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INDICE TPICO
Introduo Sobre o grupo PEBEX Escopo do projeto Estrutura Analtica do Projeto Grfico 1 Definio de Atividades Tabela 1 Descrio das atividades Cronograma Tabela 2 Planejamento de Custos Mapa de Custos Tabela 3 Grfico de Controle de Custos Grfico 2 Planejamento de custos por entradas antecipadas Tabela 4 Fluxos de caixa previstos para o projeto e estimados para o final do financiamento (em R$ mil) Grfico 3 Recursos Humanos Mapa de responsabilidades Tabela 5 Anlise de Risco Plano de Risco Tabela 6 Comunicao e tecnologia da informao Anlise dos Stakeholders Tabela 7 Controle de qualidade do projeto Referncia Bibliogrfica Identificao dos Gerentes

PGINA
2 2 2 4 5 6 10 13 13 14 14 15 16 16 17 17 18 18 19 20 20

PEBEX Asset Management Project Grupo Pebex Banking

Introduo
Desde a criao do banco PEBEX, o departamento de investimentos nunca foi to importante para a receita do banco. O banco tem a filosofia de mercado para atender a praa local a nvel de varejo. Com o crescimento expressivo dos rendimentos financeiros e aumento da confiabilidade do sistema na ltima dcada, o planejamento financeiro, seja de curto, mdio ou longo prazo dos clientes, se tornou uma grande fonte de receitas para o banco PEBEX. Atualmente a demanda por esse tipo de servio tem aumentado acima das expectativas do banco, e logo este no ter condies de oferecer um servio rpido, confivel e de qualidade para seus clientes. O ponto culminante dessa crescimento de demanda ser a mudana na legislao tributria j aprovada em congresso nacional que passar a vigorar em 6 meses. A soluo prontamente apresentada pela diretoria foi a criao de uma subsidiria para centralizar e administrar as operaes ligadas a mercados financeiros, investimentos em ttulos de renda fixa, fundos multimercado, fundos de renda fixa, fundos de renda varivel, fundos cambiais, fundos de aes, poupana, previdncia privada, ttulos de capitalizao e demais servios financeiros. O projeto da PEBEX Asset Management visa a agregar as operaes relacionadas a investimentos da PEBEX Banco de Varejo S/A, uma das empresas do Grupo Pebex Banking, administrando a carteira de clientes deste banco como prpria.

Sobre o grupo PEBEX

O grupo Pebex Banking est atuante no mercado bancrio brasileiro desde 1987, quando o banco Pebex resolveu expandir suas operaes bancrias para diversas reas financeiras, uma das quais a rea de asset management, que at ento atua como departamento interno ao banco. Pela ltima data de exerccio este departamento fechou o ano com 150 funcionrios e 30 profissionais superiores (gestores, diretores e gerentes), movimentando algo em torno de 120 milhes de reais de recursos de clientes, em sua maioria (93%) de pessoa jurdica, com lucro lquido apurado de 700 mil reais. Anteriormente a este exerccio esse nmero de funcionrios era de 100 operacionais e 20 superiores, quando ento foi registrado um aumento de demanda por fundos Asset Pebex foi de 50%, e a atual expectativa de que novamente teremos um crescimento de 50% para o asset do banco ao final do ano. Parte desse sucesso se deve ao fato da gama de servios e flexibilidade de empresas que operam com risco em seus mercados e querem hedges em fundos que tenham boa rentabilidade e de maneira constante, como os do Grupo Pebex Banking. Outra parte do sucesso se deve s melhorias de sistema percebidas pelo clientes na rea de mercados de capitais (novas tecnologias e transparncia dos mercados) como de incentivos governamentais.

Escopo do projeto
1 - Descrio da Empresa Trata-se de uma asset management que vai abrigar todas as operaes relativas aos investimentos de mercados financeiros e outros ativos do banco PEBEX.. 2 - Project Charter Nome do Projeto: Banco PEBEX Asset Management S/A (PEBEXAM)

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Justificativa do Projeto: Com o crescimento do mercado financeiro do Brasil, a demanda pelo tipo de servio que o banco PEBEX oferece tem aumentado de maneira que, logo, este no ter condies de oferecer um servio rpido, confivel e de qualidade para seus clientes. Descrio do Produto: Trata-se da Criao de uma empresa coligada derivada do banco PEBEX, pertencente ao Grupo Pebex Banking, uma Asset Management que vai abrigar todas as operaes relativas aos investimentos de mercado financeiro e outros ativos do banco. Objetivo do Produto: A aplicabilidade do Produto, ou seja, da criao da empresa, se d em resposta a crescente demanda no mercado financeiro brasileiro. Com esse crescimento, o banco PEBEX necessita da criao dessa subsidiria para manter o mesmo nvel de qualidade oferecido aos clientes nas operaes financeiras. 3 - Restries Como restries, temos o universo do mercado disponvel somente dos atuais clientes do banco desse departamento, portanto, este projeto est restrito a atender a demanda somente do banco, mas tendo em vista projees de curto prazo, at 12 meses de aumento de clientes relativos ao banco. No aplicada a esse projeto a prospeco de novos clientes, nem a criao de uma concorrncia mais agressiva frente aos concorrentes desse nicho de mercado. Restringe-se tambm neste projeto a operaes financeiras relacionadas administrao de contas de fundos e investimentos direcionados: esta empresa no trar opes de corretagem e nem de investimentos de livre arbtrio em todo o mercado, salvo os investimentos direcionados (compra de aes selecionadas pelo banco como investimento com negociaes por no mnimo de 30 dias por exemplo). 4 - Premissas Este projeto visa a atender a demanda por ativos financeiros internos ao banco, uma vez que o departamento de investimentos est num universo mais restrito do que possvel com a implementao desse projeto: o sistema bancrio no to gil quanto o sistema dos mercados, nem o sistema de informaes em real-time. Outros aspectos o tornam distinto do banco, como a qualificao do pessoal e o relacionamento com o investidor que difere do relacionamento com o cliente do banco. O cumprimento do prazo essencial para o sucesso do projeto.

