COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA No 219

Plan Estratgico 2007 2011

CONSEJO DE ADMINISTRACION

Ayacucho Per Julio 2006

Plan Estratgico 2007 2011

CONTENIDO Presentacin Diagnstico Estratgico 1. Anlisis FODA Filosofa Institucional y Compromiso Social 1. 2. 3. 4. 5. 6. Misin Visin Principios Cdigo de Valores de CACSMM Rol de la CACSMM mbito de la CACSMM

 Factores Claves de xito Perspectivas y Objetivos Estratgicos Objetivos Estrategias Indicadores - Metas

I- Presentacin El Plan Estratgico 2007 2011 constituye una herramienta de gestin a todo nivel, cuya difusin contribuir a la activa participacin de las reas involucradas, fomentando la oportuna coordinacin y comunicacin derivadas del compromiso en ejecucin. El Plan Estratgico de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219 tiene como finalidad establecer la visin, misin, valores, objetivos, estrategias, metas, indicadores que orientarn sus actividades operativas futuras. II. Diagnstico Estratgico Anlisis FODA DEBILIDADES 1. Falta un Plan Estratgico de Marketing y de Recursos Humanos. 2. Falta difusin de las polticas institucionales, instrumentos de control y seguimiento. 3. Existe una tasa de morosidad mayor al promedio del sector. 4. Falta actualizar el organigrama institucional, manual de organizacin y funciones, procedimientos. 5. No existe una adecuada poltica de cobranza.

FORTALEZA 1. Condiciones financieras prstamo competitivas.

de

2. Solvencia econmica, financiera y patrimonial. 3. Horarios extendidos de extensin. 4. No se cobra mantenimiento de cuenta. 5. Exoneracin del ITF

6. Beneficios Del Previsin Social

de 6. Las reas no cuentan con indicadores especficos de resultados de gestin. 7. Captacin de socios 7. No se ha consolidado una cooperativistas en la poblacin atencin social integral al socio menor de edad con tutora de los padres 8. Arquitectura organizacional poco flexible. 9. Sistema Informtico con limitaciones de software y hardware. 10. La gran mayora de los socios aportan poco y su contribucin es mnima y obtienen todos los beneficios de la cooperativa.

Fondo

OPORTUNIDADES

AMENAZAS

1. Demanda de crditos de otras 1. Ingreso de nuevos cooperativas de ahorro y crdito. competidores con mayores ventajas competitivas. 2. Oferta de lneas de crditos 2. Reduccin de tasas pasivas y potenciales a bajo costo. activas en el sistema financiero. 3. Alianzas estratgicas con 3. Disminucin de la capacidad entidades pblicas y privadas. econmica de los socios. 4. Incremento de remuneraciones 4. Pago del Impuesto a la Renta a del sector pblico. partir del 2007. 5. Alta presencia de segmentos 5. Regulacin obligatoria de la de bajos ingresos. jornada laboral de 8 horas. 6. Exoneracin del pago de IGV e 6. Ingreso del Banco de la Nacin IR. al otorgamiento de prstamos con garanta laboral a los trabajadores del sector pblico. 7. El Fondo de Garanta apoyara 7. El ingreso del Interbanc al a la microempresa en el otorgamiento de prstamos con otorgamiento de carta fianza y garanta laboral. otras garantas. 8. Exoneracin del cobro ITF a 8. Saturacin de garantas todas las transacciones laborales debido a la sobreoferta realizadas por los socios. de entidades financieras. 9. Presencia de entidades 9. Prestamos sin encaje por parte pblicas y privadas que financian de otras entidades financieras. estudios de maestra, investigacin. 10. Presencia de parejas jvenes 10. Influencia negativa de y profesionales que requieren algunos medios de comunicacin vivienda. que buscan daar la imagen de la

cooperativa. 11. Descentralizacin de los 11. Paros y huelgas por parte de recursos econmicos hacia los instituciones pblicas y Frente de gobiernos regionales y locales. Defensa de Ayacucho. 12. Poltica del Nuevo Gobierno orientada al campo social 13. Crditos agrcolas con garantas de sus tierras. 14. Economa estable con inflacin anual 2.5% y PBI 6.0% III. 12. Rebrote del terrorismo 13. Calces financieros 14. Uso de cajeros automticos y tarjetas de crdito por la competencia

Filosofa Institucional y Compromiso Social Todos los socios, delegados, directivos, trabajadores de la CACSMM trabajarn orientndose hacia una misma direccin, a partir de reconocer y tener como grandes referentes, la misin y la visin institucional, as como los valores que orientan sus decisiones e inspiran su conducta.

Misin de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219

Brindar servicios financieros y de responsabilidad social en la regin centro sur y Lima, utilizando tecnologa moderna y siendo nuestro recurso humano la base principal de nuestra organizacin, priorizando el fortalecimiento de los valores y principios cooperativos para con ello concretar iniciativas empresariales

sostenibles que de esta forma permitan mejorar la calidad de vida de nuestros socios proyectando una imagen de confianza y liderazgo en los servicios financieros y sociales que presta la cooperativa. Nuestra ventaja competitiva propia esta en nuestras tasas de intereses activos y pasivos y la educacin cooperativa. Visin de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219

Ser una cooperativa lder a nivel regional nacional que brinde el soporte financiero a nuestros socios para alcanzar su bienestar integral y ser reconocida por nuestro alto nivel de calidad, rentabilidad econmica y social, y as de esta manera contribuir a la consolidacin del cooperativismo como alternativa de desarrollo integral Principios de la Cooperativa Santa Maria Magdalena No 219 Membresa Abierta y Voluntaria Control Democrtico de los socios Participacin econmica de los miembros Autonoma e independencia Educacin, entretenimiento e informacin Cooperacin entre cooperativistas

Compromiso con la comunidad Cdigo de Valores de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219

Los socios, trabajadores de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219 creemos en los siguientes valores: 1. Confianza Actuar con seguridad en uno mismo y reflejarlo ante nuestros socios. 2. Compromiso Actuar identificados con la institucin y sus funciones de manera preactiva. 3. Cooperacin Actuar en todo momento con una cultura de esfuerzos voluntarios para el crecimiento de la organizacin. 4. Honestidad Actuar con rectitud, honradez y poniendo en evidencia ante todos que el comportamiento del trabajador no admite duda. 5. Integridad Actuar con principios, valores y una moral intachable en el cumplimiento de sus funciones. 1. Justicia Social Actuar con razn, equidad en nuestro trabajo cotidiano. 6. Lealtad Actuar con lealtad a la organizacin que le brinda una oportunidad para su desarrollo profesional y moral o Respeto

La consideracin que tiene la empresa con el trabajador y a su vez l con nuestros clientes. 7. Responsabilidad Tener la capacidad u obligacin moral de responder de sus actos propios. o Solidaridad Actuar con caridad, civismo con nuestros semejantes en todos los actos. 8. Trabajo en Equipo Que integre al personal con las metas empresariales y sociales, generando el inters colectivo por los resultados y por lograr un buen clima laboral. Rol de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219

