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Auto-Atendimento

MANUAL DO USURIO
verso Janeiro/2004

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SUMRIO
Objetivo deste Manual ................................................................................ Bem vindo ao Gerenciador Financeiro ............................................ Segurana ..........................................................................................................
1. 03 04 06 09 09 09 16 16 18 18 19 20 22 22 23 26 32 36 39 40 41 41 43 46 46 47 47 48 50 50 52 58

Instalao do Gerenciador Financeiro ......................................

Configurao mnima recomendada .......................................................... Instalao inicial .........................................................................................

2.

Primeiro acesso .....................................................................................

Acesso inicial do Administrador de Segurana ....................................... Incluir usurios ........................................................................................... Autorizar transaes ................................................................................... Autorizar arquivos ...................................................................................... Cadastramento de senhas ..........................................................................

3.

Principais transaes e servios .................................................

Fluxo de Caixa ............................................................................................ Saldos-Extratos-Comprovantes ................................................................. Transferncias ............................................................................................ Pagamentos ................................................................................................ Recebimentos ............................................................................................. Investimentos .............................................................................................. Emprstimos e Financiamentos ................................................................ Carto .......................................................................................................... Transferncia de Arquivos ......................................................................... Transaes Pendentes ............................................................................... Histrico de transaes .............................................................................. Gerenciamento de usurios ....................................................................... Negcios Internacionais ............................................................................. Outras Opes ............................................................................................ - Aplicativos BB ..........................................................................................

Apndices ..........................................................................................................
A. Glossrio ................................................................. ................................... B. Como identificar a configurao do equipamento .................................... C. Provedores de acesso ................................................................................

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OBJETIVO DESTE MANUAL

Para que sua empresa se familiarize com todos os facilitadores que o Gerenciador Financeiro contempla, estamos disponibilizando este Manual do Usurio, contendo o passo a passo desde a sua instalao inicial at a utilizao das principais transaes e servios de nosso sistema. No Apndice A deste manual voc encontrar um glossrio com os termos empregados na operacionalizao do Gerenciador Financeiro. Para esclarecimento de eventuais dvidas ou mais informaes, acesse a opo Ajuda on-line no prprio aplicativo ou solicite auxlio central de atendimento pelo telefone 0800 729-0500 ou entre em contato com sua agncia Banco do Brasil de relacionamento.

Central de atendimento: 0800 729- 0500

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BEM VINDO AO GERENCIADOR FINANCEIRO

O Gerenciador Financeiro o canal de auto-atendimento eletrnico que oferece a prestao dos servios e transaes bancrias diretamente do microcomputador de sua empresa, aliando comodidade com a mxima segurana. Com o Gerenciador Financeiro, sua empresa ter acesso s informaes necessrias ao gerenciamento do seu ciclo operacional e realizao de sua conciliao bancria. Com interface amigvel, a operacionalizao segue a mesma sistemtica utilizada para se navegar na WEB (World Wide Web) da Internet, empregando os navegadores Microsoft Internet Explorer ou Netscape. Dinmico, a cada atualizao de verso o Gerenciador Financeiro agrega novas funcionalidades e transaes, sempre em sintonia com as necessidades e exigncias de sua empresa. Quem pode utilizar o Gerenciador Financeiro Clientes Pessoas Jurdicas; Clientes Pessoas Fsicas, com convnio de servios firmado com o Banco, tais como a cobrana de ttulos, folha de pagamentos, pagamentos de fornecedores, arrecadao, captura eletrnica de cheques. Para este segmento, estaro disponveis somente as transaes de transferncias de arquivos e transaes de cobrana (consultas/instrues).

Como aderir Atravs de assinatura do Termo de Adeso ao Regulamento do Gerenciador Financeiro junto agncia de relacionamento do Banco do Brasil, realizada por pessoa com poder expresso dado pela empresa.

Quem pode acessar pelo cliente Os Administradores de Segurana definidos pela empresa e os usurios por eles cadastrados. Quais os requisitos tcnicos para acessar Conforme a configurao mnima recomendada pelo Banco, constante do item 1.1. deste manual.

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Principais facilitadores Instalao fcil e rpida; Verses atualizadas automaticamente; Servios realizados sem a necessidade de se dirigir a uma agncia bancria; Definio de diferentes nveis de acesso para cada perfil de usurio da empresa; Respeito s exigncias de mais de uma assinatura na realizao de sua movimentao financeira; Ampliao do horrio de atendimento bancrio.

Principais transaes Transferncia de arquivos em meio magntico; Extratos e saldos das contas correntes, dos investimentos financeiros, de cheques, dos depsitos bloqueados, da agenda financeira e de lanamentos futuros; Investimentos financeiros e resgates; Gerenciamento das contas a receber (cobrana), permitindo consultar os ttulos registrados no BB e efetuar instrues de forma on-line; Pagamentos diversos (ttulos, tributos e impostos); Movimentao financeira para contas no Banco do Brasil e demais bancos (DOC eletrnico e TED); Utilizao automtica das linhas de crdito oferecidas pelo Banco (atualmente disponvel o BB Giro Rpido).

Principais servios Mdulo Fluxo de Caixa, ferramenta de auxlio ao gerenciamento do fluxo de caixa de sua empresa; Histrico das transaes realizadas pelos usurios cadastrados no Gerenciador Financeiro, com emisso de listagens por transao ou por conta corrente; Convnios em meio magntico (folha de pagamentos, pagamento a fornecedores, pagamento de ttulos, registro e instruo de cobrana, captura eletrnica de cheques, conciliao bancria, entre outros); Instalao remota dos aplicativos empresariais disponibilizados pelo Banco do Brasil (gerenciadores de cobrana, fornecedores e contas a pagar, recolhimento de tributos e impostos e captura de cheques etc.); Consulta aos pontos de atendimento do Banco do Brasil; Gerenciamento dos cartes empresariais, com emisso de extratos e alterao de limites dos portadores de cartes; Recarga de telefones celulares pr-pagos; Acesso (link) para o Auto-Atendimento Pessoa Fsica, para controle das contas correntes pessoais (para acessos realizados via provedor de internet); Central de Atendimento 24 horas por dia, inclusive aos sbados, domingos e feriados.

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SEGURANA
O Gerenciador Financeiro foi desenvolvido com tecnologia JAVA, uma das ferramentas de aplicaes para a Internet mais geis e seguras na realizao de transaes em meio eletrnico. Agrega, ainda, o conceito de segurana distribuda, onde todas as transaes so acompanhadas: do mbito do equipamento do cliente, durante a transmisso dos dados e nos sistemas do Banco do Brasil. Itens de Segurana do Gerenciador Financeiro 1. Criptografia Todas as chaves e senhas utilizadas no Gerenciador Financeiro so criptografadas por algoritmo de 128 bits. A comunicao entre o computador do cliente e o do Banco utiliza o protocolo SSL - Secure Sockets Layer. Este protocolo garante a autenticidade de sua conexo, verifica a identidade dos usurios e criptografia dos dados que trafegam pelo sistema. 2. Certificado de segurana O site do Gerenciador Financeiro certificado pela VeriSign, Inc., entidade responsvel pela garantia de acesso a site seguro das principais empresas financeiras do mundo. Ao acessar um site seguro ir aparecer uma mensagem indicando que a pgina tem essas caractersticas. Nesse caso, basta clicar em OK e continuar a navegao. Alm desta, existem outras duas formas de saber se o site seguro: Primeiro - na barra de Status do navegador (canto inferior direito) aparecer um cone de segurana (cadeado no Internet Explorer ou uma chave no Netscape); Segundo o endereo do site comear com https://, pois os servidores seguros utilizam um protocolo especial chamado Secure Hyper Text Tranfer Protocol).

