PROGRAMA DE APOYO A LAS ALIANZAS RURALES PRODUCTIVAS DE LA SIERRA ALIADOS

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE ARTESANIA TEXTIL DE LA ASOCIACION HATUN AWAJ KUNAS APUS DEL DISTRITO DE SAN PEDRO DE CAJAS, PROVINCIA DE TARMA, REGION JUNIN

REGION: JUNIN PERU

Juan Luis Ibarra Gutirrez

CONTENIDOS MINIMOS DE LOS PERFILES DE NEGOCIOS RURALES

RESUMEN EJECUTIVO I. Informacin General 1.1 Nombre del proyecto 1.2 Ubicacin y localizacin geogrfica (Croquis de ubicacin) 1.3 Nmero de asociados en el proyecto 1.4 Organizacin referencial (de la que son miembros) 1.5 Descripcin del negocio rural

Pgina

01 01 04 04 04

II. Justificacin del Proyecto 2.1 Planteamiento de problema a resolver 2.2 rea de influencia y beneficiarios directos III. Diagnstico del Proyecto 3.1 Anlisis de la situacin actual del negocio 3.2 Identificacin de posibles operadores o agentes de servicios 3.3 Definicin de problemas y sus causas IV. Alternativas 4.1 Alternativa elegida ex ante V. Descripcin del Proyecto 5.1 Descripcin del proyecto 5.2 Objetivos del proyecto 5.3 Resultados del proyecto 5.4. Descripcin actividades VI. Anlisis de Mercado 6.1 Anlisis de la demanda del mercado y del negocio 6.2 Anlisis de la oferta del mercado 6.3 Balance de oferta y demanda del negocio 6.4. Planteamiento tcnico de las alternativas 6.5. Plan del negocio 6.6. Plan de marketing 6.7. Descripcin del flujograma del proceso del negocio a implementar 6.8. Plan de articulacin al mercado (Contactos actuales y posibles) VII. Anlisis de Beneficio/Costo 7.1. Anlisis de costos 7.2. Anlisis de beneficios 7.3. Anlisis de rentabilidad del negocio VIII. Plan de Ejecucin y Operacin 8.1 Descripcin y plan de implementacin del negocio 8.2 Plan de inversiones por fuentes de cofinanciamiento 8.3. Plan de metas fsicas 8.4. Plan de las metas financieras 8.5 Plan de operacin y mantenimiento IX. Viabilidad del Proyecto 9.1. Anlisis de sensibilidad 9.2. Anlisis de sostenibilidad

06 06

11 11 11

13

14 14 20 23

27 28 29 30 32 36 39 51

52 55 63

64 66 67 68 69

70 70

9.3. Impacto ambiental 9.4. Sustentacin de la seleccin de alternativa 9.5. Matriz de Marco Lgico para la alternativa seleccionada X. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES Conclusiones y recomendaciones

71 71 72

73

ANEXOS

RESUMEN EJECUTIVO
A. NOMBRE DEL PROYECTO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE ARTESANIA TEXTIL DE LA ASOCIACION HATUN AWAJ KUNAS APUS, DEL DISTRITO DE SAN PEDRO DE CAJAS, PROVINCIA DE TARMA, REGION JUNIN. B. NUMERO DE SOCIOS: Segn acta de asamblea, son 17 socios los que participarn del proyecto que consta en el padrn de socios adjunto en anexos del presente proyecto. C. OBJETIVO DEL PROYECTO: Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus. OBJETIVOS ESPECFICOS: - Incrementar la capacidad operativa con la implementacin de activos tangibles. - Mejorar los servicios de asistencia tcnica especializada en el proceso productivo, contable y administrativo. - Articular la produccin al mercado local y mejorar la capacidad de negociacin. D. BALANCE OFERTA DEMANDA DEL NEGOCIO El anlisis del balance resulta de la diferencia entre la demanda efectiva y oferta proyectada de artesana textil; que con la implementacin del proyecto permitir satisfacer parcialmente la demanda y quedando una demanda insatisfecha que se muestra en el siguiente cuadro: Balance oferta y demanda del negocio en unidades
Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad unidad Demanda Insatisfecha Chalinas 2444 3144 3879 4651 5461 6312 Demanda Insatisfecha Challs 722 1047 1388 1747 2123 2518

Aos 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Elaboracin: Consultor.

Balance Oferta Demanda de Artesana Textil

Demanda Chalinas 25000 20000 15000 10000 5000 0 Demanda Chalinas Demanda Challs Oferta Chalinas Oferta Challs Demanda Challs Oferta Chalinas Oferta Challs

2011 19280 9640 17280 8640

2012 19666 9833 17376 8688

2013 20059 10029 17376 8688

2014 20460 10230 17376 8688

2015 20869 10435 17376 8688

2016 21287 10643 17376 8688

Elaboracin: Consultor.

E. DESCRIPCION TECNICA DEL PERFIL DE PROYECTO Componente I: Adquisicin de Activos: Se realizar a travs de la adquisicin de activos para la implementacin del taller de produccin de la asociacin: Implementacin del taller de artesana textil: Se prev el mejoramiento del taller, para lo cual la organizacin comprar un telar artesanal automatizado, el cual producir los dos productos considerados en el proyecto, con una capacidad de produccin mensual de 18 chalinas y 9 challs; el telar automatizado tiene una mejor calidad de acabado que el telar convencional, adems de tener mayor capacidad de produccin. Luego con los 02 telares artesanales, uno se utilizar para la produccin de chalinas (30 unidades mensuales) y otro para la de challs (15 unidades mensuales). Luego, se comprar un exhibidor, una mesa de trabajo y 12 sillas, para poder presentar mejor los productos y a la vez ofrecer una mejor atencin a los clientes. Esto har incrementar los niveles de produccin y de calidad de las chalinas y challs.

Componente II: Asistencia Tcnica 04 meses de asistencia tcnica contable. La organizacin contratar los servicios de un asistente tcnico contable por 04 meses cada tres meses, para realizar trabajos de contabilidad financiera y analtica, ste estar encargado de realizar la rendicin de cuentas y realizar informes financieros del negocio. Adems deber capacitar a los productores de tal manera que stos al final del proyecto sean capaces de determinar la rentabilidad de su negocio, entonces el profesional con su participacin en el proyecto incidir en los siguientes temas: Ideas de negocios.

Costos de produccin. Informes financieros.

El profesional encargado deber realizar 04 visitas en cada mes previsto a la asociacin, siendo su coeficiente de participacin de 0.17 en el mes, luego deber sustentar su servicio con informes, fotografas, folletos, y otros medios de verificacin que se considere pertinente en los Trminos de Referencia (TDR). Perfil Profesional Requerido: Licenciado de Administracin o Contabilidad o Tcnico de Contabilidad o Administracin Experiencia laboral de una ao como mnimo Experiencia en administracin de fondos Experiencia en elaboracin de rendiciones de cuentas Conocimiento de Balances fsicos y financieros. 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo (ATPP) En la ejecucin del proyecto se contrata un asistente tcnico en el proceso productivo de artesana textil (chalinas y challs) durante 12 meses en actividades especficas, realizando 08 visitas al mes a la asociacin con un coeficiente de participacin de 0.33 al mes, con la funcin de organizar la oferta productiva, asistir y hacer los avances tcnicos y productivos del negocio. La asistencia tcnica incidir en los siguientes temas: Asistencia especializada en el manejo de telar automatizado: El especialista contratado realizar actividades de asistencia tcnica continua a los socios tanto en el manejo del telar automatizado como en el manejo del software del que est provisto dicho telar, donde se manejarn diseos ms complejos que normalmente no tienen buen acabado, ingresando nuevos modelos y diseos al mercado. Asistencia especializada en el manejo de telares: En este aspecto el especialista asistir a los artesanos en el taller de artesana textil en todo el proceso de fabricacin de chalinas y challs, y que stos consoliden sus conocimiento y habilidades en la produccin de artesana textil. Asistencia especializada en control de calidad: El profesional har un seguimiento continuo del control de calidad de los productos de acuerdo a medidas, peso, calidad de acabado, que exige el mercado, adems de transmitir estos conocimientos a los socios.

Perfil Profesional Requerido: Artesano Senior en artesana textil tejido a telar. Experiencia laboral de dos aos como mnimo en produccin de tejidos a telar artesanal convencional y automatizado. Manejo nivel bsico entorno Windows y software de telar. Capacidad de trabajo en equipo y de liderazgo. Componente III: Articulacin Comercial 02 servicios de gestin en articulacin comercial: Se contratar un gestor en la articulacin de mercado, el cual estar encargado de la identificacin de contactos comerciales, asesoramiento en la comercializacin de la produccin de artesana textil a mercados constantes y

seguros pudiendo ser a nivel local y regional. Est actividad determinar la colocacin de nuestros productos en el mercado. Esta labor la realizar durante el 3er. mes y el 7mo. Mes. De tal manera que al aperturar el stand ya se tengan clientes potenciales. Perfil Profesional Requerido: Licenciado en administracin, marketing, relaciones pblicas o afines. Experiencia en ventas al menos un ao. Conocimiento del mercado de artesana textil. Facilidad de palabra y buenas relaciones sociales. Tener cartera de clientes potenciales en artesana textil. 06 meses de participacin en mercado local (Alquiler de Stand) Esta actividad permitir que la asociacin pueda promocionar y comercializar la produccin de artesana textil en la ciudad de Tarma, que vincula gracias a un turismo creciente a la asociacin con clientes locales, nacionales y extranjeros, fortaleciendo sus capacidades de articulacin comercial. El alquiler de stand se tiene previsto del 7mo. al 12vo. mes. 01 mdulo de publicidad: En este caso el mdulo consiste en la adquisicin de 02 banners de publicidad cuyas medidas son de 3 x 2 mts. con el objetivo de publicitar el negocio, adems poner en conocimiento la ejecucin del proyecto, la entidad ejecutora, actores involucrados y beneficiarios. Explicacin, breve del ciclo del negocio. En el 2010, despus de 35 aos de experiencia en la produccin de artesana textil, se form la Asociacin Civil Hatun Awaj Kunas Apus que cuenta con 17 socios y est orientada a la produccin y comercializacin de artesana textil en telar y a mano gracias a la excelencia de sus trabajos que expresan armona en diseos, innovacin y creatividad para competir exitosamente en el mercado local e internacional. La asociacin actualmente cuenta con dos lneas de produccin:

Tejidos a mano - (ALPACA BEBE) Tejidos en telar - (ALPACA BEBE)

Actualmente la actividad artesanal en la zona es limitada, puesto que se tiene un bajo nivel de productividad de los telares, limitada asistencia tcnica y un bajo nivel de articulacin al mercado, adems de no contar con un adecuado nivel de equipamiento. En consecuencia tienen bajos niveles de ingreso, lo que origina que la actividad no sea rentable y los artesanos tengan como nica actividad alterna a la agricultura o migrar en busca de otras oportunidades laborales en otras localidades aledaas.

F. BENEFICIOS DEL PERFIL DEL PROYECTO:

Sin proyecto.MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL BENEFICIOS NETOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 32563.12 21342.18

TOTAL S/. 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 53905.31

La Asociacin sin proyecto produca 1,440 chalinas y 720 challs anuales, a un precio de S/. 30.00 y S/. 70.00 cada uno respectivamente, generando los beneficios netos mostrados en el cuadro. Con proyecto.MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL BENEFICIOS NETOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 1953.65 1186.11 1953.65 1186.11 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 64079.62 38904.33

TOTAL S/. 3139.75 3139.75 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 102983.94

La Asociacin mediante la intervencin del Programa ALIADOS, mejora su proceso productivo e incrementa sus precios, a S/. 35.00 cada chalina, y a S/. 75.00 cada chall, mientras que la produccin de chalinas se incrementa a 1,920 unidades en el primer ao del proyecto y a 2,016 unidades a partir del segundo ao; luego la produccin de challs tambin se incrementa a 960 unidades en el primer ao y 1,008 unidades en el segundo ao.

G. COSTO TOTAL DE INVERSION DEL PERFIL DEL PROYECTO POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO

Claficador de gasto

PRECIOS DE MERCADO Cantidad/ Meta Precio Unitario APORTES (COFINANCIADO EN NUEVOS SOLES) ALIADOS GOP Valorizado COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS 23760.00 18704.45 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 2 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 12,084.45 4,400.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 4800.00 150.00 7000.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 1000.00 6000.00 7000.00 1000.00 6000.00 4950.00 4800.00 150.00 13860.00 13860.00 7240.00 4400.00 1000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 0.00 4950.00 4844.45 4844.45 Efectivo

PRECIOS SOCIALES

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

UM

INVERSION TOTAL (en nuevos soles)

Factor de Correccin

Precios Sociales

19965.79 15711.74 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.91 0.84 10150.94 3696.00 840.00 420.00 604.80 96.05 4158.00

51 Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA 33 Asistente Tcnico contable 27 Asistente Tcnico en el Proceso Productivo COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO 33 Gestor en articulacion comercial 29 Participacin en Mercados Locales (Alquiler de stand) Mdulo de Publicidad Banner de Publicidad Global 1 240.00 Mes Mes 2 6 400.00 200.00

6370.00 0.91 0.91 910.00 5460.00

2240.00 800.00 1200.00 240.00

2240.00 800.00 1200.00 240.00 0.91 0.91 0.84

2021.60 728.00 1092.00 201.60

COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles) En porcentaje (%)

33000.00

23100.00 70%

4950.00 15%

4950.00 15%

28357.39

H. PUNTO DE EQUILIBRIO El punto de equilibrio indica a partir de qu cantidad vendida comienza a ganar el GOP. Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de ste, el negocio comenzar a obtener utilidades. La determinacin del punto de equilibrio de todo proyecto se da cuando el valor econmico del VAN=0, La TIR=11%, y la relacin de C/B=1. Cuando ocurre esto significa que en el proyecto no hay prdidas ni ganancias.

Punto de equilibrio (chalinas)

PUNTO DE EQUILIBRIO
80,000.00

70,000.00
COSTOS E INGRESOS (S/.)

1,920.00; 67,200.00

60,000.00 50,000.00 40,000.00 30,000.00 20,000.00 10,000.00 0.00 0.00 500.00 1,000.00 1,500.00 1,920.00; 655.20 2,000.00 2,500.00

39 UNIDADES

1,920.00; 35,941.65 1,920.00; 35,286.45

VOLUMEN DE PRODUCCION (UNIDADES)

COSTO TOTAL INGRESOS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES

Los resultados mostrados en el grfico anterior se basan en los siguientes datos:

Determinacin del punto de equilibrio (Chalinas)

VOLUMEN DE PRODUCCION unidades PRECIO INGRESO TOTAL COSTO TOTAL COSTO FIJO COSTO VARIABLE COSTO VARIABLE UNITARIO
Cantidad de Equilibrio Cantidad de Equilibrio

1,920.00 35.00 67,200.00 35,941.65 655.20 35,286.45 18.38

= Costo Fijo/(Precio - Costo Variable Unitario) 39 unidades

Segn el anlisis el punto de equilibrio del negocio respecto al volumen de produccin es de 39 unidades de chalinas. Entonces la Asociacin necesita producir y vender 39 unidades de chalinas para obtener beneficios netos. Luego se determina el punto de equilibrio para los challs:

Punto de equilibrio (Challs)

PUNTO DE EQUILIBRIO
80,000.00
70,000.00
COSTOS E INGRESOS (S/.)

960.00; 72,000.00

60,000.00 50,000.00

960.00; 53,022.28 960.00; 52,367.08

40,000.00 30,000.00 20,000.00 10,000.00 0.00

44 UNIDADES

960.00; 655.20 0.00 200.00 400.00 600.00 800.00 1,000.00 1,200.00

VOLUMEN DE PRODUCCION (UNIDADES)

COSTO TOTAL INGRESOS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES

Determinacin del punto de equilibrio (Challs)

VOLUMEN DE PRODUCCION unidades PRECIO INGRESO TOTAL COSTO TOTAL COSTO FIJO COSTO VARIABLE COSTO VARIABLE UNITARIO 960.00 75.00 72,000.00 53,022.28 655.20 52,367.08 54.55

Cantidad de Equilibrio Cantidad de Equilibrio

= Costo Fijo/(Precio - Costo Variable Unitario) 32 unidades

A partir de 32 unidades de challs vendidas se empiezan a tener utilidades dentro del negocio.

I. CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO El capital de trabajo requerido por la Asociacin es de S/. 182,376.06, que se destina principalmente a la produccin de 3,936 unidades de chalinas y 1,968 unidades de challs en 24 meses de actividad.

PRECIO CHALINAS PRECIO CHALLS

35.00 75.00

PRODUCCION PRODUCTO MES MES CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 1 120 60 180 2 120 60 180 3 168 84 252 4 168 84 252 5 168 84 252 6 168 84 252 7 168 84 252 8 168 84 252 9 168 84 252 10 168 84 252 11 168 84 252 12 168 84 252 13 168 84 252 14 168 84 252 15 168 84 252 16 168 84 252 17 168 84 252 18 168 84 252 19 168 84 252 20 168 84 252 21 168 84 252 22 168 84 252 23 168 84 252 24 168 84 252 TOTAL 3936 1968 5904 TOTAL

INGRESOS COSTOS PRODUCTO PRODUCTO CHALINAS CHALLS TOTAL S/. CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 1 4,200.00 4,500.00 8,700.00 2246.35 3313.89 5560.25 2 4,200.00 4,500.00 8,700.00 2246.35 3313.89 5560.25 3 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 4 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 5 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 6 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 7 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 8 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 9 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 10 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 11 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 12 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 13 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 14 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 15 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 16 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 17 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 18 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 19 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 20 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 21 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 22 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 23 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 24 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 137,760.00 147,600.00 285,360.00 73680.38 108695.67 182376.06

J. CAPITALIZACION DE UTILIDADES. (DEFINIR REINVERSION Y DIVIDENDOS) La Asociacin genera utilidades anuales de S/. 22,751.20, se incrementar el capital de la asociacin en forma equitativa en un 30%(S/. 6825.36) al ao, y la diferencia es repartida a cada uno de los socios. El siguiente cuadro muestra la capitalizacin en 5 aos, considerando constante su produccin anual.
AO 1 2 3 4 5 TOTAL VOLUMEN FUSTANES 96,00 96,00 96,00 96,00 96,00 480,00 VOLUMEN MANTAS 180,00 180,00 180,00 180,00 180,00 900,00 VNP 22751,20 22751,20 22751,20 22751,20 22751,20 113.756,00 UTILIDAD (30%) 6825,36 6825,36 6825,36 6825,36 6825,36 34.126,80

K. ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR El siguiente cuadro refleja el incremento del ingreso familiar de los 17 productores de artesana textil integrantes de la Asociacin. El Valor Neto de Produccin dentro de los 24 meses en el anlisis con Proyecto es de S/. 102,983.94 En consecuencia se tiene una rentabilidad para cada uno de los 17 socios de S/. 252.41 mensuales.

