Professional Documents
Culture Documents
Karya ;
FAIZAL YUSUP
2015
PROFIL PENULIS
FAIZAL YUSUP @ FY
Assalamualaikum dan salam sejahtera kepada semua pelabur di Bursa Malaysia baik yang
baru mahupun yang lama.
Sebagai pengenalan kepada ebook ini, izinkan saya memperkenalkan diri saya. Nama
saya Faizal Yusup, Dalam bidang saham ini ramai yang mengenali saya dengan nama
panggilan FY. Saya juga lebih senang membahasakan diri sebagai FY sebagai singkatan
kepada Faizal Yusup.
Saya memulakan kerjaya menjaga portfolio institusi khususnya Morgan Grenfell sebagai
Dealers Representative pada tahun 1996 di Kenanga Investment Bank Berhad. Untuk
pengetahuan anda, saya memiliki Diploma in Investment Analysis dari UITM Shah Alam
juga BSc Finance dari University of Nebraska Lincoln, USA. Ilmu pengetahuan kewangan
dan pelaburan ini amat penting dan menjadi asas yang mengukuhkan profesion saya
sebagai Remisier di Kenanga Investment Bank Berhad.
Disamping itu saya juga memiliki dua lesen Capital Market iaitu untuk transaksi Ekuiti
juga Derivatif. Pada masa yang sama saya juga menjawat jawatan Naib Presiden dalam
Persatuan Remisier Bumiputera Malaysia.
Pada
tahun
2005
saya
mengambil
keputusan
memulakan
penulisan
blog www.faizalyusup.net dengan pengisian motivasi namun demikian pada tahun 2008
ia beralih menjadi blog pengisian pelaburan saham. Sekarang, blog ini merupakan blog
yang paling tinggi trafiknya di alam maya dari aspek pengisian mengenai pelaburan
saham dalam Bahasa Melayu. Pelbagai artikel saham yang berguna yang boleh anda baca
dan ambil ilmunya dari sana secara percuma.
Seterusnya pada tahun 2012 saya mula keluar dan menjalankan Seminar Saham Super
Investor bagi menyampaikan pengisian-pengisian pelaburan saham yang berkesan
secara terus kepada para pelabur yang berminat untuk menceburi pelaburan saham di
Bursa Malaysia ini. Seminar ini mendapat sambutan yang amat menggalakkan dan
sehingga
kini
ia
masih
lagi
berjalan
dari
masa
ke
semasa.
Layari www.seminarsaham.com.my untuk keterangan lanjut.
Setelah lebih 18 tahun bergelumang dalam Bursa Malaysia ini, mengalami kejatuhan dan
kenaikan, ia menjadikan saya lebih matang. Pelajaran dan pengalaman yang saya dapati
darinya tidak ternilai lantas ia membolehkan saya menjana keuntungan dari pelaburan
di Bursa Malaysia ini. Pengetahuan inilah yang sering saya kongsikan baik di blog, dalam
seminar mahupun dalam buku-buku ebook yang diterbitkan. InsyaAllah, ia semua usaha
ini akan dapat membantu anda menjana pendapatan tambahan melalui pelaburan saham
di Bursa Malaysia.
Selain itu saya juga pernah dijemput pihak MITI, sekolah, NGO dan institusi untuk
menjalankan sesi ceramah pelaburan. Baru-baru ini pula saya dijemput oleh pihak
Suruhanjaya Sekuriti (SC) untuk menjadi penceramah dalam Roadshow Smart Invest
yang bakal menjelajah seluruh pelusuk tanah air pada tahun 2015 ini. Ia merupakan satu
penghormatan yang besar dalam bidang ini. Disamping itu juga saya menulis buku
motivasi, pelaburan saham dan novel. Sehingga kini 11 buah buku telah diterbit dan
dipasarkan.
Hubungi saya sekiranya anda punya sebarang persoalan mengenai pelaburan saham.
InsyaAllah saya akan cuba menjawabnya.
Sekian dulu.
FY
016 6667 430
Remisier
Kenanga Investment Bank Berhad
Naib Presiden
Persatuan Remisier Bumiputera Malaysia
www.faizalyusup.net
www.seminarsaham.com.my
FOLLOW FY di Twitter twitter.com/afaizalyusup
ADD FY di Facebook - www.facebook.com/faizalyusupii
LIKE Page FB FY www.facebook.com/SeminarSuperInvestor
SUBSCRIBE di www.faizalyusup.net bagi mendapatkan artikel-artikel TERKINI
mengenai pelaburan saham.
KANDUNGAN
Profil Penulis
Kandungan
Mukaddimah
BAB 1 - PENGENALAN
Kelebihan Efek Kompaun Compounding Effect
Melabur Di Bursa Malaysia
Niat Melabur Saham
Status Syariah Sesuatu Saham
Direct And Indirect Investment
Remisier Vs Online Trading
Pendapatan Pasif Melabur Saham
Modal Permulaan Pelaburan Saham
Mencari Ilmu Saham
Mencari Ilmu Saham Melalui Seminar Dan Kursus Saham
Apakah Yang Perlu Anda Lakukan Selepas Menghadiri Seminar Saham?
Investor Atau Trader?
BAB 2 - MEMULAKAN PORTFOLIO PELABURAN SAHAM
Membuka Akaun CDS
Membuka Akaun Trading
Akaun CDS Berstatus Syariah
Panduan Membuka Akaun Online
BAB 3 - MELABUR DALAM SAHAM TERBITAN AWAM @ INITIAL PUBLIC
OFFER (IPO)
Cara Mendapatkan IPO
IPO 2015
Kenapa Harga IPO Tak Naik?
BAB 4 - MELABUR DALAM PASARAN TERBUKA
Bursa Malaysia
Faktor-Faktor Penyenaraian
Saham Syarikat Di Bursa Malaysia
Indeks Bursa Malaysia
Produk Dalam Bursa Malaysia
Kategori Saham Di Bursa Malaysia
Panduan Memilih Saham Yang Menguntungkan Di Bursa Malaysia
Timing Dan Stock Selection
10
10
11
MUKADDIMAH
Advance Forward Training & Consultant
Bursa Malaysia
Dagangan Saham Sistem BTX
Page 26
Bismillahirrahmanirahim.
Alhamdulillah dengan limpah kurniaNya buku Ebook Investlah Tip Melabur Saham
bersama FY ini dapat diterbitkan untuk tatapan anda semua. Ia diberikan secara
PERCUMA dan FY berikan kebebasan untuk anda menyampaikan Ebook ini kepada
sesiapa sahaja. Namun demikian hakcipta Ebook ini masih milik Advance forward
Traning and Consultants dan sebarang peniruan baik sebahagian atau sepenuhnya adalah
dilarang sama sekali.
Anda boleh mendapatkan Ebook ini samaada dengan memuat turunnya dari website
www.faizalyusup.my bila website itu siap nanti atau dengan menghubungi dealer FY En
Abdullah Ramzi di emel : eizmar11@yahoo.com. Beliau akan menghantarnya kepada
anda. Semoga ia membawa kefahaman dan banyak manfaat kepada anda.
Pelaburan saham di Bursa Malaysia bermula semenjak tahun 1977 dan sebenarnya ia
masih baru dan mentah kalau dibandingkan dengan Bursa-Bursa Saham di negara maju.
Sebenarnya tidak ramai rakyat di negara ini yang menjadi pelabur memandangkan
mereka tak punya pengetahuan mengenainya.
Di bawah ini FY sertakan statistik pelabur di negara ini yang jelas menunjukkan betapa
jumlahnya amat kecil kalau dibandingkan dengan populasi mereka yang layak melabur.
11
12
Keadaan ini ditambah pula dengan kejatuhan pasaran saham dan nilai matawang pada
tahun 1997 dahulu oleh sebab Asean Financial Crisis menyebabkan ramai yang rugi
lantas serik dan meninggalkan pasaran saham walhal keadaan sudah jauh berubah
dimana Bursa Malaysia telah menjalani evolusi lantas menjadikan ianya lebih matang
dan canggih dewasa ini.
