Pnr-Nectar Maiz Morado

PROGRAMA DE APOYO A LAS ALIANZAS RURALES PRODUCTIVAS DE LA SIERRA ALIADOS
PERFIL DE NEGOCIO RURAL: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DEL NCTAR DE MAZ MORADO DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO, DISTRITO DE CHURUBAMBA, PROVINCIA DE HUNUCO, REGION HUNUCO
REGION: HUANUCO PERU

Consultor: Econ. Lizardo Caicedo Dvila.
JULIO 2010
INDICE
RESUMEN EJECUTIVO I. Informacin General 1.1. Nombre del proyecto 1.2. Ubicacin y localizacin geogrfica (croquis de ubicacin) 1.3. Nmero de asociados en el proyecto 1.4. Organizacin referencial (de la que son miembros) 1.5. Descripcin del negocio rural Pgina 10 40 40 40 42 43 44 45 45 46 48 48 49 51 55 57 57 57 62 62 67 67 69 74 76 77 88 91 92 93 93 96 102 105 105 105 107 109 111 112 112 116 117 118 120 122 123
II. Justificacin del Proyecto 2.1. Planteamiento del problema a resolver 2.2. rea de influencia y beneficiarios directos III. Diagnstico del Proyecto 3.1. Anlisis de la situacin actual del negocio 3.2. Identificacin de posibles operadores o agentes de servicios 3.3. Definicin de problemas y sus causas IV. Alternativas V. Descripcin del Proyecto 5.1. Descripcin del proyecto 5.2. Objetivos del proyecto 5.3. Resultados del proyecto 5.4. Descripcin actividades
VI. Anlisis de Mercado 6.1. Anlisis de la demanda del mercado y del negocio 6.2. Anlisis de la oferta del mercado 6.3. Balance de oferta y demanda del negocio 6.4. Planteamiento tcnico de las alternativas 6.5. Plan del negocio 6.6. Plan de marketing 6.7. Descripcin del flujograma del proceso del negocio a implementar 6.8. Plan de articulacin al mercado (contactos actuales y posibles) VII. Anlisis de Beneficio/Costo 7.1. Anlisis de costos 7.2. Anlisis de beneficios 7.3. Anlisis de rentabilidad del negocio VIII. Plan de Ejecucin y Operacin 8.1. Descripcin y plan de implementacin del negocio 8.2. Plan de inversiones por fuentes de cofinanciamiento 8.3. Plan de metas fsicas 8.4. Plan de metas financieras 8.5. Plan de operacin y mantenimiento IX. Viabilidad del Proyecto 9.1. Anlisis de sensibilidad 9.2. Anlisis de sostenibilidad 9.3. Impacto ambiental 9.4. Sustentacin de la seleccin de alternativa 9.5. Matriz de marco lgico para la alternativa seleccionada X. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES ANEXOS: Anexo N 1:Especificaciones tcnicas de los activos a implementar (costo unitarios, metrados y planos) Anexo N 2: Descripcin de los temarios de la asistencia tcnica
Anexo N 3: Descripcin de las especificaciones tcnicas del producto a ofertar
Anexo 1: INFORMACION BASE DEL PERFIL DE PROYECTO DE NEGOCIO RURAL
Fecha: 10 de agosto de 2010.
Titulo del Proyecto:

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DEL NCTAR DE MAZ MORADO DE LA ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO, DISTRITO DE CHURUBAMBA, PROVINCIA DE HUNUCO, REGION HUNUCO Localizacin del proyecto: Comunidad: Huayopata-Yanamayo. Anexo: San Juan de Choquecalla. Provincia: Hunuco. Distrito: Churubamba. Departamento: Hunuco. Nmero de socios participando en el GOP: 35 (Se adjunta lista y firma de participantes). Costos de Inversin (ver anexo 2): Costo Total: 99,000.00 Aporte del GOP:29,700.00 Aporte ALIADOS: 69,300.00 Otros: Ninguno. Preparado por: Econ. Lizardo Caicedo Dvila. GOP: Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo. Cel.: 962586046. Inserte una breve descripcin del negocio rural incluyendo: a) el alcance y los objetivos del negocio; b) descripcin de los socios y participantes, c) descripcin de las inversiones, d) actividades productivas, de transformacin y comercializacin del producto especifico; e) los resultados esperados o los cambios de la situacin existente; f) descripcin de los mercados y los agentes del mercado, y f) la gestin del proyecto y organizacin. El negocio tiene como alcance incrementar los niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, siendo el objetivo central: mejorar los niveles de produccin y comercializacin de nctar de maz morado de los asociados del Grupo Organizado de Productores (GOP); el mismo que se debe lograr implementando la planta procesadora de productos derivados agrcolas (especficamente el maz morado Negra Tomasa) con tecnologa media, fortaleciendo las capacidades productivas de los socios en aspectos relacionados con el proceso de produccin, con la gestin empresarial y la articulacin al mercado. Dichos aspectos deben ser reforzados con otras actividades complementarias tales como la organizacin y participacin en ferias locales y regionales, y la asistencia a pasantas en plantas de mayor desarrollo a nivel regional y nacional. Los beneficiarios directos del PIP-PNR son 35 productores agropecuarios de Yanamayo, que han decidido constituir un GOP; es decir, formalizarse para tener acceso a financiamiento y asistencia tcnica de cualquier entidad gubernamental o no gubernamental, de modo que el negocio se pueda apalancar y con ello incrementar la produccin, productividad y comercializacin-venta de su producto estrella, el nctar de maz morado. Cabe indicar que el GOP cuenta actualmente con una planta procesadora y con la experiencia necesaria (Know-How) en la fabricacin de este producto, as como tambin de otros productos derivados agrcolas como la chicha morada y el jugo de caa o huarapo. Asimismo, es conveniente sealar que los socios participantes cuentan en promedio con 5.00 hectreas de tierras agrcolas para cultivos en limpio y de estas destinarn 1.00 hectreas para la produccin sostenida de maz morado, cultivo que tiene un ciclo productivo de tres meses. Las inversiones del PIP-PNR estn constituidas por tres componentes: activos, asistencia tcnica y articulacin comercial. El primer componente consiste en la implementacin de la planta con equipos, instrumentos de laboratorio, materiales, utensilios y accesorios; el segundo componente, asistencia tcnica, est compuesto por un conjunto de acciones tales como: trmites para la adquisicin de registro sanitario de la DIGESA, la contratacin de un jefe de planta; el tercer componente vinculado con la gestin comercial, est constituido por las actividades de contratacin de un gestor en articulacin comercial y la organizacin y participacin en ferias locales y regionales. Las metas de inversin se encuentran detalladas en el Anexo N 2 y la descripcin de cada componente lo tenemos en el Resumen Ejecutivo. Con relacin a las actividades productivas, de transformacin y comercializacin del producto especfico se puede indicar que el GOP, desde hace aproximadamente tres aos viene obteniendo productos derivados o transformados de los principales cultivos agrcolas que prosperan en la zona. Sin embargo, la produccin de nctar de maz morado se vena realizando con equipos e instrumentos obtenidos en calidad de prstamo y sin el correspondiente registro sanitario propio; en consecuencia, al darse trmino al convenio de prstamo de equipos e instrumentos, y la intervencin de la DIGESA por no tener registro sanitario, la produccin tuvo que ser paralizada temporalmente. El producto estaba orientado bsicamente al mercado de la Provincia de Pachitea (Panao, Molino, Chaglla y otras localidades urbanas y rurales), pero tambin tena buena aceptacin en los mercados de Churubamba, Chinchao-Acomayo e inclusive Hunuco, pues el GOP logr colocar un lote importante del producto en la Universidad Nacional Hermilio Valdizan. El canal de comercializacin para el mercado de Pachitea era del tipo productor-distribuidor y para otros mercados era a travs de contactos comerciales.
Con la implementacin del PIP-PNR se espera lograr cambios significativos tanto en el proceso productivo que conlleve a obtener una mayor escala de produccin y una mejor calidad del producto. En primer resultado que se espera obtener es incrementar el volumen de produccin semanal de 100 paquetes a 1,200 paquetes x 12 botellas de 250 ml., lo que implica que la produccin anual debe pasar de 4,800 paquetes a 28,800 paquetes. El segundo resultado esta vinculado con la optimizacin del proceso productivo y la reduccin de los costos de produccin, el cual debe verse reflejado en una disminucin del precio unitario del producto de S/. 10.40 a S/. 9.50. Estos dos resultados intermedios, sumados a un mayor posicionamiento del producto, debe generar un resultado final que es el incremento de los ingresos para los asociados como mnimo en un 100.0%. Con el relanzamiento del negocio, a partir de la remodelacin de la planta a cargo de los asociados y la implementacin con tecnologa media, a travs del cofinanciamiento del Programa ALIADOS y el GOP, el producto con una nueva presentacin y calidad, continuar orientndose al mercado local (Panao, Chaglla, Molino, Umari, Churubamba y Chinchao-Acomayo) en una primera etapa; una vez alcanzado un posicionamiento adecuado, el producto ser lanzado a los mercados de las ciudades de Hunuco y Pasco, Tingo Mara, Huancayo y Pucallpa. Para la comercializacin del producto sern importantes dos tipos de agentes: los distribuidores y el articulador comercial o vendedor del GOP. En el aspecto de la administracin, la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo adoptar un estilo o diseo de tipo horizontal. El cuadro directivo asumir la funcin de Gerencia Mancomunada o Compartida con el Secretario, y el Tesorero asumir las funciones operativas, pudiendo convertirse tambin en personal administrativo. El personal administrativo (01) se encargar de las funciones de apoyo, tales como las compras, ventas, registros contables, supervisin de las funciones del Jefe de Planta y Vendedores. Las funciones de lnea estar a cargo, en el futuro, del Jefe de Planta y el contacto con los clientes estar a cargo de los Vendedores (02). Se propone que los cargos de direccin sean rotativos a fin de garantizar mayor democracia en la administracin y gestin del negocio, que debe ser de inters de los asociados y no slo de los directivos.
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Anexo 2:
COSTOS DE INVERSIN
TTULO DEL PROYECTO: MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCIN Y COMERCIALIZACIN DEL NCTAR DE MAZ MORADO DE LA ASOCIACIN DE PRO CHURUBAMBA, PROVINCIA DE HUNUCO, REGION HUNUCO NOMBRE DEL GOP: ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO.
INVERSION (PRODUCTO)
UNIDAD DE MEDICION
CANTIDAD
COSTO UNITARIO TOTAL
TOTAL INVERSION
APORTE DEL GOP 6
APO AL
1 A. EQUIPOS Y MATERIALES.
Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml.
5 = 3x4
Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad
1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5
7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 900,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,40
7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00
3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00
Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml.
Unidad
60,00
300,00
300,00
SUB TOTAL EQUIPOS Y MATERIALES. B. MANO DE OBRA.

Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias Doc. Mes Mes Mes Mes Mdulo 1 6 12 1 12 10 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 1150,00 794,50
895 15000 13800 4000 13800 7945
0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00
SUB TOTAL MANO DE OBRA TOTAL 99000,00 29700,00
Anexo 3: INGRESOS Y COSTOS OPERATIVOS POR ACTIVIDAD

(Complete este cuadro para cada producto, cultivo o actividad del proyecto) PRODUCTO/ACTIVIDAD: NCTAR DE MAZ MORADO. UNIDAD DE PRODUCCION: Paquete x 12 botellas de 250 ml/semana) N UNIDADES DE PRODUCCION: 600 paquetes/semana (04 procesos/mes) DURACION DE CADA CICLO (en meses hasta mximo 12 meses): 4 ciclos/mes N CICLOS POR AO: 48 ciclos productivos/ao INGRESO UNIDAD DE INGRESO 5 1. S/. nuevos soles 2. INGRESO POR UNIDAD DE PRODUCCIN POR CICLO (11) 5,700.00 273,600.00 INGRESO POR UNIDAD DE PRODUCCION POR AO (12) = (11) x ciclos por ao (4) COSTOS DE OPERACIN VARIABLES MATERIALES (INSUMOS) 13
Maz Morado "Negra Tomasa" Goma Xantam Keltrol E-144 cido Ctrico E-330 Conservante Sorbato de Potacio E-220 Azcar Edulcorante Ascesulfame K Otros Insumos Indirectos (gas, agua, luz, etc.)
(1) (2) (3) (4)
UNIDAD DE VENTA (kg, etc.) 6 Paquete
RESULTADO/ UNIDAD DE PRODUCCION /CICLO (unidades vendidas) 7 600 paquetes x 12 botellas de 250 ml.
PRECIO DE VENTA (precio/unidad) 8 9.50
COSTO DE TRANSPORTE (costo/unidad) 9 0.00
INGRESO TOTAL POR CICLO 10=7x(8-9) 5,700.00
U CANTIDAD/UNIDAD/ CICLO (kg, etc.) 15 14

Kg. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. 0,1x600x6= 360 0,5x600x6= 1,800 1,3x600x6= 4,680 0,2x600x6= 720 120x600x6= 432,000 0,0001x600x6= 0.36
COSTO POR UNIDAD 16 1.4 0.05 0.01 0.03 0.002 0.1 37 1006.80 1,006.80
COSTO de TRANSPORTE/U NIDAD 17 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00
COSTO TOTAL COSTO POR CICLO 18=15x(16+17) 504.00 90.00 46.80 21.60 864.00 0.04 37.00 1006.80 100.68 2,670.92 C COSTO TOTAL POR CICLO 2 25=21x23x24 630.00 630.00 3,300.92 158,444.16 115,155.84 5.50
Gl.
Materiales 1 Gl. Depreciacin Gl. 1 COSTO DE MATERIALES POR UNIDAD DE PRODUCCIN N. DE PERSONAS 21 1. Mano de obra 2. 5 PERIODO DE TRABAJO (da, mes) 22 da
(19) N de PERIODOS POR CICLOS. 23 6 (26) COSTO POR PERIODO 24 21
MANO DE OBRA 20
COSTO DE MANO DE OBRA POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO
COSTO VARIABLE POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO (27) = (19) + (26) COSTO VARIABLE POR UNIDAD DE PRODUCCION POR AO (28) = (27) x ciclo por ao (4) INGRESO MENOS COSTOS VARIABLES: POR UNIDAD DE PROD. POR AO (29) = (12 - 28) COSTO POR UNIDAD = (27) / (unidades producidas = 600 paquetes/ciclo)
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Anexo 4: INGRESO TOTAL Y COSTOS

En caso que el Anexo 3 haya sido estimado tambin para actividades sin (o antes del) proyecto) estas deben ser restadas de las actividades con el proyecto
PRODUCTO O ACTIVIDAD
N. DE UNIDADES DE PRODUCCION
INGRESOS
II
COSTOS VARIABLES POR UNIDAD/A O (Pgina 3: punto 28) 4 39,611.04
INGRESOS MENOS COSTOS VARIABLES POR UNIDAD/A O (pgina 3: punto 29) 6 28,788.96 28,788.96 28,788.96 28,788.96
(Pgina 3: 1era lnea)
(Pgina 3: punto 2) 1
POR UNIDAD/A o (Pgina 3: punto 12) 2 68,400.00 68,400.00 68,400.00 68,400.00
TOTA L 3 = 1x2
TOT AL 5 = 1x4 39,61 1.04 39,611.04 39,611.04 39,611.04
TOT AL 7 = 1x6 28,788.96 28,788.96 28,788.96 28,788.96 115, 155. 84
1. Nctar de maz morado 2. 3. 4. 5. Total por Ao
1 1 1 1
68,400.00 68,400.00 68,400.00 68,400.00
39,611.04 39,611.04 39,611.04
273,600.00
273,600.00
158,444.16
158,444.16
115,155.84
COSTOS GENERALES UNIDAD (proyecto entero) (Visita, mes, etc.) 8 9 1. Gastos de Administracin. Paquetes x 12 botellas de 250 ml. 2. Gastos de Ventas. Paquetes x 12 botellas de 250 ml. 3. 4. 5. TOTAL COSTOS GENERALES POR AO:
NMERO DE UNIDADES/Ao 10 28,800 paquetes x 12 botellas de 250 ml. 28,800 paquetes x 12 botellas de 250 ml.
COSTO POR UNIDAD 11 0.38 0.20
COSTO TOTAL POR AO 12=10x11 10,944.00 5,760.00
16,704.00 Pgina 4 de 5
ANEXO 5: EVALUACION DE FACTIBILIDAD

1. HABILIDAD DEL PROYECTO DE CUBRIR SUS COSTOS INGRESO TOTAL POR AO (1) = pagina 4: Total en Columna 3 COSTOS VARIABLES POR ANO (2) = Pagina 4: Total en Columna 5 COSTOS GENERALES POR AO (3) = Pagina 4: Total en Columna 12 INGRESO NETO POR AO (4) = (1) (2 + 3) 2. NMERO DE ANOS DE INGRESO NETO REQUERIDOS PARA CUBRIR LA INVERSIN INVERSIN TOTAL (Pagina 2: total en Columna 5) NUMERO DE AOS REQUERIDOS (Inversin total/ ingreso neto por ao) 3. INGRESO NETO ANUAL DESPUES DE CUBRIR LOS COSTOS DE INVERSION COSTOS ANUALES DE INVERSIN (Pgina 2: Total en Columna 11) INGRESO ANUAL NETO DESPUS DE COSTOS ANUALES DE INVERSIN (ingreso neto por ao a partir de clculos 1 arriba- costos de inversin anual) 94,661.04 3,790.80 115,155.84 0.9 273,600.00 158,444.16 16,704.00 98,451.84
RESUMEN EJECUTIVO A. NOMBRE DEL PROYECTO. Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin del Nctar de Maz Morado de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco, Regin Hunuco. B. NMERO DE SOCIOS. El Grupo Organizado de Productores (GOP): Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo est constituido por 35 socios, segn consta en el Padrn de Asociados Actualizado por Notara Espinoza y enviado a Registros Pblicos para su inscripcin correspondiente. Desde un punto de vista de gnero, los miembros del GOP estn clasificados en 23 hombres y 12 mujeres. La Junta Directiva est constituida de la siguiente manera: Teodulo Cano Ramrez - Presidente, Carlos Miguel Cano Zambrano - Tesorero y Pedro Ramrez Soria - Secretario. C. OBJETIVOS DEL PROYECTO. Objetivo Central: El objetivo central del proyecto es Mejorar los niveles de produccin y comercializacin del nctar de maz morado de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo. Objetivos Especficos: Dotar de equipos e instrumentos necesarios para la produccin de nctar de maz morado en condiciones competitivas. Efectuar las gestiones correspondientes ante la DIGESA-DIRESA Hunuco, para la obtencin del Registro Sanitario. Fortalecer las capacidades de los productores en materia de produccin, comercializacin, marketing y ventas. Promover la participacin de los integrantes del GOP en ferias de productores agroindustriales. Brindar asistencia tcnica a los directivos del GOP en temas de articulacin comercial y gestin empresarial, a travs de pasantas. D. BALANCE OFERTA-DEMANDA: DEMANDA INSATISFECHA. Para obtener el balance oferta-demanda se considera slo la demanda real y la oferta real de productos similares a los que producir el negocio; es decir, nctares de frutas y jugos naturales envasados, dentro de los cuales se encuentran: frugos, pulp, pulpn, cifrut, tuval y frumixs1. En otros trminos, el
1
Los distribuidores cuyas plantas se encuentran ubicadas en la ciudad de Hunuco que cubren el mercado del rea de influencia del negocio son: Harold E.I.R.L., AJEPER del Oriente S.A., A&B S.A.C., DICEMAR E.I.R.L., pero adems, el mercado es atendido por distribuidores y transportistas menores de la zona. Las empresas distribuidoras cubren aproximadamente el 70% del mercado, y los distribuidores y transportistas locales (Panao, Acomayo y Churubamba) el 30% restante. En los cuadros que siguen se muestra la cantidad ofertada por tipo de producto, en las localidades de Panao, Chaglla, Molino, Umari, Chinchao-Acomayo y Churubamba.
negocio materia del presente estudio competir dentro de este rubro de productos:
CUADRO N D-01 BALANCE OFERTA-DEMANDA PARA EL HORIZONTE DEL NEGOCIO VARIABLES Demanda de Productos Similares (Paquetes) Oferta de Productos Similares (Paquetes) Dficit/Supervit ACTUAL (2010) 29307,5 10368 18939,5 HORIZONTE DEL NEGOCIO 2011 30567,72 10814 19753,89 2012 33253,06 11279 21974,24 2013 37729,8 11764 25966 2014 44650,03 12270 32380,38 2015 55111,64 12797 42314,39
Nota: Productos Similares = Frugos, Pulp, Pulpn, Cifrut, Tuval y Frumixs.
En el Cuadro N D-01 se puede observar, que no obstante la oferta de los distribuidores de Hunuco y de los transportistas y distribuidores de la zona, existe dficit o demanda insatisfecha por este tipo de productos en el rea de influencia del negocio. Esto se debe bsicamente a los patrones de consumo y de los gustos y preferencias de los consumidores; es decir, la idiosincrasia del consumidor local es la preferencia por los productos de la zona o que los insumos utilizados para su elaboracin les resulten familiares. Demanda del Negocio: Del Producto. A partir de la demanda insatisfecha del mercado y la capacidad de produccin actual de la planta, se infiere el porcentaje de cobertura actual del negocio. De esta forma se determina que en la actualidad el negocio tiene una demanda de 4,800 paquetes de nctar de maz morado por ao, lo que representa una cobertura de mercado del 25,3%. Asumiendo que con el Proyecto la capacidad productiva se incrementar en 30%, alcanzando una participacin del 55,3% del mercado, se tiene la demanda proyectada para el horizonte de vida del
negocio, la misma que a los cinco aos deber llegar a los 23,400 paquetes por ao.
CUADRO N D-02 DEMANDA PARA EL NEGOCIO DURANTE SU VIDA TIL VARIABLES Demanda Insatisfecha del Mercado (Pq.) Cobertura de Mercado por el Negocio (%) Demanda Para el Negocio (Pq. x 12 Unid.) Demanda por Mes (Pq. x 12 Unid.)
Fuente: Cuadros N D-01.
ACTUAL (2010) 18939 25,3 4800 400
HORIZONTE DEL NEGOCIO 2011 19754 55,3 10924 910 2012 21974 55,3 12152 1013 2013 25966 55,3 14359 1197 2014 32380 55,3 17906 1492 2015 42314 55,3 23400 1950
Balance de Bienes y Servicios: Del Servicio. Tambin se analiza el balance oferta-demanda de bienes y servicios similares a los que proveer el PIP. Como es obvio existe demanda insatisfecha por tecnologa (equipos e instrumentos), certificacin de calidad (registro sanitario), servicios de asistencia tcnica (responsable de planta), asistencia en gestin y administracin del negocio (gestor econmico financiero), asistencia en gestin comercial (articulador comercial); asimismo existe demanda insatisfecha en intercambios de experiencias (pasantas), de oportunidades de articulacin comercial (ferias) y de diversos bienes que permitan una adecuada implementacin del proceso productivo del nctar de maz morado (materiales, utensilios y accesorios). El Estado no intervino anteriormente en estos temas y menos en favor de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
CUADRO N D-03 BALANCE DE BIENES Y SERVICIOS INDICADOR UNIDAD DE MEDIDA Unidad Documento Servicio Servicio Servicio Mes Mdulo Glb. DEMANDA OFERTA DEMANDA INSATISFECHA 11 1 1 1 1 2 16 1
Implementacin de Equipos e Instrumentos de Laboratorio. Dotacin de Registro Sanitario. Dotacin de Responsable de Planta. Dotacin de Gestor Econmico Financiero. Dotacin de Articulador Comercial. Dotacin de Pasantas. Organizacin de Ferias. Materiales, Utensilios y Accesorios.
11 1 1 1 1 2 16 1
0 0 0 0 0 0 0 0
E.
DESCRIPCIN TCNICA DEL PERFIL DE PROYECTO. Concepcin del PIP-PNR y de las Actividades a Realizar. El planteamiento tcnico para la solucin del problema requiere el desarrollo de tres componentes y en cada uno de ellos la realizacin de actividades o acciones con la participacin activa y comprometida de los asociados, quienes debern establecer contactos con instituciones y profesionales que puedan proveerles servicios de asistencia tcnica y capacitacin que conlleven a una solucin integral de la cadena productiva del maz morado; es decir, si bien la intervencin del Programa ALIADOS est orientado al mejoramiento de la produccin y productividad de la planta procesadora de nctar de maz morado, la sostenibilidad del negocio implica una mejora en toda la cadena productiva,
desde la produccin de la materia prima (manejo del cultivo de maz morado, cosecha y post cosecha), el proceso productivo en planta (transformacin del maz en nctar) y la comercializacin y venta del producto (contactos comerciales, canales de comercializacin, servicio al cliente, etc.), tanto a los distribuidores como a los consumidores finales.
En tal sentido, la intervencin no inicia ni culmina con la mejora de la capacidad productiva de la planta, sino que es necesario articular la produccin de la materia prima, el uso de insumos y materiales bajo control de calidad y certificacin, la aplicacin de la tecnologa ms apropiada en el proceso de transformacin, la formacin de capacidades tecnolgicas en los miembros del GOP con el acompaamiento de profesionales expertos en nctares; as como la formacin de capacidades empresariales y comerciales. Slo de esta forma se lograr un producto de calidad, competitivo en el mercado de bebidas refrescantes, con volmenes de venta considerables que garanticen un nivel significativo de rentabilidad, asegurando la permanencia del negocio en el mercado. Fases y Etapas del Proyecto. Por las razones expuestas en la seccin anterior, se considera un horizonte de evaluacin de 05 aos, el mismo que incluye las fases de pre inversin con sus correspondientes etapas de formulacin y evaluacin del Perfil de Proyecto cuya duracin es de 60 das calendarios (02 meses) e inversin que comprende la ejecucin de la intervencin que tendr una duracin de 360 das calendarios (12 meses). A continuacin describimos cada una de las fases y etapas: Fase I: Pre Inversin. Etapa I: Se considera la formulacin y evaluacin del estudio a nivel de Perfil-Plan de Negocio Rural, cuya duracin es de 60 das calendarios (02 meses). Debido a su pequea envergadura y el detalle exigido a nivel de Perfil, no se requiere mayores estudios, por lo que pasa directamente a la etapa de ejecucin en la fase de inversin. Fase II: Inversin. Etapa I: Considera la ejecucin de las metas fsicas y financieras del Perfil de Negocio Rural. El Componente I, ser ejecutado en 90 das calendarios (03 meses), mientras que los Componentes II y III, se ejecutarn entre 180 das calendarios (06 meses) y 360 das calendarios (12 meses). Etapa II: Una vez que el Programa ALIADOS y el GOP hayan cumplido con la ejecucin de las metas fsicas y financieras al 100%, se inicia la etapa de liquidacin contable-financiera del Proyecto a cargo del primero. A partir de este momento el GOP se hace responsable del funcionamiento del negocio. Descripcin de las Actividades por Componentes. Se realizar la implementacin con equipos e instrumentos de laboratorio de la planta de procesamiento de nctar de maz morado para la Asociacin de Productores de Yanamayo. En este caso slo se describe en detalle la implementacin correspondiente a la tecnologa media (Alternativa 01).
TECNOLOGIA MEDIA (Alternativa 01): 1. EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA. 1.1. FILTROS DE ACERO INOXIDABLE: Dimetro 35 cm, 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2, salida y llave de desfogue para purga, cartucho y encolche. 1.2. RAYOS UV: Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho, con retro flujo, 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente. 1.3. PULIDORES: Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros. 1.4. TANQUE DE POLIETILENO: Material de polietileno prensado de 1100 Litros con cartucho y filtro propio. 2. LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO. 2.1. LLENADORA: Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso. 2.2. TEMPORIZADOR: Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L. 2.3. TANQUE DE REPOSO: Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros. 2.4. BOMBA DE SUCCIN: Una bomba de 2 hp., con chupn de acero inoxidable. 3. ENROSCADORA DE BOTELLA: Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27. 4. COCINA INDUSTRIAL: Cocina industrial de dos hornillas de acero reforzado con manmetro de alta para baln de gas. 5. OLLAS INDUSTRIALES: 02 ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros. 6. MARMITA INDUSTRIAL: Marmita de acero inoxidable con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial. 7. PH METRO DIGITAL: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 20. 00 de alcalinidad. 8. REFRACTOMETRO: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. 9. TERMMETRO DIGITAL: Termmetro digital con un rango de - 50 hasta 250 de temperatura. 10. BALANZA GRAMERA: Balanza con capacidad de 5,000g., unidades g, oz. Kg. de hasta 3 decimales. Asimismo, se adquirir un conjunto de utensilios, materiales y accesorios: mandiles de tela (37), mascarillas descartables (15), guantes descartables (12), baldes de plstico (05), botas de jebe blancas (37 pares), mesas de acero inoxidable (02), densmetro digital (01), probeta graduada (05) y vasos de precipitacin o pirex (05). Se realizarn las gestiones ante la DIGESA-DIRESA Hunuco para la obtencin del Registro Sanitario; para ello se tendr que desarrollar un conjunto
de acciones como enviar muestras del producto a un centro especializado de control de calidad (Universidad Nacional Agraria La Molina), para la certificacin correspondiente; adems de otras acciones inherentes al este tema. NOTA: En el caso de la TECNOLOGA ALTA (Alternativa 02), la secuencia de procesos es el mismo. La diferencia con respecto a la TECNOLOGA MEDIA (Alternativa 01) est en las caractersticas un poco ms sofisticadas y de fabricacin de los equipos e instrumentos de laboratorio; los utensilios, materiales y accesorios son iguales, etc. Los miembros de la asociacin para encaminar las diferentes actividades programadas requieren del apoyo de un ingeniero y/o tcnico, para poner en marcha las diferentes etapas del proceso de produccin. Para ello se contratar un profesional de la especialidad por 06 meses. Dicho profesional debe tener disponibilidad de tiempo para trabajar a dedicacin exclusiva en la planta realizando el acompaamiento a los asociados; debe contar con las capacidades y habilidades para poder relacionarse e intercambiar conocimientos con los asociados, respecto al proceso productivo de transformacin del maz morado en nctar. Asimismo, para superar las limitaciones en gestin y administracin de la empresa, se requiere del contrato de un gestor econmico financiero por 12 meses, con responsabilidad para desarrollar una correcta administracin contable, financiera y analtica (estados financieros de la asociacin al inicio y al final de ao fiscal). Este profesional, preferentemente Contador Pblico, tiene que presentar informes econmicos mensuales oportunos, cumplir con las obligaciones de la SUNAT, gestionar los recursos eficientemente y as dinamizar las diferentes acciones durante el desarrollo del proyecto. Este componente se reforzar con pasantas para los directivos del GOP (03) y el futuro Jefe de Planta (01), a la Ciudad de Pucallpa durante un mes, con todos los gastos de estada pagados por el proyecto. Por ltimo, se contratar un gestor en articulacin comercial por 12 meses. Deber ser un profesional en Administracin de Empresas, Especialista en Marketing o Especialista en Ventas (Vendedor); que disponga de tiempo para trabajar en la zona y tenga habilidades para relacionarse, promocionar e intercambiar conocimientos con los asociados para dirigir la negociacin y comercializacin de nctar; as como para la identificacin de los contactos comerciales y la venta directa de los productos durante los seis primeros meses de funcionamiento del negocio. Este profesional es clave para la canalizacin de los productos a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local o regional; est actividad determinar el posicionamiento del nctar de maz morado en el mercado. El componente de comercializacin requiere del fortalecimiento de capacidades, lo cual se lograr con la organizacin y participacin en ferias locales y regionales. Esto contribuir a lograr una mejor articulacin comercial, el conocimiento de los sistemas logsticos de ventas y negociaciones en general. La meta es organizar y participar en 10 eventos feriales, tanto en las principales capitales de la provincia de Hunuco, Pachitea, Tingo Mara y; posteriormente, en Cerro de Pasco, Huancayo y Pucallpa. Descripcin de las Actividades del Proyecto.
CUADRO N D-04
IMPLEMENTACIN CON EQUIPOS TECNOLOGA MEDIA: ALTERNATIVA 01 N EQUIPOS PARTES E IMPLEMENTOS DEL EQUIPO
- FILTROS DE ACERO INOXIDABLE
DESCRIPCIN:
Dimetro 35 cm , 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2 , salida y llave de des-
fogue para purga , cartucho y encolche.
- RAYOS UV
DESCRIPCIN: EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA
Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho , con retro-
flujo , 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente.
- PULIDORES
DESCRIPCIN:
Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros
- TANQUE DE POLIETILENO
DESCRIPCIN:
Material de polietileno prensado de 1100 Lts. con cartucho y filtro propio.
- LLENADORA
DESCRIPCIN:
Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso.
- TEMPORIZADOR
DESCRIPCIN: LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO
Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L
- TANQUE DE REPOSO
DESCRIPCIN:
Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros.
- BOMBA DE SUCCIN
DESCRIPCIN:
Una bomba de 2 hp con chupn de acero inoxidable. 3 ENROSCADORA DE BOTELLA - ENROSCADORA DE BOTELLA DESCRIPCIN:
Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27.
- COCINA INDUSTRIAL 4 COCINA INDUSTRIAL DESCRIPCIN:
Cocina industrial de dos hornillas de acero reforzado con manmetro de alta para baln de gas
- OLLA DE ACERO INOXIDABLE 5 OLLAS INDUSTRIALES DESCRIPCIN:
2 Ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros .
- MARMITA 6 MARMITA INDUSTRIAL DESCRIPCIN:
Marmita de acero inoxidable con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial
CUADRO N D-05 IMPLEMENTACIN CON INSTRUMENTOS DE LABORATORIO TECNOLOGA MEDIA: ALTERNATIVA 01 N INSTRUMENTOS - PH METRO 1 PH METRO DIGITAL DESCRIPCIN: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 20. 00 de alcalinidad. - REFRACTOMETRO 2 REFRACTOMETRO DESCRIPCIN: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. - TERMOMETRO 3 TERMOMETRO DIGITAL DESCRIPCIN: Termmetro digital con un rango de - 50 hasta 250 de temperatura. - BALANZA GRAMERA 4 BALANZA GRAMERA DESCRIPCIN: Balanza con capacidad de 5 000 g. unidades g,oz.kg de hasta 3 decimales. DESCRIPCIN DE EQUIPOS DE CONTROL DE CALIDAD
CUADRO N D-06 IMPLEMENTACIN CON MATERIALES Y ACCESORIOS N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 MATERIALES Y ACCESORIOS Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. CANTIDAD 37 15 12 5 37 2 1 5 5 DESCRIPCIN Confeccin mandiles de tela. Adquisicin de mascarillas descartables. Adquisicin de guantes descartables. Adquisicin de baldes de plstico. Adquisicin de botas de jebe. Adquisicin de mesa de acero inoxidable. Adquisicin densmetro digital. Adquisicin probeta de 500 ml. Adquisicin de vaso de precipitacin o pirex.
CUADRO N D-07 REQUERIMIENTO DE ASISTENCIA TCNICA N 1 ASISTENCIA TCNICA Adquisicin de Registro Sanitario CANTIDAD 1 DESCRIPCIN Pago derecho de registro, laboratorio, etc.
2 3 4
Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantas Ciudad de Pucallpa
6 12 1
Contrato Ingeniero Especialista en nctares. Contrato Contador Pblico Colegiado. Pasajes, viticos y alojamiento - Pucallpa.
CUADRO N D-08 REQUERIMIENTOS PARA EL COMPONENTE III N 1 3 REQUERIMIENTOS Contrato Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias CANTIDAD 12 10 DESCRIPCIN Contrato Experto en Marketing y Ventas. Gastos organizacin de ferias locales y regionales.
F.
COSTO TOTAL DE INVERSIN POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO.