Ao 0 1 Sin Proyecto Con Proyecto

VNP 53905.31 102983.94

N de Socios 17 17

Meses 24 24

Rentab. Familiar

S/. 132.12 S/. 252.41

L. RESULTADOS DE LA EVALUACION DEL PROYECTO De acuerdo a la evaluacin econmica despus de las operaciones proyectadas con el objetivo de evaluar la viabilidad y sostenibilidad del negocio en el tiempo se obtuvo los siguientes indicadores de rentabilidad. Resumen de indicadores de rentabilidad
E. Privado Indicador TSD VAN TIR B/C Alternativa 01 10% S/. 3,308.32 17.28% 1.04 Alternativa 02 10% S/. 708.32 11.46% 1.01 E. Social Alternativa Alternativa 02 01 10% 10% S/. 14,127.72 S/. 11,915.72 44.89% 37.52% 1.20 1.16

Resumen de indicadores de rentabilidad para el PIP

INDICADORES
Monto de la Inversin (En nuevos soles) A precio de mercado A precio social Valor Actual Neto (S/.) Tasa Interna Retorno (%) Alternativa 01 S/. 33,000.00 S/. 28,357.39 S/. 14,127.72 44.89% Alternativa 02 S/. 35,600.00 S/. 30,569.39 S/. 11,915.72 37.52%

Costo Beneficio (A precio social)

M. SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO a. Con el desarrollo del Proyecto la Asociacin promover la formalizacin de relaciones interinstitucionales, cuya accin concertada permitir suscribir convenios y alianzas estratgicas con el fin de aunar esfuerzos que promuevan el desarrollo de la Cadena Productiva Artesanal. En este marco se identific a los siguientes actores: ALIADOS, la Municipalidad Distrital de San Pedro de Cajas y el Gobierno Regional. b. La Asociacin de Productores cuenta con un Consejo Directivo compuesto por 5 miembros los cuales sern los encargados de la gestin organizacional y empresarial con el apoyo del equipo tcnico del proyecto durante su desarrollo que garantizar la sostenibilidad del proyecto. c. Los socios beneficiarios directos del proyecto tienen el compromiso de implementar el taller de artesana textil, aportando con la mano de obra no calificada, la responsabilidad de asumir con los costos de operacin,

mantenimiento y cuidado de las instalaciones, equipos y materiales hasta la comercializacin. d. Los integrantes de la Asociacin muestran inters y voluntad de trabajo en forma asociada, donde los 17 socios beneficiarios tienen predisposicin y hacen un compromiso de participacin en todas las actividades durante la ejecucin del proyecto, as mismo se harn cargo del cofinanciamiento con aporte en efectivo del 15% del costo total del proyecto y el 15% restante sern los activos valorizados de la Asociacin. N. IMPACTO AMBIENTAL Segn los formatos de evaluacin ambiental y social para la formulacin de perfil, que proporciona el programa ALIADOS (Marco Ambiental y Social con Enfoque de Gnero del Programa ALIADOS (MASC), se tienen los siguientes cdigos:

Cdigo EA-NR-1 EA-NR-2 EA-NR-3 EA-NR-4 EA-NR-5 EA-NR-6 EA-NR-7

FORMATO DE EVALUACIN AMBIENTAL Tipo de Proyecto Lcteos y derivados Trucha Animales menores cuyes, ovinos, porcinos, caprinos Animales mayores y derivados, vacunos, camlidos Cultivos andinos y hierbas aromticas Agroindustria, frutas y derivados Artesana, textil, turismo

De donde podemos deducir que segn la naturaleza del proyecto formulado, ste corresponde al cdigo EA-NR-7, Artesana, textil, turismo. Luego el desarrollo del formulario que corresponde al cdigo se realizar en el Anexo N 2g Formato EANR7, Artesana, textil y turismo. De esta evaluacin podemos concluir que la actividad artesanal implementada con el presente proyecto tiene un impacto inofensivo o neutro frente al medio ambiente, es ms, dentro de la ejecucin del proyecto, los socios implementarn un plan de manejo ambiental que incluye acciones como la recoleccin organizada de la basura, la planificacin del uso del agua, el uso adecuado de la energa elctrica, la preservacin del idioma quechua y el cultivo de plantas oriundas de la zona.

O. ORGANIZACIN Y GESTIN En la estructura organizacional de la Asociacin se insertara el desarrollo del negocio proponiendo tres reas de trabajo (administracin, produccin y comercializacin) dirigidas por una gerencia general que estar monitoreada por el Consejo Directivo y sta a su vez rendir cuentas a la Asamblea General de socios:

Estructura orgnica de la Asociacin Junta Directiva Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus

Asistente Tcnico Contable

Asistente Tcnico en el Proceso Productivo

Gestor en Articulacin Comercial

Junta Directiva Ejecucin y Direccin del Proyecto, responsables directos de la administracin de fondos asignados por el Programa Aliados. Debern informar trimestralmente sobre los avances fsicos y financieros del proyecto La administracin tendr un sentido horizontal, los directivos asumirn la funcin de Gerencia a travs de la designacin de tres responsables sealados que tienen funciones operativas. La relacin de acopio y liquidaciones entre la Asociacin y sus integrantes del proyecto se har en forma directa con los responsables, que unen esfuerzos para que este proyecto se haga realidad. El programa ALIADOS es el rgano encargado de ejecutar el proyecto, el cual cuenta con capacidad tcnica y logstica para ejecutar este tipo de proyectos de apoyo a pequeos productores rurales; siendo de mucha importancia la participacin activa de los beneficiarios del proyecto. Asistente Tcnico Contable Realizar los Balances tcnicos y financieros del negocio rural trimestralmente y presentarlo a la Junta Directiva, para que sta a su vez informe a ALIADOS semestralmente. Realizar la asistencia tcnica contable pertinente a los asociados. Asistente Tcnico en el Proceso Productivo Responsable del proceso productivo del negocio rural durante 12 meses del proceso productivo mediante el control de calidad. Informar mensualmente a la JD sobre la produccin de prendas realizadas. Asistencia tcnica especializada a los asociados en los temas pertinentes. Gestor en Articulacin Comercial Responsable de buscar nuevos mercados para la artesana textil y asegurar la venta de dichos productos en los dos puntos de venta.

P. PLAN DE IMPLEMENTACION Cronograma de inversiones segn metas fsicas:

EJECUCION DEL PROYECTO MESES COMPONENTES/ ACTIVIDAD

Unidad de Medida I Trimestre MES 1 MES 2 MES 3 Aliados GOP MES 4 MES 5 MES 6 Aliados GOP II Trimestre MES 7 MES 8 MES 9 Aliados GOP III Trimestre MES 10 MES 11 MES 12 Aliados GOP Aliados GOP IV Trimestre TOTAL AO I

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

Gl

100%

0.00%

100%

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1 Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

Gl Gl

1 1

100% 100%

100.00% 100.00%

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1 Asistente tcnico contable Actividad 2 Asistente tcnico en el proceso productivo

Mes Mes 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00%

100.00% 100.00%

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 1 Gestor en articulacion comercial Actividad 2 Participacion en mercados locales (Alquiler de stand) Actividad 3 Mdulo de Publicidad

Mes Mes Global 1

50.00% 0.00% 100.00%

0.00% 0.00% 0.00%

1 1 1 1

50.00% 50.00% 0.00% 1 1 1

0.00% 50.00% 0.00%

100.00% 100.00% 100.00%

 Cronograma de metas financieras:

EJECUCION DEL PROYECTO

Unidad de Medida

MESES
Cantidad/ Meta I Trimestre MES 1 MES 2 MES 3 Aliados Gob/Efect Gob/ Valor MES 4 MES 5 MES 6 Aliados Gob/Efect II Trimestre MES 7 MES 8 MES 9 Aliados Gob/Efect III Trimestre MES 10 MES 11 MES 12 Aliados Gob/Efect Aliados Gob/Efect Gob/ Valor IV Trimestre TOTAL AO I

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

S/.

4950.00

4950.00

0.00

0.00 4950.00

0.00

0.00

0.00 0.00

0.00 4950.00 0.00 0.00

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1 Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

S/. S/.

18704.45 18704.45 105.55 105.55

13860.00 4844.45 0.00 105.55

0.00 0.00

0.00 0.00

13860.00 4844.45 0.00 0.00 105.55 0.00

0.00 0.00 0.00

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1: Asistente Tcnico Contable Actividad 2: Asistente Tcnico en el Proceso Productivo

S/. S/.

1000.00 6000.00 500.00 500.00

250.00 500.00

250.00 1500.00 500.00 500.00

250.00

250.00 500.00 500.00

250.00

250.00 500.00 500.00

250.00

250.00

1000.00 6000.00

0.00 0.00

0.00 0.00

500.00 1500.00

500.00 1500.00

500.00 1500.00

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 1: Gestor en articulacion comercial Actividad 2: Participacion en mercados locales (Alquiler de Stand) Actividad 2: Participacion en mercados locales (Alquiler de Stand) TOTAL

S/. S/. S/.

800.00 1200.00 240.00 240.00

400.00

400.00 0.00 240.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

400.00 200.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00

400.00 600.00 0.00

0.00 0.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00

0.00 600.00 0.00

0.00 0.00 0.00

800.00 1200.00 240.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

33000.00 24500.00

500.00 1150.00

16250.00 4950.00 4950.00

500.00

500.00

750.00 1750.00

0.00 1100.00

700.00

950.00 2750.00

0.00

700.00

700.00

950.00 2350.00

0.00 23100.00 4950.00 4950.00

Q. FLUJOGRAMA Y IMPLEMENTAR.

DESCRIPCION

DEL

PROCESO

DEL

NEGOCIO

El flujo de comercializacin de la produccin del proyecto se dar a travs de dos vas, por un lado mediante la venta directa a los consumidores de artesana textil por parte de los agentes de venta de la Asociacin mediante pedidos, y por otro lado la comercializacin tambin directa al consumidor a travs de las ferias donde se participar. En los siguientes grficos se muestra de manera prctica el flujo del proceso de produccin, flujo de comercializacin y el proceso de implementacin del negocio del proyecto. Flujos de Comercializacin del Negocio Diagrama de Comercializacin

ARTESAN A TEXTIL

PRODUCTORES DE ARTESANA TEXTIL BENEFICIARIOS

ASOCIACION HATUN AWAJ KUNAS APUS

ARTESANA TEXTIL

PAGINA WEB

INTERME DIARIOS

STAND CIUDAD TARMA

Descripcin del proceso del negocio a implementar Mes 1. Se adquirir los activos (equipos y materiales) para el equipamiento e implementacin del proceso de produccin y comercializacin de artesana textil que consta de equipos y materiales: 01 telar artesanal automatizado, 02 telares artesanales grandes, 02 exhibidores, 01 mesa de trabajo y 12 sillas, adems de asumir los gastos de implementacin de equipos. Por otro lado en este mes tambin se definirn los Trminos de Referencia (TDR) para los profesionales y se proceder a la contratacin de mismos. Tambin se comprar el mdulo de publicidad (02 banners de medidas de 3 x 2 mts.). Mes 2. Asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado con software por parte del Asistente Tcnico en el Proceso Productivo (ATPP), para ello el asistente tcnico habr consolidado sus conocimientos sobre el manejo de este equipo en la ciudad de Lima por parte de la casa proveedora, luego el mismo asistente proceder a realizar control de calidad de la produccin de los equipos implementados. Mes 3.Servicios de gestin en articulacin comercial, donde el Gestor debe contar con un contrato de compra venta para la produccin en base a una cartera de

clientes potenciales; asistencia tcnica contable de la Asociacin, donde el asistente debe realizar informes tcnico-financieros sobre el primer trimestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, adems de asistir a los asociados en el tema de Ideas de Negocios. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. . Mes 4. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. Mes 5. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin, para consolidar sus conocimientos sobre el tema. Mes 6.Asistencia tcnica contable del negocio, donde se presentar el informe tcnico financiero del 1er.Semestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, y sta a su vez informe hacia ALIADOS, adems de asistir a los asociados en el tema de Costos de Produccin, El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. Mes 7.El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; en este mes se inicia las actividades de venta en el Stand de la ciudad de Tarma, para ello se contar con los servicios de gestin en articulacin comercial, donde el Gestor debe generar un contrato de compra venta para la produccin en base a una cartera de clientes potenciales para el segundo semestre Mes 8. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin, y se tiene el segundo mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 9. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; se tiene asistencia tcnica contable, donde se presentar el informe tcnico financiero del 3er. trimestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, adems de que el asistente contable debe capacitar a los asociados en el tema de Informes financieros; por ltimo se tiene el 3er. mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 10. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; y cursa el 4to. Mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 11. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; y cursa el 5to mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 12. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; luego se tiene Asistencia Tcnica Contable para el 2do. semestre y cierre del proyecto y entrega del informe tcnico financiero final del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, y sta a su vez informe hacia ALIADOS; por otro lado cursa el 6to mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma.

R. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES CONCLUSIONES: En la Asociacin se identific como problema principal elbajo nivel de produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus. Se determin la participacin directa en el proyecto de 17 productores de artesana textil que son socios de la Asociacin y que todos en conjunto forman una unidad productiva integral. Se plante dos alternativas, cada una con diferente presupuesto,con variacin en la partida de adquisicin de activos, sin embargo ambos contemplan las mismas actividades referentes a asistencia tcnica y articulacin de mercado; por tanto generan los mismos beneficios. De acuerdo a la evaluacin econmica a las dos alternativas se determino los indicadores a precios privados y sociales de la siguiente manera:
E. Privado Indicador TSD VAN TIR B/C Alternativa 01 10% S/. 3,308.32 17.28% 1.04 Alternativa 02 10% S/. 708.32 11.46% 1.01 E. Social Alternativa 01 10% S/. 14,127.72 44.89% 1.20 Alternativa 02 10% S/. 11,915.72 37.52% 1.16

RECOMENDACIONES: De acuerdo de los resultados obtenidos del proyecto Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus, se recomienda su viabilidad y respectiva ejecucin en el plazo determinado.

S. MARCO LOGICO
INDICADORES FIN Mayores niveles de ingresos econmicos de las familias de los miembros de la Asociacin. 17 familias integrantes de la Asociacin incrementan su nivel de ingresos por lo menos en 20%, de S/. 132.12 en una situacin inicial a S/. 158.55 mensuales, al finalizar el proyecto. MEDIOS DE VERIFICACION Evaluacin Ex Post de Aliados. Lnea de base. Lnea de salida. Reportes INEI. SUPUESTOS - Estabilidad poltica, social y econmica regional y nacional.

PROPOSITO Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus del Distrito de San Pedro de Cajas

Incremento de la produccin en por lo menos un 20% respecto de la situacin inicial de 2,160 unidades a 2,592 unidades de artesana textil de la Asociacin al finalizar el proyecto. Incremento de las ventas en por lo menos un 20% respecto de la situacin inicial de 2,160 unidades a 2,592 unidades de artesana textil de la Asociacin al finalizar el proyecto. 01 telar artesanal automatizado adecuado al 1er. Semestre. 02 telares artesanales grandes implementados al 1er. Semestre. 02 exhibidores en funcionamiento desde el 1er semestre 01 mesa de trabajo implementada en el 1er. Semestre. 12 sillas de trabajo implementados en el 1er. semestre Gastos de Implementacin: Pintura disponibles en el 1er. Sem. Activos Valorizados de la Asociacin disponibles en el 1er. Sem. 04 meses de asistencia tcnico contable al final del proyecto. 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo en funcionamiento desde el 1er. Semestre. - 02 servicios de gestin en articulacin comercial al 2do. semestre. - 06 meses de alquiler de stand en funcionamiento en la ciudad de Tarma desde el 2do. Semestre. - 01 Mdulo de publicidad: 02 banners publicitarios ubicados estratgicamente desde el 1er. Semestre. - 01 telar artesanal automatizado (S/. 12,084.45); 02 telares artesanales grandes (S/. 4,4000.00), 02 exhibidores (S/. 1,000.00), 01 mesa de trabajo (S/. 500.00) y 12 sillas (S/. 720.00). Gastos de Implementacin: Pintura (S/. 155.00). Activos Valorizados de la Asociacin (S/. 4,950.00). Total: S/. 23,760.00. - 04 meses de asistencia tcnico contable (S/. 1,000.00). - 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo de tejidos en telar (S/.6,000.00). - 02 servicios de gestin en articulacin comercial (S/. 800.00). - 06 meses de alquiler de stand en la ciudad de Tarma (S/. 1,200.00). - 01 Mdulo de publicidad: 02 banners (S/. 240.00) - Total de Inversin: S/. 33,000.00.

- Registro de produccin de la Asociacin. - Libros contables.

- Contexto regional estable y sin problemas sociales. - Crecimiento de la demanda de artesana textil. - Afluencia de turismo nacional y extranjero. - Factor climtico estable.

COMPONENTES: 1. Adquisicin de activos.

2. Asistencia tcnica. 3. Articulacin comercial

- Inventario de bienes. - Registro de ventas. - Formatos de monitoreo y seguimiento del proyecto. - Libro de actas de la Asociacin. - Liquidaciones de compra

- Clima de confianza entre los compradores y productores. - Productores organizados e involucrados. - Precios estables. - Disponibilidad de recursos humanos especializados.

ACTIVIDADES: - Comprobantes de pagos. - Actas de entrega recepcin de activos. - Plan de asistencia tcnica. - Fichas de asistencia tcnica mensuales. - Informes tcnicos mensuales. - Informes financieros. - Contratos de compra venta. - Folletos, separatas, etc. - Registros de ventas. - Registros de compras. - Desembolso del presupuesto segn el calendario de inversin programado por de ALIADOS. - Cumplimiento de aporte de beneficiarios. - Participacin activa de los asociados.

1. Adquisicin de activos - Implementacin con equipamiento y materiales. 2. Asistencia tcnica - Asistencia tcnico contable. - Asistencia tcnica en el proceso productivo 3. Articulacin comercial - Gestin en articulacin comercial. - Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand). - Mdulo de Publicidad

SETIEMBRE 10 JUNIO 2010

I. INFORMACION GENERAL
1.1. Nombre del proyecto MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE ARTESANIA TEXTIL DE LA ASOCIACION HATUN AWAJ KUNAS APUS, DEL DISTRITO DE SAN PEDRO DE CAJAS, PROVINCIA DE TARMA, REGION JUNIN. 1.2. Ubicacin y localizacin geogrfica 1.2.1. Localizacin geogrfica:
Departamento / Regin Provincia Distrito Localidad Junn Tarma San Pedro de Cajas San Pedro de Cajas

1.2.2. Ubicacin geogrfica:

Regin geogrfica Altitud Latitud Sur Longitud Oeste Sierra 4014 msnm 111728 754621

1.2.3. Hoja de Ruta Se accede a la zona de influencia del proyecto, desde la ciudad de Huancayo, a travs de la carretera asfaltada Huancayo Tarma (108 Km. En 2 horas y 30 minutos en bus), luego la carretera Central de Tarma hasta Acobamba y Carretera Afirmada Acobamba San Pedro de Cajas (41 Km. En 1 hora y 15 minutos en automvil), con un recorrido de 149 Km. en total, en un tiempo de 3 horas y 45 minutos. Si se accede desde la Ciudad de Lima se toma la Carretera Central Lima-La Oroya-Tarma, (244 Km. En 6 horas en bus). Repitiendo el recorrido arriba mencionado hasta San Pedro de Cajas, haciendo un recorrido total de 285 Km. En 7 horas y 15 minutos. Cuadro N 01: Acceso al mbito del proyecto DESDE Lima Huancayo Tarma HASTA Tarma Tarma San Pedro de Cajas DIST. (KM) 244 108 41 km TIEMPO 6 Horas 2.5 Horas 1.25 Horas TRANS. Bus Bus Automvil

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Grafico N 01 Mapa de ubicacin del rea de influencia en la Regin Regin Junn

Fuente: INEI. Elaboracin: Consultor.

Grafico N 02 Mapa de ubicacin del rea de influencia en la Provincia Provincia de Tarma

Fuente: INEI. Elaboracin: Consultor.

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Grafico N 03 Mapa de ubicacin del rea de influencia en el Distrito Distrito de San Pedro de Cajas

Fuente: INEI. Elaboracin: Consultor.

Grafico N 04 Croquis de Ubicacin de la Asociacin

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Elaboracin: Consultor.

1.3.

Nmero de socios del proyecto Segn acta de asamblea, son 17 socios los que participarn del proyecto que consta en el padrn de socios adjunto en anexos del presente proyecto.

1.4.

Organizacin Referencial (de las que son miembros) Asociacin civil Hatun Awaj Kunas Apus, inscrita el 19 de noviembre del ao 2010 en la Zona Registral Nro. VIII Sede Huancayo Oficina Registral Tarma con Nro. de Partida 11018734.

1.5.

Descripcin del Negocio Rural Caractersticas de los beneficiarios: En el 2010, despus de 35 aos de experiencia en la produccin de artesana textil, se form la Asociacin Civil Hatun Awaj Kunas Apus que cuenta con 17 socios y est orientada a la produccin y comercializacin de artesana textil en telar y a mano gracias a la excelencia de sus trabajos que expresan armona en diseos, innovacin y creatividad para competir exitosamente en el mercado local e internacional. La asociacin actualmente cuenta con dos lneas de produccin:

Tejidos a mano - (ALPACA BEBE) Tejidos en telar - (ALPACA BEBE)

Actualmente la actividad artesanal en la zona es limitada, puesto que se tiene un bajo nivel de productividad de los telares, limitada asistencia tcnica y un bajo nivel de articulacin al mercado, adems de no contar con un adecuado nivel de equipamiento. En consecuencia tienen bajos niveles de ingreso, lo que origina que la actividad no sea rentable y los artesanos tengan como nica actividad alterna a la agricultura o migrar en busca de otras oportunidades laborales en otras localidades aledaas. Grfico N 05 Produccin de artesana textil en telar

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Cuadro N 02: Matriz de actores involucrados

GRUPO PARTICIPANTE QUINES Y COMO SON? PROBLEMAS Y NECESIDADES EXPECTATIVAS E INTERESES POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS DE QUE PODRIAMOS HACER USO?