Evolusi ini sebenarnya membolehkan pelaburan dijalankan dalam ekologi pasaran yang
sihat dan pastinya boleh membawa keuntungan kepada pesertanya. Keuntungan ini pula
boleh didapati dalam pelbagai kaedah dan pendekatan. Baik pelaburan secara terus ke
dalam Bursa Malaysia dengan membeli saham-saham yang tersenarai untuk mendapat
keuntungan dari segi kenaikan harga, namun demikian keuntungan juga boleh dijana
melalui perolehan dividen, bonus, pelaburan saham terbitan awam atau IPO, IPO di MITI
dan sebagainya.
Industri pasaran modal ini adalah K Industry atau Knowledge Industry jadi mereka yang
ingin memasukinya memerlukan ilmu pengetahuan. Ini kerana tanpa ilmu pelaburan
maka risiko mengalami kerugian akan menjadi lebih tinggi.
Atas kesedaran inilah FY bagi pihak Advance Forward Training and Consultants
mengambil keputusan untuk menulis E-Book ini sebagai panduan mudah kepada
mereka-mereka yang ingin melibatkan diri dalam pelaburan saham. Ebook yang sedang
anda baca ini dikhususkan untuk menghuraikan secara overview akan kaedah, prinsip
dan strategi pelaburan ekuiti di Bursa Malaysia.
12
13
Selain penghuraian yang menyeluruh Ebook ini juga menjawab pelbagai soalan-soalan
lazim yang sering ditanya para pelabur saham dan pastinya akan membantu anda
memahami teknik pelaburan saham ini dengan lebih lanjut lagi.
Semoga ia membawa manfaat kepada anda dan harapan kami agar anda bakal menjadi
seorang Super Investor!
13
14
BAB 1
PENGENALAN
Setelah berada dalam industri pelaburan saham selama lebih 18 tahun ini telah banyak
yang FY pelajari mengenainya. Jadi FY mengambil keputusan menulis buku ini bagi
berkongsi ilmu pengetahuan dan pengalaman yang ada dengan harapan ia bakal
membawa manfaat kepada anda sidang pembaca yang FY hormati sekelian. Buku ini
diberikan secara percuma jadi anda bebas untuk memberi atau menghadiahkan kepada
sesiapa sahaja yang ingin melibatkan diri dalam pelaburan saham di Bursa Malaysia ini.
Lagi ramai lagi bagus dengan harapan ia membawa manfaat kepada sesiapa sahaja yang
membacanya.
Apapun, apa yang FY lihat ialah bagi kebanyakan pelabur, pelaburan saham
mendatangkan kerugian demi kerugian. Jadi atas sebab inilah jumlah pelabur yang aktif
di Malaysia semakin lama berkurangan. Malah jumlah Remisier dan Dealer juga semakin
berkurangan sejak 15 tahun kebelakangan ini.
Terus terang FY juga melalui keadaan yang sama. Bergelumang dengan naik turun
pasaran dan terpaksa membayar yuran yang tinggi bagi mendapatkan pelajaran, ilmu
pengetahuan serta pengalaman di dalam industri pelaburan saham ini. Industri yang
telah sekian lama dikuasai oleh orang asing mahpun bangsa Cina di negara ini. Namun
semua pengalaman ini berbaloi kerana akhirnya Allah Taala mengurniakan FY dengan
ilmu yang memadai untuk meminimakan kerugian dan meningkatkan keuntungan dalam
14
15
15
16
Insuran dan kad kredit. Bukankah anda selalu sudah ada insuran paling tidakpun insuran
kereta, bukankah anda juga sudah ada pelaburan amanah saham paling tidakpun ASB
dan bukankah anda telah punya Kad Kredit? Tapi sudahkan anda punya Akaun CDS
untuk melabur saham? Ramai yang tidak.
Bagi kebanyakan orang kita, pemandangan mereka kepada pelaburan saham sangatlah
negatif kerana bagi kebanyakan kita merasakan yang ianya merupakan sesuatu yang
berisiko tinggi sedangkan sebenarnya terdapat saham fundamental yang rendah
risikonya. Sebenarnya kita cuma perlu punya ilmu pelaburan saham.
Kalau difikirkan kembali berada di tempat tinggi kali pertama untuk melakukan bungee
jumping juga dirasakan seperti mengambil risiko yang tinggi namun setelah
melakukannya beberapa kali silap-silap kita akan menyukainya malah hilang rasa takut
yang ada setelah meyakini ciri-ciri keselamatan yang ada dalam pasaran saham.
Apa yang ingin FY katakan ialah kalau anda melabur 1 lot saham Public Bank yang
bernilai RM1,000.00 pada tahun 1967, sekarang anda bergelar jutawan. FY yakin kalau
anda melabur sekarang dalam saham yang baik asasnya 10 tahun akan datang pasti anda
akan mendapat keuntungan yang berlipat kali ganda.
Banyak yang bakal FY kongsikan dengan anda dalam buku ini dan semuanya melibatkan
pelaburan saham di Bursa Malaysia.
Sebenarnya seperti yang FY katakan tadi, ramai orang kita yang tak tahu mengenai
saham, ada yang tahu dan melabur tetapi mengalami kerugian kerana mereka tak punya
ilmu melabur. Apapun FY juga mengalami keadaan yang serupa ketika belajar dahulu
namun keadaan adalah lebih baik sekarang kerana dewasa ini FY telah celik akan ilmu
saham ini dan tahu saham manakah yang punya asas yang kukuh bagi tujuan pelaburan
yang menguntungkan. Keberangkalian membuat keuntungan dan meningkatkan
kemewahan buat semua pelanggan semakin baik. Syukur Alhamdullillah.
Pun begitu sepertimana prinsip yang bakal FY sampaikan dalam buku ini, maka di sini
FY akan menyampaikan apa yang FY tahu kerana sebenarnya masih banyak yang perlu
FY baiki dan pelajari bagi mencantikkan lagi ilmu kewangan ini.
Harapan FY semoga ada yang mendapat manfaat daripada tulisan-tulisan bisu ini yang
kemudiannya diterjemahkan kepada keuntungan kewangan dan kenaikan taraf
kehidupan. InsyaAllah.
16
17
17
18
juta selepas 20 tahun, malah dengan modal 50 ribu, selepas 20 tahun, kita masih boleh
mendapatkan RM818 ribu.
Contoh: 50,000 x 1.15
= 57,500 tahun pertama
57,500 x 1.15
= 66,125 tahun kedua
66,125 x 1.15
= 76,043 tahun ketiga
Dan begitulah seterusnya...
20 tahun kemudian = 818,000
Jadi mulakan dari sekarang, jadilah pelabur yang bijak!
Berusahalah seperti kita akan hidup selama-lamanya dan beribadahlah
seperti kita akan MATI esok hari.
18
19
19
20
Korea Selatan adalah contoh yang terbaik. Mereka berada pada tahap 1850 mata dewasa
ini dan pernah mencecah 2000 mata pada penghujung tahun 2007 atas kerjasama
pelabur runcitnya.
Buat masa ini nisbah pelaburan runcit di Malaysia masih rendah iaitu kira 20% dari
pasaran dan selebihnya pelabur institusi baik tempatan mahupun antarabangsa. Ini
disebabkan kerana jumlah remisier yang yang berada di pasaran sangat kecil iaitu kirakira 4000 orang kalau dibandingkan dengan 20000 agen bagi saham amanah, Insuran
dan kad kredit. Bukankah anda selalu sudah ada insuran paling tidakpun insuran kereta,
bukankah anda juga sudah ada pelaburan amanah saham paling tidakpun ASB dan
bukankah anda telah punya Kad Kredit? Tapi sudahkan anda punya Akaun CDS untuk
melabur saham? Ramai yang tidak.
Bagi kebanyakan orang kita, pemandangan mereka kepada pelaburan saham sangatlah
negatif kerana bagi kebanyakan kita merasakan yang ianya merupakan sesuatu yang
berisiko tinggi sedangkan sebenarnya terdapat saham fundamental yang rendah
risikonya. Sebenarnya kita cuma perlu punya ilmu pelaburan saham.
Kalau difikirkan kembali berada di tempat tinggi kali pertama untuk melakukan bungee
jumping juga dirasakan seperti mengambil risiko yang tinggi namun setelah
melakukannya beberapa kali silap-silap kita akan menyukainya malah hilang rasa takut
yang ada setelah meyakini ciri-ciri keselamatan yang ada dalam pasaran saham.