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Work Breakdown Structure (Estrutura Analtica do Projeto) Grfico 1

CRIAO DO PEBEXAM

LOCAL

T.I. E SISTEMAS

REGISTRO E LEGISLAO NO MERCADO

PESSOAL

MARKETING

DEFINIR ENDEREO

CRIAO DE SISTEMA

CONTRATAO DE ADVOCACIA ESPECIALIZADA

SELEO INTERNA E EXTERNA DO OPERACIONAL

ESCOLHA DOS PRODUTOS FINANCEIROS

REFORMAR E ADAPTAR O LOCAL

BUSCAR FORNECEDORE S DE DADOS

REGISTRO E ALVAR DA EMPRESA

SELEO DOS GESTORES

DIVULGAO EXTERNA AOS CLIENTES

COMPRA DE EQUIPAMENTOS E MONTAGEM DO ESCRITRIO

REGISTRO NA CVM E BC TESTE DO SISTEMA INTEGRAO TRIBUTRIA COM SISTEMA

TREINAMENTO DO PESSOAL: PRODUTOS E SISTEMA

TRANSFERIR O SISTEMA

INCIO DAS OPERAES DA EMPRESA

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Definio de Atividades Tabela 1
PRODUTO 1 LOCAL 1.10 1.11 1.12 1.13 1.14 1.20 1.21 1.22 1.23 1.30 1.31 1.32 1.33 1.34 2 T.I. E SISTEMAS 2.10 2.11 2.12 2.13 2.14 2.20 2.21 2.22 2.23 2.30 2.31 2.32 2.33 2.34 2.40 2.41 3 REGISTRO E LEGISLAO DO MERCADO Definir endereo Cotao de lugares Estudo logstico para fornecimento de materiais de apoio Estudo de remoo do pessoal Viabilizao Reformar e adaptar o local Cotao de empreiteiras Contratao da empreiteira Execuo e finalizao da reforma Compra de equipamentos e montagem do escritrio Cotao dos materiais de escritrio Compra dos materiais e entrega Teste de funcionamento Instalao e teste do sistema tecnolgico 150 DIAS Criao do sistema Cotao de desenvolvedores Contratao e estudo de projetos Reviso do Software Entrega do software e instalao Buscar fornecedores de dados Cotar fornecedores de dados Contratar fornecedor Viabilizar fornecimento Teste do sistema Teste de integrao de sistema e fornecedor de dados Teste de integrao do sistema com sistema da matriz bancria Teste de integrao do sistema com mercado financeiro Teste do sistema com o pessoal Transferir sistema Transferir e monitorar o sistema 120 DIAS 3.10 3.11 3.12 3.20 3.21 3.22 3.23 3.30 3.31 3.32 3.33 3.34 3.40 3.41 3.42 3.43 4 PESSOAL 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 Seleo interna e externa do pessoal operacional Definio do perfil Busca de candidatos ao perfil Teste tcnico dos candidatos Dinmica com selecionados Contratao de advocacia especializada Cotao dos escritrios Contratao Registro e abertura do alvar Registro de pessoa jurdica Alvar da prefeitura para abertura do escritrio Registro em cartrio Registro na CVM e no BC Normalizao do cdigo de tica Aquisio de certificados de qualidade e credibilidade Registro de funcionamento das operaes junto a CVM Registro no Banco Central Integrao tributria com o sistema Normalizao tributria Implementao de mtodos tributrios ao sistema Treinamento do pessoal para com a legislao 120 DIAS 200.000,00 750.000,00 2.000.000,00 ATIVIDADES DURAO 150 DIAS CUSTO 2.000.000,00

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4.15 4.20 4.21 4.22 4.23 4.24 4.30 4.31 4.32 4.33 4.34 5 MARKETING 5.10 5.11 5.12 5.13 5.20 5.21 5.22 5.23 Escolha dos produtos financeiros Pesquisa de mercado Apresentao da proposta de atuao de mercado Viabilizao e definio dos produtos financeiros Divulgao externa aos clientes Apresentao do produto aos clientes Feedback inicial Ajuste final dos produtos Reviso e aprovao final Seleo dos gestores Definio do perfil dos gestores Busca de gestores Criao de propostas Certificao de gestores Treinamento do pessoal: produtos e sistemas Treinamento dos gestores com os produtos e o sistema Treinamentos dos funcionrios com produtos e o sistema Treinamento dinmico de gestores e funcionrios Treinamento e teste no novo escritrio 60 DIAS 200.000,00

