 Ubicacin y Localizacin geogrfica (Croquis de ubicacin) 1.3 Nmero de asociados en el proyecto 1.4 Organizacin referencial (de la que son miembros) 1.5 Descripcin del negocio rural 10 10 10 11 12
II. Justificacin del Proyecto 2.1 Planteamiento de problema a resolver 2.2 rea de influencia y beneficiarios directos 29 29
III. Diagnstico del Proyecto 3.1 Anlisis de la situacin actual del negocio 3.2 Identificacin de posibles operadores o agentes de servicios 3.3 Definicin de problemas y sus causas 29 30 31
IV. Alternativas
36
V.
Descripcin del Proyecto 5.1 Descripcin del Proyecto 5.2 Objetivos del Proyecto 5.3 Resultados del Proyecto 5.4.Descripcin Actividades 37 40 44 45
VI. Anlisis de Mercado 6.1 Anlisis de la Demanda del Mercado y del negocio 6.2 Anlisis de la Oferta del Mercado 6.3 Balance de Oferta y Demanda del Negocio 6.4. Planteamiento tcnico de las Alternativas 6.5. Plan del Negocio 6.6. Plan de Marketing 6.7. Descripcin del flujograma del proceso del negocio a implementar 6.8. Plan de Articulacin al mercado (Contactos actuales y posibles) 46 47 47 47 48
VII. Anlisis de Beneficio/Costo 7.1- Anlisis de costos 7.2- Anlisis de Beneficios 7.3- Anlisis de Rentabilidad del negocio
VIII. Plan de Ejecucin y Operacin
8.1 Descripcin y Plan de implementacin del negocio 8.2 Plan de inversiones por fuentes de cofinanciamiento 8.3. Plan de metas fsicas 8.4. Plan de las metas financieras 8.5 Plan de Operacin y mantenimiento
IX. Viabilidad del Proyecto 9.1. Anlisis de Sensibilidad 9.2. Anlisis de Sostenibilidad 9.3. Impacto Ambiental 9.4. Sustentacin de la seleccin de Alternativa 9.5 Matriz de marco lgico para la Alternativa seleccionada
X. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
ANEXOS: Anexo N 1:Especificaciones tcnicas de los activos a implementar (Costo unitarios, metrados y planos) Anexo N 2: Descripcin de los temarios de la asistencia tcnica Anexo N 3: Descripcin de las especificaciones tcnicas del producto a ofertar
INFORMACION BASE DEL PERFIL DE PROYECTO DE NEGOCIO RURAL
Fecha: 02 Octubre 2011 Titulo del Proyecto: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. Localizacin del proyecto: Provincia y Distrito : Curpahuasi -Grau Departamento: Apurmac Nmero de socios participando en el GOP : 12 ( Adjuntar lista y firma de participantes) Costos de Inversin (ver anexo 2): Preparado por: Francisco M. Martell A. GOP: Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores las chacras floridas de Curpahuasi Telfono: Costo Total: 33,000 Aporte del GOP: 9,820
Inserte una breve descripcin del negocio rural incluyendo: a) el alcance y los objetivos del negocio; b) descripcin de los socios y participantes, c) Descripcin de las inversiones, d) actividades productivas, de transformacin y comercializacin del producto especifico; e) los resultados esperados o los cambios de la situacin existente; f) descripcin de los mercados y los agentes del mercado, y f) la gestin del proyecto y organizacin.
El Proyecto Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja
y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac, busca
fortalecer el proceso comercial con el consecuente incremento de la competitividad de la Asociacin en el negocio de la produccin y venta de miel de abeja y sus derivados. La Asociacin de productores agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores las chacras floridas de Curpahuasi, se dedica a la produccin del mencionado producto desde hace varios aos como productores individuales y como productores asociados a partir del 23 de febrero del presente ao, pero una limitante del incremento productivo radica en la escasa capacidad de apiarios con los que cuenta, as mismo la escasa mecanizacin de algunos de los procesos productivos y la mayor eficiencia en la gestin comercial que incluye desde la presentacin del producto, con valor agregado, hasta las certificaciones de calidad (registro DIGESA, BPM) que le confieren mayor competitividad al producto.
Con el co-financiamiento del Programa ALIADOS la Asociacin busca articular el trabajo consensuado que realiza la asociacin conjuntamente con la comunidad y los gobiernos locales tanto distrital como provincial.
Se pretende con la implementacin en maquinarias, equipos y dems activos, mejorar parte de los procesos productivos como son la mejora en la produccin de la miel de abeja, cosecha de la miel, procesamiento de la cera, envasado y sellado, incrementando la capacidad productiva de la Asociacin, adems de actividades para mejorar la presentacin de los productos y las normas de calidad que le conferirn mayor competitividad al producto en los mercados.
Los principales mercados para la miel y sus derivados son los mercados locales, institucionales, regionales y nacionales.
La gestin estar a cargo del asistente tcnico que en calidad de gerente ejecutar las decisiones de la Asamblea General.
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Anexo 2.- COSTOS DE INVERSION

TITULO DEL PROYECTO: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de
productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac.
DIA: 25 de setiembre 2011 NOMBRE DEL GOP: Asociacin de Productores Agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores las chacras
floridas de Curpahuasi
INVERSION (PRODUCTO) 1 A. IMPLEMENTACION ACTIVOS Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Rejillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Ncleo de abejas completa Colmena de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apcola y procesamiento de productos derivados SUB TOTAL ASIST. TECNICA Y CAPACITACIN C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacin en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL UNIDAD DE MEDICION 2 CANTIDAD 3 35.00 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3 COSTO UNITARIO 4 TOTAL INVERSION TOTAL (5=3x4) 1,750.00 75.00 60.00 750.00 612.00 100.00 102.00 4,860.00 5,760.00 600.00 650.00 110.00 150.00 64.00 72.00 540.00 420.00 125.00 4,500.00 21,300.00 8,400.00 600.00 1,050.00 10,050.00 Mensual Evento 2 2 525.00 300.00 1,050.00 600.00 1,650.00 33,000.00 VIDA UTIL DEL ACTIVO (aos) 6 VALOR DE RESCATE* POR UNIDAD 7 50.00 TOTAL 8 = 7x3 COSTO DE INVERSION ANUAL 9 = (5-8)/6
APORTE DEL GOP 6 1,750.00 250.00 612.00 1,440.00 110.00 150.00 56.00 72.00 540.00 420.00 4,500.00 9,900.00 9,900.00
APORTE DE ALIADOS 7 = 5-6 75.00 60.00 500.00 100.00 102.00 4,860.00 4,320.00 600.00 650.00 8.00 125.00 11,400.00 8,400.00 600.00 1,050.00 10,050.00 1,050.00 600.00 1,650.00 23,100.00
kg Unidad Kg Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad gln Global
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
0 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 0 5 0 5 5 5 0 5
150.00 -
15.00 12.00 120.00 122.40 20.00 20.40 972.00 1,152.00 120.00 130.00 30.00 14.40 108.00 84.00 900.00 3,820.20
Mensual Trimestre Modulo
12 2 3
700.00 300.00 350.00
3,820.20
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Anexo 3.- INGRESOS y COSTOS OPERATIVOS POR ACTIVIDAD

PRODUCTO/ACTIVIDAD: Productos miel de abeja UNIDAD DE PRODUCCION: KG. NO. UNIDADES DE PRODUCCION: (1) (3) (4)
INGRESO UNIDAD DE INGRESO 5 UNIDAD DE VENTA (kg, etc.) 6 RESULTADO/ UNIDAD DE PRODUCCION /CICLO (unidades vendidas) 7 PRECIO DE VENTA (precio/unidad) 8 COSTO DE TRANS PORTE (costo/u nidad) 9 0.2 0.2 INGRESO TOTAL POR CICLO 10=7x(8-9)
1560 kg.
(2)
1560
DURACION DE CADA CICLO (en meses hasta mximo 12 meses) 6 mes N CICLOS POR AO: __02__
1- Miel de abeja
Litros
1560 30 (11)
12 40
18,408.00 1,194.00 19,602.00 19,602.00
2, Cera en bruto Kg. INGRESO POR UNIDAD DE PRODUCCIN POR CICLO
INGRESO POR UNIDAD DE PRODUCCION POR AO (12) = (11) x ciclos por ao (4) COSTOS DE OPERACIN VARIABLES MATERIALES (INSUMOS) 13 UNIDADES (kg, etc.) 14 CANTIDAD/UNIDA D/CICLO 15 COSTO POR UNIDAD 16
COSTO de COSTO TRANSPORTE/ TOTAL UNIDAD COSTO POR 17 CICLO 18=15x(16+1 7)
1. Alimento para avejas
Kg.
40 8 (19)
5 8 No de PERIODOS POR CICLOS. 23 12 2 2 (26)
0.2 0.1 COSTO POR PERIODO 24
192.00 63.20 192.00 CCOSTO TOTAL POR CICLO 25=21x23x24 900.00 600.00 600.00 2,100.00 2,100.00 2,292.00 2,292.00 17,310.00
2, Medicina para avejas unid. COSTO DE MATERIALES POR UNIDAD DE PRODUCCIN MANO DE OBRA 20 No. DE PERSONAS 21
PERIODO DE TRABAJO (da, mes) 22 Jornal Jornal Jornal
1. Personal de acopio y procesamiento 2. Envasado de miel 3. Procesamiento de cera
3 12 12
25.00 25.00 25.00
TOTAL COSTO DE MANO DE OBRA POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO
COSTO VARIABLE POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO (27) = (19) + (26) COSTO VARIABLE POR UNIDAD DE PRODUCCION POR AO (28) = (27) x ciclo por ao (4) INGRESO MENOS COSTOS VARIABLES: POR UNIDAD DE PROD. POR AO (29) = (12 - 28) Pgina 3 de 5
Anexo 4.- INGRESO TOTAL Y COSTOS

En caso que el Anexo 3 haya sido estimado tambin para actividades sin (o antes del) proyecto) estas deber ser restadas de las actividades con el proyecto
PRODUCTO O ACTIVIDAD
(Pgina 3: 1era lnea) No. DE UNIDADES DE PRODUCCION (pgina3: punto 2) 1
INGRESOS
TOTAL 3 = 1x2
II
COSTOS VARIABLES
TOTAL 5 = 1x4
INGRESOS MENOS COSTOS VARIABLES

POR UNIDAD/AO (pgina 3: punto 29) 6 1.47 TOTAL 7 = 1x6
POR UNIDAD/Ao (pgina3: punto 12) 2 12.00 40.00
POR UNIDAD/AO (pgina3: punto 28) 4 2,292.00
1. Miel de abeja y derivados 2, Cera en bruto
1560.00 30
18,720.00 1,200.00
2,292.00
2,292.00
Total por Ao
2,292.00 19,920.00 2,292.00
1.47 2,292.00
COSTOS GENERALES (proyecto entero) 8

1.Administrativos 2. De ventas
UNIDAD (Visita, mes, etc.) 9

Mes Mes
NMERO DE UNIDADES/Ao 10
COSTO POR UNIDAD 11
COSTO TOTAL POR AO 12=10x11
12 12
200 200
2,400 2,400 4,800.00
TOTAL COSTOS GENERALES POR AO:
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ANEXO 5.- EVALUACION DE FACTIBILIDAD

1. HABILIDAD DEL PROYECTO DE CUBRIR SUS COSTOS
S/.
2. INGRESO TOTAL POR AO (1) = pagina 4: Total en Columna 3
19,602.00
COSTOS VARIABLES POR AO (2) = Pagina 4: Total en Columna 5
2,292.00
COSTOS GENERALES POR AO (3) = Pagina 4: Total en Columna 12
4,800.00
INGRESO NETO POR AO (4) = (1) (2 + 3)
12,510.00
3. NMERO DE ANOS DE INGRESO NETO REQUERIDOS PARA CUBRIR LA INVERSIN INVERSIN TOTAL (Pagina 2: total en Columna 5)
33,000.00
NUMERO DE AOS REQUERIDOS (Inversin total/ ingreso neto por ao)
2.64
4. INGRESO NETO ANUAL DESPUES DE CUBRIR LOS COSTOS DE INVERSION COSTOS ANUALES DE INVERSIN (Pagina 2: Total en Columna 11)
3,820.20
INGRESO ANUAL NETO DESPUS DE COSTOS ANUALES DE INVERSIN (ingreso neto por ao a partir de clculos 1 arriba- costos de inversin anual)
8,689.80
RESUMEN EJECUTIVO
A. NOMBRE DEL PROYECTO Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. B. NUMERO DE SOCIOS El numero con que cuenta la Asociacion es de 12 socios. C. OBJETIVO DEL PROYECTO Incrementar el nivel de produccin y comercializacin de productos de miel de abeja y derivados de la Asociacin de Productores Red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi D. BALANCE OFERTA DEMANDA DEL NEGOCIO El balance entre la oferta y la demanda del proyecto est en funcin a l producto que produce la asociacin, que est dado por miel de abeja y cera en bruto. Determinacin del Balance Demanda-Oferta La demanda insatisfecha de la miel de abeja fresca es de 430 kg. , en cuanto a la cera estampada es de 60, Kg. mensuales. Mayor detalle en el cuadro N 01.
Cuadro N 01.- Estimacin del balance oferta-demanda del proyecto
PRODUCTOS 1- Miel de abeja U.MED. Kg. MENSUAL 430 60 1 5160 720 2 5286 744 ANUAL 3 5405 768 4 5516 792 5 5616 816
2. Cera en bruto Kg. Fuente: Elaboracin propia
E. DESCRIPCION TECNICA DEL PERFIL DE PROYECTO El proyecto tiene dos alternativas que se describen sus componentes y actividades en el siguiente cuadro.
Cuadro N 02.- Componentes y Actividades del Proyecto segn alternativas
COMPONENTES A. COMPONENTE 1: implementacin de Activos COMPONENTE 2: Asistencia Tcnica ACCIONES ALTERNATIVA 1 Implementacin de apiarios con colmenas de madera AGUANO y equipamiento para extraccin de miel y cera Implementacin de materiales diversos Asistencia tcnica especializada Asistencia contable Capacitacin especializada en manejo de apiarios y procesamiento de productos derivados de miel y cera Asistencia en Gestin Comercial Participacin en ferias ALTERNATIVA 2 Implementacin de apiarios con colmenas de madera CEDRO y equipamiento para extraccin de miel y cera Implementacin de materiales diversos Asistencia tcnica especializada Asistencia contable Capacitacin especializada en manejo de apiarios y procesamiento de productos derivados de miel y cera Asistencia en Gestin Comercial Participacin en ferias
B.
C.
COMPONENTE 3: Articulacin comercia
10
F. COSTO TOTAL DE INVERSION DEL PERFIL DEL PROYECTO POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO El costo total del proyecto asciende a S/ 33,000.00 nuevos soles de los cuales S/. 21,300.00 estan destinados a la compra de activos, S/. 10,400.00 para asistencia tcnica y capacitacin y S/. 1,300.00 en articulacion comercial. Del costo total el 30% es aporte del Grupo organizado de productores, que asciende a S/. 9,900.00 nuevos soles, de los cuales S/4,750.00 nuevos soles sera valorizado y S/. 5,150.00 en aporte monetario. Mientras que el 70% restante corresponde como aporte del programa ALIADOS, que asciende a S/. 23,100.00 nuevos soles.
Cuadro N 03.- Cuadro de costos de inversion y fuentes de financiamiento.
INVERSION (PRODUCTO) A. IMPLEMENTACION ACTIVOS B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION C. ARTICULACION COMERCIAL TOTAL PORCENTAJE TOTAL APORTE INVERSION GOP 21,300.00 9,900.00 10,400.00 1,300.00 33,000.00 100% 9,900.00 30% APORTE ALIADOS 11,400.00 10,400.00 1,300.00 23,100.00 70%
Fuente: Elaboracin propia
G. BENEFICIOS DEL PERFIL DEL PROYECTO CON PROYECTO Los beneficios con proyecto se calculan luego de haber implementado el proyecto y este empiece a dar sus resultados en la mejora de la produccin en cantidad y calidad, as mismo luego que se ha realizado la asistencia tcnica correspondiente que dar como resultado un incremento en los beneficios econmicos.
CAUDRO N 04.- Beneficios econmicos con proyecto (nuevos soles)
PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto TOTAL INGRESOS

1
18,720.00 1,600.00 20,320.00
2
22,464.00 1,920.00 24,384.00
AOS 3
26,956.80 2,304.00 29,260.80
4
32,348.16 2,764.80 35,112.96
5
38,817.79 3,317.76 42,135.55
H. CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO El capital de trabajo para cada ao, est en funcin a la necesidad para la compra de materia prima, para el pago de personal, para los gastos administrativos y gastos de ventas. Para el primer ao se estima un capital de trabajo de S/. 7,164.00 Nuevos soles, y por mes un capital de trabajo de S/. 597.00 nuevos soles. I. CAPITALIZACION DE UTILIDADES. (DEFINIR REINVERSION Y DIVIDENDOS) Para analizar la utilidad y los dividendos se analiza el estado de ganancias y prdidas del negocio durante los cinco aos de vida til, se espera obtener en el primer ao una utilidad de S/. 6,087.76 nuevos soles, que se ira incrementando hasta llegar a S/. 19,159.07 nuevos soles en el quinto ao, producto del incremento d la produccin y la reinversin.
11
La asociacin repartir dividendos a sus asociados por el 30% de las utilidades netas de cada periodo, mientras que las utilidades retenidas los reinvertir en activos fijos como es la compra de ms colmenas de abejas. Para el proyecto se estima obtener utilidades retenidas del 70% que para el quinto ao se espera acumular utilidades retenidas hasta S/. 42,106.16 nuevos soles. J. ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR El siguiente cuadro refleja el incremento del ingreso familiar de los miembros de la asociacin.
Cuadro N 05.- Rentabilidad familiar
AO VNP N DE SOCIOS RENTABILIDAD FAMILIAR
0 1
Sin proyecto Con proyecto
0 42,106.16
12 12.00
0 3,508.85
Se espera que con proyecto se tenga una rentabilidad por cada familia durante el proyecto de S/. 3,508.85 nuevos soles. K. RESULTADOS DE LA EVALUACION DEL PROYECTO Los resultados del proyecto son alentadores, por que los indicadores de rentabilidad, calculados a travs del mtodo costo beneficio son positivos, sin embargo mejor comportamiento se tiene con la alternativa 01 que arroja un VAN Privado de S/. 12,277.31 nuevos soles y un VAN Social de S/. 17,225.25 nuevos soles; una TIR de 21.24% a precios privados y de 27.75% a precios sociales.
Cuadro N 06.- Indicadores de rentabilidad del proyecto para ambas alternativas
INDICADOR INVERSION TDR VAN TIR B/C
E. PRIVADO ALT. 1 33,000.00 10% 12,277.31 21.24% 1.33
ALT. 2 33,720.00 10% 11,557.31 20.42% 1.30
E. SOCIAL ALT. 1 28,052.07 10% 17,225.25 27.75% 1.57
ALT. 2 28,676.74 10% 16,600.58 26.84% 1.53
L. SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO Financiamiento de los costos de inversin: La inversin del proyecto es garantizada con el 70% por parte del Programa ALIADOS y el 30% por parte de los beneficiarios, aporte que se realizar en bienes valorizados y en aporte dinerario. El Financiamiento de los costos de operacin y mantenimiento, ser responsabilidad entera de los beneficiarios, se cuenta con acta de compromiso de operacin y mantenimiento. La asistencia a las diferentes actividades de Asistencia Tcnica est garantizada al tener actas de compromiso por parte de los beneficiarios de participacin en las diversas actividades del proyecto. Participacin de los beneficiarios: Los beneficiarios de este Proyecto estn plenamente comprometidos a participar directa e indirectamente en el proyecto
12
con aporte de contrapartida (30% del costo total del proyecto), y en asumir los costos de operacin y mantenimiento. Coordinacin institucional: El programa ALIADOS es el rgano encargado de ejecutar el proyecto, el cual cuenta con capacidad tcnica y econmica para ejecutar estos proyectos de apoyo a pequeas y microempresas rurales. Para ello cuenta directamente con la participacin de los beneficiarios y con los servicios de personal profesional calificado. Este programa a travs del Ministerio de Agricultura realizar las debidas coordinaciones para que el proyecto alcance los objetivos propuestos, con la participacin de los socios de la asociacin. M. IMPACTO AMBIENTAL El impacto ambiental del proyecto, es positivo, debido principalmente a que no se generara ninguna alteracin al medio ambiente en la zona a lo contrario esta demostrado que las abejas propician la polinizacin de las plantas, lo que generar un impacto positivo del proyecto en el ecosistema Sin embargo se ha realizado un estudio ms detallado del impacto medioambiental, documento que se presenta en el cuerpo del presente estudio. N. ORGANIZACIN Y GESTIN La organizacin y gestin del proyecto est garantizada, debido a que la asociacin cuenta con una estructura orgnica definida y a la fecha vienen gestionando su negocio sin mayores inconvenientes, mayores detalles del estudio se muestra en el cuerpo del estudio. O. PLAN DE IMPLEMENTACIN La implementacin de proyecto se realizar a travs de la asociacin, que contratar con un asistente tcnico que le permita desarrollar de manera eficiente las actividades programadas. Cuadro N 07.- Cronograma de inversiones segn metas financieras
COMPONENTE ACTIVIDAD I TRIMESTRE II TRIMESTRE III TRIMESTRE IV TRIMESTRE
IMPLEMENTACION ACTIVOS ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION ARTICULACION COMERCIAL COSTO TOTAL S/.
5,170.00 2,450.00 7,620.00
12,441.25 2,750.00 650.00 15,841.25
3,688.75 2,450.00 6,138.75
2,750.00 650.00 3,400.00
Cuadro N 08.- Cronograma de inversiones segn metas metas financieras