Apa yang ingin FY katakan ialah kalau anda melabur 1 lot saham Public Bank yang
bernilai RM1000 pada tahun 1967, sekarang anda bergelar jutawan. FY yakin kalau anda
melabur sekarang dalam saham yang baik asasnya 10 tahun akan datang pasti anda akan
mendapat keuntungan yang berlipat kali ganda.
20
21
21
22
SYARIAH
Dewasa ini ramai juga yang bertanya sama ada saham-saham yang lalu itu berstatus
syariah atau tidak. Dalam hal ini sebenarnya lebih 70% atau lebih 700 kaunter dalam
Bursa Malaysia mendapat status syariah. Status ini diberikan oleh Syariah Comittee
Suruhanjaya Security. Secara umumnya saham-saham berikut ini dikategorikan sebagai
saham yang tidak patuh syariah.
Siapa yang menentukan sama ada sesebuah sekuriti itu patuh Syariah
atau tidak?
Dalam menentukan status patuh Syariah sesebuah syarikat, fokus diberikan kepada
aktiviti teras syarikat tersebut berkaitan dengan barangan dan perkhidmatan yang
ditawarkan. Aktiviti teras sesebuah syarikat adalah aktiviti yang menjana pendapatan dan
seterusnya diagihkan kepada pemegang saham dalam bentuk keuntungan dan dividen.
22
23
23
24
24
25
membantu memberikan garis panduan yang baik mengenai pelaburan saham kepada
anda. Mendapat khidmat nasihat yang baik tetapi pada kadar yang lebih murah kalau
dibandingkan sekiranya anda menggunakan khidmat konsultan profesional.
KEBURUKAN
Ia bergantung kepada kepakaran Remisier anda. Kalau remisier anda hanya tahu
menekan butang jual dan beli sahaja maka fikir-fikirkanlah kembali kerana pastinya ia
tak berbaloi.
25
26
Kesilapan lot pembelian samaada lot kecil 100 unit dengan lot besar 1000 unit.
Hak Cipta Terpelihara Advance Forward Training And Consultants
26
27
27
28
28
29
29
30
RM1.08 hanya untuk kita breakeven. Pastinya anda terpaksa menunggu dalam masa
yang panjang nanti untuk kembali mendapatkan modal apatah lagi keuntungan.
Modal antara RM1000.00 hingga RM5000.00
Di sini pilihan menjadi lebih besar. Anda boleh memohon IPO dan anda juga boleh
membeli saham di pasaran terbuka. Namun demikian dalam pasaran terbuka pilihan
menjadi terhad. Ini kerana pastinya anda tidak disarankan untuk membeli 5 jenis saham
pada harga RM1.00. Ia bakal memberi efek yang sama seperti pihahan yang awal tadi. Di
sini anda cuma boleh membeli satu jenis saham sahaja bagi mendapatkan leverage yang
baik. RM5000.00 diperuntukan untuk satu jenis saham sahaja. Masalahnya bila kita
punya modal yang kecil begini kebarangkalian untuk menjana keuntungan menjadi
begitu kecil. Ini kerana kita hanya boleh memilih SATU saham sahaja daripada 1400 jenis
saham yang ada.
Modal antara RM5,000.00 hingga RM50,000.00
Bagi mereka yang punya modal sebanyak ini maka ia menjadi lebih mudah. Ini kerana
pilihan yang ada menjadi lebih terbuka. Namun demikian pembahagiannya pula menjadi
terhad. Samaada anda ingin meletakkannya dalam pasaran terbuka, atau hanya IPO atau
kedua-duanya sekali. Anda boleh memohon IPO, IPO di MITI atau melabur sahaja di
pasaran terbuka. Dengan RM50.000.00 pilihan membeli saham dalam pasaran terbuka
adalah lebih baik. Ini kerana anda boleh membeli lebih banyak saham dan
membahagikan risiko atau dalam Bahasa Inggeris spread the risk. Anda juga boleh
membeli satu jenis saham dan membahagikannya mengikut nilai pembelian yang sama
dengan menggunakan kaedah Dollar Cost Averaging. Kaedah yang lazim digunakan oleh
Syarikat Saham Amanah.
Modal antara RM50,000.00 hingga RM250,000.00
Sama seperti di atas namun dengan modal pelaburan sebanyak ini anda boleh
membahagikannya untuk tujuan pelaburan dalam IPO serta dalam pasaran terbuka.
Dengan modal sebanyak ini ada juga boleh membuka Akaun Trading Margin dengan
syarikat broker bagi meningkatkan leverage pelaburan anda. Namun demikian dari apa
yang FY tahu tiada Share Financing mahupun Margin Account yang berstatus Syariah.
Modal RM250,000.00 dan ke atas
Dengan modal sebanyak ini pula anda sudah mula boleh melabur sebagai High Networth
Clients dalam pelaburan yang dinamakan Private Placements. Modal minima yang
diperlukan ialah RM250,000.00 untuk satu blok saham. Bila banyak saham yang dapat
kita beli dan bila saham itu naik maka kita bakal mendapat keuntungan yang berganda.
Tetapi kalau semunya sudah diletakkan di sini maka tiadalah pilihan pelaburan yang lain.
Dibawah ini FY paparkan impak pembelian saham melalui kaedah Private Placements
ini.
30
31
Sebenarnya Private Placements adalah salah satu kaedah pelaburan yang terbaik untuk
mendapat pulangan pelaburan atau Return on Investment (ROI) terhadap pelaburan
yang anda buat. Dalam contoh di atas anda boleh lihat yang pulangan bagi pelaburan ini
melebihi 70% dalam jangkamasa sebulan.
Namun demikian kalau di Amerika Syarikat peruntukan saham ini dijalankan dalam
bentuk bid and offer berdasarkan penawaran dan permintaan tetapi di negara ini ia tidak
dijalankan sedemikian. Ini menyebabkan adakalanya saham Private Placement ini
menjadi terlalu mahal kerana ia dijual oleh agen-agen saham yang mengenakan yuranyuran tertentu.
Apapun bagi High Networth Clients FY sarankan untuk anda memasuki pasaran ini.
Hubungi FY sekiranya anda berada dalam kelompok ini. InsyaAllah FY boleh membantu
anda sekiranya ada Private Placements yang sesuai.
31
32
Dalam hal ini ambillah masa untuk masuk ke dalam zon pelaburan. Lagi banyak ilmu dan
maklumat yang anda dapati dan fahami maka pastinya lambat laun akan menjadikan
anda pelabur yang bijak dan berhemah.
32
33
33
34
Dalam huraian secondary market pula iaitu saham-saham yang telah tersenarai,
kaedah dan cara menjana keuntungan dari saham-saham ini bakal dikongsikan
dalam seminar yang sama.
2. Seminar SuperTech Investor
Seminar ini adalah lebih advance. Ia dijalankan oleh sifu Zuhri Zain MSTA dan
sifu Nabil Fikri MSTA. Ia menghuraikan kaedah-kaedah analisa teknikal iaitu
pembacaan carta-carta pergerakan harga saham. Psikologi pelabur, trend pasaran,
tafsiran indikator-indikator dan sebagainya.
3. Personal Coaching Super Trader
Sesi personal coaching ini pula sesuai untuk investor dan trader yang telah
bersedia untuk memulakan langkah membeli dan menjual saham di Bursa
Malaysia. Personal coaching ini menghuraikan tentang kaedah pemilihan stok
atau stock selection yang berkesan juga timing iaitu signal beli mahupun signal
jual sesuatu stok itu.
Sebenarnya terlalu banyak pengisian saham yang tidak dapat disampaikan dalam masa
satu hari, jadi atas sebab inilah kursus dan seminar tersebut dipecahkan begitu rupa.
Hakikatnya, pada FY ianya sudah memadai untuk seseorang newbie yang mahu
memasuki pasaran untuk menghadiri ketiga-tiga seminar ini. Ia bakal membantu
seseorang trader newbie untuk menjalankan urusniaga saham secara berhemah dan
InsyaAllah menjadikan pelabur tersebut seorang pelabur yang bijak.
34
35
Memandangkan kebelakangan ini begitu banyak bengkel, woksyop, kursus dan seminar
saham dijalankan jadi FY mengambil keputusan untuk menulis sebuah artikel yang
bertajuk Apakah Yang Perlu Anda Lakukan Selepas Menghadiri Seminar Saham tak
kiralah samaada anda pulang dari Seminar Super Investor FY atau yang lainnya.
