ESTUDIO Y PROPUESTA PARA IMPLANTAR UNA UNIDAD DE INTELIGENCIA FINANCIERA EN

VENEZUELA

Autores:
Ing. Ingmar B. Ramírez P. CI Nº V-6.556.963
Ing. Jessi E. Latorre Q. CI Nº V-5.151.696
Tutor:
Ing. Daniel Luzardo CI Nº V-5.971.339
Master Administración de Empresas, IESA
Especialista en Equipos Rotativos, USB

Para optar al título de Magister Scientiarum

Caracas, 03 de Marzo del 2.000.

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Se prohibe la reproducción parcial o total sin la debida autorización de los

autores
Copyright @ 2000-03-08
Venezuela

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Dedicatorias

Dedicamos esta obra a:

Mari Pili, por ser una gran compañera, apoyo y esposa (Jessi).
Daniel Alejandro, Jesús David y María Carolina; mis hijos, mi inspiración (Jessi).
A mis padres, quienes siempre creyeron en mí (Jessi).
A mis suegros que siempre me apoyaron en todo (Jessi).

A mi esposa Shahara por su amor incondicional (Ingmar).

A mis padres, quienes siempre han sido ejemplo en mi vida (Ingmar).
A mi hermano Rudyard por su apoyo y cariño (Ingmar).
A mi compañero de Tesis, por su apoyo y paciencia (Ingmar).

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Agradecimientos

Agradecemos sinceramente:

Al ingeniero Daniel Luzardo, nuestro profesor, tutor y amigo.

Al ingeniero William Núñez, por su apoyo en todo momento durante todo el
postgrado.
Al ingeniero Arturo Fajardo por su apoyo y conocimientos durante los estudios de
postgrado.
Al profesor Fidias Arias por su colaboración en la redacción del presente informe.
A todos los profesores que tuvimos durante nuestros estudios de postgrado.

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Identificación del trabajo

Titulo del proyecto: Estudio y propuesta para implantar una unidad de inteligencia
financiera en Venezuela.

Nombre de los autores: Ingeniero Ingmar Bayardo Ramírez Pérez e Ingeniero Jessi
Ernando Latorre Quintero.

Dirección de los autores: Ambos autores residen en Caracas, D. F. Venezuela y se

les puede localizar por su e-mail o su página en el Web Site con las siguientes
direcciones:

iramirez@une.edu.ve, http://www.une.edu.ve/iramirez
jesselatorre@hotmail.com, http://www.geocities.com/jesselatorre.
Números telefónicos de los autores: +58 14 320.03.64; +58 2 2618927; +58 2
782.86.96 y +58 16 622.59.39

Datos de la empresa: El proyecto en cuestión no es financiado por empresa alguna,

sino que esta diseñado para satisfacer la necesidad del medio económico a nivel
nacional y avalado por la CoNaCUID.

Nombre del tutor: Ingeniero Daniel Luzardo.

Dirección del tutor: Caracas, Venezuela.

daniel@etheron.net; http://www.une.edu.ve/~dluzardo.
Número telefónico del tutor: +58 2 204.11.51; +58 16 611.23.35

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Resumen del trabajo

El presente trabajo se realizó con la finalidad de ser expuesto como un tema de
tesis para obtener el título de Master en Gerencia Tecnológica. Los autores en
cuestión son ingenieros electrónicos que trabajan en distintas empresas
venezolanas ocupando cargos de liderazgo, además de tener una dedicación parcial a
la docencia en universidades venezolanas. La elección del tema se hizo tomando en
cuenta la necesidad de una tarea que nos permitiera demostrar la capacidad de
gestión de recursos tecnológicos en función de una realidad nacional y
contemporánea para lograr un producto viable, factible y útil realmente. Para ello
se consideró no solo la capacidad tecnológica de que disponen los autores y su
nuevo marco de conocimientos gerenciales, sino que además se tomo en cuenta la
necesidad del cliente por un producto que se pueda mantener en el tiempo,
actualizándose fácilmente para conservar su capacidad competitiva sin necesidad de
inversiones que impacten significativamente la estabilidad económica del cliente o
que impliquen cambios importantes de reingeniería, estableciendo un esquema de
mínima inversión con máxima ganancia económica y de valor agregado. Siempre se
mantuvo una visión gerencial con la idea de presentar un trabajo que permita la
interrelación de ambos mundos: el de la tecnología como gestora del ingenio, del
conocimiento y de la innovación de máquinas y herramientas, así como el mundo de
la gerencia como gestora de recursos y estrategias económicas.
El problema de investigación planteado, es de carácter práctico y busca satisfacer
una necesidad surgida últimamente en el sector económico y financiero venezolano
debido a la invasión mediante múltiples y sofisticados mecanismos, de los mercados
financieros con capitales mal habidos. Esta realidad tiene una trascendencia
internacional ya que las organizaciones delictivas que practican estas técnicas,
son unidades muy bien organizadas que poseen poder tecnológico, económico e
influencias en todos los estratos sociales y políticos; a la vez se encuentra
enmarcado como un problema mundial que afecta y es afectado por lo que se sucede
en las distintas naciones. La globalización y sus implicaciones y herramientas
hacen cada vez más difícil la lucha contra el flagelo de la legitimación de
capitales, por lo que se hace cada vez más importante el disponer de una
plataforma tecnológica que permita un control preventivo y curativo para el
saneamiento y mantenimiento de los esquemas financieros y valores económicos de la
moneda sin perder el balance entre el valor del dinero su poder adquisitivo real.

En el presente proyecto se plantea una propuesta que pretende ser económica y

viable, actualizable y segura, confiable y eficiente para la instalación de una
plataforma de información mediante la tecnología de las comunicaciones digitales,
de la seguridad de la información y de los programas manejadores de bases de datos
para una Unidad de Inteligencia Financiera en Venezuela. Se plantea una interfase
hombre máquina que resulte amigable, que no requiera de gran entrenamiento o
especialización; que no involucre a una nómina importante de personal
especializado en el mantenimiento de la misma y donde la integración con los
usuarios foráneos no implique modificaciones importantes de sus sistemas ya
instalados, operando, planificados o existentes.

Esta planteada para utilizar tecnología de punta en hardware y software, haciendo

uso de los medios de transferencia de información más económico y universales como
la Internet y con los protocolos de seguridad y comunicaciones propios de este
medio; garantizando la estabilidad de la plataforma mediante la correcta
integración de tecnologías, los mejores mecanismos propietarios de seguridad de la
información, la universalidad de las comunicaciones que se obtiene con los
navegadores y el mejor soporte que pueden ofrecer los ambientes abiertos que
posibilitan la integración de distintos sistemas operativos existentes en el
mercado y ya instalados para así minimizar en gastos (ocasionados por la compra de
nuevas plataformas) que pudieran impactar en las unidades de trabajo privadas o
públicas, minimizando los trámites burocráticos y dejando el mínimo de lagunas en
el proceso de implantación de las normas reguladoras de la información a manipular
y elección del ente centralizador como el de mayor importancia y jerarquía en la
red planteada.

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Tabla de contenido

Introducción

Capítulo I

El problema de investigación

Planteamiento del problema

Formulación del problema

Objetivos

Objetivo General

Objetivos específicos

Justificación

Delimitación

Limitaciones

Capítulo II

Marco teórico

Antecedentes

Mecanismos de procesamiento de la información financiera en materia de

legitimación de capitales

Estructura de los dispositivos de lucha contra legitimación de capitales

Naturaleza y origen de la información financiera

Las declaraciones obligatorias

Las declaraciones automáticas

Evaluación de la eficiencia de los sistemas automáticos de información financiera

Las declaraciones de sospechas

Evaluación de la efectividad de las declaraciones

Las bases de datos informáticos

Los intercambios de información entre servicios

Técnicas de análisis de la información sobre legitimación de capitales

Índole y tipo de los organismos encargados de procesar la información financiera

La opción policial

La opción judicial

La opción administrativa

El papel que se asigna a los organismos centrales

Situación mundial y características de la delincuencia organizada

Principales Organizaciones delictivas en el mundo

Situación de la Banca Venezolana

Recomendaciones de organizaciones y grupos internacionales

La unidad contra la legitimación de capitales

Unidades administrativas que realizan operaciones bancarias o financieras en

contacto directo con los clientes

Institución a cargo de la unidad de Inteligencia Financiera en Venezuela

Principales organismos con el rol de garantes a Controlar el sector privado en

Venezuela

Lógica de la estructura funcional de la red

Redes y protocolos

Protocolos TCP/IP

Las redes locales

Protocolo Internet (IP)

Protocolo de resolución de direcciones (ARP)

Clases de direcciones en Internet (direcciones IP)

DNS y direcciones IP

Protocolo de control de la transmisión (TCP)

Protocolo UDP

La propuesta

Características del diseño

Criterios del diseño

Hipótesis
Variables del sistema

Análisis de las variables

Glosario de términos

Capítulo III

Marco metodológico

Clasificación de la investigación

Propósito o razón de la investigación

Nivel de conocimiento de la investigación

Diseño o estrategia de la investigación

Población y muestra

Técnicas e instrumentos de recolección de datos

Técnicas de procesamiento y análisis de datos

Capítulo IV

Los aspectos administrativos de la investigación

Análisis técnico económico y relación costo beneficio

La gestión financiera del proyecto

Recursos a utilizar

Relación costo beneficio

Conclusiones

El impacto social y económico

Conclusiones

Bibliografía

Referencias bibliográficas

Notas auxiliares

Apéndices

Telemática, autopista de la información e Internet

Gopher

Sistemas operativos

Tecnología ADSL
Anexos

Buscadores

Metabuscadores

Medición de creación del valor a través de la gerencia del conocimiento

Web: a new way to deliver technical information

The Internet multicast from ITS: How it was done and implications for the future

A fast and secure track to hypertext

On the trail of the Internet Gopher

Una biblioteca puede estar dentro de su computadora

Global risk management for Internet users

Internet Group progress on secure IP

The Internet: A decentralized network of networks

Traveling the information highway

Otros soportes en disco

Contenidos legales y normativos que sustentan la investigación

Carta magna

Hardware de computadora (parte I)

Hardware de computadora (parte II)

Hardware de computadora (parte III)

Hardware de computadora (parte IV)

Software para respaldo energético

Linux (artículo I)

Linux (artículo II)

Linux (artículo III)

Sitios virtuales para aprender (sitio I)

Servidores (artículo I)

Servidores (artículo II)

Enrutadores Intel (artículo I)

Enrutadores Intel (artículo II)

Internet Router Layers (artículo)

Redes virtuales

Licencias GNU (artículo)

El factor conocimiento (artículo)

El Disco duro portátil (artículo)

Iniciación con StarOffice (artículo)

Nuevas tecnologías de telecomunicaciones disponibles (CANTV)

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Introducción

El presente trabajo de tesis de grado, tiene como finalidad poder presentar los
resultados y conclusiones obtenidos por los tesistas, de un estudio gerencial que
permite exponer los mecanismos y actividades que consideraron de importancia y
necesarias para poder implantar la denominada “Unidad de Inteligencia Financiera”
(UIF) en Venezuela. Para lo cual fue necesario considerar la actualidad política,
social y económica de la nación con la finalidad de entregar un producto
(propuesta) viable técnica y económicamente, haciendo uso de un programa de
gestión de los recursos disponibles para lograr resultados reales, confiables,
efectivos y eficientes en tiempo y espacio. Los resultados del presente estudio
servirán de base teórica para generar las recomendaciones necesarias que serán
presentadas ante el Congreso de la República Bolivariana de Venezuela para su
posterior evaluación y ejecución, siempre considerando los posibles cambios que se
puedan emanar del marco jurídico de la nueva constitución que se discutió en el
seno de la Asamblea Nacional Constituyente (ANC) y que con la ayuda de Consejo
Nacional Electoral fue aprobado en un referéndum consultivo popular por el pueblo
venezolano el 15 de diciembre de 1999 como la futura carta magna.
En el presente documento se utiliza una terminología propia del tema y aceptada
con alcance internacional por los organismos mundiales relacionados con el medio;
por lo tanto, se hace necesario identificarse con la terminología para poder
comprender con mayor claridad la tesis en todos sus aspectos. En primer lugar, es
importante y necesario acotar que los términos ‘Lavado de Dinero’ o ‘Blanqueo de
Dinero’ presentaban problemas de aceptación y alcance jurídico en los marcos
legales nacionales e internacionales; por tal motivo los organismos
internacionales establecieron y dieron aceptación legal, correcta y de alcance
internacional al término ‘Legitimación De Capitales’[1] .

La legitimación de capitales, es el termino adoptado por el legislador de la Ley

Orgánica sobre Sustancias Estupefacientes y Psicotrópicas (LOSEP), en una reforma
parcial del 30 de septiembre de 1.993, para referirse al delito de "lavado de
dinero", "lavado de capitales" o "lavado de activos" o "blanqueo de dinero"
términos estos usados por los organismos supragubernamentales y la mayoría de los
países.

Por cuanto el legislador de la ley Orgánica especial (LOSEP) tipificó el delito

grave y autónomo de legitimación de capitales, por el cual se financia y cumple
sus compromisos económicos la industria transnacional ilícita del trafico de
drogas, considero inapropiado utilizar esos términos propios del lenguaje común,
del argot policial y lo sustituyo por un lenguaje forense, es decir jurídico que
se regiera al modelo típico del delito: La delincuencia organizada lo que tiene
como objetivo es la reinserción del dinero habido por sus actividades delictivas
al circuito económico legal y, como tal es la aplicación de esos recursos a fines
productivos, es un medio para que el financista o el traficante reinvierta su
capital para producir mas mercancía ilícita o para diversificar su capital.

Es un delito complejo de la delincuencia organizada, por cuanto el conjunto

delictual opera como tal en el todo o en cada una de sus partes (fases de
producción), entra dentro del proceso de producción ampliada de capitales (dinero-
mercancia-dinero-mercancia-dinero) crecimiento compulsivo de capital.

A los efectos de la LOSEP se entenderá por legitimación de capitales la

disposición, traslado o propiedad de bienes o su conversión que proceden de alguna
actividad delictiva del trafico de drogas. Así como la ocultación o encubrimiento
de su verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimientos de la
propiedad o derechos sobre los mismos.

En definitiva es la transformación de dinero obtenido en forma ilegal en valores

patrimoniales o recursos con el propósito de aparentar que se trata de una
ganancia legal, mediante la introducción en el circuito financiero mundial con el
fin de separarlo de su origen ilícito, para reproducirlo y cumplir sus compromisos
ilegales, sin correr riesgos. La legitimación de capitales es un enriquecimiento
ilícito de particulares y su origen o fuente puede provenir no solo del trafico de
drogas, sino de cualquier actividad delictiva del crimen organizado: corrupción,
armas, juego, trata de personas, robo, ilícito y trafico de automóviles, etc. Para
mayor información ver exégesis Art. 37 de la LOSEP en el documento " Contenidos
legales y normativos que sustentan la investigación".

La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) en Venezuela es un proyecto ambicioso

de alcance multidisciplinario, que involucra el uso de lo mejor de la tecnología
de la información como primera herramienta para el éxito. En sus inicios ésta
coordinada por la Comisión Nacional Contra el Uso Ilícito de las Drogas (CoNaCUID)
y en forma directa será útil para diferentes entes gubernamentales que en un
momento dado operan como una única unidad de trabajo indisoluble e
interdependiente como lo son la CTPJ (Cuerpo Técnico de Policía Judicial), la
DiSIP (Dirección General Sectorial de los Servicios de Inteligencia y Prevención),
la DIM (Dirección de Inteligencia Militar), la GN (Guardia Nacional), la ONIdEx
(Oficina Nacional de Identificación y Extranjería), la fiscalía general de la
república, el SeNIAT (Servicio Nacional Integrado de Administración Tributaria),
etcétera. En forma indirecta servirá a entes internacionales como la Interpol, el
FBI (Federal Bureau and Investigation) o la DEA (Drug Enforcement Agency) por
ejemplo, ya que llenará el vacío existente en el territorio nacional por la falta
de una herramienta confiable que permita supervisar e identificar actos delictivos
de legitimación de capitales foráneos y locales. Se trata de una figura que
consiste en una plataforma de tecnología de punta que permita detectar situaciones
fuera de lo normal o sospechosas en el campo financiero y así combatir el problema
de legitimación de capitales; hay que entender que no es posible combatir a los
grupos mafiosos e ilegales sin las herramientas tecnológicas adecuadas, para lo
cual se hace necesario ser tan rápidos y si es posible más rápidos en el manejo de
la información que la velocidad con que se mueven los grupos ilícitos en los
procesos de legitimación de capitales.

Desde ya hace bastante tiempo, inclusive desde antes de la invención de las

computadoras, existía el problema de legitimación de capitales; pero es en estas
últimas décadas que se ha observado un incremento exponencialmente significativo y
acelerado de esta actividad, ocasionando problemas importantes en el sector
financiero y en las cuentas de capital de las naciones en casi todas partes del
mundo. Esta actividad es ilegal y tiene su raíz en los negocios obscuros que
buscan hacer legal sus ingresos o ganancias fuera de la intervención de unidades
reguladoras estatales, logrando tener un alcance que traspasa el ámbito del
comercio local, regional y nacional, adquiriendo así una proyección internacional.
En estos casos se trata de entidades bien organizadas, sofisticadas y altamente
tecnificadas, que establecen imperios delictivos mediante el uso de diferentes
herramientas para lograr un enriquecimiento ilícito.

El evidente desarrollo tecnológico de estas últimas décadas a impulsado el

desarrollo en los procesos de intercambio comercial, permitiendo establecer un
escenario caracterizado por un desarrollo económico y social donde los más
privilegiados son las naciones desarrolladas, éste nuevo entorno tecnológico,
económico y social estableció un nuevo escenario mundial que conocemos como la
globalización y que hoy todavía está en creciente auge, donde nuevos actores hacen
acto de presencia en forma impactante y significativa. Pero así como la tecnología
permitió y permite el desarrollo de naciones, incrementando su capacidad económica
y estableciendo mercados sin fronteras espaciales, así mismo los imperios del
crimen organizado se han aprovechado de esta realidad para sus propios intereses
que no guardan relación con un orden social y económico preestablecido y legítimo.

Debido a que se trata de procedimientos no normados legalmente, estos capitales no

son susceptibles de ser comprobados y declarados, por lo que no generan tributos
al estado y deterioran sensiblemente el esquema financiero de una sociedad; pues
al tratarse de capitales no controlados por ninguna banca o entidad reguladora, se
convierten en capitales ficticios pero de impacto real o más bien deberíamos decir
que se trata de dinero verdadero que se inyecta a un sistema financiero sin
autorización de los entes reguladores y que por tal razón no forman parte de un
reflejo real del valor del dinero en un momento dado y de su presencia cambiaría
internacional, afectando significativamente la estabilidad económica de una nación
al establecerse fugas de capital hacia fuera y generación de dinero no reciclado
en el mercado interno a la vez que genera papeles comerciales u otras formas de
dinero que no se encuentran respaldados por figuras reales como el oro de las
arcas en las reservas internacionales o las monedas de la banca nacional
reguladora.

Debido a este incremento en el ámbito mundial de las actividades financieras de

legitimación de capitales por parte de organizaciones delictivas con diferentes
ordenes y niveles de especialización, han surgido innumerables situaciones
difícilmente controlables que a su vez han generado preocupación en los distintos
estratos de los gobiernos y sistemas financieros mundiales.

Los primeros textos internacionales que han tipificado la legitimación de

capitales datan de 1988[2]. En estos momentos la mayoría de los países
occidentales han establecido mecanismos de represión, es por eso que es importante
analizar cuáles son las opciones que se han aplicado para organizar y estructurar
el procesamiento de la información sobre este tipo de actividades.

El presenta trabajo está distribuido en 4 capítulos, el primero trata de la

realidad del problema describiéndolo, formulándolo y avalando la necesidad del
trabajo mediante una justificación para la inversión en el proyecto. En el segundo
capítulo se plantean los conocimientos teóricos y técnicos necesarios para
entender el problema, así como la solución propuesta; aquí incluimos un glosario
de términos, así como una recomendación de las variables e indicadores a
considerar al momento de implantar la plataforma con personal técnico
especializado. Para el tercer capítulo establecemos las consideraciones
metodológicas que garantizan la calidad y veracidad del texto como documento
científico, identificamos las estrategias, técnicas, población, muestra y valores
de metodología científica consideradas y por considerar. En el último Capítulo
presentamos lo relacionado con la gestión financiera del proyecto, un análisis
administrativo del mismo con la presentación del costo estimado en bolívares con
referencia a una tasa cambiaria más estable en el tiempo como son el US$ y el
Euro, de manera de poder ajustar la inversión en el tiempo para la ejecución del
proyecto propuesto.

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Capítulo I
El problema de investigación

Planteamiento del problema

En la actualidad, muchos países tercer mundistas en su mayoría, no cuentan con una

infraestructura adecuada para la supervisión y control de capitales habidos
mediante procedimientos ilícitos; hablamos de la manipulación de dineros
procedentes de enriquecimientos ilícitos como producto de negociaciones o
mecanismos de comercio que son penados por la ley en varios países del mundo.

Venezuela no escapa de esta realidad, ya se detectan con mayor frecuencia

actividades relacionadas con comercios ilícitos, generalmente asociados con el
narcotráfico. En general se ha detectado a Colombia como el país productor de
muchas drogas ilícitas que son exportadas a distintas naciones en el mundo
haciendo uso de Venezuela como el puerto de distribución y donde USA es el
principal consumidor mundial.

Es por ello que se hace necesario establecer un esquema de supervisión que permita
detectar esta actividad de legitimación de capitales, así como mecanismos de
control y represión que permitan eliminar y penar estas actividades ilícitas. Pero
para poder detectar estas actividades se necesita de una plataforma tecnológica
que garantice la disponibilidad de información real y confiable en forma oportuna.

Se necesita de una plataforma que implica tecnología de punta en el área de las

bases de datos distribuidas, que opere en una red de comunicaciones digitales y en
tiempo real de ser factible; solo así será posible detectar el crimen y al
criminal a tiempo, atraparlo y castigarlo.

Formulación del problema

¿Cuáles deben de ser las herramientas y recursos mínimos necesarios que deberán
ser considerados, utilizados e instalados para poder crear la UIF (Unidad de
Inteligencia Financiera) en Venezuela y así poder disponer de una plataforma que
permita detectar en forma eficiente los distintos mecanismos de enriquecimiento
ilícito para que puedan ser procesados por el sistema legal venezolano?

Objetivos
Objetivo General

Establecer y generar las recomendaciones con relación a cuales serían los mejores
mecanismos que deberían utilizarse para instalar y poner en operación la Unidad de
Inteligencia Financiera en Venezuela, con la finalidad de hacerla eficiente de
acuerdo a los recursos tecnológicos disponibles en el mercado y en concordancia
con los programas de austeridad económica que maneja en la actualidad el gobierno
nacional, conservando la legitimidad establecida por el sistema legal venezolano
que actualmente se encuentra en período de ajuste mediante el esquema de la nueva
constitución planteada por la ANC (Asamblea Nacional Constituyente) ya extinta.

Objetivos específicos

Identificar los indicadores que se deberán manejar como alarmas de situación

tendientes a posibles programas de enriquecimiento ilícito.
Identificar los mecanismos más comunes que se aplican para la legitimación de
capitales por parte de sistemas, empresas y personas que practican una economía
basada en enriquecimientos ilícitos.
Identificar cuáles son los mecanismos de mayor éxito y seguros que se utilizan en
diversas partes del mundo en la lucha contra la legitimación de capitales.
Establecer cuáles serían los mejores mecanismos para el acopio de información
desde las entidades financieras sin que se vean involucradas y con la suficiente
eficiencia que haga posible una información confiable, confidencial y veraz en
tiempo real.
Establecer cuáles serían las mejores herramientas y mecanismos de integración
tecnológica que mejor se adaptan a la necesidad del cliente y a la realidad
nacional venezolana en la actualidad y a futuro.
Identificar el posible impacto social y económico de la propuesta.

Justificación

El problema de legitimación de capitales esta afectando significativamente el

sistema financiero de muchos países y Venezuela no escapa de esta situación.
Actualmente Venezuela atraviesa un período de dificultades económicas debido a
gestiones administrativas erráticas. Los acreedores exigen sus pagos y esto obliga
a un sacrificio social y económico que se refleja en un letargo en el proceso de
desarrollo tecnológico, económico y social, haciendo más cuesta arriba la salida
del subdesarrollo. Es por ello que debemos ahorrar y hacer multiplicar nuestros
ingresos mejorando la macroeconomía para incentivar la microeconomía; esto
significa que es vital controlar las fugas de capitales reales en todas sus
formas, incluyendo aquellas actividades que afectan el esquema financiero
nacional, aunque el presente estudio y propuesta solo trate del problema de
capitales mal habidos; pues el tratar el esquema financiero en su totalidad, no es
el objetivo planteado y además requeriría de muchos recursos en tiempo y
estrategias tecnológicas arrojando resultados de mayor complejidad debido a su
extensión.

Es necesario entonces eliminar los procesos de legitimación de capitales para

sanear la economía nacional y hacer frente a los compromisos internacionales en
forma legal y eficiente, garantizando así las oportunidades de desarrollo
económico y social sostenido que significan una mejora de la calidad de vida del
venezolano.
Es verdad que existen muchas empresas o proyectos que necesitan de gerentes de
calidad para la gestión de recursos en la forma más acertada con la finalidad de
llevar a feliz término el objetivo primario del proyecto con el mínimo de
inversión y el máximo de utilidad, eficiencia y calidad; sin embargo, los costos
asociados al recurso humano y al proceso de investigación y desarrollo a veces
hacen no viables estas actividades.

En la actualidad, un trabajo de postgrado en el campo de la gerencia tecnológica

involucra una serie de actividades que en algunas ocasiones resulta insostenible
por las implicaciones económicas que esta lleva asociada. Es por ello que este
proyecto esta orientado a desarrollar una propuesta en función de un estudio
preliminar, para así garantizar menores inversiones con mayor productividad dentro
de los parámetros de excelencia y calidad mínimos necesarios.

Delimitación

El proyecto en cuestión se encuentra delimitado en un primer plano al contexto

nacional, dentro del territorio geográfico y fronteras políticas de Venezuela, tal
y como hasta ahora se la conoce internacionalmente; su aplicación será bajo un
programa de estado que está siendo patrocinado por la CoNaCUID en la forma de un
proyecto de ley actualmente en discusión y estudio.

Como segundo factor delimitador se establece que el trabajo estará enmarcado en el

contexto de la legitimación de capitales, tal y como se entiende y expone en la
introducción y en el marco teórico. Es por ello que nos limitamos al estudio de la
forma o modalidad de supervisión y control de capitales habidos fraudulentamente,
como producto de colocación en mercados que puede causar volatilidad e
inestabilidad macro y micro económica de una sociedad. Esta aclaración se hace en
virtud de que los mercados monetarios disponen de herramientas electrónicas muy
sofisticadas, que permiten la libre movilidad de capitales que pueden afectar la
estabilidad económica, sin que por ello se trate de capitales fraudulentos; o sea,
el mercado puede ser afectado en forma legítima así como en forma ilegítima, por
lo que solo nos limitamos a los mercados donde se trabaja con capitales
ilegítimos, mal habidos y fraudulentos.

El resultado del presente proyecto sentará las primeras bases que servirán para
comprender y hacer las recomendaciones necesarias para el establecimiento de una
unidad de trabajo cuya meta es la de la lucha contra legitimación de capitales en
Venezuela; estos resultados y recomendaciones se discutirán en el Congreso de la
República para su aprobación e inmediata ejecución.

El espectro de acción incluye al sistema jurídico a través de las instituciones

policiales, así como al financiero y bancario nacional, el cual será fiscalizado
según recomendaciones en concordancia con el marco legal vigente. El alcance de
trabajo es de carácter gerencial y busca establecer los lineamientos y proponerlos
para instalar una plataforma mínima necesaria con la finalidad de poder detectar
movimientos inusuales de cantidades de dinero de procedencia dudosa según
indicadores y parámetros previamente establecidos. La propuesta como tal no
incluye el trabajo de instalación, solamente hace referencia a las estrategias y
recursos a utilizar por los lideres del proyecto.

A pesar del carácter nacional de la propuesta, una vez instalada y convertida en

una realidad, la misma no solo servirá a los entes estatales reguladores
involucrados, sino que además podrá servir de herramienta de ayuda e información
para unidades de control de acción internacional, ya que podrá proveer de datos
sobre actividades que se desarrollan en el territorio nacional pero que tienen su
centro de operaciones en otras naciones. Está claro que los procesos de
enriquecimientos ilícitos basados en legitimación de capitales son ejecutados por
organizaciones altamente sofisticadas que no conocen de fronteras políticas y que
disponen de un tamaño o maquinaria muy extensa, diversificada e instalada en
distintas ubicaciones geográficas alrededor del mundo.

Limitaciones

Existe una gran cantidad de eventos limitantes que dificultaron y pueden

dificultar el éxito del proyecto en un 100%; entre las mayores y más impactantes
limitaciones experimentadas, radica en la actualidad del producto que se
desarrolla, pues para que el producto sirva a sus propósitos, debe ser actual con
relación al medio donde se utiliza. Dado que el producto que se plantea en el
presente trabajo se ajusta a una herramienta con implicaciones tecnológicas de
vanguardia así como resultados apoyados en un marco jurídico del entorno
geográfico donde se utiliza, entonces se encuentra condicionado al hecho muy
contemporáneo que se experimenta en nuestro territorio nacional, donde el marco
jurídico está en cambio y todavía se encuentra en un estado de entropía que espera
alcanzar su estabilidad en el transcurso del presente año, según informó el poder
ejecutivo. También resulto muy difícil poder obtener información relacionada con
los mecanismos utilizados por los agentes ilícitos así como por los agentes
lícitos en los procesos de legitimación de capitales y detección de estos procesos
respectivamente. También existe gran cantidad de limitaciones a considerar al
momento de instalar la UIF ya que se trata de manejo de datos en tiempo real que
arrojaran resultados a muy corto plazo (inmediato plazo) si se desea que se
cumplan los objetivos de la existencia de la UIF en Venezuela. Entre las
limitantes de mayor impacto para el éxito del presente proyecto se encuentran la
inmensa cantidad de información que se deberá recopilar y manipular, de la
necesidad de una plataforma tecnológica muy robusta y capaz de procesar
rápidamente y sin errores esta gran cantidad de información y por último de la
competencia de terceros como las entidades bancarias y financieras así como de
organizaciones estatales y gubernamentales para poder colaborar y sin trampas para
facilitar información actualizada y en tiempo real sin afectar sensiblemente sus
recursos y los nuestros.

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Capítulo II
Marco teórico

Antecedentes

Debido al incremento en el ámbito mundial de las actividades financieras de

legitimación de capitales por parte de organizaciones delictivas con diferentes
órdenes y niveles de especialización, han surgido innumerables situaciones
difícilmente controlables que a su vez han generado preocupación en los distintos
estratos de los gobiernos y sistemas financieros mundiales. En estos momentos la
mayoría de los países occidentales han establecido mecanismos de represión, es por
eso que es importante analizar cuáles son las opciones que se han aplicado para
organizar y estructurar el procesamiento de la información sobre este tipo de
actividades.

El establecimiento de estructuras contra la legitimación de Capitales a nivel de

los Estados es relativamente reciente. Los primeros textos internacionales que han
tipificado datan de 1988[3]. En Europa desde el 10 de junio de1991 se obliga a
declarar las operaciones sospechosas, de igual forma que en los Estados Unidos con
organizaciones como la red de represión de delitos financieros (FINCEN), del
departamento del tesoro de los Estados Unidos y Canadá con el centro australiano
de análisis e informes sobre transacciones (AUSTRAC). En Europa, la obligación de
declarar operaciones sospechosas emana de la directiva europea de 10 junio de 1991
y sólo se ha ido incorporando progresivamente a las legislaciones nacionales. En
el momento en que la mayoría de los países occidentales han establecido mecanismos
de represión, es instructivo analizar cuáles son las opciones que se han aplicado
para organizar y estructurar el procesamiento de la información sobre la actividad
de legitimación de capitales.

En los Estados Unidos, la FINCEN (Financial Crimes Enforcement Network. Red de

represión de delitos financieros) se estableció en 1990 [4] para servir de enlace
entre el sector bancario y financiero, las autoridades de tutela y los servicios
de policía. La red, integrada por aproximadamente 200 empleados de diferentes
ministerios [5] depende del Departamento Federal del Tesoro (U.S. Departament of
Treasury); el FINCEN es un centro de análisis de informaciones, según los propios
términos de su primer Director, B.M. Bruh. No forma parte de sus atribuciones
realizar investigaciones, aunque jurídicamente tenga la capacidad de investigar al
igual que los demás servicios de represión [6]. Sin Embargo, apoya activamente a
los servicios de investigación brindándoles conocimientos especializados,
información y técnicas que les permitan desmantelar las redes de legitimación de
capitales aconsejándoles a todo lo largo de las investigaciones. Su papel
principal es el de ser un órgano de reunión de información. En efecto, la FINCEN
ha desarrollado una red de conexión con las bases de datos existentes, asimismo,
ha creado su propia base de datos, principalmente alimentada por las declaraciones
obligatorias hechas por los bancos. Para poder efectuar el intercambio de
información acerca de las operaciones internacionales de legitimación de
capitales, ha firmado acuerdos de cooperación con un gran número de servicios
homólogos con ubicación en todo el mundo.

En Francia, el servicio TRACFIN (Traitement du Reseignement et Action Contre les

circuits Financiers clandestins) se estableció en virtud de la ley de 12 de julio
de 1990 (artículo 5). Sometido a la autoridad del Ministerio de Finanzas, su papel
se limita a la explotación directa e inmediata de la información que suministra la
banca. Esta, desde 1993, debe declarar a TRACFIN las operaciones que le parezcan
provenir del tráfico de drogas o de alguna actividad de la delincuencia organizada
[7]. Se realiza entonces una investigación previa, que no requiere autorización de
la policía judicial. Si existen elementos concordantes que permiten suponer que la
operación se vincula con una actividad de legitimación de capitales, el expediente
se transmite al Fiscal de la República territorial competente, quien decide qué
curso se habrá de seguir.

El AUSTRAC (Austarlian Transaction Reports and Analysis Center), organismo

australiano de la lucha contra la legitimación de capitales, se estableció en 1988
para aplicar la ley de presentación de informes acerca de las transacciones
financieras, de 1988. En varios sentidos, se parece a la FINCEN, el servicio de
los Estados Unidos. En efecto, los legisladores australianos han establecido un
sistema de declaración automática de las transacciones en efectivo y de las
transferencias internacionales, además de la declaración de las operaciones
sospechosas. En consecuencia, el papel de AUSTRAC consiste, en primer lugar, en
reunir las declaraciones de las instituciones financieras, incorporarlas en la
base de datos del servicio y analizarlas sistemáticamente o, en casos
seleccionados, para detectar las operaciones ilícitas. Sin embargo, en la
legislación se le ha encomendado también un papel normativo y de supervisión de la
banca, respecto de la conformidad con las disposiciones jurídicas acerca de la
legitimación de capitales. El AUSTRAC ha hecho esfuerzos particularmente
importantes en cuanto al desarrollo y la interconexión de las bases de datos. Esa
información es después puesta a la disposición de los servicios de represión o de
los organismos gubernamentales cuyo acceso está autorizado, así como de los
homólogos extranjeros, con los cuales se han concertado acuerdos.

La CTIF (Cellule de Traitement des Informations Financiéres), de Bélgica es un

ejemplo de servicios cuya independencia está garantizada por al legislación,
establecida en virtud de la ley de 11 de enero de 1993, disponiendo de
personalidad jurídica, lo cual le confiere una autonomía presupuestaria y de
decisión. Según la legislación esa célula, sometida al control de los Ministros de
Justicia y Finanzas, está al mando de un magistrado del poder judicial,
perteneciente al ministerio público. La tarea principal de la CTIF es centralizar
y procesar las declaraciones de sospechas. No es un organismo de investigación y
se contenta con transmitir al Fiscal del Rey los casos cuyas primeras
investigaciones hayan confirmado su carácter dudoso.

El MOT (Meldpunt Ongebruikelijke Transsacties) de los Países Bajos, fue

establecido en virtud de una ley promulgada en 1993 y que se encarga de regular
las declaraciones de transacciones no habituales; es un organismo independiente,
administrado por el Ministerio de Justicia pero cuyo director se nombra por
decreto real en virtud de una recomendación del Ministerio de Justicia, con la
anuencia del Ministro de Finanzas. El MOT, al igual que sus homólogos europeos, es
un organismo encargado de reunir y analizar las declaraciones obligatorias. Sin
embargo, la masa de información que recibe es más voluminosa, porque no se refiere
a las declaraciones de operaciones sospechosas, sino de transacciones no
habituales, una buena parte de las cuales resultará a fin de cuentas legítima.

El 14 de mayo 1997 se expuso ante la Organización de los Estados Americanos, un

corto documento denominado "Documento de trabajo para el proyecto de constitución
de la red interinstitucional contra la legitimación de capitales" [8], presentado
por la delegación de Venezuela. Este documento esbozaba la necesidad de establecer
una red de legitimación de capitales en Venezuela y los organismos que deberían
participar en ella.

Mecanismos de procesamiento de la información financiera en materia de

legitimación de capitales

La lucha contra la legitimación de capitales sólo será eficaz si los servicios

encargados de combatirlo tienen acceso a la información sobre las transacciones
financieras y los movimientos internacionales de fondos y capitales en todas sus
modalidades. Hasta un período reciente, el secreto bancario constituía un gran
obstáculo para recopilar información financiera, lo cual dificultaba luchar contra
las bien organizadas estructuras de poder económico de los traficantes y las
organizaciones delictivas. Sin transformar a los banqueros en confidentes de la
policía, fue preciso encontrar un medio jurídico que permitiese a los servicios de
represión seguir la pista de las operaciones de legitimación de capitales, cuando
la comunidad internacional reconoció la importancia de esas actividades. Desde
finales del decenio 1980, la mayoría de los Estados que han aprobado una
legislación sobre legitimación de capitales, han establecido un sistema que
permite a las instituciones financieras comunicar a las autoridades ciertas
operaciones bancarias y, en particular, toda operación que pueda encubrir en forma
evidente o sospechosa, actos de legitimación de capitales que incluso muchas a
veces obligan a la banca a hacerlo.

El tipo de declaraciones que deberán presentar esos organismos depende de la

legislación vigente. Podrá consistir en una declaración sistemática de ciertas
operaciones, incluso no sospechosas, como la transferencia de dinero en efectivo,
o en una declaración tan sólo de las operaciones cuyo contexto permita sospechar
un movimiento de dinero mal habido al banquero u operador. En todos estos casos,
esta declaración deberá "procesarse", a fin de determinar con precisión si se
trata de un caso de legitimación de capitales, para lograr la posterior detención
de los autores y el decomiso de los bienes de origen delictivo.