CUADRO N F-01 COSTO TOTAL DE INVERSIN A PRECIOS PRIVADOS POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO ALTERNATIVA 01 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) ALIADOS COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital 51 Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA 51 27 33 27 Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: 33 29 Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 900,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29700,00 30
CLASIFICADOR DE GASTO
COMPONENTES/DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD/ META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%)
G.
BENEFICIOS DEL PROYECTO. Este anlisis se realiza en funcin al comportamiento de las siguientes variables: Incremento del VNP, Activos e Ingresos en un promedio del 50% con la intervencin. Los beneficios se analizan para las situaciones sin proyecto y con proyecto.
Beneficios en la situacin sin proyecto: La Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo actualmente viene produciendo chicha y nctar de maz morado, as como jugo de caa ms conocido como huarapo, guarapo o warapo; cuentan con una planta de procesamiento de productos agrcolas, utilizan tecnologa baja y sus conocimientos tcnicos del proceso productivo, sobre gestin empresarial y gestin comercial son limitados. El volumen de produccin actual de la planta es de 1,200 botellas (296 mililitros) de nctar por semana, lo cual equivale a 100 paquetes x 12 unidades; que multiplicado por 4 resulta una produccin mensual de 400 paquetes, cifra que multiplicada por 12 resulta una produccin total de 4,800 paquetes por ao. El precio al por mayor del producto es de S/. 10.40 por paquete, el mismo que se asume constante para todo el horizonte de vida del negocio. Para calcular los beneficios en trminos econmicos se multiplica el volumen de produccin anual por el precio unitario por paquete, obtenindose un Valor Bruto de Produccin (VBP) de S/. 49,920.00 por ao. En este caso el concepto de VBP es equivalente al de ingresos por ventas del negocio; es decir, una simple multiplicacin de cantidad vendida por precio.
CUADRO N G-01 VALOR BRUTO DE PRODUCCIN "SIN PROYECTO" (Nuevos Soles) VARIABLE Cantidad Vendida Nctar de Maz (Paquetes) (Q) Precio (S/. x Paquete/12 Unid.) (P) VBPsp (P*Q)
Fuente: Cuadro N VI-18 Elab.: Equipo Consultor.
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 0 4800 10,4 49920 1 4800 10,4 49920 2 4800 10,4 49920 3 4800 10,4 49920 4 4800 10,4 49920 5 4800 10,4 49920
Beneficios en la situacin con proyecto: Con la intervencin; es decir, con la implementacin de la planta procesadora con una tecnologa media, la produccin y la productividad de la asociacin debe incrementarse sustancialmente (la cantidad vendida proyectada de nctar de maz morado ser 6 veces mayor con la implementacin del PNR), lo cual les permitir reducir costos y como resultado de ello, el precio del producto ser menor en un 8.7% aproximadamente dado a la nueva escala de produccin, y permanecer constante para todo el horizonte de vida del negocio. En este caso el precio del paquete de nctar de maz con proyecto ser de S/. 9.50 durante los cinco aos de evaluacin del negocio. Con ello se obtiene el nuevo VBP o Beneficio que asciende a S/. 273,600.00 para todo el horizonte de vida del negocio. Ver Cuadro N G-02.
CUADRO N G-02 VALOR BRUTO DE PRODUCCIN "CON PROYECTO" (Nuevos Soles) VARIABLE PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 1 2 3 4 5
Cantidad Vendida Nctar de Maz (Paquetes) (Q) Precio (S/. x Paquete/12 Unid.) (P) VBPcp (P*Q)
Fuente: Cuadros N VI-19 y VI-20. Elab.: Equipo Consultor.
28800 9,50 273600,00
28800 9,50 273600,00
28800 9,50 273600,00
28800 9,50 273600,00
28800 9,50 273600,00
Luego, restando el VBPcp menos el VBPsp obtenemos el Valor Bruto de Produccin incremental (VBPi). Estas cifras se proyectan para todo el horizonte de vida del negocio. Asimismo, realizando las operaciones correspondientes se obtiene el Valor Neto de Produccin incremental (VNPi), lo que evidencia que el PIP-PNR generar beneficios para los asociados.
CUADRO N G-03 VALOR BRUTO INCREMENTAL DE LA PRODUCCIN (Nuevos Soles) VARIABLES Valor Bruto de la Produccin Con Proyecto (VBPcp) Valor Bruto de la Produccin Sin Proyecto (VBPsp) VALOR BRUTO DE PRODUCCIN INCREMENTAL (VBPi)
Fuente: Cuadros N G-02 y G-01.
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 1 273600,00 49920,00 223680,00 2 273600,00 49920,00 223680,00 3 273600,00 49920,00 223680,00 4 273600,00 49920,00 223680,00 5 273600,00 49920,00 223680,00
CUADRO N G-04 VALOR NETO DE LA PRODUCCIN INCREMENTAL VARIABLES Valor Bruto de Produccin Incremental (VBPi) Costo de Produccin Incremental (CPi) Valor Neto de la Produccin (VNPi)
Fuente: Cuadros N VII-07 y VII-16 (ver contenido del estudio).
Punto de Equilibrio (PE): Para el anlisis del Punto de Equilibrio (PE), en primer lugar se requiere clasificar los costos en Costos Fijos (CF) y Costos Variables (CV); luego se utilizan los datos sobre Cantidad Producida y Vendida (Q), Precio de Venta (P) y, obviamente, los Ingresos Totales (IT) y Costos Totales (CT). El PE se puede obtener en unidades fsicas y unidades monetarias. Al analizar el PE en cantidades fsicas de producto (Qe) se observa que en la situacin sin proyecto la empresa encuentra su PE cuando produce y vende como mnimo 3,590 paquetes de nctar de maz morado; mientras que en la situacin con proyecto la empresa tiene que vender mnimo 12,337 paquetes, para encontrase en un punto donde no gana ni pierde. Obviamente, no se puede establecer comparaciones entre un escenario y otro, por cuanto las escalas de produccin son distintas y como consecuencia de ello, los volmenes de produccin-venta y los costos son tambin diferentes; sin embargo, se puede establecer que los Costos Unitarios (CU) son 10.4% menores en la situacin con proyecto respecto a la situacin sin proyecto y esto se ve reflejado en un menor precio unitario de venta del producto.
CUADRO N G-05 CLCULO DEL PUNTO DE EQUILIBRIO RESULTADOS (ANUAL) VARIABLES DATO/FRMULA "SIN PROYECTO" 28800,00 11409,70 4800 10,40 2,38 3590 49920,00 40209,70 8,38 "CON PROYECTO" 41184,00 177457,73 28800 9,50 6,16 12337 273600,00 218641,73 7,59
Costo Fijo (CF) Costo Variable (CV) Ventas en Unidades (Q) Precio (P) Costo Variable Unitario (CVu) Cantidad de Equilibrio (Qe) Ingreso Total (IT) Costo Total (CT) Costo Unitario (CU)
Dato Dato Dato Dato CVu = CV/Q Qe = CF/(P-CVu) IT = Q*P CT = CF + CV CU = CT/Q
Fuente: Cuadros de Costos y Ventas "sin proyecto" y "con proyecto".
H.
CAPITAL DE TRABAJO REQUERIDO. Atendiendo al volumen comercializado y a los requerimientos de materia prima, insumos, materiales y mano de obra directa para cubrir dicho volumen, las necesidades de Capital de Trabajo para un ao sera de S/. 201,937.73; para un mes sera de S/. 16,828.14 y para una semana de S/. 4,207.04. Es necesario hacer notar que la planta tiene una capacidad de produccin de 1,200 paquetes de nctar de maz morado por semana (600 litros por da = 14,400 botellas de 250 ml., paquete de 12 unidades), pero se proyecta comercializar un mnimo 100 paquetes por da; es decir, 600 paquetes por semana.
CUADRO N H-01 ESTIMACIN DEL CAPITAL DE TRABAJO VARIABLES Volumen Comercializado (Paquete) Precio Unitario de Venta (S/.) Ingresos por Ventas (S/.) Requerimiento Materia Prima, Insumos, Materiales y Mano de Obra (S/.) Capital de Trabajo (S/.) Capital de Trabajo/Ventas (%) Elab.: Equipo Consultor. ANUAL 28800 9,50 273600,00 201937,73 201937,73 73,8 MENSUAL 2400 9,50 22800,00 16828,14 16828,14 73,8 SEMANAL 600 9,50 5700,00 4207,04 4207,04 73,8
I.
CAPITALIZACIN DE UTILIDADES. Considerando el volumen comercializado neto (total volumen comercializado 0.5% degustacin), desde el punto de vista contable, la utilidad por socio sera de S/. 362.00 por mes; es decir, S/. 4,344.00 al ao, que multiplicado por el nmero de socios integrantes del GOP (35) resulta una utilidad total de S/. 152,040.00 al ao. De esta cifra, el 30% debe destinarse a reinversin (S/. 45,612.00) y el 70% restante se distribuir equitativamente en forma de dividendos (S/. 106,428.00), lo que significa que cada socio recibira la suma de S/. 3,040.80 por ao, aproximadamente.
J.
ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR.
Al analizar el Cuadro N J-01 se observa que comparando la situacin sin proyecto y con proyecto la rentabilidad familiar se incrementa en un 543.0%, pasando de S/. 63.72 a S/. 409.70 entre un escenario a otro. Cabe indicar que este anlisis se efecta tomando en cuenta los valores netos (VNPsp y VNPcp); es decir, si se tomara en cuenta los valores brutos, la cifra de la rentabilidad familiar sera mayor. Asimismo, para efectuar estos clculos se supone que cada socio tiene una familia constituida por 5 personas.
CUADRO N J-01 ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR SIN Y CON PROYECTO PERIODO 0 Y 1 VARIABLE AO 0 11150,30 N DE SOCIOS 35 N DE PERSONAS 1/ 175 RENTABILIDA D FAMILIAR 63,72 71662,27 35 175 409,70 AO 1 N DE SOCIOS N DE PERSONAS RENTABILIDAD FAMILIAR
VNPsp VNPcp
1/ Cada socio tiene una familia constituida por 5 miembros.
K.
RESULTADOS DE LA EVALUACIN DEL PROYECTO. Del anlisis de los indicadores econmicos a precios privados y a precios sociales se puede concluir que el PIP-PNR es viable y rentable; as lo indica el Valor Actual Neto (VAN) positivo obtenido en ambas evaluaciones y la Tasa Interna de Retorno (TIR) que es mayor a la Tasa de Descuento (TD) utilizada para actualizar los flujos de caja. Adicionalmente se tiene una Relacin Beneficio-Costo (R B/C) por encima de la unidad. Sin embargo, si bien las dos alternativas evaluadas muestran indicadores favorables, se opta por la Alternativa 01, debido a que son ms robustos en trminos de indicadores, pero fundamentalmente porque son consistentes con los requerimientos de los beneficiarios y la estructura de financiamiento del Programa ALIADOS.
CUADRO N K-01 RESUMEN DE INDICADORES DE RENTABILIDAD INDICADOR COK VAN TIR B/C Elab.: Equipo Consultor. EVALUACION PRIVADA ALT. 01 11% 48154,58 28% 1.2 ALT. 02 11% 32249,58 21% 1.2 EVALUACION SOCIAL ALT. 01 11% 34939,95 25% 1.2 ALT. 02 11% 21579,75 19% 1.2
L. L.1.
SOSTENIBILIDAD DEL PROYECTO. Etapa de Ejecucin e Implementacin del PIP. Para la etapa de ejecucin e implementacin del PIP se cuenta con: El compromiso del Programa ALIADOS, para implementar los diversos componentes y acciones del PIP, principalmente fortalecer los activos del GOP. Desarrollar capacidades en los asociados del GOP en gestin empresarial y gestin comercial, a travs del acompaamiento de promotores en gestin empresarial y gestin comercial.
Monitorear la cadena de valor durante un ao, a fin de reforzar el proceso de produccin de maz morado, comercializacin-venta y posicionamiento del producto en los mercados locales y regionales. Monitorear el desarrollo de capacidades, asociatividad y gestin de la organizacin, para tener xito en el negocio en el mediano plazo. L.2. Etapa de Operacin del Negocio. Para la etapa de operacin del negocio se requiere: El compromiso del GOP de empoderarse de los conocimientos y acciones que realice el Programa ALIADOS. El compromiso del GOP de financiar la parte que le corresponde de los costos de inversin y operacin del PIP. El compromiso del GOP de financiar los costos de mantenimiento del negocio. Facilitar la coordinacin permanente con el Gestor Empresarial y Gestor en Articulacin Comercial, evitando conflictos y superposicin de roles. Financiamiento de los Costos Operativos y de Mantenimiento: Los costos operativos y de mantenimiento deben ser asumidos por la ASOCIACIN, quienes han firmado un acta de compromiso de financiar estos costos y gastos (pago de personal, servicios, etc.) desde el Ao 1 de operacin del negocio. Participacin de los Beneficiarios en la Conservacin de los Equipos, Instrumentos y Mantenimiento de la Planta Procesadora: Los beneficiarios del negocio, debern asumir la responsabilidad de proteger y conservar los equipos, instrumentos de laboratorio; as como la refaccin y mantenimiento en buen estado de la planta de transformacin del maz morado en nctar, para garantizar la sostenibilidad del negocio en el tiempo. Este compromiso se encuentra en un acta firmada entre los beneficiarios y el Programa ALIADOS. Efectivizar 2 Cartas de Intencin de Compra-Venta del Producto: Este aspecto es muy importante para garantizar la sostenibilidad del negocio en el corto plazo y tambin en el mediano plazo; por un lado, porque permitir tener caja en los primeros meses y, posteriormente, contribuir al posicionamiento del producto en el mercado local y regional. En las siguientes pginas se consigna las dos cartas de intencin de compra.
M.
ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS.
M.1.
Balance General.
ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO

AL 31 DE JULIO DEL 2010 (EN NUEVO SOLES)
BALANCE GENERAL INICIAL
RUC. N 20529081678
HISTORIC O ACTIVO ACTIVO CORRIENTE CAJA Y BANCOS Caja CARGAS DIFERIDAS I.R. TOTAL ACTIVO CORRIENTE ACTIVO NO CORRIENTE INMUEB. MAQ. Y EQUIPO DEPRC DE INM. MAQ. Y EQUIPO TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 0,00
0,00
HISTORIC O PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO CORRIENTE TRIBUTOS POR PAGAR 401.1. IGV
-
0,00
403.1 ESSALUD 401.7 I.R.
REMUNERACIONES POR PAGAR PROVEEDORES ) TOTAL PASIVO CORRIENTE PASIVO NO CORRIENTE CUENTAS POR PAG. DIVERSAS TOTAL PASIVO NO CORRIENTE PATRIMONIO CAPITAL RESULTADOS DEL EJERCICIO TOTAL PATRIMONIO TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO -
0,00 0,00
22.358,55 ( 22.358,55
22.358,55 22.358,55 22.358,55
TOTAL ACTIVO
22.358,55
M.2.
Evaluacin Econmica de la Produccin y Comercializacin de Nctar de Maz Morado.

CONDICIONES INICIALES: INVERSION TOTAL
INVERSION INICIAL
En nuevos S/. 46708,00 46708,00
0,00
CAPITAL DE TRABAJO ACTIVO FIJO CAPITAL PROPIO ALIADOS Equipos GOP ALIADOS Proyeccin ventas Precio venta
29700,00 69300,00 43560,00 29700,00 13860,00 0,000 9,50
3148,00 99.000 32.848
102.148
76.408,00 43560,00
M.3.
Anlisis de Costos y Depreciacin.
COSTOS FIJOS Descripcin Suministros (Agua Luz) Costo de Asistencia Tcnica Total S/.
Total 148,00 Mensual 960,00 Mensual 1.108,00
COSTOS VARIABLES Descripcin Mano de obra Materia Prima e insumos Gastos de Ventas (mes) Total S/.
Total 1.560,00 Mensual 6.253,74 Mensual 480,00 Mensual 8.293,74
DEPRECIACION PRECIO DE RESCATE Descripcin Equipos Obras TASA IMPOSITIVA
Total Mensual Mensual
0,75%
Depreciacin mensual
0% 0,00875
Sobre las utilidades Mensual 0,875 Existe el valor residual de mercado
Costo OPORTUNIDAD COK equiv. mensual valor residual contable = cero fin del mes 60
M.4.
Flujo de Fondos Mensuales.
M.5.
Balance General Proyectado Mensual.
M.6.
Estado de Resultados Proyectado Mensuales.
M.7. M.8.
Flujo de Fondos Econmicos Mensuales. Anlisis del Punto de Equilibrio Contable Mensual.
Punto de Equilibrio Mensual Datos Costo fijo (S/.) Precio de venta (S/.) Costo variable total (S/.) Unidades producidas (paquetes) Costo variable unitario (S/.) Ingresos (S/.) PE = PE =
1.108 9,50 8.29 4 2.39 9 3,46 22.788,60
Costo Fijo Precio-Costo Variable Unitario
1108 6,04 183 paquetes de 12 unidades mensuales
N.
IMPACTO AMBIENTAL. Para desarrollar la evaluacin ambiental, se identifica los efectos positivos y negativos significativos del PIP en el medio ambiente. El PIP est catalogado como de impacto negativo bajo; es decir, no se identifican efectos negativos significativos; en cambio, los efectos positivos pueden ser significativos. As, el PIP no cambia los patrones de vida ni desplaza de sus hbitat a la poblacin, no altera el medio ambiente debido a que no considera la ampliacin de frontera agrcola, por el contrario slo tiene previsto cubrir las reas destinadas actualmente a cultivos transitorios. Por otro lado, si el GOP decide desarrollar la produccin orgnica del maz morado, el aporte de la produccin de abonos orgnicos para los campos de cultivo mejorar la textura y estructura del suelo y contribuir al incremento de la microflora y microfauna del suelo. Asimismo, el PIP no influir en los patrones sociales de la comunidad, pero tendr un impacto favorable en la asociatividad, en el empleo e ingresos de las familias involucradas. En resumen los impactos positivos del PIP seran: Generacin de empleos permanentes y temporales por el fomento del cultivo del maz morado. Mejoramiento del capital humano por el desarrollo de capacidades productivas como gestin empresarial, gestin comercial, etc. Mejoramiento del sistema de comercializacin y mayor informacin de mercado. Mejoramiento de la imagen de la comunidad de Yanamayo y particularmente de la Asociacin de Productores por el procesamiento del maz morado con tecnologa media. Mejoramiento del nivel de gestin de un negocio por parte de los socios del GOP. A continuacin se incluye una matriz de evaluacin de impactos. Esta matriz se construye estableciendo ciertos parmetros cualitativos que debe cumplir el PIP, con relacin a las fuentes de impactos, receptores de estos impactos, los impactos propiamente dichos y las medidas de mitigacin. Veamos los resultados:
MATRIZ DE IMPACTO AMBIENTAL ASPECTOS PREGUNTAS 1.- Requerir de la conversin del uso de la tierra en reas extensas, (por ejemplo ms de 50 hectreas)? 2.- Requerir de la limpieza o nivelacin de grandes reas de tierra (por ejemplo ms de 50 hectreas), o de tierra que es significativamente inclinada (por ejemplo, ms de 5%)? FUENTE DE IMPACTOS 3.- Requerir de un uso significativo de fertilizantes o pesticidas su significancia depender del tipo de qumicos, de los volmenes/Coeficientes de aplicacin, de la experiencias de los usuarios? 4.- Requerir alojamiento, servicios o tierras de cultivo para mantener a los trabajadores agrcolas (por ejemplo, ms de 100 trabajadores)? 5.- Requerir un incremento de la capacidad de procesamiento agrcola? 6.-Convertir tierras que permiten la conservacin de los valiosos ecosistemas, flora y fauna (por ejemplo, bosque tropical, hbitat crticos, especies en peligro de extincin) o reas que son de importancia Histrica o cultural? 7.- Entrar en conflicto con usos actuales/existentes de la tierra, el uso de suministros de agua potable, demandas laborales? SI NO MAS DATOS
X Se promover uso de insumos orgnicos.
X X X
RECEPTORES DE LOS IMPACTOS
X X
8.-Provocar erosin de suelos, degradacin de suelos, cada de los rendimientos de cultivos, etc., debido a la incompatibilidad entre las prcticas de manejo de tierras y el uso idneo de las mismas? 9.- Provocar alteraciones importantes en los medios (mtodos) de subsistencia/sustento de la poblacin (su significancia depender de la escala y tipo de impacto socio-econmico, por ejemplo, la inercia al cambio, beneficios desiguales)? 10.- Presentar riesgos de solucin, debido a la transferencia de pesticidas o fertilizantes a cuerpos de agua que permitan la conservacin de valiosos ecosistemas o especies; o significativos stock comercializables de pescado?
IMPACTOS AMBIENTALES
X 11.- Inducir el desarrollo no planificado a travs de la construccin de caminos/rutas de acceso? MEDIDAS DE MITIGACIN 12.- Requerir de una significativa provisin de servicios de atencin para establecer o sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo de ms de 2 aos, entrenamiento intensivo)? 13.- Requerir medidas de mitigacin que hagan que el proyecto sea financiera o socialmente aceptable? X Asistencia tcnica en manejo del cultivo del trigo. Es un negocio entre pequeo y mediano.
X X
O.
ORGANIZACIN Y GESTIN.
CONSEJO DIRECTIVO
GESTOR ECONMICO FINANCIERO
AREA DE COMERCIALIZACION
AREA DE PRODUCCION
P. P.1
PLAN DE IMPLEMENTACIN. Plan de Metas Fsicas.