La cooperativa es una institucin autogestionaria que comprende a una asociacin de personas que se han unido voluntariamente para satisfacer sus necesidades y aspiraciones econmicas, sociales y culturales. Se constituyo el 9 de Enero de 1963 quedando inscrita en los Registros Pblicos de Ayacucho, en el asiento 1, fojas 55, tomo I, partida XVI, de fecha 14 de mayo de 1963 con el nombre de Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Maria Magdalena Ltda. No 219 e inscrita en los registros de Cooperativas de Ahorro y Crdito de la Superintendencia de Banca y Seguros con el No 20, conforme a la Resolucin SBS No 720-93, de fecha 22 de Diciembre de 1993, se rige por la Ley General de Cooperativas D.S. No 074-90TR, su Estatuto y la supervisin de la Federacin Nacional Cooperativas de Ahorro y Crdito del Per ( FENACREP). mbito de la Cooperativa de Ahorro y Crdito Santa Mara Magdalena No 219

La Cooperativa actualmente cuenta con las siguientes agencias: Ayacucho (Oficina Principal) : Desde el ao 1963

IV.

Agencia Agencia Agencia Agencia

Huanta Huancayo Ica Churcampa

: Desde el ao 1997 : Desde el ao 2002 Desde el ao 2005 : Desde el ao 2006

Factores claves de xito 1. Liderazgo 2. Planeamiento 3. Cultura Organizacional 4. Tecnologa Crediticia 5. Recurso Humano Calificado 6. Direccin y Control 7. Tecnologa y Sistemas 8. Cultura Cooperativa 9. Calidad de Servicio 10. 11. Responsabilidad Social Marketing e Imagen Institucional

12.

Fuentes de Financiamiento

Perspectivas y Objetivos Estratgicos Correlacin con las perspectivas de la metodologa del Balanced Scorecard. Perspecti va Socios Objetivo Estratgico General 1. Mejorar la calidad de vida de los socios a travs de la satisfaccin de sus necesidades sociales Indicadores 1. No Iniciativas Empresariales Implementadas 2. No Participantes en Educacin Cooperativa No Empresas formalizadas No Proyectos Ambientales

Social

o Promover el desarrollo social y econmico de la regin.

Econmica

o Ser una Institucin rentable y con un crecimiento sostenido en el tiempo. o Formular e Implementar un Plan de Marketing e Imagen Institucional.

Mercado e Imagen Instituciona l

Procesos

o Optimizar los procesos internos de la organizacin con la utilizacin de tecnologa moderna e infraestructura adecuada.

implementados Redes Empresariales Implementadas No Campaas Preventivo Promocional ROE comparado con otras instituciones del sector Participacin del Mercado a nivel nacional regional local Satisfaccin del cliente Posicionamient o de una imagen slida, segura, confiable y social dentro de la comunidad Tiempo Efectivo de los Procesos Internos

Recursos Humanos y Cultura

o Desarrollar integralmente el talento y las competencias de los socios y trabajadores de la Cooperativa e implementar una slida cultura empresarial y cooperativa

Propender a una Nueva Cultura Organizacional Productividad por cada rea

IV.

Objetivos Estrategias Indicadores - Metas

ANEXOS

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219

PERSPECTIVA : RECURSOS HUMANOS Y CULTURA

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

DESARROLLAR INTEGRALMENTE EL TALENTO Y LAS COMPETENCIAS DE LOS SOCIOS Y TRABAJADORES DE LA COOPERATIVA E IMPLEMENTAR UNA SLIDA CULTURA EMPRESARIAL Y COOPERATIVA

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Desarrollar los mecanismos para el desarrollo del personal y socios dentro de un ambiente de armona y paz laboral

Indicador : Productividad = Produccin Anual/No Horas Efectiva Anual

1. Formular e implementar un Programa de Compensacin y Beneficios, Mritos y Motivacin para los trabajadores 2. Elaborar el Plan de Capacitacin sobre el perfil por competencias en todas las reas y estamentos de la cooperativa 3. Disear e implementar un Programa Integral de Educacin Cooperativa.

Trabajadores Motivados

70%

No Iniciativas presentadas para mejorar su puesto No Charlas dictadas por

2 Anual

x Trabajador

Meta : 80%

4. Reestructurar el CAP Y PAP de acuerdo a los actuales requerimientos institucionales. 5. Asegurar el bienestar y desarrollo del trabajador y de su familia mediante el Seguro de Salud Familiar y fomentar la recreacin y el deporte. 6. Desarrollar el Programa de Induccin y Rotacin de personal.

nuestro personal MOF implementado

mensual 1er

Trimestre

No Eventos de Camaradera

8 Anual

Personal y directivos

ndice de Rotacin de Personal Interno

1Anual

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 2

Desarrollar las polticas que establezcan la cultura empresarial y difundirla adecuadamente

Gestionar el cambio organizacional mediante una nueva Estructura Organizacional dinmica y

Estructura Orgnica Aprobada e

1er

Trimestre

Indicador : Promedio Amonestaciones Mensual por Agencia

Meta : 2

flexible que pueda fcilmente adecuarse a los requerimientos del mercado. Desarrollar una cultura organizacional de servicio al cliente interno y externo. Internalizar en el personal una cultura y filosofa empresarial y corporativa basada en los principios corporativos.

Implementada

No Quejas de los Socios

15 Mes

x Agencia

No Ideas para Mejorar la Gestin Administrativa

1 Trim.

Por rea y Por Agencia

0 3

Fortalecer la comunicacin al interior y exterior de la organizacin.

Indicador : Iniciativas propuestas por las reas en forma integral

1. Mantener una comunicacin transversal y horizontal en el interior de la organizacin. 2. Suscripcin de convenios con instituciones pblicas y privadas para el otorgamiento de prestamos a sus trabajadores.

No Propuestas 1er presentadas en forma conjunta Trimestre por las reas. No Convenios firmados

2 Anual

Meta : 1 Trimestral

3. Mantener informado de los logros de la Cooperativa y del desarrollo humano a sus miembros y a la comunidad.

1 Boletn

Bimensual

Boletines, revistas, folletos

1 Revista Semestral. 1 Peridico Mensual

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : PROCESOS

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

OPTIMIZAR LOS PROCESOS INTERNOS DE LA ORGANIZACIN CON LA UTILIZACION DE TECNOLOGIA MODERNA E INFRAESTRUCTURA ADECUADA

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Establecer nuevos procesos y actualizarlos en las reas pertenecientes a la Estructura Organizacional de la Cooperativa en relacin con la plataforma informtica.

1. Implantar los procesos mejorados en las reas crticas. 2. Estandarizar los procesos comerciales, evaluacin y desembolso de crdito, contables en todas las agencias. 3. Implementar el sistema informtico que satisfaga las necesidades de la cooperativa y permita tomar decisiones oportunas.

No Procesos Optimizados No Procesos Estandarizados

01

Bimensual

01

Trimestre

Sistema Informtico Integral implementado

4to

Trimestre

0 2

Actualizar y mantener los reglamentos, polticas, directivas que norman el accionar de la cooperativa buscando la coherencia con la mejora de los procesos Desarrollar un Sistema de Comparacin Continua con estndares nacionales en aspectos claves del negocio.