Estructura de los dispositivos de lucha contra legitimación de capitales

Estas dependerán fundamentalmente de las opciones adoptadas en cada país con

respecto a lo siguiente:

El tipo y la cantidad de información de que disponen los servicios de lucha.

La estructura de la organización encargada de la lucha contra la legitimación de
capitales.
Las funciones correspondientes a dicha organización.

Naturaleza y origen de la información financiera

Este punto merecería de por sí un estudio completo y con mayor grado de

profundidad, lo cual no es el objetivo del presente trabajo; sin embargo, no
podemos dejar pasar este tema sin comentarlo, pues es parte importante de las
bases teóricas necesarias para poder comprender y así desarrollar una acertada
propuesta sin omitir en forma significativa la información necesaria que pueda
justificar cada una de las partes del trabajo expuesto. En efecto, la eficiencia
de los servicios de lucha contra la legitimación de capitales depende básicamente
de la información que puedan recopilar y de la que éstos se nutren. Las unidades
contra la legitimación de capitales pueden en realidad adolecer de una grave falta
de información debido a la carencia de medios jurídicos o prácticos para
recopilarla, así como algunas veces de una falta de imaginación para ir a
reunirla. Pero también pueden adolecer de un exceso de información, que transforma
al organismo de análisis en un órgano de almacenamiento de información que, a fin
de cuentas sólo podrá utilizar cuando sepa lo que busca, lo que traduce la
actividad en una operación correctiva sin carácter preventivo.

La información emanará de tres fuentes fundamentales

Las declaraciones obligatorias formuladas por las personas y entidades regidas por
la ley.
Las diversas bases de datos informatizados a las que pueda tener acceso.
Los intercambios de información con otros servicios de lucha u otras
administraciones.
Las declaraciones obligatorias

De ordinario se presentan dos ejemplos relativos a las declaraciones que deberán

hacerse a las autoridades:

La ley impone la transmisión sistemática de informaciones relacionadas al conjunto

de las operaciones que suelen servir para la legitimación de capitales: en la
práctica, los movimientos de fondos en efectivo y las transferencias
internacionales de fondos.
Las profesiones previstas en la ley sólo rinden cuenta a las autoridades de las
transacciones que parezcan tener vinculo con una operación de legitimación de
capitales: es la declaración de sospechas.

Las declaraciones automáticas

Algunas legislaciones han previsto un sistema en virtud del cual las personas y
entidades regidas por la ley (con mayor frecuencia los organismos bancarios o
financieros) deben declarar sistemáticamente al servicio encargado de procesarlas
el conjunto de las operaciones que de ordinario son los vectores de legitimación
de capitales: transacciones en dinero efectivo, importación o exportación de
divisas, transferencias de fondos de estado a estado, etc el servicio central se
encargará entonces, al analizar el conjunto de los datos recopilados, de detectar
directamente las operaciones sospechosas.

Es la opción elegida por los legisladores estadounidenses y australianos. El

motivo de esa elección consiste en que la revelación se basa en criterios
objetivos (la naturaleza de la operación) y no en criterios subjetivos (su aspecto
sospechoso). Su carácter automático no hace recaer en el banquero una decisión en
cuanto a la oportunidad de la declaración y así da menos lugar a la corrupción o
simplemente a errores de apreciación. La transmisión de esas declaraciones puede
hacerse en gran escala, por medios informatizados. Por último, este procedimiento
facilita a los servicios de análisis una cantidad de información que les permite
detectar operaciones que podían carecer de todo.

Pero el talón de Aquiles de este sistema radica en la cantidad de información que

genera, de modo que su procesamiento es muy difícil y oneroso. Por ejemplo: “la
red de represión de delitos financieros” (FINCEN), del departamento del tesoro de
los Estados Unidos, procesa actualmente 950.000 operaciones mensuales (11,5
millones anuales) al igual que el Centro australiano de análisis sobre
transacciones (AUSTRAC) se enfrenta a la misma cantidad masiva de información, lo
que implica elevados costos por concepto de medios informáticos y personal
especializado en la materia."[9].

Una solución para disminuir la cantidad de información es fijar una cuantía por
debajo de la cual las declaraciones no son obligatorias. Los Estados Unidos han
fijado 10.000 dólares americanos, lo que ha permitido "contener" el volumen de
información a las cifras indicadas supra. Sin embargo la reacción de los
legitimadores de capitales no se hizo esperar y enviaron a los bancos multitudes
de pequeños depositantes, que depositaban sumas inferiores al tope fijado, en
diferentes cuentas de un gran número de bancos. Las sumas se concentran luego
mediante una transferencia a una cuenta central y después se remiten al extranjero
para continuar el ciclo de legitimación de capitales. Es la técnica del
"fraccionamiento", que ahora se combate con otras medidas y medios.

Evaluación de la eficiencia de los sistemas automáticos de información financiera

¿Asegura este sistema una mayor eficiencia en la represión? A falta de evaluación

completa, es imposible afirmarlo, dado que las situaciones son tan difícilmente
comparables. Es verdad que, en teoría, el análisis sistemático de los movimientos
no da lugar al azar en la investigación de las operaciones fraudulentas. En la
práctica, no es seguro que los medios tecnológicos más avanzados permitan efectuar
ese análisis, ya que las declaraciones no son la única fuente de información que
se ha de confirmar y analizar.

Las declaraciones de sospechas

Esta opción impone al profesional, ya sea intermediario financiero, banquero
asegurador, la obligación de analizar las transacciones a su cargo, y decidir si
acaso podrían encubrir actuaciones sospechosas, en cuyo caso habrá de declarar a
la autoridad designada por la ley. Su responsabilidad es grave y corre un doble
riesgo: el de dejar pasar una operación fraudulenta y participar involuntariamente
o por negligencia en las actividades de una organización delictiva, además de
exponerse a tener que justificar que, no obstante su sagacidad, se le ha engañado
y que su abstención de declarar no era voluntaria (probatio diabolicum).

El segundo riesgo, que afecta al intermediario financiero impulsado por la

preocupación de no ser sancionado penalmente, es el de declarar con demasiada
rapidez como sospechosas operaciones que más tarde se revelarán como perfectamente
legítimas. Fuera del hecho de que corre el riesgo de perder un buen cliente,
implica a éste en una investigación penal con motivo de la cual su participación,
declarada como sospechosa por el banquero, puede parecer delictuosa al
investigador.

Si el organismo encargado de centralizar las declaraciones es un servicio

administrativo cuyo cometido es filtrar las declaraciones, el riesgo es menor,
pues a este servicio le incumbe, después de haber confirmado las sospechas, la
decisión de transmitir los hechos a la justicia. Pero cuando la autoridad
designada como el interlocutor de las instituciones financieras es la justicia o
la policía, la revelación de los hechos determina ipso facto una orientación
penal[10].

No obstante, esta opción es la adoptada por la mayor parte de los estados. Ella
implica una participación activa de los bancos y de los profesionales que
intervienen, pero esta participación satisface tanto al sector financiero y
bancario, que no desea convertirse a pesar suyo en instrumento de organizaciones
delictivas, como a las autoridades gubernamentales, que quieren fundar una
autentica asociación en la lucha contra el blanqueo y estimular a los
profesionales a "lavar su ropa sucia en casa", más que a imponer autoritariamente
un mayor control sobre sus actividades.

Pero este sistema se basa en dos condiciones previas:

En una u otra forma, es imprescindible poder verificar que los profesionales

cumplan con su obligación de vigilancia.
Hay que velar por una formación adecuada del personal encargado a fin de
familiarizarlos con los métodos y el "perfil" de los blanqueadores, formación que
debe ponerse al día en forma permanente para actualizar los conocimientos

En efecto, la falta de formación del personal designado por la ley puede tener una
repercusión directa sobre la eficacia del conjunto del sistema de declaraciones de
sospecha y dar lugar a:

Un porcentaje escaso de declaraciones, ya que los bancos ignoran sus obligaciones

jurídicas o no tienen ningún conocimiento de los métodos que permiten descubrir
una operación sospechosa. Sin duda, ese es el caso de Portugal en que las
instituciones financieras sólo revelaron 32 operaciones sospechosas en 1995.
Una gran cantidad de declaraciones procedentes de los intermediarios quienes,
perplejos por falta de indicaciones precisas, piensan que, en la duda, más vale
pecar por exceso que por defecto. En el Reino Unido, el organismo central ha
tenido que efectuar una campaña de sensibilización y de formación para hacer
disminuir el número de declaraciones, que ascendían a 15.000 en 1994 [11] y que no
siempre se justificaban, ni mucho menos.

Evaluación de la efectividad de las declaraciones

En cuanto a las cifras de las declaraciones que han dado lugar a enjuiciamientos
penales, éstas no aportan elementos de respuesta complementarios. Las diferencias
de un país a otro pueden encontrar explicación en la eficacia de las medidas
preventivas adoptadas por las autoridades superiores, en la eficacia de las
medidas preventivas adoptadas por las autoridades superiores, en la eficacia de
las medidas o la importancia de los medios de la investigación, en la gama de
operaciones abarcadas por la infracción de legitimación de capitales, etc. No cabe
duda que el porcentaje de éxito es muy reducido, a pesar de los medios empleados y
su magnitud. A juicio de los interlocutores que se entrevistaron para efectuar el
presente estudio, en la actualidad el problema central ya no consiste forzosamente
en identificar los casos de legitimación de capitales, sino en probar
judicialmente la infracción, identificar a los autores y lograr que sean
condenados.

Las bases de datos informáticos

Cada vez más estados se basan en análisis de las informaciones procedentes de las
bases de datos informatizadas para luchar eficazmente contra el bloqueo. El acceso
a esas bases de datos permite sostener y potenciar las sospechas presentadas a los
organismos centrales, como también desbaratar los montajes financieros complejos
que caracterizan a las operaciones de blanqueo, establecer el vínculo entre una
operación y una persona determinada, y confirmar las fuentes de información. Así
pues, Australia y los Estados Unidos se han apoyado en el desarrollo de poderosas
bases de datos, que a su vez están interconectadas con otras bases de datos
externas que alimentan a las primeras y a las que tienen acceso los servicios
antibloqueo, para tramitar mejor los volúmenes de información que reciben y
desempeñar lo más eficazmente posible la función de filtro que sus legislaciones
nacionales no han atribuido a los bancos.

Esas bases de datos reciben la información electrónicamente (informes de los

bancos) o manualmente. Están conectadas con las bases de datos de los servicios de
policía, tributarios, aduaneros, pero también con los registros comerciales e
incluso con los anuarios electrónicos o los periódicos.

El establecimiento de semejantes infraestructuras exige inversiones muy

cuantiosas. Algunos estados tropiezan en esta actividad con disposiciones de la
ley nacional. En Francia, por ejemplo, la ley "informática y libertad" dificulta,
si no imposibilita, en nombre de la protección de las libertades individuales, la
interconexión de los registros informáticos.

Los intercambios de información entre servicios

En el plano nacional, el intercambio de información entre los servicios de

represión se garantiza en general mediante una disposición jurídica que facilita
al servicio de lucha antiblanqueo un acceso libre a las informaciones que pueda
necesitar [12]. La "espontaneidad" de este intercambio de informes dependerá de la
forma en que el servicio esté estructurado administrativamente. Cuando el servicio
está incorporado a una administración, como la policía, éste utiliza los
mecanismos habituales de esa administración para dialogar con los demás servicios.

Cuando se trata de un servicio autónomo, la comunicación suele ser más difícil o

en todo caso menos natural; a las habituales rivalidades entre administraciones se
añade entonces la desconfianza instintiva hacia un servicio cuya política de
utilización de la información entregada es ignorada. Muchos servicios han resuelto
esta dificultad integrando a su personal a un funcionario de cada una de las
administraciones que participan en la lucha contra el blanqueo. El funcionario se
encarga entonces de la vinculación con su administración de origen y utiliza sus
contactos personales para hacer circular la información en ambos sentidos. Se dan
casos en que las vinculaciones personales bien valen todas las redes de bases de
datos.

En el plano internacional, fuera de los servicios secretos que a veces se utilizan

el la lucha contra la delincuencia organizada, las únicas vías de información son,
las de la Interpol y la Organización Mundial de Aduanas. Las autoridades
judiciales, como la mayoría de las demás administraciones, no tienen redes
internacionales de cambio de informaciones. Todavía no existe una estructura
internacional de lucha contra el blanqueo que permita a los servicios de represión
intercambiar informaciones sobre las operaciones internacionales de blanqueo en
curso.

A pesar de todo, para permitir este intercambio de informaciones, los estados han
firmado, en cada caso, acuerdos bilaterales de servicio a servicio. Eso no es
satisfactorio, porque se sabe que las transferencias internacionales de fondos
constituyen uno de los métodos básicos del blanqueo, y que la información sobre
esos movimientos queda confinada dentro de las fronteras de los estados. En la
actualidad, parece ser que la comunidad internacional quiere movilizarse para
poner en debido orden esos asuntos, como da testimonio la iniciativa reciente del
Grupo Egmont.

Las declaraciones obligatorias, las bases de datos informatizados y el intercambio

de datos de servicio a servicio son
se disponen los estados en la lucha
procesarse, aclararse y potenciarse
blanqueo. Esta es la función de los
financiera.
las fuentes principales de información de que
contra el blanqueo. Estas informaciones deben
para establecer con certidumbre los casos de
organismos de tratamiento de la información

Técnicas de análisis de la información sobre legitimación de capitales

Las técnicas de análisis de esta información bruta son diversas: el análisis puede
ser sistemático y cruzado con otras fuentes de información: bases de datos de
servicios de policía, repertorio de sociedades, etc. El análisis puede efectuarse
por objetivos, en función de criterios inherentes a la persona (nacionalidad,
antecedentes judiciales, etc.) o a la propia operación, que dan un carácter
"sensible". Por último, la selección puede hacerse en forma aleatoria o por
muestreo. Pero esta información también puede quedar en estado bruto, luego
captarla o no por medios informáticos, y servir de prueba o de medio de
investigación en una etapa ulterior, cuando el servicio haga investigaciones sobre
una red de legitimadores de capitales o sobre mecanismos de legitimación de
capitales muy complejos.

Índole y tipo de los organismos encargados de procesar la información financiera

Es capital que circule rápidamente la información acerca de las actividades de

blanqueo de dinero. Asimismo, es necesario que esa información pueda analizarse
fácil y sistemáticamente y compararse con las demás fuentes de información.
Precisamente ese es el objeto de las "dependencias de información financiera"
(Financial Intelligence Units, FIU)[6] . Desde la concertación de los primeros
acuerdos internacionales relativos a la lucha contra el blanqueo de dinero, más de
20 Estados del mundo[7] han establecido esas dependencias. En su mayor parte, son
países europeos que han actuado sobre la base de la directiva de las comunidades
europeas de 1991. Sin embargo, cabe observar que, en esa directiva si bien, se
establecen obligaciones precisas en cuanto a las medidas que deben adoptar las
instituciones financieras para prevenir y detectar las operaciones de blanqueo de
dinero, no dice nada, sin embargo, acerca de la forma de las estructuras
encargadas de reunir y procesar las declaraciones obligatorias en el caso del
sector bancario y financiero. En efecto, según la Comisión Europea[8] , debido al
principio de las relaciones subsidiarias, no figura entre las atribuciones de la
Unión amortizar las medidas relativas a la índole y la organización de los
servicios encargados de reunir esa información. De ello resulta una gran
diversidad que no facilita necesariamente la comunicación entre ellos.

De un país a otro, la organización de los servicios de procesamiento de la

información se basa en general en una de las tres opciones siguientes:

Facilitar a un servicio de policía, especializado o no, para reunir declaraciones

relativas a las transacciones sospechosas; esa opción tiene la ventaja de que
permite basarse en las estructuras existentes para establecer mecanismos de lucha
y permite también utilizar los conocimientos de la policial para reunir y procesar
la información;
Encargar a las autoridades judiciales la tarea de procesar esa información y darle
el curso conveniente; las autoridades judiciales garantizan la independencia
necesaria para obtener la confianza en bancos; son las autoridades encargadas de
dar a los delitos y faltas el tratamiento que merecen;

Por último, establecer un organismo especial encargado de filtrar y analizar la

información financiera. Es la opción que parece haber elegido la mayoría de los
Estados.

El modo en que se organiza un servicio de lucha contra el blanqueo de dinero no

depende solamente de la forma orgánica que se le dé, sino también de las funciones
que se le encomienden. En ese caso, también divergen entre sí las opciones
elegidas por los Estados que han establecido estructuras de lucha. La dependencia
encargada de la lucha contra el blanqueo de dinero puede desempeñar solamente un
papel de reunión y selección de las declaraciones que recibe, o en cambio, puede
ser un órgano de definición y coordinación de las políticas de lucha contra el
blanqueo de dinero o incluso tener vastos poderes de investigación. El inventario
de las funciones que pueden encomendarse a esos servicios permite formarse una
idea más precisa de lo que pueden ser, porque su estructura administrativa puede
no bastar para definirlos.

La opción policial

La vía más natural cuando se trata de organizar la lucha contra la legitimación de

capitales es, por cierto, encomendar esa tarea a un servicio de policía ya
existente o especialmente establecido para ello. Las fuerzas policiales poseen en
la mayor parte de los casos unidades encargadas de luchar contra la delincuencia
financiera, así como redes de información interna y contactos internacionales de
intercambio, sobre todo a través de la INTERPOL, que es fácil poner a disposición
de la lucha contra la legitimación de capitales. Es una solución económica en
función del presupuesto del Estado, pero también se trata, por muchos aspectos, de
una garantía de eficacia.

El principal inconveniente de una elección de este tipo se relaciona con la propia

índole de los servicios de policía: se trata de servicios de investigación y
represión que forman parte integrante del sistema de justicia penal. Por ello, lo
que solamente es una sospecha para el banquero puede convertirse para la policía
en un indicio e incluso una presunción. Por ello, las instituciones financieras
manifiestan cierta reticencia a colaborar con un servicio con el cual no están
familiarizadas y para la cual, la mayoría de las veces, el término colaboración
tiene una connotación negativa.

Esta opción es empleada en países como: El Reino Unido, Italia, Alemania, Japón,
Suecia, Austria o Finlandia.

La opción judicial

Otros Estados han preferido nombrar autoridades judiciales como el destinatario de

las declaraciones de sospechas. En la mayor parte de los casos son países de
civil-law o, sea de derecho civil. En efecto, en esos Estados, las autoridades
judiciales, en la práctica los servicios del Fiscal General, dominan las acciones
penales, así como pueden dirigir los órganos de investigación que les permitan
ordenar y seguir las investigaciones penales. La índole particular de las
funciones del Fiscal general, las garantías constitucionales de independencia que
ofrecen y el grado de confianza que pueden suscitar en la opinión pública explican
la preferencia por ese sistema.

La opción judicial, debido a las garantías de independencia que ofrece, inspira

sin ninguna duda más confianza a los medios financieros que la opción policial,
pero es también porque el ministerio público puede filtrar las declaraciones en
virtud de su poder de oportunidad en relación con los juicios. Por ello, las
declaraciones de sospechas que podrían haberse hecho como consecuencia de un error
de juicio de un banquero no desemboca necesariamente en una investigación penal.

Sin embargo, esa opción judicial presenta dos inconvenientes importantes, que son
la falta de medios operacionales de la institución para organizar y centralizar la
información y la falta de una verdadera red internacional que rápidamente permita
rastrear las operaciones de legitimación de capitales transfronterizas.

Esta opción es la empleada por países como: Portugal, Dinamarca, Suiza, Islandia y
Luxemburgo.

La opción administrativa

La mayoría de los países que han organizado la lucha contra la legitimación de

capitales han establecido servicios de investigación autónomos como los citados en
los antecedentes de este estudio. Sin embargo, a pesar del término genérico de
servicio autónomo, existe una distinción entre los servicios que, aunque son
autónomos, dependen de un ministerio de tutela y los servicios completamente
independientes.

Indudablemente, el modelo administrativo es el que asegura la mejor relación entre

el mundo bancario y financiero y las autoridades de investigación y procesamiento
judicial. Asegura también una clara distinción entre los casos de sospecha, que se
tratan a nivel administrativo, y los de infracción, que se encomiendan a los
servicios de represión. Esos organismos, establecidos la mayor parte de las veces
en los órganos de tutela de los bancos (banco central o ministerio de finanzas),
tienen un conocimiento profundo del funcionamiento del sector bancario y de los
mecanismos financieros, lo cual les permite desentrañar mejor las operaciones de
legitimación de capitales.

En cambio, el modelo administrativo presenta tres problemas:

La mayor parte de los Estados han excluido de la esfera de lucha contra la

legitimación de capitales las infracciones fiscales: ahora bien, puede darse el
caso de que una información sometida a esos servicios, si no desemboca en un caso
de legitimación de capitales, sí revele un caso de fraude fiscal. Los
profesionales del sector bancario, que no desean convertirse en asistentes de los
servicios de impuestos, tienen a veces escrúpulos en transmitir informaciones a un
servicio que depende de la misma administración de tutela que los servicios de
recaudación de impuestos.
La legitimación de capitales a veces tiene vínculos no naturales con la política
y, con la ayuda de la corrupción, se infiltra en los mecanismos del Estado en
muchos países. Las investigaciones realizadas en ciertos países europeos acerca de
la financiación de los partidos políticos ha mostrado qué vínculos pueden existir
entre la política, el dinero ilícito y la delincuencia organizada. Por ello cabe
temer que un servicio de lucha contra legitimación de capitales bajo la tutela del
Estado se vea expuesto a las presiones del poder político.

La legislaciones más recientes tienden a imponer la obligación de presentar

declaraciones de sospechas a los integrantes de profesiones cada vez más
numerosas, como las de administrador de casas de juego, anticuario, comerciante de
artículos de lujo, etc. El ministerio de finanzas no es el interlocutor natural de
esas profesiones y aun menos su órgano de tutela.

Esta opción es la empleada por países como: Estados Unidos, Francia, Australia,
Mónaco o Eslovenia.

El papel que se asigna a los organismos centrales

Los servicios de lucha contra la legitimación de capitales puede cumplir funciones

sumamente variables de un país a otro. Ello depende de la concepción que tengan
las autoridades del papel de ese servicio. En efecto se puede concebir como un
simple buzón de cartas destinado a recoger informaciones relativas a las
operaciones de legitimación de capitales, cuyas atribuciones no se superponen con
las de otros servicios de represión. Si no, se lo puede considerar como el motor
de la política nacional contra la lucha contra legitimación de capitales,
encargado de definir esa política y asegurar su ejecución. Entre ambos casos,
existe una amplia gama de posibilidades que se aplican en función del contexto o
las tradiciones jurídica y administrativas del estado.

Es posible agrupar de la siguiente manera las atribuciones que pueden tener los
organismos de lucha contra la legitimación de capitales:

La reunión y centralización de la información:

Se trata de la función básica, para no decir la razón de ser, del conjunto de los
servicios establecidos. Cuando en la legislación no prevé esa centralización, las
informaciones permanecen dispersas, la comparación y el seguimiento de las
operaciones de legitimación de capitales resultan difíciles e incluso imposibles.
La selección y análisis de la información:
La selección y el análisis, que prolongan de manera natural el papel de
centralización y reunión, son en general una función básica de los servicios
centrales. Ese papel de filtración es capital; las instituciones financieras
transmiten al servicio informaciones en bruto, cuya característica común es que
reúnen un conjunto de elementos que convierten la operación bancaria en
sospechosas. Después del análisis, se verá que varias operaciones están
perfectamente justificadas y son legítimas. De ese análisis se desprenderán
también modelos de métodos de legitimación de capitales que los servicios
estudiarán con atención, para adaptar permanentemente a ellos sus medios de lucha.
La información:
La noción de información es variable; puede abarcar las funciones de reunión y
análisis de declaraciones de sospechas descritas supra, y pude definirse más
estrictamente como la reunión de información por medios del espionaje:
infiltración de redes de legitimación de capitales, recurso a informadores o
incluso montaje de operaciones clandestinas.
El intercambio de datos a nivel nacional e internacional:
Se trata de una función capital de los servicios de procesamiento de la
información. Sin embargo, pocas legislaciones nacionales confieren oficialmente al
servicio central el papel de "centro de enlace".
Además de otras atribuciones como:
Las investigaciones y los enjuiciamientos.
Análisis estratégico, investigación y centro de conocimientos especializados.
La sensibilización y la capacitación.
Control del cumplimiento general de las entidades afectadas por la ley.
El papel de consejero.
Coordinación de las medidas gubernamentales; definición y ejecución de una
política de lucha contra la legitimación de capitales; reglamentación de la lucha
contra la legitimación de capitales.

Situación mundial y características de la delincuencia organizada.

Los directivos y empleados de empresas privadas o gubernamentales, como actores

dentro del Sistema Financiero Mundial, debemos conocer la situación en la cual nos
encontramos, a fin de comprender el por qué de las obligaciones y cargas que nos
imponen el estado venezolano, y otros estados con los cuales realicemos
operaciones bancarias o financieras, ocasionales o permanentes, a los efectos de
actuar con diligencia debida en la prevención y control del delito grave de
legitimación de capitales.

Somos parte del sistema-situación-mundial en el cual, a causa de la globalización

política y económica, los grupos de delincuencia organizada también se han
extendido e internacionalizado, como efecto indeseado de este fenómeno global
contemporáneo. Por ello la Comisión de Prevención del Delito y Justicia Penal de
la Organización de las Naciones Unidas, en su 3er. período de sesiones, en el
párrafo 5 del Anexo de su Proyecto de Resolución I, aprobada por el Consejo
Económico y Social como Resolución 1994/12, destaca: “La delincuencia organizada
es, por su propia naturaleza, un fenómeno generalizado. Por consiguiente la
Comunidad Internacional tiene que encontrar modos de cooperar, no sólo para luchar
con el comportamiento ilícito habitual, sino también para impedir que el fenómeno
se haga extensivo a nuevas esferas en las que son débiles los mecanismos de
defensa contra la propagación de esas actividades delictivas” [13].

Esta situación ha conducido a los Estados, en la relación “iniciativa” –

“respuesta pertinente”, en cuanto relación interactivo entre actores sociales, a
diseñar políticas públicas y estrategias, para poder prevenir, disuadir y
reprimir, a una categoría de delincuentes que rebasan las características de la
delincuencia común que conocemos, la de agresión en primer grado, convirtiéndose
en organizaciones que causan “delitos de segundo tipo”, como el terrorismo, el
tráfico de drogas y los delitos propios de la delincuencia organizada (tráfico de
armas, de blancas, corrupción, juego ilegal, inmigrantes o emigrantes, etc.) Son
delincuentes con recursos y fuerza para vulnerar las características del poder
político de los estados: La Universalidad, la Exclusividad y la Inclusividad.

La ONU considera que estas organizaciones de delincuencia son “... todas ellas de
complejidad creciente, con gran actitud de aprender y adaptarse, con sentido de
visión estratégica. Organizaciones caracterizadas por su complejidad y
flexibilidad de estructura orgánica, elástica y eficiente, con técnicas de gestión
eficaces, con programas de investigación y desarrollo” [14].

La expresión “delincuencia organizada” se utiliza para referirse a las personas

que se asocian con la finalidad de dedicarse a una o varias actividades, de forma
habitual o permanente, actuando como empresas, suministrando bienes y servicios
ilícitos o bienes lícitos que han sido adquiridos por medios ilícitos como hurto,
robo, fraude. La delincuencia organizada “...representa prácticamente en todos los
casos la prolongación de un sector del mercado legítimo a esferas normalmente
proscritas. Sus puntos fuertes emanan de los mismos principios básicos que rigen
el espíritu empresarial en el mercado legítimo, a saber: la necesidad de mantener
y ampliar la cuota de mercado que se posee” [15].

Como cualquier otra empresa, el negocio de la delincuencia organizada exige

aptitudes empresariales, una especulación considerable, y alta capacidad de
coordinación, todo ello sumado a la utilización de la violencia y la corrupción
para viabilizar y facilitar la realización de las actividades. Cabe considerar
también los elementos de jerarquía, creatividad, evolución y adaptación dinámica.
Su ánimo es el lucro ilegal, el delito como negocio; con sistemas de gestión
eficientes y eficaces basados en generosos incentivos económicos y duros castigos;
con medios eficaces de información y contrainformación; y un considerable poder
para la recuperación rápida y eficaz, cuando la represión del Estado o las guerras
inter organizaciones les causan gravas daños.

Principales Organizaciones delictivas en el mundo

Las principales organizaciones delictivas son:

Las mafias italianas:

La Siciliana o Cosa Nostra, con 5.000 miembros. Con una fuerte organización
vertical en la cual destacan la “comisión regional” y “las comisiones
provinciales”. Sus principales actividades son la creación de clearing-house (casa
de liquidación); el establecimiento de acuerdos y rutas para el tráfico de drogas;
actividades financieras para la legitimación de colosales sumas de dinero, tráfico
de armas, extorsión, etc.
La Camorra Napolitana, que contiene a más de 100 organizaciones, con 6.700
miembros. Sus mayores actividades son: el tráfico de drogas ilícitas, extorsión;
financiamiento ilegal; etc.
La Ndrangheta Calabresa (sic), que opera principalmente en Calabria. Incluye 144
organizaciones y 5.600 miembros. Sus principales actividades son: el secuestro; la
extorsión y el tráfico de drogas.
La Sacra Corona Unita de Apulia, con 17 grupos y más de 1.000 miembros, se dedica
al tráfico de drogas; extorsión; usura; juegos ilegales; fraude; etc.
En Estados Unidos de América:
La U S Cosa Nostra (Cosa Nostra de los EUA), con 3.000 “soldiers” que están
distribuidos entre 25 familias (5 en New York). Sus principales actividades son el
tráfico de drogas ilegales; juegos ilegales; tráfico de armas; prostitución;
actividades de negocios; etc.
Las tríadas chinas:
Sun Yee On, con 60.000 miembros.
14 K, con 30.000 miembros.
Wo Federation, con 28.000 miembros.
United Bamboo, con 20.000 miembros.
Four Seas Band, con 5.000 miembros.
Great Circle, con una cantidad desconocida de miembros.
Los carteles colombianos:
El de Cali y el de Medellín, los más poderosos, incluyen cientos de hombres en una
estructura piramidal rígida con jefes de varias familias que controlan precisas
áreas geográficas. Estos carteles manejan por entero el ciclo completo de la
producción y distribución de drogas por todo el Mundo. “... los carteles han
consolidado la cultura empresarial y la delictiva en mayor grado que ningún otro
grupo, y esta afirmación se puede aplicar en particular al cartel de Cali, que se
ha convertido [...] en el grupo predominante de la industria de la cocaína. Han
desarrollado una industria que descansa sobre principios racionales de gestión,
como la especialización y la división del trabajo”. Naciones Unidas. C E y S.
E/CONF. 88/2. 18.08.94. Conferencia Ministerial Mundial sobre la delincuencia
transnacional organizada. Nápoles, 21 a 23 de Noviembre de 1994. Tema 4 del
programa provisional.
La mafia rusa:
Con 3 millones de miembros en 5.700 gangs, de los cuales 200 poseen estructuras de
alta sofisticación establecidas en 29 países. Se dedican al tráfico de drogas;
“legitimación de capitales”; armas de guerra; materiales nucleares; etc.
La Yakuza japonesa:
Con 60.000 delincuentes a tiempo completo, y 25.000 asociaciones. Incluye:
Toa Yuai Jigio Kumiai, con 800 miembros en 6 clanes.
Inagawa Kai, con 6.700 miembros y 313 clanes.
Sumiyoshi Rengo Kay, 7.000 miembros en 177 clanes.
Yamaguchi-Gumi, con 23.000 miembros y 750 clanes.
Otras organizaciones delictivas son las Nigerianas, y los grupos de Ghaiva, Benin
y Sierra Leona; y los grupos Jamaiquinos denominados Posses.
Todas las organizaciones delictivas citadas operan con alianzas estratégicas, cada
vez más extendidas, con los grupos nacionales de los otros países para acceder al
conocimiento y la experiencia sobre las condiciones locales, a efectos de
comercialización y distribución de productos delictuosos, de aumentar la capacidad
para eludir la represión, diversificar el riesgo, y utilizar los canales de
distribución para aprovechar la diferencia de márgenes de beneficios en los
distintos mercados, y a la vez utilizar toda la red organizativa para legitimar
capitales.
Estas características de las organizaciones delictivas transnacionales ponen de
manifiesto para el empleado bancario el amplio alcance de la amenaza que
constituye para los estados, los gobiernos nacionales, la economía y las empresas
lícitas, la existencia de organizaciones con capacidades de poder y fuerza
equiparables a la capacidad represiva estatal. Representan amenazas graves contra
la dignidad y seguridad de las personas; la soberanía, seguridad y estabilidad de
los estados; el funcionamiento normal de las instituciones bancarias, financieras
y comerciales, el orden y la estabilidad del sistema internacional.

Esta capacidad pluriofensiva de la delincuencia transnacional organizada, con la

posibilidad de ampliar actividades y minar la seguridad y la economía de los
países, es mucho más grave en los países en desarrollo como Venezuela y el resto
de América Latina.

La explicación de esta situación es indispensable y necesaria para que el

banquero, los directivos y los empleados bancarios comprendan el por qué de las
obligaciones, cargas y deberes cuyo cumplimiento es exigido por las leyes de
nuestros respectivos países.

Se comprende así el porque de la convención de las Naciones Unidas contra el

tráfico de sustancias estupefacientes y sicotrópicas [16]; de la declaración de
Basilea; de las cuarenta recomendaciones del grupo especial de expertos
financieros; del reglamento modelo de la CICAD-OEA; y las diecinueve
recomendaciones del grupo especial de expertos del Caribe. Por ello los Estados
han considerado que es indispensable levantar un sistema de defensa social con
dispositivos legales, reglamentarios y administrativos, destinados a dificultar el
empleo de ciertos servicios (como los bancarios y financieros) para fines
delictivos, sistema que tiene que ser respaldado por medidas penales. El derecho
penal sigue siendo indispensable para dar credibilidad a la labor de disuasión.
Toda medida contra la legitimación de capitales ha de verse como parte de una
política penal coherente y mundial que debe dar prioridad a las estrategias de los
estados contra las formas más graves de delincuencia que afectan a la sociedad
mundial, por lo que existe el reconocimiento mundial de la urgencia de ciertas
medidas prioritarias.

Los 15 países mas industrializados se reunieron en París el 18 de Septiembre de

1989, con el fin de intensificar la coordinación internacional contra el delito
grave de legitimación de capitales, y reconocieron que “Los responsables políticos
se dieron cuenta, en efecto, de que la hecha concernía sobre todo al tráfico de
los productos mismos y muy poco a los circuitos financieros”. Con esta declaración
los responsables políticos se convencen de que el eje estratégico u ordenador de
la delincuencia transnacional organizada lo constituyen el financiamiento y la
legitimación de capitales que sostienen y alimentan las actividades delictuales de
estas organizaciones. Así surgen como prioritarias las siguientes acciones a
desarrollar por los Estados:

La penalización de la legitimación de capitales como delito grave, sea producto

del tráfico de drogas o de otras actividades delictivas.
Limitaciones al secreto bancario, lo cual es indispensable para la acción eficaz,
junto a la colaboración sincera de la banca y las demás instituciones financieras.

Identificación e información a las autoridades competentes sobre operaciones

sospechosas.
Reglamentaciones más perfectas para todas las entidades comerciales o
profesionales que efectúan operaciones financieras, a fin de evitar que las
actividades de legitimación de capitales se desplacen de las instituciones
bancarias y financieras estrictamente supervisadas a entidades comerciales y
profesionales con insuficiente o nula supervisión.
Decomiso de activos, y aplicación de medidas cautelares o provisionales como el
embargo o “congelación de activos”.
Mecanismos extensos y rigurosos de cooperación internacional.

