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Prof.: Dante Choque Caseres dante.choque@mgpg.cl PLAN DE NEGOCIOS Objetivo: Elaborar un plan de negocio, el cual pueda ser implementado en un contexto empresarial real, el cual conste de un documento (doc) donde se detallen los objetivos y estrategias propuestas para el negocio y una presentacin (ppt) la cual permita exponer los puntos centrales del negocio. Instrucciones: 1. Conformar grupos de al menos tres integrantes 2. Definir una idea de negocio bajo la cual se trabajar un plan de negocio 3. Elaborar un documento o El documento debe contener los siguientes apartados: Portada Resumen Ejecutivo Tabla de contenidos Cuerpo Cronograma de Implementacin Anexos o En el anexo 1, podr encontrar un mayor detalle respecto del cuerpo del plan de negocios. o Las secciones del cuerpo pueden variar de acuerdo a la idea de negocio. 4. Elaborar una presentacin o Tiempo de presentacin: 30 minutos con 20 minutos de preguntas o Vestimenta: formal o uniforme entre los integrantes o Proporcionar un resumen de proyecto a sus compaeros (mx. 2 hojas) Fecha: Entrega del documento: sbado de la ltima semana de clases, versin impresas; versin digital en formato Word enviar al correo dante.choque@mgpg.cl como medio de verificacin. Da de la presentacin: mediante un sorteo se definirn los puestos para la presentacin en la ltima semana de clases (sbado y domingo). La presentacin (ppt) debe ser enviada al correo dante.choque@mgpg.cl antes de realizar la presentacin frente al curso. Para ambos casos, al existir diferencias entre versiones, la versin electrnica prevalecer como la original.
ANEXO 1 PLAN DE NEGOCIO 1. ANLISIS DE MERCADO 1.1. Anlisis del sector y la compaa 1.1.1. Diagnstico de la estructura actual y posibilidades de crecimiento 1.1.2. Estado del sector 1.1.2.1. Mercado 1.1.2.2. Clientes 1.1.2.3. Empresas nuevas 1.1.2.4. Tecnologa 1.1.2.5. Administracin 1.1.2.6. Desarrollo 1.1.3. Factores Positivos y negativos en el entorno 1.1.4. Polticas gubernamentales y marcos regulatorios 1.1.5. Factores de calidad, precio, servicio e imagen en el mercado 1.1.6. Tendencias sociales, econmicas o culturales 1.1.7. Barreras de entrada y salida de empresas al sector 1.1.8. Rivalidades existentes entre los competidores 1.1.9. Poder de negociacin de clientes y proveedores 1.1.10. Amenaza de ingreso de nuevos productos o de sustitutos 1.1.11. Amenaza de ingreso de nuevas empresas 1.2. Anlisis del mercado propiamente tal 1.2.1. Producto/Servicio 1.2.1.1. Descripcin 1.2.1.2. Aplicacin del Producto 1.2.1.3. Elementos especiales en el producto 1.2.1.4. Producto o servicios competidores 1.2.1.5. Fortalezas y debilidades 1.2.1.6. Patentes o condiciones de secreto industrial 1.2.1.7. Solucin de debilidades 1.2.1.8. Cuidados especiales 1.2.1.9. Valor del producto para el cliente 1.2.1.10. Posibilidad de proteger la exclusividad 1.2.2. Clientes 1.2.2.1. Tipo de compradores, segmentados por actividad, edad, nivel econmico, ingresos, hbitos, etc. 1.2.2.2. Caractersticas bsicas del cliente 1.2.2.3. Localizacin geogrfica de los clientes 1.2.2.4. Bases de la decisin de compras