1. Mantener actualizado el Manual de Procedimientos de todos los procesos de la institucin.

Manual de 1er Procedimientos aprobados e Semestre implementados

0 3

1. Establecer un Sistema de Benchmarking con un mercado objetivo de cooperativas y otras instituciones afines.

Sistema de Medicin de Comparacin Continua

4to

Trimestre

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 4

Disear un Sistema de Medicin de Desempeo mediante indicadores de gestin

I.

Implementar un Cuadro de Mando Integral Corporativo y para cada unidad

Cuadro de Mando Integral implementado por reas. Plan de Mantenimiento

1er

Trimestre

0 5

Mejorar la infraestructura de la Cooperativa

1. Mejoramiento y mantenimiento de los activos y locales.

1 Mant.

Trimestral 2. Remodelacin de los locales de acuerdo a las exigencias de cada agencia x Agencia

No Locales Remodelados

3. Implementacin de directivas para el cuidado de los recursos de las agencias.

Agencia por ao

Directivas aprobadas e implementadas .

1 Anual

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

FORMULAR E IMPLEMENTAR EL PLAN DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Generar Valor al Cliente

1. Establecer y monitorear altos estndares de atencin al cliente. 2. Desarrollo de productos diferenciados a nuevos segmentos y mercados geogrficos 3. Crear la Unidad de Investigacin y Desarrollo de Nuevos Productos, Servicios y Mercados.

ndice de satisfaccin del Cliente

85%

2 Anual

No Productos Nuevos

1er

Trimestre

Unidad Orgnica implementada N Socios Captados

0 2

Lograr una mayor participacin en el mercado de captacin y colocacin

1. Desarrollo del Marketing Directo e Interno

550 mes

Institucin.

2. Posicionar a la cooperativa como la institucin con las tasas ms rentables del mercado, atencin personalizada, promotor del desarrollo de la regin. 3. Consolidar el liderazgo a nivel local y regional. 4. Fortalecer nuestros canales de distribucin a nivel nacional. 5. Desarrollar un Plan de expansin mediante la creacin de una cartera de socios tipo A como soporte institucional. 6. Desarrollar un Plan de Publicidad enfocado en generar un posicionamiento a largo plazo. 7. Fortalecer la cartera de microcrditos. 8. Incrementar los fondos para la publicidad y marketing

Porcentaje de participacin. mercado financiero.

90%

N Nuevos Canales

(1) 2 x Ao

Institucin.

5%

N Socios Tipo A

Total Socio Activos Institucin

Porcentaje costo de Publicidad/Ingr esos

II.

4% Anual

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 3

Promover la fidelizacin de nuestros clientes

1. Gestionar un posicionamiento slido sobre los productos con los que se cuenta y la institucin en s. 2. Atencin personalizada y preferente bajo la elaboracin de productos y servicios especiales. 3. Diseo del servicio post-venta para identificar las necesidades de los clientes. 4. Impulsar diversas campaas de premiacin, asistencia tcnica. 5. Fortalecer la poltica de la fijacin de los intereses activo y pasivo. 6. Implementacin de sistemas y tecnologas CRM

Clientes Fidel izados

95% Anual

N Reclamos

30 Mes x

Agencia

N Nuevos Servicios Identificados N Campaas

1 Mes

Institucional

6 Anual

Institucional

Costo de los Intereses

Mnimo 3

Puntos porcent Entre tasa activa y pasiva 0 4 Consolidar la Imagen Institucional de la Cooperativa 1. Desarrollar el Plan de Medios de Comunicacin

Posicionamient o institucional Regional

1er Trim. 70%

2. Promover el regionalismo financiero

N Eventos

4 x ao

3. Auspiciar y participar en actividades culturales, sociales, religiosas que se desarrollan en la regin. 4. Desarrollar actividades de proyeccin a la comunidad y a la cultura

N Actividades

12 x ao

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : ECONOMICA

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Mejorar la rentabilidad econmica financiera.

1. Reduccin de costos operativos.

2. Gestionar financiamiento de cooperacin internacional. Indicador: mejora de ndices de rentabilidad. Meta: 50%

Reduccin de ndices actuales. Crditos obtenidos

10% anual.

1 crdito ao.

2 agencias.

3. Apertura de mercados rentables (Lima, Chincha).

Agencias.

1 convenio.

4. Contratar consultoras para implantar tecnologa crediticia de punta

Convenios.

5. Promover ahorro para incrementar liquidez.

3 campaas

Campaas

6. Reduccin de Gastos en Comunicaciones, tiles de oficina y otros

7. Reducir el costo del fondeo

Ejecucin Presupuestal por Partidas Monto Crdito Externo Recibido Ao Descalce Trimestral Acumulado

Reduccin 10% Anual quinquenio US$ 500,000 M.E. menor 20%

M.N. menor 8%

7. Reducir el riesgo de liquidez

N o 0 2

OBJETIVO ESTRATEGICO Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Inversin de los recursos excedentes en mercado de capitales

1. Evolucin de la rentabilidad de las

RentabilidadMay or Ao

Consecutivo

inversiones

0 3

Reducir los riesgos a los que se encuentra expuesta la cooperativa.

1. Mejorar las polticas para la administracin de los riesgos. 2. Proponer lmites de riesgos a nuestras operaciones.

1. Reduccin de los riesgos 2. Reducir los lmites de riesgos.

IV.

50% anual

IV.

50% anual

0 4

Evaluacin de los expedientes de crditos

1. Disear niveles de evaluacin y aprobacin de expedientes de crditos. 2. Crecimiento cartera sana y fuerte

Reduccin de morosidad Cartera limpia.

1. 90% mes

2. 90% mes

0 5

Evaluacin de los crditos a largo plazo

1. Proponer las mejoras de los documentos de gestin

Recuperacin de crditos en corto plazo Tasas de acuerdo

50% anual.

0 6

Riesgos de mercado

1. Comparacin de las tasas de inters con las entidades

Anual

financieras

mercado

0 7

Incrementar las colocaciones Ind: Crecimiento porcentual de las colocaciones anuales.

Meta: Crecimiento del 20% anual

Suscribir convenios con instituciones pblicas y privadas a fin de otorgar prstamos a sus trabajadores nombrados. Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la poblacin no atendidos por servicios financieros. Relanzar los productos crediticios existentes.

No de convenios suscritos.

3 nuevos convenios por ao 2 en el periodo de un ao. 1 Anual

No de nuevos productos crediticios creados/impl ementado No de productos crediticios relanzados

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 8

Tener una cartera vencida controlada

1. Monitoreo y gestin de cobranzas a los socios con crditos vencidos

Notificaciones

IV. V.

75 % de efectividad en lasnotificaciones 95% de la programacin de los

Indicador: ndice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.*100 Meta: 6%

2. Programacin de los descuentos de las garantas laborales constituidas 3. Recuperacin de los crditos inejecutables por la va judicial 4. Venta de la cartera de crditos irrecuperables a terceras personas 5. Castigo de crditos vencidos e inejecutables

VI. 1. Ejecucin descuentos en las instituciones por convenio

descuentos 50 crditos al ao

IV. V.

Remisin de expedientes a cobranza judicial No de crditos

Hasta el 10% del remanente por semestre No exceda 5% del Remanente Anual

No de Crditos

0 9

Controlar la efectividad, eficiencia y economa en la gestin, en las operaciones y en la calidad de los servicios.