Dari pemerhatian FY ramai juga yang balik dari seminar hanya mendapatkan ilmu
pelaburan saham namun tidak melakukan apa-apa tindakan susulan atas sebab-sebab
tertentu.
Jadi di sini FY akan terangkan langkah-langkah yang perlu anda ambil sekembalinya dari
sebuah seminar saham kepada mereka yang telah punya modal dan bersedia untuk terjun
dalam arena pelaburan saham ini.
BUKA AKAUN CDS
Sesetengah seminar menyediakan perkhidmatan membuka akaun CDS, jadi bukalah
akaun CDS kerana inilah akaun yang wajib bagi semua pelabur saham di negara ini. FY
ada menulis garispanduan membukanya dalam artikel yang lalu. Setelah menghantar
borang untuk diproses tunggu sehingga pihak Bursa menghantar surat penyata untuk
mengesahkannya.
35
36
Nota Akaun CDS tidak boleh dibuka oleh pelabur yang Bankrap, tetapi bagi pelabur
yang blacklist punya masalah CTOS dan CCRIS ia tidak menjadi masalah.
BUKA AKAUN TRADING / ONLINE
Kemudian FY buka Akaun Trading dengan pihak Broker dan pastikan siapakah Remisier
atau Dealer anda. Ini penting kerana sekiranya anda ada apa-apa urusan dan pertanyaan
anda boleh bertanya dengan mereka. Akaun Trading digunakan untuk menggunakan
perkhidmatan Remisier atau Dealer tersebut dalam menjalankan urusniaga saham.
Akaun ini juga merupakan akaun yang wajib anda buka sekiranya anda ingin memulakan
pelaburan saham.
Akaun CDS adalah tempat saham disimpan dan Akaun Trading ialah akaun dimana
transaksi jual beli saham dijalankan.
Anda juga boleh membuka akaun Trading Secara Online selepas membuka akaun
Trading ini. Akaun online ini membolehkan anda melihat papan Bursa melalui platform
yang disediakan oleh syarikat broker saham.
Langkah-langkah membukanya juga sudah FY huraikan dalam ebook ini.
Kemudian anda akan menerima penyata dari syarikat broker tentang pembukaan Akaun
Trading ini. Selepas akaun-akaun ini siap anda telah sedia untuk memulakan pembelian
saham yang pertama anda.
MASUKKAN MODAL PELABURAN
Langkah seterusnya ialah untuk memasukkan modal saham dalam akaun Bank Syarikat
Broker. Contohnya akaun Maybank Berhad atas nama Kenanga Investment Bank Berhad.
Dana ini kemudiannya akan dimasukkan dalam akaun amanah atas nama pelabur itu
sendiri. Dari sini kita sudah boleh mula membeli saham kita yang pertama.
PEMILIHAN SAHAM
Ini adalah langkah yang paling sukar. Anda perlu membuat Analisis Makro dan Mikro,
Analisis Asas, Analisis Kewangan, Analisis Teknikal dan pelbagai lagi sebelum terjun dan
membeli saham pertama anda atau anda boleh bertanya Remisier anda untuk bantuan.
Ini kerana Remisier yang berpengalaman dan berkelayakan akan pastinya dapat
membantu anda memandangkan mereka kenal kebanyakan saham-saham yang
didagangkan di Bursa Malaysia ini.
Sebenarnya seorang remisier yang hebat boleh memberi garispanduan akan sahamsaham yang baik untuk dibeli, bila masa yang paling sesuai untuk membeli saham
tersebut serta pada harga yang baik.
36
37
Setelah mengenalpasti saham mana yang ingin dibeli maka bolehlah anda terjun dan
membelinya. Jangan takut kerana tiada apa yang perlu ditakutkan bila anda telah
membuat persiapan yang rapi.
Melabur saham buat kali yang pertama sama sahaja seperti terjun Bungee Jumping. Anda
takut akan jatuh menyembah bumi dan luka parah namun sekiranya persediaan rapi
telah dibuat, faktor keselamatan, faktor cuaca dan sebagainya telah diambil kira maka
InsyaAllah anda akan terjun dengan jayanya. FY percaya selepas 100 kali terjun maka
terjunan anda akan menjadi lebih baik dan disusuli dengan aksi-aksi menarik. Begitu
halnya dengan pelaburan saham. Anda takut kerugian dan sebagainya namun sekiranya
persediaan rapi telah dibuat InsyaAllah akan dapat membeli kaunter yang selamat dan
menguntungkan anda nanti.
37
38
38
39
39
40
BAB 2
MEMULAKAN
PORTFOLIO
PELABURAN
SAHAM
40
41
Mendapat ESOS
Mendapat Pink Form
Mendapat Blue Form
Memohon IPO Awam
Memohon IPO di MITI
Memohon Private Placement
Ia juga boleh digunakan untuk setiap urusniaga yang melibatkan saham dan produk
kewangan dalam Bursa Malaysia.
Harus diberi perhatian sekiranya anda membuka akaun CDS di Maybank Investment
Bank, selalunya mereka akan bukakan akaun CDS Nominees buat anda dan bukannya
akaun personal. Ketahuilah yang akaun CDS nominees ini boleh digunakan untuk
transaksi jual beli saham di broker tersebut tetapi ia tidak boleh digunakan untuk
memohon IPO Awam, IPO di MITI, ESOS dan yang lainnya.
Jadi di sini FY terangkan panduan lengkap untuk membuka akaun CDS ini.
Pertamanya untuk mendapatkan borang-borangnya anda boleh pergi ke mana-mana
broker saham di negara ini atau anda boleh juga menghubungi FY di talian 016 666 7430
sekiranya anda ingin membuka akaun CDS ini. Untuk makluman borang ini TIDAK
BOLEH dihantar melalui EMAIL mahupun di PHOTOCOPY.
41
42
42
43
Borang CDS -
Isikan nama penuh dan alamat sepertimana dalam kad pengenalan. Isikan maklumat
berkaitan dan turunkan tandatangan. Oleh sebab ia 3 ply, tandatangan hanya di
mukasurat yang pertama dengan sedikit tekanan supaya tandatangan anda kelihatan di
mukasurat yang kedua dan ketiga. Gunakan pen hitam atau biru bagi tujuan pengisian
borang-borang ini.
43
44
Isikan nama, no akaun bank yang lengkap, nama bank yang lengkap sepertimana yang
terdapat dalam penyata / buku bank, no hp kemudian turunkan tandatangan.
Borang E Dividen ini digunakan bagi tujuan mendeposit dividen yang diterima dari
saham-saham yang anda pegang terus ke dalam akaun bank janda.
44
45
Isi borang ini sekiranya anda pernah mempunyai akaun CDS sebelum ini dan ada butiran
yang ingin anda pinda. Kemudian turunkan tandatangan.
Sekiranya tiada sebarang pindaan maka borang ini tidak perlu diisi.
45
46
Sama seperti borang CDS yang terdahulu pengisian maklumat dalam borang ini adalah
lebih kurang sama. Isikan juga alamat emel anda sekiranya anda berminat untuk
menjalankan urusniaga melalui online.
46
47
Isikan maklumat penuh pekerjaan anda, alamat panuh tempat anda bekerja, maklumat
kewangan, maklumat suami atau isteri tuan-tuan dan puan-puan. Tandakan juga objektif
pelaburan anda.
47
48
48
49
49
50
50
51
Salinan Penyata Akaun Bank Komersial yang diterima adalah seperti berikut samaada ;
1. Muka Depan Buku Bank
2. Penyata Bank
ataupun Notification Bank sebegini bagi mereka yang tak punya buku bank mahupun
penyata bank.
51
52
Tetapi salinan penyata Maybank2U seperti di bawah ini TIDAK DITERIMA dan tidak
boleh digunapakai.
Apa yang perlu anda lakukan ialah untuk memuat turun penyata bank dengan menekan
butang - DOWNLOAD / PRINT sepertimana yang terpapar di bawah ini ;
Bagi sesetengah broker mereka juga mungkin meminta anda melampirkan salinan lesen
memandu atau salinan penyata gaji untuk membuka akaun ini.
Apapun itu sahaja langkah-langkahnya. Akaun CDS boleh dibuka secara terus sekiranya
ada pergi ke pejabat Broker yang berkaitan tetapi akaun Trading mengambil sedikit masa
untuk diluluskan permohonnya.
