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PLAN DE NEGOCIO
Integrantes:
Maura Arias, Luis
Sandoval Cruzado, Sandro
Thomburne Chang, Doris
lmauraa@yahoo.es
eesjsm@gmail.com
dthomburne@hotmail.com
ndice
RESUMEN EJECUTIVO..................................................................................................5
Datos............................................................................................................................. 5
Idea del Proyecto......................................................................................................5
Promotores................................................................................................................ 5
Descripcin del Producto........................................................................................5
Operaciones.............................................................................................................. 5
Ubicacin Geogrfica...............................................................................................5
Oportunidad y Ventajas Competitivas......................................................................6
Por qu hacer este negocio?..................................................................................6
Descripcin de principales Competidores.............................................................6
Ventajas del Proyecto Frente a la Competencia....................................................6
Mercado Objetivo.........................................................................................................6
Estimacin de tamao............................................................................................6
Tasa de Crecimiento Anual del Mercado...............................................................6
Participacin estimada de mercado.......................................................................6
Descripcin del Negocio..............................................................................................7
Fuente de ingresos...................................................................................................7
Proveedores............................................................................................................... 7
Distribucin.............................................................................................................. 7
Monto de Inversin Total Requerido......................................................................7
Uso de la Inversin Total Requerida......................................................................7
1. Proyecto y objetivos.....................................................................................................9
La Idea.......................................................................................................................... 9
Por qu?...................................................................................................................... 9
Visin............................................................................................................................ 9
Objetivos..................................................................................................................... 10
2. La Industria............................................................................................................... 12
Situacin Actual........................................................................................................12
Extraccin Nacional..................................................................................................12
Exportaciones............................................................................................................13
3. Producto y Mercado..................................................................................................15
El cliente..................................................................................................................... 16
Claves de futuro........................................................................................................19
4. Competitividad........................................................................................................... 21
Competencia..............................................................................................................21
Principales competidores..........................................................................................21
Competitividad...........................................................................................................22
5. Plan de Marketing.....................................................................................................24
Poltica de Precios.....................................................................................................24
Publicidad y Promocin............................................................................................25
6. Plan de Ventas...........................................................................................................27
Estrategia de Ventas.................................................................................................27
Estimaciones de Venta.............................................................................................28
7. Recursos Humanos...................................................................................................30
Organizacin funcional.............................................................................................30
Condiciones de trabajo y remunerativas................................................................33
8. Planes Operativos......................................................................................................35
Ubicacin Geogrfica................................................................................................35
Operaciones............................................................................................................... 35
Proceso de Produccin de la Pota............................................................................36
Cadena Productiva Ideal de la Pota........................................................................37
9. Resultados previstos.................................................................................................39
Premisas Importantes...............................................................................................39
VAN, TIR y Punto de Equilibrio...............................................................................40
10. Plan de Inversiones y Financiacin......................................................................42
Cuadro de Inversiones..............................................................................................42
Financiacin.............................................................................................................. 42
11. Conclusiones finales...............................................................................................45
Oportunidad:.............................................................................................................45
Riesgo:........................................................................................................................ 45
Puntos fuertes:..........................................................................................................45
Rentabilidad:.............................................................................................................. 46
Seguridad:..................................................................................................................46
Plan de Negocio
RESUMEN EJECUTIVO
RESUMEN EJECUTIVO
Datos
Idea del Proyecto
Proyecto de empresa pesquera destinada a la exportacin de pota procesada y
congelada para el consumo humano directo
Promotores
Maura Arias, Luis
Sandoval Cruzado, Sandro
Thomburne Chang, Doris
lmauraa@yahoo.es
eesjsm@gmail.com
dthomburne@hotmail.com
Operaciones
Pesca en el Norte del Per mediante artes de pesca modernas, a bordo de
embarcaciones de fibra de vidrio y bodega insulada de 8 TM de capacidad para
conservar la captura en estado optimo y asegurar desde el inicio de las operaciones la
calidad del producto final.