Situación de la Banca Venezolana

Como consecuencia de la situación mundial antes descrita, y de las estrategias

contra la legitimación de capitales que los estados y las organizaciones supra-
gubernamentales han diseñado en el marco de la política criminal mundial, los
directivos y empleados de cualquier organización deben tener en cuenta:

Que el eje estratégico u ordenador de la delincuencia organizada es la

legitimación de capitales.
Que la comisión del delito grave de legitimación de capitales crea un problema
social, político e institucional de tipo cuasi-estructurado (problema complejo y
difuso), de final abierto (continuo) e incertidumbre dura (incertidumbre no
explorable).
Que estamos en una situación de imposición forzosa extrema dadas las exigencias de
los estados y los gobiernos.
Que somos vulnerables a las acciones de cuatro actores principales:
El estado venezolano, el cual como actor es para nosotros un aliado – oponente.
Los Estados Unidos de América, el cual es para nosotros un actor en situación de
aliado-oponente.
Las organizaciones delictivas que legitiman capitales provenientes de cualquier
actividad específica de delincuencia organizada, en situación de actor oponente-
aliado.
Directivos y empleados bancarios. Situación de estos actores:
Aliados
Oponentes
Aliados-oponentes
Indiferentes
Tácticos
Por desconocimiento
Inconscientes
Que el delito grave de legitimación de capitales se ha globalizado y
potencialmente afecta a cualquier país y a cualquier organización bancaria o
financiera.
Que este problema no se puede erradicar dado que su naturaleza es social y
política (continuidad de los problemas sociales en el tiempo), y en consecuencia
sólo es minimizable, reducible, controlable, o en el peor de los casos a
dministrable.
Que estamos en desventaja estratégica contra actores delictivos, creativos e
innovadores, versátiles y flexibles, con amplia disposición de medios de
persuasión, intimidación, y corrupción, para alcanzar sus objetivos.
Que el legitimador de capitales se encuentra en un estado de necesidad operativa
que lo obliga a utilizar los bancos y otras organizaciones financieras, dada la
dinámica compulsiva de sus negocios ilícitos, las dificultades para movilizar y
almacenar grandes cantidades de dinero, y su finalidad de reproducción del
capital, lo cual hace que la legitimación de capitales sea “un contrato sobre una
cartera eficiente”.
Que la banca y otros actores financieros son un objeto estratégico permanente y
prioritario del legitimador de capitales y que no escatimará ningún recurso para
acceder a los beneficios (seguridad, ganancia y confidencialidad) que le vende el
sistema bancario y financiero.
Que la banca debe realizar todos los esfuerzos estratégicos para cumplir con el
requisito de la ley de variedad de W. Ross Ashby[17]: Un sistema (bancario) que
quiere evitar ser utilizado por otro sistema (organizaciones delictivas), debe
tener igual o mayor variedad de estados o situaciones posibles que el sistema
agresor.
Que todas las instituciones relacionadas con la legitimación de capitales,
necesitan coherencia global, es decir coherencia estructural y funcional, para lo
cual deben cohesionar la fuerza propia.
Que estamos en una situación conflictiva activamente resistente y de poder
compartido, en la cual coexisten varios actores que planifican con objetivos
contradictorios.
Que las organizaciones delictivas actuarán permanentemente con acciones
estratégicas y sólo algunas acciones corresponden a comportamientos, por lo cual
las acciones anti-legitimación de capitales no pueden reducirse, exclusivamente a
manuales.
Que frente a este problema complejo no hay recetas de validez universal y
absoluta.
Que se deben estudiar, conocer y aplicar ciertos principios abstractos y generales
aceptados por los estrategas, los cuales convienen valorar para ser utilizados de
acuerdo a cada circunstancia, evitando asumirlos como reglas aplicables fuera del
espacio relativo de su pertinencia.
Que los manuales se deben aplicar con racionalidad estratégica para lidiar con la
incertidumbre dinámica de los otros actores, es decir mediante un pensamiento
estratégico, creativo, preventivo y predictivo.
Que el cumplimiento obligatorio de las obligaciones legales, cargas y deberes de
hacer y no hacer con criterio de eficiencia y eficacia, debe ajustarse
estrictamente a las exigencias y limitaciones que estableció el legislador de la
ley orgánica sobre sustancias estupefacientes y sicotrópicas; a la resolución
333/97 de la superintendencia de bancos y otras instituciones financieras; a la
resolución 510/97 de la Comisión Nacional de Valores; y a la Ley Orgánica Contra
la Delincuencia Organizada cuando sea promulgada; además del cuerpo de leyes de
los Estados Unidos de América; y los controles adicionales que debemos crear por
acceder a la calificación de diligencia debida y buena fe.
Que no podemos captar dinero a nuestro propio riesgo, cuando el legislador desea
impedir las auto-apuestas en peligro.
Que se nos ha dado el carácter de “sujetos obligados con el rol de garantes por
organización” con la obligación legal de prevenir la legitimación de capitales.
Que el incumplimiento de las obligaciones de hacer y de no hacer acarrea sanciones
penales corporales para los directivos y empleados.
Que la banca y otras entidades financieras, para cumplir con sus obligaciones
legales de hacer y no hacer deben aplicar normas de cuidado y de seguridad, como
son:
Normas técnicas y de ética profesional (Lex Artis).
El deber advertir el riesgo, y los deberes de información para sus empleados y
clientes.
La conciencia y convicción sobre el significado social de la actuación de la banca
como institución histórica y social.
El principio de defensa y de confianza.
El trabajo en equipo para manejar las políticas corporativas.
Que el legislador nunca pensó en darle una protección especial a los bancos y
otros entes financieros.
Que en el ahorro de costos sobre programas y controles eficaces subyace una
intención de lucro indebido y en los beneficios que obtiene el banco por
transacciones a su propio riesgo una finalidad de lucro ilegal.
Que se deben diseñar y aplicar sistemas para controles internos, para supervisión,
para auditorias, para petición y rendición de cuentas sobre los programas de
prevención y control asignados a responsables naturales.

Recomendaciones de organizaciones supra-gubernamentales y grupos internacionales

Las instituciones, en la medida de lo posible, establecerán las medidas

adicionales que considere necesarias y oportunas como demostración de su
diligencia debida y buena fe, en función de las recomendaciones de:

El Comité de Regulaciones Bancarias a través de la Declaración de Basilea, del 12

de diciembre de 1988.
El reglamento modelo sobre lavado de dinero (sic) de la Comisión Interamericana
Contra el Abuso de las Drogas de la Organización de Estados Americanos, CICAD-OEA,
de fecha 15 de junio de 1992, revisado en 1998.
Las recomendaciones de la Fuerza Especial de Acción Financiera, (grupo de los
Siete), de fecha 7 de febrero de 1990, revisadas en 1996.
Las recomendaciones de la Fuerza Especial de Acción Financiera del Caribe, de
fecha junio 1990.
Las directivas de la Comunidad Económica Europea, 91/308 CEE, de fecha 10 de junio
de 1991.
Las normas de la Junta Internacional de Fiscalización de Estupefacientes, de la
Organización de Naciones Unidas, ONU, del año 1988.
Medidas para combatir el blanqueo de dinero (sic) de la Comisión de
Estupefacientes de la Organización de Naciones Unidas, ONU, Viena, octubre de
1997.
El convenio de Estrasburgo sobre blanqueo (sic) la investigación, la incautación y
el decomiso del producto del delito, de fecha 8 de noviembre de 1990.
Las medidas importantes contra el blanqueo de dinero (sic) de la Organización de
las Naciones Unidas, ONU:
Resolución 1993/30 del Consejo Económico y Social.
Resolución 1994/13 de la comisión de prevención del delito y justicia penal.
De la conferencia internacional sobre prevención y represión del blanqueo de
dinero y el empleo del producto del delito.
Un Enfoque Mundial, Courmayeur (Italia), 18 al 20 de Junio de 1994 (E/conf 88/7).
Resolución 49/159 de la asamblea general, sobre la Declaración Política y Plan de
Acción Mundial de Nápoles Contra la Delincuencia Transnacional Organizada 21 al 23
de noviembre de 1994.
Recomendaciones de la Drug Enforcement Agency (DEA).
Las instituciones, desarrollarán, en la medida de lo posible, todas aquellas
normas adicionales a la LOSEP y a la resolución 333/97 de la superintendencia de
bancos y otras Instituciones Financieras, que le puedan ser exigidas por el
ordenamiento legal de los Estados Unidos de América, en cuanto a transacciones
con, o a través de sus sucursales agencias o corresponsales en ese país, como son:

Money Laundering Control Act.

Annunzio - Wyllie Anti Money Laundering.
Currency Transaction Act o Bank Secrecy act.
Raketer Influenced and Corrup Organizations Statute (Ley RICO).
Currency and Monetary Report.
Financial Recordkeeping and Reporting of Currency and Foreing Transactions.

La unidad contra la legitimación de capitales

La unidad contra la legitimación de capitales tiene como misión detectar,

analizar, y controlar las operaciones bancarias o financieras, así como hechos
presuntamente relacionados con la legitimación de capitales, para minimizar el
riesgo de que determinada institución pueda ser usado como intermediario
financiero por los legitimadores de capitales, y comunicar oportuna y eficazmente
al presidente del comité contra la legitimación de capitales, toda la información
relativa a operaciones sospechosas o hechos relacionados con el delito de
legitimación de capitales, provenientes de los clientes, de los empleados o de
terceros contratados. Tendrá las siguientes funciones básicas: La unidad contra la
legitimación de capitales tendrá las siguientes funciones básicas:

Recibir y analizar los reportes internos de actividades sospechosas, enviados por

las diferentes dependencias de la institución, a los fines de determinar si los
indicios tienen suficiente fundamento para haber clasificado los hechos o
transacciones como actividades sospechosas.
Elaborar los reportes internos de las actividades sospechosas presentándolos al
presidente del comité contra la legitimación de capitales para su firma y
posterior envío a la autoridad competente y a la superintendencia de bancos y
otras instituciones financieras, dejando constancia escrita de tal remisión.
Analizar los listados de débitos y créditos consolidados por cliente y otros
instrumentos disponibles, tales como los resúmenes de transferencia desde y hacia
el exterior de la república, a fin de detectar operaciones sospechosas.
Supervisar el cumplimiento de las normas de prevención y procedimientos de
detección que deben efectuar otras dependencias y empleados de la Institución.
Recabar, analizar y preparar para su distribución interna la información sobre
nuevas técnicas utilizadas por los legitimadores de capitales para lograr sus
fines ilícitos.
Elaborar planes de entrenamiento referentes al tema de legitimación de capitales y
presentarlos al presidente del comité para su aprobación.
Distribuir información escrita, o conseguir otro medio idóneo, para mantener
actualizado al personal sobre el tema de legitimación de capitales.
Supervisar el cumplimiento de la política corporativa, responsabilidad de junta
directiva y del comité contra la legitimación de capitales, y de las normas de la
LOSEP y de las resoluciones, circulares y órdenes de los organismos de tutela.
Supervisar las normas, medidas adicionales mecanismos y procedimientos contra la
legitimación de capitales que deben aplicar los gerentes y subgerentes de
oficinas, agencias o sucursales y los empleados de éstas.
Supervisar la inducción, información, capacitación y entrenamiento, y las
actualizaciones periódicas, de todos los empleados de la organización
Estar actualizado en las diferentes tipologías, métodos y mecanismos para
legitimar capitales a nivel de hechos y conductas de los clientes, ya sean nuevos
o antiguos, por las operaciones en dinero en efectivo, con cuentas bancarias,
créditos, valores, mesa de dinero, swift, y cualesquiera otras transacciones
cuando sean inusuales, desusadas, no convencionales, complejas, estructuradas o de
tránsito.
Supervisar que los empleados del grupo estén actualizados sobre los países
considerados refugios legales, y sobre las transacciones realizadas con
territorios bajo la jurisdicción de los Estados Unidos de América.
Supervisar la eficacia de los programas:

Programa 1 Conozca el marco jurídico

Programa 2 Conozca a su cliente.
Programa 3 Conozca a su empleado.
Programa 4 Conozca la operación o transacción.
Programa 5 Conozca su oficina, agencia o sucursal.
Programa 6 Conozca a terceros relacionados con la institución.

Tabla 1. (Fuente: los autores)

Supervisar que los empleados conozcan y dominen los principios básicos de

estrategia, aplicados a casos concretos, para minimizar las actividades del
legitimador de capitales.
Diseñar y aplicar mecanismos de colaboración con las autoridades nacionales y
extranjeras, que permitan fluidez en los flujos de información con los organismos
competentes.
Establecer comunicación permanente con sus homólogos de otras entidades bancarias
y financieras sobre casos y situaciones.

Unidades administrativas que realizan operaciones bancarias o financieras en

contacto directo con los clientes

Las unidades administrativas en contacto directo con los clientes son los nodos de
la Red Bancaria y financiera, por lo que tienen las responsabilidades y funciones
más importantes en el nivel operativo, para realizar las actividades de
prevención, control y fiscalización sobre las operaciones o transacciones que
puedan ser utilizadas para la comisión del delito grave de legitimación de
capitales. En tal sentido deberán rápida y diligentemente reportar a la unidad
contra la legitimación de capitales, la información a que haya lugar cuando ocurra
alguna de las siguientes situaciones[18]:

Situación sospechosa del cliente. Los datos suministrados por el cliente son:
Incompletos.
Parcial o totalmente erróneos.
Suministrados en forma renuente o con duda.
Difíciles de verificar o de verificación costosa para el Banco.
Soportados en documentación deteriorada, anormal, sospechosa o de verificación
lenta.
Actúan a nombre de otra(s) persona(s) y ocultan la identidad e información sobre
quien(es) ordenan la operación.
En el caso de empresas, aquellas que se rehúsan a demostrar con documentos legales
su razón social u objeto comercial, domicilio comercial, o la identificación legal
y plena de sus accionistas, directivos o apoderados.
Accionistas, directivos o apoderados que evitan el contacto personal con empleados
del banco.
Tanto en el caso de personas naturales como jurídicas, cuando no suministran
información sobre actividades bancarias o financieras previas.
Tanto en el caso de personas naturales como jurídicas, cuando la información sobre
las actividades bancarias o financieras anteriores o en ejecución se desarrollen
en países no signatarios de la convención de Viena, o en países considerados
“paraísos fiscales”, los estados o territorios cuya legislación es estricta en
cuanto al secreto bancario, de registro y comercial, o que se caracterizan por la
escasa o nula tributación.
Carentes de trayectoria laboral, ocupacional o empresarial, sin actividad
económica actual definida, pero que realizan transacciones con montos
significativos.
Actuación sospechosa del cliente. En la actuación de los clientes se observa que:
Detienen la realización de la operación bancaria o financiera al exigírseles dar
fe del origen y el destino lícito de los fondos.
Tienen conducta anormal: nerviosismo, ansiedad, excesiva prisa, etc.
Dudan continuar con la operación al informarle que ésta será reportada.
Alegan ser funcionarios de organismos gubernamentales o actuar en nombre de éstos.

Aparecen como agentes policiales u oficiales de las Fuerzas Armadas Nacionales.

Intentan o presionan a los empleados bancarios argumentando amistad o confianza
con accionistas o directivos del banco.
Comportamiento inusual del cliente en la caja de seguridad.
Visitas frecuentes a las cajas de seguridad inmediatamente antes de hacer un
depósito en efectivo inferior al límite notificable.
No utilizan ventajas bancarias normales como, por ejemplo, evitar altas tasas de
interés por grandes saldos.
Contratan el servicio de caja de seguridad, lo utilizan pocas veces y luego
desaparecen.
Uso de la caja de seguridad por diferentes personas, especialmente si ocurre el
depósito o retiro de paquetes sellados.
Solicitud de un cliente nuevo para que se le exceptúe del reporte a la
Superintendencia de Bancos.
Excesiva prisa o reiteradas solicitudes de excepción.
Dirección y datos domiciliarios o comerciales sospechosos. En los datos aportados
por el cliente se observa que:
Dirección domiciliaria o comercial fuera de la zona geográfica en la cual se
encuentra la oficina, sucursal o agencia bancaria.
Dirección domiciliaria o comercial no verificada.
Dirección comercial sede de otras empresas.
Dirección comercial correspondiente a residencia familiar
Dirección postal fuera del área de la oficina, agencia o sucursal, especialmente
si se encuentra en el exterior del país
Teléfono o fax fuera de uso.
Dirección electrónica no verificada.
Sitio o página WWW con diseño, contenido o características dudosas.
Situación de la operación o transacción sospechosa. En los datos de la operación
se observa que:
Operación inusual o desusada.
Operación no convencional.
Operación compleja.
Operación en tránsito.
Transacción estructurada.
Cantidad inusual de transacciones mediante cambios a moneda extranjera.
Significativos movimientos en efectivo que no son consistentes con las actividades
económicas de la zona donde se ubica la oficina, agencia o sucursal.
Compra frecuente de instrumentos negociables en efectivo.
Incremento en el volumen de operaciones, o transferencias anormales en su récord
bancario.
Transferencias bancarias inmediatamente convertidas a un instrumento bancario para
efectos de pago a tercera persona.
Depósitos de dinero en efectivo, no usuales, inconsistentes con la actividad
económica del titular.
Depósitos en efectivo de cantidades significativas y frecuentes con bandas de
papel de otros bancos.
Depósitos en efectivo con papel moneda sucio, mohoso o con signos de haber
permanecido guardado.
Aumentos significativos de depósitos en efectivo, sin causa justificada,
especialmente si las cantidades son transferidas en un corto lapso de tiempo a
destinos que no están normalmente relacionados con el cliente, o a cuentas cuyos
titulares no tienen relación habitual con aquél.
Depósitos de dinero en efectivo individualmente no significativos, pero que
consolidados en un corto lapso de tiempo, adquieren anormal significación.
Conversión de papel moneda de baja denominación por alta denominación o por otros
medios de pago o instrumentos negociables.
Conversión de papel moneda de baja denominación por divisas.
Depósitos en papel moneda o instrumentos falsificados.
Transferencias hacia o desde el extranjero con instrucciones de pago en efectivo.
Transferencias hacia el extranjero y recepción de fondos por una cantidad igual o
aproximada, proveniente del mismo sitio.
Transferencias hacia el exterior de dinero en efectivo, sin cambio en el tipo de
moneda.
Depósito de significativas cantidades de efectivo utilizando sistemas de recepción
nocturna, evitando el contacto con personal del banco.
Depósitos o retiros en efectivo por personas naturales o jurídicas cuya actividad
económica usualmente requiere movilización mediante cheques u otros medios.
Depósitos en diferentes oficinas del banco, efectuados el mismo día por un cliente
cuyo negocio tiene un solo local.
Activación de una cuenta, antes inmóvil, para depósitos y retiros de cantidades
significativas, especialmente si se intenta justificar por actividad crediticia en
el exterior del país.
Adquisición, sin motivo justificado, de cheques de gerencia, cheques de viajero,
giros cablegráficos, u otros medios, por montos inferiores al límite notificable.
Recepción de giros cablegráficos seguidos, inmediatamente, por la compra de
instrumentos monetarios para pago a terceros.
Transacciones que incluyen correspondencia recibida en copias en vez de originales
correctamente membreteados.
Transacciones que incluyen estados financieros no conformes con principios de
contabilidad generalmente aceptados.
Transacciones que relacionan a instituciones bancarias o financieras extranjeras
con nombres similares a aquellas mundialmente conocidas.
Gran cantidad de transferencias o depósitos en cheques u otros medios, para luego
hacer enviadas a otras ciudades o países.
Recepción de transferencias con instrucciones de pago “bajo correcta
identificación” o de conversión de los fondos a otros instrumentos y posterior
envío a terceros no relacionados con el banco.
Situación de la cuenta sospechosa. En los estados de cuentas se observa que:
Cuentas numerosas en las cuales se realizan depósitos en efectivo que al
consolidarse alcanzan montos significativos.
Cuentas utilizadas sólo para abonos-retiros de cantidades significativas de
dinero, sin finalidad definida o relación consistente con la actividad económica
del titular.
Uso de la cuenta para adquisiciones de activos de valor artístico, cultural,
antropológico.
Uso de la cuenta para adquisiciones de metales o piedras preciosas.
Depósitos simultáneos, en una misma cuenta y en distintas taquillas, inferiores al
límite reportable.
Depósitos-retiros, en un corto lapso de tiempo, en diversas oficinas, agencias o
sucursales.
Cuentas en diversas instituciones bancarias-financieras de una misma ciudad,
especialmente cuando regularmente se consolidan las cuentas previamente a una
transferencia de fondos.
Depósitos de cheques, por montos significativos, que son endosados por terceros a
favor del cliente.
Cobro de cheques al portador en divisas.
Depósito de cheques, por montos significativos, cuya fuente de fondos ha sido
declarada como de “ganancias en apuestas o juegos de azar”.
Apertura de cuenta con cheques cuyo monto es significativo.
Inconsistencia entre depósitos y retiros en la cuenta de un cliente que tiene un
negocio minorista. Esto puede sugerir la existencia de otras fuentes de fondos.
Cuentas cuyo volumen de depósitos en cheques, transferencias y otros instrumentos
negociables, es inconsistente con la actividad económica del cliente.
Cuentas abiertas a nombre de una casa de cambio para la recepción de
transferencias cablegráficas.
Situación de cuentas en proceso legal. En los datos relacionados con las cuentas
del cliente se observa que:
Cuentas bajo proceso judicial (citación, querella, orden de embargo, u otra forma
de acción judicial) por parte de las autoridades.
Cuentas relacionadas con las que se encuentran bajo proceso judicial, ya sean como
emisoras o receptoras de fondos.
Cuentas controladas por titulares de otras cuentas que se encuentran bajo proceso
judicial.
Situación de las transacciones relacionadas con inversiones. En las transacciones
relacionadas con inversiones se observa que:
Adquisición de acciones bajo custodia del Banco, en cuanto tal adquisición no es
consistente o no es justificable por la actividad económica del cliente.
Depósitos o transacciones de préstamos back-to-back con sucursales, subsidiarias o
filiales del banco ubicadas en países que no han suscrito la convención de Viena,
son áreas de producción y tráfico de sustancias estupefacientes y sicotrópicas,
con legislación laxa o relajable frente al delito de legitimación de capitales, o
son paraísos fiscales.
Servicio de manejo de inversiones (en moneda extranjera o acciones) cuyo origen o
fuente de fondos no es consistente con el tipo de actividad económica tradicional
en el cliente.
Transacciones de comercio exterior alteradas, en las cuales no hay correspondencia
entre productos, cantidades, valores y precios.
Adquisición de acciones grandes o poco usuales, pagaderas al portador.
Cliente que redime un bono cero cupón luego de un corto lapso de tiempo de haberlo
comprado y transfiere el dinero al exterior.
Situación de préstamos. En las cuentas de prestamos se observa que:
Cancelación anticipada de préstamos en cualquier condición en que éstos se
encuentren.
Préstamos cuya garantía consiste en un certificado de depósito u otro instrumento
de inversión.
Solicitud de préstamos cuya garantía consiste en activos depositados en el banco o
por terceras personas, en cuanto el origen de los haberes es desconocido o el
valor es inconsistente con el balance contable del cliente o con su situación
económica.
Solicitud de préstamos cuya oferta de garantía es un certificado de depósito
emitido por una institución bancaria o financiera extranjera.
Solicitud de financiamiento por parte de un cliente, cuando la fuente de fondos no
está definida, y especialmente cuando se refiere a inmuebles.
Solicitud de préstamos sin especificar y clarificar el propósito.
Solicitud de créditos para empresas off-shore, o garantizados por bancos off-
shore.
Préstamos transferidos a bancos off-shore.
Préstamos pagados con fuentes desconocidas o no consistentes con la actividad
económica del cliente.
Préstamos pagados por terceros sin vínculos conocidos con el cliente.
Préstamos cuya garantía son propiedades y el desembolso se hace en otra
jurisdicción.
Solicitud de financiamiento para actividades de comercio exterior (exportación-
importación) cuando los precios declarados para los productos son
significativamente mayores o menores que los precios normales de mercado.
Legitimación de capitales a través de actividades internacionales. En estas
situaciones se observa que:
Cliente que es presentado por banco extranjero o por sucursales, subsidiarias o
filiales del Banco, ubicadas en países que no han suscrito la Convención de Viena,
con áreas de producción y tráfico de sustancias estupefacientes y sicotrópicas,
con legislación laxa o relajable frente al delito de legitimación de capitales, o
son paraísos fiscales.
Depósitos o retiros de significativas cantidades de dinero, mediante
transferencias a países en los cuales la dinámica de la actividad económica no es
consistente con los montos y la frecuencia de las transferencias.
Uso de cartas de crédito u otros instrumentos para financiamiento comercial, que
permiten movilizar dinero entre países en los cuales las actividades comerciales
que se desarrollan en ellos no son consistentes con la actividad económica normal
del cliente.
Clientes que movilizan fondos a cuentas secretas a “paraísos fiscales”.
Frecuentes depósitos con constantes transferencias al exterior.
Transferencias cablegráficas o depósito de cheques por montos poco significativos,
que luego son consolidados y transferidas al exterior.
Emisión o recepción de pagos regulares, por montos significativos, incluidas
transferencias cablegráficas, que no se pueden calificar como de buena fe,
vinculadas a países que no han suscrito la convención de Viena, son áreas de
producción y tráfico de sustancias estupefacientes y sicotrópicas, con legislación
laxa o relajable frente al delito de legitimación de capitales o son paraísos
fiscales.
Creación de grandes saldos inconsistentes con la actividad económica del cliente,
para luego ser transferidos al exterior.
Transferencias electrónicas de fondos, sin justificación o explicación, con
entrada y salida inmediata de la cuenta, o sin que pase a través de una cuenta.
Cualquier relación bancaria o financiera con una persona identificada, pero cuyo
último beneficiario carece de identidad, o cuya forma de relación sea contraria al
procedimiento normal utilizado en ese tipo de negocios.

Institución a cargo de la unidad de Inteligencia Financiera en Venezuela

La institución a cargo de asistir, asesorar, supervisar, evaluar, regular y

sancionar a los sujetos obligados con el rol de garantes, será seleccionada o
creada por el alto gobierno, que debido a lo complicado y variante del ambiento
político y electoral de nuestro país en los dos últimos años no podemos determinar
sobre quien caerán dichas responsabilidades.

Inicialmente el fundamento legal de esta red interinstitucional contra la

legitimación de capitales, está previsto en el título VIII, capitulo I de la
prevención, control y fiscalización contra la legitimación de capitales, artículo
213 de la LOSEP; por el cual dispone que el ejecutivo Nacional, por órgano de los
ministerios u organismos específicos competentes que la norma indica, coordinados
por la Comisión Nacional Contra el Uso Ilícito de las Drogas (CoNaCUID o CNA). Por
esto que la institución inicial que debería encargarse de crear una red con el
propósito de estructurar y sistematizar las acciones que las diversas
instituciones pública y privadas venezolanas con el marco legal actual debería ser
la CNA, que hasta ahora a sido delegada desde el 17 de junio de 1998 a la
Superintendencia de Bancos las funciones de unidad de Inteligencia Financiera,
durante la dirección de Carlos Tablante, sin embargo el nuevo gobierno y congreso
a elegirse en mayo del presente año podría determinar quien será la institución a
cargo.

Principales organismos con el rol de garantes a Controlar sector privado en

Venezuela

Los bancos y otras instituciones financieras (B y F).

Las entidades aseguradoras y re-aseguradoras (AS y R).
Las sociedades o personas naturales autorizadas a la oferta pública de acciones y
otros títulos valores nacionales y extranjeros, Bolsa de Valores, corredores
públicos de títulos valores, otros intermediarios y asesores como los agentes de
traspaso (BV y Corr).
Las sociedades emisoras de tarjetas de crédito.
Las casas de cambio, ya sean personas naturales o jurídicas.
La industria de la construcción.
Las casas de juego y casinos.
Las personas naturales o jurídicas dedicadas a la actividad de promoción
inmobiliaria o compra venta de inmuebles (INMB).
Las personas con actividades relacionadas con el comercio o explotación de joyas,
metales o piedras preciosas (JOY y M).
Las personas con actividades relacionadas con el comercio de antigüedades y
arqueológicas.
Las personas relacionadas con actividades de inversión filatélica o minusmática.
Casas de viaje y turismo.
Principales organismos públicos en Venezuela con lo que se constituirá la red
interinstitucional contra la legitimación de capitales

Superintendecia de Bancos y otras Instituciones Financieras (SBIF).

Superintendencia de seguros (SS).
Comisión Nacional de Valores (CNV).
Banco Central de Venezuela (BCV).
Dirección de registros y Notarías (R y N) del Ministerio de Relaciones Interiores
y Justicia (MRIJ) .
Aduanas (ADS).
Fondo de Garantía de Depósitos y protección Bancaria (FOGADE).
Servicio Nacional Integrado de Administración Tributaria (SENIAT).
Oficina Nacional de Identificación y EXtranjería (ONI-DEX).
Ministerio de Minas e Hidrocarburos (MMH).
Ministerio de Industria y Comercio (MIC).
Cuerpo Técnico de Policía Judicial (CPTJ).
Dirección General Sectorial de los Servicios de Inteligencia y Prevención (DISIP).

Gobernaciones y Policías Metropolitanas ( GOB y PM).

Fuerzas Armadas de Cooperación y la Guardia Nacional (FAC y GN) .
Cualquiera otra institución que se considere necesario para evitar la legitimación
de capitales que regulen o controlen a personas jurídicas o naturales que ejercen
aquellas otras actividades profesionales o empresariales particularmente
susceptibles de ser utilizadas para la legitimación de capitales.

Ilustración 1. (Fuente: los autores)

Lógica de la estructura funcional de la red

Para que el sistema propuesto pueda funcionar en forma coordinada que garantice un
nivel de calidad deseado e indispensable en el alcance del mismo, es necesario
establecer un ambiente jerárquico que permita el control en cada una de las etapas
de trabajo, identificando a cada uno de los actores en función de su posición
dentro de la estructura o línea de producción, lo que se traduce en una jerarquía
estructural. Para ello se propone el siguiente esquema:

Ilustración 2. (Fuente: los autores)

El cuarto nivel: está conformado por el comité de los Ministerios respectivos como
son: Ministerio de Finanzas (MF), Ministerio de Relaciones Interiores y Justicia
(MRIJ), Ministerio de la Defensa (MD), Ministerio de Minas e Hidrocarburos (MMH),
Ministerio de Industria y Comercio (MIC) y el Ministerio de Estado para la CNA
principalmente. El cual se reunirá cada cierto tiempo designado (por ejemplo cada
3 meses) y junto con el coordinador de la red, quien fingirá de secretario
ejecutivo, a fin de evaluar la red y de sus respectivos organismos, conocer las
tendencias y problemas de la misma para diseñar los lineamientos a seguir, su
función es diseñar estrategias de acuerdo al análisis situacional.
El tercer nivel: está integrado por la unidad de legitimación de capitales creadas
por los respectivos organismos que la integran, es completamente operativo y
rendirá cuenta de su gestión al Ministerio asignado (por ejemplo al Ministro de
Estado de la CNA).
El segundo nivel: está integrado por los sujetos obligados por ley a cumplir con
las normas de cuidado, y autoprotección para evitar y minimizar la legitimación de
capitales.
El primer nivel: está integrado por los clientes o usuarios de las instituciones
privadas o públicas que le prestan sus servicios y donde existen las mayores
probabilidades de legitimación de capitales, lo cual no excluye a los integrantes
del segundo nivel cuando hay complicidad, negligencia o imprudencia.

Protocolos TCP/IP

Introducción

La Internet es una red de redes, miles de redes basadas en tecnologías

heterogéneas se enlazan en la Internet ofreciendo un conjunto homogéneo de
servicios. Mas aún en la Internet se encuentran ordenadores muy diversos con
sistemas operativos diferentes, desde ordenadores de sobremesa PC o Macintosh
hasta grandes sistemas IBM o Digital. Los protocolos de la familia TCP/IP son los
que hacen posible que todos estos sistemas compartan información entre sí.

Generalidades

Es una familia de protocolos que abarca los 7 niveles OSI

El protocolo TCP/IP es el más utilizado en la INTERNET
También se utiliza en redes no-INTERNET
Historia

Adoptado por la red ARPANET del departamento de defensa de USA a principios de los
70
Incluido en la versión 4.2 del UNIX de BERKELEY en los primeros años 80
Protocolo militar estándar en USA en 1983
Motivos de su popularidad

Independencia del fabricante

Soporta múltiples tecnologías
Puede funcionar en máquinas de todo tamaño (multiplataforma)
Estándar en EE.UU. desde 1983
Su destino está ligado a la INTERNET
Las redes locales

Las redes locales son comunes en las empresas y las organizaciones. Las redes
locales permiten compartir recursos como impresoras, módem o disco de
almacenamiento entre las computadoras conectados a al red. La ilustración número 3
muestra una red sencilla de un servidor y dos clientes compartiendo recursos al
estar conectados. Existen distintas tecnologías aplicadas a la red de área local,
encontrándose entre las más extendidas la Ethernet, Token Ring, SNA, DECNET.

Ilustración 3. (Fuente: los autores)

La tecnología de red local es el primer eslabón en la cadena de procesos que

producen el intercambio de información entre sistemas.

Protocolo Internet (IP)

El protocolo IP es el elemento que permite integrar distintas redes entre sí

(FDDI, RDSI, X.25, líneas dedicadas o de discado, token ring, ethernet, fast
ethernet, giga ethernet, etc). El protocolo IP también enlaza las diferentes
piezas dentro de la Internet pues permite la integración de redes diferentes en un
solo formato general de jerarquía mayor.

Un usuario (red, cliente o servidor) que trabaja en Internet tiene una dirección
IP única. Una dirección IP es una dirección lógica que se identifica con un número
de 32 bits que normalmente se escribe en formato decimal como cuatro enteros entre
0 y 255, cada uno de los grupos enteros se encuentran separados por puntos
(192.112.36.5); es así como la dirección IP permite el encaminamiento de la
información a través de la Internet sin que esta información se pierda o llegue a
otros destinos distintos.

En la ilustración 4 se muestra una red donde intervienen una serie de dispositivos

que permiten el control y distribución de la información en la red.

Ilustración 4. (Fuente: los autores)

En la terminología de comunicaciones digitales, el protocolo IP define una red de

conmutación por paquetes, lo cual tiene una ventaja sobre la red de conmutación
por celdas al ofrecer mayor flexibilidad y mejor aprovechamiento del ancho de
banda del canal de transmisión.

La información se fragmenta en pequeños trozos o paquetes (alrededor de 1500

caracteres) que se envían independientemente por la red. Cada paquete es enviado
con la dirección del destinatario, donde ha de ser entregado de forma similar a
como funciona un sistema postal, cada paquete viaja independientemente de los
demás por la red hasta alcanzar su destino como se muestra en la ilustración 5.

Ilustración 5. Sobres IP (Fuente: los autores)

Dentro de una red local, el encaminamiento de la información es simple. En un

sistema basado en ethernet por ejemplo, el sistema de cableado es tipo bus y todos
las máquinas escuchan la red para detectar los paquetes que se le dirigen a ellas.
En la Internet este procedimiento es inviable ya que obligaría a la posible
congestión pues resultan en muchos usuarios al ser Internet una red mundial además
de que la numeración IP seria insuficiente para satisfacer las necesidades.

Aparecen entonces los dispositivos conocidos como routers (antes llamados

gateways), que son los elementos encargados del encaminamiento de los mensajes IP.
Los routers conocen las máquinas conectadas a la red y toman la decisión de como
encaminar los paquetes de datos a través de unos enlaces u otros, véase la
ilustración 6.

Cada router sólo necesita saber que conexiones están disponibles y cual es el
mejor "próximo salto" para conseguir que un paquete este más cerca de su destino
(El paquete va "saltando" de router a router hasta llegar a su destino).

Ilustración 6. (Fuente: los autores)

Las máquinas de la Internet, fuera del entorno de la red local, utilizan un router
para encaminar los paquetes. La dirección IP de esta máquina es la única
información que deben conocer, del resto se encargan los routers.

Protocolo de resolución de direcciones (ARP)

Como se comento ya, el protocolo IP dispone de mayor jerarquía para así permitir
la interconexión entre redes de datos diferentes en la Internet; este tipo de
filosofía minimiza gastos de infraestructura, posibilita las comunicaciones entre
mayor cantidad de miembros en el mundo y entiende todos los idiomas al poseer un
idioma universal como protocolo. El encaminamiento en el entorno de la red local
utiliza el protocolo ARP que relaciona el nivel de red IP con los niveles
inferiores. El protocolo ARP se usa para traducir las direcciones IP (lógicas) en
direcciones de la red local.

El funcionamiento del protocolo ARP es muy simple. Si una máquina desea enviar un
mensaje a otra conectada con ella a través de una red ethernet por ejemplo; cada
máquina en la red ethernet tiene una dirección única que se utiliza para dirigirle
mensajes. Esta dirección no es conocida en principio por la máquina que origina el
mensaje y que solo conoce la dirección IP de destino. El originador de la llamada
genera un mensaje de petición ARP que contiene la dirección lógica de la máquina
destino. El mensaje se envía a todas las máquinas de la red utilizando una
dirección de 'broadcast', luego todas las máquinas reciben el mensaje y solamente
aquella que reconozca la dirección IP como propia generará una respuesta. La
respuesta ARP contiene la dirección física y lógica del destinatario, la cual se
enviará directamente al originador de la consulta ARP, que con esta información
puede dirigir inmediatamente sus mensajes.

Las implementaciones del protocolo ARP incorporan buffers con las tablas de
correspondencia entre direcciones IP y direcciones físicas de la red, de forma que
se reduce el número de consultas que se deben realizar. Estas direcciones
almacenadas en buffers son las tablas de datos de direcciones IP con que trabajan
los routers o enrutadores de red que generalmente están contenidas en los ISP y
conexiones menores de red.

Clases de direcciones en Internet (direcciones IP)

Direccionamiento Internet (IP)

Cada máquina en la Internet tiene una dirección única

Esta dirección de 32 bits esta dividida en dos partes: la identificación de red y
la identificación de host:
bits de Red
bits de Host

Ilustración 7. Formato de dirección IP (Fuente: Prof. Yasmin Lara, apuntes de

clases complementaria II)

Estas direcciones son asignadas por un organismo central (NIC, Network Information
Center, HOSTMASTER@NIC.DDN.MIL)
Existen 4 clases de categorías de direcciones posibles; la clase ‘A’, la clase
‘B’, la clase ‘C’ y la clase ‘D’. También existe un tipo especial reservado y
llamado clase ‘E’[19]. El tipo de dirección se identifica observando los primeros
bits y se diferencia de los otros tipos en el número de redes y el número de hosts
por red que pueden acomodar.
Dirección clase ‘A’

Las direcciones de clase A corresponden a redes que pueden direccionar hasta

16.777.214 máquinas después de eliminar las combinaciones de puros ‘ceros’ y puros
‘unos’ que son invalidas (reservadas) por norma. Se caracterizan porque el primer
bit es un ‘cero’ luego le siguen 7 bits que identifican la red y por último 24
bits que identifican la máquina o host.

Ilustración 8. (Fuente: Prof. Yasmin Lara, apuntes de clases complementaria II)

Dirección clase ‘B’

Las direcciones de clase B corresponden a redes que pueden direccionar hasta

65.534 máquinas después de eliminar las combinaciones de puros ‘ceros’ y puros
‘unos’ que son invalidas (reservadas) por norma. Se caracterizan porque el primer
bit es un ‘uno’ y el segundo bit es un ‘cero’ luego le siguen 14 bits que
identifican la red y por último 16 bits que identifican la máquina o host.

Ilustración 9. (Fuente: Prof. Yasmin Lara, apuntes de clases complementaria II)

Dirección clase ‘C’

Las direcciones de clase C corresponden a redes que pueden direccionar hasta 254
máquinas después de eliminar las combinaciones de puros ‘ceros’ y puros ‘unos’ que
son invalidas (reservadas) por norma. Se caracterizan porque tienen una secuencia
de ‘110’ para los tres primeros bits, luego le siguen 21 bits que identifican la
red y por último 8 bits que identifican la máquina o host, tal como lo ejemplifica
la siguiente ilustración.

Ilustración 10. (Fuente: Prof. Yasmin Lara, apuntes de clases complementaria II)

Dirección clase ‘D’

Las direcciones de clase D corresponden a un grupo especial de redes que se

utilizan para dirigirse a grupos de máquinas directamente. Se caracterizan porque
tienen una secuencia de ‘1110’ para los cuatro primeros bits y el resto de los
bits para la dirección de la máquina; se trata de un servicio especial que se le
conoce como multicasting y para ello las máquinas deben estar configuradas para
soportar este tipo de servicio.

Dirección clase ‘E’

Las direcciones de clase E son un reciente tipo experimental que se encuentran

reservadas para aplicaciones futuras. Se caracterizan porque tienen una secuencia
de ‘1111’ para los cuatro primeros bits.

Direcciones de red reservadas:

Existen una serie de direcciones IP con significados especiales. Están son:

000.xxx.xxx.xxx (1)
127.xxx.xxx.xxx (reservada como la propia máquina)
128.000.xxx.xxx (1)
191.255.xxx.xxx (2)
192.000.000.xxx (1)
223.255.255.xxx (2)
xxx.000.000.000 (1)
xxx.255.255.255 (2)
xxx.xxx.000.000 (1)
xxx.xxx.255.255 (2)
xxx.xxx.xxx.000 (1)
xxx.xxx.xxx.255 (2)

Tabla 2. (Fuente: los autores)

Las máquinas con la designación (1) se utilizan para identificar a la red propia,
mientras que las que tienen la designación (2) se usan para enmascarar.
DNS y direcciones IP

Cada máquina en la red Internet tiene asignado una "dirección IP" como ya se
comento; sin embargo las direcciones IP son difíciles de recordar, tediosas de
manejar por los usuarios menos experimentados y fáciles de transcribir con
errores, es por ello que existe un mecanismo de direcciones simbólicas que asignan
un nombre a cada máquina. Estos nombres se encuentran asociados a un número o
dirección IP, con lo que se facilita la navegación en Internet pues los nombres
son más fáciles de usar y recordar que los números.

