(nome da empresa)

(foto)

PROJETO TCNICO, ECONMICO E FINANCEIRO

Belm (PA),

(responsvel pela elaborao do projeto)


ITEM I II APRESENTAO

E
Pgina 3 4 4 4 4 4 4 4 4 4 5 5 5 7 7 7 7 8 8 8 8 8 8 9 12 13 14 14 15 16 17 18 19 19 19 20 21 21

CARACTERIZAO DA EMPRESA 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 1 2 3 4 5 6 7 8 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 Razo Social Endereo Ramo de Atividade Forma Juridica Data de Constituio Inscries e Registros N de Filiais Capital Social Porte Controle de Capital Organizao Administrativa Participao da Sociedade em Outras Empresas Participao dos Scios em Outras Empresas Incentivos e/ou Benefcios Fiscais Regime de Tributao Valor Solicitado Recursos Prazos Solicitados Descrio Sumria do Projeto Justificativa do Pedido Plano de Aplicao das Inverses a Realizar Garantias Capacidade de Aporte de Recursos Prprios Capacidade Instalada Vendas dos ltimos 12 Meses Programa de Produo e Receita Anual Processo Produtivo Fluxograma de Produo Regime de Trabalho Regime de Produo/Vendas / Formas de Atendimento Escoamento das Vendas Necessidade de Insumos Produo Anual Necessidade de Mo-de-Obra Encargos Sociais

III - O FINANCIAMENTO

IV - ASPCTOS TCNICOS, ECONMICOS E FINANCEIROS

ITEM

Pgina

15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29

Depreciao, Manuteno e Seguro Estrutura de Custos Anuais Indicadores do Capital de Giro Projeo das Necessidades de Capital de Giro Usos e Fontes Esquema de Amortizao do Financiamento Fluxo de Caixa Porte da Empresa ndices Econmico-Financeiros Ponto de Nivelamento Taxa Interna de Retorno Mritos do Projeto Benefcios Sociais Concedidos aos Funcionrios Mercado Esquematizao de Balanos

22 23 27 28 32 33 34 35 35 35 35 35 35 36 37 38

V - ANEXOS COMPLEMENTARES 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14

- Contrato de Prestao de Servio - Elaborao e Acompanhamento do Projeto. - Contrato Social de Constituio da Empresa e suas alteraes. - Balanos dos 3 ltimos exerccios, com respectivos Demonstrativos de Resultados. - Balancete recente (de no mximo 60 dias), com respectivo Demonstrativo de Resultados. - Curriculum Vitae dos Dirigentes. - Escritura de Compra e Venda, Certido de Registro de Imveis e Averbao de Benfeitorias, do terreno onde est implantada a empresa. - Alvar de Funcionamento fornecido pela Prefeitura. - Licena Prvia fornecida pela Secretaria Estadual do Meio Ambiente. - Relao Patrimonial dos scios/avalistas, com estimativa de valores; - Oramentos analticos, especificaes tcnicas e cronograma fsico-financeiro das edificaes a realizar. - Oramentos e Catlogos das Mquinas e Equipamentos a adquirir. - Cronograma Fsico-financeiro das inverses totais a realizar. - Lay out das mquinas e equipamentos. - Projeto arquitetnico das obras civis.

I - APRESENTAO

II - CARACTERIZAO DA EMPRESA
1RAZO SOCIAL

2-

ENDEREO
Cidade (UF): E-Mail: Fone: Fax:

3-

RAMO DE ATIVIDADE

4-

FORMA JURDICA

5-

DATA DE CONSTITUIO

6-

INSCRIES E REGISTROS
- C. N. P. J.: - Inscrio Estadual:

7-

NMERO DE FILIAIS

8-

CAPITAL SOCIAL
SITUAO Base em: (data) Autorizado Subscrito Integralizado OBS.: Valor da Cota = R$ 1,00 N DE COTAS VALOR ( R$ ) 0,00 0,00 0,00

09 - PORTE
MICRO EMPRESA

10 - CONTROLE DE CAPITAL
NOME NACIONALIDADE VALOR ( R$ ) % #DIV/0! #DIV/0! 100,00%

T O T A L

0,00

11 - ORGANIZAO ADMINISTRATIVA 11.1 - Dirigentes

NOME E ENDEREO NACIONALIDADE 0 0% 0 0% CARGO

11.2 - Capacidade Administrativa

11.3 - Organograma

GERNCIA GERAL

GERNCIA ADMINISTRATIVA

GERNCIA DE PRODUO

VENDAS

ALMOXARIFADO

PESSOAL

MANUTENO

CONTABILIDADE

COMPRAS

REFEITRIO

PRODUO

12 - PARTICIPAO DA SOCIEDADE EM OUTRAS EMPRESAS

No tem.