1.2.2.5. Opiniones de los clientes 1.2.2.6. Formas posibles de evitar faltas de inters 1.2.3. Competencia 1.2.3.1. Precios 1.2.3.2. Limitaciones de satisfaccin 1.2.3.3. Mercado en volumen y fraccin del mercado en unidades y pesos 1.2.3.4. Esquema de ventas y de distribucin 1.2.3.5. Polticas de venta 1.2.3.6. Capacidad de produccin y ventas 1.2.3.7. Marcas e imgenes de la competencia 1.2.3.8. Estrategia de entrada al mercado 1.2.3.9. Capacidades de la competencia 1.2.4. Tamao de mercado global 1.2.5. Tamao de mi mercado 1.3. Plan de mercadeo 1.3.1. Estrategia de precio 1.3.1.1. Poltica de precio de la competencia 1.3.1.2. Margen de utilidad 1.3.1.3. Potencial de expansin del mercado 1.3.1.4. Posibles niveles de variacin del precio 1.3.1.5. Anlisis de la relacin precio-volumen-utilidad 1.3.1.6. Punto de equilibrio 1.3.1.7. Precios estacionales 1.3.1.8. Tasa de crecimiento de los precios 1.3.1.9. Impuestos y retenciones 1.3.1.10. Poltica de pago 1.3.2. Estrategia de ventas 1.3.2.1. Clientes iniciales 1.3.2.2. Clientes que recibiran el mayor esfuerzo de ventas 1.3.2.3. Mecanismos de identificacin de clientes potenciales 1.3.2.4. Caractersticas que enfatizaran del producto 1.3.2.5. Conceptos para motivar las ventas 1.3.2.6. Plan de cobertura geogrfica 1.3.2.7. Clientes especiales 1.3.2.8. Personal de ventas 1.3.3. Estrategia promocional 1.3.3.1. Nombre, marca, eslogan logotipos, etc. 1.3.3.2. Mecanismos y medios de publicidad 1.3.3.3. Ideas bsicas para presentar en la promocin 1.3.3.4. Mecanismo de ayuda a las ventas 1.3.3.5. Programa de medios y frecuencia 1.3.3.6. Personal necesario y proveedores de servicios 1.3.4. Estrategia de distribucin 1.3.4.1. Canales de distribucin
1.3.4.2. Puntos de venta 1.3.4.3. Mtodos de transporte y despacho 1.3.4.4. Costo de transporte y seguros 1.3.4.5. Almacenamiento 1.3.4.6. Poltica de inventarios 1.3.4.7. Equipos de personal de distribucin 1.3.5. Poltica de servicios 1.3.5.1. Trminos de garanta 1.3.5.2. Tipo de clientes y servicio 1.3.5.3. Mecanismos de atencin al cliente 1.3.5.4. Polticas de cobro de servicios 1.3.5.5. Polticas de la competencia 1.3.5.6. Servicios Post-venta 1.3.5.7. Personal para poltica de servicios 1.3.6. Tcticas de venta 1.3.7. Planes de contingencia 2. ANLISIS TCNICO 2.1. Anlisis del producto 2.1.1. Especificaciones del producto 2.1.2. Procesos tecnolgicos 2.1.3. Diagrama de flujo bsico 2.1.4. Materias primas, servicios o insumos bsicos 2.1.5. Licencia o franquicias 2.1.6. Condiciones de operacin 2.1.7. Maquinaria y equipo requerido 2.1.8. Consumo unitarios de materias primas, insumos y servicios 2.1.9. Regalas por el uso de la tecnologa 2.1.10. Desperdicios 2.1.11. Condiciones de calidad 2.1.12. Polticas de producto en procesos 2.1.13. Cronograma de construccin y montaje 2.2. Factibilidades 2.2.1. Ubicacin geogrfica 2.2.2. Facilidades del servicio 2.2.3. Posicin relativa con clientes y proveedores 2.2.4. Facilidades de transporte 2.2.5. Legislacin local 2.2.6. Situacin laboral 2.2.7. rea requerida 2.2.8. Tipos de construccin 2.2.9. Servicios especiales 2.2.10. Beneficios y estmulos tributarios para la localizacin 2.2.11. Condiciones de operacin 2.2.12. Posibilidades de expansin
2.3. Equipos y maquinarias 2.3.1. Especificaciones del proceso 2.3.2. Tipos de equipos y maquinarias 2.3.3. Tamaos de equipos y maquinarias 2.3.4. Posibles proveedores de equipos y maquinarias 2.3.5. Necesidades de infraestructura 2.3.6. Forma de adquisicin de productos 2.3.7. Personal necesario, en calidad y cantidad 2.3.8. Polticas de mantenimiento y de repuestos 2.3.9. Formas de operacin 2.4. Distribucin del espacio 2.4.1. Departamentos y zonas bsicas 2.4.2. Limitaciones y exigencias 2.4.3. Equipos por departamento 2.4.4. Distribucin de equipos por departamento 2.4.5. Diagrama de flujo de la produccin 2.4.6. Plano de distribucin 2.5. Plan de Produccin 2.6. Plan de Consumo 2.7. Plan de Compras 2.8. Sistema de Control 3. ANLISIS ADMINISTRATIVO 3.1. Personal ejecutivo 3.1.1. Anlisis de cargos 3.1.2. Polticas de administracin de personal 