COMPONENTE ACTIVIDAD IMPLEMENTACION ACTIVOS ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION ARTICULACION AL MERCADO I TRIMESTRE 16% 7% 0% II TRIMESTRE 38% 8% 2% III TRIMESTRE 11% 7% 0% IV TRIMESTRE 0% 8% 2%
P. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES CONCLUSION El negocio plantea inversin para la implementacin sobretodo de maquinarias y equipos que mejoren la produccin y ventas. El mejor comportamiento de l negocio es con la alternativa 01, que tiene los mejores indicadores.
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RECOMENDACION: En vista a los resultados obtenidos en el presente plan denominado Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac recomienda su viabilidad y respectiva ejecucin en el plazo determinado. R. MARCO LOGICO DEL PROYECTO Cuadro N 09.- Marco Lgico de la Alternativa Seleccionada
INDICADOR FIN; Incremento de los Ingresos de las familias de la asociacin de productores Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas, de Curpahuasi. PROPOSITO; Incrementar la capacidad de produccin y comercializacin de productos de la miel de abeja y cera de la Asociacin de Productores Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas, de Curpahuasi. COMPONENTE I ; IMPLEMENTACIN DE EQUIPOS Y MAQUINAS MEDIO DE VERIFICACION SUPUESTOS
Al culminar el proyecto la produccin y ventas de la Asociacin se ha incrementado en por lo menos 50% respecto al indicador actual
Registro de costos de produccin y ventas de la Asociacin
La coordinaciones y gestin interna de la asociacin ha mejorado sustancialmente por una participacin activa del 75% de los socios
COMPONENTE II ; ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION
COMPONENTE III ; ARTICULACION COMERCIAL
Al finalizar el tercer mes de iniciado el proyecto se ha implementado el proyecto con 36 colmenas de abeja, una maquina centrifuga para la extraccin de la miel. Al finalizar el cuarto mes del proyecto se ha implementado el centro de produccin con herramientas y diversos materiales para la produccin de miel de abeja y cera en bruto. Al terminar el proyecto los asociados, manejan capacidades en, manejo de la miel de abeja, elaboracin de cera estampada y derivados de la miel. Al cumplir el proyecto se ha incrementado de 1 a cuatro cartas de intensin de compra de los productos que produce la asociacin Al finalizar el tercer trimestre se ha implementado con 100% de los activos
Registro de produccin del taller
Existencia de proveedores que puedan vender las maquinas y equipos
Exmenes y observacin de los avances de los participantes Registro de produccin y ventas del taller
Participacin plena de los asociados
No ha habido problemas con los proveedores y clientes
ACTIVIDADES 1.1. Implementacin de activos Registro fotogrfico antes y despus. Informes mensuales No hay retrasos en el inicio del proyecto por aspectos administrativos o de gestin (retrasos en los desembolsos o documentacin de la Asociacin) Los productores tienen en promedio una participacin superior al 70% de asistencia a las reuniones de la Asociacin El mercado exige la formalizacin de la asociacin La Demanda por el producto se mantiene de manera creciente en el mercado objetivo
2.1. Asistencia tcnica especializada
Al finalizar el proyecto la Asociacin cuenta con un adecuado proceso de produccin de miel y cera Al finalizar el proyecto la Asociacin cuenta con libros contables y declaraciones mensuales de impuestos que a la fecha no existen Se incrementa de una a tres las cartas de intencin de compra al culminar el proyecto
01 Documento de procesos
2.2 Asistencia Contable
3.1. Asistencia en gestin comercial
Libros contables, Declaraciones SUNAT 03 Cartas de Intensin de compra
14
I.
INFORMACIN GENERAL
1.1. Nombre del proyecto Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac 1.2. Ubicacin y localizacin geogrfica Distrito de Curpahuasi, Provincia de Grau, regin Apurmac 1.3. Nmero de socios del proyecto El numero con que cuenta la Asociacion es de 12 personas. 1.4. Organizacin Referencial (de las que son miembros) Asociacin: Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi. 1.5. Experiencia de los asociados en gestin asociativa
A la fecha la organizacin viene trabajando por temporadas produciendo y comercializando miel de abeja. Se realizan reuniones de Asamblea con una frecuencia mensual donde se debaten asuntos referidos a la Asociacin. Se cuenta con un reglamento interno que establece derechos y deberes de cada uno de los socios.
Cuadro N 10.- Matriz de actores involucrados

GRUPO PARTICIPANTE MUNICIPALIDAD DISTRITAL QUINES Y COMO SON? Institucin de gobierno local PROBLEMAS Y NECESIDADES Cuadros tcnicos suficientes para atender a las Asociaciones existentes Falta de competitividad en la produccin de la miel de abeja, necesidad de mecanizar parte del proceso productivo Cuadros tcnicos competentes y suficientes para el mbito regional EXPECTATIVAS E INTERESES POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS Incumplimiento de los compromisos asumidos Divisiones internas, no se percibe una completa armona DE QUE PODRIAMOS HACER USO? Recursos del municipio para financiar parte de la inversion De la colmena de abejas y de bienes inmuebles con que cuentan
Fortalecer a los Microempresarios del Distrito Produccin de productos la miel de abeja y la cera estampada, fortalecer su negocio Fortalecer las cadenas priorizadas en el mbito regional
ASOCIACIN Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi. GOBIERNO REGIONAL
Son 12 productores agro-industriales dedicados a la produccin de la miel de abeja. Institucin Gobierno Regional del
Incumplimiento de sus compromisos
Recurso financieros profesional tecnico
15
II.
JUSTIFICACION DEL PROYECTO
2.1. Planteamiento del problema a resolver En el proyecto se plantea instalar apiarios para la produccin y comercializacin de miel de abeja con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, Asociacin de Productores Agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi, en la actualidad en este rubro de produccin existe empresas y asociaciones competidoras directas con la Asociacin, las cuales son productores formales e identificados que van mejorando da a da sus procesos de produccin y disminuyen sus mrgenes de utilidad. Es por eso que este proyecto pretende incrementar la cantidad de apiarios para la produccin de miel de abeja y cera, y su posterior comercializacin en los mercaos local, regional y nacional. 2.2. rea de influencia y beneficiarios directos El rea de influencia esta dado por toda la regin Apurmac, con especial nfasis en el distrito de Curpahuasi, en la Provincia de Grau, en los distritos de la provincia de Cotabambas, en la provincia de Abancay y en las Ciudades de cusco, Puno y Arequipa; donde se consumen este tipo de productos. Los beneficiarios directos son las 12 familias socios de la Asociacin Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi que son aproximadamente 60 personas. Los cuales son pequeos productores agro-industriales dedicados a la produccin de miel de abejas y sus derivados como cera y polen. III. 3.1 DIAGNOSTICO DEL PROYECTO Anlisis de la situacin actual del negocio Antecedentes La Asociacin Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi vienen produciendo hace varios aos atrs de forma independiente, miel de abeja y desde principios de este ao es que producen de manera asociada. La Asociacin ha participado en numerosas ferias en las que ha salido fortalecida por la calidad de productos con los que cuenta, su capacidad directiva y de liderazgo, as como con los recursos fsicos que tiene. Motivos de la propuesta La propuesta motiva a que cada da se viene mejorando en la produccin tanto por los productores como por otras asociaciones, lo que hace que los asociados que presentan el proyecto necesitan de una mejor tecnologa para poder producir productos acordes al mercado. Caracterstica de la situacin negativa que se intenta modificar A la fecha todo el proceso es de manera artesanal lo que limita la capacidad productiva de la Asociacin. Se tiene serias deficiencias en la produccin de mayor cantidad de miel, debido a los escasos recursos econmicos. As mismo no se cuenta con un programa de mejoramiento constante de apiarios.
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Razones de inters para que el GOP pueda resolver dicha situacin El GOP est plenamente consciente de las limitaciones arriba mencionadas, estas fueron expuestas en los talleres de trabajo realizados con los socios. La asociacin reconoce que en las condiciones actuales no puede incrementar el volumen de produccin para atender la demanda creciente y que adems ellos pueden ser desplazados por las otras asociaciones o empresas. Es por ello el inters de la inversin. Explicacin porque es competencia del Estado resolver dicha situacin El Estado tiene en este caso la funcin de corregir los diferentes factores de distorsin, de carcter estructural que restan competitividad a los productores y microempresarios de esta parte del pas. El estado vela por la infraestructura vial, el nivel educativo en las regiones, el desarrollo de los servicios de comunicacin, la transparencia de la informacin, los programas de subvencin directa que distorsionan el mercado laboral, etc., son factores que al no ser adecuadamente atendidos por el Estado restan competitividad a los microempresarios de esta parte del pas.
Gravedad de la situacin negativa que se intenta modificar La prdida de la competitividad en la regin andina se acenta con el paso de los aos a pesar de los programas estatales direccionados para ello (programas de lucha contra la pobreza, de promocin de las inversiones, etc.). Informacin Cuantitativa de la Zona con fuentes Ubicacin La asociacin se encuentra ubicada en el Distrito de Curpahuasi, Provincia de Grau en el departamento de Apurmac. A la zona se llega por diferentes rutas, pero la principal es la que parte de la ciudad de Abancay- Lambrama- Chuquibambilla- Curpahuasi. Con una distancia aproximada de 115 km. Cuyo recorrido se realiza en aproximadamente 3 horas y media.
3.2
Poblacin
Segn el Censo del 2007 del INEI se tiene que la poblacin total de Apurmac es de 404,190 habitantes, cifra que representa el 1.47% de la poblacin total nacional, la densidad poblacional est estimada en 19.3 habitantes por km2, donde el 34 % corresponde a la provincia de Andahuaylas y el 24 % a Abancay, el 42% restante se distribuye entre las dems provincias. La provincia de Grau tiene 25,090 pobladores segn el censo del INEI del 2007, se caracteriza por la preponderancia de la poblacin rural, del anlisis de la poblacin por sexo y edad: acentuada disminucin de la poblacin menor de 15 aos, preponderancia de la poblacin joven y sostenido crecimiento de la poblacin en edad de trabajar. El distrito de Curpahuasi sigue la tendencia de la provincia de Grau, ya que la mayora de la poblacin es rural en un 63%, un 49.4% de la poblacin est en edad de trabajar.
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Cuadro N 11.- Poblacin de la provincia de Grau y el distrito de Curpahuasi

Provincia GRAU Cifras Absolutas % 25090 12760 12330 25090 9980 15110 100 51 49 100 40 60 Distrito CURPAHUASI Cifras Absolutas % 2337 1195 1142 10,437 424 1993 100 51 49 100 18 82
ARIABLE / INDICADOR POBLACION Poblacin censada Hombres Mujeres Poblacin por rea de residencia Urbana Rural Fuente: INEI Censos 2007
Condiciones de desenvolvimiento de la poblacin

Hablar de pobreza, es tocar el meollo de toda sociedad, pues se trata de hablar de su condicin de vida, de su dignidad, adems es el nico indicador, que nos dice si hemos mejorado o no como persona y sociedad. Sin embargo, diferentes enfoques y criterios, respecto a la pobreza, se han teorizado y aplicado en el Per, que a la fecha no tenemos resultados positivos. Segn FONCODES, el mtodo que emplea es el criterio de focalizacin que significa introducir criterios de selectividad para identificar beneficiarios potenciales a fin de que puedan ser atendidos por la intervencin de algn programa social de manera prioritaria, para ello plantea el ndice de pobreza de carencias o denominado ndice de carencias como un indicador de focalizacin de acciones en las zonas ms crticas y necesitadas del pas, de acuerdo a una macro clasificacin en quintiles, donde el primer quintil representa a las regiones ms pobres y el quintil quinto a los distritos menos pobres.
Cuadro N12.- Principales indicadores sociales del distrito de Curpahuasi
VARIABLE / INDICADOR Provincia GRAU Nmero % Distrito CURPAHUASI Nmero %
POBLACION Poblacin Censada Poblacin en viviendas particulares con ocupantes presentes POBREZA MONETARIA Incidencia de pobreza total Incidencia de pobreza extrema Indicadores de intensidad de la pobreza Brecha de pobreza total Severidad de pobreza total Gasto per cpita Gasto per cpita en nuevos soles Gasto per cpita a precios de Lima Metropolitana POBREZA NO MONETARIA Poblacin en hogares por nmero de Necesidades Bsicas Insatisfechas (NBI) Con al menos una NBI Con 2 o ms NBI Con una NBI Con dos NBI Con tres NBI Con cuatro NBI Con cinco NBI HOGAR Total de hogares en viviendas particulares con ocupantes presentes Sin agua, ni desage, ni alumbrado elctrico Sin agua, ni desage de red Sin agua de red o pozo
25090 24865 20710 11638 78.3 42.2 30.5 14.6 150.3 227.7
2337 2332 2134 1383 86.5 53.7 37.2 18.9 122.6 194.9
18045 6347 11698 4897 1268 152 30
72.6 25.5 47.0 19.7 5.1 0.6 0.1
1793 602 1191 442 155 5 0
76.9 25.8 51.1 19.0 6.6 0.2 0.0
7031 2059 3271 5266
29.3 46.5 74.9
682 145 186 322
21.3 27.3 47.2
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Sin agua de red Sin alumbrado elctrico Con piso de tierra Con una habitacin Sin artefactos electrodomsticos Sin servicio de informacin ni comunicacin Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/ estircol y otros Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/estircol y otros sin chimenea en la cocina Que cocinan con carbn, lea, bosta/estircol sin chimenea en la cocina EMPLEO PEA ocupada sin seguro de salud PEA ocupada con trabajo independiente y que tienen a lo ms educacin secundaria Tasa de autoempleo y empleo en microempresa (TAEMI) Porcentaje de fuerza laboral con bajo nivel educativo (PTBNE) Porcentaje de fuerza laboral analfabeta (PTA) EDUCACION Poblacin en edad escolar (6 a 16 aos) que no asiste a la escuela y es analfabeta Edad promedio de los que asisten a sexto grado de educacin primaria Edad promedio de los que asisten a quinto ao de secundaria Poblacin analfabeta de 6 a 11 aos que tiene 2 a 6 grado de educacin primaria Tasa de analfabetismo Total Femenino SALUD Poblacin que no tiene ningn seguro de salud Poblacin con Seguro Integral de Salud (SIS) IDENTIDAD Poblacin de 0 a 17 aos de edad que no tiene partida de nacimiento
5417 3450 6391 3029 2884 6702 6595 5768 5747 3796 2568
77.0 49.1 90.9 43.1 41.0 95.3 93.8 82.0 81.7 66.2 44.8 75.9 43.2 13.2
278 351 649 316 290 659 669 612 612 538 332
40.8 51.5 95.2 46.3 42.5 96.6 98.1 89.7 89.7 83.2 51.3 91.3 62.1 23.0
104
1.5 12.4 17.3
1.2 12.1 17.4
69 3784 2893 10961 11818
1.7 24.7 37.9 43.7 47.1
24 477 332 1126 1010
6.6 33.7 46.5 48.2 43.2
139
1.2 6.1 2.0
38 137 57
3.7 10.6 4.4
Poblacin de 18 a ms aos de edad que no tiene DNI 845 Poblacin de 18 y ms aos que no tienen DNI ni partida de nacimiento 274 Fuente: INEI - Censos Nacionales 2007 : XI de Poblacin y VI de Vivienda
ndice de desarrollo humano

El desarrollo humano se ha convertido en un paradigma, que de acuerdo a las Naciones Unidas valdra la pena citar algunos criterios al respecto: Productividad, es preciso posibilitar que las personas aumenten su productividad y participen plenamente en el proceso de generacin de ingresos y en el empleo remunerado. Por consiguiente, el crecimiento econmico es uno entre varios modelos de desarrollo humano, a tomarse en cuenta. Equidad; es necesario que las personas tengan acceso a la igualdad de oportunidades, es preciso eliminar todas las barreras que obstaculizan las oportunidades econmicas y polticas, de modo que las personas puedan disfrutar de dichas oportunidades y beneficiarse con ellas. Sostenibilidad; es menester asegurar el acceso a las oportunidades, no solo para las generaciones actuales, sino tambin para las futuras. Deben reponerse todas las formas de capital: fsico, humano, medioambiental. Participacin; el desarrollo debe ser efectuado por las personas y no solo para ellas. Es preciso que las personas participen plenamente en las decisiones y los procesos que conforman sus vidas. El ndice de desarrollo humano (IDH) involucra; la esperanza de vida al nacer, el logro educativo y el ingreso familiar per cpita. La regin de Apurmac tiene un desarrollo humano bajo, 0.561 este indicador visto en el contexto temporal, confirma su tendencia histrica decreciente. A nivel
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provincial el IDH es de 0.5535 y a nivel distrital es de 0.4849, con una esperanza de vida de 62.40 aos, con una tasa de alfabetismo de 68%, con un nivel de escolaridad de 90.5, con un logro educativo de 75.5 y un ingreso familiar per cpita de 191.5 nuevos soles por mes, indicadores que le hacen uno de los distritos ms pobres del departamento.
Cuadro N 13.- ndice de desarrollo humano del distrito de Curpahuasi
Cdigo Nombre de distrito Nacional Provincial Chuquibambilla Curpahuasi IDH ndice de Desarrollo Humano 2007 0.5976 0.8786 0.5535 0.4849 IDH Esperanza de Vida al nacer (aos) 71.46 108.36 66.70 62.40 IDH Alfabetizacin (%) 91.87 132.99 85.30 68.00 IDH Escolaridad (%) 85.37 159.68 94.6 90.5 IDH Logro Educativo (%) 89.7 141.9 88.4 75.5 IDH Ingreso percpita mensual (Nuevos soles) 285.68 351.0 203.1 191.5
030701 030702
Fuente: IDH 2007.
Empleo La poblacin en el distrito de Curpahuasi, se dedica principalmente a la agricultura y ganadera (464 habitantes), seguido industrias manufactureras (50 habitantes), como los mas preponderantes.
Cuadro N 14.- Poblacin econmicamente activa segn actividad