Descrio das atividades

Total de 54 atividades LOCAL Definir endereo Cotao de lugares: Ser feita uma pesquisa de locais e preos. Estudo logstico para fornecimento de materiais de apoio: Dentre os locais selecionados, ser feita uma anlise dos custos de manuteno dos locais, e ser baseada em fatores como proximidade da matriz (mesma cidade) e custo de compra do imvel. Estudo de remoo do pessoal: Executada a nova seleo, finalmente ser feito um estudo de transferncia do pessoal. Viabilizao: Um planejamento ser formulado para a transferncia ser executada corretamente. Reformar e adaptar o local Cotao de empreiteiras: Ser feita uma cotao de empresas do setor para executar o servio. Contratao da empreiteira: baseado nas necessidades do projeto, a melhor empreiteira ser contratada. Execuo e finalizao da reforma: o local ser adaptado s necessidades de sua natureza de funcionamento. Compra de equipamentos e montagem do escritrio Cotao dos materiais de escritrio: Ser feita uma cotao de empresas do setor para executar o servio. Compra dos materiais e entrega: selecionado o fornecedor, os materiais sero comprados e entregues no novo escritrio reformado. Teste de funcionamento: o material comprado, desde mveis at equipamentos de informtica ser testado. Instalao e teste do sistema tecnolgico: uma vez funcionando os sistemas individuais de informtica, sero integrados pelo sistema global e avaliados. T.I. E SISTEMAS Criao do sistema Cotao de desenvolvedores: Ser feita uma cotao de empresas do setor para executar o servio.

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Contratao e estudo de projetos: aps a aprovao do melhor sistema, feito um prottipo de sistema compatvel com o sistema de Agencia e BackOffice do banco. Reviso do Software: Aps a criao do software especializado, os bancos de dados devem ser revisados e programados. Entrega do software e instalao: com o software pronto, o mesmo deve ser transferido para o novo banco de dados instalado no novo escritrio. Buscar fornecedores de dados Cotar fornecedores de dados: Ser feita uma cotao de empresas do setor para executar o servio. Contratar fornecedor: o fornecedor deve ser contratado e preparar uma proposta de implementao do servio, disponibilizando rapidamente as condies de funcionamento das ferramentas de mercado financeiro integradas ao novo sistema. Viabilizar fornecimento: com as regras de fornecimento estabelecidas, criado um prazo de viabilizao. Ao trmino desse prazo o fornecimento deve estar regularizado, bem como devidamente testado. Teste do sistema Teste de integrao de sistema e fornecedor de dados: testes do sistema de BackOffice, corretagem, com sistema de prego ao vivo, em conjunto com o fornecimento de dados. Teste de integrao do sistema com sistema da matriz bancria: o novo sistema deve funcionar casadamente com o sistema de Agncia e acessar todas as informaes como numa rotina de mercado. Teste de integrao do sistema com mercado financeiro: uma vez integrado e funcionando em modo teste o sistema e o provedor de dados, o sistema deve ser testado no envio e recebimento de ordens em tempo real ao mercado. Teste do sistema com o pessoal: todos os sistemas implementados devem testar as habilidades do pessoal treinado e habilitado j em suas respectivas funes. Transferir sistema Transferir e monitorar o sistema: o sistema finalmente ser desligado da matriz, e reativado para rodar a partir do novo escritrio, com seu devido espelho de banco de dados. REGISTRO E LEGISLAO DO MERCADO Contratao de advocacia especializada Cotao dos escritrios: Ser feita uma cotao de empresas do setor para executar o servio. Contratao: Com base nas exigncias de mercado e do banco, ser contratado o escritrio de advocacia que melhor atende as necessidades do banco. Registro e abertura do alvar Registro de pessoa jurdica: o escritrio contratado registrar a nova pessoa jurdica. Alvar da prefeitura para abertura do escritrio: o escritrio contratado abrir o alvar de funcionamento do novo escritrio da empresa. Registro em cartrio: o escritrio contratado far reconhecimento de contratos, firmas de diretores e demais cargos necessrios junto aos cartrios prximos e exigidos pelos termos da lei. Registro na CVM e no BC Normalizao do cdigo de tica: ser criado um cdigo de tica bancria de acordo com as exigncias e deliberaes da CVM (Comisso de Valores Mobilirios) e do BC (Banco Central). Aquisio de certificados de qualidade e credibilidade: os profissionais diretamente envolvidos nas competncias de responsabilidade de qualidade e seriedade bancria, sero certificados pela ANBID, a pessoa jurdica pela CBLC, certificao da Bovespa, BM&F e demais rgos deliberativos de primeira instncia.

