REPUBLICA DE HONDURAS BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA

LICITACIN PBLICA 003-2010

ADQUISICIN DE SOFTWARE PARA GESTIN DE PROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES

TEGUCIGALPA M.D.C.

2010

HONDURAS C.A.

LICITACIN PBLICA No. 003/2010

1. OBJETODELALICITACIN
El Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI) en adelante llamado EL BANHPROVI EL BANCO invita a las compaas proveedoras de programas de cmputo, para presentar ofertas para el suministro de SOFTWARE PARA GESTIN DE PROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES que sea conveniente a sus necesidades de informacin. EL FINANCIAMIENTO DE LOS BIENES SUJETOS DE ESTA LICITACION S HAR CON FONDOS PROPIOS DE BANHPROVI

2. DELASOFERTAS
Cada licitante presentar una sola oferta y se descalificar a todo aquel licitante cuya presentacin o participacin sea en ms de una empresa alternativa. La comisin evaluadora se reserva el derecho de aceptar o rechazar total o parcialmente las ofertas, en tales casos los oferentes no podrn reclamar indemnizaciones por daos y perjuicios o pedir explicaciones de ninguna naturaleza. Con el propsito de realizar una evaluacin objetiva de las ofertas recibidas de los licitantes, se requiere que las propuestas sean desglosadas y presentadas de la forma siguiente: 2.1. 2.2. 2.3. 2.1. DOCUMENTACIN LEGAL (Original y dos copias) DOCUMENTACIN TCNICA (Original y dos copias) OFERTA ECONMICA (Original y dos copias) DOCUMENTACINLEGAL

Se requiere presentar la Documentacin Legal en original y en dos (2) copias, enumeradas en forma correlativa y en caso de copias o fotocopias, stas debern estar debidamente autenticadas por Notario Pblico, segn el detalle siguiente: a. Las Empresas oferentes debern acreditar su Personalidad Jurdica mediante fotocopia debidamente autenticada del Testimonio de escritura Pblica, debidamente inscrita en el Registro de la Propiedad Inmueble y Mercantil y sus reformas en caso de haberlas. Si la Sociedad es extranjera acreditar estar debidamente autorizada para realizar actividades en el territorio Nacional e inscrito en el Registro correspondiente.

b. Las Empresas Oferentes debern acreditar la representacin de sus representantes o apoderados legales, mediante poder de representacin o administracin correspondiente, debidamente inscrito en el Registro Pblico de Comercio. c. Fotocopia de la Tarjeta de Identidad o Carn de Residencia vigente si es extranjero, del representante legal o apoderado de la empresa, segn sea el caso. d. Constancia de inscripcin en la Cmara de Comercio e Industria de su domicilio o recibo de pago vigente. e. Declaracin Jurada del representante legal, cuya firma deber estar debidamente autenticada por Notario Pblico, indicando que tanto la empresa como su representante legal, no estn comprendidos en ninguno de los casos a que se refieren los artculos 15 y 16 de la Ley de Contratacin del Estado. f. Declaracin Jurada del representante legal, cuya firma deber estar debidamente autenticada por Notario Pblico, de estar enterado y aceptar todas y cada una de las condiciones, especificaciones, requisitos y sanciones establecidas en este pliego de condiciones. g. Fotografa del Carn vigente que evidencia que la empresa est inscrita en el Registro de Proveedores del EL BANCO; as como, en el Registro de Proveedores y Contratistas dependiente de la oficina Normativa de Contrataciones y Adquisiciones del Estado (ONCAE) de conformidad con lo establecido en los artculos 54 y 56 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado. h. Certificacin de la Secretara de Industria y Comercio de ser REPRESENTANTE DISTRIBUIDOR de los productos o servicios ofertados, debidamente publicado en el Diario Oficial La Gaceta. i. Certificacin de DERECHOS DE AUTOR, PROPIEDAD INTELECTUAL O PATENTE, extendida en la Secretara de Industria y Comercio y/o Registro de Propiedad Intelectual del Registro de la Propiedad del domicilio del licitante. j. Constancias extendidas por la Procuradura General de la Repblica indicando, que tanto la empresa oferente, como el representante legal que potencialmente suscribir el contrato, no tienen cuentas ni juicios pendientes con el Estado de Honduras. k. Declaracin Jurada debidamente autenticada por Notario Pblico, garantizando la calidad y prontitud del suministro o los servicios que brindar. l. Fotocopia del Permiso de Operacin vigente y Constancia de Solvencia con la Alcalda Municipal del domicilio de la empresa.

m. Lista con nombre y direccin de al menos tres (3) Empresas con las que actualmente tienen suscritos contratos de la prestacin de los bienes y servicios licitados. n. Lista de socios o accionistas al 31 de agosto de 2010, certificada por el Secretario de la Junta Directiva si es SOCIEDAD ANONIMA y por El Gerente General si es SOCIEDAD DE RESPONSABILIDAD LIMITADA, cuya firma deber ser autenticada por Notario Pblico, cuando se trate de sociedades. o. Estados Financieros de los ltimos tres (3) aos, certificados y autenticados por una Compaa Auditora debidamente reconocida. p. De conformidad con el Artculo 30 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado, el oferente que resulte adjudicado previo a la suscripcin del contrato deber presentar la documentacin siguiente: Constancia de no haber sido objeto de resolucin firme de cualquier contrato celebrado con la Administracin. Constancias de Solvencia con el Instituto Hondureo de Seguridad Social (IHSS) indicando que el oferente se encuentra al da en el pago de sus cotizaciones o contribuciones con dicha entidad estatal. Constancia de la Direccin Ejecutiva de Ingresos (DEI) indicando que el oferente no ha sido objeto de sancin administrativa firme, en dos (2) o ms expedientes por infracciones tributarias durante los ltimos cinco (5) aos. Constancia del Instituto Nacional de Formacin Profesional (INFOP) indicando que el oferente se encuentra al da en el pago de sus cotizaciones o contribuciones con dicha entidad estatal. NOTA: Los documentos mencionados en el literal p) anterior debern ser extendidos dentro de los treinta (30) das calendario previos a la suscripcin del contrato. Los documentos que se presenten en fotocopias, debern estar autenticados por Notario Pblico. Se ratifica que los documentos incluidos en el sobre conteniendo la documentacin legal deben presentarse numerados en forma correlativa y todas sus hojas debern ser firmadas por el representante legal del oferente, conforme a los estipulado en el Artculo 111 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado. No se aceptarn constancias de tener en trmite cualesquiera de los documentos requeridos en el numeral 2.1 anterior, exceptuando nicamente el caso referido en el Artculo No. 57 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado.

 Los documentos extendidos fuera de Honduras debern haber cumplido con el proceso de legalizacin requerido tanto en el extranjero como en Honduras para tener efectos en el pas. El BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA (BANHPROVI), domiciliada en la Ciudad de Tegucigalpa, Municipio del Distrito Central, invita a participar en la Licitacin Pblica 003-2010 para la presentacin de Ofertas referente a la ADQUISICIN DE SOFTWARE DE GESTION DE LOS PROCESOS CREDITICIOS Y CONTABLES DEL BANHPROVI. 2.2. DOCUMENTACINOFERTATCNICA Se requiere presentar la documentacin de la oferta tcnica en original y dos (2) copias, firmadas en todas sus hojas por el representante legal del oferente, enumerada en forma correlativa; no obstante, en caso de presentar copias o fotocopias stas debern estar debidamente autenticadas por Notario Pblico. La documentacin de la oferta tcnica se deber presentar, SIN INCLUIR PRECIOS, deber contener un detalle pormenorizado de las especificaciones de los bienes y servicios a licitar de la siguiente manera: 2.2.1 COMPONENTES DE LA OFERTA TCNICA La oferta tcnica debe incluir detalle de la solucin integral, que permita el procesamiento de la informacin que origina el BANHPROVI y que pueda cumplir a cabalidad con los requisitos y formas de proceso, control, supervisin e informacin ejecutiva. La oferta tcnica deber especificar: a) La oferta detallada de la solucin integrada y sus componentes, asegurando que la solucin (programas) y datos residirn localmente en el equipo de cmputo propiedad de BANHPROVI; (VER ANEXO 2 PROCESOS A SER AUTOMATIZADOS) b) La solucin deber de funcionar sobre la plataforma actual de hardware que el banco est adquiriendo. Adjuntamos especificaciones en el ANEXO 3 Formulario 3 ESPECIFICACIONES TECNICAS SERVIDORES A ADQUIRIR. c) La solucin deber de instalarse y funcionar en una SAN o Unidades de Almacenamiento que el banco est adquiriendo. Adjuntamos especificaciones en el ANEXO 3 Formulario 3 ESPECIFICACIONES TECNICAS EQUIPO DE ALMACENAMIENTO A ADQUIRIR. d) Licencias del software Manejador de la Base de Datos Relacional, que incorpore la solucin, que incluya licencias de ejecucin (runtime) para 70 usuarios y licencias de administracin (para mantenimiento de la base 5

e) f) g) h) i)

j) k)

de datos) para 2 usuarios. La solucin ofertada deber operar sobre un moderno y potente software Manejador de Base de Datos Relacional (Oracle, SQL Server Enterprise, etc.) con la capacidad de compartir datos en mltiples plataformas, aplicaciones y dispositivos para facilitar la conexin de sistemas internos y externos. 3 Licencias de software de desarrollo y mantenimiento de la solucin, para el departamento de Informtica; Licencia de software para la generacin de consultas y reportes a los datos de la solucin. Incluir otras licencias de software requeridas o sistemas de herramientas adicionales, para el adecuado funcionamiento de la solucin; Plan de Instalacin e Implementacin de la solucin; Plan de Capacitacin propuesto, dirigido hacia el personal usuario que operar la solucin; y al personal tcnico que brindar mantenimiento a la solucin. Especificar referencias y casos de xito de otras instituciones que utilizan la solucin. Incluir cdigos fuentes de la solucin propuesta incluyendo estructura de base de datos y programaciones que se hayan hecho en la misma (Trigger, Store Procedures, XML, etc.)

2.2.2 CONSIDERACIONES IMPORTANTES PARA LA ELABORACIN DE LA OFERTA TCNICA REQUISITOFUNDAMENTALDELPRODUCTO EL SOFTWARE DEBE DE ESTAR ENMARCADO DENTRO DE LAS NORMATIVAS SOBRE LA TECNOLOGA Y PROCESOS QUE DICTA LA COMISIN NACIONAL DE BANCOS Y SEGUROS (CNBS) Y QUE ESTN VIGENTE A LA FECHA DE APERTURA DE ESTA LICITACIN.

ALCANCEOPERACIONAL. Se define para la presente Licitacin como marco referencial y geogrfico del BANHPROVI, un centro de operacin localizado en la ciudad de Tegucigalpa sin sucursales o agencias. Sin embargo, no se excluye que a futuro el banco tenga extensiones de servicio en diferentes ubicaciones geogrficas, y que la solucin pueda soportar. Se deber indicar (en detalle) las opciones de conectividad para dichas sucursales o agencias. DEMOSTRACINDELSOFTWAREPROPUESTO

El oferente deber preparar una demostracin del software propuesto, para ser presentado al personal designado por el BANHPROVI. Dicha demostracin se realizar en las oficinas del oferente, donde mostrar las funcionalidades operativas, de control, supervisin y consulta ejecutiva de la solucin ofertada. Debe mostrar el flujo de procesos de prstamos redescontados y administrados, que abarque desde el registro inicial del prstamo y su referencia integral a los subprestamos (usuario final del prstamo), hasta su cancelacin completa, cubriendo las etapas de aprobacin, desembolso, transacciones y actualizacin y anlisis de riesgo durante la vida del prstamo.

REQUERIMIENTOSDEHARDWAREYSOFTWARE El oferente, con base a la tecnologa de informacin con que cuenta el BANHPROVI, deber indicar la posible adaptacin de dicha tecnologa al ambiente operativo de la solucin ofertada, y si se requiere, verificar las caractersticas del equipo y software con que cuenta BANHPROVI y necesiten para operar la solucin. Para cumplir con este protocolo el oferente verificar con el FORMULARIO No. 3 Especificaciones Tcnicas de Hardware y Software. (ANEXO 3) SISTEMADEINFORMACINGERENCIAL. Facilidad de consulta va pantalla o reporte de las alertas gerenciales u operacionales que se emitan como producto de la operacin diaria a manera de desviacin o afectacin de los lmites o parmetros establecidos como bsicos y normales. Los indicadores que se generen estarn clasificados dentro de los siguientes criterios: Mtrica operacional Mtrica gerencial

El sistema deber permitir la descarga local de las consultas o reportes para su uso posterior en computadoras porttiles o de escritorio. Estas descargas se debern poder hacer a diferentes formatos incluyendo pero no limitando a hojas de clculo y archivos de documentos, etc.

PLANDEIMPLANTACINPROPUESTO. Se exigir a los proponentes el soporte tcnico en cada una de las siguientes fases que han sido definidas por el BANHPROVI como nicas a desarrollar dentro del plan de implantacin de la solucin propuesta:

Habilitacin fsica de espacios bajo normas estndar de seguridad y operacin Levantamiento de adecuacin a las operaciones del BANHPROVI incluyendo: Preparacin del plan de levantamiento con identificacin de tcnicos y tareas; Especificacin de tcnicas a emplear; Asignacin de prioridades; Cronograma de visitas; Ajustes al software para la adaptabilidad operativa Instalacin del software y recursos requeridos Incluir documentacin de los procesos de Migracin de datos Puesta en marcha Soporte post-implantacin Hay que incluir la transferencia de conocimientos. En otras palabras, una capacitacin tcnica al personal de informtica.

El oferente deber especificar las tareas y subtareas que se requieran en cada una de las fases mencionadas en el FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO
.

INSTALACINDELSOFTWAREYRECURSOSREQUERIDOS. El oferente deber adjuntar un plan de trabajo detallado donde describa las diferentes fases, tareas y actividades requeridas para la instalacin de la solucin propuesta, as como la definicin de entregables. Dicho cronograma debe incluir pero no estar limitado a: Levantamiento inicial para la adecuacin del software a las necesidades de BANHPROVI Definicin de la Estructura funcional para la administracin del proyecto Formalizacin de roles y responsabilidades del Comit de Implantacin Prueba tcnica de capacidad y desempeo del Servidor: Sistema operacional y motor de bases de datos Orden secuencial de instalacin de los mdulos del software adquirido Catalogacin de programas en el Servidor y en las estaciones de Trabajo Ordenamiento y manuales de los recursos adquiridos con los relacionados objetivos y condiciones de operacin para: o o o o o o Programas Procedimientos automticos Formas o plantillas de captura de datos Esquemas y sub-esquemas de la base de datos Diccionario de datos ajustado Reportes

MANUALES DE DISEO

Estos manuales debern entregarse en la misma fecha o antes de la recepcin del proyecto.o Manual de Diseo Lgico: El Manual de Diseo Lgico est orientado fundamentalmente a los aspectos administrativos del sistema, cubriendo las siguientes reas: 1. Informacin general de los usuarios 2. Documentacin base para el administrador del sistema computacional 3. Procesos administrativos relacionados con el sistema computacional. 4. Origen y forma de las entradas. 5. Objetivos y formas de las salidas. 6. Modelo lgico conceptual de datos. 7. Descripcin del subsistema de ayuda en lnea. o Manual de Diseo Fsico: El Manual de Diseo Fsico est orientado fundamentalmente a los aspectos computacionales del sistema, debiendo cubrir el desarrollo de los siguientes aspectos: 1. Introduccin y caractersticas generales. Se presentar una descripcin general del sistema indicando las siguientes funciones que realiza a. Modalidad de operacin en trminos de entrada de datos, recuperacin de informacin, periodicidad de procesamiento, etc. b. Computador y tipo de hardware necesario. c. Lenguajes, herramientas de desarrollo/mantencin y tipo de software utilizados. 2. Arquitectura general del sistema. Deber contener una explicacin detallada de los mecanismos de funcionamiento en trminos de archivos y subsistemas definidos: a. Archivos y contenidos. b. Funciones del sistema. c. Subsistemas que lo componen y sus interrelaciones. d. Potencialidades y limitaciones de la arquitectura usada. e. Nomenclatura. Se incluir un resumen de la nomenclatura usada para denominar archivos, programas, variables, constantes, campos, etc. f. Explicacin de la nomenclatura usada. g. Resumen de programas definidos indicando sus funciones y nombres. h. Resumen de archivos usados, indicando su descripcin y nombres.

i. Resumen de tablas usadas, indicando nombre, funciones y formas de manutencin. j. Resumen de listados. 3. Modelo Fsico de Datos. 4. Caractersticas fsicas de archivos. Se incluir una descripcin de caractersticas fsicas de cada archivo utilizado. 5. Anexos a. Descripcin de las bibliotecas utilizadas. b. Otros de importancia. o Manual de Operaciones: El manual de Operaciones est orientado a los aspectos operacionales computacionales del sistema. o Manuales de Usuario: Los manuales de usuarios estn orientados a las distintas personas que interactan con el sistema. Los manuales deben estar orientados a los distintos perfiles de usuarios que podran haber implicados en el sistema, y las funcionalidades que cada uno ejecutar en el mismo. Carga de tablas bsicas del sistema e induccin tcnica Asesora y soporte tcnico durante la instalacin o Configuracin del protocolo de comunicacin en el motor para accesos cliente. o Configuracin de impresoras. o Definicin, capacitacin y oficializacin de parmetros operativocontables del software ante el equipo de usuarios del proyecto. MIGRACINDEDATOS. La responsabilidad y control de la migracin de datos estar a cargo del Oferente apoyado por el equipo a cargo del proyecto al interior del BANHPROVI. Cada migracin deber contar con la debida conciliacin y ajuste cuantitativo y cualitativo e cada proceso. El oferente, para efectos de la migracin, deber completar el FORMULARIO N 4: COMPROMISO DE MIGRACIN DE DATOS para proporcionar soporte tcnico y los siguientes elementos: o Instructivos de operacin del recurso ofertado requeridos para la migracin de datos a ms tardar quince (15) das calendario de probado el proceso, sin excepciones. o Instrucciones para el manejo de diferencias y excepciones del ejercicio anterior.

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TRANSFERENCIATECNOLOGICA. El proponente deber presentar un plan de capacitacin para los diferentes niveles de la organizacin bajo el fundamento de transferencia tecnolgica, especificando tiempo en horas y nmero de cupos ofrecidos. La actividad debe considerar los siguientes niveles: Capacitacin nivel operativo. Orientada al personal que operar a diario el sistema. Capacitacin nivel administrativo. Orientada a los funcionarios responsables de la operacin en cada una de las dependencias donde se instale el software propuesto. Capacitacin nivel tcnico. Orientada al personal adscrito al departamento de informtica, que deber incluir capacitacin especfica en los siguientes rdenes: o Sobre la Administracin del software de gestin objeto de la presente licitacin, por lo menos (3) personas. o Acerca de la Administracin del Manejador de Base de Datos Relacional sobre el que funcione el software de gestin, por lo menos a dos (2) personas. o Sobre todas las Herramientas de Desarrollo utilizadas para la fabricacin del software de gestin, por lo menos a 3 personas. A este respecto tambin se deber incluir un perfil, si es necesario, del personal tcnico que deber manejar o administrar la solucin desde el punto de vista tecnolgico, as como un esquema de organizacin recomendado.

PERSONALDELPROVEEDORQUEASISTIRAALBANHPROVI. El proponente debe llenar los FORMULARIO N 2 - RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS AL PROYECTO. Se requiere, como mnimo, que se asigne un profesional lder para el trabajo, con conocimientos profundos sobre el software ofertado y sus esquemas operativos. A su vez, poseer habilidades pedaggicas. Si en el transcurso de la implementacin se detectan puntos dbiles en ste requerimiento, se solicitarn los ajustes inherentes. El nmero de tcnicos y tecnlogos ser definido por la firma oferente. El consultor deber acreditar la suficiente experiencia para el desarrollo de este proyecto, a travs de constancias extendidas por Empresas o Instituciones a las cuales hayan suministrado los servicios en los ltimos cinco (5) aos. La experiencia podr ser del consultor, de su representada o de los miembros del consorcio

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El talento humano registrado en la propuesta, no podr ser modificado o reemplazado durante el proyecto. Para el efecto, el oferente presentar cartascompromiso firmada por los tcnicos asignados al proyecto, donde manifiesten su permanencia en el proyecto hasta la culminacin del mismo. Si, slo por caso fortuito o fuerza mayor debidamente sustentada y documentada, el proponente requiere efectuar cambios de personal, deber presentar reemplazo(s) con igual o mejor perfil profesional. El BANHPROVI por su parte tendr la prerrogativa de aceptar o rechazar el perfil propuesto. Al haber seleccionado al Oferente sobre la base de una evaluacin tcnica del personal profesional propuesto, entre otras cosas, El BANHPROVI espera ajustar los trminos del contrato basndose en el personal profesional detallado en la propuesta. Antes de iniciar las discusiones para ajustar los trminos del contrato, el BAHPROVI exigir una confirmacin de que el personal profesional estar realmente disponible. El BANHPROVI no aceptar sustituciones durante las reuniones para ajustar el contrato, a menos que ambas partes convengan en que las demoras excesivas en el proceso de seleccin hacen inevitable tal sustitucin o por razones de muerte o incapacidad mdica. Si este no fuera el caso, y si se determinara que en la propuesta se ofrecieron los servicios del personal profesional sin confirmar su disponibilidad, el consultor podr ser descalificado. Cualquier suplente propuesto deber tener calificaciones y experiencia equivalente o mejor que el candidato original y ser presentado por el oferente dentro del plazo especificado en la carta de invitacin a las reuniones para ajustar el contrato. El BANHPROVI, se reservar el derecho de entrevistar a los integrantes del equipo de trabajo para certificar sus experiencias. Remocin del Personal: a) Salvo que el BANHPROVI acuerde lo contrario, no se efectuarn cambios en la composicin del Personal clave. Si fuere necesario sustituir a algn integrante del Personal clave, por cualquier motivo que escape al razonable control del Oferente, ste lo reemplazar de inmediato por otra persona con calificaciones iguales o superiores a las de la persona reemplazada. b) Si el BANHPROVI i) tiene conocimiento de que un integrante del Personal se ha comportado de manera inaceptable o ha sido acusado de cometer una accin penal, o ii) tiene motivos razonables para estar insatisfecho con el desempeo de cualquier integrante del Personal, en tales casos el Oferente, a peticin por escrito del BANHPROVI expresando los motivos para ello, lo reemplazar por otra persona cuya idoneidad y experiencia sean aceptables para el BANHPROVI.

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c) El Oferente no podr reclamar el reembolso de ningn gasto adicional resultante de la remocin y/o sustitucin de algn integrante del Personal, o inherente a sta.