3. Chave e senha inicial de acesso A chave e senha inicial de acesso ao Gerenciador Financeiro so cadastradas somente na agncia de relacionamento da empresa e sero fornecidas aos usurios designados como Administrador de Segurana. 4. Senhas de conta corrente Transaes que envolvam movimentao financeira exigem cadastramento de senha especfica de conta corrente. 5. Assinaturas solidrias O Gerenciador Financeiro reproduz, em meio eletrnico, as mesmas condies de movimentao financeira estabelecidas pela empresa (poderes), possibilitando, inclusive, efetuar transaes que exijam mais de uma assinatura. Exemplificando: a. Um usurio realiza uma transao de movimentao financeira (um DOC Eletrnico, por exemplo); b. O Gerenciador Financeiro, antes de efetivar a transao, verifica eletronicamente em nosso cadastro se o usurio detm poder registrado para realizar esta operao pela empresa; c. Identifica, tambm, se necessria a assinatura (confirmao eletrnica) por outro(s) usurio(s); d. Se for este o caso, a transao fica na condio de "pendente" at que o(s) outro(s) usurio(s) confirme(m) a transao.

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6. Certificao do ltimo acesso Toda vez que o usurio abrir uma sesso no Gerenciador Financeiro, nosso sistema ir informar a data e hora do seu ltimo acesso.

7. Fechamento de sesso automtica (time-out) Se o usurio do Gerenciador Financeiro ficar mais de 15 minutos sem executar uma transao, o sistema automaticamente fecha a sesso. 8. Cadastramento de contas favorecidas de crdito Para transferncias entre contas BB, DOC/TED acima do limite dirio definido pelo banco, necessrio o cadastramento das contas favorecidas, onde o cliente determina quem receber transferncias da sua conta, impedindo a possibilidade de transferncias esprias ou incorretas. 9. Limite para pagamento de ttulos e convnios Para pagamento de ttulos e convnios (gua, luz, telefone,etc), cada cliente ter um limite mximo, que poder ser ajustado de acordo com histrico de movimentao financeira. 10. Teclado Virtual Para efetivao das transaes, o sistema exige a impostao da senha de conta exclusivamente via Teclado Virtual. Alm de ser mais seguro, existe o facilitador da senha no precisar ser digitada novamente por um perodo determinado de tempo, sendo 5 minutos para transaes de consulta e 2 minutos para transaes de movimentao financeira. Normas de Segurana Interna Mesmo com todos os mecanismos de segurana do Gerenciador Financeiro implantados pelo Banco do Brasil, voc, cliente empresa, tem papel ativo na proteo de suas informaes. Bastam que cuidados bsicos sejam observados: Instalao e atualizao regular de programas aintivrus e antitrojan (os principais antivrus do mercado j trazem tambm proteo antitrojan) para preveno contra infeco de seu micro; Estabelecimento de poltica de segurana que proba a instalao de programas ou abertura de emails e arquivos de origem desconhecida; Realizao de cpias de segurana (backup) de seus arquivos como preveno perda de dados; Adoo de cuidados especiais no cadastramento e utilizao de senhas; Segregao de funes por equipamento. Ex: ter um equipamento exclusivo para acesso ao Gerenciador Financeiro.

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O BB no envia e-mail sem sua permisso O Banco do Brasil no envia mensagens de correio eletrnico no-solicitadas (spam mail) a seus clientes, nem autoriza qualquer parceiro comercial a faz-lo em seu nome. Qualquer relacionamento por e-mail somente realizado mediante autorizao prvia dada por voc, cliente BB. Em qualquer caso, o Banco do Brasil no envia arquivos executveis anexados suas mensagens, nem links de atalho para o Gerenciador Financeiro e Auto-Atendimento (Acesse Sua Conta). ATENO: Caso no tenha registrado sua permisso, voc dever desconsiderar toda e qualquer mensagem recebida na sua caixa postal, mesmo que ela parea ter sido remetida pelo Banco do Brasil, contendo nomes, marcas ou qualquer oferta de produtos ou servios. Melhor ainda, delete efetivamente (use as teclas SHIFT + DEL) essa mensagem de seu computador. Caso tenha executado o arquivo ou acessado qualquer link constante do mail, entre imediatamente em contato com nosso suporte pelo telefone 0800-729-0500 para orientao passo-a-passo sobre as providncias necessrias.

Dicas de cadastramento e utilizao de senhas 1. Sua senha PESSOAL. No compartilhe, nem permita que outras pessoas tenham conhecimento dela. As estatsticas comprovam que a maioria das fraudes eletrnicas ocorre dentro da prpria empresa; 2. NUNCA escolha senhas que possam ser facilmente descobertas por terceiros (datas de nascimento, nmeros de telefone, de documento de identidade, da residncia, da placa do automvel, palavras ou seqncias de nmeros, letras ou teclas); 3. ALTERE regularmente suas senhas. O ideal alter-la a cada dois ou trs meses. Altere suas senhas no Gerenciador Financeiro atravs da opo Gerenciamento de Usurios - Senhas; 4. CUIDADO ao utilizar telefones de terceiros, principalmente os celulares, para comunicar-se com o Banco, pois sua senha poder ficar registrada na memria do aparelho. Digite sua senha somente quando a ligao for de sua iniciativa e em aparelhos prprios ou de pessoas e empresas de sua absoluta confiana; 5. NUNCA realize operaes em equipamentos pblicos ou que no tenham programas antivrus atualizados. Existem programas - denominados Cavalos-de-Tria - utilizados por fraudadores para capturar as informaes do cliente quando digitadas no computador; 6. ATUALIZE sempre seu navegador (browser). A cada atualizao, os navegadores trazem melhoramentos de segurana; 7. Utilize SEMPRE programas ant-vrus atualizados e verifique se eles esto ativos antes do acesso ao Auto-Atendimento BB. Obs.: Os funcionrios do Banco do Brasil no so autorizados a solicitar suas senhas em hiptese alguma. Nunca as fornea a terceiros, por qualquer meio, mesmo que se digam funcionrios do Banco do Brasil.

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1. Instalao do Gerenciador Financeiro

O Gerenciador Financeiro contm um mdulo de arquivos que precisa estar instalado no equipamento que realizar a conexo. Este mdulo instalado garantir mais segurana e velocidade na operacionalizao do Gerenciador Financeiro, pois as telas de utilizao do aplicativo j estaro pr-carregadas. Aps a instalao inicial desses componentes, as atualizaes de verses ocorrero automaticamente, sempre que uma conexo for realizada. E para que todos os recursos do Gerenciador Financeiro funcionem com sua plena capacidade, o Banco do Brasil recomenda a sua utilizao em equipamentos com requisitos tecnolgicos bsicos. Para configuraes divergentes da recomendada pelo Banco ou necessidade de auxlio na instalao do Gerenciador Financeiro, consulte nossa equipe tcnica pelo telefone 0800-61-0500.

1.1.

Configurao mnima recomendada

Sistema Operacional: Windows 95/98/2000, ME, NT e XP; Microprocessador: compatvel com o padro Intel Pentium 300Mhz; Memria RAM: 32 Mb; Monitor: resoluo ideal de 800 X 600; Espao livre em disco: 4Mb; Modem: com velocidade mnima de 28.800 bps; Navegadores (browser): Microsoft Internet Explorer 5.X ou Netscape 5.X, com os seguintes componentes: Codificao para conexo segura de 128-bits; Mquina Virtual JAVA verso superior a 3805. Obs: No Apndice B voc encontrar um passo a passo orientando como identificar a

configurao de seu equipamento. O exemplo de configurao foi realizado para o Windows 98. Para outros sistemas operacionais podero ocorrer alteraes (consulte o manual do seu fornecedor).

1.2.

Instalao Inicial

A instalao inicial do Gerenciador Financeiro poder ser realizado de duas formas: 1. via provedor de Internet; 2. via provedor interno do Banco do Brasil.

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Instalao via provedor de Internet

1 Acesse o provedor de Internet e abra o site

www.bb.com.br (Portal Banco do Brasil);

2 Aps carregar a pgina do Portal BB, clique nos

cones Sua empresa e Conta da sua empresa.

