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grce la liste Falciani s'est par ailleurs sold, lundi

13 avril, par la condamnation un an de prison ferme
de l'hritire des parfums Nina Ricci.

Affaire HSBC : ce que Herv Falciani na

jamais dit
PAR FABRICE ARFI
ARTICLE PUBLI LE MARDI 14 AVRIL 2015

Herv Falciani, en janvier 2014. Reuters

Lun de ses avocats, Me William Bourdon, a bien

saisi lenjeu dun tel livre dans la prface quil
signe : Alors, bien sr, certains diront que la
trajectoire dHerv Falciani nest pas dune puret
dvangile. Mais au nom de quoi devrait-on exiger
dun citoyen qui a servi lintrt gnral avec autant
de bravoure une absolue transparence, niant la
complexit, voire les parts dobscurit, propres
tout tre humain ? La dimension romanesque de
son histoire, quil expose dans ce livre avec une
sincrit dont personne ne peut douter, laissera peuttre quelques interrogations (). Mais celles-ci sont
objectivement secondaires au regard du message trs
structur quil dlivre sur les mcanismes animant les
petits et grands acteurs de la finance mondialise. Et
sur les moyens mobiliser pour tenter de les gripper
dfinitivement.

Herv Falciani, en janvier 2014. Reuters

Herv Falciani, le lanceur dalerte de laffaire HSBC,

publie, jeudi 16 avril, son autobiographie. Il affirme
ne pas avoir agi seul pour prlever les donnes de
la banque, dont la fuite est l'origine de nombreuses
enqutes judiciaires dans le monde. Extraits.
Il est celui qui a fait sauter la banque. Herv Falciani,
le lanceur dalerte de laffaire HSBC, devenue le
scandale SwissLeaks sous limpulsion du quotidien
Le Monde, publiera, jeudi 16 avril, son autobiographie.
Cocrit avec la collaboration du journaliste italien
Angelo Mincuzzi, Sisme sur la plante finance (La
Dcouverte) se lit tout la fois comme un polar et
un manuel de survie en milieu bancaire hostile, dont
Mediapart publie les bonnes feuilles.
Personne ne peut dire si la version des faits livre
par Falciani dans cet ouvrage est LA vrit. Mais
cest la sienne et elle mrite dtre entendue la
seule mesure de ce quil a, par son audace et son
courage, permis de dvoiler au grand jour. Soit
lexistence, au cur de lune des plus grandes banques
du monde, dun systme organis de fraude fiscale et
de blanchiment, o se mlent corruption, terrorisme et
grande criminalit.

Dans les bonnes feuilles que nous publions, Herv

Falciani revient sur ses premiers contacts avec les
services secrets fiscaux franais et raconte les dtails
de ce jour de dcembre 2008 o la justice a mis la main
sur les listings HSBC. Surtout, il rvle quil na pas
agi seul dans les prlvements des donnes. Derrire
lui, il y avait ce quil appelle le rseau . Extrait.
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Grce ses informations, la maison mre du groupe,

HSBC Holdings, a t mise en examen par plusieurs
juges franais le 9 avril et sest vu fixer une caution
dun milliard deuros, payable avant le 20 juin. Le
premier procs d'un contribuable fraudeur dcouvert

Sisme sur la plante finance

Sur le conseil de mes amis, javais contact la
police judiciaire franaise qui soccupe de la grande
dlinquance financire, dans le but de faire ragir les
autorits fiscales. Cest en juin 2008 que le directeur
de la DNEF [Direction nationale denqutes fiscales

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ndlr] me contacta. Nous avons parl au tlphone

et nous nous sommes rencontrs en France, dans un
village proche de la frontire Suisse.

Unis. La personne qui mavait aid pour le cloud, ma

expliqu quils voulaient seulement mettre la Suisse
sous pression. Les donnes, ils les avaient dj.

Il tait inquiet et ma demand si je faisais tout

a pour largent. Je lui ai dit que javais en ma
possession des donnes sensibles concernant de
nombreux Franais ayant un compte la HSBC
Private Bank, et que je voulais seulement massurer
que ces informations pouvaient tre partages avec
les autres pays europens. Il ma rpondu que ctait
possible. Jai alors envoy un email qui contenait les
noms crypts de certains clients franais de la banque,
pour lui prouver que ces informations existaient
vraiment. Nous avons dcid ensuite de nous revoir
dans un htel, o je devais laisser un DVD avec de
nouvelles donnes.

Jtais stupfait. Je ne savais mme pas pour qui ils

travaillaient. Je nai jamais demand qui ils taient.
Javais commenc collaborer avec des gens que
je connaissais bien et en qui javais une confiance
aveugle et, par leur intermdiaire, jtais entr en
contact avec dautres personnes. Celles qui parlaient
anglais, par exemple, taient trs bien organises et
savaient trs bien ce quelles faisaient. Elles staient
organises pendant deux ans et avaient prpar les
donnes en quelques mois.
Quand lide de mettre les donnes dans le cloud
prit forme, nous avons commenc nous demander
quel pays aurait t le mieux adapt pour recevoir le
matriel. Nous avons tout de suite cart lhypothse
allemande, parce que lAllemagne se serait empare de
toutes les informations, nous aurait fait dis- paratre,
ma famille et moi, peut-tre dans un autre pays et avec
un autre nom, et on en serait rest l. Tel ntait pas
mon objectif. Je voulais que les donnes parviennent
aux magistrats du plus grand nombre possible de pays
dans le monde.