13 - PARTICIPAO DOS SCIOS EM OUTRAS EMPRESAS

No tem.

14 - INCENTIVOS E/OU BENEFCIOS FISCAIS

15 - REGIME DE TRIBUTAO
TRIBUTO - PIS -IPI -ISS -ICMS - Vendas no Estado - Vendas em outros estados - Vendas no Exterior - COFINS - Imposto de Renda / Contrib. Social
7

% INCIDENTE SOBRE 0,65% Faturamento 0% Faturamento 5% Faturamento Vendas - Compras 17% - No Estado 0% - Outros Estados 0% - No Exterior 3% Faturamento 25% Lucro Tributvel

III - O FINANCIAMENTO
1VALOR SOLICITTADO
- Ativo Fixo - Capital de Giro - Elaborao do Projeto TOTAL EM R$ 0,00 #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! % #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 100,00%

2-

RECURSOS

3-

PRAZOS SOLICITADOS
- Carncia - Amortizao -Total meses meses 0 meses

4-

DESCRIO SUMRIA DO PROJETO

5-

JUSTIFICATIVA DO PEDIDO

- N de empregos diretos - Pagamento anual de impostos

R$

66.1 -

PLANO DE APLICAO DAS INVERSES A REALIZAR

ATIVO FIXO Construes Civis DISCRIMINAO VALOR (R$)

TOTAL DAS CONSTRUES CIVIS Mveis e Utenslios DISCRIMINAO

0,00

VALOR (R$)

TOTAL DE MVEIS E UTENSLIOS

0,00

Mquinas e Equipamentos DISCRIMINAO VALOR (R$) (com IPI)

7-

GARANTIAS

7.1 -

Pr-Existentes

DISCRIMINAO Terreno

VALOR (R$) -

Benfeitorias

Mquinas e Equipamentos

TOTAL DAS GARANTIAS PR-EXISTENTES

12

7.2 -

Aval dos Dirigentes da Postulante.

7.3 -

Garantias a Incorporar com o Financiamento DISCRIMINAO Construes Civis Mquinas e Equipamentos Veculos Embarcaes Total das Garantias a Incorporar VALOR (R$) -

7.4 -

Total das Garantias aps aplicao do Financiamento

7.5 -

Relao Garantias Prvias / Financiamento (incluindo mquinas e equipamentos a adquirir)

#DIV/0!

7.6 -

Relao Garantias Totais / Financiamento

#DIV/0!

8-

CAPACIDADE DE APORTE DE RECURSOS PRPRIOS

13

IV - ASPECTOS TCNICOS, ECONMICOS E FINANCEIROS

1-

CAPACIDADE INSTALADA

QUANTIDADE PRODUTO UNIDADE DIRIA ATUAL MENSAL ANUAL DIRIA PROJETADA MENSAL ANUAL

OBS.:

14

2-

VENDAS DOS LTIMOS 12 MESES

MS/ANO 12345678910 11 12 TOTAL

VALOR (R$)

15

3 - PROGRAMA DE PRODUO E RECEITA ANUAL

(ou Programa de Vendas Anuais)

PRODUTOS

UNIDADE

PREO UNIT. ( R$ )

QUANTIDADE ATUAL PROJET.

VALOR (R$) ATUAL PROJET.

T O T A L OBS.: Projeo para o nvel de estabilizao da produo/vendas. 3.1 - NVEL DE UTILIZAO DA CAPACIDADE INSTALADA: - Atual : 50% 60% 70% no seu 1 ano aps implantado o empreendimento. no seu 2 ano aps implantado o empreendimento. a partir do 3 ano aps implantado o empreendimento.