La flota operativa ideal consta de 6 embarcaciones como las descritas anteriormente, las
mismas que permanecen en faena de pesca en forma ininterrumpida, siendo asistidas
por una embarcacin madrina de fibra de vidrio de 30 TM de capacidad, la que
recepciona y traslada a puerto el total de la captura, centralizando as las operaciones de
acarreo hacia la planta procesadora pre-contratada de acuerdo a la especialidad. Luego
del procesamiento que haya sido requerido por el cliente, la mercadera es exportada en
contenedores refrigerados desde el puerto de Paita.
Cada embarcacin es capaz de extraer aproximadamente 130 TM mensuales, lo que
hace un promedio total de 780TM entre todas las embarcaciones. Se estima que el 70%
de la captura puede ser exportado (546 TM); esto debido a las mermas tpicas de
procesamiento. Con una adecuada supervisin, este porcentaje puede aumentar.
Cada fase del proceso de operacin es supervisado por personal calificado: operaciones
de pesca, traslado de captura hacia el puerto, transporte refrigerado hacia las plantas de
procesamiento, procesamiento del producto de acuerdo a las Normas HACCP en las
plantas previamente seleccionadas, consolidacin de carga en contenedores
refrigerados, embarque y despacho desde el puerto de Paita, asi como coordinaciones
diversas con la autoridad pertinente.
Ubicacin Geogrfica
Principalmente en el puerto de Paita como su Centro de Operaciones
Mercado Objetivo
Estimacin de tamao
Principalmente pases de Asia y Europa
Proveedores
Extraccin directa en el Norte del Pas.
Distribucin
Proyecto orientado a exportar el 100% de la produccin.
Exportacin directa por la propia administracin del proyecto.
Trminos de venta: pago contra recepcin de mercadera en pas destino.
70%
30%
PLAN DE NEGOCIO
1- Proyecto y objetivos
1. Proyecto y objetivos
La Idea
Por qu?
Visin
10
Objetivos.
11
PLAN DE NEGOCIO
12
2- La Industria
2. La Industria
Situacin Actual
El Calamar Gigante conocido como pota jibia gigante es una especie pelgica
que durante su periodo migratorio atraviesa la costa norte del Per hasta Mxico.
Es un cefalpodo muy demandado en el mercado internacional. Este ao,
Espaa, China, Corea del Sur y Japn son los cuatro principales pases
consumidores de dicho producto, concentrando alrededor del 84% de la
demanda mundial. Segn la FAO, en el 2005 el Per concentr el 40% de la
biomasa de esta especie, seguido por Mxico y China con 26% y 21%,
respectivamente. El gobierno peruano a travs de PRODUCE ha incrementado
las cuotas de captura de 300 mil TM en el 2005 y proyecta que al cierre de este
ao se capture 350 mil TM, es decir, un incremento de alrededor de 67% en
estos dos ltimos aos. Asimismo, autoriz la captura a flotas extranjeras
provenientes de Corea del Sur, Japn y Espaa.
Su captura se realiza en embarcaciones artesanales de escasa tecnologa, sin
capacidad adecuada de conservacin abordo y con personal dotado con una
nfima cultura de calidad. Para fomentar su desarrollo, el gobierno ha realizado
importantes inversiones en infraestructura portuaria artesanal en el norte del
pas, la que no es aprovechada por los pescadores por su falta de preparacin y
total ausencia de gestin empresarial.
Creatividad Empresarial 2006 II
13
Extraccin Nacional
La extraccin del calamar gigante en el Per en los ltimos cinco aos ha
experimentado una tasa de crecimiento promedio anual de 7%, y desde el 2004
se ha consolidado como una actividad pesquera importante; esto se refleja en los
niveles de desembarque de pota los cuales ascendieron a 300 mil TM en el
2,005, mayores en 95.9% comparados con el desembarque totalizado en el
2004.