CONTRATODEMANTENIMIENTO El Oferente deber incluir en la oferta tcnica un contrato de mantenimiento la aplicacin y asistencia tcnica, en modalidad 24 x 7, por un perodo de UN (1) ao, que comenzar a regir a partir de la aceptacin de la ltima etapa del proyecto por parte del BANHPROVI. Toda asistencia tcnica deber ser proveda por el licitante, a travs de recursos propios locales, y sin que ello requiera costos para el BANHPROVI, en concepto de viticos, estadas y honorarios excepcionales. Entendindose por servicio de mantenimiento, cualquier ajuste que el proponente deba realizar a la solucin debido a correccin de problemas identificados, atencin de nuevos requerimientos del usuario, soporte tcnico para la administracin de la base de datos y soporte operativo al usuario. REFERENCIAS. Con el objeto de verificar el funcionamiento de la solucin, los proponentes debern presentar los datos completos de al menos dos (2) clientes de la solucin que puedan dar referencias. La informacin deber incluir nombres, direccin, telfonos y fax y correo electrnico de los contactos seleccionados. Asimismo, debern ser notificados que el BANHPROVI los contactar para pedir referencias, que podrn incluir reuniones y visitas. El oferente deber prestar la colaboracin necesaria para esta verificacin y a criterio del BANHPROVI podr o no acompaar a las reuniones con las referencias. Esta verificacin no impide que el BANHPROVI realice sus propias investigaciones sobre las instalaciones que pudieran contar los oferentes en el mercado local o internacional para el juzgamiento y toma de decisin de la adquisicin. Para el cumplimiento de esta presentacin, el oferente deber completar el
FORMULARIO N 1: ANTECEDENTES DE LA FIRMA.

ANEXOSDELAOFERTATCNICAENLALICITACIN La informacin referencial para la oferta tcnica contenida en los Anexos del No. 1 al No. 4, los cuales son:

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ANEXO ANEXO 1. EVALUACIN TCNICA ANEXO 2. PROCESOS A SER AUTOMATIZADOS ANEXO 3. FORMULARIOS ANEXO 4. GLOSARIO DE TERMINOS ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS

FORMULARIOSDEOFERTATECNICA Los siguientes formularios forman parte de la oferta tcnica y son requisito para participar como oferentes de la presente Licitacin. Modelos de dichos formularios se encuentran en el ANEXO 3 y ANEXO 5.

DESCRIPCIN CARTA PROPUESTA FORMULARIO N 1 - ANTECEDENTES DE LA FIRMA FORMULARIO N 2 - RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS AL PROYECTO FORMULARIO N 3 - ESPECIFICACIONES TCNICAS HARDWARE Y SOFTWARE FORMULARIO N 4 - COMPROMISO DE MIGRACIN DE DATOS FORMULARIO 5 - DESCRIPCIN DEL ENFOQUE, LA METODOLOGA Y EL PLAN DE ACTIVIDADES PARA LA EJECUCIN DEL TRABAJO FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO FORMULARIO 7 - CALENDARIO DE ACTIVIDADES DEL PERSONAL FORMULARIO 5.1 CRITERIOS DE EVALUACIN DEL PROYECTO FORMULARIO 5.2 CRITERIOS DE EVALUACIN DE EMPRESA FORMULARIO 5.3 RUTA CRTICA

Los documentos incluidos en el sobre conteniendo la documentacin tcnica debern presentarse numerados en forma correlativa y todas sus hojas debern ser firmadas por el representante legal del oferente, conforme a lo estipulado en el Artculo 111 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado.

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2.3.

OFERTAECONOMICA Consistir en la propuesta econmica conteniendo el detalle de precio de forma separada y detallada por cada partida y por cada uno de los productos y servicios que se detallan con sus respectivas especificaciones tcnicas, que permita poder realizar una evaluacin de la misma, as mismo, la Garanta de Mantenimiento de la Oferta que asegurar el sostenimiento de la oferta presentada. Se requiere presentar la documentacin de la oferta econmica en original y dos (2) copias, en sobres sellados y rotulados dirigidos al Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI) en la fecha y lugar sealado en la Convocatoria, tal y como se solicita en ste pliego de condiciones. Los precios debern ser en moneda nacional (Lempiras) que cubran el valor de los productos y servicios ofertados, de conformidad a los tems que se solicitan en la oferta tcnica. El original y las copias que se soliciten debern ser firmados en todas sus hojas por el oferente o por quien tenga la representacin legal; adems los documentos incluidos en los sobres debern ser numerados. Cualquier documento expedido en el extranjero deber estar autenticado con el respectivo Consulado Hondureo y por la Secretara de Estado en el Despacho de Relaciones Exteriores. La Oferta Econmica estar contenida en un CUADRO SUMARIO refrendado por el Representante Legal de la empresa oferente, en el que se detallar el precio del servicio requerido. Dicha propuesta estar expresada en Lempiras, desglosando el precio de los bienes, deber especificar el valor global en nmeros y letras maysculas, debiendo cada licitante presentar una sola Oferta Econmica.El licitante no podr alegar omisiones o interpretacin errnea, respecto a lo descrito en su oferta presentada. 2.3.1 Si se detectan discrepancias entre precios en letras y cifras se tendrn en cuenta los primeros; si hubiera diferencia entre el precio unitario y el precio total en ofertas para cada rengln a partida diferente, se considerar el primero; si se detectaran errores meramente aritmticos (por ejemplo: colocacin errnea del punto decimal), podrn ser corregidos por EL BANCO, notificndolo al proponente. 2.3.2 Cualquier descuento u otro tipo de beneficio econmico reconocido en numerario o en especie, deber ser especificado como una reduccin al valor total del precio ofertado y debe quedar claramente indicado y cuantificado en el CUADRO SUMARIO. 2.3.3 La Garanta de Mantenimiento de Oferta deber presentarse conforme lo indicado en el numeral 4.1 de este Pliego de Condiciones.

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2.4.

IDIOMADELASOFERTAS Todos los documentos relacionados con la preparacin de las ofertas se redactarn en idioma Espaol.

3. PERODODEVALIDEZDELASOFERTAS
Las ofertas debern tener una validez mnima de noventa (90) das hbiles, a partir de la fecha de apertura de la licitacin, segn se indica en el numeral 8 inciso a) de este pliego de condiciones.

4. GARANTAS
4.1. GARANTA DE MANTENIMIENTO DE OFERTA 4.1.1. La oferta Econmica deber ser acompaada de una garanta o fianza otorgada por una institucin bancaria o compaa aseguradora nacional, por un monto equivalente al dos por ciento (2%) del valor total de la oferta, vigente hasta ciento cincuenta (150) das hbiles despus de la apertura de ofertas, ello como GARANTA DE MANTENIMIENTO DE LA OFERTA. Las compaas aseguradoras e instituciones bancarias que emitan esta garanta debern tener solvencia reconocida por la Comisin Nacional de Bancos y Seguros. La Garanta de Mantenimiento de Oferta, podr ejecutarse: a) Si el licitante retira su oferta durante el perodo de validez mencionado en el numeral 3 de este pliego de condiciones. b) Si el licitante que resultare adjudicado retira su oferta durante el perodo de validez anteriormente especificado. c) Si el adjudicatario dejase de firmar el respectivo contrato de suministro. d) Si el licitante que resulte adjudicado, no presenta la Garanta de Cumplimiento de Contrato que se especifica en el numeral 4.2 siguiente. 4.2. GARANTA DE CUMPLIMIENTO 4.2.1. El licitante que resulte adjudicado debe constituir una Garanta de Cumplimiento a favor de EL BANCO, por el equivalente al quince

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por ciento (15%) del valor adjudicado, para garantizar la buena ejecucin y fiel cumplimiento de todas y cada una de las clusulas del contrato a suscribirse. 4.2.2. Esta garanta deber ser emitida en un plazo equivalente a la vigencia del contrato, ms tres (3) meses adicionales y ser entregada a EL BANCO a ms tardar en la fecha en que el adjudicatario suscriba el contrato respectivo. 4.2.3. Si por causas imputables a la empresa adjudicada, no se constituyere una garanta en el plazo previsto, el BANHPROVI declarar resuelto el Contrato y proceder a la ejecucin de la Garanta de Mantenimiento de Oferta. 4.3. GARANTA DE CALIDAD Por lo menos con diez (10) das hbiles antes del vencimiento de la Garanta de Cumplimiento, el Adjudicatario deber sustituir la misma por una Garanta de Calidad y Funcionamiento, equivalente a un CINCO POR CIENTO (5%) del valor del Contrato, la cual estar vigente por UN (1) ao, a partir de la fecha de recepcin de los servicios objeto del contrato, para asegurar la calidad del suministro objeto de la presente licitacin. Otras Condiciones de las Garantas Las garantas debern ser extendidas en Lempiras a favor del EL BANCO y podrn consistir en garanta bancaria o fianza, que hayan sido emitidas por una institucin bancaria o compaa de seguros, que operen legalmente en el pas, y sta no podr ser extendida por la misma empresa oferente. 4.4. Las Garantas emitidas por las instituciones bancarias o compaas de seguros debern contener las clusulas obligatorias siguientes:

EL PRESENTE DOCUMENTO SER EJECUTADO POR EL CIEN POR CIENTO (100%) DE SU VALOR POR SIMPLE REQUERIMIENTO DEL BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA, ACOMPAADO DE UN CERTIFICADO DE INCUMPLIMIENTO. EL VALOR DE ESTE DOCUMENTO PODR HACERSE EFECTIVO, A FAVOR DEL BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA, DESPUS DE LA FECHA DE SU VENCIMIENTO SIEMPRE Y CUANDO EL REQUERIMIENTO DE PAGO SE REALICE DENTRO DEL PLAZO EN QUE ESTE DOCUMENTO EST VIGENTE 4.4.1. En el texto de las garantas no debern adicionarse clusulas que anulen o limiten las clusulas obligatorias indicadas en el numeral anterior.

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4.4.2. Las garantas que se emitan a favor de EL BANCO sern solidarias, incondicionales, irrevocables y de realizacin automtica, debiendo mantener el mismo valor por el plazo que se ha estipulado para cada una de ellas. 4.4.3. El representante legal de la institucin bancaria o compaa de seguros que emita la garanta bancaria, deber entregar una declaracin jurada, cuya firma deber estar autenticada por Notario Pblico, mediante la cual el emisor har constar que su representada cumple con los requisitos establecidos en los literales a), b) y c) del Artculo 241 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado y que acepta la obligacin estipulada en el literal d) del Artculo 241 antes indicado. 4.4.4. Estas Garantas sern exigibles a simple requerimiento de BANHPROVI, sin ninguna limitacin o condicionante.

5. PRESENTACINDELASOFERTAS
5.1. La Documentacin de las ofertas se presentar de la forma siguiente: 5.1.1. Presentacin de la documentacin Tcnica Los documentos se presentarn en tres (3) sobres sellados (sin evidencias de haber sido abiertos), rotulados segn se describe en el numeral 5.1.4 de la manera siguiente: PRIMER SOBRE: Contendr el original de la Oferta Tcnica exigida en ste Pliego de Condiciones, la que debe presentarse enumerada en forma correlativa, dicho sobre ser rotulado ORIGINAL y en caso de contener fotocopias, stas se aceptarn debidamente autenticadas por Notario Pblico. Los dos (2) sobres restantes contendrn fotocopias de los documentos que contiene el PRIMER SOBRE y sern rotulados: PRIMERA COPIA y SEGUNDA COPIA. 5.1.2. Presentacin de la Documentacin Legal Los documentos se presentarn en tres (3) sobres sellados (sin evidencias de haber sido abiertos), rotulados segn se describe en el numeral 5.1.4 de la manera siguiente: PRIMER SOBRE: Contendr el original de la Documentacin Legal exigida en este Pliego de Condiciones, la que debe presentarse enumerada en forma correlativa, dicho sobre ser rotulado ORIGINAL y en caso 18

de contener fotocopias, stas se aceptarn debidamente autenticadas por Notario Pblico. Los dos (2) sobres restantes contendrn fotocopias de los documentos que contiene el PRIMER SOBRE y sern rotulados: PRIMERA COPIA y SEGUNDA COPIA. 5.1.3. Presentacin de la Oferta Econmica y Garanta de Mantenimiento de Oferta. Los documentos se presentarn en tres (3) sobres sellados (sin evidencias de haber sido abiertos), rotulados segn se describe en el numeral 5.1.4 de la siguiente manera: PRIMER SOBRE: Contendr el original de la Documentacin Econmica exigida en este Pliego de Condiciones, la que debe presentarse enumerada en forma correlativa, dicho sobre ser rotulado ORIGINAL y en caso de contener fotocopias, stas se aceptarn debidamente autenticadas por Notario Pblico. Los dos (2) sobres restantes contendrn fotocopias de los documentos que contiene el PRIMER SOBRE y sern rotulados: PRIMERA COPIA y SEGUNDA COPIA. La oferta Econmica y la Garanta de Mantenimiento de Oferta, se harn del conocimiento de los oferentes y dems participantes al Acto de Licitacin. Ambos documentos debern ser presentados de conformidad a lo establecido en ste Pliego de Condiciones. 5.1.4. Todos los sobres descritos en los numerales 5.1.1, 5.1.2, 5.1.3 anteriores, debern rotularse de la siguiente manera: PARTE CENTRAL: BANCO HONDUREO PARA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA TEGUCIGALPA, M.D.C. HONDURAS, C.A. LA

ESQUINA SUPERIOR IZQUIERDA: Nombre de la empresa oferente, direccin completa, nmero de telfono y nmero de fax. ESQUINA INFERIOR DERECHA: OFERTA PARA LA LICITACIN PBLICA No. 003/2010

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ESQUINA INFERIOR IZQUIERDA: Fecha y hora sealada para la recepcin de los documentos que contienen, segn se indica en el numeral 8.1 a) de este Pliego de Condiciones. 5.1.5. La persona natural que asista a EL BANCO a presentar los documentos de oferta de la presente licitacin, deber identificarse por medio de su Tarjeta de Identidad o Carn de Residente y en el caso que esta persona no sea el representante legal del oferente, tambin deber entregar una nota de presentacin refrendada por el Representante Legal de la empresa oferente, mediante la cual se autoriza a presentar las ofertas; el incumplimiento de cualquiera de estos requisitos inhabilitar al asistente para presentar la oferta correspondiente. 5.1.6. Los asistentes al acto pblico de licitacin que no presenten ofertas y que hayan retirado el Pliego de Condiciones, debern identificarse y podrn permanecer en dicho acto en calidad de observadores.

6. CRITERIOSPARADESCALIFICACINDEOFERENTES
Sern declaradas inadmisibles y no se tendrn en cuenta en la evaluacin final, las ofertas que se encuentren en cualquiera de las situaciones siguientes de acuerdo a lo que establece el artculo 131 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado: a. No estar firmadas por el oferente o su representante legal el formulario y carta de presentacin de la oferta y cualquier documento referente a precios unitarios o precios por partidas especficas; b. Estar escritas en lpiz grafito;

c. Haberse omitido la garanta de Mantenimiento de Oferta, o cuando fuere presentada por un monto o vigencia inferior al exigido o sin ajustarse a los tipos de garanta admisibles; d. Haberse presentado por compaas o personas inhabilitadas para contratar con el Estado, de acuerdo con los artculos 15 y 16 de la Ley de Contratacin del Estado; e. Haberse presentado con raspaduras o enmiendas en el precio, plazo de entrega, cantidad o en otro aspecto sustancial de la propuesta, salvo cuando hubieran sido expresamente salvadas por el oferente en el mismo documento.

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f. Haberse presentado por oferentes que no hayan acreditado satisfactoriamente su solvencia econmica y financiera y su idoneidad tcnica o profesional; g. Establecer condicionamientos que no fueren requeridos; h. Establecer clusulas adicionales o condiciones diferentes a las previstas en la Ley de Contratacin del Estado y su Reglamento o en el Pliego de Condiciones; i. Haberse presentado por oferentes que hubieren ofrecido pagos u otros beneficios indebidos a funcionarios o empleados de EL BANCO para influir en la adjudicacin del contrato; j. Incurrir en otras causales de inadmisibilidad previstas en las leyes o que expresa y fundadamente dispusiera el Pliego de Condiciones. k. No presentarse las ofertas de conformidad con lo establecido en el numeral 5.1 de este Pliego de Condiciones.

7. DEFECTOSYOMISIONESSUBSANABLES
Podrn ser subsanados los defectos y omisiones contenidas en las ofertas, de conformidad a lo que establece el Artculo 132 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado, en cuanto no impliquen modificaciones del precio, objeto y condiciones ofrecidas, de acuerdo con lo previsto en los artculos 5, prrafo segundo y 50 de la Ley. Para los fines anteriores se entender subsanable, la omisin de la informacin o de los documentos siguientes: a. La falta de copias de la oferta; b. La falta de literatura descriptiva o de muestras, salvo que el pliego de condiciones dispusiere lo contrario;

c. La omisin de datos que no tenga relacin directa con el precio, segn disponga el pliego de condiciones; d. La inclusin de datos en unidades de medida diferentes; e. La falta de presentacin de la credencial de inscripcin en el registro de proveedores y contratistas; f. Los dems defectos y omisiones no sustanciales previstos en el pliego de condiciones, segn lo dispuesto en el prrafo primero de este artculo. 21

En estos casos, el oferente deber subsanar el defecto y omisin dentro de los cinco (5) das hbiles siguientes a la fecha de notificacin correspondiente de la omisin, si no lo hiciere la oferta no ser considerada.

8. RECEPCIN,APERTURAYEVALUACINDELASOFERTAS
El proceso de apertura de Plicas se efectuar en una (1) etapa que se desarrollar segn se describe a continuacin: a) El 15 de diciembre del 2010, a las 10 a.m. hora local, en el Saln de Conferencias, segundo piso, Edificio Principal de EL BANCO, en la ciudad de Tegucigalpa, la Comisin Evaluadora de EL BANCO, en presencia de los representantes de las dependencias involucradas de EL BANCO y de los oferentes, recibir las ofertas presentadas en la forma que se indica en el numeral 5.1 de este pliego de Condiciones, correspondiente a la Licitacin Pblica No. 003/2010; b) Los oferentes que se presenten despus de la hora de apertura, diez ante meridiano (10:00 a.m.), no sern recibidas; c) En el mismo acto aludido en el literal a) anterior, se proceder a la apertura y revisin preliminar de la Documentacin Legal y Tcnica as como a la lectura en voz alta de las Ofertas Econmicas, por parte del Coordinador de la Comisin Evaluadora, de los sobres rotulados ORIGINAL a que se refieren los numerales 5.1.1, 5.1.2 y 5.1.3, para comprobar si los mismos contienen la documentacin requerida en los numerales 2.1, 2.2 y 2.3 de este Pliego de Condiciones. d) Al finalizar la revisin a que se refiere el literal c) anterior, se levantar un acta para dar fe de los hechos ocurridos en el evento, la cual ser firmada por todas las personas asistentes en representacin de EL BANCO y de las empresas oferentes, entregndose a cada asistente una copia de dicha acta; e) El mismo da en que se reciban las ofertas, la Comisin Evaluadora proceder a la revisin de la Documentacin Legal, Tcnica y la Oferta Econmica y en el trmino de hasta cinco (5) das hbiles, sta Comisin comunicar a los ofertantes los documentos o defectos que debern subsanar. f) Conforme con lo establecido en el Artculo 132 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado cuando fuere procedente, se concedern cinco (5) das hbiles a partir del da siguiente de la fecha de notificacin por parte de EL BANCO, para que los oferentes subsanen tales defectos u omisiones, siempre y cuando estos no impliquen modificaciones del precio, objeto y condiciones ofrecidas. Si los documentos no se subsanan en el tiempo y forma, las ofertas no sern consideradas;

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g) La Divisin de Administracin de EL BANCO recibir los documentos subsanados y los remitir de inmediato a la Comisin Evaluadora, para que en el trmino mximo de dos (2) das hbiles siguientes al recibo de la informacin, los revisen e informen por escrito el resultado de los anlisis respectivos. h) La Comisin Evaluadora en el trmino mximo de dos (2) das hbiles preparar un informe final del anlisis y evaluacin de la documentacin legal, tcnica y oferta econmica incluyendo el proyecto de resolucin; este informe se remitir a los Departamentos Jurdico y Divisin de Operaciones para su revisin final, el cual ser devuelto a la Comisin Evaluadora en el trmino mximo de dos (2) das hbiles. i) Este informe incluyendo las observaciones y recomendaciones, si las hubiere por parte de los Departamentos Jurdico y Divisin de Operaciones, ser presentado a la Presidencia Ejecutiva por la Comisin Evaluadora, en el trmino de dos (2) das hbiles, para que a su vez las someta a consideracin del Consejo Directivo de EL BANCO.

9. DECLARACINDELICITACINDESIERTAOFRACASADA
9.1. EL BANCO declarar DESIERTA la presente licitacin: 9.1.1. Si no se hubieren presentado ofertas o s solo se presenta un oferente al acto de apertura de plicas en la fecha indicada en el numeral 8.1 literal a) de este pliego de condiciones. 9.2. EL BANCO declarar FRACASADA la presente licitacin: 9.2.1. Cuando se hubiere omitido o no se hubiere subsanado en el procedimiento, alguno de los requisitos esenciales establecidos en la Ley de Contratacin del Estado, su Reglamento o en el Pliego de Condiciones. 9.2.2. Cuando las ofertas no se ajusten a los requisitos esenciales establecidos en la Ley de Contratacin del Estado, su Reglamento o en el Pliego de Condiciones. 9.2.3. Cuando se comprobare que ha existido colusin (Confabulacin de oferentes). 9.2.4. Cuando por razones de fuerza mayor debidamente comprobadas se determinare que no podr concretarse la compra del/los bien(es) o servicio(s) para los cuales se est licitando. 9.2.5. Cuando las ofertas sean considerablemente superiores al presupuesto estimado por la administracin de EL BANCO.

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10. ADJUDICACINDELALICITACINYFORMALIZACINDELCONTRATO
10.1. Adjudicacin de la Licitacin a) El informe de la Comisin Evaluadora a que se refiere el numeral 8.1 h) de este Pliego de Condiciones, sobre el anlisis y evaluacin de la documentacin legal, tcnica, econmica y las recomendaciones sobre la adjudicacin, se remitir a la Presidencia Ejecutiva para ser enviada al Consejo Directivo, con el propsito de adjudicar la presente licitacin. b) La adjudicacin de la presente licitacin estar a cargo del Consejo directivo de EL BANCO y en el plazo legalmente establecido, la misma ser comunicada por el Jefe de Divisin de Administracin de EL BANCO a todos los oferentes que participaron en la presente licitacin. c) La adjudicacin de la presente licitacin se har al oferente que presente la oferta de menor valor y que cumpla con los requisitos establecidos en la Ley de Contratacin del Estado, su Reglamento y este Pliego de Condiciones. d) Si dos o ms licitantes presentaran ofertas econmicas idnticas, la adjudicacin se har de conformidad a lo indicado en el Artculo 138 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado.