POBLACION BENEFICIARIA

Bajas capacidades Mejorar su situacin productivas, existe Experiencia en la 17 familias productoras econmica y Ninguna, comerciales y participacin activa de asociados y organizados productiva con acceso los beneficiarios. actividad productiva. organizacionales. al mercado. Escaso plan de Promover y desarrollar Apoyo a las Desconfianza e Apoyo en la gestin desarrollo estratgico incumplimiento de el desarrollo econmico organizaciones de de proyectos en cadenas productivo local. pequeos productores acuerdos asumidos. productivos. productivas. Participacin Ninguna, existe 17 productores Ausencia de un plan de Mejorar su situacin organizada y mucha voluntad de asociados y organizados negocio econmica. existencia de trabajo de los socios. mercados. Promotor de desarrollo Gobierno abocado a Disponer de Reducidos proyectos Promover las cadenas economico a traves del obras de desarrollo recursos orientados de inversiones en productivas en el funcionamiento de las econmico en a la promocin de desarrollo economico. sector rural. cadenas productivas infraestructura. los negocios rurales. Cofinanciamiento de las Impulsar el desarrollo Los recursos Iniciativas de Negocios Necesidad de realizar de la economia rural a financieros para Rurales de grupos actividades para traves del promover planes de organizados de promover planes de apalancamiento Ninguna negocio rurales. productores que negocio rurales en la financiero de demuestren rentabilidad zona iniciativas de economica y social. agronegocios.

GOBIERNO LOCAL

PRODUCTORES ASOCIADOS

GOBIERNO REGIONAL

ALIADOS.

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II. JUSTIFICACION DEL PROYECTO

2.1. Planteamiento del problema a resolver Actualmente la Asociacin civil Hatun Awaj Kunas Apus cuenta con 02 lneas de producto

Tejidos en Telar - (ALPACA BEBE) Tejidos a mano - (ALPACA BEBE)

Mediante el presente proyecto trabajaremos con la lnea de confecciones en telar (Artesana textil tejido en telar), donde participativamente los asociados y con la facilitacin del consultor, han identificado los siguientes problemas: Bajo nivel de productividad de los equipos artesanales (telares). Bajo nivel de produccin Deficiente manejo tcnico para incursionar en otros productos artesanales Limitada capacidad de articulacin al mercado Limitada capacidad de negociacin Limitadas capacidad en la gestin del negocio y comercializacin del producto.

Los cuales se esperan resolver con la ejecucin del presente proyecto. 2.2. rea de influencia y beneficiarios directos En vista de que la lnea de produccin del negocio es artesana, el rea de Influencia del proyecto es la Localidad de San Pedro de Cajas, capital del distrito del mismo nombre, el cual est ubicado polticamente en el: Departamento Provincia Distrito Junn Tarma San Pedro de Cajas

Segn el Censo de Poblacin y Vivienda 2007, el distrito de San Pedro de Cajas cuenta con 5,808 habitantes y los beneficiarios directos del proyecto son 17 socios, mientras que indirectamente los beneficiarios son 75, ya que el proyecto tambin beneficia a sus respectivas familias. En el distrito de San Pedro de Cajas al menos el 51.6% de la poblacin tiene 3 necesidades bsicas insatisfechas, la poblacin rural representa un 23.8%, se tiene una tasa de mortalidad infantil del 92.5%, entre la poblacin de 15 a ms aos se tiene una tasa de analfabetismo del 15%, y slo el 11.6% de la poblacin accede a la educacin superior, el 89.1% se autoemplea o trabaja en microempresas,

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III. DIAGNOSTICO DEL PROYECTO

3.1. Anlisis de la situacin del negocio Antecedentes La Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus, tiene por objetivo promover, asesorar, capacitar y ampliar a ms asociados para la produccin, comercializacin y exportacin de sus productos artesanales, incorporando el desarrollo y fortalecimiento de capacidades y habilidades en el marco del desarrollo humano con equidad. En ese sentido, los esfuerzos realizados en este corto tiempo de existencia no tuvieron los resultados esperados por los socios debido a las limitaciones que presenta la asociacin en gran parte de la cadena productiva. En efecto, luego del anlisis de la problemtica planteada y verificada en campo se ha logrado identificar como causas fundamentales en primer lugar la limitada infraestructura y equipamiento mnimo necesario para el proceso de produccin; y en segundo lugar las limitadas capacidades de los miembros de la asociacin en gestin de negocios, as como de las tcnicas de mercadeo y gestin comercial para la definicin de canales de comercializacin ptimos e identificacin de clientes y nichos de mercado que permita generar mejores mrgenes y rendimientos dela artesana textil. En consecuencia, se tiene una situacin caracterizada por Deficiencias y debilidades en la capacidad productiva y comercial de tejidos que se producen en la Asociacion Hatun Awajkuna Apus. Por lo tanto se hace necesaria la toma de acciones conjuntas y complementarias que permitan superar la situacin negativa por la que atraviesa la asociacin a fin de fortalecer a la organizacin y las capacidades de cada uno de sus miembros. Grfico N 06 Taller de produccin de artesana textil Hatun Awaj Kunas Apus

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Motivos de la propuesta La asociacin civil Hatun Awaj Kunas Apus necesita con suma urgencia de capital de trabajo para la implementacin con equipos y maquinaria moderna(activos) para incrementar y mejorar la produccin para poder competir en el exigente mercado que se pretende incursionar, el fortalecimiento de capacidades para alcanzar el adecuado manejo de los equipos y maquinaria que se pretende adquirir y as mejorar la calidad de su producto y la rentabilidad de su negocio rural actual, en consecuencia, sus ingresos econmicos a nivel familiar, aprovechando de esta forma:

- Oportunidad del apoyo financiero que brinda el programa ALIADOS para fortalecer el capital de la Asociacin incrementando sus activos. - Oportunidad de superar las deficiencias tcnicas productivas con el financiamiento que otorga el programa ALIADOS. - Oportunidad de fortalecer las capacidades de gestin de negocios rurales que otorga el programa ALIADOS. - Oportunidad de articularse a un mercado estable. - Oportunidad de mejorar las condiciones de vida de las familias de la Asociacin de Productores. Caracterstica de la situacin negativa que se intenta modificar Las caractersticas de la situacin negativa encontrada en la produccin de artesana textil a telar son las siguientes: Bajo nivel de productividad de los equipos artesanales (telares). Bajo nivel de produccin. Deficiente manejo tcnico para incursionar en otros productos artesanales (chompas). Limitada capacidad de articulacin al mercado. Limitada capacidad de negociacin. Limitadas capacidad en la gestin del negocio y comercializacin del producto. Falta de actualizacin tecnolgica en reas especfica, as como, marcas, control de calidad, acabados y diseos. Razones de inters para que el GOP pueda resolver dicha situacin Experiencia comprobada de los socios en la elaboracin de artesana textil tejido a telar durante varios aos. Mejorar las condiciones econmicas de los asociados y del rea de influencia del proyecto mediante efecto multiplicador de la economa. Predisposicin de cambio actitud y a innovaciones tecnolgicas de los socios del GOP. El GOP por iniciativa propia presentado su idea de negocio al Primer Concurso de Fondos Concursables convocado por del Programa Aliados y fue uno de los ganadores para su cofinanciamiento. Los socios del GOP cofinanciar en un 30% del costo total del proyecto.

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Explicacin porque es competencia del Estado resolver dicha situacin

La Constitucin Poltica del Per en el Artculo 59.- Rol Econmico del Estado expresa que el Estado estimula la creacin de riqueza y garantiza la libertad de trabajo y la libertad de empresa, comercio e industria. El ejercicio de estas libertades no debe ser lesivo a la moral, ni a la salud, ni a la seguridad pblica. El Estado brinda oportunidades de superacin a los sectores que sufren cualquier desigualdad; en tal sentido, promueve las pequeas empresas en todas sus modalidades. El rol promotor implica entre otros aspectos, brindar las oportunidades y facilidades financieras para las comunidades que se encuentran descapitalizadas por su condicin de pobreza. El estado, mediante el Ministerio de Comercio Exterior y Turismo, corresponde a la Direccin Nacional de Artesana ejecutar las polticas de desarrollo de la actividad artesanal, formular sus normas reglamentarias, supervisar su cumplimiento, propiciar el desarrollo de las inversiones y la competitividad de la actividad artesanal en el mercado local e internacional, y dentro de sus funciones y sus competencias son: Fomentar, desarrollar y ejecutar proyectos, programas u otros mecanismos para promover la competitividad de la actividad artesanal. Promover el desarrollo de productos artesanales orientados a la exportacin y al mercado turstico. Promover y orientar la actividad artesanal hacia la atencin de la demanda nacional e internacional. Gravedad de la situacin negativa que se intenta modificar La Asociacin civil Hatun Awaj Kunas Apus actualmente tiene un bajo nivel de produccin anual para un mercado local y regional. El negocio genera una ganancia mnima anual. Se identific la deficiencia de disponibilidad de equipos y materiales en el proceso productivo; de la misma manera existen dificultades en la comercializacin. Si contina con esta situacin los productores continuaran con esta realidad, por lo que se ven obligados a emigrar a otros lugares para realizar trabajos temporales; limitando la posibilidad de participacin en el mercado lo que hace inviable la existencia de la propia asociacin. Esta situacin negativa encontrada en la asociacin se intenta modificar con la ejecucin del presente proyecto.

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Cuadro N 03 Intereses de los grupos involucrados

GRUPO DE INVOLUCRADOS POBLACION BENEFICIARIA. PRODUCTORES ASOCIADOS MUNICIPALIDA DISTRITAL GOBIERNO REGIONAL

QUINES Y COMO SON?

ESPECTATIVAS E INTERESES

POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS

COMPROMISOS ASUMIDOS

su situacin Ninguna, existe participacin 17 familias Productoras Mejorar econmica y productiva con activa de los beneficiarios. asociados y organizados. acceso al mercado. 17 productores asociados y Mejorar su organizados. econmica. existe mucha situacin Ninguna, voluntad de trabajo de los socios.

Brindar todas las facilidades al programa ALIADOS, en el desarrollo del negocio rural. Ejecucin del proyecto de negocio rural. Cofinanciar con el 30% de la ejecucin del proyecto. Cumplimiento de los acuerdos asumidos. Ejecutar proyectos fortaleciendo las cadenas productivas en el sector rural. Programa ALIADOS ejecutar un conjunto de acciones orientadas a la promocin de acceso a los mercados de los grupos organizados de productores. Creacin de nuevos activos en capital humano. Cofinanciar con el 70% de la ejecucin del proyecto.

Promover y desarrollar el Apoyo a las organizaciones Desconfianza e desarrollo social y de pequeos productores. incumplimiento de acuerdos econmico local. asumidos. Promotor de las cadenas productivas a travs del MINAG. El Programa de Apoyo a las Alianzas Rurales Productivas de la Sierra ALIADOS es parte integrante del Programa de Desarrollo Productivo Agrario Rural AGRO RURAL del Ministerio de Agricultura y se enmarca dentro de los esfuerzos que realiza el Gobierno Peruano para la reduccin de la pobreza rural. Promover las cadenas Gobierno abocado a obras de productivas en el sector desarrollo econmico, rural. principalmente infraestructura.

- El
Mejorar los activos y las condiciones econmicas de las familias campesinas Ninguna en el rea de intervencin del Programa.

ALIADOS

Elaboracin: Consultor.

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3.2.

Identificacin de posibles operadores y agentes de servicios Los operadores del presente proyecto sern la Junta Directiva y los socios de la Asociacin Civil Hatun Awaj Kunas Apus con el acompaamiento y facilitacin del Programa Aliados. Los Agentes de Servicios son los proveedores de equipos, materiales y otros para la implementacin a todo costo del plan de negocio en Artesana textil en tejidos a telar. Y tambin, los Agentes de Servicios de Asistencia tcnica, expertos en: Contabilidad. Produccin y diseo de Artesana textil. Produccin, diseo y acabados de Artesana textil tejidos a telar en fibra de alpaca. Control de calidad. Articulacin comercial.

3.3.

Definicin de problemas y sus causas PROBLEMA CENTRAL BAJA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DE ARTESANA TEXTIL DE LA ASOCIACIN CIVIL HATUN AWAJ KUNAS APUS DEL DISTRITO DE SAN PEDRO DE CAJAS.

ANALISIS DE LAS CAUSAS DEL PROBLEMA

CAUSAS DIRECTAS - Baja capacidad de produccin de artesana textil. - Deficiente capacidad en la gestin del negocio y comercializacin de artesana textil. CAUSAS INDIRECTAS - Bajo nivel de equipamiento e implementacin - Deficiente capacidad de asistencia tcnica especializada - Limitada capacidad en gestin de mercados.

ANALISIS DE LOS EFECTOS DEL PROBLEMA EFECTOS DIRECTOS - Abandono de la actividad de artesana textil - Baja participacin en el mercado de artesana textil. EFECTOS INDIRECTOS - Bajo nivel de ventas de artesana textil. EFECTO FINAL - Bajos niveles de ingresos econmicos de las familias de los miembros de la Asociacin.

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Grafico 07 ARBOL DE CAUSAS Y EFECTOS DEL NEGOCIO Bajos niveles de ingresos econmicos de las familias de los miembros de la Asociacin

Bajo nivel de ventas de artesana textil

Abandono de la actividad de artesana textil

Baja participacin en el mercado de artesana textil

Baja produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus del Distrito de San Pedro de Cajas.

Baja capacidad de produccin de artesana textil

Deficiente capacidad en la gestin del negocio y comercializacin de artesana textil

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Bajo nivel de equipamiento e implementacin.

Deficiente capacidad de asistencia tcnica especializada

Limitada capacidad en gestin comercial

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IV. ALTERNATIVAS
4.1. Alternativa elegida ex ante. En el plan de negocio rural analizado y evaluado, la alternativa elegida con la participacin de los asociados es el Mejoramiento de la produccin y comercializacion de artesana textil de la Asociacion Hatun Awaj Kunas Apus del Distrito de San Pedro de Cajas. Con la finalidad de contribuir al incremento de la rentabilidad de la actividad agropecuaria de la Asociacin mediante el mejoramiento de la produccion y la comercializacion de la artesana textil en 17 unidades productivas familiares, contribuyendo con ello a la mejora del nivel de vida de todos los involucrados en la Cadena Productiva y mediante el efecto multiplicador de la economa dinamizar la economa local. Dicha alternativa tiene tres componentes con sus respectivas acciones que a continuacin se detallan. COMPONENTE 1: Implementacin de activos Acciones: a) Equipamiento e implementacin en el proceso comercializacin de artesana textil con tecnologa A: Telar Artesanal Automatizado Telar grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo COMPONENTE 2: Asistencia tcnica Acciones: a) Asistencia tcnica contable (4 meses) b) Asistencia tcnica en el proceso productivo (12 meses) COMPONENTE 3: Articulacin de mercado. Acciones: a) Gestin en articulacin comercial. b) Participacin en mercados locales (Alquiler de stand). c) Mdulo de publicidad.
Equipo Equipo Equipo Equipo Equipo

de

produccin

1 2 2 1 6

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V. DESCRIPCION DEL PROYECTO

5.1. Descripcin del proyecto Los miembros de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus han identificado como una oportunidad de negocio la produccin de artesana textil que en la actualidad tienen un apreciable valor en el mercado y constituye un producto de consumo frecuente en el mercado nacional y extranjero. En ese sentido el presente proyecto permitir mejorar la capacidad de produccin y comercializacin logrando un producto de calidad; a travs de actividades equipamiento de produccin, mejoramiento de la gestin econmica contable, brindando asistencia tcnica en el proceso productivo, con la mejora de la gestin en la articulacin comercial y participacin en mercados locales (Alquiler de Stand en la ciudad de Tarma); logrando mejorar los niveles de ventas con el consecuente incremento de los rendimientos e ingresos de las familias de los asociados. 5.2. Objetivos del proyecto Problema central Baja produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus Objetivo central Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus

5.2.1. Objetivo central y especficos. A. Objetivo central: De la definicin del problema central que constituye la situacin negativa que afecta actualmente a la Asociacin, se puede definir entonces como el objetivo central del proyecto el cambio del problema a una situacin positiva mediante el proyecto propuesto. Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus. B. Objetivos especficos: El cumplimiento de objetivos concretos o especficos cumplimiento del gran objetivo central definido lneas arriba. permitir el

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- Incrementar la capacidad operativa con la implementacin de activos tangibles. - Mejorar los servicios de asistencia tcnica especializada en el proceso productivo, contable y administrativo. - Articular la produccin al mercado local y mejorar la capacidad de negociacin.

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5.2.2. Anlisis de medios y fines A. Anlisis de medios. Los medios para lograr los objetivos son: Los medios obtenidos a partir del anlisis de las causas del problema se clasifican en: medios de primer nivel que tienen su origen en las causas directas y medios fundamentales que tienen su origen en las causas indirectas: Medios de primer nivel: - Incremento de la capacidad de produccin de artesana textil. - Adecuada capacidad en la gestin del negocio y comercializacin del producto. Medios fundamentales: - Adecuado equipamiento en la produccin. - Adecuada capacidad de servicios de asistencia tcnica especializada. - Adecuada capacidad en gestin comercial. B. Anlisis de fines. Los fines para alcanzar los objetivos son: Los fines obtenidos a partir del anlisis de los efectos del problema se clasifican en: Fines directos que tienen su origen en los efectos directos, Fines indirectos que tienen su origen en los efectos indirectos y fin ltimo que tiene su origen en el efecto final. Fines directos: - Continuidad en la actividad artesanal textil. - Mayor participacin en el mercado de artesana textil. Fines indirectos - Mayor nivel de ventas de artesana textil. Fin ultimo - Mayores niveles de ingresos de las familias de los miembros de la Asociacin. 5.2.3. Presentacin del rbol de medios y fines del negocio A continuacin se presenta el rbol de medios y fines como esquema grfico que sintetiza la relacin entre el objetivo central del proyecto, los medios para alcanzarlo y los fines que se persiguen con ello.

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Grfico N 08 ARBOL DE MEDIOS Y FINES DEL NEGOCIO Mayores niveles de ingresos econmicos de las familias de los miembros de la Asociacin

Mayor nivel de ventas de artesana textil

Continuidad en la actividad artesanal textil

Mayor participacin en el mercado de artesana textil

Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus del Distrito de San Pedro de Cajas

Incremento de la capacidad de produccin de artesana textil

Adecuada capacidad en la gestin del negocio y comercializacin del producto

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Adecuado equipamiento en la produccin

Adecuada capacidad de servicios de asistencia tcnica especializada

Adecuada capacidad en gestin comercial

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5.2.4. Alternativas de solucin A. Clasificacin y relacin de medios fundamentales. Segn la clasificacin de los medios fundamentales (imprescindibles o no)y la relacin de los medios fundamentales del proyecto, se concluye que estos son complementarios entre s para el logro de los objetivos propuestos. Medios fundamentales complementarios

MEDIO FUNDAMENTAL 1

MEDIO FUNDAMENTAL 2 2

MEDIO FUNDAMENTAL 3

Adecuado equipamiento en la produccin

Adecuada capacidad de servicios de asistencia tcnica especializada

Adecuada capacidad en gestin comercial

B. Planteamiento de acciones. En funcin al anlisis de los medios fundamentales considerados imprescindibles para el logro del objetivo central, se ha considerado como acciones necesarias que contemplan los proyectos alternativos: Acciones Planteadas segn Medios Fundamentales
MEDIO IMPRESCINDIBLE 1 MEDIO IMPRESCINDIBLE 2 MEDIO IMPRESCINDIBLE 3

Adecuado equipamiento en la produccin

Adecuada capacidad de servicios de asistencia tcnica especializada Accin 2 a Asistencia tcnica contable

Adecuada capacidad en gestin comercial

Accin 1 a Implementacin de equipos y materiales con tecnologa A

Accin 3 a Gestin en articulacin comercial

Accin 3c Mdulo de publicidad

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Accin 1 b Implementacin de equipos y materiales con tecnologa B

Accin 2b Asistencia tcnica en el proceso productivo

Accin 3b Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand)

C. Relacin de acciones. Las acciones 1a y 1b correspondientes al medio fundamental 1 son acciones mutuamente excluyentes. La accin 2a correspondiente al medio fundamental 2 es una accin complementaria que permiten tener mejores capacidades en la gestin econmica y financiera del negocio. La accin 2b correspondiente al medio fundamental 2 es una accin complementaria que permiten tener mejores capacidades tcnicas en el proceso productivo. La accin 3a correspondiente al medio fundamental 3 es una accin complementaria que permite la contratacin de un gestor comercial para la bsqueda y la articulacin a mercados competitivos a nivel regional, nacional e internacional La accin 3b correspondiente al medio fundamental 3 es una accin complementaria que permite la participacin en el mercado local a travs del alquiler de un Stand en la ciudad de Tarma. La accin 3c correspondiente al medio fundamental 3 es una accin complementaria que permite un mdulo de publicidad. El conjunto de acciones 1.a, 2a, 2b, 3.a, 3.b y 3.c son acciones complementarias y constituyen el primer proyecto alternativo de solucin. El conjunto de acciones 1.b, 2a, 2b, 3.a, 3.b y 3.c son acciones complementarias y constituyen el segundo proyecto alternativo de solucin.