3 Surgir a pgina de instalao do Gerenciador

Financeiro, com informaes bsicas sobre o aplicativo;

4 Selecione a opo instalao;

5 O sistema ir identificar a configurao do

equipamento;

6 Caso o identificador sinalize (em vermelho) que

algum componente esteja abaixo do recomendado, clique em Atualizar, esta opo permitir atualizao dos componentes sinalizados;

7 Selecione o drive em que ser instalado o

Gerenciador Financeiro e clique em Continuar;

Obs.: Se e instalao escolhida for para drive de rede, recomendamos a interveno do administrador de rede da sua empresa. 10

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8 Dar inicio o processo de baixa dos arquivos

(download) em seu equipamento;

Obs.: O mdulo de arquivos do Gerenciador Financeiro ficar instalado em um dos seguintes diretrios, sendo X o drive selecionado: Internet Explorer Netscape X:\BancoBrasil\OfficeIE\Index.html X:\BancoBrasil\OfficeNE\index.html

9 Aparecendo esta tela, a instalao foi concluda

com sucesso;

10 Clique em Continuar;

11 Ir abrir a tela inicial do Gerenciador Financeiro; 12 Se preferir, adicione o endereo do site

Gerenciador Financeiro em Favoritos.

Para conexes futuras: Conecte-se ao seu provedor de Internet:

A B

No navegador aberto clique em Favoritos (Bookmarks) e selecione Gerenciador Financeiro; ou No campo de endereo do navegador informe o site do Portal BB (www.bb.com.br) e clique nos cones:

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Instalao via provedor do Banco do Brasil Para acessar via provedor do Banco necessrio cadastrar nova conexo dial-up em seu equipamento, conforme os passos a seguir:

1 Clique duas vezes no cone Meu computador,

situado na rea de trabalho do Windows;

2 Selecione o cone Acesso a rede Dial-up; 3 Selecione Fazer nova conexo;

4 Informe Banco do Brasil em "Digite o nome do

computador que voc est chamando";

5 Clique em Avanar;

6 Informe o nmero do telefone de acesso ao

provedor do Banco de sua regio, conforme Apndice C;

7 Clique em Avanar;

8 Foi criada nova conexo de acesso a rede dialup denominada Banco do Brasil;

9 Clique em Concluir;

12

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10 Clique com o boto direito do mouse sobre o

cone Banco do Brasil criado;

11 Selecione Criar atalho;

12 Confirme a criao do atalho na rea de trabalho

do Windows;

13 Em Nome do usurio digite bb@bb.com.br; 14 Em Senha digite bb; 15 Clique em Conectar;

16 O modem ir discar para o provedor do Banco

do Brasil;

17 Aps concluda a conexo ao provedor

(Conectado ao Banco do Brasil), abra o seu navegador;

18 Informe em Endereo o site de instalao do

Gerenciador Financeiro: https://office.bancobrasil.com.br

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19 Surgir a pgina de instalao do Gerenciador

Financeiro, com informaes bsicas sobre o aplicativo;

20 Selecione a opo instalao e siga os mesmos

passos da instalao pelo Portal BB;

2. PRIMEIRO ACESSO
Acesso inicial do Administrador de Segurana Incluir usurios Autorizar transaes Autorizar arquivos Cadastramento de senhas O primeiro acesso da empresa realizado pelo usurio Administrador de Segurana, aps receber em sua agncia de relacionamento a chave e senha inicial de conexo. Com isso, o Administrador de Segurana poder iniciar o processo de cadastramento dos demais usurios e autorizar as transaes a que tero acesso. So atribuies exclusivas do Administrador de Segurana: Primeiro acesso ao sistema; Incluir outros usurios; Autorizar transaes para os usurios; Autorizar os tipos de arquivos de convnios que os usurios podero transmitir (folha de pagamento, registro de cobrana etc); Gerenciar o histrico das transaes executadas pelos usurios; Criao e desbloqueio de senhas de acesso.

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2.1. Acesso inicial do Administrador de Segurana

1 Digite a chave e senha inicial de acesso fornecida
pela agncia BB de relacionamento;

2 A senha inicial fornecida expirar automaticamente

aps o acesso e o sistema solicitar a criao de uma nova, de conhecimento exclusivo do Administrador de Segurana;

3 No menu de opes, clique em Gerenciamento de

Usurios e selecione a subopo Usurio;

4 Selecione a subopo Autorizao de transaes;

Obs: a Autorizao de transaes atribuio exclusiva do Administrador de Segurana.

5 Quando solicitar Chave de acesso, informe a do

Administrador de Segurana;

6 Marque as transaes que ter acesso no

Gerenciador Financeiro;

7 Confirme as transaes atravs da senha de

acesso do Administrador de Segurana;

Para controle interno do cliente, ser emitido um relatrio com todas as transaes autorizadas.

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Obs: Se no cadastramento de transaes foi marcado uma das opes de Transferncia de Arquivos

necessrio autorizar o tipo de arquivo, conforme os passos a seguir.

8 Na opo Gerenciamento de Usurios Usurio,

selecione Autorizao de arquivos;

9 Quando solicitar Chave de acesso, informe a do

Administrador de Segurana;

10 Aparecero negritados todos os formatos de

arquivos (convnios) que o cliente mantm com o Banco e que esto cadastrados para trafegar via Gerenciador Financeiro; Segurana ter acesso;

11 Marcar os arquivos que o Administrador de 12 Confirme os arquivos com a senha de acesso do

Administrador de Segurana.

2.2. Incluir Usurios

1 No Menu de opes clique em Gerenciamento de
Usurios e selecione a subopo Usurio;

2 Abra a subopo Incluso;

Obs: a Incluso de usurios atribuio exclusiva do Administrador de Segurana.

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3 Informe o CPF do usurio a ser includo e a senha

de acesso do Administrador de Segurana;

4 O sistema ir consultar a base de dados do Banco

do Brasil e verificar se o usurio j est registrado;

Obs: Todo usurio cadastrado no Gerenciador Financeiro precisa ter seus dados bsicos registrados no Banco do Brasil. Se ainda no possuir, o usurio deve providenciar o envio dos documentos (cpia da identidade, CPF e comprovante de residncia) para a sua Agncia BB de relacionamento.

5 Estando

o usurio registrado, informao com os seus dados;

retornar

6 Clique no nome do usurio e ser gerada a sua

chave e senha de acesso.

2.3. Autorizar transaes

Aps includo novo usurio e gerada sua chave e senha de acesso, o Administrador de Segurana cadastra as transaes que este poder utilizar.

1 No Menu de opes clique em Gerenciamento de

Usurios e selecione a subopo Usurio;

2 Selecione a subopo Autorizao de transaes;

3 Marque as transaes que o usurio ter acesso no

Gerenciador Financeiro;

4 Confirme as transaes atravs da senha de

acesso do Administrador de Segurana;

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Para controle interno do cliente, ser emitido um relatrio com todas as transaes autorizadas.

2.4. Autorizar arquivos

Se no cadastramento de transaes para o usurio foi marcado uma das opes de Transferncia de Arquivos necessrio autorizar o tipo de arquivo, conforme os passos a seguir.

1 Na opo Gerenciamento de Usurios Usurio,

selecione Autorizao de arquivos;

2 Informe a chave do usurio que ser autorizado;

3 Aparecero negritados todos os formatos de

arquivos que a empresa tem convnio firmado com o Banco;

4 Marque os arquivos que o usurio ter acesso; 5 Confirme os arquivos com a senha de acesso do
Administrador de Segurana.

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2.5. Cadastramento de Senhas

Na operacionalizao do Gerenciador Financeiro, so utilizados dois tipos de senhas: a Senha de acesso e a Senha de conta.

Senha de acesso

Cdigo alfanumrico de 8 dgitos (mnimo 3 letras e um numeral), que possibilita o acesso s transaes do Gerenciador Financeiro que no exigem a senha de conta (opes da cobrana de ttulos e transferncia de arquivos, por exemplo). A senha de acesso inicial dos demais usurios gerada durante o processo de Incluso de usurios, executado por um dos Administradores de Segurana (ver item 2.2 Incluir usurios);

Senha de conta

Cdigo numrico de 8 dgitos exigido para as transaes que envolvam consulta a saldos, extratos, transferncias entre contas, DOC eletrnico, pagamentos etc.). Somente podero cadastrar este tipo de senha os usurios que detenham autorizao expressa da empresa junto ao Banco do Brasil (procurao, Estatuto, Termo de Autorizao etc.).

