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Nome : PAULO FELIPE TELLES DE ABREU Identidade: 436287286 rgo Emissor:SP CPF: 36899565870 Endereo: RUA VOLUNTARIO JOSE ANTONIO BENEDICTO, 103 Bairro : CENTRO Cidade: MOGI DAS Estado: SP CEP: 08715360 CRUZES Telefone: 11995013218 FAX: E-mail paulo.felipe.telles@hotmail.com Formao Profissional: ENGENHARIA DA QUALIDADE Atribuies no Empreendimento: 2 Natureza/Descrio do empreendimento: X Limitada Sociedade Annima
Individual
Razo Social: NO TEMOS AINDA Nome Fantasia: SustenCar CNPJ Insc. Est. 2.1 - Nome dos scios e respectivas participaes na empresa Nome Paulo Felipe Telles de Abreu
Insc. Mun.
Participao Adminstratd or
2.2 - reas de competncia tecnolgica (reas de conhecimento tcnico que so dominadas) Nome rea
rea
Administrao Financeira Produo Tecnolgica Comercial Outras (especificar) 3 Paulo Felipe Paulo Felipe Paulo Felipe Paulo Felipe Paulo Felipe
Responsvel
Plano estratgico
3.1 Misso e objetivos estratgicos: Desenvolver servios estticos automotivos com rapidez e clareza nos servios prestados com Preos justos e competitivos
3.2 Ameaas e oportunidades: Novos empreendimentos com a mesma proposta so ameaas, e as oportunidades o crescente Numero de pessoas interessadas em manter e conservar teu automvel, com nossos preos justos E de baixo custo para o consumidor
3.3 Pontos fortes: Ecolgico, rpido, prestativo, facilidade para utilizar os servios prestados, sistema delivery, Preos justos e pacotes promocionais
Produtos e servios.
4.1 Descrio do produto/servio. Lavagem automotiva a seco, ecolgica, com outros servios estticos agregados como: limpeza e higienizao de estofados e carpetes, higienizao e recuperao de painis plsticos, higienizao de ar condicionado, cristalizao de vidros e lataria, lavagem de motos a seco, e super lavagem que compreende em limpar e restaurar toda e qualquer parte do automvel, exeto avarias que necessitem de servio de funilaria
4.2 Foco do Negcio. (Mercado potencial e concorrncia) Focado em proprietrios de automveis, que zelem pela conservao e beleza, com atendimento e fiel oramento, no tentando empurrar servios desnecessrios ao oramento
4.3 - Diferenciais dos produtos/servios (em relao aos disponveis no mercado) Lavagem a seco e ecolgica, no risca (timo para carros pretos e escuros), tratamento ante raios ultravioletas evitando o ressecamento da pintura, durabilidade da lavagem de at 15 dias pois cria uma pelcula invisvel que impede a poeira de grudar na lataria, recuperao natural da pintura aps 5 lavagens,
4 Sem
5 Sem
6 Sem
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separadamente.