Este incremento fue resultado de la mayor cuota de captura para el 2005, as
como por la mayor participacin de embarcaciones artesanales.
De otro lado, en mayo pasado la pesca de pota se redujo en 6.1%,
principalmente por problemas no vinculados al sector pesquero, como protestas
de los pescadores artesanales de la zona norte del pas que paralizaron sus
operaciones. Con ello se estima que al cierre de este ao el nivel de
desembarques se mantenga estable o bordee las 350 mil TM. Sin embargo, un
incremento en el nivel de desembarque se deber a una mayor oferta de
biomasa de la especie que se podra presentar en el ltimo trimestre del presente
ao, especficamente por variables climatolgicas.
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Exportaciones
Las exportaciones de pota presentaron una tendencia creciente con una tasa de
crecimiento de 8% anual, muy cercana a la tasa de crecimiento registrada en el
nivel de desembarque. Desde el 2003 la actividad exportadora en este rubro se
dinamiz y el ao pasado las exportaciones crecieron 116%, es decir pasaron de
$ 40.7 millones a $ 88.7 millones. Este crecimiento se sustenta en la mayor
demanda de este producto en los mercados internacionales. Se ha estimado que
al cierre del presente ao el crecimiento bordee el 22%, es decir totalice los $
107.3 millones. El precio de exportacin se situ en el 2005 alrededor de los $
1,961 por TM.
Como ya se mencion, la mayor demanda proviene de Espaa y pases asiticos
tales como China y Corea del Sur. Cabe destacar que Espaa es el principal
consumidor de calamar gigante en todas sus modalidades (congelados,
conserva, fresco). Por su parte, China ha contrado sus exportaciones por una
reduccin en la captura de jibias frente a sus costas, debido a la
sobreexplotacin de aos anteriores. Ello ha servido para que las empresas
exportadoras peruanas ingresen a este mercado, aumentando su participacin.
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PLAN DE NEGOCIO
3- Producto y Mercado
16
3. Producto y Mercado
Producto: Visin general.
Nuestro producto es la pota procesada y congelada de acuerdo a la solicitud del
cliente.
En la actualidad, las presentaciones se realizan de la siguiente manera:
Filetes crudos sin piel
filetes precocidos sin piel
Anillos
Tiras
Dados
Pulpa lavada
Alas crudas o cocidas, sin piel
Tentculos crudos o precocidos, limpios, sin ojos, sin uas, con o sin
ventosas, enteros seleccionado
Hamburguesas y nuggets empanizados
17
18
El cliente.
La pota es consumida principalmente por la comunidad asitica en volmenes
considerables. Tambin es demandado por los europeos latinos, principalmente
franceses e italianos, los cuales consumen el calamar como parte de su dieta,
siendo as un ingrediente importante de su cocina tradicional.
El Mercado Potencial
El principal mercado de consumo internacional para la pota esta constituida por
los pases asiticos, entre los que destacan Japn, China, Corea, Tailandia,
Singapur, Taiwan.
Le sigue en importancia Europa, en particular Espaa, Italia, Grecia, Portugal,
Francia, Holanda y Alemania.
Es el sector de restaurantes y hostera el que representa el mayor segmento de
mercado.
19
20
Blgica
Holanda
Mercado caracterizado por ser conservador, exigente y conocedor de la calidad
de los productos
Amplias posibilidades dentro de los alimentos procesados
Anillos de calamar congelados
Alguna otra presentacin creativa como alimento preparado, listo para servir
y de fcil preparacin.
Orientado hacia:
El mercado de re-exportacin
Sector : Hoteles, Restaurantes y Catering
Italia
Reino Unido
21
Taiwan
Singapur
Hong Kong
22
Claves de futuro.