Alterao de senha de acesso O prprio usurio poder alterar a sua senha de acesso, desde que informe a senha anterior. A transao est disponvel na opo Gerenciamento de Usurios, subopo Senha de acesso Alterao.

1 No Menu de opes clique em Gerenciamento de

Usurios e selecione a subopo Senha de acesso Alterao;

2 Informe a senha de acesso atual e cadastre a nova.

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Desbloqueio de senha de acesso Aps trs (3) tentativas indevidas de informao da senha de acesso, o sistema ir bloque-la. O desbloqueio atribuio exclusiva do Administrador de Segurana.

1 No Menu de opes clique em Gerenciamento de

Usurios e selecione Usurio Desbloqueio de senha de acesso;

Criao/

2 Informe a chave de acesso do usurio que est com

a senha bloqueada;

3 Informe a senha de acesso de Administrador de

Segurana;

4 Ser criada nova senha de acesso para o usurio.

Cadastramento da senha de conta A senha de conta cadastrada pelo prprio usurio, atravs das seguintes opes: 1. Na agncia BB de relacionamento; 2. Em um terminal de auto-atendimento BB, se o usurio for portador de Carto Pessoa Jurdica; 3. No Gerenciador Financeiro, conforme os passos a seguir:

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1 No Menu de opes clique em Gerenciamento de

Usurios e selecione Senhas de conta;

2 Selecione Cadastramento de 6 e 8 dgitos;

3 Informe a agncia e connta corrente ; 4 Clique ok;

5 Digite e confirme a senha de 6 dgitos;

6 Digite e confirme a senha de 8 dgitos;

Obs: As senhas assim cadastradas ficaro na condio bloqueada e sero liberadas pela agncia de relacionamento aps recebimento do Termo de Solicitao e Responsabilidade assinado pelo usurio.

7 Aps cadastrar as senhas,

gerado um Termo Responsabilidade;

automaticamente ser de Solicitao e

8 O usurio que cadastrou as senhas dever assinar

o Termo e encaminhar para a agncia de relacionamento do cliente, que ir liber-la.

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3. PRINCIPAIS TRANSAES E SERVIOS

3.1. Fluxo de Caixa

Sua empresa pode contar com uma nova soluo para o gerenciamento do fluxo de caixa, de forma amigvel e segura. A opo Fluxo de Caixa do Gerenciador Financeiro permite: Visualizar a situao de caixa da empresa para qualquer data; Projetar a situao do fluxo de caixa para um determinado perodo; Simular alternativas de melhor adequao do fluxo de caixa (resultados simulados); Efetivar, no prprio mdulo, as transaes programadas nas simulaes; Incluir eventos no registrados no Banco do Brasil, para maior preciso do fluxo de caixa projetado; Formar grupos de contas de acordo com os controles internos da empresa.

A quem se destina o mdulo Fluxo de Caixa Para todas empresas que necessitam de instrumento facilitador na administrao do seu fluxo de caixa, com baixo custo e grande valor agregado; Gerentes financeiros que procuram ferramenta auxiliar na gesto do fluxo de caixa da empresa; Administradores que desejam visualizar, proativamente, a situao do caixa da empresa, facilitando a tomada de deciso para sua adequao.

Manual do mdulo Fluxo de Caixa O Manual do Usurio do mdulo Fluxo de Caixa est disponvel para download na pgina do Gerenciador Financeiro.

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3.2. Saldos-Extratos-Comprovantes

Todas as opes dessa transao iro exigir a sua confirmao com a utilizao de senha de conta e somente est liberada para usurio com poder especfico registrado no Banco. Se o usurio no possuir poder de acesso s informaes bancrias do cliente registrado no Banco, o Administrador de Segurana poder emitir no Gerenciador Financeiro um Termo de Autorizao (ver Gerenciamento de Usurios, item 3.12 deste Guia). Extrato de conta corrente

1 A opo Extrato de Conta corrente permite a

seleo por: ms atual ms anterior por perodo de dias

2 Clique ok; 3 Informe a senha de conta no teclado virtual;

4 O extrato emitido por data de movimento, mas

poder ser selecionado tambm pela data de Balancete, clicando na opo situada abaixo do extrato;

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5 Outra forma de selecionar o extrato clicando em

Detalhado, obtendo dados sobre agncia de origem, n do lote e cdigo identificador do depositante;

Obs: Est opo dever ser impressa no modo paisagem.

Quando o dado do campo Histrico aparecer sublinhado (COP DBTO ou EMPRSTIMO) possvel obter um detalhamento do lanamento clicando na palavra.

Impresso dos extratos

verifique na barra de menu ao rodap do site:

1 No rodap da pgina possvel acessar a

configurao de impresso;

2 Ao selecionar Configurao de Impresso 3 Se ocorrerem imperfeies na impresso dos

documentos, clique em Ajustar impressora;

possvel optar pelo modo de impresso simplificado (sem bordas e acabamento), normal ou html;

4 Ao selecionar Imprimir possvel optar pelo modo de

impresso simplificado (sem bordas e acabamento), normal ou html;

5 Quando aparecer a tela de Imprimir, clique em OK; 6 Ser impresso um gabarito do texto, identificando a
barra vertical (letras A, B, C...) e horizontal (nmeros 1, 2, 3 ...);

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7 Com o gabarito impresso, identifique as posies

verticais e horizontais em que as barras melhor se ajustam na pgina; ajuste (A-1, por exemplo);

8 Selecione a letra e o nmero correspondentes ao

9 Confirme Sim se a pgina impressa agora contm

todas as bordas.

Salvar os extratos

1 A opo Salvar permite que os extratos sejam salvos

nos seguintes formatos: Texto - salvos um editor de textos; Registro - salvos para importao em base de dados, conforme leiaute prprio; OFC salvos para gerenciadores financeiros;

Outras opes de Extratos Depsitos Identificados Mostra os crditos, com identificao, efetuados em conta corrente do favorecido, por perodo, a partir da informao de agncia e conta do cliente. Agenda financeira Informaes resumidas sobre a situao atual e uma previso futura dos produtos e servios vinculados conta corrente. Agendamentos/pagamentos Pagamentos liquidados: Agendamentos no liquidados: So relacionados todos os pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Da lista de agendamentos no liquidados possvel solicitar a transao de cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Pagamentos sem comprovantes emitidos: Transferncias agendadas: Todos os pagamentos e agendamentos do perodo: So relacionados apenas os pagamentos para os quais no foram emitidos comprovantes. So relacionadas todas as transferncias que ainda no foram liquidadas. So relacionados todos os pagamentos e agendamentos do perodo solicitado. Cheques Disponibiliza a data da emisso/contra-ordem, a numerao, a situao e as ocorrncias referentes aos cheques. Para cheques contra-ordenados a data mostrada a da contra-ordem.

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Investimentos financeiros Disponibiliza a movimentao e saldo das aplicaes financeiras, informando: Extrato mensal de fundos Disponibiliza extrato de todos os fundos de investimentos aplicados no Banco do Brasil referente ao ms/ano informado, com a sua movimentao at o dia til anterior a data da consulta. Apresenta o saldo anterior, as aplicaes e resgates no ms, imposto de renda, IOF, rendimento bruto e saldo atual Desconto de Cheque / Custdia de Cheque Disponibiliza a movimentao e saldo dos cheques custodiados/descontados. Lanamentos futuros Disponibiliza o extrato de lanamentos futuros, contendo data, histrico, documento e valor. Valores bloqueados Disponibiliza o extrato de valores bloqueados, contendo o prazo de bloqueio e o valor. Poupana Disponibiliza a movimentao e o saldo total da poupana, informando: Datas de aniversrio Rendimentos creditados no ms Saldo por dia base

Extrato consolidado Disponibiliza em um nico arquivo os extratos das diversas contas correntes da empresa. Para receber o arquivo necessrio firmar convnio com a sua agncia de relacionamento.

