Prevencin de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo

Qu es el Lavado de Activos?

Consiste en la realizacin de una serie de transacciones, operaciones o actividades, a travs de las cuales una persona natural o jurdica participa de manera directa o indirecta en el ocultamiento o encubrimiento de recursos monetarios provenientes de una actividad ilcita, hacindolos pasar como legtimos y propiciando su libre uso, dando continuidad a sus actividades criminales.

Qu actividades son susceptibles al Lavado de Activos?

- El secuestro - La extorsin - El fraude - El narcotrfico - El delito contra la administracin pblica - La evasin fiscal - Todo dinero de origen ilcito

Cules son las etapas del Lavado de Activos?

El proceso que se lleva a cabo para Lavar Activos es relativamente largo y requiere una serie de pasos que permitan a los criminales evadir los controles establecidos por las entidades. El Lavado de Activos se realiza en tres etapas:
Ingresar el dinero en efectivo a la economa formal y distanciar los fondos del delito origen. Disfrazar o disimular para eliminar los rastros y cortar la cadena de evidencias.

1. Colocacin

2. Transformacin

3. Integracin

Ingresar al circuito econmico legal y generar negocios lcitos.

El Riesgo de Activos

El riesgo del Lavado de Activos no debe ser visto como algo limitado a las sanciones administrativas que se deriva de un eventual incumplimiento de ciertas disposiciones legales, el riesgo implcito en el Lavado de Activos, lo dota de una relevancia adicional a la que no puede permanecer ajena ninguna entidad financiera.

Cules son las nuevas disposiciones legales?

Las resoluciones de la SBS vigentes han definido Normas Complementarias de PLA/FT y requieren asegurar su cumplimiento y nuestro compromiso de: Conocer el contenido de las disposiciones legales y, particularmente, la naturaleza de las obligaciones que afecten a nuestro trabajo diario. Familiarizarse con las normas internas que hacen operativas tales disposiciones legales. Atender las actividades formativas que habrn de complementar nuestras capacidades para prevenir eficazmente el Lavado de Activos Cumplir con las polticas, normas y procedimientos del Grupo BBVA.

Conoces a tu cliente?

Identifica A las personas que se relacionan con nosotros.

Conoce A qu se dedican nuestros clientes

Entiende Las operaciones que realizan a travs nuestro

La Poltica de KYC no debe mirarse como una actividad que no cumple con los objetivos principales del negocio, una poltica efectiva puede servir de base para una exitosa gestin comercial y de administracin del riesgo. Esta informacin sirve para evaluar si los movimientos que realizan nuestros clientes corresponden con el flujo esperado.

Quines son los clientes Peps?

Se consideran, entre otras, aquellas personas que cumplen o hayan cumplido funciones pblicas destacadas en los ltimos dos (2) aos, sea en territorio nacional o extranjero , y cuyas circunstancias financieras puedan ser objeto de un inters pblico.

Jefe del Gobierno de una nacin Ministro del Gobierno de una nacin Congresistas Miembro del rgano de mayor rango en la administracin de justicia.

Alcaldes, regidores Gerentes o ejecutivos de empresas pblicas o de organismos supranacionales. Lder de un partido poltico. Otros (Ver norma 64.10.046)

Quines son los clientes Peps?

Revisa a continuacin la lista de clientes La formacin (Capacitacin) al personal. EL conocimiento del Cliente y del Mercado. El conocimiento del Empleado. El Cdigo de Conducta. Las Normas y Manual de Procedimientos. Comunicacin de operaciones sospechosas.

Por qu son necesarios los mecanismos de prevencin?

Los mecanismos de prevencin se requieren por lo siguiente:

Existen normas legales (penales y administrativas) que regulan la actividad financiera. Existen recomendaciones de foros internacionales importantes que demandan su aplicacin. Existe una ley promulgada en USA (Patriot Act) que exige la aplicacin de normas estrictas de control. Existen procedimientos (best practices) cuya aplicacin a nivel internacional ha demostrado la eficacia contra el lavado. Adems del Riesgo Reputacional, existen riesgos operacionales y regulatorios, para nuestra entidad como para quienes la integran, si no se aplican las medidas de prevencin correctas.