Ejecucin de todas las actividades de control programadas. Visitas permanentes a las agencias y/o dependencias. .Encuestas con los socios demandantes de los servicios. Entrevistas con los trabajadores que estn en contacto directo con los socios. Seguimiento implementacin a medidas correctivas.

No de actividades de control ejecutas

100% de las actividades de control ejecutadas

Indicador: (N de actividades de Control ejecutadas/ Total de actividades de control programadas)*100. Meta: 100%

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1 0

Elaborar informes financieros validos y confiables en observancia de las normas de control vigentes y presentarlas con oportunidad.

Indicador: N de actividades observadas/Total de actividades ejecutadas. Meta: 0 actividades de control observadas

1. Capacitacin permanente del personal. 2. Contar con personal capacitado. 3. Planes de trabajo debidamente cronogramados. 4. Efectiva aplicacin de normas tcnicas de control interno. 5. Efectiva aplicacin de normas tcnicas contables y de auditoria.

No de actividades de control observadas y remitidas para su reformulacin

0 actividades de control observadas

1 1

Reducir las deficiencias en el otorgamiento de crditos. Indicador: (No de crditos con deficiencias/Total de crditos otorgados)*100.

1. Charlas de concientizacin al personal de crditos. 2. Implementar sanciones efectivas como medidas

N de expedientes de crditos deficientes

0 casos registrados de expedientes deficientes

Meta: 0% de crditos con deficiencia 1 2 Obtener una buena certificacin del riesgo financiero para la cooperativa

correctivas.

Buscar una empresa clasificadora de riesgo que evale la operatividad y riesgo financiero de la institucin

Riesgo Financiero

Certificacin Intermedia

N o

OBJETIVO ESTRATEGIC O

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

13 Erradicar la corrupcin en todas sus modalidades.

1. Liderar demostrando un desempeo honesto transparente y de plena identificacin con la institucin. 2. Controles, seguimientos y monitoreos permanentes e inopinados.

No de casos de corrupci n que atenten

0 casos regist rado

Indicador: N de casos de corrupcin. Meta: 0 casos.

3. Charlas de motivacin e identificacin plena con los fines y objetivos institucionales. 4. Charlas de prctica de los valores morales. 5. Intercambios y concertacin de trabajos que eviten actos de corrupcin. 6. Participacin del personal de auditoria en eventos con temas de lucha contra la corrupcin. 7. Charlas de promocin de cultura de honestidad y transparencia en el desempeo de funciones. 8. Implementar sanciones efectivas como medidas correctivas. 9. Consolidar una cultura de valores organizacionales.

los intereses de la Cooperati va

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

14 Bajar el ndice de morosidad a partir de la recuperacin de crditos en morosidad

1. Persuasin y suscripcin de compromisos de pago

Reduccin de ndices actuales de morosidad.

60% de Efectividad en el recupero.

Indicador: ndice

2. Refinanciamiento y mejora

70% de

Moratorio

de garanta en crditos en morosidad antigua.

Pago considerable del total de deuda

Efectividad de la cobranza.

3. Recuperacin de crditos Incobrables Administrativamente 4. Castigo de crditos inejecutables a falta de garanta y otros

Procesos Judiciales

90%. De efectividad 10% de los crditos existentes en Cobranza Judicial.

No de Expedientes para castigo

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIAL

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONOMICO DE LA REGION

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 1

Contribuir a la estabilidad del medio social necesario para su buen funcionamiento

1. Establecer una agenda propia que reconozca las prioridades sociales y que este diseado para atenderlas 2. Fomentar la alianza estratgica entre nuestra cooperativa con instituciones educativas y entidades pblicas y privadas respetando la participacin de todos los actores y sectores 3. Crear una unidad de Responsabilidad Social que busque la preservacin del medio ambiente, solidaridad, solidaridad con el propsito ser una institucin certificada en dicha materia. 4. Desarrolla programas de capacitacin en temas ambientales, informticos en los niveles bsicos de la educacin para la comunidad. 5. Desarrollar el Programa del Voluntariado. 6. Fortalecer las escuelas rurales de la regin bajo un sistema de mantenimiento y copropiedad. 7. Los socios y trabajadores aportar con nuestro tiempo en el trabajo comunitario y

Plan Anual Social

4to

Trimestre

N Convenios

4 x ao

Certificar Responsabilida d Social por Organismo Internacional No Capacitaciones

2do Ao

12 x ao

Por Agencia

Plan Anual

definir donde participar y cual ser nuestro rol.

Voluntariado N Escuelas Fortalecidas

3er Trimestre. 2 Anual

Institucional

N Horas Efectivas Solidarias por Socio

1 Hora

Anual por socio activo

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 2

Crear una cultura de capital social y tica en la sociedad

Desarrollar en la micro-empresa la capacidad de asociatividad para mejorar el desempeo de la organizacin. Concientizar a la sociedad un clima de equidad, confianza, conciencia cvica, educacin en valores ticos y principios cooperativos.

N Empresas Asociadas

1 Trimestre

Institucional

N charlas

12 x ao

Fortalecer el cooperativismo como alternativa de desarrollo nacional

Institucional

N Charlas

12 x ao

Institucional 0 3 Crear la Fundacin para el Desarrollo 1. Aportes de instituciones privadas, cooperacin internacional y entidades afines.

N y Monto de Aportes Organismo Cooperante

2 Organismo Monto : US$

100,000 ao 0 4 Satisfaccin a los sectores ms necesitados de la poblacin. 1. Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundacin institucional

Construccin de casas comunales, losas deportivas, etc.

1 por ao

0 5

Incentivo a los pequeos sectores productivos locales Asumir un rol activo en la generacin de empleo en los sectores necesitados Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseanza/apr endiz. OBJETIVO ESTRATEGICO

1. Facilitar el acceso al crdito a ideas de negocios viables de socios o no socios

Requerimiento de crditos por este concepto

4 por ao

0 6

Generar actividades de reforestacin, conservacin del medioambiente con participacin de organizaciones de base como el vaso de leche o similares

Proyectos de reforestacin o conservacin del medio ambiente implementados Premio al alumno que ingrese a la UNSCH con el mayor puntaje

1 proyecto por Ao en la sede

0 7

Instaurar el premio a la excelencia educativa

2 premios por ao en la sede

N o

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

0 8

Promover una cultura de riesgo, concientizando

Brindar charlas y capacitacin por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.

Porcentaje de Satisfaccin de la sociedad

50% anual

a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.

Publicidad televisiva, radial, boletines.