3.3. Transferncias
Sua empresa poder realizar, de modo on-line, a movimentao de valores entre contas correntes do Banco do Brasil ou para contas de outros Bancos (DOC Eletrnico e TED Transferncia Eletrnica Disponvel). Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especfico registrado no Banco do Brasil.

Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por usurio que detiver o poder.

As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira. Acima do limite dirio definido pelo BB ser exigido o pr-cadastramento de contas favorecidas.

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Transferncia entre contas correntes

1 Selecionar Entre contas BB no menu de opes;

Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);

2 Preencha os dados e clique em assinar; 3 Digite a senha da conta;

4 Verifique se o nome do titular da conta creditada

confere;

5 Clique em Confirmar.

DOC Eletrnico

1 Selecionar DOC Eletrnico no menu de opes;

Obs1: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);

2 Preencha os dados e clique em assinar; 3 Digite senha de conta;

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3 Confira os dados digitados; 4 Clique em Confirmar.

Obs2: Para transaes a partir de R$ 5.000,00, devero ser feitas exclusivamente via TED, com horrio limite de 17h. TED

Selecionar TED no menu de opes;

Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);

2 Preencha os dados e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Digite a senha de conta;

5 Clique em Confirmar.

Doao para o programa FomeZero e Transferncia par a conta nica do Tesouro Estas opes permitem respectivamente doaes para o programa Fome Zero e transferir valores para a conta nica do Tesouro Nacional. Esta ltima pode ser usada para pagamento de tarifas da empresa. No permitido o cancelamento. Depsito Identificado Opo para efetuar Depsito Identificado entre contascorrentes e de poupana para conta-corrente. Obs: A opo Depsito Identificado tambm pode ser acessada atravs do menu Outras Opes.

1 Selecionar a opo Entre contas BB para efetuar um

depsito identificado entre contas-correntes; 28

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2 Digite as informaes nos campos, lembrando que os

cdigos identificadores so fornecidos pelo favorecido e possuem respectivamente at 17 posies numricas (os dois primeiros) e at 25 posies alfanumricas;

3 Clique em Assinar; 4 Digite a senha de conta. 1 Selecionar a opo Entre contas BB para efetuar um
depsito identificado da conta poupana para contacorrente;

2 Digite as informaes nos campos, inclusite a

variao da conta-poupana e os cdigos identificadores, obedecendo a mesma regra da opo Entre contas correntes;

3 Clique em Assinar; 4 Digite a senha de conta.

Contas favorecidas de crdito

Opo para consultar e cadastrar contas favorecidas de crdito.

Consulta contas favorecidas de crdito BB

1 Selecione BB Consulta Cadastradas para obter

uma listagem das contas favorecidas cadastradas do BB;

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2 Digite as informaes, utilize os campos agncia

destinatria, conta crdito ou situao para filtrar a pesquisa;

3 Digite a senha da conta corrente e clique em ok.

Cadastramento de novas contas favorecidas BB

1 Selecione BB Cadastramento para incluso de

novas contas favorecidas do Banco do Brasil;

2 Digite as informaes solicitadas, clique em Assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia.

Cancelamento de contas favorecidas BB

1 Selecione BB Cancelamento para excluir contas

do Banco do Brasil da lista de contas favorecidas;

2 Digite as informaes solicitadas e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta.

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Consulta contas favorecidas de crdito de outros bancos

1 Selecione Outros bancos Consulta Cadastradas

para obter uma listagem das contas favorecidas cadastradas de outros bancos;

2 Digite a agncia, conta dbito, digite o nmero ou

selecione o banco para filtrar por banco, digite agncia, conta favorecida e clique ok;

3 Digite a senha de conta;

Cadastramento de novas contas favorecidas de outros bancos

1 Selecione Outros bancos Cadastramento para

cadastrar novas contas favorecidas de outros bancos;

2 Digite as informaes solicitadas e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta; 4 Aps o cadastramento de todas as contas
necessrio que seja impresso o termo de liberao de contas cadastradas para ser entregue agncia.

Cancelamento de contas favorecidas de outros bancos

1 Selecione Outros bancos Cancelamento para

excluir contas de outros bancos da lista de contas favorecidas;

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2 Digite as informaes solicitadas e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta.

Emisso do termo de liberao

1 Selecione Emisso de Termo de Liberao para

obter o Termo que ser assinado e entregue agncia para liberao das contas cadastradas nos itens anteriores. Ser impresso um termo apenas, que listar todas as contas favorecidas BB e de outros bancos.

2 Digite a agncia, conta e clique em ok; 3 Digite a senha de conta; 4 Entregue o termo de liberao em sua agncia de
relacionamento para que a mesma efetue a liberao das contas cadastradas.

3.4. Pagamentos

Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Os pagamentos so processados diariamente s 21:00 horas (hora de Braslia) e o usurio deve certificar-se de que neste horrio existir saldo em conta corrente para cobrir os pagamentos agendados. Desde 17/12/2003 foi implementado para cada empresa um limite mximo para pagamento de ttulos e convnios (gua, luz,telefone, etc) baseado em um valor mdio de pagamentos utilizados pelas empresas. O assunto ser melhor abordado mais adiante. 32

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Os lanamentos abaixo no sero considerados no saldo da conta corrente no horrio de processamento dos agendamentos e pagamentos: resgates de aplicaes financeiras solicitados no dia; depsitos de cheques custodiados; depsitos em cheques com liberao automtica; crditos oriundos do servio de compensao.

Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por usurio que detiver o poder.

As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira.

Pagamento de ttulos

1 Selecionar Cobrana/Ttulos no menu de opes;

Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 - Transaes pendentes);

2 Digite as informaes do ttulo e clique em assinar; 3 Digite a senha de conta;

4 Clique em Confirmar.
Obs: Aps o agendamento ser emitido um nmero de documento. Ele ser necessrio para a emisso do comprovante de pagamento ou cancelamento de agendamento.

Comprovante de pagamento Para emitir o comprovante de agendamento/pagamento voc deve possuir o nmero do documento fornecido pelo Banco no dia em que efetuou o agendamento (existindo 2 comprovantes com o mesmo nmero, retornar uma lista para seleo).

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Atravs da opo Saldos-Extratos-Comprovantes-Emisso de Comprovantes poder ser emitido os nmeros dos documentos necessrios emisso de Comprovante de pagamento. Cancelamento de agendamentos Permite cancelar um pagamento que ainda no tenha sido liquidado (assinado), at s 21:00h do dia do pagamento. Quando o pagamento j estiver liquidado, seu cancelamento somente ser possvel atravs de uma agncia, com apresentao do documento original. Ser necessrio o nmero do documento, fornecido pelo Banco no dia em que foi efetuado o agendamento, para realizar o cancelamento. Atravs da opo Saldos-Extratos-Comprovantes/Extrato agendamentos Pagamentos poder ser emitido os nmeros dos documentos necessrios ao cancelamento de agendamentos de pagamentos.

Pagamento Outros convnios Permite a realizao do pagamento de diversos tipos de convnios, desde que o documento a liquidar atenda as seguintes condies: Emitido com cdigo de barras; Pertena entidade (favorecido) que tm convnio firmado com o Banco do Brasil para o recebimento via auto-atendimento (Gerenciador Financeiro).

Pelo cdigo de barras digitado, o Gerenciador Financeiro ir reconhecer o tipo de convnio e abrir os campos especficos de cada documento (campos dinmicos).

1 Selecione

Pagamentos

Outros

convnios;

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2 Digite agncia, conta, data do pagamento,

cdigo de barras e clique ok;

3 Digite a senha de conta; 4 O sitema reconhecer o tipo de convnio e

apresentar uma tela com alguns campos a serem preenchidos de acordo com o documento a liquidar;

5 Aps o preenchimento dos campos, conclua

a operao.