CUADRO N P-01 REPORTE DE AVANCE FSICO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) MES 1 ALIADOS COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,0 7600,0 4000,0 1000,0 900,00 6580,0 1580,0 2200,0 480,00 3850,0 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,0 1500,0 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100,00 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70,00 GOP 29700,00 29700,00 1 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 1 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2 0,00 0,00 29700,00 30,00 15 3 120 100 ,00 10 0,00 4 3 3 100 ,00 100 ,00 2 2 1 1 1 5,00 1 1 1 5,00 2 1 1 1 2 4 5,00 2 5,00 100 ,00 2 4 3 5 3 5 75,00 100 ,00 100,00 100 ,00 100,00 1 00,00 100,00 100,00 10 0,00 100,00 2 1 1 1 5,00 2 00,00 1 1 1 1 1 1 1 1 100,00 5 0,00 2 5,00 1 1 1 1 5,00 100 ,00 00,00 1 1 1 0,00 2 1 1 1 5,00 2 1 1 1 5,00 2 00,00 1 5 100,00 1 00,00 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 MES 2 MES 3 INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) I TRIMESTRE (%) II TRIMESTRE (%) III TRIMESTRE (%) IV TRIMESTRE (%) MES12 ALIADOS GOP ALIADOS GOP TOTAL AO 1 (%)
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD / META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
ALIADOS
GOP
ALIADOS
GOP
ALIADOS
GOP
P.2
Plan de las Metas Financieras.
CUADRO N P-02 REPORTE DE AVANCE FINANCIERO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) MES 1 ALIADO S COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,0 7600,0 4000,0 1000,0 900,00 6580,0 1580,0 2200,0 480,00 3850,0 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,0 1500,0 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29700,00 30 41785 4800 12270 29155 29,45 29700 30,00 8800 4800 4800 18400 18,59 0 0,00 2300 2300 1150,00 1150 1150,00 1150 1150,00 1150 3450,00 3. 450,00 0,00 4545,00 4545,00 895 2500 1150 2500 1150 2500 1150 3650,00 3650,00 36090,00 36090,00 7000 7600 4000 1000 1800 6580 1580 2200 480 3850 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 3650,00 3650,00 11845,00 11845,00 895,00 7. 500,00 3. 450,00 1150 4000 1150,00 1150 1150,00 1150 1150,00 1150 1150 1150 2500 2500 2500 7.500,0 0 3.450,0 0 4.000,0 0 3450,00 3.450,0 0 0,00 0,00 0,00 7470,00 7470,00 MES 2 MES 3 ALIADOS 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 7650,00 7650,00 3650,00 3650,00 3650,00 3650,00 14950,00 14950,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895 ,00 15.000,00 13.800,0 0 4.000, 00 0,00 21745,00 13.800,0 0 7.945,00 0 0,00 69300 70 0,00 29700 30 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) I TRIMESTRE MES 4 MES 5 MES 6 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 II TRIMESTRE MES 7 MES 8 MES 9 ALIADO S 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 III TRIMESTRE MES 10 MES 11 MES12 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 ALIADOS 13860,00 13860,00 4.000, 00 2.000, 00 2.000, 00 500 ,00 900 ,00 4.460, 00 GOP 29700,00 29700,00 3 .000,00 5 .600,00 2 .000,00 500,00 900,00 2 .120,00 1 .580,00 2 .200,00 480,00 3 .850,00 1 .258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2 .000,00 1 .500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 IV TRIMESTRE TOTAL AO 1
UNIDAD DE MEDIDA
CANT IDAD/ META
PRECI O S/.
TOTAL S/.
1150
1150
1150
3.4 50,00
1150
1150
1150
3.45 0,00 14.84 5,00 9408,75 3.45 0,00 5.958,75 12859 12,99
1150,00 1150
1150,00 1150
3136,25 1150 1986,3 4286
5436,25 3.4 50,00 1.9 86,25 8886 8,98
0,00
3136,25 1150 1986,25
3136,25 1150 1986,25 4286
3136,25 1150 1986,25 4286
0 0,00
4286
Q.
FLUJOGRAMA Y DESCRIPCIN DEL PROCESO DEL NEGOCIO A IMPLEMENTAR.
Mes 1-3
* Adquisicin de equipos, instrumentos de laboratorio, materiales, utensilios y accesorios. * Trmite de Registro Sanitario ante la DIGESA-DIRESA Hunuco. * Contratacin de 01 Responsable de Planta. * Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Meses 4-6
* Contratacin de 01 Responsable de Planta. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Pasantas a la Ciudad de Pucallpa. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Mes 7-8
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Se realizar la adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio: TECNOLOGA MEDIA (Alternativa 01): 1. EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA. 1.1. FILTROS DE ACERO INOXIDABLE: Dimetro 35 cm, 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2, salida y llave de desfogue para purga, cartucho y encolche. 1.2. RAYOS UV: Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho, con retro flujo, 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente. 1.3. PULIDORES: Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros. 1.4. TANQUE DE POLIETILENO: Material de polietileno prensado de 1100 Litros con cartucho y filtro propio. 2. LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO. 2.1. LLENADORA: Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso. 2.2. TEMPORIZADOR: Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L. 2.3. TANQUE DE REPOSO: Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros. 2.4. BOMBA DE SUCCIN: Una bomba de 2 hp., con chupn de acero inoxidable. 3. ENROSCADORA DE BOTELLA: Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27. 4. COCINA INDUSTRIAL: Cocina industrial de dos hornillas de acero reforzado con manmetro de alta para baln de gas. 5. OLLAS INDUSTRIALES: 02 ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros. 6. MARMITA INDUSTRIAL: Marmita de acero inoxidable con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial. 7. PH METRO DIGITAL: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 20. 00 de alcalinidad. 8. REFRACTOMETRO: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. 9. TERMMETRO DIGITAL: Termmetro digital con un rango de - 50 hasta 250 de temperatura. 10. BALANZA GRAMERA: Balanza con capacidad de 5 000g., unidades g, oz. Kg. de hasta 3 decimales. Asimismo, se adquirir un conjunto de utensilios, materiales y accesorios: mandiles de tela (37), mascarillas descartables (15), guantes descartables (12), baldes de plstico (05), botas de jebe blancas (37 pares), mesas de acero inoxidable (02), densmetro digital (01), probeta graduada (05) y vasos de precipitacin o pirex (05). Se realizarn las gestiones ante la DIGESA-DIRESA Hunuco para la obtencin del Registro Sanitario; para ello se tendr que desarrollar un conjunto de acciones como enviar muestras del producto a un centro especializado de control de calidad (Universidad Nacional Agraria La Molina), para la certificacin correspondiente; adems de otras acciones inherentes al este tema. NOTA: En el caso de la TECNOLOGA ALTA (Alternativa 02), la secuencia de procesos es el mismo. La diferencia con respecto a la TECNOLOGA MEDIA (Alternativa 01) est en las caractersticas un poco ms sofisticadas y de fabricacin de los equipos e instrumentos de laboratorio; los utensilios, materiales y accesorios son iguales, etc.
Mes 9
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Organizacin de Ferias.
Mes 10 al Mes 12
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Organizacin y/o Participacin en Ferias.
Los miembros de la asociacin para encaminar las diferentes actividades programadas requieren del apoyo de un ingeniero y/o tcnico, para poner en marcha las diferentes etapas del proceso de produccin. Para ello se contratar un profesional de la especialidad por 06 meses. Dicho profesional debe tener disponibilidad de tiempo para trabajar a dedicacin exclusiva en la planta realizando el acompaamiento a los asociados; debe contar con las capacidades y habilidades para poder relacionarse e intercambiar conocimientos con los asociados, respecto al proceso productivo de transformacin del maz morado en nctar. Asimismo, para superar las limitaciones en gestin y administracin de la empresa, se requiere del contrato de un gestor econmico financiero por 12 meses, con responsabilidad para desarrollar una correcta administracin contable, financiera y analtica (estados financieros de la asociacin al inicio y al final de ao fiscal). Este profesional, preferentemente Contador Pblico, tiene que presentar informes econmicos mensuales oportunos, cumplir con las obligaciones de la SUNAT, gestionar los recursos eficientemente y as dinamizar las diferentes acciones durante el desarrollo del proyecto. Este componente se reforzar con pasantas para los directivos del GOP (03) y el futuro Jefe de Planta (01), a la Ciudad de Pucallpa durante un mes, con todos los gastos de estada pagados por el proyecto. Por ltimo, se contratar un gestor en articulacin comercial por 12 meses. Deber ser un profesional en Administracin de Empresas, Especialista en Marketing o Especialista en Ventas (Vendedor); que disponga de tiempo para trabajar en la zona y tenga habilidades para relacionarse, promocionar e intercambiar conocimientos con los asociados para dirigir la negociacin y comercializacin de nctar; as como para la identificacin de los contactos comerciales y la venta directa de los productos durante los seis primeros meses de funcionamiento del negocio. Este profesional es clave para la canalizacin de los productos a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local o regional; est actividad determinar el posicionamiento del nctar de maz morado en el mercado. El componente de comercializacin requiere del fortalecimiento de capacidades, lo cual se lograr con la organizacin y participacin en ferias locales y regionales. Esto contribuir a lograr una mejor articulacin comercial, el conocimiento de los sistemas logsticos de ventas y negociaciones en general. La meta es organizar y participar en 10 eventos feriales, tanto en las principales capitales de la provincia de Hunuco, Pachitea, Tingo mara y; posteriormente, en Cerro de Pasco, Huancayo y Pucallpa.
R. R.1.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES. Conclusiones.
Realizada la evaluacin econmica de las alternativas propuestas se elige la Alternativa 01; es decir, la implementacin de la planta procesadora de nctar de maz morado con tecnologa media. Esta tecnologa se adapta a los requerimientos de produccin del GOP y se ajusta a los lineamientos de cofinanciamiento, as como a las restricciones presupuestarias del Programa ALIADOS. Bajo estas condiciones los indicadores de evaluacin demuestran que la alternativa es viable, factible y rentable. La segunda alternativa evaluada se diferencia de la primera en la medida en que est compuesta por equipos de fabricacin industrial e instrumentos de laboratorio de mayor precisin en el diagnstico; sin embargo, no se ajusta a los requerimientos de produccin del GOP y los costos son mas altos, de modo que no son coherentes con los lineamientos de cofinanciamiento y las restricciones presupuestales de los entes financiadores del PIP-PNR. Por lo expuesto, los indicadores de evaluacin no son favorables, an cuando en algunos casos continan siendo positivos. Con relacin al anlisis de viabilidad del negocio, desde el punto de vista del estudio de mercado, se puede proyectar un futuro promisorio para el producto, pues durante el tiempo que vino funcionando la planta existi mucha demanda de nctar de maz morado, principalmente en el mbito local (Panao, Molino, Umari, Chaglla y otras localidades cercanas). Con el relanzamiento de la planta se continuar explotando ese mercado, pero se ampliar a Churubamba, Chinchao-Acomayo y, posteriormente, una vez posicionado mejor el producto, el mercado se expandir a Hunuco, Cerro de Pasco, Tingo Mara, Huancayo Pucallpa. R.1. Recomendaciones.
Se recomienda ejecutar la Alternativa 01; es decir, la implementacin de la planta procesadora de nctar de maz morado con tecnologa media , por adaptarse a los requerimientos de produccin del GOP y ser coherente con los lineamientos de cofinanciamiento, as como con las restricciones presupuestarias del Programa ALIADOS. Se recomienda que la ejecucin del PIP se efecte dentro de los parmetros establecidos en el estudio a nivel de Perfil, debido a que en ste se consideran las caractersticas de los equipos, instrumentos, materiales, utensilios y accesorios a adquirir. Asimismo, en el estudio se determinan las condiciones bajos las cuales el negocio puede ser viable, factible y rentable.
S.
MATRIZ DE MARCO LGICO DE LA ALTERNATIVA SELECCIONADA.

MATRIZ DE MARCO LGICO DE LA ALTERNATIVA SELECCIONADA OBJETIVOS INDICADORES MEDIOS DE VERIFICACION SUPUESTOS
FIN
Mayores niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
A 2 aos de la intervencin los ingresos de los asociados se incrementan en 30% y a 5 aos en 50%; y el acceso a servicios bsicos de educacin, salud, saneamiento bsico y cultura de calidad mejora en un 20% en 2 aos. La produccin y venta de nctar de maz morado se incrementa mnimo en 50% con la implementacin del PIPPNR, en 6 meses.
Estados Financieros del GOP; INEI; Estadsticas de Salud; Estadsticas de Educacin, etc.
Buen entorno social y econmico. Los entes involucrados en el PIP-PNR cumplen con las metas y el GOP trabaja con responsabilidad y eficiencia.
PROPOSITO
Mejorar los niveles de produccin y comercializacin de nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
Registros de produccin y ventas de la empresa; estados financieros del GOP.
Instituciones involucradas cumplen con los compromisos asumidos.
Equipos, instrumentos y tecnologa moderna para la transformacin de la materia prima.
El GOP constituido por 35 productores asociados dispone de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado.
Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas y actas de supervisin. Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas y actas de supervisin.
Materia prima, materiales e insumos bajo control de calidad y certificacin.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con Registro Sanitario para la produccin de nctar de maz morado bajo estndares de calidad.
Conocimiento tecnolgico en produccin de nctares.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Jefe de Planta con los conocimientos tecnolgicos en produccin de nctares.
Contrato de Locacin de Servicios entre el GOP y el Profesional o Contrato de Consultora Especializada.
Visin empresarial fortalecida de los asociados del GOP. COMPONENTES
Capacidades en gestin y administracin del negocio.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Gestor Econmico Financiero, con capacidades para conducir eficientemente el negocio. La Junta Directiva del GOP y el futuro Jefe de Planta asisten a una pasanta de un mes en la Ciudad de Pucallpa.
Las metas establecidas en el PIP se cumplen dentro de los plazos establecidos.
Informe de pasanta de la empresa que brind la asistencia tcnica; fotografas, certificados de participacin, etc.
Mayor articulacin al mercado local y regional.
Mejores canales de comercializacin para el producto.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Gestor en Articulacin Comercial, con capacidades para buscar contactos comerciales y mejorar los canales de comercializacin. Los productores asociados organizan y asisten a 10 ferias en los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio.
Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas de asistencia y organizacin de ferias. Facturas y Boletas de Venta emitidos por fabricantes y casas comerciales especializadas en el rubro. La tecnologa requerida para la implementacin de la planta se encuentra disponible en el mercado local y/o regional. El desembolso de los recursos por parte de los entes cofinanciadores del PIP se realiza en forma oportuna.
ACTIVIDADES O ACCIONES
Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado + adquisicin de materiales, utensilios y accesorios.
Empresa implementada con equipos e instrumentos de laboratorio por S/. 36,090.00 ; en el primer trimestre de funcionamiento del PIP-PNR. Empresa implementada con materiales, utensilio y accesorios por S/. 7,470.00 ; en el primer trimestre de funcionamiento del PIP-PNR.
Adquisicin de Registro Sanitario para el producto a elaborar.
En 6 meses la empresa gestionada por el GOP cuenta con Registro Sanitario, con una inversin de S/. 895.00.
Facturas y Boletas de Venta por concepto de registro sanitario, envo de muestras y certificacin de calidad de entidades pertinentes.
El trmite del registro sanitario se realiza en el menor plazo posible.
Contrato de un Ingeniero de Planta y/o Tcnico, para dirigir el proceso de produccin de nctar de maz morado.
La empresa cuenta con un Ingeniero Agroindustrial, especialista en nctares durante los 6 primeros meses de funcionamiento de la planta con tecnologa media, con una inversin de S/. 15,000.00 . La empresa cuenta con un Contador Pblico, con capacidades en gestin empresarial durante los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio, siendo la inversin de S/. 13,800.00 .
Recibo de Honorarios Profesionales por S/. 2,500.00 durante 6 meses incluido impuestos.
Contrato de un Gestor Econmico Financiero.
Existen los profesionales idneos en el mercado laboral de Hunuco y los contratos de locacin de servicios o contratos de consultora se formulan dentro del plazo establecido y no existen retrasos.
Pasantas a la Ciudad de Pucallpa.
Los 3 directivos del GOP y el futuro Jefe de Planta asisten a una pasanta en la Ciudad de Pucallpa, durante un mes, con una inversin de S/ 4,000.00.
Facturas, Boletas de Venta por alojamiento, viticos, pasajes, etc.
Existen empresas procesadoras de alimentos y especficamente de nctares que brinden asistencia tcnica.
Contrato de un Gestor en Articulacin Comercial.
La empresa cuenta con un Experto en Marketing y Ventas o un Vendedor, con capacidades en articulacin comercial en los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio, con una inversin de S/. 13,800.00 .
Existe el profesional idneo en el mercado laboral de Hunuco y el contrato de locacin de servicios o contrato de consultora se formula dentro del plazo establecido y no existen retrasos.
Organizacin y/ Participacin en Ferias.
Los productores asociados organizan y participan en 10 eventos feriales a nivel local y regional, con una inversin de S/. 7,945.00.
Facturas, Boletas de Venta por alquiler de stands y gastos diversos de organizacin de ferias.
No existen inconvenientes para organizar y asistir a ferias.
I. I.1.
Informacin General. Nombre del Proyecto.
Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin del Nctar de Maz Morado de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco, Regin Hunuco. I.2. I.2.1. Localizacin y Ubicacin Geogrfica; Croquis de Ubicacin. Localizacin y Ubicacin Geogrfica.
LOCALIZACIN GEOGRFICA UBICACIN GEOGRFICA
REGIN PROVINCIA DISTRITO LOCALIDAD I.2.2.
Hunuco Hunuco Churubamba Yanamayo
REGIN GEOGRFICA Sierra ALTITUD (m.s.n.m.) 2038 NORTE SUR (UTM) 8913256M ESTE OESTE(UTM) 383461M
Macro y Micro Localizacin del PIP-PNR.
I.2.3.
Croquis de Acceso a la Localidad de Yanamayo.
Fuente: Provias Nacional
I.2.4.
Hoja de Ruta.
A la zona de influencia del PIP-PNR se accede desde la Ciudad de Lima, a travs de la red vial nacional 3N (Lima La Oroya Hunuco); desde Hunuco se toma la va 18A (Hunuco Puente Rancho) y luego la va 18B (Puente Rancho Panao). La localidad de Yanamayo se encuentra ubicada a la altura del Km. 5+900 de esta va. Cabe indicar que para llegar a la sede del GOP existen diversos medios de transporte, tales como autos, combis, mnibus y otros vehculos menores. En sntesis la Hoja de Ruta es la siguiente:
DESDE Lima Hunuco Puente Rancho HASTA Hunuco Puente Rancho Yanamayo DISTANCIA (Km.) 450+000 25+000 5+900 TIEMPO (Horas) TIPO DE VA
8,00 Carretera Asfaltada 0,30 Carretera Asfaltada 0,15 Carretera Afirmada
I.3.
Nmero de Asociados en el Proyecto. La Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo se constituy inicialmente con diez (10) asociados, tal como consta en el Testimonio de la Escritura de Asociacin de Notaria Espinoza, la cual fue registrada en la Partida N 11084378, Asiento A0001, de la Zona Registral N VIII Sede Huancayo, Oficina Registral Hunuco. Posteriormente, al mes de mayo de 2010, el nmero de socios se increment a treinta y cinco (35), segn consta en el Padrn de Asociados Actualizado por Notara Espinoza y elevado a Registros Pblicos para su inscripcin correspondiente.
CUADRO N I-01 BENEFICIARIOS DEL PROYECTO, DOCUMENTO DE IDENTIDAD Y CARGO N NOMBRES Y APELLIDOS DOCUMENTO DE IDENTIDAD (DNI) 22449052 42358982 40760865 22419244 42994421 43833682 42983075 80037740 41326214 42852145 42400981 44760104 42104222 22492755 22477001 44625205 44622865 44625204 43390031 44604555 44887337 45882732 41576352 22410299 CARGO SEXO
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24
Teodulo Cano Ramirez Carlos Miguel Cano Zambrano Pedro Ramirez Soria Manuel Cano Alvino Gian Ramirez Salinas Apolinario Gonzales Quintana Zacarias Ramirez Salinas Azan Santos Lucas Santy Ayde Nicasio Berrospi Jorge Flores Bedon Fortunato Ponciano Alvarado Ronald Alex Calero Jara Froilan Salazar Salazar Lucio Ponce Saravia Hector Calero Jara Alejandro Natividad Gargate Elizabeth Geronimo Jesus Norita Natividad Gargate Maria Elena Natividad Gargate Edson Morales Calero Liborio Geronimo Jesus Elvira Lezameta Ramirez Ita Luz Natividad Gargate Ramon Tineo Natividad
Presidente Tesorero Secretario Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro
Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Femenino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Masculino Femenino Femenino Femenino Masculino Masculino Femenino Femenino Masculino
25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35
Erenea Ramirez Garay Mario Cano Ramirez Tania Marlene Palacios Cano Victoria Isabel Cano Ramirez Joel Esau Flores Bedon Vidal Cano Zambrano Pascual Flores Chamorro Pedro Emerardo Tolentino Natividad Ivi Sonia Caselli de Ros Jovita Berrospi Aquino Sonia Natividad Gargate
44618418 8219696 45370658 22486342 80588789 80021423 22462764 23169500 O7564104 43288295 22504042
Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro Miembro
Femenino Masculino Femenino Femenino Masculino Masculino Masculino Masculino Femenino Femenino Femenino
Fuente: Testimonio Escritura de Constitucin de Asociacin y Complementarios Notara Espinoza.
Desde un punto de vista de gnero, los miembros del GOP estn clasificados en 23 hombres y 12 mujeres. Asimismo, la Junta Directiva est constituida de la siguiente manera: Teodulo Cano Ramrez - Presidente, Carlos Miguel Cano Zambrano - Tesorero y Pedro Ramrez Soria - Secretario. I.4. Organizacin Referencial (de la que son miembros). Los agricultores de Yanamayo no pertenecen ni han pertenecido a otras organizaciones de productores de la localidad; sin embargo, son muy proclives a la asociatividad y al trabajo mancomunado. La organizacin del GOP data del ao 2009, en el que al tomar conocimiento de los alcances del Programa ALIADOS, deciden conformar la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, la cual es inscrita en los Registros Pblicos de Hunuco como una asociacin civil sin fines de lucro. En anexos se consigna el Testimonio de la Escritura de Constitucin de Asociacin y el Padrn de Socios de fecha nueve de noviembre de 2009, documento que fue registrado el mismo da en la Zona Registral N VIII Sede Huancayo-Oficina Registral Hunuco. Es conveniente resaltar que los agricultores de Yanamayo ya cuentan con experiencia en gestin asociativa de negocios, pues vienen produciendo y comercializando nctar y chicha de maz morado, as como jugo o huarapo de caa de azcar desde hace aproximadamente tres aos. Su principal mercado es la zona de Panao y localidades cercanas (Acomayo), e inclusive en algn momento fueron proveedores de la Universidad Nacional Hermilio Valdizan de Hunuco. Estos productores asociados informalmente llegaron a producir 200 litros de nctar de maz morado a la semana, pero los pedidos llegaban hasta los 1,000 litros por semana. Este comportamiento nos permite concluir que los productores agrcolas de Yanamayo, adems de tener vocacin y capacidad de asociacin, conocen el mercado; lo cual constituye una ventaja comparativa y competitiva para emprender el negocio a travs del GOP con el apoyo del Programa ALIADOS. Por ltimo, al interior de la asociacin existen profesionales en Ingeniera Agroindustrial, que vienen desarrollando iniciativas privadas exitosas en produccin y comercializacin de derivados agroindustriales (tocosh envasado, frugos y nctares, agua mineral, trucha enlatada y otros)2; as como tambin en asesora y asistencia tcnica a negocios similares. I.5. Descripcin del Negocio Rural.
Estos productos se vienen comercializando en los mercados de Hunuco, Pasco, Huancayo, Tingo Mara y Pucallpa.
El negocio rural consiste en la transformacin a nivel artesanal del maz morado en nctar, para ser comercializado en botellas (250 ml.) en el mercado del rea de influencia del PIP: Panao, Molino, Chaglla, Umari, San Marcos, Churubamba y Chinchao-Acomayo; pero tambin se podra comercializar el excedente producido en los mercados de Hunuco, Tingo Mara y Cerro de Pasco. Es necesario precisar que las tierras que poseen los integrantes de la Comunidad de Yanamayo son aptas para la produccin de maz, caa de azcar y otros productos de pan llevar; los cuales pueden ser transformados en sus derivados agroindustriales y ser comercializados con valor agregado. Al observar estas ventajas comparativas, los agricultores han venido sumando esfuerzos y, en una clara vocacin de asociatividad y trabajo mancomunado, construyeron una pequea planta de transformacin de maz morado y caa de azcar, obteniendo chicha morada y nctar de maz, as como jugo de caa o huarapo3. El primer sub producto se estuvo produciendo en forma artesanal con equipos y licencia prestados hasta el ao 2009, mientras que el segundo sub producto se viene produciendo mediante la utilizacin de un pequeo trapiche que funciona con traccin animal y una moledora de caa manual. La produccin de chicha de maz y nctar fue paralizada cuando termin el convenio de prstamo con los propietarios de los equipos, adems por no contar con el Registro Sanitario. Sin embargo, la experiencia adquirida por los socios integrantes del GOP en la produccin, comercializacin y venta de productos derivados del maz morado, principalmente del nctar de maz morado que tiene gran aceptacin en el mercado, ha servido para retomar esta iniciativa de negocio aprovechando la oportunidad de financiamiento que brinda el Programa ALIADOS. En tal sentido, el PIP debe estar orientado a implementar la planta de transformacin, a brindar capacitacin y asistencia tcnica a los productores, y a la obtencin del Registro Sanitario. El producto priorizado en el corto plazo es el nctar de maz morado, dado a su gran demanda y a los compromisos de compra por parte de los comerciantes mayoristas de Panao, Chaglla, Molinos y otras localidades ubicadas en el rea de influencia del PIP.
II. II.1.
3
Justificacin del Proyecto. Planteamiento del Problema a Resolver.
Asimismo, es conveniente precisar que con el aporte de los agricultores se ha construido e implementado un punto de venta en la margen izquierda de la carretera Rancho-Panao (Km. 5+900).
El principal problema a resolver es la baja produccin y productividad del negocio, debido a la deficiente implementacin de la planta procesadora de productos agroindustriales, que no permite la obtencin de productos derivados de la caa y el maz morado, en la cantidad y con la calidad que el mercado demanda. A este problema se suma la carencia de agua tratada que garantice la fabricacin de productos en condiciones de higiene e inocuidad, tal como lo exige los reglamentos de la DIGESA. Todas estas limitantes han estado vinculadas con la escasa disponibilidad de financiamiento y asistencia tcnica, por parte de los entes pblicos y privados encargados de promover el desarrollo econmico productivo en la Regin Hunuco, tales como el Ministerio de Agricultura, el Gobierno Regional Hunuco, los Gobiernos Locales, la Cmara de Comercio e Industria de Hunuco (COFIDE), Sierra Exportadora, FONCODES y otros. Asimismo, el Grupo Organizado de Productores (GOP) tiene limitados conocimientos sobre comercializacin, marketing y ventas, de tal modo que actualmente no utilizan los canales adecuados para la distribucin de los productos, el diseo y presentacin de los envases an no son los ms ptimos y las ventas se realizan bsicamente en el mercado local; lo que da como resultado la obtencin de exiguos ingresos para la empresa. Por otro lado, carecen de conocimientos sobre articulacin de mercados y no participan en ferias de productores para establecer contactos de negocios; lo cual se debe principalmente a la falta de soporte tcnico por parte de profesionales especializados (articulador de mercado) que asesoren a los productores en materia de comercializacin y ventas. Por ltimo, el GOP no cuenta con registros contables de las transacciones que efecta; es decir, no dispone de registros de ingresos y egresos, costos y otros estados financieros que permita una administracin eficiente de la unidad productiva. El presente PIP-PNR pretende resolver el problema, implementando la planta procesadora con equipos e instrumentos de tecnologa media, para mejorar y optimizar el proceso productivo. Adems, para dirigir las diferentes actividades tcnicas se requiere del apoyo de un Ingeniero y/o Tcnico, que conlleve a dinamizar las diferentes etapas del proceso de produccin. Para ello se contratar un profesional de la especialidad por 03 meses, el mismo que debe poseer disponibilidad de tiempo y habilidades para poder relacionarse e intercambiar conocimientos con los asociados durante el proceso productivo de transformacin del maz morado en nctar. De igual modo, los miembros de la asociacin para encaminar las diferentes actividades programadas requieren contar con el soporte de un Gestor Econmico Financiero, cuya responsabilidad ser la correcta gestin contable financiera y analtica (estados financieros de la asociacin al inicio y al final del ao fiscal) del negocio, presentacin de informes econmicos mensuales oportunos, fiscalidad y gestin de los recursos, as como dinamizar las diferentes acciones a realizar durante el desarrollo del PIP-PNR. Tambin se contratar un Gestor en Articulacin Comercial que posea disponibilidad de tiempo y habilidades para relacionarse, promocionar e intercambiar conocimientos con los asociados respecto a la negociacin en la comercializacin, identificacin de contactos comerciales y la venta de los productos, durante los seis primeros meses, permitiendo la canalizacin de los productos a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local, regional o nacional. Est actividad determinar la eficiencia y eficacia de la colocacin de los productos en el mercado. Por ltimo, el fortalecimiento de capacidades en organizacin para la articulacin
comercial, se realizar con el conocimiento de los sistemas logsticos de ventas y negociaciones en general, organizando ferias en las principales capitales de las provincias de Hunuco. Todas estas acciones se realizarn con la finalidad de mejorar los ingresos de los productores de la asociacin y por ende elevar su nivel de vida. En sntesis, el problema a resolver est vinculado con la baja produccin y productividad, y consecuentemente con el escaso volumen comercializado de nctar de maz morado por la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo. Entre las razones de esta baja produccin, productividad y comercializacin del producto se encuentran: Limitada disponibilidad tecnolgica para la transformacin del maz morado. Se viene utilizando tecnologa baja de tipo artesanal y el proceso productivo no es el ms ptimo, por lo que el volumen de produccin es bajo. Escasa generacin de valor agregado de la materia prima principal: maz morado. No existen las condiciones adecuadas para la obtencin de un producto de calidad, que pueda posicionarse en forma competitiva en el mercado. Escaso conocimiento sobre gestin empresarial; problema que se evidencia en la inexistencia de criterios para la administracin eficiente del negocio; es decir, carecen de un plan estratgico, de un plan de negocio, de un plan de marketing y no registran contablemente las operaciones financieras de la empresa. Limitado conocimiento sobre gestin comercial. La estrategia actual de comercializacin limita la obtencin de un mayor margen de ventas, ya que el producto se entrega en planta a un slo distribuidor, quin negocia con el GOP sobre dicho margen. Adems, existen pocos contactos comerciales. II.2. rea de Influencia y Beneficiarios Directos. Los agricultores de la Comunidad de Yanamayo pertenecen al Centro Poblado de San Juan de Choquecalla, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco4. En esta localidad rural las familias estn dedicadas principalmente a la agricultura de pan llevar (maz, frejol, tomate, caa, zapallo, etc.) y a la ganadera en pequea escala (vacuno, ovino, porcino y animales menores); la produccin agrcola se destina a los mercados de Hunuco, Panao y Tingo Mara, y el resto se orienta al autoconsumo. El rea de influencia del PIP estar constituida inicialmente por las localidades de Panao, Molino, Chaglla, Umari, San Marcos, Churubamba y Chinchao-Acomayo; posteriormente el rea de influencia se extender a las ciudades de Hunuco, Tingo Mara, Cerro de Pasco y probablemente Huancayo y Pucallpa. Los beneficiarios directos del PIP sern los socios que integran el GOP: Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, constituida por 35 socios que representan a igual nmero de familias, que a razn de 5 personas por familia resulta unas 175 personas. As, segn los lineamientos del Programa ALIADOS, que otorga contrapartidas de financiamiento para Planes
4
Las tierras agrcolas pertenecientes al GOP se encuentran ubicadas en el tramo de la carretera Rancho-Panao-Chaglla, de ah que el rea de influencia del mercado est determinado principalmente por las localidades interconectadas por este eje vial.
de Negocios Rurales a Grupos Organizados de Productores, los beneficiarios directos del PIP se obtiene de la siguiente manera. Ver grfico.
POBLACION AFECTADA (Poblacin Rural de Churubamba: 24,250 personas) POBLACION OBJETIVO (GOP: 35 Productores = 175 (personas)
POBLACION DE REFERENCIA (Poblacin Total Distrito de Churubamba: 24,573 habitantes)
POBLACION NO AFECTADA (Poblacin Urbana: 323 personas)
POBLACION POSTERGADA (24,095 personas)
MATRIZ DE ACTORES INVOLUCRADOS GRUPO PARTICIPANTE QUINES Y COMO SON? PROBLEMAS Y NECESIDADES EXPECTATIVAS E INTERESES POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS DE QUE PODRIAMOS HACER USO? De su experiencia en produccin y comercializacin de nctar de maz morado. Del conocimiento del mercado y la capacidad profesional de los Ingenieros Agroindustriales.
POBLACION BENEFICIARIA
35 productores asociados y organizados, que involucran a igual nmero de familias dedicadas a la agricultura y ganadera.
Baja capacidad de produccin y productividad; deficiencias de calidad y escaso volumen comercializado.
Mejorar su situacin econmica y productiva con acceso al mercado.
No existen dificultades para trabajar con el GOP.
GOBIERNO LOCAL
Entidad pblica encargada de promover el desarrollo econmicoproductivo local.
Escaso inters en ejecutar acciones de desarrollo productivo. Carencia de un Plan Estratgico que involucre las cadenas productivas.
Alto contenido poltico en sus acciones. Les interesa la poblacin electoral y no el bienestar de la sociedad.
Desconfianza e incumplimiento de acuerdos asumidos.
Apoyo en gestin y construccin de obras pblicas.
ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO
35 productores asociados y organizados en torno al GOP.
Ausencia de un Plan Estratgico y Perfiles de Proyectos Productivos; capacitacin en gestin de negocios competitivos.
Mejorar su situacin econmica y acceso a servicios sociales bsicos. Gestionar un negocio competitivo con productos de calidad.
De su experiencia en produccin y comercializacin de nctar de maz morado. Del conocimiento del mercado y la capacidad profesional de los Ingenieros Agroindustriales.
GOBIERNO REGIONAL
Enidad pblica responsable de promover el desarrollo de cadenas productivas a travs del MINAG y la Gerencia de Desarrollo Econmico.
Inexistencia de un Diagnstico EconmicoProductivo que evidencie las potencialidades regionales. Falta de Perfiles de Proyectos de Inversin en cadenas productivas.
Alcanzar un crecimiento sostenido del PBI regional, a travs de la promocin de cadenas productivas en el sector rural.
Escasa visin sobre crecimiento y desarrollo econmico. Entidad pblica abocada principalmente a infraestructura.
De la disponibilidad de profesionales y apoyo logstico para disponer de recursos orientados a la promocin de los negocios rurales.
Elab.: Equipo Consultor.
III. III.1.
Diagnstico del Proyecto. Anlisis de la Situacin Actual del Negocio. Actualmente el GOP cuenta con una pequea planta de transformacin de productos agrcolas tales como caa de azcar y maz morado, de los cuales obtienen, utilizando tecnologa artesanal (tecnologa baja), jugo de caa, chicha morada y nctar de maz. Dicha planta fue construida con materiales mixtos (material noble, madera, revestimiento de cemento y enchapes parciales con maylicas, piso de cemento sin pulir, etc.). Asimismo, para la produccin de nctar de maz disponen de materia prima en dotaciones suficientes para cubrir volmenes de produccin con tecnologa media. El promedio de terrenos destinados a la produccin de maz morado de la variedad Negra Tomasa es de 1.00 hectrea por asociado, con un rendimiento de 6,000 Kg./H. Cabe indicar que la conversin de maz morado en nctar es de 1/10; es decir, de 1.00 Kg. de maz se obtiene 10 litros de nctar. Con relacin a la tecnologa utilizada actualmente puede ser catalogada como baja o de nivel artesanal, pues se utilizan ollas domsticas de 40lt., cocinas a lea; agua sin tratar hervida en un 100%; envasado manual; y no cuentan con registro sanitario. El resultado de este proceso productivo rudimentario es que no se obtiene un producto con las garantas ptimas para el consumo humano, as como tambin la calidad y presentacin del producto no es el ms adecuado para alcanzar un posicionamiento competitivo en el mercado. En la actualidad la produccin de nctar se encuentra paralizada.
III.2.
Identificacin de Posibles Operadores o Agentes de Servicios. En la ciudad de Hunuco existen diversas instituciones pblicas, privadas y ONGs que vienen brindando soporte tcnico a los agricultores, orientado a mejorar la competitividad de la cadena productiva de diversos cultivos regionales, como es el caso de la granadilla, flores, maz morado, caf, cacao, tara, papa amarilla, cereales, etc. Entre estas instituciones, que pueden constituirse en operadores o agentes de servicios se encuentran IDESI, Sierra Exportadora, IDMA, PROMPER, (Ex Prompex), Cmara de Comercio e Industrias de Hunuco (COFIDE), Facultad de Ingeniera Industrial y de
Sistemas-UNHEVAL, Escuela Acadmico Profesional de Ingeniera Agroindustrial-UNHEVAL, Planta Procesadora de Alimentos FLOBEDSA S.R.L. y otras Empresas Agroindustriales de la regin y consultores privados que proveen servicios de capacitacin y asistencia tcnica a productores agrarios y agroindustriales. Ver Cuadro N III-01.
CUADRO N III-01 HUNUCO: POSIBLES OPERADORES DE SERVICIOS INSTITUCIN