Puntos de la Cadena donde pudiera
ocurrir el problema
Conocimiento limitado
sobre la dinmica del
recurso
Captura
Estrategia de manejo no
adecuada
Administracin
del recurso
Cumplimiento parcial de
Comercializaci Debido a que el principal
las normas sanitarias y de n
mercado es el asitico y
calidad para mercados
europeo, debe haber una
internacionales
constante preocupacin por el
cumplimiento de normas
sanitarias y de calidad
Bajo consumo nacional
Promocin
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PLAN DE NEGOCIO
4- Competitividad
24
4. Competitividad
Competencia.
Hay diversas empresas que se dedican al procesamiento de la
captura para la exportacin. Bsicamente, compran en muelle a los
artesanales. La calidad resultante de sus actividades, no les
permite aspirar a una inmejorable calidad que mantenga la
fidelizacion de clientes en el extranjero satisfechos en el tiempo.
El acceso de la flota extranjera a la pota, propiciando parte de la
captura de las embarcaciones de bandera extranjera se procese en
tierra y se exporte al pas de origen del armador extranjero. De no
corregirse se genera una competencia desleal de pases como
Corea que recibe un producto libre de arancel y restringe la compra
de producto final peruano.
Principales competidores.
De las empresas exportadoras nacionales, las cinco principales
empresas del sector concentran el 33% del total exportado,
mientras que las nueve primeras abarcaron el 50%. Hasta mayo,
alrededor de quince empresas lograron sobrepasar $ 1 milln de
exportaciones anuales. Entre ellas tenemos a la Corporacin
Refrigerados Iny, Pacific Freezing Company, Pesquera Hayduk,
entre otras.
La pota congelada es el principal producto de sta industria,
prticipando del 98,7% del total de productos elaborados a base de
pota exportada. Entre las principales empresas exportadoras
tenemos a la misma Corporacin de Refrigerados Iny S.A. que
posee una participacin de 10% del total. Le sigui Pacific Freezing
Company, empresa lder en aos anteriores, que particip con 5.8%
del total exportado.
25
Competitividad.
En Per, la explotacin de la pota presenta un rezago tecnolgico
desde la captura, manejo deficiente del producto en barco, hasta el
procesamiento del producto, presentndose otro mal manejo y
grandes desperdicios, unido a la ausencia de industria que permita
aprovechar el mximo este recurso, a travs de presentaciones
acordes con la demanda internacional, lo que le dara una ventaja
competitiva frente a productos similares.
Uno de los principales retos que el exportador deber enfrentar es
la competencia en precio, la cual esta en funcin del manejo del
producto y su aprovechamiento, as como el costo logstico para
colocarlo en el mercado.
Las exportaciones de pota podran aprovecharse de manera
eficiente estableciendo alianzas estratgicas con los potenciales
importadores, empresas transformadoras y sociedades de comercio
minoritarias, de restaurantes y hoteles de los mercados destino.
26
27
PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Marketing
28
5. Plan de Marketing
Poltica de Precios.
La gama de productos elaborados con pota es muy amplia. La
competencia de marcas y precios es fuerte, por lo que es
importante tener un precio verdaderamente competitivo si se desea
participar en el mercado internacional.
El mercado internacional para este producto tiene como
caracterstica que el consumidor es muy sensible al precio y la
calidad del producto junto con el hecho de que se trata de una
especie altamente migratoria, provocando desabasto en algunas
pocas del ao. Como consecuencia de esta variacin de la oferta,
los precios son inestables en algunos casos, encontrndose el
producto de filete de pota desde US$ 2,19 por kilo en Malasia hasta
US$ 15,50 en Taiwan.
En general, a mayor volumen mayor ganancia, no excede del 30%
de ganancia por tonelada. Un margen de ganancia generalmente
depende de la estacin con la excepcin que se produzca un paro
comercial o biolgico entonces si el precio se dispara.
US$ 220 TN
US$ 3,87 kg
US$ 3,45 kg
US$ 3,65 Kg.