Alterao de limite de pagamentos Altera o valor limite dirio para pagamentos on-line de ttulos de cobrana e convnios (luz, telefone, gua etc.) realizadas no Gerenciador Financeiro. Usurio autorizado: Permitida para usurio do Gerenciador Financeiro que detenha poder para efetuar pagamentos por meio eletrnico e/ou poder de movimentao financeira registrado no cadastro do Banco do Brasil.

Preenchimento de dados: informe o nmero de sua agncia e a conta corrente. Ser informado o limite dirio atual. Para alterar (reduzir ou elevar) informe o novo valor pretendido e confirme a alterao. Para reduzir o limite de pagamento _ o usurio poder faz-lo diretamente atravs da opo Pagamentos - Alterao de limite.O valor determinado passa a vigorar imediatamente, desde que nos agendamentos j registrados no exista somatrio maior que o novo limite pretendido. Para elevar o limite de pagamento - o usurio registra o novo limite de pagamentos na opo Pagamentos - Alterao de limite, imprime o termo de alterao e encaminha sua Agncia de Relacionamento, que far a liberao da alterao (o novo limite passa a vigorar somente aps a liberao pela agncia).

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3.5. Recebimentos

Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder realizar, de modo on-line, consultas e instrues de suas contas a receber (cobrana). Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio ver Autorizao de transaes, item 2.3). Antecipao de Recebveis carto Mostra as operaes, lanamento a lanamento, em uma agncia/conta, no perodo definido pelo usurio. composto por trs blocos de informaes: Operaes de crdito realizadas no perodo, histrico de lanamentos antecipados, histrico de crditos repassados pela VISANET. Cobrana - Instrues Esta opo permite a realizao de diversas instrues sobre os ttulos que o cliente mantm registrados no Banco do Brasil. Exemplificaremos executando uma instruo de Baixa de ttulos:

1 Selecionar Baixa de ttulos no menu CobranaInstrues;

2 Informar os dados do ttulo a ser baixado;

3 O sistema ir verificar se o ttulo informado est

registrado no Banco e efetua a sua baixa;

4 Clique no campo Nosso nmero (sublinhado) para

visualizar as informaes sobre o ttulo baixado;

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5 apresentada a tela de confirmao dos dados do

ttulo baixado.

Cobrana - Consultas

Esta opo permite visualizar informaes sobre a situao da cobrana da empresa (existncia) e a sua movimentao. Exemplificaremos executando a transao Movimento do dia:

1 Selecione Movimento do dia no menu CobranaConsultas;

2 Preencher os campos solicitados na tela;

3 O sistema disponibiliza a relao contendo o

movimento que foi solicitado na tela anterior;

4 Para visualizar detalhamento sobre qualquer ttulo

relacionado, basta clicar no campo Nosso Nmero - Dados do ttulo;

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5 Clicando no hiperlink Nosso Nmero (sublinhado)

ser aberto menu suspenso com opo para realizar as transaes de instruo para aquele ttulo;

6 Para efetuar a Instruo basta clicar em uma das

opes relacionadas no menu (vide exemplo no item Cobrana-Instrues).

Custdia de Cheque - Consulta / Desconto de cheque - Consulta

Esta opo permite visualizar informaes sobre a custdia de cheques.

Consulta liberaes de Desconto de Cheques, por perodo, a partir da informao da agncia e conta, mostrando nmero de contrato, nmero da liberao, valores liberados, creditados, de juros, de juros devolvidos e a quantidade de cheques de cada liberao.

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3.6. Investimentos
Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Aplicaes

1 Selecionar o tipo de aplicao. Por ex: Fundos;

2 Digite a agncia, conta e clique ok.

3 Selecione o tipo de fundo;

4 Preencha os campos e clique em Assinar; 5 Digite a senha de conta;

Obs: Se a transao estiver sendo realizada por usurio sem poder de movimentao financeira, a mesma deve ser registrada como pendente, para posterior liberao por usurio que detiver este poder (ver item 3.10 Transaes pendentes).

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3.7. Emprstimos - Financiamentos

Se a empresa j possui operao de BB Giro Rpido, poder consultar e liberar o crdito diretamente atravs do Gerenciador Financeiro, sem necessidade de solicitar sua Agncia. Todas as transaes dessa opo iro exigir a sua confirmao por usurio com senha de conta cadastrada e poder especifico registrado no Banco do Brasil. Obs: As transaes que envolvam movimentao na conta corrente (movimentao de valores, investimentos financeiros, pagamentos, liberao de arquivos de pagamentos, etc.) possuem a alternativa de serem gravadas (Registrar como pendente) por usurio sem poder estabelecido, possibilitando a posterior confirmao (Assinar) por quem detiver o poder.

As transaes assim registradas ficam na situao de pendentes e devero ser confirmadas atravs da opo Transaes Pendentes (item 3.10) por usurio que detiver o poder de movimentao financeira.

BB Giro Rpido

1 Selecione BB Giro Rpido Utilizao de Crdito/

Consulta operaes;

2 Informe a agncia e conta corrente;

3 Ser exigida a informao da senha de conta;

4 Ser mostrado demonstrativo da operao, com o valor

contratado, o valor utilizado e o saldo a utilizar;

5 Clique no nmero da operao (sublinhado) e em

Utilizao de Crdito;

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6 Informe o valor para utilizao;

Obs: O valor ser automaticamente creditado na conta corrente.

7 Clique em Assinar; 8 Digite a senha de conta; 9 Na proxima tela confira os dados e clique em Confirmar.

3.8. Carto
Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize a transao para o usurio (ver Autorizao de transaes, item 2.3). Carto - Empresa

Esta opo disponibiliza dados cadastrais e relao de centros de custo. Possibilita acesso s outras transaes do carto.

Disponibiliza movimento de portador de carto. Ao escolher o tipo de lanamento permitido ver o detalhamento deste lanamento.

3.9. Transferncia de Arquivos

a opo que permite a realizao de troca de arquivos dos convnios firmados com o Banco do Brasil, tais como pagamentos a fornecedores, pagamentos de funcionrios, arrecadao de tributos, registro de ttulos e instrues de cobrana, captura eletrnica de cheques etc. Para acessar esta opo necessrio que o Administrador de Segurana autorize o usurio para a transao e para o tipo de arquivo (ver Autorizar transaes, item 2.3, e Autorizar arquivos, item 2.4). Configurao de diretrios Permite alterar o caminho padro onde sero salvos arquivos recebidos (Retorno) e onde sero buscados os arquivos a enviar (Remessa).

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1 O Gerenciador Financeiro gera automaticamente o

diretrio padro para os arquivos remetidos e recebidos: C:\BancoBrasil\BBTransf\Remessa C:\BancoBrasil\BBTransf\Retorno usurio pode alterar este caminho;

2 Atravs da opo Configurao de diretrios o

3 Clique em alterar e informe o caminho desejado; 4 Com isso os arquivos recebidos via Gerenciador
Financeiro sero automaticamente direcionados para este caminho.

Remessa

1 Selecione Remessa para transmitir arquivos de

convnios para o Banco do Brasil;

2 Selecione o caminho onde est gravado o arquivo

remessa a ser transmitido;

3 Marque o arquivo a ser transmitido e clique em Enviar.

Retorno

1 Selecione Retorno para receber os arquivos de

convnios;

2 Informe a senha de acesso; 3 Clique em Consultar;

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4 Marque os arquivos retorno e clique em Receber;

5 Os arquivos selecionados sero baixados no diretrio

configurado;

6 Ser emitido um relatrio com os dados do arquivo

recebido.

3.10. Transaes Pendentes

Permite consultar as transaes de movimentao da conta corrente (pagamentos, transferncia de valores, aplicaes, etc.) que estejam na condio de Pendentes, aguardando confirmao. As transaes passam para esta condio nas seguintes situaes: quando exigem mais de uma assinatura para sua efetivao, conforme a documentao da empresa registrada no Banco do Brasil; quando forem registradas como pendentes por usurio que no detm poder de movimentao financeira.