IDESI-Hunuco Sierra Exportadora IDMA PROMPER (Ex Prompex) Cmara de Comercio e Industrias Hunuco-COFIDE Facultad de Ingeniera Industrial-UNHEVAL. E.A.P. Ingeniera Agroindustrial-UNHEVAL. Planta Procesadora de Alimentos FLOBEDSA S.R.L.
PERSONA RESPONSABLE
Mg. Gladys Alicia Delgado Palomino. Ing Alejandro Mendoza Aguilar. Ing Andrs Fernndez-Maldonado y F. Ing Cecilia Rivera Lpez. Econ. Vladimir Santiago Espinioza Dr. Guillermo Bocangel Weidert. Ing Gregorio Cisneros Dos Santos. Ing Jorge Eduardo Flores Bedn.
SERVICIOS QUE BRINDAN

Asistencia tcnica y financiamiento de MYPEs. Asistencia tcnica en produccin y facilitacin de mercados. Capacitacin y asistencia tcnica en produccin orgnica. Capacitacin y asesora en gestin empresarial y mercados. Asesora en gestin empresarial y mercados internos. Asesora en produccin, certificacin y tecnologa de alimentos. Asesora en produccin, control de calidad, post cosecha, etc. Asesora en produccin, gestin empresarial y mercados.
Elaboracin: Responsable del Estudio.
Adems de identificar a los posibles operadores o agentes de servicios, es conveniente identificar a los principales actores involucrados en el PIP-PNR, a fin de conocer sus caractersticas, expectativas e intereses, los posibles problemas que podran existir para llevar a cabo la iniciativa de negocio; as como los compromisos que deben asumir cada uno de ellos ex ante a la ejecucin del PIP. Como se puede observar en la matriz, existe un conjunto de actores pblicos y privados que pueden contribuir con el xito del negocio, siempre y cuando se empoderen con los objetivos y metas del Programa ALIADOS; cuyos lineamientos estn orientados a contribuir con la disminucin de la pobreza, pero a travs de proyectos productivos que incidan en la mejora de los niveles de ingresos de los pobladores del rea rural, fomentando la asociatividad y la formacin de capacidades en la gestin de negocios rentables.
INTERESES DE LOS GRUPOS INVOLUCRADOS QUINES Y COMO SON? EXPECTATIVAS E INTERESES POSIBLES DIFICULTADES PARA TRABAJAR CON ELLOS
GRUPO DE INVOLUCRADOS
COMPROMISOS ASUMIDOS
POBLACION BENEFICIARIA
35 productores asociados y organizados, que involucran a igual nmero de familias dedicadas a la agricultura y ganadera.
Mejorar su situacin econmica y productiva con acceso al mercado.
Brindar todas las facilidades al Programa ALIADOS en la implementacin y desarrollo del negocio rural.
GOBIERNO LOCAL
Entidad pblica encargada de promover el desarrollo econmicoproductivo local.
Alto contenido poltico en sus acciones. Les interesa la poblacin electoral y no el bienestar de la sociedad.
Desconfianza e incumplimiento de acuerdos asumidos.
Cumplimiento de los acuerdos asumidos e involucramiento con los objetivos y metas del Programa ALIADOS.
ASOCIACIN DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO
35 productores asociados y organizados en torno al GOP.
Mejorar su situacin econmica y acceso a servicios sociales bsicos. Gestionar un negocio competitivo con productos de calidad.
Ejecucin del PIP-PNR; cumplimiento de sus objetivos y metas a cabalidad.
GOBIERNO REGIONAL
Entidad pblica responsable de promover el desarrollo de cadenas productivas a travs del MINAG y la Gerencia de Desarrollo Econmico.
Alcanzar un crecimiento sostenido del PBI regional, a travs de la promocin de cadenas productivas en el sector rural.
Escasa visin sobre crecimiento y desarrollo econmico. Entidad pblica abocada principalmente a infraestructura.
Ejecutar PIPs orientados al fortalecimiento de las cadenas productivas en el sector rural.
PROGRAMA ALIADOS
Programa de Apoyo a las Alianzas Rurales Productivas de la Sierra ALIADOS, es parte integrante del Programa de Desarrollo Productivo Agrario Rural -AGRO RURAL- del Ministerio de Agricultura y se enmarca dentro de los esfuerzos que realiza el Gobierno Peruano para la reduccin de la pobreza rural. Cuenta con fondos del Banco Mundial.
Incrementar la produccin y productividad a travs de la mejora de los activos y las condiciones econmicas de las familias campesinas en el rea de intervencin del Programa.
Incumplimiento de objetivos y metas. Planes de Negocios que no reflejen la realidad y como consecuencia de ello se generen expectativas que no se puedan cumplir, como es la mejora de los ingresos y de las condiciones de vida de los asociados.
1) Ejecutar un conjunto de acciones orientadas a la promocin de acceso a los mercados de los GOP; 2) Creacin de nuevos activos en capital humano y; 3) Vincular las instituciones e infraestructura pblica con el aprovechamiento sostenible de las ventajas y recursos disponibles.
III.3.
Definicin del Problema y sus Causas.
III.3.1. Problema Central. Teniendo en cuenta el anlisis de la situacin actual y el marco de referencia expuesto en prrafos anteriores, el Problema Central que da origen al presente PIP-PNR es el siguiente: Bajo nivel de produccin y comercializacin de nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco y regin Hunuco. III.3.2. Anlisis de las Causas del Problema. Al analizar las posibles causas del problema se deduce que la baja produccin y comercializacin del producto materia del presente estudio est relacionado con los siguientes factores o causas: a) Directas.
Limitada disponibilidad tecnolgica para la transformacin del maz morado; es decir, los asociados tienen conocimiento sobre la existencia de una tecnologa media con la cual podran obtener mayor productividad en la transformacin del maz morado en nctar, pero no cuentan con los recursos para obtenerla. Escaso conocimiento sobre gestin empresarial ; lo que implica que los asociados no disponen de las capacidades para realizar una gestin eficiente de un negocio y esto se evidencia en la carencia de instrumentos de gestin y administracin, as como de los correspondientes estados financieros de la empresa. Limitado conocimiento sobre gestin comercial; es decir, la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo no viene aplicando las estrategias adecuadas para la comercializacin del producto y como consecuencia de ello, el volumen de ventas y el margen de comercializacin es bajo. b) Indirectas. Uso de equipos e instrumentos tradicionales y de tecnologa rudimentaria para la transformacin de la materia prima . Se viene utilizando tecnologa baja con limitada productividad (bajo coeficiente de conversin de maz en nctar), uso de ollas domsticas de 40 litros, la coccin del maz se realiza en cocinas a lea, envasado manual, etc. Utilizacin de materia prima, materiales e insumos sin control de calidad y certificacin. El maz utilizado como materia prima no es certificado, el agua no est sometida a un tratamiento para consumo humano, la empresa no cuenta con el correspondiente Registro Sanitario y el proceso productivo no se desarrolla con las condiciones adecuadas de higiene y seguridad industrial. Limitada visin empresarial de los asociados del GOP , lo cual se evidencia en la poca preocupacin por la formalizacin de la empresa, en la mejora de la calidad del producto y la ampliacin de mercados; lo cual implicara un incremento de los ingresos y la rentabilidad para los agricultores asociados. Deficiente gestin y administracin del negocio , que se pone de manifiesto en la carencia de instrumentos de gestin y administracin empresarial moderna, como es la disponibilidad de un plan estratgico, plan de negocios, plan de marketing y los respectivos estados financieros y contables. III.3.3. Anlisis de los Efectos del Problema. Luego de haber identificado y analizado los factores o causas que determinan el problema, ahora veamos cules son los efectos de la baja produccin y comercializacin del nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo. Del estudio de la situacin actual se infiere que los efectos o impactos son los siguientes: a) Directos.
Exiguos volmenes de venta de nctar de maz morado del GOP , lo cual es fcil de explicar en la medida que si los estndares de produccin y productividad son bajos, las cantidades vendidas tambin sern bajas y esto impactar finalmente en los niveles de ingreso de los propietarios del negocio . Dbil posicionamiento del producto en el mercado local y regional ; es decir, si las estrategias de comercializacin son deficientes, los volmenes comercializados sern pequeos y, por lo tanto, el posicionamiento del producto ser dbil o deficiente. Escasa generacin de empleo de la agricultura no tradicional (cultivo de maz morado); lo cual se explica en la medida que si el producto que responde a la mayor vocacin productiva de la zona (potencialidad), no viene siendo explotado adecuadamente (baja produccin, productividad y comercializacin), las oportunidades de empleo para los agricultores asociados del GOP sern tambin escasas. Podran existir otros efectos directos, como son la baja participacin del producto en el mercado de bebidas, desinformacin sobre precios, etc., sin embargo, estos ya se encuentran involucrados en los anteriores. b) Indirectos. Escasos o insuficientes incentivos para el desarrollo de la produccin agrcola en la Comunidad de Yanamayo ; es decir, si la actividad agrcola principal no permite obtener una rentabilidad significativa como para mejorar la situacin econmica de los asociados, entonces podran dejar de producir maz y dedicarse a otras actividades. Persistencia de altos niveles de pobreza e incentivo a la migracin; lo cual se convierte en un efecto indirecto de la deficiente explotacin de los recursos y potencialidades agrcolas, pues al obtener baja produccin y ventas, y escasas oportunidades de trabajo, sus ingresos seguirn siendo bajos, no quedando otra alternativa que migrar. c) Efecto Final5. Bajos niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
El efecto final viene a ser la consecuencia general del problema de persistir en el tiempo. Si el presente estudio no estuviese referido a un PIP productivo y a beneficiarios especficos (GOP), el efecto final se relacionara con las condiciones econmicas y los niveles de vida de la comunidad en su conjunto; tal como sucede con los PIPs orientados a brindar servicios pblicos.
RBOL DE CAUSAS - EFECTOS
EFECTO FINAL Bajos niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
EFECTO DIRECTO 1 Exiguos volmenes de venta de nctar de maz morado del GOP.
EFECTO DIRECTO 2 Dbil posicionamiento del producto en el mercado local y regional.
EFECTO DIRECTO 3 Escasa generacin de empleo de la agricultura no tradicional (cultivo de maz morado).
PROBLEMA CENTRAL
Bajo nivel de produccin y comercializacin de nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
CAUSA DIRECTA 1 Limitada disponibilidad tecnolgica para la transformacin del maz morado y escaso conocimiento en produccin de nctares.
CAUSA DIRECTA 2
CAUSA DIRECTA 3
Escaso conocimiento sobre gestin empresarial.
Limitado conocimiento sobre gestin comercial.
CAUSA INDIRECTA 1.1 Uso de equipos e instrumentos tradicionales y de tecnologa rudimentaria en la transformacin de la materia prima.
CAUSA INDIRECTA 2.1
CAUSA INDIRECTA 3.1
Limitada visin empresarial de los asociados del GOP.
Escasa articulacin con el mercado local y regional.
CAUSA INDIRECTA 1.2
CAUSA INDIRECTA 2.2
CAUSA INDIRECTA 3.2
Utilizacin de materia prima, materiales e insumos sin control de calidad y certificacin.
Deficiente gestin y administracin del negocio.
Inadecuados canales de comercializacin para el producto.
CAUSA INDIRECTA 1.3 Limitado conocimiento tecnolgico en produccin de nctares.
IV. IV.1.
Alternativas de Solucin. Determinacin de las Alternativas de Solucin. Es necesario indicar que para la determinacin de las Alternativas de Solucin es necesario e imprescindible formular previamente los objetivos del PIP. Para este caso especial, dichos aspectos se consideran en el Captulo V. Sin embargo, para el presente estudio se defini una Alternativa Ex Ante, y luego, como resultado de la formulacin del PIP, se identificaron 02 Alternativas de Solucin complementarias pero mutuamente excluyentes a la vez, como producto de la determinacin y anlisis del Problema Central (rbol de causasefectos); as como de la formulacin y anlisis del Objetivo Central (rbol de medios-fines).
IV.1.1. Alternativa Elegida Ex Ante. Como resultado del diagnstico realizado in situ y con la participacin de los asociados del GOP (I Taller Participativo de Diagnstico), se pudo identificar que la necesidad ms sentida y urgente del negocio es la implementacin con equipos un poco ms modernos de los existentes (cocina industrial, ollas industriales, marmita, etc.) e instrumentos de laboratorio (PH metro, balanza, densmetro, refractmetro, etc.). Se identific tambin que es imprescindible contar con el respectivo registro sanitario, a fin de elaborar un producto de acuerdo a los estndares exigidos por la DIGESA. Asimismo, se determin que es necesario culminar con los acabados de la planta y mejorar la distribucin de espacios asignados a sala de produccin, almacn de insumos y de productos terminados y otros. En tal sentido, la alternativa ex ante se defini de la siguiente manera: implementacin con equipos e instrumentos de laboratorio + registro sanitario + mejoramiento de infraestructura de planta. Con la intervencin del Programa ALIADOS se atender los dos primeros componentes, mientras que el tercer componente quedar bajo responsabilidad del GOP. IV.1.2. Alternativas Identificadas como Resultado de la Formulacin del PIP. Como resultado de la formulacin del PIP se han identificado dos alternativas mutuamente excluyentes pero complementarias. La primera condicin est vinculada con la eleccin de la tecnologa para los equipos e instrumentos (madia o alta) y la segunda, con la ejecucin de un conjunto de acciones (contratos de jefe de planta, gestor econmico-financiero, gestor comercial y organizacin de ferias y pasantas) complementarias a la implementacin,
orientadas a mejorar los niveles de produccin y comercializacin del producto nctar de maz morado. La accin relacionada con la adquisicin del registro sanitario es inherente a las dos alternativas. En consecuencia, las dos alternativas quedaron definidas de la siguiente forma: Alternativa 01: Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado; adquisicin de registro sanitario; contrato de un ingeniero de planta y/o tcnico, para dirigir el proceso de produccin de nctar; contrato de un gestor econmico-financiero, pasantas a la ciudad de Pucallpa; contrato de un gestor en articulacin comercial y; organizacin de ferias. En sntesis: Accin 1A + Accin 1C + Accin 1D + Accin 2A + Accin 3A + Accin 3B. Alternativa 02: Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa alta para la produccin de nctar de maz morado; adquisicin de registro sanitario; contrato de un ingeniero de planta y/o tcnico, para dirigir el proceso de produccin de nctar; contrato de un gestor econmico-financiero, pasantas a la ciudad de Pucallpa; contrato de un gestor en articulacin comercial y; organizacin de ferias. En sntesis: Accin 1B + Accin 1C + Accin 1D + Accin 2A + Accin 3A + Accin 3B. IV.2. Definicin de Alternativas Segn Componentes.
IV.2.1. Componente 1: Implementacin de Activos. Acciones: a) Implementacin de equipos e instrumentos de laboratorio. b) Adquisicin de materiales, utensilios y accesorios. IV.2.2. Componente 2: Asistencia Tcnica. Acciones: a) b) c) d) Adquisicin de registro sanitario para el producto a elaborar. Contrato de ingeniero de planta y/o tcnico. Contrato de gestor econmico-financiero. Pasantas a la ciudad de Pucallpa.
IV.2.3. Componente 3: Articulacin al Mercado. Acciones: a) Contrato de gestor en articulacin comercial. b) Organizacin y/o participacin en ferias locales y regionales.
V. V.1.
Descripcin del Proyecto. Descripcin del Proyecto. El PIP-Plan de Negocio Rural tiene por finalidad implementar la planta procesadora de nctar de maz morado que actualmente posee el GOP. La implementacin consiste en la dotacin de equipos e instrumentos de laboratorio, con la tecnologa ms adecuada y que se ajuste a los parmetros de la intervencin del Programa ALIADOS; la adquisicin del registro sanitario; la contratacin de un jefe de planta, de un gestor econmico-financiero y de un gestor comercial, cuyos perfiles deben acreditar la formacin profesional y las capacidades para ocupar las distintas posiciones; y por ltimo se incluye la organizacin de ferias y pasantas como acciones complementarias inherentes a los componentes de asistencia tcnica y articulacin al mercado, respectivamente.
V.2.
Objetivos del Proyecto.
V.2.1. Objetivo Central o Principal. Una vez definido el Problema Central, con sus respectivas causas y efectos, se determina el Objetivo Central como la situacin deseada que queremos alcanzar con la ejecucin del PIP. A continuacin se presenta en forma grfica las dos situaciones:
PROBLEMA CENTRAL Bajo nivel de produccin y comercializacin de nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
OBJETIVO CENTRAL O PRINCIPAL Mejorar los niveles de produccin y comercializacin de nctar de maz morado en la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
V.2.2. Objetivos Especficos. Dotar de los equipos e instrumentos necesarios para la produccin de nctar de maz morado en condiciones competitivas. Efectuar las gestiones correspondientes ante la DIGESA-DIRESA Hunuco, para la obtencin del registro sanitario. Fortalecer las capacidades de los productores en materia de produccin, comercializacin, marketing y ventas. Promover la participacin de los integrantes del GOP en ferias de productores agroindustriales. Brindar asistencia tcnica a los directivos del GOP en temas de articulacin comercial y gestin empresarial, a travs de pasantas.
V.2.3. Anlisis de Medios y Fines. a) Anlisis de Medios. Medios de primer nivel: Tecnologa adecuada para la transformacin del maz morado y conocimiento en produccin de nctares; constituyen los medios ms importantes dado a que con una tecnologa adecuada y los conocimientos especializados en produccin de nctares, la produccin y ventas se incrementaran significativamente. Capacidades en gestin empresarial; es el medio para fortalecer las capacidades en gestin del negocio, un aspecto que se encuentra muy dbil actualmente. Capacidades en gestin comercial; es el medio para lograr una adecuada articulacin con el mercado y as posicionar mejor el producto e incrementar las ventas. Medios fundamentales: Equipos, instrumentos y tecnologa moderna para la transformacin de la materia prima; viene a ser el medio directo que sustenta tres acciones o actividades a realizar para solucionar el problema tecnolgico del negocio. Materia prima, materiales e insumos bajo control de calidad y certificacin; medio que sustenta la necesidad de adquirir el respectivo registro sanitario para el producto a elaborar. Conocimiento tecnolgico en produccin de nctares ; es el medio que justifica la accin de contratar un experto en nctares. Visin empresarial fortalecida de los asociados y capacidades en gestin y administracin del negocio; son medios fundamentales que justifican la actividad de contratar un gestor econmico-financiero y la facilitacin de pasantas. Mayor articulacin al mercado local-regional y mejores canales de comercializacin para el producto; son dos medios complementarios que sustentan las acciones de contratar un gestor comercial y la organizacin y/o participacin en ferias locales y regionales. b) Anlisis de Fines. Directos: Incrementar los volmenes de venta de nctar de maz morado del GOP; constituye el fin directo ms importante, ya que todo negocio depende de sus ventas para continuar vigente en el mercado.
Fortalecer el posicionamiento del producto en el mercado local y regional; dado a que el producto es nuevo, se requiere invertir mayores recursos en este rubro. Generar mayor nmero de empleos en la agricultura no tradicional (cultivo de maz morado) ; la poblacin rural depende mucho de los empleos que pueda generar la agricultura y sus actividades conexas derivados, por lo tanto, si hay mayores ventas de nctar de maz morado, mayores puestos de trabajo e ingresos.
Indirectos: Mayores incentivos para el desarrollo de la produccin agrcola en la Comunidad de Yanamayo; todo proyecto productivo rural debe tener por finalidad incrementar la produccin agrcola, en beneficio de las comunidades campesinas y productores individuales. Disminucin de los niveles de pobreza y la migracin ; como consecuencia de lo anterior, la pobreza y los incentivos para la migracin deben atenuarse, pero esto suceder cuando las actividades econmicas rurales resulten atractivas por la rentabilidad que generan. Fin ltimo: Mayores niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
ARBOL DE MEDIOS - FINES
FIN LTIMO Mayores niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
FIN DIRECTO 1 Incrementar los volmenes de venta de nctar de maz morado del GOP.
FIN DIRECTO 2 Fortalecer el posicionamiento del producto en el mercado local y regional.
FIN DIRECTO 3 Generar mayor nmero de empleos en la agricultura no tradicional (cultivo de maz morado).
OBJETIVO CENTRAL
MEDIO PRIMER NIVEL 1 Tecnologa adecuada para la transformacin del maz morado y conocimiento en produccin de nctares.
MEDIO PRIMER NIVEL 2
MEDIO PRIMER NIVEL 3
Capacidades en gestin empresarial.
Capacidades en gestin comercial.
MEDIO FUNDAMENTAL 1.1 Equipos, instrumentos y tecnologa moderna para la transformacin de la materia prima.
MEDIO FUNDAMENTAL 2.1 Visin empresarial fortalecida de los asociados del GOP.
MEDIO FUNDAMENTAL 3.1
MATRIZ DE MEDIOS FUNDAMENTALES Y ACCIONES PROPUESTAS