10.2. Formalizacin del Contrato El resultado final de la adjudicacin de la licitacin se har del conocimiento de todos los licitantes, segn lo indicado en el numeral 10.1 literal b) de este Pliego de Condiciones. EN LOS DOCUMENTOS ANEXOS DE ESTE DOCUMENTO, SE INCLUYE UN FORMATO DEL CONTRATO QUE SE ESTAR FIRMANDO CON LA EMPRESA GANADORA. SI ES NECESARIO FIRMAR UN CONTRATO POR EL LICENCIAMIENTO CON EL DEVELOPER, UN BORRADOR DEL MISMO DEBER SER INCLUIDO EN LA PRESENTACION DE OFERTA TCNICA PARA SU ANLISIS POR PARTE DEL BANHPROVI (ANEXO 5 FORMULARIO 5.4 A Y B). Al ganador se le requerir para que se presente a EL BANCO, dentro de los quince (15) das calendario posterior a la fecha de adjudicacin, a efecto de suscribir el CONTRATO respectivo: 10.2.1. Previo a la suscripcin del CONTRATO respectivo, el adjudicatario de la presente licitacin deber asegurar mediante declaracin jurada debidamente autenticada por Notario Pblico, que los bienes y servicios licitados cumplen con todos los requisitos establecidos en este Pliego de Condiciones.

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10.2.2. A los licitantes no favorecidos con la adjudicacin, les ser devuelta su respectiva Garanta de Mantenimiento de Oferta, a partir del siguiente da hbil en que se notifique la adjudicacin de la presente licitacin. 10.2.3. Si dentro del plazo sealado en el numeral 10.2 anterior, el oferente seleccionado no suscribe el contrato respectivo por causas que le sean imputables, quedar sin valor ni efecto la adjudicacin y se har efectiva la Garanta de Mantenimiento de Oferta. En este caso, EL BANCO adjudicar la licitacin al oferente calificado en segundo lugar y si esto no es posible por cualquier motivo, al oferente que ocupe el tercer lugar, sin perjuicio de que el procedimiento se declare fracasado, cuando dichas ofertas no sean satisfactorias para EL BANCO. 10.2.4. La suscripcin del contrato correspondiente se har en las oficinas de EL BANCO, en la ciudad de Tegucigalpa, en presencia de los representantes de: Auditora Interna, Divisin de Administracin, Divisin de Operaciones, Asesora Legal y el Representante Legal de la empresa adjudicada o la persona que ste designe por escrito. Recibidos los bienes y/o servicios objeto de la presente Licitacin, personal de la Divisin de Administracin, Operaciones y la Seccin de Informtica, verificarn el cumplimiento de las especificaciones tcnicas descritas en las bases.

11. PLAZODEENTREGA,RECEPCINYPRUEBAS
11.1 El plazo para la entrega de los servicios licitados ser de hasta dieciocho (18) meses calendario, despus de firmado el contrato. 11.2 Conforme al CRONOGRAMA DE ACTIVIDADES el adjudicatario efectuar las pruebas correspondientes del software objeto de la licitacin, con la participacin del personal responsable de las siguientes reas del BANHPROVI: Seccin de Cartera Redescontada, Divisin de Negocios, Divisin de Riesgos, Seccin de Contabilidad, etc., en presencia de personal de la Seccin de Informtica, quin verificar el cumplimiento de todas las especificaciones tcnicas del software descritas en las bases. 11.3 Si durante el perodo de pruebas del software licitado se determina que las especificaciones tcnicas indicadas, no se reciben en condiciones satisfactorias, el BANHPROVI se reserva el derecho de rechazarlos y en consecuencia el pago respectivo quedar supeditado a la aceptacin del tem entregable.

12. FORMADEPAGO

25


El pago del contrato se realizar de acuerdo a la siguiente modalidad: 12.1 El 15% del valor del contrato en calidad de ANTICIPO a la firma del mismo contra la presentacin de una garanta bancaria por igual monto, emitida por una entidad bancaria o aseguradora, por el valor del monto anticipado a favor de EL BANCO y pagadera a la vista a su simple solicitud. El 30% del contrato al trmino completo del 50% del trabajo donde se estipular con anterioridad (segn presentacin de propuesta) este punto. Y contra presentacin de: a) Factura comercial b) Documentacin del PUNTO ACORDADO detallado c) Acta de aceptacin del trabajo al 50% de conclusin, por parte del BANHPROVI. 12.3 El 30% del contrato al trmino completo del 75% del trabajo donde se estipular con anterioridad (segn presentacin de propuesta) este punto. y contra la entrega de: a) Factura comercial b) Documentacin del PUNTO ACORDADO. c) Acta de aceptacin del trabajo al 75% de conclusin, por parte del BANHPROVI.

12.2

12.4 El ltimo 25% del contrato a la entrega total de la aplicacin en funcionamiento llave en mano, incluyendo todos los mdulos requeridos (corresponde a las fases de Implantacin, Pruebas, Migracin de datos, Documentacin) y contra la entrega de: a) Garanta de Calidad (por un perodo de 12 meses) b) Factura Comercial c) Documentacin de Manuales de Instalacin, Operacin y Manuales del usuario de todos los mdulos que integran la aplicacin. d) Acta de aceptacin y recepcin del sistema y documentacin sin observaciones por parte del BANHPROVI. e) Cdigos Fuentes 12.5 PAGO POR LICENCIAMIENTO DE SOPORTE DE SOFTWARE Ciertas empresas desarrolladores de software cuentan con un licenciamiento de soporte (Contrato de Mantenimiento y Actualizaciones) en donde se estn elaborando las aplicaciones. Los valores y tiempos de pago de estos licenciamientos deben estar especificados dentro de los valores del contrato actual. SI ESTOS CONTRATOS VENCEN Y HAY QUE RENOVAR, FAVOR DE INCLUIR EL DETALLE DE LOS COSTOS DE RENOVACIN E INCLUIR DOCUMENTACIN DE DICHA RENOVACIN. SI APLICA, INCLUIR ESTOS DOCUMENTOS EN LA OFERTA ECONMICA Y OFERTA TCNICA COMO ANEXO.

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13. CONDICIONESGENERALES
13.1 Terminacin, Liquidacin y Resolucin del Contrato Para la terminacin, liquidacin y resolucin del contrato suscrito, se establecer a lo estipulado en el Captulo IX Seccin Quinta de la Ley de Contratacin del Estado. 13.2 Solucin de Controversias o Diferencias (Leyes aplicables) Cualquier diferencia o conflicto que surgiere entre EL BANCO y el licitante favorecido, deber resolverse en forma conciliatoria y por escrito entre ambas partes; en caso contrario, se someter a conocimiento de los Juzgados correspondientes el Departamento de Francisco Morazn. 13.3 Propiedad Intelectual El producto final desarrollado por el Licitante adjudicado ser propiedad intelectual del Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI). 13.4 Confidencialidad del Proceso La informacin relativa al examen preliminar, aclaratoria, evaluacin y comparacin de las ofertas y a las recomendaciones concernientes a la adjudicacin del Contrato, no se revelar a los Licitantes ni a ninguna otra persona que no est oficialmente involucrada en dicho proceso, hasta que se haya anunciado la adjudicacin correspondiente.- Cualquier intento de un licitante en influir sobre el procedimiento de las ofertas por parte del Ente contratante o sobre las decisiones del mismo en lo que respecta a la adjudicacin, ocasionar el rechazo de su oferta. De igual manera, ni el Contratista, ni tampoco el Personal del mismo, podrn revelar, durante la vigencia de este Contrato o dentro de los dos (2) aos siguientes a su expiracin, ninguna informacin confidencial o de propiedad de EL BANCO relacionada con el Proyecto, los Servicios, estipulados en el Contrato o las actividades u operaciones de EL BANCO, sin el expreso consentimiento por escrito de ste ltimo. 13.5 Reclamos Se presentar en papel membretado del Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI) y por consiguiente, EL BANCO no est obligado a utilizar los formularios que para tal efecto pueda elaborar la empresa licitante o adjudicada. Si un Reclamo es presentado en papel membretado del 27

Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI) y no en un formulario que pudiere elaborar la empresa para tal fin, ello no ser motivo para que sta se niegue a aceptar y reconocer el reclamo.

14. OBSERVACIONES,DISCREPANCIASYOMISIONESENELPLIEGODE CONDICIONES.

14.1 En el caso que los licitantes encuentren discrepancias y omisiones en este pliego de condiciones, o tengan dudas sobre su significado, debern notificarlas por escrito a la Comisin Evaluadora de EL BANCO, a ms tardar diez (10) das hbiles antes de la fecha de recepcin de las ofertas, indicada en el numeral 8.1 a) de este Pliego de Condiciones. 14.2 La Comisin Evaluadora si as lo considera pertinente har las aclaraciones mediante nota expresa al solicitante con copias a los dems oferentes y las modificaciones o ampliaciones por medio de Adendum que corresponda a este Pliego de Condiciones y el cual formar parte de las bases de licitacin. 14.3 Si despus de la fecha indicada en el numeral 8.1 los oferentes tienen objeciones u observaciones relacionadas con esta licitacin, los mismos debern presentarse antes que se notifique la adjudicacin correspondiente. No obstante, solamente si la Comisin Evaluadora decide que son precedentes las har del conocimiento de la Presidencia Ejecutiva con recomendaciones pertinentes. 14.4 EL BANCO dar respuesta escrita a las consultas recibidas, por lo tanto, a ningn participante se le har interpretacin oral de los documentos de licitacin. Las consultas y sus respectivas respuestas se harn del conocimiento de los dems licitantes por parte de la Comisin Evaluadora. 14.5 Los errores de las ofertas, cualesquiera que estos sean, corrern por cuenta y riesgo del oferente.

15. ACLARACIONESOAMPLIACIONES
Si EL BANCO necesitase hacer aclaraciones o ampliaciones a ste Pliego de Condiciones, el Coordinador de la Comisin Evaluadora, previa consulta con las jefaturas de las dependencias que correspondan, elaborar los respectivos agregados que sern entregados por la va ms rpida posible a las empresas que retiren este Pliego de Condiciones.

16. NORMASAPLICABLES

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Esta licitacin se har siguiendo los procedimientos establecidos en la Ley de Contratacin del Estado, su Reglamento y las Resoluciones emitidas por el Consejo Directivo de EL BANCO y dems leyes aplicables.

17. FUERZAMAYOROCASOFORTUITO
El incumplimiento parcial o total por parte de la Compaa contratada, sobre las obligaciones que le corresponden de acuerdo a lo convenido en el Contrato suscrito, no ser considerado como tal, si a juicio de EL BANCO se atribuye a un caso de fuerza mayor o caso fortuito debidamente justificado. Se entender por fuerza mayor o caso fortuito, todo acontecimiento que no ha podido preverse o que, previsto, no ha podido resistirse y que impide el exacto cumplimiento de las obligaciones contractuales, tales como catstrofes provocadas por fenmenos naturales, accidentes, huelgas, guerras, revoluciones o sediciones, naufragio e incendios. CUALQUIER INFORMACIN ADICIONAL SER PROPORCIONADA POR EL JEFE DE LA DIVISIN DE ADMINISTRACIN Y COORDINADOR DE LA COMISIN EVALUADORA. Abogado Javier Francisco Paredes Baide Jefe Divisin de Administracin Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda Telfono 232-5500 Extensin No. 110

Lic. Juan Carlos lvarez Arias Presidente Ejecutivo Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda

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ANEXO 1. EVALUACIN TCNICA

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METODOYCRITERIOSDEEVALUACINTCNICADELASOLUCIN BANHPROVI emplear para la evaluacin de las ofertas el mtodo de puntaje para evaluar objetivamente la calidad del oferente segn el artculo 134 y 135 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado. En la evaluacin, el BANHPROVI aplicar los siguientes criterios objetivos de evaluacin: El valor de la oferta econmica (Precio) tendr un 30% de Ponderacin, la Calidad del Proyecto presentado lleva un 70% de la misma PARA UNA SUMA DEL 100%. PRECIO (30%) 30% 25% 20% 15%

Menor Valor: Segundo Menor: Tercero Menor: Siguiente:

CALIDAD (70%) compuesta de la siguiente manera: A. EVALUACIN DEL PROYECTO B. EVALUACIN DE LA EMPRESA C. CRONOGRAMA DE EJECUCIN 30% 30% 10%

A. EVALUACIN DEL PROYECTO (30%) Caracterstica Funcionalidad Peso 40% Atributo Idoneidad Exactitud Interoperabilidad Seguridad Adherencia a Normas Madurez Tolerancia a Fallos Capacidad de Recuperacin Comprensibilidad Facilidad de Aprendizaje Operatividad Software Atractivo Comportamiento frente al tiempo Uso de recursos Peso 34% 34% 12% 12% 8% 40% 40% 20% 30% 25% 35% 10% 40% 30%

Fiabilidad

10%

Usabilidad

10%

Eficiencia

15%

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Escalabilidad Idoneidad del Proveedor 25% Plan de Trabajo Estabilidad de los RRHH Capacidad de los RRHH asignados Infraestructura Experiencia y Capacidad en Proyectos Similares Soporte Tcnico de Producto

30% 15% 20% 20% 10% 15% 20%

*** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 CRITERIOS DE EVALUACIN DEL PROYECTO PARA ENCONTRAR EL FORMULARIO PARA PRESENTAR EN PROPUESTA

B. EVALUACIN DE LA EMPRESA (30%)

Concepto Criterio Pregunta
PONDERACION DE GRUPO PONDERACION INTERNA DE SECCIN

Credenciales y Compromisos de la Empresa: Giro Se cuenta con un certificado reciente como socio de negocio del producto/solucin ofertada? Se cuenta con un equipo de consultores certificados por el fabricante para los mdulos ofertados en la licitacin? Capacidad Financiera Presentar los Estados Financieros Auditados de los ltimos 3 ejercicios fiscales. Se presentan? Experiencia en la solucin y el sector 25% 5%

40%

60%

15%

100%

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Ha realizado la empresa por lo menos 5 proyectos relacionados con la implantacin del producto ofertado como integrador? Ha participado la empresa en la implementacin de al menos 4 proyectos del sector pblico que contenga un Core Banking/ERP parecido a este proyecto? Incluir copia de 5 contratos que se hayan realizado en el sector pblico de soluciones parecidas. Se presentan? Ha participado la empresa en 2 proyectos del Sector Pblico en el ao 2009? Ha utilizado la metodologa propuesta en al menos dos de los proyectos de Sector Pblico? Favor de incluir carta de satisfaccin del cliente. Experiencia del Producto ofertado 30% Cuenta la solucin/producto ofertado con por lo menos 10 implantaciones en el sector pblico? Cuenta el producto con una solucin especializada que atienda la normativa de la comisin bancaria y de la legislacin Hondurea en la misma plataforma? Se integran productos de terceros? Est en disposicin de entregar los cdigos fuentes del producto ofertado? Cuentan sus coparticipes con las condiciones de participacin y experiencia requerida para esta licitacin?

25%

20%

25%

20%

10%

20%

35%

35%

10%

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Cartas Compromiso 5% Presenta la empresa mediante carta compromiso si el personal propuesto tendr residencia en este pas (Honduras)? Personal Asignado al Proyecto: Puestos clave 10% Est capacitado el Lder de Proyecto para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitado los Lideres Funcionales para este proyecto? Presentar Datos Est capacitado el Lder de Administracin del Cambio para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Consultores Funcionales y de Procesos para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Desarrolladores para este proyecto? Presentar Datos Caractersticas del personal 10% Tiene el personal asignado al Proyecto el dominio nativo del Idioma Espaol? Tienen los empleados asignados al Proyecto ms de un (1) ao de trabajar en la empresa? Presentar Pruebas Tiene el personal asignado al Proyecto estudios y un grado educativo que concuerde con el desarrollo del proyecto? Presentar Pruebas

100%

20%

20%

20%

20%

20%

10%

15%

15%

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Tiene el personal propuesto por lo menos 3 proyectos de Experiencia en el rol en el que es propuesto? Tiene el personal propuesto por lo menos 2 proyectos en el sector pblico de Experiencia en el rol en el que es propuesto?

30%

30%

*** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 CRITERIOS DE EVALUACIN DE EMPRESA PARA ENCONTRAR EL FORMULARIO PARA PRESENTAR EN PROPUESTA Y DESCRIPCIN DE LOS DOCUMENTOS A PRESENTAR EN CADA TEM.

C. CRONOGRAMA DE EJECUCIN (10%) *** FAVOR DE REFERIRSE AL ANEXO 5 CRITERIOS DE EVALUACIN CRONOGRAMA DE EJECUCIN PARA ENCONTRAR EL FORMULARIO PARA PRESENTAR EN PROPUESTA

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ANEXO 2. PROCESOS A SER AUTOMATIZADOS

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ALCANCEDELASOLUCIN La solucin ofertada deber compaginar con la misin, visin y gestin que al interior de BANHPROVI se haya definido como marco referencial de un banco de segundo piso. Estar, por dems, acorde con el reglamento interno de la institucin. La solucin ofertada para banco de segundo piso deber incluir siete (7) MODULOS BASICOS o FUNCIONALIDADES para el manejo de las operaciones propias de BANHPROVI, los cuales debern estar integrados entre s con informacin comn e integrar resultados en lnea (operaciones contables) a la CONTABILIDAD GENERAL: 1. CLIENTES.- Informacin de personas fsicas y jurdicas. 2. RIESGOS.- Evaluacin y calificacin de IFIs; 3. NEGOCIOS.- Con funcionalidades de ingreso y aprobacin de solicitudes, estadstica, integracin con mdulo de Cartera. 4. CARTERA.- Administracin y control de cartera redescontada, estadstica, integracin con mdulo de Garantas; 5. GARANTIAS.- Informacin de las garantas de prstamos. 6. CONTABILIDAD.- Informacin contable. A este mdulo se deben integrar todos los dems mdulos. 7. ALERTAS GERENCIALES que estarn definidas dentro de cada uno de los macro-procesos de la solucin debido a que stas se consideran alertas operacionales y gerenciales a manera de indicadores semafricos con opcin de reporte / consulta. Igualmente, facilitar la consulta a informacin de los sub-prestatarios a travs del MODULO REFERENCIAL que enlazar la informacin del BANHPROVI con la propia de las IFIs relacionadas.

37

I.

REQUERIMIENTOS GENERALES

A continuacin se especifican aquellos requerimientos que aplican para todos y cada uno de los mdulos que integren la solucin ofertada. 1) El oferente adjudicado con la licitacin deber realizar un LEVANTAMIENTO DETALLADO en el BANHPROVI sobre los macro-procesos descriptos, ya que stos, desde ningn punto de vista pueden considerarse un LEVANTAMIENTO detallado de los procesos a ser automatizados. En dicho LEVANTAMIENTO, el oferente ser informado entre otras cosas, de todos los reportes necesarios para la normal operativa del BANHPROVI. El LEVANTAMIENTO deber contemplar: a. Actas de LEVANTAMIENTO, aprobadas por el usuario de cada rea, y el jefe de rea, que incluir pero no est limitado a: i. Introduccin ii. Finalidad del LEVANTAMIENTO iii. Participantes (rea, encuestado y encuestador) iv. Definicin del problema v. Inconvenientes que produce el problema vi. Documentacin existente de entrada / salida vii. Propuestas de solucin a los problemas planteados. b. Comprobaciones sobre: demoras en los procesos; conveniencia de cada tarea; Duplicacin (Misma tareas en diferentes reas); Dispersin de esfuerzos en tareas simples e interrelacionadas; Reclamos de las reas que reciben los resultados; c. Identificacin del flujo de la informacin; d. Anlisis de las entradas y salidas; 2) El Sistema debe ser un sistema integral y parametrizable en donde debe existir relacin entre mdulos. Sin embargo, el sistema puede ser integrado por soluciones probadas que puedan incorporar mdulos de proveedores asociados al producto base con experiencia relevante en los puntos especficos donde sea requerido y la solucin no cuente con dicha funcionalidad 3) Listo para ser incorporado a tecnologas de Internet: Browsers, correos electrnicos y consultas en lnea mediante una Red Virtual Privada (VPN). Ambiente grfico. Brindar consultas rpidas va Internet a las IFIs sobre aspectos que el BANHPROVI considere convenientes. Esta misma informacin debe estar disponible en una biblioteca virtual. 4) Ser: multipas, multidepartamento, multiempresa, multiproducto y multimoneda, permitiendo visualizar la informacin tanto de Fondos Propios como de Fideicomisos, de la manera deseada y finalmente consolidar la misma.

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5) Contar con una herramienta para generar reportes y/o consultas por parte del usuario final, en forma dinmica y amigable, o interactuar con herramientas externas, como ser procesadores de textos, y/o planillas electrnicas. 6) Contener logs de auditora o registros de cambios (Insertar, Borrar, Modificar) de la informacin crtica en cada uno de los mdulos contratados, permitiendo que la informacin aqu almacenada pueda ser consultada fcilmente tanto por pantalla como a nivel de reportes. 7) Contar con procesos de validacin en captura y clculos para todos los datos, que asegure que la informacin introducida por los usuarios sea completa e ntegra. En el caso de captura de campos con claves primarias, que exista validacin de integridad referencial en tablas del mdulo u otros mdulos interrelacionados. TABLASDEPARAMETROS El sistema propuesto deber permitir a los usuarios la definicin de Tablas de Parmetros con el propsito de tolerar variaciones funcionales en el tiempo. Especficamente para la operacin diaria, se requiere el control automtico de las siguientes variables: Fecha de inicio de da y de fin de da. Para el caso, no deber el sistema acceder a la informacin del reloj del computador o servidor para mostrar las fechas que requiere el proceso Calendarios de cierres (Timely Schedule) Identificacin (Nombre, Tarjeta) de las personas designadas para intermediar con las IFIs Conceptos a incluir en la facturacin a las IFIs Tasas de Inters corriente y la fecha de efectividad de su aplicacin Tasas de Inters moratorio y la fecha de efectividad de su aplicacin Tasas de multas y sanciones a las IFIs y la fecha de efectividad de su aplicacin Correspondencia electrnica desde y hacia las IFIs Solicitudes de informacin pendientes de resolucin.