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Registro de funcionamento das operaes junto a CVM: normalizado o cdigo de tica, este ser aprovado pela CVM em anlise e auditoria na matriz bancria at ento presente. Registro no Banco Central: normalizado o cdigo de tica, este ser aprovado pelo BC em anlise e auditoria na matriz bancria at ento presente. Integrao tributria com o sistema Normalizao tributria: o escritrio contratado criar uma rede tributria eficiente para aplicao do sistema de Agencia que est sendo criado pelo desenvolvedor do sistema. Implementao de mtodos tributrios ao sistema: os mtodos tributrios uma vez tabulados e conferidos sero entregues para a equipe de desenvolvimento de software. Treinamento do pessoal para com a legislao: o novo pessoal que trabalhar no banco deve estar apto com a aplicao da legislao especifica e devidamente treinada ao final desta etapa. PESSOAL Seleo interna e externa do pessoal operacional Definio do perfil: o perfil profissional interno desejado j pr-concebido e baseado no banco. A parte diferencial ser o de relacionamento com o cliente, que deve ser diferente da abordagem do cliente de varejo. Busca de candidatos ao perfil: os candidatos sero inicialmente procurados, de acordo com os profissionais atualmente dentro do perfil selecionado. Esta seleo ser interna e externa, dando uma pontuao extra aos funcionrios internos. Teste tcnico dos candidatos: o teste ser feito de maneira progressiva e pausada, afim de no deixar dvidas com relao s qualidades tcnicas dos candidatos selecionados. Dinmica com selecionados: os selecionados passaro por nova triagem baseados em eficincia, liderana e relacionamento inter-pessoal. Reviso e aprovao final: o perfil dos candidatos aprovados ser rebatido com o perfil desejado e sero convocados a partir das normas pr-estabelecidas. Seleo dos gestores Definio do perfil dos gestores: apoiado na expectativa da pesquisa de marketing, ser criado um perfil para os gestores. Busca de gestores: baseado no perfil pr-definido, sero pesquisados os nomes elegveis baseados em profissionais qualificados atuantes no mercado. Criao de propostas: uma proposta de trabalho ser enviada para estes gestores, que tero um prazo hbil para atender s solicitaes e eventual seleo em caso de demanda alta. Certificao de gestores: os gestores passaro por certificao exigida pela ANBID (CPA-20) e CVM para atuao frente ao banco. Treinamento do pessoal: produtos e sistemas Treinamento dos gestores com os produtos e o sistema: os gestores sero apresentados aos produtos e vo simular operaes por um determinado prazo. Treinamentos dos funcionrios com produtos e o sistema: os funcionrios vo executar rotinas em modo simulado j aplicadas no novo sistema. Treinamento dinmico de gestores e funcionrios: os gestores e funcionrios sero expostos a condies reais de trabalho e de problemas diversos para integrao da equipe. Treinamento e teste no novo escritrio: MARKETING Escolha dos produtos financeiros

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Pesquisa de mercado: ser feita uma pesquisa de mercado para verificar os produtos financeiros mais atrativos para o perfil dos clientes do banco PEBEX. Apresentao da proposta de atuao de mercado: um novo alinhamento ser proposto e implementado, visando uma abrangncia maior do que a do departamento anterior ao PEBEXAM, mais solicito e flexvel para com as demandas do mercado. Viabilizao e definio dos produtos financeiros: uma vez definida a atuao dos produtos, criado o produto financeiro e sua forma de rentabilidade para a empresa. Divulgao externa aos clientes Apresentao do produto aos clientes: uma campanha de marketing ir divulgar os novos produtos, mesmo antes da mudana para o novo escritrio. Essa apresentao ser apresentada cedo, e os produtos sero implementados aos poucos, e finalmente implementados com o funcionamento do novo escritrio. Feedback inicial: uma nova pesquisa ser feita para avaliar a aceitao dos clientes para com o produto. Ajuste final dos produtos: pequenos ajustes devem ser feitos para adaptar tanto o produto ao novo escritrio, como para lidar com ltimas mudanas da demanda do mercado.

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Cronograma Tabela 2
SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 A B C D INICIAO PLANEJAMENTO EXECUO CONTROLE FINALIZAO 22

Fases do Projeto Durao: 154 dias

PRODUTO 1 LOCAL 1.10 1.11 1.12 1.13 1.14 1.20 1.21 1.22 1.23 1.30 1.31 1.32 1.33 1.34

SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 ATIVIDADES SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Definir endereo Cotao de lugares Estudo logstico para fornecimento de materiais de apoio Estudo de remoo do pessoal Viabilizao Reformar e adaptar o local Cotao de empreiteiras Contratao da empreiteira Execuo e finalizao da reforma Compra de equipamentos e montagem do escritrio Cotao dos materiais de escritrio Compra dos materiais e entrega Teste de funcionamento Instalao e teste do sistema tecnolgico SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Criao do sistema Cotao de desenvolvedores Contratao e estudo de projetos Reviso do Software Entrega do software e instalao Buscar fornecedores de dados Cotar fornecedores de dados Contratar fornecedor Viabilizar fornecimento Teste do sistema