D. Definicin de proyectos alternativos a considerar.

Descripcin de alternativas. Alternativa 01: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus con tecnologa A. Alternativa 02: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus con tecnologa B. E. Matriz de medios fundamentales y acciones propuestas

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Grfico N 09 MATRIZ DE MEDIOS FUNDAMENTALES Y ACCIONES PROPUESTAS

MEDIO IMPRESCINDIBLE 1

MEDIO IMPRESCINDIBLE 2

MEDIO IMPRESCINDIBLE 3

Adecuado equipamiento en la produccin

Adecuada capacidad de servicios de asistencia tcnica especializada

Adecuada capacidad en gestin comercial

Accin 1 a

Accin 1 b

Accin 2 a

Accin 2b

Accin 3 a

Accin 3b

Accin 3b

Implementacin de equipos y materiales con tecnologa A

Implementacin de equipos y materiales con tecnologa B

Asistencia tcnica contable

Asistencia tcnica en el proceso productivo

Gestin en articulacin comercial

Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand)

Mdulo de Publicidad

01

02

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Resumen de alternativas: Alternativa 01: Accin 1a + Accin 2a + Accin 2b + Accin 3a + Accin 3b + Accin 3c. Alternativa 02: Accin 1b + Accin 2a + Accin 2b + Accin 3a + Accin 3b.+ Accin 3c.

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5.3. Resultados del proyecto 5.3.1. Alternativa 01: Con la ejecucin de las actividades propuestas en la primera alternativa se espera un incremento creciente de por lo menos del 20% de ventas de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus desde el primer ao y durante los 5 aos de operacin del proyecto. 5.3.2. Alternativa 02: Con la ejecucin de las actividades propuestas en la segunda alternativa se espera un incremento creciente de por lo menos del 20% de ventas de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus desde el primer ao y durante los 5 aos de operacin del proyecto. Nota: Las alternativas propuestas generan los mismos beneficios o resultados, pero a costos distintos.

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Cuadro N 04 RESULTADOS DEL PROYECTO ALTERNATIVA 01 COMPONENTE / ACTIVIDAD COMPONENTE 1. IMPLEMENTACION DE ACTIVOS Implementacin con equipamiento y materiales. 01 telar artesanal automatizado, 02 telares artesanales grandes, 02 exhibidores, 01 mesa de trabajo y 12 sillas. COMPONENTE 2. ASISTENCIA TECNICA Asistencia tcnica contable por 04 meses (al inicio y al final del ejercicio contable de la empresa trimestralmente), de S/. 250.00 mensuales. El profesional realizar 04 visitas durante el mes con un coeficiente de participacin de 0.17 al mes. Asistencia tcnica profesional por 12 meses, con un pago de S/. 500.00 mensuales. El profesional realizar 08 veces al mes a los productores con un coef, de partic. de 0.33 al mes. 02 Asesoras en Gestin en Articulacin Comercial en el 3er. y 7mo. mes, con un pago de S/. 400.00. c/u Alquiler de stand en la ciudad de Tarma desde el 7mo. al 12vo. Mes con un costo de S/. 200.00 cada mes durante 6 meses. Adquisicin de 02 banners de publicidad de 2 x 3 mts. c/u. de S/. 240.00 c/u. Contabilidad financiera y analtica, presentacin de informes financieros oportunos. Productores capacitados en determinacin de rentabilidad, Incremento de la produccin por lo menos en un 20%, con control de calidad, por lo menos 90% de los asociados manejan correctamente los equipos implementados. Contactos con los mercados de comercializacin y consumo a nivel local, nacional e internacional. Productores con mayor visin de comercializacin en los diferentes nichos de consumo. Promocionar el negocio rural Informes econmicos mensuales. Estados financieros en azul. Fotografas, folletos de capacitacin. MEDIOS Adquisicin de activos (equipos y materiales para el proceso de produccin) en el primer trimestre. RESULTADOS ESPERADOS Se incrementan los niveles de produccin y ventas por lo menos en un 20% INDICADORES Informes financieros. Lnea de Base y Lnea de Salida.

Asistencia tcnico contable.

Asistencia tcnica en el proceso productivo

Informes tcnicos de produccin mensuales, folletos.

COMPONENTE 3. ARTICULACION DE MERCADO Gestin en articulacin comercial. Contratos de compra venta con clientes potenciales. Los productos ofertados, son vendidos al 100% al por mayor y menor. Buena presentacin negocio. del

Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand)

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Mdulo de publicidad

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Cuadro N 05 RESULTADOS DEL PROYECTO ALTERNATIVA 02 COMPONENTE / ACTIVIDAD COMPONENTE 1. IMPLEMENTACION DE ACTIVOS Implementacin con equipamiento y materiales. 01 telar artesanal automatizado, 03 telares artesanales grandes, 01 exhibidor, 01 mesa de trabajo y 12 sillas. COMPONENTE 2. ASISTENCIA TECNICA Y CAP. Asistencia tcnica contable por 04 meses (al inicio y al final del ejercicio contable de la empresa trimestralmente), de S/. 250.00 mensuales. El profesional realizar 04 visitas durante el mes con un coeficiente de participacin de 0.17 al mes. Asistencia tcnica profesional por 12 meses, con un pago de S/. 500.00 mensuales. El profesional realizar 08 veces al mes a los productores con un coef, de partic. de 0.33. al mes 03 Asesoras en Gestin en Articulacin Comercial en el 3er. y 7mo. mes, con un pago de S/. 400.00. c/u Alquiler de stand en la ciudad de Tarma desde el 7mo. al 12vo. Mes con un costo de S/. 200.00 cada mes durante 6 meses. Adquisicin de 02 banner de publicidad de 2 x 3 mts. c/u. de S/.240.00 c/u. Contabilidad financiera y analtica, presentacin de informes financieros oportunos. Productores capacitados en determinacin de rentabilidad, Incremento de la produccin por lo menos en un 20%, con control de calidad, por lo menos 90% de los asociados manejan correctamente los equipos implementados. Contactos con los mercados de comercializacin y consumo a nivel local, nacional e internacional. Productores con mayor visin de comercializacin en los diferentes nichos de consumo. Promocionar el negocio rural Informes econmicos mensuales. Estados financieros en azul. Fotografas, folletos de capacitacin. MEDIOS Adquisicin de activos (equipos y materiales para el proceso de produccin) en el primer trimestre. RESULTADOS ESPERADOS Se incrementan los niveles de produccin y ventas por lo menos en un 20% INDICADORES Informes financieros. Lnea de Base y Lnea de Salida.

Asistencia tcnico contable.

Asistencia tcnica en el proceso productivo

Informes tcnicos de produccin mensuales, folletos.

COMPONENTE 3. ARTICULACION DE MERCADO Gestin en articulacin comercial. Contratos de compra venta con clientes potenciales. Los productos ofertados, son vendidos al 100% al por mayor y menor. Buena presentacin negocio. del

Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand)

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Mdulo de publicidad

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5.4. Descripcin de actividades por alternativas 5.4.1. Alternativa 01: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus con tecnologa A: Implementacin de activos: Se realizar a travs de la adquisicin de activos para la implementacin del taller de produccin de la asociacin: Implementacin del taller de artesana textil: Con esta implementacin del taller Se prev el mejoramiento del taller, para lo cual la organizacin comprar un telar artesanal automatizado, el cual producir los dos productos considerados en el proyecto, con una capacidad de produccin mensual de 18 chalinas y 9 challs; el telar automatizado tiene una mejor calidad de acabado que el telar convencional, adems de tener mayor capacidad de produccin. Luego con los 02 telares artesanales, uno se utilizar para la produccin de chalinas (30 unidades mensuales) y otro para la de challs (15 unidades mensuales). Luego, se comprar un exhibidor, una mesa de trabajo y 12 sillas, para poder presentar mejor los productos y a la vez ofrecer una mejor atencin a los clientes. Esto har incrementar los niveles de produccin y de calidad de las chalinas y challs.

04 meses de asistencia tcnica contable. La organizacin contratar los servicios de un asistente tcnico contable por 04 meses cada tres meses, para realizar trabajos de contabilidad financiera y analtica, ste estar encargado de realizar la rendicin de cuentas y realizar informes financieros del negocio. Adems deber capacitar a los productores de tal manera que stos al final del proyecto sean capaces de determinar la rentabilidad de su negocio, entonces el profesional con su participacin en el proyecto incidir en los siguientes temas: Ideas de negocios. Costos de produccin. Informes financieros.

El profesional encargado deber realizar 04 visitas en cada mes previsto a la asociacin, siendo su coeficiente de participacin de 0.17 en el mes, luego deber sustentar su servicio con informes, fotografas, folletos, y otros medios de verificacin que se considere pertinente en los Trminos de Referencia (TDR). Perfil Profesional Requerido: Licenciado de Administracin o Contabilidad o Tcnico de Contabilidad o Administracin Experiencia laboral de un ao como mnimo. Experiencia en administracin de fondos financieros. Experiencia en elaboracin de rendiciones de cuentas. Conocimiento de Balances fsicos y financieros.

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 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo (ATPP) En la ejecucin del proyecto se contrata un asistente tcnico en el proceso productivo de artesana textil (chalinas y challs) durante 12 meses en actividades especficas, realizando 08 visitas al mes a la asociacin con un coeficiente de participacin de 0.33 al mes, con la funcin de organizar la oferta productiva, asistir y hacer los avances tcnicos y productivos del negocio. La asistencia tcnica incidir en los siguientes temas: - Asistencia especializada en el manejo de telar automatizado: El especialista contratado realizar actividades de asistencia tcnica continua a los socios tanto en el manejo del telar automatizado como en el manejo del software del que est provisto dicho telar, donde se manejarn diseos ms complejos que normalmente no tienen buen acabado, ingresando nuevos modelos y diseos al mercado. - Asistencia especializada en el manejo de telares: En este aspecto el especialista asistir a los artesanos en el taller de artesana textil en todo el proceso de fabricacin de chalinas y challs, y que stos consoliden sus conocimiento y habilidades en la produccin de artesana textil. - Asistencia especializada en control de calidad: El profesional har un seguimiento continuo del control de calidad de los productos de acuerdo a medidas, peso, calidad de acabado, que exige el mercado, adems de transmitir estos conocimientos a los socios. Perfil Profesional Requerido: Artesano Senior en artesana textil tejido a telar. Experiencia laboral de dos aos como mnimo en produccin de tejidos a telar artesanal convencional y automatizado. Manejo nivel bsico entorno Windows y software de telar. Capacidad de trabajo en equipo y de liderazgo. 02 servicios de gestin en articulacin comercial: Se contratar un gestor en la articulacin de mercado, el cual estar encargado de la identificacin de contactos comerciales, asesoramiento en la comercializacin de la produccin de artesana textil a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local y regional. Est actividad determinar la colocacin de nuestros productos en el mercado. Esta labor la realizar durante el 3er. mes y el 7mo. Mes. De tal manera que al aperturar el stand ya se tengan clientes potenciales. Perfil Profesional Requerido: Licenciado en administracin, marketing, relaciones pblicas o afines. Experiencia en ventas al menos un ao. Conocimiento del mercado de artesana textil. Facilidad de palabra y buenas relaciones sociales. Tener cartera de clientes potenciales en artesana textil. 06 meses de participacin en mercado local (Alquiler de Stand) Esta actividad permitir que la asociacin pueda promocionar y comercializar la produccin de artesana textil en la ciudad de Tarma, que vincula gracias a

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un turismo creciente a la asociacin con clientes locales, nacionales y extranjeros, fortaleciendo sus capacidades de articulacin comercial. El alquiler de stand se tiene previsto del 7mo. al 12vo. mes. 01 mdulo de publicidad: En este caso el mdulo consiste en la adquisicin de 02 banners de publicidad cuyas medidas son de 3 x 2 mts. con el objetivo de publicitar el negocio, adems poner en conocimiento la ejecucin del proyecto, la entidad ejecutora, actores involucrados y beneficiarios. 5.4.2. Alternativa 02: Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus con tecnologa B: Implementacin de activos: Se realizar a travs de la adquisicin de activos para la implementacin del taller de produccin de la asociacin: Implementacin del taller de artesana textil: Se prev el mejoramiento del taller, para lo cual la organizacin comprar un telar artesanal automatizado, el cual producir los dos productos considerados en el proyecto, con una capacidad de produccin mensual de 18 chalinas y 9 challs; el telar automatizado tiene una mejor calidad de acabado que el telar convencional, adems de tener mayor capacidad de produccin. Luego con los 03 telares artesanales, uno se utilizar para la produccin de chalinas (30 unidades mensuales) y dos para la de challs (15 unidades mensuales). Para la comercializacin, se comprar un exhibidor, una mesa de trabajo y 12 sillas, para poder presentar mejor los productos y a la vez ofrecer una mejor atencin a los clientes. Esto har incrementar los niveles de produccin y de calidad de las chalinas y challs.

04 meses de asistencia tcnica contable. La organizacin contratar los servicios de un asistente tcnico contable por 04 meses cada tres meses, para realizar trabajos de contabilidad financiera y analtica, ste estar encargado de realizar la rendicin de cuentas y realizar informes financieros del negocio. Adems deber capacitar a los productores de tal manera que stos al final del proyecto sean capaces de determinar la rentabilidad de su negocio, entonces el profesional con su participacin en el proyecto incidir en los siguientes temas: Ideas de negocios. Costos de produccin. Informes financieros.

Perfil Profesional Requerido: Licenciado de Administracin o Contabilidad o Tcnico de Contabilidad o Administracin

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El profesional encargado deber realizar 04 visitas en cada mes previsto a la asociacin, siendo su coeficiente de participacin de 0.17 en el mes, luego deber sustentar su servicio con informes, fotografas, folletos, y otros medios de verificacin que se considere pertinente en los Trminos de Referencia (TDR).

Experiencia laboral de una ao como mnimo Experiencia en administracin de fondos Experiencia en elaboracin de rendiciones de cuentas Conocimiento de Balances fsicos y financieros.

12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo (ATPP) En la ejecucin del proyecto se contrata un asistente tcnico en el proceso productivo de artesana textil (chalinas y challs) durante 12 meses en actividades especficas, realizando 08 visitas al mes a la asociacin con un coeficiente de participacin de 0.33 al mes, con la funcin de organizar la oferta productiva, asistir y hacer los avances fsicos y financieros del negocio. La asistencia tcnica incidir en los siguientes temas: - Asistencia especializada en el manejo de telar automatizado: El especialista contratado realizar actividades de asistencia tcnica continua a los socios tanto en el manejo del telar automatizado como en el manejo del software del que est provisto dicho telar, donde se manejarn diseos ms complejos que normalmente no tienen buen acabado, ingresando nuevos modelos y diseos al mercado. - Asistencia especializada en el manejo de telares: En este aspecto el especialista asistir a los artesanos en el taller de artesana textil en todo el proceso de fabricacin de chalinas y challs, y que stos consoliden sus conocimiento y habilidades en la produccin de artesana textil. - Asistencia especializada en control de calidad: El profesional har un seguimiento continuo del control de calidad de los productos de acuerdo a medidas, peso, calidad de acabado, que exige el mercado, adems de transmitir estos conocimientos a los socios. Perfil Profesional Requerido: Artesano Senior en artesana textil tejido a telar. Experiencia laboral de dos aos como mnimo en produccin de tejidos a telar artesanal convencional y automatizado. Manejo nivel bsico entorno Windows y software de telar. Capacidad de trabajo en equipo y de liderazgo. 03 servicios de gestin en articulacin comercial: Se contratar un gestor en la articulacin de mercado, el cual estar encargado de la identificacin de contactos comerciales, asesoramiento en la comercializacin de la produccin de artesana textil a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local y regional. Est actividad determinar la colocacin de nuestros productos en el mercado. Esta labor la realizar durante el 3er., 7mo. Y 8vo. mes. de tal manera que al aperturar el stand ya se tengan clientes potenciales. Perfil Profesional Requerido: Licenciado en administracin, marketing, relaciones pblicas o afines. Experiencia en ventas al menos un ao. Conocimiento del mercado de artesana textil. Facilidad de palabra y buenas relaciones sociales. Tener cartera de clientes potenciales en artesana textil.

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 06 meses de participacin en mercado local (Alquiler de Stand) Esta actividad permitir que la asociacin pueda promocionar y comercializar la produccin de artesana textil en la ciudad de Tarma, que vincula gracias a un turismo creciente a la asociacin con clientes locales, nacionales y extranjeros, fortaleciendo sus capacidades de articulacin comercial. El alquiler de stand se tiene previsto del 7mo. al 12vo. mes. 01 mdulo de publicidad: En este caso el mdulo consiste en la adquisicin de 02 banners de publicidad cuyas medidas son de 3 x 2 mts. con el objetivo de publicitar el negocio, adems poner en conocimiento la ejecucin del proyecto, la entidad ejecutora, actores involucrados y beneficiarios.

VI. ANALISIS DE MERCADO

6.1. Anlisis de la demanda del mercado y del negocio Los productos tanto de chalinas y challs (pashminas) se distribuirn comercialmente en el Distrito de San Pedro de Cajas, para luego incursionar en el mercado de la ciudad de Tarma donde se tiene fuerte afluencia de turismo nacional y extranjero, tambin se tiene demanda de intermediarios, y estos se constituyen como los operadores comerciales del proyecto pues demandan de grandes volmenes y ofrecen mayor precio. Como resultado se tiene el siguiente nivel de demanda Cuadro N 06 Compradores demandantes de artesana textil en unidades.

Productos Mercado A Mercado B

Unidad de medida unidad unidad

Demanda Chalinas 11,368 7,912 19,280

Demanda Challs 5,684 3,956 9,640

TOTAL unidad Elaboracin: Consultor.

Los compradores de los mercados de San Pedro de Cajas y Tarma en conjunto requieren 19,280 unidades de chalinas y 9,640 unidades de challs o pashminas al ao, ello por la afluencia de turismo nacional e internacional a la zona, cabe resaltar que el 60% de la demanda se vende en San Pedro de Cajas, y el 40% de Tarma. Se tiene entendido que la demanda de artesana textil es creciente ao tras ao, para ello con una tasa de crecimiento de 2% anual, se ha recurrido a la siguiente frmula para 05 aos:

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M =P x (1 + i)n
M = Valor Futuro P = Valor actual (aos 2011) i = Tasa de crecimiento (2%) n = Periodo aos (5 aos)

En base a esto se tienen los siguientes resultados: Cuadro N 07 Proyeccin de la demanda del mercado en unidades.
Aos 2011 2012 2013 2014 2015 2016 Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad unidad Demanda Chalinas 19280 19666 20059 20460 20869 21287 Demanda Challs 9640 9833 10029 10230 10435 10643

Elaboracin: Consultor.

