2012 Ao de Homenaje al doctor D.

Manuel Belgrano

COMUNICACIN A 5379 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS: Ref.: Circular RUNOR 1 - 1008

14/12/2012

Rgimen Informativo Contable Mensual. Exigencia e Integracin de Capitales Mnimos (R.I.- C.M.).
____________________________________________________________

Nos dirigimos a Uds. para hacerles llegar las modificaciones introducidas al rgimen informativo de referencia en funcin de las disposiciones difundidas a travs de la Comunicacin A 5378. En tal sentido, se acompaan las hojas que corresponde reemplazar en la Seccin 5 del texto ordenado de Presentacin de informaciones al Banco Central. Les sealamos que las modificaciones ms relevantes son las siguientes: - Adecuacin de las instrucciones incluidas en los puntos 5.1.3., 5.2.1.1. a 5.2.1.5., 5.2.1.14., 5.2.4.3. - Modificacin de la longitud del campo 6 del diseo 5601 Factor de Ponderacin. - Modificacin de las leyendas de error 011, 102, 114, 122 a 125. - Eliminacin de las leyendas de error 109, 110, 116 y 118. - Incorporacin de las leyendas de error 126 a 128 Asimismo les informamos que oportunamente se difundirn las instrucciones operativas relacionadas con la Seccin 11 Disposiciones Transitorias de las Normas de Procedimiento. Saludamos a Uds. atentamente. BANCO CENTRAL DE LA REPBLICA ARGENTINA

Ricardo o. Maero Gerente Principal de Rgimen Informativo

Estela M. del Pino Surez Subgerente General de Rgimen Informativo y Central de Balances

ANEXO

B.C.R.A.

Seccin 5 . Exigencia e Integracin de Capitales Mnimos

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOS

5.1. Instrucciones generales. 5.1.1. La informacin se grabar en seis archivos denominados: "CAPMIN.TXT" (diseo 5601), "FRANQUI.TXT" (diseo 5603), "TASA.TXT" (diseo 5605), "CONCOMP.TXT" (diseo 5607), DEUINC.TXT (diseo 5610) y PERINC.TXT (diseo 5611), que contendrn los datos conforme a los diseos de registro segn modelos insertos en el punto 5.4. La informacin trimestral (Cdigo de consolidacin 3) se presentar en el mismo archivo que contiene la informacin mensual correspondiente al mes siguiente al ltimo del trimestre. 5.1.2. Deber grabarse un registro por partida, salvo lo dispuesto en el punto 5.2.1.2. incisos i) y los que no tengan importes no se grabarn, excepto lo previsto en el punto 5.2.1.6. (ltimo prrafo), 5.2.1.7.iv) y 5.2.1.8. (ltimo prrafo), 5.2.1.10., 5.2.1.11. (ltimo prrafo), 5.2.1.13. y 5.2.3.3. 5.1.3. Los datos relacionados con la exigencia por riesgo de crdito y con la informacin complementaria relativa a la exigencia segn riesgo por variaciones en la tasa de inters sern los correspondientes al mes bajo informe, independientemente de su utilizacin para determinar la posicin del mes inmediato posterior al informado, excepto las partidas correspondientes a incrementos de exigencia previstos en los cdigos 83100000 a 86200000 y las de informacin adicional (cdigos 98100000 a 98700000), que se tomarn en la posicin del mes en que son informadas (punto 10.1.1. del Texto ordenado de este rgimen). Tambin se exceptan, conforme a lo indicado en el punto 5.2.1.7.ii), las partidas informadas con cdigo de consolidacin 9. 5.1.4. Las entidades financieras sujetas a supervisin consolidada que por no consolidar con otras entidades financieras deban presentar informacin consolidada mensual conforme lo previsto en la Seccin 2. del Texto Ordenado del Rgimen informativo sobre exigencia e integracin de capitales mnimos, grabarn la informacin segn las instrucciones previstas en los puntos 5.2.1.7. del diseo 5601, 5.2.2.3. del diseo 5603, 5.2.3.8. del diseo 5605 y 5.2.4.7. del diseo 5607.

Versin: 6a.