22 22

22

2 T.I. E SISTEMAS 2.10 2.11 2.12 2.13 2.14 2.20 2.21 2.22 2.23 2.30

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2.31 2.32 2.33 2.34 2.40 2.41 Teste de integrao de sistema e fornecedor de dados Teste de integrao do sistema com sistema da matriz bancria Teste de integrao do sistema com mercado financeiro Teste do sistema com o pessoal Transferir sistema Transferir e monitorar o sistema SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 3 REGISTRO E LEGISLAO DO MERCADO 3.10 3.11 3.12 3.20 3.21 3.22 3.23 3.30 3.31 3.32 3.33 3.34 3.40 3.41 3.42 3.43 Contratao de advocacia especializada Cotao dos escritrios Contratao Registro e abertura do alvar Registro de pessoa jurdica Alvar da prefeitura para abertura do escritrio Registro em cartrio Registro na CVM e no BC Normalizao do cdigo de tica pela ANBID e Aquisio de certificados de qualidade e credibilidade Registro de funcionamento das operaes junto a CVM Registro no Banco Central Integrao tributria com o sistema Normalizao tributria Implementao de mtodos tributrios ao sistema Treinamento do pessoal para com a legislao SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Seleo interna e externa do pessoal operacional Definio do perfil Busca de candidatos ao perfil Teste tcnico dos candidatos Dinmica com selecionados Reviso e aprovao final Seleo dos gestores Definio do perfil dos gestores 22

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4 PESSOAL 4.10 4.11 4.12 4.13 4.14 4.15 4.20 4.21

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4.22 4.23 4.24 4.30 4.31 4.32 4.33 4.34 Busca de gestores Criao de propostas Certificao de gestores Treinamento do pessoal: produtos e sistemas Treinamento dos gestores com os produtos e o sistema Treinamentos dos funcionrios com produtos e o sistema Treinamento dinmico de gestores e funcionrios Treinamento e teste no novo escritrio SEMANAS 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 Escolha dos produtos financeiros Pesquisa de mercado Apresentao da proposta de atuao de mercado Viabilizao e definio dos produtos financeiros Divulgao externa aos clientes Apresentao do produto aos clientes Feedback inicial Ajuste final dos produtos

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5 MARKETING 5.10 5.11 5.12 5.13 5.20 5.21 5.22 5.23

A Milestone da semana 9: visa controlar o cronograma, avisando aos departamentos que em uma semana o prazo do projeto alcanar metade do projeto, portanto, o projeto deve estar na metade da concluso. B Milestone da semana 10: visa controlar o cronograma, avisando aos departamentos que o cronograma alcanou metade do projeto, portanto, o projeto deve estar na metade da concluso. C Milestone da semana 19: visa controlar o cronograma, avisando aos departamentos que em uma semana o prazo do projeto alcanar a semana final, o projeto deve estar no final da concluso. D Milestone da semana 20: visa controlar o cronograma, avisando aos departamentos que o prazo de execuo terminou e que comea a fase de encerramento e testes finais, o projeto deve estar no final da concluso.

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Planejamento de Custos
Mapa de Custos Tabela 3 Temos como custos planejados, base mensal, a tabela a seguir.
N Atividade Custo Total (R$ mil) MS 1 Local 1.1 1.2 1.3 Contratar a empreiteira para a reforma Compra, entrega e montagem de equipamentos de escritrio Instalao e teste do sistema tecnolgico T.I. e Sistemas 2.1 2.2 2.3 Contratar empresa para desenvolvimento do sistema Contratar fornecedor de dados Teste e transferncia do sistema Registro e legislao de mercado Contratar advocacia especializada Pagamento de taxas para abertura do escritrio Treinamento do pessoal responsvel pela legislao Pessoal 4.1 4.2 Seleo do pessoal operacional e gestores Treinamento dos funcionrios de cada rea Marketing 5.1 5.2 Pesquisa de mercado Divulgao aos clientes 40 160 5.150 40 40 40 40 40 50 150 10 20 20 75 75 800 800 400 200 200 200 200 800 400 1.200 700 100 400 400 400 700 100 Custo Mensal (R$ mil) MS 2 MS 3 MS 4 MS 5

3.1 3.2 3.3

300 250 200

300 25 50 50 75 100 50 100

BWCS (Budget Cost for Work Scheduled)

O banco PEBEX por ser um grande financiador da iniciativa privada com seus projetos de financiamento baseados em indexao a variaes baixas como CDI e TR e alienado de capitais fsicos e financeiros para pessoas jurdicas autorizados pelo BNDES e de rating nacional possui uma proposta pr-aprovada de emprstimos junto ao BNDES. Trata-se de uma situao especfica dada pelo BNDES ao grupo e, portanto, muito relevante ao rating do grupo.