0 9

Orientar a la poblacin en temas relacionados al financiamiento para PYMES, ideas de negocio, con la finalidad de tener una poblacin con mayor cultura crediticia.

1. Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la poblacin sobre lneas de crdito para diversos segmentos de la poblacin.

N de eventos organizados.

2 en el ao.

1 0

Evaluar que la Cooperativa cumpla con su rol social.

1. Seguimiento al cumplimiento de las programaciones planes y programas. 2. Seguimiento al cumplimiento de los eventos sociales programados.

N de eventos ejecutados en un determinado periodo

Ejecucin del 100% de eventos programad o

Total de eventos programadas

N o 1 1

OBJETIVO ESTRATEGICO Capacitar a la poblacin en identificacin de billetes falsos

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1. Ofrecer capacitacin y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales. 2. Utilizacin de tecnologas y herramientas para la deteccin de billetes adulterados.

Cantidad de charlas sobre billetes falsos

4 Anual

1 2

Participar 1. Implementar programas de prevencin y activamente en promocin de la salud, formando y la construccin capacitando promotores en los centro de una educativos. educacin 2. Realizar convenios con las instituciones de sanitaria de salud de la regin (DIRESA). calidad en los nios y jvenes

N de capacitaciones

1 trimestral

de la regin.

1 3

Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas

1. Campaas de atencin mdica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. 2. Campaas de nutricin de acuerdo a la situacin econmica para las comunidades de escasos recursos.

N de campaas

1 semestral

1 4

Promover el deporte y la recreacin para instaurar estilos de vida saludable en la poblacin Promover el cuidado y preservacin del medio ambiente.

3. Organizar eventos como caminatas, maratn, campeonatos Inter escolares. 4. Creacin de un centro de recreacin a un precio accesible para todos los socios de la cooperativa.

N de eventos

1 semestral

1 5

1. Alianzas con entidades dedicadas a este fin.

N de alianzas

1 Anual

2. Patrocinar programas locales en radio destinados a la preservacin del medio ambiente.

N Programas

2x semana

3. Concientizacin a la poblacin sobre la problemtica del medio ambiente. 4. Organizar campaas de forestacin en los cerros de poca flora.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. No 219 PERSPECTIVA : SOCIOS

OBJETIVO ESTRATEGICO GENERAL

MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS MEDIANTE LA SATISFACCION DE SUS NECESIDADES SOCIALES

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

01 Desarrollar el Programa de Educacin Cooperativa

1. Crear un Fondo de Apoyo a la Educacin Cooperativa.

2. No Lideres Cooperativos

0.25%

Socios Activos

02 Fortalecimiento institucional.

1. Estrechar vnculos comunicacionales entre socio e institucin.

2. Nmero de peridicos informativos.

1 peridico quincenal

03 Promocin del desarrollo econmico del socio.

1. Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesora y capacitacin al socio.

2. incremento de ahorro per cpita.

Incremento del 20%..

04 Promocin del apoyo social al socio.

Fortalecer atencin mdica.

2. Incremento de atenciones.

Incremento de 60%.

05 Implementacin de centro educativo para hijos de los socios y terceros.

1. Servicio de educacin de calidad e infraestructura adecuada.

2. Porcentaje de socios.

2.5% del nmero de socios.

06 Creacin y ejecucin de un plan para la asesora en marketing y seguimiento personalizado del cliente.

2. Seleccin de personal idneo para la asesora a los clientes.

3. Nmero de clientes asesorados.

50% (clientes asesorados ).

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

06 Implementacin de un instituto 1. Formacin profesional superior tecnolgico y centro competente (ingls,

2. Porcentaje

1.25% del nmero de

de asesora para negocios.

marketing, economa bsica, etc.)

de socios.

socios.

07 Creacin de un club y centro de esparcimiento para socios.

1. Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para nios, hospedaje, gimnasio y otros.

Nmero de socios.

10%.

0 8 0 9 1 0 1 1

Implementacin de una clnica, farmacias y otros servicios de salud. Implementacin de juego de lotera para la fundacin. Desarrollar un proyecto de inversin para un cementerio ecolgico privado de socios. Riesgo de gobernabilidad

1. Buena atencin a menor costo socio. 1. Sensibilizacin a la poblacin para apoyar obras benficas. 1. Servicio de sepelio exclusivo de buena calidad a bajo costo. 1. Cumplimiento estricto de los reglamentos y normas

No de socios

20%

Recaudacin . No de socios

S/1 milln anual. 50%

Porcentaje de nmero

100% anual

de socios con conocimient o de reglamento y normas 1 2 Promover y persuadir a la sociedad a no incurrir en morosidad 1. Convocar a reuniones para difundir las desventajas de incurrir en morosidad.

Nmero de eventos para promover la responsabili dad financiera.

1 evento por mes.

N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 3 Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1. Suscribir convenios con instituciones publicas y/o privadas para el cobro de sus recibos de agua, luz, cable, telfono, pensin de estudios, otros.

2. Nmero de convenios con relacin a servicio adicionales suscritos

2 Anual

1 4

Satisfaccin plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud.

1. Implementar un policlnico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecologa y pediatra.

2. No de servicios implementa dos

2 Anual

2. Convenios con instituciones de salud del medio: MINSA, EsSalud, para realizar actividades de promocin, prevencin y rehabilitacin de la salud.

2. N de convenios

2 por ao

3. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra poblacin. Ejm Ginecologa, Reumatologa. Ciruga oftalmolgica. Centros de

2. N de Convenios

1 por ao

prevencin del cncer.

4. Brindar orientacin adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnstico y rehabilitacin.

Nmero de pacientes registrados en el Sistema de Informacin de Referencia

1. 100%.

N OBJETIVO ESTRATEGICO 1 5 Ampliar la cobertura de nuestros servicios

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1. Brindar atencin a los socios no afiliados a precios preferenciales.

2. N socios beneficiados

2. 70%

1 6

Optimizar la calidad de atencin profesional a nuestros pacientes.

1. Fomentar la capacitacin y el desarrollo humano del personal en sus

2. N de capacitacion

3. 01 trimestral

respectivas especialidades

es

17 Creacin de nuevos productos crediticios orientados a microcrditos.

1. Realizar un estudio de mercado en el sector de los trabajadores independientes y potenciales socios.

1. Numero de microcrditos.

1. 01 mensual.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 SUB GERENCIA GENERAL

PESPECTIVA: ECONOMICA

SER UNA INSTITUCION RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1 Maximizar la rentabilidad de las inversiones de la cooperativa Inversin de los recursos Evolucin de la excedentes en mercado de rentabilidad de las capitales inversiones Mayor rentabilidad por ao consecutivo ()

2 Racionalizar el gasto Reduccin de gastos en comunicaciones, tiles de oficina y otros. Ejecucin presupuestal por partidas Reduccin anual de 10% en el quinquenio

Maximizar ingresos por rentas.

Disponer de instalaciones de calidad y equipadas para diversos eventos sociales. ESTRATEGIA

Incremento de ingresos por rentas. INDICADOR

Incremento en un 10% por concepto de rentas. META

OBJETIVO ESTRATEGICO 4 Mejorar la rentabilidad econmica financiera.

