CARTILLA

de Ejemplos Prcticos

Usuario Admisin

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

INDICE
Flujo 1: Creacin de Cuenta de Ahorro Normal....... 3 Flujo 2: Creacin de Cuentas de Plazo fijo.... 3 Flujo 3: Creacin de Socio Persona Natural.. 4 Flujo 4: Creacin de Prstamo...... 9 Flujo 5: Cambio de Datos de Persona.......... 16 Flujo 6: Registro de Cnyuge y enlace con Socio Existente.... 19 Flujo 7: Cancelacin Adelantada de Plazo Fijo....... 22 Flujo 8: Baja de Socio.......... 25 Flujo 9: Reingreso de Socio...... 29 Flujo 10: Cambiar condiciones de mancomunacin a una cuenta de ahorro...... 32

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 1:
Creacin de Cuentas de Ahorro Normal
1 2 3 4
4. Si la cuenta es mancomunada dar check, luego seleccionar el tipo: conjunta(Y) o indistinta(O) 1. 2. 3. Buscar y seleccionar al socio Seleccionar el producto Digitar el importe de apertura.

5.

Observamos el estado de la cuenta `PEN`, esta lista para abonar por caja.

5. 6. 7.

Si la cuenta es mancomunada, ingresar las personas adicionales, por lo tanto buscaremos la persona. Luego dar click en el botn. Si la cuenta de ahorro fuera de una persona jurdica, dar click en el botn, automticamente se cargaran los datos.

8.

Activar la cuenta de ahorro dando clic en el botn.

9.

Vemos que el estado de la cuenta de ahorro es pendiente PEN, lo que no indica que esta lista para hacer el abono por caja.

Flujo 2:
Creacin de Cuentas de Plazo Fijo
1. 2. 3. 4. 5. Buscar y seleccionar al socio Seleccionar el producto Seleccionar la modalidad de retiro de intereses. Digitar el importe de apertura. Si la cuenta es mancomunada dar check, luego seleccionar el tipo: conjunta(Y) o indistinta(O)

1 2 4 3

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

6.

Observamos el estado de la cuenta `PEN`, esta lista para abonar por caja.

6. 7. 8.

Si la cuenta es mancomunada, ingresar las personas adicionales, por lo tanto buscaremos la persona. Luego dar click en el botn. Si la cuenta de ahorro fuera de una persona jurdica, dar click en el botn, automticamente se cargaran los datos.

9.

Activar la cuenta de ahorro dando clic en el botn.

10

10. Vemos que el estado de la cuenta de ahorro es pendiente PEN, lo que no indica que esta lista para hacer el abono por caja.

Flujo 3:
Creacin de Socio - Persona Natural

3.1 Ingresar los datos de la parte superior de la pantalla, los campos obligatorio son los que tiene fondo Amarillo.
1 2

4 5 7 6

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

3.2 Luego se procede a Activar los datos de la persona, presionando el botn Activar Persona

Al proceder con la activacin el sistema asignar un cdigo a la persona y el estado cambiar de REG a ACT.

3.3 Luego se procede a ingresar los datos de Telfonos: (se debe presionar botn Activar Telf.)

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

3.4 Luego se procede a ingresar los datos de Direcciones: (se debe presionar botn Activar Direccin)

3.5 Ingreso de Beneficiarios, si el beneficiario no est registrado en el sistema en el campo Id Persona se digita 0, luego de ingresar los datos se presiona botn "Activar Cambios"

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

3.6 Ingreso de datos adicionales de la persona

En el tab Datos de Persona Natural se debe ingresar mnimamente los siguientes datos informativos:

Los datos de la parte inferior de esta seccin pueden quedar en blanco, ya que posteriormente sern cargados a partir de las evaluaciones crediticias.

3.6 Ingreso del vinculo Socio Ir al tab Vnculos y llenar los datos necesarios

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Ejemplo de ingreso de datos de vnculo

Luego se debe presionar el botn Activar Vinculo y aparecer la siguiente ventana

3.7 Impresin de datos del Socio, se debe presionar el botn ubicado al costado derecho del botn Activar.

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 4:
Creacin de Prstamo
4.1 Ingresar a la opcin Creacin de Prstamos

4.2 Ingresar los datos del Crdito y luego presionar el botn "Generar Cuotas" En la seccin inferior el obligatorio el ingreso de los campos Datos de SBS

4.3 Se mostrar el plan de Pagos as como los conceptos que se retendrn en el desembolso, estos importes y conceptos estn configurados en el producto de crdito.

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

4.4 Se procede luego a ingresar los avales del crdito en el tab "Garantas y Avales"

En el caso de Avales, se da doble click o F9 en el campo Id Persona y se selecciona la persona que ser el aval.