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Este emprstimo de categoria de taxa de juros de longo prazo, com aporte transfervel a clientes. Temos portanto que mesmo com aporte total solicitado para o projeto do PEBEXAM na data base zero, o valor ainda no solicitado em fluxo de caixa pode ser utilizado para operaes de risco zero e aumento de reservas disponveis a clientes. Grfico de Controle de Custos (em R$ mil) Grfico 2

6000 C S A U U D U TO C M LA O 5000 4000 3000 2000 1000 575 0 1 2 3 MS 4 5 1285 1995 2885 5150

O valor disponvel inicial para o projeto pelo grupo PEBEX contabilizado de R$ 3.150.000,00 (trs milhes e cento e cinqenta mil reais). O valor disponvel lquido pelo FINEM (rgo responsvel pelo financiamento de projetos, BNDES) ao grupo PEBEX de R$ 10.000.000,00 (dez milhes de reais). O valor total a ser empregado no projeto de R$ 5.150.000,00 (cinco milhes e cento e cinqenta mil reais). Estes valores esto apresentados com detalhes a seguir e seus aportes sero explicados em seguida. Planejamento de custos por entradas antecipadas Tabela 4
DATAS > Investimento total por setor e atividade 1.200 700 100 800 800 400 300 250 200 50 150 40 160 5.150 total + 10% MS 1 MS 2 MS 3 MS 4 MS 5

400

400

400 700 100

200

200

200

200 800 400

300 25 10 40 575 632,5

50 20

50 20

75 100 75

50 100 75 40 2265 2491,5

Esta tabela nos mostra o aporte previsto de recursos ms a ms de projeto. Abaixo na ltima linha apresentado o oramento mensal com base numa margem de segurana de 10% de caixa NO-cumulativo. Os meses so fechamentos das semanas 0, 4, 9, 14, 19 e 22.

40 710 781

40 710 781

40 890 979

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Fluxos de caixa previstos para o projeto e estimados para o final do financiamento (em R$ mil) Grfico 3

3.000

781

781

10.805,5

2491,5

100

2367,5

9826,5

7335

125

115,3

Datas base 1 Data de incio do projeto 2 1 ms de projeto 3 2 meses de projeto 4 3 meses de projeto 5 4 meses de projeto

6 7 8 9 F

5 meses e fim do projeto 1 ano de funcionamento (17 meses do incio do projeto) 2 anos de funcionamento (29 meses do incio do projeto) 3 anos de funcionamento (41 meses do incio do projeto) Fim do projeto de criao

TJLP BNDES: 2% para o total de R$ 10.000.000,00 utilizados por 2 meses (estimado) e anual de 9% sobre R$1.000.000,00 utilizado (pela ltima referncia) por 1 ano, 18,81% sobre R$1.000.000,00 utilizado (idem) por 2 anos e 30,691% sobre R$665.000,00 utilizados (idem) por 3 anos. As amortizaes se daro antes do pagamento do juro, que ser pago ao final do perodo de vencimento da dvida em 3 anos. Deste modo temos amortizao na data 7 no valor de R$1.000.000,00, amortizao de R$1.000.000,00 na data 8 e amortizao no valor de R$665.000,00 e pagamento de juros no valor de R$482.195,15 (R$90.000,00 + R$188.100,00 + R$204.095,15 + R$200.000,00), totalizando R$1.347.195,15 na ltima parcela. O fluxo de origem desse capital de reservas de investimento disponveis por meio de contrato social e repasse do grupo PEBEX previsto no mesmo contrato social no item Repasse de investimento para longo prazo. A previso de retorno na data base 7 como lucro lquido de R$900.000,00, de R$1.125.000,00 para a data base 8 e R$1.462.500,00 para a data base 9. A diferena restante ser coberta pelo grupo PEBEX, que poder recuperar suas reservas de balano a partir do quarto ano de funcionamento do PEBEXAM. Os fluxos de caixa de sada previstos para as datas base 7, 8 e 9 incluem, portanto, o pagamento da dvida (-) e o lucro estimado para os exerccios (+). Portanto, alm do valor total do projeto ainda haver um aporte de 100 mil reais para a data base 7. Este valor no considerado no projeto devido a sua flutuao como juros e por estar fora do prazo previsto do projeto, ainda que possa ser estimado e apresentado neste prospecto. OBSERVAO: as diferenas consideradas como margem de segurana para custo que no forem utilizadas sero devolvidas para o cedente (no caso, o grupo PEBEX).

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Recursos Humanos
O Diretor de Gesto de Investimentos do banco foi escolhido como gerente do projeto. Para este projeto, criaram-se gerncias temporrias para cada tipo de produto: Local, T.I. e Sistemas, Legislao, Pessoal e Marketing. Esses gerentes respondem diretamente ao gerente do projeto. Para assumir essas gerncias foram escolhidos os diretores de cada rea do prprio banco PEBEX, exceo feita ao gerente de Local, cujo gerente o prprio gerente do projeto. Na rea operacional, assumiram, interinamente, os subordinados imediatos dos diretores deslocados para o projeto. Mapa de responsabilidades Tabela 5
Gerente de Local Gerente do Projeto Gerente de T.I. e Sistemas Gerente de Legislao Gerente de Pessoal Gerente de Marketing