Cualquier cambio en las tablas paramtricas, deber constar con al menos doble aprobacin para que las modificaciones surtan efecto en las operativas en las que sean tenidas en cuenta, salvo que sean tablas paramtricas con fines referenciales exclusivamente (por ejemplo Pases, Departamentos, entre otras). INTEGRACINCONTABLE Deber existir una completa integracin o interrelacin de informacin de todos los mdulos con el mdulo de CONTABILIDAD. De manera que todas las 39

operaciones contables se realicen de forma automtica y electrnica, previa autorizacin del usuario que las origina. SEGURIDADYAUDITABILIDAD. El sistema de seguridad de la solucin ofertada deber contar con los siguientes requerimientos mnimos. De no contar con ste requerimiento, un control alterno viable deber ser presentado y explicado solo si cumple con el objetivo aqu definido, sin degradar la confiabilidad en el recurso: De acuerdo con la estructura funcional de BANHPROVI, el esquema de seguridad permitir la definicin de perfiles de acceso individuales y por grupos de usuarios. Los privilegios estarn demarcados y limitados por eventos de control cruzado de Creacin, Modificacin, Reversin, Eliminacin y Aprobacin de transacciones. Cada perfil deber estar definido con Tablas de Decisin, esto es, con la estructura CARGO_FUNCIN tipo S (Permitido) / N (No permitido), como control primario. En forma alterna, cada segmento CARGO_FUNCIN deber contar con Elementos de Seguridad (Security Elements) que sern complemento de la seguridad en cada perfil como es el caso de horas permitidas de entrada al sistema (Time Login), hora de salida (Time Logout), das de la semana por perfil durante los cuales se permitir el acceso al aplicativo y sus recursos (facilitando un calendario que pueda ser definido por un Oficial de Seguridad en base paramtrica), nmero de la terminal desde la cual podr acceder a las facilidades del software, opciones de mens tipo mandatorio, tiempo de espera mximo por terminal o estacin (Time Out) y perfil asociado con su siguiente nivel autorizador (ver prrafo siguiente), como mnimo. Las transacciones a ser registradas en las bases de datos del software ofertado debern contemplar el manejo de opciones segregadas de seguridad tipo HECHO, REVISADO y APROBADO de automtica y paramtrica definicin y manejo. Los citados registros debern ser almacenados en tablas o archivos de almacenamiento temporal (dummy record) a fin de permitir que los registros capturados o generados en tiempo real puedan ser volcados a tablas definitivas va perfiles APROBADORES o AUTORIZADORES. En ningn momento el software debera permitir que un usuario complete una operacin con su nica intervencin. Permitir la creacin y administracin de perfiles con atributos o derechos genricos para cargos similares en alcance y funcin dentro de la gestin operativa. 40

La huella de auditora ser un archivo a tabla donde se almacenar todo evento de modificacin y eliminacin de datos (como mnima exigible). Las variables a incluir, adems de las sugeridas por el proveedor para mayor cobertura de control, se indican: o o o o o Cdigo del Usuario quien efectu el registro Fecha y hora del evento Imagen anterior del dato o variable modificado y/o eliminado Imagen del dato registrado que se almacena como actual Nmero consecutivo del registro de huella a travs del tiempo de vigencia del sistema.

En el caso de accesos a programas de mantenimiento y reportes, el sistema debe registrar: o o o o o Usuario que intent el acceso. Fecha y hora del intento. Indicador que especifique si el acceso fue fallido o satisfactorio. Terminal desde la cual ha accedido. Tiempo durante el cual el usuario ha permanecido en el programa en el caso de un intento satisfactorio.

El citado archivo se mantendr por un espacio de 60 das, al final de los cuales se purgar, previo ejercicio o proceso de almacenamiento en un archivo histrico que ser incluido dentro del procedimiento normal de respaldo (backup) y estar plenamente identificado en los manuales de operacin o contingencia. La huella deber estar disponible con atributos de solo lectura (Read Only) para perfiles de usuario o de control interno, segn lo disponga, durante la fase de implantacin, el Usuario Lder o Usuario Dueo del Sistema adquirido. El sistema dispondr de herramientas de almacenamiento de eventos para consultas / reportes varios, tipo M.I.S. de seguridad (Management Informatin System) como fecha del ltimo cambio de clave, nmero de veces que el perfil ha sido deshabilitado por intentos de acceso fallidos, fecha de matrcula en el sistema y eventos de cambio en los atributos definidos. Mantendr informacin de eventos para bloqueos, vacaciones, licencias, retiros o despidos y cambios de atributos o permisos. El acceso a modificacin de los perfiles deber realizarse b bajo un control dual de operacin y autorizacin. El sistema deber tener parametrizado el vencimiento de las claves de acceso. Para tal funcionalidad deber parametrizar, pero sin estar limitado a: o Perodo de duracin de la clave.

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o Fecha a partir de la cual el sistema informar automticamente al usuario que su clave est venciendo. o Perodo por el cual una clave no puede repetirse. Nota: El tratamiento de las claves de acceso al sistema de gestin debe ser independiente del manejo de claves de acceso del sistema operativo. MANEJODEINFORMACINHISTORICA El sistema propuesto deber considerar el almacenamiento ordenado de tablas y archivos de datos [informacin transaccional monetaria y no monetaria] en periodicidad diaria y mensual aplicando tcnicas de copia incremental entre fechas dadas por parmetro. Las funciones de respaldo pueden ser automticas y manuales, conforme a la periodicidad de sus procesos de actualizacin. Opciones de recuperacin de respaldo debern estar disponibles, tanto completos como incrementales. Asimismo contar con funcionalidad automtica para recuperacin y reinicio de procesos, en casos contingentes. Se aclara que la operacin en produccin de la solucin ofertada incluir el manejo de archivos histricos de los sub-prestatarios hasta un ao anterior a la fecha de Migracin.

II.

REQUERIMIENTOS ESPECFICOS

MDULO I.

PERSONAS FSICAS Y JURDICAS

El mdulo de personas fsicas y jurdicas debe permitir ingresar los datos con un mximo nivel de detalle, entre los que podemos citar sin limitar a: Personas Fsicas: Primer Nombre, Segundo Nombre, Primer Apellido, Segundo Apellido, preferentemente en campos separados para evitar que el usuario pueda daar la informacin mediante espacios intermedios adicionales, y/o caracteres especiales que no deberan ser permitidos. Una o ms direcciones por personas (domiciliaria, laboral, etc.), permitiendo en campos separados los nombres de las calles, bloques, nmeros de casa, as como algn campo tipo observaciones, asociado a la direccin que permita describir referencias para llegar fcilmente al domicilio definido. Sexo, Estado Civil, Indicador de Vivo/Fallecido, Indicador si es o no mal deudor, e-mail, Indicador de gnero (masculino/femenino), etc. Debe registrar debidamente todos los telfonos que posea el contacto, incluidos los de lnea fija, mviles, etc.

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Es requisito que el sistema permita definir si la persona pertenece a uno o ms grupos econmicos. Permitir el ingreso de diferentes tipos de identificacin por persona (Cdula de Identidad, Pasaporte, otros) as como la digitalizacin de las respectivas identificaciones. Registrar una o ms direcciones por persona, indicando la direccin por defecto, y la direccin de correspondencia. (Calles, Nmeros de Casa, Colonias, Ciudades, Puntos de Referencia, etc.) Registrar a el/los representantes legales de la persona, si as estuviese estipulado y las fechas lmite de duracin de las respectivas representaciones. El sistema debe poder definir a qu sectores econmicos est orientada una persona fsica.

Personas Jurdicas: Nombre o Razn Social. Una o ms direcciones por persona. Permitir el ingreso de diferentes tipos de identificacin para las personas jurdicas (Registro de Contribuyentes tambin denominado Registro Tributario Nacional, u otros que pudieran existir), y la digitalizacin del respectivo registro si existiere. Registrar a el/los representantes legales de la persona, si as estuviese estipulado y las fechas lmite de duracin de las respectivas representaciones. Permitir registrar si la empresa es activa o no y el motivo. As mismo si es una empresa estatal o privada, lucrativa o no, etc. Es requisito que el sistema permita definir si la persona jurdica pertenece a uno o ms grupos econmicos. El sistema debe poder definir a qu sectores econmicos est orientada una persona jurdica.

En general el comportamiento del sistema con respecto a las personas fsicas y/o jurdicas debe cumplir con requisitos de persona nica, tratando de minimizar al mximo posible cualquier duplicidad de nombres y/o razones sociales. Dichas verificaciones deben ser efectuadas no solamente por primer nombre, segundo nombre, primer apellido, segundo apellido, sino tambin por los tipos y nmeros de identificaciones para el caso de personas fsicas, y en el caso de personas jurdicas por Nombre o Razn Social, y sus respectivas identificaciones. El sistema deber restringir al usuario registrar una persona existente, y alertarlo sobre personas similares. Adems de lo expuesto, el motor de bsqueda de personas fsicas o jurdicas deber ser efectivo por aproximacin, pudiendo el usuario final realizar las bsquedas por Nombres y/o Apellidos y/o Nmeros de Identificacin.

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MDULO II. RIESGOS

2.1 EVALUACINDEIFIS

2.1.1 CREACINYMANTENIMIENTODEIFIS Validar la existencia de la IFI en la base de datos. En su defecto, permitir crear el cliente segn las caractersticas especificadas en el punto 1. Personas Fsicas y Jurdicas. Restricciones de seguridad se aplicarn por funcin o cargo definidos (opciones Insert, Delete, Modify, Consult, Report). 2.1.2 ASPECTOSCUALITATIVOS Facilitar la captura, mantenimiento de datos y obtencin de resultados (estados financieros) que permitan evaluar y calificar los siguientes atributos del cliente: 2.1.2.1 SOLVENCIA

Efectuar el anlisis de la solvencia financiera de la IFI, determinando si los riesgos que ha contrado la institucin estn equilibrados con el capital y reservas para absorber posibles prdidas. 2.1.2.2 POLITICADESANCIONES/ANULACIONESYCALIFICACINDE TERCEROS

Determinar si las operaciones de la IFI han sido anuladas o sancionadas por una Calificadora de riesgos segn Criterios CAMEL. Si existe calificacin efectuada por Terceros, revisar la Calificacin de la entidad, calificacin Mercado Internacional y Calificacin de papeles de mediano plazo. Con respecto a las evaluaciones de la CNBS, indagar sobre los castigos, frecuencia, monto anual y porcentaje, adecuaciones de capital, entre otros. El sistema deber realizar una conexin con la Central de Riesgos Crediticios, obtener los datos y registrarlos internamente para evitar consultas continuas sobre una misma IFI. Tambin deber permitir guardar cualquier otra informacin proveda por Centrales de Riesgos Privadas, y mantener las consultas realizadas almacenadas en la base de datos, especificando el tiempo de vigencia que tiene dicha consulta para BANHPROVI. 44

2.1.2.3

INFRAESTRUCTURA

Determinar si la IFI cuenta con los recursos fsicos, logstica y personal para operar, con el objetivo de brindar un ptimo servicio al cliente. 2.1.2.4 ESTRUCTURADEPROPIEDADYGOBERNABILIDAD

Calificar la gestin del directorio y junta directiva de la institucin, incluyendo: Su destreza tcnica, La independencia de la gerencia, estabilidad y su capacidad de tomar decisiones de manera flexible y efectiva; calidad moral, financiera y profesional de administradores y propietarios.

Historia de accionistas, directores y principales ejecutivos: Preparacin profesional, Experiencia en el negocio financiero y antecedentes comerciales, Concentracin y solvencia de accionistas, grupos de pertenencia, perspectivas de la inversin y vinculacin, alianzas internas, incentivos, compromiso y capacidad de respuesta de sus accionistas a mayores aportes. La actitud de la administracin en relacin con la CNBS y SUS normas. 2.1.2.5 RECURSOSHUMANOSYESTRUCTURAORGNICA

Evaluar si el departamento de recursos humanos proporciona una gua clara al personal y le presta apoyo indispensable para el segmento operativo. La Evaluacin debe incluir informacin de: Contratacin, Capacitacin a personal nuevo, Incentivos y evaluacin de desempeo Rotacin del personal y Nmero de aos en el puesto.

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Evaluar si a estructura orgnica de la IFI es consistente con los objetivos y planes de la institucin, y si es que las polticas de empleo, salarios, delegacin de autoridad y responsabilidades son efectivas. 2.1.2.6 PROCESOS,CONTROLESYAUDITORIA

Establecer el grado en que la IFI ha formalizado sus procesos claves y la eficacia con la que controla sus riesgos abarcando toda la organizacin, deducido por su ambiente de control y la calidad de su auditora interna y externa.

Referente a la Auditora Externa, se deben revisar los siguientes aspectos: (i) (ii) (iii) La consistencia con principios de contabilidad generalmente aceptados, La consistencia en el tiempo en el uso de los principios contables, y Anlisis de las principales normas de carcter prudencial en el pas y de la capacidad de la entidad supervisora (CNBS) para hacer cumplir las normas establecidas, Independencia de los auditores externos en relacin a la IFI y sus resultados financieros y estratgicos TIPODECREDITOSOTORGADOSPORLASIFIS

(iv)

2.1.2.7

Evaluacin de los tipos de prstamos que otorgan las IFIs, tipos de depsitos, plazo, ahorros, cuenta corriente; servicios conexos. Fideicomisos y corretaje, aprobacin, manejo de garantas, polticas de provisiones de diversificacin por tipo de cliente, sector econmico o geogrfico, administracin de crditos, manejo de riesgos distintos al crediticio. 2.1.2.8 SISTEMADETECNOLOGIAINFORMATICA

Conocer si los sistemas de informacin computarizada estn funcionando eficaz y eficientemente y se generan informes para fines gerenciales de manera oportuna y exacta. Considerar variables que permitan conocer el ambiente tecnolgico de la informacin, as como la magnitud y calidad de los controles especficos introducidos en la tecnologa informtica. RIESGOS (Scoring) 2.1.2.9 ELABORACINDEPRESUPUESTOYPLANESTRATEGICO INSTITUCINAL

Determinar si la IFI lleva a cabo un proceso comprehensivo y participativo para generar proyecciones financieras en el corto y largo plazo, Si son actualizadas de acuerdo a las necesidades y se utilizan dentro del proceso para toma de decisiones. 46

Evaluar si existen estrategias institucionales, y un plan estratgico que defina el destino de la institucin. 2.1.2.10 POLITICAAPLICADAATASADEINTERES

Evaluar el grado en que la administracin analiza e introduce ajustes a las tasas de inters de la institucin con relacin a prstamos y depsitos, basndose en el costo de los fondos, metas de utilidad y ambiente macro-econmico. 2.1.2.11 ESTRUCTURADEPASIVOS

Revisar la composicin de los pasivos de la institucin con impacto en: tendencia, tasa de inters, condiciones de pago y sensibilidad a los cambios que se dan en el ambiente macroeconmico. Tipos de garantas que avalan el crdito, fuentes del crdito y mediciones para la diversificacin de recursos. Determinar la relacin que se mantiene con la banca en trminos de apalancamiento logrado sobre la base de garantas, nivel de credibilidad que maneja la institucin con respecto al sector bancario, y la facilidad con la que la institucin puede obtener fondos cuando lo precise. 2.1.2.12 POLITICASYPROCEDIMIENTOSDECREDITOS

Evaluar el proceso de crdito en su totalidad, con nfasis en: Iniciacin del crdito Aprobacin Supervisin Controles Internos Desembolsos Cobranzas Manejo de crditos problemticos

2.1.3 ASPECTOSCUANTITATIVOS Permitir la extraccin de datos de los archivos o repositorios donde se almacenen los Estados Financieros que las IFIS le reportan a la Comisin Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) con el fin de calcular y obtener resultados sobre los indicadores que se detallan a continuacin:

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2.1.3.1

CARTERAREDESCONTADAPORLAIFIENRELACINABANHPROVI

Controlar que la cartera redescontada por el BANHPROVI con una IFI no sobrepase en el % que se establezca sobre: El patrimonio de esa IFI. El Capital y Reservas del BANHPROVI. La Cartera Total del BANHPROVI Los Pasivos Financieros de esa IFI. [va Tabla(s) de Parmetro(s), con Actualizacin Mensual.

El sistema deber proveer un informe a la IFI, indicando su posicin con respecto a BANHPROVI. La citada posicin deber estar dada por el siguiente cuadro:
IFI XXXXXXXX XXXXXXXXX XXXXXXXX Lnea de Crdito 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 Saldo de Cartera 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 Saldo de Inversiones 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 Saldo Total 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 Operaciones en Trmite 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999 Disponible a Prestar 9.999.999.999 9.999.999.999 9.999.999.999

2.1.3.2

INDICESDELIQUIDEZ Disponibilidades / Depsitos Cartera Crediticia / Depsitos Disponible / Cartera Crediticia Pasivo a corto plazo + Obligaciones Disponible / Fuentes (Depsitos + Pasivos a corto plazo + Interbancarios) Cartera Crediticia / Pasivos a corto plazo + Obligaciones Otros Indicadores de Liquidez: Posicin de Encaje Reportes de Liquidez Concentracin de fuentes INDICESDESOLVENCIA Recursos Propios / Activos ponderados por riesgo Activos Totales / Patrimonio INDICESSOBRELACALIDADDEACTIVOS Cartera Deteriorada (vencida, cobranza judicial y refinanciada) / Cartera crediticia Cartera refinanciada / Cartera crediticia Cartera atrasada / Cartera crediticia Provisiones / Mora Crediticia Provisiones / Cartera deteriorada

2.1.3.3

2.1.3.4

48

Exposicin patrimonial por cartera vencida y cobranza judicial (Mora crediticia / Patrimonio) Exposicin Patrimonial por cartera deteriorada Estructura de calificacin de su cartera Porcentaje de Prstamos en Categoras I, II, III, IV, V Calidad De Cartera: 1 -(Cartera en Mora / Cartera Bruta) Cobertura: Estimacin de Cuentas Incobrables / Cartera en Mora Exposicin: Cartera en Mora - Provisin Cuentas Incobrables / Patrimonio

Otra Informacin sobre Calidad de Activos: Concentracin de cartera por sector econmico y cliente Cumplimiento de limites operativos individuales Cartera vinculada I Capital y Reservas Concentracin geogrfica Otros Activos Improductivos Razn del Principal e intereses cobrados en el ao en relacin al principal e intereses morosos al principio del ao Razn del Principal e intereses cobrados en el ao en relacin con los vencimientos en el ao El total cobrado como porcentaje del total de vencimientos (incluyendo morosos y nuevos).

2.1.3.5

INDICESDERENTABILIDAD Utilidad Neta / Patrimonio (recursos propios) (ROE) Utilidad Neta / Activos Productivos Promedio (ROAA) Utilidad Neta / Activos Totales (ROA) Utilidad Neta / Ingreso Financiero Utilidad Neta / Resultado Financiero Margen Financiero Neto (Ingresos por intereses menos egresos por intereses / Activos Promedios) Resultado Financiero (Ingreso financiero / Activos productivos promedio) Resultado Financiero / Ingreso Financiero Resultado Financiero / Cartera Crediticia Gastos Financieros / Cartera Crediticia Patrimonio - Costo Oportunidad: Utilidad Neta / Patrimonio Promedio Ingresos Por Servicios: Ingresos x Servicios / Ingresos Totales Cobertura Patrimonial: Patrimonio Ajustado / Capital y Reservas

49

2.1.3.6

INDICESDEEFICIENCIA Gastos Operativos / Activo Total Promedio Gastos Operativos / Ingresos Financieros Gastos Operativos / Resultados Operativos Gastos Operativos / Cartera Crediticia Gastos Operativos / Ingresos Totales Otra Informacin sobre Eficiencia: Nmero de clientes / Oficial de Crditos Insumos No Financieros: Activos Productivos Promedio / Total Gastos Administrativos Capacidad Productiva: Activos Productivos / Total Activos

2.1.3.7

INDICESDEESTRUCTURADEBALANCE Disponibilidades / Activos Totales Cartera Crediticia / Activos Totales Activos Improductivos (Activos Fijos + Adjudicados + Intangibles) / Activos Totales Pasivo / Patrimonio Indicadores o Razones financieras de Adecuacin Patrimonial: Apalancamiento Global (Pasivos / Recursos Propios) Apalancamiento Crediticio (Cartera / Recursos Propios) Participacin de depsitos en total de Fuentes

2.1.3.8

CAPACIDADDEPAGOYFLUJOSFUTUROS(GAPP)

Determinar si la IFI puede hacer frente al pago de sus obligaciones, a travs del anlisis de calces Gapp, con la informacin pertinente: Calces de Plazos Calces de Monedas Compromisos de pago futuros, vencimiento de obligaciones Capacidad generadora vs. Requerimiento de provisiones Crecimiento de activos productivos Evolucin de su participacin en el mercado INDICADORESDECRECIMIENTO

2.1.3.9

Con la informacin proveniente de los Estados Financieros histricos, permitir el anlisis de tendencias histricas y las variaciones en:

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Depsitos Cartera Crediticia Activos Patrimonio Prstamos de bancos del exterior Otros Ingresos (Productos por servicios) HERRAMIENTASDEPROYECCINDEESTADOSFINANCIEROS

2.1.3.10

El sistema debe proporcionar herramientas y funciones para proyectar los estados financieros de las IFIs; con la facilidad de generarlos automticamente, considerando diversos escenarios, y considerando diversas variables. Con las proyecciones se busca estimar la realidad que va a enfrentar una institucin financiera en el futuro y, consecuentemente, su capacidad de pago a lo largo del tiempo. 2.1.4 MATRIZDERIESGOS

El sistema debe generar una matriz donde se registren los resultados del clculo de los indicadores cualitativos y cuantitativos evaluados de acuerdo con los parmetros supraindicados, a manera de Radiografa Financiera de la IFI. Deber emitir un informe que sirva para determinar su elegibilidad o no elegibilidad. Asignar cupos en base a la participacin relativa de cada IFI en el total de capital y reservas con indicadores de control del % utilizados y disponible. Controlar los cupos y los plazos asignados a la IFI con opcin de reasignacin. El sistema debe asignar categoras de riesgo a cada IFI en base a stos resultados, y de acuerdo a sta categora establecer cupos mximos para el saldo de los prstamos que cada IFI tendr con BANHPROVI. Observndose el cumplimiento del punto 1.1.3.1. Para IFIs elegibles se deben generar dos indicadores bsicos: a) adecuacin de capital y b) mora crediticia. Calcular y presentar diferencias respecto a cupos asignados contra resultados de los indicadores de la IFI. Ejecutar sanciones dentro del sistema, como la detencin de desembolsos y otras restricciones, cuando la IFI resulte no elegible y se le haya otorgado un cupo con anterioridad. Los resultados de la evaluacin y la calificacin se presentaran en forma porcentual junto con la desviacin respecto a un porcentaje definido. [va Tabla(s) de Parmetro(s)]. 2.1.5 APROBACINYAMPLIACINDELINEADECREDITO

Permitir a una IFI elegida habilitar su cupo y llevar la disponibilidad actualizada conforme al movimiento de los crditos. Controlar su aprobacin (huella).