Indicador Valor
Distrito CURPAHUASI 651 Agric., ganadera, caza y silvicultura 464 Explotacin de minas y canteras 7 Industrias manufactureras 50 Construccin 31 Comerc., rep. veh. autom.,motoc. efect. pers. 20 Comercio al por menor 20 Hoteles y restaurantes 4 Trans., almac. y comunicaciones 11 Activid.inmobil., empres. y alquileres 3 Admin.pub. y defensa; p. segur.soc afil 15 Enseanza 22 Servicios sociales y de salud 10 Otras activ. serv.comun.soc y personales 2 Actividad economica no especificada 10 Desocupado 2 Hombres 518 Mujeres 133 URBANA 154 RURAL 497 Fuente: Instituto Nacional de Estadstica e Informtica (INEI) - Censos Nacionales 2007: XI de Poblacin y VI y de Vivienda.
Salud El Sector Salud en Apurmac es la encargada de velar por la salud a travs de actividades de promocin, prevencin, recuperacin y rehabilitacin. La prestacin de servicios de salud es a travs de instituciones pblicas, privadas, EsSalud. La prestacin de servicios de salud se viene dando a travs de 237 Puestos de Salud, 51 Centros de Salud y 9 Hospitales.
20
Para el ao 2007, los recursos humanos asistenciales mdicos a nivel del Ministerio de Salud y EsSalud es 185, siendo la proporcin de 01 mdico por cada 2185 habitantes, la cantidad de enfermeras en ambas instituciones es
de 309 siendo la relacin de un mdico por cada 1,308 habitantes por enfermera y 173 obsttricas siendo la relacin de una obstetra por cada 2,336 habitantes. En la provincia de Grau la poblacin que cuenta con seguro es de 28 836 segn el INEI que significa un 63% de la poblacin cuenta con seguro de salud, en el distrito de Curpahuasi 6 694 personas cuentan con seguro es decir un 64.1%
Educacin
La educacin siendo un hecho individual de potenciacin personal interna es el factor ms importante para el progreso, el bienestar y la democracia. En el distrito de Curpahuasi, se tiene los siguientes indicadores:
Cuadro N 15.- Nivel de educacin alcanzado por la poblacin
DISTRITO Distrito CURPAHUASI Quechua Aymara Castellano Es sordomudo/a Hombres Mujeres URBANA RURAL TOTAL 2169 2009 3 154 3 1107 1062 403 1766 SIN NIVEL 585 557 1 25 2 227 358 79 506 EDUCACIN INICIAL 59 53 6 31 28 7 52 PRIMA RIA 987 931 1 54 1 509 478 167 820 NIVEL EDUCATIVO ALCANZADO SUP. NO SUP. NO SECUNDAR UNIV. UNIV. IA INCOMPLETA COMPLETA 449 24 40 407 14 34 1 41 10 6 278 171 112 337 15 9 9 15 27 13 13 27 SUP. UNIV. INCOMPLE TA 11 7 4 8 3 6 5 SUP. UNIV. COMPLETA 14 6 8 12 2 10 4
Fuente: Instituto Nacional de Estadstica e Informtica (INEI) - Censos Nacionales 2007: XI de Poblacin y VI y de Vivienda.
3.3
Intereses de los grupos involucrados Cuadro N 16.- Intereses de los grupos involucrados
QUINES Y COMO SON? Son 12 pequeos productores agroindustriales dedicados a la produccin de miel de abeja y derivados Institucin de gobierno local Institucin de gobierno nacional ESPECTATIVAS E INTERESES Produccin de miel de abeja y derivados , fortalecer su negocio Fortalecer a los Microempresarios del Distrito Fortalecer las lneas de desarrollo econmico priorizadas para la regin Co-financiar planes de negocio con demostrada rentabilidad POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS COMPROMISOS ASUMIDOS Co-financiar el proyecto. Poner el total de su contrapartida
GRUPO DE INVOLUCRADOS ASOCIACIN Red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi MUNICIPALIDAD DISTRITAL MINITERIO DE LA PRODUCCION
Divisiones internas, no se percibe una completa armona
Incumplimiento de los compromisos asumidos Incumplimiento de los compromisos asumidos Trmites engorrosos, dificil gestin por desplazamiento hasta Ayacucho y Abancay, Negociacin en bloque no permite eficacia y eficiencia en la ejecucin. Capacitar a los microempresarios en diversos temas
ALIADOS.
Institucin de gobierno nacional
Cofinanciar Planes Rentables
3.4
Identificacin de posibles operadores o agentes de servicios Servicios de Capacitacin y Asistencia Tcnica; brindado por personal que labora en las ONG, Consultores individuales o empresas de consultora como EyS Consultores Asociados, adems de la Universidad Tecnolgica de los Andes UTEA en su facultad de Agronoma o la Universidad Nacional Micaela Bstidas de Apurimac UNAMBA a travs de sus facultades de Veterinaria-
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Zootecnia o Agroindustrial, as como tambin los Yachachic identificados por el Programa Mi Chacra Productiva de FONCODES, etc. De todos ellos quiz el componente ms importante es el de profesionales y consultores individuales que egresados de diferentes universidades trabajan en la regin. Servicios de Informacin de Mercados y Articulacin comercial; aqu tambin se puede mencionar a los servicios de la Direccin de Informacin Agraria DIA de la Direccin regional de Agricultura MINAG, Empresas como Mi Chacra Per o Proyectos como Mercado al Da o S@mconet. 3.5 Definicin de problemas y sus causas PROBLEMA CENTRAL Bajo nivel de produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas. ANALISIS DE LAS CAUSAS DEL PROBLEMA CAUSAS DIRECTAS Dbil articulacin al mercado Deficiente visin empresarial CAUSAS INDIRECTAS Baja oferta productiva Escaso conocimiento de tcnicas y procesos de produccin de productos miel Limitada capacidad en gestin comercial Limitada capacidad en gestin empresarial ANALISIS DE LOS EFECTOS DEL PROBLEMA EFECTOS DIRECTOS Bajos niveles de calidad de productos. Limitado acceso a mercados
EFECTOS INDIRECTOS Menor participacin en mercados EFECTO FINAL Bajos niveles de Ingresos de las familias de la asociacin de Productores Agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas Curpahuasi
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PRESENTACION DEL ARBOL DE CAUSAS Y EFECTOS DEL PROBLEMA
Bajos niveles de Ingresos de las familias de la asociacin de productores agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas Curpahuasi
Menor participacin en mercados
Bajos niveles de calidad de productos
Limitado mercados
acceso
Bajo nivel de produccin y comercializacin de productos de miel de abeja de la Asociacin de Productores Red de asociacin de productores agropecuarios
y apicultores de las chacras floridas del distrito de Curpahuasi.
Dbil articulacin mercado
al
Deficiente empresarial
visin
Baja oferta productiva
Escaso conocimiento de tcnicas y procesos de produccin de productos lcteos
Limitada capacidad en gestin comercial
Limitada capacidad en gestin empresarial
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IV.
DESCRIPCION DE LAS ALTERNATIVAS
4.1. Alternativa Elegida Ex ante. La alternativa tiene tres componentes con sus respectivas acciones que a continuacin se detallan. D. COMPONENTE 1: Implementacin de Activos Acciones: Implementacin apiarios, maquina y equipos. Implementacin de materiales diversos E. COMPONENTE 2: Asistencia Tcnica. Acciones: Asistencia tcnica especializada en manejo de apiarios Asistencia contable Capacitacin especializada en elaboracin de miel de abeja y cera estampada F. COMPONENTE 3: Articulacin comercial. Acciones: Asistencia en Gestin Comercial Participacin en ferias V. DESCRIPCION DEL PROYECTO 5.1. Descripcin del Proyecto Para lograr la instalacin de un Mdulo de Crianza y Produccin Apcola y comercializacin de la miel de abeja, los miembros del grupo organizado requieren en primer lugar de la implementacin de los equipos y maquinarias necesarias y el apoyo de un asistente tcnico, para mejorar los procesos de produccin, que sin perder la calidad se incremente la produccin con la mecanizacin y al mismo tiempo se disminuyan costos por disminucin de prdidas. Se contratar un profesional por 12 meses, que posea disponibilidad de tiempo y habilidades para poder relacionarse e intercambiar conocimientos a los dems asociados, para dirigir el proceso productivo de transformacin. Adems se hace necesario la contratacin de un gestor econmico financiero (contador) con responsabilidad llevar una correcta contabilidad financiera y analtica (estados financieros de la asociacin al inicio y al final de ao fiscal), presentacin de informes econmicos trimestrales oportunos, fiscalidad y gestin de los recursos y as dinamizar las diferentes acciones a realizar durante el desarrollo del proyecto. Se contratar adems un gestor comercial que posea disponibilidad de tiempo y habilidades para poder relacionarse, promocionar e intercambiar conocimientos a los dems asociados para dirigir la negociacin en la comercializacin de miel de abeja y sus derivados, para la identificacin de los contactos comerciales y la venta de este producto, durante dos meses.
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COMPONENTES PROPUESTOS I. II. III. Implementacin de Activos Asistencia Tcnica Articulacin Comercial
ACTIVIDADES PROPUESTAS Implementacin de los mdulos de crianza y produccin como colmenas, ncleo de abejas, centrifuga para procesamiento de miel, implementacin de locales para la adecuada crianza de abejas y su posterior produccin de miel. Las Maquinas equipos propuestos para la implementacin del local de produccin se presentan en el siguiente cuadro: Asistencia tcnica especializada El asistente Tcnico ser un profesional en ciencias agroindustriales que ser contratado a tiempo parcial para brindar el servicio de asistencia tcnica a la planta de produccin. Entre sus principales responsabilidades estar el control de calidad del producto, mejoramiento continuo del proceso de produccin, apoyo en la gestin administrativa del proyecto, etc. Asistencia contable El asistente contable ser un Contador Pblico Colegiado que entre sus principales responsabilidades tendr la elaboracin de los libros contables de la Asociacin o actualizacin de los mismos, las declaraciones mensuales de obligaciones tributarias ente la SUNAT, y el cierre financiero del proyecto. Asistencia tcnica en produccin de Miel de abeja Se brindar asistencia tcnica en la produccin de miel a travs de un profesional especialista en la elaboracin de estos productos. La asistencia tcnica se realizar en la zona con talleres con la participacin de todos los socios, practicas de manipulacin de productos y empacado de productos. Asistencia en Gestin Comercial El gestor comercial ser un profesional en ciencias econmicas o carreras afines que ser contratado a tiempo parcial para gestionar nuevos contactos comerciales, enviar muestras y explorar nuevas oportunidades comerciales 5.2. Objetivos del Proyecto
PROBLEMA CENTRAL
Bajo nivel de produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la Red de
OBJETIVO CENTRAL
Incrementar el nivel de
produccin y de y
comercializacin de miel de abeja y derivados con la
asociacin agropecuarios chacras y
de floridas
productores de las de
Red
de
asociacin
apicultores del
productores
agropecuarios
distrito
apicultores de las chacras floridas del distrito de Curpahuasi.
Curpahuasi
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OBJETIVO CENTRAL Y ESPECFICOS. OBJETIVO CENTRAL: Incrementar el nivel de produccin y comercializacin de la miel de abeja y derivados con la asociacin Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas del distrito de Curpahuasi. OBJETIVOS ESPECFICOS: Aumentar en 60% los niveles productivos de la Asociacin Lograr mayor acceso al mercado de productos de miel Adecuado desarrollo comercial de la Asociacin ANALISIS DE MEDIOS Y FINES ANLISIS DE MEDIOS Los medios para lograr los objetivos son: MEDIOS DE PRIMER NIVEL Optima articulacin al mercado Suficiente visin empresarial MEDIOS FUNDAMENTALES: Incremento de la oferta productiva Mayor conocimiento de tcnicas y procesos de produccin de miel de abeja y sus derivados Eficiente capacidad en gestin comercial Eficiente capacidad en gestin empresarial ANLISIS DE FINES. Los fines para alcanzar los objetivos son: FINES DIRECTOS: Adecuados niveles de produccin con calidad Suficiente acceso al Mercado FIN INDIRECTO Mayor participacin en mercados FIN ULTIMO Incremento de los ingresos de las familias de la asociacin de Productores Red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas de Curpahuasi
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PRESENTACION DEL ARBOL DE MEDIOS Y FINES DEL NEGOCIO
Incremento de los Ingresos de las familias de la asociacin de productores agropecuarios Red de asociacin de productores agropecuarios y
apicultores de las chacras floridas del distrito de Curpahuasi.
Mayor participacin en mercados
Adecuados niveles de calidad de productos.

aprendizaje
Suficiente mercados
acceso
Incrementar la capacidad de produccin y comercializacin de productos de miel de abeja la Asociacin de Productores Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas del distrito de Curpahuasi.
Optima mercado
articulacin
al
Suficiente visin empresarial
Incremento de la oferta productiva
Mayor conocimiento de tcnicas y procesos de produccin de productos lcteos
Eficiente capacidad en gestin comercial
Eficiente capacidad en gestin empresarial
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MATRIZ DE MEDIOS FUNDAMENTALES

MEDIO DE 1 NIVEL MEDIO DE 1 NIVEL
Optima mercado
articulacin
al
Suficiente empresarial
visin
diversosMEDIO FUNDAMENTAL
MEDIO FUNDAMENTAL Mayor tcnicas conocimiento y procesos de de
MEDIO FUNDAMENTAL Eficiente capacidad en gestin comercial
MEDIO FUNDAMENTAL Eficiente capacidad gestin empresarial en
Incremento de la oferta productiva
produccin de miel de abeja y sus derivados
ACTIVIDAD 1a Construccin de apiarios con colmenas de madera aguano
ACTIVIDAD 1b Construccin de apiarios con colmenas de madera cedro
ACTIVIDAD 3a Asis. Tec. Esp. En manejo de apiarios
ACTIVIDAD 5a Asistencia en gestin comercial ACTIVIDAD 7a Asistente contable
v
ACTIVIDAD 2a Implementacin de materiales
ACTIVIDAD 4a Capacitacin especializada en manejo de apiarios y procesamiento de miel
ACTIVIDAD 6a Participacin en ferias
ALTERNATIVA 1
ALTERNATIVA 2
Resultados del Proyecto

Alternativa 1 Cuadro N 17.- Resultados del proyecto segn alternativa 1
Componentes Componente I: Implementacin con activos Medios Adquisicin de colmenas de madera aguano, maquinaria, equipos y materiales diversos Resultados Proceso de produccin mejorado, con incremento de la cantidad y la calidad con menor tiempo de produccin y a menor costo Se ha mejorado las capacidades de los asociados y la gestin productiva de la asociacin Se ha mejorado el nivel de ventas de la asociacin. Indicadores Al finalizar el quinto mes de iniciado el proyecto se ha implementado el proyecto con apiarios; colmenas caballetes, centrifuga. Al finalizar el sexto mes del proyecto se ha implementado el centro de produccin con herramientas y diversos materiales para la produccin de miel. Al terminar el proyecto los asociados, manejan capacidades en, manejo de la miel de abeja y la elaboracin de la cera estampada Al cumplir el proyecto se ha incrementado de 1 a cuatro cartas de intensin de compra de los productos que produce la asociacin
Componente II: Asistencia tcnica y capacitacin
Componente III: Articulacin comercial Fuente: Elaboracin propia
Contratacin asistente tcnico, financiero y asistente tcnico en produccin de miel de abeja y derivados. Contratacin de gestor comercial
28
Alternativa 2 Cuadro N 18.- Resultados del proyecto segn alternativa 2

Componentes Componente I: Implementacin con activos Medios Adquisicin de colmenas de madera cedro, maquinaria, equipos y materiales diversos Resultados Proceso de produccin altamente mejorado, con incremento de la cantidad y la calidad con menor tiempo de produccin Indicadores Al finalizar el quinto mes de iniciado el proyecto se ha implementado el proyecto con apiarios; colmenas, caballetes, centrifuga. Al finalizar el sexto mes del proyecto se ha implementado el centro de produccin con herramientas y diversos materiales para la produccin de miel. Al terminar el proyecto los asociados, manejan capacidades en, manejo de miel, elaboracin de miel de abeja y cera estampada.
Componente II: Asistencia tcnica y capacitacin
Componente Articulacin comercial
III:
Contratacin asistente tcnico, financiero y modulo de capacitacin en manejo de apiarios, produccin de miel de abeja y cera y mantenimiento de de maquinaria Contratacin de gestor comercial
Se ha mejorado las capacidades de los trabajadores y la gestin productiva de la asociacin
Se ha mejorado el nivel de comercializacin de la asociacin.
Al cumplir el proyecto se ha incrementado de 1 a cuatro cartas de intensin de compra de los productos que produce la asociacin
ALTERNATIVAS DE SOLUCIN Cuadro N 19.- Componentes y actividades segn alternativas

COMPONENTES G. COMPONENTE 1: implementaci n de Activos ACCIONES ALTERNATIVA 1 ALTERNATIVA 2 Implementacin de apiarios con Implementacin de apiarios con colmenas de madera AGUANO y colmenas de madera CEDRO y equipamiento para extraccin de equipamiento para extraccin de miel y cera miel y cera Implementacin de materiales Implementacin de materiales diversos diversos Asistencia tcnica especializada Asistencia tcnica especializada Asistencia contable Asistencia contable Capacitacin especializada en Capacitacin especializada en manejo de apiarios y manejo de apiarios y procesamiento de productos procesamiento de productos derivados de miel y cera derivados de miel y cera Asistencia en Gestin Comercial Asistencia en Gestin Comercial Participacin en ferias Participacin en ferias
H. COMPONENTE 2: Asistencia Tcnica
I.
COMPONENTE 3: Articulacin comercia
5.4. Descripcin de Actividades ALTERNATIVA 01 Para el ptimo desarrollo del proyecto es necesaria la compra de los siguientes activos. - Cera estampada - Ahumador - Alambre micrn - Rejillas
29
- Desaperculador - Palanca - Colmena de madera aguano - Porta ncleo - Centrifuga - Escabillas - Caballetes - Timol - Alimento para abejas - Calamina Asistencia tcnica especializada El asistente Tcnico ser un profesional, con experiencia en manejo de asociaciones productivas. Ser contratado a tiempo parcial para brindar el servicio de asistencia tcnica al centro de produccin. Entre sus principales responsabilidades estar el control de calidad del producto, mejoramiento continuo del proceso de produccin, apoyo en la gestin administrativa del proyecto, etc. Asistencia contable El asistente contable ser un Contador Pblico Colegiado que entre sus principales responsabilidades tendr la elaboracin de los libros contables de la Asociacin o actualizacin de los mismos, las declaraciones mensuales de obligaciones tributarias ente la SUNAT, reportes de avance del proyecto y el apoyo en la liquidacin fsica y financiera del proyecto. Asistencia tcnica en manejo de apiarios y produccin de derivados de miel Se contratar un personal para brinde asistencia tcnica en el manejo de apiarios y produccin de miel de abeja y cera de alta calidad. Asistencia en Gestin Comercial El gestor comercial ser un profesional en ciencias econmicas o carreras afines que ser contratado a tiempo parcial para gestionar nuevos contactos comerciales, enviar muestras y explorar nuevas oportunidades comerciales
ALTERNATIVA 02
Para el ptimo desarrollo del proyecto es necesaria la compra de los siguientes activos. - Cera estampada - Ahumador - Alambre micrn - Rejillas - Desaperculador - Palanca - Colmena de madera cedro - Porta ncleo - Centrifuga - Escabillas
30
Caballetes Timol Alimento para abejas Calamina
Asistencia tcnica especializada El asistente Tcnico ser un profesional, con experiencia en manejo de asociaciones productivas. Ser contratado a tiempo parcial para brindar el servicio de asistencia tcnica al centro de produccin. Entre sus principales responsabilidades estar el control de calidad del producto, mejoramiento continuo del proceso de produccin, apoyo en la gestin administrativa del proyecto, etc. Asistencia contable El asistente contable ser un Contador Pblico Colegiado que entre sus principales responsabilidades tendr la elaboracin de los libros contables de la Asociacin o actualizacin de los mismos, las declaraciones mensuales de obligaciones tributarias ente la SUNAT, reportes de avance del proyecto y el apoyo en la liquidacin fsica y financiera del proyecto. Asistencia tcnica en manejo de apiarios y produccin de derivados de miel Se contratar un personal para brinde asistencia tcnica en el manejo de apiarios y produccin de miel de abeja y cera de alta calidad. Asistencia en Gestin Comercial El gestor comercial ser un profesional en ciencias econmicas o carreras afines que ser contratado a tiempo parcial para gestionar nuevos contactos comerciales, enviar muestras y explorar nuevas oportunidades comerciales Mayor detalle en el anexo N 2. VI. ANALISIS DE MERCADO
6.1. Anlisis de la Demanda del Mercado El proyecto basa su demanda en el consumo de miel de abeja por parte de la poblacin de las comunidades aledaas, por los municipios distritales, provinciales y el mercado nacional y por los trabajadores de las empresas mineras que vienen funcionando en la zona y zonas aledaas. Por lo que se estima la demanda para cada producto como se muestra en el siguiente cuadro, tanto la demanda mensual como para los cinco siguientes aos, con un crecimiento de 5% por ao.
Cuadro N 20.- Demanda del proyecto
DEMANDA MENSUAL PRODUCTOS U.MED. Cantidad 1- Miel de abeja Kg. 650 2. Cera en bruto kg. 80
1 7800 960
DEMANDA ANUAL 2 3 4 8190 8600 9029 1008 1058 1111
5 9481 1167
Fuente: Informacin proporcionada por la Asociacin. Elaboracin propia
31
Cuadro N 21.- Pronostico de ventas con proyecto PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto 1 1560 40 2 1872 48 AOS 3 2246 58 4 2696 69 5 3235 83
6.2. Anlisis de la Oferta del mercado
La oferta est representada por los productores y asociaciones que vienen produciendo miel de abeja y derivados, para atender a los mercados del proyecto, ya que la zona se caracteriza por tener flora que permite la produccin de miel. La oferta se estima de la siguiente manera como se muestra en el siguiente cuadro.
Cuadro N 22.- Oferta del proyecto
OFERTA MENSUAL PRODUCTOS U.MED. Cantidad 1- Miel de abeja Kg. 220 2. Cera en bruto kg. 20
1 2640 240
2 2904 264
OFERTA ANUAL 3 4 3194 3514 290 319
5 3865 351
6.3. Balance Oferta y Demanda del Negocio (Local-Regional):
El balance de la oferta y la demanda est representado de la siguiente manera:

Cuadro N 23.- Balance oferta demanda PRODUCTOS 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto U.MED. kg. kg. MENSUAL 430 60 1 5160 720 ANUAL 2 3 5286 5405 744 768 4 5516 792 5 5616 816
6.4. Planteamiento Tcnico de la Alternativa Vistos los puntos crticos del proceso de produccin se ha priorizado la implementacin de maquinarias y equipos que permitan mayor eficiencia en el proceso (menos perdidas y menor tiempo) as como la asistencia tcnica especializada en temas tcnico productivo y de articulacin comercial para incorporar paulatinamente mejoras en el proceso productivo como formulacin eficiente (que sin perder la calidad permita reducir costos) gestin de los insumos, gestin con los clientes, sistematizacin de los cambios en las preferencias del mercado, etc. Adicionalmente se complementar con una asistencia tcnica en la produccin de producto derivado como es la cera estampada.
32
Cuadro N 24.- Secuencia de etapas y actividades a precios privados - alternativa 1

EJECUCION MENSUAL DEL PROYECYO SEGN CUMPLIMIENTOS DE METAS TRIMESTRALES (UNIDADES) % de avance % de avance acumulado III acumulado II Trimestre Mes Mes Mes Mes Mes Mes Trimestre Mes 4 Mes 9 5 6 7 8 10 11 Aliados 1,750 60 612 750 60 500 GOP 1,750 75 250 612 100 102 4,860 5,760 600 4,860 4,320 600 1,440 650 110 150 56 72 540 100 102 650 75 Aliados GOP -
COMPONETE/ACTIVIDADES
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD/ META
PRECIO
TOTAL
Mes 1
Mes 2
Mes 3
% de avance I Trimestre Aliados GOP
Mes 12
% de avance acumulado IV Trimestre Aliados GOP
Total ao 1
Aliados 75.00 60.00 500.00 100.00 102.00 4,860.00 4,320.00 600.00 650.00 8.00 125.00 11,400 8,400 600 1,050 10,050 1,050 600 1,650 23,100
GOP 1,750.00 250.00 612.00 1,440.00 110.00 150.00 56.00 72.00 540.00 420.00 4,500.00 9,900 9,900
A. IMPLEMENTACION ACTIVOS Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Regillas Desoperculador Palanca de acero inoixidable Ncleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apicola y procesamiento de productos derivados Sub total C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacion en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL
35 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
1,750 75 60 750 612 100 102 4,860 5,760 600 650 110 150 64 72 540 420 125 4,500 21,300 8,400 1,400 600 10,400
110 150 64 72 540 420 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,920 700 420 125 2,100 4,500 4,920 9,673 4,920 860 700 300 350 1,350 525 300 825 3,035 125 10,473 2,100 300 350 2,750 525 300 825 14,048 8 -
4,980
202
75
650 700
927 2,100
700 300
2,100 300 350 2,750 525 300 825 3,575
12 4 2
700 350 300
700
700
700
700
700
700
700
700
700
700
700
2,100
700
700
700
700
350 1,050
350 2,450
700
350 1,050 525 525 1,575
1,000
Mensual Evento
2 2
350 300
700 600 1,300 33,000
2,200
2,200
2,620
2,100
4,920
10,373
5,620
4,980
902
775
1,700
3,377
700
300 300 1,300
33
Cuadro N 25.- Secuencia de etapas y actividades a precios privados - alternativa 2

EJECUCION MENSUAL DEL PROYECYO SEGN CUMPLIMIENTOS DE METAS TRIMESTRALES (UNIDADES) % de avance % de avance acumulado III acumulado II Trimestre Mes Mes Mes Mes Mes Mes Trimestre Mes 4 Mes 9 5 6 7 8 10 11 Aliados 1,750 60 612 750 250 60 500 GOP 1,500 75 250 612 100 102 4,860 6,480 600 4,860 4,500 600 110 1,980 650 150 64 72 25 4,920 860 700 300 10,977 2,100 300 700 3,100 525 300 825 14,902 540 100 5,196 202 75 650 700 927 2,100 700 300 2,100 300 100 102 650 75 Aliados GOP -
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD/ META
PRECIO
TOTAL
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Mes 12
Total ao 1
Aliados 250.00 75.00 60.00 500.00 100.00 102.00 4,860.00 4,500.00 600.00 650.00 110.00 72.00 25.00 11,904 8,400 600 1,050 10,050 1,050 600 1,650 23,604
GOP 1,500.00 250.00 612.00 1,980.00 150.00 64.00 540.00 420.00 100.00 4,500.00 10,116 10,116
A. IMPLEMENTACION ACTIVOS Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Regillas Desoperculador Palanca de acero inoixidable Ncleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apicola y procesamiento de productos derivados Sub total C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacion en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL
35 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 180 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1,500
1,750 75 60 750 612 100 102 4,860 6,480 600 650 110 150 64 72 540 420 125 4,500 22,020 8,400 1,400 600 10,400
110 150 64 72 540 420 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500 1,920 700 420 125 2,100 4,500 4,920 10,393
12 4 2
700 350 300
700
700
700
700
700
700
700
700
700
700
700
2,100
350 1,050
350 1,050
1,000 525 300 825 2,685
350 1,050
700
700
350 2,450
700
700 525 300 825 1,525
1,000
2,400 525 300 825 3,225
Mensual Evento
2 2
350 300
700 600 1,300 33,720
2,200
2,200
2,620
2,100
4,920
11,443
5,970
5,196
1,252
775
1,350
3,377
700
1,000
34
6.5. Plan de Negocios a. Verificacin de campo: Se realizaron talleres participativos con los asociados que permitieron identificar sus debilidades y fortalezas, as como sus puntos crticos en el proceso productivo. Entre los activos identificados la Asociacin solamente cuenta con terreno para la instalacin de los apiarios, colmenas de abejas (08). No tienen registro Sanitario, ni RUC, la produccin se est realizando por cada socio de manera individual, en algunos de los casos se juntan para realizar ventas conjuntas. b. Condiciones de recursos del negocio Los miembros de la Asociacin se dedican a la produccin de miel de abeja en menor escala, que comparten con sus labores agrcolas, y otras actividades propias de las zonas rurales. A la fecha cuentan con experiencia en el manejo de abejas, as mismo cuentan con parajes de fauna silvestre que permite realizar esta actividad. Sin embargo se reconocen ciertas falencias y debilidades en aspectos de normas de calidad y altos niveles de prdidas en pocas de sequia. Es as que se plantea lo siguiente:
BAJO CIERTAS CONDICIONES SI NO TIENE CONDICIONES NO
X
35
Ubicacin del negocio, los recursos y los principales centros de comercializacin
Flujo comercial con Cusco A 180 Km. 8 horas
de viaje
Carretera principal Abancay Nazca a
105 k.m. 4 horas de viaje
Tambobamba 4 horas de viaje Clientes
Distrito de Curpahuasi Negocio Presencia de materias primas y clientes cercanos
Progreso 1 hora de viaje Clientes
Chalhuahuacho 22 hora de viaje Clientes Chuquibambilla 0.5 horas de viaje Clientes
36
PLAN DE NEGOCIOS:
A. NOMBRE DEL NEGOCIO Produccin de Miel de abejas y derivados B. VISIN DEL NEGOCIO Al 2015 la Asociacin Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores las chacras floridas congrega a microempresarios en la produccin de miel de abeja que en una planta de condiciones apropiadas garantiza un producto inocuo y de calidad que le permite incursionar en nuevos mercados y diversificar sus productos. C. MISIN DEL NEGOCIO La Asociacin Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores las chacras floridas, est dedicada a la produccin de miel de abeja y derivados, de calidad, orientada al mercado local, regional y nacional, cuyos socios participan activamente en el desarrollo del negocio. D. OBJETIVOS DEL NEGOCIO d.1. Objetivos de corto plazo Mejoramiento de la infraestructura productiva Fortalecimiento del enfoque empresarial d.2 Objetivos de mediano plazo Mejora continua del producto Garantas de inocuidad Mejora y desarrollo del empaque Marca, Cdigo de barras Estudios de Mercado Preferencias del consumidor Apertura nuevos mercados
E. ANLISIS FODA E.1) ANLISIS INTERNO. Fortalezas. El producto es de calidad (agradable sabor) reconocido por los consumidores El producto es totalmente natural (sin preservantes) y nutritivo Se cuenta con flora silvestre Se tiene conocimiento de manejo de apicultura Debilidades.
37
Falta mejorar la produccin de miel de abeja Asociacin alejada de los principales mercados Asociacin joven
E.2) ANALISIS DEL ENTORNO. Oportunidades. Es un producto de consumo masivo, Licitaciones del estado y de ONG, de productos de la miel Presencia de nuevos mercados Amenazas. Inocuidad del producto Competencia
INTERNO 1. FORTALEZAS El producto es de calidad (agradable sabor) reconocido por los consumidores El producto es totalmente natural (sin preservantes) y nutritivo Se cuenta con flora silvestre Se tiene conocimiento de manejo de apicultura ESTRATEGIAS FO F1-O1 Mantener y mejorar la calidad para posicionar el producto en los nuevos mercados F1 O2 Participar en las licitaciones del estado con productos de calidad F2- O3 Destacar el carcter natural del producto e incursionar en nuevos mercados regionales. DEBILIDADES 1. 2. 3. Falta mejorar la produccin de miel de abeja Asociacin alejada de los principales mercados Asociacin joven
2.
EXTERNO
3. 4.
OPORTUNIDADES 1. Es un producto de consumo masivo, 2. Licitaciones del estado y de ONG, de productos de la miel 3. Presencia de nuevos mercados
ESTRATEGIAS DO D1-O3 Mejorar la produccin de miel de abeja para incursionar en nuevos mercados. D3- O1 Motivar la participacin activa de todos los socios incorporndolos al trabajo y aprovechar las los mercados existentes.
AMENAZAS 1. 2. Inocuidad del producto Competencia
ESTRATEGIAS FA F2-A1 Aprovechar las caractersticas naturales del producto, enfatizar dichas caractersticas para diferenciarnos de los competidores. F3-A2 Aprovechar los recursos existentes para enfrentar a la competencia
ESTRATEGIAS
DA
ESTRATEGIA COMPETITIVA DEL NEGOCIO Sabida que su principal fortaleza del producto radica en la calidad del mismo, se enfatizar esta caracterstica priorizando la diferenciacin del producto en el mercado, que permita una identificacin clara del producto por parte del consumidor en el mercado. La caracterstica principal del producto es que este se consume por todos los miembros de la familia y tiene reconocidas caractersticas alimenticias, por que
38
se enfocar al consumo del mercado masivo, participando en las ferias dominicales que se practican en mercados cercanos. Por lo tanto la estrategia a seguir ser por diferenciacin en la calidad del producto. PLAN DE MARKETING Objetivos de Corto Plazo (Primer Ao de Operacin del Negocio). Mejorar continuamente el producto protegiendo las cualidades del mismo Cubrir el 15% de la demanda efectiva del mercado objetivo. Atender en los mercados feriales Objetivos de Mediano Plazo (Segundo ao de Operacin). Incrementar las ventas en 20% por ao de manera sostenida. Posicionamiento del producto en el mercado de Chuquibambilla, Progreso y Chahuahuacho. MERCADO OBJETIVO. Segmentacin de mercado La segmentacin del mercado ser por mbito geogrfico que para el negocio est dado por las zonas aledaas al centro de produccin que son las comunidades cercanas como: Chuquibambilla, Progreso, Vilcabamba, Chahuahuacho y Abancay. As mismo se evidencia una segmentacin por tipo de cliente que existen dos tipos uno que es el cliente que hace uso para consumo domestico y el otro cliente que son las instituciones que utilizan el producto para programas sociales. A. MEZCLA DE MARKETING PRODUCTO El producto que se ofrece al mercado es la miel de abeja y la cera, totalmente naturales en tamaos de 1 kg y medio kg. Los usos principales que se dan son para alimentacin de todos los habitantes en todas las edades, orientados a un pblico en general, y a las instituciones para los programas sociales. Los principales productos son Miel de abeja Presentacin de 1 kg Presentacin de 1/5 kg Cera Por kg.
Curpahuasi,
39
Los envases para el producto miel sern comprados al por mayor de la ciudad de Cusco, mientras que la cera ser vendida a granel a empresas procesadoras que lo transforman en cera estampada. La asociacin para una mejor identificacin de su producto, solicitara al articulador comercial, el diseo de un logo para el producto, el que ser colocado en una etiqueta en el envase del producto. PRECIO Los precios de este tipo de productos ya estn establecidos en el mercado, estn influenciados en su mayora por los productos competidores y sustitutos. Cuadro N 26.- Precios de los principales productos PRODUCTOS 1- Miel de abeja 1 kg 2.- Miel de abeja 1/5 kg 2. Cera Fuente: Estudio de mercado Elaboracin propia PRECIO
12 6 40
Cabe destacar que el producto en la ciudad de Abancay es vendido a 15 nuevos soles el kg. Y a 8 nuevos soles el medio kilogramo, sin embargo en la localidad de Curpahuasi y Chuquibambilla se vender a 12 nuevos soles. PROMOCION Para este tipo de productos mayormente se utiliza la promocin a base de la venta directa, tarjetas personales de la asociacin, publicidad radial (radio municipal) y la participacin en ferias, Eventos que realizan las instituciones pblicas y las ONGs que intervienen en la zona. PLAZA La plaza est constituida por los centros de venta que la asociacin utiliza para su venta, que en este caso es el propio centro de produccin y las ferias dominicales de los distritos, localidades aledaas y a intermediarios que venden el productos en otros mercados a mayor precio. PLAN FINANCIERO Plan de inversin La inversin est dada por la implementacin de diferentes actividades tendientes a mejorar el negocio actual. A continuacin se describe los rubros de la inversin.
40
Cuadro N 27.- Inversin del negocio

INVERSION (PRODUCTO) UNIDAD DE MEDICION COSTO UNITARIO TOTAL INVERSION
CANTIDAD
A. IMPLEMENTACION ACTIVOS
Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Regillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Ncleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario
SUBTOTAL Implementacin activo
35.00 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
1,750.00 75.00 60.00 750.00 612.00 100.00 102.00 4,860.00 5,760.00 600.00 650.00 110.00 150.00 64.00 72.00 540.00 420.00 125.00 4,500.00 21,300.00
B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apcola y procesamiento de productos derivados
SUB TOTAL ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION
12 2 3
700.00 300.00 350.00
8,400.00 600.00 1,050.00 10,050.00
C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacin en ferias SUB TOTAL articulacin comercial Mensual Evento 2 2 525.00 300.00 1,050.00 600.00 1,650.00
TOTAL
Elaboracin propia
33,000.00
41
Cuadro N 28.- BALANCE DE APERTURA
BALANCE DE APERTURA ACTIVOS Activo corriente Caja y bancos Cuentas por cobrar Activo Fijo Activo fijo bruto Depreciacin y amortizacin de intangibles Activo fijo neto TOTAL ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO Pasivo corriente Pasivo a largo plazo Prstamos a largo plazo TOTAL PASIVO Patrimonio Capital inicial Adiciones de capital Utilidades retenidas TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO
Elaboracin propia
AOS 0 13,749.00 13,749.00 19,251.00 19,251.00 19,251.00 33,000.00 33,000.00 33,000.00
33,000.00
Cuadro N 29.- PRONOSTICO DE VENTAS (Nuevos soles)

Elaboracin propia
1
18,720.00 1,600.00 20,320.00
2
22,464.00 1,920.00 24,384.00
AOS 3
26,956.80 2,304.00 29,260.80
4
32,348.16 2,764.80 35,112.96
5
38,817.79 3,317.76 42,135.55
42
6.6. Descripcin del flujo grama del proceso del negocio a implementar
MES 1 Tramites documentarios Cotizacin de capacitaciones
MES 2
MES 3
MES 4
Cotizacin de maquinarias
y equipos
Compra de maquinaria y equipos
Compra de maquinarias
complementarias
Compra de materiales
MES 8
MES 7
MES 6
MES 5
Mejoramiento de
productos y costos
Produccin de primeros
productos mejorados
Asistencia tcnica en
produccin de miel
Participacin en primera
feria
Asistencia tcnica en produccin de cera estampada
MES 9 a 12 Fortalecimiento en participacin de mercado Participacin en segunda feria
43
6.6.1. Plan de implementacin del negocio La implementacin del negocio se har tomando en cuenta las actividades propuestas en el siguiente plan. Se iniciara con la contratacin del personal necesario para poner en marcha el negocio, se continuara con la gestin de los documentos pendientes respecto al negocio, luego se ejecutara la inversin en los diferentes activos fijos de la asociacin, para luego continuar con la asistencia tcnica y capacitacin a los productores y finalmente se realizara la articulacin comercial de la asociacin al mercado. Para poder lograr la implementacin del negocio se plantea lo siguiente: a. Asignacin de responsabilidades El proceso productivo y de comercializacin, estar a cargo de la asociacin, para ello su organizacin y funciones de todo el proceso productivo, en produccin y comercializacin es muy sencilla como se muestra en el siguiente cuadro
ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS
GERENTE
CONTADOR
RESPONSABLE DE PRODUCCION
GESTOR COMERCIAL
Cabe mencionar que el gerente asistente tcnico esta jerrquicamente por debajo de la Asamblea General
Requerimiento de personal: La empresa contara para su funcionamiento en la parte operativa de 03 personas, 01 de las cuales, sern de asistencia tcnica, 01como gestor econmico financiero contabilidad y 01 gestor comercial.
44
Cuadro N 30.- REQUERIMIENTO DE PERSONAL
N PERSONAS Responsable de la contabilidad 01 Responsable de Comercializacin 01 Responsable de produccin 01 GARGO

Fuente: Elaboracin propia, 2011
CALIFICACION DEL PERSONAL Capacitado Capacitado Capacitado
Funciones y responsabilidades Como se aprecia en el organigrama, la estructura organizativa, no es compleja a las caractersticas de la asociacin, en consecuencia poco desenvolvimiento del sistema operativo del proceso productivo, se asignara las funciones y responsabilidades a cada uno. Asistente Tcnico: Es el personal sobre el que recae las principales responsabilidades y el apoyo en la gestin del Negocio. Este acata las directivas y decisiones de la Asamblea General y vela por el buen desenvolvimiento de la Asociacin y el Negocio. Entre sus funciones podemos mencionar: Supervisar todo el proceso productivo. Presentar los resultados econmicos y planes productivos anuales o peridicas, a la directiva de la asociacin. Velar por el cumplimiento de las metas del proyecto Responsable de la contabilidad: El gestor econmico financiero tendr las siguientes funciones: Llevar correctamente la contabilidad financiera y analtica de la asociacin. Presentacin de informes econmicos mensuales oportunos. Fiscalidad y gestin de los recursos. Apoyar en la liquidacin fsica y financiera del proyecto Gestor comercial: El gestor en articulacin comercial, tendr las siguientes funciones: Habilidades para poder relacionarse. Promocionar e intercambiar conocimientos a los dems asociados para dirigir la negociacin en la comercializacin de los productos lcteos. Identificacin de los contactos comerciales y la venta de estos productos, en el mercado.
45
Responsable de Produccin: Esta rea est representada por personal de la propia Asociacin, encargada de la planta en ausencia del gerente cuyas funciones son: Dirigir el proceso de produccin de miel desde la recepcin de los insumos hasta el envase final. Encargado de la supervisin diario del proceso de produccin. Controlar e inspeccionar las herramientas e insumos en el proceso de produccin. Trabajara en estrecha relacin con la junta directiva, el gestor comercial y el gestor econmico financiero. Dinamizar en las diferentes etapas del proceso de produccin.
b.
Asignacin de recursos En el rubro de asignacin de recursos, es necesario conocer el aporte de capital de trabajo e insumos requeridos y necesarios para el inicio de operaciones por parte del grupo organizado de productores, como se muestran en los cuadros siguientes
c.
Control y seguimiento El Grupo Organizado de Productores (GOP) debe elaborar mes a mes el cuadro de reporte de avance fsico y financiero de la ejecucin del proyecto de negocio rural, adems el reporte trimestral de las ventas e ingresos del negocio.
46
Cuadro N 31.- ANALISIS DE LA VENTA ACTUAL DEL NEGOCIO SIN PROYECTO EN UNIDADES
MES PRODUCTO Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Setiembre Octubre Noviembre Diciembre TOTAL ANUAL
1- Miel de abeja 2. Cera en bruto

Elaboracin propia
80 0
10 0
90 0
Cuadro N 32.- ANALISIS DE VENTAS CON PROYECTO EN UNIDADES

MES PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto Elaboracin propia Enero Febrero Marzo Abril Mayo 960 30 Junio Julio Agosto Setiembre Octubre Noviembre Diciembre 600 10
TOTAL ANUAL
1560 40
Cuadro N 33.- PLAN DE VENTAS MENSUAL INCREMENTAL EN UNIDADES MES PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto
Enero Febrero Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Setiembre Octubre Noviembre Diciembre
880 30
590 10
TOTAL ANUAL 1470 40
47
Cuadro N 34.- PLAN DE VENTAS SIN PROYECTO (UNIDADES) AOS 3 104 0 119 0
Crecimiento Anual 10%
PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto

Elaboracin propia
1 90 0
4 137 0
5 157 0
Cuadro N 35. PLAN DE VENTAS CON PROYECTO (UNIDADES) PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto
Elaboracin propia
Crecimiento 20% AOS 3 2246 58 4 2696 69 5 3235 83
1 1560 40
2 1872 48
Cuadro N 36.- Plan de ventas incremental

PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto
Elaboracin propia
1 1470 40
2 1769 48
AOS 3 2127 58
4 2559 69
5 3077 83
Se espera un incremento en la produccion de miel de abeja y cera estampada, gracias al incremento de colmenas por parte del apoyo del programa ALIADOS y con el mejor manejo de la produccion, gracias a la asitencia tecnica que recibirn los asociados.
ANALISIS DE PRECIOS Cuadro N 37.- Precios de los productos
PRODUCTOS 1- Miel de abeja Kg. 2. Cera en bruto Kg.