MEDIO PRIMER NIVEL 1 Tecnologa adecuada para la transformacin del maz morado y conocimiento en produccin de nctares. MEDIO PRIMER NIVEL 2 MEDIO PRIMER NIVEL 3
Capacidades en gestin empresarial.
Capacidades en gestin comercial.
MEDIO FUNDAMENTAL 1.1 Equipos, instrumentos y tecnologa moderna para la transformacin de la materia prima.
Visin empresarial fortalecida de los asociados del GOP.
ACCIN 1A Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa media
ACCIN 1B
ACCIN 1C
ACCIN 1D
ACCION 2A
ACCION 3A
ACCION 3B
para la produccin de nctar de maz morado.
Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa alta para la produccin de nctar de maz morado.
Contrato de un Gestor Econmico Financiero. Pasantas a la Ciudad de Pucallpa.
Organizacin y/o Participacin en Ferias.
ALTERNATIVA 01
ALTERNATIVA 02
Accin 1A+Accin 1C+Accin 1D+Accin 2A+Accin 3A+Accin 3B.
Accin 1B+Accin 1C+Accin 1D+Accin 2A+Accin 3A+Accin 3B.
V.2.5. Alternativas de Solucin. a) Alternativa 01: Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado; adquisicin de registro sanitario; contrato de un ingeniero de planta y/o tcnico, para dirigir el proceso de produccin de nctar; contrato de un gestor econmico-financiero y pasantas a la ciudad de Pucallpa; contrato de un gestor en articulacin comercial y; organizacin y/o participacin en ferias. En sntesis: Accin 1A + Accin 1C + Accin 1D + Accin 2A + Accin 3A + Accin 3B. b) Alternativa 02: Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa alta para la produccin de nctar de maz morado; adquisicin de registro sanitario; contrato de un ingeniero de planta y/o tcnico, para dirigir el proceso de produccin de nctar; contrato de un gestor econmico-financiero y pasantas a la ciudad de Pucallpa; contrato de un gestor en articulacin comercial y; organizacin y/o participacin en ferias. En sntesis: Accin 1B + Accin 1C + Accin 1D + Accin 2A + Accin 3A + Accin 3B. V.3. Resultados del Proyecto.
Planta procesadora totalmente implementada con equipos modernos. Empresa con Registro Sanitario expedido por la DIGESA-Hunuco. Empresa con 01 Jefe de Planta experto en produccin de nctares. Empresa con 01 Gestor Econmico-Financiero, contratado por resultados. Empresa con 01 Gestor Comercial, contratado por resultados. Asistencia de 02 integrantes del GOP a ferias agroindustriales. Asistencia de 05 miembros del GOP a pasanta en la Ciudad de Pucallpa. V.4. Descripcin Actividades
CUADRO N V-01 IMPLEMENTACIN CON EQUIPOS TECNOLOGA MEDIA: ALTERNATIVA 01 N EQUIPOS PARTES E IMPLEMENTOS DEL EQUIPO - FILTROS DE ACERO INOXIDABLE DESCRIPCIN: Dimetro 35 cm , 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2 , salida y llave de desfogue para purga , cartucho y encolche. - RAYOS UV DESCRIPCIN: 1 EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho , con retroflujo, 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente. - PULIDORES DESCRIPCIN: Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros - TANQUE DE POLIETILENO DESCRIPCIN: Material de polietileno prensado de 1100 Lts. con cartucho y filtro propio. 2 LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y - LLENADORA DESCRIPCIN:
Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso. - TEMPORIZADOR DESCRIPCIN: Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L - TANQUE DE REPOSO TEMPORIZADOR AUTOMTICO DESCRIPCIN: Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros. - BOMBA DE SUCCIN DESCRIPCIN: Una bomba de 2 hp con chupn de acero inoxidable. ENROSCADORA DE BOTELLA - ENROSCADORA DE BOTELLA DESCRIPCIN: Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27. - COCINA INDUSTRIAL 4 COCINA INDUSTRIAL DESCRIPCIN: Cocina industrial de dos hornillas de acero reforzado con manmetro de alta para baln de gas OLLAS INDUSTRIALES - OLLA DE ACERO INOXIDABLE DESCRIPCIN: 2 Ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros. MARMITA INDUSTRIAL - MARMITA DESCRIPCIN: Marmita de acero inoxidable con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial
CUADRO N V-02 IMPLEMENTACIN CON INSTRUMENTOS DE LABORATORIO TECNOLOGA MEDIA: ALTERNATIVA 01 N INSTRUMENTOS - PH METRO 1 PH METRO DIGITAL DESCRIPCIN: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 20. 00 de alcalinidad. - REFRACTOMETRO 2 REFRACTOMETRO DESCRIPCIN: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. - TERMOMETRO 3 TERMOMETRO DIGITAL DESCRIPCIN: Termmetro digital con un rango de - 50 hasta 250 de temperatura. - BALANZA GRAMERA 4 BALANZA GRAMERA DESCRIPCIN: Balanza con capacidad de 5 000g., unidades g, oz. Kg. de hasta 3 decimales. DESCRIPCIN DE EQUIPOS DE CONTROL DE CALIDAD
CUADRO N V-03 IMPLEMENTACIN CON MATERIALES Y ACCESORIOS
N 1 2 3 4 5 6 7 8 9
MATERIALES Y ACCESORIOS Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml.
CANTIDAD 37 Unid. 15 Unid. 12 Unid. 5 Unid. 37 Unid. 2 Unid. 1 Unid. 5 Unid. 5 Unid.
DESCRIPCIN Confeccin mandiles de tela. Adquisicin de mascarillas descartables. Adquisicin de guantes descartables. Adquisicin de baldes de plstico. Adquisicin de botas de jebe. Adquisicin de mesas de acero inoxidable. Adquisicin densmetro digital. Adquisicin probetas de 500 ml. Adquisicin de vasos de precipitacin o pirex.
CUADRO N V-04 REQUERIMIENTO DE ASISTENCIA TCNICA N 1 2 3 4 ASISTENCIA TCNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantas Ciudad de Pucallpa CANTIDAD 1 Doc. 6 Meses 12 Meses 1 Mes DESCRIPCIN Pago derecho de registro, laboratorio, etc. Contrato Ingeniero Especialista en nctares. Contrato Contador Pblico Colegiado. Pasajes, viticos y alojamiento - Pucallpa.
CUADRO N V-05 REQUERIMIENTOS PARA EL COMPONENTE III N 1 3 REQUERIMIENTOS Contrato Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias CANTIDAD 12 Meses 10 mdulos DESCRIPCIN Contrato Experto en Marketing y Ventas. Gastos organizacin y/o participacin en ferias locales y regionales.
CUADRO N V-06 IMPLEMENTACIN CON EQUIPOS TECNOLOGA ALTA: ALTERNATIVA 02 N EQUIPOS PARTES E IMPLEMENTOS DEL EQUIPO - FILTROS DE ACERO INOXIDABLE DESCRIPCIN: Dimetro 35 cm , 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2 , salida y llave de desfogue para purga , cartucho y encolche. - RAYOS UV DESCRIPCIN: 1 EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho , con retroflujo, 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente. - PULIDORES DESCRIPCIN: Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros - TANQUE DE POLIETILENO DESCRIPCIN: Material de polietileno prensado de 1100 Lts. con cartucho y filtro propio. - LLENADORA DESCRIPCIN: Mesa de acero inoxidable quirrgico, anclable a cemento, con ocho vlvulas y llaves de paso. LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO - TEMPORIZADOR DESCRIPCIN: Temporizador electromagntico regulable con pulsador elctrico, capacidad de hasta 10 min. - TANQUE DE REPOSO DESCRIPCIN: Tanque de acero inoxidable de 95 cm de dimetro con capacidad para 100 litros.
- BOMBA DE SUCCIN DESCRIPCIN: Una bomba de 3.5 hp con chupn de acero inoxidable y purga automtica - ENROSCADORA DE BOTELLA 3 ENROSCADORA DE BOTELLA DESCRIPCIN: Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27. - COCINA INDUSTRIAL 4 COCINA INDUSTRIAL DESCRIPCIN: Cocina industrial de cuatro hornillas de acero reforzado con manmetro de alta y baja para baln de gas - OLLA DE ACERO INOXIDABLE 5 OLLAS INDUSTRIALES DESCRIPCIN: 2 Ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros. - MARMITA 6 MARMITA INDUSTRIAL DESCRIPCIN: Marmita de acero inoxidable enchaquetada con sistema de alta presin ,capacidad 150 litros con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial.
CUADRO N V-07 IMPLEMENTACIN CON INSTRUMENTOS DE LABORATORIO TECNOLOGA ALTA: ALTERNATIVA 02 N INSTRUMENTOS - PH METRO 1 PH METRO DIGITAL DESCRIPCIN: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 40. 00 de alcalinidad. - REFRACTOMETRO 2 REFRACTOMETRO DESCRIPCIN: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. - TERMOMETRO TERMOMETRO DIGITAL 3 DESCRIPCIN: Termmetro digital con un rango de - 80 hasta 320 de temperatura. - BALANZA ANALITICA 4 BALANZA ANALITICA DESCRIPCIN: Balanza con capacidad de 15 000 g. unidades g,oz.kg de hasta 4 decimales. DESCRIPCIN DE EQUIPOS DE CONTROL DE CALIDAD
CUADRO N V-08 IMPLEMENTACIN CON MATERIALES Y ACCESORIOS N 1 2 3 4 5 6 7 8 9 MATERIALES Y ACCESORIOS Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. CANTIDAD 37 Unid. 15 Unid. 10 Unid. 5 Unid. 37 Unid. 2 Unid. 1 Unid. 5 Unid. 5 Unid. DESCRIPCIN Confeccin mandiles de tela. Adquisicin de mascarillas descartables. Adquisicin de guantes descartables. Adquisicin de baldes de plstico. Adquisicin de botas de jebe. Adquisicin de mesa de acero inoxidable. Adquisicin densmetro digital. Adquisicin probeta de 500 ml. Adquisicin de vaso de precipitacin o pirex.
CUADRO N V-09 REQUERIMIENTO DE ASISTENCIA TCNICA N 1 ASISTENCIA TCNICA Adquisicin de Registro Sanitario CANTIDAD 1 Doc. DESCRIPCIN Pago derecho de registro, laboratorio, etc.
2 3 4
Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantas Ciudad de Pucallpa
6 Meses 12 Meses 1 Mes
Contrato Ingeniero Especialista en nctares. Contrato Contador Pblico Colegiado. Pasajes, viticos y alojamiento - Pucallpa.
CUADRO N V-10 REQUERIMIENTOS PARA EL COMPONENTE III N 1 3 REQUERIMIENTOS Contrato Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias CANTIDAD 12 Meses 10 Mdulos DESCRIPCIN Contrato Experto en Marketing y Ventas. Gastos organizacin y/o participacin en ferias locales y regionales.
VI. VI.1.
Anlisis de Mercado. Anlisis de la Demanda del Mercado y del Negocio.
VI.1.1. Definicin y Clasificacin del Producto. El producto materia del presente estudio es el nctar de maz, elaborado a partir del maz morado variedad Negra Tomasa. La presentacin ser en botellas de vidrio descartables de 250 ml., con tapas hermticas y etiquetas plastificadas. Segn el INEI (Encuesta Nacional de Presupuesto Familiar-ENAPREF) 6, el producto se encuentra clasificado en la Divisin 0100000000: Alimentos y Bebidas No Alcohlicas; Clase 0122000000: Aguas Minerales, Refrescos y Jugos; Subclase 0122020000: Refrescos y Jugos de Fruta; Rubro 0122020400: Nctares de Frutas, Jugos Naturales y Otros; Producto 0122020409: Nctar de Frutas y Otros. VI.1.2. rea Geogrfica del Mercado y Poblacin. El rea geogrfica del mercado est constituida por los distritos de Panao, Chaglla, Molino y Umari de la Provincia de Pachitea, y por los distritos de Chinchao y Churubamba de la Provincia de Hunuco. Este espacio geogrfico registr una Poblacin Total de 109,690 habitantes en el momento del Censo de Poblacin y Vivienda 2007; proyectada al ao 2010 la poblacin es de 115,145 habitantes y al final de la vida del negocio la poblacin ser de 124,866 habitantes. VI.1.3. La Demanda Potencial del Mercado. Para estimar la demanda potencial del mercado se considera la Poblacin Total del rea de influencia, dado a que el producto puede ser consumido por toda la familia. Las otras variables determinantes son el Ingreso Per Cpita promedio y la Estructura del Gasto familiar.
CUADRO N VI-01 POBLACIN TOTAL DEL REA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO T.C. REA DE INFLUENCIA POBLACIN TOTAL PROYECTADA POBLACIN 1993POBLACIN TOTAL 2007 2007 2010 PROVINCIA DISTRITO 2011 2012 2013 2014 2015 (%) Panao Pachitea Chaglla Molino Umari Hunuco TOTAL Chinchao Churubamba 19813 11062 12227 17219 24796 24573 109690 1.3 1.9 20964 11705 12937 18219 25776 25544 115145 21362 11927 13183 18565 26111 25876 117024 21768 12154 13434 18918 26450 26212 118936 22182 12385 13689 19278 26794 26553 120880 22603 12620 13949 19644 27142 26898 122856 23033 12860 14214 20017 27495 27248 124866
Fuente: INEI-Censo de Poblacin y Vivienda, 2007. Elab: Investigacin de Campo Equipo Consultor.
VI.1.4. La Demanda Real del Mercado. Para la estimacin de la demanda real del mercado, tal como se indic en el prrafo anterior, se incorporan al anlisis las variables Ingreso y Gasto promedio per cpita de la poblacin. Los datos sobre Ingresos y Estructura de
6
INEI-Estructura de Ponderaciones de la Canasta Familiar Clasificado Segn CCIF, Ciudad de Hunuco, Mayo 2008-Mayo 2009.
Gastos familiares y personales se obtienen de las estadsticas del INEI (ENAHO, 2004-2009). As, efectuando las operaciones correspondientes se obtienen el Ingreso Total del mbito de influencia del negocio y su respectiva asignacin o destino, hasta obtener informacin sobre el gasto aproximado que realizan las personas en productos similares al que producir el negocio.
CUADRO N VI-02 ESTIMACIN DE LA DEMANDA REAL DEL REA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO REA DE INFLUENCIA DEMANDA ACTUAL (2010) 115145 222,9 2674,8 307988690,3 48354224,4 15424997,6 293075,0 15425,0 DEMANDA PROYECTADA 2011 117024 232,5 2789,8 321232204,0 50433456,0 16088272,5 305677,2 16088,3 2012 118936 252,9 3034,9 349452131,9 54863984,7 17501611,1 332530,6 17501,6 2013 120880 287,0 3443,5 396497651,8 62250131,3 19857791,9 377298,0 19857,8 2014 122856 339,6 4075,1 469221445,7 73667767,0 23500017,7 446500,3 23500,0 2015 124866 419,2 5029,9 579161114,8 90928295,0 29006126,1 551116,4 29006,1
Poblacin Total (Nmero de Personas) Ingreso Per Cpita Mensual (S/.) 1/ Ingreso Per Cpita Anual (S/.) Ingreso Total (S/.) Gastos Alimentos Fuera del Hogar (15.7%) 2/ Gastos en Alimentos y Bebidas No Alcohlicas (31.9%) 3/ Gastos en Bebidas No Alcohlicas (1.9%) 3/ Gastos en Nctares de Frutas y Jugos Naturales (0.10%) 3/
1/. El Ingreso Per Cpita Mensual segn el INEI es de S/. 222,9. Entonces el Ingreso Promedio Familiar sera de S/. 1,114.50 (5 miembros por familia). 2/. INEI-Encuesta Nacional de Hogares ENAHO 2004-2009. Estructura del Gasto Real Promedio Per Cpita Mensual. 3/. INEI-Estructura de Ponderaciones de la Canasta Familiar Clasificado Segn CCIF Ciudad de Hunuco, 2009.
Elab: Investigacin de Campo Equipo Consultor.
Por otro lado, cabe precisar que la informacin que se presenta en el cuadro que sigue est expresada en unidades monetarias (Nuevos Soles), lo que implica que ser necesario convertirlas a nmero de cajas y/o paquetes demandados, y esto se obtiene dividiendo el Gasto en Productos Similares (Unidades Monetarias) entre el precio promedio de los productos similares al del negocio. Entonces, al dividir el Gasto en Productos Similares (sinnimo de Ingreso Disponible) entre el precio promedio por paquete de los productos similares, se tiene la Demanda Real del mercado expresado en nmero de paquetes por ao y nmero de paquetes por mes.
CUADRO N VI-03 ESTIMACIN DE LA DEMANDA REAL DEL REA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO REA DE INFLUENCIA Gastos en Productos Similares al del Negocio (S/.) 1/ Precio de Productos Similares (S/. x Paquete) Demanda Total (Nmero de Paquetes/Ao) Demanda Total (Nmero de Paquetes/Mes) DEMANDA ACTUAL (2010) 293075,0 10,0 29307 2442 DEMANDA PROYECTADA 2011 305677,2 10,0 30568 2547 2012 332530,6 10,0 33253 2771 2013 377298,0 10,0 37730 3144 2014 446500,3 10,0 44650 3721 2015 551116,4 10,0 55112 4593
1/. Concepto equivalente a Ingreso Disponible para comprar este tipo de productos. Elab: Investigacin de Campo Equipo Consultor.
VI.1.5. La Demanda Real del Negocio. Para el anlisis de la demanda real del negocio, adems de las variables consideradas anteriormente (Ingreso y Gasto), es necesario tener en cuenta los gustos y preferencias de los consumidores, que en este caso son
principalmente de las zonas rurales del rea de influencia del negocio. Cabe indicar que los consumidores urbanos generalmente prefieren productos de marca, provenientes de la regin y Lima, cuya distribucin se realiza desde Hunuco (frugos, cifrut, bebidas gaseosas, aguas minerales y otras bebidas refrescantes). Los consumidores rurales en cambio, tienen cierta identificacin o fidelidad con los productos de la zona y con las bebidas naturales (chicha morada, chicha de jora, huarapo, chicha de man y otras bebidas regionales); sin embargo, se espera que en el mediano plazo el nctar de maz morado tambin se posicione en los mercados urbanos. Considerando la variable gustos y preferencias de los consumidores, se efecta la estimacin cuantitativa de la demanda real para el negocio, a partir de la demanda insatisfecha del mercado. Esta metodologa se adopta en la medida que no se dispone de registros estadsticos sobre consumo percpita de bebidas regionales en Hunuco y menos en la zona de influencia del PIPPNR. VI.2. Anlisis de la Oferta del Mercado y del Negocio.
VI.2.1. Factores Determinantes de la Oferta. La oferta competitiva del mercado est determinada por la capacidad instalada de los distribuidores de bebidas no alcohlicas existentes en la ciudad de Hunuco y en el rea de influencia del negocio, que ofrecen productos sustitutos y similares; es decir, productos que satisfacen las mismas necesidades que el nctar de maz morado. Cabe indicar que los productos que competirn con el del negocio son las bebidas gaseosas, las aguas minerales, las bebidas rehidratantes y los nctares, frugos y otros jugos de frutas envasados. Por otro lado, la oferta del negocio est determinada por la capacidad instalada de la planta artesanal y de tecnologa baja con que cuenta actualmente el GOP, en la cual se viene produciendo 200 litros de nctar de maz morado por semana (1,200 botellas de 296 ml/semana, 400 paquetes x 12 unidades/mes y 4,800 paquetes/ao) hasta fines del ao 2009 cuando fue intervenida y clausurada por la Direccin Regional de Salud, por no contar con registro sanitario. Por esta razn, considerando que existe disponibilidad de infraestructura fsica y un know-how que ser aprovechado para reimpulsar el negocio, para efectos del presente estudio se considera una oferta real de 4,800 paquetes de nctar de maz morado en el ao cero; que a su vez se convierte en la demanda actual para el GOP. VI.2.2. Volumen Ofertado de Productos Sustitutos y Similares al del Proyecto. Los distribuidores cuyas plantas se encuentran ubicadas en la ciudad de Hunuco y que cubren el mercado del rea de influencia del negocio son: Harold E.I.R.L., AJEPER del Oriente S.A., A&B S.A.C., DICEMAR E.I.R.L., pero adems, el mercado es atendido por distribuidores y transportistas menores de la zona. Las empresas distribuidoras cubren aproximadamente el 70% del mercado y los distribuidores y transportistas locales (Panao, Acomayo y Churubamba) el 30% restante. En los cuadros que siguen se muestra la cantidad ofertada por tipo de producto, en las localidades de Panao, Chaglla, Molino, Umari, Chinchao-Acomayo y Churubamba.
CUADRO N VI-04
VENTA DE BEBIDAS GASEOSAS EN PANAO PRODUCTOS Inka Cola Coca Cola Fanta Crush kola Real Oro Pepsi Triple Cola Peru Cola Isacc Cola TOTAL
Fuente: Resultados Trabajo de Campo Equipo Consultor.
UNIDADES 24 24 24 24 24 24 24 6 12 12
UNIDAD DE MEDIDA Caja Caja Caja Caja Caja Caja Caja Paquete Paquete Paquete
VENTA SEMANAL -
VENTA QUINCENAL 100 100 7 7 200 75 75 25 60 35 684
VENTA POR MES 200 200 14 14 400 150 150 50 120 70 1368
VENTA POR AO 2400 2400 168 168 4800 1800 1800 600 1440 840 16416
As, tenemos que en la localidad de Panao capital de la Provincia de Pachitea, se oferta 16,416 cajas y/o paquetes de bebidas gaseosas; en Acomayo 10,728 y en Churubamba 8,064. De igual forma se oferta 6,240 paquetes de agua mineral en Panao, 2,640 en Acomayo y 1,800 en Churubamba; bebidas rehidratantes 960 paquetes en Panao, 576 en Acomayo y 528 en Churubamba y; por ltimo, la oferta de nctares, frugos y jugos envasados en Panao es de 4,296 paquetes y/o cajas en Acomayo 2,928 y en Churubamba 3,144. Como se puede observar, el principal mercado para productos sustitutos y similares al producto materia del presente estudio, por el volumen de ventas es Panao, ciudad principal y de mayor dinmica comercial de la Provincia de Pachitea; le sigue Acomayo que se encuentra cerca de Yanamayo, localidad donde se ubicar la planta procesadora de nctar de maz, y luego Churubamba, una localidad ubicada en la carretera central al frente de Yanamayo a unos 20 minutos de la planta.
CUADRO N VI-05 VENTA DE BEBIDAS GASEOSAS EN ACOMAYO PRODUCTOS Inka Cola Coca Cola Fanta Crush kola Real Oro Pepsi Triple Cola Peru Cola Isacc Cola TOTAL
UNIDADES 24 24 24 24 24 24 24 6 12 12
UNIDAD DE MEDIDA Caja Caja Caja Caja Caja Caja Caja Paquete Paquete Paquete
VENTA SEMANAL -
VENTA QUINCENAL 55 45 7 7 125 70 55 21 40 22 447
VENTA POR MES 110 90 14 14 250 140 110 42 80 44 894
VENTA POR AO 1320 1080 168 168 3000 1680 1320 504 960 528 10728
CUADRO N VI-06 VENTA DE BEBIDAS GASEOSAS EN CHURUBAMBA PRODUCTOS UNIDADES UNIDAD DE MEDIDA VENTA SEMANAL VENTA QUINCENAL VENTA POR MES VENTA POR AO
Inka Cola Coca Cola Fanta Crush kola Real Oro Pepsi Triple Cola Peru Cola Isacc Cola TOTAL
24 24 24 24 24 24 24 6 12 12
Caja Caja Caja Caja Caja Caja Caja Paquete Paquete Paquete
40 35 7 7 80 50 40 18 40 19 336
80 70 14 14 160 100 80 36 80 38 672
960 840 168 168 1920 1200 960 432 960 456 8064
CUADRO N VI-07 VENTA DE AGUA MINERAL EN PANAO PRODUCTOS Agua San Luis Agua Cielo Agua Vida TOTAL
UNIDADES 15 15 15
UNIDAD DE MEDIDA Paquete Paquete Paquete
VENTA SEMANAL -
VENTA QUINCENAL 30 110 120 260
VENTA POR MES 60 220 240 520
VENTA POR AO 720 2640 2880 6240
Sin embargo, se debe precisar que para efectos del presente estudio se considera como oferta del mercado, el total de bebidas que satisfacen las mismas necesidades de los consumidores y; como oferta para el Proyecto, slo se considera el volumen comercializado de nctares, frugos y jugos envasados, es decir, productos similares al que producir el negocio objeto de la investigacin. El volumen actual ofertado de estos productos (frugos, pulp, pulpin, cifrut, tuval y frumixs) es de 10,368 paquetes. En base a este volumen de ventas7 se efectuar las proyecciones de la oferta competitiva del mercado para el negocio.
CUADRO N VI-08 VENTA DE AGUA MINERAL EN ACOMAYO PRODUCTOS Agua San Lus Agua Cielo Agua Vida TOTAL
UNIDADES 15 15 15
VENTA SEMANAL -
VENTA POR MES 40 80 100 220
VENTA POR AO 480 960 1200 2640
CUADRO N VI-09 VENTA DE AGUA MINERAL EN CHURUBAMBA PRODUCTOS UNIDADES UNIDAD DE MEDIDA VENTA SEMANAL VENTA QUINCENAL VENTA POR MES VENTA POR AO
Para el presente estudio se asume que el volumen ofertado por las empresas distribuidoras y distribuidores y transportistas locales es igual al volumen vendido; es decir, se adopta el supuesto de que no se genera acumulacin de stocks.
Agua San Luis Agua Cielo Agua Vida TOTAL
15 15 15
Paquete Paquete Paquete
15 30 30 75
30 60 60 150
360 720 720 1800
CUADRO N VI-10 VENTA DE BEBIDAS REHIDRATANTES EN PANAO PRODUCTOS Power Rade Sporade Gatorade TOTAL
UNIDADES 12 36 12
VENTA SEMANAL -
VENTA POR AO 360 360 240 960
CUADRO N VI-11 VENTA DE BEBIDAS REHIDRATANTES EN ACOMAYO PRODUCTOS Power Rade Sporade Gatorade TOTAL
UNIDADES 12 36 12
VENTA SEMANAL -
VENTA POR AO 168 240 168 576
CUADRO N VI-12 VENTA DE BEBIDAS REHIDRATANTES EN CHURUBAMBA PRODUCTOS Power Rade Sporade Gatorade TOTAL
UNIDADES 12 36 12
VENTA SEMANAL -
VENTA POR AO 168 240 120 528
CUADRO N VI-13 VENTA DE NCTAR, FRUGOS Y JUGOS EN PANAO PRODUCTOS Frugos UNIDADES 24 UNIDAD DE MEDIDA Paquete VENTA SEMANAL VENTA QUINCENAL 32 VENTA POR MES 64 VENTA POR AO 768
Pulp Pulpin Cifrut Tuval Frumixs TOTAL
24 24 48 24 48
Paquete Caja Caja Caja Caja
38 52 28 13 16 179
76 104 56 26 32 358
912 1248 672 312 384 4296
CUADRO N VI-14 VENTA DE NCTAR, FRUGOS Y JUGOS EN ACOMAYO PRODUCTOS Frugos Pulp Pulpin Cifrut Tuval Frumixs TOTAL
UNIDADES 24 24 24 48 24 48
UNIDAD DE MEDIDA Paquete Paquete Caja Caja Caja Caja
VENTA SEMANAL -
VENTA QUINCENAL 30 26 18 26 9 13 122
VENTA POR MES 60 52 36 52 18 26 244
VENTA POR AO 720 624 432 624 216 312 2928
CUADRO N VI-15 VENTA DE NCTAR, FRUGOS Y JUGOS EN CHURUBAMBA PRODUCTOS Frugos Pulp Pulpin Cifrut Tuval Frumixs TOTAL
UNIDADES 24 24 24 48 24 48
UNIDAD DE MEDIDA Paquete Paquete Caja Caja Caja Caja
VENTA SEMANAL -
VENTA QUINCENAL 28 28 26 26 12 11 131
VENTA POR MES 56 56 52 52 24 22 262
VENTA POR AO 672 672 624 624 288 264 3144
VI.2.3. Proyeccin de la Oferta del Mercado. Para la proyeccin de la oferta se toma en cuenta slo los productos similares al del negocio. Asimismo, se adopta como tasa de crecimiento la variacin anual (2009/2008) del gasto real promedio per cpita de las zonas rurales del pas, que segn el INEI fue de 4.3%. Los resultados son los siguientes:
CUADRO N VI-16 OFERTA PROYECTADA DE PRODUCTOS SIMILARES AL DEL NEGOCIO PRODUCTOS OFERTA ACTUAL (2010) 2160 OFERTA PROYECTADA 2011 2253 2012 2350 2013 2451 2014 2556 2015 2666
Frugos
Pulp Pulpin Cifrut Tuval Frumixs TOTAL
2208 2304 1920 816 960 10368
2303 2403 2003 851 1001 10814
2402 2506 2089 888 1044 11279
2505 2614 2178 926 1089 11764
2613 2727 2272 966 1136 12270
2725 2844 2370 1007 1185 12797
VI.3.
Balance de Oferta-Demanda y Demanda del Negocio.
VI.3.1. Balance Oferta-Demanda del Mercado. Para obtener el balance oferta-demanda se considera slo la demanda real y la oferta real de productos similares a los que producir el negocio; es decir, nctares de frutas y jugos naturales envasados, dentro de los cuales se encuentran: frugos, pulp, pulpn, cifrut, tuval y frumixs. En otros trminos, el negocio materia del presente estudio competir dentro de este rubro de productos:
CUADRO N VI-17 BALANCE OFERTA-DEMANDA PARA EL HORIZONTE DEL NEGOCIO VARIABLES Demanda de Productos Similares (Paquetes) ACTUAL (2010) 29307,5 HORIZONTE DEL NEGOCIO 2011 30567,72 2012 33253,06 2013 37729,8 2014 44650,03 2015 55111,64
Oferta de Productos Similares (Paquetes) Dficit/Supervit
10368 18939,5
10814 19753,89
11279 21974,24
11764 25966
12270 32380,38
12797 42314,39
Nota: Productos Similares = Frugos, Pulp, Pulpn, Cifrut, Tuval y Frumixs. Cuadros N VI-03 y VI-17.
Se puede observar, que no obstante la oferta de los distribuidores de Hunuco y de los transportistas y distribuidores de la zona, existe dficit o demanda insatisfecha por este tipo de productos en el rea de influencia del negocio. Esto se debe bsicamente a los patrones de consumo y de los gustos y preferencias de los consumidores; es decir, la idiosincrasia del consumidor local es la preferencia por los productos de la zona o que los insumos utilizados para su elaboracin les resulten familiares. VI.3.2. Demanda del Negocio: Del Producto. A partir de la demanda insatisfecha del mercado y la capacidad de produccin actual de la planta, se infiere el porcentaje de cobertura actual del negocio. De esta forma se determina que en la actualidad el negocio tiene una demanda de 4,800 paquetes de nctar de maz morado por ao, lo que representa una cobertura de mercado del 25,3%. Asumiendo que con el Proyecto la capacidad productiva se podra incrementar como mnimo en 30%, alcanzando una participacin del 55,3% del mercado, se tiene la demanda proyectada para el horizonte de vida del negocio, la misma que al quinto ao llegara a los 23,400 paquetes por ao.
CUADRO N VI-18 DEMANDA PARA EL NEGOCIO DURANTE SU VIDA TIL VARIABLES Demanda Insatisfecha del Mercado (Pq.) Cobertura de Mercado por el Negocio (%) Demanda Para el Negocio (Pq. x 12 Unid.) Demanda por Mes (Pq. x 12 Unid.)
Cuadro N VI-17.
ACTUAL (2010) 18939 25,3 4800 400
HORIZONTE DEL NEGOCIO 2011 19754 55,3 10924 910 2012 21974 55,3 12152 1013 2013 25966 55,3 14359 1197 2014 32380 55,3 17906 1492 2015 42314 55,3 23400 1950
VI.3.3. Balance de Bienes y Servicios: Del Servicio. Tambin se analiza el balance oferta-demanda de bienes y servicios similares a los que proveer el PIP. Como es obvio existe demanda insatisfecha por tecnologa (equipos e instrumentos), certificacin de calidad (registro sanitario), servicios de asistencia tcnica (responsable de planta), asistencia en gestin y administracin del negocio (gestor econmico-financiero), asistencia en gestin comercial (articulador comercial); asimismo existe demanda insatisfecha en intercambios de experiencias (pasantas), de oportunidades de articulacin comercial (ferias) y de diversos bienes que permitan una adecuada implementacin del proceso productivo del nctar de maz morado (materiales, utensilios y accesorios). El Estado no intervino anteriormente en estos temas y menos en favor de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
CUADRO N VI-18A BALANCE DE BIENES Y SERVICIOS INDICADOR UNIDAD DE MEDIDA Unidad Documento DEMANDA OFERTA DEMANDA INSATISFECHA 11 1
Implementacin de Equipos e Instrumentos de Laboratorio. Dotacin de Registro Sanitario.
11 1
0 0
Dotacin de Responsable de Planta. Dotacin de Gestor Econmico Financiero. Dotacin de Articulador Comercial. Dotacin de Pasantas. Organizacin y/o Participacin en Ferias. Materiales, Utensilios y Accesorios.
Servicio Servicio Servicio Mes Mdulo Glb.
1 1 1 2 16 1
0 0 0 0 0 0
1 1 1 2 16 1
VI.4.
Planteamiento Tcnico de las Alternativas.
VI.4.1. Concepcin del PIP-PNR y de las Actividades a Realizar. El planteamiento tcnico para la solucin del problema requiere el desarrollo de tres componentes y en cada uno de ellos la realizacin de actividades o acciones con la participacin activa y comprometida de los asociados, quienes debern establecer contactos con instituciones y profesionales que puedan proveerles servicios de asistencia tcnica y capacitacin que conlleven a una solucin integral de la cadena productiva del maz morado; es decir, si bien la intervencin del Programa ALIADOS est orientado al mejoramiento de la produccin y productividad de la planta procesadora de nctar de maz morado, la sostenibilidad del negocio implica una mejora en toda la cadena productiva, desde la produccin de la materia prima (manejo del cultivo de maz morado, cosecha y post cosecha), el proceso productivo en planta (transformacin del maz en nctar, y la comercializacin y venta del producto (contactos comerciales, canales de comercializacin, servicio al cliente, etc.) tanto a los distribuidores como a los consumidores finales. En tal sentido, la intervencin no inicia ni culmina con la mejora de la capacidad productiva de la planta, sino que es necesario articular la produccin de la materia prima, el uso de insumos y materiales bajo control de calidad y certificacin, la aplicacin de la tecnologa ms apropiada en el proceso de transformacin, la formacin de capacidades tecnolgicas en los miembros del GOP con el acompaamiento de profesionales expertos en nctares; as como la formacin de capacidades empresariales y comerciales. Slo de esta forma se lograr un producto de calidad, competitivo en el mercado de bebidas refrescantes, con volmenes de venta considerables que garanticen un nivel significativo de rentabilidad, asegurando la permanencia del negocio en el mercado. VI.4.2. Fases y Etapas del Proyecto. Por las razones expuestas en la seccin anterior, se considera un horizonte de evaluacin de 05 aos, el mismo que incluye las fases de pre inversin con sus correspondientes etapas de formulacin y evaluacin del Perfil de Proyecto cuya duracin es de 60 das calendarios (02 meses) e inversin que comprende la ejecucin de la intervencin que tendr una duracin de 360 das calendarios (12 meses). A continuacin describimos cada una de las fases y etapas:
Fase I: Pre Inversin. Etapa I: Se considera la formulacin y evaluacin del estudio a nivel de Perfil-Plan de Negocio Rural, cuya duracin es de 60 das calendarios (02 meses). Debido a su pequea envergadura y el detalle exigido a nivel de Perfil, no se requiere mayores estudios, por lo que pasa directamente a la etapa de ejecucin en la fase de inversin.
Fase II: Inversin. Etapa I: Considera la ejecucin de las metas fsicas y financieras del Perfil de Negocio Rural. El Componente I, ser ejecutado en 90 das calendarios (03 meses), mientras que los Componentes II y III, se ejecutarn entre 180 das calendarios (06 meses) y 360 das calendarios (12 meses). Etapa II: Una vez que el Programa ALIADOS y el GOP hayan cumplido con la ejecucin de las metas fsicas y financieras al 100%, se inicia la etapa de liquidacin contable-financiera del Proyecto a cargo del primero. A partir de este momento el GOP se hace responsable del funcionamiento del negocio. VI.5. Plan de Negocio. 1. 1.1. Informacin General. Nombre del Proyecto.
Mejoramiento de la Produccin y Comercializacin del Nctar de Maz Morado de la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco, Regin Hunuco
1.2. Giro del Negocio. Produccin, comercializacin y venta de nctar de maz morado al por mayor y menor, principalmente en los mercados de las diferentes localidades y/o pueblos de los distritos de Panao, Chaglla, Molino, Umari, Churubamba y Chinchao-Acomayo; pero tambin se vender en ferias locales y regionales y, posteriormente, cuando el producto se haya posicionado en el mercado, se proyectan ventas en la ciudad de Hunuco, Cerro de Pasco, Huancayo, Tingo Mara y Pucallpa. 1.3. Direccin y Representacin Legal. El domicilio legal del negocio es la Localidad de Yanamayo, Distrito de Churubamba, Provincia de Hunuco, Departamento de Hunuco; lugar en donde se encuentra instalada la planta procesadora de nctar de maz morado del GOP. Posteriormente se podrn establecer puntos de venta en Panao, Hunuco, Tingo Mara y Cerro de Pasco, por constituir mercados potenciales para el producto. La empresa est representado legalmente por su Consejo Directivo integrado por: Presidente-Teodulo Cano Ramrez; Tesorero-Carlos Miguel Cano Zambrano y; Secretario-Pedro Ramrez Soria.
2.
Nombre del Negocio. Productora y Comercializadora de Nctar de Maz Morado SOYUY Yanamayo.
3.
Visin. Ser una organizacin de productores agroindustriales lderes en la produccin y comercializacin de nctar de maz morado, que practica la agricultura y agro industrializacin sostenible, aplicando criterios de eficiencia y eficacia en gestin empresarial y gestin de negocio, trabajando con responsabilidad social y cuidado del medio ambiente.
4.
Misin. Somos una asociacin de productores que se dedica a la produccin agrcola, transformacin y comercializacin de productos derivados agroindustriales tales como la chicha y nctar de maz morado, jugo de caa y otros; propendiendo siempre a la obtencin de productos de alta calidad, buscando la plena satisfaccin del cliente y el posicionamiento del producto en el mercado local y regional. FOTO N 01: PLANTACIONES DE MAIZ MORADO EN YANAMAYO
FOTO N 02: PLANTA DE PRODUCCIN AGROINDUSTRIAL
5. 5.1.
Objetivos del Negocio. Objetivos de Corto Plazo. Incrementar los Activos, el Valor Neto de la Produccin (VNP), los Ingresos del GOP, como mnimo en un promedio de 10.0% en el primer ao de operacin del negocio; con el desarrollo de acciones de implementacin, acompaamiento de asistencia tcnica y capacitacin en el proceso productivo de transformacin del maz morado. Generar mayores ingresos por ventas de nctar, como producto de la implementacin de una tecnologa media y los conocimientos necesarios del proceso productivo; lo cual debe permitir al asociado cubrir sus costos de produccin y obtener una utilidad, tanto para realizar nuevas inversiones en tecnologa, como para alcanzar una mejor calidad de vida. Lograr el posicionamiento definitivo del producto nctar de maz morado en el mercado local, regional y extra regional, a travs de una mejora en la gestin comercial y la aplicacin de nuevas estrategias de articulacin al mercado; consolidando las bases para la sostenibilidad del negocio durante los prximos cinco aos.
5.2.
Objetivos de Mediano Plazo. Lograr que los productores asociados de maz morado y de nctar, incrementen su VNP y sus Ingresos en 20.0% a partir del segundo ao de operacin del negocio, como resultado de la transferencia tecnolgica y la formacin de capacidades por parte del Programa ALIADOS; convirtindose en lderes en la gestin
eficiente de sus recursos y en produccin y comercializacin de productos derivados del maz morado. Realizar mejoras y ampliacin de la planta procesadora, como resultado del incremento de la produccin, productividad y comercializacin de nctar de excelente calidad; derivada de la aplicacin de buenas prcticas agrcolas y de un buen manejo post cosecha del maz morado Negra Tomasa. 5. Matriz FODA.
FORTALEZAS Condiciones agro ecolgicas favorables para la produccin de maz morado, materia prima para transformacin en nctar y otros productos derivados. Productores con voluntad e inters para la implementacin de la planta productora de nctar como opcin productiva y de ingresos. Infraestructura (planta procesadora) y experiencias (know-how) valiosas en las zonas productivas. DEBILIDADES Bajos rendimientos (productividad) en la produccin de nctar de maz morado. Organizacin de productores poco articulados al mercado y con un nivel incipiente de desarrollo organizativo y asociatividad. Escasa disponibilidad de equipos, instrumentos, materiales e insumos para la produccin de nctar; carencia de registro sanitario. Limitado acceso a recursos financieros por parte de los productores.
1. INTERNO 2. EXTERNO 3.
1. 2.
3.
4.
OPORTUNIDADES Crecimiento significativo de la demanda de bebidas refrescantes en la zona de influencia del negocio. II Disponibilidad de zonas apropiadas con potencial para el desarrollo del cultivo de maz morado. II Existencia de un mercado con demanda insatisfecha a nivel local y regional, principalmente de jugos y nctares naturales. II
ESTRATEGIAS FO F1-O2: Instalacin de cultivos de maz morado e implementacin de la planta de produccin de nctar, a fin de generar mayor valor agregado. F3-O1-O3: Fortalecer la asociatividad y capacidades de produccin y manejo de volmenes y calidad de produccin de nctares, aprovechando Desarrollo la infraestructura de planta y el know-how del GOP.
ESTRATEGIAS DO D1-O1-O3: Desarrollo de capacidades en produccin de nctar de maz; ampliacin de mercados. D2-O3: Desarrollo de capacidades en gestin comercial; nuevos contactos comerciales. D3-O1-O3: Implementacin con equipos e instrumentos modernos, y adquisicin de registro sanitario; para generar mayor valor agregado y garantizar calidad de producto. ESTRATEGIAS DA D2-A1: Desarrollo de herramientas de marketing y contratar un buen vendedor. D4-A3: Gestin y administracin eficiente del negocio; informacin contable y financiera al da a fin de tener acceso a financiamiento pblico y privado.
1. 2. 3.
AMENAZAS Abastecimiento de importantes empresas de Hunuco y Lima en el rubro de nctares. Factores climticos adversos que pueden afectar la produccin de maz morado. Limitado involucramiento de actores que promueven el desarrollo productivo.
ESTRATEGIAS FA F1-A1-A2: Produccin de mayores volmenes de nctar en estaciones de baja oferta; produccin y almacenamiento de maz en pocas climticas favorables. F2-A3: Convenio con instituciones pblicas y privadas, para recibir asistencia tcnica y adquisicin de productos.
6.
Estructura Organizacional.
ASAMBLEA GENERAL DE SOCIOS
CONSEJO DIRECTIVO
GESTOR ECONMICO FINANCIERO
AREA DE COMERCIALIZACION
AREA DE PRODUCCION
7.
Programa de Ventas. Con la implementacin del Plan de Negocio, la empresa tiene programado vender 100 paquetes diarios de nctar de maz morado. Para ello, se deben adoptar las estrategias adecuadas de marketing y ventas; al inicio se trabajar slo con el gestor de ventas, luego se contratar dos (02) vendedores para coberturar todo el rea de influencia del negocio.
CUADRO N VI-19 PROGRAMA DE VENTAS DEL NEGOCIO (Paquetes) VARIABLE Ventas por da Ventas por semana Ventas por mes Ventas por ao
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 1 100 600 2400 28800 2 100 600 2400 28800 3 100 600 2400 28800 4 100 600 2400 28800 5 100 600 2400 28800
8.
Precio del Producto. El precio del producto por paquete al por mayor ser de S/. 9,50 y 0,79 por unidad. Estos precios son competitivos en el mercado de bebidas refrescantes y se asume que durante los cinco aos de evaluacin no deben variar, por cuanto no constituyen productos de primera necesidad y la inflacin por costos (materia prima, materiales e insumos) est bajo control gubernamental.
CUADRO N VI-20 PRECIO DEL PRODUCTO AL POR MAYOR VARIABLE Precio paquete por 12 unidades Precio por botella de 250 ml.
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 1 9,50 0,79 2 9,50 0,79 3 9,50 0,79 4 9,50 0,79 5 9,50 0,79
9.
Estrategia Competitiva Genrica y de Mercado. La estrategia genrica que adoptar el negocio para ser competido en el mercado ser la diferenciacin de producto y precios ligeramente por debajo de los productos sustitutos. La primera estrategia est vinculada con la frmula de produccin del nctar de maz morado, la misma que debe ser predominantemente natural; es decir, la estrategia tiene que orientarse a posicionar el producto como un refresco natural que no afecta la salud de los consumidores. La segunda estrategia es la fijacin de precios por debajo de los productos sustitutos (frugos, cifrut, frumixs, etc.), lo cual es posible lograr con una produccin a escala, como resultado de la implementacin de la planta procesadora. Pero tambin se podra
adoptar la estrategia de segmentacin de mercado, ya que la mayor demanda por el producto se encuentra en las zonas rurales, vindose favorecido por los patrones de consumo de estas personas que prefieren productos de la zona con los cuales se encuentran identificados. Con relacin a la estrategia de mercado para el producto, es conveniente vender la idea de que se trata de un producto nuevo y con caractersticas originales. 10. 10.1. Estados Financieros Proyectados del Negocio. Balance General
ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO

AL 31 DE JULIO DEL 2010 (EN NUEVO SOLES)
BALANCE GENERAL INICIAL
RUC. N 20529081678
HISTORIC O ACTIVO ACTIVO CORRIENTE CAJA Y BANCOS Caja CARGAS DIFERIDAS I.R. TOTAL ACTIVO CORRIENTE ACTIVO NO CORRIENTE INMUEB. MAQ. Y EQUIPO DEPRC DE INM. MAQ. Y EQUIPO TOTAL ACTIVO NO CORRIENTE 0,00
0,00
HISTORIC O PASIVO Y PATRIMONIO PASIVO CORRIENTE TRIBUTOS POR PAGAR 401.1. IGV
-
0,00
403.1 ESSALUD 401.7 I.R.
REMUNERACIONES POR PAGAR PROVEEDORES ) TOTAL PASIVO CORRIENTE PASIVO NO CORRIENTE CUENTAS POR PAG. DIVERSAS TOTAL PASIVO NO CORRIENTE PATRIMONIO CAPITAL RESULTADOS DEL EJERCICIO -
0,00 0,00
22.358,55 ( 22.358,55
22.358,55 22.358,55 22.358,55
TOTAL ACTIVO
22.358,55
TOTAL PATRIMONIO TOTAL PASIVO Y
PATRIMONIO
10.2.
Evaluacin Econmica de la Produccin y Comercializacin de Nctar de Maz Morado.

CONDICIONES INICIALES: INVERSION TOTAL
INVERSION INICIAL
En nuevos S/. 46708,00 46708,00
0,00
CAPITAL DE TRABAJO ACTIVO FIJO CAPITAL PROPIO ALIADOS Equipos GOP ALIADOS Proyeccin ventas Precio venta
29700,00 69300,00 43560,00 29700,00 13860,00 0,000 9,50
3148,00 99.000 32.848
102.148
76.408,00 43560,00
10.3.
Anlisis de Costos y Depreciacin.
COSTOS FIJOS Descripcin Suministros (Agua Luz) Costo de Asistencia Tcnica Total S/.
Total 148,00 Mensual 960,00 Mensual 1.108,00
COSTOS VARIABLES Descripcin Mano de obra Materia Prima e insumos Gastos de Ventas (mes) Total S/.
Total 1.560,00 Mensual 6.253,74 Mensual 480,00 Mensual 8.293,74
DEPRECIACION PRECIO DE RESCATE Descripcin Equipos Obras TASA IMPOSITIVA
Total Mensual Mensual
0,75%
Depreciacin mensual
0% 0,00875
Sobre las utilidades Mensual 0,875 Existe el valor residual de mercado
Costo OPORTUNIDAD COK equiv. mensual valor residual contable = cero fin del mes 60
10.4.
Flujo de Fondos Mensuales.
10.5.
Balance General Proyectado Mensual.
10.6.
Estado de Resultados Proyectado Mensuales.
10.7. 10.8.
Flujo de Fondos Econmicos Mensuales. Anlisis del Punto de Equilibrio Contable Mensual.
Punto de Equilibrio Mensual Datos Costo fijo (S/.) Precio de venta (S/.) Costo variable total (S/.) Unidades producidas (paquetes) Costo variable unitario (S/.) Ingresos (S/.) PE = PE =
1.108 9,50 8.29 4 2.39 9 3,46 22.788,60
Costo Fijo Precio-Costo Variable Unitario
1108 6,04 183 paquetes de 12 unidades mensuales
VI.6.
Plan de Marketing.
VI.6.1. Introduccin. Para el negocio se implementar las estrategias del marketing mix, tambin conocida como la estrategia de las 4Ps (Producto, Precio, Plaza y Promocin), la cual permitir alcanzar los objetivos establecidos por el GOP. Entre los objetivos de corto plazo ms importante estn: a) Lograr un producto de buena calidad, capaz de competir con los frugos, cifrut, frumixs y otros productos similares y sustitutos y; b) Alcanzar el posicionamiento del producto en el mercado local; es decir, del rea de influencia del negocio. Asimismo, entre los objetivos de mediano plazo tenemos: a) Incrementar las ventas como mnimo en un 20% y las utilidades del negocio en 5%, a partir del tercer ao de operacin y; b) Alcanzar el posicionamiento del producto en el mercado regional: Hunuco, Tingo Maria, Pasco, Huancayo y Pucallpa. VI.6.2. Producto. La Asociacin de Productores Agropecuarios de San Juan de ChoquecallaYanamayo vienen produciendo, transformando y comercializando el producto nctar del maz morado, que se caracteriza por su valor nutritivo natural, elaborado de maz morado de la variedad Negra Tomasa e insumos sujetos a control de calidad, con un sabor agradable; en envase prctico y fcil de ser manipulado por personas adultas y nios. A continuacin una sntesis de la presentacin del producto: Producto: nctar de maz. Insumo principal: maz morado Negra Tomasa. Envase: botella de vidrio de 250 ml. Tapa: plstico, hermticamente cerrado. Etiqueta: plastificada con diseo elegante. Asimismo, cada litro de nctar de maz morado contiene los siguientes ingredientes:
CUADRO N VI-21 CONTENIDO DE UN LITRO DE NCTAR DE MAZ MATERIAS PRIMAS E INSUMOS Maz Morado "Negra Tomasa" Goma Xantam Keltrol E-144 cido Ctrico E-330 Conservante Sorbato de Potacio E-220 Azcar Edulcorante Ascesulfame K Agua Elab.: Ingeniero Jorge E. Flores Bedn. UNIDAD DE MEDIDA Kg./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. CANTIDAD 0,1 0,5 1,3 0,2 120 0,0001 877,9
VI.6.3. Precio. El precio del producto nctar de maz morado ser accesible para el nivel de ingreso del consumidor rural y urbano, encontrndose por debajo de los precios de los productos sustitutos y competitivos. A los precios en el mercado local no se incrementar el flete; sin embargo, cuando se comercialice a nivel regional, este componente del costo necesariamente se tendr que incluir, as
como los dems costos de comercializacin, pero de tal modo que el precio al consumidor final no supere al de los productos competitivos. De igual modo se tendr que supervisar permanentemente todas las plazas donde se vende el producto, a fin de que los comerciantes minoristas no fijen un precio superior a los productos de la competencia. Los precios del producto sern los siguientes:
CUADRO N VI-22 PRECIO DEL PRODUCTO NCTAR DE MAZ MORADO PRESENTACIN PRECIO MERCADO LOCAL 9,5 0,79 PRECIO MERCADO REGIONAL 9,50 + flete 0,79 + flete
Paquete x 12 unidades Botella de 250 ml. Fuente: Anlisis de Costos Equipo Consultor.
VI.6.4. Plaza y Distribucin. La principal plaza donde se comercializar el producto ser, en una primera etapa, la Zona de Panao (Panao, Chaglla, Umari, Molino) y la Zona de Churubamba-Acomayo. En el futuro la plaza se podra ampliar al mercado regional y extra regional (Hunuco, Tingo Mara, Cerro de Pasco, Huancayo y Pucallpa), pero esto depender de una evaluacin del posicionamiento del producto y de un nuevo estudio de mercado para investigar sobre los patrones de consumo de bebidas en mercados ms competitivos y sofisticados. La distribucin del producto se realizar a travs de los comerciantes mayoristas de abarrotes establecidos en Panao, Chaglla, Churubamba y Acomayo; posteriormente se tratar de introducir el producto en el mercado de Hunuco. Cabe indicar que en el rea de influencia del negocio existen vas de comunicacin en buen estado de conservacin que facilitan la distribucin del producto en vehculos adecuados, evitando que las inclemencias de la naturaleza (sol y lluvia) produzcan efectos negativos sobre las caractersticas propias del producto. DIAGRAMA DE COMERCIALIZACIN PARA EL PRODUCTO
Desarrollo de capacidades en gestin comercial.
PRODUCTORES PRODUCTORES DE DE NECTAR NECTAR BENEFICIARIOS BENEFICIARIOS OTROS OTROS DISTRIBUIDORES DISTRIBUIDORES
NCTARES
ASOCIACION ASOCIACION DE DE PRODUCTORES PRODUCTORES DE DE YANAMAYO YANAMAYO
Desarrollo de capacidades en gestin empresarial.
NECTAR DE MAIZ MORADO
Desarrollo de capacidades en produccin de nctares.
DISTRIBUIDORES DISTRIBUIDORES MAYORISTAS MAYORISTAS DE DE ABARROTES. ABARROTES.
FERIAS FERIAS LOCALES LOCALES Y Y REGIONALES REGIONALES ..
Por otro lado, tambin cabe indicar que una de las estrategias de mercadeo a
utilizar ser el establecimiento de contactos comerciales o de negocios, mediante la participacin en ferias locales (mercados establecidos), regionales y posteriormente nacionales; sin embargo, para competir en estos dos ltimos mercados previamente ser necesario posicionar el producto en el mercado local. VI.6.5. Promocin. Dado a que el producto es nuevo en el mercado y tendr que competir con productos de marca que ya se encuentra posicionados, tales como los frugos, cifrut, frumixs y otros; se tendr que realizar intensas campaas de promocin y publicidad, utilizando diversas estrategias: agentes vendedores, publicidad televisiva, radial, volantes, afiches, eventos locales, ferias, degustaciones, paneles publicitarios, etc. La otra estrategia de promocin a utilizar debe ser la formacin de alianzas estratgicas con polleras y restaurantes tursticos, para conformar combos; por ejemplo, de pollo + 1 nctar, 1 plato tpico + 1 nctar, etc., esto contribuir a que el consumidor asocie una determinada comida con nctar de maz morado, tal como sucede con el pollo a la brasa con chicha morada o gaseosa y comida china con gaseosas, etc.
VI.7.
Descripcin del Flujograma de Procesos del Negocio a Implementar.
Mes 1-3
* Adquisicin de equipos, instrumentos de laboratorio, materiales, utensilios y accesorios. * Trmite de Registro Sanitario ante la DIGESA-DIRESA Hunuco. * Contratacin de 01 Responsable de Planta. * Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Meses 4-6
* Contratacin de 01 Responsable de Planta. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Pasantas a la Ciudad de Pucallpa. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Mes 7-8
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial.
Se realizar la adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio: TECNOLOGIA MEDIA (Alternativa 01): 1. EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA. 1.1. FILTROS DE ACERO INOXIDABLE: Dimetro 35 cm, 2 entradas auxiliares con sellado hermtico de 1/2, salida y llave de desfogue para purga, cartucho y encolche. 1.2. RAYOS UV: Equipo de acero inoxidable de medidas largo 92 cm. X 16 cm. alto y 12 cm. ancho, con retro flujo, 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente. 1.3. PULIDORES: Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros. 1.4. TANQUE DE POLIETILENO: Material de polietileno prensado de 1100 Litros con cartucho y filtro propio. 2. LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO. 2.1. LLENADORA: Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso. 2.2. TEMPORIZADOR: Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L. 2.3. TANQUE DE REPOSO: Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros. 2.4. BOMBA DE SUCCIN: Una bomba de 2 hp., con chupn de acero inoxidable. 3. ENROSCADORA DE BOTELLA: Enroscadora de botella tipo taladro con pulsador automtico, de rosca 19, 24 y 27. 4. COCINA INDUSTRIAL: Cocina industrial de dos hornillas de acero reforzado con manmetro de alta para baln de gas. 5. OLLAS INDUSTRIALES: 02 ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros. 6. MARMITA INDUSTRIAL: Marmita de acero inoxidable con tapa incrustada de manmetro de presin y hornilla industrial. 7. PH METRO DIGITAL: Ph metro digital con rango de 0.00 de acides hasta 20. 00 de alcalinidad. 8. REFRACTOMETRO: Refractmetro manual ocular de 80 brix como mximo. 9. TERMOMETRO DIGITAL: Termmetro digital con un rango de - 50 hasta 250 de temperatura. 10. BALANZA GRAMERA: Balanza con capacidad de 5 000g., unidades g, oz. Kg. de hasta 3 decimales. Asimismo, se adquirir un conjunto de utensilios, materiales y accesorios: mandiles de tela (37), mascarillas descartables (15), guantes descartables (12), baldes de plstico (05), botas de jebe blancas (37 pares), mesas de acero inoxidable (02), densmetro digital (01), probeta graduada (05) y vasos de precipitacin o pirex (05). Se realizarn las gestiones ante la DIGESA-DIRESA Hunuco para la obtencin del Registro Sanitario; para ello se tendr que desarrollar un conjunto de acciones como enviar muestras del producto a un centro especializado de control de calidad (Universidad Nacional Agraria La Molina), para la certificacin correspondiente; adems de otras acciones inherentes al este tema. NOTA: En el caso de la TECNOLOGA ALTA (Alternativa 02), la secuencia de procesos es el mismo. La diferencia con respecto a la TECNOLOGA MEDIA (Alternativa 01) est en las caractersticas un poco ms sofisticadas y de fabricacin de los equipos e instrumentos de laboratorio; los utensilios, materiales y accesorios son iguales, etc.
Mes 9
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Organizacin de Ferias.
Mes 10 al Mes 12
* Contratacin de 01 Gestor Econmico Financiero. * Contratacin de 01 Articulador Comercial. * Organizacin y/o Participacin en Ferias.
Los miembros de la asociacin para encaminar las diferentes actividades programadas requieren del apoyo de un ingeniero y/o tcnico, para poner en marcha las diferentes etapas del proceso de produccin. Para ello se contratar un profesional de la especialidad por 06 meses. Dicho profesional debe tener disponibilidad de tiempo para trabajar a dedicacin exclusiva en la planta realizando el acompaamiento a los asociados; debe contar con las capacidades y habilidades para poder relacionarse e intercambiar conocimientos con los asociados, respecto al proceso productivo de transformacin del maz morado en nctar. Asimismo, para superar las limitaciones en gestin y administracin de la empresa, se requiere del contrato de un gestor econmico financiero por 12 meses, con responsabilidad para desarrollar una correcta administracin contable, financiera y analtica (estados financieros de la asociacin al inicio y al final de ao fiscal). Este profesional, preferentemente Contador Pblico, tiene que presentar informes econmicos mensuales oportunos, cumplir con las obligaciones de la SUNAT, gestionar los recursos eficientemente y as dinamizar las diferentes acciones durante el desarrollo del proyecto. Este componente se reforzar con pasantas para los directivos del GOP (03) y el futuro Jefe de Planta (01), a la Ciudad de Pucallpa durante un mes, con todos los gastos de estada pagados por el proyecto. Por ltimo, se contratar un gestor en articulacin comercial por 12 meses. Deber ser un profesional en Administracin de Empresas, Especialista en Marketing o Especialista en Ventas (Vendedor); que disponga de tiempo para trabajar en la zona y tenga habilidades para relacionarse, promocionar e intercambiar conocimientos con los asociados para dirigir la negociacin y comercializacin de nctar; as como para la identificacin de los contactos comerciales y la venta directa de los productos durante los seis primeros meses de funcionamiento del negocio. Este profesional es clave para la canalizacin de los productos a mercados constantes y seguros pudiendo ser a nivel local o regional; est actividad determinar el posicionamiento del nctar de maz morado en el mercado. El componente de comercializacin requiere del fortalecimiento de capacidades, lo cual se lograr con la organizacin y participacin en ferias locales y regionales. Esto contribuir a lograr una mejor articulacin comercial, el conocimiento de los sistemas logsticos de ventas y negociaciones en general. La meta es organizar y participar en 10 eventos feriales, tanto en las principales capitales de la provincia de Hunuco, Pachitea, Tingo mara y; posteriormente, en Cerro de Pasco, Huancayo y Pucallpa.
VI.8.
Plan de Articulacin al Mercado (Contactos Actuales y Posibles). Para garantizar la sostenibilidad del negocio, durante el tiempo que ha venido funcionando la planta, el GOP se ha preocupado en establecer una serie de contactos de negocios, principalmente con los distribuidores mayoristas de abarrotes de la zona (Chaglla, Molino y Acomayo) y con algunos potenciales clientes mayoristas de Hunuco. Es decir, el negocio actualmente cuenta con una importante cartera de clientes reales y potenciales en la zona de influencia, pero tambin existe la posibilidad de establecer alianzas estratgicas con algunas polleras y restaurantes de Cerro de Pasco, a travs de la empresa FLOBEDSA S.R.L. que produce y distribuye productos similares en ese mercado. La cartera de clientes est constituida por:
CUADRO N CONTACTOS DE NEGOCIOS ACTUALES Y POTENCIALES
EMPRESA
RUBRO DE NEGOCIO
DIRECCIN
REPRESENTANTE LEGAL
1 2 3 4 5
FLOBEDSA S.R.L. Representaciones "Samuel" DISART S.R.L. Distribuidora "Apac" Restaurante Turstico
Procesamiento, comercializacin y venta de alimentos. Distribucin y comercializacin de abarrotes en general. Distribucin y comercializacin de abarrotes en general. Distribucin y comercializacin de abarrotes en general. Venta de comidas tpicas y comercializacin de productos.
Paucarbambilla-Hunuco. Distrito Molino-Pachitea. Parque Tabaco-Hunuco. Distrito Chaglla-Pachitea. Carretera Hunuco-Tingo Mara.
Ing Jorge E. Flores Bedn. Sr. Samuel Rivera Falcn. Representante de DISART . Sr. Neyer Apc Mendoza. Sr. Lorenzo Ramrez Loyola.
Fuente: GOP.
95
VII.
Anlisis de Beneficio/Costo.
VII.1. Anlisis de Costos de Inversin. VII.1.1.Costos de Inversin a Precios Privados y a Precios Sociales Alternativa 01. En este tem se considera el presupuesto de Costos de Inversin a precios privados o precios de mercado de los tres componentes del PIP-PNR, correspondiente a la Alternativa 01. El monto total del presupuesto es de S/. 99,000.00.
CUADRO N VII-01 PRESUPUESTO GENERAL A PRECIOS DE MERCADO - ALTERNATIVA 01 CLASIFICADOR DE GASTO COMPONENTES/DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD/ META PRECIO S/. TOTAL S/.
COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital 51 Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA 51 27 33 27 Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: 33 29 Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 900,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,40 60,00
43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00
COSTO TOTAL DEL PROYECTO
Luego, aplicando los factores de correccin de acuerdo a las normas del SNIPMEF, se obtiene el presupuesto de Costos de Inversin a precios sociales para los tres componentes de la Alternativa 01. El monto total del presupuesto resulta S/. 86,142.00.
CUADRO N VII-02
96
PRESUPUESTO GENERAL A PRECIOS SOCIALES - ALTERNATIVA 01 CLASIFICADOR DE GASTO COMPONENTES/DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD / META PRECIO S/. TOTAL S/. FACTOR DE CORRECCIN PRECIO SOCIAL 36590,40 36590,40 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 5880,00 6384,00 3360,00 840,00 1512,00 5527,20 1327,20 1848,00 403,20 3234,00 1056,72 403,20 403,20 210,00 777,00 1680,00 1260,00 232,68 252,00 30319,80 30319,80 0,84 0,91 0,91 0,84 751,80 13650,00 12558,00 3360,00 19231,80 0,91 0,84 12558,00 6673,80 86142,00
43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00
VII.1.2.Costos de Inversin a Precios Privados y a Precios Sociales Alternativa 02. De igual modo, en este tem se considera el presupuesto de Costos de Inversin a precios privados o precios de mercado de los tres componentes del PIP-PNR, correspondientes a la Alternativa 02. El monto total del presupuesto es de S/. 106,608.00.
CUADRO N VII-03 PRESUPUESTO GENERAL A PRECIOS DE MERCADO - ALTERNATIVA 02
97
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD/ META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA 51 27 33 27 Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: 33 29 Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 900,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 34,00 32,00 35,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,00 60,00
51168,00 51168,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 106608,00
51
Asimismo, aplicando los factores de correccin de acuerdo a las normas del SNIP-MEF, se obtiene el presupuesto de Costos de Inversin a precios
98
sociales para los tres componentes de la Alternativa 02. El monto total del presupuesto resulta S/. 92,532.72.
CUADRO N VII-04 PRESUPUESTO GENERAL A PRECIOS SOCIALES - ALTERNATIVA 02 CLASIFICADOR DE GASTO COMPONENTES/DESCRIPCIN DE ACTIVIDADES UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD / META PRECIO S/. TOTAL S/. 51168,00 51168,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 900,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 34,00 32,00 35,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,00 60,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 33695,00 33695,00 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 13800,00 7945,00 106608,00 0,91 0,84 0,84 0,91 0,91 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 FACTOR DE CORRECCIN PRECIO SOCIAL 42981,12 42981,12 5880,00 6384,00 3360,00 1848,00 1512,00 10080,00 1780,80 1848,00 890,40 3234,00 1056,72 403,20 294,00 210,00 777,00 1680,00 1260,00 231,00 252,00 30319,80 30319,80 751,80 13650,00 12558,00 3360,00 19231,80 12558,00 6673,80 92532,72
COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital 51 Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA 51 27 33 27 Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: 33 29 Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias
VII.2. Anlisis de Beneficios. VII.2.1.Introduccin: Aspectos Metodolgicos. Para el clculo de los beneficios se adopta el mtodo de los ingresos netos a precios de mercado, tanto para la situacin sin proyecto como para la situacin con proyecto. Esto implica que, adems de la estimacin de los ingresos operativos obtenidos por la venta del producto principal, se tiene que estimar los costos de produccin del negocio para una situacin sin proyecto y con proyecto. A partir de estos clculos se obtienen, posteriormente, el Valor Bruto de la Produccin incremental (VBPi = VBPcp-VBPsp), los Costos de Produccin incremental (CPi = CPcp-CPsp) y por ltimo el Valor Neto de Produccin incremental (VNPi = VBPi-CPi).
99
VII.2.2.Beneficios en la Situacin Sin Proyecto. El anlisis de los beneficios para la situacin sin proyecto se obtiene multiplicando la cantidad demandada o vendida de nctar de maz morado (que se asume constante para todo el horizonte del negocio) por su respectivo precio. El volumen de produccin actual de la planta es de 1,200 botellas (296 mililitros) de nctar por semana, lo cual equivale a 100 paquetes x 12 unidades; multiplicado por 4 se tiene una produccin mensual de 400 paquetes, cifra que multiplicada por 12 resulta una produccin total de 4,800 paquetes por ao. El precio al por mayor del producto es de S/. 10.40 por paquete, el mismo que se asume constante para todo el horizonte de vida del negocio. Para calcular los beneficios en trminos econmicos se multiplica el volumen de produccin anual por el precio unitario por paquete, obtenindose un Valor Bruto de Produccin (VBP) de S/. 49,920.00 por ao. En este caso el concepto de VBP es equivalente al de ingresos por ventas del negocio; es decir, una simple multiplicacin de cantidad vendida por precio.
CUADRO N VII-05 VALOR BRUTO DE PRODUCCIN "SIN PROYECTO" (Nuevos Soles) VARIABLE Cantidad Vendida Nctar de Maz (Paquetes) (Q) Precio (S/. x Paquete/12 Unid.) (P) VBPsp (P*Q)
Fuente: Registros de Produccin del GOP. Elab.: Equipo Consultor.
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 0 4800 10,4 49920 1 4800 10,4 49920 2 4800 10,4 49920 3 4800 10,4 49920 4 4800 10,4 49920 5 4800 10,4 49920
VII.2.3.Beneficios Para la Situacin Con Proyecto. Los beneficios para la situacin con proyecto se obtiene multiplicando la cantidad demandada o vendida proyectada de nctar de maz morado (que ser 6 veces mayor con la implementacin del PNR) por el precio del producto que ser menor en un 10.0% aproximadamente dado a la nueva escala de produccin, y permanecer constante para todo el horizonte de vida del negocio. En este caso el precio del paquete de nctar de maz con proyecto ser de S/. 9.50 durante los cinco aos de evaluacin del negocio. Con ello se obtiene el nuevo VBP o Beneficio que asciende a S/. 273,600.00.
CUADRO N VII-06 VALOR BRUTO DE PRODUCCIN "CON PROYECTO" (Nuevos Soles) VARIABLE Cantidad Vendida Nctar de Maz (Paquetes) (Q) Precio (S/. x Paquete/12 Unid.) (P) VBPcp (P*Q)
Fuente: Estudio de Mercado. Elab.: Equipo Consultor.
PERODO DE VIDA TIL DEL NEGOCIO 1 28800 9,50 273600,00 2 28800 9,50 273600,00 3 28800 9,50 273600,00 4 28800 9,50 273600,00 5 28800 9,50 273600,00
Luego, restando el VBPcp menos el VBPsp obtenemos el Valor Bruto de Produccin incremental (VBPi). Estas cifras se proyectan para todo el horizonte de vida del negocio.
10
CUADRO N VII-07 VALOR BRUTO INCREMENTAL DE LA PRODUCCIN (Nuevos Soles) VARIABLES Valor Bruto de la Produccin Con Proyecto (VBPcp) Valor Bruto de la Produccin Sin Proyecto (VBPsp) VALOR BRUTO DE PRODUCCIN INCREMENTAL (VBPi)
Fuente: Cuadro N VII-06 y VII-05.
VII.2.4.Costos de Operacin en la Situacin Sin Proyecto. El anlisis de costos para la situacin sin proyecto se efecta teniendo en cuenta los costos directos, indirectos y totales en que viene incurriendo el GOP para producir nctar de maz morado utilizando una tecnologa baja. En esta estructura de costos se considera el rubro de materias primas e insumos, materiales directos e indirectos y mano de obra directa.
CUADRO N VII-08 MATERIAS PRIMAS E INSUMOS UTILIZADOS EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Producir 200 litros de Nctar de Maz Morado/Semana = 1,200 botellas de 250ml.) 1/ MATERIAS PRIMAS E INSUMOS UNIDAD DE MEDIDA Kg./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. Gl. CANTIDAD/lt. TOTAL/200lt. 1/ PRECIO (S/.) 2/ 28,00 5,40 0,60 1,20 48,00 0,002 3,00 COSTO TOTAL/MES 112,00 21,60 2,40 4,80 192,00 0,01 12,00 COSTO TOTAL/AO 1344,00 259,20 28,80 57,60 2304,00 0,10 144,00
Maz Morado "Negra Tomasa" Coagulante C.M.C. cido Ctrico Conservante Sorbato de Potacio Azcar Edulcorante Sacarina Otros Insumos Indirectos (lea, agua, luz, etc.)
0,1 0,9 0,3 0,2 120 0,0001
20 180 60 40 24000 0,0200
TOTAL 86,20 344,81 4137,70 1/ Tomando como referencia la capacidad de una olla que es de 40 litros. Para obtener la cantidad total se multiplica por 5 que es el nmero de ollas utilizadas por semana. 2/ Resulta de multiplicar el precio unitario por la cantidad requerida para producir 200 litros de nctar de maz. Tambin representa el costo por semana.
CUADRO N VII-09 MATERIALES UTILIZADOS EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Producir 200 litros de Nctar de Maz Morado/Semana = 1,200 botellas de 250 ml.) MATERIALES UNIDAD DE MEDIDA Millar Millar Millar Millar CANTIDAD PRECIO/MILLAR (S/.) 100,00 20,00 5,00 15,00 PRECIO/UNIDAD (S/.) COSTO TOTAL 1/ 120,00 24,00 6,00 1,50 150,00 COSTO TOTAL/AO 5760,00 1152,00 288,00 72,00 7272,00
Botellas de vidrio 250 ml. (reciclado) Tapa de plstico (rosca 24) Etiquetas de papel cuch Cajas de cartn x 12 unidades TOTAL
1,2 1,2 1,2 0,1
0,10 0,02 0,005 0,015
1/ Resulta de multiplicar el precio por millar por la cantidad requerida para producir y envasar 1,200 botellas x 250 ml. de nctar de maz por semana.
CUADRO N VII-10 MANO DE OBRA DIRECTA UTILIZDA EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Produccin Total de Nctar de Maz Morado)
10
MANO DE OBRA REQUERIDA Ingeniero Agroindustrial 1/ Jefe de Produccin 2/ Embotellador Trabajadores de Planta 3/ TOTAL 1/. Realiza la funcin de Qumico.
UNIDAD DE MEDIDA Persona Persona Persona Persona
CANTIDAD
SALARIO/DA (S/.) 1 1 1 2 30 20 15 15 80,00
SALARIO/SEMANA (S/.)
SALARIO/MES (S/.) 720.00 480.00 360.00 720.00 2280.00
SALARIO/AO (S/.) 8640.00 5760.00 4320.00 8640.00 27360.00
180 120 90 180 570,00
2/. Encargado del manejo de las ollas, control de temperatura, etc. 3/. Pasan productos para enfriado, traslado a la mesa circular, secado y etiquetado.
Para el clculo de los costos totales se ha tomado como punto de referencia una produccin semanal de 200 litros de nctar, equivalente a 1,200 botellas de 296 ml., es decir, 100 cajas x 12 botellas. El costo total semanal de producir dicha cantidad de nctar es de S/. 806.20; siendo el costo total anual de S/. 38,769.60. Luego se proyecta asumiendo que dichos costos sern constantes para toda la vida del negocio.
CUADRO N VII-11 COSTO DE PRODUCCIN "SIN PROYECTO" COSTOS (S/.) RUBROS Semana Mes Ao 0 1 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO 2 3 4 5
Materias Primas e Insumos Materiales Directos Mano de Obra Directa COSTO TOTAL
86,20 150,00 570,00 806,20
344,81 606,00 2280,00 3230,81
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
4137,70 7272,00 27360,00 38769,70
Fuente: Investigacin de Campo-Taller de Diagnstico.
VII.2.5.Costos de Operacin en la Situacin Con Proyecto8. El anlisis de costos para la situacin con proyecto se efecta teniendo en cuenta los costos directos, indirectos y totales en que incurrir el GOP para producir nctar de maz morado utilizando una tecnologa media. En esta estructura de costos se considera el rubro de materias primas e insumos, materiales directos e indirectos y mano de obra directa.
CUADRO N VII-12 MATERIAS PRIMAS E INSUMOS UTILIZADOS EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Producir 3,600 litros de Nctar de Maz Morado/Semana = 14,400 botellas de 250ml.) MATERIAS PRIMAS E INSUMOS UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD/lt. TOTAL/200lt. 1/ PRECIO (S/.) 2/ COSTO TOTAL/MES COSTO TOTAL/AO
En este escenario se consideran los costos de produccin asumiendo el funcionamiento de la planta a plena capacidad instalada.
10
Maz Morado "Negra Tomasa" Goma Xantam Keltrol E-144 cido Ctrico E-330 Conservante Sorbato de Potacio E-220 Azcar Edulcorante Ascesulfame K Otros Insumos Indirectos (gas, agua, luz, etc.) TOTAL
Kg. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. gr./lt. Gl.
0,1 0,5 1,3 0,2 120 0,0001
20 100 260 40 24000 0,02
504,00 90,00 46,80 21,60 864,00 0,04 37,00 1563,44
2016,00 360,00 187,20 86,40 3456,00 0,14 148,00 6253,74
24192,00 4320,00 2246,40 1036,80 41472,00 1,73 1776,00 75044,93
1/ Tomando como referencia la capacidad de una olla que ser de 200 litros. Se utilizarn 3 ollas por da. 2/. Cantidad de insumos por olla, por nmero de ollas utilizadas por da, por 6 das trabajados, por el precio unitario de cada insumo.
CUADRO N VII-13 MATERIALES UTILIZADOS EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Producir 3,600 litros de Nctar de Maz Morado/Semana = 14,400 botellas de 250 ml.) MATERIALES UNIDAD DE MEDIDA Unid. Unid. Unid. Unid. CANTIDAD/DA TOTAL/SEM. PRECIO (S/.) 1/ 1152,00 288,00 129,600 444,00 2013,60 COSTO TOTAL/MES 4608,00 1152,00 518,40 1776,00 6278,40 COSTO TOTAL/AO 55296 13824 6220,8 21312 96652,8
Botellas de Vidrio de 250 ml. Tapa de plstico (rosca 24) Etiquetas plastificadas Bolsas termo encogibles x 100 unidades TOTAL
2400 2400 2400 200
14400 14400 14400 1200
1/ Se obtiene multiplicando la cantidad requerida por semana por el precio unitario. Representa el costo semanal. CUADRO N VII-14 MANO DE OBRA DIRECTA UTILIZDA EN LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO (Para Produccin Total de Nctar de Maz Morado) MANO DE OBRA REQUERIDA UNIDAD DE MEDIDA Persona Persona Persona Persona CANTIDAD SALARIO/DA (S/.) 40 20 15 15 SALARIO/SEMANA (S/.) 240 120 90 180 630,00 SALARIO/MES (S/.) 960 480 360 720 2520 SALARIO/AO (S/.) 11520 5760 4320 8640 30240
Ingeniero Agroindustrial 1/ Jefe de Produccin 2/ Embotellador Trabajadores de Planta 3/ TOTAL 1/. Realiza la funcin de Qumico.
1 1 1 2
2/. Encargado del manejo de las ollas, control de temperatura, etc. 3/. Pasan productos para enfriado, traslado a la mesa circular, secado y etiquetado.
Para el clculo de los costos se toma en cuenta el nuevo volumen de produccin semanal que es de 3,600 litros de nctar por semana, equivalente a 14,400 botellas de 250 ml., es decir, 1,200 paquetes x 12 botellas. El costo total semanal de producir dicha cantidad de nctar es de S/. 4,207.04; siendo el costo total anual de S/. 201,938.00.
CUADRO N VII-15 COSTO DE PRODUCCIN "CON PROYECTO" COSTOS (S/.) RUBROS Semana 1563,44 Mes 6253,74 Ao 75044,93 1 75044,93 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO 2 75044,93 3 75044,93 4 75044,93 5 75044,93
Materias Primes e Insumos
10
Materiales Directos Mano de Obra Directa COSTO TOTAL
2013,6 630 4207,04
6278,4 2520 15052,14
96652,8 30240 201937,7
96652,8 30240 201938
96652,8 30240 201938
96652,8 30240 201938
96652,8 30240 201938
96652,8 30240 201938
Fuente: Estimaciones Ingeniero Agroindustrial.
Seguidamente, restando los CPcp menos los CPsp obtenemos los Costos de Produccin incremental (CPi). Estas cifras se proyectan para todo el horizonte de vida del negocio.
CUADRO N VII-16 COSTO DE PRODUCCIN INCREMENTAL VARIABLES 0 Costo de Produccin Con Proyecto (CPcp) Costo de Produccin Sin Proyecto (CPsp) COSTO DE PRODUCCIN INCREMENTAL (CPi) Fuente: Cuadros N VII-15 y VII-11. 0,0 1 201936,96 38769,6 163167,4 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO 2 201936,96 38769,6 163167,4 3 201936,96 38769,6 163167,4 4 201936,96 38769,6 163167,4 5 201936,96 38769,6 163167,4
VII.2.6.Valor Neto de Produccin Incremental. A partir de los resultados anteriores sobre beneficios y costos sin proyecto, con proyecto e incrementales, restando se obtiene el Valor Neto de Produccin incremental (VNPi). Estos resultados son proyectados para todo el horizonte de vida del negocio.
CUADRO N VII-17 VALOR NETO DE LA PRODUCCIN INCREMENTAL VARIABLES Valor Bruto de Produccin Incremental (VBPi) Costo de Produccin Incremental (CPi) Valor Neto de la Produccin (VNPi)
Fuente: Cuadros N VII-07 y VII-16.
VII.3. Anlisis de Rentabilidad del Negocio a Precios Privados.