52
53
SYARIAH
Mengenai isu ini, akaun CDS hanyalah umpama tabung menyimpan duit. Dari mana kita
mendapat duit itulah yang menentukan kedudukan halal atau haramnya. Dalam hal ini
kedudukan syariah CDS anda adalah ditentukan dengan saham-saham yang anda beli.
Kalau kita beli dan simpan saham syariah maka syariahlah CDS tersebut. Ia semudah itu.
Namun demikian ada sesetengah Broker yang menyediakan akaun CDS Syariah ini.
Akaun Syariah ini dibezakan bilamana sebuah hanya transaksi saham-saham Syariah
sahaja yang boleh dijalankan dalam akaun tersebut. Ia akan secara automatik menolak
pembelian saham-saham yang tidak mempunyai status syariah.
Untuk pengetahuan anda, semasa buku ini ditulis 71% daripada kaunter-kaunter yang
disenaraikan di Bursa Malaysia adalah kaunter saham yang berstatus Syariah.
Apapun anda boleh ke pejabat FY di Kenanga Investment Bank Berhad, Bangunan
Quattro West, Lorong Persiaran Barat, 46200 Petaling Jaya, bersebelahan Hotel PJ
Hilton untuk membuka akaun CDS ini dan memulakan portfolio pelaburan saham
syariah anda.
53
54
54
Tekan pada butang - First Time Login - lalu anda akan dibawa pula ke paparan
yang berikut ini ;
Baca Terms and Conditions ini dan kemudian tandakan pada ruang
CONFIRMATION.
Tandakan samaada anda seorang EXISTING CLIENT bagi pelabur yang sudah
mendapat surat yang FY nyatakan tadi atau pada butang I AM NOT A CLIENT
sekiranya anda ingin mendapatkan FREE TRIAL software ini selama 90 hari.
Kemudian tekan pada butang REGISTER lantas anda akan dibawa ke paparan
yang berikut ini ;
55
55
Disini anda perlu mengisi semua maklumat yang diperlukan. Ini adalah paparan
bagi pelabur yang telah mempunyai akaun CDS dan Trading dengan Kenanga
Investment Bank. Anda perlu masukkan semua maklumat termasuklah
PASSWORD, TRADING PIN dan sebagainya. Jangan lupa tulis password dan
trading pin ini bagi mengelakkan anda terlupa.
Kemudian tekan pada butang SUBMIT. Anda seterusnya akan sampai ke paparan
yang berikut ini.
56
56
57
Di sini anda perlu tekan pada butang TRADING HALL dan pilih ENGLISH STOCK
PRICE lantas anda akan sampai ke paparan yang berikut ;
Inilah paparan saham-saham yang didagangkan di Bursa Malaysia baik pada papan
utama mahupun pada papan ACE.
Di sini anda hanya boleh melihat pergerakan harga saham-saham yang didagangkan dan
sekiranya anda ingin memulakan pembelian dan penjualan maka apa yang perlu anda
lakukan ialah untuk menghubungi Kentrade Helpdesk 1800-88-2274 untuk
pengaktifan Account Summary dan Portfolio.
Mereka akan mengaktifkannya dan di sini nanti anda akan mendapat butang BUY dan
SELL untuk memulakan transaksi pertama anda.
Bagaimanapun untuk mendapatkan LIMIT untuk membeli anda perlu masukkan modal
terlebih dahulu, kalau tidak LIMIT anda adalah 0. Tiada apa yang boleh dibeli tanpa
LIMIT ini.
Hubungi FY di talian 016 666 7430 sekiranya anda ingin memasukkan duit modal
permulaan pembelian saham anda.
Baiklah, dengan membuka akaun-akaun ini anda telah bersedia untuk
memulakan langkah pertama pembabitan diri dalam pelaburan di Bursa
Malaysia! Kita mulakan dengan pelaburan yang paling mudah iaitu
pelaburan dalam Primary Market atau Pasaran Saham Terbita Awam Yang
Baru atau Initial Public Offer yang lebih dikenali dengan singkatan IPO di
kalangan pelabur.
57
58
BAB 3
MELABUR DALAM
SAHAM
TERBITAN AWAM
@ INITIAL PUBLIC
OFFER (IPO)
Hak Cipta Terpelihara Advance Forward Training And Consultants
58
59
IPO Atau Initial Public Offer merupakan salah satu cabang untuk menjana keuntungan
dalam pasaran saham. Ia dinamakan Primary Market iaitu saham-saham yang belum
tersenarai dalam mana-mana papan di Bursa Malaysia. Saham syarikat Sendirian Berhad
yang akan disenaraikan akan melalui beberapa proses sebelum disenaraikan sama ada
dalam Papan Ace atau Papan Utama di Bursa Malaysia.
Analoginya umpama membeli barang dari gudang dan menjualnya di pasar malam.
Disini kebarangkalian keuntungan adalah lebih tinggi. Bagi tahun 2013 dan 2014 lebih
daripada 90% saham-saham yang tersenarai pada hari pertama berjaya menjana
keuntungan kepada para pelaburnya.
Jadi, sebagai seorang newbie, pelaburan IPO ini amatlah digalakkan. Ini kerana ia lebih
selamat kerana risikonya yang rendah sedangkan pulangannya pula tinggi.
59
60
Bagi pasaran IPO sebenarnya terdapat beberapa kaedah bagi mendapatkan sahamsaham ini. Disini, FY terangkan 5 kaedah asas yang mana selalunya saham-saham
tersebut diperuntukkan ;
1. Pink Form
Pink Form adalah borang peruntukkan saham yang ditawarkan khas buat
kakitangan syarikat yang bakal tersenarai di Bursa Malaysia itu.
2. Blue Form
Blue form adalah borang peruntukkan saham yang ditawarkan selalunya untuk
para vendor, para pelanggan, atau sesiapa sahaja yang dirasakan sesuai iaitu
mereka-mereka yang secara tidak langsung membantu memajukan syarikat
yang bakal tersenarai di Bursa Malaysia itu.
3. IPO di MITI
Dalam hal ini, terdapat peruntukan saham IPO khas untuk bumiputera di MITI
atau Kementerian Perdagangan Antarabangsa Dan Industri. Peruntukan
saham IPO tersebut akan diagihkan oleh pihak MITI.
4. Peruntukkan saham IPO melalui Private Placement.
Saham IPO juga boleh didapati dengan kaedah memohon private placement
dari pihak syarikat yang bakal tersenarai mahupun dari bank penasihat
syarikat tersebut. Namun demikian dalam hal ini ia hanya ditawarkan kepada
60
61
high networth clients dan blok saham yang ditawarkan selalunya melebihi
RM250,000 setiap blok.
5. IPO Awam
Bagi peruntukan IPO awam selaluya 50% diperuntukkan kepada bumiputera
dan 50% lagi diperuntukkan kepada pelabur bumiputera. Sebagai pelabur kita
boleh melanggannya sama ada dengan memohonnya melalui ATM, online
banking mahupun mengisi borang berwarna putih yang perlu dihantar ke
Issuing House sebelum atau pada tarikh yang ditetapkan.
*Anda boleh mempelajari cara mendapatkan IPO ini dengan menghadiri Seminar Super
Investor yang FY jalankan dari masa ke semasa. Layari www.seminarsaham.com.my bagi
mendapatkan tarikh seminar seterusnya atau anda juga boleh membeli buku Ebook
Super Investor Tip Pelaburan IPO FY yang akan diterbitkan tak lama lagi dimana
kaedah, proses dan rahsia menjana keuntungan dalam pelaburan IPO ini akan dihuraikan
dengan cara yang mendalam.
IPO 2015
Apapun bagi tahun 2015 ada beberapa mega IPO yang bakal disenaraikan antaranya ;
QUALITAS BERHAD
BIO ALPHA BERHAD
Dan banyak lagi
Namun demikian pada pendapat FY ada yang baik namun demikian ada juga yang
nampak kurang memberansangkan. Apapun pandai-pandailah buat analisa dengan
harapan ia membawa keuntungan buat anda.
61
62
Walaupun kebanyakan IPO ini naik dan menguntungkan pada hari pertama
penyenaraiannya namun demikian sekali sekalaada saham IPO yang disenaraikan di
Bursa Malaysia ini jatuh pada hari penyenaraiannya. Persoalannya kenapa? Selalunya ia
disebabkan oleh beberapa faktor antaranya ;
Persekitaran pasaran global yang merudum pada masa IPO itu disenaraikan.