Envolvidos > ATIVIDADES 1.Local Definir endereo Reformar e adaptar o local Comprar de equipamentos e montagem do escritrio 2. T.I. s Sistemas Criao do sistema Buscar fornecedores de dados Teste do sistema Transferir sistema 3. Registro e legislao do mercado Contratao de advocacia especializada Registro e abertura do alvar Registro na CVM e no BC Integrao tributria com o sistema 4. Pessoal Seleo interna e externa do pessoal operacional Seleo dos gestores Treinamento do pessoal: produtos e sistemas 5. Marketing Escolha dos produtos financeiros Divulgao externa aos clientes A = Aprova R = Realiza P = Participa Ap = Apia I = Informado

R R R-A I I A Ap R R R-A R

P P P Ap P

Ap

R I I-A P R R R

P I

R Ap A P R R P

I I-A

R R

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Anlise de Risco
Abaixo esto identificados e qualificados os principais riscos do projeto e possveis aes de contingncia desses riscos. Plano de Risco Tabela 6
RISCO ID DESCRIO AVALI AO IMPACTO DESCRIO Alto custo Atraso para abertura da empresa Atraso na abertura da empresa AVALI AO Alto RESPOSTAS Procurar outro local que no necessite de muita reforma Procurar equipamentos substitutos EVENTO DEFLAGRADOR No encontrar local que precise de pouca reforma PLANO DE CONTINGNCIA Investir mais na reforma

Necessidade de muita reforma do Baixo local No encontrar equipamentos Baixo necessrios para o escritrio Demora na aprovao dos documentos Mdio necessrios abertura da empresa

Mdio

Falta de equipamento Importar os para escritrio equipamentos necessrio no mercado necessrios Procurar com os advogados aes que possam contornar esses empecilhos

Mdio

Procurar os advogados para que exijam o que Atraso no cronograma os prazos sejam cumpridos

No encontrar pessoal qualificado

Mdio

Falta de pessoas que possam lidar com o sistema Alto implantado e o mercado financeiro Atraso e falha do projeto.

Investir no Especificar as Demora para encontrar treinamento das qualidades necessrias pessoas capacitadas a pessoas para ao pessoal contratado trabalhar no projeto. trabalharem com o sistema e os produtos. Buscar sistemas j criados no mercado e que possam atender as necessidades da empresa. Procurar novos clientes e aumentar a fidelidade dos j existentes. Procurar linhas de emprstimos, linhas de crdito Utilizar a PEBEX como divulgadora da PEBEX-AM Procurar com os advogados aes que possam agilizar o registro da empresa

Dificuldade na criao do sistema

Baixo

Alto

Procurar pessoas especializado para criao do sistema. Estimular a fidelidade do cliente com maiores taxas de lucro, etc. Avaliar a causa do dficit e analisar se compensa abrir a empresa

Atraso e falha do projeto. Queda na rentabilidade da empresa e perda do investimento feito. Fluxo de caixa no vermelho

Aumento da concorrncia Investimento ultrapassar o previsto Alto custo com publicidade No aprovao do registro da empresa na CVM e no BC Falha na integrao tributria com o sistema No encontrar pessoal qualificado

Alto

Perda dos clientes para os concorrentes. Falta de dinheiro em caixa No realizar a publicidade desejada Empresa no pode abrir

Alto

Alto

Baixo

Baixo

Baixo

Baixo

Alto

Oramento para Procurar oportunidade publicidade de publicidade gratuita ultrapassar o previsto Procurar os advogados para que a situao Empresa proibida junto ao CVM e BC (legalmente) de abrir seja normalizada Monitorar o sistema O sistema no foi (ou tributrio da empresa e mal) integrado com o treinar pessoal sistema tributrio

10

Baixo

11

Baixo

Empresa pode agir ilegalmente Alto (sem conhecimento) Falta de pessoas que possam Alto lidar com o

Treinamento ou contratao de pessoal especializado para realizao do sistema Especificar as Demora para encontrar Investir no qualidades necessrias pessoas capacitadas a treinamento das ao pessoal contratado trabalhar no projeto. pessoas para

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sistema implantado e o mercado financeiro Falta de pessoas que possam gerir o sistema e as pessoas Alto com conhecimentos no mercado financeiro Falta de pessoas capacitadas Alto para lidar com o sistema Falta de produtos viveis para atuar no mercado Perda dos clientes para os concorrentes. Falta de dinheiro em caixa No realizar a publicidade desejada trabalharem com o sistema e os produtos.

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No encontrar gestores qualificados

Alto

Investir no Especificar as Demora para encontrar treinamento das qualidades necessrias pessoas capacitadas a pessoas para ao pessoal contratado trabalhar no projeto. trabalharem com o sistema e os produtos.