Las direcciones simbólicas están formadas por nombres separados por puntos, donde
los nombres representan el nombre de la máquina así como el nombre de los
distintos dominios en los que esta incluida la máquina. Por ejemplo:

dedalo.goya.eunet.es
uno.infase.es
Ya que se van a usar ambos tipos de direcciones para designar a una máquina se
hace necesario que haya un mecanismo para pasar de uno al otro lado y viceversa;
es aquí donde aparece el sistema DNS (Domain Name System o sistema de dominio de
nombres) que es el encargado de realizar esta transformación.

El DNS consiste básicamente, en una base de datos distribuida de forma jerárquica

por toda la Internet que es consultada por el usuario para llevar a cabo la
traducción entre los nombres y las direcciones numéricas.

Protocolo de control de la transmisión (TCP)

El protocolo TCP esta en una capa superior al IP, se encuentra ubicada en la capa
de transporte del modelo OSI mientras que IP esta en la capa de redes; se encarga
de administrar el ensamblaje de un mensaje o archivo en pequeños paquetes que
serán enviados a la red digital de comunicaciones Internet. Luego este paquete
será desensamblado en el sitio de recepción que la capa IP haya identificado como
destino para quien va dirigido estos paquetes de información. Se encarga de
subsanar estas posibles deficiencias para conseguir un servicio de transporte de
información fiable.

Ilustración 11. Modelo OSI. (fuente: los autores)

OSI significa Interconexión de Sistemas Abiertos (Open Systems Interconection). El

modelo OSI es un modelo de referencia diseñado por la Organización de Estándares
Internacionales (ISO-International Standards Organization) con el fin de
estandarizar el intercambio de información de modo que diferentes marcas de
equipos pudieran interconectarse transparentemente.

TCP fragmenta la información a transmitir, de la misma forma que lo hace el

protocolo IP. TCP numera cada uno de estos paquetes de información a transmitir en
la red, de manera que el receptor de la información pueda ordenarlos al
recibirlos. Para pasar esta información a través de la red, TCP utiliza un sobre
identificado con el número de secuencia de cada paquete. Los paquetes TCP se
envían a su destino, independientemente unos de otros, utilizando el protocolo IP.
Ilustración 12. Encapsulación de paquetes TCP. (fuente: los autores)

En la parte receptora, el TCP recoge el paquete, extrae los datos, y los pone en
el orden correcto. Si algunos sobres desaparecen, el receptor le pide al
transmisor que retransmita los paquetes de nuevo. Cuando toda la información
recogida esta en su orden, se pasan los datos a la capa de aplicaciones.

Esta es una visión ideal y que muestra un ejemplo del protocolo TCP. En la
práctica los paquetes no solamente se pueden perder, sino que pueden sufrir
cambios en su transito por la red. TCP resuelve este problema colocando en el
paquete que se envía lo que se denomina el "checksum". Cuando el paquete llega a
su destino, el receptor TCP calcula que checksum que le indica cual debe ser su
valor y lo compara con el que se ha enviado. Si no son los mismos, el TCP receptor
entiende que ha habido un error en la transmisión y le pide al transmisor que
reenvíe.

Ilustración 13 Modelo de transmisión de la información por capas. (fuente: los

autores)

De esta forma el TCP ofrece un servicio fiable de transmisión de información.

Todas las aplicaciones de la Internet utilizan los servicios de transporte TCP
para el intercambio de información, de forma que pueden ignorar los problemas de
envío de información a través de la red, o al menos muchos de ellos.

Protocolo UDP

Establecer una conexión TCP requiere gran cantidad de información en las cabeceras
de los paquetes y en consecuencia retrasos en la transmisión; si se quiere enviar
un paquete y no se requiere una particular precaución en el reparto del mismo
entonces se pude usar otro protocolo que será más simple que el TCP (ver figura
12. Encapsulación del paquete TCP), este es el caso del "protocolo de data gramas
del usuario (UDP) que se utiliza en vez del TCP en algunas aplicaciones.

UDP es más simple que el TCP porque no se preocupa de mensajes que se pierdan,
mantener el orden en los paquetes que se envían, etc... UDP se usa para programas
que sólo envían mensajes cortos, y que puede reenviar el mensaje si una respuesta
no se produce en período corto de tiempo. El UDP también se utiliza en el entorno
de la red local donde la tasa de errores de transmisión es muy pequeña, y no es
necesario el sofisticado control de errores del protocolo TCP.

A continuación se muestran unas gráficas que representan los contenidos de las

cabeceras de los protocolos IP, TCP y UDP para que se pueda visualizar mejor sus
características y diferencias.

Ilustración 14 Cabecera IP . (Fuente: los autores)

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Ilustración 15. Cabecera TCP. (Fuente: los autores)

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Ilustración 16. Cabecera UDP. (Fuente: los autores)

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Características del diseño

En la actualidad, el sector relacionado con las organizaciones delictivas cuenta

con plataformas tecnológicas de información altamente sofisticadas para poder
acceder a sistemas financieros y burlar sistemas de seguridad, con lo que
incrementan sus ingresos y facilitan significativamente el proceso de legitimación
de capitales. Este enriquecimiento ilícito genera mayor desestabilidad en las
arcas del fisco de una nación; es por ello que proponemos una plataforma de fácil
instalación, centralizada para minimizar costos y que a futuro facilite las
migraciones a tecnólogas de mayor poder.

Para ello se debe contemplar aspectos que ofrezcan ventajas superiores a las
plataformas tradicionales para el momento de combatir el crimen en un mismo campo
de batalla. En la figura que se muestra en la siguiente página, se puede ver un
esquema general de cómo debería plantearse la plataforma para conseguir aspectos
positivos, efectivos, eficientes y económicos en el combate contra la legitimación
de capitales según la siguiente tabla:

Ventajas Desventajas
Baja el nivel de burocracia Se requiere la participación y compromiso real de
todos los entes involucrados para garantizar efectividad, eficiencia y realidad
legitima.
Organización simplificada Al estar centralizado se puede tener el caso de personal
con filiación al sistema de gobierno en curso.
Infraestructura económica
Migraciones y actualizaciones tecnológicas sencillas
Aminora la necesidad de Recursos humanos (RRHH) especializados
Menor posibilidad de intervención extranjera (extraños al proyecto).
Mayor independencia con relación a la plataforma tecnológica y estructura
organizativa de los entes satelitales; lo que la convierte en un proyecto de
arquitectura abierta y transportable.
Al tener una imagen de la información en otro lugar espacial, se aminora el riesgo
de perdida o deterioro por catástrofes naturales o tecnológicas.
Mayor facilidad para la selección de los expertos a involucrar en el ente
centralizador.
Implica mayor seguridad y control centralizado.

Tabla 2. (Fuente: los autores)

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Ilustración 17. Arquitectura propuesta (Fuente: los autores)

En la gráfica se puede evidenciar la arquitectura de la plataforma de información

propuesta; en este sistema se contempla una distribución con redundancia, donde
existe el denominado UFI PRIMARIO y el UFI SECUNDARIO, se centraliza la
información y se establece una comunicación entre el centro de control, por
llamarlo de alguna forma, y el usuario; toda la comunicación se realiza a través
de enlaces o líneas de transmisión directas disponibles para su uso con protocolos
de comunicación TCP/IP o bien por enlaces utilizando la Internet. A continuación
describimos cada una de las piezas, herramientas o máquinas que se deberán usar
como prototipo para la instalación de esta plataforma propuesta.

El UFI PRIMARIO no es más que la Unidad de Inteligencia Financiera como tal, se

dice que es la primaria ya que se plantea la existencia de una segunda UFI de
forma tal que se pueda garantizar la continuidad operativa mínima que hace falta
para poder cumplir con las estrictas exigencias de calidad necesarias en el
trabajo de manipulación de la información delicada como la que se pretende
administrar. Para instalar esta plataforma se propone el uso de un ambiente Unix o
Linux que facilite las tareas múltiples y los multiprocesos, administración y
seguridad de la información así como la excelente capacidad de administración de
usuarios; también es necesario un programa encriptador para garantizar la
confidencialidad de la información que viaja entre puntos distantes de
distribución de información. El hardware debe disponer de un microprocesador capaz
de soportar multitareas y multiprocesos, de alta velocidad y preferiblemente con
capacidades propias en el BIOS para el manejo de multimedios y comunicaciones;
además debe disponer de redundancia en lo que a microprocesador y sistema de
almacenamiento no volátil se refiere. Esta plataforma UFI esta formada por un
servidor con las características antes expuestas, un enrutador para su ingreso en
la Internet y un Firewall por hardware o por software como mecanismo de defensa
ante al acceso de usuarios y datos indeseados.

El UFI SECUNDARIO no es más que la imagen del UFI primario siempre en tiempo real;
esta modalidad garantiza disponer de una imagen real de la información, sin
malformaciones y ubicada espacialmente distante de la primaria, con lo que se
permite disponer de un archivo y plataforma lista para entrar en servicio si la
UFI PRIMARIA sale de circulación por cualquier motivo intencional o accidental
tales como virus, ataque por un Craker, fallas estructurales, ausencia de
servicios primarios como la electricidad, catástrofes naturales o provocadas, etc.
Al igual que en la UFI PRIMARIA, se propone un hardware y un software idénticos
para no establecer conflictos por diversificación de plataformas, garantizando la
transferencia de las bases de datos unificadas en forma veraz, como debe ser una
imagen real.

EL MEDIO DE TRANSMISIÓN es la herramienta que permitirá la interconexión de todos

los usuarios bien dentro una misma red LAN, redes LAN distanciadas geográficamente
o un usuario independiente de una red. Para este propósito se debe pensar en un
medio de transmisión que este disponible con facilidad relativa sin importar el
país o región; por ello si se hace uso de la Internet, el medio de transmisión
puede ser desde una línea telefónica dedicada o de discado, hasta una red digital
de microondas.

EL SISTEMA OPERATIVO no es impactante a nivel del usuario, pues al operar en una

plataforma TCP/IP (Internet) no importa el sistema operativo siempre y cuando se
tenga a mano el interpretador adecuado (Netscape, Mosaic, Internet Explorer, etc).
Para el servidor se debe contemplar un sistema operativo robusto, con niveles de
seguridad adecuados, capaz de manejar pocos recursos de máquina y dar respuestas
rápidas, con el poder necesario para administración de cuentas de usuarios,
multitareas y multiprocesos, con soporte y de alto grado de estabilidad.

LAS BASES DE DATOS deben ser unificadas, o sea, deben estar depositadas en una
unidad física de almacenamiento permanente pero modificable ubicada en una única
máquina. Debe existir también una imagen de estas bases de datos en otra ubicación
geográfica para garantizar la supervivencia en casos de desastres y en cada
edificio debe existir redundancia de estas bases de datos. Estas bases de datos
deben estar soportadas por un software adecuado, estable, seguro, confiable y
versátil.

EL FIREWALL es la unidad de protección ante accesos no autorizados, permite además

controlar el flujo y tipo de información que entra y sale del servidor. Esta
unidad puede ser montada en hardware, en software o en ambas.

EL ROUTER es el eslabón entre la red Internet y el servidor; mediante el router se

posibilita la identificación del servidor con la asignación de una dirección IP
fija y se establece la base de datos de accesos para ayudar en la conexión hacia y
desde Internet, facilitando en cierto modo la fase de contingencia entre UIF
primaria y la UIF secundaria.

Criterios del diseño

Una vez entendido el plan propuesto en las características del diseño; nos
corresponde establecer cuales serán las mejoras herramientas actualmente
existentes en el mercado y que recomendamos para hacer una realidad la propuesta
al momento de instalarla como proyecto de ingeniería.

Para esta tarea hemos optado por hacer los estudios de propuesta en dos campos de
acción que deberán integrarse perfectamente para a la final poder proponer una
verdadera herramienta con tecnología de punta y acorde con los objetivos trazados.

Es por ello que planteamos el hardware y el software como dos campos de acción
separados para evaluar alternativas y criterios, pero sin olvidar que deben
integrarse fácil y adecuadamente para que funcionen con eficiencia como un todo,
considerándolos en acción para cada una de las unidades que planteamos como en el
siguiente cuadro:

Hardware a proponer Software a proponer

Servidor de archivos Sistema operativo
Servidor de datos Servidor de red
Firewall Servidor de Internet
Enrutadores Firewall
Sistemas de respaldo energético Encriptadores
Programas de seguridad
Aplicaciones adicionales

Tabla 3. (Fuente: los autores)

Servidor de archivos
Esta debe ser una máquina rápida, con capacidad de multitareas y multiprocesos,
con disponibilidad de dos microprocesadores trabajando en paralelo o redundancia,
que funcione bien con programas pesados de bases de datos y sistemas operativos de
red y que además sea capaz de manejar . Las estaciones de trabajo Sun Solaris son
ideales, sin embargo, sus precios son muy elevados, sus repuestos son caros así
como costos elevados para repotenciar, además de que requieren de personal
especializado para mantenerlas. Se debería de considerar una máquina servidor Dell
que tiene buen precio, aunque se incrementa mucho en el proceso de
nacionalización, dispone de un buen tiempo de respuesta en servicio post venta y
de garantía de 3 años, aun cuando no tienen representación en el territorio
nacional por lo que es necesario comprarla localmente por Internet. Otra
alternativa también muy buena de considerar son las máquinas ensambladas por la
empresa Jemaca que utiliza lo mejor de la tecnología de punta, ofrece soporte
técnico post venta como lo hace la compañía Jemaca; esta empresa ofrece servicios
de integración tecnológica y ya tiene estandarizadas 3 tipos de máquinas de las
cuales una cumple con la exigencia de microprocesadores redundantes. Esta última
empresa utiliza tarjetas madre Intel LB440GX que dispone de bus de 133 MHz, con
microprocesadores Intel Pentium III Xenon de 650 MHz, disponen de 256 MB SDRAM PC-
100, disco duro de Maxtor y Quantum 17.3~22 GB y 5200~7200 rpm, con unidad de CD-
RW 4X-2X-24X Sound Blaster, unidad de Floppy de 3½, monitor digital Samsung o
ViewSonic de 17”, ratón y teclados Microsoft, tarjeta de video con soporte de
acelerador a 128 bits en 2D y 3D remderizado con 32 MB SDRAM PC-100 y puerto AGP4X
y tarjeta de sonido Sound Blaster Live de 1024 voces 3D contactos dorados. Las
tres versiones presentadas disponen de software preinstalado con licencias y de
los soportes para recuperar todos los programas de las máquinas; además son
rápidas, potentes, estables, seguras y disponen de garantía mayor de 1 año.

Servidor de datos
Esta debe ser una máquina semejante a la de archivos; se necesita que sea capaz de
manipular gran cantidad de información en forma rápida, nuevamente con capacidad
de multitareas y multiprocesos, que disponga de suficiente memoria principal y
secundaria, capaz de manejar unidades de almacenamiento externo como CD-RW o
discos duros externos de alta capacidad. Con estas características es posible
decir que los servidores de archivos pueden ser los mismos servidores de datos si
la red es del tipo cliente servidor, como efectivamente se propone para lograr un
efectivo acceso a Internet.

Firewall
Para aminorar costos se recomienda que el Firewall se ejecute por software puro ya
que con las especificaciones de los servidores se están recomendando unas máquinas
bien dimensionado que bien pueden ejecutar estos programas sin afectar su
capacidad de recursos y acelerando los procesos al estar los Firewall dentro de la
máquina y no fuera de ella; se minimiza en conexiones, en hardware y en
complicaciones de red que pudieran generar problemas difíciles de ubicar a futuro.
Respaldo energético
Si la plataforma se piensa instalar en una ubicación o edificio donde no existe
sistema de energía preferencial o de otro tipo de respaldo energético que
garantice la invulnerabilidad de los datos por caídas o ruidos en las redes de
alimentación de energía eléctrica pública, recomendamos crear una. Para ello basta
con adquirir una unidad UPS el cual se conectara para garantizar que en caso de
ausencia de energía eléctrica primaria, esta unidad es capaz de soportar con
esquema de autonomía limitada, a los servidores siguiendo un esquema de conexión
que garantice que solo alimentan el monitor y el CPU del servidor, y que por
ningún motivo deberá alimentar impresoras u otras unidades menos vitales para el
sistema de bases de datos y programas que contienen la información. Estas unidades
UPS tendrán las siguientes características: UPS tipo On Line, de un mínimo de 500
VA para un solo servidor, con puerto de conexión serial y software de control y
supervisión que apoye en el proceso de resguardo de la información, además debe de
disponer de garantía, su fabricante debe ser alguien reconocido en el mercado y
capaz de ofrecer soporte post venta eficaz y de calidad.

Sistema operativo
Como sistema operativo se debe pensar en algo robusto, ideado para redes e
Internet, seguro, administrable, capaz de aprovechar las ventajas de las
multitareas y los multiprocesos, económico, con soporte y buenos manuales, fácil
de actualizar, que consuma pocos recursos de máquina, que permita correr programas
de bases de datos y navegadores así como programas de administración y los
asociados al sistema de energía de respaldo si existe. Estas características las
reúnen dos sistemas operativos disponibles en el mercado actualmente, nos
referimos a Windows NT (la última versión conocida como Windows 2000) y Unix o su
compañero para PC conocido como Linux. Windows NT es costoso y su precio se
incrementa en la medida que se incrementan los usuarios o número de licencias, si
bien Windows soporta aplicaciones para Internet, este sistema operativo esta
mayormente ideado para redes LAN, por lo que dispone de muchas herramientas pero
con algunas limitaciones para control de direcciones IP. En cambio Unix o Linux
están diseñados para administrar cuentas IP y recursos de Internet, Unix es caro
pero Linux es gratis debido a su carácter GNU; se puede pensar que Linux no
dispone de soporte como Unix o windows y es verdad, pues Linux no tiene dueño;
pero tambien es cierto que existen muchos sitios en la Internet donde prestan
auxilio, además del soporte que prestan los distribuidores de Linux como SuSe, Red
Hat o Caldera. Por último vale la pena destacar que una vez instalado, Linux es
fácil de administrar y es extremadamente seguro.

Servidor de red
Si se hace caso a las sugerencias del sistema operativo, ya se tiene control de
red y por lo tanto un servidor de red que bien puede funcionar para redes tipo LAN
o para Internet.

Servidor de Internet
Como servidor de Internet se recomienda Apache y sus herramientas asociadas o
Sambar. En ambos casos se trata de paquetes que disponen de soporte escrito y por
Internet, son gratuitos y se pueden descargar desde Internet con lo que se
aminoran los costos.

Firewall
Como programa Firewall, tanto Sambar como Apache disponen de herramientas capaces,
robustas, seguras, fáciles de configurar y confiables para ejecutar acciones
orientadas a servir de pared de protección contra accesos no autorizados y flujo
no autorizado de información hacia y desde el servidor.

Encriptador
El programa encriptador se recomienda como herramienta de transferencia de
archivos que puedan contener información valiosa que no se desea que caigan en
manos equivocadas. Para ello se recomienda un programa personalizado hecho en
lenguaje C o una de las herramientas que se pueden adquirir en el mercado. Si se
adquiere la computadora Jemaca con tarjeta madre Intel, esta ya dispone de
programa original para encriptado de información orientado a aplicaciones en
Internet.

Programas de seguridad
En esta gama de programas de seguridad queremos recomendar programas que aseguren
la supervivencia de la información ante ataques que no pudieron ser parados por
las rutinas del Firewall; nos estamos referiendo a programas anti virus
esencialmente. Recomendamos Mcafee o Norton; si se adquiere la máquina Dell o la
Jemaca, estas ya disponene de programas antivirus instalados.

Aplicaciones adicionales
Para terminar quedan los programas de aplicaciones especiales como los
procesadores de texto, etc. Todas las máquinas vienen equipadas con estas
herramientas. En todo caso, Internet dispone de herramientas complementarias que
se ajustan a las necesidades de cada usuario, es así como se puede conseguir
gratuitamente y con licencia el Suite StarOffice que es el equivalente de MSOffice
2000 o de Lotus SmartSuite Millenium.

Hipótesis

Debido a que se trata de una propuesta que no busca demostrar una teoría o
enunciado, ya que solo pretende establecer un marco de ideas con la finalidad de
solucionar una necesidad puntual, no se establece la necesidad lógica de una
hipótesis. Sabino expone en su libro “... si se propone averiguar las causas o
condicionamientos de determinados fenómenos, nos veremos obligados a elaborar una
hipótesis...”[20], por otro lado es importante señalar que “... la formulación de
una hipótesis es pertinente en una investigación explicativa donde se pretende
establecer relaciones causales entre variables” [21].

Variables del sistema

Como el trabajo es una propuesta gerencial, hay que dejar en claro que no se trata
de un diseño final de una máquina o herramienta; por lo tanto no existen variables
que permitan recolectar datos para luego tabularlos, manipularlos, cotejarlos,
analizarlos o someterlos a cualquier otro tipo de herramienta matemática para de
ella obtener una verdad científica; Fidias en su libro establece que “Una variable
es una cualidad susceptible de sufrir cambios” [22].

Análisis de las variables

Debido a la inexistencia de variables objetivas y cuantificables como ya se
comento por el carácter del trabajo, no existen programas de manipulación para al
análisis de variables.

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Glosario de términos
y significados

Aquí presentamos un pequeño diccionario[23] ordenado alfabéticamente y en forma

ascendente, relacionado solamente con la terminología utilizada en el presente
trabajo con la finalidad de facilitar su lectura y comprensión sin necesidad de
recurrir a otros textos especializados o diccionarios, haciendo del presente
documento lo más autosuficiente posible.

APRECIACION: Incremento en el valor de la moneda de una nación como consecuencia

de las fuerzas del mercado.

ARBITRAJE: Es el proceso de comprar y vender simultáneamente el mismo título o un

título equivalente en mercados distintos, generándose ganancias por los
diferenciales de precio. Cabe destacar que mientras más entes participen en el
proceso de arbitraje, los diferenciales tienden a desaparecer.

ARBITRAJE DE INTERES CUBIERTO: Proceso donde se opera sobre las imperfecciones de

precio entre el diferencial de interés de dos divisas y su respectivo precio de
cambio a plazo.

ASK: Precio de venta de un instrumento (oferta)

BASIS POINT (bp): Es una centésima parte de 1%.

BAUDIO: Unidad para medir la velocidad de transmisión de datos; son los números de
cambios de estado de una señal por segundo. Medida de la velocidad de transmisión
de datos. Originalmente utilizada para medir la velocidad de los equipos de
telegrafía, ahora se refiere a la velocidad de transmisión de datos de un módem o
de otro dispositivo en serie [serial device].

BEAR MARKET: Nombre que se le da al mercado de dinero cuando se anticipa un

descenso (pesimista)

BID: Precio de compra de un instrumento (demanda)

BOLSA DE VALORES: Mercado de capitales abierto al público de acuerdo con las

reglas preestablecidas, donde se realizan operaciones de títulos valores a libre
cotización, con el objeto de proporcionarles liquidez en el mercado secundario.
BONO: Es un título cuyo emisor tiene la obligación de cancelar al poseedor el
monto del principal y los intereses en los casos que estos existan.

BONO A DESCUENTO: Obligación cuyo valor de emisión, o precio de cotización, es

inferior al valor facial del título.

BONO BASURA O JUNK BONDS: Bonos de alto riesgo que tienen baja calificación
crediticia.

BONO CONVERTIBLE: Es un bono cuyas cláusulas permiten que este sea convertido en
acción de la empresa que lo emitió a un radio fijo de intercambio.

BROKER: Constituye el nexo entre el comprador y el vendedor, al cobrar comisiones

sobre la transacción, como remuneración de su servicio.

BROWSER: [Web browser] es un ojeador, escudriñador utilizado para la navegación en

el mundo de la www. Usted explora estas páginas separadas, localizadas en la misma
o en diferentes ubicaciones de Internet, utilizando un ojeador de la red mundial
Web tal como NCSA Mosaic.

BULL MARKET: Se trata de un período de optimismo cuando se esperan incrementos en

los precios del mercado.

BUND: Bono del tesoro de Alemania.

BUSCADORES: [Search engines]. Son los llamados motores de búsqueda. Se trata de

servidores especializados de la Web que tienen acceso a una extensa base de datos
sobre recursos disponibles en la red. De este modo, el usuario se conecta a un
buscador e indica unas pocas palabras claves y representativas acerca del tema
sobre el cual se busca información; estas palabras claves servirán para realizar
una búsqueda en forma boolena en cada una de las bases de datos a las que tiene
acceso y como resultado se muestra al usuario una lista con enlaces a páginas Web
en cuya descripción o contenidos aparecen las palabras claves suministradas. Los
buscadores se organizan según su aplicación primaria en buscadores por palabra o
índices (como Lycos o Infoseek) y buscadores temáticos o Directories (como
Yahoo!); la dirección en la www de algunos buscadores se pueden conseguir en los
anexos de este libro.

CAMBIO - (Mercado de Cambio): Consiste en el mercado de compra y venta de las

divisas de los demás países con respecto a la divisa del país local.

CASH MARKET O MERCADO EN EFECTIVO: Término utilizado para referirse al mercado de

dinero en el que los instrumentos son transados para envío inmediato contra el
pago en efectivo. Se utiliza este término para diferenciarlo del mercado de
futuros.

CENTRO FINANCIERO: Es una ciudad donde debido a la regulación gubernamental

favorable existente, se producen una gran cantidad de transacciones financieras.

CERTIFICADO DE DEPOSITO: Colocación de fondos por un plazo de tiempo en una

institución financiera. Estos títulos son negociables en el mercado secundario y
por lo tanto pueden ser comprados y vendidos antes de su vencimiento.

CLASIFICACION ESTÁNDAR & POORS: Es el patrón aceptado internacionalmente para la

clasificación del grado de solidez de una institución de acuerdo a ciertos
criterios financieros y donde los signos (+, ‘’, -) indican el mejor, medio o peor
de su categoría:
AAA: Su capacidad de pagar intereses y capitales es extremadamente fuerte.

AA: Fuerte capacidad de pagar intereses y capitales.

A: Buena capacidad de pago de intereses y capital, pero susceptibles a efectos

adversos de la economía.

BBB: Adecuada capacidad de pago, condiciones adversas de la economía pueden

debilitar su capacidad de pago.

BB: Vulnerable capacidad de pago, condicionada a la incertidumbre económica que

puede conducir a inadecuada capacidad de pago.

C: Generalmente aplicado a deuda subordinada. Con elementos especulativos y muy

alto riesgo.

D: Equivalente a incumplimiento de pago.

COMMODITY: Es cualquier bien tangible. Productos como granos, metales y alimentos
son “commodities” transados en los diferentes mercados internacionales.

COMPROMISO DE RECOMPRA (Repo): Acuerdo entre dos partes donde el vendedor de un

activo se compromete a recomprarlo a una fecha futura. Esta técnica se utiliza
para pagar intereses, contabilizando la operación como una compra - venta, en
lugar de un préstamo.

CONTROL DE CAMBIO: Situación que ocurre cuando un gobierno regula las

transacciones cambiarias, estableciendo un cierto tipo de cambio con el fin de
controlar las entradas o salidas excesivas de capital en el país.

CONVEXIDAD: Es la pendiente de la curva establecida por la relación precio-

rendimiento de un instrumento de renta fija.

CRAWLING PEG: Sistema de devaluación progresiva y controlada de una moneda

implementada por las autoridades monetarias de un país, en la búsqueda de ajustar
el tipo de cambio a los diferenciales de inflación e interés.

CUPON: Tasa de interés asociada a un bono cuyo emisor tiene el compromiso de

cancelar en las fechas previstas. La frecuencia de pago de los cupones se
encuentra preestablecida al momento de la emisión del papel.

DEFLACION: Decrecimiento en los precios de bienes y servicios.

DEPOSITOS A PLAZO: Son colocaciones realizadas en una institución financiera, a

una tasa acordada, durante un tiempo determinado, generalmente superior a un mes.

DEPOSITOS A LA VISTA: Son fondos depositados en una institución financiera que

pueden ser retirados en cualquier momento.

DEPRECIACION: Reducción del valor de una moneda como consecuencia de las fuerzas
de mercado.

DESCUENTO - MERCADO DE CAMBIO: Es la cantidad en que el tipo de cambio a plazo es

menor que el tipo de cambio de contado.

DEVALUACION: Modificación del cambio por una acción gubernamental que produce una
reducción del valor de la moneda nacional.
DIRTY FLOAT: Situación que ocurre cuando a pesar que un gobierno haya anunciado
que el tipo de cambio es determinado por el mercado, interviene en las
transacciones de divisas para impedir apreciación excesiva de la moneda que pueda
perjudicar las exportaciones, o una depreciación demasiado grande que incremente
la inflación. En cada caso, el banco central entra a demandar u ofertar más
divisas, respectivamente.

DOWN JONES: Es el índice bursátil mundial, se basa en el precio de las acciones de

2.600 empresas que se cotizan en 26 bolsas, algunas importantes como New York,
Tokio y Londres, otras más pequeñas como Hong Kong, Estocolmo y Madrid. La única
bolsa latinoamericana que se incluye en el índice es la de Ciudad de México.

DOWNLOAD: Es el proceso de traer (bajar) un archivo desde algún lugar en la RED a

la computadora de un usuario. En comunicaciones, transferir uno o más archivos
[files] de una computadora a otra, a través de una red [network] o utilizando un
módem. Por ejemplo, es posible descargar [download] un archivo desde un servicio
en línea [on-line service] (tal como CompuServe) a una computadora personal. En
este caso, la computadora personal que solicita la información inicia la descarga
[download] y almacena el archivo descargado [downloaded file] en el disco, para su
procesamiento ulterior una vez que la transmisión ha concluido. Enviar
información, tal como información de tipo de letra [font] o un archivo PostScript,
desde una computadora a una impresora[printer].

EMAIL: Permite enviar y recibir un número ilimitado de mensajes, con textos y todo
tipo de ficheros vinculados (datos, imágenes, gráficos) desde cualquier punto del
planeta donde exista un usuario con conexión a la red. Es el servicio mas conocido
y utilizado en Internet, se trata básicamente de un esquema de intercambio de
mensajes entre usuarios o grupos de personas, que supera el resto de los sistemas
de comunicación conocidos por su rapidez y fácil manejo. Cada usuario posee una
dirección de mail que consiste en un identificador único que asocia un usuario a
un modo de Internet, esta información es la que se usa para encaminar un mensaje
hacia su destino. Servicio de correo electrónico el cual permite que los usuarios
envíen y reciban información de texto y software por medio de una red Lan o
Internet.

ENCAJE LEGAL O EXIGENCIA DE RESERVAS: Es el monto que deben mantener depositados

los bancos comerciales de un país en el banco central de la nación
correspondiente. Generalmente, la proporción es indicada como un porcentaje de los
depósitos totales de cada banco. Cabe destacar que originalmente esta tasa fue
creada para asegurar la solvencia de los bancos. Sin embargo, hoy en día es
utilizada por las instituciones gubernamentales para controlar la oferta monetaria
y la liquidez.

EUROBONO: Son bonos emitidos en el mercado europeo, fuera de las fronteras del
mercado de capitales de la nación emisora. Su denominación en términos de divisa,
no debe ser necesariamente la misma a la del país de origen.

EURODOLAR: Depósitos denominados en dólares en instituciones financieras fuera de

las regulaciones financieras de los EE.UU.

FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation): Institución federal norteamericana

que asegura los depósitos de las personas hasta cien mil dólares.

FECHA VALOR - MERCADO DE DINERO: Día laboral en el que es posible realizar un pago
para liquidar una transacción.

FECHA VALOR - MERCADO DE CAMBIO: Día laboral en el que es posible realizar una
transacción de cambio en los países involucrados.
FEDERAL RESERVE: Máxima institución monetaria de los EE.UU., equivalente al Banco
Central en Venezuela.

FTP (File Transfer Protocol): Abreviatura de file transfer protocol [protocolo de

transferencia de archivos]. Protocolo utilizado para tener acceso a un anfitrión
[host] de Internet, y posteriormente para transferir archivos entre ese anfitrión
y la computadora que usted está utilizando. Ftp es, además, el nombre del programa
que se utiliza para manejar este protocolo. Este protocolo de transferencia
permite el intercambio de archivos entre dos sistemas en una red TCP/IP FTP (File
Transfer Protocol). El protocolo de transferencia de archivos o ftp está basado en
la arquitectura cliente-servidor [client-server architecture]; por lo tanto, usted
ejecuta un programa cliente ftp [ftp client program] en su computadora y se
conecta a un servidor ftp [ftp server] (o programa) que está en ejecución en la
computadora anfitriona (o principal) de Internet [Internet host]. El programa ftp
[ftp program] se originó como un servicio de apoyo [utility] de UNIX, pero hoy día
hay versiones disponibles para casi todos los sistemas operativos más populares.
El programa tradicional ftp de UNIX [UNIX ftp program] hace que arranque un
procesador de comandos [command processor], basado en texto; no obstante, las
versiones más modernas utilizan una interfaz gráfica de usuario [graphical user
interface] con menús de persiana o desplegables[pull-down menus]. El consenso
general parece indicar que las versiones gráficas son más fáciles de utilizar; no
obstante, una vez que usted logra el dominio de las cosas, las versiones basadas
en el procesador de comandos, aún cuando no son tan elegantes, por lo general son
más rápidas. Los comandos básicos de FTP:

open[nombre de nodo o dirección].- Abre una sesión FTP en el ordenador indicado.

dir.- Lista los ficheros del directorio del ordenador al que nos hemos conectado.
pwd.- Visualiza el directorio remoto en el que estamos situados.
cd[nombre de directorio].- Cambio al directorio especificado.
lcd[nombre de directorio].- Comando de movimiento para directorios locales.
binary.- Establece modo binario de transferencia.
ascii.- Establece modo ascii de transferencia. Sólo para ficheros texto.
get[nombre archivo].- Obtiene un determinado fichero desde el ordenador remoto al
local.
put[nombre archivo].- Transmite un determinado fichero desde nuestro directorio
local al remoto.
bye.- Cierra una sesión FTP.
GOPHER: Es un sistema que le permite a los usuarios de computadoras que encuentren
servidores y archivos de información en Internet. Para mayor información véase los
apéndices.

HTML: [Hypertext Markup Language] Lenguaje de marcación de hipertexto, es el macro

lenguaje de programación, interpretado por los navegadores o web browsers, que
permiten el diseño de los enlaces [links] de hipertexto, conectando la información
diseminada (texto, gráficos, audio o vídeo) mediante páginas individuales HTML.

INFLACION: Incremento en los precios de bienes y servicios. Cuando un país

mantiene una inflación sostenida, mayor a la ocurrida en otros países, sus
productos se hacen menos competitivos por lo que la nación se ve forzada a
devaluar su moneda. Es el incremento continuo y sostenido en el nivel general de
precios de los bienes y servicios de una economía, consecuencia de un estado de
desequilibrio entre el dinero disponible en el mercado y la cantidad de bienes
puestos a la disposición de los consumidores, con lo cual la demanda de productos
se hace intensa porque el dinero abunda y en consecuencia, aumentan los precios.

INTERESES ACUMULADOS (Bonos): Son los intereses calculados desde la emisión de un

bono, o desde el último cupón pagado hasta la fecha de transacción. El comprador
de dicho bono, debe cancelar al vendedor el monto del principal que proviene del
precio de compra, más los intereses acumulados.

KBPS: Cantidad de miles de bits, o de dígitos binarios [binary digits]

transmitidos cada segundo. La unidad de medida es el Kilobit por segundo, donde
cada Kilobit está formado por mil bits, corresponde a la unidad de 1.000 bits por
segundo Kbps ó Kilobits por segundo. Es una unidad de medida que se utiliza como
indicador de la velocidad de transmisión en las comunicaciones, velocidad de
transmisión por una línea de telecomunicación..

LAVADO: Transacción que no produce pérdida ni beneficio. Generalmente, se incurren

en estas operaciones cuando se realizan transacciones entre empresas relacionadas.
Este término ha sido desprestigiado por su uso en el lavado de dinero para
operaciones ligadas al narcotráfico.

LEGITIMACIÓN DE CAPITALES: La legitimación de capitales, es el termino adoptado

por el legislador de la Ley Orgánica sobre Sustancias Estupefacientes y
Psicotrópicas (LOSEP), en una reforma parcial del 30 de septiembre de 1.993, para
referirse al delito de "lavado de dinero", "lavado de capitales" o "lavado de
activos" o "blanqueo de dinero" términos estos usados por los organismos
supragubernamentales y la mayoría de los países.

LIBOR (London Interbank Offered Rate): Tasa de interés interbancaria en Londres.

LIFFE: London International Financial Futures Exchange.

LINUX: Sistema operativo con características de multitarea y multiproceso, con un

buen soporte para red y estabilidad así como seguridad; cuya adquisición es
gratuita dado su carácter de licencia GNU.

LIQUIDEZ: Disponibilidad de una institución para honrar sus obligaciones

financieras sin demora.

LIQUIDEZ DE INSTRUMENTO: Facilidad en la negociación de un título.

LIQUIDEZ MONETARIA: Está constituida por el circulante y el casi dinero, es decir,

la suma de las monedas, billetes, depósitos de ahorro y depósitos a plazo fijo.

MARGEN O SPREAD: Diferencia entre el precio de demanda y el de oferta en la

cotización de un instrumento, divisa o título. Adicionalmente, este término se usa
para indicar la diferencia en el rendimiento entre dos títulos.

MERCADO DE FUTUROS: Es el mercado en donde se compran y venden contratos para el

envío de commodities o instrumentos en fecha futura.

METABUSCADORES: Son sitios especiales en la www que ejecutan programas de búsqueda

en forma indirecta; para ello los metabsucadores hacen la búsqueda simultánea
utilizando varios motores de búsqueda disponibles en la Internet y presentando los
resultados según ciertos criterios preestablecidos.

OFERTA MONETARIA: Es la cantidad de moneda en circulación más los depósitos a la

vista en los bancos comerciales y depósitos a plazo.

AGREGADOS MONETARIOS:

M-1: Es la suma de efectivo en poder del público, los depósitos transferibles

mediante cheques, cheques de viajero y cuentas corrientes.
M-2: M-1 más los depósitos que devengan intereses, pequeños depósitos a plazo,
acuerdos de recompra día a día.
M-3: M-2 más grandes depósitos a plazo y acuerdos de recompra a plazo.
OPCION: Cabe destacar que el valor de cualquier opción se le conoce como prima.