Todo usurio com poder de movimentao tem acesso automtico a esta transao. Para usurio que no detenha poder de movimentao, o acesso para as Transaes Pendentes dever ser autorizado pelo Administrador de Segurana (ver Autorizao de transaes, item 2.3). 43

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As transaes pendentes que no forem assinadas aps um perodo de 15 dias sero automaticamente excludas.

Consulta todas Permite consultar as transaes que esto registradas como pendentes (dependem de mais de uma assinatura ou foram registradas para posterior efetivao).

Assinatura de transaes pendentes em lote - marcando todas as transaes que esto pendentes possvel a confirmao de cada transao e imprimir o seu comprovante com a informao de senha de conta uma nica vez.

Consulta gravadas pelo usurio Apresenta as transaes registradas pelo usurio que est realizando a consulta. possvel a excluso da transao registrada se ela ainda no tiver sido assinada por outro usurio. Se aps assinar uma transao pendente, a mensagem "Transao registrada como pendente por insuficincia de assinatura" for mostrada, a transao dever ser assinada por outro preposto.

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Consulta no assinada pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que no foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta. Consulta assinada pelo usurio Apresenta as transaes pendentes que foram assinadas pelo usurio que est realizando a consulta. Extrato de agendamentos e pagamentos A opo Saldos-Extratos-Comprovantes - Extratos informaes sobre as transaes realizadas (ver item 3.2). pagamentos/Transferncias permite obter

Pagamentos liquidados: So relacionados todos os pagamentos que permitem a emisso de comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante".

Agendamentos no liquidados: Da lista de agendamentos no liquidados possvel solicitar a transao de Cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Pagamentos sem comprovantes emitidos: So relacionados apenas os pagamentos para os quais no foram emitidos comprovantes. Desta lista possvel imprimir o comprovante clicando no link "Comprovante". Transferncias agendadas: So relacionadas todas as transferncias que ainda no foram liquidadas. Desta lista possvel solicitar a transao de Cancelamento de agendamentos clicando no link "Cancelamento" ou solicitar o detalhamento do agendamento clicando no link "Detalhamento". Todos os pagamentos e agendamentos do perodo: So relacionados todos os pagamentos e agendamentos do perodo solicitado. Desta lista possvel solicitar o Detalhamento do agendamento ou pagamento clicando no link "Detalhamento".

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3.11. Histrico de transaes

Disponibiliza informaes sobre todas as transaes realizadas pela empresa em um determinado perodo. A consulta pode ser selecionada para todas as transaes da empresa (exclusivo do Administrador de Segurana) ou pelo prprio usurio, neste caso ir identificar somente as transaes realizadas pela sua chave de acesso. Consultar todas as transaes efetuadas num perodo Da empresa - Acesse, no menu, a opo "Histrico de transaes - Empresa - Todas de um perodo" e informe o perodo desejado. Sero listadas todas as transaes de todos usurios no perodo solicitado. Transao exclusiva do Administrador de Segurana. Prprio usurio - Acesse, no menu, a opo "Histrico de transaes - Usurio - todas de um perodo" e informe o perodo desejado. Sero listadas todas as transaes realizadas pelo usurio no perodo solicitado. Disponvel para todos usurios.

3.12. Gerenciamento de Usurios

Conjunto de transaes utilizadas pelo Administrador de Segurana necessrias para a incluso de novos usurios e autorizao de transaes, j vistas nos itens 2.2 Incluir usurios, 2.3. Autorizar transaes e 2.4 Autorizar arquivos deste Guia.

Os usurios tero acesso s transaes de Senhas de conta e Senhas de acesso (ver item 2.5Cadastramento de senhas).

Emisso de Termo de Autorizao Para ter acesso s transaes de Extratos e Saldos (item 3.1), o usurio deve possuir poder especfico registrado no Banco do Brasil. O documento necessrio para o cadastramento deste poder pode ser gerado no prprio Gerenciador Financeiro, atravs da opo Gerenciamento de usurios - Emisso do Termo de Autorizao e encaminhado para a Agncia BB de relacionamento. O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso pela empresa.

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3.13. Negcios Internacionais

Possibilita a incluso de um pedido de abertura de crdito documentrio (importao) atravs do preenchimento do modelo em tela. Possibilita a consulta de aberturas de crdito importao e de Cartas de Crdito Importao.

3.14.

Outras Opes

Contempla algumas opes, tais como: Recarga de Telefone celular pr-pago Permite fazer a recarga de minutos para celulares pr-pagos. Consulta e Atualizao Cadastral Permite consultas e atualizao do cadastro. Ativos Operacionaios Consulta e Fechamento de acordo de dvidas inadimplidas (para empresas de cobrana terceirizada) . Depsito Identificado Trata-se da mesma opo do menu "Transferncias". Aplicativos BB 47

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O Banco do Brasil coloca a disposio de aplicativos voltados para o seu gerenciamento interno.

de

sua

empresa

uma

variedade

A utilizao do aplicativo deve ser precedida de formalizao de convnio especfico para a troca de arquivos em meio magntico com o Banco. Atravs do Gerenciador Financeiro, a empresa poder receber diretamente as ltimas verses dos aplicativos (download), bem como a configurao do convnio firmado com o Banco. Download Possibilita o recebimento dos Aplicativos Empresariais disponibilizados pelo Banco, permitindo a instalao inicial ou atualizao das verses de quem j se utiliza de um dos aplicativos. Aplicativos Empresariais disponveis: Cobrana de ttulos Pagamento a fornecedores Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques Pagamento de Empenhos.

Configuraes Apresenta dados do convnio firmado com o Banco, tais como o nmero do convnio, agncia e conta centralizadora. So informaes que permitem atualizar a base de dados do aplicativo Empresarial BB instalado no cliente. Esta opo deve ser acionada na primeira vez que se utiliza o aplicativo e todas as vezes que o contrato do convnio sofrer alterao no Banco. As informaes da configurao sero salvas no diretrio que foi cadastrado como padro pelo cliente (ver item 3.8 Tranferncia de arquivos). Senha mestra Gera senhas provisrias com durao de um dia para os Aplicativos Empresariais BB disponveis na opo Download. A senha deve ser alterada no primeiro acesso que o administrador fizer.

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O acesso a esta transao deve ser autorizado pelo Administrador de Segurana na opo Aplicativos BBConsulta senha de aplicativos (ver item 2.3 - Autorizar transaes).

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APNDICE A - Glossrio Administrador de Segurana - a pessoa indicada pela empresa para exercer a funo de gerenciador interno do Gerenciador Financeiro, responsvel pelo cadastramento das chaves e senhas de acesso dos demais usurios e ainda autorizar as transaes para as quais estes estaro habilitados. permitido o cadastramento de mais de um Administrador de Segurana. Anti-vrus - So programas que detectam, anulam e eliminam os vrus de computador. Atualmente os programas anti-vrus foram ganhando novas funcionalidades e conseguem eliminar Cavalos de Tria, barram programas JAVA e ActiveX hostis e at verificam e-mails. Anti-trojan - Software (Programa) que impede que um Cavalo de Tria seja instalado em seu microcomputador. O Cavalo de Tria ou Trojan Horses so construdos de tal maneira que, uma vez instalados nos computadores, abrem portas em seus micros, tornando possvel o roubo de informaes (arquivos, senhas, etc...). Aplicativos Empresariais Para clientes que no possuam programas prprios de gerenciamento do seu ciclo operacional, o Banco do Brasil oferece uma gama de aplicativos, tais como: Cobrana de ttulos Pagamento a fornecedores Folha de pagamento de funcionrios Centralizao de saldos Pagamento eletrnico de ttulos Pagamentos de tributos e guias da previdncia social (GPS) Recebimentos de terceiros Operaes de vendor Captura e gerenciamento eletrnico de cheques. Assinaturas Solidrias - O Gerenciador Financeiro reproduz em meio eletrnico a mesma combinao de poderes estabelecidas pelo cliente, viabilizando a implementao de transaes que exijam mais de uma assinatura. Auto-Atendimento Pessoa Fsica Os clientes pessoas fsicas so atendidos atravs de canal especfico, atravs do portal BB www.bb.com.br. A utilizao do Gerenciador Financeiro para este segmento est restrita aos clientes que mantenham convnio para troca de arquivos em meio magntico. Browser (navegador) So os programas que permitem a visualizao das pginas disponveis na Internet. Os navegadores mais utilizados so o Microsoft Internet Explorer e o Netscape, ambos homologados para o Gerenciador Financeiro. Carto BB Pessoa Jurdica Carto que permite o cliente pessoa jurdica o acesso s transaes dos terminais de auto-atendimento do Banco do Brasil. O cliente define os usurios que recebero o carto. Cada usurio ter senha individual. Transaes disponveis: consultas a saldos e extratos e utilizao de envelopes para pagamentos de ttulos e depsitos. Convnio - O Banco do Brasil oferece aos seus clientes a modalidade convnios, onde as informaes so trocadas por meio de arquivos (remessas e retornos). Por meio do Gerenciador Financeiro, o cliente realiza as transmisses dos arquivos gerados (folha de pagamentos, pagamentos a fornecedores, registros de ttulos de cobrana, captura eletrnica de cheques, etc.) e recebe do Banco arquivos com o resultado do processamento dessas remessas. Chave e senha inicial de acesso - cadastrada somente na Agncia de relacionamento do cliente e ser fornecida ao funcionrio designado Administrador de Segurana. Criptografia - o processo pelo qual uma mensagem (texto original) transformada em uma segunda mensagem (texto cifrado) usando para isso uma combinao complexa, garantindo que a mensagem original no ser identificada por pessoas no autorizadas. Navegador (ver browser)