- Projetado:

16

4 - PROCESSO PRODUTIVO

17

5-

FLUXOGRAMA DE PRODUO

RECEPO DE INSUMOS

ESTOCAGEM

EXPEDIO

18

6-

REGIME DE TRABALHO
Horas / Dia Atual Projetado 8 8 Dias / Ms 25 25 Mses / Ano 12 12

7-

FORMA DE ATENDIMENTO

8-

ESCOAMENTO DAS VENDAS

19

9-

NECESSIDADE ANUAL DE INSUMOS

INSUMO 1. Matria-Prima ORIGEM UNIDADE VALOR UNITRIO ( R$ ) QUANTIDADE ATUAL PROJET. VALOR (R$) ATUAL PROJET. -

2. Materiais e Mercadorias

3. Material Secundario

4. Material de Embalagem

5. Combustvel e Lubrif. Gasolina lcool leo Diesel leo Lubrificante GLP T O T A L

PA PA PA PA PA Litro Litro Litro Litro 25Kg 2,310 1,950 1,700 13,00 31,00 -

20

10 - NECESSIDADE DE MO-DE-OBRA

SALRIO SALRIO FUNO 1 - Honorrios / Prolabore 2 - Mo-de-Obra Fixa 3 - Mo-de-Obra Varivel TOTAL MENSAL ANUAL

QUANTIDADE ATUAL PROJET. -

VALOR (R$) ATUAL PROJET. -

11 - ENCARGOS SOCIAIS INCIDENTE SOBRE Honorrios Mo-de-Obra Fixa Mo-de-Obra Varivel TOTAL % 20% 80% 80% VALOR (R$) ATUAL PROJET.
-

21

12 - DEPRECIAO, MANUTENO E SEGURO

IMOBILIZADO
DISCRIMINAO Construes Civis Mquinas e Equipamentos Mveis e Utenslios Veculos Embarcaes TOTAL TOTAL ANUAL MENSAL ATUAL PROJETADO % a.a. 2,5% 10,0% 10,0% 20,0% 4,0%

DEPRECIAO
ATUAL PROJETADO % a.a. 0,5% 1,5% 1,5% 10,0% 10,0%

MANUTENO
ATUAL PROJETADO % a.a. 0,5% 1,0% 0,2% 4,0% 2,0%

SEGURO
ATUAL PROJETADO -

22

13 - ESTRUTURA DE CUSTOS ANUAIS

ESPECIFICAO Custos Fixos - Honorrios - Salrios - Encargos Sociais - Depreciao - Manuteno - Seguros - Eventuais Custos Variveis - Mo-de-Obra - Encargos Sociais - Matria-Prima - Materiais e Mercadorias - Material Secundrio - Material de Embalagem - Combustveis e Lubrificantes - Energia - Comunicaes - gua - Transporte - Propaganda - Comisso sobre Vendas - Juros Bancrios - Impostos - Alimentao de Funcionrios - Eventuais CUSTOS TOTAIS

VALOR (R$) ATUAL PROJETADO -

23

13.1 - MEMRIA DE CLCULO DOS CUSTOS PROJETADOS

a) 1. CUSTOS FIXOS Honorrios / Prolabore Ver Quadro IV-09 - Necessidade de Mo-de-Obra. 2. Salrios Ver Quadro IV-09 - Necessidade de Mo-de-Obra. 3. Encargos Sociais Ver Quadro IV-10 - Encargos Sociais. 4. Depreciao, Manuteno e Seguro Ver Quadro IV-11 - Depreciao, Manuteno e Seguros. 5. Eventuais Fixos (A) Demais Custos Fixos (B) % dos Demais Custos Fixos estabelecido para Eventuais (C) Eventuais = (A) x (B) b) 1. CUSTOS VARIVEIS Salrios Ver Quadro IV-09 - Necessidade de Mo-de-Obra. 2. Encargos Sociais. Ver Quadro IV-10 - Encargos Sociais. 3. Matria-Prima, Meteriais e Mercadorias, Material Secundrio, Material de Embalagem, Combustiveis e Lubrificantes Ver Quadro IV-08 - Necessidade de Insumos Produo Anual 4. Energia (A) Consumo Anual Projetado (em KWH) (B) Valor de 1 KWH (C) Custo Anual Projetado c/ Energia = (A) x (B) = = R$ = R$ 0,16 = R$ = = R$ 5% -

24

5.

gua (Fonte prpria - poo)

(A) Consumo Anual Projetado (em M3) (B) Valor de 1 M3 (incluindo impostos) (C) Custo Anual Projetado c/ gua = (A) x (B) 6. Comunicao (A) Receita Anual Projetada (B) % da Receita estimada para Comunicaes (C) Custo Anual Projetado c/ Comunicaes = (A) x (B) 7. Transporte