CALL: Es un contrato vendido a un precio, que le otorga el derecho a quien lo

posee de comprar al emisor de la opción, un monto específico de un determinado
instrumento, durante un período establecido. Si el valor del instrumento es
superior al precio indicado durante el período de contrato, el poseedor ejecutará
la opción.
PUT: Es un contrato vendido a un precio, que le otorga el derecho a quien lo posee
de vender al emisor de la opción, un monto específico de un determinado
instrumento, durante un período establecido. Si el valor del instrumento es
inferior al precio indicado durante el período de contrato, el poseedor ejecutará
la opción.
POSICION CORTA (Irse en Corto): Situación que se produce cuando un corredor debe
entregar mayores cantidades de un título o moneda (venta), de las que posee o
recibe (compra). Esto se hace, cuando se piensa que el mercado va hacia la baja.

POSICION LARGA (Irse en Largo): Situación que se produce cuando un corredor posee
mayores cantidades de un título o moneda (compra), de las que debe entregar
(venta). Esto se hace, cuando se piensa que el mercado va hacia la alza.

PRECIO DE EJERCICIO (Strike Price): Es el precio en que el poseedor de una opción

puede ejercer el derecho de comprar o vender el instrumento.

PRIMA DE UN TITULO: Diferencia existente entre el monto pagado por un título y su

valor facial, cuando el primero es superior al segundo. En caso contrario se trata
de un descuento.

PRIMA EN CAMBIO: Es el monto que surge cuando el tipo de cambio a plazo de una
moneda contra otra es mayor al tipo de cambio al contado entre las dos monedas.

PRIME RATE: Es el tipo de interés que los bancos cargan en los prestamos a sus
mejores clientes, el mismo se ajusta al alza o a la baja según cambian los tipos
de interés en el mercado de títulos.

RENDIMIENTO CORRIENTE (Current Yield): Pago de los cupones de un instrumento como

un porcentaje del precio de mercado del mismo.

REVALUACION: Modificación del cambio por una acción gubernamental que produce un
incremento en el valor de la moneda nacional.

RIESGO DE CREDITO: Riesgo que surge por la posibilidad de que el prestatario no se

encuentre en capacidad de honrar sus obligaciones.

SEC (Securities and Exchange Commission): Agencia creada por el gobierno

norteamericano para proteger a los inversionistas en securities.

SECURE SERVER: Servidor seguro. Es una opción de seguridad que permite enviar
información en forma encriptada o codificada digitalmente a través de una red,
esta información solo puede ser interpretada si se dispone de la llave o clave
para descifrarla; de esta forma se elimina la posibilidad de que la información
contenida en el mensaje, sea aprovechada sin autorización por personas ajenas al
proyecto. La dirección de los SS comienza normalmente por https://...

SERVIDOR: Máquina dedicada a la función de intercambio de información dentro de

una red LAN, WAN o MAN, bajo ciertos parámetros de restricciones y privilegios.
Entre los tipos de servidores más comunes existen los de programas, de datos, de
correos, de accesos y bloqueos, de conferencias.

SERVER SIDE: Aplicaciones que corren a la par del programa servidor y que permiten
por lo general realizar programas de control, programas para otro tipo de
servicios, comunicaciones, resolución de dominios, accesos CGI o administración de
cuentas.

SHAREWARE: Es un método de distribución de programas de manera gratuita a través

de la Internet como medio primario de entrega. En esta categoría entran todos los
software que pueden ser distribuidos y utilizados en forma gratuita bajo ciertas
restricciones impuestas por el dueño; como la intención de esta modalidad es dar a
conocer un producto, la restricción generalmente es temporal.

SPOT: Precio corriente de mercado de un instrumento o commodity.

SWAP (Mercado de Cambio): Es comprar una moneda al precio spot y simultáneamente

venderla a futuro.

TASA ACTIVA: Es la tasa de interés que cobran los institutos financieros por la
realización de sus operaciones activas (créditos, colocaciones, etcétera)

TASAS DE INTERES NEGATIVA: Ocurre cuando las tasas de interés activas del mercado
bancario de un país, es inferior a la tasa de inflación presente en un mismo
período.

TASA PASIVA: es la tasa de interés que pagan las instituciones financieras en sus
operaciones pasivas (depósitos de ahorro, depósitos a plazo fijo, etcétera)

TCP/IP: (Transmission Control Protocol / Internet Protocol). Set de instrucciones

que habilita a diferentes tipos de computadoras y redes, a comunicarse entre si a
través de Internet. TCP es el Protocolo de Control de Transmisión, IP es el
Protocolo de Conexión entre redes heterogéneas. El protocolo TCP permite el
transporte de datos de datos usando los servicios de IP. TCP/IP fue desarrollado
originalmente por la Administración de Proyectos Avanzados de Investigación de
Defensa [Defense Advanced Research Projects Agency (DARPA)] Del Departamento de
Defensa de Estados Unidos para computadoras que usan el sistema operativo de UNIX,
a finales de la década de los años 1970; pero es usado ahora por cualquier
computadora, sin tener en cuenta el sistema operativo que utilicen. TCP define
cómo se transfieren los datos a su destino. IP define cómo los datos son divididos
en bloques de información, llamados paquetes para su transmisión, también
determina el camino que cada paquete toma entre las computadoras. El conjunto de
protocolos TCP/IP incluye acceso a los medios de soporte, al transporte de
paquetes, a las comunicaciones de la sesión, a la transferencia de archivos, al
correo electrónico y a la emulación de terminal [media access, packet transport,
session communications, file transfer, e-mail y terminal emulation]. El TCP/IP
[Transmission Control Protocol (TCP)/Internet Protocol (IP)] recibe apoyo de parte
de una gran cantidad de proveedores de hardware y software y está disponible en
muchas computadoras diferentes, desde las computadoras personales hasta las
maxicomputadoras [mainframes]. Muchas corporaciones, universidades y agencias del
gobierno utilizan el protocolo TCP/IP, el cual es también el fundamento de
Internet.

TELNET: (Conexión Remota) Son los procedimientos que habilitan a un usuario de una
computadora conectada a Internet, acceder a información de cualquier otra
computadora conectada también a Internet, con tal de que el usuario tenga una
contraseña para acceder a la computadora distante la cual proporcionará archivos
públicamente disponibles. El servicio Telnet permite al usuario acceder a un
sistema remoto y trabajar con él a través de una sesión en modo terminal, como si
estuviera trabajando físicamente junto a dichos sistemas. Existen numerosos
servidores de telnet que ofrecen servicios públicos como puede ser el acceso de
base de datos documentales, catálogos, fondos bibliográficos, e incluso servicios
muy especiales como el Directorio. Por ejemplo, es posible acceder a la red de
bibliotecas del CSIC (de España) simplemente llevando a cabo un telnet a
cti.csic.es. Telnet es parte del conjunto de protocolos TCP/IP (Protocolo de
control de transmisión / protocolo de Internet [Transmission Control Protocol-
Internet Protocol]) utilizado para la conexión remota y emulación de terminal
[remote login y terminal emulation]; asimismo, nombre del programa utilizado para
conectar a los sistemas anfitriones de Internet. Diseñado originalmente como un
servicio de apoyo [utility] de UNIX, telnet está disponible en la actualidad para
todos los sistemas operativos más populares

TIBOR: Es el equivalente al LIBOR en Tokio.

TICK: Movimiento mínimo del precio en un contrato a futuro.

UNIX: Sistema operativo con características de multitarea y multiproceso, con un

buen soporte para red y estabilidad así como seguridad; corre en microprocesadores
RISC distintos a las PC y cuya adquisición no es gratuita como la del Linux.

UPLOAD: [Cargar] Proceso de enviar un archivo desde su computadora a otro sistema

de la red. En comunicaciones, enviar uno o más archivos [files] desde una
computadora a otra que se encuentran conectadas en una red [network] tipo LAN,
WAN, MAN o bien con conexión de MODEM sencillo.

URL: [Uniform Resource Locator] especifica el localizador uniforme de recursos; se

trata de una dirección lógica con la que se puede tener acceso a un recurso de la
red mundial WWW inmediatamente. Estas direcciones no se establecen al azar, sino
que cumplen con ciertos criterios de exigencia que se encuentran normados para su
uso mundial.

VALOR EN LIBROS (Mercado de Dinero): Es el valor a que se encuentra un instrumento

en los libros contables, basado en el precio de compra y los intereses acumulados
a

WWW (World Wide Web): Abreviado WWW, W3, o simplemente la red mundial Web. Inmensa
colección de páginas de hipertexto [hypertext] en Internet. En 1990 Tim Berners -
Lee, un joven estudiante del Laboratorio Europeo De Física De Partículas (CERN)
desarrollo un nuevo sistema de distribución de información en Internet basado en
paginas de hipertextos, al que denomino World Wide Web (la “Telaraña Mundial”). Lo
realmente novedoso del Web es la aplicación del concepto de hipertexto a la
inmensa base de información accesible a través de Internet. El éxito actual del
Web se debe en parte a la facilidad con que se accede la información y, por otra,
a que cualquiera que este conectado a Internet puede ser no solo consumidor de
información, sino que también puede convertirse, de forma mas o menos directa, en
proveedor de la misma. La www no es solamente una herramienta para científicos; es
una de las herramientas más flexibles e intrigantes que existen para ojear y
curiosear [surfing] a Internet. Pueden agregarse otros rasgos a las páginas web
con programas especiales, como Java, un idioma de la programación que es
independiente del sistema operativo de una computadora, desarrollado por Sol.
Microsystems.
--------------------------------------------------------------------------------

Capítulo III
Marco metodológico

Clasificación de la investigación

Para poder realizar una clasificación acertada del presente proyecto como
investigación dentro del contexto científico, es necesario tener claro el
significado de las diversas formas de conocimiento científico, del método
científico, de lo que es una investigación científica y de las características del
método científico. La investigación científica se define como una actividad
encaminada a la solución de problemas. Su objetivo consiste en hallar respuestas a
preguntas mediante el empleo de procesos científicos[24] o también como un
esfuerzo que se emprende para resolver un problema, claro está, un problema de
conocimiento [25]. Considerando que la investigación científica es un proceso
metódico, organizado y sistemático [26], las formas de conocimiento son
determinantes para establecer el nivel y tipo de investigación. Es el conocimiento
científico el que establece las bases de un proceso tecnológico tendiente a la
investigación y desarrollo o innovación, con la finalidad de poder generar
plataformas de trabajo basadas en análisis de información disponible y con miras a
producir mejoras en los procesos que afectan y son afectados por el entorno.

Existen dos tipos generalizados de conocimientos en el mundo, estos son el

conocimiento vulgar y el conocimiento científico. El primero es el que se adquiere
a través del procedimiento vulgar o popular; se trata de un conocimiento adquirido
por experiencia más que por un procedimiento científico, es el resultado de la
vida diaria. El segundo es el conocimiento científico que se adquiere a través de
procedimientos científicos basados en una investigación científica y que a su vez
genera conocimiento vulgar y conocimiento científico nuevos [27].

Por otro lado, el método científico se le puede definir como el proceso

sistematizado y organizado que se aplica al ciclo entero de la investigación,
donde se señalan los procedimientos y razonamientos metodológicos a emplear [28];
por lo que las características del método científico se centran su capacidad de
ser fáctico, empírico, objetivo, trascendente y auto correctivo; teniendo gran
similitud con las características del conocimiento científico.

De todo lo antes expuesto, se puede determinar que la clasificación de la

investigación se divide en tres formas; la primera será según el propósito o razón
de la investigación y se la clasifica como pura o aplicada. La segunda será según
el nivel de conocimiento a obtener con la investigación y podrá ser exploratoria,
descriptiva o explicativa. Por último se la clasifica según sea la estrategia
empleada por el investigador, como documental, de campo o experimental.

En toda investigación se persigue un propósito, se busca un determinado nivel de

conocimiento y se basa en una estrategia particular o combinada.

Propósito o razón de la investigación

Desde el punto de vista del propósito o razón de este estudio, podemos decir que
la investigación es aplicada por cuanto busca resolver un problema concreto como
es aportar las directrices en forma de recomendaciones para implementar la UIF en
Venezuela; sus resultados podrán utilizarse inmediatamente para evaluar la
eficacia de la propuesta.

Una investigación pura es la que genera resultados que posiblemente aporten

información sobre el problema, pero, en ningún momento van a permitir resolverlo
directamente en la práctica; es generadora de conocimiento científico puro que en
algún momento se le puede utilizar como bases teórica en otra investigación para
resolver problemas concretos.

Nivel de conocimiento de la investigación

El nivel de la investigación esta referido al grado de profundidad con que se

aborda el mismo[29], en tal sentido el proyecto presenta características que lo
ubican dentro del nivel exploratorio ya que realiza un estudio sobre un tema poco
conocido en Venezuela y con poca trayectoria en el mundo debido al dinamismo que
este fenómeno presenta, lo que obliga a su poco conocimiento o dominio por todos
ya que existen mecanismos con mayor o menor eficacia pero que presentan fallas
importantes. Pero también dispone de un matiz que lo coloca como una investigación
de nivel descriptivo ya que trataremos de caracterizar el fenómeno del
enriquecimiento ilícito en Venezuela y su proyección desde y hacia Venezuela y el
mundo con la finalidad de poder establecer su estructura y comportamiento y así
idear un esquema de estudio que nos permita proponer soluciones a nivel
exploratorio en función de los resultados descriptivos.

Diseño o estrategia de la investigación

La estrategia de la investigación se centra en una investigación de tipo

eminentemente documental puesto que la obtención de los datos y su análisis
provienen de materiales impresos y registros de otros tipos que incluyen la
Internet. Sin embargo, también dispone de una estrategia basada en una
investigación de campo ya que se realizaran consultas en el ámbito mundial a entes
privados y públicos así como con personalidades reconocidas, que se encuentran
relacionadas con el problema del enriquecimiento ilícito y la legitimación de
capitales.

Población y muestra

Desde el punto de vista estadístico, una población o universo puede estar referido
a cualquier conjunto de elementos de los cuales pretendemos indagar o conocer sus
características, o una de ellas, y para el cual serán validas las conclusiones
obtenidas en la investigación. Para poder identificar y definir la población o
universo, se requiere establecer primero las unidades de análisis, sujetos u
objetos de ser estudiados y medidos, por lo que los elementos de la población no
necesariamente tienen que estar referidos única y exclusivamente a individuos
vivos, sino que también puede tratarse de instituciones, objetos físicos,
etcétera, definido de manera precisa y homogénea en función de la delimitación del
problema y de los objetivos de la investigación [30].

La muestra estadística es una parte de la población; se trata de un numero de

individuos u objetos seleccionados científicamente donde cada uno de ellos es un
elemento del universo[31]. Una muestra es una parte representativa del universo,
seleccionada según ciertos criterios en forma estadística o aleatoria, cuyas
características deben reproducirse en ella la más exactamente posibles;
estadístico por cuanto el tamaño de la muestra debe ser suficientemente grande
como para que permita aplicar matemáticas estadísticas para su análisis y
aleatorio por cuanto debe ser seleccionado en la mayoría de los casos al azar para
que su significancia y valor no se vean viciados por el observador y así se trate
de una muestra representativa y no manipulada [32].

De aquí podemos concluir que debido a que tratamos una propuesta de solución a un
problema, nuestro universo de estudio se centra en dos vertientes; la primera
relacionada con los procesos de legitimación de capitales y la segunda centrada al
sistema de tecnología que se recomienda para establecer una plataforma de control
y supervisión de la primera.

Para el caso de estudio de la legitimación de capitales realizamos investigación

bibliográfica y evaluamos las respuestas de distintas naciones que tratan de
frenar este flagelo, por ello nuestro universo es mundial por su carácter
globalizante, pero nuestra muestra se centro al estudio de los textos relacionados
con esquemas financieros y de control contra la legitimación de capitales.

Para el caso de la propuesta tecnológica, se consideraron todos los posibles

sistemas hardware y software de administración de la información en forma de bases
de datos digitales con acceso a redes en tiempo real. Nuestro universo se limito a
las máquinas con capacidad de establecer redes del tipo cliente servidor con
capacidad para Internet.

Técnicas e instrumentos de recolección de datos

Para poder recopilar información que después será analizada para resolver el
problema de investigación en función de los objetivos, se requiere definir en
primer lugar los instrumentos o herramientas que se utilizaran para tal efecto y
la forma o técnicas como se van a utilizar dichos instrumentos. El instrumento
consiste en la herramienta o formulario diseñado para registrar la información que
se obtiene durante el proceso de recolección de la información. La técnica es el
conjunto organizado de procedimientos que se utilizan durante el proceso de
recolección de datos.

Como instrumentos se utilizaron la observación directa, las fichas bibliográficas

y las entrevistas informales así como los folletos informativos, los programas de
benchmarking para medir rendimientos de microprocesadores y plataformas y las
notas mediante fichas.

Técnicas de procesamiento y análisis de datos

Aquí incluimos como vamos a analizar e interpretar los resultados. Una vez
recopilados los datos a través de los instrumentos y técnicas de recolección, es
necesario procesarlos para que luego puedan ser analizados. El procesamiento de
los datos consiste en ordenarlos organizarlos según ciertos criterios de tal forma
que se facilite la disponibilidad de dichos datos al momento de requerirlos para
cotejarlos, contarlos o aplicarlos a un proceso matemático o estadístico.

Para tal efecto se obtuvieron los resultados de las pruebas de benchmarking

mediante reportes de revistas especializadas y por aplicación directa a máquinas a
las que se tuvo acceso; esta información en muchos casos visual, nos permitio
orientar las recomendaciones en función de un máximo rendimiento posible.

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Capítulo IV
Los aspectos administrativos de la investigación
Análisis técnico económico y relación costo beneficio

La gestión financiera del proyecto

Para el desarrollo del presente proyecto se requería de una inversión en tiempo y

dinero tal como lo demostramos en las líneas que siguen. Se trabajo bajo un
esquema de análisis técnico económico para fijar un patrón de relación costo
beneficio que demuestre no solo la inversión que debe hacerse, sino su ganancia en
dinero y valor agregado.

Para reflejar los aspectos relacionados directamente con el dinero, se

identificaron los recursos a utilizar y sus costos; en cuanto al valor agregado se
fijó una relación en función del daño social y económico de la nación en función
del valor del dinero.

Recursos a utilizar

Aquí tenemos que diferenciar y separar entre recursos humanos, materiales,

tecnológicos y financieros.

Con el renglón de recursos humanos se pretende incluir los gastos que se

ocasionarán con motivo de honorarios, salarios, bonificaciones u otros que deberán
cancelarse a los asesores, auxiliares, traductores, transcriptores o cualquier
otra persona que se encuentre involucrada en forma directa o indirecta con el
presente trabajo de investigación.

Por recursos materiales nos referimos a todos aquellos recursos tangibles y sus
costos; este lo dividimos en tres subgrupos, los relacionados con gastos de
oficina, los relacionados con equipos, los relacionados con dispositivos o partes
y repuestos. Como gasto de oficina se considera a los gastos ocasionados por los
procesos normales dentro de una oficina como lo son las fotocopias, el empastado,
los facsímiles o telex, los consumos telefónicos pro razones de trabajo
relacionado con el proyecto en cuestión, las fotografías y cualquier otro renglón
afín a esta temática. Como gastos relacionados con el renglón de equipos se pueden
incluir y contar a las distintas máquinas que sé pretender utilizar como lo son
las computadoras, las impresoras, los scanners, los equipos de laboratorio,
etcétera. Mientras que como dispositivos, partes o repuestos se relacionan todas
las piezas generalmente pequeñas que forman parte integral de una unidad más
compleja o máquina como lo son los cristales de un láser o los distintos circuitos
o partes mecánicas de una máquina eléctrica, electrónica o de cualquier otro tipo
que generalmente se esta diseñando y ensamblando para producir un trabajo o con
propósitos específicos relacionados con los objetivos del proyecto de
investigación.

En cuanto a los recursos tecnológicos nos referimos a todas aquellas herramientas

generalmente no tangibles y de carácter tecnológico que no se reflejan en ninguno
de los otros renglones antes expuestos; aquí podemos considerar los gastos
relacionados con conexiones hacia la superautopista de la información (Internet) o
los distintos programas y licencias necesarios y que se van a utilizar como
herramientas de trabajo blando para llevar a cabo y con éxito todo lo relacionado
con la manipulación de información.

Por último contamos con los recursos financieros donde reflejaremos las entidades
o instituciones que financian el presente proyecto, así como las que pudieran
participar en el proceso de financiamiento en caso de establecerse una
contingencia.

Como recursos humanos indispensables y obligados, se hará uso solamente de los

tesistas y del tutor, quienes se encargaran de diseñar, ejecutar y analizar las
encuestas y la recopilación de datos necesarios desde el punto de vista de
tecnología disponible en el mercado e información relacionada con la problemática
que se estudia, para al final desarrollar las conclusiones, propuestas y
recomendaciones que se consideren meritorias. Los gastos relacionados con este
renglón son cubiertos por los ejecutores. Se trata de un trabajo de investigación
que permitirá recopilar información, ordenarla, tabularla y analizarla para
generar una recomendación que puede resultar en un proyecto a implementar en forma
directa y sin variantes.

Los recursos financieros se obtendrán de recursos propios de los autores; sin

embargo, el CoNaCUID se encuentra en disposición de aportar ayuda económica si el
caso así lo amerita.

Los recursos materiales son pocos ya que a nivel de equipos solo se hará uso de
los equipos disponibles por los mismos autores y se centran en una computadora
capaz de realizar análisis numérico de alta velocidad, impresora de alta
resolución para los momentos de generación de gráficos estadísticos. Los costos
relacionados con el material de oficina, así como las fotocopias, diapositivas de
presentación y encuadernaciones de los tomos necesarios para la presentación
final, serán cubiertos por el CoNaCUID.

En general los gastos asociados que se estiman para el desarrollo e instalación en

forma exitosa de la presente propuesta en forma de proyecto son como siguen:

Tipo de recurso Tipo Descripción Monto en Bs.

Recursos humanos Personal directo Ingeniero de redes ---
Programador C ---
Personal indirecto Instaladores ---
Recursos materiales Computadora como servidor de redes, de datos, de programas de
aplicaciones, de Internet y Firewall Computadora Jemaca con doble procesador y
doble disco duro de 17.3 GB 2.500.000,00
Impresora láser HP 210.000,00
Tarjeta 3Com UTP 10/100 20.000,00
Conexión a la Internet con CANTV Incluye el router y soporte según 3 esquemas
tarifarías 350.000,00 mensuales (mínima)
Sistemas para soporte energético Sistema UPS Tripp Lite Internet Office 500 con
software 69.200,00
Recursos tecnológicos Software Programas de bases de datos ---
Programas de comunicaciones ---
Programas de seguridad ---
Hardware Conexión ADSL hacia Internet con dirección IP fija 256Kbps 62.000,00
mensual (fijo)
Recursos financieros Contingencia Todas las anteriores sin conexión Internet
2.799.200,00

Tabla 4.- (Fuente: los autores)

NOTA: Los valores reflejados en la tabla están expresados en bolívares; sin
embargo, para poder mantener la proyección de los costos del proyecto, se debe
hablar en función de una moneda que sufra menores cambios de valor en el tiempo.
Es por esta razón que recomendamos hacer referencia de los costos en relación a la
tasa de cambio de 552,50 Bs. por US$ que fue la utilizada cuando se llenó la
tabla.

Para el momento de la transcripción de este texto, CANTV.NET acaba de liberar un

nuevo plan de acceso a Internet con tecnología ADSL mucho más económica.

Relación costo beneficio

Es difícil establecer la relación costo beneficio cuando no se dispone de valores

fijos de comparación, sobre todo por que no sabemos cuanto capital mueve el
proceso de legitimación de capitales y ni en cuanto afecta a la economía nacional.
Sin embargo es posible fijar la atención en la ganancia de valor agregado que se
encuentra asociada a la implantación de esta plataforma. Esta claramente comentado
el problema de fugas de dinero en la modalidad de legitimación de capitales debido
a que como se trata de capitales no registrados ante el fisco nacional, no pagan
impuestos y por tanto no aportan beneficios económicos a la nación.

No con esto queremos favorecer las acciones delictivas de estas organizaciones que
trabajan fuera de los marcos legales; pero es una verdad que estos capitales hacen
daño al evadir al fisco, alterar el valor real del dinero, generar procesos
inflacionarios y deteriorar la economía de una nación. Si fuera posible tener un
control sobre estas actividades delictivas y poder eliminarlas, entonces sería
posible trabajar con herramientas financieras que realmente produjeran resultados
positivos al no encontrarse influenciadas por variables no controladas; esto seria
un gran triunfo ya que facilitaria las acciones orientadas a estrategias
financieras en la macroeconomía, incentivando el desarrollo económico y social
sostenido.

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Conclusiones
El impacto social y económico de la propuesta
El impacto social de esta investigación y de la implantación de UIF en Venezuela
es difícil de evaluar, al igual que ha ocurrido con otras experiencias en el resto
del mundo, más aún con el cambiante ambiente político en que se encuentra inmerso
actualmente el país.

Lo que si se puede establecer es que Venezuela ha implementado recientemente una

serie de medidas para controlar la legitimación de capitales; algunas de ellas
efectivas como lo son las de tipo financiero, principalmente apoyadas por la banca
y sus gerentes, y otras que solo se quedan en la parte normativa como el
rendimiento de cuentas sobre operaciones en los registros públicos de la
adquisición de bienes inmuebles, que reposan en enormes cantidades de papel en las
oficinas de la CONACUID sin ningún tipo de análisis o procesamiento.

Cada país tiene su propia idiosincrasia, se trata de escenarios diferentes, con

actores diferentes y es así como el resultado experimentado por cada una de las
naciones no siempre es el mismo, aún con los fuertes vientos globalizadores. Las
medidas adoptadas son muy recientes para poder medir un impacto y establecer
resultados concluyentes; por otro lado, la implantación de la UIF en Venezuela
solo es un proyecto ambicioso que bien se puede convertir en una herramienta
determinante, efectiva y eficiente, cuya medición de efectividad se verá poco
reflejada en forma objetiva pues además no existen estadísticas confiables en
legitimación de capitales y los sectores delictivos han aprendido como comportarse
bajo ambientes altamente controlados.

Sin embargo las UIF en diversas ubicaciones en el mundo, han logrado junto con las
herramientas tecnológicas desplazar muchas de las operaciones para legitimar
capitales a los denominados paraísos fiscales, donde no son controladas. Esta
claro que su efectividad va más relacionada a un valor agregado que a resultados
objetivos directos. El impacto social de este tipo de unidades puede ser
beneficioso por el solo hecho de su creación y divulgación, creando una atmósfera
de control y confianza del sector financiero, como es el caso de la implantación
del SENIAT en Venezuela, donde su sola creación y publicidad sobre el control que
ésta tendría logró incrementar la recaudación fiscal y legalización de empresas
acostumbradas a evadir dichas obligaciones.

Ahora si este tipo de unidades solo demuestran buenas intenciones y el control en

el incumplimiento de las obligaciones continúa o es evadido con nuevas
estrategias, este impacto sobre la sociedad caerá rápidamente.

El FMI (Fondo Monetario Internacional) calculó en 1 billón de dólares [35] la

cantidad de ingresos que queda fuera de la economía formal del mundo,
principalmente debido a la legitimación de capitales, otras fuentes extraoficiales
estiman hasta 1.000 billones, situándose por encima de los ingresos formales de la
industria petrolera. En los países Latinoamericanos no existen estadísticas
especificas en esta materia, en Venezuela se debe principalmente a la ineficiencia
y corrupción en los tribunales de justicia. Estas estadísticas son fundamentales
para poder evaluar el impacto económico de la investigación, pero basándonos en
las cifras internacionales se puede suponer que estos montos son significativos y
cualquier medida que se tome con éxito representará una disminución importante del
ingreso de capitales provenientes del delito los cuales generan todo tipo de
desbalances como son los económicos y sociales.

Si no se selecciona una tecnología estable y abierta, un control centralizado e

independencia en sus operaciones del entorno político, además de una correcta
gerencia en la administración de todo tipo de recursos junto a un marco legal
cónsono con los nuevos tiempos, la implantación de UIF en Venezuela no pasará de
ser una institución más, propia de los países del tercer mundo caracterizada por
su ineficiencia, falta de creatividad y poca repercusión en la sociedad.
La parte de procedimientos, que describe el qué, el quién, el cómo, el cuándo y el
por qué, en donde se proponen las reglas de funcionamiento de la política, las
excepciones, las contingencias, etc. y todo lo relacionado con el proceso de
funcionamiento (Normas y Procedimientos) que corresponden a la parte de
implantación de esta investigación también juegan un papel fundamental para poder
garantizar su impacto social y económico.

Venezuela no debe escatimar esfuerzos y recursos en la lucha contra el delito

grave de legitimación de capitales, ya que el bienestar social y económico de los
pueblos es una obligación que se debe defender a toda costa y con todas las
herramientas disponibles, por más leve que sean los beneficios obtenidos.

Las conclusiones finales de nuestro trabajo

Cada vez más, la lucha contra el tráfico de drogas y la legitimación de capitales

adquiere visos de verdadero combate, y la información forma parte del arsenal de
guerra. Además, se admite que los medios tradicionales utilizados por los
servicios de represión no se adaptan a las técnicas ni a los métodos empleados por
los traficantes. La información se considera ya un medio apropiado y justificado
para luchar contra la delincuencia organizada. Asimismo, da resultados más
alentadores, como lo prueba el éxito de las operaciones de infiltración y de
"entrega vigilada" realizadas desde hace algunos años por los servicios de lucha
contra las drogas en los países occidentales. Quizá convendría desarrollar la
plataforma de información de manera más organizada y más sistemática en la lucha
contra la legitimación de capitales.

Otra conclusión es que no existe un sistema modelo que pueda aplicarse

universalmente. La elección por parte del estado de la opción policial, judicial o
administrativa se decide la mayoría de las veces en función de criterios
inherentes al funcionamiento de esas instituciones o a su cultura jurídica.

Un sistema eficaz que tenga en cuenta las necesidades de la lucha contra la

legitimación de capitales debe poder alcanzar cuatro objetivos:

Gozar de la confianza del sistema bancario y financiero; los organismos que

dependen del ministerio de tutela de la banca lo logran más fácilmente.
Facilitar la centralización de la información, a fin de evitar la dispersión de
los esfuerzos y de los conocimientos acerca de los fenómenos y las redes de
legitimación de capitales.
Permitir la comparación de la información con otras fuentes de información sobre
delincuencia organizada; para ello, los servicios de represión son los mejor
equipados.
Permitir la cooperación internacional. La legitimación de capitales es una
actividad internacional y requiere ante todo una cooperación inquebrantable entre
los estados. Muchos obstáculos jurídicos surgen aún para permitir una cooperación
internacional rápida y fácil, entre ellos la diversidad de sistemas de
centralización establecidos en cada país. Como siempre, hace falta un mínimo de
armonización indispensable para permitir esa cooperación, entre los sistemas, así
como también entre las leyes.
La eficacia del dispositivo depende de la pertinencia del sistema de procesamiento
que se escoja, en función del contexto. El modo en que se estructura la lucha
contra la legitimación de capitales no depende de reglas fijas y científicas. En
cambio depende en mucho de los factores propios de cada país:

El ordenamiento jurídico.
La organización administrativa.
La cultura y las tradiciones jurídicas y administrativas.
La magnitud de la corrupción y el poder de la delincuencia organizada: en el caso
de los países donde existe elevados grados de corrupción, los mecanismos que dan
demasiada libertad de apreciación en cuanto a la oportunidad de las declaraciones
por hacer debe evitarse; los organismos de lucha se benefician cuando su
independencia está garantizada por la legislación.
Las amenazas físicas que pueden pesar sobre el personal bancario.
La confianza de las instituciones financieras en las estructuras estatales.
Los medios que el marco constitucional y jurídico permite dar a esos organismos.
Los medios materiales y humanos que el estado puede (o desea) poner a disposición
de los servicios de lucha.
De todo esto se plantea la cuestión de saber si logra algún efecto sobre la
realidad de la legitimación de capitales y si puede tener una repercusión
considerable sobre la delincuencia organizada. Es demasiado pronto para decirlo,
pero se puede lamentar desde ya que los esfuerzos permitidos por los estados a
nivel nacional no se prolonguen a nivel internacional. La legitimación de
capitales es una actividad internacional por su propia naturaleza, pero los
organismos encargados de luchar contra ella solamente tienen jurisdicción a nivel
nacional, rompiendo los esquemas globalizadores de finales de siglo y las nuevas
tecnologías en el área de las comunicaciones que ya caracterizan al nuevo siglo.

Quizá actualmente sea oportuno reflexionar sobre la viabilidad de establecer un

organismo internacional de procesamiento de la información, a fin de continuar con
los esfuerzos de los organismos centrales de los estados; esfuerzos que, a falta
de una superestructura internacional, corren el riesgo de no cumplir con sus
objetivos.

Por último queremos destacar que la sola buena intención en la lucha contra la
legitimación de capitales no es suficiente, es necesario e imperativo disponer de
las herramientas mínimas e indispensables para que esta batalla sea ganada, pues
solo el más fuerte tecnológicamente sobrevivirá. La tecnología de la información
es la llave del triunfo y la gerencia tecnológica es la mano ejecutora al ser la
que gestiona los recursos con que se batalla.

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Apéndices
y notas

En esta sección se exponen algunos conceptos teóricos que no fueron discutidos en

el marco teórico ya que no se corresponden con el alcance del trabajo en función
de sus objetivos, pero que sin embargo queremos anexar como fuente complementaria
de conocimientos que ayuden a entender al lector no experimentado en este campo y
que además le haga fácil el trabajo de investigación al no tener que acudir a
otros medios de información. Es por ello que hicimos una selección de los temas de
mayor impacto y los exponemos en forma breve en estos apéndices.

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Apéndice 1
Telemática, autopista de la información e Internet

Internet: La Red de Redes

Internet representa una red pública de carácter académico-científico (y

recientemente también comercial) de dimensiones gigantescas. Internet proviene de
la antigua ARPAnet, una de cuyas finalidades era unir en red a los investigadores
para así permitir el acceso a computadores remotos, que no estuvieran disponibles
en sus propias instituciones. ARPA (Advanced Research Project Agency, adscrita al
Departamento de Defensa de los Estados Unidos) pensó que una red para conectar a
diferentes organizaciones sería menos costosa que adquirir un nuevo y gran
computador para cada una de ellas. Las organizaciones podrían usar la red para
conectarse en los computadores de las demás y transferir los archivos entre ellas.
Este enfoque influenció el nombre de los elementos constituyentes de la red: los
computadores a los cuales se conectaban los usuarios fueron llamados hosts
(anfitriones), ya que las personas de afuera podrían entrar como huéspedes.
También influenció la terminología del protocolo de red, ya que los procesos o los
computadores con recursos a compartir fueron llamados servidores y los procesos y
computadores que usaban esos recursos fueron llamados clientes. Los servicios como
ftp y telnet eran parte del plan original de la red y fueron implementados
inmediatamente después que los primeros nodos de ARPAnet entraron en
funcionamiento en 1969. El lenguaje utilizado en ARPAnet fue el UNIX, que sigue
siendo el más popular en ambiente académico. La facilidad de correo electrónico
que suministraba la red fue considerada secundaria, sin embargo rápidamente se
convirtió en una de sus características más populares. Los científicos usaban
ARPAnet para intercambiar ideas en forma espontánea y casual; los estudiantes de
postgrado discutían problemas con sus profesores sin importar su ubicación física;
los responsables de proyectos de investigación usaban el correo electrónico para
coordinar las actividades con los miembros del proyecto y para estar en contacto
con otros grupos de investigación y con los entes que suministraban los fondos. De
esta forma se formaba rápidamente una comunidad compuesta por personas que
raramente se veían cara a cara. Si bien algunos administradores de red objetaban
el correo electrónico porque no lo consideraban como un uso legítimo de tiempo de
máquina, la demanda para mejores y más conexiones creció rápidamente. El correo
electrónico es extremadamente rápido en comparación con el servicio postal,
(denigrado como correo de caracol: snail mail) y se puede enviar un mensaje al
otro lado del globo en minutos. Los usuarios pronto descubrieron que a menudo
querían enviar el correo no únicamente a una persona específica, sino también a un
grupo de personas. Así surgieron las listas electrónicas, que fueron implementadas
usando el alias (pseudónimo), esto es nombres que parecían como nombres normales
de un buzón electrónico, pero que eran luego expandidos como una lista de
direcciones de entrega.
El crecimiento de Internet fue acelerado por la aparición de la versión 4.2 del
sistema operativo Unix en 1983 y sus posteriores revisiones, las cuales contenían
la implementación del conjunto completo del TCP/IP (Transmission Control Protocol
/ Internet Protocol) sin costo alguno, ya que su desarrollo se había hecho con
fondos públicos. Nuevas compañías, tales como SUN Microsystems, se formaron para
sacar ventaja de los avances tecnológicos. SUN desarrolló el NFS (Network File
System) que permite el acceso remoto a archivos como si fuese local (a diferencia
de ftp, donde el usuario debe transferir explícitamente el archivo antes de usarlo
localmente). El X Windows System fue desarrollado por el Proyecto Athena del MIT,
cerca de 1984. Internet está evolucionando continua y rápidamente. Los usuarios
intercambian vía ftp archivos en formato postscript o GIF y JPEG (que permiten
gráficas), pero ya se han hecho pruebas para transmitir aplicaciones con
multimedios y existen formatos para transportar mensajes que contengan imágenes,
audio, video al mismo tiempo que texto, tal como MIME (Multipurpose Internet Mail
Extensions) y HTML (Hypertext Markup Language).

Internet ofrece cada día recursos más novedosos y herramientas más fáciles de usar
(archie, gopher, Mosaic, Netscape, etc.) para facilitar los servicios que se
ofrecen. Los protocolos de comunicación para los servicios básicos que se
consiguen en la Internet (y en generales en redes de computadores que trabajan en
ambiente TCP/IP) son:

TELNET (TELecommunication NETwork): para efectuar sesiones desde terminales

remotos. Telnet permite que un usuario establezca enlace con un computador remoto
y los comandos desde el terminal del usuario pasa directamente a la máquina remota
como si hubiesen sido introducida en un terminal de la propia máquina remota.
Telnet también devuelve la salida de la máquina remota al terminal del usuario.
Esto permite, por ejemplo, correr programas en un supercomputador desde un sitio
remoto donde no exista ese equipo costoso.

FTP (File Transfer Protocol): su propósito es transferir archivos de un computador

a otro. FTP distingue 4 tipos de archivos: imagen, ASCII, EBCDIC y archivos de
byte lógico. Los archivos de imágenes son transferidos bit por bit, sin cambio
alguno. Los archivos ASCII se usan para intercambio de texto, excepto entre
ciertos computadores IBM, en cuyo caso se usa EBCDIC y los archivos de byte lógico
son aquellos cuyo tamaño del byte no es de 8 bits.

