Model PLAN de AFACERI START-UP1

Concursul Cel mai bun Plan de Afaceri organizat in cadrul proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes

DATE DE IDENTIFICARE
1. Numele firmei: (numele pe care l doriti pentru firma pe care intenionai s o nfiinai) 2. Forma juridic de constituire: Persoan Fizic Autorizat Asociaie Familial Societate Comercial 3. Activitatea principal a firmei i codul CAEN al activitii principale: 4. Valoarea capitalului : 5. Persoan de contact/ adresa/ numr telefon/ adresa e-mail:

A. VIZIUNE, STRATEGIE
n acest capitol ncercai s rspundei la urmtoarele ntrebri:

A 1. Care este esena afacerii? Ce anume va genera bani i profit?

Descrieti pe scurt ce dorii s realizai n cadrul viitoarei firme Produsul 1,2,3 Serviciile 1,2,3, Activitatea 1,2,3

A 2. Cine vor fi clienii ti?

Nr.crt. Persoane Firme Bugetul statului Clieni/ Grupe de clieni Anul 1 Mii Lei % Anul 2 Mii Lei % Anul 3 Mii Lei %

Total cifra de afaceri

1

100

100

100

Acest model se utilizeaz numai n cazul n care Planul de Afaceri se refer la o activitate care nu se va desfura n cadrul unei afaceri deja existente (se va nfiina o firm nou)

A 3. Unde vrei s ajungi ntr-un interval de 3 ani.

Fixai-v obiective cuantificabile ! Exemple de obiective: Nr. crt. 1. 2. 3. 2. Obiective (Indicatori int) Cifra de afaceri, din care: Export Profit Nr. angajai UM Mii Lei Anul N (anul curent) Anul N+1 Anul N+2

Nr.

A 4. Care sunt punctele tari care te determin s crezi c vei avea succes ?
Exemple: Cunotine tehnologice Cunotine de pia Capital Relaii Capacitate de munc

B. ISTORIC, MANAGEMENT, RESURSE UMANE

B 1. Istoric
n aceast seciune ncercai s rspundei succint la ntrebri de genul: Cum a aprut ideea de afacere? Ce experient practic i/sau teoretic aduceti n afacere? De ce mijloace financiare dispunei? Familia mea este dispus s m ajute Dispun de mijloacele financiare necesare pentru demararea afacerii Dispun de aport n natur pentru a demara afacerea. Intenionez s contractez un credit Alt variant (detaliai)

B 2. Management, Resurse Umane

Managementul unei firme este determinant pentru evoluia acesteia. ncercai s evideniai modul n care cunotinele, specializrile,experiena fiecruia dintre manageri va influena n mod pozitiv evoluia firmei. Putei, de asemenea, s anexai la Planul de Afaceri CV-ul fiecarei persoane relevante. MANAGEMENT Nume i prenume Funcia Studii/ Specializri

PERSONAL Detaliere pe funcii/ activiti/ nivel de instruire Activitatea Activitatea 1 Activitatea 2 Activitatea 3 ... TOTAL (Se poate ataa organigrama viitoarei firme) Numr de salariai/ Nivel de instruire

C. ANALIZA PIEEI
Date privind piaa i promovarea noului produs/ serviciu: C 1. Clieni poteniali:
Descriei ce strategie de marketing ai gndit s aplicai, cum ai identificat clienii poteniali, din ce categorie fac parte: persoane fizice sau juridice, instituii publice - cum vei extinde piaa sau identifica noi piee, etc. Anul curent (N) Clieni Vnzri preconizate pe clienii principali Mii Lei ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Total Mii Lei %

Clieni Interni

1 2 3 Total pia intern Clieni 1 externi 2 3 Total pia extern Total intern+export

Anul (N+1) Clieni Vnzri preconizate pe clienii principali Mii Lei ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Total Mii Lei %

Clieni Interni

1 2 3 Total pia intern Clieni 1 externi 2 3 Total pia extern Total intern+export Anul (N+2) Clieni Vnzri preconizate pe clienii principali Mii Lei ( Grupe de) produse/servicii, Mii Lei Produs 1 Produs 2 Produs 3 Produs 4 Mii lei Total %

Clieni Interni

1 2 3 Total pia intern Clieni 1 externi 2 3 Total pia extern Total intern+export (se pot ataa studii de cercetare de pia sau statistici la care se face referire, precum i cereri de ofert/ pre-contracte de la potenialii clieni)

C 2. Concureni poteniali
Care sunt principalii concureni? Nr.crt Produs /serviciu oferit pieei Firme concurente n condiiile lansrii pe pia a produselor/serviciilor noi Denumirea firmei Ponderea pe pia (%)

1 2 3 4

Ce puncte tari i puncte slabe au acetia? Nr.crt 1 2 3 4 Denumirea firmei Puncte tari Puncte slabe

Putei aprecia cum vor evolua vnzrile principalilor concureni n urmtorii 2 ani? (argumentai)

C 3. Principalele avantaje ale noilor produse/servicii oferite:

Referii-v la: Politica de pre (modul de stabilire a preului de vnzare, corelarea cu costul de fabricaie i tendinele pieei); Calitate; Caracteristici noi sau mbuntite fa de ale concurenei; Servicii post-vnzare; alte avantaje

C 4. Reacia previzibil a concurenei la apariia de noi oferte pe pia:

ncercai sa estimai ce msuri vor lua pentru a reduce impactul negativ asupra vnzarilor.