3.2. Organizacin 3.2.1. Organigrama 3.2.2. Lneas de autoridad 3.2.3. Mecanismos de direccin y control 3.2.4. Estilo de direccin 3.2.5. Comit de direccin 3.3. Empleados 3.3.1. Necesidades cualitativas y cuantitativas 3.3.2. Mecanismos de seleccin, contratacin y desarrollo 3.3.3. Programa de capacitacin 3.3.4. Polticas de administracin de personal 3.3.5. Disponibilidad de personal 3.3.6. Contratacin con terceros 3.4. Organizaciones de apoyo 3.4.1. Alianzas y convenios 4. ANLISIS LEGAL, AMBIENTAL Y SOCIAL 4.1. Aspectos legales 4.1.1. Tipo de sociedad 4.1.2. Procedimientos para la conformacin
4.1.3. Implicaciones tributarias, comerciales y laborales 4.1.4. Normas y procedimientos sobre comercializacin 4.1.5. Leyes especiales 4.1.6. Derechos de propiedad 4.1.7. Estmulos existentes 4.1.8. Derechos y limitaciones de la propiedad 4.2. Aspectos de legislacin urbana 4.2.1. Reglamentacin urbana 4.2.2. Tramites y permisos 4.2.3. Dificultades legales 4.2.4. Rgimen de importacin y exportacin 4.3. Anlisis ambiental 4.3.1. Riesgos de contaminacin 4.3.2. Riesgos para los trabajadores 4.3.3. Riesgos para la comunidad 4.3.4. Sostenibilidad ambiental 4.3.5. Mecanismo de mitigacin 4.3.6. Mecanismo de control de la contaminacin 4.4. Anlisis social 4.4.1. Efectos de la operacin de la emprsa 4.4.2. Servicios para la comunidad 4.4.3. Mecanismo de equilibrio social 5. ANLISIS DE VALORES PERSONALES 5.1. Escala de valores ticos y morales
Escala de valores > Los valores estn clasificados de la siguiente manera: >Valores Religiosos >Fin Objetivo: Dios >Fin Subjetivo: Santidad >Actividades: Culto interno y externo, virtudes sobrenaturales >Preponderancia: Toda la persona dirigida por la Fe. >Necesidad que satisface: Autorrealizacin >Tipo de Persona: Santo >Ciencia que lo estudio: Teologa > >Valores Morales >Fin Objetivo: Bondad >Fin Subjetivo: FElicidad >Actividades: Virtudes humanas >Preponderancia: LIbertad dirigida por la razn >Necesidad que satisface: Autorrealizacin >Tipo de Persona: ntegra >Ciencia que lo estudio: tica > >Valores Estticos >Fin Objetivo: Belleza >Fin Subjetivo: Gozo de la armona
>Actividades: Contemplacin, creacin, interpretacin >Preponderancia: Toda la persona ante algo material. >Necesidad que satisface: Autorrealizacin >Tipo de Persona: ntegra >Ciencia que lo estudio: Esttica > >Valores Intelectuales >Fin Objetivo: Verdad >Fin Subjetivo: Sabidura >Actividades: Abstraccin y Construccin >Preponderancia: Razn >Necesidad que satisface: Autorrealizacin >Tipo de Persona: ntegra >Ciencia que lo estudio: Lgica > >Valores Afectivos >Fin Objetivo: Amor >Fin Subjetivo: Agrado, afecto, placer >Actividades: Manifestaciones de afecto, sentimientos y emociones >Preponderancia: Afectividad >Necesidad que satisface: Del Yo >Tipo de Persona: Sensible >Ciencia que lo estudio: Psicologa > >Valores Sociales >Fin Objetivo: Poder >Fin Subjetivo: Fama, prestigio >Actividades: Relacin con hombre masa, liderazgo, poltica >Preponderancia: Capacidad de interaccin y adaptabilidad >Necesidad que satisface: Sociales >Tipo de Persona: Famosa, lder, poltica >Ciencia que lo estudio: Sociologa > >Valores Fsicos >Fin Objetivo: Salud >Fin Subjetivo: Bienestar Fsico >Actividades: Higiene >Preponderancia: Cuerpo >Necesidad que satisface: Fisiolgicas >Tipo de Persona: Atleta >Ciencia que lo estudio: Medicina > >Valores Econmicos >Fin Objetivo: Bienes, riqueza >Fin Subjetivo: Confort >Actividades: Administracin >Preponderancia: Cosas a las que se da valor convencional >Necesidad que satisface: Seguridad >Tipo de Persona: Hombre de Negocios >Ciencia que lo estudio: Economa.