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Seccin 5 . Exigencia e Integracin de Capitales Mnimos

PRESENTACION DE INFORMACIONES AL BANCO CENTRAL EN SOPORTES OPTICOS

5.2. Instrucciones particulares. 5.2.1. En el diseo 5601 5.2.1.1. Se grabarn las partidas que correspondan conforme al modelo de informacin contenido en los puntos 3.1.4., 3.1.5., 3.1.6. ,7.2. y 9.2.1., del Texto Ordenado del Rgimen informativo sobre Exigencia e integracin de capitales mnimos. Para las partidas con cdigo de consolidacin 3 se consignar en el campo 3 Fecha de informacin la correspondiente al ltimo mes del trimestre. 5.2.1.2. Se utilizar el Campo 6 para consignar factor de ponderacin de acuerdo con las siguientes instrucciones: i) Para las partidas correspondientes a Activos computales (cdigos 11XX0000 y 12XX0000) se completar este campo con el factor de ponderacin que le corresponda en cada caso, de acuerdo al modelo previsto en el punto 3.1.4. Por lo tanto, se grabar un registro por cada factor de ponderacin en que la partida registre importe. Para las restantes partidas (sin factor de ponderacin aplicable), se consignar "1000" en el campo 6.

ii)

5.2.1.3. Slo se informarn con signo negativo los importes correspondientes a las partidas: 22000000 y 20110000, cuando dicho concepto resulte negativo; 20300000, 20400000, 20500000 y 20600000, cuando el resultado sea prdida; aqullas cuyo cdigo comience con "4", cuando las variaciones sean negativas (excepto para la partida 407000/XX); y 3500000X y 70200000, cuando resulten negativas. 5.2.1.4. Se grabarn en las posiciones 7 y 8 - las dos ltimas - del campo 5, el ltimo da del mes bajo informe en los cdigos de partidas que comienzan con "5" ("Informacin adicional Posicin de riesgo de mercado). En las partidas que comienzan con "30" "4" (Exigencia e Integracin segn riesgo de mercado) se grabar en las mismas posiciones el da al que corresponda el saldo. Para las partidas que comienzan con 35 se grabar en la ltima posicin el perodo de 12 meses consecutivos al que corresponda la partida: X=1 => Perodo (n-1) a (n-12) X=2 => Perodo (n-13) a (n-24) X=3 => Perodo (n-25) a (n-36) Para las partidas 1221000/CCF y 1222000/CCF se consignar en la octava posicin del cdigo el factor de conversin crediticia que le corresponda en cada caso, de acuerdo a la codificacin prevista en el punto 3.1.2. de las N.P.

Versin: 7a.

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5.2.1.5. El concepto "Total exigencia" a registrarse en la partida 70100000 debe calcularse en funcin de los datos ingresados en el mes bajo informe, por tratarse de un total para control, y de acuerdo a la expresin definida en el punto 3.1.2. del TO de este rgimen (sin incluir el importe del trmino INC e IP). A efectos de su consideracin en el clculo de este total, el importe integrado en el campo 8 para las partidas 1221000X y 1222000X se multiplicar por el ponderador correspondiente, de acuerdo al valor informado en la ltima posicin de la partida. El importe resultante se multiplicar a su vez, por el valor informado en el campo 6. Los clculos intermedios, incluido el producto por el coeficiente k, debern efectuarse con todos los decimales, y se truncarn en el resultado final. 5.2.1.6. La partida 70500000 se calcular de acuerdo a la frmula prevista en el punto 4.1.3. del Texto ordenado del Rgimen informativo de exigencia e integracin de Capitales Mnimos, teniendo en cuenta las siguientes consideraciones: i) Promedio mensual simple de las tasas nominales anuales para depsitos a plazo fijo de 7 a 59 das (en pesos y en dlares): Esta tasa ser calculada e informada mensualmente por esta Institucin mediante Comunicacin B. A los fines de su utilizacin, la tasa nominal anual promedio en tanto por uno, se considerar con 4 decimales. ii) Clculo de los trminos "rp/rme /12" y "rp'/rme' /12": El resultado de los mismos se emplear en el clculo del valor presente considerando 6 decimales, incrementando en una unidad el sexto decimal, cuando el sptimo sea igual o mayor que cinco, desechando este ltimo si fuera inferior. iii) En los restantes clculos involucrados en la frmula VaRR (incluido el clculo del lmite previsto para el trmino FC) se utilizar tambin la cantidad de seis decimales, teniendo en cuenta el procedimiento de redondeo descripto en el prrafo anterior. iv) Una vez obtenido el valor final de la "exigencia de capital mnimo en funcin del riesgo por variaciones de la tasa de inters", el resultante de dichos clculos se registrar sin decimales, siguiendo las instrucciones del punto 1.2. del citado texto ordenado. Si el resultado fuera igual a cero, esta partida se grabar informando dicho valor, por tratarse de un total para control. La misma admitir nicamente cdigos de consolidacin 0, 1, 2 y 9 a consignar en campo 4 del presente diseo.