6.2. Anlisis de la oferta del mercado La oferta del negocio trata de cubrir la demanda de los mercados locales de San Pedro de Cajas y de Tarma, y para determinar la oferta actual se considerar la produccin de 1,368 unidades de chalinas y 684 unidades de challs al ao destinadas para la comercializacin, que se expender a los compradores identificados a un precio promedio de S/. 35.00 las chalinas y de S/. 80.00 los challs o pashminas. La produccin se realizar en un solo taller aglomerando la produccin de toda la asociacin, por lo que la produccin no se contabiliza por cada socio sino ms bien por toda la asociacin, resumindose en el siguiente cuadro: Cuadro N 08 Proyeccin de la oferta anual de artesana textil de la Asociacin
Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad Oferta Chalinas 1920 2016 2016 2016 2016 2016

Aos 2011 2012 2013 2014 2015

Oferta Challs 960 1008 1008 1008 1008 1008

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2016 unidad Elaboracin: Consultor.

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La produccin para ofertar es constante ao tras ao en ambos productos, por lo que si se quiere aumentar la oferta se tiene que adquirir ms activos. Cuadro N 09 Proyeccin de la oferta anual de artesana textil de otras organizaciones locales
Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad Oferta Chalinas 15360 15360 15360 15360 15360 15360

Aos 2011 2012 2013 2014 2015

Oferta Challs 7680 7680 7680 7680 7680 7680

2016 unidad Elaboracin: Consultor.

En este cuadro resumimos la participacin de la produccin de otras organizaciones de la zona, entre los que destacan la Asociacin Telarmachay, San Pedro de Cajas For Export, entre otros. Tambin se considera para el caso una produccin constante, no obstante esta puede ser creciente en la medida que se use toda la capacidad instalada y se implementen con ms equipos. Cuadro N 10 Proyeccin de la oferta anual total
Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad Oferta Chalinas 17280 17376 17376 17376 17376 17376

Aos 2011 2012 2013 2014 2015

Oferta Challs 8640 8688 8688 8688 8688 8688

2016 unidad Elaboracin: Consultor.

Para determinar las cifras de este cuadro simplemente se ha conglomerado la produccin de los artesanos de Hatun Awaj Kunas y las dems asociaciones ofertantes de la zona.

6.3. Balance oferta y demanda del negocio: El anlisis del balance resulta de la diferencia entre la demanda efectiva y oferta proyectada de artesana textil; que con la implementacin del proyecto permitir satisfacer parcialmente la demanda y quedando una demanda insatisfecha que se muestra en el siguiente cuadro:

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Cuadro N 11 Balance oferta y demanda del negocio en unidades

Unidad de medida unidad unidad unidad unidad unidad Demanda Insatisfecha Chalinas 2444 3144 3879 4651 5461 6312 Demanda Insatisfecha Challs 722 1047 1388 1747 2123 2518

Aos 2011 2012 2013 2014 2015

2016 unidad Elaboracin: Consultor.

Grafico N 10 Balance Oferta Demanda de Artesana Textil

Demanda Chalinas 25000 20000 15000 10000 5000 0 Demanda Chalinas Demanda Challs Oferta Chalinas Oferta Challs Demanda Challs Oferta Chalinas Oferta Challs

2011 19280 9640 17280 8640

2012 19666 9833 17376 8688

2013 20059 10029 17376 8688

2014 20460 10230 17376 8688

2015 20869 10435 17376 8688

2016 21287 10643 17376 8688

Elaboracin: Consultor.

6.4. Planteamiento Tcnico de las Alternativas 6.4.1. Alternativa 1 Que comprende las siguientes actividades por componentes: Componente 1 Adquisicin de activos: Equipamiento e implementacin en el proceso de produccin y comercializacin de artesana textil con tecnologa A (01 telar artesanal automatizado, 02 telares artesanales grandes, 02 exhibidores, 01 mesa de trabajo y 12 sillas).

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Componente 2 Asistencia tcnica: 04 servicios de asistencia tcnica contable, 12 servicios de asistencia tcnica en el proceso productivo. Componente 3 Articulacin de mercado: 02 servicios de gestin en articulacin comercial, 06 meses de participacin en mercados locales (Tarma) mediante el alquiler de Stand, y 01 mdulo de publicidad. Las actividades mencionadas ejecutarn en el transcurso de 12 meses como se aprecia en el siguiente cuadro. Cuadro N 12 Secuencia de Actividades Mensual Alternativa 01
EJECUCION DEL PROYECTO MESES COMPONENTES/ ACTIVIDAD
Unidad de Cantidad Medida / Meta TOTAL AO I MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Aliados GOP

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

Gl

0.00%

100%

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1 Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

Gl Gl

1 1

1 1

100.00% 100.00%

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1 Asistente tcnico contable Actividad 2 Asistente tcnico en el proceso productivo

Mes Mes

4 12 1 1

1 1 1 1

1 1 1 1

1 1 1 1

1 1

100.00% 100.00%

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 1 Gestor en articulacion comercial Actividad 2 Participacion en mercados locales (Alquiler de stand) Actividad 3 Mdulo de Publicidad

Mes Mes Global

2 6 1 1

1 1 1 1 1 1 1

100.00% 100.00% 100.00%

Elaboracin: Consultor.

6.4.2. Alternativa 2 Que comprende las siguientes actividades por componentes: Componente 1 Adquisicin de activos: Equipamiento e implementacin en el proceso de produccin y comercializacin de artesana textil con tecnologa A (01 telar artesanal automatizado, 03 telares artesanales grandes, 02 exhibidores, 01 mesa de trabajo y 12 sillas). Componente 2 Asistencia tcnica: 04 servicios de asistencia tcnica contable, 12 servicios de asistencia tcnica en el proceso productivo. Componente 3 Articulacin de mercado: 03 servicios de gestin en articulacin comercial, 06 meses de participacin en mercados locales (Tarma) mediante el alquiler de Stand y 01 mdulo de publicidad.

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Las actividades mencionadas ejecutaran en el transcurso de 12 meses como se aprecia en el siguiente cuadro. Cuadro N 13 Secuencia de Actividades Mensual Alternativa 02
EJECUCION DEL PROYECTO MESES COMPONENTES/ ACTIVIDAD
Unidad de Cantidad Medida / Meta TOTAL AO I MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 Aliados GOP

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

Gl

0.00%

100%

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1: Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

Gl Gl

1 1

1 1

100.00% 100.00%

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1: Asistente Tcnico Contable

Mes

4 12 1 1

1 1 1 1

1 1 1 1

1 1 1 1

1 1

100.00% 100.00%

Mes Actividad 2: Asistente Tcnico en el Proceso Productivo

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 1: Gestor en articulacion comercial Actividad 2 Participacion en mercados locales (Alquiler de stand) Actividad 3 Mdulo de Publicidad

Mes Mes Global

3 6 1 1

1 1

1 1 1 1 1 1

100.00% 100.00% 100.00%

Elaboracin: Consultor.

6.5. Plan de negocio A. Nombre del negocio Actualmente la organizacin existe y se denomina segn su inscripcin en Registros Pblicos Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus la misma que constituye la razn social del negocio que se dedica a la produccin y comercializacin de artesana textil. El negocio lleva por nombre Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesania textil de la Asociacion Hatun Awaj Kunas Apus del distrito de San Pedro de Cajas, provincia de Tarma, region Junn B. Visin del negocio Se logr definir como la visin del negocio que guiar los esfuerzos de la organizacin y las actividades el siguiente: Ser la Asociacin de Productores lder en la Regin en la produccin y comercializacin de artesana textil con altos estndares de calidad con capacidad de competir en los mercados competitivos

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C. Misin del negocio Se logr definir como la misin que cumple el negocio dentro de la sociedad en la que se circunscribe, lo siguiente: Somos una Asociacin de Productores Agropecuarios que incursiona en la produccin y comercializacin de artesana textil contribuyendo al crecimiento y la mejora de los niveles de rentabilidad de la actividad agropecuaria de la Regin y mejorando directamente el nivel de vida de las familias de los socios D. Objetivos del negocio Los objetivos se dividen en objetivos de corto y mediano plazo. d.1. Objetivos de corto plazo Incremento del valor neto, ingreso y activos por lo menos en 10% Incremento de los precios por lo menos en 10%. Incremento de la calidad de la produccin. Fortalecimiento de la organizacin mediante la mayor participacin y compromiso de los socios. Incremento de las capacidades gerenciales de los miembros de la organizacin. Cubrir la demanda del mercado de artesana textil por lo menos en 10%. d.2 Objetivos de mediano plazo Incremento del valor neto, ingreso y activos por lo menos en 20% Incremento del valor neto de la produccin e, ingreso por lo menos en 20% Incrementos constantes en la competitividad del producto mediante mejoras permanentes en los procesos de produccin. E. Anlisis FODA FODA es la sigla utilizada para referirse a una herramienta analtica que permite trabajar con toda la informacin que se tiene del negocio, permite conocer la posicin actual y futura del negocio y es de mucha utilidad para examinar su entorno (oportunidades y amenazas) y su organizacin interna (fortalezas y debilidades). e.1. Anlisis interno. Fortalezas. Disponibilidad de fibras y lanas en el mbito, en el mercado regional y nacional. Experiencia en la produccin de artesana textil. Experiencia en la comercializacin en el mercado nacional e internacional. Organizacin consolidada de los productores artesanos del mbito. Existencia de la Mesa temtica textil de fibra de alpaca en el Gobierno Regional.

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Debilidades. Baja calidad y volumen de produccin de artesana textil. Carencia de recursos econmicos para pagar capacitacin y asesoramiento tcnico. e.2. Anlisis del entorno. Oportunidades. Existen entidades de apoyo financiero y tcnico al negocio de la asociacin (ALIADOS). Cultura del consumidor que exige productos de la regin formales y de buena calidad. Demanda creciente de artesana textil en el mercado nacional e internacional. Promocin de las Cadenas Productivas que integran a todos los actores del proceso. Amenazas. Limitado involucramiento de instituciones que promueven el desarrollo de la artesana textil. Oferta de fibras, lanas e insumos sin garanta. Expectativa del productor por otros agronegocios. La siguiente matriz resume el anlisis interno y del entorno del negocio propuesto por la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus. Cuadro N 14 Matriz FODA
FORTALEZAS 1. Disponibilidad de fibras y lanas en el mbito, en el mercado regional y nacional. 2. Experiencia en la produccin de artesana textil. 3. Experiencia en la comercializacin en el mercado nacional e internacional. 4. Organizacin consolidada de los productores artesanos del mbito. 5. Existencia de la Mesa temtica textil de fibra de alpaca en el Gobierno Regional. 1. 2. DEBILIDADES Baja calidad y volumen de produccin de artesana textil. Carencia de recursos econmicos para pagar capacitacin y asesoramiento tcnico. .

INTERNO

EXTERNO

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OPORTUNIDADES 1. Existen entidades de apoyo financiero y tcnico al negocio de la asociacin (ALIADOS). 2. Cultura del consumidor que exige productos de la regin formales y de buena calidad. 3. Demanda creciente de artesana textil en el mercado nacional e internacional. 4. Promocin de las Cadenas Productivas que integran a todos los actores del proceso.

ESTRATEGIAS FO (F1-01) La disponibilidad de fibras y lanas del mbito favorecen la produccin de artesana textil que proveern de materia prima al proceso de produccin que recibir apoyo tcnico y financiero de ALIADOS. (F2-F3-O2-O3) La experiencia en la produccin y comercializacin de artesana textil se aprovechara en el agro negocio ya que existe una demanda creciente y una cultura de consumo de productos de calidad y de la regin. (F4-O4) Los productores emprendern el agro negocio en forma organizada en el marco de las Cadenas Productivas que promueve el Estado. ESTRATEGIAS FA (F1-A1) La mesa temtica de fibra de alpaca del Gobierno Regional, es un importante precedente para un futuro compromiso y participacin de otras instituciones pblicas y privadas. (F2-F3-A3) La experiencia en la produccin y comercializacin artesana textil permitir obtener una oferta productiva con calidad destinada a mejores mercados y con mejores precios, haciendo que el productor siga confiando en el negocio de artesana textil. (F4-A2-A4) La organizacin de los productores permitir adquirir insumos de calidad y con garanta; as mismo determinara la produccin homognea segn el requerimiento del mercado.

ESTRATEGIAS DO (D1- D2-O1) El cofinanciamiento de Aliados con la compra de activos y capacitaciones har que se mejora la tecnologa y por ende la calidad e incrementar los volmenes de produccin. (D1-O2) La exigencia del consumidor en el tema de calidad predispone a que los productores obligados por el mercado generen productos cada vez de mejor calidad.

AMENAZAS 1. Limitado involucramiento de instituciones que promueven el desarrollo de la artesana textil 2. Oferta de fibras, lanas e insumos sin garanta. 3. Expectativa del productor por otros agronegocios.

ESTRATEGIAS

DA

(D3-D4-A2-A3-A4) Con un eficiente nivel de gestin organizacional y empresarial, se tendr acceso a mejores mercados evitando la expectativa del productor por otras actividades y la oferta de insumos sin garanta.

Elaboracin: Consultor.

F. Estrategia competitiva del negocio Existen cuatro tipos de estrategias competitivas que puede adoptar el negocio para su incursin en el mercado; Liderazgo en costos, Diferenciacin o Nicho de mercado centrado en costes y diferenciacin centrada: Estrategia de Diferenciacin La Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus, adopta la estrategia competitiva de diferenciacin que consiste en crear un producto que sea percibido por el cliente como nico o exclusivo con un valor superior al de otras opciones en el mercado. Puesto que con la mano de obra especializada y nueva tecnologa se tienen acabados ms finos en diseos cada vez ms complejos.

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La ventaja por diferenciacin se busca obtener por medio del desarrollo del producto, ya que las chalinas y challs producidos con mejores acabados los hacen un producto diferente en el mercado. Nuestros clientes buscan calidad, y en el mercado no existen muchas alternativas comparables a nuestro producto, por lo que nuestros clientes nos tienen lealtad y reconocimiento. 6.6. Plan de marketing 6.6.1. Objetivos de mercadotecnia. Los objetivos del Plan de Mercadotecnia se clasifican en objetivos de corto y mediano plazo. Objetivos de corto plazo: Incremento del valor neto, ingreso y activos por lo menos en 10% Cubrir por lo menos el 20% de la demanda efectiva del mercado objetivo. Lograr la preferencia de los consumidores del mercado objetivo por la calidad de la artesana textil. Conseguir que se identifique la calidad de la artesana textil de San Pedro de Cajas como productor de calidad en el mercado objetivo. Objetivos de mediano plazo: Incremento del valor neto de la produccin e ingreso por lo menos en 20%. Mejoramiento de la competitividad del producto mediante mejoras constantes en todo el proceso de produccin. Incrementos del nivel de competitividad de la produccin de artesana textil del GOP con miras de ingresar a mercados ms competitivos como el mercado de Lima y el mercado internacional. 6.6.2. Mercado objetivo. Segmentacin del mercado. El criterio de segmentacin elegido para definir el mercado objetivo del negocio es el de segmentacin geogrfica dado que la lnea de producto del negocio (artesana textil) pertenece al grupo de productos de consumo no bsico que se consume en la poblacin del pas y extranjero. El proyecto geogrficamente se ubica en el Distrito de San Pedro de Cajas a 1 hora y 15 minutos de la capital de la Provincia Tarma (en automvil), y constituye la primera iniciativa empresarial organizada para la produccin y comercializacin de artesana textil con elevados estndares de calidad, aspecto que lo diferencia de la oferta actual de la zona que se caracterizan por ser de produccin con tecnologa tradicional; en consecuencia el mercado objetivo del proyecto se encuentra en el Distrito de San Pedro de Cajas y la ciudad de Tarma, donde los clientes bsicamente son turistas nacionales y extranjeros, como tambin intermediarios de los mercados de Huancayo y Lima. 6.6.3. Mezcla de mercadotecnia: (4P) A. Producto. La Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus produce y comercializa artesana textil; garantizando la oferta productiva y la calidad del producto.

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Caractersticas del producto: Las chalinas y challs o pashminas tienen las siguientes caractersticas: Chalinas: Es una prenda de vestir de abrigo, tejida a base de fibra de alpaca (baby alpaca) de manera artesanal, con medidas de 2 mts. de largo por 0.25 mts. de ancho, el diseo puede ser de un solo color, o multicolor de manera horizontal o vertical, tambin se tiene diseos de figuras de figuras geomtricas, rectangulares, y otros con motivos naturales o paisajsticos, con un acabado de excelente calidad. Con la implementacin del proyecto se tendrn diseos ms complejos con mejores acabados, ya que se utilizar un telar automatizado con diseos realizados con un software. Grfico N 11 Producto Chalinas

Challs o Pashminas: Son prendas de vestir para abrigo, y son tejidos hechos en telar, de manera artesanal, a base de fibra de de alpaca (baby alpaca), con medidas de 2 mts. de largo por 0.60 mts. de ancho y su diseo puede ser de un solo color, o multicolores formando figuras de manera horizontal o vertical, como tambin figuras geomtricas. Estas prendas son utilizadas por los clientes para una funcin de abrigo como tambin de moda. Al igual que las chalinas, los challs o pashminas tendrn un diseo ms complejo y trabajado con mejor acabado con la implementacin del proyecto, donde se tiene prevista la adquisicin de un telar automatizado con software para diseos ms complejos.

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Grfico N 12 Producto Challs

B. Distribucin. La comercializacin consiste; en hacer uso de las tcnicas adecuadas para aumentar el volumen de negocio mediante una red eficiente de comunicacin y de los canales de distribucin. En el caso del proyecto, el sistema de comercializacin de los productos es el siguiente: Sistema de comercializacin: Inicialmente, se establecer un itinerario para la venta de la produccin, que cubrira los principales compradores de San Pedro de Cajas y Tarma, contando con la asistencia del articulador comercial en esta campaa y para las prximas. La Asociacin establecer su propio canal de distribucin, el articulador comercial tendr su cartera de clientes, siendo conocedor de la oferta productiva y la calidad del producto de la Asociacin. La distribucin de los productos estar basada principalmente en la demanda de los clientes identificados; todo lo anterior est presupuestado en el Componente 3 de las Inversiones programadas para Gestor en Artic. Comercial en S/. 800.00. Adems se alquilar un stand en la ciudad de Tarma para poder asegurar las ventas, previsto tambin el componente 3 en S/. 1,200.00. C. Promocin y publicidad. Las actividades promocionales estarn encaminadas a que los compradores logren identificar los productos comercializados por la Asociacin. El proceso de comunicacin contiene cuatro elementos esenciales: el mensaje, el canal de comunicacin y el receptor. En este caso el stand a alquilarse dentro del proyecto tambin servir para promocionar el producto, al igual que la compra de banners dentro del mdulo de publicidad; por otro lado tambin se tiene

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convenios con Empresas de Turismo, que promocionan nuestro producto, luego el Gobierno Regional tambin apoya en la promocin mediante afiches y trpticos que contienen informacin general de la Asociacin y del nuestros productos. Finalmente se cuenta con una pgina web que es la siguiente: www.hatunawajkunas.com/, que es una ventana de promocin al mercado internacional. D. Precios. Tenemos los siguientes precios para las dos situaciones: Cuadro N 15 Precios de venta a los compradores (2010)
Producto Chalinas Challs o Pashminas Elaboracin: Consultor Unidad de medida S/. S/. Precio actual S/. 30.00 S/. 70.00 Precio producto mejorado S/. 35.00 S/. 75.00

6.7. Descripcin del proceso del negocio a implementar El flujo de comercializacin de la produccin del proyecto se dar a travs de dos vas, por un lado mediante la venta directa a los consumidores de artesana textil por parte de los agentes de venta de la Asociacin mediante pedidos, y por otro lado la comercializacin tambin directa al consumidor a travs de las ferias donde se participar. En los siguientes grficos se muestra de manera prctica el flujo del proceso de produccin, flujo de comercializacin y el proceso de implementacin del negocio del proyecto. Grafico N 13 Flujos de Comercializacin del Negocio Diagrama de Comercializacin

ARTESAN A TEXTIL

PRODUCTORES DE ARTESANA TEXTIL BENEFICIARIOS

ASOCIACION HATUN AWAJ KUNAS APUS

ARTESANA TEXTIL

PAGINA WEB

INTERME DIARIOS

Elaboracin: Consultor.