Normalement, les procdures de scurit prvoient

que, dans ces cas-l, on nutilise pas le tlphone, mais
les agents du fisc franais avaient besoin dun numro
pour pouvoir mappeler et suivre mes dplacements.
Cest pourquoi jai achet un portable avec un numro
suisse. Mes amis du rseau mont seulement
demand de prendre quelques prcautions et de ne
jamais avoir ce tlphone avec moi quand jallais en
France. Puis ils mont dit que leur travail tait fini
et que je devais donner le plus de matriel possible
aux agents du fisc pour tablir avec eux un rapport
de confiance. Ils ne mont laiss que le tlphone
durgence, celui qui est de la taille dune carte de crdit
et partir duquel je pouvais seulement tre rappel, en
cas de danger. Lhomme du fisc et moi nous sommes
revus le 12 dcembre, aprs nous tre mis daccord
pour une nouvelle rencontre aprs Nol.

La seule marche suivre tait de faire en sorte que la

justice suisse vienne saisir le matriel chez moi. Pour
cela, il fallait que jaille en France et que jattende
larrive des magistrats sans demander aucune aide, en
ne comptant que sur la protection discrte de mes amis.
Ma vie en danger
Le matriel de la HSBC fut prlev en quelques mois,
pendant lanne 2007. Le rseau tait en contact
avec des magistrats franais et italiens, mais moi, je
ne leur avais jamais parl directement. Javais des
relations avec peu de gens, mais je savais que nous
tions adosss une organisation solide. La rgle de
base pour garantir notre scurit tait que chacun de
nous ne connaisse que quelques personnes du rseau
, tout en disposant des informations ncessaires et en
sachant prcisment ce quil y avait faire.

Cest ainsi qua commenc ma collaboration avec

les autorits fiscales de Paris. Je savais que, si
lautorit judiciaire prenait une initiative, la Suisse ne
pourrait plus rien faire pour bloquer la diffusion des
informations que nous avions prleves.
[[lire_aussi]]
Les hommes du rseau qui parlaient anglais avec
laccent amricain mont dit que les donnes ne leur
taient daucune utilit parce quelles ne pouvaient
pas servir ouvrir une enqute judiciaire aux tats-

la banque, il existait des systmes informatiques

diffrents, accessibles des employs diffrents.
Aprs avoir identifi les systmes les plus importants

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et les personnes grce auxquelles on pouvait rcuprer

les informations, les hommes du rseau les ont
approches pour les convaincre de collaborer. Ce sont
elles qui devaient placer les donnes dans le cloud. En
tout, la banque, elles taient une dizaine.

matriel avec les hommes des services secrets, alors

oui, jai viol le secret bancaire. Mais je ne lai fait
qu ce moment-l, et je suis le seul pouvoir garantir
la fiabilit de ces informations. Si, hypothse absurde,
jaffirmais demain que les donnes ont t falsifies et
quelles ne sont pas authentiques, les enqutes seraient
bloques et closes. Tous les intrts en jeu dpendaient
de moi : voil pourquoi ma vie tait en danger, et
quelle lest peut-tre encore.

Reuters

Le cloud ntait pas difficile utiliser : ctait

comme aller sur une page Web grce un terminal
qui permettait de voir les donnes. Pour y accder,
il suffisait dune cl de connexion Internet, qui
ne servait qu cela. Pour entrer dans le systme
et travailler, il me suffisait davoir une connexion
wifi. Le mcanisme utilisait un logiciel semblable
Bit torrent, un protocole peer-to-peer qui servait
changer des fichiers sur Internet. Les informations
tlcharges par nos contacts de lintrieur de la
banque taient fragmentes en milliers de fichiers et
rparties dans les mmoires dautant dordinateurs.
Les propritaires de ces machines ne savaient pas que
dans leur disque dur taient conserves les donnes de
HSBC.

En attendant, les enqutes ont fourni la preuve que

les donnes taient authentiques parce que beaucoup
de clients de la HSBC ont admis avoir eu un compte
la banque, ont confirm le montant, et cest en
Espagne quont eu lieu les premires condamnations
pour vasion fiscale.

Un systme de scurit spcialement tudi permettait

daccder au cloud. Je composais un numro de
tlphone et je recevais un code. Jentrai en utilisant
la cl et en tapant la liste alphanumrique quon me
communiquait de temps en temps. Le soir, je passais
en revue les donnes ajoutes pendant la journe par
ceux qui alimentaient en continu les informations du
cloud. Jtais charg de les vrifier : jallais la banque
et je demandais aux oprateurs spcialiss de rcuprer
pour moi des donnes particulires que je confrontais
ensuite avec les informations du cloud. Le contrle
tait un point fondamental.