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Poder Ficam registrados nos sistemas do Banco todos os documentos de outorga do cliente. O Gerenciador Financeiro somente efetiva as transaes que envolvam a conta corrente do cliente se existir documento especfico autorizando a pessoa a realizar a operao (poder). O registro eletrnico desses documentos que viabiliza a verificao automtica pelo nosso sistema se o usurio detm poder para a transao. Senha de conta corrente Senha numrica de 8 dgitos. Para realizar as transaes que envolvam acesso s informaes de conta corrente ou movimentao financeira, o usurio do Gerenciador Financeiro necessita do cadastramento de senha especfica, vinculando a efetivao da transao existncia de instrumento de mandato do cliente registrado no Banco do Brasil autorizando o usurio. Termo de Autorizao documento gerado no Gerenciador Financeiro que possibilita o registro do usurio no poder de solicitao de saldos e extratos. Tem o mesmo teor de uma procurao privada. O Termo de Autorizao dever ser assinado por Representante Legal com poder constitudo para isso pelo cliente. Termo de Solicitao e Responsabilidade documento gerado automaticamente no Gerenciador Financeiro durante o processo de cadastramento de senha de conta corrente. Confirma para o Banco do Brasil que o usurio iniciou o processo de gerao de senha no domicilio do cliente. A senha, assim cadastrada, fica na condio de bloqueada e somente poder ser utilizada aps a liberao por funcionrios da agncia de relacionamento do cliente. O documento assinado pelo prprio usurio. Trojan (Cavalo de Tria) eh um arquivo executvel, geralmente com nome atrativo e interessante, que traz outro aplicativo escontido. Uma vez instalado no equipamento do cliente, permitem que hackers tenham acesso remoto aos arquivos do cliente e captura das senhas digitadas no teclado. Web (WWW ou World Wide Web) junto com o correio eletrnico, uma das ferramentas mais populares da Internet. Embora se costume utilizar os termos Internet e Web como se fossem sinnimos, a Web apenas uma parte da Internet. Basicamente, a Web uma rede que contm milhes de pginas unidas entre si (hiperlinks), de modo que quando voc clicar num deles, poder acessar de forma automtica uma outra pgina. A ao de passar de uma pgina para outra utilizando hiperlinks chama-se navegar.

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APNDICE B Como identificar a configurao do equipamento Sistema Operacional Microprocessador Memria RAM

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Clique com o boto direito do mouse no cone Meu computador, situado na rea de trabalho do Windows; Selecione Propriedades; Selecione Geral ser identificado o Sistema Operacional, o Microprocessador e a memria RAM instalados.

Monitor resoluo ideal 800 X 600

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Clique com o boto direito do mouse em qualquer local da rea de trabalho do Windows; Selecione Propriedades e clique em Configuraes; Na opo rea da tela selecione para 800 por 600 pixels.

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Espao em disco livre 1 2 3

Clique duas vezes no cone Meu computador, situado na rea de trabalho do Windows; Clique com o boto direito do mouse no em que ser instalado o Gerenciador Financeiro (C, D, F. etc); Selecione Propriedades - ser identificado o espao disponvel no disco selecionado.

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Modem velocidade ideal 28.400 bps

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Clique duas vezes no cone Meu computador, situado na rea de trabalho do Windows; Clique em Painel de controle; Selecione o cone Modems; Clique em Geral e Propriedades. ser identificada as especificaes do modem instalado.

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Navegadores (browser)

Clique em Ajuda/Help, na barra superior do navegador; Selecione Sobre o Internet Explorer/About Internet Explorer; A janela aberta ir mostrar os dados da verso do Internet Explorer instalado. No exemplo deste manual a verso 5.00.

Clique em Ajuda/Help, na barra superior do navegador; Selecione Sobre Netscape /About Netscape; A janela aberta ir mostrar os dados da verso do Netscape instalado No exemplo deste manual a verso 6.00.

Como atualizar a verso do navegador Os navegadores so obtidos gratuitamente por download nos sites oficiais dos fornecedores: Microsoft - http://www.microsoft.com.br/ Netscape - http://www.netscape.com/.

Nota sobre o Microsoft Internet Explorer Para algumas verses do Microsoft Internet Explorer necessria a atualizao de dois de seus componentes: a codificao para conexo segura de 128-bits e a Mquina Virtual JAVA.

1.

Codificao para conexo segura de 128 bits

Algumas verses do Microsoft Internet Explorer possuem codificaes inferiores a de 128-bits, o que impedem o acesso em sites seguros, como o Gerenciador Financeiro.

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Como identificar a codificao de conexo segurana de seu browser

1 Abra o navegador Internet Explorer e selecione na barra superior a caixa Ajuda/Help; 2 Selecione Sobre o Internet Explorer/About Internet Explorer; 3 Abrir uma janela identificando a verso do Internet Explorer e a codificao de segurana.
Neste exemplo a verso 5.00 e a codificao 40-bits.

Como atualizar a codificao para 128-bits A atualizao do pacote de criptografia obtida diretamente no site da Microsoft www.microsoft.com.br ,

2.

Mquina virtual JAVA-JVM

As aplicaes desenvolvidas com tecnologia JAVA, como o Gerenciador Financeiro, necessitam da presena da Mquina Virtual JAVA (JVM-Java Virtual Machine) instalada e habilitada no navegador. Algumas verses do Microsoft Internet Explorer podem estar com a JVM desabilitada ou no instala, impedindo que aplicativos JAVA sejam executados.

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Como identificar e habilitar a Mquina Virtual JAVA

Identificar a verso JVM instalada 1. Clique em Exibir, na barra superior do navegador e selecione Console Java;

Habilitar a JVM 4. Clique em Ferramentas, na barra superior do navegador e selecione Opes da InternetAvanado;

2. Caso no aparea o item Console de Java, pule para o item 4; 3. Os quatro ltimos nmeros da primeira linha da tela mostrada identificam a verso da Mquina Virtual Java instalada. No exemplo abaixo a verso a 2424. Portanto, necessrio que seja efetuada a atualizao.

5. Na janela exibida, localize o item JVM e habilite todos as opes;

6. No aparecendo este item, necessrio instalar a Mquina Virtual Java.

Obs: verso JVM recomendada superior a 3805.

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APNDICE C Provedores de acesso

Os telefones de acesso aos provedores do Banco do Brasil podem ser encontrados no rodap da pgina do Gerenciador Financeiro, conforme mostrado abaixo:

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