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STAND CIUDAD TARMA

Grfico N 14 Flujos de proceso de implementacin del plan de negocio

MES 1 Adquisicin de equipos y materiales. Gastos de Implem. de Equipos. Contratacin de profesionales segn TDR. Compra de mdulo de publicidad. (banners) MES 4 Control de calidad de la Produccin. Asistencia Tcnica en Diseos en Chalinas y Challs con software. MES 7 Control de Calidad de la Produccin. Alquiler de Stand en Tarma. Gestor en Articulacin Comercial

MES 2 Asistencia Tcnica en Manejo de Telar Automatizado con Software. Control de calidad de la Produccin. MES 5 Control de calidad de la Produccin. Asistencia Tcnica en Manejo de Telares Artesanales.

MES 3 Gestor en Articulacin Comercial Asistencia Tcnica Contable e Ideas de Negocios Control de calidad de la Produccin. MES 6 Asistencia Tcnica Contable y Costos de Produccin. Control de calidad de la Produccin.

MES 8 Control de Calidad de la Produccin. Alquiler de Stand en Tarma.

MES 9 Control de Calidad de la Produccin Asistencia Tcnica Contable en Poder de Negociacin. Alquiler de Stand en Tarma. . MES 12 Control de Calidad de la Produccin. Asistencia Tcnica Contable Cierre del negocio. Alquiler de Stand en Tarma. .

MES 10 Control de Calidad de la Produccin. Alquiler de Stand en Tarma.

MES 11 Control de Calidad de la Produccin. Alquiler de Stand en Tarma.

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Descripcin del proceso del negocio a implementar Mes 1. Se adquirir los activos (equipos y materiales) para el equipamiento e implementacin del proceso de produccin y comercializacin de artesana textil que consta de equipos y materiales: 01 telar artesanal automatizado, 02 telares artesanales grandes, 02 exhibidores, 01 mesa de trabajo y 12 sillas, adems de asumir los gastos de implementacin de equipos. Por otro lado en este mes tambin se definirn los Trminos de Referencia (TDR) para los profesionales y se proceder a la contratacin de mismos. Tambin se comprar el mdulo de publicidad (02 banners de medidas de 3 x 2 mts.). Mes 2. Asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado con software por parte del Asistente Tcnico en el Proceso Productivo (ATPP), para ello el asistente tcnico habr consolidado sus conocimientos sobre el manejo de este equipo en la ciudad de Lima por parte de la casa proveedora, luego el mismo asistente proceder a realizar control de calidad de la produccin de los equipos implementados. Mes 3.Servicios de gestin en articulacin comercial, donde el Gestor debe contar con un contrato de compra venta para la produccin en base a una cartera de clientes potenciales; asistencia tcnica contable de la Asociacin, donde el asistente debe realizar informes tcnico-financieros sobre el primer trimestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, adems de asistir a los asociados en el tema de Ideas de Negocios. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. . Mes 4. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. Mes 5. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin, para consolidar sus conocimientos sobre el tema. Mes 6.Asistencia tcnica contable del negocio, donde se presentar el informe tcnico financiero del 1er.Semestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, y sta a su vez informe hacia ALIADOS, adems de asistir a los asociados en el tema de Costos de Produccin, El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin. Mes 7.El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; en este mes se inicia las actividades de venta en el Stand de la ciudad de Tarma, para ello se contar con los servicios de gestin en articulacin comercial, donde el Gestor debe generar un contrato de compra venta para la produccin en base a una cartera de clientes potenciales para el segundo semestre Mes 8. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin, y se tiene el segundo mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 9. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; se tiene asistencia

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tcnica contable, donde se presentar el informe tcnico financiero del 3er. trimestre de ejecucin del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, adems de que el asistente contable debe capacitar a los asociados en el tema de Informes financieros; por ltimo se tiene el 3er. mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 10. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; y cursa el 4to. Mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 11. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; y cursa el 5to mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. Mes 12. El ATPP realizar asistencia tcnica en el manejo de telar automatizado, telares convencionales y control de calidad de la produccin; luego se tiene Asistencia Tcnica Contable para el 2do. semestre y cierre del proyecto y entrega del informe tcnico financiero final del proyecto hacia la Junta Directiva de la Asociacin, y sta a su vez informe hacia ALIADOS; por otro lado cursa el 6to mes de alquiler de stand en la ciudad de Tarma. El estudio de mercado del negocio del proyecto A continuacin se procesa toda la informacin disponible desde los ingresos y costos con el objetivo de determinar la rentabilidad del negocio a travs de los estados financieros. Cuadro N 16 Proyeccin de ingresos anuales por ventas sin proyecto
Productos Chalinas Challs (Pashminas) Total Ingresos Produccin Precio venta Ventas totales S/./unidad S/. Anual 1,440.00 30.00 43,200.00 720.00 70.00 50,400.00 2,160.00 93,600.00 Ao 1 43,200.00 50,400.00 93,600.00 Horizonte del proyecto Ao 2 Ao 3 Ao 4 43,200.00 43,200.00 43,200.00 50,400.00 50,400.00 50,400.00 93,600.00 93,600.00 93,600.00 Ao 5 43,200.00 50,400.00 93,600.00

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 17 Proyeccin de ingresos anuales por ventas con proyecto

Productos Chalinas Challs (Pashminas) Total Ingresos Horizonte del proyecto Produccin Precio venta Ventas totales S/./unidad S/. Ao 1 Ao 2 Ao 3 Ao 4 Ao 5 Anual 1,920.00 35.00 67,200.00 67,200.00 70,560.00 70,560.00 70,560.00 70,560.00 960.00 75.00 72,000.00 72,000.00 75,600.00 75,600.00 75,600.00 75,600.00 2,880.00 139,200.00 139,200.00 146,160.00 146,160.00 146,160.00 146,160.00

Elaboracin: Consultor.

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Como se puede apreciar en ambos proyectos el nivel de produccin se ha incrementado aprox. en un 33% al implementarse el proyecto, luego con la mejora en la produccin los precios tambin se incrementan de S/. 30.00 a S/. 35.00 en chalinas (17%) y de S/. 70.00 a S/.75.00 en challs (7%).

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Cuadro N 18 La inversin
Claficador de gasto

PRECIOS DE MERCADO Cantidad/ Meta Precio Unitario APORTES (COFINANCIADO EN NUEVOS SOLES) ALIADOS GOP Valorizado COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS 23760.00 18704.45 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 2 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 12,084.45 4,400.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 4800.00 150.00 7000.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 1000.00 6000.00 7000.00 1000.00 6000.00 4950.00 4800.00 150.00 13860.00 13860.00 7240.00 4400.00 1000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 0.00 4950.00 4844.45 4844.45 Efectivo

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

UM

INVERSION TOTAL (en nuevos soles)

51

Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA

33 27

Asistente Tcnico contable Asistente Tcnico en el Proceso Productivo COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO

2240.00 Mes Mes Global 2 6 1 400.00 200.00 240.00 800.00 1200.00 240.00

2240.00 800.00 1200.00 240.00

33 29

Gestor en articulacion comercial Participacin en Mercados Locales (Alquiler de stand) Mdulo de Publicidad Banner de Publicidad

COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles) En porcentaje (%)

33000.00

23100.00 70%

4950.00 15%

4950.00 15%

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 19 Los Costos Operativos Chalinas

Producto Medida Volumen de Produccin Perodo de Produccin Nivel Tecnologico
Actividades

Chalinas 2x0.25 m. 6 unidades 3 das Medio

Unidad de Medida Cantidad Precio Unitario (S/)

Produccin Das (3) Mes Ao

Precio Total (S/)

12.00 168.00 1,920.00

Costo Unitario

A. COSTOS DIRECTOS I. INSUMOS . Fibra de alpaca II. MANO DE OBRA . Tejido . Transporte de Insumos TOTAL CD + CI Jornal Kg 3.00 0.37 25.00 0.20 75.00 0.07 125.02 12.50 0.01 20.84 Kg 0.37 135.00 49.95 8.33

Elaboracin: Consultor.

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Cuadro N 20 Los Costos Operativos Challs

Producto Medida Volumen de Produccin Perodo de Produccin Nivel Tecnologico
Actividades

Challs (Pashminas) 2x0.60 m. 3 unidades 3 das Medio

Unidad de Medida Cantidad Precio Unitario (S/)

Produccin Das (3) Mes Ao

Precio Total (S/)

9.00 84.00 960.00

Costo Unitario

A. COSTOS DIRECTOS I. INSUMOS . Fibra de alpaca II. MANO DE OBRA . Tejido . Transporte de Insumos TOTAL C D Jornal Kg 3.00 0.84 25.00 0.20 75.00 0.17 188.57 25.00 0.06 62.86 Kg 0.84 135.00 113.40 37.80

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 21 Costos Fijos

Actividades Unidad de Medida Cantidad Precio Unitario (S/) 12.00 12.00 50.00 30.00 Precio Total (S/) 600.00 360.00 960.00 Factor de Conversin 0.84 0.84 Precios Sociales 504.00 302.40 806.40

B. COSTOS INDIRECTOS
. Electricidad y Agua . Local TOTAL C I mes mes

Actividades . Mantenimiento TOTAL C I

Unidad de Medida mes

Cantidad 12.00

Precio Unitario (S/) 50.00

Precio Total (S/) 600.00 600.00

Factor de Conversin 0.84

Precios Sociales 504.00 504.00

Elaboracin: Consultor.

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Cuadro N 22 Plan de produccin y ventas del negocio

Productos / sub productos Chalinas Challs (Pashminas) Total Unidad de medida unidad unidad unidad Volumen de produccin para ventas 1920 960 2880 Produccin para ventas (cantidad disponible) mes 1 120 60 180 mes 2 120 60 180 mes 3 168 84 252 mes 4 168 84 252 mes 5 168 84 252 mes 6 168 84 252 mes7 168 84 252 mes 8 168 84 252 mes 9 168 84 252 mes 10 168 84 252 mes 11 168 84 252 mes 12 168 84 252 Total 1920 960 2880

Plan de ventas para el mercado 1: (San Pedro de Cajas)

Volumen de produccin para ventas 1517 758 2275 Produccin para ventas (cantidad disponible) mes 1 120 60 180 mes 2 120 60 180 mes 3 168 84 252 mes 4 168 84 252 mes 5 168 84 252 mes 6 168 84 252 mes7 101 50 151 mes 8 101 50 151 mes 9 101 50 151 mes 10 101 50 151 mes 11 101 50 151 mes 12 101 50 151 Total 1517 758 2275

Productos / sub productos Chalinas Challs (Pashminas) Total

Unidad de medida unidad unidad unidad

Plan de ventas para el mercado 2: (Tarma)

Volumen de produccin para ventas 403 202 605 Produccin para ventas (cantidad disponible) mes 1 0 0 0 mes 2 0 0 0 mes 3 0 0 0 mes 4 0 0 0 mes 5 0 0 0 mes 6 0 0 0 mes7 67 34 101 mes 8 67 34 101 mes 9 67 34 101 mes 10 67 34 101 mes 11 67 34 101 mes 12 67 34 101 Total 403 202 605

Productos / sub productos Chalinas Challs (Pashminas) Total

Unidad de medida unidad unidad unidad

Elaboracin: Consultor.

En el cuadro anterior cabe mencionar que la produccin y ventas para los siguientes aos se mantiene constante desde el mes 12.

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Cuadro N 23 Produccin y Costos

CAPACIDAD DE PLANTA Mes 0 Uso de Capac Instalada Produccin de Chalinas Produccin de Challs Precio Chalinas Precio Challs Total Ventas Chalinas Total Ventas Challs Total Ventas COSTOS FIJOS Electricidad y Agua Local Mantenimiento 0% Mes 1 71% 120.00 60.00 35.00 75.00 4200.00 4500.00 8700.00 Mes 2

168 CHALINAS Mes 3 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00

84.00 CHALLS Mes 4 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 5 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 6 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 7 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 8 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 9 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 10 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 11 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00 Mes 12 100% 168.00 84.00 35.00 75.00 5880.00 6300.00 12180.00

71% 120.00 60.00 35.00 75.00 4200.00 4500.00 8700.00

50.00 mensual promedio 30.00 mensual promedio 50.00 mensual promedio 130.00

COSTOS VARIABLES Costo de insumos Costos de mano de obra Costo de transporte de insumos COSTO TOTAL DEPRECIACION PRECIO DE RESCATE Equipos Obras TASA IMPOSITIVA (Impuesto a la Renta) Costo OPORTUNIDAD COK equiv mensual

mensual promedio mensual promedio mensual promedio

1.67% mensual mensual 30% sobre las utilidades 0.00875 mensual 0.875 %

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Cuadro N 24 Flujo de Fondos Netos Mensuales

FLUJO DE FONDOS NETOS MENSUALES

EVALUACION ECONOMICA INGRESOS INVERSION DONACION 0 Mes 1 8,700 Mes 2 8,700.00 Mes 3 12,180.00 Mes 4 12,180.00 Mes 5 12,180.00 Mes 6 12,180.00 Mes 7 12,180.00 Mes 8 12,180.00 Mes 9 12,180.00 Mes 10 12,180.00 Mes 11 12,180.00 Mes 12 12,180.00

(33,000) 23,100
Mes 1 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 6,271.84 3,267.00 3,000.00 4.84 6,715.34 1,984.66 1,984.66 1,984.66 313.50 Mes 2 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 6,271.84 3,267.00 3,000.00 4.84 6,715.34 1,984.66 1,984.66 1,984.66 313.50 2,298.16 4,596.32 Mes 3 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 7,865.74 Mes 4 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 11,135.17 Mes 5 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 14,404.59 Mes 6 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 17,674.02 Mes 7 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 20,943.44 Mes 8 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 24,212.86 Mes 9 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 27,482.29 Mes 10 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 30,751.71 Mes 11 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 34,021.14 Mes 12 443.50 50.00 30.00 50.00 313.50 82.50 231.00 8,780.58 4,573.80 4,200.00 6.78 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 313.50 3,269.42 37,290.56

COSTOS FIJOS Electricidad y Agua Local Mantenimiento Depreciacin Equipos (1,67%) de 18,810 (propia: 4950 y Donacion: 13860) Depreciacin propia: Depreciacin Donacion: COSTOS VARIABLES Costo de Insumos Costo de Mano de Obra Costo de Transporte de Insumos COSTO TOTAL DE PRODUCCION UTILIDAD OPERATIVA UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO Impuesto a la Renta UTILIDAD NETA DEPRECIACION (obras + Equipos)

52.1% 47.8% 0.1%

30%

(9,900)

FLUJO FONDOS NETOS

(9,900)

2,298.16 2,298.16

116.74

116.74

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

173.88

Pgina

VANE 143,603.98 TIRE 29.10% BENEFICIO/COSTO 1.32 NUMERO DE SOCIOS 17 PERIODO DE RECUPERACION CAPITAL MES 4 UTILIDAD POR SOCIO

47

Cuadro N 25 Balance General

BALANCE GENERAL PROYECTADO MENSUAL

Mes 0 Mes 1 2,298.16 4,950.00 18,810.00 313.50 25,744.66 9,900.00 13,860.00 1,984.66 25,744.66 Mes 2 4,596.32 4,950.00 18,810.00 627.00 27,729.32 9,900.00 13,860.00 3,969.32 27,729.32 Mes 3 7,865.74 4,950.00 18,810.00 940.50 30,685.24 9,900.00 13,860.00 6,925.24 30,685.24 Mes 4 11,135.17 4,950.00 18,810.00 1,254.00 33,641.17 9,900.00 13,860.00 9,881.17 33,641.17 Mes 5 14,404.59 4,950.00 18,810.00 1,567.50 36,597.09 9,900.00 13,860.00 12,837.09 36,597.09 Mes 6 17,674.02 4,950.00 18,810.00 1,881.00 39,553.02 9,900.00 13,860.00 15,793.02 39,553.02 Mes 7 20,943.44 4,950.00 18,810.00 2,194.50 42,508.94 9,900.00 13,860.00 18,748.94 42,508.94 Mes 8 24,212.86 4,950.00 18,810.00 2,508.00 45,464.86 9,900.00 13,860.00 21,704.86 45,464.86 Mes 9 27,482.29 4,950.00 18,810.00 2,821.50 48,420.79 9,900.00 13,860.00 24,660.79 48,420.79 Mes 10 30,751.71 4,950.00 18,810.00 3,135.00 51,376.71 9,900.00 13,860.00 27,616.71 51,376.71 Mes 11 34,021.14 4,950.00 18,810.00 3,448.50 54,332.64 9,900.00 13,860.00 30,572.64 54,332.64 Mes 12 37,290.56 4,950.00 18,810.00 3,762.00 57,288.56 9,900.00 13,860.00 33,528.56 57,288.56

ACTIVO
Caja ( ffn acumulado) Cap. de Trab. Equipo + materiales - Depreciacion TOTAL ACTIVO

4,950.00
18,810.00
23,760.00

PATRIMONIO
Aporte de capital Donacion Utilidades Retenidas TOTAL PATRIMONIO

9,900.00 13,860.00
23,760.00

Cuadro N 26 Estado de Resultados

ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO MENSUALES

VENTAS TOTALES COSTO DE PRODUCCION TOTAL UTILIDAD BRUTA GASTOS OPERATIVOS UTILIDAD OPERATIVA IMPUESTO UTILIDAD NETA (UTILIDAD DISP) Mes 1 8,700.00 6,715.34 1,984.66 1,984.66 1,984.66 Mes 2 8,700.00 6,715.34 1,984.66 1,984.66 1,984.66 Mes 3 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 4 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 5 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 6 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 7 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 8 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 9 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 10 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 11 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 12 12,180.00 9,224.08 2,955.92 2,955.92 2,955.92

Pgina

48

Cuadro N 27 Flujo de Fondos Econmicos

FLUJO DE FONDOS ECONOMICOS
Mes 1 FUENTES ( FLUJO DE FONDOS NETOS) Utilidad Neta Recupero Cap. de Trabajo Recupero Inversiones TOTAL FUENTES USOS Inversion Total TOTAL USOS FLUJO ECONOMICO (9,900.00) (9,900.00) (9,900.00) 0 0 1,984.66 0 0 1,984.66 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 0 0 2,955.92 1,984.66 1,984.66 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 2,955.92 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12

1,984.66

1,984.66

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

2,955.92

Cuadro N 28 Punto de Equilibrio

Punto de equilibrio Chalinas

costo fijo precio de venta costo variable total unidades producidas costo variable unitario
Costo Fijo Precio-Costo Variable Unitario

780.00 35.00 40,007.68 1,920.00 20.84 780.00 = 14.16 55

Punto de equilibrio Challs

costo fijo precio de venta costo variable total unidades producidas costo variable unitario
Costo Fijo Precio-Costo Variable Unitario

780.00 75.00 60,341.76 960.00 62.86 780.00 = 12.14 64

PE =

PE =

Segn estos indicadores el proyecto es operativa y/o econmicamente rentable.

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Segn el plan de ventas, el punto de equilibrio se alcanzar aproximadamente en el 1er mes para las chalinas (55 chalinas), y en el caso de los challs el punto de equilibrio se alcanzar aprox. en el 2do mes (64 challs).

49

Plan de implementacin del negocio - Administracin En la estructura organizacional de la Asociacin se insertara el desarrollo del negocio proponiendo tres reas de trabajo (administracin, produccin y comercializacin) dirigidas por una gerencia general que estar monitoreada por el Consejo Directivo y sta a su vez rendir cuentas a la Asamblea General de socios: Grfico N 15 Estructura orgnica de la Asociacin

Junta Directiva Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus

Asistente Tcnico Contable

Asistente Tcnico en el Proceso Productivo

Gestor en Articulacin Comercial

Junta Directiva Ejecucin y Direccin del Proyecto, responsables directos de la administracin de fondos asignados por el Programa Aliados. Debern informar trimestralmente sobre los avances fsicos y financieros del proyecto La administracin tendr un sentido horizontal, los directivos asumirn la funcin de Gerencia a travs de la designacin de tres responsables sealados que tienen funciones operativas. La relacin de acopio y liquidaciones entre la Asociacin y sus integrantes del proyecto se har en forma directa con los responsables, que unen esfuerzos para que este proyecto se haga realidad. El programa ALIADOS es el rgano encargado de ejecutar el proyecto, el cual cuenta con capacidad tcnica y logstica para ejecutar este tipo de proyectos de apoyo a pequeos productores rurales; siendo de mucha importancia la participacin activa de los beneficiarios del proyecto. Asistente Tcnico Contable

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Realizar los Balances tcnicos y financieros del negocio rural trimestralmente y presentarlo a la Junta Directiva, para que sta a su vez informe a ALIADOS semestralmente. Realizar la asistencia tcnica contable pertinente a los asociados.