5.2. Imagen comunitaria Nuestra imagen comunitaria ser respaldada por el buen clima laboral, y la calidez en trato brindada hacia nuestros clientes. Nuestro producto ser difundido por medios publicitarios y estar bien diferenciado del resto de empresas que se dedican al mismo rubro, debido a que somos la nica empresa dedicada a dar de forma integral el curso de lectura veloz e inteligencia emocional. Queremos reflejar integridad moral. Esto lo haremos a travs de el trato a nuestros trabajadores y a nuestro alumnado. 5.3. Dificultades familiares Las dificultades familiares no existirn en nuestro equipo de trabajo debido a que todos somos an solteros. Y nuestra familia nos apoya al 100% en este nuevo proyecto emprendido. 5.4. Incompatibilidades de los socios Cada uno de los socios tiene una personalidad distinta, pero son justo esas diferencias las que fortalecern el negocio, debido a que cada uno aporta datos desde una perspectiva distinta del otro. 5.5. Limitaciones personales 5.6. Efectos de la empresa sobre otras y sobre situaciones personales y profesionales 5.7. Conflictos de intereses
6. ANLISIS ECONMICO 6.1. Inversin en activos fijos INVERSION TANGIBLE INMOBILIARIO Muebles Escritorio Estantes Sillones de sala periodico mural Cuadros decorativos Material Didactico Modulos Material Didactico Libros Pizarra Acrilica EQUIPOS Computadora Impresora Equipos de radio Proyector TOTAL Inversion Intangible
Descripcion Licenia funcionamiento Certificado de def. Civil Escritura Publica Jaralmonte TOTAL 220.00 620.60 Procedencia MPT Costo 400.60 S/. S/. S/. S/. 1,281.00 Tiendas EFE 350.00 Tiendas EFE 120.00 Tiendas EFE 1,800.00 Mercadillo 2 1 3 1 S/. 2,562.00 S/. S/. 350.00 360.00 Costo por Juego S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 600.00 500.00 350.00 800.00 200.00 15.00 15.00 15.00 120.00 Otro M.Central Procedencia Cantidad Otro Otro Otro Otro Otro Otro 3 4 5 1 1 5 250 36 3 Total S/. 1,800.00 S/. 2,000.00 S/. 1,750.00 S/. S/. S/. S/. S/. 800.00 200.00 75.00 540.00 360.00
S/. 3,750.00
INVERSION Total Inversion Tangible Total Inversion Intangible Capital de Trabajo INVERSION TOTAL S/. 16,347.00 S/. S/. 620.60 -
S/. 16,967.60
Mano Obra Directa Gasto de publicidad Pago de prestamo Gasto Administrativos y venta EGRESO MENSUAL
96,000.00 120,000.00 160,000.00 184,000.00 200,000.00 67,382.97 67,382.97 67,382.97 67,382.97 67,382.97 28,617.03 52,617.03 92,617.03 116,617.03 132,617.03 S/. 28,617.03 S/. 81,234.07 S/. 173,851.10 S/. 290,468.14 S/. 423,085.17
AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5 100 180 200 230 250 S/. 700.00 S/. 800.00 S/. 800.00 S/. 800.00 S/. 800.00 S/. 70,000.00 S/. 144,000.00 S/. 160,000.00 S/. 184,000.00 S/. 200,000.00
Mano Obra Directa Costo Gasto de publicidad Pago de prestamo Gasto Administrativos y venta EGRESO MENSUAL