Pasaran saham secara keseluruhannya menurun pada tarikh penyenaraian.
Terdapat sentimen negatif terhadap syarikat yang tersenarai itu.
Saham yang tersenarai itu terlebih nilai. Dalam hal ini bank penasihat telah
meletakkan harga yang tinggi terhadap saham tersebut. Dalam erti kata lain
mereka tidak memberikan ruang keuntungan untuk para pelabur.
Oleh itu, bacalah prospektus saham IPO tersebut dan pastikan ia merupakan syarikat
yang kukuh dan menjalankan aktiviti perniagaan yang menguntungkan dengan nilai
harga tawaran yang baik. Kefahaman ini pastinya akan mengurang risiko kerugian dan
secara langsung meningkatkan kebarangkalian keuntungan.
62
63
BAB 4
MELABUR DALAM
PASARAN TERBUKA
63
64
Bagi pelabur yang baru, inilah paparan saham-saham yang disenaraikan di Bursa
Malaysia. Di sinilah dagangan atau urusniaga jual beli saham dijalankan. Di sini jugalah
kita boleh menjana keuntungan sekiranya kita punya ilmu mengenainya namun demikian
ia juga boleh menjadi tempat kita kerugian kalau kita tak tahu apa yang kita buat.
Seorang tentera yang berperang mestilah membawa kelengkapan perang, senjata dan
sebagainya. Dia juga mesti punya strategi dan ilmu peperangan untuk memenangi
peperangan tersebut. Seorang tentera yang masuk ke medan perang dengan membawa
parang kontot tanpa ilmu peperangan pastinya akan kalah.
Jadi persiapkanlah diri anda dengan segala kelengkapan dan ilmu pelaburan sebelum
memasuki pasaran saham ini. Dengan yang demikian, InsyaAllah kemenangan bakal
menjadi milik anda.
64
65
BURSA MALAYSIA
Bursa Malaysia ;
Menyediakan kemudahan-kemudahan dan peraturan bagi urusniaga saham di
Malaysia.
Menyediakan perkhidmatan kepada pelabur dan mempertingkatkan minat mereka di
dalam pelaburan sekuriti.
Mempertingkatkan kemudahan-kemudahan bagi tujuan perkembangan perdagangan
dan perindustrian di Malaysia.
Menyediakan peraturan-peraturan penyenaraian syarikat-syarikat dan memastikan
peraturan tersebut dipatuhi.
Melaksanakan pengawasan terhadap perjalanan pasaran dan juga dasar pendedahan
korporat.
FAKTOR-FAKTOR PENYENARAIAN
Antara sebab musabab yang menyebabkan sesebuah syarikat Sendirian Berhad itu ingin
menyenaraikan syarikat mereka ke dalam Bursa Malaysia adalah seperti berikut ;
PAPAN ACE
65
66
SAHAM BIASA
WARRAN SYARIKAT
Biasanya diberi secara percuma oleh pihak syarikat sebagai pemanis bagi menarik
minat pelabur untuk melanggan bon/saham.
Pemegang warran mempunyai pilihan untuk menukar warran tersebut kepada
saham syarikat pada tarikh yang matang.
WARRAN PANGGILAN
Diterbitkan oleh pihak ketiga (bank-bank pelaburan)
Di Malaysia, pilihan untuk exercise call warrant ialah ditukarkan kepada tunai
pada tarikh matang.
66
67
Dalam hal ini pelabur boleh membeli mana-mana produk yang ditawarkan di Bursa
Malaysia, pun begitu setiap satunya ada tahap risikonya yang tersendiri. Dalam hal ini
pastikan kita punya pengetahuan yang mendalam dalam sesuatu produk kewangan yang
kita laburkan itu. Memahami risiko dan juga pulangan yang bakal kita terima bilamana
kita melabur dengannya.
Syarikat yang mempunyai kedudukan kewangan yang kukuh dan stabil serta track
record yang baik. Contoh : Maybank, Tenaga, Axiata
Syarikat yang membayar dividen tinggi serta konsisten pada setiap tahun. Contoh
: Maxis, Bursa
SAHAM CYLICAL
-
SAHAM DEFENSIF
-
Syarikat yang mempunyai risiko perniagaan yang rendah dan mampu bertahan
walaupun dalam keadaan ekonomi yang merudum. Contoh : Nestle
SAHAM SPEKULATIF
67
68
68
69
Dalam bab ini pula FY akan berkongsi tetang bagaimana untuk secara ringkas memilih
saham yang boleh membawa keuntungan. Sebenarnya banyak analisa yang perlu
dilakukan sebelum membeli sesuatu saham itu tapi di sini FY meringkaskannya bagi
kemudahan pelabur baru dalam pasaran.
Perkara penting yang anda perlu tahu ialah bukan semua saham itu sama. Analoginya
sama sahaja kalau kita ingin membeli bawang, kita perlu memilih mana satu yang baik
dan berkualiti dan bukannya yang busuk begitu juga dalam pelaburan saham kita perlu
memilih yang mana satu yang baik dan yang boleh membawa keuntungan kepada kita.
BUAT PENYELIDIKAN
Ada pelbagai penyelidikan yang boleh kita buat baik dari sudut Ekonomi Makro, Ekonomi
Mikro, Industri, Sektor juga dalam syarikat itu sendiri. Analisa Asas, Analisa Kewangan,
Analisa Teknikal melalui carta pergerakan harga juga perlu dilakukan. Dalam hal ini kita
juga perlu tahu keadaan ekonomi semasa dan apakah impaknya kepada harga saham
yang bakal kita beli itu. Kita perlu tahu siapa pengarah-pengarah dalam syarikat tersebut,
kedudukan kewangan, kedudukan hutang, berita terkini, rumors yang kedengaran dan
sebagainya. Dari segi analisa teknikal pula kita perlu tahu akan stock behavior atau
peragai pergerakan saham tersebut masa serta harga yang sesuai untuk membeli saham
tersebut dan banyak lagi.
PERHATIKAN KEUNTUNGAN SYARIKAT
69
70
Pada FY perkara utama dalam pemilihan itu ialah samaada saham syarikat yang kita beli
itu UNTUNG atau RUGI. Pilihlah saham yang punya kedudukan kewangan yang kukuh.
Perhatikan EPS atau Earning Per Share serta PE Rationya. Kedua-dua petunjuk ini amat
penting untuk kita buat perbandingkan antara syarikat. Kalau ada kesempatan mungkin
FY akan huraikan mengenainya dalam artikel-artikel yang mendatang. Anda juga boleh
datang ke seminar SuperInvestor yang FY anjurkan untuk mempelajari semua ini.
Dalam hal ini elakkan sahaja saham yang mengalami kerugian. Ini kerana terdapat
banyak lagi saham-saham syarikat-syarikat yang untung yang boleh kita beli dan buat
pelaburan. Saham-saham yang rugi ini FY namakannya saham Cap Ayam. Biarpun ia
masih disenaraikan namun ia bukanlah syarikat yang bagus. Sesetengah syarikat ini
telahmasuk dalam senarai PN 17 atau Practice Note 13 yang mana ada kemungkinan ia
merupakan saham yang bakal bankrap dan dinyahsenaraikan. Jadi berhati-hatilah.
Analoginya mudah. Kalau kita ke pasar malam pandai pula kita memilih buah oren yang
baik dan cantik. Tidak pula kita pilih yang tidak elok dan busuk. Namun kenapa dalam
pasaran saham kita beli saham yang tak elok dan busuk? Masalah bagi kebanyakan
pelabur ialah dia tak punya ilmu memilih saham yang elok dan cantik. Memilih saham
yang tidak elok dan busuk hanya akan membawa kepada kerugian sebenarnya.
PERHATIKAN TEMA PASARAN
Sebenarnya ada banyak Tema dalam pasaran dan pasaran juga selalunya bergerak
berdasarkan temanya. Tema Air, Tema GLC, Tema Getah, Tema Kayu Balak, Tema Oil
and Gas, Tema Plantations, Tema Penny Stocks, Tema Blue Chips dan pelbagai lagi.