Elaboracin propia
PRECIO
12 40
ANALISIS DE COSTOS Cuadro N 38.- Costos de materia prima POR UNIDAD PRODUCTO MATERIA PRIMA KG. 1. Alimento para abejas 2. Medicamentos TOTAL
Elaboracin propia
AOS 2 3
5 200.00 240.00 288.00 345.60 414.72 8 64.00 76.80 92.16 110.59 132.71
13 264.00 316.80 380.16 456.19 547.43
48
Cuadro N 39.- Anlisis de mano de obra (NUEVOS SOLES) S/. 25 JORNAL TAREAS 1. Personal de acopio y procesamiento 2. Envasado de miel 3. Procesamiento de cera TOTAL
Elaboracin propia
JORNALES POR AO 36 24 24 84
900.00 600.00 600.00
AOS 1 2
1,080.00 720.00 720.00 2,520.00
3
1,296.00 864.00 864.00 3,024.00
1,555.20 1,866.24 1,036.80 1,244.16 1,036.80 1,244.16 3,628.80 4,354.56
2,100.00
Cuadro N 40.- Analisis de costos fijos MENSUAL COSTOS FIJOS GASTOS ADMINISTRATIVOS 200.00 GASTOS DE VENTAS 200.00 DEPRECIACION 318.35 TOTAL 400.00
Elaboracin propia
1
2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,620.20
2
2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,620.20
ANUAL 3
2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,620.20
4
2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,620.20 2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,620.20
Cuadro N 41.- RESUMEN DE COSTOS POR AOS
RUBROS DE COSTO Y GASTO MATERIA PRIMA MANO DE OBRA GASTOS ADMINSITRATIVOS GASTOS DE VENTAS DEPRECIACION TOTAL COSTOS Y GASTOS
Elaboracin propia
264.00
1
316.80
AO 3
380.16
4
456.19 3,628.80 2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,888.99 547.43
2,100.00 2,400.00 2,400.00 3,820.20 7,165.00
2,520.00 2,400.00 2,400.00 3,820.20 7,638.80
3,024.00 2,400.00 2,400.00 3,820.20 8,207.16
4,354.56 2,400.00 2,400.00 3,820.20 9,706.99
Cuadro N 42.- PRONOSTICO DE INGRESO POR VENTAS (S/ POR AO)

Elaboracin propia
1
18,720.00 1,600.00 20,320.00
2
22,464.00 1,920.00 24,384.00
AOS 3
26,956.80 2,304.00 29,260.80
4
32,348.16 2,764.80 35,112.96
5
38,817.79 3,317.76 42,135.55
PLAN DE ARTICULACIN AL MERCADO (CONTACTOS ACTUALES Y POTENCIALES)

El mercado principal de la asociacin est conformado por las familias aledaas, sin embargo existe un mercado muy importante que son los
49
municipios, las empresas mineras y las ONGs que tienen como zona de influencia en la zona. Sin embargo se puede mencionar como clientes principales a: 1. Municipalidad Distrital de Curpahuasi 2. Empresa Minera Xtrata Cuper 3. Intermediarios que realizan ferias dominicales en el distrito y en los distritos aledaos
50
VII. ANALISIS DE COSTO/BENEFICIO

7.1. Anlisis de Costos
Cuadro N 43.- Anlisis de costos unitarios alternativa 1
INVERSION (PRODUCTO) UNIDAD DE MEDICION COSTO UNITARIO TOTAL INVERSION
CANTIDAD
Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Regillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Ncleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario
35.00 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
1,750.00 75.00 60.00 750.00 612.00 100.00 102.00 4,860.00 5,760.00 600.00 650.00 110.00 150.00 64.00 72.00 540.00 420.00 125.00 4,500.00 21,300.00
B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apicola y procesamiento de productos derivados
SUB TOTAL
12 2 3
700.00 300.00 350.00
8,400.00 600.00 1,050.00 10,050.00
TOTAL
Elaboracin propia
33,000.00
51
Cuadro N 44.- Anlisis de costos unitarios alternativa 2

INVERSION (PRODUCTO) UNIDAD DE MEDICION CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL INVERSION
Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Rejillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Colmena completa Caja de madera de cedro (completa) Porta ncleo Centrifuga (acero inoxidable) Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario
35.00 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 180 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
1,750.00 75.00 60.00 750.00 612.00 100.00 102.00 4,860.00 6,480.00 600.00 650.00 110.00 150.00 64.00 72.00 540.00 420.00 125.00 4,500.00 22,020.00
B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en manejo apcola y procesamiento de productos derivados
SUB TOTAL
12 2 3
700.00 300.00 350.00
8,400.00 600.00 1,050.00
10,050.00
TOTAL
Elaboracin propia
33,720.00
52
Cuadro N 45.- Factores de correccin segn snip 2011
Factores de Correccin a Precios Sociales Bienes Transables Bienes No transables Mano de obra Calificada Mano de obra No calificada Costa Sierra Selva Combustible Servicios
Elaboracin propia
0.8676 0.8403 0.85 0.91 0.57 0.41 0.49 0.66 1.00
Cuadro N 46.- Presupuesto de inversin a precios sociales Alternativa 1

INVERSION (PRODUCTO) A. IMPLEMENTACION ACTIVOS UNIDAD DE MEDICION CANTIDAD COSTO UNITARIO FACTOR DE CORRECCION TOTAL INVERSION
Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Rejillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Ncleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) Porta ncleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en teido natural, bordado, tejido plano y maquinaria mecanizada SUBTOTAL capacitacin asistencia tcnica C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacin en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL
35 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
0.8403 0.8676 0.8676 0.8676 0.8676 0.8403 0.8403 0.8403 0.8676 0.8676 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403 0.8403
1,470.53 65.07 52.06 650.70 530.97 84.03 85.71 4,083.86 4,997.38 520.56 546.20 92.43 126.05 53.78 60.50 453.76 352.93 105.04 3,781.35 18,112.89 7,140.00 510.00 892.50
12 2 3
700.00 300.00 350.00
0.85 0.85 0.85
8,542.50 Mensual Evento 2 2 525 300 892.50 504.18 1,396.68 28,052.07
0.85 0.8403
Elaboracin propia
53
Cuadro N 47.- Presupuesto de inversin a precios Alternativa 2

INVERSION (PRODUCTO) UNIDAD DE MEDICION CANTIDAD COSTO UNITARIO TOTAL INVERSION
A. IMPLEMENTACION ACTIVOS Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Rejillas Desoperculador Palanca de acero inoxidable Colmena completa Caja de madera de cedro (completa) Porta ncleo Centrifuga (acero inoxidable) Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccin 2.Asistente contable 3. Asistencia tcnica en teido natural, bordado, tejido plano y maquinaria mecanizada SUBTOTAL capacitacin asistencia tcnica C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacion en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL Mensual Evento 2 2 525 300 0.85 0.8403 892.50 504.18 1,396.68 28,676.74 Mensual Trimestre Modulo 12 2 3 700 300 350 0.85 0.85 0.85 7,140.00 510.00 892.50 8,542.50 kg Unidad Kg Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad gln Global 35 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3 50 25 30 250 17 25 17 135 180 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
0.84 0.87 0.87 0.87 0.87 0.84 0.84 0.84 0.87 0.87 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84
1,470.53 65.07 52.06 650.70 530.97 84.03 85.71 4,083.86 5,622.05 520.56 546.20 92.43 126.05 53.78 60.50 453.76 352.93 105.04 3,781.35 18,737.56
Elaboracin propia
7.2.
ANALISIS DE BENEFICIOS
BENEFICIOS El proyecto generar diferentes beneficios entre los ms importantes los beneficios econmicos, as como beneficios sociales para las familias que participaran del proyecto.
54
BENEFICIOS EN SITUACIN SIN PROYECTO En la actualidad los productores de la asociacin vienen produciendo la miel de abeja para la venta a las comunidades cercanas
Cuadro N 48.- Beneficios econmicos sin proyecto

Elaboracin propia
-
1
1,080.00 1,080.00
2
1,242.00 1,242.00
AOS 3
1,428.30 1,428.30
1,642.55 1,888.93 1,642.55 1,888.93
BENEFICIOS EN SITUACIN CON PROYECTO: Los beneficios con proyecto se calculan luego de haber implementado el proyecto y este empiece a dar sus resultados en la mejora de la produccin en cantidad y calidad, as mismo luego que se ha realizado la asistencia tcnica correspondiente que dar como resultado un incremento en los beneficios econmicos
Cuadro N 49.- Beneficios econmicos con proyecto

Elaboracin propia
1
18,720.00 1,600.00 20,320.00
2
22,464.00 1,920.00 24,384.00
AOS 3
26,956.80 2,304.00 29,260.80
4
32,348.16 2,764.80 35,112.96
5
38,817.79 3,317.76 42,135.55
Cuadro N 50.- Beneficios incrementales alternativa 01 y 02

Elaboracin propia
1
17,640.00 1,600.00 19,240.00
2
21,222.00 1,920.00 23,142.00
AOS 3
25,528.50 2,304.00 27,832.50
4
30,705.62 2,764.80 33,470.42
5
36,928.87 3,317.76 40,246.63
ANALISIS DE LA RENTABILIDAD DEL NEGOCIO Cuadro N 51.- Flujo de caja a precios privados alternativa 1
DESCRIPCION Beneficios del proyecto Operacin y mantenimiento del proyecto Inversin a precios privados Valor de rescate Flujo de caja VAN TIR B/C 0 33,000.00 33,000.00 2,277.31 21% 1.33 9,907.96 3,300.00 6,607.96 1 AOS 2 3 12,339.27 15,259.43 3,300.00 3,300.00 9,039.27 11,959.43 4 5 18,766.74 22,979.27 3,300.00 3,300.00 50.00 15,466.74 19,729.27
Elaboracin propia
55
Cuadro N 52.- Flujo de caja a precios privados alternativa 2

AOS DESCRIPCION Beneficios del proyecto Operacin y mantenimiento del proyecto Inversion a precios privados Valor de rescate Flujo de caja VAN TIR B/C 33,720.00 50.00 33,720.00 11,557.31 20% 1.30 6,607.96 9,039.27 11,959.43 15,466.74 19,729.27 0 1 9,907.96 3,300.00 2 12,339.27 3,300.00 3 15,259.43 3,300.00 4 5
18,766.74 22,979.27 3,300.00 3,300.00
Elaboracin propia
Cuadro N 54.- Flujo de caja a precios sociales alternativa 1

AOS DESCRIPCION Beneficios del proyecto Operacin y mantenimiento del proyecto Inversion a precios privados Valor de rescate Flujo de caja VAN TIR B/C 28,052.07 28,052.07 17,225.25 28% 1.57 6,607.96 9,039.27 11,959.43 15,466.74 50.00 19,729.27 0 1 9,907.96 3,300.00 2 3 4 18,766.74 3,300.00 5 22,979.27 3,300.00
12,339.27 15,259.43 3,300.00 3,300.00
Elaboracin propia
Cuadro N 55.- Flujo de caja a precios sociales alternativa 2

AOS DESCRIPCION Beneficios del proyecto Operacin y mantenimiento del proyecto Inversin a precios privados Valor de rescate Flujo de caja VAN TIR B/C 28,676.74 28,676.74 16,600.58 27% 1.53 6,607.96 9,039.27 50.00 11,959.43 15,466.74 19,729.27 0 1 9,907.96 3,300.00 2 12,339.27 3,300.00 3 4 5
15,259.43 18,766.74 22,979.27 3,300.00 3,300.00 3,300.00
Elaboracin propia
INDICADORES ECONMICOS: VALOR ACTUAL NETO (VAN): Este indicador es aquel que mide la rentabilidad en trminos monetarios. Si el VAN es mayor que cero, se acepta llevar a cabo el proyecto. Para hallar el VAN se tiene que actualizar los beneficios del flujo de caja
56
durante los 5 aos. Detallamos la frmula que se ha usado para medir la rentabilidad del proyecto. El VAN para ambas alternativas del proyecto es el siguiente:
Cuadro N 56.- VALOR ACTUAL NETO PRIVADO Y SOCIAL EN NUEVOS SOLES
TIPO DE EVALUACION
TASA DE DESCUENTO
ALTERNATIVA 01
ALTERNATIVA 02
Evaluacin Privada Evaluacin Social
10% 10%
12,277.3 17,225.2
11,557.3 16,600.6
Fuente: Elaboracin Propia 2011
Al observar las evaluaciones de ambas alternativas, podemos decir que la Alternativa 01 es mayor que la Alternativa 02, por lo tanto llegamos a la conclusin de que el proyecto con la alternativa 01 es rentable econmicamente.
TASA INTERNA DE RETORNO (TIR): Es aquel indicador que mide la rentabilidad promedio anual de la inversin del capital, adems de ser la mxima tasa que el inversionista puede pagar sin perder. TIR es la tasa de descuento que hace que el VAN sea cero.
Cuadro N 57.- TASA INTERNA DE RETORNO PRIVADO Y SOCIAL EN NUEVOS SOLES
TIPO DE EVALUACION
TASA DE ALTERNATIVA ALTERNATIVA DESCUENTO 01 02 10% 10% 21.2% 27.8% 20.4% 26.8%

Fuente: Elaboracin Propia - 2011
Del anlisis anterior se observa que para la Alternativa 01 tenemos una TIR mayor que el de la Alternativa 02, por lo que concluimos que la alternativa 01 es el mejor. RATIO BENEFICIO COSTO (B/C): El ratio costo beneficio se basa en estimar la rentabilidad social del proyecto en un determinado momento, a partir de la comparacin de los beneficios y los costos de llevar a cabo el proyecto, valorizados ambos en trminos monetarios.
57
Cuadro N 58.- Relacin beneficio-costo (b/c) privado y social en nuevos soles
TIPO DE EVALUACION
TASA DE ALTERNATIVA ALTERNATIVA DESCUENTO 01 02 10% 10% 1.33 1.57 1.30 1.53

Fuente: Elaboracin Propia - 2011
Observamos que el que tiene mayor ratio es la alternativa 01, esto significa que por cada sol invertido del producto se va a obtener S/. 0.33 de utilidad a precios privados.
RESUMEN DE LA EVALUACION ECONOMICA: RESULTADO DE LAS OPERACIONES PROYECTADAS CON EL OBJETIVO DE EVALUAR LA VIABILIDAD Y SOSTENIBILIDAD DEL NEGOCIO EN EL TIEMPO. Cuadro N 59.- Principales indicadores del proyecto para ambas alternativas
E. PRIVADO INDICADOR ALT. 1 TDR 10% VAN 12,277.31 TIR 21.24% B/C 1.33
Elaboracin propia
ALT. 2 10% 11,557.31 20.42% 1.30
E. SOCIAL ALT. 1 10% 17,225.25 27.75% 1.57
ALT. 2 10% 16,600.58 26.84% 1.53
PARA EL PROYECTO DE INVERSION PBLICA ALTERNATIVA 01 Monto de la inversin Total (En Nuevos Soles)
ALTERNATIVA 02
A precio de mercado A precio Social
33,000.00 28,052.07 17,225.25 27.8%
33,720.00 28,676.74 16,600.58 26.8%
Costo Benfico (A precio Social) Elaboracin propia
VAN (En Nuevos Soles) TIR (%)
58
PUNTO DE EQUILIBRIO
El punto de equilibrio indica a partir de qu cantidad vendida comienza a ganar el GOP. Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de este, el negocio comenzar a obtener utilidades. El punto de equilibrio se determinar de la siguiente manera Total de costos fijos Punto de Equilibrio = _________________ Unidades Precio - Costo variable unitario PUNTO DE EQUILIBRIO MIEL
745 KG
PUNTO DE EQUILIBRIO CERA
20 KG
CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO
El capital de trabajo para cada ao, est en funcin a la necesidad para la compra de materia prima, para el pago de personal, para los gastos administrativos y gastos de ventas. Para el primer ao se estima un capital de trabajo de S/. 7,164.00 Nuevos soles, y por mes un capital de trabajo de S/. 597.00 nuevos soles.
CAPITALIZACION DE UTILIDADES. (DEFINIR REINVERSION Y DIVIDENDOS)
Para analizar la utilidad y los dividendos se analiza el estado de ganancias y prdidas del negocio durante los cinco aos de vida til, lo resultados se muestran a continuacin
Cuadro N 60.-Estado de ganancias y prdidas por aos
aos rubros Ventas Costo de produccin Depreciacin Margen de contribucin Gastos administrativos Gastos de ventas Utilidad bruta Impuestos (30%) Utilidad neta Dividendos (30%) Utilidades retenidas Utilidades retenidas acumuladas
Elaboracin propia
1
19,240.00 1,923.00 3,820.20 13,496.80 2,400.00 2,400.00 8,696.80 2,609.04 6,087.76 1,826.33 4,261.43 4,261.43 2,351.70 3,820.20
2
23,142.00
3
27,832.50 2,870.55 3,820.20 21,141.75 2,400.00 2,400.00 16,341.75 4,902.53 11,439.23 3,431.77 8,007.46 18,232.24
4
33,470.42 3,498.02 3,820.20 26,152.19 2,400.00 2,400.00 21,352.19 6,405.66 14,946.54 4,483.96 10,462.58 28,694.81 4,256.32 3,820.20
5
40,246.63
16,970.10 2,400.00 2,400.00 12,170.10 3,651.03 8,519.07 2,555.72 5,963.35 10,224.78
32,170.10 2,400.00 2,400.00 27,370.10 8,211.03 19,159.07 5,747.72 13,411.35 42,106.16
59
La asociacin repartir dividendos a sus asociados por el 30% de las utilidades netas de cada periodo, mientras que las utilidades retenidas los reinvertir en activos fijos como es la compra de mas semovientes.
ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR
El siguiente cuadro refleja el incremento del ingreso familiar de los productores de miel de abeja.
Cuadro N 61.- Rentabilidad familiar
AO Sin proyecto Con proyecto Elaboracin propia VNP 0 42,106.16 N DE SOCIOS 12 12.00 RENTABILIDAD FAMILIAR 0 3,508.85
0 1
VIII. PLAN DE EJECUCION Y OPERACION