En lista Tipo Aval se seleccionar el valor "Ahorros y CDP" y luego se da doble click en campo cuenta de Ahorro, all se seleccionar la cuenta a la cual se congelara los fondos

10

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

En campo Monto Avalado se ingresa el importe, el cual debe ser menor al importe disponible de la cuenta seleccionada en el paso anterior.

4.5 Luego de ser necesario, dependiendo del producto, se procede a ingresar los garantes del crdito en el tab "Garantas y Avales" Si la garanta no existe se debe primero crear la garanta siguiendo los siguientes pasos: Presionar el botn Garantas ubicado en la parte superior de la pantalla

Aparecer la siguiente pantalla:

11

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Se da doble click o F9 en el campo Persona y se selecciona la persona que ser el garante del crdito.

Se ingresa el tipo y subtipo de garanta, as como una descripcin de la garanta, luego se presiona F10

Luego se procede a Ingresar los datos de la parte inferior:

Luego se presiona el botn Procesos y se procede a Activar la garanta 12

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego se presiona el boton Salir para regresar a la Pantalla de creditos

Una vez que se retorna a la pantalla de crditos se asocia la garanta al crdito, se da doble click o F9 en el campo Garante y se selecciona la persona garante.

Luego se da doble click en el campo Garanta y se selecciona la garanta que respaldar el crdito

13

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Finalmente se digita el importe garantizado

4.6 Se procede a autorizar el crdito, presionando el botn check verde

Si el usuario se encuentra en el rango permitido de autorizacin aparece la siguiente pantalla

El crdito cambia de estado a PEN: Pendiente de desembolso, en caso en el campo Tipo de desembolso se haya seleccionado los valores Cuenta de Ahorro o Cheque, entonces el crdito cambiara a estado VIG: Vigente

14

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

4.7 Luego se procede a imprimir los formatos necesarios, se presiona el botn Reportes

Se mostrarn los reportes configurados.

Se da click en el reporte a visualizar y aparecer el reporte en pantalla disponible para proceder a la impresin

15

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 5:
Cambio de Datos de Persona
5.1 Ingresar a la opcin Personas y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

Aparecer la siguiente ventana en la cual se debe ingresar el DNI o doble clic en Persona para ubicar el registro que se desea modificar.

Ubicar a la persona y presionar ENTER

16

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego presionar el botn BUSCAR

Se mostrar la siguiente pantalla, presionar el botn Procesos

Dar click en el segundo botn "Cambiar Datos" Si se muestra la siguiente advertencia se debe coordinar con sistemas para que le pueda asignar el permiso al usuario que desea realizar el cambio.

17

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Si se posee el permiso de cambio de datos, aparece la siguiente ventana: Aqu se procede a llenar los datos modificados y luego presionar el botn Procesar.

Luego del cambio el sistema mostrar la siguiente ventana

18

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 6:
Registro de Cnyuge y enlace con socio existente
6.1 Ingresar a la opcin Personas y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

Aparecer la siguiente ventana en la cual se debe ingresar el DNI o doble clic en Persona para ubicar el registro al que se desea enlazar el cnyuge.

Ubicar a la persona y presionar ENTER

19

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego presionar el botn BUSCAR

Se mostrar la siguiente pantalla, presionar el botn Ver Detalle

Se mostrar la siguiente ventana, en la cual se debe seleccionar el TAB datos de persona natural.

20

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Ahora se procede a registrar los datos del cnyuge, asumiendo que no se encuentra registrado en el sistema Presionar el botn Nuevo

Aparecer la ventana de Datos de la persona para poder ingresar los datos del cnyuge, se registran los datos obligatorios como mnimo

Luego se presiona el botn Activar ubicado en la parte inferior, y luego se presionar el botn Regresar para volver nuevamente a la pantalla anterior, se observa que el cdigo de la persona cnyuge aparece cargado.

21

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Finalmente se procede a presionar el botn Activar Cnyuge

Luego se observa que la los datos de nombre, apellidos y DNI del cnyuge se cargan en automtico

Flujo 7:
Cancelacin adelantada de Plazo Fijo
7.1 Ingresar a la opcin Cuentas de Ahorro y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

22

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

7.2 Se mostrar la ventana de bsqueda de cuentas, all se debe ingresar valor en los criterios de bsqueda para poder ubicar la cuenta a cancelar

Luego se presiona el botn Buscar y se lista todas las cuentas que cumplen el criterio de bsqueda. Nos ubicamos en la cuenta que se desea cancelar y presionamos el botn Ver Detalle.