= = R$ = R$

0,18 -

= R$ = = R$

1,00% -

A empresa no registra custo de Transporte uma vez que os mesmos esto embutidos nos preos de matria-prima e produto acabado. 8. Propaganda (A) Receita Anual Projetada (B) % da Receita estimada para Propaganda (C) Custo Anual Projetado c/ Propaganda = (A) x (B) 9. Comisso sobre Vendas (A) Receita Anual Projetada (B) % da Receita estimada para Comisso s/ Vendas (C) Custo Anual Projetado c/ Comis. s/ Vendas = (A) x (B) 10. Impostos (A) Faturamento Anual (B) % de Vendas no Estado (C) % de Vendas em Outros Estados (D) % de Vendas no Exterior (E) Compras Anuais (F) % de Compras no Estado (G) % de Compras em outros Estados P. I. S. (H) % de Incidncia (I) Valor a Pagar = (A) x (H) I. P. I. (J) % de Incidncia (K) Valor a Pagar = (A) x (J)
25

= R$ = = R$

0,25% -

= R$ = = R$

0% -

= R$ = = = = R$ = =

0% 0% 100% 96% 4%

= = R$

0,65% -

= = R$

0% -

I. S. S.

(L) % de Incidncia (M) Valor a Pagar = (A) x (L) I.C.M.S. (N) Incidncia de ICMS no Estado (0) Incidncia de ICMS em outros Estados (P) Incidncia de ICMS no Mercado Externo (Q) Dbito de ICMS = (A) x ((B)x(N) + (C)x(O) + (D)x(P)) (R) Crdito de ICMS = (E) x ((F)x(N) + (G)x(O)) (S) Valor a Pagar de ICMS = (Q) - (R) se > 0 COFINS (T) % de Incidncia (U) Valor a Pagar = (A) x (T) TOTAL DE IMPOSTOS = (I) + (K) + (M) + (S) + (U) 11. Juros Bancrios (A) Faturamento Anual (B) % de Vendas a Prazo ou no Mercado Externo (C) % de Desc. Duplic. e/ou Adiantamento de Cmbio (D) Taxa Mdia de Juros (E) Juros Anuais = (A) x (B) x (C) x (D) 12. Alimentao de Pessoal (A) N de Funcionrios da Empresa (B) % de Funcionrios que recebem ajuda alimentar (C) Custo por Refeio (1 Ref./Func./Dia) (D) N de Refeies/Funcionrio/Ano (E) Custo Anual = (A) x (B) x (C) x (D) 13. Eventuais Variveis (A) Demais Custos Variveis (B) % sobre Demais Custos Variveis p/ Eventuais (C) Eventuais = (A) x (B)

= = R$

5% -

= = = = R$ = R$ = R$

17% 0% 0% -

= = R$ = R$

3,0% -

= R$ = = = = R$

100% 0% 1,5% -

= = = R$ = = R$

100% 2 300 -

= R$ = = R$

5% -

26

14 - INDICADORES DO CAPITAL DE GIRO

DISCRIMINAO I-USOS 1.1 - CAIXA MNIMA - N de dias do custo total menos depreciao 1.2 - FINANCIAMENTO DE VENDAS - Prazo mdio de financiam. das vendas (em dias) - % de vendas a prazo 1.3 - ESTOQUES 1.3.1 - Matria-Prima - N. de dias de estoque mnimo de matria-prima 1.3.2 - Materiais e Mercadorias - N. de dias de estoque mnimo de materiais e mercdorias 1.3.3 - Materiais Secundrios - N. de dias de estoque mnimo de mat. secundrio 1.3.4 - Material de Embalagem - N. de dias de estoque mnimo de material de embalagem 1.3.5 - Combustvel e Lubrificantes - N. de dias de estoque mnimo de combustveis e lubrificante 1.3.6 - Produtos em Processo - No de dias efetivos do processo produtivo - N. de dias efetivos de funcionamento ao ano 1.3.7 - Produtos Acabados - N. de dias de estoque de produtos acabados 1.3.8 - Peas e Materiais de Reposio - % sobre total de mquinas, equipamentos e veculos 1.3.9 - Outros - % sobre o total de ativo circulante. II 2.1 2.2 2.3 FONTES CRDITOS DE FORNECEDORES % de compras a prazo Prazo mdio de pagamento (em dias) DESCONTOS DE DUPLICATAS (ou Adiantamento de Cmbio) % de vendas a prazo % de descontos Prazo mdio concedido (em dias) IMPOSTOS % do total do Ativo Circul. ou das necessidades -

