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NDICE

1. RESUMEN EJECUTIVO..............................................................................................3 2. DESCRIPCIN DE LA ORGANIZACIN...............................................................3 3. FORMULACIN DE LA ESTRATEGIA...................................................................3

3.1 VISIN.....................................................................................................................3 3.2 MISIN....................................................................................................................3 3.3 IDENTIFICACIN DE LOS FACTORES EXTERNOS....................................................................3 3.4 IDENTIFICACIN DE LOS FACTORES INTERNOS.....................................................................4 3.5 OBJETIVOS A LARGO PLAZO..........................................................................................4 3.6 CREACIN DE ESTRATEGIAS ALTERNATIVAS.......................................................................4 3.7 SELECCIN DE LA ESTRATEGIA.......................................................................................4 3.8 CONCLUSIONES..........................................................................................................4 3.9 RECOMENDACIONES.....................................................................................................5

4. IMPLEMENTACIN DE LA ESTRATEGIA...........................................................5
4.1 OBJETIVOS A MEDIANO Y CORTO PLAZO.........................................................................5

4.1.1 Objetivos a mediano plazo..................................................................................5 4.1.2 Objetivos a corto plazo.......................................................................................5

4.3 PLAN DE MARKETING...................................................................................................5

4.3.1 Mercado Meta.....................................................................................................5 4.3.2 Ventajas Diferenciales........................................................................................6 4.3.3 Posicionamiento..................................................................................................6 4.3.4 Lneas de Productos............................................................................................6 4.3.5 Comunicacin......................................................................................................7 4.3.5 Promociones........................................................................................................7
4.4 PLAN DE VENTAS.......................................................................................................8 4.5 PLAN DE OPERACIONES................................................................................................8

4.5.1 Plan de Investigacin y Desarrollo....................................................................8 4.5.5 Plan de Logstica.................................................................................................8 4.5.5.1 Plan de Logstica de Entrada........................................................................8 4.5.5.2 Plan de Logstica de Salida..........................................................................8
4.6 PLAN DE RECURSOS HUMANOS......................................................................................8

4.6.1 Plan de Reclutamiento........................................................................................9 4.6.2 Plan de Seleccin................................................................................................9 4.6.3 Plan de Capacitacin........................................................................................10 4.6.4 Plan de Evaluacin de Desempeo..................................................................10 4.6.5 Plan de Compensaciones..................................................................................10 4.6.6 Plan de Asistencia Social..................................................................................10
4.7 PLAN FINANCIERO.....................................................................................................10

4.7.1 Presupuesto.......................................................................................................10 4.7.2 Anlisis de Generacin de Valor ....................................................................10

4.8 PLAN DE SISTEMAS...................................................................................................10 4.9 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL PROPUESTA....................................................................10 4.10 CRONOGRAMA DE EJECUCIN....................................................................................10 4.11 CONCLUSIONES......................................................................................................11 4.12 RECOMENDACIONES.................................................................................................11

5. EVALUACIN DE LA ESTRATEGIA....................................................................11

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PLAN ESTRATGICO EMPRESA xxxxxxxxxxxx 6. CONCLUSIONES FINALES......................................................................................12 7. RECOMENDACIONES FINALES............................................................................12 8. FUENTES DE INFORMACIN................................................................................12 9. ANEXOS........................................................................................................................12
9.1 ANEXO 1 TTULO ANEXO 1......................................................................................12 9.2 ANEXO 2 TTULO ANEXO 2......................................................................................12 9.N ANEXO N TTULO ANEXO N....................................................................................12

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1. Resumen Ejecutivo Aqu se debe resumir mximo en dos pginas, el contenido de todo el documento. 2. Descripcin de la Organizacin Aqu deben colocar la informacin que les ha servido de base para poder realizar el plan estratgico. Si es demasiado extensa, pueden mandar a los anexos varios temas y aqu slo resumirlos. La estructura de lo que va aqu depender de cada organizacin pero en general, deber describirse los procesos de la organizacin en su conjunto o de cada unidad de negocio si es una organizacin grande. Si las unidades de negocio tienen giros muy diferentes, se debe enfocar el plan estratgico prcticamente de manera separada y unir las proyecciones de los estados financieros al final del proceso. Es recomendable que al inicio de cada captulo, realicen un resumen de todo lo que van a describir despus. Adems, una seccin de conclusiones y otra de recomendaciones al final, ayudan mucho al lector. En las siguientes lneas les muestro una estructura un tanto simplificada de todo lo que va en un plan estratgico completo. 3. Formulacin de la Estrategia 3.1 Visin

Lder, innovador y referente de las microfinanzas rurales para el desarrollo sostenible en el Per.
3.2 Misin

Permitir el acceso al crdito y a servicios de desarrollo a las personas de la micro y pequea empresa rurales para contribuir a su bienestar social y econmico, xxxxxxxxx acta para tal fin como una entidad microfinanciera regulada.
3.3 Identificacin de los Factores Externos

Oportunidades: Demanda de crditos no cubierta en el mbito rural del sur y centro peruano. en la

Amenazas: Los cambios climticos que inciden directamente produccin agropecuaria de las zonas rurales.