Reduccin de costos operativos.

Reduccin de ndices de costos y gastos actuales.

10% anual.

Gestionar financiamiento de cooperacin internacional. Fortalecer mercados rentables (Lima, Chincha y Cusco). Contratar consultoras para implantar tecnologa crediticia de punta Promover ahorro para incrementar liquidez.

Crditos obtenidos. Numero de Agencias. Nmero de Convenios.

1 crdito el presente ao. 2 agencias al ao. 1 Convenio.

Numero de campaas de promocin de ahorros.

3 campaas.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SANTA MARIA MAGDALENA SUB GERENCIA GENERAL PERSPECTIVA : SOCIAL

PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONMICO DE LA REGIN

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

1 Satisfaccin a los sectores mas necesitados de la poblacin Proporcionar infraestructura comunal con recursos captados por la fundacin institucional Construccin de casas comunales, losas deportivas, etc. 1 por ao

2 Incentivo a los pequeos sectores productivos locales Facilitar el acceso al crdito a ideas de negocios viables de socios o no socios Requerimiento de crditos por este concepto 4 por ao

3 Capacitacin y especializacin a pequeos sectores productivos Brindar asistencia especializada en aspectos de produccin, Vigencia del negocio 2 capacitaciones anuales en la sede y 1 por

comercializacin, exportacin y marketing

agencia

Asumir roles activos de generacin Generar actividades de de empleo en los sectores mas reforestacin, conservacin necesitados de la poblacin del medio ambiente con participacin de organizaciones de base como el vaso de leche o similares

Proyectos de reforestacin o conservacin del medio ambiente implementados

1 proyecto por

Ao en la sede

Incentivar el esfuerzo en los procesos de enseanza/aprendizaje

Instaurar el premio a la excelencia educativa

Premio al alumno que ingrese a la unsch con el mayor puntaje

2 premios por ao en la sede

COOPERATIVA DE AHORRO Y CRDITO SANTA MARIA MAGDALENA LTDA. 219 SUB GERENCIA GENERAL

PERSPECTIVA : SOCIOS

MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVS DE LA SATISFACCIN DE SUS NECESIDADES SOCIALES

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Promover la integracin e inter relacin entre los socios

Implementar actividades e infraestructura recreativa

Inscripcin de socios en las actividades realizadas.

2 actividades anuales.

Aprobacin del proyecto de infraestructura.

1 infraestructura en el quinquenio

Promover la formalizacin legal y tributaria de las actividades comerciales de los socios

Brindar asistencia Mayor acceso al profesional legal, contable crdito mipymes con y tributaria a los socios con mejores garantas negocios informales

50 negocios formalizados por ao

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF.

PERSPECTIVA: SOCIAL.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Ampliar nmero de socios. Indicador: nmero de socios. Meta: 30% de incremento.

Creacin dinmica de productos de acuerdo a coyuntura nacional (por ej. Exportacin).

N de nuevos socios.

500.

Creacin de servicios nuevos dirigidos a mercados especficos (por ej. Nombrados con Mini Market). 3 Proyeccin social a la comunidad. Implementacin de Fundacin.

Implementacin de Mini Market Cooperativo.

1 Minimarket

Fundacin.

fundacin. Indicador: beneficiados. Meta: 100,000 beneficiados. 4 Promover Valores Cvicos. Indicador: campaas. Meta: 2 campaas. Impulsar campaa en la juventud. Campaa. 2 campaas.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UAEF. PERSPECTIVA: SOCIO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Fortalecimiento institucional. Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 2 Promocin del desarrollo econmico del socio. Indicador: incremento de ahorro per cpita. Meta: incremento del 20% 3 Promocin del apoyo social al socio. Fortalecer atencin mdica. Incremento de Incremento Implementar Unidad de Proyectos Especiales, de asesora y capacitacin al socio. Convenio. 1 convenio anual. Estrechar vnculos comunicacionales entre socio e institucin. Peridico informativo. 1 peridico quincenario. ESTRATEGIA INDICADOR META

atenciones. Indicador: Renuncias. Meta: 0% (por causas institucionales). 4 Modernizar los servicios informticos. Indicador: encuesta. Meta: 6 encuestas. Sistematizacin de procesos. No. de procesos optimizados.

de 50%.

5 procesos.

Implementacin de centro educativo para hijos de los socios y terceros. Indicador: Estudiantes Meta: centro educativo

Servicio de educacin de calidad e infraestructura adecuada.

2.5% del nmero de socios.

Al cuarto ao

Implementacin de un instituto superior tecnolgico y centro de asesora para negocios. Indicador: Estudiantes. Meta: Instituto superior.

Formacin profesional competente (ingls, marketing, economa bsica, etc.)

1.25% del nmero de socios.

Al quinto ao.

Creacin de un club y centro de esparcimiento para socios. Indicador: Numero de socios Meta: 10%

Servicio exclusivo a socios en esparcimiento con servicios de deportes, restaurante, piscinas, juegos para nios, hospedaje, gimnasio y otros.

Mejorar la calidad de vida de los socios

Al tercer ao

Implementacin de una clnica, farmacias y otros servicios de salud. Indicador: Nmero de socios Meta: 20%

Buena atencin a menor costo socio.

Mejorar la calidad de salud de los socios.

Segundo ao

Implementacin de juego de lotera para la fundacin. Indicador: recaudacin. Meta: S/1 milln anual.

Sensibilizacin a la poblacin para apoyar obras benficas.

Apoyar necesidades bsicas de los ms necesitados.

Segundo ao

10 Desarrollar un proyecto de inversin para Servicio de sepelio exclusivo de un cementerio ecolgico privado de socios. buena calidad a bajo costo.

Brindar servicio integral

Cuarto ao.

funerario Indicador: Nmero de socios. Al socio Meta: 50% de socios.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA: CRDITOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

PERSPECTIVA ECONMICA

Incrementar las colocaciones

Suscribir convenios con instituciones pblicas y privadas a fin de otorgar prstamos a sus trabajadores

N de convenios suscritos.

3 nuevos convenios en el periodo de un ao.

nombrados.

Crear nuevos productos crediticios destinados a segmentos de la poblacin no atendidos por servicios financieros.

N de nuevos productos crediticios creados e implementados.

2 en el periodo de un ao.

Relanzar los productos crediticios existentes.

N de productos crediticios presentados de acuerdo a la estrategia de relanzamiento.

1 en el periodo de un ao

N o

OBJETIVO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

ESTRATEGICO

PERSPECTIVA DEL SOCIO

Brindar un servicio oportuno y de calidad a los Disminuir el tiempo transcurrido desde la socios solicitantes de crdito recepcin de la solicitud de crdito hasta el desembolso, si es aprobado.

Tiempo transcurrido desde la recepcin de la solicitud de crdito hasta el desembolso del prstamo.