C 5. Cum se va realiza distribuia produselor:

ncercai s gsiti formele de distribuie cele mai avantajoase n funcie de produsul pe care l oferii Produse/grupe de produse Pondere n cifra de afaceri (%) Forme de distribuie (%)

C 6. Activiti de promovare a vnzrilor :

De ex.: Publicitate, Lansare oficial, Pliante, brouri, Plata n rate, Promoii Descriei care este strategia de promovare pentru lansarea produselor/serviciilor i dup aceea estimai costurile anuale de promovare Cheltuieli pentru promovarea produselor/serviciilor pe categorii de cheltuieli (mii Lei) Anul N Anul N+1 Anul N+2

Total cheltuieli de promovare

D. ANALIZA COSTURILOR DE OPERARE

D 1. Produsele noi
(descriei tipul de produse/servicii i caracteristici, procentul din total vnzri, pre vnzare) Produs Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 Produs n Pret (lei/UM) Pondere n vnzri totale

D 2. Principalii furnizori de materii prime :

Furnizori Materie prim/serviciu Valoarea anual a achiziiilor (mii lei)

Total Putei anexa oferte de la furnizorii de materii prime principale.

D 3. Aprovizionare i Transport
(Descriei cum v-ai propus s facei aprovizionarea, cine va asigura transportul, etc.)

D 4. Descrierea procesului tehnologic:

4.1. Descriei pe scurt procesul tehnologic de realizare a produselor/serviciilor 4.2. Descriei cum poate noua afacere sa afecteze mediul, precum i ce soluii ai gndit pentru eliminarea acestor efecte (impactul asupra mediului)

D 5. Cheltuieli anuale de producie:

Detaliai cheltuielile directe i indirecte anuale ale activitii ce se va desfura n urma implementrii proiectului la capacitatea maxim de producie/ an Cheltuieli de producie directe Materii prime Materiale auxiliare Manoper direct (salarii + taxe i contribuii sociale) Energie, alte utiliti Subansamble Servicii sau lucrri subcontractate Suma Mii Lei % din total cheltuieli

Cheltuieli de producie directe Alte cheltuieli directe (detaliai) Total cheltuieli directe Cheltuieli de producie indirecte Administraie / Management Cheltuieli de Birou / Secretariat Cheltuieli de Transport Cheltuieli de Paz Cheltuieli de protecia muncii i a mediului Alte chetuieli indirecte Total cheltuieli indirecte (detaliai) TOTAL

Suma Mii Lei Suma Mii Lei

% din total cheltuieli % din total cheltuieli

D 7. Venituri anuale preconizate:

(Detaliai volumul vnzrilor anuale pentru fiecare categorie de produs/servicii oferite prin implementarea proiectului la capacitatea maxim a echipamentelor/an) Vnzri la capacitatea maxim Produsul 1 Produsul 2 Produsul 3 Total Suma (lei)

E. INVESTIII NECESARE
E 1. Descrierea investiiei propuse n contextul procesului tehnologic descris anterior
Obiectul investiiei Echipament 1 Echipament 2 ... TOTAL: Furnizor Valoarea estimat (lei) Durata de amortizare (ani)

E 2. Modul de asigurare cu utiliti:

Precizai unde va fi implementat proiectul, adresa, descrierea spaiului i cum sunt asigurate utilitile necesare (se poate ataa o schi de amplasare a mijloacelor fixe ce urmeaz a fi achiziionate)

E 3. Graficul de realizare a investiiei (Plan operaional)

Se ntocmete similar celui prezentat la curs, eventual cu completarea responsabililor pentru fiecare activitate

Activitate Luna 1

Durata de implementare Luna 2 Luna 3

Luna ...