* Quando o projeto se referir a mais de um produto/servio, fazer um cronograma para cada produto, 5) Comercializao
5.1 Estratgias de venda e assistncia tcnica. Propaganda oral, demonstrao, postura adequada (roupas, acessrios e equipamentos) clareza na fala, e ambiente limpo e claro
6) Plano de investimentos 6.1 Investimentos iniciais Descrio 1. 2. Registro de marcas e patentes 3. Honorrios 4. Registro da Empresa 5. Mquinas e Equipamentos 6. Mveis / Utenslios 7. Capital de giro 8. faixas, banner, e pamfletos 9. Total 6.2 Origem dos recursos (investimentos iniciais) Valor
Valor Total
R$3635,00 7) Receita e custos
Reinvestimento (%)
100%
3 Trimestre
4 Trimestre
Total
7.2 Custo fixo anual (1 ano) Descrio 1. Salrios e encargos 2. Pr-labore 3. 4. Taxas Diversas (Telefone, aluguel de Equipamentos, etc) 5. Materiais Diversos 6. Manuteno e Conservao 7. Seguros 8. Depreciao 9. Outros 10. Total 7.3 Custo varivel (1 ano) Descrio 1. Matria Prima 2. Embalagem 3. Outros insumos
Valor Anual
Valor Anual
4. Frete 5. Outros ( comisses, impostos, etc) 6. Total 8) Demonstrativos simplificados de resultados (1 ano) Item 1 2 3 4 5 6 7 Descrio Receita bruta (Quadro 7.1) (-) Custos Fixos ( Quadro 7.2) (-) Custos variveis (Quadro 7.3) Resultado Operacional (1 2 3) (+) Receitas no operacionais (-) Despesas no operacionais Lucro Bruto (4 + 5 6) Valores
10 11 12
Total
A = (1 + 2); B = (2 + 3 + 4); C = (A B); Total = Soma (Ms 1 12) 10) Indicadores 10.1 Ponto de equilbrio anual : Primeiro ano (se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item) P.E = Custo Fixo Anual x 100 Receita Prevista Anual Custo Varivel
10.2 Tempo de retorno do investimento (TR) : Nmero de meses necessrio para recuperar o dinheiro aplicado no investimento inicial. TR = Investimento Inicial Resultado operacional x 12
11) Utilizao da infra estrutura da incubadora 11.1 rea fsica necessria : 11.2 Necessidades quanto a servios administrativos, treinamento, consultoria, laboratrios, oficinas, etc. : Todas as disponveis pelo SEBRAE
Destina-se a definio da misso - a razo de ser da empresa, existente ou a ser constituda. Os objetivos estratgicos representam um conjunto de objetivos de mdio e longo prazos que devem ser perseguidos e estar em sintonia com a misso definida. 3.2 Ameaas e oportunidades. O proponente deve indicar nesse campo os fatores externos empresa (existente ou a ser constituda ) que possam afetar positivamente ( oportunidade ) ou negativamente ( ameaas) o desempenho da empresa. 3.3 Pontos fortes. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam vantagens comparativas da empresa 3.4 Pontos Fracos. Destina-se a identificao de fatores internos ao empreendimento que representam desvantagem ou carncias da empresa. 4. Produtos e servios. 4.1 Descrio do produto / servio. Neste campo devem ser adequadamente detalhados os produtos e/ou servios que resultaro do projeto proposto. Observar ser importante que cada um dos produtos e/ou servios, resultante do projeto proposto, sejam identificados e descritos com toda clareza, destacando-se suas definies de utilidade e funcionalidade. 4.2 Foco do negcio. Este campo est destinado explicitao dos mercados a serem explorados pela empresa existente ou a ser constituda , agregado s informaes relativas aos principais clientes potenciais e ao nvel de concorrncia existente nos mercados mencionados. desejvel que, quando possvel, o tamanho dos mercados sejam quantificados, mesmo que de forma aproximada e, os principais concorrentes sejam identificados. 4.3 Diferenciais dos produtos / servios. Destina-se a informaes referentes s caractersticas dos produtos e/ou servios que sero comercializados e que conferem vantagens comparativas em relao queles existentes no mercado. 4.4 Estgio atual de desenvolvimento dos produtos e/ou servios. O quadro apresentado deve ser elaborado para cada produto e/ou servios que resulte do projeto proposto, mencionando o seu estgio atual (marque um X na coluna estgio atual) e sua evoluo nos perodos de desenvolvimento (marque com um X no perodo correspondente a evoluo de cada etapa). 5. Comercializao. 5.1 Estratgia de venda e assistncia tcnica. Neste campo deve ser mencionada a estratgia de vendas a ser adotada pela empresa (existente ou a ser criada), destacando-se as formas de comercializao ( Exemplo: vendedores prprios,