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Bloquear el cupo de una IFI en los casos que sta se encuentre Inelegible.

2.2

ESTUDIOSECONOMICOS
CAPTURAYANALISISDETASAS

2.2.1

Capturar informacin proveniente del BCH referente a Tasas de Intereses Activas, Pasivas, Promedio Ponderadas, Costo de Capital. Aplicar mtodos de regresin simple que permitan el anlisis de la variacin de tasas manteniendo su registro histrico de tasas por programa o por producto. Para la determinacin de nuevas tasas para los diversos productos del BANHPRVOVI el sistema debe proveer la facilidad de calcular aspectos tales como el costo marginal de los fondos, el costo administrativo, costo operativo y margen de utilidad estimado. Adems, crear escenarios de anlisis de impacto de acuerdo a las variaciones o fluctuaciones en las tasas. Poseer Herramientas para elaborar reportes de Brecha de sensibilidad GAPP a cambios en las tasas de inters para los principales segmentos de plazo y de la brecha dinmica a 1, 3, 6 y 12 meses. Captura de datos para el anlisis de tendencias sobre los productos del mercado que se vayan a financiar.

2.2.2 SEGUIMIENTOYCONTROLDELOSRIESGOSDEMERCADO El sistema debe contar con una herramienta de administracin de activos y pasivos o Asset Liability Management que d soporte y permita emitir reportes tales como: a. Reporte de plazos promedio de activos rentables y pasivos costeables, o perfil de liquidez que refleja para diversos intervalos temporales las diferencias entre activos y pasivos quo vencen dentro de esos intervalos temporales. b. Cuadro de fuentes y usos de recursos c. Informes de verificacin de calce de plazos d. Indicadores proyectados de liquidez (para el mes corriente y para los prximos 3 meses) e. Flujo de caja actual y proyectado (para los prximos seis meses) f. Detalle de recursos disponibles g. Detalle de la posicin de bancos por moneda y de la cartera de inversiones h. Informe de las inversiones i. Alertas sobre vencimientos de Garantas.

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j. Alertas sobre faltas administrativas de las IFIs con respecto a Garantas Hipotecarias no presentadas a pasados los 90 das a partir del desembolso a la IFI. Este mdulo deber ser finalizado una vez que el ERP est en produccin en cada una de sus reas crticas para el desarrollo de esta herramienta.

2.3.
2.3.1.

CONTROLFINANCIEROIFIS
SUPERVISINALASIFIS:TRABAJODECAMPO

Disponer de una funcin tipo Memo record para registrar las observaciones identificadas en el trabajo de campo, como ser: o Reversin de operaciones por comprobarse que el destino para el cual fue aprobado un crdito, es distinto al utilizado. o Reversiones por deterioro de cartera o Suministro de informacin Falsa o Negacin de informacin por parte de la IFI o Reincidencia de una IFI en faltas o incumplimientos de pago de cualquiera de sus obligaciones. o Permitir reportes sobre esta funcin por rangos de fechas, IFI, programa producto oficial de crdito en BCH.

2.4. RIESGOSOPERATIVOSENIFIS
El sistema debe ser lo suficientemente flexible, de manera que permita definir una matriz de control, donde el BANHPROVI definir cada evento adverso del riesgo operativo en que incurre una IFI, el tipo de riesgo en base a su origen (interno/externo), y debe poder definir la severidad del riesgo que implica para la IFI analizada, y la frecuencia en que puede suceder. As mismo el sistema debe poder registrar cuales han sido las recomendaciones impartidas a la Institucin Financiera, de manera que se puedan suprimir o atenuar los riesgos detectados. Se deber considerar como generadores de eventos adversos los siguientes tems: Riesgos de Procesos Riesgos Legales Riesgos Humanos Riesgos Tecnolgicos Riesgos de Contraparte Riesgos de Desastres Naturales

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Posteriormente, el mdulo deber permitir la registracin de las sucesivas revisiones a las IFIs (seguimientos), almacenando: fechas de revisiones, observaciones realizadas, grado de cumplimiento, persona responsable del anlisis de campo, persona notificada, fecha de notificacin, entre otros. El sistema debe verificar en el caso de vivienda solidaria, que el subprestatario no ha usado fondos de RAP, SOPRAVI, FUNHDEVI, y del BANHPROVI mismo, con anterioridad.

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MDULO III. NEGOCIOS

3.1. MERCADEOOPROMOCIN
Permitir registros estadsticos de las colocaciones por IFI y por analista. Permitir consultas por IFI de su elegibilidad y disponibilidad de recursos frente a BCH (Matriz de Riesgos). Contar con una Agenda de actividades. Medir la gestin del analista en base a productividad; para efectos de determinar su sueldo variable.

3.2. ANALISISDECREDITOS
Validar la elegibilidad de la IFI de forma que si sta no es elegible, detenga el proceso, registrando como evidencia la causa. Validar la disponibilidad del saldo que tenga la IFI. En su defecto, debe dejar evidencia de la falta de fondos. Consulta del crdito en cada una de sus etapas: a. ingresado b. pendiente de aprobacin c. aprobado d. rechazado e. pendiente de desembolso y f. desembolsado g. anulados h. desaprobados i. vencidos Permitir la parametrizacin de los productos para cada sector (Ej., Micro y Pequea empresa, Agroindustria y Vivienda) la creacin de estratos por rangos, bajo sus propias condiciones de aprobaciones, lmites o montos mximos de aprobacin plazos, gracias y porcentajes de financiamiento.

3.2.1. SOLICITUDDECREDITOOREFINANCIAMIENTO Permitir el registro y mantenimiento a los datos y reportes sobre: solicitud de crdito o refinanciamiento captura manual o va electrnica. Para refinanciamientos hacer referencia directa al prstamo anterior. Toda IFI debera poder ingresar su solicitud de crdito mediante un formulario publicado en el sitio Web de BANHPROVI. Dicho formulario debe realizar todas las verificaciones

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de las condiciones de los productos crediticios, en lnea y tiempo real, informando al usuario de la IFI cualquier restriccin o inconveniente preliminar que pudiera existir sobre dicha solicitud. De esta forma BANHPROVI recibir las solicitudes de crditos de las IFIs en forma completamente depurada y listas para el proceso de aprobacin. Para dichas verificaciones el sistema deber contar con tablas donde se definan los productos y sus caractersticas, como ser: tasas, montos mximos, perodos de gracia, tasas de redescuentos para las IFIs y usuarios finales.

3.2.2. DATOS REFERENCIALES DEL CREDITO A travs del modulo referencial permitir el ingreso manual y electrnico, y el acceso a los datos de los sub prestatarios (usuarios finales) del crdito incluyendo los propios de la garanta y de las condiciones del crdito (tasas, plazos, perodos de gracias, fechas de inicio y vencimiento, etc.), conteniendo pero no limitado a: El mdulo debe permitir registrar los otorgamientos de crdito por diferentes regmenes de firmas (y, o, y/o), y a todas las personas implicadas, como ser co-deudores, garantes, etc. Se requiere que en los datos de los crditos a subprestatarios tambin se registren los sectores al cual van dirigidos los crditos (Comercio, Servicio, Vivienda, etc). En el caso de proyectos productivos, se requiere la registracin del fin ltimo del crdito, como las unidades de medidas respectivas; Por ejemplo: adquisicin de animales indicando cantidad de cabezas adquiridas; adquisicin / mejora de campos indicando Hectreas, metros cuadrados, cuadras, entre otras. Registrar si la inversin es nueva o para reparacin / mantenimiento de equipamientos y/o maquinarias y/o mejoras. Controlar que la suma de los montos individuales sean iguales al monto total del redescuento solicitado por la IFI. Permitir distribucin porcentual (%) dentro del sector y actividad.

3.2.3. APROBACINYGENERACINDELPLANDEAMORTIZACIN Controlar la aprobacin de prstamos con informacin y trmites completos. Aprobacin del prstamo o redescuento con la disminucin de la lnea y cambio de estado a pendiente de desembolso. Crditos aprobados generaran automticamente el plan de amortizacin. Sin embargo, el sistema debe ser lo suficientemente flexible, como para permitir la modificacin manual del plan de amortizacin. Controlar que los crditos aprobados mayores a determinada cantidad, no sobrepasen un lmite porcentual establecido del Patrimonio del BANHPROVI. El sistema debe permitir efectuar las aprobaciones de los crditos en base a niveles de aprobacin estipuladas en los reglamentos internos de BANHPROVI.

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MODULO IV. CARTERA

Permitir el registro, mantenimiento a los datos y consultas a la vez que facilita efectuar pases contables diarios y reportes sobre:

4.1.

DESEMBOLSOS Permitir va electrnica y manual la aplicacin de transacciones dbito o crdito con relacin contable con el BCH. Mantener actualizados la disponibilidad de fondos por cada programa o producto. Cada desembolso debe rebajar la disponibilidad del IFI en la lnea de crdito y en el producto que corresponda. Tambin debe aumentar el saldo del subprestatario final y no permitir efectuar un desembolso cuando sobrepasen los lmites establecidos. Controlar la sumatoria de lo redescontado sin sobrepasar el monto establecido en la aprobacin del crdito. El sistema debe exigir autorizacin cuando la sumatoria de todo lo redescontado sobrepase el % establecido con respecto al Monto de Capital y Reservas de la IFI. Deben quedar registrados en el sistema el origen de los fondos a desembolsar. Se deber tener en cuenta que el origen de los fondos podr ser proporcional si el contrato con la fuente de financiamiento as lo exige. Por ejemplo: el fideicomitente podra exigir que el 80% de los proyectos se financia con los fondos del fideicomitente, y el 20% con fondos propios de BAHNPROVI.

4.1.1.

DESEMBOLSOS PARCIALES

Permitir transacciones de crditos a uno, o a un grupo de subprestatarios que integren un desembolso, el cual se pueda llevar en lapsos de tiempo de acuerdo a su plan de desembolso. 4.2. CONTROLDESALDOS

Se deben mantener saldos a dos niveles: 1. A nivel de Prstamo a la IFI 2. A nivel de sub prestatarios finales beneficiados con ese prstamo a la IFI. Los abonos extraordinarios y cuotas o cobros de amortizaciones afectarn el saldo del sub prestatario final y a su vez el saldo del prstamo a la IFI.

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La provisin de intereses deber acumularse a nivel de sub prestatario final, y la sumatoria de estas provisiones deber ser la provisin del prstamo a nivel de IFI. El sistema deber contar con reportes de todos los saldos (consolidados y detallados) por diferentes clasificaciones, siendo el sector econmico una de marcada importancia, mostrando en los reportes claramente los nombres de deudores y co-deudores. As mismo, los informes, deben mostrar permanentemente la ponderacin del Riesgo asignado por el rea de Riesgos Crediticios del BANHPROVI.

4.3.

ADMINISTRACINDELPRODUCTO

Con base en los datos del crdito presentar grficos de valor recuperado 4.3.1. RECUPERACIN DE CAPITAL E INTERES Se llevar el control de stas recuperaciones en dos niveles: 1. A nivel de Prstamo a la IFI y 2. A Nivel de Sub prestatarios Finales que componen ese prstamo, as: Diferenciar un abono efectuado por parte de la IFI o por parte del subprestatario de la IFI. Cobros/abonos anticipados de capital, conservando la cuota y reduciendo el plazo (programa de vivienda), con excepcin de lo aprobado por el Comit de Crdito. Cobros/abonos anticipados a cuotas (capital + intereses) rebajando cuotas hasta donde cubra el abono, y conservando el plazo (programas micro y pequea empresa, agroindustrial y agroexportador) Cancelacin de crdito por pago anticipado Calculo de intereses por pagos anticipados (programas de produccin y MYPES) Base de clculo para intereses corrientes parametrizable para 360/360, o cualquier otro Base de clculo para intereses moratorios parametrizable para 365/360, o cualquier otro Facturacin-calculo de amortizaciones parametrizables a diario o para fin de mes con intereses. Sobre saldos insolutos, cuota nivelada, cuota creciente. Facturacin-calculo de cobro de intereses parametrizables a diario o fin de mes Reversin de crditos por revisiones de campo Provisin de intereses por cobrar parametrizable diario o fin de mes

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Cierres diarios y/o de fin de mes (considerando fechas inhbiles para cobrar al siguiente da hbil), que incluyan la liquidacin de los intereses diarios.

Estados de cuenta de capital e intereses a nivel de Prstamo a la IFI y a nivel de cada sub prestatario que compone ese prstamo a la IFI. Todas las operaciones deben afectar directamente la contabilidad diaria, as cmo prever reversiones de operaciones, las cuales deben afectar debidamente los registros contables pertinentes.

4.3.2.

REFINANCIAMIENTOS O READECUACIONES CON FECHA/VALOR

Se llevar el control de stas operaciones en dos niveles: 1. A nivel de Prstamo a la IFI y 2. A Nivel de Subprestatarios Finales quo componen ese prstamo, as: Reversin de cuotas y de intereses Calculo de intereses devengados, devueltos, a cobrar, capitalizar, y a trasladar al nuevo prstamo Apertura de nuevo prstamo con nuevas condiciones Refinanciamiento de crditos con alivio de capital o condonaciones

4.3.3. OPERACIONES VARIAS Clculo de sanciones por iliquidez bancaria, por retrasos en la notificacin de pagos anticipados, por comisiones en la reprogramacin de desembolsos, por abonos anticipados efectuados por parte de la IFI (cuando el cliente no haya abonado). Cambio de intermediario financiero de prstamos dejando registro histrico de la operacin, previa aprobacin del Comit de Crditos. Cambio de un crdito de un sub prestatario a otro (sustitucin del crdito) dejando registro histrico de la operacin, previa aprobacin del comit de crditos. Cambio de moneda de crditos ya formalizados con el BANHPROVI, siempre y cuando no existan restricciones dentro del programa que requiera dicho cambio. (Requerimiento General Multimoneda). Compras internas y externas de cartera Proyeccin de recuperaciones de capital e intereses por IFIs, por producto, por mes y por ao, por rango de fechas y/o hasta el vencimiento. Calculo de comisiones por administracin de fideicomisos Calculo de % por reserva de fondos para mantener libre la disponibilidad por un cupo asignado a la IFIs. 59

Cambio de tasas por programa previo aprobacin. Reportes de proyecciones de recuperacin, entre otros que se definan en el momento del LEVANTAMIENTO de datos. Reportes de saldos consolidados por IFI, por producto, destino y por ubicacin geogrfica, y sector econmico. Reportes de saldos por tasas ponderadas.

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MODULO V. GARANTAS
5.1. DOCUMENTACINYGARANTIAS Mantener actualizada una lista de verificacin (check list) con informacin referencial de los crditos de los sub prestatarios: tipo de garanta, monto, fecha de vencimiento, ubicacin fsica, sustitucin de garantas y garantas adicionales. Impedir la liberacin de garantas cuando la IFI se encuentre en mora con el BANHPROVI. Disponer de un mdulo para el registro de pagares y garantas hipotecarias y cualquier otro tipo de garantas. Este mdulo debe disponer de todas las funciones de mantenimiento y estar conectado a la cartera, adems contemplar que cubra el compromiso por el monto del crdito asignado a la IFI, por tipo de moneda, por producto, por origen de fondos, y por nmero o cdigo del crdito, con el detalle respectivo de los sub prestatarios que lo conforman. La liberacin de garantas totales o parciales por crditos con saldo deben darse con las aprobaciones definidas en el LEVANTAMIENTO detallado. A la vez el mdulo debe encender alarmas a los usuarios involucrados en los procesos crediticios cuando existan garantas que se estn venciendo, canceladas, y/o canceladas pero no liberadas. Generacin de un reporte de las faltas administrativas de las IFIs con respecto a las garanta hipotecarias faltantes, an cuando los prstamos otorgados hayan sido cancelados.

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MDULO VI. CONTABILIDAD

6.1. CONTABILIZACINDEPARTIDASYESTADOSFINANCIEROS
La solucin ofertada deber integrar los procesos y funciones de la contabilidad general del BANHPROVI. Toda actividad registrada en el sistema debe generar los asientos contables en forma directa al MODULO DE CONTABILIDAD, sin intervencin/manipulacin intermedia de usuarios. Los asientos contables generados no deberan ser eliminados del sistema sino corregidos por medio de operaciones de reversin que generen los contraasientos respectivos. Contar con un modulo de contabilidad propio que centralice todas las operaciones contables de BANHPROVI Ser multiproducto y multimoneda. Permitir contabilizar todas las operaciones en forma automtica. Manejo de un centro de costos para conocer cuanta rentabilidad financiera nos dejan las IFIS y los productos en el otorgamiento de los crditos. Permitir la creacin de planes de cuentas por Fideicomitente, en el caso de que estos soliciten informacin contable con planes de cuentas propios, permitiendo al sistema realizar las debidas agrupaciones de cuentas contables propias, con el plan de cuentas solicitado. En otras palabras, el sistema debe permitir un traductor de un plan de cuentas principal a otro propuesto. 6.1.1. PRECIERRESAJUSTES

Debe reflejar los diferentes cuadres entre la cartera activa y pasiva frente a contabilidad, reflejar las diferencias, si las hay. 6.1.2. CIERRES

Efectuar Cierres contables Diarios, identificndolos cual obedece a un cierre mensual o a un cierre diario anual, con cierta discrecin en los cierres anuales, que permita la introduccin de asientos de ajustes. 6.1.3. INTERFASESCONTABLES

Incorporar opciones de interfaces para que a travs de ellas se integre en forma automtica la generacin contable de otros aplicativos al sistema de central.

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6.1.4.

CONTABILIZACCINENLINEA.

Las operaciones debern realizarse en lnea para efectos de poder llevar controles en tiempo real.

6.1.5.

ESTADOSFINANCIEROS

Permitir la generacin, consulta e impresin de los estados financieros en forma independiente as: Fondos Propios Fideicomisos Consolidacin de todos los estados financieros de los Fideicomisos. Consolidacin de los estados financieros de los Fideicomisos con los estados financieros de CNBS. Consultas a Estados Financieros histricos en lnea. Condensar estados financieros con sus indicadores financieros y compararlos con perodos anteriores, para finanzas, riesgos y auditora. Permitir la impresin de informes financieros para finanzas, riesgos y auditora, que exijan los fideicomitentes para realizar el seguimiento a los proyectos de financiamiento con los fondos que cada financiador provea. Permitir la impresin de todos los informes financieros requeridos por los entes reguladores del Sistema Financiero de la Repblica de Honduras. Permitir la impresin de los estaos financieros de acuerdo a los requerimientos exigidos por la Secretara de Finanzas del Estado, Banco Central de Honduras, y otros que pudieran existir. Generar archivos que permitan el intercambio de informacin con los entes reguladores del Sistema Financiero de la Repblica de Honduras, en aquellos casos en que stos los requieran (tipo planillas Excel, o en modo texto). PARAMETRIZACIN

6.1.6.

Definir a nivel de producto y subproducto la parametrizacin requerida para que genere la contabilidad automticamente. 6.1.7. CATALOGO

Permitir definir y dar mantenimiento a los catalogos contables estndar que exigen la Comisin de Bancos a las instituciones financieras que regula, y otros entes del Estado (Secretara de Finanzas, Banco Central de Honduras y otros).

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6.2.

CONTROL FINANCIERO

Calcular los siguientes indicadores Financieros y parametrizar resultados para obtener conclusiones que faciliten la toma de decisiones: ANALISIS DE LIQUIDEZ Capital Neto de Trabajo Activo Circulante - Pasivo Circulante ndice de Solvencia Activo Circulante / Pasivo Circulante ANALISIS DE ACTIVIDAD Periodo de pago promedio Cuentas por pagar / (gastos/360) Rotacin de activos fijos Ingresos / activos fijos netos Rotacin de activos totales Ingresos / activos totales ANALISIS DE ENDEUDAMIENTO Razn de endeudamiento o apalancamiento financiero Pasivos totales / activos totales Razn de cobertura de intereses totales Utilidad neta / intereses pagados ANALISIS DE RENTABILIDAD Estado De Resultados Porcentuales Generar estados de Resultados en forma porcentual para comparar los resultados de la gestin de un ao a otro. MARGEN NETO DE UTILIDADES Ingresos-Gastos / Ingresos RENDIMIENTO DE LA INVERSIN Utilidad Neta / Activos Totales

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MODULO VII. FUNCIONES ORIENTADAS A LA IDENTIFICACIN DE ALERTAS GERENCIALES

7.1. RIESGOS
Reportar sobre: IFIS autorizadas para aprobarles prstamos Superiores al % mnimo establecido de Capital y Reservas; tanto de la IFI como del BCH. Plazos, Tasas y Montos especiales autorizadas para otorgar prstamos dentro de las condiciones de cada producto. Rangos de aprobaciones de acuerdo a una tabla parametrizable y alertar en casos de exceder el lmite. Alertar cuando una IFI sobrepase el lmite (%) establecido como cupo mximo para el saldo de los prstamos que cada IFI tendr con BCH de acuerdo al punto 1.1.3.1. Los redescuentos otorgados que hayan sobrepasado el lmite (%) establecido para cada lnea de crdito y producto (Ej. Vivienda, Produccin, Microempresa, Turismo) en relacin a la cartera colocada y exigir aprobacin para excederse de ese lmite. Cuando se habilite un cupo, en el caso de que la IFI se encuentre inhabilitada. El atraso que tenga la IFI cuando no presente en el tiempo estipulado los estados financieros del mes anterior, y la clasificacin de su cartera crediticia por la cartera redescontada por BANHPROVI, adems no permitiendo efectuar desembolsos. Reportar sobre el incumplimiento de los indicadores mnimos en la evaluacin del riesgo de la IFI, en los casos en que se le haya otorgado un cupo con anterioridad; no permitiendo efectuarle desembolsos. Alertar y no permitir efectuar aprobaciones y desembolsos a una IFI que no haya cumplido con el pago de su comisin por Reserva de Cupos. Alertar y no permitir efectuar aprobaciones y desembolsos a una IFI Calificada como NO ELEGIBLE. Alertar cuando el tipo de riesgo est afuera de los limites y niveles acordados en las polticas de de administracin de riesgos. -

7.2. NEGOCIOS/CARTERA/GARANTAS
Alertar cuando se haya vencido el tiempo de revisin o cambio de tasas y que no permita realizar procesos de clculo de intereses.