Versin: 2a.

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5.2.1.7. Para el caso particular de las entidades financieras sujetas a supervisin consolidada que no consolidan con otras entidades financieras, se grabar la informacin correspondiente al consolidado mensual segn lo previsto en los siguientes apartados: i) ii) Se consignar cdigo de consolidacin 9 en campo 4 para toda partida prevista en el apartado siguiente; Slo podrn ser informadas las partidas que se detallan en el presente cuadro y conforme las pautas proporcionadas en la columna OBSERVACIONES:

CDIGO CDIGO DE CONS. DE PARTIA CONDA A CONSIGSIGNAR EN CAMNAR EN PO 4 CAMPO 5 9 9 9 9 70100000 70500000 70300000 70800000

CONCEPTO

OBSERVACIONES

Exigencia segn riesgo de crdito Exigencia segn riesgo por variaciones de la tasa de inters Exigencia segn riesgo operacional Exigencia segn riesgo de mercado para la posicin al ltimo da del mes Responsabilidad patrimonial computable (incluyendo Participacin de terceros) Defecto de integracin por riesgo de crdito y de tasa de inters

La que corresponde a la posicin del mes (sin incluir el importe del trmino INC e IP). La que corresponde a la posicin del mes. La que corresponde a la posicin del mes. La que corresponde a la posicin del mes. La que corresponde a la posicin del mes. A los fines del presente clculo los conceptos de exigencia e integracin se computarn netos de sus franquicias aplicables, pero no se computar la franquicia sobre el defecto. A los fines del presente clculo los conceptos de exigencia e integracin (segn riesgo de mercado) se computarn netos de sus franquicias aplicables, pero no se computar la franquicia sobre el defecto. El que corresponde a la posicin del mes. El que corresponde a la posicin del mes. Segn Modelo de Informacin, Seccin 8, punto 8.2. del Texto ordenado del rgimen informativo sobre exigencia e integracin de capitales mnimos.

70200000

80100000

80200000

Mayor defecto en las posiciones diarias segn riesgo de mercado Incremento de la exigencia por incumplimientos de las regulaciones Incremento de la exigencia por ampliacin del lmite general de la PGN

9 9

80500000 84700000 60100000, 60200000, 60300000, 60400000, 60500000, 60900000 y 61100000

Facilidades B.C.R.A.

otorgadas

por

el

Versin: 5a.

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Si el resultado fuera negativo, se consignar el signo - en la 1ra. posicin del extremo izquierdo. Las partidas 3500000X debern informarse siempre, an cuando el valor a consignar sea igual a cero, excepto que se trate de entidades nuevas. 5.2.1.12. Asimismo, deber verificarse que la partida 70300000 sea igual a la sumatoria de las partidas 3500000X (cuando el importe resultante sea positivo) por , dividido por la cantidad de perodos de 12 meses con valores positivos que se registren en el clculo (1 n 3). Partida 70300000 = Sumatoria [ * partidas 3500000X (cuando sea positivas)] n

En caso de que en ninguno de los 3 perodos de 12 meses se registrase un IB positivo, se verificar que el importe consignado en esta partida corresponda a lo indicado en el punto 6.1.1. de las NP para n = 0: Partida 70300000(n) = [(70100000 (n-2 a n-37) + 70500000 + 70300000 (n-1 a n-36)) / 36] * 10%
(n-2 a n-37)