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3.4 Identificacin de los Factores Internos

Fortalezas: Debilidades: Roles estratgicos de Gerentes, Jefaturas Funcionales y Jefes de Agencia en proceso de consolidacin .
3.5 Objetivos a Largo Plazo

La tecnologa de crdito es adecuada al sector rural; por la experiencia, conocimiento y permanente actualizacin.

Usar verbos y que los objetivos sean cuatificables Ejm. Incrementar las utilidades en 5% con respecto al ao anterior.
3.6 Creacin de Estrategias Alternativas Expansin Diversificacion Innovacion 3.7 Seleccin de la Estrategia

Ser lderes en microfinanzas rurales a partir de la innovacin, la expansin con profundizacin y la consolidacin de un equipo estratgico altamente competitivo.

Se debe detallar la seleccin de la mejor estrategia de la alternativa evaluando los minimos riesgos que puedan afectar a la organizacin.

3.8 Conclusiones

Se precisa que la innovacin busca crear o mejorar los procesos, productos y mercados; mientras que la expansin con profundizacin significa llegar a lugares donde no existe oferta financiera y atender a las personas de menores ingresos; para ejecutar esta estratega el equipo estratgico altamente competitivo resulta indispensable.

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3.9 Recomendaciones Desarrollar indicadores para ver si se est cumpliendo la estrategia. Crear el puesto de Controler para que de seguimiento al plan estratgico durante su periodo. Desarrollar un cuadro de control de indicadores. 4. Implementacin de la Estrategia

4.1 Objetivos A Mediano y Corto Plazo 4.1.1 Objetivos a mediano plazo

1. Mejorar los indicadores de desempeo financiero. Para esto se trabajar en conservar la calidad de carter y disminuir los gastos operativos, estableciendo mejores indicadores y seguimiento de los mismos.
4.1.2 Objetivos a corto plazo

4.3 Plan de Marketing 4.3.1 Mercado Meta

La segmentacin de mercado se ha definido en base al perfil del cliente actual de la empresa, ya que a partir de este anlisis se puede definir correctamente cuales son las variables de mayor importancia a la hora de abarcar nuevos mercados o estipular una estrategia de penetracin de mercado. Cabe mencionar que las variables analizadas son principalmente geogrficas y demogrficas; por lo cual se habla de una segmentacin en base a variables duras (cuantitativas: definibles con nmeros y letras) y no blandas. Las variables adecuadas de segmentacin seleccionadas son: Sector econmico, Tipo de zona, Gnero, Edad, Modalidad de crdito, Monto aproximado, Nivel de Pobreza. La estrategia de segmentacin, estar focalizada a grupos de zonas rurales, dando mayor enfasis a grupos econmicos dedicados a la agricultura y ganadera, sin dejar de lado otras actividades; los grupos etarios en los que se focalizar la atencin, oscilan entre los rangos de 27 a 50 aos. Entre las principales caractersticas del segmento se tiene, que son emprendedores y microempresarios que comienzan a crecer econmicamente, por lo cual demandan recursos financieros para Pg.5

PLAN ESTRATGICO EMPRESA xxxxxxxxxxxx poder mantener su crecimiento, es por ello que los montos de crdito no superan los diez mil nuevos soles. Otro aspecto que se contempla dentro de la estrategia de segmentacin es involucrar a los segmentos de mercado ms necesitados, que se encuentran por debajo de la lnea de pobreza.
4.3.2 Ventajas Diferenciales 4.3.3 Posicionamiento

En el ltimo periodo xxxxx ha basado su estrategia de posicionamiento en la transmisin de atributos competentes a rapidez y facilidad de desembolsos, asimismo la asociacin de la marca con la especializacin en el mbito rural. Dicha estrategia se vio representada en todas las acciones comunicacionales sostenidas por la empresa, por los distintos medios utilizados, radiales y grficos El objetivo es posicionar a xxxxx como una institucin microfinanciera enfocada a buscar el desarrollo y crecimiento de sus clientes a partir del otorgamiento de crditos oportunos y convenientes, no posee una diferenciacin marcada con los servicios de las cajas municipales y rurales, as como con financieras. El Posicionamiento buscado se inicia con el slogan de la empresa, el cual comunica, de forma general los conceptos antes detallados. Compartimos tus sueos, apostamos por tu desarrollo