SMTP (Simple Mail Transfer Protocol): es la base para el correo electrónico. SMTP
fue diseñado para enviar mensajes que contienen sólo texto ASCII de 7 bits, lo
cual crea problemas con el castellano, que usa los caracteres ASCII extendidos de
8 bits para poder incluir las letras acentuadas y la ñ.

SNMP (Simple Network Management Protocol): para la gestión de la red. SNMP ha

surgido como un estándar de facto para la administración y gestión de redes. Esto
tiene que ver con manejo de fallas, contabilidad, tasación, configuración,
inventario y seguridad.
El acceso y el uso de los servicios que ofrece Internet se ha vuelto un tema de
moda tanto en ambiente académico como comercial, por lo cual existe en la
actualidad una abundante literatura, disponible gratuitamente en la propia red. Un
compendio relativamente completo y actualizado ha sido efectuado por este autor
bajo el título: "A Guide to Internet Tools and Resources", UCV, Caracas,
Venezuela, 1995.

A los protocolos usados en Internet se les da una clasificación dentro de dos

grupos de categorías independientes. La primera categoría se refiere al estado de
normalización que indica si es ya una norma, o próximo a ser una norma, o una
sugerencia, o que está en estudio, o finalmente si es un protocolo histórico
(Standard, Draft Standard, Proposed, Experimental, Historic). La segunda categoría
es el estado del protocolo en si y puede ser obligatorio, recomendado, electivo o
finalmente rechazado (Required, Recommended, Elective, Not Recomended). Toda la
información acerca de TCP/IP e Internet, su operación, los protocolos que se
manejan, etc. está en unos documentos llamados modestamente RFC (Request For
Comments), disponibles en varios puntos de la red. Se pueden pedir enviando un e-
mail a service@nic.ddn.mil, indicando que se quiere el RFC-xxxx (Subject: send
RFC-xxxx.TXT). Por ejemplo, el protocolo IP, que viene descrito en el RFC-791,
tiene la clasificación de Estándar Obligatorio (Required Standard Protocol), lo
cual denota que es una norma obligatoria de cualquier usuario conectado a
Internet. El protocolo TCP tiene la clasificación de Estándar Recomendado
(Recommended Standard), lo que indica que es una norma recomendada para el acceso
a Internet sin carácter obligatorio, pero el no usarla puede afectar la
operatividad de la red; TCP viene descrito en el RFC-793. El FTP está descrito en
el RFC-959 y TELNET en los RFC-854 y RFC-855.

TCP/IP es un stack o suite de protocolos de comunicación entre redes de datos y

fue desarrollado inicialmente por DARPA de los Estados Unidos a finales de los
años 70, para ser usado como soporte de la red de investigación Arpanet, la cual a
su vez posteriormente se convirtió en Internet. TCP/IP no está basado en el modelo
OSI (Open System Interconnection) ya que tiene más de 10 años de adelanto y fue
desarrollado para permitir que los computadores de una red pudieran trabajar en
forma cooperativa y compartir sus recursos dentro de un ambiente de red. TCP e IP
son los dos más conocidos del grupo de protocolos TCP/IP, de allí que todo el
conjunto lleve tal denominación. Actualmente TCP/IP se ha vuelto muy popular,
principalmente para uso en redes locales y redes de área amplia. De hecho, TCP/IP
es muy utilizado en el campo militar en los Estados Unidos, pero ahora es ya común
en el sector comercial del mundo entero y los fabricantes de computadores y de
equipos de área local están ofreciendo productos basados en TCP/IP. Con el tiempo
es posible que TCP/IP sea suplantado por OSI, en primer lugar porque el concepto
de estándar internacional es actualmente ampliamente aceptado por usuarios y
vendedores y en segundo lugar TCP/IP es un conjunto de protocolos con menor
funcionalidad que los estándares OSI que evolucionan continuamente. Mientras
tanto, ambos pueden coexistir e ínter operar utilizando gateways en el ámbito de
las capas superiores.

TCP/IP se usa extensamente en ambientes de investigación, universidades,

manufactura e ingeniería. Es un protocolo que fue concebido originalmente para
diseminar información a una comunidad muy dispersa y del mismo estilo. Pero ahora,
ya como un estándar de facto, se está usando ampliamente en redes
multiprotocolares. TCP/IP representa un conjunto relativamente estático de
protocolos que suministran sus funciones de una manera sencilla, práctica,
mientras que el estándar OSI es más complejo, con protocolos más densos, pero con
mayor funcionalidad, entre otras cosas porque los desarrollos en cada una de sus
capas evolucionan continuamente. Algunos de los protocolos de la familia TCP/IP
suministran los servicios de bajo nivel, correspondientes a las tres capas
inferiores del modelo OSI; estos incluyen TCP, UDP, ICMP, IP. Los otros protocolos
de la familia TCP/IP están orientados a las capas superiores, de aplicación y
presentación, y están dirigidos a tareas o servicios específicos como correo
electrónico, transferencia de archivos y acceso remoto.

El protocolo de red (IP) es del tipo sin conexión y fue diseñado para manejar la
interconexión del vasto número de redes que formaban Arpanet. El protocolo de
transporte (TCP) está orientado a conexión y está basado en el UNIX de Berkeley y
no hay capas de sesión y presentación. Se puede entonces decir que IP es
aproximadamente equivalente a la capa 3 del modelo OSI y TCP es aproximadamente
equivalente a la capa 4. La capa de acceso a la red enruta los datos entre dos
dispositivos en una misma red y en aquellos casos de que los dos dispositivos
estén en redes distintas se requieren procedimientos para permitir que los datos
atraviesen múltiples redes; esta es precisamente la función de la capa de red y se
usa el IP en esta capa para suministrar las funciones de enrutamiento a través de
las redes. El IP se implementa en cada computador, terminal y gateway (siendo este
último un dispositivo genérico de interconexión). El IP acepta los datos del TCP
en data gramas llamados PDU (Protocol Data Unit) y los envía a través de los
gateways necesarios hasta que alcancen su destino. La dirección IP es de 32 bits y
el tamaño máximo de un PDU es de 65535 octetos (64KB). IP suministra un servicio
de tipo sin conexión no confiable, esto es, algunos PDUs puede que nunca lleguen a
su destino o si llegan puede que estén fuera de secuencia. Es función de TCP el
asegurar la entrega confiable de los datos, o sea que TCP suministra una forma
confiable de intercambio de datos entre procesos en diferentes computadores. TCP
asegura que los datos sean entregados sin errores, en secuencia, sin pérdidas o
duplicaciones. TCP fue diseñado para operar sobre una amplia variedad de redes y
para suministrar un servicio de circuito virtual con transmisión ordenada y
confiable, es decir que está orientado a conexión y sirve como base para una
comunicación confiable sobre una red no tan confiable, donde puede ocurrir
pérdida, daño, duplicación, retardo y desordenamiento de los paquetes. Es un
protocolo algo complejo que tiene que resolver el caso de paquetes perdidos y
problemas patológicos (tal como el manejo de paquetes duplicados por retardos).
TCP posee su definición del concepto de paquete, llamado segmento, y permite que
sea de hasta 64 kB. Se emplea un mecanismo de ACK positivo con retransmisión para
corregir la pérdida de datos en las capas inferiores. Con este método el
transmisor retransmite los mismos datos a intervalos preestablecidos hasta que le
llega un ACK positivo. Por encima de TCP hay protocolos para distintos servicios,
tales como telnet, ftp, smtp, etc.

Por debajo de IP se pueden utilizar distintos protocolos en el ámbito de enlace.

Por ejemplo HDLC, el ya viejo SLIP (Serial Line Interface Protocol) o el reciente
PPP (Point to Point Protocol) para WANs con conexiones punto a punto y Ethernet
para LANs. IP se puede también "encapsular" en X.25, frame relay y ATM para así
despacharlo sobre redes públicas de paquetes. En el punto de destino es
"desencapsulado".

IP se limita a las funciones básicas necesarias para entregar un data grama, esto
es un bloque de datos, a través de una inter-red. Cada data grama IP es una
entidad independiente, sin relación con los otros data gramas. Como se ha dicho,
IP no asegura un servicio confiable; los nodos que reciben datagramas IP los
pueden desechar si no tienen en ese momento suficientes recursos disponibles para
su procesamiento y no están en capacidad de detectar datagramas perdidos o
desechados por la capa inferior. IP aísla los protocolos de capas superior de las
características específicas de la red y también acomoda el tamaño de los paquetes
de acuerdo a las restricciones de las redes intermedias. Los servicios adicionales
de IP incluyen características tales como precedencia, confiabilidad, retardo y
caudal. IP empaqueta los datos como un data grama IP y lo pasa a la capa inferior
para su transmisión a través de la red. Cuando el punto de destino se encuentra en
otra red, el data grama va primero a un gateway local, el cual a su vez lo envía a
través de la siguiente red al punto de destino (o a otro gateway). Así que un data
grama se mueve de un módulo IP a otro hasta alcanzar el destino. Los gateways
(también llamados routers IP) son efectivamente relés de data gramas que
interconectan 2 o más redes. Cada gateway contiene un módulo IP que usa reglas
para interpretar las direcciones y se toman decisiones de enrutamiento sobre la
base de cada data grama individual. El gateway debe decidir cuál red debe ser
usada para el data grama que está en curso. También debe decidir si el punto de
destino es en la siguiente red (en cuyo caso el data grama puede ser enviado
directamente) o si hay que despacharlo a otro gateway para que lo retransmita a
una red distante. Así que cada gateway debe adquirir información sobre otros
gateways y sobre las rutas disponible para alcanzar cualquier otro nodo. Esta
información se adquiere y se mantiene dinámicamente de acuerdo a la conectividad
instantánea que suministran todos los gateways de la red. Con los años se han ido
desarrollando varios protocolos de gateway a gateway que tratan de optimizar este
intercambio de información. Los data gramas IP en tránsito pueden atravesar una
parte de la red para la cual el tamaño máximo permitido para los paquetes es
inferior al tamaño del data grama. Para manejar esta situación, IP posee un
mecanismo de fragmentación y reconstrucción de paquetes, es decir que los divide
en pedazos que sean de un tamaño apropiado a su transmisión. Pero estos fragmentos
pueden llegar fuera de orden, así que hay que re-ensamblarlos luego correctamente.

Uno de los objetivos de TCP/IP es proveer servicios en un ambiente muy

heterogéneo, así que el mecanismo de direccionamiento ha sido diseñado para
permitir 3 clases distintas de posibles configuraciones de red. Las 3 clases de
dirección IP son las siguiente:

Clase A: Muchos computadores sobre pocas redes;

Clase B: Una distribución pareja de computadores y redes;

Clase C: Pocos computadores sobre muchas redes.

Como ya se mencionó, las direcciones IP son de 32 bits, agrupados en 4 octetos (4

grupos de 8 bits); estos octetos se representan con números decimales separados
por un punto (.). Los tres primeros octetos de la dirección IP representan la sub-
red y el último indica el host de dicha subred que está en el servicio. Más
específicamente, el primer octeto permite identificar la clase y la clase A
corresponde a un número entre 0 y 127, la clase B a un número entre 128 y 191 y la
clase C a un número entre 192 y 223. Por ejemplo, una dirección clase A, agrupada
en octetos, podría ser 10.1.17.1, ya que 10 corresponde a la clase A.

Mayor información sobre los protocolos TCP/IP se puede encontrar en la

bibliografía y en el trabajo de este mismo autor titulado: Network
Interconnectivity with TCP/IP: Protocols, addressing, routing, UCV, Caracas,
Venezuela, 1995.

Es interesante comparar TCP/IP con X.25, ya que existen diferencias sutiles e

importantes entre ellos. Una primera diferencia tiene que ver con la forma de
asegurar la transferencia de datos. En X.25 se efectúa la detección y recuperación
de errores en la capa 2 y 3, ya que es un protocolo orientado a conexión. A nivel
de enlace, el protocolo LAPB garantiza que la transferencia correcta de datos
entre un terminal y el nodo al cual se conecta sea correcta. Cada pedazo de datos
transferido viene con su chequeo de errores y el receptor confirma la recepción de
cada trama. El protocolo a nivel de enlace usa temporizadores y algoritmos de
retransmisión que impiden la pérdida de datos y proveen recuperación automática
luego de fallas y reinicialización. La capa 3 también se encarga de detección y
recuperación de errores para los paquetes que se transfieren a través de la red,
usando chequeo, temporizadores y técnicas de retransmisión. Finalmente la capa 4
se debe a su vez ocupar de la confiabilidad de extremo a extremo. En contraste.
TCP/IP basa su estructura por capas en el principio de que la confiabilidad es
sólo un problema de extremo a extremo. La filosofía de su arquitectura es simple:
Construir la red interconectada de manera que pueda manejar la carga esperada,
pero permitir que los enlaces individuales o los nodos y terminales puedan perder
datos o dañarlos sin tratar de recuperarse continuamente. De hecho, hay poca o
ninguna confiabilidad en las capas inferiores a TCP, el cual en cambio se ocupa en
buena parte de la detección de errores y de la recuperación por esos errores. La
libertad resultante hace que TCP/IP sea mucho más fácil de entender e implementar
correctamente. Los gateways intermedios pueden desechar data gramas que resultan
dañados por errores de transmisión, pueden desechar datos que no pueden ser
entregados o cuando su tasa de llegada excede la capacidad de los buffers de
entrada. Así mismo pueden enrutar data gramas a través de rutas que posean mayor o
menor retardo, sin informar de esto al punto de origen o de destino. El tener
enlace no confiables significa que algunos data gramas no van a llegar. La
detección de errores y la recuperación de pérdidas de data gramas se efectúa entre
la fuente y el destino, es decir de extremo a extremo.

Otra diferencia resalta cuando se considera la supervisión y el control. Como

regla general, X.25 se basa en la idea que una red es un sistema que provee un
servicio de transporte. El proveedor de servicio controla el acceso a la red y
monitorea el tráfico para fines de tasación. Se ocupa también de los problemas de
enrutamiento, control de flujo y confirmación de recepción de datos, garantizando
que la transferencia de información sea confiable. Este punto de vista deja muy
poco que hacer a los terminales. Es decir que la red es un sistema complejo,
independiente, al cual uno le conecta terminales relativamente simples. En
contraste TCP/IP requiere que los terminales participan activamente en los
protocolos de red. Así que puede ser visto como un sistema relativamente simple de
red de paquetes al cual se conectan terminales inteligentes.

TCP/IP es comparable a la clase 4 de la capa de transporte OSI. En efecto, la OSI

ha definido 4 clases a nivel de dicha capa, desde TP0 a TP4. Esta gama de
sofisticación, de simple a compleja, es para poder operar en una amplia variedades
de ambientes. La más simple, TP0, asegura muy poco en lo que se refiere a control
de flujo y confiabilidad. Es para usarse en un ambiente como el de X.25, donde la
red subyacente ofrece un servicio orientado a conexión, confiable. La más
compleja, TP4, se asemeja a TCP. Se asume que la red subyacente sólo suministra la
entrega de paquetes en forma sin conexión, no confiable, con el mejor esfuerzo. De
manera que TP4 maneja el problema de datos perdidos, control de flujo, gestión de
ventanas de transmisión y de datos que llegan fuera de secuencia.

Es oportuno mencionar que con protocolos completos como TCP/IP, el caudal neto
aprovechable en una red puede disminuir significativamente. Por ejemplo, hoy día
con TCP/IP sobre redes de fibra (FDDI) la transferencia de archivos está limitada
a unos 33 Mbit/s sobre el máximo teórico de 100 Mbit/s; análogamente TCP/IP sobre
Ethernet puede transferir a 1.5-6 Mbit/s sobre un máximo teórico de 10 Mbit/s. Una
de las fuente de degradación con TCP/IP es la sobrecarga presencia de los octetos
en el header usados para direccionamiento y control de errores. Este overhead
puede producir una degradación apreciable del rendimiento, que es más aparente si
se usan paquetes pequeños. Otro ingrediente es el retardo asociado con el cálculo
de la suma de chequeo (checksum), usada para verificar la integridad de los datos.
En efecto, antes de que una estación pueda enviar su paquete, debe primero
calcular este checksum y añadirlo al header del paquete. En el extremo opuesto, el
nodo de destino debe hacer los mismo con el paquete recibido y luego comprobar si
las sumas coinciden. Otra fuente de degradación tiene que ver con el copiado
repetitivo de datos, lo cual se efectúa cada vez que un paquete es encapsulado en
una nueva capa del protocolo. De hecho, antes de que los datos de una aplicación
puedan ser trasmitidos, ellos deben ser procesados a diferentes niveles del
protocolo. En una red con TCP/IP donde se use FTP, por ejemplo, la aplicación de
usuario (capas 6 y 7 OSI) envía un archivo a la capa FTP (capa 5 OSI), la cual
subdivide los datos en tramas y los envía a la capa TCP (capa 4 OSI), la cual a su
vez los reformatea como paquetes TCP. Este proceso se repite en la capa IP (capa 3
OSI) y en la capa MAC (capa 2 OSI), la cual es responsable finalmente de
transmitir los paquetes sobre el medio físico (capa 1 OSI). El mismo proceso se
efectúa en sentido contrario cuando se recibe un paquete. El retardo asociado con
el copiado de paquetes a través de múltiples capas depende de muchos factores,
incluyendo la velocidad del procesador, la capacidad de memoria, el tamaño de los
paquetes y las características de la tarjeta de red en el computador. Los paquetes
que se reciben fuera de orden (lo cual es un problema común en redes grandes con
rutas múltiples) también contribuyen al overhead. En muchas aplicaciones con
TCP/IP, la estación de destino monitorea una gama de paquetes dentro de una
ventana, identificados por su número de secuencia; si los paquetes asociados con
una dada comunicación no llegan a tiempo, la estación no va a aceptar ninguno de
ellos y todos los paquetes dentro de la ventana deben ser retransmitidos.

Con TCP/IP se están difundiendo las aplicaciones llamadas cliente-servidor. El

término servidor se aplica a cualquier servicio que pueda ser ofrecido en la red.
El servidor acepta las solicitudes que les llegan, efectúa su servicio y devuelve
el resultado al solicitante. Para los servicios más simples, cada solicitud llega
en un solo data grama IP y el servidor devuelve su respuesta en otro data grama.
Un programa que se ejecuta en una estación se vuelve un cliente cuando envía una
solicitud a un servidor y espera por una respuesta. Los servidores pueden realizar
tareas simples o complejas, por ejemplo un servidor del tipo hora del día
meramente regresa la hora actual cada vez que un cliente la solicita. Un servidor
de archivos recibe solicitudes para efectuar operaciones que almacenan o devuelven
información desde un archivo; el servidor efectúa la operación y regresa el
resultado. La arquitectura cliente-servidor permite compartir bases de datos,
impresoras y una variedad de otros periféricos y aplicaciones (locales o remotas).
Estos beneficios se obtienen sin importar que existan equipos de diferentes marcas
en la instalación. Así, los problemas de utilizar diferentes protocolos y de
ubicar los recursos remotos se vuelven transparentes para el usuario. El resultado
neto consiste en maximizar las opciones del usuario y el rendimiento efectivo de
la red, al mismo tiempo que se minimiza el tiempo de respuesta del sistema y el
tiempo requerido por los usuarios para localizar y conectarse a los servicios
deseados. La arquitectura cliente-servidor es más un estilo de computación que una
técnica particular. Es un estilo que trabaja con muchas plataformas y en muchos
ambientes. Si bien no existe una definición precisa, hay algunos aspectos claves
en este sistema: es transparente, lo cual significa que cualquier usuario puede
utilizar cualquier recurso de la red sin importar el tipo de máquina y su
ubicación; es distribuido, permitiendo que los recursos de la red estén
localizados donde sea más conveniente, por lo general cerca de los usuarios
principales y, por supuesto, está en red, requiriendo que las aplicaciones
utilicen los recursos de la red y cooperen con otras aplicaciones a lo largo de
toda la red. El concepto cliente-servidor ha ido surgiendo simultáneamente con las
redes ya que se presta muy bien a los sistemas de computación distribuidos y
heterogéneos. El propio término cliente-servidor implica una aplicación
distribuida; es más, las aplicaciones cliente-servidor abren nuevas oportunidades
de obtener el máximo provecho de la computación distribuida, pero algunos expertos
afirman que se requiere una mayor inter-operabilidad para asegurar su éxito, tanto
en términos de hardware que de software.

El sistema de correo electrónico utilizado en Internet se basa en el protocolo

SMTP (Simple Mail Transfer Protocol), descrito en los documentos RFC-821 y RFC-
822, aunque recientemente también se dispone del POP (Post Office Protocol). Este
correo permite un conjunto algo limitado de funcionalidades, pero así se facilita
la interconexión con otros sistemas. Se hará una descripción muy general del
protocolo SMTP partiendo del siguiente ejemplo (tomado del trabajo de Charles
Hedrick: "Introduction to the Internet Protocols", Rutgers University, 1987), en
el cual un usuario de un computador llamado TOPAZ localizado en la Universidad de
Rutgers, New Jersey, desea comunicarse con otro usuario de otro computador (RED)
en la misma universidad para acordar la hora de una cita:

Date: Sat, 27 Jun 93 13:26:31 EDT

From: hedrick@topaz.rutgers.edu
To: levy@red.rutgers.edu
Subject: meeting
Let's get together Monday at 1pm.

En el RFC-822 se describe el formato del mensaje en si. Se especifica que el

mensaje debe ser transmitido como un archivo ASCII (caracteres ASCII de 7 bits y
delimitación de líneas con carriage return/linefeed); estos archivos no contienen
caracteres especiales como símbolos, caracteres gráficos, vocales acentuadas,
etc., y son tratados en la generalidad de los programas como texto común. Los
mensajes de sistemas de correo privados deben transformarse a texto antes de ser
pasados a Internet. En el RFC-822 también se describe la estructura general del
mensaje, con las líneas del encabezado, una línea en blanco y finalmente el cuerpo
del mensaje. También se describen en detalle las líneas del encabezado, cada una
de las cuales consta de una palabra clave (Date:, From:, To:, Subject:) y un
valor. El RFC-821 describe la forma en que el mensaje se manda a otro sistema. El
programa debe determinar el enrutamiento del mensaje; primero se pregunta, a un
servidor de nombres, por las máquinas que manejan correo para el dominio
especificado y después se pregunta por la dirección Internet. Estas direcciones
son de 32 bits, agrupados en 4 octetos (4 grupos de 8 bits); estos octetos se
representan con números decimales separados por un punto (.), de acuerdo al
protocolo IP. Los tres primeros octetos representan la sub-red y el último indica
el host de dicha subred que está en el servicio. Para el ejemplo se usará
128.6.4.2. A este nivel el programa de correo abre una conexión TCP al puerto 25
en 128.6.4.2. El puerto 25 es usado para la recepción de correo, es la ranura
(slot) reconocida para conectarse al servidor de correo; en el caso de otros
servicios, como la transferencia de archivos (protocolo FTP), la conexión se abre
al puerto asignado, 21 es la ranura asignada al servidor FTP. Una vez establecida
la conexión, el programa de correo inicia los comandos de despacho, y se genera
una 'conversación' entre las máquinas conectadas que en el ejemplo presentado
puede lucir de la siguiente manera:

RED 220 RED.RUTGERS.EDU SMTP Service 29 Apr 95 05:17:18 EDT

TOPAZ HELO topaz.rutgers.edu
RED 250 RED.RUTGERS.EDU - Hello, TOPAZ.RUTGERS.EDU
TOPAZ MAIL From:
RED 250 MAIL accepted
TOPAZ RCPT To:
RED 250 Recipient accepted
TOPAZ DATA
RED 354 Start mail input; end whith.
TOPAZ Date: Thu, 27 Apr 95 13:26:31 EDT
TOPAZ From: hedrick@topaz.rutgers.edu
TOPAZ To: levy@red.rutgers.edu
TOPAZ Subject: meeting
TOPAZ
TOPAZ Let's get together Monday at 1pm.
TOPAZ .50 OKQUIT 21Service closing transmission channel

Todos los comandos entre las máquinas son texto ASCII, típico de los estándares de
Internet; estos comandos ASCII facilitan el monitoreo de la "conversación", así
como el diagnóstico y solución de ciertos problemas que puedan surgir en el
transcurso de la misma, permitiendo que los técnicos supervisores hagan pruebas e
interactúen directamente con el servidor de correos. Es de hacer notar que la
tendencia de los protocolos en la actualidad es a usar formatos binarios mas
complejos, organizados en estructuras como los programas en Pascal o en C; esto no
resulta tan práctico pues su sintaxis requiere de un mayor análisis, sin embargo
también es cierto que se puede manejar un mayor número de comandos para adaptarse
a los nuevos servicios que prestan estos protocolos. Otro aspecto interesante
también típico de los protocolos de Internet, es que las respuestas en la
conversación entre las máquinas se inician con un número y después se complementan
con texto. El número indica que las respuestas posibles a las requisiciones ya
están definidas en el protocolo, y el programa usuario contesta sin ambigüedad. El
texto no tiene efecto en la operación de los programas y normalmente se utiliza
para monitorear la conversación. El protocolo define el grupo de respuestas a un
comando dado. En el formato sencillo del SMTP, el primer dígito del número ya da
información del tipo de respuesta, por ejemplo, el 2 indica un suceso, el 3 indica
que es necesario una acción adicional; 4 es un error temporal como que la unidad
de almacenamiento esta llena y no se puede guardar el mensaje. El 5 indica error
permanente (como cuando no existe el usuario receptor especificado). Los comandos
permiten al programa de correo indicar al servidor de correo, la información
necesaria para la entrega de los mensajes; en este ejemplo, la información se toma
directamente del mensaje, pero en casos mas complejos esto no es lo mas seguro.
Cada sesión comienza con HELO, que da el nombre del sistema que inició la
conexión. Luego se especifican quien transmite y quienes reciben. Finalmente se
manda los datos en sí. El fin de mensaje se indica con una línea la cual se inicia
con un punto (.). Después de que el mensaje es aceptado, se puede mandar otro, o
bien finalizar la sesión como se ve en el ejemplo. En Internet y para facilitar su
uso, las direcciones numéricas IP se convierten en direcciones alfabéticas con un
sistema llamado nombre del dominio (domain name), que consiste de una secuencia de
sub-nombres separados por un punto. La denominación de las personas se indica con
el formato usuario@dominio, donde el usuario indica el código de identificación o
de acceso de la persona en ese computador (login name), y el dominio indica la
máquina y su localización. El nombre del usuario no necesariamente es el de una
persona, pudiendo ser una lista de despacho o una organización. La descripción
completa de la forma de denominación dentro de Internet está en el RFC-819. La
denominación completa es lo que se conoce como FQDN (Fully Qualified Domain Name).
La cola del dominio puede ser una de las siguientes abreviaciones:

com si se trata de una compañía o institución comercial (Convex Computer se

denominaría convex.com)
edu si es una institución educativa (la Universidad de Yale sería yale.edu)
gov institución gubernamental (la NASA sería nasa.gov)
mil organismo militar (la fuerza aérea en EE.UU. sería af.mil)
net centro de administración de una red (la National Science Foundation es
nsf.net)
org dominio reservado para otras organizaciones privadas (The Institute of
Electrical and Electronics Engineers es ieee.org).
A cada país se le asigna también unas siglas: au (Australia), ca (Canadá), fr
(Francia), uk (Inglaterra), ve (Venezuela). Así, el nombre del dominio asignado a
la UCV es: ucv.edu.ve (si bien se discute si edu deba ir) y un usuario de un
computador denominado sagi conectado al Internet quedaría completamente
identificado por: usuario@sagi.ucv.edu.ve. Las direcciones Internet asignadas por
el NIC (Network Information Center) a la Universidad Central de Venezuela son
clase B, comenzando con la 150.185.64.1 hasta la 150.185.95.254. Con esta gama se
pueden tener 8.128 direcciones locales, esto es 32 sub-redes (desde 64 hasta 95)
con 254 hosts en cada sub-red. A la Facultad de Ingeniería le corresponden las
direcciones entre 150.185.84.1 y 150.185.85.254. Todos los computadores de
Internet pueden denominarse tanto por su dirección IP como por su denominación
FQDN siendo esta última más amigable al usuario. Otra posibilidad de indicar una
dirección es usando el formato del protocolo UUCP (Unix to Unix Copy Program) que
usa el símbolo ! en vez de @; este direccionamiento es más restrictivo pues
implica la pertenencia a UUCPnet, pero facilita el enrutamiento. También se puede
indicar un enrutamiento alternativo de los mensajes usando el símbolo % cuando se
necesita mezclar los formatos Internet estándar y UUCP.

La tasa de crecimiento de Internet ha sido exponencial y a partir de 1987 el

número de redes conectadas se fue duplicando cada año. Se ha vuelto así una red de
redes que une millones de computadores en centenares de países alrededor del
mundo. Su expansión es tan rápida que su tamaño real y sus recursos solo pueden
estimarse. Científicos, estudiantes, funcionarios públicos y hasta senadores y
diputados, usan Internet como su medio de comunicación favorito (después del
teléfono). Los investigadores intercambian datos científicos, los estudiantes
perfeccionan su educación, los funcionarios públicos se comunican con otros que
trabajan en proyectos con financiamiento gubernamental. Actualmente Internet está
administrada por el IAP (Internet Activity Board) y está principalmente asociada
con la NSF (National Science Foundation). Pero ya existe la CIX (Commercial
Internet Exchange), que es una asociación de proveedores comerciales de Internet.
La conectividad de Internet es actualmente un servicio que puede ser adquirido en
el mercado como cualquier otro servicio. El uso de Internet por parte de
organizaciones comerciales ha sido exitoso: más del 60% de los sitios registrados
son organizaciones comerciales (.COM) y se espera que alegitimación de
capitalesancen pronto el 90%. Se predice que, bajo condiciones favorables,
Internet tendría más de 100 millones de usuarios para 1998.

Internet está basada en protocolos abiertos de comunicación que permiten la inter-

operación de todas las redes, incluyendo distintas arquitecturas, así como la
transmisión en cualquier medio físico. A través de Internet se conectan otras
redes académicas como BITNET (Because It's Time NETwork), NSFNET (National
Sciences Foundation NETwork), JVNCNET (John Von Neuman Computer NETwork), MILNET
(MILitary NETwork), UUCPNET (Unix to Unix Copy Program NETwork) dentro de los
Estados Unidos y otras como EUNET a través de Europa, ARISTOTE en Francia,
NORDUNET de los países nórdicos, JUNET en Japón, ACSNET en Australia y Nueva
Zelandia y muchísimas más.

El backbone (espina dorsal) de Internet es la red NSFNET, que interconecta 16

centros de supercomputadores en Estados Unidos. El backbone cruzaba el País usando
líneas dedicadas a 56 kbit/s. Ahora las líneas operan a velocidad de 1.5 Mbit/s y
se están elevando a 45 Mbit/s. Las velocidades de las redes que utilizan Internet
empiezan a ser insuficientes para estas aplicaciones y para el tráfico en continuo
aumento. Para 1996 se cree que podría haber más de 12 millones de hosts y el
esquema de direccionamiento de 32 bits va a ser insuficiente. Por tal razón en los
Estados Unidos está surgiendo una nueva red, llamada NREN (National Research and
Educational Network), que está prevista para usar velocidades tan altas como 622
Mbit/s hasta 2.5 Gbit/s. Ya se están desarrollando aplicaciones para explotarla,
usando tecnologías avanzadas como SONET y ATM. NREN es uno de los 4 componentes
del programa HPCC (High Performance Computing and Communications), financiado por
el gobierno federal norteamericano y cuya función es impulsar la investigación y
el desarrollo de sistemas de computación avanzados, tecnologías de software y
algoritmos, investigación básica y nuevos servicios. El presupuesto de HPCC para
1993 fue de 803 millones de dólares, de los cuales 122 millones son para NREN.

En Venezuela existe una red académica mucho más modesta, con cobertura nacional y
acceso a Internet, llamada REACCIUN (Red Académica Cooperativa entre Centros de
Investigación y Universidades Nacionales). Esta red fue creada al principio de la
década de los '80 con el nombre de SAICYT (Sistema Automatizado de Información
Científica y Tecnológica) para atender las necesidades de la comunidad académica y
científica venezolana, en cuanto a obtener información actualizada según sus áreas
de experticia. Como estaba claro que mucha de dicha información se podía obtener
remotamente por medios electrónicos y que la infraestructura de telecomunicaciones
nacional no ofrecía servicios apropiados de comunicación de datos, CONICIT tomo la
iniciativa de desarrollar su propia red de transmisión de datos, como parte del
llamado Proyecto SAICYT. La red fue diseñada en base a los protocolos X.25 de
transmisión de datos por paquetes, ya que era la tecnología reinante para ese
entonces. En el año 1983 se procedió a la adquisición de los equipos necesarios a
la empresa GTE Telenet y a partir de ese momento se comenzó con la instalación del
sistema. Para el año 1987 se culminó la instalación de todos los nodos y
concentradores de la red a nivel nacional, a la vez que se firmó un convenio con
CANTV para la operación de la red. SAICYT se interconectó luego a la red de datos
comercial Telenet (también X.25) a través de un enlace internacional analógico a
9.600 bit/s. Mediante este enlace era posible conectarse con otras redes X.25
mundiales. Los servicios de SAICYT se limitaron esencialmente a conexiones con
algunas bases de datos en el exterior, principalmente con sistemas de información
como Dialog, Compuserve, Delphi y a redes académicas X.25 europeas (Janet, EARN).
Los usuarios se conectaban a SAICYT por medio de teléfono con modem. Para el año
1990 la población de usuarios registrados que hacían uso del sistema era de apenas
unas 50 personas. Para finales del año 1990 se instaló en CONICIT un servidor SUN
con sistema operativo UNIX, con la finalidad de ampliar la gama tan limitada de
servicios que para ese entonces se ofrecía. En marzo de 1991 se comenzó a ofrecer
el servicio de correo electrónico a nivel nacional. A partir de ese momento y
mediante una labor de promoción con universidades y centros de investigación, la
población de usuarios comenzó a experimentar un rápido crecimiento, teniendo
actualmente más de 7.000 usuarios registrados, pertenecientes a la comunidad
académica y científica. Para finales de 1991 se hizo efectiva la conexión a
Internet a través de un enlace internacional vía satélite con el JVNC (John Von
Neumann Center) en la Universidad de Princeton (en New Jersey, USA). Este enlace
operaba hasta hace poco a 19.200 bit/s y recientemente (abril 1995) fue llevado a
128 kbit/s. Actualmente REACCIUN opera en ambiente TCP/IP con routers y servidores
de terminales, brindando conectividad a las universidades y centros de
investigación a nivel nacional. Algunas de las instituciones están conectadas por
líneas dedicadas, como son el CONICIT, IVIC, UCV, USB, ULA, LUZ, UC, UCAB, IESA,
IUT y la Biblioteca Nacional. REACCIUN dispone de 3 nodos primarios (en Caracas,
Barquisimeto y Puerto La Cruz), y nodos secundarios en Valencia, Mérida, San
Antonio del Táchira, Maracaibo y Puerto Ordaz. Cada uno de estos nodos posee 5
módems (excepto Caracas que posee 15 por ahora), para facilitar la conexión a la
red, mediante el uso de líneas CANTV conmutadas (por discado), vía módems que
permiten velocidades desde 300 hasta 14.400 bit/s. El teléfono master en Caracas
es el 5751311. La conexión entre nodos se realiza a través de líneas CANTV
dedicadas, a 4 hilos, y con velocidades entre 14.400 y 64.000 bit/s. Próximamente
la sede de REACCIUN va a ser mudada al nuevo edifico Domus en la Plaza Venezuela,
incrementando el número de líneas de (15 a 30) y las velocidades de acceso. Para
la UCV, se ha previsto una velocidad de 384 kbit/s con un canal vía microondas.
Para lograr todo esto y mucho más, REACCIUN se ha constituido en sociedad civil
sin fines de lucro y adelanta un programa de $2.2 millones con el BID, el cual
tiene como objetivo principal la creación de un ambiente de red homogéneo para la
comunidad científica y tecnológica venezolana a través de la interconexión de las
instituciones universitarias y de investigación. Estos avances plantean nuevos
retos a las instituciones nacionales en cuanto al desarrollo de los servicios de
valor agregado (bases de datos, directorios de investigadores y proyectos, etc.) a
fin de optimizar el uso de las facilidades que ofrece la telemática, las redes e
Internet para lograr un avance significativo de la ciencia y la tecnología en
Venezuela. A REACCIUN pueden suscribirse todas las instituciones nacionales de
ciencia y tecnología, universidades, institutos universitarios, politécnicos,
centros de investigación, programas de postgrado e investigadores individuales.
Las empresas del sector privado y comercial, así como usuarios independientes,
deben cancelar una cuota anual de Bs. 12.000. Mayor información puede obtenerse
llamando al 2390577 o 2390877.

Los usuarios de REACCIUN y de Internet, entre las innumerables opciones, tienen

también la posibilidad de conectarse con Atarraya, que es un medio electrónico
utilizado por los venezolanos dentro y fuera del País para intercambiar
información y opiniones. Atarraya es como un periódico cuyo contenido difiere de
un periódico tradicional en que la gran mayoría del material son opiniones en vez
de noticias. Un periódico tradicional tiene una jerarquía piramidal con la
información fluyendo principalmente desde arriba hacia la masa lectora. Esta
información es necesariamente filtrada. En Atarraya la jerarquía es prácticamente
plana y la diferencia entre lector y escritor tiende a desaparecer. Los mismos
lectores son los que hacen aportes de todo tipo. Generalmente se publican
opiniones, pero también noticias (objetivas y subjetivas), discusiones técnicas,
solicitud de información profesional y personal, datos de interés a quienes
viajan, y mucho más. Como los radioaficionados, también ayuda a conseguir gente,
dentro y fuera del ámbito del correo electrónico. Ya Marshall McLuhan, profesor de
la Universidad de Toronto (Canadá) en los años 60 pronosticó la creación de la
aldea global, donde sus colonos, auxiliados por la tecnología, lograrían vencer
las barreras que la geografía impone sobre la interacción social. Atarraya es el
primer enclave venezolano en esa nueva frontera. A pesar de que obviamente las
personas más atraídas hacia Atarraya son computistas y otros profesionales en
áreas técnicas, se hace un esfuerzo en interesar una mayor variedad de lectores.
Últimamente los tópicos de discusión ha tendido a ser sobre la situación del País,
el impacto de las medidas económicas y temas de actualidad. Entre los grupos e
iniciativas engendradas por Atarraya se puede mencionar a FIVAI (Fundación
Internacional Venezolana para el Avance de la Investigación), que por ahora ha
coordinado la transferencia de libros a universidades venezolanas, pero ambiciona
proyectos de mayor envergadura. Mucho más reciente es el Grupo Conexión, compuesto
por un grupo de profesionales y científicos, provenientes de universidades,
centros de investigación y compañías privadas de computación y telecomunicaciones,
los cuales quieren promover y asesorar a instituciones en Venezuela,
particularmente al CONICIT, en la importancia crítica de las redes para hacer de
Venezuela un país más desarrollado y competitivo.