29
Publicidad y Promocin
de
productos
30
31
PLAN DE NEGOCIO
6- Plan de Ventas
32
6. Plan de Ventas
Estrategia de Ventas.
33
34
Estimaciones de Venta.
PLAN DE NEGOCIO
7 - Recursos Humanos
7. Recursos Humanos
Organizacin funcional.
Gerencia
General
Gerencia de
Sistemas
Asesora
Gerencia Adm. Y
Finanzas
Gerencia
Comercial
Gerencia de
Operaciones
Gerencia
Mantenimiento
Exportaciones
Extraccin
Procesamiento
Gerencia General
Luis Felipe de la Puente Neumann, 47 aos
Magster en Administracin de ESAN, con mencin en Direccin
General
Marino de Guerra en situacin de retiro (Capitn de Fragata)
Experiencia en operaciones logsticas industriales, seguridad
integral y comunicaciones.
Capacidad en planeamiento estratgico, coordinacin,
ejecucin y control de proyectos.
Filosofa de Gerente Empresario, con habilidad de liderazgo,
innovacin y trabajo en equipo
Carcter tico y competitivo
Gerencia de Sistemas
Doris Thomburne Chang, 30 aos
Egresada Escuela de Ingeniera de Computacin y Sistemas
Asistente Logstico en Grupo Peruplast
Asistente Contable en Aerocontinente
Auditora Interlineal en Miami Tecnology Group
Experiencia profesional en anlisis y desarrollo de sistemas de
informacin en Mercantile Peru Oil & Gas S.A.
Encargada del Centro de Computo ODPE Lima Sur - ONPE
Asesora
Dr. Ramiro F. Prial,
Gerencia Comercial
William Lara Lobato, 29 aos
Gerencia de Operaciones
Ing. Jos Ricardo Ratchumi Del Maestro (35)
Gerencia de Mantenimiento
Ing. Jos Ricardo Ratchumi Del Maestro (35)
Cargo
Directores
Gerente General
Secretaria
Gerencias de Linea
Jefaturas
Asistentes
Asesor Legal
Personal de Seguridad
Personal de Limpieza
Total
Cantidad
Sueldo del
Mes $
3,00
1.200,00
1,00
2,00
5,00
6,00
4,00
1,00
3,00
1,00
23,00
3.000,00
800,00
2.500,00
1.800,00
900,00
3.000,00
500,00
450,00
CTS +
Bonif. JulDic
300,00
750,00
200,00
625,00
450,00
225,00
750,00
125,00
112,50
Costo
Mensual
1.500,00
3.750,00
1.000,00
3.125,00
2.250,00
1.125,00
3.750,00
625,00
562,50
Asign
Familiar
15,48
15,48
15,48
15,48
15,48
15,48
15,48
15,48
15,48
Sobretiempo %
5%
5%
5%
5%
5%
Sobretiempo $
0,00
0,00
50,00
0,00
112,50
56,25
0,00
31,25
28,13
Seguridad
Social 9%
109,39
271,39
77,89
226,39
173,52
87,46
271,39
49,21
44,42
Total
Mensual
Sueldo
Anual $
4.874,62 58.495,43
4.036,87 48.442,48
2.286,75 27.440,95
16.834,37 202.012,38
15.308,99 183.707,86
5.136,74 61.640,91
4.036,87 48.442,48
2.162,81 25.953,68
650,53
7.806,35
50.453,92 605.447,09
PLAN DE NEGOCIO
8- Planes Operativos
Captulo: Importante
8. Planes Operativos.
Ubicacin Geogrfica
Principalmente en el puerto de Paita como Centro de Operaciones,
considerando que las cantidad de materia prima ser lo mas
primordial para la produccin de la pota congelada.