E 4. Amenajri privind spaiile de producie

Precizai ce amenajri sunt necesare pentru desfurarea n bune condiii a procesului tehnologic de realizare a produsului / serviciului (Dac este cazul)

E 5. Modificrile necesare a fi operate n structura i numrul personalului angajat

Prezentai numrul de posturi create corelate cu implementarea investiiei conform Planului Operaional, tipul postului, calificarea necesar, salariul lunar propus, inclusiv costurile referitoare la impozite i contribuii sociale. Putei descrie cum intenionai s recrutai personalul necesar i cum l vei instrui pentru postul respectiv, precum i ce program de pregtire gndii n viitor i cum v propunei s motivai personalul. (Organigrama poate fi ataat, daca e cazul)

F. PROIECII FINANCIARE
F 1. Date privind mijloacele fixe care fac obiectul investiiei
UTILAJE, CLDIRI, LUCRRI, ALTE ACTIVE AMORTIZABILE Valoarea (mii Lei) Durata de amortizare

F 2. Plan de finanare a investiiei

Sursa de finanare Credite bancare Capital propriu Alte surse Total Suma %

F 3. Date privind capacitatea de producie

Definii capacitatea de producie de 100%. Capacitatea de 100% este capacitatea maxim care se dorete s fie atins n urmtorii 3 ani, limitat de utilajul din fluxul tehnologic cu cea mai mic capacitate de producie (locul ngust) i numrul de schimburi de producie. Uniti produse/ 8 ore: __ buc. Nr. de schimburi necesare: __ Pre mediu / unitatea de produs: ___lei

F 4. Utilizarea capacitii de producie

An 1 (%) An 2 (%) An 3 (%)

F 5. Date privind costurile de producie

Nota: se cer costurile pe un an, la 100% capacitate Felul Cheltuielii Cheltuieli cu materia prim, din care: a)... b)... c)... Salarii directe (costul total cu salariile include taxe angajat i angajator) Utilii (energie, apa, canal, abur, etc) Reparaii periodice ntreinere i piese de schimb Alte cheltuieli directe Cheltuieli administrative Cheltuieli de desfacere i promovare Comisioane bancare Asigurri Alte costuri fixe Valoarea (mii Lei)

F 6. Alte date privind activitatea

Indicator Cota de impozit pe profit Vnzari anuale la 100% capacitate (Lei): ___________ Dividende previzionate (% din profitul net disponibil): ___________ La cte zile, n medie, se vor ncasa facturile? ___ zile Pentru cte zile v aprovizionai cu materii prime ? An N (%) An N+1 (%) An N+2 (%)

Materia prim a) ___ zile Materia prim b) ___ zile Materia prim c) ___ zile Pentru cte zile vei avea stoc de piese de schimb? ___ zile Vei menine un stoc mediu de produse finite echivalent cu ___ zile de producie La cte zile, n medie, v vei plti facturile? ___ zile

F 7. Situaia veniturilor i cheltuielilor

Indicator Anul N Venituri din vnzri Costuri de producie Profit brut ( impozabil) Impozit pe profit Profit net Dividende pltite Profit nerepartizat Dobnzi scadente Profit disponibil Profit disponibil cumulat Pierderi din activitatea de baz Valoare (in mii Lei) Anul N+1 Anul N+2

F 8. Flux de numerar
Indicator Resurse financiare la nceputul perioadei Credite Vnzri TOTAL INTRARI DE NUMERAR Investiia + creterea de capital circulant net Cheltuieli operaionale Cheltuieli financiare dobnzi Rate de credit Impozit pe profit Dividende pltite TOTAL IEIRI DE NUMERAR SURPLUS/ DEFICIT DE NUMERAR Valoare (in mii Lei) Anul N Anul N+1 Anul N+2

F 9. Bilanul previzionat
Indicator A. 1. 1.1. 1.2. TOTAL ACTIV Active circulante Disponibiliti bnesti Active curente Valoare (in mii Lei) Anul N Anul N+1 Anul N+2

10

Indicator 2. Active fixe ( la valoarea ramas 3. Pierderi 3.1. Pierderi din anii precedeni B. TOTAL PASIV 1. Obligaii curente 2. Credite pe termen scurt i mediu 3. Capital propriu a. Finanare proprie b. Profit nerepartizat ca dividende c. Profit nerepartizat din anii precedeni

Valoare (in mii Lei) Anul N Anul N+1 Anul N+2

F 10. Indicatorii financiari ai investiiei

Indicator Indicatori de profitabilitate: Rentabilitatea activelor Rata rentabilitii nete = Profit net/ Vzri Serviciul datoriei Punctul critic al vnzrilor (PCV) Rentabilitatea net a capitalului propriu Indicatori de lichiditate: Rata curent a lichiditii Rata rapid a lichiditii Indicatori de creditare: Rata de acoperire a dobnzii Indicatori investiie: Rata de recuperare a investiiei Rata intern de rentabilitate financiar Valoarea net actualizat Rata actualizare Valoare (in mii Lei) Anul N Anul N+1 Anul N+2

( medie anual) Mii lei

% %

(ATENIE: COMPLETAI I URMTOAREA PAGIN.)

11

Declaraie
Subsemnatul ., legitimat prin C.I. seria nr. , ca parte a grupului int din cadrul Proiectului Antreprenoriatul, de la idee la succes declar c urmeaz s iniiez o afacere n domeniul

Urmeaz s iniiez o afacere: n urmtoarele 3 luni

n urmtoarele 6 luni

Data completrii ________________ Semntura

12