4.3.4 Lneas de Productos

La estrategia de producto a diferencia del 2010, tendr dos enfoques, el primero se busca implementar una gama de servicios complementarios a los actuales, con la finalidad de desarrollar un servicio integral, mientras que el segundo tiene como objetivo principal desarrollar productos y sub productos acorde a las necesidades del cliente, ampliando la actual extensin de lnea. Dentro de este enfoque de la creacin e implementacin de nuevos servicios, la lealtad de los clientes(clienting), es parte esencial para definir que segmentos debern ser partcipes de las acciones delimitadas, La implementacin la lealtad de los clientes(clienting) no es solo una estrategia, es el cambio de una filosofa de la empresa a partir del seguimiento adecuado del comportamiento de los clientes, identificando aquellos que son claves para la fidelizacin y lealtad de los

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PLAN ESTRATGICO EMPRESA xxxxxxxxxxxx usuarios de los servicios. A partir de este enfoque, se determina los segmentos ms rentables de la empresa y ofrecindoles servicios complementarios.

4.3.5 Comunicacin

La estrategia de comunicacin de la empresa estar basada en la utilizacin de comunicaciones racionales, a partir de testimonios de clientes, con la finalidad de obtener una mayor repercusin entre los potenciales clientes, comunicando y mostrando el desarrollo obtenido por nuestros actuales clientes. Para dicha comunicacin se ha previsto el uso de canales del entorno social, es decir grupos primarios e informales; acciones de publicidad masiva, tipo radio, publicidad exterior y material grfico
A. B. C. D. E. Publicidad. Propaganda. Comunicacin directa con el cliente. Comunicacin en el producto. Comunicacin en el punto de venta. 4.3.5 Promociones

Para plantear la estrategia comunicacional de XXXXXXXX, es importante revisar algunos datos referentes a la situacin actual de la marca en el mercado. Para ello se han considerado indicadores relevantes a la recordacin de marca, a partir del Top of Mind (TOM) y Awareness (AWE) del sector. Generalmente aquella marca con mayor TOM posee una mejor posicin en la mente del consumidor versus la competencia. El AWE indica el promedio de menciones de una marca dadas por un consumidor. Este indicador ayuda a mostrar cuales son las marcas referentes para el usuario al momento de considerar la compra de un bien o servicio. Se realizo un estudio de TOM que fue bastante disperso, ya que el nmero aproximado de instituciones en primera mencin fue de 12. Esto es indicador de un gran nmero de empresas y de un alto nivel competitivo en el sector, XXXXXXXX obtuvo el 33% de las primeras menciones de IMFS, seguido por CMAC-AQP y CNG, con 18% y 14% respectivamente.

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PLAN ESTRATGICO EMPRESA xxxxxxxxxxxx En cuanto al estudio de AWARENESS obtenido, se puede observar que XXXXXXXX tambin posee el mayor nivel de recordacin de marca en el mercado (55%), seguido por CMAC-AQP y CNG, con 49% y 40% respectivamente.
4.4 Plan de Ventas Aqu se deber explicar en unidades y valores las cantidades que se vendern de determinadas lneas de productos, productos y artculos. Es necesario establecer claramente las cuotas de venta y las comisiones por perodo, zona, trabajador, tipo de cliente, cliente, lnea de productos, productos y artculos. 4.5 Plan de Operaciones A veces es mal llamado Plan de Produccin. El trmino operaciones es ms genrico porque no slo se aplica a empresas de manufactura. El Plan de Operaciones debe incluir: 4.5.1 Plan de Investigacin y Desarrollo

4.5.5 Plan de Logstica 4.5.5.1 Plan de Logstica de Entrada Incluye abastecimiento y manejo de almacenes de entrada. 4.5.5.2 Plan de Logstica de Salida Incluye manejo de almacenes de salida y distribucin. 4.6 Plan de Recursos Humanos