Operaciones
Pesca en el Norte del Per (Paita, Mncora, Los rganos, Cancas,
Puerto Pizarro, entre otros puertos) de pota mediante artes de
pesca modernas (long line, jiggins, cerco), a bordo de
embarcaciones de fibra de vidrio y bodega insulada (8,5 m3 de
capacidad) para conservar la captura en estado ptimo y asegurar
desde el inicio de las operaciones la calidad del producto final.
La Unidad Operativa ideal consta de seis embarcaciones como la
descrita, las mismas que permanecen en faena de pesca en forma
ininterrumpida, siendo asistidas por una embarcacin madrina de
fibra de vidrio de 30 m3 de capacidad, la que recepciona y traslada
a puerto el total de la captura, centralizando de sta manera las
operaciones de acarreo hacia las plantas de procesamiento precontratadas de acuerdo a su especialidad. Luego del
procesamiento que haya sido requerido por el cliente, la mercadera
es exportada en contenedores refrigerados desde el puerto de
Paita.
Cada embarcacin de pesca es capaz de extraer un promedio de
130 TM mensuales de la especie, lo que hace un promedio total de
780 TM entre todas las embarcaciones. Se estima que alrededor
del 70% del total de la captura puede ser exportado (546 TM
mensuales); esto debido a las mermas tpicas del procesamiento y
de la especie en s. Con adecuada supervisin y estricto control de
los procesos, este porcentaje puede aumentar.
La nave madrina provee a las embarcaciones de pesca con los
recursos humanos y materiales necesarios para asegurar la
continuidad de las operaciones en el mar.
PLAN DE NEGOCIO
9- Resultados Previstos
9. Resultados previstos.
Premisas Importantes
FUENTES DE INGRESO
Capacidad 8TN
Produccion
Diaria TN
Dias Producidos
5,00
26,00
130,00
5,00
26,00
130,00
5,00
26,00
130,00
5,00
26,00
130,00
5,00
26,00
130,00
5,00
26,00
130,00
780,00 TN
Producto
Proceso de la Pota
Merma
Produccion
Mensual
30,00%
Precio Kg
Precio TN
546,00 TN
Cuota Extr
Ao
Datos
VAN
15,00%
-1.174.537,80
508.886,86
1.315.496,97
1.938.539,39
2.543.311,71
3.129.636,55
0
1
2
3
4
5
4.547.427,53
-1.174.537,80
442.510,31
994.704,70
1.274.621,12
1.454.146,72
1.555.982,48
4.547.427,53
Descripcion
Tasa Anual de Descuento
Inversion
Rendimiento Ao 1
Rendimiento Ao 2
Rendimiento Ao 3
Rendimiento Ao 4
Rendimiento Ao 5
VAN
=>
TIR
Ao
0
1
2
3
4
5
Datos
-1.174.537,80
508.886,86
1.315.496,97
1.938.539,39
2.543.311,71
3.129.636,55
TIR
Descripcion
Costo Inicial del Negocio
Ingresos Netos en el Ao 1
Ingresos Netos en el Ao 2
Ingresos Netos en el Ao 3
Ingresos Netos en el Ao 4
Ingresos Netos en el Ao 5
93,7619%
PUNTO DE EQUILIBRIO
Datos
1,00
101.332,68
0,36
P.E.
Descripcion
Precio de Venta por Kg.
Costo Fijo de Operacin Mensual
Costo Variable de Operacin por Kg
159.354,73 Kgs.
159,35 TN
PLAN DE NEGOCIO
Cant.
Costo Unitario
Costo Total
1,00
270.000,00
270.000,00
6,00
40.000,00
240.000,00
Camionetas
3,00
25.000,00
75.000,00
24,00
7.500,00
180.000,00
6,00
18.000,00
108.000,00
Combustible y Lubricantes
6,00
40.606,30
243.637,80
Sistema Argos
7,00
4.700,00
32.900,00
Red de cerco
Mobiliario y Equipo de Oficina
25.000,00
TOTAL
1.174.537,80
Financiacin.