70,000.00
144,000.00
160,000.00
184,000.00
200,000.00
67,382.97 67,382.97 67,382.97 67,382.97 67,382.97 2,617.03 76,617.03 92,617.03 116,617.03 132,617.03 S/. 2,617.03 S/. 79,234.07 S/. 171,851.10 S/. 288,468.14 S/. 421,085.17
Materiales Directos
No incluye
Materiales Indirectos
No incluye
Cantidad 1 1 1
Regimen RR HH RR HH RR HH
ANUAL
1532.81 1532.81 1532.81 4598.44
Gastos Administrativos
9% 50% 50% 50%
Concepto administrador cobranza secretaria Caracteristicas Contador gastos administrativos telefono Internet Alquiler Inmueble Agua Luz
Unidad Hombre/Mes Hombre/Mes Hombre/Mes C.Unitario S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/. 100.00 150.00 30.00 100.00 800.00 0.29 0.36
ANUAL
12208.00 8393.00 8393.00 ANUAL
U. Medida Total Mes 1 1 1 1 1 m3 KW/Hr S/. S/. S/. S/. S/. S/. S/.
TOTAL ANUAL
VENTAS
Concepto Ventas
Unidad Hombre/Mes
Cantidad 1
Regimen Planilla
Sueldo 800.00
Gratifi 872.00
C.T.S 436.00
ANUAL
12208.00 S/. 57,384.53
Gastos en Publicidad
Costo Unitario Fuente 130.00 Imprenta 200.00 Imprenta 0.65 Radio Uno 125.00 Correo
Cantidad 0.25 S/. 0 S/. 450 S/. 1 S/. TOTAL GASTOS DE PUBLICIDAD
Ingresos Costos Totales G.Administrativos + Venta Gastos de Publicidad U. Antes Impuesto Impuesto a la Renta Utilidad Neta Inversion Capital de Trabajo Prestamo FLUJO DE CAJA -
2,843.15 24,333.89
2,843.15 47,973.89
2,843.15 87,373.89
2,843.15 111,013.89
2,843.15 126,773.89
1.5%
7.3. Balance 7.4. Estrategia Financieras 8. ANLISIS DE RIESGOS E INTANGIBLE 8.1. Condiciones en el entorno 8.2. Riesgo de Mercado 8.3. Riesgo Tcnico 8.4. Riesgo econmicos 8.5. Riesgos Financieros 9. ANLISIS INTEGRAL DE PROYECTO 9.1. Evaluacin de contado
FLUJO FINANCIERO
0 1 2 3 4 5
Ingresos Costos Totales G.Administrativos + Venta Gastos de Publicidad U. Antes Impuesto Impuesto a la Renta Utilidad Neta Inversion Capital de Trabajo Prestamo FLUJO DE CAJA
inversin del proyecto VAN TIR COK anual
1.50% 16,967.60 -
16,967.60
16,968 212,852 227% 18%
27,177.03
50,817.03
90,217.03
113,857.03
129,617.03
MARGEN DE UTILIDAD
El margen de utilidad para el 1 ao es de 0.28, esto quiere decir que por cada sol en ventas vamos a tener una utilidad de 0.28 cntimos. Nuestro margen utilidad es del 28%. As podemos ver que para los siguientes aos este margen de utilidad crece, casi duplicando por ao la utilidad del ao anterior. Rendimiento sobre los activos
AO RENDIMIENTO SOBRE LOS ACTIVOS 1 1.60 27177 16967.6 2 2.99 50817 16967.6 3 5.32 90217 16967.6 4 6.71 113857 16967.6 5 7.64 129617 16967.6
Por cada sol invertido se obtiene utilidades netas de 1.6 soles para el primer ao. 2.99 para el segundo, 5.32 para el tercero. A medida que pasa el tiempo nuestros activos van generando mayores utilidades. 9.4. Anlisis de sensibilidad