50

Asistente Tcnico en el Proceso Productivo Responsable del proceso productivo del negocio rural durante 12 meses del proceso productivo mediante el control de calidad. Informar mensualmente a la JD sobre la produccin de prendas realizadas. Asistencia tcnica especializada a los asociados en los temas pertinentes. Gestor en Articulacin Comercial Responsable de buscar nuevos mercados para la artesana textil y asegurar la venta de dichos productos en los dos puntos de venta. Desarrollo operacional: La gestin tcnica nivel del proyecto pasa por el apoyo del equipo tcnico de ALIADOS y los servicios de profesionales especialistas contratados. La gestin financiera estar a cargo del asistente contable para monitorear el incremento de la productividad y calidad del producto, logrando incrementar los ingresos de los socios. En la comercializacin se fijar un margen de utilidad en beneficio de los asociados despus de las liquidaciones respectivas, as mismo se fijara un fondo adicional para la formacin de capital de trabajo con aporte de los socios. La situacin laboral en la Asociacin es slo va servicios externos para la contratacin delos especialistas y de los servicios profesionales y tcnicos. 6.8. Plan de Articulacin al Mercado RELACION DE CONTACTOS ACTUALES Y POSIBLES NEGOCIOS Cuadro N 29 Relacin de Contactos Comerciales EMPRESA WAYRA PERU. DATOS GENERALES Representante: Lic. Mercedes Benav Calle Bolognesi 494, Lima 18. Tf. 446-3775. Producto: Artesana textil tejido a telar con fibra de alpaca. Correo electrnico ventas@wayraperu.com Representante: Carlos Ral Pecho Tabraj Jr. San Martin 1895, Junn. Producto: Artesana textil tejido a telar con fibra de alpaca. Representante: Lic. Mirtha Soledad. Lima. Correo electrnico: mundo_andino@hotmail.com

PAQU PERU SAC.

PUDIRISUM SA.

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51

VII. ANALISIS DE COSTO/BENEFICIO

7.1. Anlisis de costos 7.1.1. Costos de inversin aprecios de mercado Cuadro N 30 Presupuesto general a precios de mercado - Alternativa 01

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Elaboracin: Consultor.

52

Cuadro N 31 Presupuesto general a precios de mercado - Alternativa 02

Claficador de gasto

PRECIOS DE MERCADO

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

UM

Cantidad/ Meta

Precio Unitario

INVERSION TOTAL (En nuevos soles)

COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS 51 Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA 33 27 Asistente tecnico contable Asistente Tcnico (Telar con software) COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO 33 29 Gestor en articulacion comercial Mdulo de Promocin Banner de Publicidad COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles) Global 1 240.00 240.00 Mes 3 6 400.00 200.00 Participacin en Mercados Locales (Alquiler de Mes stand) 2640.00 1200.00 1200.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 7000.00 1000.00 6000.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 3 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 25960.00 20904.45 12,084.45 6,600.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 4800.00 150.00

35600.00

Elaboracin: Consultor.

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53

7.1.2. Costos de inversin a precios sociales Cuadro N 32 Presupuesto general a precios sociales - Alternativa 01
PRECIOS DE MERCADO COMPONENTES/ ACTIVIDAD UM Cantidad/ Meta Precio Unitario INVERSION TOTAL (en nuevos soles)

Banner de Publicidad COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles)

Global

240.00

240.00

0.84

201.60

35600.00

30569.39

Elaboracin: Consultor.

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54

Claficador de gasto
51 Exhibidor 33 27 33 29

PRECIOS SOCIALES

Factor de Correccin

Precios Sociales

COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA Asistente Tcnico contable Asistente Tcnico en el Proceso Productivo COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO Gestor en articulacion comercial Participacin en Mercados Locales (Alquiler de stand) Mdulo de Publicidad Banner de Publicidad Global 1 240.00 240.00 0.84 201.60 Mes Mes 2 6 400.00 200.00 2240.00 800.00 1200.00 0.91 0.91 2021.60 728.00 1092.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 7000.00 1000.00 6000.00 0.91 0.91 6370.00 910.00 5460.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 2 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 23760.00 18704.45 12,084.45 4,400.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 4800.00 150.00 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.91 0.84 19965.79 15711.74 10150.94 3696.00 840.00 420.00 604.80 96.05 4158.00

COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles)

33000.00

28357.39

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 33 Presupuesto general a precios sociales - Alternativa 02

Claficador de gasto
51 33 27 33 29 PRECIOS DE MERCADO PRECIOS SOCIALES

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

UM

Cantidad/ Meta

Precio Unitario

INVERSION TOTAL (En nuevos soles)

Factor de Correccin

Precios Sociales

COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA Asistente tecnico contable Asistente Tcnico (Telar con software) COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO Gestor en articulacion comercial Mdulo de Promocin Mes 3 6 400.00 200.00 Participacin en Mercados Locales (Alquiler de Mes stand) 2640.00 1200.00 1200.00 0.91 0.91 2385.60 1092.00 1092.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 7000.00 1000.00 6000.00 0.91 0.91 6370.00 910.00 5460.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 3 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 25960.00 20904.45 12,084.45 6,600.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 4800.00 150.00 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.91 0.84 21813.79 17559.74 10150.94 5544.00 840.00 420.00 604.80 96.05 4158.00

7.2. Anlisis de beneficios 7.2.1. Beneficios en situacin Sin Proyecto En este caso se detallarn los ingresos y costos (dentro del enfoque de precios sociales) que se generan del negocio dentro de 24 meses, teniendo en consideracin el nivel de produccin de ambos productos. Cuadro N 34 Ingresos y costos de produccin por producto en la situacin sin proyecto para 24 meses.

PRECIO CHALINAS PRECIO CHALLS

PRODUCCION PRODUCTO MES MES CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 1 120 60 180 1 2 120 60 180 2 3 120 60 180 3 4 120 60 180 4 5 120 60 180 5 6 120 60 180 6 7 120 60 180 7 8 120 60 180 8 9 120 60 180 9 10 120 60 180 10 11 120 60 180 11 12 120 60 180 12 13 120 60 180 13 14 120 60 180 14 15 120 60 180 15 16 120 60 180 16 17 120 60 180 17 18 120 60 180 18 19 120 60 180 19 20 120 60 180 20 21 120 60 180 21 22 120 60 180 22 23 120 60 180 23 24 120 60 180 24 TOTAL 2880 1440 4320 TOTAL

30 70
INGRESOS COSTOS PRODUCTO PRODUCTO CHALINAS CHALLS TOTAL S/. CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 3,600.00 4,200.00 7,800.00 2243.20 3310.74 5553.95 86,400.00 100,800.00 187,200.00 53836.88 79457.82 133294.69

Elaboracin: Consultor.

7.2.2. Beneficios en situacin con proyecto en S/: Los beneficios de la situacin con proyecto se derivan de las estimaciones de ventas realizadas en el anlisis de oferta y demanda, a continuacin se reproduce este dato y se presenta la estructura de costos de produccin en la situacin con proyecto:

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55

Cuadro N 35 Ingresos y costos de produccin por producto en la situacin con proyecto para 24 meses.

PRECIO CHALINAS PRECIO CHALLS

PRODUCCION PRODUCTO MES MES CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 1 120 60 180 2 120 60 180 3 168 84 252 4 168 84 252 5 168 84 252 6 168 84 252 7 168 84 252 8 168 84 252 9 168 84 252 10 168 84 252 11 168 84 252 12 168 84 252 13 168 84 252 14 168 84 252 15 168 84 252 16 168 84 252 17 168 84 252 18 168 84 252 19 168 84 252 20 168 84 252 21 168 84 252 22 168 84 252 23 168 84 252 24 168 84 252 TOTAL 3936 1968 5904 TOTAL

35.00 75.00
INGRESOS COSTOS PRODUCTO PRODUCTO CHALINAS CHALLS TOTAL S/. CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 1 4,200.00 4,500.00 8,700.00 2246.35 3313.89 5560.25 2 4,200.00 4,500.00 8,700.00 2246.35 3313.89 5560.25 3 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 4 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 5 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 6 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 7 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 8 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 9 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 10 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 11 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 12 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 13 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 14 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 15 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 16 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 17 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 18 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 19 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 20 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 21 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 22 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 23 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 24 5,880.00 6,300.00 12,180.00 3144.89 4639.45 7784.34 137,760.00 147,600.00 285,360.00 73680.38 108695.67 182376.06

Elaboracin: Consultor.

En funcin a los datos anteriores se obtiene a continuacin los beneficios netos de la situacin con proyecto, los cuales son superiores a los beneficios netos sin proyecto. 7.2.3. Anlisis de beneficios anuales estimados. Estos beneficios de la situacin sin proyecto son calculados sobre la base del valor bruto de la produccin de la artesana textil, para el cual consideramos que los niveles de costos y los de produccin en la Asociacin se mantendran constantes los prximos cinco aos; mientras que para el caso de la situacin con proyecto, sta se calcula sobre la base de la demanda efectiva proyectada y la nueva estructura de costos unitarios de produccin en la situacin con proyecto.

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A. Beneficios anuales sin proyecto Cuadro N 36 Beneficios netos en la situacin sin proyecto para 24 meses en S/.
MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL BENEFICIOS NETOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 1356.80 889.26 32563.12 21342.18

TOTAL S/. 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 2246.05 53905.31

Elaboracin: Consultor.

B. Beneficios anuales con proyecto Cuadro N 37 Beneficios netos en la situacin con proyecto para 24 meses en S/.
MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL BENEFICIOS NETOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 1953.65 1186.11 1953.65 1186.11 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 2735.11 1660.55 64079.62 38904.33

Elaboracin: Consultor.

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TOTAL S/. 3139.75 3139.75 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 4395.66 102983.94

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7.2.4. Anlisis incremental con proyecto y sin proyecto Cuadro N 38 Beneficios netos incrementales (Precios sociales)
MES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 TOTAL INGRESOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 600.00 300.00 600.00 300.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 2,280.00 2,100.00 51,360.00 46,800.00 TOTAL S/. 900.00 900.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 98,160.00 COSTOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS 3.15 3.15 3.15 3.15 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 901.69 1328.71 19843.51 29237.85 TOTAL S/. 6.30 6.30 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 2230.40 49081.36 BENEFICIOS NETOS PRODUCTO CHALINAS CHALLS TOTAL S/. 596.85 296.85 893.70 596.85 296.85 893.70 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 1378.31 771.29 2149.60 31516.49 17562.15 49078.64

Elaboracin: Consultor.

7.2.5. Flujo de caja: A. Alternativa 01: Cuadro N 39 Flujo de caja a precios privados
AOS 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Inversin 33,000.00 EGRESOS TOTALES 33,000.00 7.50 7.50 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 INGRESOS TOTALES 0.00 900.00 900.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 FLUJO NETO -33,000.00 892.50 892.50 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76 1,824.76

Elaboracin: Consultor.

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58

Cuadro N 40 Flujo de caja a precios sociales

AOS 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Inversin 28,357.39 EGRESOS TOTALES 28,357.39 6.30 6.30 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 INGRESOS TOTALES 0.00 900.00 900.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 FLUJO NETO -28,357.39 893.70 893.70 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60

Elaboracin: Consultor.

A. Alternativa 02: Cuadro N 41 Flujo de caja a precios privados

AOS 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Inversin 35,600.00 EGRESOS TOTALES 35,600.00 7.50 7.50 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 2,555.24 INGRESOS FLUJO NETO TOTALES 0.00 -35,600.00 900.00 892.50 900.00 892.50 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76 4,380.00 1,824.76

Elaboracin: Consultor.

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Cuadro N 42 Flujo de caja a precios sociales

AOS 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 Inversin 30,569.39 EGRESOS TOTALES 30,569.39 6.30 6.30 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 2,230.40 INGRESOS TOTALES 0.00 900.00 900.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 4,380.00 FLUJO NETO -30,569.39 893.70 893.70 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60 2,149.60

Elaboracin: Consultor.

7.2.6. Indicadores econmicos De acuerdo a la evaluacin econmica despus de las operaciones proyectadas con el objetivo de evaluar la viabilidad y sostenibilidad del negocio en el tiempo se obtuvo los siguientes indicadores de rentabilidad. Cuadro N 43 Resumen de indicadores de rentabilidad
E. Privado Indicador TSD VAN TIR B/C Alternativa 01 10% S/. 3,308.32 17.28% 1.04 Alternativa 02 10% S/. 708.32 11.46% 1.01 E. Social Alternativa Alternativa 02 01 10% 10% S/. 14,127.72 S/. 11,915.72 44.89% 37.52% 1.20 1.16

Elaboracin: Consultor.

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Cuadro N 44 Resumen de indicadores de rentabilidad para el PIP

INDICADORES
Monto de la Inversin (En nuevos soles) A precio de mercado A precio social Alternativa 01 S/. 33,000.00 S/. 28,357.39 S/. 14,127.72 44.89% Alternativa 02 S/. 35,600.00 S/. 30,569.39 S/. 11,915.72 37.52%

Valor Actual Costo Beneficio (A precio Neto (S/.) social) Tasa Interna Retorno (%) Elaboracin: Consultor.

7.2.7. Punto de equilibrio El punto de equilibrio indica a partir de qu cantidad vendida comienza a ganar el GOP. Es importante conocer cul es el punto de equilibrio, porque a partir de ste, el negocio comenzar a obtener utilidades. La determinacin del punto de equilibrio de todo proyecto se da cuando el valor econmico del VAN=0, La TIR=11%, y la relacin de C/B=1. Cuando ocurre esto significa que en el proyecto no hay prdidas ni ganancias.

Grafico N 16 Punto de equilibrio (chalinas)

PUNTO DE EQUILIBRIO
80,000.00

70,000.00
COSTOS E INGRESOS (S/.)

1,920.00; 67,200.00

60,000.00 50,000.00 40,000.00 30,000.00 20,000.00 10,000.00 0.00 0.00 500.00 1,000.00 1,500.00 1,920.00; 655.20 2,000.00 2,500.00

39 UNIDADES

1,920.00; 35,941.65 1,920.00; 35,286.45

VOLUMEN DE PRODUCCION (UNIDADES)

COSTO TOTAL INGRESOS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES

Elaboracin: Consultor. Los resultados mostrados en el grfico anterior se basan en los siguientes datos:

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Cuadro N 45 Determinacin del punto de equilibrio (Chalinas)

VOLUMEN DE PRODUCCION unidades PRECIO INGRESO TOTAL COSTO TOTAL COSTO FIJO COSTO VARIABLE COSTO VARIABLE UNITARIO
Cantidad de Equilibrio Cantidad de Equilibrio

1,920.00 35.00 67,200.00 35,941.65 655.20 35,286.45 18.38

= Costo Fijo/(Precio - Costo Variable Unitario) 39 unidades

Segn el anlisis el punto de equilibrio del negocio respecto al volumen de produccin es de 39 unidades de chalinas. Entonces la Asociacin necesita producir y vender 39 unidades de chalinas para obtener beneficios netos. Luego se determina el punto de equilibrio para los challs: Grafico N 17 Punto de equilibrio (Challs)

PUNTO DE EQUILIBRIO
80,000.00
70,000.00
COSTOS E INGRESOS (S/.)

960.00; 72,000.00

60,000.00 50,000.00

960.00; 53,022.28 960.00; 52,367.08

40,000.00 30,000.00 20,000.00 10,000.00 0.00

44 UNIDADES

960.00; 655.20 0.00 200.00 400.00 600.00 800.00 1,000.00 1,200.00

VOLUMEN DE PRODUCCION (UNIDADES)

COSTO TOTAL INGRESOS COSTOS FIJOS COSTOS VARIABLES

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 46 Determinacin del punto de equilibrio (Challs)

VOLUMEN DE PRODUCCION unidades PRECIO INGRESO TOTAL COSTO TOTAL COSTO FIJO COSTO VARIABLE COSTO VARIABLE UNITARIO 960.00 75.00 72,000.00 53,022.28 655.20 52,367.08 54.55

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Cantidad de Equilibrio Cantidad de Equilibrio

= Costo Fijo/(Precio - Costo Variable Unitario) 32 unidades

A partir de 32 unidades de challs vendidas se empiezan a tener utilidades dentro del negocio. 7.3. Anlisis de rentabilidad del negocio (por socios) El siguiente cuadro refleja el incremento del ingreso familiar de los 17 productores de artesana textil integrantes de la Asociacin. El Valor Neto de Produccin dentro de los 24 meses en el anlisis con Proyecto es de S/. 102,983.94 En consecuencia se tiene una rentabilidad para cada uno de los 17 socios de S/. 252.41 mensuales. Cuadro N 47 Rentabilidad del negocio por socios
Ao 0 1 Sin Proyecto Con Proyecto VNP 53905.31 102983.94 N de Socios 17 17 Meses 24 24 Rentab. Familiar

S/. 132.12 S/. 252.41

Elaboracin: Consultor.

Capitalizacin de Utilidades La Asociacin genera utilidades anuales de S/. 50,236.07 en el primer ao, luego se obtiene en el segundo ao S/. 52,747.87, a partir del cual ser constante todos los aos siguientes, de este saldo se incrementa el capital de la Asociacin en S/. 15,070.82 (30%) en el primer ao y S/. 15,824.36 en el segundo ao, y la diferencia es repartida a cada uno de los socios. El siguiente cuadro muestra la capitalizacin en los 2 primeros aos, considerando las variaciones de produccin entre el primer y segundo ao por producto. Cuadro N 48 Capitalizacin de utilidades
AO 1 2 TOTAL VOLUMEN CHALINAS 1,920.00 2,016.00 3,936.00 VOLUMEN CHALLS 960.00 1,008.00 1,968.00 VNP 50236.07 52747.87 102,983.94 UTILIDAD (30%) S/. 15,070.82 S/. 15,824.36 30,895.18

Elaboracin: Consultor.

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VIII. PLAN DE EJECUCION Y OPERACION

8.1. Descripcin y plan de implementacin del negocio Componente I: Adquisicin de Activos: Se realizar a travs de la adquisicin de activos para la implementacin del taller de produccin de la asociacin: Implementacin del taller de artesana textil: Se prev el mejoramiento del taller, para lo cual la organizacin comprar un telar artesanal automatizado, el cual producir los dos productos considerados en el proyecto, con una capacidad de produccin mensual de 18 chalinas y 9 challs; el telar automatizado tiene una mejor calidad de acabado que el telar convencional, adems de tener mayor capacidad de produccin. Luego con los 02 telares artesanales, uno se utilizar para la produccin de chalinas (30 unidades mensuales) y otro para la de challs (15 unidades mensuales). Luego, se comprar un exhibidor, una mesa de trabajo y 12 sillas, para poder presentar mejor los productos y a la vez ofrecer una mejor atencin a los clientes. Esto har incrementar los niveles de produccin y de calidad de las chalinas y challs.

Componente II: Asistencia Tcnica 04 meses de asistencia tcnica contable. La organizacin contratar los servicios de un asistente tcnico contable por 04 meses cada tres meses, para realizar trabajos de contabilidad financiera y analtica, ste estar encargado de realizar la rendicin de cuentas y realizar informes financieros del negocio. Adems deber capacitar a los productores de tal manera que stos al final del proyecto sean capaces de determinar la rentabilidad de su negocio, entonces el profesional con su participacin en el proyecto incidir en los siguientes temas: Ideas de negocios. Costos de produccin. Informes financieros.

El profesional encargado deber realizar 04 visitas en cada mes previsto a la asociacin, siendo su coeficiente de participacin de 0.17 en el mes, luego deber sustentar su servicio con informes, fotografas, folletos, y otros medios de verificacin que se considere pertinente en los Trminos de Referencia (TDR). Perfil Profesional Requerido: Licenciado de Administracin o Contabilidad o Tcnico de Contabilidad o Administracin Experiencia laboral de una ao como mnimo Experiencia en administracin de fondos Experiencia en elaboracin de rendiciones de cuentas Conocimiento de Balances fsicos y financieros.