+ 70800000

(n-1 a n-36)

Cabe aclarar que a los efectos de la determinacin del promedio aludido precedentemente, en cada uno de los 36 meses deber efectuarse la comparacin de la exigencia calculada con la mnima bsica, computndose la mayor de ambas. El coeficiente al que alude el punto 10.3 del Texto ordenado de las Normas sobre Capitales mnimos de las Entidades Financieras se aplicar en esta Institucin. 5.2.1.13. El importe de la partida 70800000 deber ser coincidente con la sumatoria de las partidas 30X00000 para el ltimo da del perodo bajo informe. Se grabar an cuando el importe resultante sea cero. 5.2.1.14. Las partidas que componen la RPC (partidas 702X0000) debern ser informadas cuando se registren importes en alguna de las partidas que las componen, de acuerdo al modelo de informacin establecido en el punto 7.2. de las Normas de Procedimiento. Con posterioridad a la validacin de la informacin, se verificar el cumplimiento de los lmites establecidos en el punto 7.3. de la citada norma. La falta de observancia de cualquiera de ellos ser considerada incumplimiento de integracin de capital mnimo, en lnea con lo establecido en el ltimo prrafo del punto 8.5. de la Comunicacin A 5369.

Versin: 3a.

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5.2.2. En el diseo 5603 5.2.2.1. Los requerimientos de informacin a los que alude el punto 8.1. del Texto ordenado del Rgimen informativo sobre exigencia e integracin de capitales mnimos, debern precisarse para cada cdigo de consolidacin con que fueran informadas las partidas de franquicias en el diseo 5601. A tales efectos se utilizar el campo 10 (descripcin), indicando su nivel de consolidacin a travs del cdigo consignado en el campo 4 (0, 1, 2, 3 9). 5.2.2.2. Cuando corresponda informar alguna franquicia con cdigo de consolidacin 3, deber consignarse en el campo 3 Fecha de informacin la del ltimo mes del trimestre correspondiente. 5.2.2.3. Para el caso particular de las entidades financieras sujetas a supervisin consolidada que no consoliden con otras entidades financieras, se admitirn nicamente cdigos de consolidacin 1, 9 y/o 3 a consignar en campo 4. 5.2.2.4. En el campo 8 debern consignarse cada uno de los cdigos de franquicias (punto 8.2.1. del Texto ordenado citado) informados en el diseo 5601, suministrando en este archivo el detalle de nmero y punto de la Resolucin que le dio origen, el importe resultante de su aplicacin, y su descripcin. En caso que la franquicia otorgada constara de distintos puntos, debern proporcionarse estos datos para cada uno de ellos. Si la descripcin de un punto ocupara ms de un registro, se verificar la coincidencia de cada partida informada en el diseo 5601 con la sumatoria de los importes correspondientes al mismo cdigo con campo 9 (secuencia) igual a 01. 5.2.2.5. El campo 10 Descripcin deber generarse en caracteres maysculas sin acento. No debe contener caracteres tabuladores ni comillas. 5.2.3. En el diseo 5605 5.2.3.1. Se consignarn los valores de las partidas detalladas en los cuadros 4.2.1.a), 4.2.1.b) y 4.2.1.c) del Texto ordenado del Rgimen informativo sobre exigencia e integracin de capitales mnimos. 5.2.3.2. Los importes debern informarse en valor absoluto, a excepcin de las partidas 40XXX, en las que debern tenerse en cuenta las instrucciones del referido Texto ordenado en cuanto a los signos a informar en cada banda, y de las partidas 50100, 50200 y 60100 en las bandas que resulten negativas.

Versin: 5a.