Luego presionamos el botn Procesos y ejecutamos el cuarto proceso "Cancelacin Adelantada de CDP"

23

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Si se cuenta con el permiso correspondiente aparece la siguiente ventana, en la cual se ingresa valor a los parmetros solicitados, los cuales son opcionales, por defecto el capital de la cuenta a cancelar se queda en la misma cuenta hasta que se proceda a su retiro, caso contrario si se selecciona el parmetro "Transferir Capital a Otra Cuenta" entonces la cuenta quedar en estado "CANADE" y el capital ser transferido a la cuenta destino, la cual es de libre disponibilidad.

Luego se presiona el botn Procesar y aparece el siguiente aviso

24

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 8:
Baja de Socio
8.1 Ingresar a la opcin Personas y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

Aparecer la siguiente ventana en la cual se debe ingresar el DNI o doble clic en Persona para ubicar al socio al que se va dar de baja

Ubicar a la persona y presionar ENTER

25

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego presionar el botn BUSCAR

Se mostrar la siguiente pantalla, presionar el botn Ver Detalle

Se mostrar la siguiente ventana, en la cual se debe seleccionar el TAB Vnculos

26

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Presionar el botn Renuncia

Se mostrar la siguiente ventana, para ingresar el motivo de Baja y una glosa, luego se procede a Activar la renuncia.

Si la renuncia se procesa de manera correcta se muestra el siguiente aviso, caso contrario si el socio tiene crditos pendientes primero debe cancelarlos antes de proceder con la renuncia

27

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

El estado del vinculo pasa a estado BAJA y todas las cuentas de ahorro se capitalizan en automtico y los aportes se liberan para que el socio puede disponer de estos fondos a travs de ventanilla, en caso el socio no se acerque a ventanilla a proceder con el retiro entonces en el proceso diario de cierre del sistema, este renuncia de socios ser revertida de manera automtica.

8.2 Proceder a retirar los aportes y saldos de cuenta de ahorro en caja.

28

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 9:
Reingreso de Socio
9.1 Ingresar a la opcin Personas y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

Aparecer la siguiente ventana en la cual se debe ingresar el DNI o doble clic en Persona para ubicar al socio en estado BAJA que desea reingresar a la cooperativa

Ubicar a la persona y presionar ENTER

29

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego presionar el botn BUSCAR

Se mostrar la siguiente pantalla, presionar el botn Ver Detalle

Se mostrar la siguiente ventana, en la cual se debe seleccionar el TAB Vnculos Se observa el estado del vnculo con el valor BAJA

9.2 Se debe ingresar un registro para la nueva vinculacin de la persona como socio de la cooperativa, luego presionar el botn Activar Vinculo.

30

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Se mostrar la siguiente ventana, con lo cual el socio deber ir a ventanilla para realizar el pago de los derechos de inscripcin, del aporte inicial y de todo lo configurado en el sistema como concepto de cobro por motivo de ingreso de socio. El vinculo cambia a estado PEN

9.3 Luego el socio se acerca a Caja y realiza el pago correspondiente, con lo cual el estado del vnculo pasa a ACT.

31

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Flujo 10:
Cambiar condiciones de mancomunacin a una cuenta de ahorro
10.1 Ingresar a la opcin Cuentas de Ahorro y presionar el botn de bsqueda (icono de lupa)

10.2 Se mostrar la ventana de bsqueda de cuentas, all se debe ingresar valor en los criterios de bsqueda para poder ubicar la cuenta a la que se desea cambiar las condiciones de mancomunacin

Luego se presiona el botn Buscar y se lista todas las cuentas que cumplen el criterio de bsqueda. Nos ubicamos en la cuenta que se desea afectar y presionamos el botn Ver Detalle.

32

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

Luego presionamos el botn Procesos y ejecutamos el quinto proceso "Cambiar condiciones de Mancomunacin"

Si se cuenta con el permiso correspondiente aparece la siguiente ventana, en la cual se ingresa las nuevas condiciones de mancomunacin.

Luego se presiona el botn Procesar y aparece el siguiente aviso

33

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

10.3 En caso se haya seteado para que la cuenta sea mancomunada entonces se ingresan las personas adicionales.

En caso la cuenta pertenezca a una empresa se da click en el botn Obtener Representantes, caso contrario si la cuenta pertenece a una persona natural, se ingresan las personas adicionales y luego se presiona el botn Activar Cambios.

Presionamos Activar Cambios y si se cuenta con el permiso correspondiente se ejecutar el cambio deseado

34

BESTERP

STI Consultores SAC Cartilla de Ejemplos Prcticos

El estado del registro cambio a ACT

35