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 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo (ATPP) En la ejecucin del proyecto se contrata un asistente tcnico en el proceso productivo de artesana textil (chalinas y challs) durante 12 meses en actividades especficas, realizando 08 visitas al mes a la asociacin con un coeficiente de participacin de 0.33 al mes, con la funcin de organizar la oferta productiva, asistir y hacer los avances tcnicos y productivos del negocio. La asistencia tcnica incidir en los siguientes temas: Asistencia especializada en el manejo de telar automatizado: El especialista contratado realizar actividades de asistencia tcnica continua a los socios tanto en el manejo del telar automatizado como en el manejo del software del que est provisto dicho telar, donde se manejarn diseos ms complejos que normalmente no tienen buen acabado, ingresando nuevos modelos y diseos al mercado. Asistencia especializada en el manejo de telares: En este aspecto el especialista asistir a los artesanos en el taller de artesana textil en todo el proceso de fabricacin de chalinas y challs, y que stos consoliden sus conocimiento y habilidades en la produccin de artesana textil. Asistencia especializada en control de calidad: El profesional har un seguimiento continuo del control de calidad de los productos de acuerdo a medidas, peso, calidad de acabado, que exige el mercado, adems de transmitir estos conocimientos a los socios.

Perfil Profesional Requerido: Artesano Senior en artesana textil tejido a telar. Experiencia laboral de dos aos como mnimo en produccin de tejidos a telar artesanal convencional y automatizado. Manejo nivel bsico entorno Windows y software de telar. Capacidad de trabajo en equipo y de liderazgo. Componente III: Articulacin Comercial 02 servicios de gestin en articulacin comercial: Se contratar un gestor en la articulacin de mercado, el cual estar encargado de la identificacin de contactos comerciales, asesoramiento en la comercializacin de la produccin de artesana textil a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local y regional. Est actividad determinar la colocacin de nuestros productos en el mercado. Esta labor la realizar durante el 3er. mes y el 7mo. Mes. De tal manera que al aperturar el stand ya se tengan clientes potenciales. Perfil Profesional Requerido: Licenciado en administracin, marketing, relaciones pblicas o afines. Experiencia en ventas al menos un ao. Conocimiento del mercado de artesana textil. Facilidad de palabra y buenas relaciones sociales. Tener cartera de clientes potenciales en artesana textil. 06 meses de participacin en mercado local (Alquiler de Stand) Esta actividad permitir que la asociacin pueda promocionar y comercializar la produccin de artesana textil en la ciudad de Tarma, que vincula gracias a un turismo creciente a la asociacin con clientes locales, nacionales y extranjeros,

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fortaleciendo sus capacidades de articulacin comercial. El alquiler de stand se tiene previsto del 7mo. al 12vo. mes. 01 mdulo de publicidad: En este caso el mdulo consiste en la adquisicin de 02 banners de publicidad cuyas medidas son de 3 x 2 mts. con el objetivo de publicitar el negocio, adems poner en conocimiento la ejecucin del proyecto, la entidad ejecutora, actores involucrados y beneficiarios. 8.2. Plan de inversiones por fuentes de cofinanciamiento. Cuadro N 49 Costos de inversiones y fuentes de cofinanciamiento
Claficador de gasto

PRECIOS DE MERCADO Cantidad/ Meta Precio Unitario APORTES (COFINANCIADO EN NUEVOS SOLES) ALIADOS GOP Valorizado COMPONENTE I IMPLEMENTACION ACTIVOS 23760.00 18704.45 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Global 1 2 2 1 12 1 12,084.45 2,200.00 500.00 500.00 60.00 105.55 12,084.45 4,400.00 1,000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 Unidad Unidad 3 1 1600.00 150.00 4800.00 150.00 7000.00 Mes Mes 4 12 250.00 500.00 1000.00 6000.00 7000.00 1000.00 6000.00 4950.00 4800.00 150.00 13860.00 13860.00 7240.00 4400.00 1000.00 500.00 720.00 105.55 4950.00 0.00 4950.00 4844.45 4844.45 Efectivo

PRECIOS SOCIALES

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

UM

INVERSION TOTAL (en nuevos soles)

Factor de Correccin

Precios Sociales

19965.79 15711.74 0.84 0.84 0.84 0.84 0.84 0.91 0.84 10150.94 3696.00 840.00 420.00 604.80 96.05 4158.00

51 Adquisicion de Equipos Telar Artesanal Automatizado Telar Grande Exhibidor Mesa de Trabajo Silla de Trabajo Gastos de implementacion Activos valorizados de la Asociacin Telares grandes de la Asociacin Balanza gramera COMPONENTE II ASISTENCIA TECNICA 33 Asistente Tcnico contable 27 Asistente Tcnico en el Proceso Productivo COMPONENTE III ARTICULACION DE MERCADO 33 Gestor en articulacion comercial 29 Participacin en Mercados Locales (Alquiler de stand) Mdulo de Publicidad Banner de Publicidad Global 1 240.00 Mes Mes 2 6 400.00 200.00

6370.00 0.91 0.91 910.00 5460.00

2240.00 800.00 1200.00 240.00

2240.00 800.00 1200.00 240.00 0.91 0.91 0.84

2021.60 728.00 1092.00 201.60

COSTO TOTAL DEL PROYECTO ( En nuevos soles) En porcentaje (%)

33000.00

23100.00 70%

4950.00 15%

4950.00 15%

28357.39

Elaboracin: Consultor.

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8.3. Plan de Metas Fsicas Cuadro N 50 Cronograma segn metas fsicas

EJECUCION DEL PROYECTO MESES COMPONENTES/ ACTIVIDAD
Unidad de Medida I Trimestre MES 1 MES 2 MES 3 Aliados GOP MES 4 MES 5 MES 6 Aliados GOP II Trimestre MES 7 MES 8 MES 9 Aliados GOP III Trimestre MES 10 MES 11 MES 12 Aliados GOP Aliados GOP IV Trimestre TOTAL AO I

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

Gl

100%

0.00%

100%

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1 Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

Gl Gl

1 1

100% 100%

100.00% 100.00%

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1 Asistente tcnico contable Actividad 2 Asistente tcnico en el proceso productivo

Mes Mes 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00% 1 1

1 1

25.00% 25.00%

100.00% 100.00%

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 3 Mdulo de Publicidad

Global

100.00%

0.00%

0.00%

0.00%

100.00%

Elaboracin: Consultor.

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Actividad 1 Gestor en articulacion comercial Actividad 2 Participacion en mercados locales (Alquiler de stand)

Mes Mes

50.00% 0.00%

0.00% 0.00%

1 1 1 1

50.00% 50.00% 1 1 1

0.00% 50.00%

100.00% 100.00%

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8.4. Plan de Metas Financieras Cuadro N 51 Cronograma segn metas financieras

EJECUCION DEL PROYECTO
Unidad de Medida

MESES
Cantidad/ Meta I Trimestre MES 1 MES 2 MES 3 Aliados Gob/Efect Gob/ Valor MES 4 MES 5 MES 6 Aliados Gob/Efect II Trimestre MES 7 MES 8 MES 9 Aliados Gob/Efect III Trimestre MES 10 MES 11 MES 12 Aliados Gob/Efect Aliados Gob/Efect Gob/ Valor IV Trimestre TOTAL AO I

COMPONENTES/ ACTIVIDAD

CONTRAPARTIDA DE SOCIOS Activos valorizados de la Asociacion

S/.

4950.00

4950.00

0.00

0.00 4950.00

0.00

0.00

0.00 0.00

0.00 4950.00 0.00 0.00

COMPONENTE I
IMPLEMENTACION ACTIVOS

Actividad 1 Adquisicion de Equipos Gastos de Implementacin

S/. S/.

18704.45 18704.45 105.55 105.55

13860.00 4844.45 0.00 105.55

0.00 0.00

0.00 0.00

13860.00 4844.45 0.00 0.00 105.55 0.00

0.00 0.00 0.00

COMPONENTE II
ASISTENCIA TECNICA y Cap.

Actividad 1: Asistente Tcnico Contable Actividad 2: Asistente Tcnico en el Proceso Productivo

S/. S/.

1000.00 6000.00 500.00 500.00

250.00 500.00

250.00 1500.00 500.00 500.00

250.00

250.00 500.00 500.00

250.00

250.00 500.00 500.00

250.00

250.00

1000.00 6000.00

0.00 0.00

0.00 0.00

500.00 1500.00

500.00 1500.00

500.00 1500.00

COMPONENTE III
ARTICULACION DE MERCADO

Actividad 1: Gestor en articulacion comercial Actividad 2: Participacion en mercados locales (Alquiler de Stand) Actividad 2: Participacion en mercados locales (Alquiler de Stand) TOTAL

S/. S/. S/.

800.00 1200.00 240.00 240.00

400.00

400.00 0.00 240.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

0.00 0.00 0.00

400.00 200.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00

400.00 600.00 0.00

0.00 0.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00 200.00 0.00

0.00 600.00 0.00

0.00 0.00 0.00

800.00 1200.00 240.00

0.00 0.00 0.00

0.00

0.00

33000.00 24500.00

500.00 1150.00

16250.00 4950.00 4950.00

500.00

500.00

750.00 1750.00

0.00 1100.00

700.00

950.00 2750.00

0.00

700.00

700.00

950.00 2350.00

0.00 23100.00 4950.00 4950.00

Elaboracin: Consultor.

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0.00

8.5. Plan de Operacin y Mantenimiento Operacin y mantenimiento con proyecto para Alternativa 1 y 2 Cuadro N 52 Costos de operacin y mantenimiento con proyecto a precios de mercado
COSTOS OPERACIN MANTENIMIENTO AOS 1 66,445.75 201.60 2 66,445.75 201.60

Elaboracin: Consultor.

Cuadro N 53 Costos de operacin y mantenimiento con proyecto a precios sociales

COSTOS OPERACIN MANTENIMIENTO AOS 1 88,459.93 504.00 2 92,908.13 504.00

Elaboracin: Consultor.

8.6. Plan de operacin y mantenimiento Cuadro N 54 Resumen: operacin y mantenimiento para el PIP
COSTOS SIN PIP CON PIP OPERACIN MANTENIMIENTO OPERACIN MANTENIMIENTO AOS 2012 66.445,75 201,60 88.459,93 504,00 2013 66.445,75 201,60 92.908,13 504,00 2014 66.445,75 201,60 92.908,13 504,00 2015 66.445,75 201,60 92.908,13 504,00 2016 66.445,75 201,60 92.908,13 504,00

Elaboracin: Consultor.

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IX. VIABILIDAD DEL PROYECTO

9.1. Anlisis de sensibilidad Se realiza el anlisis de sensibilidad de las utilidades y requerimientos de capital de trabajo ante variaciones en el precio, volmenes de ventas y rendimiento de produccin de artesana textil. Cuadro N 55 Anlisis de sensibilidad del negocio
VARIAC. 10% 5% 0% -5% -10% VAN S/. 38,861.60 S/. 26,494.66 S/. 14,127.72 S/. 1,760.78 S/. -10,606.16 TIR 102.00% 74.00% 44.89% 15.00% -19.00% B/C 1.55 1.37 1.20 1.02 0.85

Segn el anlisis realizado, el negocio rural planteado puede soportar cadas en el precio hasta en un 5 %, (chalinas a S/. 33.25 y chall a S/. 71.25 la unidad), luego a un 10% de cada del precio el proyecto incurrira en prdidas que pondran en riesgo sus actividades. 9.2. Anlisis de sostenibilidad e. Con el desarrollo del Proyecto la Asociacin promover la formalizacin de relaciones interinstitucionales, cuya accin concertada permitir suscribir convenios y alianzas estratgicas con el fin de aunar esfuerzos que promuevan el desarrollo de la Cadena Productiva Artesanal. En este marco se identific a los siguientes actores: ALIADOS, la Municipalidad Distrital de San Pedro de Cajas y el Gobierno Regional. f. La Asociacin de Productores cuenta con un Consejo Directivo compuesto por 5 miembros los cuales sern los encargados de la gestin organizacional y empresarial con el apoyo del equipo tcnico del proyecto durante su desarrollo que garantizar la sostenibilidad del proyecto. g. Los socios beneficiarios directos del proyecto tienen el compromiso de implementar el taller de artesana textil, aportando con la mano de obra no calificada, la responsabilidad de asumir con los costos de operacin, mantenimiento y cuidado de las instalaciones, equipos y materiales hasta la comercializacin. h. Los integrantes de la Asociacin muestran inters y voluntad de trabajo en forma asociada, donde los 17 socios beneficiarios tienen predisposicin y hacen un compromiso de participacin en todas las actividades durante la ejecucin del proyecto, as mismo se harn cargo del cofinanciamiento con aporte en efectivo del 15% del costo total del proyecto y el 15% restante sern los activos valorizados de la Asociacin.

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9.3. Impacto ambiental Segn los formatos de evaluacin ambiental y social para la formulacin de perfil, que proporciona el programa ALIADOS (Marco Ambiental y Social con Enfoque de Gnero del Programa ALIADOS (MASC), se tienen los siguientes cdigos:

Cdigo EA-NR-1 EA-NR-2 EA-NR-3 EA-NR-4 EA-NR-5 EA-NR-6 EA-NR-7

FORMATO DE EVALUACIN AMBIENTAL Tipo de Proyecto Lcteos y derivados Trucha Animales menores cuyes, ovinos, porcinos, caprinos Animales mayores y derivados, vacunos, camlidos Cultivos andinos y hierbas aromticas Agroindustria, frutas y derivados Artesana, textil, turismo

De donde podemos deducir que segn la naturaleza del proyecto formulado, ste corresponde al cdigo EA-NR-7, Artesana, textil, turismo. Luego el desarrollo del formulario que corresponde al cdigo se realizar en el Anexo N 2g Formato EANR7, Artesana, textil y turismo. De esta evaluacin podemos concluir que la actividad artesanal implementada con el presente proyecto tiene un impacto inofensivo o neutro frente al medio ambiente, es ms, dentro de la ejecucin del proyecto, los socios implementarn un plan de manejo ambiental que incluye acciones como la recoleccin organizada de la basura, la planificacin del uso del agua, el uso adecuado de la energa elctrica, la preservacin del idioma quechua y el cultivo de plantas oriundas de la zona. 9.4. Sustentacin de la seleccin de alternativa Luego de haber estudiado y evaluado el PLAN DE NEGOCIO RURAL, en un proceso participativo con los asociados, la alternativa elegida es la del MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACION DE ARTESANA TEXTIL DE LA ASOCIACIN HATUN AWAJ KUNAS APUS DEL DISTRITO DE SAN PEDRO DE CAJAS, PROVINCIA DE TARMA Y REGION JUNIN; con la finalidad de contribuir al desarrollo socioeconmico de la actividad de produccin y comercializacin de artesana textil, mediante el equipamiento del proceso de produccin y comercializacin, con Asistencia Tcnica y articulacin de mercado de la produccin, que en el estudio realizado esta representado por la Alternativa N 01.

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Cuadro N 56 Resumen: Marco Lgico para el PIP

9.5.

Matriz de marco lgico para la alternativa seleccionada

INDICADORES MEDIOS DE VERIFICACION Evaluacin Ex Post de Aliados. Lnea de base. Lnea de salida. Reportes INEI. SUPUESTOS - Estabilidad poltica, social y econmica regional y nacional.

FIN Mayores niveles de ingresos econmicos de las familias de los miembros de la Asociacin.

17 familias integrantes de la Asociacin incrementan su nivel de ingresos por lo menos en 20%, de S/. 132.12 en una situacin inicial a S/. 158.55 mensuales, al finalizar el proyecto.

PROPOSITO Incremento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus del Distrito de San Pedro de Cajas

Incremento de la produccin en por lo menos un 20% respecto de la situacin inicial de 2,160 unidades a 2,592 unidades de artesana textil de la Asociacin al finalizar el proyecto. Incremento de las ventas en por lo menos un 20% respecto de la situacin inicial de 2,160 unidades a 2,592 unidades de artesana textil de la Asociacin al finalizar el proyecto. 01 telar artesanal automatizado adecuado al 1er. Semestre. 02 telares artesanales grandes implementados al 1er. Semestre. 02 exhibidores en funcionamiento desde el 1er semestre 01 mesa de trabajo implementada en el 1er. Semestre. 12 sillas de trabajo implementados en el 1er. semestre Gastos de Implementacin: Pintura disponibles en el 1er. Sem. Activos Valorizados de la Asociacin disponibles en el 1er. Sem. 04 meses de asistencia tcnico contable al final del proyecto. 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo en funcionamiento desde el 1er. Semestre. - 02 servicios de gestin en articulacin comercial al 2do. semestre. - 06 meses de alquiler de stand en funcionamiento en la ciudad de Tarma desde el 2do. Semestre. - 01 Mdulo de publicidad: 02 banners publicitarios ubicados estratgicamente desde el 1er. Semestre. - 01 telar artesanal automatizado (S/. 12,084.45); 02 telares artesanales grandes (S/. 4,4000.00), 02 exhibidores (S/. 1,000.00), 01 mesa de trabajo (S/. 500.00) y 12 sillas (S/. 720.00). Gastos de Implementacin: Pintura (S/. 155.00). Activos Valorizados de la Asociacin (S/. 4,950.00). Total: S/. 23,760.00. - 04 meses de asistencia tcnico contable (S/. 1,000.00). - 12 meses de asistencia tcnica en el proceso productivo de tejidos en telar (S/.6,000.00). - 02 servicios de gestin en articulacin comercial (S/. 800.00). - 06 meses de alquiler de stand en la ciudad de Tarma (S/. 1,200.00). - 01 Mdulo de publicidad: 02 banners (S/. 240.00) - Total de Inversin: S/. 33,000.00.

- Registro de produccin de la Asociacin. - Libros contables.

- Contexto regional estable y sin problemas sociales. - Crecimiento de la demanda de artesana textil. - Afluencia de turismo nacional y extranjero. - Factor climtico estable.

COMPONENTES: 4. Adquisicin de activos.

5. Asistencia tcnica. 6. Articulacin comercial

- Inventario de bienes. - Registro de ventas. - Formatos de monitoreo y seguimiento del proyecto. - Libro de actas de la Asociacin. - Liquidaciones de compra

- Clima de confianza entre los compradores y productores. - Productores organizados e involucrados. - Precios estables. - Disponibilidad de recursos humanos especializados.

ACTIVIDADES: - Comprobantes de pagos. - Actas de entrega recepcin de activos. - Plan de asistencia tcnica. - Fichas de asistencia tcnica mensuales. - Informes tcnicos mensuales. - Informes financieros. - Contratos de compra venta. - Folletos, separatas, etc. - Registros de ventas. - Registros de compras. - Desembolso del presupuesto segn el calendario de inversin programado por de ALIADOS. - Cumplimiento de aporte de beneficiarios. - Participacin activa de los asociados.

4. Adquisicin de activos - Implementacin con equipamiento y materiales. 5. Asistencia tcnica - Asistencia tcnico contable. - Asistencia tcnica en el proceso productivo 6. Articulacin comercial - Gestin en articulacin comercial. - Participacin en mercados locales (Alquiler de Stand). - Mdulo de Publicidad

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X. CONCLUSION Y RECOMENDACION
CONCLUSIONES: En la Asociacin se identific como problema principal el bajo nivel de produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus. Se determin la participacin directa en el proyecto de 17 productores de artesana textil que son socios de la Asociacin y que todos en conjunto forman una unidad productiva integral. Se plante dos alternativas, cada una con diferente presupuesto, con variacin en la partida de adquisicin de activos, sin embargo ambos contemplan las mismas actividades referentes a asistencia tcnica y articulacin de mercado; por tanto generan los mismos beneficios. De acuerdo a la evaluacin econmica a las dos alternativas se determin los indicadores a precios privados y sociales de la siguiente manera:
E. Privado Indicador TSD VAN TIR B/C Alternativa 01 10% S/. 3,308.32 17.28% 1.04 Alternativa 02 10% S/. 708.32 11.46% 1.01 E. Social Alternativa 01 10% S/. 14,127.72 44.89% 1.20 Alternativa 02 10% S/. 11,915.72 37.52% 1.16

RECOMENDACIONES: De acuerdo de los resultados obtenidos del proyecto Mejoramiento de la produccin y comercializacin de artesana textil de la Asociacin Hatun Awaj Kunas Apus, se recomienda su viabilidad y respectiva ejecucin en el plazo determinado.

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