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5.2.3.3. Por tratarse de totales de control, las partidas 50100 y 50200 debern informarse siempre para cada cdigo de consolidacin incluido, ya sea por resultar todas las bandas iguales a cero como consecuencia del clculo correspondiente o por no haberse informado las partidas 10XXX, 20XXX, 30X00 y 40XXX por no existir activos ni pasivos comprendidos. En ambos casos se completarn los campos 1 a 3 y 60, integrando los restantes con ceros. 5.2.3.4. Los subtotales de activos y pasivos previstos en el cuadro 4.2.1.a) (partidas 10100, 20100, 40100 y 50100; en el cuadro 4.2.1. b) (partidas 10200, 20200, 40200 y 50200) y en el cuadro 4.2.1. c) (partida 60100) se grabarn nicamente con coeficiente de actualizacin (campo 5) igual a cero para cada cdigo de consolidacin, incluyendo la sumatoria de los importes registrados para todos los coeficientes de actualizacin de las partidas de detalle informadas. Consecuentemente, se grabar una nica partida 50100 por cada cdigo de consolidacin que corresponda, con cdigo de actualizacin igual a cero, que incluir en cada banda los importes resultantes del clculo involucrado tomando en consideracin los subtotales definidos precedentemente. 5.2.3.5. La partida 60100 se grabar nicamente en caso de haberse incluido partidas 60101 y/o 60102 con importe distinto de cero para alguna de las bandas, utilizando un criterio anlogo al previsto en el punto precedente para la determinacin del importe y del coeficiente de actualizacin a consignar. Las partidas 60101 y/o 60102 debern ser consistentes con las partidas del cuadro 4.2.1.a) informadas para cada cdigo de consolidacin, conforme se detalla seguidamente: Si se grab partida... 60101 60102 con coeficiente de Deber existir por actualizacin lo menos una par(campo 5)... tida... 2 101XX y/o 40102 2 201XX y/o 40101 y viceversa. con coeficiente de actualizacin (campo 5)... 2 2

5.2.3.6. Las partidas definidas en los cuadros 4.2.1.a) y 4.2.1.c), excepto lo previsto en los puntos 5.2.3.4. y 5.2.3.5., admitirn coeficiente de actualizacin a consignar en campo 5 = 1 y/o 2. En tanto, para todas las partidas previstas en el cuadro 4.2.1.b), el campo 5 se completar con cero (no aplicable). 5.2.3.7. Las partidas admitirn nicamente cdigos de consolidacin 0, 1 y/o 2 a consignar en campo 4 del presente diseo. 5.2.3.8. Para el caso particular de las entidades financieras sujetas a supervisin consolidada que no consoliden con otras entidades financieras, las partidas admitirn nicamente cdigo de consolidacin 1 a consignar en campo 4. Vigencia: 14/12/2012

Versin: 5a.

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5.2.4. En el diseo 5607 5.2.4.1. Se consignarn los valores de las partidas detalladas en los cuadros 4.2.2.a) y 4.2.2.b) del referido Texto ordenado. 5.2.4.2. Los importes de las partidas que comienzan con "6", se grabarn en el campo 60 "Saldo a fin de mes", mientras sea distinto de cero, completando con ceros los campos restantes. 5.2.4.3. Los importes debern informarse en valor absoluto, a excepcin de las partidas 40XXXXXXX, en las que debern tenerse en cuenta las instrucciones del referido Texto ordenado en cuanto a los signos a informar en cada banda. 5.2.4.4. Los subtotales de activos y pasivos previstos en el cuadro 4.2.2.a) (partidas 101000000 y 201000000) y en el cuadro 4.2.2. b) (partidas 102000000 y 202000000) se grabarn nicamente con coeficiente de actualizacin (campo 5) igual a cero para cada cdigo de consolidacin, incluyendo la sumatoria de los importes registrados para todos los coeficientes de actualizacin de las partidas de detalle informadas. 5.2.4.5. Las partidas 101XXXXXX y 201XXXXXX del cuadro 4.2.2.a) admitirn coeficiente de actualizacin a consignar en campo 5 = 1 y/o 2. Para las partidas 401XXXXXX el campo 5 se completar con uno. En tanto, para la partida 601XXXXXX del cuadro 4.2.2.a), y todas las partidas previstas en el cuadro 4.2.2.b), el campo 5 se completar con cero (no aplicable). 5.2.4.6. Las partidas admitirn nicamente cdigos de consolidacin 0, 1 y/o 2 a consignar en campo 4 del presente diseo. 5.2.4.7. Para el caso particular de las entidades financieras sujetas a supervisin consolidada que no consoliden con otras entidades financieras, las partidas admitirn nicamente cdigo de consolidacin 1 a consignar en campo 4. 5.2.5. En el diseo 5610 5.2.5.1. En el caso de registrarse excesos en los lmites crediticios individuales y globales, informados en las partidas 83500000 a 84600000 en el diseo 5601, se incluirn en este archivo los datos requeridos en el punto 10.1.1., 2 y 3 prrafo, del referido Texto ordenado. Se proporcionar esta informacin por cada cdigo de consolidacin que corresponda.