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Informar cuando se efecten desembolsos con montos, tasas y plazos diferentes a los establecidos dentro de cada producto. Prevenir el desembolso de prstamos a instituciones cuyos riesgos definidos por el rea de Riesgos del BANHPROVI, sea superior a parmetros establecidos como normales, requiriendo para el efecto los permisos de instancias superiores, como Comit de Crdito (debido a que el Comit de Crditos est formado por las supervisiones de diferentes reas, el sistema debe completar la totalidad de las firmas del comit para liberar el monto requerido en la solicitud). Reportar la referencia del desembolso al cual no se le introdujo fecha de abono. Notificar cuando se han dejado de cobrar sanciones por iliquidez de fondos o por retrasos en la notificacin de abonos anticipados. Que una vez aplicado aprobacin del crdito sobrepase el tiempo mximo estipulado y no se ha efectuado su desembolso. Alertar cuando se ha determinado una IFI con sanciones, producto de la revisin de campo y no se hayan tornado los correctivos. Advertir cuando el valor de la garanta sea inferior al monto del crdito. Advertir cuando se intente liberar una garanta y la IFI se encuentre en mora. Alertar cuando est llegando al lmite (%) establecido para cada sector (Ej. Vivienda, Produccin, Microempresa, Turismo) en relacin a la cartera colocada exigir aprobacin para excederse de ese lmite. Alertar cuando estn llegando a su lmite del sector y actividad permitidos segn la distribucin % asignada. Contar con alertas en exceso o en defecto de lmites fijados por tablas de parmetros. En la aprobacin de un crdito, notificar en los casos en que se sobrepase el lmite establecido del Patrimonio del BANHPROVI, a nivel de IFI y a nivel de subprestatario. Notificar de cambios o modificaciones en tasas, traslados de crditos de una IFI a otra, traslado de crditos de sub prestatario a sub prestatario, cambios de moneda de crditos ya formalizados con BANHPROVI no autorizadas por el rea de crditos.

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ANEXO 3. FORMULARIOS

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CARTA PROPUESTA [Lugar, fecha]

Seor Director Ejecutivo del Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda (BANHPROVI) Tegucigalpa, M.D.C.

Ref.: LICITACIN PBLICA N _____ Adquisicin de SOFTWARE DE GESTIN De nuestra consideracin: Actuando en mi/nuestra condicin de Representante(s) Legal(es) de la Empresa [Nombre de la Empresa], por este medio DECLARO/AMOS: haber obtenido y examinado las bases administrativas y especificaciones tcnicas de la Licitacin de referencia, mediante la cual se pretende adquirir un software para el BANHPROVI, para el suministro, adecuacin, implementacin, migracin y puesta en marcha, de un sistema integrado que permita la administracin y manejo automatizado de las operaciones crediticias y su contabilizacin, y estar en conformidad con la misma. Ofrezco/cemos este servicio en los trminos solicitados y que detallo/amos a continuacin: Valor total de la Oferta:____________________ licenciamientos de desarrolladores) Letras y Nmeros (incluye los

El/Los suscrito/s declaro/amos que toda la informacin y afirmaciones realizadas en esta propuesta son verdaderas y que cualquier mal interpretacin contenida en ella puede conducir a nuestra descalificacin. Acepto/amos que la forma de pago ser en moneda nacional (Lempiras) y me/nos obligo/amos a cumplir todas y cada una de las condiciones generales y especiales que rigen el proceso de Licitacin Pblica de que se hace mrito, cuya documentacin solicitado estoy/amos acompaando. As mismo declaro/amos que de resultar mi/nuestra oferta como la ms conveniente a los intereses del BANHPROVI, me/nos comprometo/emos a suscribir el Contrato y rendir la GARANTA DE CUMPLIMIENTO correspondiente por el xx% del valor total adjudicado, la cual estar vigente hasta X meses despus del plazo previsto para la entrega de los servicios. Se adjunta Garanta del Mantenimiento de Oferta por el x% del valor ofertado, que equivale a un monto de [Monto de Garanta] ([Monto en letras]) cuya vigencia es desde el da ____ de ___________ del 2010 hasta el da ____ de ______________del 2010. Expresamente declaro/amos que esta oferta permanecer en absoluta vigencia por un perodo de [das de vigencia] das hbiles contados a partir del da de apertura de ofertas.

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Nosotros aseguramos que si nuestra propuesta es aceptada, iniciaremos los servicios de consultora relacionados con esta propuesta, a ms tardar en el da [da de inicio e los trabajos]. Entendemos que ustedes no estn obligados a aceptar ninguna de las propuestas que reciban. Finalmente designo/amos el nombre, cargo, direccin y telfono de la persona que tiene plena autoridad para solventar cualquier reclamacin que pueda dirigir en relacin a la oferta presentada como lo describo a continuacin: Nombre Cargo Direccin Telfono :________________________________ :________________________________ :________________________________ :________________________________

Atentamente,
Firma autorizada [completa e iniciales]:_____________________________ Nombre y cargo del signatario: ___________________________________ Nombre de la firma: ____________________________________________ Direccin: ____________________________________________________

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FORMULARIO N 1: ANTECEDENTES DE LA FIRMA [Proporcione aqu una descripcin breve de dos pginas de los antecedentes y organizacin de su firma/ entidad.]

1. Experiencia de la Firma A.- Experiencia General en Desarrollo de Sistemas Informticos. [complete el siguiente cuadro de informacin para cada contrato que mejor demuestran su
capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.] Nombre del trabajo: Valor aproximado del contrato (_______): Pas: Lugar dentro del pas: Nombre del Contratante: Direccin: Fecha de iniciacin (mes / ao): Fecha de terminacin (mes / ao): Nombre de los consultores asociados, si los hubo: Descripcin narrativa del trabajo: Descripcin de los servicios efectivamente provistos por el personal de la firma para el proyecto: Duracin del trabajo (meses): Nmero total de persona-meses utilizados para la realizacin del trabajo: Valor aproximado de los servicios prestados por su firma bajo el contrato (______) Nmero de persona-meses profesional proporcionado por consultores asociados: Nombre de funcionarios de nivel superior de su empresa involucrado y funciones desempeadas (indique los perfiles ms significativos tales como Director/ Coordinador de Proyecto, Jefe del equipo):

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B.- Experiencia Especfica en Desarrollo de Sistema Informticos Financieros [complete el siguiente cuadro de informacin para cada contrato que mejor demuestran su
capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.] Nombre del trabajo: Valor aproximado del contrato (_______): Pas: Lugar dentro del pas: Nombre del Contratante: Direccin: Fecha de iniciacin (mes / ao): Fecha de terminacin (mes / ao): Nombre de los consultores asociados, si los hubo: Descripcin narrativa del trabajo: Descripcin de los servicios efectivamente provistos por el personal de la firma para el proyecto: Duracin del trabajo (meses): Nmero total de persona-meses utilizados para la realizacin del trabajo: Valor aproximado de los servicios prestados por su firma bajo el contrato (______) Nmero de persona-meses profesional proporcionado por consultores asociados: Nombre de funcionarios de nivel superior de su empresa involucrado y funciones desempeadas (indique los perfiles ms significativos tales como Director/ Coordinador de Proyecto, Jefe del equipo):

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FORMULARIO N 2 - RECURSOS HUMANOS ASIGNADOS AL PROYECTO

Nombres Tipo Id. N Id Nivel de Estudios rea de Especialidad Antigedad en la Firma Rol en el Proyecto Actividad en el Proyecto

(Cada profesional que forme parte del plantel deber completar las informaciones solicitadas en el Formulario N 3.1.)

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FORMULARIO N 2.1.- FORMACIN PROFESIONAL - CURRCULO DEL PERSONAL PROFESIONAL PROPUESTO 1. Nombre y Apellido: [inserte el nombre y apellido del profesional] _____________________________________________________________________ 2. Cargo propuesto [solamente un candidato deber ser nominado para cada posicin] _____________________________________________________________________ 3. Cdula de Identidad nmero: [inserte el nmero de C.I.]_____________________ 4. Fecha de nacimiento: ______________ Nacionalidad: ____________________ 5. Educacin: [Indicar los nombres de las universidades y otros estudios especializados del individuo, dando los nombres de las instituciones, grados obtenidos y las fechas en que los obtuvo.] 6. Asociaciones profesionales a las que pertenece: ________________________ 7. Otras especialidades [Indicar otros estudios significativos despus de haber obtenido los grados indicados en el 5 Dnde obtuvo la educacin]: _____________________________________________________________________ 9. Pases donde tiene experiencia de trabajo: [Enumere los pases donde el individuo ha trabajado en los ltimos diez aos]: _____________________________________________________________________ 10. Idiomas: [Para cada idioma indique el grado de competencia: bueno, regular, pobre, en hablarlo, leerlo y escribirlo]: __________________________________________________________________ 11. Historia Laboral [Empezando con el cargo actual, enumere en orden inverso cada cargo que ha desempeado desde que se gradu el candidato, indicando para cada empleo (vase el formulario siguiente): fechas de empleo, nombre de la organizacin, cargos desempeados]: Desde [Ao]: ____________ Hasta [Ao] ____________ Empresa: ____________________________ Cargos desempeados: ______________________________

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[complete el siguiente cuadro de informacin para cada contrato que mejor demuestran su capacidad para ejecutar las tareas enumeradas.] 13. Trabajos que ha realizado que mejor demuestran la capacidad para ejecutar las tareas asignadas.

Nombre de la tarea o proyecto: 12. Detalle de las actividades asignadas Especificar: Experiencia General ________________________________________ Ao: ____________________________________ Lugar: ___________________________________ Contratante: ________________________________________ Principales caractersticas del proyecto: ________________________________________ Actividades desempeadas: ________________________________________ 14. Certificacin: Yo, el abajo firmante, certifico que, segn mi mejor conocimiento y mi entender, este currculo describe correctamente mi persona, mis calificaciones y mi experiencia. Entiendo que cualquier declaracin voluntariamente falsa aqu incluida puede conducir a mi descalificacin o la cancelacin de mi trabajo, si fuera contratado. ________________________________________________ Fecha: ___________
[Firma del individuo o del representante autorizado del individuo] Da / Mes / Ao

Experiencia Especfica

Nombre completo del representante autorizado: __________________________

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FORMULARIO 2.2.- CARTA DE COMPROMISO PROFESIONAL

Licitacin Pblica N: _________ Proponente: ______________________________________________ Quien suscribe, [Nombre del Profesional], con Documento de Identidad N [Nro. De documento], de profesin [Nombre de la Profesin], manifiesto que, en el caso de que el proponente [Nombre del Proponente] se adjudique el contrato de ejecucin de un Sistema de Gestin Crediticia y Contable en el marco de la licitacin de referencia, me comprometo a prestar mis servicios profesionales a ste en carcter de [Cargo que ocupar en el proyecto] durante el periodo de ejecucin de las mismas, en rgimen de dedicacin a tiempo completo y exclusivo con el fin de cumplir con el servicio requerido. Declaro conocer los trminos y condiciones de los documentos de la Licitacin y estoy de acuerdo en cumplir las normas sobre incompatibilidades que se establecen en ellos. As mismo, declaro que ste es el nico compromiso que suscribo para prestar mis servicios con relacin a esta Licitacin.
Firma del profesional: ___________________________ Nombre del profesional: ________________________________________________ Cdula de Identidad N: __________________________ Direccin: _______________________________________ Telfono: ___________

Firma: _____________________ Nombre: ____________________ En calidad de: ____________________________ Debidamente autorizado para firmar la oferta por y en nombre de: _______________________________________ Concepcin, ________ del mes de __________________________ de ____________

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FORMULARIO N 3 - ESPECIFICACIONES TCNICAS HARDWARE Y SOFTWARE

ESPECIFICACIONES TECNICAS SERVIDORES TIPO BLADE SERVIDORES CORE

Marca de Equipo: Modelo: Cantidad: 1. Procesador: Marca Reconocida Internacionalmente y con presencia mundialmente Especificar 2 (Dos) AMD Opteron Modelo 8431 (2.4 GHz, 6 MB L3 Cache, 75W ACP) o similar de igual o mayor capacidad. Soporte de hasta cuatro (4) procesadores de 6 ncleos 6 Ncleos x Procesador Mnimo 2.4Ghz Mnimo: 6MB Cache L3 2 (dos) Procesadores Instalados de fabrica

1.1. Arquitectura: 1.2. Tipo 1.3. Velocidad 1.4. Memoria Cach 1.5. Cantidad

2. Memoria RAM 2.1. Cantidad 2.2. Crecimiento 2.3. Cantidad de Slots 2.4. Tipo 2.5. Velocidad 64GB de Memoria RAM, mnima Mnimo: 128GB Mnimo 32 Slots para memoria Mnimo PC2-6400 Registered DIMM Mnimo de 800 MHz

3. Disco Duro Interno 3.1. Cantidad 3.2. Tamao 3.3. RAID 3.4. Interface 3.5. RPM del Disco 3.6. Crecimiento Interno 3.7. Tipo de Disco y Controladora de Arreglo 3.8. Deteccin de fallas 2 146GB Permitir manejo de RAID 1 (Mirror) mediante Controladora de Arreglo de Discos SAS, mnimo 512MB de cache SAS Mnimo 10.000 rpm Mnimo 2 Discos SAS Hot Plug SAS de 6GB a 10K RPM de 2.5, mnimo Por software

4. Comunicaciones 4.1. Soporte iSCSI SI, Multifunction NIC con soporte para iSCSI

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4.2. Ancho de Banda 4.3. Cantidad de Tarjetas de Red

2 puertos de 10Gb para LAN Mnimo 2

5. Slots de Expansion 5.1. Cantidad 5.2. Soporte 1 HBA fibre channel de 8GB

6. Administracin Remota 6.1. Administracin Remota de cada Servidor SI, a travs de la Red segn la arquitectura del fabricante

7. Controladora de video 7.1. Memoria Mnimo 32MB DDR1

8. Garanta 8.1. Tipo de Garanta 8.2. Garanta PreFalla 3 Aos Full, Mano de Obra y Partes con soporte 24X7 directamente del fabricante, mnimo Para CPU, Memoria y Discos

9. Diseo 9.1. Tipo de Diseo Servidores en formato Blade compatible con los gabinetes de blades que los proponentes ofrezcan

10 Software Instalado 10.1 Sistema Operativo 10.2 Versin 10.3 Cantidad Windows Server Enterprise Edition 2008 2

10. Servicios (Incluir)

Instalacin de Software de Administracin del Servidor y del Hardware

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ESPECIFICACIONES TECNICAS EQUIPO DE ALMACENAMIENTO (SAN)

Marca de Equipo: Modelo: Cantidad: 1. Especificaciones Tecnicas Generales 1.1 1.2 Marca Reconocida Internacionalmente y con presencia mundialmente Especificar 1 (Uno) Diseado para ser montado en rack de la misma Marca Gabinete de 42u, mnimo Interface de Fibra Canal Debe Soportar los siguientes sistemas operativos: HP-UX 1.3 Sistema Operativos Soportados HP OpenVMS,Windows Server 2003, Windows Server 2008, Windows Server 2008 HyperV, Sun Solaris, Linux, IBM AIX, Novell NetWare, VMware, Apple Mac OSX, Xen

2. Especificaciones Tcnicas de Controladora 2.1 Tipo de Controladora Controladora FC Dual de tamao mximo de 2U El sistema debe tener 2 controladoras que trabajen en paralelo y adems operen como contingencia entre s en un mismo Chasis Protocolos de comunicacin Soportados FC & ISCSI de forma concurrente Fuentes de poder hotswap redundantes Ventiladoras hotswap redundantes 4 puertos a la SAN a 4 Gbps mnimo 4 host port mnimo Se debe Poder accesar a cada una de las unidades lgicas por cualquier puerto externo de cualquier controladora

2.2 Cantidad de Controladoras

2.3 Protocolos de Comunicacin 2.4 Fuente de Alimentacin Elctrica 2.5 Fuente de Ventilacin 2.6 Puertos de Comunicacin 2.7 Host de Comunicacin 2.8 Acceso a unidades lgicas

3. Especificaciones Tcnicas de Enclosure (cajn) de Discos El enclosure de los discos deber ser de Fibra Canal y debe de soportar en el mismo enclosure discos de SSD, FATA o SATA y FC El enclosure de los discos deber ser de Fibra Canal Capacidad de 12 discos por housing (2 Housings) FC y SATA

3.1 Tipo de Enclosure

3.2 Tipo de Comunicacin 3.3 Capacidad de Discos

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3.4. Tamao 3.5 Redundancia de puertos

2U Dual Redundant FC Loop

4. Especificaciones Tcnicas de Discos Se debe ofertar 10.8 TB RAW en discos de 450GB FC de 15K - RPM. O superior (volumen ptimo deseado de 15 TB) Configurados desde Fabrica Capacidad para crecer en almacenamiento de 96TB como mnimo Discos de Estado slido (SSD), FATA SATA y Fibra Canal

4.1 Espacio de Almacenamiento Solicitado

4.2 Capacidad de Crecimiento Minimo 4.3 Tecnologia de Discos Soportados

5. Tecnologa de Arreglo 5.1 Tipos de Vraid Soportados 5.2 Bateria Cache 5.3 Tamano Minimo de LUNS Vraid0, Vraid1, Vraid 0+1, Vraid5, Vraid 0+5, Vraid 6 y Cross Vraid Snaps 4GB de Memoria Cache con respaldo hasta 96 horas Tamao en LUNs mnima de 32TB

6. Funciones Administrativas Software para administracin de Almacenamiento con herramientas para configurar y monitorear el almacenamiento desde un interfaz de navegador Web, configurar nuevos volmenes, realizar monitoreo de rendimiento de la SAN Debe tener una herramienta nica y accesible desde cualquier Navegador de Internet, para administracin, gestin, alertas y asignacin de recursos desde ella y debe ser independiente de la cantidad de Tareas que posee la entidad. El procesamiento de esta consola de administracin debe estar en una tarjeta diseada para tal fin dentro del sistema de almacenamiento e independiente del procesamiento para el manejo de los Discos, RAID's y funcionalidades del sistema de Disco Que permita administrar ms de un Sistema de almacenamiento en una sola consola Debe estar en capacidad de detectar fallas proactivas hacia el fabricante de la solucin

6.1 Software de Administracin

6.2 Acceso remoto al Software de Administracin

6.3 Puerto de Acceso Remoto al Software de Administracin

6.4 Capacidad de Administracin

6.5 Capacidad de deteccin de Fallas

79

Debe estar en capacidad de detectar ampliacin de todos los componentes en Lnea Debe estar en capacidad de generar correos electrnicos o alarmas a una consola de gestin sobre fallas 6.6 Capacidad de Asignacin de Recursos 6.7 Capacidad de monitoreo de Variables de I/O 6.8 Capacidad adicional del SW de Administracion Debe poder asignar recursos a cada servidor mediante un ambiente Java La consola de administracin debe tener un sistema para monitorear las variables del storage como MB/s o IOPS. Permitir la colocacin de Alias a los WWN de las HBA de los Servers

7. Funciones Adicionales incluidas 7.1 Modo de Utilizacion de I/O En modo de Replicacin de Datos el sistema no debe utilizar tiempo de CPU o Utilizacin de IO en los Servidores. Debe soportar la posibilidad de replicacin de datos a travs de diferentes tipos de canales comunicacin como ser IP Fibra y puede ser Asincrnico o Sincrnico Debe permitir la creacin de Point in Time Copy "Clones" y SnapShots Debe Permitir la creacin hasta de 64 Snapshots sobre una mismo Unidad lgica fuente

7.2 Canales de Replicacion de Datos

7.3 Creacion de puntos de REstore

7.4 Capacidad de Snapshots

8.0 Garantia y Soporte Soporte incluido del fabricante de 24X7 Garanta de 3 aos

80

FORMULARIO N 4: COMPROMISO DE MIGRACIN DE DATOS

Licitacin Pblica N: Fecha

Seores BANHPROVI PRESENTE.De nuestra mayor consideracin: Nos dirigimos a Uds. a fin de manifestar que, de ser nuestra propuesta elegida para el suministro, adecuacin, implantacin, migracin y puesta en marcha de un sistema integrado que permita la administracin y manejo automatizado de las operaciones de prstamos de redescuento y su contabilizacin, la empresa .. acepta el compromiso de migrar la totalidad de los datos histricos actualmente almacenados de BANHPROVI, realizando los ajustes que sean necesarios a dichos datos de manera que toda la informacin de salida arrojada por el sistema a implementar, sea congruente y asegure la continuidad del negocio de la institucin. Sin ms, aprovechamos la oportunidad para saludarles muy atentamente,

__________________________ XXXXXXXXXXXXXXX REPRESENTANTE LEGAL

81

FORMULARIO 5 - DESCRIPCIN DEL ENFOQUE, LA METODOLOGA Y EL PLAN DE ACTIVIDADES PARA LA EJECUCIN DEL TRABAJO

(Para trabajos pequeos o muy simples, la Convocante deber omitir el siguiente texto en cursiva)

[El enfoque tcnico, la metodologa y el plan de trabajo son componentes claves de la propuesta tcnica. Se le sugiere que presente su propuesta tcnica (incluyendo grficos y diagramas) dividida en las tres partes siguientes: a) Enfoque tcnico y metodologa b) Plan de trabajo, y c) Organizacin y dotacin de personal a) Enfoque tcnico y metodologa. En este captulo el Convocante deber explicar su comprensin de los objetivos del trabajo, enfoque de los servicios, metodologa para llevar a cabo las actividades y obtener el producto esperado, y el grado de detalle de dicho producto. Deber destacar los problemas que se estn tratando y su importancia, y explicar el enfoque tcnico que usted adoptara para tratarlos. El Contratante deber explicar la metodologa que propone adoptar y resaltar la compatibilidad de esa metodologa con el enfoque propuesto. b) Plan de Trabajo. En este captulo deber proponer las actividades principales del trabajo, su contenido y duracin, fases y relaciones entre s, etapas (incluyendo las aprobaciones provisionales del Contratante), y las fechas de entrega de los informes. El plan de trabajo propuesto deber ser consistente con el enfoque tcnico y la metodologa, demostrando una compresin de los TDR y habilidad para traducirlos en un plan de trabajo factible. Aqu se deber incluir una lista de los documentos finales, incluyendo informes, planos y tablas que debern ser presentadas como producto final. El plan de trabajo deber ser consistente con el Cronograma y Programa de Trabajo. c) Organizacin y Dotacin de Personal. En este captulo deber proponer la estructura y composicin de su equipo y la determinacin de las responsabilidades por cada uno. Deber detallar las disciplinas principales del trabajo, el especialista clave responsable, y el personal tcnico y de apoyo designado.]