PROJETADO

300

4,0% 0,0%

0% 0 7,0%

27

15 - PROJEO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

DISCRIMINAO I - NECESSIDADES 1 - Caixa Mnimo 2 - Financiamento de Vendas 3 - Estoques 3.1 - Matria-Prima 3.2 - Materiais e Mercadorias 3.2 - Material Secundrio 3.3 - Material de Embalagem 3.4 - Combustvel e Lubrificantes 3.5 - Produto em Processo 3.6 - Produto Acabado 3.7 - Peas e Mat. de Reposio 4 - Outros TOTAL DAS NECESSIDADES II - FONTES 1 - Recursos de Terceiros 1.1 - Outras Fontes 1.1.1 - Crdito de Fornecedores 1.1.2 - Desconto de Duplicatas/Ttulos 1.1.3 - Financiamentos p/ Giro 1.1.4 - Impostos 1.1.5 - Outros 1.2 2 - Recursos Prprios TOTAL DAS FONTES

EXISTENTE Balancete de PROJETADO 00/01/1900

A COMPLEMENTAR

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

28

15.1 - MEMRIA DE CLCULO DA PROJEO DAS NECESSIDADES DE CAPITAL DE GIRO

a) 1. NECESSIDADES Caixa Mnimo (Disponibilidades) (A) Custo Total Anual (no 2 ano aps implantado) (B) Depreciao (C) N de Dias de Custo Total (D) Caixa Mnimo = ((A) - (B)) x (C) / 360 2. Financiamento de Vendas (A) Custo Total Anual (B) Depreciao (C) % de Vendas a Prazo (D) Prazo Mdio Consedido (em dias) (E) Financiamento de Vendas = ((A) - (B)) x (C) x (D) / 360 3. 3.1 Estoques Matria-Prima (A) Custo Anual com Matria-Prima (B) N de Dias de Estoque Mnimo (C) Matria-Prima = (A) x (B) / 360 3.2 Materiais e Mercadorias (A) Custo Anual com Materiais e Mercadorias (B) N de Dias de Estoque Mnimo (C) Materiais e Mercadorias = (A) x (B) / 360 3.2 Material Secundrio (A) Custo Anual com Material Secundrio (B) N de Dias de Estoque Mnimo (C) Material Secundrio = (A) x (B) / 360 3.3 Material de Embalagem (A) Custo Anual com Material de Embalagem (B) N de Dias de Estoque Mnimo (C) Material de Embalagem = (A) x (B) / 360 = R$ = = R$ = R$ = = R$ = R$ = = R$ = R$ = = R$ = R$ = R$ = = = R$ 0% = R$ = R$ = = R$ -

29

3.4 -

Combustvel e Lubrificantes

(A) Custo Anual com Combustvel e Lubrificantes (B) N de Dias de Estoque Mnimo (C) Combustvel e Lubrificantes = (A) x (B) / 360 3.5 - Produto em Processo (A) Custo Total Anual (B) Depreciao (C) Custos Posteriores a Comercializao (D) N de Dias do Processo Produtivo (E) N de Dias de Trabalho Mensal (F) Custo de Produto em Processo = ((A) - (B) - (C)) x (D) / (E) 3.6 - Produto Acabado (A) Custo Total Anual (B) Depreciao (C) Custos Posteriores a Comercializao (D) N de Dias de Estoque Mnimo (E) Produto Acabado = ((A) - (B) - (C)) x (D) / 360 3.7 - Peas e Material de Reposio (A) Valor Imobilizado em Mquinas e Equipamentos (B) Valor Imobilizado em Veculos (C) Valor Imobilizado em Embarcaes (D) Percentual do Imobil. estimado p/ Peas de Reposio (E) Peas e Material de Reposio = ((A) + (B) + (C)) x (D)

= R$ = = R$

= R$ = = R$ = = = R$

300 -

= R$ = = R$ = = R$

= R$ = R$ = R$ = = R$

4% -

b) 1. 1.1 -

FONTES Recursos de Terceiros Outras Fontes

1.1.1 - Crdito de Fornecedores (A) Custo Anual com Insumos (B) % de Compras a Prazo (C) Prazo Mdio Obtido (D) Crdito de Fornecedores = ((A) x (B) x (C)) / 360
30