Versin: 6a.

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5.2.5.2. En el caso que se registren excesos en los lmites crediticios individuales, si para un mismo cliente se verifican incumplimientos en distintas regulaciones crediticias, se informarn en registros separados indicando el cdigo de partida correspondiente. Si se registran excesos a distintos lmites dentro de la misma regulacin, se informarn en el mismo registro, indicando en el campo 9 cada uno de los puntos de la norma en los cuales se excede. Deber procederse de idntica manera cuando se trate de excesos en los lmites crediticios globales. 5.2.5.3. Cuando corresponda informar algn dato con cdigo de consolidacin 3, deber consignarse en el campo 3 Fecha de informacin la del ltimo mes del trimestre correspondiente. 5.2.5.4. Los campos 7 Denominacin y 9 Punto/s de la Norma cuya regulacin se excede debern generarse en caracteres maysculas sin acento. No deben contener caracteres tabuladores ni comillas. 5.2.5.5. En el caso de registrarse excesos en los lmites crediticios globales, se completarn los campos 5 a 7 con los datos correspondientes a la entidad informante. 5.2.6. En el diseo 5611 5.2.6.1. Cuando en el diseo 5601 se informen cualquiera de las siguientes partidas: 83200000, 83400000, 83600000, 83800000, 84000000, 84200000, 84400000, 84600000, 84900000, 85100000, 85300000, 85500000, 86000000 y/o 8620000, deber proporcionarse, para cada una de ellas y para cada cdigo de consolidacin informado, el primero y el ltimo de los meses durante los cuales se verific el incumplimiento no informado oportunamente por la entidad o detectado por la SEFyC. 5.2.6.2. Cuando corresponda informar algn dato con cdigo de consolidacin 3, deber consignarse en el campo 3 Fecha de informacin la del ltimo mes del trimestre correspondiente. 5.3. Validacin de la informacin. Una vez procesada la informacin, si sta resulta vlida, el B.C.R.A. emitir el pertinente comprobante de validacin. 5.4. Diseos de registro.

Versin: 3a.

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Denominacin: CAPITALES MINIMOS Importes

N Campo

Hoja 1 de 1 Longitud 4 5 6 1 Observaciones Constante 5601 El que corresponde a la cuenta corriente en pesos. AAAAMM Segn punto 5.2.1.1. de las presentes instrucciones. Segn Seccin 2, Consolidacin, del T.O. y puntos 5.2.1.6. ltimo prrafo (in fine), 5.2.1.7.i) y 5.2.1.9 de las presentes instrucciones. Segn punto 5.2.1.4. (2) Segn punto 5.2.1.2. de las presentes instrucciones. (3) Consignar R si es rectificativa; en caso contrario completar con N.

Nombre Cdigo de diseo Cdigo de entidad Fecha de informacin Cdigo de consolidacin

1 2 3 4

Tipo (1) Numrico Numrico Numrico Numrico

5 6 7 8

Cdigo de partida Factor de ponderacin Importe Rectificativa

Numrico Numrico Numrico Carcter

8 4 11 1

(1) Los campos numricos se alinean a la derecha y se completan con ceros a la izquierda; los campos carcter se alinean a la izquierda y se completan con blancos a la derecha. (2) Los factores de ponderacin se consignarn en tanto por ciento. (3) Cuando el importe consignado en este campo sea negativo, se informar el signo "-" en la primera posicin del extremo izquierdo. T.O.: Texto ordenado del rgimen informativo sobre exigencia e integracin de capitales mnimos.