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Falha no treinamento do pessoal para com o sistema e os produtos No encontrar produtos viveis as necessidades do mercado Aumento da concorrncia Investimento ultrapassar o previsto Alto custo com publicidade

Baixo

Terceirizar ou contratar pessoas que j sabem lidar com o sistema Oferecer os produtos j existentes no mercado Estimular a fidelidade do cliente com maiores taxas de lucro, etc. Avaliar a causa do dficit e analisar se compensa abrir a empresa

Atraso no cronograma

Investir mais no treinamento do pessoal

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Baixo

Mdio

Investir mais na No oferecer os pesquisa de mercado e produtos desejados aos na criao de um novo clientes produto Queda na rentabilidade da empresa e perda do investimento feito. Fluxo de caixa no vermelho Procurar novos clientes e aumentar a fidelidade dos j existentes. Procurar linhas de emprstimos, linhas de crdito Utilizar a PEBEX como divulgadora da PEBEX-AM

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Mdio

Alto

16

Mdio

Mdio

17

Baixo

Baixo

Oramento para Procurar oportunidade publicidade de publicidade gratuita ultrapassar o previsto

Comunicao e tecnologia da informao

Logo abaixo so analisados os stakeholders (partes envolvidas) que sero mais provavelmente afetadas diretamente pelos projetos Anlise dos Stakeholders Tabela 7
STAKEHOLDER Dono do local onde a empresa se estabilizar TIPO / FORMATO DA INFORMAO Data de entrada no estabelecimento, prazo, multa. Produtos novos, promoes Data de incio de trabalho, dias necessrios para ir trabalhar e horrio a cumprir. Documentao para abertura da empresa TCNICA / FORMA DE COMUNICAO Reunio / Contrato QUANDO / FREQNCIA Ao fechar o negcio / renovar o contrato sempre um ms antes de vencer o anterior Sempre que houver mudanas nos produtos ou no mercado financeiro No ato da contratao e sempre que houver a necessidade de se fazer horas extras. 1 vez por ms RESPONSVEL Gerente (geral) da empresa

Clientes

Panfletos, propaganda e verbalmente. Contrato no ato da contratao e verbalmente para combinar datas e horrios extras Reunies, telefones e e-mails

Funcionrios da empresa

Funcionrios

Gerente de pessoal da empresa

Departamento Jurdico

Gerente de legislao da empresa

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Departamento de sistemas Departamento contbil

Sistema necessrio para o funcionamento da empresa Documentao para a permanncia da empresa Data de entrega dos dados e tipo Registros e notificaes formais Relatrios de mercado

Reunies, telefones e e-mails Reunies, telefones e e-mails Reunies e e-mail Documentos oficiais, faxes e relatrios Contatos comerciais, reunies

1 vez por semana

Gerente de T.I. e sistemas da empresa Gerente de legislao da empresa Gerente de T.I. e sistemas da empresa Gerente de legislao da empresa Gerente de Marketing, Gestores

1 vez por ms

Fornecedor de dados rgos reguladores Market Makers (networking)

A cada novo pedido De maneira inconstante, mas sempre que solicitado 1 vez por semana

Controle de qualidade do projeto

A qualidade final do projeto pode ser monitorada pelos seguinte fatores que foram definidos como fundamentais para a excelncia de execuo do projeto e completo sucesso da operao: Entrega do projeto no prazo: Muito importante. Garantir a qualidade final igual, ou melhor, dos produtos financeiros atuais: Muito importante. Funcionamento em real-time das operaes e otimizao das tarefas: Muito importante. Funcionamento integrado com o sistema Agencia: Importante. Cumprimento do custo estimado: Importante. Satisfao dos funcionrios: Importante. Manuteno da cultura organizacional: Pouco importante.

Sendo que ainda para efeito de qualidade, o Feedback inicial feito por uma nova pesquisa de marketing dever aprovar com nota mnima 8 as novas mudanas do Grupo Pebex e uma aprovao superior a 40% por parte da diretoria executiva. efeito de superao das expectativas a satisfao de mais de 70% da diretoria executiva e um lucro maior que o esperado para os prximos exerccios externos ao prazo do projeto.

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Referncia Bibliogrfica
Associao Nacional dos Bancos de Investimentos www.anbid.com.br Bolsa de Mercadorias & Futuros www.bmf.com.br Bolsa de Valores de So Paulo www.bovespa.com.br BNDES - http://www.bndes.gov.br Comisso de Valores Mobilirios www.cvm.gov.br Econofinance Banif Primus Corretora de Valores Mobilirios e Cmbio www.econofinance.com.br Escritrio Pinheiro Neto de Assessoria em advocacia - www.pinheironeto.com.br Hedging-Griffo Asset Management www.griffo.com.br Nexxus Asset Management Systems - www.nexxus-sistemas.com.br Project Management Body of Knowledge 2004 PMI www.pmi.org

Identificao dos Gerentes

Nomes:

Mrcio Rodrigues da Silva Jnior Lincoln Ferreira Tavares de Sousa Marcio Sena Silva dos Santos Marcos Yuji Yaginuma Rodrigo Alves Cogo

N USP: 5406759 N USP: 5407997 N USP: 5407465 N USP: 5408296 N USP: 5408146

martiusrs@yahoo.com.br lincolnfts@yahoo.com.br marcio_sena@yahoo.com.br marcosyy8@gmail.com rodrigocogo@gmail.com

Entrega: Disciplina:

Administrao Noturno Turma 22 11/05/2006 EAD615 GERENCIAMENTO DE PROJETOS PROF. ANTONIO CESAR AMARU MAXIMIANO

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