8.1. Descripcin y Plan de implementacin del negocio
El negocio es su objetivo incrementar la produccin y comercializacin de la produccin de miel de abeja y derivados, por lo que se plantea la contratacin de personal calificado para un mejor asesoramiento, asistencia tcnica y capacitacin. As mismo la implementacin con activos que apoyaran en el mejoramiento de la produccin de miel de abeja, para luego realizar la capacitacin en manejo de la produccin y transformacin de la miel y por ltimo la articulacin al mercado.
60
8.2. Cuadro de Cronograma segn metas financieras

UNIDAD DE MEDIDA EJECUCION MENSUAL DEL PROYECYO SEGN CUMPLIMIENTOS DE METAS TRIMESTRALES (UNIDADES) % de avance % de avance acumulado II acumulado III Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Mes Trimestre Trimestre 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Aliados GOP Aliados GOP 438 438 60 250 250 153 153 500 153 438 60 500 459 153 100 102 1,215 1,440 153 100 102 1,215 1,440 1,313 438 75 75 438
CANTIDAD/ META
PRECIO
TOTAL
Mes 1
Mes 2
Mes 3
Total ao 1 Aliados 75.00 60.00 500.00 100.00 102.00 4,860.00 4,320.00 600.00 650.00 8.00 125.00 11,400 GOP 1,750.00 250.00 612.00 1,440.00 110.00 150.00 56.00 72.00 540.00 420.00 4,500.00 9,900 -
A. IMPLEMENTACION ACTIVOS Cera estampada Ahumador Alambre microm Uniforme completo Regillas Desoperculador Palanca de acero inoixidable Nucleo de abejas completa Caja de madera Aguano (completa) portanucleo Centrifuga Escobilla Caballete Timol 8 grs. Tablillas porta medicina Alimentador de abejas Calamina para techo Pintura Cerco para apiario SUBTOTAL Implementacin activo B. ASISTENCIA TECNICA y CAPACITACION 1. Asistente Tcnico en produccion 2.Asistente contable 3. Asistencia tecnica en manejo apicola y procesamiento de productos derivados SUB TOTAL C. ARTICULACION COMERCIAL 1.Gestor Comercial 2. Participacion en ferias SUB TOTAL articulacin comercial TOTAL
35 3 2 3 36 4 6 36 36 12 1 11 10 8 36 36 12 5 3
50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500
1,750 75 60 750 612 100 102 4,860 5,760 600 650 110 150 64 72 540 420 125 4,500 21,300 -
1,215 1,440 600
1,215 1,440
1,215 1,440 650 110
3,645 2,880 600 650
1,440
150 64 72 135 140 1,500 1,640 140 1,500 1,890 140 1,500 1,640 700 700 700 350 2,100 350 700 420 31 4,500 5,170 4,298
8 135 31 3,472 135 31 4,672 700 700 350 300 94 8,437 2,100 350 300 2,750
110 150 56 72 405
135 31 31 75 700 700 700 350 2,963 2,100 350 2,450
135
4,005
3,614
726
2,100 350 300
12 4 2
700 350 300
8,400 1,400 600 10,400
700
700
700 350
8,400 1,400 600
300 700 1,000 1,050
700
700
1,050
2,450
700
700
1,350
700
700
1,050
2,750
10,400
Mensual Evento
2 2
350 300
700 600 1,300 33,000 2,340 2,590 2,690 2,450 5,170 4,998 4,172
350 300 650 6,672
350 300 650 11,837 4,005 4,314 775 1,050 5,413 726 700
350 350 1,350 300 300 1,350
350 300 650 3,400 -
700 600 1,300 23,100
9,900
61
8.3. Operacin y mantenimiento Cuadro N 62.- Costos de operacin y mantenimiento alternativas 1 y 2
COSTOS Sin PIP Con PIP Operacin Mantenimiento Operacin Mantenimiento
Aos (En nuevos soles) 2012 0.00 0.00 2500.00 800.00 2013 0.00 0.00 2500.00 800.00 2014 0.00 0.00 2500.00 800.00 2015 0.00 0.00 2500.00 800.00 2016 0.00 0.00 2500.00 800.00 2017 0.00 0.00 2500.00 800.00
Elaboracin propia
IX. VIABILIDAD DEL PROYECTO

9.1. Anlisis de Social El proyecto no alterar los modos de vida, tradiciones y costumbres, que estn ligados a su cultura andina bien enraizado y lo practican vivencialmente; por el contrario con el fortalecimiento organizacional de la Asociacin se tendr mejores gestiones institucionales e interinstitucionales la misma que les permitir mejorar su capacidad competitiva y generar ingresos con mayor rentabilidad econmica, por ende generar empleo para todos los que participan de la produccin de la asociacin, llegando a mejorar la calidad de vida de los pobladores.
9.2.
Anlisis de sensibilidad.
Cuadro 63.- Anlisis de sensibilidad (variable a sensibilizar (produccin en kg.) ALTERNATIVA 1 ALTERNATIVA 2 VARIACION VAN 1 TIR 1 VAN 2 TIR 2 20% 24,812 32.93% 24,092 31.96% 15% 21,342 30.12% 20,622 29.18% 10% 17,872 27.23% 17,152 26.33% 5% 14,401 24.28% 13,681 23.42% 0% 10,931 21.24% 10,211 20.42% -5% 7,461 18.11% 6,741 17.32% -10% 3,990 14.87% 3,270 14.13% -15% 520 11.52% - 200 10.80% -20% 2,950 8.01% - 3,670 7.34%
Elaboracin propia
62
COMPARACION DE LOS VANS 30,000 25,000 20,000 15,000 10,000 5,000 -5,000 -10,000 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% VAN ALT. 1 VAN ALT. 2
COMPARACION DE LAS TIR 35.00% 30.00% 25.00% 20.00% TIR ALT. 1 15.00% 10.00% 5.00% 0.00% 20% 15% 10% 5% 0% -5% -10% -15% -20% TIR ALT. 2
9.2. Anlisis de Sostenibilidad Financiamiento de los costos de inversin: La inversin del proyecto es garantizada con el 70% por parte del Programa ALIADOS y el 30% por parte de los beneficiarios. El Financiamiento de los costos de operacin y mantenimiento, ser responsabilidad entera de los beneficiarios, se cuenta con acta de compromiso de operacin y mantenimiento. La asistencia a las diferentes actividades de Asistencia Tcnica est garantizada al tener actas de compromiso por parte de los beneficiarios de participacin en las diversas actividades del proyecto. Participacin de los beneficiarios: Los beneficiarios de este Proyecto estn plenamente comprometidos a participar directa e indirectamente en el proyecto
63
con aporte de contrapartida (30% del costo total del proyecto), y en asumir los costos de operacin y mantenimiento. Coordinacin institucional: El programa ALIADOS es el rgano encargado de ejecutar el proyecto, el cual cuenta con capacidad tcnica y econmica para ejecutar estos proyectos de apoyo a pequeas y microempresas rurales. Para ello cuenta directamente con la participacin de los beneficiarios y con los servicios de personal profesional calificado. Este programa a travs del Ministerio de Agricultura realizara las debidas coordinaciones para que el proyecto alcance los objetivos propuestos, con la participacin de los socios de la asociacin. 9.4. Impacto ambiental Para el anlisis del impacto ambiental se ha seguido las recomendaciones y priorizacin del banco mundial, que es aplicable al siguiente proyecto, cuyos resultados se muestran en el anexo N 2. 9.5.-MATRIZ DE MARCO LGICO PARA LA ALTERNATIVA SELECCIONADA
Cuadro N 64.- El Marco Lgico de la Alternativa Seleccionada:
INDICADOR FIN; Incremento de los Ingresos de las familias de la asociacin de productores Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas, de Curpahuasi. PROPOSITO; Incrementar la capacidad de produccin y comercializacin de productos de la miel de abeja y cera de la Asociacin de Productores Red de asociacin de productores agropecuarios y apicultores de las chacras floridas, de Curpahuasi. COMPONENTE I ; IMPLEMENTACIN DE EQUIPOS Y MAQUINAS MEDIO DE VERIFICACION SUPUESTOS
Al culminar el proyecto la produccin y ventas de la Asociacin se ha incrementado en por lo menos 50% respecto al indicador actual
Registro de costos de produccin y ventas de la Asociacin
La coordinaciones y gestin interna de la asociacin ha mejorado sustancialmente por una participacin activa del 75% de los socios
COMPONENTE II ; ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION
Al finalizar el tercer mes de iniciado el proyecto se ha implementado el proyecto con 36 colmenas de abeja, una maquina centrifuga para la extraccin de la miel. Al finalizar el cuarto mes del proyecto se ha implementado el centro de produccin con herramientas y diversos materiales para la produccin de miel de abeja y cera en bruto. Al terminar el proyecto los asociados, manejan capacidades en, manejo de la miel de abeja, elaboracin de cera estampada y derivados de la miel. Al cumplir el proyecto se ha incrementado de 1 a cuatro cartas de intensin de compra de los productos que produce la asociacin Al finalizar el tercer trimestre se ha implementado con 100% de los activos
Registro de produccin del taller
Existencia de proveedores que puedan vender las maquinas y equipos
Exmenes y observacin de los avances de los participantes Registro de produccin y ventas del taller
Participacin plena de los asociados
COMPONENTE III ; ARTICULACION COMERCIAL ACTIVIDADES 1.1. Implementacin de activos
No ha habido problemas con los proveedores y clientes
Registro fotogrfico antes y despus. Informes mensuales
No hay retrasos en el inicio del proyecto por aspectos administrativos o de gestin (retrasos en los desembolsos o documentacin de la Asociacin)
64
2.1. Asistencia tcnica especializada
Al finalizar el proyecto la Asociacin cuenta con un adecuado proceso de produccin de miel y cera Al finalizar el proyecto la Asociacin cuenta con libros contables y declaraciones mensuales de impuestos que a la fecha no existen Se incrementa de una a tres las cartas de intencin de compra al culminar el proyecto
01 Documento de procesos
Los productores tienen en promedio una participacin superior al 70% de asistencia a las reuniones de la Asociacin El mercado exige la formalizacin de la asociacin
2.2 Asistencia Contable
Libros contables, Declaraciones SUNAT
3.1. Asistencia en gestin comercial
03 Cartas de Intensin de compra
La Demanda por el producto se mantiene de manera creciente en el mercado objetivo
X. CONCLUSION Y RECOMENDACION
10.1. CONCLUSIONES: El negocio plantea inversin para la implementacin sobretodo de mayor cantidad de enjambres de abejas, maquinarias y equipos que mejoren la produccin y ventas. Como se muestra en el cuadro siguiente los indicadores econmicos para la alternativa 01 son positivos y garantizan el retorno de la inversin. E. SOCIAL ALT. 1 ALT. 2 28,052.07 28,676.74 10% 10% 17,225.25 27.75% 1.57 16,600.58 26.84% 1.53
E. PRIVADO INDICADOR ALT. 1 ALT. 2 INVERSION 33,000.00 33,720.00 TDR 10% 10% VAN TIR B/C 12,277.31 21.24% 1.33 11,557.31 20.42% 1.30
Del cuadro anterior se puede observar que para el caso de la alternativa 01 el monto de inversin asciende a S/. 33,000 mientras que para la alternativa 02 asciende a S/. 33,720 ambos calculados a precios de mercado. El proceso productivo y de comercializacin, estar a cargo de la asociacin, para ello su organizacin y funciones de todo el proceso productivo, en produccin y comercializacin. La empresa contara para su funcionamiento en la parte operativa de 03 personas, 01 de las cuales, sern de asistencia tcnica, 01 como gestor econmico financiero contabilidad y 01 gestor comercial.
10.2. RECOMENDACION: En vista a los resultados obtenidos en el presente plan denominado Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac recomienda su viabilidad y respectiva ejecucin en el plazo determinado.
65
ANEXOS Anexo 1.- Lnea de Base Anexo 2.- Diagnostico socio econmico del distrito de Curpahuasi 3.2.1. Geografa El territorio de Apurmac tiene una extensin total de 20,896 Km2, es la vigsima extensin territorial del pas y representa el 1.63% territorial nacional del pas. Esta extensin es diecisiete veces menor que la de la Regin Loreto la ms grande- pero similar a la de Ica y Huancavelica.
SUPERFICIE TERRITORIAL A NIVEL DE PROVINCIA
Extensin (Km2) 20,896 3,447 3,987 3,219 4,213 2,613 1,242 2,175
Provincia Apurmac Abancay Andahuaylas Antabamba Aymaraes Cotabambas Chincheros Grau
% 100% 16% 19% 15% 20% 13% 6% 10%
Fuente: INEI: Compendio Estadstico 2009
3.2.2. Infraestructura Vial El departamento de Apurmac cuenta con un total de 6,425.34 Km. de carreteras de las cuales 571.9 Km. pertenecen a la Red Vial Nacional, 544.45 Km. a la red Vial Departamental y 5,308.99 Km. a la Red Vial Nacional.
RESUMEN DE LA RED VIAL DE APURMAC
Tipo de Red Nacional Departamental Vecinal Total
Total (Km) 571.9 544.45 5308.99 6425.34
Tipo de Superficie de Rodadura Trocha Asfaltado Afirmado Sin Afirmar Carrocable 337.9 234 411.75 1168.15 1813.9 132.7 335.9 468.6
3804.94 3804.94
337.9
Fuente: D.R. Transportes y Comunicaciones Apurmac 2005 / Plan Vial Departamental Participativo Apurmac 2007 2016).
3.2.3. Infraestructura Vial Departamental La Red vial Departamental de Apurmac, reconocida por el Ministerio de Transportes, mediante Decreto Supremo N 09-95-MTC. Del 21 de Junio de 1995, est compuesta de cinco rutas: 1. Andahuaylas Pampachiri, Ruta 03-101, Pampachiri Puquio Nazca - Ica-Lima. articula Andahuaylas-
66
2. Huanccor Lambrama Chuquibambilla, Ruta 03-103, que articula Abancay Lambrama Chuquibambilla Vilcabamba Ayrihuanca Curasco Progreso Chalhuahuacho Haquira - Tambobamba. 3. Aparaya Antabamba, Ruta 03-104, que articula Abancay-Chalhuanca Caraybamba Mollebamba - Antabamba. 4. Puente Huallpachaca Tambobamba, Ruta 03-111, que articula a Abancay y Cusco con Cotabambas, Tambobamba y Challhuahuacho. 5. Abra (Accopunco) Haquira Progreso, Ruta 03-116.
RESUMEN DE LA RED VIAL DEPARTAMENTAL