CUADRO N VII-18 FLUJO DE CAJA A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 1 2 3 4 5
10
I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II)
0,00 0,00 0,00 99000,00 99000,00 0,00 0,00 0,00 -99000,00
223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64
223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64
223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64
223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64
239916,00 223680,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 53444,64
INDICADORES DE EVALUACION Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Tasa de Descuento (TD=11%) ===>
RESULTADOS
CRITERIOS DE DECISION VAN positivo TIR > TD
INTERPRETACION
OTRO INDICADOR ECONOMICO
RESULTADO
INTERPRETACION
48154,58 28%
PIP viable PNR factible R B/C 1,2
Costo de Oportunidad del Capital (COK) segn MEF.
Por cada Nuevo Sol invertido el empresario gana 0,20 cntimos.
CUADRO N VII-19 FLUJO DE CAJA A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 02 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 114905,00 114905,00 0,00 0,00 0,00 -114905,00 1 223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64 2 223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64 3 223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64 4 223680,00 223680,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 37208,64 5 239916,00 223680,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 53444,64
INDICADORES DE EVALUACION
RESULTADOS
CRITERIOS DE DECISION
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Tasa de Descuento (TD=11%) ==>
32249,58 21%
VAN positivo TIR > TD
Al efectuar el anlisis de los indicadores de evaluacin a precios privados de las dos alternativas, se observa que el negocio tiene en ambos casos un VAN positivos, pero el de la Alternativa 01 es mayor (S/. 47,320.78 Nuevos Soles); de igual forma sucede con la TIR (28,0%). En tal sentido, desde el punto de vista de la evaluacin privada, se selecciona la Alternativa 01. Seguidamente, se efecta la evaluacin econmica a precios sociales ambas alternativas. Para ello se realiza la correspondiente correccin de precios, tomando en cuenta los factores establecidos por el Ministerio Economa y Finanzas (MEF). Luego, aplicando la misma TD del 11% procede a calcular los indicadores VAN, TIR y R B/C sociales. de los de se
10
En los cuadros que siguen se presentan los resultados de la evaluacin econmica a precios sociales. Se observa que los indicadores de evaluacin disminuyen; as, en la Alternativa 01 el VAN si bien contina siendo positivo (S/. 34,106.15), es menor con respecto al de la evaluacin a precios privados, lo mismo sucede con la TIR (25.0%), pero que sigue siendo mayor que la TD utilizada. Para la Alternativa 02, los indicadores VAN y TIR son an menores al de la Alternativa 01. En conclusin, tanto en la evaluacin privada como social, la alternativa viable y factible es la primera.
CUADRO N VII-20 INGRESOS Y COSTOS A PRECIOS SOCIALES ALTERNATIVA 01y 02 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO VARIABLES 0 1. Ingresos por Ventas (VBPi). Factor de correccin. Ingresos a precios sociales. 2. Costos de Produccin (CPi). Factor de correccin. Costos de Produccin a precios sociales. 3. Costos de Operacin. Factor de correccin. Costos de Operacin a precios sociales. 4. Costos de Mantenimiento. Factor de correccin Costos de Mantenimiento a precios sociales. 0,00 0,84 0,00 0,00 0,84 0,00 0,00 0,91 0,00 0,00 0,84 0,00 1 223680,00 0,84 187891,20 163167,36 0,84 137060,58 16704,00 0,91 15200,64 6600,00 0,84 5544,00 2 223680,00 0,84 187891,20 163167,36 0,84 137060,58 16704,00 0,91 15200,64 6600,00 0,84 5544,00 3 223680,00 0,84 187891,20 163167,36 0,84 137060,58 16704,00 0,91 15200,64 6600,00 0,84 5544,00 4 223680,00 0,84 187891,20 163167,36 0,84 137060,58 16704,00 0,91 15200,64 6600,00 0,84 5544,00 5 223680,00 0,84 187891,20 163167,36 0,84 137060,58 16704,00 0,91 15200,64 6600,00 0,84 5544,00
CUADRO N VII-21 FLUJO DE CAJA A PRECIOS SOCIALES ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 0,00 0,00 0,00 85890,00 85890,00 0,00 0,00 0,00 -85890,00 1 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 2 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 3 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 4 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 5 204127,20 187891,20 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 46321,98
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) Tasa de Descuento (TD=11%) ===>
34939,95 25%
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CUADRO N VII-22 FLUJO DE CAJA A PRECIOS SOCIALES ALTERNATIVA 02 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 99250,20 99250,20 0,00 0,00 0,00 -99250,20 1 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 2 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 3 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 4 187891,20 187891,20 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 30085,98 5 204127,20 187891,20 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 46321,98
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
21579,75 19%
VIII.
Plan de Ejecucin y Operacin.
VIII.1. Descripcin y Plan de Implementacin del Negocio. VIII.2. Plan de Inversiones por Fuentes de Cofinanciamiento.
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En este tem se considera el Plan de Inversiones y el esquema de cofinanciamiento del PIP-PNR, de acuerdo a los lineamientos del Programa ALIADOS y al nmero de asociados al GOP. Para la Alternativa 01, el Plan de Inversiones representa los costos de inversin de los tres componentes del PIP (Activos, Asistencia Tcnica y Articulacin al Mercado), segn los requerimientos de una tecnologa media. Asimismo, cabe reiterar que el nmero de socios que integran el GOP, segn padrn que obra en los Registros Pblicos es de treinta y cinco (35), lo cual justifica una asignacin presupuestal de S/. 99,000.00.
CUADRO N VIII-01 ESTRUCTURA DE INVERSIONES POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 UNIDAD DE MEDIDA APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) ALIADOS COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital 51 Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA 51 27 33 27 Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: 33 29 Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 900,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29700,00 30
CANTIDAD/ META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
De igual modo, para la Alternativa 02 el Plan de Inversiones representa los costos de inversin de los tres componentes del PIP (Activos, Asistencia Tcnica y Gestin Comercial), segn los requerimientos de una tecnologa alta Obviamente, el nmero de socios que integran el GOP es el mismo, treinta y cinco (35), justificando tambin una asignacin presupuestal de S/. 106,608.00.
CUADRO N VIII-02
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ESTRUCTURA DE INVERSIONES POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 02
COMPONENTES/ DESCRIPCION DE ACTIVIDADES
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD/ META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) ALIADOS GOP 29568,00 29568,00 3000,00 5600,00 2000,00 1000,00 1800,00 1000,00 1580,00 2200,00 1050,00 3000,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29568,00 28
51168,00 51168,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 106608,00 100
21600,00 21600,00 4000,00 2000,00 2000,00 1200,00 0,00 11000,00 540,00 0,00 10,00 850,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 77040,00 72
10
VIII.3. Plan de Metas Fsicas .
CUADRO N VIII-03 REPORTE DE AVANCE FSICO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) MES 1 ALIADOS COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,0 7600,0 4000,0 1000,0 900,00 6580,0 1580,0 2200,0 480,00 3850,0 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,0 1500,0 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100,00 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70,00 GOP 29700,00 29700,00 1 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 1 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2 0,00 0,00 29700,00 30,00 15 3 120 100 ,00 10 0,00 4 3 3 100 ,00 100 ,00 2 2 1 1 1 5,00 1 1 1 5,00 2 1 1 1 2 4 5,00 2 5,00 100 ,00 2 4 3 5 3 5 75,00 100 ,00 100,00 100 ,00 100,00 1 00,00 100,00 100,00 10 0,00 100,00 2 1 1 1 5,00 2 00,00 1 1 1 1 1 1 1 1 100,00 5 0,00 2 5,00 1 1 1 1 5,00 100 ,00 00,00 1 1 1 0,00 2 1 1 1 5,00 2 1 1 1 5,00 2 00,00 1 5 100,00 1 00,00 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 1 00,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 MES 2 MES 3 INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) I TRIMESTRE (%) II TRIMESTRE (%) III TRIMESTRE (%) IV TRIMESTRE (%) MES12 ALIADOS GOP ALIADOS GOP TOTAL AO 1 (%)
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD / META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
MES 4
MES 5
MES 6
MES 7
MES 8
MES 9
MES 10
MES 11
ALIADOS
GOP
ALIADOS
GOP
ALIADOS
GOP
11
CUADRO N VIII-04 REPORTE DE AVANCE FSICO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 02 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles MES 1 MES 2 MES 3 INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) I TRIMESTRE (%) ALIADOS GOP MES 4 MES 5 MES 6 II TRIMESTRE (%) ALIADOS GOP MES 7 MES 8 MES 9 III TRIMESTRE (%) ALIADOS GOP MES 10 MES 11 IV TRIMESTRE (%) MES12 ALIADOS GOP ALIADOS GOP TOTAL AO 1 (%)
UNIDAD DE MEDIDA
CANTIDAD / META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
ALIADOS COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 900,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 34,00 32,00 35,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,00 60,00 51168,00 51168,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 33695,00 33695,00 895 15000 13800 4000 21745,00 13800 7945 106608,00 100,00 21600,00 21600,00 4000,00 2000,00 2000,00 1200,00 0,00 11000,00 540,00 0,00 10,00 850,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 77040,00 72,26
GOP 29568,00 29568,00 3000,00 5600,00 2000,00 1000,00 1800,00 1000,00 1580,00 2200,00 1050,00 3000,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29568,00 27,74
1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5
100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00 10 0,00
100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 -
100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00 100,00
1 1 1 1 1 1 1
100,00 50,00 25,00 1 1 1 1 1 1 1 50,00 25,00 100,00 1 1 1 25,00 1 1 1 25,00
100,00 100,00 100,00 100,00
25,00
25,00
1 2
25,00 25,00 100,00
1 2 4
1 3 5
1 3 5
25,00 75,00 100,00 100,00 100,00
100,00 100,00 100,00 100,00
100,00 100,00
15
120
100,00
100,00
200,00
100,00
11
VIII.4. Plan de las Metas Financieras.