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telemarketing, vendas a varejo ou atacado, e-commerce, etc.), e as formas de assistncia ps venda. 6. Plano de investimentos. 6.1: Investimento inicial. Neste quadro devem ser mencionados os investimentos a serem realizados nos primeiros doze meses que sucederem a incubao do projeto. Assim, gastos com estudos de mercado, proteo intelectual (registro de marcas e patentes ou direitos de autor), honorrios de advogados, contadores, despachantes, etc., e outros desembolsos necessrios constituio da empresa, devem ser aqui considerados. Dispndios efetuados com a aquisio de mquinas, equipamentos, software, mveis e utenslios, devem tambm ser indicados neste quadro, nos campos correspondentes. Os desembolsos necessrios para fazer frente aos custos que alavancam a operao da empresa, so investimentos circulantes que devem ser classificados como capital de giro. 6.2 Origem dos recursos. Neste quadro, o valor total (1 coluna), refere-se ao total dos investimentos iniciais, extrado da linha 9 do quadro 6.1. Nas colunas seguintes devem ser indicados (em termos percentuais) as fraes de recursos provenientes dos prprios cotistas (recursos dos scios, famlia, amigos), de terceiros (emprstimos bancrios, financeiras e outros) e aqueles decorrentes de reinvestimentos feitos a partir de recursos gerados no prprio empreendimento, quando for o caso. 7. Receitas e custos 7.1- Receitas operacionais Destina-se a previso de receitas decorrentes da comercializao dos produtos/servios gerados com a implementao do projeto proposto, ou seja, aps sua incubao. As receitas relativas ao primeiro ano devem ser estimadas para cada um dos seus quatro trimestres e, as do segundo e terceiro anos, apenas em termos anuais. 7.2- Custos fixos anuais Este quadro destina-se a identificao dos custos fixos previstos para os doze meses subsequentes ao da incubao do projeto. Deve-se considerar valores a serem despendidos com salrios e encargos de pessoal contratado, pr-labore dos scios, taxa de incubao ( a ser informada ao proponente pela incubadora), pagamento de contas diversas ( telefone, aluguel de equipamentos etc..), aquisio de materiais de consumo, manuteno e conservao de mquinas e equipamentos, prmios de seguro e depreciao de mquinas, equipamentos, instalaes, veculos e outros investimentos em bens durveis. 7.3- Custos variveis Destina-se ao registro dos custos que so afetados pelo volume de produo ( produtos e/ou servios) e vendas tais como aqueles relativos a aquisio de matrias primas e outros insumos de produo, materiais de embalagem, transporte ( fretes), bem como, de outras despesas que estejam diretamente relacionadas ao volume de produo e/ou vendas.
No quadro apresentado devem ser explicitados os valores relativos aos resultados operacionais previstos para os doze meses que se seguirem ao da incubao do projeto, ou seja: Receita bruta total no primeiro ano ( extrada do quadro 7.1 ) Custos fixos anuais ( extrado da linha 10 do quadro 7.2 ) Custos variveis anuais ( extrado da linha 6 do quadro 7.3 ) Devem tambm ser mencionados resultados no operacionais que possam ser previstos tais como rendimentos de aplicaes financeiras, venda de ativos e outros receitas no diretamente ligadas a operao da empresa existente ou a ser criada.
10- Indicadores
Neste item calculam-se indicadores de avaliao quanto ao faturamento mnimo e o tempo de retorno do investimento.
O Ponto de equilbrio um percentual sobre a Receita Prevista. Obs.: Se no houver previso de receita para o primeiro ano, no considere este item. Exemplo : Para Receita Prevista = R$ 5.000,00; CF = R$ 1.000,00; CV = R$ 2.500,00 Ponto de Equilbrio = 1.000,00 5.000,00 2.500,00 X 100 = 40%
Assim, o ponto de equilbrio para esta empresa de 40% sobre a receita prevista, o que corresponde ao faturamento mnimo de R$ 2.000,00.
Resultado operacional (linha 4 do quadro 8) Ex. Investimento = R$ 12.000,00; Lucro no ano = R$ 10.000,00 Tempo de retorno ser 12.000,00/10.000,00 = 1,2 x 12 = 14,4 arredondar para 15 meses.