1.400.000
$1.174.538
0,54%
60
$22.970,18
$
203.672,96
Interes Acumulado
1.200.000
Principal Pagado
1.000.000
800.000
600.000
400.000
200.000
0
0
Periodos
Monto a
Pagar
I nteres
I nteres
Acumulado
10
20
Amort
30
40
50
Principal
Pagado
60
70
Balance
$
1.174.537,80
22.970,18
6.342,50
6.342,50
16.627,68
16.627,68
1.157.910,12
22.970,18
6.252,71
12.595,22
16.717,46
33.345,14
1.141.192,66
22.970,18
6.162,44
18.757,66
16.807,74
50.152,88
1.124.384,92
22.970,18
6.071,68
24.829,34
16.898,50
67.051,38
1.107.486,42
22.970,18
5.980,43
30.809,76
16.989,75
84.041,13
1.090.496,67
22.970,18
5.888,68
36.698,45
17.081,50
101.122,63
1.073.415,17
22.970,18
5.796,44
42.494,89
17.173,74
118.296,37
1.056.241,43
22.970,18
5.703,70
48.198,59
17.266,48
135.562,84
1.038.974,96
22.970,18
5.610,46
53.809,06
17.359,71
152.922,56
1.021.615,24
10
22.970,18
5.516,72
59.325,78
17.453,46
170.376,01
1.004.161,79
11
22.970,18
5.422,47
64.748,25
17.547,71
187.923,72
986.614,08
12
22.970,18
5.327,72
70.075,97
17.642,46
205.566,18
968.971,62
13
22.970,18
5.232,45
75.308,42
17.737,73
223.303,91
951.233,89
14
22.970,18
5.136,66
80.445,08
17.833,52
241.137,43
933.400,37
15
22.970,18
5.040,36
85.485,44
17.929,82
259.067,25
915.470,55
16
22.970,18
4.943,54
90.428,98
18.026,64
277.093,89
897.443,91
17
22.970,18
4.846,20
95.275,18
18.123,98
295.217,87
879.319,93
18
22.970,18
4.748,33
100.023,51
18.221,85
313.439,72
861.098,08
19
22.970,18
4.649,93
104.673,44
18.320,25
331.759,97
842.777,83
20
22.970,18
4.551,00
109.224,44
18.419,18
350.179,15
824.358,65
21
22.970,18
4.451,54
113.675,97
18.518,64
368.697,79
805.840,01
22
22.970,18
4.351,54
118.027,51
18.618,64
387.316,43
787.221,37
23
22.970,18
4.251,00
122.278,50
18.719,18
406.035,62
768.502,18
24
22.970,18
4.149,91
126.428,42
18.820,27
424.855,89
749.681,91
25
22.970,18
4.048,28
130.476,70
18.921,90
443.777,78
730.760,02
26
22.970,18
3.946,10
134.422,80
19.024,08
462.801,86
711.735,94
27
22.970,18
3.843,37
138.266,18
19.126,81
481.928,66
692.609,14
28
22.970,18
3.740,09
142.006,27
19.230,09
501.158,75
673.379,05
29
22.970,18
3.636,25
145.642,51
19.333,93
520.492,69
654.045,11
30
22.970,18
3.531,84
149.174,36
19.438,34
539.931,02
634.606,78
31
22.970,18
3.426,88
152.601,23
19.543,30
559.474,32
615.063,48
32
22.970,18
3.321,34
155.922,58
19.648,84
579.123,16
595.414,64
33
22.970,18
3.215,24
159.137,81
19.754,94
598.878,10
575.659,70
34
22.970,18
3.108,56
162.246,38
19.861,62
618.739,72
555.798,08
35
22.970,18
3.001,31
165.247,69
19.968,87
638.708,59
535.829,21
36
22.970,18
2.893,48
168.141,16
20.076,70
658.785,29
515.752,51
37
22.970,18
2.785,06
170.926,23
20.185,12
678.970,40
495.567,40
38
22.970,18
2.676,06
173.602,29
20.294,12
699.264,52
475.273,28
39
22.970,18
2.566,48
176.168,77
20.403,70
719.668,22
454.869,58
40
22.970,18
2.456,30
178.625,06
20.513,88
740.182,11
434.355,69
41