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Apéndice 2
Gopher

La herramienta para Internet

Gopher es un sistema de entrega de información distribuida. Desarrollado en la

Universidad de Minnesota en 1991, el Gopher presenta menús y submenus de usuarios
los cuales se pueden seleccionar para especificar la búsqueda deseada. Cada
servidor de Gopher contiene menús para los servidores locales y se unen a otros
servidores Gophers; los menús cambian según los recursos disponibles. Hay
centenares de servidores Gophers alrededor del mundo. El sistema de todos los
servidores gophers se llama Gopherspace Aplicación cliente-servidor [client-
server] muy popular que presenta los recursos de Internet como una serie de menús,
escudando así al usuario de los detalles mecánicos subyacentes de las direcciones
[addresses] del protocolo de Internet o IP [Internet Protocol] y de diferentes
métodos de acceso. Los menús de los Gopher contienen documentos que usted puede
ver o descargar [download], realizar búsquedas [searches], o elegir selecciones
adicionales del menú. Cuando usted selecciona un ítem de uno de estos menús,
Gopher hace lo necesario para proporcionarle el recurso que usted seleccionó, ya
sea transfiriendo o bajando [downloading] un documento, o saltando al servidor
Gopher seleccionado y presentando su menú de nivel superior. Gopher puede
desempeñar varias funciones diferentes, incluyendo la de conectarse a la red,
registrar la entrada al anfitrión de Internet [Internet host], ejecutar
transferencias de archivos del protocolo de transferencia de archivos o ftp [file
transfer protocol], realizar búsquedas, y desconectarse de nuevo (de la red); todo
ello sin que usted tenga que saber (ni tenga que mecanografiar) la dirección IP
correspondiente al recurso de Internet al que desea tener acceso. Muchos clientes
de Gopher permiten marcar una ubicación determinada en Gopher con un marcador
[bookmark], de manera que usted pueda regresar allí rápida y fácilmente (sin tener
que repetir los pasos de nuevo, cada vez que desee regresar a ese lugar). Cuando
se realiza una búsqueda [search] utilizando a Gopher, el resultado de la misma se
le presenta a usted justamente como otro menú de Gopher: haga su selección, e
inicie el proceso. Los clientes Gopher están disponibles para la mayoría de los
sistemas operativos más populares, incluyendo a UNIX, Windows, el OS/2 y el
sistema Macintosh. La ilustración muestra el Gopher de Netcom, parte del paquete
NetCruiser para Windows.

Utilizando gopher un usuario entrenado puede acceder a información local o bien

acceder a servidores de información gopher de todo el mundo. Gopher combina las
características de BBS (Bulletin Board Service) y bases de datos, permitiendo
establecer una jerarquía de documentos, y permitiendo búsquedas en ellos por
palabras o frases clave. Concebido y desarrollado en la Universidad de Minnesota
en el agosto de 1991 es de libre distribución para fines no comerciales.

Gopher soporta directorios, ficheros de texto, item de búsqueda, sesiones telnet y

tn3270, multimedia y texto formateado (postcript y otros).

Algunos ejemplos de la información que gopher puede ofrecer:

Pronósticos y mapas del tiempo

Recetas
Problemas y respuestas de temas de computación
Animaciones sobre reacciones químicas
Acceso a news
Libros de los clásicos, de Shakespeare, Moby Dick, etc.
Catálogos de bibliotecas de todo el mundo
Canciones
Catálogos de cursos universitarios
Gopher trabaja en arquitectura Cliente / servidor, existiendo clientes para:

Macintosh
DOS
Microsoft Windows
Unix (Terminales ascii, emacs y X-Windows)
VMS
NeXTstep
OS/2
VM/CMS
MVS
y servidores para:
UNIX
VMS
Macintosh
VM/CMS
DOS
OS/2
MVS
El software para gopher, se puede recuperar de ftp://boombox.micro.umn.edu y en el
directorio /pub/gopher. Para aprender más sobre gopher, se puede consultar el
directorio /pub/gopher/docs.

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Apéndice 3
Sistemas operativos

Como responde la máquina

UNIX

Un sistema de ficheros jerárquico en el que todo se encuentra anclado en la raíz.

La mayoría de la literatura sobre el tema dice que el sistema de ficheros UNIX es
un grafo acíclico, sin embargo, la realidad es que se trata de un grafo cíclico.
El DOS, por ejemplo, es un árbol, con un directorio raíz del que cuelgan
subdirectorios que a su vez son raíces de otros subárboles. Un grafo cíclico es
como un árbol en el que se pueden enlazar nodos de niveles inferiores con un nivel
superior. Es decir, se puede entrar en un subdirectorio y aparecer más cerca de la
raíz de lo que se estaba.

El sistema de ficheros está basado en la idea de volúmenes, que se pueden montar y

desmontar para lo que se les asigna un nodo del árbol como punto de anclaje. Un
sistema físico puede dividirse en uno o más volúmenes.

UNIX realiza un riguroso control de acceso a ficheros. Cada uno se encuentra

protegido por una secuencia de bits. Sólo se permite el acceso global al root o
superusuario. Por tanto, el universo de usuarios de UNIX se encuentra dividido en
dos grupos principales, no sólo para el acceso a ficheros sino para todas las
actividades: el root, todopoderoso, para el que no hay barreras; y el resto de los
usuarios, controlados por el S.O. según las directivas del root.

Una de las grandes ideas de UNIX es la unificación y compatibilidad de todos los

procesos de entrada y salida. Para UNIX, el universo es un sistema de ficheros. De
esta forma existe compatibilidad entre ficheros, dispositivos, procesos, pipes y
sockets.

El núcleo de UNIX es relativamente compacto en comparación con otros sistemas de

tiempo compartido. Introduce la idea de reducir el tamaño del kernel y ceder
ciertas funciones a programas externos al núcleo llamados demonios. Esto ha sido
muy desarrollado y en la actualidad, la tendencia es el desarrollo de micro-
kernels, sin embargo UNIX, aunque pionero, es anterior a estos desarrollos.

El sistema presenta comandos de usuario (es decir, a nivel de shell) para iniciar
y manipular procesos concurrentes asíncronos. Un usuario puede ejecutar varios
procesos, intercambiarlos e interconectarlos a través de pipes o tuberías,
simbolizados por el carácter ¦ (ASCII 124). En DOS, también existe la idea del
pipe, sin embargo, al no existir concurrencia de procesos, no se trata de una
comunicación en "tiempo real", sino de un paso de información a través de ficheros
temporales.

UNIX es un S.O. de red, algo que muchos confunden con un S.O. distribuido, lo que
se discutirá en los capítulos de internetworking. Por ello, se ha incluido en su
núcleo la arquitectura de protocolos de Internet, TCP/IP.

Unix - Windows NT

Unix y Windows NT son sorprendentemente similares en diseño y capacidades, pero

sus diferencias son significativas. Ambos sistemas operativos brindan a las
aplicaciones un espacio virtual protegido de direcciones en el cual correr. Ambos
soportan múltiples CPUs y procesos ligeros. Ambos corren en una variedad de
plataformas, aunque Unix corre en muchas más. Ambos soportan avanzados sistemas de
archivos con nombres largos de archivo. Ambos ofrecen poderosos servicios de
compartición de archivos, así como también otros servidores de red.

Windows NT disfruta de las hegemonía de Microsoft, fundamentalmente del escritorio

control central del sistema operativo y de sus Apls. Un desarrollador puede
escribir una aplicación Windows NT una vez y luego redirigirla a un CPU diferente
solamente con una recompilación. Esto se cumple en Unix sólo con las aplicaciones
más simples. NT también permite que los desarrolladores destinen software de 32
bits a Windows 3.1 o a Windows 95. La floreciente base instalada de NT la hace más
fácil para encontrar controladores de dispositivo y, cada vez más, el vital y bien
escrito software de dominio público que anteriormente le ha dado a los usuarios de
Unix una causa por la cual regodearse.

Unix todavía tiene ventaja en recursos distribuidos, con la capacidad de compartir

aplicaciones, archivos, impresoras, módems y procesamientos remotos a través de
conexiones de LAN y de WAN. El correo electrónico Unix es el estándar de Internet,
TCP/IP es más maduro en Unix. Con todo y eso, el método de compartición de
archivos de Windows NT generalmente es más rápido y más eficiente que NFS. También
sirve archivos e impresoras para clientes Windows, Windows 95 y Macintosh, sin
necesidad de software opcional.

Actualmente Unix tiene un cerrojo de mercado en las aplicaciones de servidor. Si

usted puede obtener acceso a un servidor Unix a través de cualquier conexión de
red LAN o WAN, puede disfrutar de todos los servicios. Windows NT que no es
inherentemente un sistema multiusuario, todavía carece de capacidad nativa para
competir aplicaciones gráficas a través de conexiones de red, una falla que
también dificulta la administración remota. Esta es una de las limitaciones mas
serias de NT, aunque estamos empezando a ver software de terceros proveedores que
ayuda a resolver esto. Necesita una implementación consistente a nivel de sistema
operativo.

A mas bajo nivel, los dos sistemas operativos soportan RPCs ( llamada de
procesamiento remoto), y los estándares de compartición de objetos están
evolucionando rápidamente para ambos sistemas operativos. No obstante, Windows NT
tendrá una ventaja: Microsoft crea los estandares, así que los desarrolladores no
se confundirán a la hora de considerar cuál método de compartición de objetos
implementar. Sin embargo, mientras Microsoft termine su aplicación de red y sus
servicios de objeto, Unix es el mejor servidor de aplicaciones en general.

En el campo de la compartición de archivos y de impresión, NetWare todavía posee

la supremacía, pero Windows NT está subiendo como la espuma. Unix apenas se ve en
el radar, y se está desvaneciendo velozmente. Las capacidades de la red nativas de
NT cubren todas las bases: PC/ Windows, Macintosh y TCP/IP . Ninguna
implementación de Unix puede rivalizar contra la facilidad de instalación y de
administración de NT. En honor a la verdad, Unix tiene herramientas más útiles,
pero la compartición de archivos y de impresión de Unix todavía está en la edad
media si la comparamos con la de NT. NFS es el estándar de Unix para compartir los
archivos y recientemente experimento ciertas mejoras, pero incluso con esas
mejoras, los usuarios y los administradores encuentran los servicios de archivo de
NT más rápidos y menos problemáticos. Y pobre de usted si no tiene un
administrador ducho en la instalación de Unix y en la administración de pesadillas
inherentes a este sistema operativo cuando se trata de compartir impresoras. Las
PCs Windows requieren software especial para trabajar con clientes NFS, y solo
algunas implementaciones Windows NFS ofrecen los beneficios de las funciones de
red de Windows / Windows NT. Obviamente Windows NT es mejor opción para compartir
impresoras y archivos.

Unix, es buena opción para servidores de bases de datos, pero NT ha ganado buena
reptación, pos sus fáciles implementaciones, administración y operación a pruebas
de balas. Unix todavía tiene ventaja en la cantidad de aplicaciones disponibles en
base de datos, terreno que está perdiendo rápidamente con respecto a NT. En el
especifico caso de Solaris para Sparc, todo gran fabricante de bases de dato
ofrece un servidor orientado a SPARc.

Estos fabricantes están portando rápidamente hacia NT. Las ventajas de los
rendimientos de Unix de alto nivel ya no existen. Los sistemas NT equipados con
CPUs Alfa o Mips, o hasta con múltiples Pentiums, superan fácilmente los sistemas
Sparc, del mismo rango de precios. NT encuentra y soporta controladores Raid de
disco, fuentes de poder redundantes y unidades intercambiables en caliente. NT
necesita mayor tiempo para probarse a si mismo en este rol, pero tiene el poder y
el respaldo de los fabricantes necesarios para usurpar el liderazgo a Unix en el
área de servicios de base de datos.

Si usted está poniendo servicios en la Internet, Unix sigue siendo el mejor

camino. Se encontrará recibiendo gratuitamente el mismo software por el que
debería pagar por el mismo si usara NT. Puede implementar muros de seguridad
(firewalls) , servidores representantes(proxy) , mejoras de seguridad, y otras
necesidades usando software tomados de varios sitios de Internet . El sistemas de
archivo multiradicado de N T hace que adaptar servicios para cambiar
configuraciones de almacenamiento sea innecesariamente un reto. En cuanto a
costos, usted puede ofrecer servicios de Internet impresionantemente completos con
Linux o de FreeBSD, sistemas operativos que puede comprar por menos de 50$.

Sin embargo, NT está ganando terreno rápidamente , y las utilidades y servicios

gratuitos que los usuarios Unix abrirán camino hacia NT. Microsoft ha anunciado
públicamente a Netscape tanto en los mercados de servidor como de visualizador.
Microsoft ya está abriendo camino para su Internet information server con Windows
NT server , uniendo su programa visualizador Internet Explorer gratuito . A pesar
de los gritos de que es injusto, Microsoft se posiciona para dominar la Web.
WINDOWS NT

El Windows NT[33] de Microsoft es quizás la herramienta más versátil hoy en día,

para el uso de las computadoras. Windows NT es una de las herramientas más
poderosas, disponible para aplicaciones cliente-servidor, tanto en computadoras
personales como en servidores Windows NT está diseñado para soportar nuevas
aplicaciones criticas para negocios.

Windows NT no reemplaza al MS-DOS, al Windows 3.1, Windows 95, Windows 98 o al

Windows para grupos de trabajo. Windows NT complementa y extiende la familia
Windows brindando una sólida plataforma para requerimientos de aplicaciones más
sofisticadas.

Windows NT puede ser una excelente solución para aquellos usuarios que desean una
total integración de sus aplicaciones, -como la administración de inventarios- con
herramientas propias de productividad.

Windows NT ejecuta aplicaciones críticas para negocios como lo son la ingeniería

de diseño, contabilidad, ordenación de datos y administración de inventarios,
ligándolas con información almacenada en Mainframes, Mini computadoras y Redes.

Los usuarios pueden acceder los recursos de la empresa utilizando la familia

interfase de Windows. Es también una excelente solución para usuarios de
computadoras personales que requieren aplicaciones sofisticadas, como lo son los
desarrolladores de software y otros usuarios poderosos.

Windows NT refuerza al poder total de las plataformas sólidas basadas en

arquitecturas de uní procesador o multiprocesador, incluyendo los procesadores de
Intel 80486 y Pentium, procesadores RISC de DEC y MIPS y más de 20 sistemas de
multiprocesadores. Los desarrolladores de software y los usuarios poderosos se
verán beneficiados con el avanzado sistema de administración y características
veraces que brinda Windows NT.

Estas características le brindan al usuario mejor control sobre el hardware y

software, así como mejor protección en contra de la corrupción o pérdida de
información. Windows 2000 es la última versión de Windows NT.

Windows NT puede ser utilizado para integrar recursos de red que compartan una
variedad de plataformas dentro de una organización, incluyendo Windows 3.1,
Windows para grupos de trabajo 3.1, MS-DOS, Macintosh, UNIX, OS/2 y todas las
redes más conocidas, incluyendo Novell NetWare, Microsoft LAN Manager, IBM LAN
Server, DEC Pathworks y Banyan VINES.

Para satisfacer las necesidades de las empresas, Microsoft ofrece varias

aplicaciones cliente-servidor diseñadas para la plataforma Windows NT. Ofrece
soluciones basadas en los estándares, las cuales son modulares y escalables. Estas
aplicaciones incluyen:

- Servidor SQL.
- Servidor SNA.
- Administración Centralizada.
- Puentes de Información (gateways).
Servidor SQL de Microsoft para Windows NT

El servidor SQL de Microsoft para Windows NT es un poderoso sistema manejador de

bases de datos relacionales de alto rendimiento para sistemas cliente-servidor
distribuidos. Está diseñado para satisfacer las necesidades de organizaciones que
se encuentran en el proceso de disminuir o rediseñar soluciones criticas para
negocios.

El servidor SQL para Windows NT es muy poderoso, fácil de controlar y abierto a

más aplicaciones y fuentes de datos que otros sistemas. Soporta procesos de
transacción en línea utilizando avanzada ingeniería cliente-servidor.

Servidor SNA de Microsoft para Windows NT

El servidor SNA de Microsoft para Windows NT es un sólido puente de información

que brinda acceso a Mainframes de IBM y a Mini computadoras con plataforma Windows
NT. Su arquitectura cliente-servidor brinda características de llave incluyendo un
alto nivel de seguridad, integración con la información de sistemas existentes,
capacidades para maximizar el desempeño y minimizar los tiempos de respuesta, y
una amplia disponibilidad de emuladores que permitirán a las corporaciones enviar
soluciones críticas por medio de redes corporativas. El servidor SNA brinda un
número de beneficios para administradores MIS incluyendo fácil acceso a la
información, aumento en la productividad y ahorro en los costos.

Administración centralizada

Microsoft está trabajando sobre un grupo de herramientas integrales y

automatizadas de administración centralizada, las cuales amplían las capacidades
encontradas en Windows NT.

Recolecta información de inventario de hardware y software.

Distribuye e instala software en terminales y servidores.
Diagnostica y controla terminales y servidores en forma remota.
Administra aplicaciones en la red.
Puentes de Información (gateways)

Para brindar las mejores soluciones posibles para plataformas múltiples, Microsoft
ofrece sus propios sistemas, incluyendo el servidor SQL y el servidor SNA, y se
mantiene en contacto con desarrolladores ajenos a ellos para crear soluciones
adicionales.

Un número de compañía, incluyendo socios de Microsoft como Micro DecisionWare y

Rochester Software, están trabajando al lado de Microsoft para apresurar el envío
de servicios avanzados de conectividad de datos.

Byte (a Sunsoft): ¿Por qué cree usted que Solaris Unix es mejor que Windows NT?

Mackay: Escalabilidad, confiabilidad y rendimiento. Solaris ha demostrado una

escalabilidad lineal de hasta 64 procesadores en un sistema, tiene bases de datos
mayores de hasta 5 terabytes, y permite que se conecte cientos de usuarios. NT ni
siquiera se acerca a esto. Los sistemas Solaris permanecen en línea por meses,
manejando transacción tras transacción. Esto define a la computación empresarial
de misión crítica y a la de Internet. Y este es el motivo por el de las grandes
bases de datos relacionales corren en Solaris, no en NT. En una reciente prueba de
referencia de rendimiento para bases de datos (TPC-C) en un servidor Compaq
Proliant 4500, Solaris con Oracle7 superó a NT con SQL server por un 30%. Le
tomará mucho a NT superar resultados objetos como este.

Nash: En las pruebas TPC-C, la diferencia es sólo casi 5%. En modos de operación
normales, con tiempos de transacción aceptables, sistemas Unix y NT iguales
ofrecen un rendimiento casi igual. Microsoft SQL tiene una limitación de 4 TB,
pero una base de datos de 4TB puede darte un tiempo de respuesta lento en
cualquier sistema. NT ha estructurado un manejo de excepciones para capturar
condiciones de error y responderlas uniformemente. El sistema de archivos está
diseñado para recuperarse de todos los tipos de errores de disco (y está)
protegido por una arquitectura de seguridad C2 certificada por el gobierno de
EEUU. Cuando el rendimiento, la escalabilidad y la confiabilidad son comparables,
las cosas importantes son el servicio, el soporte y el costo de administración y
de mantenimiento. NT provee enormes ahorros de costo en éstas áreas.

Byte (a Microsoft) ¿Por qué cree que NT es mejor que Unix?

Nash: NT es el único verdadero sistema operativo multipropósito. Combina el

rendimiento de los servidores de archivos de impresión y el poder de servidores de
aplicaciones Unix con la facilidad de uso de Windows. NT puede interactuar con
otros sistemas como Netware, se integra con sistemas preexistentes a la vez que
ofrece una migración sencilla. Y NT soporta hasta 32 procesadores.

Mackay: Esta discusión no es sobre NT versus diversas versiones de Unix, sino

sobre Solaris y NT. Si la red es la computadora, entonces estamos hablando sobre
lo que entrará en este nuevo paradigma: computación en la Internet. La historia de
Microsoft es coherente mientras sea monolítica: Windows domina el escritorio. NT
es el servidor de aplicaciones y todo eso se une con OLE. NT no tiene la
confiabilidad y escalabilidad requeridas para correr aplicaciones comerciales
cruciales en servidores conectados que podrían tener cientos de usuarios
exigiéndolos diariamente, que es donde estamos con las aplicaciones basadas en
Internet.

Según estadísticas, estás son las proyecciones del mercado para 1999, en donde se
ve un claro dominio del mercado por parte de Microsoft, pienso que son cifras muy
optimistas para la gente de Microsoft, en mi opinión, considero que más bien el
mercado será mas tecnificado. Si considero el dominio de Windows como sistema
operativo en escritorio, sin importar prácticamente la decisión del gobierno de
EEUU, con respecto a Microsoft y como influya en el lanzamiento de su nuevo
sistema (Windows 98)[34].

Ilustración 18. Fuente Dataquest

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Anexos
información técnica

En esta sección se exponen algunos información adicional de tipo técnico para

reforzar conceptos que no fueron discutidos en el marco teórico ya que no se
corresponden con el alcance del trabajo en función de sus objetivos, pero que sin
embargo queremos anexar como fuente complementaria de conocimientos que ayuden a
entender al lector no experimentado en este campo y que además le haga fácil el
trabajo de investigación al no tener que acudir a otros medios de información. Es
por ello que hicimos una selección de los temas de mayor impacto y los exponemos
en forma breve en estos apéndices.
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Anexo 1
Buscadores

Descripción Dirección en la Web

Mejores buscadores extranjeros www.yahoo.com
http://www.altavista.digital.com
www.webcrawler.com
Buscadores populares www.lycos.com
www.es.lycos.com
www.hotbot.com
www.excite.com
http://www.infoseek.com
www.yweb.com/home-es.html
Alta vista a nivel español en castellano www.altavista.magallanes.net
Buscadores latinos www.yupi.com
www.fantastico.com
www.mundolatino.com
www.ciudadfutura.com
http://encuentrelo.com
Buscadores españoles http://biwe.cesat.es
http://trovator.combios.es
www.sol.es
www.vindio.com
www.globalcom.es/indice
www.ole.es
www.ozu.com
www.elegitimación de capitalesano.es
www.ozu.es
Buscadores nacionales www.auyantepui.com
www.paraguana.com
Navegador hispano de Intercom
www.intercom.es/navegador
www.chevere.com
www.trompo.com
Recursos Internet clasificados www.rediris.es/recursos
Buscador de noticias (periódicos, revistas, boletines y agencias de prensa)
http://inspector.telepolis.com
www.elibrary.com
http://nln.com
www.infomarket.ibm.com
www.eud.com
www.el-nacional.com
Buscador de contexto www.opentext.com
http://ndex.opentext.net
Base de datos de paginas Web http://aleph.ac.upc.es/aliweb
Guía de buscadores www.prisa.es/busquedas.htm
Buscador de personas en Internet. Es prácticamente un directorio de usuarios para
Internet. www.linkstar.com
www.whowhere.com
www.four11.com
Clasificación geográfica http://donde.uji.es
Otros buscadores www.pointcom.com
http://a2z.lycos.com
www.dejanews.com
http://pathfinder.com
www.mckinley.com
www.directory.net
www.100hot.com

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Anexo 2
Metabuscadores

Descripción Dirección en la www

Mejores metabuscadores www.metacrawler.com
www.search.com
http://nln.com
Consulta Archive(servidores FTP) y DejaNews
www.cs.colostate.edu/~dreiling/smartform.html
Selecciona entre 10 y 12 buscadores www.stpt.com

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Anexo 3
Medición de creación del valor a través de la gerencia del conocimiento

Jesús Sánchez Martorelli, PDVSA junio 1999

En este documento quiero plasmar algunas reflexiones sobre los elementos a

considerar en cuanto a la Medición de la Creación de Valor a través de la Gerencia
del Conocimiento, como resultado de las reflexiones realizadas en la Jornada de
Alineación Estratégica de los Centros de Conocimiento de Petróleos de Venezuela
efectuada en el CIED el 2 y 3 de junio de 1999.

Algunas premisas

Comenzaré por establecer algunas premisas básicas que sustentarán el esquema

propuesto para la medición de la creación de valor, en general definidas dentro
del, esquema de trabajo y mesas de trabajo de las referidas jornadas:

El sistema de medición estará relacionado a la metodología del Sistema Balanceado

de Indicadores (SBI) de cada negocio, y en particular, los indicadores
seleccionados se relacionarán con los objetivos afectados por la Gerencia del
Conocimiento en dichos negocios

Los objetivos que se establecen en cada negocio serán esencialmente similares, y

los indicadores particulares dependerán del estado de avance de la implantación de
la gerencia del conocimiento en cada uno. Para ello partiremos de tres estadios
fundamentales de evolución en la implantación, como estaban planteado en los
formatos de la Jornada:

Inicio / Arranque
En Desarrollo
Procesos Estabilizados

Habrá una homologación de definiciones de objetivos estratégicos y de indicadores

a través de todos los negocios, como parte de la creación del lenguaje común

Comenzaré, a continuación, a exponer las ideas específicas que se derivan de estas

premisas básicas
El Sistema Balanceado de Indicadores, la Gerencia del Conocimiento y la Creación
de Valor:

La Gerencia del Conocimiento (GC), por definición, está incorporada dentro de la

perspectiva de dinámica organizacional del SBI, puesto que los componentes
esenciales de dicha perspectiva (gente, tecnología e información), son a su vez
objetivos fundamentales de la GC. De hecho, la “ecuación” genérica de la
perspectiva de dinámica organizacional así lo indica:

En este sentido, si hacemos una representación genérica del impacto que se crea
por la gerencia del conocimiento dentro del SBI, esta podría reflejarse así:

Como se indica, la implantación de la GC apalanca las dos estrategias

fundamentales de los negocios: crecimiento sostenido de ingresos y mejora de la
eficiencia y la productividad (reducción de costos y optimización del uso de
activos).

Lo anterior nos indica que en cada negocio en donde se esté implantando la

gerencia del conocimiento, debe haber objetivos explícitos en la perspectiva de
dinámica organizacional que reflejen el sentido de dirección de dicha
implantación, y sobre esos objetivos es que se establecerán los indicadores
correspondientes.

Mención especial requiere aquellas organizaciones o empresas cuyo “negocio”, o

parte importante de él, sea el conocimiento. En estos casos, los procesos que se
relacionen con esa parte del negocio, también deben llevar los objetivos
estratégicos y los indicadores adecuados a los mismos. Un ejemplo de este tipo de
organización sería el Intevep.

Para propósitos ilustrativos, a continuación indicamos los objetivos estratégicos

del SBI de la División de Exploración y Producción que están relacionados con la
gerencia del conocimiento:

Las fases de implantación de la Gerencia del Conocimiento y la medición la

Creación de Valor:

Una vez que identificamos dentro del SBI los objetivos relacionados con GC,
podemos establecer los indicadores que les corresponden. Ahora bien, mencionamos
que dichos indicadores estarán también relacionados con el “estadio” de evolución
de la implantación de la GC, la cual definirá la naturaleza de los indicadores a
medir. Al respecto cabe considerar tres elementos básicos para esta matriz de
medición:

Las fases de implantación de la GC, definidas en la Jornada como:

El proceso natural de un esquema de medición para un proceso:

En nuestro caso, y dado que mostraremos indicadores del tipo Guía de Procesos y de
Resultados en el SBI, solo se considerarán algunos indicadores de proceso, los
indicadores de salida y los indicadores de beneficio de largo plazo. Los
indicadores de largo plazo estarán relacionados directamente con los beneficios
financieros (valor agregado, ingresos adicionales, ahorros, reducción de costos,
optimización de la base de activos) derivados de la implantación de la GC (por su
naturaleza, serán todos indicadores de resultados)

Entre los indicadores de salida estarán, por ejemplo, los de Nivel de Dominio de
Competencias, Base Actitudinal para el Cambio (indicador aplicado en Exploración),
Satisfacción de empleados, entre otros.

En cuanto a procesos, estarán indicadores guía como retención de personal en

competencias clave, progreso en la implantación de GC, nivel de uso de sistemas de
información clave, uso y acceso a foros de intercambio, entre otros.

Relacionando este esquema de proceso / salida / beneficios con las fases de

implantación descritas en el punto anterior, se deduce que en la fase 3 dominarán
los indicadores de salida y de beneficios, mientras que en las fases 1 y 2
dominarán los indicadores de proceso y salida.

El tercer elemento se refiere a que cada indicador está relacionado con unos
objetivos estratégicos, por definición, dentro del SBI.
Mapa de Indicadores de Creación de Valor propuesto para Gerencia del Conocimiento:

Según lo anterior, podemos establecer el siguiente mapa de indicadores:

Objetivos Fase 1 Fase 2 Fase 3

Competencias Progreso en Implantación de Modelo de Desarrollo / Retención de
Competencias
Rotación de Personal
Nivel de Dominio (Brecha) de competencias Nivel de Dominio (Brecha) de
Competencias
Beneficio / costo de mantenimiento de competencias

Ambiente de Aprendizaje Progreso en Implantación de Redes de Conocimiento Redes de

Conocimiento Operativas
Propuestas de Valor y VPN de las mismas
Valor agregado por Mejores Prácticas
Sistemas de Información Progreso en Implantación de Foros e intranet Nivel de Uso
de Sistemas Clave Nivel de Uso de Sistemas Clave
Tecnología Progreso en Implantación de Sistema de Inteligencia Tecnológica VPN de
cartera de nuevos proyectos de tecnología Valor agregado por tecnologías (mayores
ingresos, menores costos)
Valor Agregado Valor Agregado por GC
Valor del Capital Intelectual

Beneficio / costo de GC

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Anexo 4
"Web: a new way to deliver technical information"

Bob Alden, The Institute, IEEE Spectrum, September 1994.

The IEEE (Institute of Electrical and Electronics Engineers) spends so much effort
producing technical articles that so few of our members read. Technical articles
are traditionally published in Transactions. In the past, societies sent
Transactions to every member. When societies made these Transactions optional and
gave members their choice, the overwhelming majority said "thanks but no" to
receiving them. Is there a way to format these articles so that more members want
to read them? Let's look at what we do now, then how the Information Highway can
lead us to a new way of doing our business of producing tech nical articles.

CURRENT FORMAT. Currently each volume of any IEEE Transactions contains more
articles than any one person is interested in reading. Each article is supposed to
stand alone. Each generally contains an introduction, back ground, theory,
results, discussion, conclusions, references etc. There tends to be a six pack
syndrome. We regard anything less than six pages as not being substantive. Some of
our papers are hard to read. This is due in part to the length and need to be
complete, and the fact that engineers tend to write using the third person and
passive tense. Many Theory sections repeat, inconsistently, what someone else
already wrote. Wow, do we work hard to fill those six pages! Think about those
long, detailed, comprehensive engineering reports we write or read. However, for
the boss, there is an executive summary. Why ? Because the boss is too busy to
read all that stuff-and needs only the key information. What does this tell us?
Perhaps that we need to make our written material user-friendly-just like the
newer software packages that have become popular. We all have time constraints. We
need technical material presented the way users need it. We need the key
information up front, and access to supponing material, as we need it, when we
need it.

FUTURE FORMAT. Using hypenext (and hypermedia to include graphics and even sound),
we can produce articles that are available on a compact disk or over the network
using a web server. We can read anicles on a CD using a personal computer with a
CD-ROM. For the network delivery we need a full Internet access connection and
client software like Mosaic on our computer. There are advantages to each of these
delivery choices. The CD offers a simple way for the IEEE to sell the product
(i.e., recover the cost of production through membership-related charges or sell
at a higher price to nonmembers), but restricts the amount of material connected
through the hypertext links. This method of delivery does not limit distribution
to those with a full Internet access connection. Network delivery requires some
kind of password-controlled access to limit use to those who have paid for the
service. But it has the advantage of a much higher limit to the material linked.
What might a technical article look like if written in hypertext? First of all,
there is never one article but a set of articles that are dynam ically linked and
updated. Each article is about a page in length. We first scan (read quickly) the
entire article to see what is there and whether we are interested. If we are
hooked, we go back to the beginning and read carefully to understand the details.

The introduction is short and states what is to be done, why, and generally how.
It also contains a review of the necessary background that is short because key
words are high lighted. Each highlighted word is a link to another article. There
is no list of references at the end of the article because any reference is
immediately available. Clicking on a high lighted word brings that article to our
screen to read. We can read that background article if we wish, and go further
back if necessary. Returning to our original article, we continue to read.

The theory section may be next. In cases where the article uses previously
developed theory a few short sentences put that theory into perspective, and
clicking on the appropriate highlighted word takes us to the original theory
development. There will be a reference to nomenclature. Again, clicking on the
highlighted word provides the nomenclature list. This is consistent for this set
of articles. Perhaps such an article is only written by a task force of the
relevant technical committee.

The results section is succinct and explains the significance. Clicking on certain
icons provides a graphics window with the relevant drawing (or appropriate media
display). The discussion contains highlighted words. We can click and bring up
relevant results from other articles. The conclusion completes the article.
Additional items such as acknowledgements bibliography, appendices, author
biographies, etc. can be viewed by clicking on highlighted words.

THE WEB. What is the result of this electronic construction? It is a resource that
is set up to help us find the information we need. Higher-level surveys of the
literature organize material by subject area. This leads the reader into specific
technical specialties. The cross linking of web structures (as the name implies)
enables many entries to the same specific area from different starting points.
Once into the set of anicles, we can read quickly and absorb trends and/or
specific results if we are aware of the background and current practice.
Alternatively if we are relatively new to the field, we can easily access the
necessary background and read similar papers without duplication of "boilerplate"
and differing conventions.
Producing this kind of new format for technical articles will not be easy. Is it
worth the effort? Are there better ways to use these developing technologies for
our own benefit? How can we improve our organization and distribution of technical
material? Your input is needed. If IEEE is to serve your needs in this area, we
need to know what you want and how you want it. The editor of THE INSTITUTE is
always looking for responses to this and other columns.

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Anexo 5
"The Internet multicast from ITS: How it was done and implications for the future"

Luis F. M. de Moraes and Stephen B. Weinstein, IEEE Communications Magazine,

January 1995.

Many sessions at the International Telecommunications Symposium (ITS) in Rio de

Janeiro, Brazil, in August 1994, were multicast through the Internet as live audio
and pictures to viewers in the U.S. and elsewhere. The Multicast Backbone (MBONE)
frequently carries meetings of the Internet community and special events such as
space shuttle launchings. It is beginning to be used for workshops and other
professional gatherings. Making one of its major conferences available through
MBONE was a first for the IEEE Communications Society and a cooperative effort by
many people that relied on the generous loan of equipment and staff members by a
number of companies. A special satellite data connection extended MBONE from the
United States to Brazil. We report here on how it was done and what it means for
the Communications Society.

MBONE, a virtual network layered on portions of the existing physical Internet is

composed of islands (such as multicast LANs like Ethernet), joined by virtual
point-to-point links called "tunnels". The tunnel endpoints are typically
workstation-class machines with operating system support for IP multicast and
running the "mrouted" multicast routing daemon (always-running background
process). IP multicast packets are encapsulated for transmission through tunnels,
so that they look like normal unicast packets to intervening routers and subnets.
IP multicast addressing is an Internet standard (RFC 1112) developed by Steve
Deering of Xerox PARC and now supported by numerous workstation vendors. The real-
time protocol (RTP) used for transmission of audio, video, and whiteboard media is
due largely to Steve Casner, chair of the Internet Working Group in this area. A
participating workstation should have audiocoding hardware plus software for
compression to 32-kbit/s ADPCM, 13-kbit/s GSM, or 4.8 kbit/s LPC. The software for
packet audio (vat) and video (nv), and the user interface software, is available
by anonymous ftp from ftp://parc.ftp.xerox.com pub/net-research/.

No special hardware is required to receive the slow frame-rate video prevalent on

MBONE since decoding and display is done in software. The data rate is typically
25-150 kbit/s. Originating video requires a camera and a frame grabber card. A
whiteboard function (wb), supporting display of Postscript documents as well as
ASCII text, is also available. Many of the audio and video transmissions over
MBONE are advertised in sd, the session directory tool (accessed through the user
interface). Session creators register the session with sd which assigns an
address. This address and the session information appear on the screens of
workstations running sd. The audio and video programs can be invoked with the
right paramters by clicking a button in sd.

Why Do It? This multicast, designed by us and our colleagues at the Federal
University of Rio and NEC's Princeton C&C Laboratory, had several motivations. One
was to further the globalization of the IEEE Communications Society by
illustrating how a national society such as the Brazilian Telecommunications
Society and the Communications Society can jointly sponsor a conference that has a
truly international accessibility. In the future, it could become common for a
IEEE Communications Society member to purchase a remote registration for a distant
conference or workshop, listen to and view sessions of his or her choice, and ask
questions while being seen and heard by people at the meeting location and those
attending remotely. This will be an enhancement of services offered by the IEEE
Communications Society that many of us believe will increase the value of
membership and the impact of our activities. It will give us additional freedom in
locating conferences and could provide more stability in conference finances.
Although this initial experiment was free, and the quality of the service may not
be good enough to charge for in the immediate future, the Society expects that in
a few years it will begin collecting registration fees for remote electronic
participation. This is itself part of a larger, still developing plan to convert
as many as possible of the Society's activities from paper-based to computer and
communications-based.

A secondary motivation was to experiment with a particular service system, the

Internet MBONE network, that represents a different world view from the telephone
industry that many of us come from. The Internet pioneered the concept of a best-
effort service offering little if any quality of service guarantee, but provided
cheaply and ubiquitously. Although intended for store and forward data traffic,
not media streams, this service concept may also have some relevance for real-time
traffic. We complain about the two-frames-per-second video and the sometimes
clipped and broken audio, but there is a learning value in deploying and
experimenting with a best effort real-time service. With the experience gained in
Rio the IEEE Communications Society can begin to define a member service of
acceptable quality, that may still be relatively inexpensive and open to
experimentation and innovation. It may be decades before it is possible to offer
all-day "toll quality" remote conference participation at an acceptable price, but
in two or three years MBONE may evolve into a service offering acceptable quality
at an affordable price.