Tema Air akan melibatkan saham seperti Puncak, KPS, Jaks, Salcon dan sebagainya,
Tema Getah pula melibatkan saham Harta, Supermx, Kossan, Rubberx, Adventa, IRCB
dan yang lain dalam industri yang sama. Begitu jugalah yang lainnya.
Semasa Gempa Bumi di Kobe Jepun dimana banyak rumah-rumah yang diperbuat dari
kayu dihanyutkan air maka kaunter-kaunter kayu balak seperti Jaya Tiasa dan Ta Ann
akan meningkat naik kerana keperluannya yang meningkat. Semasa penularan penyakit
berjangkit seperti H1N1 kedengaran pula maka harga syarikat-syarikat berkaitan getah
pula yang naik kerana peningkatan jualan sarung tangan getah serta alat-alat yang
berkaitan. Untuk pengetahuan anda Malaysia adalah pengeksport terbesar sarung tangan
getah di dunia.
Mengetahui tema dan berada di hadapan wave atau ombak pasti akan membawa
keuntungan kepada anda.
CARI FAIR VALUE
Analoginya di sini ialah untuk kita membeli kereta Mercedes pada harga kereta Kancil
dan bukan sebaliknya membeli kereta Kancil tetapi pada harga kereta Mercedes.
Maksudnya di sini ialah kita kena pastikan saham yang dibeli itu undervalue atau di
bawah nilai.
70
71
Bagaimana untuk kita tahu yang harganya di bawah nilai dan sebagainya? Mudah sahaja,
anda cuma perlu ke website I3Investor, di sana nanti anda cuma perlu mencari Fair value
atau Target Price yang telah dianalisakan oleh penyelidik-penyelidik berkelayakan dari
syarikat-syarikat Broker. Namun demikian harus diingat tidak semua saham diambil
untuk tujuan penganalisaan. Selalunya hanya syarikat yang bagus yang bakal dianalisa.
NEWS DAN RUMORS
Buy on Rumor and Sell on News / Fact adalah antara perkara yang perlu diketahui di
Bursa Malaysia. Selalunya bila saham itu masih dalam rumors maka membelinya
merupakan satu tindakan yang baik, ini kerana bila beritanya keluar dalam akhbar dan
sebagainya maka acapkali harga saham itu akan turun kerana pelabur yang membeli
semasa ia berada dalam rumors kan mengambil peluang untuk menjualnya. Pun begitu
impak berita yang bagus akan kelihatan di masa-masa mendatang dengan kenaikan harga
saham-saham tersebut bilamana ia dibeli oleh institusi-institusi pelaburan kerana
faktanya.
PEMBENTUKAN WATCHLIST
Langkah seterusya ialah pembentukan watchlist atau senarai saham-saham yang baik
yang telah dianalisa. Saham-saham yang ingin anda buat pelaburan. Lagi banyak yang
anda tahu mengenai sesuatu saham itu adalah lebih baik. Jadi ambillah masa untuk
menyelidik dan mengenali saham-saham yang ada. Lambat laun anda akan tahu yang
mana yang baik dan boleh dipilih untuk dimasukkan dalam senarai saham pilihan anda.
Ianya terpulanglah kepada anda samaada untuk membuat senarai 10, 20, 50 mahupun
100 sekalipun. Apa yang penting ialah untuk anda mengenali setiap saham-saham
tersebut. Setelah itu anda boleh menggunakan watchlist ini untuk membeli dan menjual
saham tersebut. Beli bila harganya rendah dan jual bila harganya mahal dan kaedah ini
dinamakan Channeling. Pada FY ia adalah salah satu kaedah yang baik untuk menjana
keuntungan dalam pasaran saham.
SIGNAL PEMBELIAN DAN PENJUALAN
Sekarang setelah anda punya senarai saham-saham yang baik dan kukuh persoalan yang
tinggal ialah bila masa yang paling sesuai untuk membelinya serta apakah harga yang
paling sesuai untuk berbuat demikian.
Disini pengetahuan dalam aspek analisa teknikal diperlukan. Pembacaan dan
penganalisaan petunjuk atau indicator dalam carta-carta pergerakan harga saham akan
dapat membantu ada mengenal behavior atau perangai saham-saham dalam watchlist
yang telah kita bentuk terdahulu dari ini.
Kebiasaannya strategi seorang Investor ialah untuk membeli pada Support sedangkan
strategi seorang Trader ialah untuk membeli ketika Breakout. Seorang Trader selalunya
punya strategi cut loss dan menjual saham tersebut sekiranya ia turun ke tahap-tahap
71
72
tertentu. Mereka juga punya strategi Risk vs Reward dan sebagainya. Malangnya bagi
yang tak punya ilmu ini maka strategi main agak-agak dan main tembaklah yang bakal
digunakan.
SIMULASI
Sebelum terjun ke dalam dunia pelaburan ini mungkin melakukan simulasi terlebih
dahulu adalah strategi yang baik. Ambil masa membeli dan menjual saham secara
simulasi selama beberapa bulan. Buat back testing saham-saham yang anda beli itu untuk
melihat apakah kesilapan yang perlu diperbaiki. Selepas mendapat teknik dan strategi
yang sesuai dengan diri anda jadi anda telah siap sedia untuk memulakan pelaburan di
Bursa Malaysia.
Ingatlah pelaburan saham ini bukanlah mudah dan ia mengambil masa untuk difahami
dan dipelajari sebelum anda boleh menjana keuntungan darinya secara konsisten.
72
73
Untung
Untung
Rugi
Untung
Dalam hal ini FY telah punya pengalaman lebih 18 tahun dalam Bursa Malaysia jadi
sedikit sebanyak FY telah mendapat sedikit sebanyak gambaran, teknik dan strategi yang
berkesan bagi menjana keuntungan dalam pasaran saham ini. Jadi di sini dalam buku ini
izinkan FY perkenalkan satu sistem pemilihan saham atau Stock Selection yang FY
namakan IMANTAP.
73
74
74
75
MARKET PARTICIPANTS
Setelah mengetahui kesihatan pasaran saham, perkara yang seterusnya yang harus kita
ketahui ialah mengenai penyertaan golongan pelabur-pelabur dalam pasaran. Secara
asasnya golongan ini terbahagi kepada 3.
1. Foreign Institution Investors.
2. Local Institution Investors.
3. Retail Investors.
Selalunya nisbah foreign investors adalah sekitar 30% dari jumlah keseluruhan pasaran.
50% pula yang terdiri daripada panyertaan local institution investors dan seterusnya lagi
20% adalah penyertaan retail investors.
Kita boleh melihat nisbah penyertaan ini dari masa ke semasa dengan merujuk dalam
surat khabar The Sun.
75
76
Bagi retail investors pula, ia terbahagi kepada golongan-golongan seperti intraday trader,
contra player, position trader, ini termasuklah para newbie yang tak punya pengetahuan
dan pengalaman dalam bidang saham. Mereka-mereka inilah yang selalunya menjadi
mangsa dan rugi dalam pasaran saham. Ini kerana retail investors selalunya melabur
dalam saham-saham kecil yang bernilai kurang dari RM1. Disini juga golongan PDT dan
sindiket mencari mangsanya. Ini akan FY terangkan dengan lebih lanjut dalam bab-bab
yang mendatang.
76
77
Dewasa ini kalau dilihat dari volume dan fokus pasaran kita akan dapat lihat yang
kebanyakan volume itu berada pada saham-saham berjajaran kecil atau penny stocks.
Minggu lepas kita menyaksikan volume tertinggi pasaran bilamana ia melepasi 7 Billion
namun demikian Bursa Malaysia kelihatan overheated dan tak dapat menampung
volume yang begitu banyak jadi minggu ini nampaknya ia berehat dan turun. Keadaan ini
membawa kepada kerugian kepada para pelabur yang membeli saham-saham secara
kontra minggu lepas.
Volume yang tinggi kepada saham-saham berjajaran kecil ini seperti SUMATEC, PDZ,
MARCO, IRIS, GPA, GLOTEC, LUSTER, SANICHI, IFCAMC dan lain-lain lagi
menunjukkan minat ramai trader berada di situ.
Anda ingin tahu siapa dan apakah golongan trader yang bermain dengan saham-saham
kecil ini?
Di sini FY ingin letakkan level 1 hingga 10 akan kepakaran golongan-golongan ini.