22.970,18
2.345,52
180.970,58
20.624,66
760.806,77
413.731,03
42
22.970,18
2.234,15
183.204,73
20.736,03
781.542,80
392.995,00
43
22.970,18
2.122,17
185.326,90
20.848,01
802.390,80
372.147,00
44
22.970,18
2.009,59
187.336,50
20.960,59
823.351,39
351.186,41
45
22.970,18
1.896,41
189.232,91
21.073,77
844.425,16
330.112,64
46
22.970,18
1.782,61
191.015,51
21.187,57
865.612,73
308.925,07
47
22.970,18
1.668,20
192.683,71
21.301,98
886.914,72
287.623,08
48
22.970,18
1.553,16
194.236,87
21.417,01
908.331,73
266.206,07
49
22.970,18
1.437,51
195.674,39
21.532,67
929.864,40
244.673,40
50
22.970,18
1.321,24
196.995,62
21.648,94
951.513,34
223.024,46
51
22.970,18
1.204,33
198.199,95
21.765,85
973.279,19
201.258,61
52
22.970,18
1.086,80
199.286,75
21.883,38
995.162,57
179.375,23
53
22.970,18
968,63
200.255,38
22.001,55
1.017.164,12
157.373,68
54
22.970,18
849,82
201.105,20
22.120,36
1.039.284,48
135.253,32
55
22.970,18
730,37
201.835,56
22.239,81
1.061.524,30
113.013,50
56
22.970,18
610,27
202.445,84
22.359,91
1.083.884,20
90.653,60
57
22.970,18
489,53
202.935,37
22.480,65
1.106.364,85
68.172,95
58
22.970,18
368,13
203.303,50
22.602,05
1.128.966,90
45.570,90
59
22.970,18
246,08
203.549,58
22.724,10
1.151.690,99
22.846,81
60
22.970,18
123,37
203.672,96
22.846,81
1.174.537,80
0,00
PLAN DE NEGOCIO
11- Conclusiones
Riesgo:
Esta actividad presenta siempre el riesgo del factor
climatolgico, el cual puede afectar a la cadena productiva de
la pota.
Otro riesgo est constituido por la sobreexplotacin del
recurso en que se pudiese incurrir por el ingreso de grandes
flotas extranjeras de no controlarse adecuadamente su
extraccin
Puntos fuertes:
Integracin proveedor-cliente, resultante de la captura de la
especie y luego procesarla de acuerdo al pedido del cliente.
Cadena de fri asegurada para la conservacin de la especie
con la adquisicin de embarcaciones modernas y equipadas
para tal fin.
Garanta de cumplimiento de las normas HACCP, requisito
indispensable para poder exportar a Europa y Asia
Rentabilidad:
El valor actual neto del negocio es de US$ 4.547.427,53, teniendo
en cuenta que la tasa anual de descuento que es utilizada en
nuestro medio es del 15%.
Si comparamos este valor con el hecho de tener este capital en un
banco a una tasa de inters anual del 15% en un periodo de 5
aos, tendremos un capital final de : US$ 2.362.415,04; por lo que
nuestro proyecto se muestra ms rentable.
Seguridad:
En trminos de estudio de mercado realizado por PRODUCE y
PROMPEX, se ha confirmado que existe un potencial nicho de
mercado para nuestro producto principalmente en mercados
europeos y asiticos, sustentndose en el precio de venta de
mercado internacional y la calidad del recurso.
El proyecto es rentable, ya que los mrgenes de ganancia son
aceptables, la TIR es de 93,76190139% permitiendo una rpida
recuperacin de la inversin