82

FORMULARIO 6 - CRONOGRAMA Y PLAN DE TRABAJO

N 1 2 3 4 5

Actividad

Semanas 1 2 3 4 5 6 7 8

10

11

12

1.-

n Indique todas las actividades principales del trabajo, y sub-tareas, incluyendo entrega de informes (por ejemplo, inicial, provisional, informes finales), y otras etapas tales como aprobaciones por parte del Contratante. Para tareas en varias fases, indique separadamente las actividades, entrega de informes y etapas para cada fase. 2.- La duracin de las actividades debern ser indicadas en un grfico de barras.

83

FORMULARIO 7 - CALENDARIO DE ACTIVIDADES DEL PERSONAL1

Nom bre N del pers onal 1 2 3

Contribucin del personal (en un grfico de barras)2

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 N

Total de la contribucin persona-meses Sede Campo

3

Total

[Sede] [Campo]

N Subtotal Total

1 2 3

Para el personal profesional el aporte deber ser indicado individualmente; para el personal de apoyo, deber ser indicado por categora (por ejemplo: empleado de oficina; etc.) Los meses se cuentan desde el inicio del trabajo. Para cada empleado indique separadamente el aporte en la sede y en el campo. Trabajo en el campo significa el trabajo realizado fuera en un lugar que no es la oficina sede del Consultor. Tiempo completo Tiempo parcial

84

ANEXO 4. GLOSARIO DE TRMINOS

85

DEFINICIN DE TRMINOS TCNICOS

Adjudicado Persona fsica o jurdica que ha sido ganadora en un proceso de concurso de precios. Diferencia entre el ingreso disponible y el consumo efectuado por una persona, una empresa, etc. Gestin de activos y pasivos

Ahorros

Asset Liability Management Backup

Proceso utilizado para respaldar toda la informacin disponible en cualquier computador, y que permite su recuperacin en ante una contingencia dada. Instituciones financieras de redescuento que facilitan recursos de crdito a travs de intermediarios financieros autorizados. Siglas correspondientes al Banco Hondureo para la Produccin y la Vivienda Tambin conocidos como Motores o Gestores de Base de Datos, es un software especializado con estructuras propias para el almacenamiento y recuperacin de los datos que almacena. Acrnimo de Banco Central de Honduras Espacio de almacenamiento, considerado la unidad mnima de almacenamiento a la que se puede acceder. Conjunto de prstamos otorgados a intermediarios financieros, con el objeto de brindarles liquidez que pueda ser dirigida a sus clientes finales. Campo o una combinacin de campos que identifica de forma nica a cada fila de una tabla. Campo o una combinacin de campos que sirven para evitar duplicidad de informacin en registros, y que son referentes de claves primarias en otras tablas y mediante los cuales se asocia la informacin. Acrnimo de Comisin Nacional de Bancos y Seguros Es el Organismo, la Entidad o Municipalidad con la cual el oferente seleccionado firma el Contrato para proveer los servicios y Convocante, es el Organismo, Entidad o Municipalidad que realiza el procedimiento para la

Banco de Segundo Piso

BANHPROVI

Manejadores de Base de Datos

BCH Campos

Cartera Redescontada

Claves primarias

Claves secundarias

CNBS Contratante

86

contratacin de servicios de consultora y/o adquisicin de bienes o servicios. Contrato de Mantenimiento Acuerdo privado, escrito, entre un beneficiado o contratante, y un prestador del servicio de mantenimiento de software, en el cual el prestador del servicio se obliga a brindarlo bajo ciertas condiciones de trabajo, seguridad y garanta, y cuyo cumplimiento pueden ser exigidas. Es un acuerdo de voluntades que genera derechos y obligaciones para las partes. (Capital, Asset, Management, Earning and Liquidity). Mtodo de evaluacin, consistente en medir y analizar cinco parmetros fundamentales: Capital, Activos, Manejo Corporativo, ingresos y Liquidez. Dicha evaluacin es utilizada principalmente en el sector financiero para hacer mediciones de riesgo corporativo. CAMEL hace la revisin y calificacin de cinco reas de desempeo financiero y gerencial: Idoneidad de Capital, Idoneidad de Activos, Manejo Gerencial, Estado de Utilidades, y Liquidez Administrativa. Contrato bancario donde el titular efecta ingresos de fondos y la entidad, que lo mantendr bajo su custodia, tiene la obligacin de entregar en efectivo y al instante las cantidades de fondos solicitados por el titular, ya sea a travs de rdenes de pago (chequeras), cajeros automticos (ATM), o en la misma ventanilla de la institucin financiera. Cada uno de los pagos peridicos que se realizan para la devolucin del prstamo. La cuanta a pagar incluye por lo general capital ms los intereses. Operacin financiera por la cual una entidad financiera, a cambio del mantenimiento de ciertos recursos monetarios inmovilizados un periodo de tiempo determinado, reporta una rentabilidad financiera fija o variable, en forma de dinero o en especie. Entrega de dinero en efectivo como consecuencia de una compra o una obligacin de pago. Documento elaborado por instituciones financieras para entregar a sus clientes, en el que se transcriben en forma sinttica, operaciones realizadas entre un deudor y su acreedor durante un determinado perodo de tiempo. Contrato o convenio en virtud del cual una persona fsica o jurdica, llamada fideicomitente o tambin fiduciante, transmite bienes, cantidades de dinero o derechos, presentes

Criterios CAMEL

Cuentas Corrientes

Cuotas

Depsitos

Desembolsos

Estados de Cuenta

Fideicomisos

87

o futuros, de su propiedad a otra persona fsica o jurdica, llamada fiduciaria, para que sta administre o invierta los bienes en beneficio propio o en beneficio de un tercero, llamado fideicomisario. Cabe sealar que, al momento de la creacin del fideicomiso, ninguna de las partes es propietaria del bien objeto del fideicomiso. El fideicomiso es, por tanto, un contrato por el cual una persona destina ciertos bienes a un fin lcito determinado, encomendando la realizacin de ese fin a una institucin fiduciaria. Fideicomitente Fondos Propios Ver definicin de Fideicomiso. Pasivo que no se debe a financiacin externa sino a las aportaciones de los socios y a los propios beneficios o prdidas generados por una empresa. Sera la suma de capital social, reservas y resultados del ejercicio. Negocio jurdico mediante el cual se pretende dotar de una mayor seguridad al cumplimiento de una obligacin o pago de una deuda. Acrnimo de Instituciones Financieras. Incapacidad de una empresa o institucin, de convertir en dinero efectivo de forma inmediata sin prdida significativa de su valor, algn tipo de activo. Acrnimo de Instituciones de Micro Finanzas Sinnimo de Licitante. Ver Licitante. Persona fsica o Jurdica, o grupo de personas fsicas y/o jurdicas consorciadas que se presentan libremente a un concurso de precios convocado por un proceso licitatorio, con el objeto de ofrecer los productos y/o servicios que son requeridos en el citado concurso. Producto financiero pactado que permite a un cliente disponer de dinero prestado por la entidad durante un periodo de tiempo determinado y fijado por ambos, y dando al prestatario una liquidez inmediata en caso de ser necesario. Traslado de una aplicacin de un ordenador o servidor a otro en condiciones de compatibilidad. Migrar es tambin elevar una versin de un producto software a otra de ms alto nivel, o bien el movimiento de una arquitectura a otra, por ejemplo, de un sistema centralizado a otro con una estructura basada en el modelo cliente/servidor. En el caso de datos, se define como el traspaso de informacin de un sistema que ha cumplido su ciclo de vida, a un nuevo sistema y base de

Garantas

IFIs Iliquidez

IMFs Licitador Licitante

Lnea de Crdito

Migracin

88

datos. Multimoneda (Sistema de Gestin) Un sistema de informacin que puede gestionar la informacin en varias monedas propias de diferentes pases, y permite que los resultados puedan ser mostrados en cualquiera de las monedas que se definan como base para un negocio. Sistema de informacin que permite la definicin de variados productos financieros parametrizables, y que permite al negocio la constante innovacin dentro del mercado. Sinnimo de Licitante. Ver Licitante. Son las fuentes de donde provienen los recursos financieros administrados por BANHPROVI para proyectos de inversin en diferentes sectores de la economa, permitidos por ley. Estndares o guas predefinidos, que se centran en uno o ms aspectos de seguridad, y proporcionan un criterio de la conformidad que a veces se solicita previamente a la acreditacin para funcionar en ciertos entornos, instituciones y Sistemas. Plan en el que se establecen los plazos y los montos en los que se ir cancelando una deuda. Es el hecho futuro cierto del que pende el nacimiento o la extincin de un derecho. En el caso financiero, sera el pago de una cuota, o la cancelacin de un prstamo, entre otros. Proceso por el cual un sistema verifica, controla y/o filtra cada una de las entradas de datos que provienen desde el exterior del sistema. Activo financiero creado para su venta a inversores, elaborado bajo ciertos parmetros, tratando de identificar y conocer las necesidades de los compradores, en una base rentable. Sinnimo de Licitante. Ver Licitante Palabra que se usa en el medio financiero para referirse a la operacin que consiste en que una institucin de crdito descuenta a otra institucin documentos de cartera de crdito. Es la posibilidad de tener grandes prdidas por el motivo de que un cliente no cumpla con las obligaciones de crdito a las cuales se comprometi.

Multiproducto (Sistema de Gestin)

Oferente Origen de los Fondos

Perfiles de seguridad

Plan de Amortizacin

Plazos

Procesos de Validacin

Productos Financieros o Productos

Proponente Redescuento

Riesgos Crediticios

89

Sector Econmico

Cualquiera de las partes de la actividad econmica, en las que BANHPROVI defina su campo de accin para cumplir su misin de financiamiento. Conjunto de mdulos definidos para la automatizacin de diversas reas de una empresa, relacionados entre s, y que permite que los datos se ingresen una nica vez al sistema y sean guardados en un nico almacenamiento al que acceden todos los mdulos. En un sistema integrado los mdulos comparten archivos e intercambian datos entre s. Conjunto de elementos integrado por personas, mquinas y mtodos que interactan entre s con el fin de apoyar las actividades de una empresa o negocio. Conjunto de los componentes lgicos necesarios para hacer posible la realizacin de una tarea especfica. Desde la ptica de la banca de segundo piso, el subprestatario es destinatario final de un crdito, otorgado por el intermediario financiero de primer piso (IMF o Banco). Conjunto de archivos planos, tambin llamados tablas por su estructura bidimensional, donde son almacenados datos que sirven para configurar una operativa dada, y que ante cualquier variacin en su valor, podrn ocasionar un comportamiento de funcionamiento diferente en un mdulo o sistema de gestin Es el precio del dinero, expresado en forma porcentual, el cual se debe pagar/cobrar por tomarlo prestado/cederlo en prstamo. Es el precio que un individuo paga por un crdito o por el uso del dinero. Es la tasa del mercado, aplicado por los bancos y cualquier entidad financiera; la tasa efectivamente pagada por cualquier prstamo. Tiene tres componentes o causas: 1. El efecto de la inflacin: medida del aumento del nivel general de precios, valorada a travs de la canasta familiar; notamos su efecto en la prdida del poder adquisitivo de la moneda. A mayor inflacin, mayor tasa de inters. 2. El efecto del riesgo, inherente al negocio o inversin. A mayor riesgo, mayor tasa de inters. Es el costo que representa para un prestatario, expresado en

Sistema Integrado

Sistemas de Informacin

Software

Subprestatario

Tablas de Parmetros o Paramtricas

Tasas de Inters

Tasas de Inters Activas Tasas de Inters Corriente

Tasas de Inters

90

Moratorio

porcentaje, incurrir en un incumplimiento estipulados en un contrato de prstamo.

de los trminos

Tasas de Inters Pasivas Transacciones informticas

Precio que una institucin crediticia tiene que pagar por el dinero que recibe en calidad de prstamo o depsito. Interaccin con una estructura de datos compleja, compuesta por varios procesos que se han de aplicar uno despus del otro. La transaccin debe ser equivalente a una interaccin atmica. Es decir, que se realice de una sola vez y que la estructura a medio manipular no sea jams alcanzable por el resto del sistema hasta que haya finalizado todos sus procesos. Mecanismo de propagacin de capacidades, donde el proveedor traspasar todo su conocimiento sobre el diseo del sistema, a la contratante. Son las personas a las que va destinada el producto objeto de esta licitacin, una vez que ha superado las fases de desarrollo correspondientes.

Transferencia Tecnolgica

Usuarios

91

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS

92

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.1

BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA

CRITERIOS DE EVALUACIN DEL PROYECTO
Peso Grupo Peso Seccin Punto Oro
SI SU RESPUESTA ES FAVORABLE INDICAR UBICACIN DE LAS PAGINAS EN PROPUESTA QUE SOPORTA ESTA AFIRMACIN

Caracterstica

Atributo

Homologacin de concepto

Pregunta

SI

NO

Funcionalidad

40% Idoneidad
Exactitud Interoperabilidad Seguridad Adherencia a Normas

34% 34% 12% 12% 8% 40% 40% 20%

14% 14% 5% 5% 2% 4% 4% 2%

Cobertura de los requerimientos a nivel funcional y/o arquitectura de Es correcto? la solucin Cobertura de los requerimientos sobre el estndar de la solucin sin Es correcto? necesidad de desarrollos adicionales Integracin con otras aplicaciones Es correcto?

Seguridad de la plataforma, flexibilidad para manejo de diferentes esquemas de seguridad simultaneos y manejo de autorizaciones por Es correcto? perfil Cumplimiento a regulacin local e Internacional Es correcto?

Fiabilidad

10% Madurez
Tolerancia a Fallos

Tiempo de evolucin y presencia de producto en el mercado de SW mundial y en la regin. Capacidad de atender instituciones similares Es correcto? como referencias en la regin Capacidad y robustez de la plataforma para atender incidencias sin Es correcto? corromper y/o afectar otros datos / estructuras. Capacidad y herramientas que ofrezca la solucin para garantizar la disponibilidad de la solucin dependiendo de la criticidad de la Es correcto? funcionalidad incluyendo los esquemas de mantenimiento. Facilidad de uso de la solucin Intuitividad de las herramientas para gestionar su aprendizaje Capacidad y facilidad de uso orientado al manejo de procesos y la operacin Riqueza visual de la interfaz grfica de usuario. Es correcto? Es correcto? Es correcto? Es correcto?

Capacidad de Recuperacin

Usabilidad

10% Comprensibilidad
Facilidad de Aprendizaje Operatividad Software Atractivo

30% 25% 35% 10% 40% 30% 30% 15% 20% 20% 10%

3% 2% 4% 1% 6% 4% 5% 4% 5% 5% 2%

Eficiencia

15% Comportamiento frente al tiempo

Uso de recursos Escalabilidad

Tiempos de respuesta de cara al usuario Optimizacin de uso de recursos en infraestructura Capacidad para soportar crecimiento futuro. Apego al Plan de Trabajo base en la ruta crtica de Transformacin Tecnolgica Propuesta expuesta en estos pliegos Consideracin de cambios y rotaciones del equipo de trabajo asignado al proyecto Experiencia de consultores en proyectos similares Capacidad econmica, de recurso humano y de apoyo tcnico del proveedor, tanto de SW como de Servicios

Es correcto? Es correcto? Es correcto?

Idoneidad del Proveedor

25% Plan de Trabajo

Estabilidad de los RR.HH Capacidad de los RR.HH. asignados Infraestructura

Es correcto? Es correcto? Es correcto? Es correcto?

93 Y 94

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.1 Experiencia y Capacidad en Proyectos Similares Soporte Tcnico de Producto

15% 20%

4% 5% 100%

Referencias en sector financiero, sector pblico en proyectos en la regin. Referencias en Honduras. Capacidad para crecimiento futuro.

Es correcto? Es correcto?

TOTAL:

100%

TOTAL:

He leido las instrucciones arriba estipuladas, he comprendido su contenido y en base a esto, se ha contestado y agregado la informacin adicional para cada una de las preguntas arriba expuestas.

INSTRUCCIONES * * Nombre del Representante Legal de la Empresa * * * *

Favor de contestar las preguntas siguientes en los cuadros asignados despues de la columna de "Pregunta" marcando una "X" en la respuesta correcta (SI NO). Si su respuesta es "SI", adjuntar documentacin de respaldo para cada pregunta como ANEXOS en orden de presentacin y bien numerado Identificar en la ltima columna las pginas anexas que se utilizarn al momento de evaluar la oferta. Si una pgina se utilizar en dos preguntas, solo hacer mencin de su ubicacin dentro de los anexos para que sea considerada akl momento de la evaluacin El anlisis de las pginas adjuntas de cada pregunta se har segn las pginas que se mencionen en el cuadro. El anlisis se har en base a la informacin de las pginas enumeradas por cada pregunta y no se tomar en consideracin la informacin en las otras hojas que se presenten en el anexo.

Firma del Representante Legal de la Empresa

Sello de la Empresa

93 Y 94

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.2

BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA

CRITERIOS DE EVALUACIN DE EMPRESA
SI SU RESPUESTA ES FAVORABLE INDICAR

Concepto

Criterio

Pregunta

SI

NO UBICACIN DE LAS PAGINAS EN

PROPUESTA QUE SOPORTA ESTA AFIRMACIN

PONDERACION DE GRUPO

PONDERACION INTERNA DE SECCIN

PUNTOS ORO

Credenciales y Compromisos de la Empresa:

Giro

5%
Se cuenta con un certificado reciente como socio de negocio del producto/solucin ofertada? Se cuenta con un equipo de consultores certificados por el fabricante para los mdulos ofertados en la licitacin? Capacidad Financiera

40% 60% 15%

2% 3%

Ratio Activo Corriente sobre Pasivo Corriente. Debera ser mayor o igual que 1 en promedio en los tres ultimos aos Endeudamiento Pasivo Total sobre Activo Total, No debera ser mayor a 0,80 en promedio en los tres ultimos aos Rentabiilidad el porsentaje de utilidad despues de impuestos o perdida con respecto al capital el promedio en los tres ultimos aos no debera ser negativo Presentar los Estados Financieros Auditados de los ltimos 3 ejercicios fiscales. Se presentan? Experiencia en la solucin y el sector

30% 30% 30% 10% 25%

5% 5% 5% 2%

Ha realizado la empresa por lo menos 5 proyectos relacionados con la implantacin del producto ofertado como integrador? Ha participado la empresa en la implementacin de al menos 4 proyectos del sector pblico que contenga un Core Banking/ERP parecido a este proyecto? Incluir copia de 5 contratos que se hayan realizado en el sector pblico de soluciones parecidas. Se presentan? Ha participado la empresa en 2 proyectos del Sector Pblico en el ao 2009? Ha utilizado la metodologa propuesta en al menos dos de los proyectos de Sector Pblico? Favor de incluir carta de satisfaccin del cliente. Experiencia del Producto ofertado

25% 20% 25% 20% 10% 30%

6% 5% 6% 5% 3%

Cuenta la solucin/producto ofertado con por lo menos 4 implantaciones en el sector pblico financiero nacional e internacional? Cuenta el producto con una solucion especializada que atienda la normativa de la comision bancaria y de la legislacion Hondurea en la misma plataforma? Se integran productos de terceros? Est en disposicin de entregar los cdigos fuentes del producto ofertado? Cuentan sus coparticipes con las condiciones de participacin y experiencia requerida para esta licitacin? Cartas Compromiso

20%

6%

35% 35% 10% 5%

10% 11% 3%

Presenta la empresa mediante carta compromiso si el personal propuesto tendr residencia en este pas (Honduras)?

100%

5%

Personal Asignado al Proyecto:

Puestos clave

10%
Est capacitado el Lider de Proyecto para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitado los Lideres Funcionales para este proyecto? Presentar Datos

20% 20%

2% 2%
95 Y 96

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.2

BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA

CRITERIOS DE EVALUACIN DE EMPRESA
SI SU RESPUESTA ES FAVORABLE INDICAR

Concepto

Criterio

Pregunta

SI

NO UBICACIN DE LAS PAGINAS EN

PROPUESTA QUE SOPORTA ESTA AFIRMACIN

PONDERACION DE GRUPO

PONDERACION INTERNA DE SECCIN

PUNTOS ORO

Est capacitado el Lider de Administracin del Cambio para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Consultores Funcionales y de Procesos para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Desarrolladores para este proyecto? Presentar Datos Caractersticas del personal

20% 20% 20% 10%

2% 2% 2%

Tiene el personal asignado al Proyecto el dominio nativo del Idioma Espaol?

10%
Tienen los empleados asignados al Proyecto ms de un (1) ao de trabajar en la empresa? Presentar Pruebas Tiene el personal asignado al Proyecto estudios y un grado educativo que concuerde con el desarrollo del proyecto? Presentar Pruebas Tiene el personal propuesto por lo menos 3 proyectos de Experiencia en el rol en el que es propuesto? Tiene el personal propuesto por lo menos 2 proyectos en el sector pblico de Experiencia en el rol en el que es propuesto? TOTAL:

1% 1% 2% 3% 3% 100%

15% 15% 30% 30% 100%

TOTAL:

He leido las instrucciones arriba estipuladas, he comprendido su contenido y en base a esto, se ha contestado y agregado la informacin adicional para cada una de las preguntas arriba expuesta INSTRUCCIONES
Nombre del Representante Legal de la Empresa
Favor de contestar las preguntas siguientes en los cuadros asignados despues de la columna de "Pregunta" marcando una "X" en la respuesta correcta (SI NO). Si su respuesta es "SI", adjuntar documentacin de respaldo para cada pregunta como ANEXOS en orden de presentacin y bien numerado Identificar en la ltima columna las pginas anexas que se utilizarn al momento de evaluar la oferta. Si una pgina se utilizar en dos preguntas, solo hacer mencin de su ubicacin dentro de los anexos para que sea considerada akl momento de la evaluacin El anlisis de las pginas adjuntas de cada pregunta se har segn las pginas que se mencionen en el cuadro.

Firma del Representante Legal de la Empresa

El anlisis se har en base a la informacin de las pginas enumeradas por cada pregunta y no se tomar en consideracin la informacin en las otras hojas que se presenten en el anexo.

Sello de la Empresa

95 Y 96

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.2 (CONTINUACION)

DOCUMENTOS A PRESENTAR EN FORMULARIO CRITERIOS DE EVALUACIN DE LA EMPRESA

Giro

PRESENTAR CON OFERTA TCNICA

Se cuenta con un certificado reciente como socio Presentar carta del fabricante en la que asegure que el de negocio del producto/solucin ofertada? licitante cuenta con el reconocimiento de ser socio de negocio o distribuidor autorizado, clasificado en alguna categora que le permita comercializar el software que integra la solucin propuesta y brindar servicios de consultora para implantar dicho software; Dicha carta no deber tener una antigedad mayor a un ao. Se cuenta con un equipo de consultores certificados por el fabricante para los mdulos ofertados en la licitacin? Los consultores pueden no ser nacionales, pero si debern estar en sitio durante todo el proyecto, evidenciando que estan certificados en el mdulo que manejan, mediante copia del certificado correspondiente o nmero de registro de certificacin expedido por el fabricante de la solucin.