= R$ = = = R$

0% -

1.1.2 - Desconto de Duplicatas/Ttulos (A) Receita Anual (B) % de Vendas a Prazo = R$ = 0%

(C) % de Vendas a Prazo Descontadas (D) Prazo Mdio Concedido (E) Desconto de Duplicatas = ((A) x (B) x (C) x (D)) / 360 1.1.3 - Financiamento p/ Giro

= = = R$

0% -

Sero mantidos os nveis atuais de Recursos de Outras Fontes Financeiras. 1.1.4 - Impostos (A) Total dos Usos para Capital de Giro (B) % dos Usos Provenientes de Impostos (C) Impostos = (A) x (B) 1.1.5 - Outros Sero mantidos os mesmos nveis atuais. 1.2 Financiamento Solitado (A) Total das Necessidades de Giro (B) Valor Existente (Ativo Circulante ltima pea Contbil) (C) Necessidades a Complementar = (A) - (B) (D) Parcela Coberta com Outras Fontes (E) A Complementar (Financ. + Rec. Prprios) = (C) - (D) (F) 1 Limitao - % do Valor a Complem. possvel de Financ. (G) 2 Limitao - % do Financ. para Ativo Fixo (H) Valor do Financiamento p/ Ativo Fixo (I) Valor do Financ. pela 1 Limitao = (E) x (F) (J) Valor do Financ. pela 2 Limitao = (G) x (H) (K) Financ. Solicitado = menor entre (I) e (J) 2Recursos Prprios (A) Necessidades de Giro a Complementar (B) Valor a ser Financiado (D) Recursos Prprios = (A) - (B) = R$ = R$ = R$ #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! = R$ = R$ = R$ = R$ = R$ = = = R$ = R$ = R$ = R$ #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! 0% 54% #DIV/0! #DIV/0! = R$ = = R$ 7% -

31

16 - USOS E FONTES

EXISTENTE ESPECIFICAO TOTAL ( R$ ) U S O S 1 - ATIVO FIXO - Terrenos - Construes Civis - Mquinas e Equipamentos - Mveis e Utenslios - Veculos - Embarcaes - Depreciao 2 - ATIVO FINANCEIRO - Ativo Circulante - Realizvel a Longo Prazo 3 - ELABORAO PROJETO Elaborao do Projeto FONTES 1 - RECURSOS DE TERCEIROS 1.1 - Financ. - Ativo Fixo - Capital de Giro - Elaborao do Projeto 1.2 - OUTROS - Ativo Fixo - Capital de Giro 2 - RECURSOS DA EMPRESA - Ativo Fixo - Capital de Giro - Elaborao do Projeto #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! BALANCETE DE 00/01/1900 ( R$ ) -

REALIZAR ( R$ ) #DIV/0! -

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

32

17 - ESQUEMA DE AMORTIZAO DO FINANCIAMENTO

Valor do Financiamento Encargos Bsicos - Juros (ao ano) Perodo de Implantao do Projeto % de Juros capitalizados durante a implantao Prazo de Carncia Prazo de Amortizao Prazo Total

R$

#DIV/0! c/ reduo de:

meses 0 0 0 meses meses meses

ANO 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

ENCARGOS BSICOS

AMORTIZAES JUROS JUROS #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! PRINCIPAL TOTAL #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

SALDO DEVEDOR #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

33

18 - FLUXO DE CAIXA
DESCRIO 0 U S O S
#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

A 1 2 3 4

N 5

O 6 7 8 9 10 11 12

Investimento Fixo Investimento Financeiro Despesas Pr-Operacionais Despesas Operacionais Imposto de Renda Amort. db. em ser - Juros Amort. db. em ser - Princip. Amort. Juros Amort. Princip. TOTAL DOS USOS F O N T E S

Emprstimos em Ser Emprstimo Receitas Operacionais Inv. Fixo - Valor Residual Investimento Financeiro TOTAL DAS FONTES FLUXO DE CAIXA

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

34

19 - PORTE DA EMPRESA
R$ Receita Operacional Bruta Anual R. O. B. das Demais Empresas do Grupo Receita Operacional Bruta Total do Grupo Pelos dados acima a postulante se classifica como 20 NDICES ECONMICO-FINANCEIROS
(Ao nvel operacional previsto)

MICRO EMPRESA

1. Rentabilidade:
- Lucro Operacional / Receita - Lucro Lquido / Receita - Lucro Lquido / Investimento Total

#DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

2. Eficincia Operacional
- Receita / Investimento Total

#DIV/0!