Carretera Andahuaylas Pampachiri (Ruta 03 101) Lambrama Chuquibambilla (Ruta 03 103) Aparada Antabamba (Ruta 03 104) Puente Huallpachaca Tambobamba (Ruta 03 111) Abra (Accopunco)-Haquira Progreso (Ruta 03 116) TOTAL Long. (Km.) 106.1 105.25 101.3 138 93.7 544.35 411.75 Tipo de Superficie Afirmada Sin Afirmar 106.1 105.25 101.3 99.1 39 97.7 132.7
Participativo
Asfaltada
Trocha
Fuente: D.R. Transportes y Comunicaciones Apurimac 2005 / Plan Vial Departamental Apurimac 2007 2016)
3.2.4. Infraestructura Vial Vecinal Estas carreteras son de mucha importancia ya que permiten interconectar los centros poblados con los distritos y las capitales de las provincias. La Red Vecinal del departamento est conformada por 5308.99 km de caminos rurales que vinculan los distritos y caseros con las 7 capitales de las provincias del departamento de Apurmac. La mayor parte de esta red est constituida por trochas carrozables, en menor medida por carreteras afirmadas. Como podemos apreciar en el Cuadro de la Red Vial Vecinal, las provincias que disponen de mayor y mejor red vial vecinal en el departamento son Chincheros y Andahuaylas y las que menor red vial en relacin a su territorio son Antabamba, Aymaraes y Cotabambas.
RESUMEN DE LA RED VIAL VECINAL
67
Carretera / Provncia Abancay Andahuaylas Chincheros Aymaraes Antabamba Grau Cotabambas
Long. Km. 719.28 1574.32 1114.39 649.19 291 506.01 454.8
TOTAL 5308.99 Fuente: D.R. Transportes y Comunicaciones Apurmac 2005 / Plan Vial Departamental Participativo Apurmac 2007 2016).
Grfico N MAPA CARRETERO DE APURIMAC
3.2.5. Poblacin Segn el Censo del 2007 del INEI se tiene que la poblacin total de Apurmac es de 404,190 habitantes, cifra que representa el 1.47% de la poblacin total nacional, la densidad poblacional est estimada en 19.3 habitantes por km2, donde el 34 % corresponde a la provincia de
68
Andahuaylas y el 24 % a Abancay, el 42% restante se distribuye entre las dems provincias. La provincia de Grau tiene 25,090 pobladores segn el censo del INEI del 2007, se caracteriza por la preponderancia de la poblacin rural, del anlisis de la poblacin por sexo y edad: acentuada disminucin de la poblacin menor de 15 aos, preponderancia de la poblacin joven y sostenido crecimiento de la poblacin en edad de trabajar. El distrito de Curpahuasi sigue la tendencia de la provincia de Grau, ya que la mayora de la poblacin es rural en un 63%, un 49.4% de la poblacin est en edad de trabajar.
POBLACION DE LA PROVINCIA DE GRAU Y EL DISTRITO DE CURPAHUASI
Provincia GRAU Cifras Absolutas % 25090 12760 12330 25090 9980 15110 100 51 49 100 40 60 2337 1195 1142 10,437 424 1993 Distrito CURPAHUASI Cifras Absolutas % 100 51 49 100 18 82
ARIABLE / INDICADOR POBLACION Poblacin censada Hombres Mujeres Poblacin por rea de residencia Urbana Rural
FUENTE: INEI, 2007
3.2.6. Condiciones de desenvolvimiento de la poblacin Hablar de pobreza, es tocar el meollo de toda sociedad, pues se trata de hablar de su condicin de vida, de su dignidad, adems es el nico indicador, que nos dice si hemos mejorado o no como persona y sociedad. Sin embargo, diferentes enfoques y criterios, respecto a la pobreza, se han teorizado y aplicado en el Per, que a la fecha no tenemos resultados positivos. Segn FONCODES, el mtodo que emplea es el criterio de focalizacin que significa introducir criterios de selectividad para identificar beneficiarios potenciales a fin de que puedan ser atendidos por la intervencin de algn programa social de manera prioritaria, para ello plantea el ndice de pobreza de carencias o denominado ndice de carencias como un indicador de focalizacin de acciones en las zonas ms crticas y necesitadas del pas, de acuerdo a una macro clasificacin en quintiles, donde el primer quintil representa a las regiones ms pobres y el quintil quinto a los distritos menos pobres.
APURIMAC: POBLACIN Y CONDICIN DE POBREZA SEGN, PROVINCIA Y DISTRITO
69
VARIABLE / INDICADOR POBLACION Poblacin Censada Poblacin en viviendas particulares con ocupantes presentes POBREZA MONETARIA Incidencia de pobreza total Incidencia de pobreza extrema Indicadores de intensidad de la pobreza Brecha de pobreza total Severidad de pobreza total Gasto per cpita Gasto per cpita en nuevos soles Gasto per cpita a precios de Lima Metropolitana POBREZA NO MONETARIA Poblacin en hogares por nmero de Necesidades Bsicas Insatisfechas (NBI) Con al menos una NBI Con 2 o mas NBI Con una NBI Con dos NBI Con tres NBI Con cuatro NBI Con cinco NBI Poblacin en hogares por tipo de Necesidad Bsica Insatisfecha (NBI) Poblacin en viviendas con caractersticas fsicas inadecuadas Poblacin en viviendas con hacinamiento Poblacin en viviendas sin desage de ningn tipo Poblacin en hogares con nios que no asisten a la escuela Poblacin en hogares con alta dependencia econmica Hogares por nmero de Necesidades Bsicas Insatisfechas (NBI) Con al menos una NBI Con 2 o mas NBI Con una NBI Con dos NBI Con tres NBI Con cuatro NBI Con cinco NBI Hogares por tipo de Necesidad Bsica Insatisfecha (NBI) Hogares en viviendas con caractersticas fsicas inadecuadas Hogares en viviendas con hacinamiento Hogares en viviendas sin desage de ningn tipo Hogares con nios que no asisten a la escuela Hogares con alta dependencia econmica HOGAR Total de hogares en viviendas particulares con ocupantes presentes Sin agua, ni desage, ni alumbrado elctrico Sin agua, ni desage de red
Provincia GRAU Nmero % 25090 24865 20710 78.3 11638 42.2 30.5 14.6 150.3 227.7
Distrito CURPAHUASI Nmero % 2337 2332 2134 86.5 1383 53.7 37.2 18.9 122.6 194.9
18045 6347 11698 4897 1268 152 30
72.6 25.5 47.0 19.7 5.1 0.6 0.1
1793 602 1191 442 155 5 0
76.9 25.8 51.1 19.0 6.6 0.2 0.0
1027 4.1 8038 32.3 12395 49.8 874 5.7 3720 15.0
108 4.6 771 33.1 1148 49.2 67 4.8 466 20.0
5009 1278 3731 1040 212 22 4
71.2 18.2 53.1 14.8 3.0 0.3 0.1
522 125 397 99 25 1 0
76.5 18.3 58.2 14.5 3.7 0.1 0.0
347 4.9 1393 19.8 4017 57.1 155 5.2 643 9.1
41 6.0 134 19.6 410 60.1 10 3.8 79 11.6
7031 2059 29.3 3271 46.5
682 145 21.3 186 27.3
70
Sin agua de red o pozo 5266 Sin agua de red 5417 Sin alumbrado elctrico 3450 Con piso de tierra 6391 Con una habitacin 3029 Sin artefactos electrodomsticos 2884 Sin servicio de informacin ni comunicacin 6702 Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/estiercol y otros 6595 Que cocinan con kerosene, carbn, lea, bosta/estiercol y otros sin chimenea en la cocina 5768 Que cocinan con carbn, lea, bosta/estiercol sin chimenea en la cocina 5747 EMPLEO PEA ocupada sin seguro de salud 3796 PEA ocupada con trabajo independiente y que tienen a lo ms educacin secundaria 2568 Tasa de autoempleo y empleo en microempresa (TAEMI) Porcentaje de fuerza laboral con bajo nivel educativo (PTBNE) Porcentaje de fuerza laboral analfabeta (PTA) EDUCACION Poblacin en edad escolar (6 a 16 aos) que no asiste a la escuela y es analfabeta 104 Edad promedio de los que asisten a sexto grado de educacin primaria Edad promedio de los que asisten a quinto ao de secundaria Poblacin analfabeta de 6 a 11 aos que tiene 2 a 6 grado de educacin primaria 69 Tasa de analfabetismo Total 3784 Femenino 2893 SALUD Poblacin que no tiene ningn seguro de salud 10961 Poblacin con Seguro Integral de Salud (SIS) 11818 IDENTIDAD Poblacin de 0 a 17 aos de edad que no tiene partida de nacimiento 139 Poblacin de 18 a ms aos de edad que no tiene DNI 845 Poblacin de 18 y ms aos que no tienen DNI ni partida de nacimiento 274 Fuente : INEI - Censos Nacionales 2007 : XI de Poblacin y VI de Vivienda
74.9 77.0 49.1 90.9 43.1 41.0 95.3 93.8 82.0 81.7 66.2 44.8 75.9 43.2 13.2
322 278 351 649 316 290 659 669
47.2 40.8 51.5 95.2 46.3 42.5 96.6 98.1
612 89.7 612 89.7 538 83.2 332 51.3 91.3 62.1 23.0
1.5 12.4 17.3 1.7 24.7 37.9 43.7 47.1
1.2 12.1 17.4
24
6.6
477 33.7 332 46.5 1126 48.2 1010 43.2
1.2 6.1 2.0
38 3.7 137 10.6 57 4.4
3.2.7. ndice de desarrollo humano El desarrollo humano se ha convertido en un paradigma, que de acuerdo a las Naciones Unidas valdra la pena citar algunos criterios al respecto: Productividad, es preciso posibilitar que las personas aumenten su productividad y participen plenamente en el proceso de generacin de ingresos y en el empleo remunerado. Por consiguiente, el crecimiento econmico es uno entre varios modelos de desarrollo humano, a tomarse en cuenta.
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Equidad; es necesario que las personas tengan acceso a la igualdad de oportunidades, es preciso eliminar todas las barreras que obstaculizan las oportunidades econmicas y polticas, de modo que las personas puedan disfrutar de dichas oportunidades y beneficiarse con ellas. Sostenibilidad; es menester asegurar el acceso a las oportunidades, no solo para las generaciones actuales, sino tambin para las futuras. Deben reponerse todas las formas de capital: fsico, humano, medioambiental. Participacin; el desarrollo debe ser efectuado por las personas y no solo para ellas. Es preciso que las personas participen plenamente en las decisiones y los procesos que conforman sus vidas. El ndice de desarrollo humano (IDH) involucra; la esperanza de vida al nacer, el logro educativo y el ingreso familiar per cpita. La regin de Apurmac tiene un desarrollo humano bajo, 0.561 este indicador visto en el contexto temporal, confirma su tendencia histrica decreciente. A nivel provincial el IDH es de 0.5535 y a nivel distrital es de 0.4849, con una esperanza de vida de 62.40 aos, con una tasa de alfabetismo de 68%, con un nivel de escolaridad de 90.5, con un logro educativo de 75.5 y un ingreso familiar per cpita de 191.5 nuevos soles por mes, indicadores que le hacen uno de los distritos ms pobres del departamento.
APURIMAC INDICE DE DESARROLLO HUMANO
IDH IDH ndice IDH IDH Ingreso de Esperanza IDH IDH Logro percpita Desarrollo de Vida al Alfabetizacin Escolaridad Educativo mensual Humano nacer (%) (%) (%) (Nuevos 2007 (aos) soles)
Cdigo
Nombre de distrito
Nacional Provincial 030701 030702 Chuquibambilla Curpahuasi
0.5976 0.8786 0.5535 0.4849
71.46 108.36 66.70 62.40
91.87 132.99 85.30 68.00
85.37 159.68 94.6 90.5
89.7 141.9 88.4 75.5
285.68 351.0 203.1 191.5
Fuente: IDH 2007.
3.2.8. Empleo La Poblacin Econmicamente Activa (PEA) mayor de 14 aos, segn el Censo Nacional del 2007, ascenda a 7 411 personas en la provincia de Grau. Mientras que en el distrito de Curpahuasi existe 1 402 pobladores que estn trabajando en buscando trabajo.
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POBLACIN ECONMICAMENTE ACTIVA CENSADA POR CONDICIN DE OCUPACIN Y SEXO, 2007
DEPARTAMENTO, PROVINCIA, REA URBANA Y RURAL, SEXO Y ACTIVIDAD ECONOMICA Distrito CURPAHUASI Agric., ganadera, caza y silvicultura Explotacin de minas y canteras Industrias manufactureras Construccin Comerc., rep. veh. autom.,motoc. efect. pers. Comercio al por menor Hoteles y restaurantes Trans., almac. y comunicaciones Activid.inmobil., empres. y alquileres Admin.pub. y defensa; p. segur.soc afil Enseanza Servicios sociales y de salud Otras activ. serv.comun.soc y personales Actividad economica no especificada Desocupado Hombres Mujeres URBANA RURAL
TOTAL 651 464 7 50 31 20 20 4 11 3 15 22 10 2 10 2 518 133 154 497
De la PEA ocupada del distrito de Curpahuasi, 464 habitantes se dedican a la agricultura, ganadera y dems; a industrias manufactureras se dedican 50 habitantes, como los ms importantes. 3.2.9. Salud El Sector Salud en Apurmac es la encargada de velar por la salud a travs de actividades de promocin, prevencin, recuperacin y rehabilitacin. La prestacin de servicios de salud es a travs de instituciones pblicas, privadas, EsSalud. La prestacin de servicios de salud se viene dando a travs de 237 Puestos de Salud, 51 Centros de Salud y 9 Hospitales. Para el ao 2007, los recursos humanos asistenciales mdicos a nivel del Ministerio de Salud y EsSalud es 185, siendo la proporcin de 01 mdico por cada 2185 habitantes, la cantidad de enfermeras en ambas instituciones es de 309 siendo la relacin de un mdico por cada 1,308 habitantes por enfermera y 173 obsttricas siendo la relacin de una obstetra por cada 2,336 habitantes. En la provincia de Grau la poblacin que cuenta con seguro es de 28 836 segn el INEI que significa un 63% de la poblacin cuenta con seguro de salud,
73
en el distrito de Curpahuasi 6 694 personas cuentan con seguro es decir un 64.1%

POBLACION CON SEGURO DE SALUD
DEPARTAMENTO, PROVINCIA, DISTRITO, REA URBANA Y RURAL, SEXO Y GRUPOS DE EDAD Distrito CURPAHUASI Menos de 1 ao De 1 a 14 aos De 15 a 29 aos De 30 a 44 aos De 45 a 64 aos De 65 y mas aos Hombres Mujeres URBANA RURAL TOTAL 2337 47 873 404 383 386 244 1195 1142 424 1913
AFILIADO A ALGN SEGURO DE SALUD SIS (SEGURO OTRO INTEGRAL SEGURO DE SALUD) ESSALUD DE SALUD NINGUNO 1013 178 23 1126 46 1 785 46 2 41 114 14 5 271 29 38 5 313 22 53 6 305 17 26 5 196 511 85 11 589 502 93 12 537 157 50 6 211 856 128 17 915
3.2.10. Educacin La educacin siendo un hecho individual de potenciacin personal interna es el factor ms importante para el progreso, el bienestar y la democracia. Segn el INEI, en el 2007 nos muestra que para la provincia de Grau que la asistencia regular de 6 a 24 aos es de 79.1% de la poblacin asiste a las instituciones educativas de la provincia. En el distrito de Curpahuasi un 82.7% de la poblacin asiste regularmente a las instituciones educativas.
NIVEL DE EDUCACIN ALCANZADO POR LA POBLACIN
DISTRITO Distrito CURPAHUASI Quechua Aymara Castellano
TOTAL 2169 2009 3 154
SIN NIVEL 585 557 1 25
NIVEL EDUCATIVO ALCANZADO SUP. SUP. EDUCA NO NO CIN PRI SECU UNIV. UNIV. INICIA MA NDAR INCOM COMP L RIA IA PLETA LETA 59 987 449 24 40 53 931 407 14 34 1 1 6 54 41 10 6
SUP. UNIV. INCO MPLE TA 11 7 4
SUP. UNIV. COM PLETA 14 6 8
74
Es sordomudo/a Hombres Mujeres URBANA RURAL
3 1107 1062 403 1766
2 227 358 79 506
31 28 7 52
1 509 478 167 820
278 171 112 337
15 9 9 15
27 13 13 27
8 3 6 5
12 2 10 4
Anexo 3.- Aspectos tcnicos del proyecto ALTERNATIVA 01 Para el ptimo desarrollo del proyecto es necesario la compra de los siguientes activos.
CERA ESTAMPADA
Caractersticas: Cera estampada, que sirve de base para la produccin de miel 3 milmetros de espesor
AHUMADOR
Caracteristicas:
Acero inoxidable
ALAMBRE MICRON
75
REJILLAS
DESOPERCULADOR
Caractersticas: PALANCA
Caracteristicas:
76
Palanca de acero de 25 cm
COLMENA
Caractersticas: De madera Aguano
PORTANUCLEO
Caractersticas: de madera aguano
CENTRIFUGA
77
Caractersticas: de acero inoxidable ESCOBILLA
CABALLETE
TIMOL
ALIMENTADOR DE ABEJAS
78
CALAMINAS PARA TECHO
Asistencia tcnica especializada El asistente Tcnico ser un profesional, con experiencia en manejo de asociaciones productivas. Ser contratado a tiempo parcial para brindar el servicio de asistencia tcnica al centro de produccin. Entre sus principales responsabilidades estar el control de calidad del producto, mejoramiento continuo del proceso de produccin, apoyo en la gestin administrativa del proyecto, etc. Asistencia contable El asistente contable ser un Contador Pblico Colegiado que entre sus principales responsabilidades tendr la elaboracin de los libros contables de la Asociacin o actualizacin de los mismos, las declaraciones mensuales de obligaciones tributarias ente la SUNAT, reportes de avance del proyecto y el apoyo en la liquidacin fsica y financiera del proyecto. Asistencia tcnica en manejo de apiarios y produccin de derivados de miel Se contratar un personal para brinde asistencia tcnica en el manejo de apiarios y produccin de miel de abeja y cera de alta calidad. Asistencia en Gestin Comercial El gestor comercial ser un profesional en ciencias econmicas o carreras afines que ser contratado a tiempo parcial para gestionar nuevos contactos comerciales, enviar muestras y explorar nuevas oportunidades comerciales
ALTERNATIVA 02
CERA ESTAMPADA
Caractersticas: Cera estampada de 3 milmetros de espesor
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AHUMADOR
Caracteristicas:
Acero inoxidable
ALAMBRE MICRON
REJILLAS
DESOPERCULADOR
80
PALANCA
COLMENA
Caractersticas: De madera cedro PORTANUCLEO
Caractersticas: de madera aguano CENTRIFUGA
81
Caractersticas: de Acero inoxidable ESCOBILLA
CABALLETE
Caractersticas: De madera de la zona TIMOL
ALIMENTADOR DE ABEJAS
CALAMINAS PARA TECHO
82
Asistencia tcnica especializada El asistente Tcnico ser un profesional, con experiencia en manejo de asociaciones productivas. Ser contratado a tiempo parcial para brindar el servicio de asistencia tcnica al centro de produccin. Entre sus principales responsabilidades estar el control de calidad del producto, mejoramiento continuo del proceso de produccin, apoyo en la gestin administrativa del proyecto, etc. Asistencia contable El asistente contable ser un Contador Pblico Colegiado que entre sus principales responsabilidades tendr la elaboracin de los libros contables de la Asociacin o actualizacin de los mismos, las declaraciones mensuales de obligaciones tributarias ente la SUNAT, reportes de avance del proyecto y el apoyo en la liquidacin fsica y financiera del proyecto. Asistencia tcnica en manejo de apiarios y produccin de derivados de miel Se contratar un personal para brinde asistencia tcnica en el manejo de apiarios y produccin de miel de abeja y cera de alta calidad. Asistencia en Gestin Comercial El gestor comercial ser un profesional en ciencias econmicas o carreras afines que ser contratado a tiempo parcial para gestionar nuevos contactos comerciales, enviar muestras y explorar nuevas oportunidades comerciales
Anexo 4.- Impacto ambiental El objetivo del Banco Mundial de Medio Ambiente de la Estrategia es promover el mejoramiento del medio ambiente como un elemento fundamental del desarrollo y las estrategias de reduccin de la pobreza y acciones. La estrategia tiene tres objetivos interrelacionados: La mejora de la calidad de vida La mejora de las perspectivas y la calidad del crecimiento La proteccin de la calidad del medio ambiente regional y mundial comn. a. Tipologa de los perfiles de proyectos (Instrumento 1) El perfil de proyecto que presenta Actividades No Agropecuarias (ARNA). Presenta una tipologa como se muestra en el Cuadro N 76.
83
TIPOLOGA DE PERFILES DE PROYECTOS, ACTIVIDADES RURALES NO AGROPECUARIAS (ARNA)
Produce Impactos: Positivos (+1,+2,+3) o Negativos (-1,-2,-3) b. Categorizacin Ambiental (Instrumento 2) La Categora Ambiental que corresponde al mismo en base a la informacin entregada por el Grupo Organizado de productores pertenece a la Categora A.
CATEGORAS AMBIENTALES DEL PROYECTO
Categora A: En donde el Proyecto no se prevn efectos adversos al medio ambiente, no requiriendo, por lo tanto, medidas de mitigacin ambiental.
c. Lista de exclusin (Instrumento 3) En el perfil de proyecto excluye todos los tems del cuadro N 78:
CUADRO N 78 LISTA DE EXCLUSIN