En fvrier 2008, mon retour du Liban, le travail sur

le clouda t interrompu. Nous avions dj collect
globalement 800 gigas dinformations, mais quand
jai vu que les outils des autorits franaises taient
trs anciens, je me suis rendu compte que la seule
chose que lon pouvait faire ctait de nutiliser que
les donnes les plus simples du cloud, cest--dire
lquivalent de 200 gigas. Tout le reste est rest cach
parce quen France, personne ntait en capacit de
lutiliser.

De HSCB, je nai personnellement prlev aucune

donne, pour la simple raison que je ne le pouvais
pas. Mais, quand jai commenc travailler sur ce

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La disproportion des moyens entre les banques prives

et les administrations dtat qui luttent contre le
crime et lvasion fiscale est une donne constante.
Les expriences de ces dernires annes mont fait
toucher du doigt quel point les systmes judiciaires
de pays comme la France et lItalie travaillent avec
des moyens inadapts. Ils taient incapables de grer
les quantits de donnes que je pouvais mettre leur
disposition. Pendant les investigations, les enqutes ne
se croisaient pas : ils travaillaient en ordre dispers, en
utilisant plus le papier que lordinateur.

La perquisition a continu pendant environ une heure.

Vers midi, ils mont emmen au commissariat. Jai
attendu jusqu 3 heures de laprs-midi et, entretemps, je me suis endormi. Jai t rveill par larrive
du magistrat, qui a commenc minterroger sur le
voyage au Liban. Jai dit que jtais all Beyrouth
pour prsenter une socit de systmes informa- tiques
et que javais eu un rendez-vous au sige dune
banque. Ctait dj le soir quand le magistrat ma
laiss partir et ma fix un rendez-vous pour le
lendemain matin 9 h 30, au tribunal de Lausanne.
Quand jai quitt le commissariat et que je suis revenu
chez moi, mes amis du rseau savaient dj tout.
Je ne devais rien faire dautre que suivre le protocole.
Le lendemain matin, jai dit adieu Genve.

Larrestation
Au matin du 22 dcembre 2008, un lundi, jtais
en vido-confrence avec les dveloppeurs de Hong
Kong et jtais en train de leur expliquer ce que
jattendais deux. Environ un mois avant, javais t
promu chef des analystes techniques, une nouvelle
tape dans ma carrire au sein de la HSBC. 10 heures
pile, mon tlphone a sonn. Au bout du fil, ctait le
directeur de mon dpartement. Jai lev la tte et je lai
vu dans lentre qui me faisait signe de le rejoindre.
Il y avait deux autres personnes avec lui. Jai tout de
suite compris que laventure commenait. []

En France, la protection ma t assure par les mmes

hommes que ceux avec qui javais travaill en Suisse.
Je ne pouvais pas les appeler, je ne pouvais que les
retrouver dans certains lieux, par exemple dans les
trains. Quand javais besoin de les contacter, je devais
laisser un signal un endroit prcis du train, sur la ligne
qui mavait t indique. Le lendemain, je prenais le
mme train et je masseyais ct dune place vide en
attendant que quelquun loccupe, ou bien jattendais
debout quun homme me dise quand je devais descendre et je rencontrais mes contacts un endroit situ
dans la gare ou hors de la gare, ou encore je remontais
tout de suite dans un train qui allait dans la direction
oppose, vers la gare do jtais parti, et je parlais
pendant le trajet avec la personne que javais demand
voir.

Ma femme ntait pas la maison et les policiers mont

demand de lappeler. Elle a tout de suite compris
ce qui se passait et elle ma seulement demand
si elle avait le temps dacheter des yaourts pour la
petite, comme pour me faire comprendre que tout
allait bien pour elle. Je lui ai dit quelle navait pas
le temps : elle devait rentrer la maison immdiatement. Quand notre fille est arrive, on sest assis autour
de la table du salon. Nous parlions entre nous pendant
que les deux policiers perquisitionnaient la maison,
cherchant ordinateurs et tlphones. Javais ma fille
sur les genoux quand jappelai ma femme darling ,
comme je le fais toujours. Un policier ma interrompu
brusquement, mintimant de ne pas parler une langue
trangre. Ils mont menott et, quand ma femme a
pro- test en disant que je ntais pas un criminel, ils
ont rpondu que ctaient les consignes de scurit qui
lexigeaient.

Par prcaution, je devais rester dans des endroits

o on me connaissait ou me dplacer lair libre
dans des lieux publics trs frquents. Mes amis
devaient toujours savoir o jtais et comment je me
dplaais, surtout dans la priode o nous attendions
une perquisition en France. Quand jai commenc
collaborer officiellement avec la justice et le fisc
franais, ma protection a t assure par les hommes de
la gendarmerie nationale. Elle tait difficile organiser
parce quen France il ny avait pas de prcdent pour
des cas comme le mien.

4/5

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