CUADRO N VIII-05 REPORTE DE AVANCE FINANCIERO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 01 APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles) MES 1 ALIADO S COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 12 5 37 2 1 5 5 7000,0 7600,0 4000,0 1000,0 900,00 6580,0 1580,0 2200,0 480,00 3850,0 34,00 32,00 40,00 50,00 25,00 1000,0 1500,0 55,40 60,00 43560,00 43560,00 7000,00 7600,00 4000,00 1000,00 1800,00 6580,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 99000,00 100 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 69300,00 70 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29700,00 30 41785 4800 12270 29155 29,45 29700 30,00 8800 4800 4800 18400 18,59 0 0,00 2300 2300 1150,00 1150 1150,00 1150 1150,00 1150 3450,00 3. 450,00 0,00 4545,00 4545,00 895 2500 1150 2500 1150 2500 1150 3650,00 3650,00 36090,00 36090,00 7000 7600 4000 1000 1800 6580 1580 2200 480 3850 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 3650,00 3650,00 11845,00 11845,00 895,00 7. 500,00 3. 450,00 1150 4000 1150,00 1150 1150,00 1150 1150,00 1150 1150 1150 2500 2500 2500 7.500,0 0 3.450,0 0 4.000,0 0 3450,00 3.450,0 0 0,00 0,00 0,00 7470,00 7470,00 MES 2 MES 3 ALIADOS 13860,00 13860,00 4000,00 2000,00 2000,00 500,00 900,00 4460,00 0,00 0,00 0,00 0,00 GOP 29700,00 29700,00 3000,00 5600,00 2000,00 500,00 900,00 2120,00 1580,00 2200,00 480,00 3850,00 1258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 7650,00 7650,00 3650,00 3650,00 3650,00 3650,00 14950,00 14950,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895 ,00 15.000,00 13.800,0 0 4.000, 00 0,00 21745,00 13.800,0 0 7.945,00 0 0,00 69300 70 0,00 29700 30 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) I TRIMESTRE MES 4 MES 5 MES 6 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 II TRIMESTRE MES 7 MES 8 MES 9 ALIADO S 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 III TRIMESTRE MES 10 MES 11 MES12 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 ALIADOS 13860,00 13860,00 4.000, 00 2.000, 00 2.000, 00 500 ,00 900 ,00 4.460, 00 GOP 29700,00 29700,00 3 .000,00 5 .600,00 2 .000,00 500,00 900,00 2 .120,00 1 .580,00 2 .200,00 480,00 3 .850,00 1 .258,00 480,00 480,00 250,00 925,00 2 .000,00 1 .500,00 277,00 300,00 0,00 0,00 IV TRIMESTRE TOTAL AO 1
UNIDAD DE MEDIDA
CANT IDAD/ META
PRECI O S/.
TOTAL S/.
1150
1150
1150
3.4 50,00
1150
1150
1150
3.45 0,00 14.84 5,00 9408,75 3.45 0,00 5.958,75 12859 12,99
1150,00 1150
1150,00 1150
3136,25 1150 1986,3 4286
5436,25 3.4 50,00 1.9 86,25 8886 8,98
0,00
3136,25 1150 1986,25
3136,25 1150 1986,25 4286
3136,25 1150 1986,25 4286
0 0,00
4286
11
CUADRO N VIII-06 REPORTE DE AVANCE FINANCIERO A PRECIOS PRIVADOS ALTERNATIVA 02
UNIDA D DE MEDID A
CANT IDAD/ META
PRECIO S/.
TOTAL S/.
APORTES DE COFINANCIAMIENTO (Nuevos Soles I TRIMESTRE MES 1 ALIADOS GOP 29568,00 29568,00 3000,00 5600,00 2000,00 1000,00 1800,00 1000,00 1580,00 2200,00 1050,00 3000,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29568,00 28 49525,00 4800,00 12138,00 36895,00 34,61 29568,00 27,74 4800,00 4800,00 4800,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 4545,00 4545,00 895,00 2500,00 1150,00 2500,00 1150,00 2500,00 1150,00 3650,00 3650,00 43830,00 43830,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 3650,00 3650,00 11845,00 11845,00 895,00 7500,00 3450,00 0,00 0,00 7338,00 7338,00 MES 2 MES 3 ALIADOS 21600,00 21600,00 4000,00 2000,00 2000,00 1200,00 0,00 11000,00 540,00 0,00 10,00 850,00 GOP 29568,00 29568,00 3000,00 5600,00 2000,00 1000,00 1800,00 1000,00 1580,00 2200,00 1050,00 3000,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2500,00 1150,00 4000,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 2500,00 1150,00 2500,00 1150,00 3650,00 3650,00 3650,00 3650,00 3650,00 3650,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 MES 4 MES 5 MES 6
INVERSINES POR FUENTE DE COFINANCIAMIENTO (nuevo soles) II TRIMESTRE MES 7 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 MES 8 MES 9 ALIAD OS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 III TRIMESTRE MES 10 MES 11 MES12 ALIADOS 0,00 0,00 GOP 0,00 0,00 ALIADO S 21600,00 21600,00 4000,00 2000,00 2000,00 1200,00 0,00 11000,00 540,00 0,00 10,00 850,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 10950,00 10950,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 7500,00 3450,00 4000,00 3450,00 3450,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 1150,00 3136,25 1150,00 1986,3 14400,00 13,51 0,00 0,00 2300,00 2300,00 4286,25 5436,25 3450,00 1986,25 8886,25 8,34 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 3136,25 1150,00 1986,3 4286,25 3136,25 1150,00 1986,3 4286,25 3136,25 1150,00 1986,3 4286,25 9408,75 3450,00 5958,75 12858,75 12,06 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 3450,00 0,00 1150,00 1150,00 1150,00 0,00 3450,00 0,00 0,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 77040,00 72 GOP 29568,00 29568,00 3000,00 5600,00 2000,00 1000,00 1800,00 1000,00 1580,00 2200,00 1050,00 3000,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 29568,00 28 IV TRIMESTRE TOTAL AO 1
COMPONENTE I: ACTIVOS Equipo de tratamiento de agua Llenadora de nctar con cuatro vlvulas y temporizador automtico Enroscad. de bot. tipo taladro con pulsador autom. (rosca 19, 24, 27) Cocina industrial Ollas industriales Marmita industrial PH metro digital Refractmetro Termmetro digital Balanza gramera Mandiles (guarda polvo) Mascarillas descartables Guantes descartables Baldes de (plstico de 50 litros) Botas blancas (Venus) Mesa de acero inoxidable de 1.5 metros de largo x 1 de ancho Densmetro digital Probeta graduada de 500 ml. Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml. COMPONENTE II: ASISTENCIA TECNICA Adquisicin de Registro Sanitario Contrato de Responsable de Planta Contrato Gestor Econmico Financiero Pasantias Ciudad de Pucallpa COMPONENTE III: Articulador Comercial Organizacin y/o Participacin en Ferias COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%) Mes Mdulo 12 10 1150,00 794,50 Doc. Mes Mes Mes 1 6 12 1 895,00 2500,00 1150,00 4000,00 Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Caja Caja Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad Unidad 1 1 1 1 2 1 1 1 1 1 37 15 10 5 37 2 1 5 5 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 900,00 12000,0 0 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 34,00 32,00 35,00 50,00 25,00 1000,00 1500,00 55,00 60,00
51168,00 51168,00 7000,00 7600,00 4000,00 2200,00 1800,00 12000,00 2120,00 2200,00 1060,00 3850,00 1258,00 480,00 350,00 250,00 925,00 2000,00 1500,00 275,00 300,00 33695,00 33695,00 895 15000 13800 4000 21745,00 13800 7945 106608,00 100
21600,00 21600,00 4000,00 2000,00 2000,00 1200,00 0,00 11000,00 540,00 0,00 10,00 850,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 33695,00 33695,00 895,00 15000,00 13800,00 4000,00 21745,00 13800,00 7945,00 77040,00 72
11
VIII.5. Plan de Operacin y Mantenimiento. VIII.5.1.Costos de Operacin con Proyecto. Los costos de operacin con proyecto estn referidos a los Gastos de Administracin y Ventas en que incurrir el negocio, una vez culminado la intervencin del Programa ALIADOS; es decir, estos costos deben ser financiados por el GOP para garantizar la sostenibilidad del Proyecto.
CUADRO N VIII-07 GASTOS DE ADMINISTRACIN PARA LA PRODUCCIN DE NCTAR DE MAZ MORADO CONCEPTO UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD GASTO/DA GASTO/SEMANA GASTO/MES GASTO/AO
Gastos de Administracin - Administrador del Negocio - Asistente Administrativo - Gastos Administrativos Diversos Gastos de Ventas - Vendedores TOTAL Persona 2 Persona Persona Gl. 1 1 Varios
38,00 20,00 10,00 8,00 20,00 20,00 58,00
228,00 120,00 60,00 48,00 120,00 120,00 348,00
912,00 480,00 240,00 192,00 480,00 480,00 1392,00
10944,00 5760,00 2880,00 2304,00 5760,00 5760,00 16704,00
Nota: El vendedor percibe una comisin por ventas de S/. 0,10 x paquete. Se estima una venta de 100 paquetes/da.
VIII.5.2.Costos de Mantenimiento con Proyecto. Los costos de mantenimiento con proyecto estn referidos a los gastos en que incurrir el negocio, por concepto de suministros de servicios pblicos, materiales de limpieza, mantenimiento de planta y equipos, etc. El GOP tambin se compromete en asumir estos gastos para garantizar la sostenibilidad del Proyecto.
CUADRO N VIII-08 COSTOS DE MANTENIMIENTO CON PROYECTO RUBRO 1. Luz y Agua 2. Materiales de Limpieza 3. Mantenimiento Equipos 4. Mantenimiento de Local 5. Imprevistos (10%) 1/ TOTAL Nota: Costos de mantenimiento mensual y anual, durante los 5 aos del horizonte del negocio. UNIDAD DE MEDIDA Mes Gbl. Gbl. Gbl. Gbl. CANTIDAD 12 12 12 12 12 COSTO UNITARIO 60,00 40,00 200,00 200,00 50,00 COSTO DE MERCADO 720,00 480,00 2400,00 2400,00 600,00 6600,00 FACTOR DE CORRECCIN 0,84 0,84 0,84 0,84 0,84 COSTO SOCIAL 604,80 403,20 2016,00 2016,00 504,00 5544,00
1/ Imprevistos = 10% de 1+2+3+4.
11
IX. IX.1.
Viabilidad del Proyecto. Anlisis de Sensibilidad. A continuacin se efecta el anlisis de sensibilidad del PIP-PNR. Como en todo negocio, lo ms apropiado es aplicar el mtodo de la variacin de las ventas, tanto para un escenario optimista como para uno pesimista, tomando como base el escenario normal. Es decir, se asume que las ventas del negocio pueden variar (+) (-) 10% anual a partir del primer ao de operacin. Se observa que los indicadores econmicos son muy sensibles a las variaciones positivas y negativas de las ventas; as, para el escenario optimista en las Alternativas 01 y 02, el VAN, la TIR y la R B/C se incrementan sustancialmente; en cambio para el escenario pesimista, dichos indicadores se vuelven negativos, dejando el negocio de ser viable y factible. Este anlisis de sensibilidad tambin se puede realizar teniendo en cuenta la variable costos; sin embargo, las variables ms voltiles son los precios y el volumen de ventas. Ver Cuadro N IX-01 al IX-08. Escenario Optimista a Precios Privados:
CUADRO N IX-01 ESCENARIO OPTIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS PRIVADOS SE INCREMENTAN EN 10%-ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 99000,00 99000,00 0,00 0,00 0,00 -99000,00 1 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 2 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 3 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 4 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 5 262284,00 246048,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 75812,64
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
130824,40 54%
CUADRO N IX-02
11
ESCENARIO OPTIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS PRIVADOS SE INCREMENTAN EN 10%-ALTERNATIVA 02 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 0,00 0,00 0,00 114905,00 114905,00 0,00 0,00 0,00 -114905,00 1 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 2 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 3 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 4 246048,00 246048,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 59576,64 5 262284,00 246048,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 75812,64
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
114919,40 45%
Escenario Pesimista a Precios Privados:

CUADRO N IX-03 ESCENARIO PESIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS PRIVADOS CAEN EN 10%-ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 99000,00 99000,00 0,00 0,00 0,00 -99000,00 1 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 2 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 3 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 4 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 5 217548,00 201312,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 31076,64
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
-34515,25 -3%
Por cada Nuevo Sol invertido el empresario slo recupera su inversin.
CUADRO N IX-04
11
ESCENARIO PESIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS PRIVADOS CAEN EN 10%-ALTERNATIVA 02 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 0,00 0,00 0,00 114905,00 114905,00 0,00 0,00 0,00 -114905,00 1 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 2 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 3 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 4 201312,00 201312,00 0,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 14840,64 5 217548,00 201312,00 16236,00 186471,36 0,00 163167,36 16704,00 6600,00 31076,64
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
-50420,25 -7%
Escenario Optimista a Precios Sociales:

CUADRO N IX-05 ESCENARIO OPTIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS SOCIALES SE INCREMENTAN EN 10%-ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 85890,00 85890,00 0,00 0,00 0,00 -85890,00 1 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 2 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 3 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 4 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 5 222916,32 206680,32 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 65111,10
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
104382,60 51%
CUADRO N IX-06 ESCENARIO OPTIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS SOCIALES SE INCREMENTAN EN 10%-ALTERNATIVA 02
11
HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 99250,20 99250,20 0,00 0,00 0,00 -99250,20 1 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 2 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 3 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 4 206680,32 206680,32 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 48875,10 5 222916,32 206680,32 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 65111,10
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
91022,40 42%
Escenario Pesimista a Precios Sociales:

CUADRO N IX-07 ESCENARIO PESIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS SOCIALES CAEN EN 10%-ALTERNATIVA 01 HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 85890,00 85890,00 0,00 0,00 0,00 -85890,00 1 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 2 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 3 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 4 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 5 185338,08 169102,08 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 27532,86
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
-34502,70 -5%
CUADRO N IX-08 ESCENARIO PESIMISTA: INGRESOS POR VENTAS A PRECIOS SOCIALES CAEN EN 10%-ALTERNATIVA 02
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HORIZONTE DE VIDA DEL NEGOCIO RUBROS 0 I. INGRESOS 1.1. Ingresos por Ventas (VBPi) 1.2. Valor de Rescate. II. EGRESOS 2.1. Costos de Inversin 2.2. Costos de Produccin (CPi) 2.3. Costos de Operacin 2.4. Costos de Mantenimiento. FLUJO DE CAJA NETO (I-II) 0,00 0,00 0,00 99250,20 99250,20 0,00 0,00 0,00 -99250,20 1 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 2 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 3 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 4 169102,08 169102,08 0,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 11296,86 5 185338,08 169102,08 16236,00 157805,22 0,00 137060,58 15200,64 5544,00 27532,86
RESULTADOS
INTERPRETACION
RESULTADO
INTERPRETACION
-47862,90 -8%
La conclusin de este anlisis es que tanto a precios privados como a precios sociales, las Alternativas 01 y 02 mejoran sus indicadores cuando existe un entorno positivo que incida en el crecimiento de las ventas; pero en un escenario donde las ventas disminuyen, los indicadores son negativos. Igualmente, la alternativa 01 es la mejor. IX.2. Anlisis de Sostenibilidad.
IX.2.1. Etapa de Ejecucin e Implementacin del PIP. Para la etapa de ejecucin e implementacin del PIP se cuenta con: El compromiso del Programa ALIADOS, para implementar los diversos componentes y acciones del PIP, principalmente fortalecer los activos del GOP. Desarrollar capacidades en los asociados del GOP en gestin empresarial y gestin comercial, a travs del acompaamiento de promotores en gestin empresarial y gestin comercial. Monitorear la cadena de valor durante un ao, a fin de reforzar el proceso de produccin de maz morado, comercializacin-venta y posicionamiento del producto en los mercados locales y regionales. Monitorear el desarrollo de capacidades, asociatividad y gestin de la organizacin, para tener xito en el negocio en el mediano plazo. IX.2.2 Etapa de Operacin del Negocio. Para la etapa de operacin del negocio se requiere: El compromiso del GOP de empoderarse de los conocimientos y acciones que realice el Programa ALIADOS. El compromiso del GOP de financiar la parte que le corresponde de los costos de inversin y operacin del PIP.
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El compromiso del GOP de financiar los costos de mantenimiento del negocio. Facilitar la coordinacin permanente con el Gestor Empresarial y Gestor en Articulacin Comercial, evitando conflictos y superposicin de roles. Financiamiento de los Costos Operativos y de Mantenimiento: Los costos operativos y de mantenimiento deben ser asumidos por la ASOCIACIN, quienes han firmado un acta de compromiso de financiar estos costos y gastos (pago de personal, servicios, etc.) desde el Ao 1 de operacin del negocio. Participacin de los Beneficiarios en la Conservacin de los Equipos, Instrumentos y Mantenimiento de la Planta Procesadora: Los beneficiarios del negocio, debern asumir la responsabilidad de proteger y conservar los equipos, instrumentos de laboratorio; as como la refaccin y mantenimiento en buen estado de la planta de transformacin del maz morado en nctar, para garantizar la sostenibilidad del negocio en el tiempo. Este compromiso se encuentra en un acta firmada entre los beneficiarios y el Programa ALIADOS. Efectivizar 2 Cartas de Intencin de Compra-Venta del Producto: Este aspecto es muy importante para garantizar la sostenibilidad del negocio en el corto plazo y tambin en el mediano plazo; por un lado, porque permitir tener caja en los primeros meses y, posteriormente, contribuir al posicionamiento del producto en el mercado local y regional. IX.3. Impacto Ambiental. Para desarrollar la evaluacin ambiental, se identifica los efectos positivos y negativos significativos del PIP en el medio ambiente. El PIP est catalogado como de impacto negativo bajo; es decir, no se identifican efectos negativos significativos; en cambio, los efectos positivos pueden ser significativos. As, el PIP no cambia los patrones de vida ni desplaza de sus hbitat a la poblacin, no altera el medio ambiente debido a que no considera la ampliacin de frontera agrcola, por el contrario slo tiene previsto cubrir las reas destinadas actualmente a cultivos transitorios. Por otro lado, si el GOP decide desarrollar la produccin orgnica del maz morado, el aporte de la produccin de abonos orgnicos para los campos de cultivo mejorar la textura y estructura del suelo y contribuir al incremento de la microflora y microfauna del suelo. Asimismo, el PIP no influir en los patrones sociales de la comunidad, pero tendr un impacto favorable en la asociatividad, en el empleo e ingresos de las familias involucradas. En resumen los impactos positivos del PIP seran: Generacin de empleos permanentes y temporales por el fomento del cultivo del maz morado. Mejoramiento del capital humano por el desarrollo de capacidades productivas como gestin empresarial, gestin comercial, etc. Mejoramiento del sistema de comercializacin y mayor informacin de mercado. Mejoramiento de la imagen de la comunidad de Yanamayo y particularmente de la Asociacin de Productores por el procesamiento del maz morado con tecnologa media. Mejoramiento del nivel de gestin de un negocio por parte de los socios del GOP.
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A continuacin se incluye una matriz de evaluacin de impactos. Esta matriz se construye estableciendo ciertos parmetros cualitativos que debe cumplir el PIP, con relacin a las fuentes de impactos, receptores de estos impactos, los impactos propiamente dichos y las medidas de mitigacin. Veamos los resultados:
MATRIZ DE IMPACTO AMBIENTAL ASPECTOS PREGUNTAS 1.- Requerir de la conversin del uso de la tierra en reas extensas, (por ejemplo ms de 50 hectreas)? 2.- Requerir de la limpieza o nivelacin de grandes reas de tierra (por ejemplo ms de 50 hectreas), o de tierra que es significativamente inclinada (por ejemplo, ms de 5%)? FUENTE DE IMPACTOS 3.- Requerir de un uso significativo de fertilizantes o pesticidas su significancia depender del tipo de qumicos, de los volmenes/Coeficientes de aplicacin, de la experiencias de los usuarios? 4.- Requerir alojamiento, servicios o tierras de cultivo para mantener a los trabajadores agrcolas (por ejemplo, ms de 100 trabajadores)? 5.- Requerir un incremento de la capacidad de procesamiento agrcola? 6.-Convertir tierras que permiten la conservacin de los valiosos ecosistemas, flora y fauna (por ejemplo, bosque tropical, hbitat crticos, especies en peligro de extincin) o reas que son de importancia Histrica o cultural? 7.- Entrar en conflicto con usos actuales/existentes de la tierra, el uso de suministros de agua potable, demandas laborales? 8.-Provocar erosin de suelos, degradacin de suelos, cada de los rendimientos de cultivos, etc., debido a la incompatibilidad entre las prcticas de manejo de tierras y el uso idneo de las mismas? 9.- Provocar alteraciones importantes en los medios (mtodos) de subsistencia/sustento de la poblacin (su significancia depender de la escala y tipo de impacto socio-econmico, por ejemplo, la inercia al cambio, beneficios desiguales)? 10.- Presentar riesgos de solucin, debido a la transferencia de pesticidas o fertilizantes a cuerpos de agua que permitan la conservacin de valiosos ecosistemas o especies; o significativos stock comercializables de pescado? X 11.- Inducir el desarrollo no planificado a travs de la construccin de caminos/rutas de acceso? 12.- Requerir de una significativa provisin de servicios de atencin para establecer o sostener el proyecto (por ejemplo, largo plazo de ms de 2 aos, entrenamiento intensivo)? 13.- Requerir medidas de mitigacin que hagan que el proyecto sea financiera o socialmente aceptable? X Asistencia tcnica en manejo del cultivo del trigo. Es un negocio entre pequeo y mediano. SI NO MAS DATOS
X Se promover uso de insumos orgnicos.
X X X
RECEPTORES DE LOS IMPACTOS
X X
IMPACTOS AMBIENTALES
MEDIDAS DE MITIGACIN
X X
IX.4.
Sustentacin de la Seleccin de la Alternativa.
IX.4.1. Desde el Punto de Vista de los Indicadores Econmicos. Tomando en cuenta los resultados de la evaluacin econmica del PIP-PNR se selecciona la Alternativa 01, en la medida que presenta mejores indicadores que la otra alternativa, tanto a precios de mercado como a precios sociales. As, la alternativa seleccionada presenta un VAN de S/. 48,154.58, una TIR de 28.0% y una R B/C de 1.2; lo que implica que desde el punto de vista de los indicadores econmicos, esta alternativa es la ms viable, factible y rentable, por lo tanto se justifica su eleccin.
CUADRO N IX-09 RESUMEN DE INDICADORES DE RENTABILIDAD
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INDICADOR COK VAN TIR B/C Elab.: Equipo Consultor.
EVALUACION PRIVADA ALT. 01 11% 48154,58 28% 1.2 ALT. 02 11% 32249,58 21% 1.2
EVALUACION SOCIAL ALT. 01 11% 34939,95 25% 1.2 ALT. 02 11% 21579,75 19% 1.2
IX.4.2. Desde el Punto de Vista de la Conveniencia de Utilizar Tecnologa Media. Considerando el tipo de tecnologa ms apropiada para apalancar el negocio, se seleccion la tecnologa media, la misma que tambin se ajusta a la restriccin presupuestal del Programa ALIADOS. Hasta el momento el GOP ha venido utilizando una tecnologa baja, con escasa capacidad de produccin y productividad y, como consecuencia de ello, el volumen comercializado, los ingresos y las utilidades para el GOP eran insuficientes para seguir sosteniendo el negocio. Por el contrario, una tecnologa alta no es viable ni factible, en primer lugar porque generara una escala de produccin no acorde con las necesidades del mercado y; por otro lado, no se ajusta a la disponibilidad presupuestal del Programa ALIADOS.
IX.5.
Matriz de Marco Lgico para la Alternativa Seleccionada.

MATRIZ DE MARCO LGICO DE LA ALTERNATIVA SELECCIONADA
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OBJETIVOS
INDICADORES
MEDIOS DE VERIFICACION
SUPUESTOS
FIN
Mayores niveles de ingresos para la Asociacin de Productores Agropecuarios de Yanamayo.
A 2 aos de la intervencin los ingresos de los asociados se incrementan en 30% y a 5 aos en 50%; y el acceso a servicios bsicos de educacin, salud, saneamiento bsico y cultura de calidad mejora en un 20% en 2 aos. La produccin y venta de nctar de maz morado se incrementa mnimo en 50% con la implementacin del PIPPNR, en 6 meses.
Estados Financieros del GOP; INEI; Estadsticas de Salud; Estadsticas de Educacin, etc.
Buen entorno social y econmico. Los entes involucrados en el PIP-PNR cumplen con las metas y el GOP trabaja con responsabilidad y eficiencia.
PROPOSITO
Registros de produccin y ventas de la empresa; estados financieros del GOP.
Instituciones involucradas cumplen con los compromisos asumidos.
Equipos, instrumentos y tecnologa moderna para la transformacin de la materia prima.
El GOP constituido por 35 productores asociados dispone de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado.
Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas y actas de supervisin. Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas y actas de supervisin.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con Registro Sanitario para la produccin de nctar de maz morado bajo estndares de calidad.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Jefe de Planta con los conocimientos tecnolgicos en produccin de nctares.
Visin empresarial fortalecida de los asociados del GOP. COMPONENTES
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Gestor Econmico Financiero, con capacidades para conducir eficientemente el negocio. La Junta Directiva del GOP y el futuro Jefe de Planta asisten a una pasanta de un mes en la Ciudad de Pucallpa.
Las metas establecidas en el PIP se cumplen dentro de los plazos establecidos.
Informe de pasanta de la empresa que brind la asistencia tcnica; fotografas, certificados de participacin, etc.
La empresa gestionada por el GOP cuenta con un Gestor en Articulacin Comercial, con capacidades para buscar contactos comerciales y mejorar los canales de comercializacin. Los productores asociados organizan y asisten a 10 ferias en los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio.
Evaluacin de avance fsico y financiero de la implementacin del PIP; fotografas de asistencia y organizacin de ferias. Facturas y Boletas de Venta emitidos por fabricantes y casas comerciales especializadas en el rubro. La tecnologa requerida para la implementacin de la planta se encuentra disponible en el mercado local y/o regional. El desembolso de los recursos por parte de los entes cofinanciadores del PIP se realiza en forma oportuna.
ACTIVIDADES O ACCIONES
Adquisicin de equipos e instrumentos de laboratorio de tecnologa media para la produccin de nctar de maz morado + adquisicin de materiales, utensilios y accesorios.
Empresa implementada con equipos e instrumentos de laboratorio por S/. 36,090.00 ; en el primer trimestre de funcionamiento del PIP-PNR.
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Empresa implementada con materiales, utensilio y accesorios por S/. 7,470.00 ; en el primer trimestre de funcionamiento del PIP-PNR.
En 6 meses la empresa gestionada por el GOP cuenta con Registro Sanitario, con una inversin de S/. 895.00.
Facturas y Boletas de Venta por concepto de registro sanitario, envo de muestras y certificacin de calidad de entidades pertinentes.
El trmite del registro sanitario se realiza en el menor plazo posible.
La empresa cuenta con un Ingeniero Agroindustrial, especialista en nctares durante los 6 primeros meses de funcionamiento de la planta con tecnologa media, con una inversin de S/. 15,000.00 . La empresa cuenta con un Contador Pblico, con capacidades en gestin empresarial durante los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio, siendo la inversin de S/. 13,800.00 .
Contrato de un Gestor Econmico Financiero.
Existen los profesionales idneos en el mercado laboral de Hunuco y los contratos de locacin de servicios o contratos de consultora se formulan dentro del plazo establecido y no existen retrasos.
Pasantas a la Ciudad de Pucallpa.
Los 3 directivos del GOP y el futuro Jefe de Planta asisten a una pasanta en la Ciudad de Pucallpa, durante un mes, con una inversin de S/. 4,000.00 .
Facturas, Boletas de Venta por alojamiento, viticos, pasajes, etc.
Existen empresas procesadoras de alimentos y especficamente de nctares que brinden asistencia tcnica.
La empresa cuenta con un Experto en Marketing y Ventas o un Vendedor, con capacidades en articulacin comercial en los 12 primeros meses de funcionamiento del negocio, con una inversin de S/. 13,800.00 .
Existe el profesional idneo en el mercado laboral de Hunuco y el contrato de locacin de servicios o contrato de consultora se formula dentro del plazo establecido y no existen retrasos.
Organizacin y/o Participacin en Ferias.
Los productores asociados organizan y participan en 10 eventos feriales a nivel local y regional, con una inversin de S/. 7,945.00.
Facturas, Boletas de Venta por alquiler de stands y gastos diversos de organizacin de ferias.
No existen inconvenientes para organizar y asistir a ferias.
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X. X.1.
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES. Conclusiones.
Realizada la evaluacin econmica de las alternativas propuestas se elige la Alternativa 01; es decir, la implementacin de la planta procesadora de nctar de maz morado con tecnologa media. Esta tecnologa se adapta a los requerimientos de produccin del GOP y se ajusta a los lineamientos de cofinanciamiento, as como a las restricciones presupuestarias del Programa ALIADOS. Bajo estas condiciones los indicadores de evaluacin demuestran que la alternativa es viable, factible y rentable. La segunda alternativa evaluada se diferencia de la primera en la medida en que est compuesta por equipos de fabricacin industrial e instrumentos de laboratorio de mayor precisin en el diagnstico; sin embargo, no se ajusta a los requerimientos de produccin del GOP y los costos son mas altos, de modo que no son coherentes con los lineamientos de cofinanciamiento y las restricciones presupuestales de los entes financiadores del PIP-PNR. Por lo expuesto, los indicadores de evaluacin no son favorables, an cuando en algunos casos continan siendo positivos. Con relacin al anlisis de viabilidad del negocio, desde el punto de vista del estudio de mercado, se puede proyectar un futuro promisorio para el producto, pues durante el tiempo que vino funcionando la planta existi mucha demanda de nctar de maz morado, principalmente en el mbito local (Panao, Molino, Umari, Chaglla y otras localidades cercanas). Con el relanzamiento de la planta se continuar explotando ese mercado, pero se ampliar a Churubamba, Chinchao-Acomayo y, posteriormente, una vez posicionado mejor el producto, el mercado se expandir a Hunuco, Cerro de Pasco, Tingo Mara, Huancayo Pucallpa. X.2. Recomendaciones.
Se recomienda ejecutar la Alternativa 01; es decir, la implementacin de la planta procesadora de nctar de maz morado con tecnologa media , por adaptarse a los requerimientos de produccin del GOP y ser coherente con los lineamientos de cofinanciamiento, as como con las restricciones presupuestarias del Programa ALIADOS. Se recomienda que la ejecucin del PIP se efecte dentro de los parmetros establecidos en el estudio a nivel de Perfil, debido a que en ste se consideran las caractersticas de los equipos, instrumentos, materiales, utensilios y accesorios a adquirir. Asimismo, en el estudio se determinan las condiciones bajos las cuales el negocio puede ser viable, factible y rentable.
ANEXOS
Anexo N 1:
12
Especificaciones tcnicas de los activos a implementar (costos unitarios, metrados y planos). Anexo N 2: Descripcin de los temarios de la asistencia tcnica. Anexo N 3: Descripcin de las especificaciones tcnicas del producto a ofertar.
12

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PROGRAMA DE APOYO A LAS ALIANZAS RURALES PRODUCTIVAS DE LA SIERRA ALIADOS

REGION: HUANUCO PERU

Anexo N 3: Descripcin de las especificaciones tcnicas del producto a ofertar

Anexo 1: INFORMACION BASE DEL PERFIL DE PROYECTO DE NEGOCIO RURAL

Fecha: 10 de agosto de 2010.

Titulo del Proyecto:

COSTO UNITARIO TOTAL

APORTE DEL GOP 6

Vaso de precipitacin graduado (pirex) de 250 ml.

SUB TOTAL EQUIPOS Y MATERIALES. B. MANO DE OBRA.

895 15000 13800 4000 13800 7945

0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00

SUB TOTAL MANO DE OBRA TOTAL 99000,00 29700,00

Anexo 3: INGRESOS Y COSTOS OPERATIVOS POR ACTIVIDAD

(1) (2) (3) (4)

UNIDAD DE VENTA (kg, etc.) 6 Paquete

PRECIO DE VENTA (precio/unidad) 8 9.50

COSTO DE TRANSPORTE (costo/unidad) 9 0.00

INGRESO TOTAL POR CICLO 10=7x(8-9) 5,700.00

U CANTIDAD/UNIDAD/ CICLO (kg, etc.) 15 14

(19) N de PERIODOS POR CICLOS. 23 6 (26) COSTO POR PERIODO 24 21

COSTO DE MANO DE OBRA POR UNIDAD DE PRODUCCION POR CICLO

Anexo 4: INGRESO TOTAL Y COSTOS

COSTOS VARIABLES POR UNIDAD/A O (Pgina 3: punto 28) 4 39,611.04

(Pgina 3: 1era lnea)

POR UNIDAD/A o (Pgina 3: punto 12) 2 68,400.00 68,400.00 68,400.00 68,400.00

TOT AL 5 = 1x4 39,61 1.04 39,611.04 39,611.04 39,611.04

TOT AL 7 = 1x6 28,788.96 28,788.96 28,788.96 28,788.96 115, 155. 84

1. Nctar de maz morado 2. 3. 4. 5. Total por Ao

68,400.00 68,400.00 68,400.00 68,400.00

39,611.04 39,611.04 39,611.04

COSTO POR UNIDAD 11 0.38 0.20

COSTO TOTAL POR AO 12=10x11 10,944.00 5,760.00

ANEXO 5: EVALUACION DE FACTIBILIDAD

Nota: Productos Similares = Frugos, Pulp, Pulpn, Cifrut, Tuval y Frumixs.

ACTUAL (2010) 18939 25,3 4800 400

- FILTROS DE ACERO INOXIDABLE

fogue para purga , cartucho y encolche.

DESCRIPCIN: EQUIPO DE TRATAMIENTO DE AGUA

flujo , 2 lmparas UV de 13 W de potencia y equipo completo fluorescente.

Material de polietileno prensado de dimetro 25 cm. cartuchos filtros

Material de polietileno prensado de 1100 Lts. con cartucho y filtro propio.

Mesa de acero inoxidable anclable a cemento, cuatro vlvulas y llaves de paso.

DESCRIPCIN: LLENADORA DE NECTAR CON CUATRO VLBULAS Y TEMPORIZADOR AUTOMTICO

Temporizador electromagntico con pulsador elctrico, capacidad de hasta 2 min. y hasta 3 L

Tanque de acero inoxidable de 65 cm de dimetro con capacidad para 30 litros.

- COCINA INDUSTRIAL 4 COCINA INDUSTRIAL DESCRIPCIN:

- OLLA DE ACERO INOXIDABLE 5 OLLAS INDUSTRIALES DESCRIPCIN:

2 Ollas de acero inoxidable con capacidad para 200 litros .

- MARMITA 6 MARMITA INDUSTRIAL DESCRIPCIN:

COSTO TOTAL DE INVERSIN POR FUENTES DE COFINANCIAMIENTO.

COSTO TOTAL DEL PROYECTO EN PORCENTAJES (%)

28800 9,50 273600,00

28800 9,50 273600,00

28800 9,50 273600,00

28800 9,50 273600,00

28800 9,50 273600,00

Dato Dato Dato Dato CVu = CV/Q Qe = CF/(P-CVu) IT = Q*P CT = CF + CV CU = CT/Q

Fuente: Cuadros de Costos y Ventas "sin proyecto" y "con proyecto".

ANLISIS DE RENTABILIDAD FAMILIAR.

1/ Cada socio tiene una familia constituida por 5 miembros.

ESTADOS FINANCIEROS PROYECTADOS.

ASOCIACION DE PRODUCTORES AGROPECUARIOS DE YANAMAYO