3. Financeiros:
- Financiamento / Investimento Total - Capital Social Total / Financiamento

#DIV/0! #DIV/0!

21 - PONTO DE NIVELAMENTO - PN
P.N. = OBS.: P.N. em relao capacidade instalada. #DIV/0!

22 - TAXA INTERNA DE RETORNO - TIR

T.I.R. = #VALOR! ao ano.

23 - MRITOS DO PROJETO

24 - BENEFCIOS SOCIAIS CONCEDIDOS AOS EMPREGADOS

35

25 - MERCADO
25.1 - CONSIDERAES GERAIS

36

25.2 - FATORES LOCACIONAIS

37

25.3 - COMPOSIO DO MERCADO

LOCAL No Estado Outros Estados Mercado Externo TOTAL

ATUAL

PROJET.

100% 100%

100% 100%

25.4 - PRINCIPAIS FORNECEDORES 1. 2. 3. 4. 5. 6. 7. 8. 25.5 - PRINCIPAIS CLIENTES 1.

2. 3. 4. 5. 6.

7. 8. 9. 25.6 - PRINCIPAIS CONCORRENTES 1. 2. 3.

38

26 - ESQUEMATIZAO DE BALANOS

BALANOS N D A T A S

2 %

3 %

4 %

31/12/3797

31/12/3798

31/12/3799

00/01/1900

1
1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8

ATIVO CIRCULANTE
Caixa/Bancos Aplicaes Financeiras Duplicatas a receber Estoques Adiantamento a Fornecedores Impostos a recuperar Outros Crditos Despesas Exerccio Seguinte

2
2.4

REALIZVEL A LG PRAZO
Crditos Diversos

3
3.1 3.1.1 3.1.2 3.2 3.2.1 3.2.2 3.2.3 3.3 3.3.1

ATIVO PERMANENTE
Investimentos Participaes em coligadas Outros investimentos Imobilizado Imobilizaes tcnicas (-) Depreciao acumulada Outras contas do imobilizado Diferido (-) Amortizao ATIVO TOTAL

0 0

0 0

0 0

0 0

#VALOR!

#VALOR!

#VALOR!

#VALOR!

1
1.1 1.2 1.3 1.4 1.5 1.6 1.7 1.8 1.9

PASSIVO CIRCULANTE
Financiamentos Duplic./Tts. Descontados Adiant. Rec. de Clientes Dividendos a Pagar Imposto de Renda a Recolher Fornecedores Salrios e Encargos Sociais Impostos e Taxas Outras exigibilidades

2
2.1 2.2 2.3 2.4 2.5 2.6

EXIGVEL A LG. PRAZO

Financiamentos Debntures Impostos Parcelados Fornecedores Emprstimo Coligada Outras exigibilidades

3 4
4.1 4.2 4.3 4.4 4.5 4.6 4.7 1 2 3

RES. DE EXERC.FUTURO PATRIMNIO LQUIDO

Capital subscrito (-) Capital a realizar Reserva de capital Reserva de reavaliao Reserva de lucros Lucros / Prejuzos acumulados Resultado do Exerccio PASSIVO TOTAL REC. LQUIDA CPV DESPESAS FINANCEIRAS DESPESAS GERAIS DESPESAS TRIBUTRIAS OUTRAS RECEITAS OPERAC RESULT.NO OPERACIONAL RES. ANTES DAS PROVISES PROVISO P/ IR/CSLL RESUL. DO EXERCICIO

#VALOR!

#VALOR!

#VALOR!

#VALOR! 100

4 5 6 7

0 0

0 0

0 0

0 0

39

0 CRONOGRAMA FSICO-FINANCEIRO GERAL BIMESTRE 2 -

DISCRIMINAO

TOTAL

1 -

3 -

Construes Civs Mveis e Utenslios Mquinas e Equipamentos Veculos Embarcaes Instalaes e Montagens Capital de Giro Elavorao do Projeto TOTAL #DIV/0! #DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0! #DIV/0!

#DIV/0!