1. Se excluyen los proyectos que consideren una significativa perdida o degradacin de los hbitats naturales (acumulativa en todo el proyecto), esto podra ser interpretado en trminos absolutos, como mayor a 10.000 Has de hbitats naturales o, en trminos relativos, ms de un 1% de superficie de algn tipo de ecosistema especifico dentro de Per. En este contexto, se excluyen proyectos que impliquen la deforestacin de superficies mayores de 50 has. por proyecto. No se permitir el mejoramiento de caminos o puentes vehiculares en reas de bosque natural y en reas protegidas. No se permite intervenciones en zonas ncleo de proteccin estricta de reas protegidas de carcter nacional, regional o municipal. No est permitida la utilizacin de: (I) especies de plantas o animales en peligro de extincin bajo proteccin legal estricta, (II) especies raras y con baja abundancia o densidad poblacional, (III) especies con distribucin restringida o en manchones muy localizados, con baja capacidad y potencialidad de regeneracin natural, o con una alta especificidad de hbitat, (IV) especies que se conozca tengan un nivel significativo de amenaza o vulnerabilidad en cuanto a su conservacin. Los proyectos no se orientarn al uso directo y/o procesos extractivos en ecosistemas amenazados, de muy alta fragilidad o con procesos ecolgicos particularmente sensibles. Los proyectos no debern ocasionar o promover presiones orientadas a modificar o degradar ecosistemas o paisajes ecolgicos considerados frgiles o sensibles ecolgicamente, que sean nicos, singulares, relictuales o 84 que se encuentren en proceso de recuperacin. Los proyectos o propuestas del grupo organizado de productores que tengan impactos ambientales demasiado negativos, sin las medidas de mitigacin adecuadas para cumplir con o las normas ambientales del pas y del
2. 3. 4.
5. 6.
7.
d. Lista de chequeo (Instrumento 4) Los perfiles de proyectos que superen la Lista de Exclusin debern ser sometidos a la Lista de Chequeo Ambiental a partir de la cual se esbozan los posibles impactos del proyecto. La Lista de Chequeo es proporcionada al GOP proponente del perfil de proyecto por la Unidad Ejecutora de ALIADOS, luego de haber establecido la Caracterizacin del Proyecto (Instrumento 2) y que este haya superado la Lista de Exclusin (Instrumento 3). A partir de la Lista de Chequeo la Unidad Ejecutora elaborar el Formulario de Evaluacin Ambiental de la Etapa de formulacin. A continuacin se presentan el modelo de Lista de Chequeo Ambiental para el Proyecto ARNA (Cuadro 79)
CUADRO N 79 LISTA DE CHEQUEO PARA PROYECTOS ARNA
El proyecto: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, Si distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. Produce Impacto No Positivos(+1,+2,+3) Negativos(-1,-2,-3)
Aspectos
Planes Concert ados
1. El proyecto es coherente con los lineamientos de los Planes Locales y/o Regionales Concertados existentes?
+2
85
Plan de Ordenamiento Territorial
2. El proyecto es compatible con el Plan Nacional de Ordenamiento Territorial (PNOT)? 3. El proyecto es compatible con el Plan Regional de Ordenamiento Territorial (PROT)? 4. Realiz una consulta formal a alguna Autoridad Ambiental para conocer si el proyecto requerira en alguna de sus etapas o eslabones de la cadena productiva, algn permiso, autorizacin o licencia especifica? 5.Existe alguna Ley, Decreto, Resolucin u Ordenanza Municipal en la zona de influencia del proyecto, que limite el uso, manejo o aprovechamiento de algn recurso considerado en la propuesta productiva del proyecto? 6.Hay conflictos de uso actual del suelo (otro tipo de cultivo o actividad agropecuaria diferente a la propuesta y en relacin con el uso acordado en el PNOT o PROT, que puedan afectar la eficiencia del proyecto? 7. Propiciar el rompimiento de hbitats naturales? 8. El proyecto se localiza dentro de un Ara Natural Protegida o sus reas de influencia (parque nacional existente o proyectado, humedal, zonas de retiro o proteccin de cauces, reas de reserva o de valor cultural y patrimonial? 9. Existen en la zona reas degradadas o con limitaciones (pendientes abruptas, erosin, salinidad, encharcamientos, baja calidad de suelo, etc.) que incidan negativamente o afecten la eficiencia del sub proyecto propuesto? 10. El rea del proyecto es vulnerable a desastres naturales (zona de inundacin natural, inestabilidad geolgica, falla ssmica o cerca de manifestaciones volcnicas)? 11. Requiere el proyecto la construccin de vas u obras de infraestructura que demanden algn tipo de permisos, licencias de construccin o ambientales? 12. Si se van a realizar obras, se requieren grandes movimientos de materiales (suelo, gravilla) o de canteras?
X X
+3 +3
A. Sobre la Planificacin y Gestin Ambiental del Proyectos
+3
+2
+3
Caractersticas de las reas de intervencin
X X
+3 +3
-3
+3
+3
-3
X Aspectos El proyecto: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras Si floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. Producir olores desagradables: residuos peligrosos o residuos que requieren de sistemas de disposicin y tratamiento especial? 2. Produce el proyecto contaminacin de la atmsfera por combustiones en los procesos de transformacin, quemas de residuos vegetales en la operacin de equipos? 3. Entrar en conflicto con usos actuales / existentes de la tierra, el uso de suministros de agua potable, demandas laborales? 4. Requerir construir diques, reservorios, o desviar curso de agua? 5. Requerir uso de importantes cantidades de agua? 6. Afectan los sistemas de drenajes naturales existentes? 7. El proyecto podra modificar los niveles de aguas subterrneas por alteracin en flujos, pavimentacin o extraccin de agua? 8. Promover cambios en el ciclo hidrolgico: drenaje de humedales, pautas de escorrenta, curso de agua, niveles freticos y aguas subterrneas? 9. Requerir de algn proceso industrial que implique eliminacin de desechos a fuentes de agua? 10. Emite el sistema productivo aguas contaminadas? Donde se reciben y en qu calidad? 11. Podra afectar la calidad del agua subterrnea? 12. Podra afectar la calidad de agua superficial (sedimentos, emisiones, descarga de agua lluvia, desechos slidos)? 13. Produce el proyecto erosin que puede llegar a causar colmatacin de fuentes de cuerpos de agua? 14. Presentar riesgos de polucin, debido a la transferencia de pesticidas o fertilizantes a cuerpos de agua que permiten la conservacin de valiosos ecosistemas o especies? 15. Provocar cambios en la temperatura, turbidez u otras caractersticas fsicas del agua? 1. No Produce Impacto Positivos(+1,+2,+ 3) Negativos(-1,-2,3) +3
Atmsfera
X X X X X X
+3 +3 +3 +3 +3 +3
B. Posibles Impactos Ambientales
Fsicos
X X X X X X X X
+3 +3 +3 +1 +3 +3 +3 +3
Agua
-3
86
16. Requerir de algn proceso industrial que implique eliminacin de desechos? 17. Generar un incremento en desechos slidos o por efecto de maquinas de los procesos de transformacin (aceites, lodos, etc.)? 18. Provocar erosin de suelos, degradacin de suelos, cada de los rendimientos de los cultivos, etc., debido a la incompatibilidad entre las prcticas de manejo de tierras y el uso idneo de las mismas? 19. Provocar la erosin, degradacin, inundacin, salinizacin, desertificacin, etc. De los suelos debido a las prcticas de uso? 20. Utilizara en alguna forma la biodiversidad del rea de influencia del proyecto? 21. Existen especies terrestres o acuticas vulnerables o en peligro de extincin en la zona y que puedan verse afectadas por el proyecto? 22. Incursionar en el comercio de especies silvestres de animales o vegetales? 23. Utilizar algn recurso gentico proveniente de variedades o especies silvestres? 24. Aumentar la demanda de mano de obra, generando empleo a largo plazo? X X X X X X X
X X X X
-3 -3 -3 -3 +2 -3 +3 -1 -3 +2 -3 +3
Biolgicos
Empl eo C. Posibles Impactos Sociales y Culturales Ingresos
Tierra
Tierra
Socio-Econmicos
25. Provocar alteraciones importantes en los medios (mtodos) de subsistencia / sustento de la poblacin (su significancia depender de la escala y tipo de impacto socio-econmico, por ejemplo, la inercia al cambio, beneficios desiguales)? 26. Limita el proyecto acceso a recursos naturales para las poblaciones locales? 27. Recibir frecuentemente cantidades importantes de visitantes?
X X
+3 +2
X 28. Chocar con usos de tierra existentes y provocar conflictos sociales? 29. Si se contempla expansin futura del proyecto, Producir afectacin de ncleos poblacionales aledaos que obliguen a su desplazamiento o reubicacin? 30. Competir con el uso de agua potable o de riego con las comunidades en el rea de influencia? Competir con otras prioridades de agua en la zona? 31. Estarn incluidos dentro de territorios en reclamo de comunidades originarias? Educacin y poblacin X X
+3 +3 +3
+3
Salud y Seguridad Alimentari a
32. Provoca el proyecto encharcamiento de aguas que puedan causar altos riesgos a la salud humana o animal?
+3
Culturales Conocimi ento y Restos Tecnolog arqueolgicos as Tradicion ales
33. Provocar el proyecto cambios de las Tcnicas Productivas Campesinas? 34. Provocar el proyecto cambios de las Tcnicas de Conservacin Campesinas. 35. Realizar, difundir o fomentar el proyecto introduccin de nuevas tecnologas apropiadas? X
X X X
+3 +3 +3 +3
36. Utilizar reas de importncia cultural, histrica o religiosa? 37. Pondr en riesgo sitios, construcciones, de inters arqueolgico, histrico o cultural? X +3
El proyecto: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de Aspectos
abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores Si de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac.
Produce Impacto No Positivos(+1,+2,+3) Negativos(-1,-2,-3)
87
38. Hay sitios de abastecimiento de agua cercanos que requieren proteccin especial? D. Medidas de Mitigacin 39. Existen o se consideran acciones de proteccin y conservacin de las cuencas hidrogrficas abastecedoras para la zona y para el proyecto? 40. Requerir de una significativa provisin de servicios de extensin para establecer o sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo de ms de 2 aos, entrenamiento intensivo)? 41. Requerir medidas de mitigacin que hagan que el proyecto sea financiera o socialmente inaceptable? X
+3
+2 X +3 X +3
e. Formulario de Evaluacin Ambiental (Instrumento 5) El Formulario de Evaluacin Ambiental de Prefactibilidad se aplica en el momento de evaluacin econmico, social y ambiental de prefactibilidad. Analiza en detalle la identificacin y valoracin de los impactos ambientales negativos, la adecuacin de las medidas de mitigacin al tipo de proyecto, la coherencia del plan de monitoreo y el ajuste de los costos. Es llenado por el especialista ambiental de la Unidad Ejecutora en base a la informacin de la Lista de Chequeo quin emite un dictamen favorable o desfavorable.
CUADRO N 80 FORMULARIO DE EVALUACION AMBIENTAL
Cdigo: Nombre del proyecto: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. Tipo de proyecto: Productivo Rubro: Agricultura Verificar el desarrollo de los siguientes instrumentos: Lista de Chequeo Ambiental Matriz de Valoracin de Impactos Ambientales Plan Mitigacin de Impactos Plan de Monitoreo Ambiental Diagnostico 1. Sistema de produccin bien o servicio 2. Cambios en el sistema de produccin con la Alianza 3. Alternativas 4. Tecnologa de proyecto y la oferta ambiental local Descripcin 5. Localizacin del sub proyecto 6. Acceso 7. Tamao del sub proyecto 8.Uso adecuado de la tierra 9. Riesgos 10. Normas ambientales Identificacin de impactos ambientales 11. Lista de Exclusin 12. Matriz de Valoracin de Impactos Ambientales 13. Coherencia del Plan de Mitigacin Ambiental 14. Adecuacin del Plan de Mitigacin Ambiental 15. Identificacin de posibles impactos 16. Informe de evaluacin de campo S I S I S I S I Mximo 20 5 7 3 5 20 4 3 5 3 2 3 20 3 3 5 4 2 2 N O N O N O N O Por qu? Por qu? No pasa la evaluacin No pasa la evaluacin Puntaje 20 5 7 3 5 18 4 3 5 3 0 3 20 3 3 5 4 2 2
88
17. Limitantes ambientales Medidas de mitigacin de impactos 18. Pronostico de las medidas de mitigacin 19. Planteamiento de medidas de mitigacin 20. Planteamiento de medidas de prevencin 21. Planteamiento de medidas de compensacin 22. Medidas de remediacin Medidas de monitoreo 23. Plan de Monitoreo Ambiental 24. Indicadores de monitoreo 25. Cronograma 26. Estimacin del costo del Plan de Monitoreo 27. Previsin de elaboracin de informes 28. Necesidades de capacitacin Total
1 20 5 4 4 4 3 20 3 2 5 5 2 3 100
1 20 5 4 4 4 3 20 3 2 5 5 2 3 98
CUADRO N 81 DCTAME DEL EVALUADOR
Postergar: Reformular: Abandonar: Aprobar:
Firma del evaluador: Aprobacin Rechazo:
Fecha:
Firma del coordinador:

CUADRO N 82 CRITERIOS DE CLASIFICACION DEL FORMULARIO DE EA
Cdigo: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja y derivados con la red de asociacin de productores y apicultores de las chacras floridas, distrito Curpahuasi, provincia Grau, regin Apurmac. Tipo del proyecto: Productivo Rubro: Agropecuario Mximo Mnimo Descripcin del proyecto 1a. Cul es el sistema de produccin actual de los bienes que ofertan los productores? 1b. Cul es la forma de ofertar el servicio que ofrecen los productores en la actualidad? 5 0 20 3 Criterios (Puntos)
1a Sistemas tradicionales sin uso de insumos importados (5) Sistemas tradicionales con ciertos insumos externos (4) Sistemas mecanizados con uso de insumos importados (1) 1b. Amigable con el ambiente (5) Sin consideraciones ambientales (0)
89
2. Qu cambios en el sistema de produccin se dan con la Alianza? 2b Cules son los cambios previstos con la Alianza en la oferta del servicio? 3. Qu alternativas se han considerado? , Qu criterio ha primado en la escogencia de la alternativa? 4. La tecnologa de proyecto es consistente con la oferta ambiental local? Descripcin 5. La localizacin del subproyecto es coherente con algn instrumento de planificacin espacial? 7 2
2a Los cambios previstos apuntan a: agropecuaria ecolgica, productos verdes, certificacin integral (7) Los cambios previstos apuntan a: Intensificacin y, mayor mano de obra (6) Intensificacin y mayor uso de recursos (5) Erosin y Vaciamiento de recurso (0) 2b Mejorar la oferta del servicio con capacitacin (7) Infraestructura (6p) Aumento en la demanda(2) Alternativas propuestas y criterio ambiental priorizado (3) Alternativas propuestas y otros criterios priorizados (2) Alternativas propuestas y criterio econmico priorizado (1) El paquete tecnolgico es consistente con la oferta ambiental local (5) No es consistente (0) Criterios (Puntos) Localizacin coherente con el PNOT u otros instrumentos de zonificacin (4) Localizacin coherente con zonificacin local aprobada por la comunidad o el Municipio (3) Localizacin con criterios de acceso al agua y deposicin de desecho adecuada (3) Localizacin cercana a la promocin de materia prima (2) Localizacin con criterios de acceso a vas de comunicacin (1) Tamao del proyecto adecuado a nivel de produccin u oferta del servicio (5) Tamao subestimado (3) Tamao sobre estimado (2) Tamao sin coherencia (0) Uso segn su capacidad (3) Uso sin consideraciones ambientales (0) Estimacin de riesgos adecuada y se plantea medidas preventivas (2) Estimacin de riesgos adecuada pero no se plantea medidas preventivas (2) Estimacin de riesgos inadecuada Normas sobre uso de recursos (3) (1) Normas especificas al rubro (3) Normas internacionales (3) Normas de planificacin (2) Solamente los lineamientos del Proyecto (1) Criterios (Puntos) Si (1 punto)
5 20
0 4
6. Cmo es el acceso proyecto?
7. El tamao del subproyecto es adecuado al nivel de produccin del bien o servicio? 8. Se ha planificado un uso de la tierra segn su capacidad de uso, pendientes, fragilidad y cobertura? 9. Se estimado los posibles riesgos ambientales?
10. Qu normas ambientales han sido tomadas en cuenta? Identificacin de impactos ambientales Se ha llenado de la Lista de Exclusin correctamente y con los productores? Se ha llenado de la Matriz Ambiental correctamente y con los productores? El Plan de Mitigacin de impactos ha sido elaborado siguiendo los lineamientos del PDRS? El Plan de Mitigacin de impactos ambientales es adecuado a subporyecto? Se ha identificado los posibles impactos ms importantes correctamente?
20 1
1 0
11.
12.
Si (1 punto) Plan de Mitigacin Ambiental es coherente (5) Hay puntos que no han sido desarrollados (3) No corresponde pero es adecuado al subproyecto (2) No corresponde y es inadecuado (0) Si (4) No (0)
13.
14.
15.
La identificacin de impactos es correcta y completa (2)
16. Se ha tomado en cuenta el informe de evaluacin de campo?
Si (2) No (0)
90
17. Se ha tomado en cuenta las limitantes ambientales para la oferta de bien o servicio? Medidas de mitigacin de impactos
Si (1) No (0)
25
Criterios (Puntos) Medidas ms adecuadas para contrarrestar los impactos ms importantes y selecciona los mejores indicadores de monitoreo (5p) Medidas adecuadas para contrarrestar algunos de los impactos ms importantes y selecciona los mejores indicadores de monitoreo (4p) Medidas ms adecuadas para contrarrestar los impactos ms importantes pero no selecciona los mejores indicadores de monitoreo (3p) Medidas incompletas (2) Las medidas de mitigacin son las ms adecuadas (4) Solamente se seleccionan algunas medidas (3) Medidas no son las ms adecuadas (0p) Las medidas de prevencin son las ms adecuadas (4) Si solamente se seleccionan algunas medidas (3) Si no hay medidas de prevencin (0) Las medidas de compensacin son adecuadas a la superficie que ocupa el subproyecto y al tipo de hbitat (4) Las medidas de compensacin son adecuadas al tipo de hbitat (3) Las medidas de compensacin no son adecuadas (1) No ha medidas de compensacin (0) Las medidas de remediacin se adecuan al tipo de subproyecto (3) No hay medidas de remediacin (0) Criterios (Puntos)
18.
El pronstico del futuro inducido del sub proyecto es realista, en cuanto a las medidas de mitigacin propuestas?
19. Las medidas de mitigacin propuestas son las que mejor se adecuan al tipo de subproyecto? 20. Las medidas de prevencin son adecuadas al tipo de sub proyecto? 21. Las medidas de compensacin son adecuadas a la superficie que ocupa el sub proyecto y al tipo de hbitat? 22. Las medidas de remediacin se adecuan al tipo de subproyecto? Descripcin del proyecto Medidas de monitoreo 23. Se ha elaborado el Plan de Monitoreo Ambiental de acuerdo a los lineamientos del PDRS? 24. Los indicadores de monitoreo correspondes con las medidas de mitigacin y/o prevencin ms adecuadas? 25. Se cuenta con cronograma para la aplicacin de las medidas de mitigacin y monitoreo? 26. Se ha estimado el costo del Plan Monitoreo Ambiental? 27. Cundo y cmo se elaborarn los informes? Se ha establecido las necesidades de capacitacin y asistencia tcnica? Total
Mximo Mnimo 20 30 3 3 3 0
El Plan de Monitoreo Ambiental elaborado de acuerdo a los lineamientos del PDRS (3) Los indicadores de monitoreo corresponden con las medidas de mitigacin y/o prevencin ms adecuadas (2) Los indicadores estn incompletos (1) No hay indicadores (0) Cronograma completo (5) Cronograma incompleto (1) Costo del Plan Monitoreo Ambiental estimado (5) Costos incompletos (1) Detalle sobre elaboracin de informes (2) Necesidades de capacitacin y asistencia tcnica establecidas (3) En forma incompleta (1)
28.
3 100
f. Priorizacin de Proyectos (Instrumento 6) Luego de haber realizado la evaluacin del impacto ambiental en la alternativa elegida, existe irrelevancia de los impactos negativos; por lo tanto hay viabilidad y sostenibilidad ambiental del proyecto. Como se puede apreciar, el presente proyecto no requiere de medidas de mitigacin ya que su impacto negativo es nulo
91

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PROGRAMA DE APOYO A LAS ALIANZAS RURALES PRODUCTIVAS DE LA SIERRA

REGION: APURIMAC PERU

VIII. Plan de Ejecucin y Operacin

INFORMACION BASE DEL PERFIL DE PROYECTO DE NEGOCIO RURAL

El Proyecto Mejoramiento de la produccin y comercializacin de miel de abeja

Anexo 2.- COSTOS DE INVERSION

50 25 30 250 17 25 17 135 160 50 650 10 15 8 2 15 35 25 1500

Mensual Trimestre Modulo

700.00 300.00 350.00

Anexo 3.- INGRESOS y COSTOS OPERATIVOS POR ACTIVIDAD

18,408.00 1,194.00 19,602.00 19,602.00

2, Cera en bruto Kg. INGRESO POR UNIDAD DE PRODUCCIN POR CICLO

COSTO de COSTO TRANSPORTE/ TOTAL UNIDAD COSTO POR 17 CICLO 18=15x(16+1 7)

1. Alimento para avejas

5 8 No de PERIODOS POR CICLOS. 23 12 2 2 (26)

0.2 0.1 COSTO POR PERIODO 24

PERIODO DE TRABAJO (da, mes) 22 Jornal Jornal Jornal

1. Personal de acopio y procesamiento 2. Envasado de miel 3. Procesamiento de cera

25.00 25.00 25.00

TOTAL COSTO DE MANO DE OBRA POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO

Anexo 4.- INGRESO TOTAL Y COSTOS

INGRESOS MENOS COSTOS VARIABLES

POR UNIDAD/Ao (pgina3: punto 12) 2 12.00 40.00

POR UNIDAD/AO (pgina3: punto 28) 4 2,292.00

1. Miel de abeja y derivados 2, Cera en bruto

2,292.00 19,920.00 2,292.00

COSTOS GENERALES (proyecto entero) 8

UNIDAD (Visita, mes, etc.) 9

COSTO POR UNIDAD 11

COSTO TOTAL POR AO 12=10x11

2,400 2,400 4,800.00

TOTAL COSTOS GENERALES POR AO:

ANEXO 5.- EVALUACION DE FACTIBILIDAD

2. INGRESO TOTAL POR AO (1) = pagina 4: Total en Columna 3

2. Cera en bruto Kg. Fuente: Elaboracin propia

COMPONENTE 3: Articulacin comercia

Fuente: Elaboracin propia

PRODUCTO 1- Miel de abeja 2. Cera en bruto TOTAL INGRESOS

Sin proyecto Con proyecto

Fuente: Elaboracin propia

INDICADOR INVERSION TDR VAN TIR B/C

E. PRIVADO ALT. 1 33,000.00 10% 12,277.31 21.24% 1.33

ALT. 2 33,720.00 10% 11,557.31 20.42% 1.30

E. SOCIAL ALT. 1 28,052.07 10% 17,225.25 27.75% 1.57

ALT. 2 28,676.74 10% 16,600.58 26.84% 1.53

Fuente: Elaboracin propia

5,170.00 2,450.00 7,620.00

12,441.25 2,750.00 650.00 15,841.25

3,688.75 2,450.00 6,138.75

2,750.00 650.00 3,400.00

Cuadro N 08.- Cronograma de inversiones segn metas metas financieras

Registro de costos de produccin y ventas de la Asociacin

COMPONENTE II ; ASISTENCIA TECNICA Y CAPACITACION

COMPONENTE III ; ARTICULACION COMERCIAL

Registro de produccin del taller

Existencia de proveedores que puedan vender las maquinas y equipos

Participacin plena de los asociados

No ha habido problemas con los proveedores y clientes

2.1. Asistencia tcnica especializada

2.2 Asistencia Contable

3.1. Asistencia en gestin comercial

Libros contables, Declaraciones SUNAT 03 Cartas de Intensin de compra

Cuadro N 10.- Matriz de actores involucrados