Hasta 48 horas para socio solicitante nuevo y hasta 24 horas para reprstamo. A los crditos con garanta hipotecaria se le aade el tiempo que demora el trmite de la inscripcin en los Registros Pblicos.

PERSPECTIVA SOCIAL

Orientar a la poblacin en general sobre diversos temas relacionados al financiamiento como lneas de crdito para PYMES, ideas de negocio, requisitos para obtener un crdito etc. con la finalidad de tener una poblacin con mayor cultura crediticia.

Organizar charlas, seminarios y/o cursos taller para orientar a la poblacin sobre lneas de crdito para diversos segmentos de la poblacin.

N de eventos organizados.

2 en el ao.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA : COBRANZAS PERSPECTIVAS: ECONOMICA

SER UNA INSTITUCIN RENTABLE Y CON UN CRECIMIENTO SOSTENIDO EN EL TIEMPO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Tener una cartera vencida controlada Monitoreo y gestin de cobranzas a los socios con crditos vencidos Notificaciones 75 % de efectividad en las notificaciones ESTRATEGIA INDICADOR META

Indicador: ndice moratorio Saldo vencido/saldo colocac.*100 Meta: 6%

Programacin de los descuentos de las garantas laborales constituidas

Ejecucin de los descuentos en las instituciones por convenio

95% de la programacin de los descuentos

Recuperacin de los Remisin de crditos inejecutables por la expedientes a va judicial cobranza judicial

Venta de la cartera de crditos irrecuperables a terceras personas

N de crditos

50 crditos al ao

Castigo de crditos vencidos e inejecutables

N de crditos

Hasta el 10% del remanente por semestre

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS

PERSPECTIVAS: SOCIAL

PROMOVER EL DESARROLLO SOCIAL Y ECONMICO DE LA REGIN.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Mantener una cartera de crditos controlada y sincerada con la finalidad de obtener buenos

Brindar charlas sobre las consecuencias y repercusin de incurrir en morosidad a los

N de charlas

Por lo menos 01 al ao

remanentes

diferentes sectores de la sociedad

Indicador: saldo vencido Meta: no mayor a s/. 4,000,000.00

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : COBRANZAS

PERSPECTIVAS: SOCIOS

MEJORAR LA CALIDAD DE VIDA DE LOS SOCIOS A TRAVS DE LA SATISFACCIN DE SUS NECESIDADES SOCIALES.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Dar facilidades de pago a los socios con problemas de atraso

Indicador: n crditos vencidos

Plantear las alternativas que nos ofrece el sistema informtico: posposicin de k vencido, cambio de fecha de pago, etc.

Reduccin de cartera vencida

Meta:

Proponer como ltima alternativa el refinanciamiento del crdito

Refinanciamientos

10 al mes en total

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

UNIDAD DE RIESGOS

ECONOMICO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

Reducir los riesgos a los que se encuentra expuestos la cooperativa.

Mejorar las polticas para la administracin de los riesgos.

Reduccin de los riesgos

50% anual

Proponer lmites de riesgos a los que se encuentran expuestas las operaciones.

Reducir los lmites de riesgos.

50% anual.

Evaluacin de los expedientes de crditos

Proponer la implementacin de directivas, diseando niveles de evaluacin y aprobacin de los expedientes de crditos.

Reduccin de morosidad

90% mensual

Implantacin de una gestin segura y sana

Reduccin de morosidad

90% mensual

Crecimiento de una cartera sana y fuerte 3 Evaluacin de los crditos a largo plazo Proponer las mejoras de los documentos de gestin

Cartera limpia.

90% mensual.

Recuperaci 50% n de anual. crditos en corto plazo

Riesgos de mercado

Comparacin de las tasas de inters con las entidades financieras

Brindar a los socios tasas de inters de acuerdo al mercado

Anual

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

UNIDAD DE RIESGOS

SOCIAL N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Promover una cultura de riesgo, Brindar charlas y Satisfaccin 50% ESTRATEGIA INDICADOR META

concientizando a la sociedad la existencia de la unidad de riesgos.

capacitacin por un profesional calificado, satisfaciendo las necesidades de la sociedad.

de la sociedad

anual

Promover una cultura de confianza en la sociedad

Brindar informacin acerca de los mecanismos de la cooperativa.

Concientizac 25% ion anual.

SOCIOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR META

Conocimiento de la existencia de una unidad de riesgos.

Brindar charlas, indicando el grado de responsabilidad de la unidad.

Concientizac 50% ion a los anual socios.

Riesgo de gobernabilidad

Capacitacin a los socios, sobre los principios y valores cooperativos.

Conocimient o de los principios y valores

25% anual

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA : OPERACIONES

PERSPECTIVA: SOCIOS

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

El mximo de satisfaccin de los socios en los servicios que brindamos

Implementar un sistema de quejas plasmado en un manual y/o directivas

Encuestas de calidad de atencin

1 mensual

Ofrecer una gama amplia de servicios adicionales o indirectos al socio

Suscribir convenios con Numero de instituciones publicas y/o convenios privadas para el cobro de sus sucritos recibos de agua, luz, cable, telfono, pensin de estudios, otros.

2 Anual

Menor permanencia y agradable estada del socio en busca del

Potenciar una estrategia de comunicacin, de pantalla

Reporte de 08 atencin del

servicio

que posee la cooperativa

programa de colas (etiquetero)

Minutos

PERSPECTIVA: SOCIAL

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

Capacitar a la poblacin en identificacin de billetes falsos

Ofrecer capacitacin y/o charlas en organizaciones de comercio, centros laborales

Cantidad de charlas sobre billetes falsos

4 Anual

PERSPECTIVA: ECONMICO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Reducir los costos operativos

Racionalizar la impresin de comprobantes y reportes de operaciones en ventanilla

Numero de operaciones

50%

Disminuir los gastos por comisiones en exceso de cuentas bancarias

Estados de cuenta bancarias

70%

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.

PERSPECTIVA: ECONMICA

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Bajar el ndice de morosidad a partir de la recuperacin de crditos en morosidad

Persuasin y suscripcin de compromisos de pago

Reduccin de ndices actuales de morosidad.

60% de Efectividad en el recupero.

Indicador: Indice Moratorio

Refinanciamiento y mejora de garanta en crditos en morosidad antigua.

Pago considerable del total de la deuda.

70% de Efectividad de la cobranza .

Recuperacin de crditos Incobrables Administrativamente.

Procesos Judiciales

90%. De efectividad

Castigo de crditos inejecutables a falta de garanta y otros

Nro. De Expedientes para castigo

.10% de los crditos existentes en Cobranza Judicial.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.

PERSPECTIVA: SOCIAL.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Promover y persuadir a los socios a no incurrir en morosidad .

Convocar a reuniones para difundir N de reuniones las bondades de un pago oportuno de trabajo. as como las desventajas de incurrir en morosidad

Trimestral.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219

AREA: UNIDAD DE ASESORIA LEGAL.

PERSPECTIVA: SOCIO.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Posibilitar el pago de la deuda al socio.