Capacidad Financiera Ratio Activo Corriente sobre Pasivo Corriente . Debera ser mayor o igual que 1 en promedio en los tres ultimos aos Endeudamiento Pasivo Total sobre Activo Total , No debera ser mayor a 0,80 en promedio en los tres ultimos aos Rentabiilidad el porcentaje de utilidad despues de impuestos o perdida con respecto al capital. el promedio en los tres ultimos aos no debera ser negativo Presentar los Estados Financieros Auditados de los ltimos 3 ejercicios fiscales. Se presentan? Experiencia en la solucin y el sector Ha realizado la empresa por lo menos 5 proyectos Detallar en el CV de la empresa licitante por lo menos 5 proyectos realizados como integrador e implantador del relacionados con la implantacin del producto producto ofertado en la Regin. Entendiendo por regin: ofertado como integrador? Norteamrica, Centroamrica y el Caribe. Ha participado la empresa en la implementacin de al menos 4 proyectos del sector pblico que contenga un Core Banking/ERP parecido a este proyecto? Incluir copia de 5 contratos que se hayan realizado en el sector pblico de la soluciones parecidas. Se presentan? Ha participado la empresa en 2 proyectos del Sector Pblico en el ao 2009? Ha utilizado la metodologa propuesta en al menos dos de los proyectos de Sector Pblico? Favor de incluir carta de satisfaccin del cliente. Experiencia del Producto ofertado Cuenta la solucin/producto ofertado con por lo menos 4 implantaciones en el sector pblico financiero nacional e internacional? Cuenta el producto con una solucion especializada que atienda la normativa de la comision bancaria y de la legislacion Hondurea en la misma plataforma? Se integran productos de terceros? Est en disposicin de entregar los cdigos fuentes del producto ofertado? El Fabricante de la Solucin Ofertada deber demostrar mediante carta, las implantaciones de su producto en el Sector Pblico. El Implantador de la solucin ofertada deber demostrar mediante carta que su producto atiende la normativa de la comision bancaria y de la legislacion Hondurea en la misma plataforma. Entregar carta jurada del licitante, comprometindose a entregar a la convocante los cdigos fuente. Detallar en el CV de la empresa al menos 5 proyectos de ERP o Core Banking parecido al solicitado en la convocatoria, que hayan sido implantados en el sector pblico. Solicitar 5 contratos de implantaciones ERP o Core Banking parecido al solicitado en la convocatoria, de los cuales al menos 3 debern haber sido realizados en el 2009, dentro del sector pblico. Solicitar carta de satisfaccin de 2 clientes del Sector Pblico, en donde el licitante implant el ERP ofertado utilizando la Metodologa Propuesta. Presentar los calculos de la razon de liquidez en una hoja aparte para los tres aos auditados Presentar los calculos de la razon de endeudamiento en una hoja aparte para los tres aos auditados Presentar los calculos de la razon de rentabilidad en una hoja aparte para los tres aos auditados

Presentar estado financieros auditados por una firma auditora reconocida.

Condiciones de Participacin: Se Acepta solamente un integrador por producto Entregar carta jurada del fabricante en la que manifieste que slo participa en la licitacin, con un solo integrador de su producto.

97 Y 98

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.2 (CONTINUACION)

Cartas Compromiso Presenta la empresa mediante carta compromiso Entregar carta jurada del licitante, en la que manifieste que el si el personal propuesto tendr residencia en este personal propuesto para el desarrollo del proyecto tendr pas (Honduras)? residencia en Honduras, durante el tiempo en que se determine dentro del plan de trabajo. Puestos clave Est capacitado el Lider de Proyecto para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitado los Lideres Funcionales para este proyecto? Presentar Datos Est capacitado el Lider de Administracin del Cambio para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Consultores Funcionales y de Procesos para este proyecto? Presentar Datos Estn capacitados los Desarrolladores para este proyecto? Presentar Datos Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en esta posicin, en al menos 2 proyectos dentro del sector pblico. Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en esta posicin, en al menos 2 proyectos dentro del sector pblico. Evidenciar en su CV su experiencia fungiendo en esta posicin. Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en esta posicin, en al menos 2 proyectos dentro del sector pblico. Evidenciar en su CV la experiencia fungiendo en esta posicin, en al menos 2 proyectos dentro del sector pblico.

Caractersticas del personal Tiene el personal asignado al Proyecto el dominio nativo del Idioma Espaol? Tienen los empleados asignados al Proyecto ms de un (1) ao de trabajar en la empresa? Presentar Pruebas Tiene el personal asignado al Proyecto estudios y un grado educativo que concuerde con el desarrollo del proyecto? Presentar Pruebas Tiene el personal propuesto por lo menos 3 proyectos de Experiencia en el rol en el que es propuesto? Tiene el personal propuesto por lo menos 2 proyectos en el sector pblico de Experiencia en el rol en el que es propuesto? Cuenta el personal propuesto con certificacin en algunos de los mdulos del ERP? Evidenciarlo en su CV Evidenciarlo mediante copia del contrato que tenga con la empresa licitante Evidenciarlo con copia del comprobante de estudios terminados, avalado por la institucin educativa correspondiente. Evidenciarlo en su CV

Evidenciarlo en su CV

Evidenciarlo mediante copia del certificado o nmero de registro de certificacin, expedido por el fabricante de la solucin propuesta.

97 Y 98

ANEXO 5. FORMULARIOS CRITERIOS DE EVALUACIN DE OFERTAS FORMULARIO 5.3 **** FAVOR PRESENTAR SOLO EL CUADRO QUE CORRESPONDA A SU PROPUESTA

BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA

RUTA CRITICA PROPUESTA POR LICITANTE DEL PROYECTO CORE FASE INICIAL
MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 MES 7 MES 8 MES 9 MES 10 MES 11 MES 12 MES 13 MES 14 MES 15 MES 16 MES 17 MES 18

NUESTRA PROPUESTA CUMPLE CON EL CRONOGRAMA ARRIBA EXPUESTO

Nombre de Compaa Licitante

Firma de Representante de Compaa

Sello de Compaa Licitante

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ANEXO 5 FORMULARIO 5.4 A CONTRATO DE SUMINISTRO DE SOFTWARE

No. CONTRATO PARA EL SUMINISTRO, INSTALACIN, CAPACITACIN Y CONFIGURACIN DE UNA SOLUCIN DE SOFTWARE FINANCIERO
Nosotros, ____________(Nombre y generales del representante legal del Banco)___, actuando en mi condicin de PRESIDENTE Y REPRESENTANTE LEGAL DEL BANCO, nombrado en dicho cargo mediante la Resolucin No._________, emitida por el Directorio de dicha Institucin el _________________ y con facultades suficientes para la suscripcin de este documento, segn consta en la Resolucin No.__________ del ___ de _______ de 2010, emitida por ese mismo rgano colegiado, quien en lo sucesivo se identificar como EL BANCO, por una parte y por la otra, ______________(Nombre y generales del representante legal del Contratista) y de este domicilio, con Tarjeta de Identidad No.________________, actuando en mi condicin de_______________________________________de la empresa ____________________, constituida mediante Instrumento Pblico No. ____, otorgado en la ciudad de ___________ el __ de _____ de _____, ante los oficios del Notario ______________, segn consta en el Poder General de Administracin autorizado ante los oficios del Notario __________, mediante Instrumento Pblico No. __, el __ de _____ de _____, el cual se encuentra inscrito bajo el No. __ del tomo ___ del Registro de la Propiedad Mercantil de ______________, y quien en lo sucesivo se denominar EL CONTRATISTA, hemos convenido en celebrar, como en efecto por este documento dejamos formalizado, el presente CONTRATO PARA EL SUMINISTRO, INSTALACIN, CAPACITACIN, Y CONFIGURACIN DE UNA SOLUCIN DE SOFTWARE FINANCIERO, el cual se regir por las condiciones y trminos que ambas partes estipulamos en las siguientes clusulas: CLUSULA PRIMERA ANTECEDENTES Y OBJETO DEL CONTRATO

EL BANCO mediante la Resolucin No.___________ del ______ emitida por su Directorio, resolvi adjudicar a EL CONTRATISTA la Licitacin Pblica No.--/2010, para el suministro, instalacin, capacitacin y configuracin de una solucin de software financiero, comprometindose a entregarlos (as) debidamente instalados y funcionando a entera satisfaccin de EL BANCO.
CLUSULA SEGUNDA MONTO DEL CONTRATO Y FORMA DE PAGO Es convenido y aceptado que el valor del suministro objeto del presente Contrato asciende a la suma de (Incorporar segn oferta adjudicada)_. (El valor antes mencionado se cancelar segn la forma de pago establecida en las condiciones especficas de la licitacin). CLUSULA TERCERA CONDICIONES, ESPECIFICACIONES Y REQUERIMIENTOS TCNICOS EL CONTRATISTA se obliga a cumplir con la entrega del suministro objeto del presente Contrato, de conformidad (Incorporar las condiciones, especificaciones y requerimientos tcnicos contenidos en el Pliego de Condiciones de la Licitacin.) CLUSULA CUARTA PLAZO DE ENTREGA E INSTALACIN El plazo de entrega e instalacin correcta de este suministro, se sujetar (Incorporar lo establecido al respecto en el Pliego de Condiciones de la Licitacin)

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CLUSULA QUINTA DE LAS GARANTAS 1.GARANTA DE CUMPLIMIENTO:

EL CONTRATISTA se obliga a entregar a EL BANCO una Garanta de Cumplimiento de Contrato por el valor de _____segn monto oferta___________________ (L_______), equivalente al quince por ciento (15%) del monto total del presente Contrato, para garantizar la ejecucin y el fiel cumplimiento de todas y cada una de las clusulas, plazos, condiciones y obligaciones de cualquier tipo especificadas en este Contrato, la cual estar vigente hasta tres (3) meses despus del plazo de ejecucin del presente Contrato. La no presentacin de esta garanta conforme lo estipulado en el prrafo anterior, dar lugar a la resolucin del Contrato sin derivar responsabilidad alguna para "EL BANCO", as como a la ejecucin de la Garanta de Mantenimiento de Oferta presentada por EL CONTRATISTA junto con su oferta en la Licitacin Pblica No.__/2010. 2.GARANTA DE BUENA CALIDAD Y FUNCIONAMIENTO

Efectuada la recepcin final de los bienes objeto de este Contrato y habindose firmado el acta de recepcin final, por lo menos diez (10) das hbiles antes de finalizar la vigencia de la Garanta de Cumplimiento, "EL CONTRATISTA" se obliga a entregar a "EL BANCO" una Garanta de Calidad y Funcionamiento por la cantidad de ________segn monto oferta______ (L_________), equivalente al cinco por ciento (5%) del valor de este contrato, la cual deber estar vigente por ______ (__) aos/meses (segn tiempo previsto en las condiciones especficas del Anexo 1 del Pliego de Condiciones de la Licitacin), contados a partir de la fecha en que venza la Garanta de Cumplimiento. La no presentacin de esta Garanta conforme lo estipulado en el prrafo anterior, dar lugar a la resolucin del Contrato y a la ejecucin de la Garanta de Cumplimiento referida en el numeral 1) anterior, sin derivar responsabilidad alguna para EL BANCO. CLUSULA SEXTA CONDICIONES DE LAS GARANTAS Las garantas bancarias y/o fianzas debern hacer referencia al presente Contrato y contener las siguientes Clusulas Obligatorias:

EL PRESENTE DOCUMENTO SER EJECUTADO POR EL CIEN POR CIENTO (100%) DE SU VALOR POR SIMPLE REQUERIMIENTO DEL BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA, ACOMPAADO DE UN CERTIFICADO DE INCUMPLIMIENTO. EL VALOR DE ESTE DOCUMENTO PODR HACERSE EFECTIVO, A FAVOR DEL BANCO HONDUREO PARA LA PRODUCCIN Y LA VIVIENDA, DESPUS DE LA FECHA DE SU VENCIMIENTO SIEMPRE Y CUANDO EL REQUERIMIENTO DE PAGO SE REALICE DENRO DEL PLAZO EN QUE ESTE DOCUMENTO EST VIGENTE
En el texto de las garantas no debern adicionarse clusulas que anulen o limiten estas clusulas obligatorias.

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Asimismo, las garantas que se emitan a favor de EL BANCO, sern solidarias, incondicionales, irrevocables y de realizacin automtica, debiendo mantener el mismo valor por el plazo que se ha estipulado para cada una de ellas. Dichas garantas debern ser extendidas en Honduras a favor de EL BANCO, en Lempiras o Dlares y podrn consistir en cheque certificado, garanta bancaria o fianza, emitidas por una institucin bancaria o compaa de seguros que opere legalmente en el pas. Para que las garantas bancarias o fianzas mencionadas en la clusula anterior sean aceptadas por EL BANCO, debern ser acompaadas de una Declaracin Jurada extendida por el representante legal del banco o compaa aseguradora, cuya firma deber estar autenticada ante Notario Pblico, mediante la cual har constar que su representada no se encuentra comprendida en alguna de las situaciones sealadas en los literales a), b) y c) del Artculo 241 del Reglamento de la Ley de Contratacin del Estado; as como de aceptar la obligacin estipulada en el literal d) del mismo Artculo. CLUSULA SPTIMA OTRAS GARANTAS DE DISTRIBUIDOR Esta garanta es independiente de las dems garantas presentadas por EL CONTRATISTA a favor de EL BANCO, la que deber ser emitida por el distribuidor de los suministros objetos de este contrato y se considerar transferible del distribuidor a "EL BANCO" inmediatamente despus de efectuarse la recepcin a satisfaccin de EL BANCO los bienes objeto del presente Contrato. Por esta garanta el distribuidor se compromete a reponer en forma gratuita cualquier pieza y en general todos los bienes objeto de este Contrato que resultasen defectuosos durante el perodo de garanta, as como a brindar el servicio correspondiente para la solucin del problema. DE FABRICANTE Esta garanta deber ser emitida por el fabricante de los suministros objetos de este contrato, la cual ser transferible del fabricante a EL BANCO, inmediatamente despus de efectuarse la recepcin a satisfaccin de EL BANCO del equipo objeto de este contrato. Por esta garanta el fabricante se compromete a reponer en forma gratuita cualquier pieza y en general todos los bienes objeto de este Contrato que resultasen defectuosos durante el perodo de garanta, as como a brindar el servicio correspondiente para la solucin del problema. CLUSULA OCTAVA DECLARACIONES JURADAS (En los casos en que sean exigibles) EL CONTRATISTA deber asegurar mediante declaracin jurada debidamente autenticada por Notario Pblico que: Mantendr a partir de la fecha de entrega del software, dos (2) aos como mnimo, personal tcnico certificado por el fabricante que asignarn para la instalacin, configuracin de las licencias ofertadas y otros servicios relacionados, indicando los nombres completos, profesin, experiencia, antigedad en la empresa y otros detalles relevantes como ser: ttulos, certificaciones que garanticen su competencia para la instalacin y configuracin del software. CLUSULA NOVENA SANCIONES PECUNIARIAS

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En caso de demoras no justificadas en la entrega e instalacin correcta del equipo o suministro objeto del presente Contrato, "EL BANCO" deducir a "EL CONTRATISTA", por cada da calendario de retraso, la cantidad de _______________________ en concepto de multa, conforme con lo dispuesto en el Reglamento de las Disposiciones Generales del Presupuesto de Ingresos y Egresos de la Repblica vigente, sin perjuicio del cumplimiento de las obligaciones establecidas en este contrato u otra disposicin legalmente aplicable. CLUSULA DCIMA OBLIGACIONES LABORALES DE "EL CONTRATISTA" "EL CONTRATISTA" asume en forma directa y exclusiva, en su condicin de patrono, todas las obligaciones laborales y de seguridad social con el personal que asigne a las labores de suministro e instalacin objeto de este contrato y cualesquier otro personal relacionado con el cumplimiento del mismo, relevando completamente a "EL BANCO" de toda responsabilidad al respecto, incluso en caso de accidentes de trabajo o enfermedad profesional y adems a responder por cualquier dao o deterioro que en ocasin de la ejecucin del Contrato se cause a los bienes de "EL BANCO". CLUSULA DCIMA PRIMERA MEDIDAS DE SEGURIDAD, CONFIDENCIALIDAD Y AUDITORIA "EL CONTRATISTA" se obliga a cumplir las medidas de seguridad que "EL BANCO" tiene establecidas, para cuyo propsito coordinar lo conducente con el Departamento de Seguridad y Tecnologa y Comunicaciones de "EL BANCO", a efecto de instruir a su personal sobre el cumplimiento de tales medidas. Considerando la naturaleza de la informacin suministrada en todo el proceso de adquisicin, implementacin y mantenimiento de los bienes o servicios objetos de este proceso de contratacin, El Contratista se compromete a utilizar la misma con estricta reserva, siendo responsable por los daos y perjuicios que por la divulgacin pueda acarrear contra El Banco. EL BANCO se reserva el derecho de realizar auditorias por parte de terceros o personal interno, sobre los servicios suministrados por EL CONTRATISTA. CLUSULA DCIMA SEGUNDA RESOLUCIN DEL CONTRATO EL BANCO ejercer su derecho para resolver o dar por terminado el presente Contrato en los siguientes casos: 1. El grave o reiterado incumplimiento de las clusulas convenidas por parte de EL CONTRATISTA. 2. La falta de constitucin de las garantas a cargo de EL CONTRATISTA, dentro de los plazos correspondientes. 3. La muerte del Contratista individual si no pudieren concluir el contrato sus sucesores, o la disolucin de la sociedad mercantil. (Incorporar segn proceda) 4. La declaracin de quiebra o de suspensin de pagos de EL CONTRATISTA o su comprobada incapacidad financiera. 5. Los motivos de inters pblico o las circunstancias imprevistas calificadas como caso fortuito o fuerza mayor, sobrevinientes a la celebracin de Contrato, que imposibiliten o agraven desproporcionalmente su ejecucin. 6. El mutuo acuerdo de las partes.

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7. Las dems que establezca expresamente este Contrato, la Constitucin de la Repblica, la Ley de Contratacin del Estado y su Reglamento. Cuando la resolucin se deba a causas imputables a EL CONTRATISTA, EL BANCO la declarar de oficio y har efectiva la Garanta de Cumplimiento. EL BANCO podr en cualquier momento resolver el contrato, sin que mediare fuerza mayor, si EL CONTRATISTA incumpliera de manera relevante alguna de las obligaciones que asume y que sean significativas para el suministro e instalacin oportuna del objeto del presente Contrato. En especial, sin que sta enumeracin sea taxativa, constituyen causales de incumplimiento del contrato por EL CONTRATISTA las siguientes: 1. La transferencia, aunque fuese parcial, de las obligaciones que asume sin previa autorizacin de EL BANCO. 2. La inobservancia de las condiciones generales y especiales del contrato. 3. Las dems que establezca expresamente este contrato, la Ley de Contratacin del Estado y su Reglamento. La notificacin de la resolucin del contrato se har por escrito, a partir de la cual se considerar efectiva la misma, explicando en la nota los motivos en que tal accin se fundamenta. CLUSULA DCIMA TERCERA DOCUMENTOS INTEGRANTES DEL CONTRATO Forman parte de este Contrato, con derechos y obligaciones de igual eficacia entre las partes, los documentos siguientes: 1. 2. 3. 4. 5. El Pliego de Condiciones de la Licitacin Pblica No.00/2010, sus anexos y enmiendas. La Oferta Tcnica y Econmica presentada por EL CONTRATISTA. Las Fianzas y Garantas. La Resolucin No. ____________ emitida por el Directorio de EL BANCO el _________ (Resolucin de Adjudicacin); Los dems documentos complementarios que se hayan originado de esta transaccin y en general toda la correspondencia que se gire entre las partes contratantes. CLUSULA DCIMA CUARTA CASO FORTUITO Y FUERZA MAYOR El incumplimiento total o parcial por parte de EL CONTRATISTA sobre las obligaciones que le corresponden de acuerdo con el presente contrato, no ser considerado como incumplimiento, si se atribuye a caso fortuito o fuerza mayor, debidamente justificado. Se entender por fuerza mayor o caso fortuito, todo acontecimiento que no ha podido preverse o que, previsto, no ha podido resistirse y que impide el exacto cumplimiento de las obligaciones contractuales, tales como: catstrofes provocadas por fenmenos naturales, accidentes, huelgas, guerras, revoluciones o sediciones, naufragio e incendios. CLUSULA DCIMA QUINTA VIGENCIA Y VALIDEZ

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El presente Contrato entrar en vigencia a partir de la fecha de su suscripcin y por el trmino de dos aos. CLUSULA DCIMA SEXTA JURISDICCIN Y COMPETENCIA Para definir cualquier situacin controvertida que no pudiese solucionarse conciliatoriamente, ambas partes expresamente se someten a la jurisdiccin y competencia del Juzgado de Letras correspondiente del Departamento de Francisco Morazn de la Repblica de Honduras. CLUSULA DCIMA OCTAVA NORMAS APLICABLES En lo no previsto en el presente Contrato y en sus documentos integrantes, sern aplicables las normas contenidas en la Constitucin de Repblica, la Ley de Contratacin del Estado y su Reglamento, lo previsto en la Resolucin No. (de Adjudicacin) emitida por el Directorio de EL BANCO el _(fecha de su emisin)______ y la dems legislacin que rige la materia. En fe de lo cual y para constancia, suscribimos ante testigos el presente contrato, en tres (3) textos de un mismo contenido, en la Ciudad de Tegucigalpa, Municipio del Distrito Central, a los ____________ (__) das del mes de ______ del ao dos mil _____ (20__).

_________________________________ PRESIDENTE BANCO

___________________________ EL CONTRATISTA

______________________________ Testigo

____________________________ Testigo

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ANEXO 5. FORMULARIO 5.4 B CONTRATO DE LICENCIAMIENTO CON SOFTWARE DESARROLLADOR

Ciertas Empresas manejan lo que se refiere a SOFTWARE LICENSING en donde se da soporte por parte de la casa matriz del programa en cual fue desarrollado el software. Se necesita que se incluya la copia del contrato si es necesario dicho licenciamiento. Favor de incluir el monto (mostrado por separado) de este licenciamiento por el tiempo estipulado de desarrollo mientras se entrega el producto final. Incluir por separado una propuesta de licenciamiento para aos futuros una vez que el software est funcionando. De no necesitar este licenciamiento su producto, favor de hacer una DECLARACIN JURADA indicando que esto no se necesita por parte de su empresa para la propuesta que estn presentando.

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