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ANEXOS 6.1 Custos pr operacionais 1. Pesquisa de Mercado 2. Registro de Marcas 3. Honorrios (Advogado, desenvolvimento marcas, consultores) 4. Registro da Empresa 5. Outras despesas (Transportes, cpias, diversos) 6.2 Investimento fixo 1. Mquinas e equipamentos 2. Mveis e utenslios 3. Veculos 4. Imveis 6.3 Custos 6.3.1 - Custos Fixo Mensal Descrio Valor Mensal 1. Salrios e encargos 2. Pr-labore 3. Taxa de Incubao 4. Taxas Diversas (luz/telefone/gua) 5. Materiais Diversos ( Material escritrio, limpeza, propaganda) 6. Manuteno e Conservao 7. Seguros 8. Depreciao 9. Outros (% sobre sub total) 5% Total 6.3.2 Custos direto de produo Mensal (Custos variveis) Descrio 1. Matria Prima 2. Embalagem 3. Outros insumos 4. Frete 5. Outros ( comisses, impostos, etc) Total Resumo Investimento Inicial Descrio 1. Despesas pr operacionais 2. Investimento fixo 3. Capital de giro
Valor Anual
Valor 3a + 3b + 3c
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3.a. Custos direto 3.b. Custos fixo 3.c. Fundo de caixa (Reserva de capital) Total 8. Demonstrativo simplificado de resultados (1 ano) Item Descrio 1 Receita bruta 2 (-) Dedues 3 Receita lquida 4 (-) Custo do produto vendido 5 Margem de contribuio 6
Valores Valor previsto (1) Comisso + impostos (2) (1 2 ) = (3) M.D.O + Material direto (4) (3 4) = 5 Soma (6.1 a 6.3) = 6 6.1 6.2 6.3 (5 6) = 7 8 9 7 + 8 9 = 10 (x% * (10) = 11 = 10 - 11
7 8 9 10 11 12
(-) Despesa operacional 6.1 Despesa administrativa 6.2 Despesas gerais 6.3 Depreciao Resultado Operacional Receitas Financeiras (-) Despesas Financeiras Resultado antes do I.Renda (-) Imposto de Renda = x% Lucro Lquido
9. Fluxo de caixa - (Controle financeiro de curto prazo) So previses de entradas e sadas dos recursos financeiros no caixa da empresa. Pode ser dirio, semanal, mensal e anual. Exemplo: Descrio 1. Saldo caixa inicial 2. Total de entradas 3. Total de sadas 4. Saldo atual Perodo I X0 A0 B0 C0 = X + A B
0 0
Perodo II C0 A1 B1 C1
Perodo III C1 A2 B2 C2
Perodo IX C2 A3 B3 C3
Impostos incidentes sobre as operaes Tipo de Empresa Prestadora de servios Comrcio Indstria Comrcio e Industria ICMS NO SIM NO SIM ISS SIM NO NO NO IPI NO NO SIM SIM PIS SIM SIM SIM SIM COFINS SIM SIM SIM SIM
Instalaes 10 anos 10.00 Software 4 anos 25.00 Equipamentos 5 anos 20.00 Mquinas 10 anos 10.00 Mveis e utenslios 10 anos 10.00 Veculos 5 anos 20.00 Investimentos Inicial 6.1 - Despesas Operacionais : Gastos que antecedem o Funcionamento da Empresa. 6.1.1 Estudo de Mercado 6.1.2 Registro de Marcas 6.1.3 - Honorrios 6.1.4 Registro da Empresa. 6.2 Investimentos Fixo : Gastos com aquisio e instalao de mquinas e equipamentos, imveis, obras e reformas, veculos, etc. Constituem o Patrimnio da Empresa. 6.2.1 - Imveis 6.2.2 - Veculos 6.2.3 Mquinas e Equipamentos 6.2.4 Mveis / Utenslios 6.2.5 Capital de Giro Inicial : Gastos operacionais necessrios para incio das atividade da empresa. So despesas com aluguel, pr-labore, salrios e encargos, telefone, luz, materiais diversos, etc. que so bancados pelo empreendedor, at o incio do recebimento das vendas efetuadas. 6.2.5.1 Estoque de matria prima. 6.2.5.2 Custo Fixo 6.2.5.3 Reserva (Fundo de caixa)
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