Versin: 3a.

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Cod. 010

Leyenda CDIGO DE CONSOLIDACIN NO CORRESPONDE

Causa Se consign: - Cdigo de consolidacin 3 para alguna partida en los diseos 5605 y/o 5607 o bien para las partidas 3XXXXXXX, 4XXXXXXX, 5XXXXXXX, y 70500000 en el diseo 5601. - Cdigo de consolidacin 9 para diseos 5610 y/o 5611. Se verifica que: - Las partidas 80100000, 80200000 y/o 80500000 fueron informadas con cdigo de consolidacin distinto de 9. - Las partidas informadas en los diseos 5605 y/o 5607 fueron informadas con cdigo de consolidacin igual a 9. - Se incluyeron partidas no previstas en el punto 5.2.1.7.ii) con cdigo de consolidacin igual a 9. - En el diseo 5607, las partidas 60XX00000 no se corresponden con el cdigo de consolidacin previsto para cada uno de ellos. - La partida 70700000 fue informada con cdigo de consolidacin distinto de 0 o 1.

011

PARTIDA NO CORRESPONDE CON CDIGO DE CONSOLIDACIN

012

FALTA PARTIDA DE INCRE- Se verifica que: MENTO - se consign en el campo 8 del diseo 5610 una partida no informada en el diseo 5601 o la misma se declar en el diseo 5601 con distinto cdigo de consolidacin. - se consign en el campo 5 del diseo 5611 una partida no informada en el diseo 5601 o la misma se declar en el diseo 5601 con distinto cdigo de consolidacin. FALTA DE CORRESPON- Los cdigos de consolidacin informados para los DENCIA ENTRE CDIGOS DE diseos de registro 5601, 5603, 5605, 5607, 5610 CONSOLIDACIN y 5611 no son coincidentes (no aplicable a los cdigos de consolidacin 3 y 9).

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5.7.2. Errores de validacin aplicables al diseo de registro 5601. Cod. Leyenda Causa Se omiti grabar el archivo de referencia, o bien su diseo no corresponde al 5601, o bien el archivo est vaco. El factor de ponderacin consignado no concuerda con ninguno de los vigentes para el perodo informado, o bien es distinto de "1000" para las partidas sin factor de ponderacin.

101 NO SE ENCONTRO EL ARCHIVO CAPMIN.TXT 102 C6 - MAL INFORMADO

103 FALTA INFORMAR PAR- No se inform el total de exigencia segn riesgo de TIDA 70100000 crdito. 104 FALTA INFORMAR PAR- No se inform la RPC. TIDA 70200000 105 FALTA INFORMAR PAR- No se inform el total de exigencia segn riesgo de TIDA 70500000 tasa de inters. 106 C7 DE PARTIDA El importe informado para esta partida en el diseo 5601 70100000 MAL INFOR- no coincide con el resultante de la frmula a que se refiere el punto 3.1.2. del Texto ordenado del rgimen inMADO formativo de exigencia e integracin de capitales mnimos sin computar los trminos INC e IP, teniendo en cuenta lo indicado en el punto 5.2.1.5. de estas instrucciones. (Aplicable para cdigos de consolidacin 0, 1, 2 y 3). 107 C7 DE PARTIDA El importe informado para esta partida en el diseo 70200000 MAL INFOR- 5601 no coincide con el resultante de la frmula a que MADO se refiere el punto 9.1.6. del Texto ordenado del rgimen informativo de exigencia e integracin de capitales mnimos. (Aplicable para cdigos de consolidacin 0, 1, 2 y 3). 108 C7 DE PARTIDA El importe informado para esta partida en el diseo 5601 70500000 MAL INFOR- no coincide con el resultante de la frmula a que se reMADO fiere el punto 4.1.3. del Texto ordenado del rgimen informativo de exigencia e integracin de capitales mnimos, teniendo en cuenta lo indicado en el punto 5.2.1.6. de esta Comunicacin. (Aplicable para cdigos de consolidacin 0, 1 y 2).