The time difference between originating and viewing locations will always be an
obstacle and it remains to be seen how much the sociology of meetings will change
to partially accomodate it. Almost all of the viewers of the ITS 94 multicast were
in the United States, within avery few time zones from Rio de Janeiro. Can
conference formats be redefined to reduce the impact of the time difference?
Perhaps question periods will not follow immediately on live presentations bu tbe
delayed by half a day so that members of the audience in other parts of the world
will have had a chance to view delayed multicasts and submit questions. There are
other technical and behavioral questions that also require "just trying it", such
as the importance of better quality visual aids, which could be realized by use of
Postscript files on the MBONE whiteboard. It was so hard getting the basic
audio/video elements in place that the Rio experiment did not have a chance to get
into these questions. But the experiment stimulated thinking about the real human
problems of globalization through electronic processes.

After getting the right software and media hardware components, our main concern
was the data connection from the conference site at the Rio Palace Hotel to an
MBONE router in the Internet backbone. The existing 64-kbit/s Internet connection
from Brazil to the Internet backbone in the U.S. was inadequate for this
experiment. So the IEEE Communications Society and the Brazilian
Telecommunications Society, co-sponsors of ITS 94, solicited the participation of
a number of companies and institutions in setting up a special satellite data
connection. We gratefully acknowledge the contributions of equipment and
facilities made by Anadigicom Corporation, COMSAT World Systems, Embratel, the
Federal University of Rio de Janeiro, INTELSAT, Metropolitan Fiber Systems, NEC
USA Inc., Sun Microsystems, and SURAnet. The USC/Information Sciences Institute
and Rede Rio/FAPERJ contributed additional expertise and support. Workstations
functioned as Internet hosts and as media processers (using the software described
earlier) at the two ends, which were a conference room in the Rio Palace hotel and
the facilities of SURANet, an Internet access provider in College Park, Maryland.
Professional audio/visual assistance was arranged in Rio, including a camera
operator, which helped obtain the best audio/visual quality possible in the MBONE
context. The workstation in College Park also served as an MBONE multicast router.
A microwave link carried the digital compressed audio/video signals from the
workstation at the Rio Palace Hotel to an antenna at the top of Corcovado, where
the famous statue of Christ is located, and from there by terrestrial cable to
Embratel's Tangua C-band earth station. The signal, bursting to several hundred
kbit/s, was imbedded in an E1 (2.048 Mbit/s) transmission frame (a European CEPT
standard) and sent via an Intelsat digital satellite service to the U.S. It was
received by a 4.5-meter antenna at COMSAT's headquarters in Bethesda, MD. Then
came the difficult part, conversion of the E1 frame to a T1 (1.544 Mbit/s) frame
used in transmission systems in the U.S. Despite a decades-long coexistence of
these two standards, the configuration of the conversion equipment can be
confusing, especially if the traffic does not conform to standard 64 kbit/s
telephone channels. Not all 64 kbit/s tributaries in an E1 frame can be
accomodated in a T1 frame, and there are different assignments of tributary
channels to time slots. Several days were consumed in determining that
misconfiguration of this conversion equipment was the source of data transmission
problems and in making the fix. It was necessary to have fully compatible data
test sets at the two ends of the circuit, a requirement we were lucky to be able
to meet. Finally, nearing the end of the first regular day of the conference, the
T1 signal sent by fiber network from the U.S. earth station was received error-
free at the Internet access point. We were on the MBONE network and were very
happy to see, in the next couple of days that about 60 listeners signed on to our
conference. Comments received back were helpful in improving camera work, mainly
by minimizing any change or motion. As in most media productions, careful
attention to production details is critical to the success of MBONE multicasts.

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Anexo 6
"A fast and secure track to hypertext"

Johna Till Johnson, Data Communications, January 1995.

Just try to download a hypertext document from the World Wide Web over a dial-up
line, and Internet surfing becomes more like floating on a life raft in the
Sargasso Sea. The images, graphics, and audio and video clips embedded in Web
documents can send byte counts soaring well into the six figures, putting even
speedy modems in the doldrums. But Netscape Communications Corp. has come up with
a way to reduce the Web transaction lag by building a better browser, the desktop
program that helps users find and view hypertext documents stored on Web servers.
Netscape Network Navigator comes with a quartet of techniques aimed at reducing
the wait for Web document retrievals over dial-up lines. Netscape's product also
is the first of its kind to incorporate both user authentication and encryption,
two critical features for security-conscious corporate users. The four features
providing quicker access to Web documents include a facility that essentially
depicts images initially at low resolution, gradually building to higher
resolution. A second feature, called simulated multithreading, enables the
Netscape Web browser to process the different components in a hypertext document
simultaneously. Netscape's other two time savers are statistical bandwidth
sharing, which boosts bandwidth utilization during a Web session, and integrated
caching, which enables users to store some hypertext components locally. Netscape
Network Navigator's security features are based on bulk encryption and
authentication technology from RSA Data Security Inc. and a homegrown protocol,
called Secure Sockets Layer. To further appeal to corporate networkers, the
Netscape product runs on more platforms than any other Web browser. The platform
support list includes PCs running Windows 3.1 or Windows NT Macintosh computers,
and Unix workstations. Another corporate carrot is low cost: Netscape has slapped
a $99 price tag on its Web software.

CREATIVE IMAGERY. One of the biggest problems with viewing hypertext documents on
Web servers is the amount of time it takes to download image files. Users can wait
anywhere from several seconds to several minutes before a complete high-resolution
image is downloaded for display. Netscape takes some of the sting out of this
delay by building up images on screen as they are transmitted, rather than waiting
for the entire file to be sent This "successive approximation" approach gives
users an immediate look at a rough image that is then gradually filled in. The
mechanism used by the Netscape Web browser for this successive approximation
depends on the file format in which the image is stored. For instance, an image
stored on a Web server as a GIF file may be stored in interlaced form. This means
the lines comprising the image are not stored sequentially (line 1, line 2, line
3, etc.), but in some other order (for instance, line 1, line 8, line 16, line 24,
etc.). Netscape is the only Web browser that displays interlaced GIF images as
they are transmitted. This gives users a rough idea of what the full image will
look like. As more lines are sent, the image fills in. Other Web browsers display
images only in their entirety. Netscape also takes advantage of a formatting
characteristic of JPEG (Joint Photographic Experts Group), a standard for
photographic image compression. While JPEG images aren't stored in interleaved
format, JPEG files can be stored in two varieties: low resolution and high
resolution. When the Netscape browser finds a JPEG file stored in both formats, it
first downloads and displays the low-resolution version. Then it retrieves the
high-resolution file, overwriting the low-res image when the download is complete.

Like its image handling feature, Netscape Network Navigator's simulated

multithreading is aimed at giving users quicker initial access to components in a
hypertext document. Simulated multithreading is a limited form of multitasking, in
that each subroutine within the software operates for a specific amount of time
before allowing another feature to execute. This enables the Netscape browser to
display multiple documents in different windows. It also lets user scroll through
one document while another is downloading (a feature that's unique to Netscape
Network Navigator). Simulated multithreading works regardless of whether or not
the user's operating system is multitasking. This means, for instance, that
Macintosh users can take the same advantage of simulated multithreading as Windows
NT users. Netscape's use of simulated multithreading enables the vendor to make
more efficient use of bandwidth. With Web document downloads, incoming files
arrive as strings of TCP packets, with a variable amount of network-induced delay
between packets. If the packets all arrive from the same source, the bandwidth
between packets is unused. With simulated multithreading, each window may have an
active download, with packets coming from different Web servers. If a packet isn't
coming in immediately from one source, a packet from another source can take its
place. This creates a type of statistical multiplexing at the TCP packet level,
resulting in more efficient use of bandwidth. Integrated caching, the fourth
technique used by Netscape to improve the efficiency of its Web browser over
lowspeed links, lets users configure their hard drives or RAM to store frequently
downloaded Web documents or parts of documents locally. On subsequent requests for
such documents, the Netscape browser first checks local storage for the needed
files. If it finds those files locally, it dispenses with the download from the
remote server. One trick to integrated caching is making sure the locally stored
information is not out of date. The Netscape browser has two ways to check data
status. First, Web servers often append a tag equivalent to a data expiration date
to stored files. In such cases, Netscape Network Navigator stores those tags with
cached files and checks them whenever the files are accessed. If a file's
expiration date has passed, the browser then retrieves a new version from the
server. In cases where expiration tags aren't available, the Netscape browser
queries the Web server to see if the file in question has been updated since it
was downloaded. If the document has been changed, the browser downloads the new
version.

SECURITY BLANKETS. Netscape Network Navigator's core security mechanism is based

on RSA encryption and user authentication. The package also features a proprietary
protocol that Netscape calls Secure Sockets Layer (SSL), which runs on top of
TCP/IP to provide security at the application layer. SSL must be running on the
document server as well as on Netscape's client to provide secure communications
(Netscape offers a secure server, although most Web servers on the Internet aren't
secure). When both client and server are running SSL, the protocol sets up an
authenticated session between the client and server using a dual-key mechanism. A
session ID, which is randomly generated by the client from system configuration
parameters, is used as a key to enable symmetric encryption of all traffic on the
session. Symmetric encryption is used rather than dual-key encryption for bulk
data transfer because it's much faster; dual-key encryption is used for
authentication because it's more secure.

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Anexo 7
On the trail of the Internet Gopher

Steven Young, Telecommunications, April 1993.

Internet Gopher is a simple protocol for building distributed information systems

and organizing access to resources on local networks as well as on the Internet.
Gopher is designed to make navigating the Internet and accessing distributed
resources easy for novice and non-technical users. Because novice users access
information in different ways (by browsing or by submitting search requests),
Gopher combines seamless browsing across multiple servers and full-text searching
functions. The Internet Gopher client software presents users with a virtual
information matrix (gopher-space) that they can navigate by browsing a
hierarchical arrangement of items, or search by submitting queries to full-text
search engines. For browsing in gopher-space, the gopher client software presents
the user with lists of items from which the user selects an item of interest,
typically by pointing and clicking with a mouse. For instance, at the University
of Minnesota, a user might find a salmon recipe by looking in the fun and games
directory for the recipes directory that contains a seafood directory.
Alternatively, the user can select an option called "search lots of places" at the
University of Minnesota. When this search option is selected, the user is prompted
by the gopher client software for a key word (salmon) and a full-text search is
done by the server. The result of the search is a list of items that matches the
search criteria. While searching for recipes is fun, Internet Gopher has serious
applications: at the University of Minnesota it is possible to search through a
technical information Q&A (Questions & Answers) data base of over 7000 items about
microcomputers and workstations, which allows microcomputer users to research
possible causes of hardware and software problems easily. Gopher is also used to
post job opportunities and make text data bases easily accessible at sites around
the world. Gopher is also used to distribute news: the University of Minnesota
campus newspaper, the Minnesota Daily, is available on-line in full-text
searchable format, as are weather reports for the entire US. One of Gopher's
strengths is that information at a server in Italy can easily be referenced by a
server in Indiana, and geographically distributed servers are accessed
transparently by the user. How is this done? A Gopher client is configured with
the address of a single Gopher server. When the client is launched, it contacts
this server for an initial list of items to display to the user. Each item has a
type associated with it so that the client software can differentiate between
documents, directories, search engines, sounds, etc. The type descriptor also
makes it easy to add functionality to the Gopher protocol by defining new types.
Each item also has a name (to be displayed to the user), a selector string (to be
sent to a server to get the contents of the item), and the port and name of the
machine on which the item resides. The machine name and port can easily be used to
refer to other Gopher servers; this makes it easy to construct links (pointers) to
items that reside on other servers. These links can refer to individual documents,
search engines, or directories (collections of items). Because there are gateways
from Gopher to other services, Gopher clients can transparently access information
on non-Gopher servers including WAIS, Archie, file transfer protocol (FTP), and
USENET news. The Gopher gateway to Archie translates ftp sites listed by Archie
into items that a Gopher client can access directly through the Gopher-to-FTP
gateway; this makes finding and fetching items via anonymous ftp seamless with a
Gopher client. As of December 1992, there were over 500 Gopher servers on the
Internet and over one million items available on these servers. This growth
created the demand for a way of searching for items across all of the gopher
servers. The University of Nevada has developed a service called VERONICA (very
easy rodentoriented net-wide index to computerized archives), which is a
searchable index of item names for most of the gopher servers. The addition of
VERONICA to the Internet Gopher's bag of tricks makes it even easier to find what
one is looking for. Exact measures of Gopher usage are difficult since the servers
are so widely distributed. The only way of exactly measuring usage would be to
look at all the servers simultaneously, and this is clearly impractical. Still, it
is interesting to know that between November 2 and December 7, 1992, the two main
gopher servers at the University of Minnesota saw requests from 35,000 different
hosts and handled just over one million transactions. Gopher software is available
for anonymous FTP from boombox.micro. umn.edu in the pub/gopher directory.
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Anexo 8
"Una biblioteca puede estar dentro de su computadora"

El Diario de Caracas, 28 de Febrero de 1995.

La Biblioteca Nacional de Medicina, ubicada en un suburbio de la ciudad de

Washington, es la mayor biblioteca de investigación del mundo en un solo campo
científico: la medicina. Forma parte de los Institutos Nacionales de Salud, tiene
volúmenes que se remontan al siglo XI y posee más de 5 millones de libros,
revistas, microfilmes, elementos audiovisuales y otras formas de conocimiento
médico registrado. La mayor parte de este material puede obtenerse ahora por medio
de un sistema computarizado de recuperación de información, conocido como Medlars
(siglas en inglés de Medical Literature Analysis and Retrieval System - Sistema de
Recuperación y Análisis de Escritos Médicos). Los usuarios que deseen escritos
médicos publicados desde 1966 hasta el presente pueden consultar rápidamente más
de 15 millones de registros de 25 bancos de datos de la Biblioteca Nacional de
Medicina. El banco de datos más grande es conocido como Medline y contiene más de
siete millones de citas, la mayoría de ellas con breves referencias de contenido,
de más de 3 mil 500 revistas biomédicas.

Grateful Med, un programa de computadora extremadamente versátil, tiene todo lo

que hace falta para buscar información en los bancos de datos de la biblioteca por
medio de una computadora personal, ya sea IBM o Macintosh, y un modem. También
suministra los títulos completos de los temas médicos. La simplicidad y eficiencia
de buscar con Grateful Med lo han hecho enormemente popular y desde su
presentación se han vendido más de 80 mil ejemplares del programa. La biblioteca
vende el programa por 29,95 dólares (por medio de otro organismo del gobierno
federal). Además de Medline, Grateful Med proporciona acceso a por lo menos otros
20 bancos de datos, incluso Aidsline (información sobre el Sida en línea),
Cancerlit (literatura sobre el cáncer), Toxline (información sobre toxicología en
línea), Chemline (diccionario químico en línea), etcétera. Con la excepción d los
bancos de datos sobre el Sida, que son gratuitos, la biblioteca cobra por el
acceso en línea. E1 arancel es de alrededor de 2 dólares por la búsqueda de cada
artículo.

La biblioteca también proporciona documentos y acceso a una amplia variedad de

servicios por medio de sus computadoras servidoras de comunicación World Wide Web.
Los usuarios deben tener un programa de lectura Web, como Mosaic (que viene para
Unix, Macintosh y MS Windows). Mosaic y otros clientes de Web permiten que la
biblioteca suministre información en un formato parecido a materiales publicados e
incluye vínculos a documentos, fotografías, archivos de sonido, cortes de video y
sesiones en línea Telnet. No se cobra por la mayor parte de los servicios
provistos a través de Internet. E1 usuario establece conexión con una computadora
servidora World- Wide Web, especificando una forma de dirección electrónica
conocida como Ubicador Uniforme de Recursos (URL). Para poder comunicarse con
OLI/IHM debe especificarse el URL para la principal computadora servidora NLM
World Wide Web, HyperDOC: http://www.nlm.nih.gov/. Con el advenimiento de las
nuevas tecnologías y de la "supercarretera de la información", los países de los
más apartados rincones del mundo podrán viajar en el futuro por esa autopista para
llegar a la Biblioteca Nacional de Medicina de Estados Unidos.

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Anexo 9
"Global risk management for Internet users"

Peter Heywood, Data Communications, November 1994.

Companies eager to reap the benefits of Internet access face a dilemma: They must
carefully weigh the promise of an easy and low-cost way to exchange information
with outside organizations against the threat of compromised security on their own
corporate nets. Infonet Services Corp. thinks the decision to get wired ought to
be a no-brainer: The international VAN (value-added network) operator is offering
full Internet access without the anxieties that go hand in hand with being exposed
to millions of unknown users. Infonet has established a new division, called
Info.net, that plans to roll out the first international secure Internet service
in January 1995. It is likely that the service will be available through all of
its PTT shareholders in Australia, Belgium, France, Germany, Japan, Norway,
Singapore, Spain, Sweden, and Switzerland.

Infonet is expanding global access even further by providing a way onto the
Internet via its X.25 backbone, which extends into 53 countries. Info.net's
service caters both to companies that wish to make information available over the
Internet and customers seeking information. Info.net has set up an Internet host
site at which customers can park any files they wish to without putting their own
systems at risk. Further, Info.net allows only authorized users to access its
host. And each posting customer can limit access to certain files, such as designs
under development. Info.net customers can connect via a dedicated IP network that
runs over Infonet's international frame relay backbone. They also can tap into the
service via Infonet's international X.25 network. This means that entrepreneurs in
locations such as the Czech Republic can set up shop as local Internet service
providers. These customers set up telnet sessions with an Info.net host, which
acts as an agent, collecting data from other Internet hosts. Users can download
the assembled information using Zmodem or Xmodem file transfer protocols.
Authorized users who are not Info.net customers can access the host site over the
Internet or by dialing directly into terminal servers. Infonet plans to deploy
servers for World Wide Web (WWW), Gopher, Wide Area Information Services (WAIS),
FTP, and telnet Internet services, along with tools for finding other information,
such as addresses. The mainframes handling these services also support e-mail,
including multimedia mail complying with the IETF (Internet Engineering Task
Force) MIME (multipurpose Internet mail extensions) standard.
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Anexo 10
"Internet Group progress on secure IP"

Ward Bathrick, Telecommunications, December 1994.

The Internet is fast becoming a fixture in mainstream American culture and already
links some 10 million users in more than 130 countries. But the rapid growth of
the Internet brings the concomitant rising fear that security breaches on the net
could reach epidemic proportions. Recognizing a critical need for more sturdy
security measures, a specialized working group has been created to address these
critical security issues. The lnternet Protocol Security group, known as the IPSEC
working group and consisting of leading technologists from a number of major U.S.
companies, is tasked with investigating the requirements and standards available
to secure networks.

The critical first step to fortify the Internet was taken when the IPSEC recently
defined the security services of the IP security protocol (IPSP), which will
provide four main areas of security: data confidentiality, data integrity,
authentication, and access control. The protocol consists of two primary
components: a key management protocol and a security encapsulation protocol. The
key management protocol provides three main functions: the generation of paired
encryption keys, the authentication of recipient end systems, and the negotiation
of security services exchanged between two end systems. The security encapsulation
protocol provides the enforcement entity of the IPSP security architecture. Using
the security services previously negotiated, the security encapsulation protocol
protects the data as it traverses the networks. If encryption is indicated as a
required security service, the encryption key generated under the key management
protocol is used.

The primary advantage of the IPSP protocol is that once it is finalized and posted
as a request for comment (RFC), it will be an Internet standard, free of charge to
all implementors. As an Internet standard, any vendor will be able to construct an
IPSP product from the RFC specification. Following the critical establishment of
the IPSP for these security services, the working group's next task is to take the
security mechanisms and place them into a simplified fixed field format. The IPSEC
is currently working to combine the requirements for highly compressed encoding,
which conserves bandwidth, with the requirement for a fixed, easy-to-parse format,
which aids in high-speed processing. This will result in one common format that
meets the need for both low overhead and high-speed communications.

The IPSEC will also develop companion key management technology as an application-
layer protocol that is flexible enough to provide authentication between users
while also capable of generating keying material for security protocols at any
layer. This companion key management technology will be based upon public-key
techniques that will support distributed authentication and key management without
requiring an on-line third-party key distribution center. Key distribution center-
based approaches are planned for a follow-on development.

Other future activities include the establishment of requirements documents for

the encapsulation and key management protocols. Preliminary work has already been
started by a few members, such as Columbia University and the National Institute
of Standards and Technology (NIST), on an Internet draft defining the IPSP
encapsulation protocol. These early works will be considered by the group for
implementation.

The IPSEC, which is comprised of participants from Advanced Networks and Systems
(ANS), AT&T, BBN, Digital Equipment Corporation, Hughes Aircraft Company,
Motorola, and Qualegitimación de capitalesomm, brings a diverse technical
background, ranging from secure military and government networks to mobile and
interactive multimedia networks. ANS currently produces KeyRing, a product that
accomplishes both a distributed key management function and a network layer
encapsulation, while Hughes Aircraft has demonstrated NetLOCK security software
for network communications, which is a network security product providing both
distributed key management and the International Standards Organization (ISO)
network layer security protocol (NLSP) for encapsulation. Motorola has the network
encryption system (NES) product line, which implements the security protocol for
network layer three (SP3) from the National Security Agency's Secure Data Network
Systems program. Columbia University has discussed their swIPe protocol, which has
implemented several key requirements for a successful IPSP, while Qualegitimación
de capitalesomm has developed a compact encapsulation protocol that has
incorporated most of the concepts of the IPSP.

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Anexo 11
"The Internet: A decentralized network of networks"

Bob Alden, The Institute, IEEE Spectrum, February 1995.

For those of you who use the Internet regularly, it becomes as familiar as the
highway one takes to home or work every day. For some, it is still a mystery yet
to be unraveled. Even for some who have access to Mosaic or Gopher clients and
have learned to click or hit return and see the various screens unfold, it is
still a mystery. It is as if we are being driven in a bus and allowed to tell the
driver which way to turn as we gaze in wonderment out the window. Such is the
enabling power of the latest software that can be installed for us. Why is it that
some of us do not seem to be able to access some of these new and powerful
features? Some understanding of the Internet is useful in working out what we can
have access to and what we need to do to get that access. The history of the
Internet is helpful in understanding how it has evolved and how it works.

BIRTH OF THE INTERNET. What we know today as the Internet started in 1969 in the
United States as a network to link four computer sites that were conducting
research for the U.S. Department of Defense. These sites were the Stanford
Research Institute, the University of Utah, and the Universities of California at
Los Angeles and Santa Barbara. These network became known first as ARPAnet, then
DARPAnet, for tbe Defense Advanced Research Projects Agency that issued the
request for a proposal for the network's development. The speed of that network
was limited by the interconnection lines that allowed data transmission of up to
sbout 56 kilobits per second (kb/s). This is equivalent to about three full
screens of text per second or about four times the speed of a 14.4 kb/s modem.

By the early'70s, the number of sites had grown from the initial four to about 50,
and by the early '80s to a couple of hundred. During the '80s this number
increased rapidly. In 1987, when the number of sites was measured in the
thousands, the National Science Foundation (NSF) sponsored a so- called backbone
connection with a capacity of 1.5 Mb/s (a factor of 30 times faster, or 90 full
screens of text per second) and DARPAnet began the transformation into NSFnet.
These connections are known as T1 lines. By 1991, T3 lines were introduced with
capacities of 45 Mb/s (another factor of 30 for a capacity of some 3,000 full
screens of text per second) to connect hundreds of thousands of sites. The 1994
figure is about a couple of million sites with an average of 10 users per site, or
20 million users. Initially the sites were mainframe computers with perhaps a
hundred users per machine. Today, we have a range of computers connected, some
mainframes and many workstations with anywhere from a dozen users to a single
individual.

CONNECTED NETWORKS. While this backbone was developing, so was the plethora of
regional networks with their own relatively lower capacity (or speed), their own
administration and operating policies and their connections to the high-speed
backbone. These connertions to the backbone generally fall into one of two
categories. So-called full Internet connectivity implies that the connection is
transparent to the user. If you have the right hardware, software and permissions,
you can connect your computer on one network to a computer on the other network
and use any of the Internet tools, such as browsing on servers for text or
graphics information, transferring files or using a library catalog program. Some
networks only have a limited connection to the Internet. Other networks, while
they have a full physical connection, choose to offer limited services.

BITNET (called the Because It's There network or Because It's Time, depending on
who you ask) developed as a network of primarily university-based computer inter
connections with a store-and forward mode of passing e-mail messages from one tape
drive to another. This network served some 2,000 nodes in about 50 countries.
Today many parts of the original BITNET have merged into local networks with full
Internet connectivity.

The UUCP network grew as Unix systems operators communicated with each other using
the UUCP (Unix-to-Unix CoPy protocol). This group developed extensive use of
electronic mail and discussion groups-the now familiar Usenet News.

Fidonet developed as independent bulletin board system operators (sysops) created

local dial-up services as modems became popular. These sysops developed the
practice of passing groups of personal messages and files to their closest
neighbors over phone lines in the middle of the night when traffic and rates were
low. There are now connections to the Internet at various places; however, the
essence of this network is still intermittent message-passing.

The Canadian (CAnet) and European Advanced Research (EARN) networks were the first
regional networks outside the United States, and they have been followed by many
others. They can perhaps best be described as Internet extension networks with
varying degrees of connectivity. Both within and outside the United States, these
regional networks offer connection to the Internet - usually to other
organizations, which in turn offer log-in services to individuals. Thus, the
customers of these regional networks are the universities colleges, government
departments, corporations and commercial service providers, all of whom have large
computer systems witb many individual users.
The other major group of networks is the set of commercial service providers (CSP)
such as America OnLine, AT&Tmail, CompuServe, Delphi, Genie, MCImail, Prodigy,
etc. Many of these began with a set of customers who wanted primarily to access
information services and secondly to communicate. These CSPs served their own
customers, often with one computer in a central location and the use of rented
public data networks to provide local access. Connection to the Internet often did
not exist or only existed as a limited e-mail transfer mechanism. More recently,
many of these CSPs have started to offer Internet access as a primary service.

The Internet is truly a network of networks. At present the backbone, the NSFnet,
is located in the United States, and there are dedicated links to other parts of
the world. As the use of the Internet grows, we can expect growth of the backbone
in both capacity and geography. The Internet is experiencing unprecedented growth.
For most of its life, which is only 25 years from that initial connection of four
computer centers, it has been the purview of the computer experts. Less than two
years ago, the public (through the popular press) discovered it. What was a growth
phenomenon has become an explosion. Public participation is incredible, as are the
demands of these users. We only have to understand that one small graphics file is
equivalent to dozens of full screens of text to realize that the demands of Web
clients will both stress the existing system and likely drive the next level of
capacity expansion.

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Anexo 12
"Traveling the information highway"

Bob Alden, The Institute (IEEE Spectrum), August 1994.

As we entered the '90s, e-mail seemed a big step forward in communicating and
accessing information. It was mainly text and point to point. As we head for the
middle of this decade, our information retrieval potential is exploding. The sheer
volume of electronically stored information requires the ability to search
efficiently. Mere simply formatted text is being replaced by a mix of elegantly
presented text, graphics and sound. This material can be combined in virtually
real time using resources available around the globe. New tools are being
developed to handle this explosion of information. The Web and Mosaic are two of
those tools.

SERVERS AND CLIENTS. Let's start with the difference between servers and clients.
A server is a package of organized information on a computer system. The client is
the program you use to connect to the server. There are gopher servers and web
servers; the web server is more complex than the gopher server. The client you
need to connect to a web server has to have more features than one that you use to
connect to a gopher server. We will first discuss the web server as an extension
of a gopher server. Later we will discuss clients that can connect you with gopher
and web servers.

GOPHER LIMITATIONS. Each gopher server contains a so-called root directory, which
is the top-level menu of information. You connect to the gopher at this point. The
root directory contains the names of the next-level directories. This process
continues for any number of levels. Text files and other forms of information and
resources are listed in the various directories. To go from one item of
information to another, you may have to backtrack through this tree structure.
There are several difficulties. One is the problem of naming and organizing the
directories meaningfully. Another is the reality that many items fit equally well
in many directions. Also, as the size and complexity of the gopher increases, the
number of steps to find a particular item increases. We can solve the latter
problem, if we need to repeatedly trace the same path, by using bookmark. You add
a book bookmark besides an item (by hitting the "a" key). The nexttime you use
gopher, you call the bookmark screen (by hitting the "v" key), and select one of
your bookmarks. The bookmark idea is particularly useful if the second item is on
a different server from the first. Most gopher servers interconnect to other
gopher servers for much of the information they list. This avoids duplication of
information and simplifies the process of updating. In computer jargon, one gopher
is hooked to another gopher. The transfer from one server to another is often
transparent to you, but may introduce a time delay.

WEB SERVERS. World Wide Web (or WWW or W cubed or simply the Web) is an extension
of the gopher concept. In text files that you read on a web server, certain words
are highlighted. If you select a highlighted word, you are transferred to another
text file that is likely to be in a different directory and possibly on a
different server (computer). This implies that the difference between text files
and directories is blurred. Most important: duplicate entries are eliminated. A
document that contains text with highlighted words and hidden imbedded commands
that cause the transfer to another document (file) is referred to as a hypertext
document. We use a hypertext editor to produce the document. The next step is
hypermedia. The hypermedia document contains, besides highlighted words, special
symbols used to display graphics files or play soundtracks. The word hypertext is
attributed to Ted Nelson, the founder of the Xanadu Project in the mid '60s. The
Web was started in 1991 at the European Center for Nuclear Physics (CERN) in
Geneva, Switzerland. Web servers can exist on their own or be imbedded in gopher
servers. You connect to a web server by connecting to what is called a home page.
At present, many so-called WWW home pages are in very early stages of development
and some hypertext or hypermedia features are extremely limited or may not work.
Also, there are often long delays while graphics or sound files are transferred.

WHAT YOU NEED. The use of hypermedia features requires more system resources than
those needed for gopher, and incredibly more than for e-mail. However, the
potential is exciting and the availability of such tools will likely drive the
development of higher-capacity networks and more sophisticated software to make
use of these tools. Which brings us to the question: Now that we know what the Web
is, how do you access it? You need full Internet access and the right kind of
hardware and software to explore or browse the World Wide Web. To access these
features in the Web you need, for example, a PC with color monitor and sound card
running Mosaic software under Windows, all connected via a high-speed local area
network to the Internet. NCSA recommends that your PC be a 486/33MHz with 8 Mb
RAM. I know that the "for example" is a bit of a cop-out, but I have learned that
there will always be more variations in software and hardware than one person can
ever keep track of. What I am about to discuss is my own experience. If some of
you have other, very different experiences which you think our readers would find
useful, please send me an e-mail message with the details.

CLIENT SOFTWARE. You need a client to access a server. I am presently using three
clients: Gopher, Hgopher, and Mosaic. The Gopher client is a program that runs on
the host computer where I have my e-mail account. This client is a program that
runs under the Unix operating system on our Silicon Graphics (SGI) workstation Our
system manager obtained the software from anonymous ftp at boom box micro.umn.edu
(that's the University of Minnesota, birthplace of Gopher). I log on in the usual
manner and type gopher at the Unix prompt. The default convention is that I
connect to our on-site gopher. If I type gopher gopher.ieee.org, I connect to the
main IEEE gopher server. In my view, this is your basic gopher access package. You
can access it remotely using a modem and dial up line. It's simple and it works. I
have also installed (this is a euphemism for saying that I asked our system
manager to do this) an Hgopher client on my PC. This software was available from
our computer systems support group at my company (a university). The client
connects directly to the on-site gopher server by default. I had to get permission
to have my PC authorized for off-site access, since the gopher server connects to
the Internet. I cannot dial up from outside to use Hgopher. Hgopher runs in
Windows, so I click on the Hgopher icon and see the root directory of our local
gopher. This display is in color with several visually pleasing enhancements, but
not operationally very different from my basic gopher client.

MOSAIC. We recently installed Mosaic, which allowed me to sample the intrigues of

the Web. Installation was not simple. Since my Mosaic runs under Windows on my PC,
I needed off-site access permission, as in the preceding case. Again, I cannot use
an external dial-up unless I am running an Intemet access protocol, such as SLIP.
SLIP (Serial Line Internet Protocol) enables you to use a phone line and modems to
connect your PC to the Internet, instead of connecting as a terminal to another
computer (workstation) that is directly connected to the Internet. We obtained the
Mosaic software from ftp.ncsa.uiuc.edu. The National Center for Supercomputing
Applications at the University of Illinois at Urbana-Champaign is the developer of
Mosaic. We found that we had to use the NCSA-exclusive TCP drivers instead of the
ones we were using (Beame and Whiteside). This means that I have to reboot with
changed autoexec.bat and config.sys files whenever I want to use Mosaic. We
discovered that Microsoft does not provide the appropriate software to play the
.au sound files that are sent from the web servers we tried. Then we discovered
that NCSA has a zipped file wplany.zip which contains the exe file that we
installed under Windows. We also had to carefully edit the mosaic.ini file and put
it in the Windows home directory. The result was worth the effort, in that we
could view pleasingly presented hypertext with graphics and sound. The initial
Mosaic screen has Windows based menus that allow the user to select from a variety
of gopher or web servers. Mosaic clients are available for Unix and VMS platforms,
and Macs and PCs. There are also other browsers (client software developed to aid
the browsing of web and gopher-style servers). Resources such as the web server
and clients like Mosaic provide us with the opportunity to work cooperatively in
any part of the world where the Internet exists, and organize access to
information.

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Referencias
Pie de página

Referencias consultadas
[1] Ramírez M. Bayardo A. “legitimación de capitales, legislación especial
referida al lavado de dinero” ILANUT, 3° seminario regional de medidas efectivas
para combatir delitos de drogas y mejorar la administración de justicia penal, del
16 al 27 de julio de 1990, San José de Costa Rica.
[2] La convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de
estupefacientes y sustancias sicotrópicas, aprobadas en Viena el 19 de diciembre
de 1988, definió por primera vez el delito de blanqueó.
[3] La convención de las Naciones Unidas contra el tráfico ilícito de
estupefacientes y sustancias sicotrópicas, aprobadas en Viena el 19 de diciembre
de 1988, definió por primera vez, el delito de blanqueó. La declaración de
principios de Basilea, firmada el 12 de diciembre de 1988, fijó el marco de la
obligación de vigilancia de los bancos con respecto al dinero sucio. Dichos
principios se reproducen ampliamente en la directiva europea de 10 de junio de
1991.
[4] Ordenanza 105-80, de 25 de Abril de 1990, Departamento Federal del Tesoro.
[5] Servicios de aduanas, servicios tributarios, servicios secretos, FBI,
inspección postal, Dirección de lucha contra las drogas (DEA), Banco Federal, etc.

[6] La FINCEN se define a sí misma como un law enforcement service, un servicio de

represión según la traducción usual.
[7] Actualmente, las únicas actividades de legitimación de Capitales punibles en
Francia son las que provienen del tráfico de drogas.
[8] CICAD/LAVEX/doc.12/97, reunión del grupo de expertos sobre lavado de dinero
del 13 al 15 de mayo de 1997 Washigton, D.C.
[9] Programa de las Naciones Unidas para la fiscalización internacional de drogas,
"Programa de asesoramiento Jurídico", pag. 3, 1998.
[10] Salvo en el caso en que el órgano designado por la ley es el fiscal y que
este, como en algunos países de tradición jurídica romanística, tenga facultades
discrecionales que le permitan iniciar o no una investigación según las
circunstancias, y desempeñar esa función de filtro.
[11] Programa de las Naciones Unidas para la fiscalización internacional de
drogas, "Programa de asesoramiento Jurídico", pag. 6, 1998.
[12] Bélgica, ley de 11 de enero de 1993, art. 15; España, ley de 28 de diciembre
de 1993, art. 16; Países Bajos, ley de 16 de diciembre de 1993, art. 10. "Es el
término más comúnmente empleado en las reuniones internacionales para designar a
esos organismos." Argentina, Australia, Austria, Bélgica, Canadá, Dinamarca,
Eslovenia, España, Estados Unidos de América, Finlandia, Francia, Hong Kong,
Islandia, Italia, Japón, Luxemburgo, México, Mónaco, Noruega, Países Bajos,
Portugal, Reino Unido de Gran Bretaña e Irlanda Norte, Suecia. Premier rapport de
la Commission sur l'application de la directive au blanchiment des capitaux
(91/308/CE), Brucelas, marzo de 1995.
[13] Documentos oficiales del Consejo Económico y Social. 1994, suplemento número
11 E /1994/ 31. Capítulo I Seccción A.
[14] UNITED NATIONS, CE y SE / conf. 88/ 2/ 18 de Agosto 94.
[15] Gary W. Potter, Criminal Organizations: Vice, Racketeering and Politics in an
American City (Prospect Heights, Illinois, Waveland Press, 1994. Págs. 2 a 7)
[16] del 19 de diciembre de 1988 (Convención de Viena de 1988)
[17] Matus, Carlos. “Adios Sr. Presidente”, planificación, antiplanificación y
gobierno. Editorial Pomaide, ensayos, pag. 49 y 215. Venezuela. 1987.
[18] ".....Debe tenerse presente siempre, que el listado de situaciones enunciadas
en este documento no agotan completamente el universo de las posibles y probables
acciones de los legitimadores de capitales. Este listado siempre resultará parcial
e incompleto, por lo que deberá complementarse con el juicio estratégico y la
diligencia debida a que haya lugar." Al respecto ver: Plan Institucional Integral
contra la legitimación de capitales. Banco Caracas/BU. Caracas, Abril de 1999.
[19] http://www.alexia.net.au/~www/yendor/internetinfo/ip_adrs.html
[20] Sabino Carlos “Como hacer una tesis”, página 104.
[21] Arias Fidias “El proyecto de investigación”, página 26, 1° edición
[22] Arias Fidias “El proyecto de investigación”, página 45, 1° edición
[23] Fuente: Financier-Compuconsult/Términos Bancarios, Banco Provincial/El
Nacional.
[24] Cervo A. y Bervian P., “Metodología científica”, 1989, p. 41.
[25] Sabino Carlos, “El proceso de investigación”, 2ª edición, 1992, p. 45.
[26] Universidad Nacional Abierta, “Técnicas de documentación e investigación II”,
5° edición, 1985, p.23.
[27] Universidad Nacional Abierta, “Técnicas de documentación e investigación I”,
3ª reimpresión, 1995, p.27.
[28] Universidad Nacional Abierta, “Técnicas de documentación e investigación I”,
3ª reimpresión, 1995, p.29.
[29] Arias Fidias, “El proyecto de investigación”, 2° edición, 1997, p. 47.
[30] UNA, “Técnicas de documentación e investigación II”, páginas 271-280.
[31] Balestrini A. Mirian, “Como se elabora el proyecto de investigación”, p. 126.

[32] UNA. “Técnicas de documentación e investigación II”, páginas 280-290.

[33] Revista Byte. Mayo 1998. Volumen 2. Número 15. Pag. 30-40
[34] Revista Técnica en Redes y comunicaciones. Volumen 5. Pag 50 - 60
[35] Boletín de información de prevención del delito y justicia penal de las
Naciones Unidas, No. 26 y 27, Noviembre de 1995, pag. 25.