Dar facilidades de pago posibilitando el pago por el socio

Reduccin de crditos en cobranza judicial Refinanciamiento

Dar facilidades de pago al garante que asuma la deuda

30 Expedientes anuales

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD

PERSPECTIVA: ECONMICA

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Reduccin fecha de conclusin de los Estados Financieros

Disponer cronograma de presentacin de los estados financiaron en todo el mbito de la cooperativa Contabilizacin en forma paralela por un periodo de 06 meses programa OBL y SISNIC PLUS Disponer distribucin de ndices financieros a todo el personal de la institucin.

Presentacin mensual de los estados financieros.

Da 5 del siguiente mes

Implementacin del Programa SISNIC PLUS

Culminacin de Diciembre la migracin de 2006 data Estados Financieros. Cada 03 meses.

Control de Lmites Globales e Individuales.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD.

PERSPECTIVA: SOCIAL.

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Proyeccin Social con la exposicin de principios cooperativos

Participacin en Programas Radiales, televisivo y escrito Realizacin de Seminario y

Ley Marco de las 01 vez por cooperativas semana Plan Anual de 200

Convenciones.

Actividades

participantes

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: CONTABILIDAD

PERSPECTIVA: SOCIO. N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Difusin de los Indicadores Financieros Inclusin en los Boletines Informativos los indicadores financieros Desarrollo de Programa ejecutable Peridico informativo. 1 peridico Mensual ESTRATEGIA INDICADOR META

Implementacin Distribucin Remanentes

Estados Financieros

Anual.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA :UNIDAD DE PERSONAL

PERSPECTIVA : ECONOMICO N o OBJETIVO ESTRATEGICO 1 Implementacin del Nuevo CAP y PAP que permita ordenar los niveles y cargos correspondientes. -Hacer seguimiento del avance de la implementacin. -Actualizacin del MOF. -Contar con un orden en el desenvolvimiento de labores. -lograr una coherencia interna y externa para garantizar competitivida d. 50% del personal por ao ESTRATEGIA INDICADOR META

Lograr desarrollar en forma global -Establecer un Plan de el talento humano en todo capacitacin, incentivos. aspecto a fin de brindar un servicio de calidad con la finalidad de consolidar la posicin econmica y social de la institucin.

Trabajador identificado y motivado que lo refleja en el mejor desempeo de labores.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL

PERSPECTIVA : SOCIAL

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Incentivar la participacin de los trabajadores en las decisiones que permitan a la Institucin cumplir con la responsabilidad social.

-Que la participacin de los desarro--Asimilacin de la sociedad a-Que el -Asimilac- de su la trabajadoresinstitucin como parte -Asimilacin de la como parte 90% del sea reconocida con un diploma de integrante de su desarrollo. personal participacin, bonificacin logre extraordinaria a la idea que volcar las permita contribuir al habilidade desarrollo de la s con que

responsabilidad social.

cuenta.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA: UNIDAD DE PERSONAL

PERSPECTIVA: DEL SOCIO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADOR

META

Brindar servicio de calidad a los socios.

-Participacin de los trabajadores en capacitaciones especializadas acorde con el puesto en que se desempean y otros aspectos complementarios (valores y aspectos personales).

-Incremento de la Productividad y disminucin de quejas por parte de los socios.

Identificaci n de los socios con la institucin y los trabajadores que permita diferenciars e de otras instituciones .

-Otorgar facilidades al personal a fin de realizar un chequeo mdico que le permita desempearse sin ninguna restriccin. -Mantener la estabilidad laboral

-Evaluacin constante del desempeo laboral.

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD

PERSPECTIVA ECONMICA

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

1 Incrementar nuestros ingresos para mantener un respaldo econmico que nos permita cumplir nuestras funciones Obtener ingresos propios N Servicios 2 por ao brindando atencin al pblico implementa no socio en nuestros servicios dos actuales. Implementar servicios adicionales que generen ingresos como farmacia, laboratorio de anlisis cnicos y ecografa

Ind: % crecimiento anual Meta: 15%

2 Promover la afiliacin de socios al FS Campaas especializadas dirigidas a socios afiliados al FS N de campaas 4 por ao

Ind: N socios por ao Meta: 70%

Ofrecer paquetes de atencin diferenciados a los socios de acuerdo a la antigedad en el FS 3 Reduccin de egresos Modificar deficiencias en el reglamento interno del FS para regular los apoyos solidarios Monto total de apoyos por ao 40% del remanent e en el ao anterior

Obtencin de fondos externos a travs de una fundacin para financiar programas sociales

Convenios con organizaciones de cooperacin nacional e internacional

N de convenios

1 por ao

COOPERATIVA DE AHORRO Y CREDITO

SANTA MARIA MAGDALENA Ltda. 219 AREA : FONDO DE SOLIDARIDAD

PERSPECTIVA : SOCIAL

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

1 Participar activamente en la construccin de una educacin sanitaria de calidad en los nios y jvenes de la regin. Implementar programas de prevencin y promocin de la salud, formando y capacitando promotores en los centro educativos. Campaas de atencin mdica integral destinada a poblaciones de escasos recursos. N de capacitacio nes 1 trimestral

Preservar la salud de las poblaciones menos favorecidas

N de campaas

1 semestra l

3 Promover el deporte y la recreacin para instaurar estilos de vida saludable en la poblacin 4 Patrocinar actividades para el rescate y promocin de la cultura y valores cooperativos Conferencias en el auditorio institucional dirigidas a escolares y universitarios N de conferencia s 4 anual Organizar eventos como caminatas, maratn, campeonatos Interescolares N de eventos 1 semestra l

Promover el cuidado y preservacin del medio ambiente.

Alianzas con entidades dedicadas a este fin. Patrocinar programas locales en radio y/o televisin destinados a la preservacin del medio ambiente.

N de alianzas N de programas

1 anual

PERSPECTIVA : SOCIO

N o

OBJETIVO ESTRATEGICO

ESTRATEGIA

INDICADO R

META

1 Satisfaccin plena de las necesidades del socio afiliado al FS en el campo de la salud. Ind. Meta 90% Convenios con instituciones N de de salud del medio: MINSA, convenios Essalud, para realizar actividades de promocin, prevencin y rehabilitacin de la salud. Convenios con centros especializados en la ciudad de Lima de acuerdo a las necesidades de nuestra poblacin. Ejm Ginecologa, Reumatologa. Ciruga oftalmolgica. Centros de N de Convenios 2 por ao Implementar un policlnico, con infraestructura adecuada y con servicios especializados: ginecologa y pediatra. N de servicios implementa dos

1 por ao

prevencin del cncer.

Brindar orientacin adecuada a los pacientes sobre su enfermedad y sobre los mejores centros de diagnstico y rehabilitacin. 2 Ampliar la cobertura de nuestros servicios Brindar atencin a los socios no afiliados a precios preferenciales. N socios 70% beneficiados

3 Optimizar la calidad de atencin profesional a nuestros pacientes. Fomentar la capacitacin y el desarrollo humano del personal en sus respectivas especialidades N de 1 capacitacion capacitaci es n trimestral

Inculcar el trato amable hacia los pacientes.

N de quejas