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Cod. 111

Leyenda DA INVLIDO PASAR A dis601

Causa Contiene caracteres no numricos, o para las partidas que comienzan con 3 o 4 se trata de un da inexistente (por ejemplo 32), o para las partidas que comienzan con 5 no coincide con el ltimo da del mes bajo informe.

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C7 DE PARTIDA 22100000 El importe informado para esta partida con cdigo de MAL INFORMADO consolidacin 0 1 en el diseo 5601, no coincide con el resultante de la frmula a que se refiere el punto 7.1.2. del T.O. del R.I. de Exigencia e Integracin de Capitales Mnimos. FALTA INFORMAR PARTIDA No se inform el Capital Mnimo Bsico. 70700000 FALTA INFORMAR DA Para las partidas que comienzan con 3 o 4 includas, se omiti informar algn/nos da/s del mes. (No aplicable a partidas 35XXXXXX)

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PARTIDA 30Z000/XX MAL Para el ltimo da del mes, el importe informado en el INFORMADA campo 7 para la partida sealada no coincide con el (XX=LTIMO DA DEL MES) resultado que surge de aplicar las frmulas previstas en los puntos 5.1.1.2. al 5.1.1.6. de las NP de este rgimen.

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Cod. 117

Leyenda FALTA INFORMAR PARTIDA XX

Causa - Para el ltimo da del mes, habindose informado alguna partida de la primera columna, no se inform por lo menos 1 de la segunda columna, o viceversa: 517000/yy 503000/yy - 504000/yy 507000/yy - 508000/yy 511000/yy - 512000/yy 515000/yy - 516000/yy 520000/yy - 521000/yy 525000/yy - 526000/yy 529000/yy - 530000/yy 534000/yy - 535000/yy 539000/yy - 540000/yy

522000/yy 531000/yy 536000/yy 541000/yy

- Habindose informado la partida 40Z000/xx, se omiti informar la partida 30Z000/xx. 119 PARTIDA 30Z000/xx 40Z000/xx INFORMADA/S Y/O -Para la partida 30Z000/xx siendo xx=da inhbil no MAL se verifica la siguiente relacin: 30Z000/xx=30Z000/xx-1 (No aplicable cuando el primer da del mes es inhbil), o bien -Para la partida 40Z000/xx siendo xx=da inhbil y existiendo das hbiles anteriores no se verifica la siguiente relacin: 40Z000/xx=40Z000/xx-1, o bien -Para la partida 40Z000/xx siendo xx=da inhbil y no existiendo das hbiles anteriores no se verifica la siguiente relacin: 40Z000/xx=0.

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Cod. 120 121

Leyenda

Causa

FALTA INFORMAR PAR- Se omiti informar la partida 3500000X. (Aplicable a cdigo TIDA 3500000X de consolidacin 0, 1 y 2). PARTIDA 3500000X MAL INFORMADA El importe informado en campo 7 para la partida 3500000X, no coincide con el resultante de la frmula a que se refiere el punto 5.2.1.11. de estas instrucciones. (Aplicable a cdigo de consolidacin 0, 1 y 2).

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FALTA INFORMAR PAR- No se inform la Exigencia por Riesgo Operacional. TIDA 70300000 PARTIDA 70300000 MAL El importe informado en el campo 7 para la partida sealada INFORMADA no coincide con el resultado que surge de aplicar la frmula prevista en el punto 6.1.1. de las NP de este rgimen (punto 5.2.1.12. de estas instrucciones). FALTA INFORMAR PAR- Se omiti informar la partida 70800000. TIDA 70800000 PARTIDA 70800000 MAL El importe informado en campo 7 para la partida sealada, INFORMADA no coincide con lo establecido en el punto 5.2.1.13. de estas instrucciones. FALTA PARTIDA RPC INFORMAR Se omiti informar la partida 702X0000, habindose in702X0000 - formado importe en alguna de las partidas que la componen.

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FALTA INFORMAR No se inform la partida correspondiente a los activos PARTIDA 70900000 ponderados por riesgo (APR). PARTIDA 7090000 MAL El importe informado en el campo 7 para la partida INFORMADA sealada no coincide con el resultado que surge de aplicar la frmula prevista en el punto 9.1.9. de las NP de este rgimen.

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