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R esum del Plan de RecursosHum en anos
Objetivo General: "Brindar valor agregado a la Institucin a travs de la gestin de las competencias, desarrollando capacidades y valores, facilitando el logro de los objetivos y operativizando la estrategia de la Institucin generando una cultura de excelencia organizacional." ObjetivosEs pecficos : Actividades R pons es able P lazo Gerente General y Nueva escala salarial RRHH. Feb-10 Evaluacin de Satisfaccin del Personal RRHH Feb-10 1. Mejorar la cultura Manual de Induccin y lneas de carrera RRHH Feb-10 ins titucional y el nivel de Programas de Manejo y Control del Estrs RRHH Feb-10 s faccin del pers atis onal Plan de Motivacin, con programas de integracin RRHH Feb-10 (C apital Organizacional) Normativas y Polticas de Reconocimiento e Incentivos RRHH Marz-10 Evaluacin de la Cultura Organizacional y Clima Laboral RRHH Oct-10 Programa Gracias por trabajar en FONDESURCO . RRHH Permanente Programas de Retroalimentacin RRHH Ene-Dic/2010 Evaluacin de Competencias de 360 grados. RRHH Feb-10 Gerente General y Consultora para implementar la gestin por competencias. RRHH Feb-10 RRHH Feb-10 Mejorar el proceso de Reclutamiento y Seleccin de personal. RRHH Feb-10 Elaboracin de Polticas de retencin de los talentos. RRHH Feb-10 Elaboracin del Manual de Capacitacin. 2. D arrollar capacidades Evaluacin de Competencias de 360 grados. es , RRHH Feb-10 com petenciasy valoresen Gerente General y Evaluacin de responsabilidades y carga laboral. losDirectivosy pers onal de RRHH Mar-10 la ins titucin (C apital RRHH Mar-10 Evaluacin psicolgica personalizada para el personal. H ano). um RRHH Mar-10 Programas de Compromiso y Mejoras Disponer de manuales e informacin para que el personal desarrolle mejor sus Gerentes y RRHH Mar-10 funciones RRHH y Contabilidad Abr-10 Capacitacin de Beneficios Sociales Gerente General y Retiro OUDOOR TRAINING RRHH Abr-10 RRHH Ago-10 Festival de la Salud con participacin de las familias

4.6.1 Plan de Reclutamiento Se debe detallar los planes de reclutamiento de personal. Esto incluye perfiles de puesto, lugares y formas para realizar el reclutamiento. 4.6.2 Plan de Seleccin Se debe detallar los criterios para permitir el ingreso de personal a nuestra organizacin.

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4.6.3 Plan de Capacitacin Se debe detallar la capacitacin que recibir el personal para que se lleve a cabo la estrategia. 4.6.4 Plan de Evaluacin de Desempeo Se debe detallar la metodologa y los procesos de evaluacin de desempeo que se implementarn para que se lleve a cabo la estrategia. 4.6.5 Plan de Compensaciones Se debe detallar tanto las compensaciones econmicas como las compensaciones no econmicas. 4.6.6 Plan de Asistencia Social Se debe detallar los planes de seguros de salud, seguros de accidentes, ayudas monetarias, etc. 4.7 Plan Financiero 4.7.1 Presupuesto Presupuesto de ingresos y egresos. 4.7.2 Anlisis de Generacin de Valor Este tema de generacin de valor no es igual que la generacin de utilidades futuras. Tiene que ver con los flujos de efectivo que la empresa generar en el tiempo gracias a la aplicacin del plan. Se debe aplicar aqu la metodologa FREE CASH FLOW. 4.8 Plan de Sistemas

4.9 Estructura Organizacional Propuesta

4.10 Cronograma de Ejecucin

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Aqu se debe colocar detalladamente las actividades necesarias para llevar a cabo la estrategia con las respectivas asignaciones de responsabilidad y recursos. 4.11 Conclusiones Se debe detallar las conclusiones relativas a la Implementacin de la Estrategia. 4.12 Recomendaciones Se debe detallar las recomendaciones relativas a la Implementacin de la Estrategia. 5. Evaluacin de la Estrategia Aqu deben definirse qu indicadores de gestin permitirn controlar la ejecucin de cada una de las partes del plan estratgico que se implementar. Esto tiene que estar muy bien definido y realmente claro, de lo contrario no estaremos apuntando hacia el logro de los objetivos. Los indicadores de gestin de cada una de las reas funcionales de una organizacin, deben estar alineados al indicador de gestin de la organizacin en su conjunto. Se debe definir cada cunto se medirn los indicadores de gestin y las respectivas acciones correctivas en caso se tenga valores no adecuados en los indicadores de gestin.

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6. Conclusiones Finales Conclusiones de todo el Plan Estratgico.

7. Recomendaciones Finales Recomendaciones de todo el Plan Estratgico.

8. Fuentes de Informacin Se debe detallar las fuentes de informacin diversas: investigaciones de mercado, informacin de Internet, libros, revistas, etc. 9. Anexos A continuacin se debe detallar los anexos del Plan Estratgico: 9.1 Anexo 1 Ttulo Anexo 1 9.2 Anexo 2 Ttulo Anexo 2 9.N Anexo N Ttulo Anexo N

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