Level 1-2 untuk golongan beginner atau newbie,
Level 3-5 untuk golongan amatur
Level 6-8 untuk golongan novice
Level 9-10 untuk golongan expert
Untuk pengetahuan anda BAHAYA yang menanti golongan trader zero knowledge,
golongan trader newbie, golongan trader beginner yang berada di level 1 dan 2
memandangkan pengalaman mereka yang begitu mentah dalam pasaran ialah ;
Level 3-5 Golongan Trader Amatur bermain Kontra, Day Traders, Scalpers dan lainlain. Punya sedikit modal, pengalaman dan pengetahuan dan lebih banyak kalah dari
menang.
77
78
Level 6-8 - Golongan Trader Expert yang berpengalaman. Punya ilmu pengetahuan
teknikal analisis yang tinggi, punya pelbagai sijil dan diploma Analisa Teknikal. Golonga
ini lebih banyak menang dari kalah.
Level 8-9 Golongan Propreitry Day Trader yang Novice mahupun Expert. Mereka ini
berlesen dengan pihak Bursa Malaysia tidak dikenakan sebarang brokerage, tidak
mempunyai client, boleh membeli dahulu menjual (long) kemudian malah menjual
dahulu membeli kemudian (short) berdasarkan pergerakan pasaran saham asalkan tiada
saham yang dipegang bila pasaran ditutup. Mereka punya modal dan punya jaringan
tenaga kerja. Golongan ini selalu menang.
Dan yang paling bahaya sekali ialah golongan yang berikut ini.
Level 9-10 Golongan Trader Sindiket yang expert, penuh pengalaman, punya modal,
sudah corner saham-saham yang tertentu, punya masa dan punya jaringan atau network
dengan banyak broker memanipulasi harga saham-saham Penny stocks ini. Mereka boleh
mencipta carta pergerakan harga saham dan golongan ini selalu sahaja menang.
Jadi anda dimana?
Trader Newbie? Level 0? Level 1? Level 2? Pastinya modal pelaburan anda akan diambil
dan dicuri oleh trader-trader yang jauh lebih berpengetahuan dan berpegalaman kalau
dibandingkan dengan anda. Sedarilah tanpa semua ini KERUGIAN bakal menjadi milik
anda. BAHAYA bukan?
Saranan FY Belajarlah dan terus belajar dari mereka-mereka yang berpengalaman atau
elakkan sahaja bermain dengan kaunter-kaunter berjajaran kecil atau Penny Stocks ini.
Carilah saham-saham yang baik, kukuh dan menguntungkan untuk dibuat pelaburan dan
bukannya saham-saham cap ayam sebegini.
Duit susah cari jadi janganlah buang begitu sahaja.
78
79
79
80
Keuntungan seorang Trader dalam jangkamasa 3 bulan salah seorang pelanggan FY.
Risiko Pelaburan
Dari sudut risiko pula, risikonya adalah lebih tinggi bagi seorang yang menggunakan
strategi trader kalau dibandingkan dengan mereka yang menggunakan strategi investor.
High risk high return kata orang namun demikian high risk high loss juga perlu kita
letakkan dalam fikiran.
Apapun tepuk dada tanya selera. Bagi kebanyakan kita sebagai manusia. Kita punya fitrah
yang tak sabar. Jadi kita mahukan keuntungan yang cepat, keuntungan yang banyak
dengan modal yang kecil dan sebagainya. Namun hakikatnya strategi ini lebih tinggi
kebarangkaliannya untuk kita rugi daripada untung. FY telah berada dalam pasaran
saham ini cukup lama untuk memahami apatah lagi menyampaikan pesanan sepatah dua
kata kepada anda.
Andai anda ingin menjadi seorang trader, saranan FY carilah ilmunya, belajar dari
mentor yang betul, dapatkan pengalaman, buat backtesting beratus kali bagi
mendapatkan setting yang betul untuk digunapakai kerana permainan ini bukan
untuk newbie, beginner mahupun amatur kerana ia merupakan mainan trader-trader
yang expert.
80
81
Sepertimana semua perkara dalam dunia ini yang mempunyai ciri-ciri tersurat dan
tersirat begitu juga dengan pergerakan saham. Bukan semua pergerakan saham di Bursa
Malaysia sebagai contoh dijalankan dengan sistem penawaran yang dan permintaan yang
benar. Ada diantara syarikat-syarikat itu sebenarnya dikuasai oleh sindiket-sindiket yang
tertentu yang mengambil keuntungan dari pelabur yang tidak mengetahui atau yang tidak
peduli.
Sindiket-sindiket saham ini menjalankan kerja mereka dangan strategi yang sungguh
teratur dan tersusun bagi mengelakkan pergerakan mereka dihidu oleh pihak yang
berkuasa dan keuntungan yang mereka perolehi mencecah jutaan ringgit.
Bagaimana caranya?
Dalam setiap syarikat yang disenaraikan di Bursa Malaysia terdapat sejumlah 100%
saham syarikat itu akan disenaraikan namun hanya lebih kurang 30% yang diapungkan
di pasaran dan yang selebihnya dipegang oleh mereka-mereka yang mempunyai
kepentingan dalam syarikat tersebut.
Perkara pertama yang perlu dilakukan ialah untuk membuat satu bentuk perjanjian
dengan para pengarah syarikat agar saham yang dipegang itu tidak dijual bila harganya
mula dimanipulasikan. Semua ini dijalankan dengan duit bertukar tangan sebagai bagi
memastikan perjanjian termeterai.
Kemudian para sindiket saham ini akan cuba menguasai saham yang terapung ini dan
dalam bahasa Inggeris corner saham tersebut. Mereka membuka akaun margin di
beberapa syarikat broker mahupun di syarikat-syarikat kewangan yang memberikan
81
82
kemudahan tersebut bagi tujuan urusniaga saham syarikat yang bakal dimanipulasikan
itu. Mereka kemudiannya mula membeli dan menyimpan saham-saham ini dengan
banyaknya. Fasa ini dinamakan Collection Phase.
Syarikat yang pada dasarnya mengalami kerugian dari suku tahunan ke suku tahunan
yang lain akan dipamkan dana ke dalamnya bagi menunjukkan keuntungan. Seterusnya,
media massa dan meda sosial dijadikan perantara untuk menarik minat pelanggan yang
tidak tahu menahu dengan menceritakan tentang keuntungan syarikat, MOU mahupun
projek-projek yang bakal dijalankan. Ini akan menarik minat pelabur untuk membeli
saham syarikat tersebut. Dalam Art of War, strategi ini dinamakan Deception. Mereka
akan menyarankan menjual bila mereka ingin membeli dan sebaliknya memberi saranan
beli bilamana mereka ingin menjual saham-saham pegangan mereka itu. Permintaan
yang tinggi ini akan meningkatkan harga saham syarikat tersebut dan begitulah yang
akan dilakukan seterusnya sehinggalah hari saham itu naik ke peringkat yang tinggi dan
kemudiannya para sindiket saham itu akan mula menjualnya. Fasa ini dinamakan
Distribution Phase.
Kadangkala saham itu pula kemudiannya dipecahkan dengan pemberian bonus issue
bagi mendapatkan keuntungan yang jauh lebih tinggi. Inilah secara kasarnya yang
berlaku disebalik harga saham yang dimanipulasikan oleh sesetengah pihak yang tidak
bertanggung jawab.
Banyak syarikat sekuriti saham, syarikat yang memberikan kemudahan pembiayaan
saham dalam bentuk margin mahupun mahupun syarikat pengurusan dana yang gulung
tikar disebabkan oleh manipulasi ini.
Keadaan ini berlaku bukan hanya di Malaysia, malah di Bursa di seluruh dunia. Leeson
pernah menjatuhkan syarikat Barring di Singapura tak lama dahulu, kejatuhan syarikat
gergasi Enron, Tyco dan lainnya di Amerika Syarikat dan banyak lagi
Sebenarnya ada pelbagai cara untuk memanipulasi harga saham ini. Ada yang
memelihara harga saham tersebut dengan kenaikan yang perlahan-lahan, ada yang
menaikkannya dan terus menjatuhkannya, ada yang menyimpan buat jangkamasa yang
lama, ada yang menggunakan modal dari luar dan sebagainya. Apapun semuanya
bertujuan untuk mendapatkan keuntungan dengan cara manipulasi begini.
Oleh yang demikian, berhati-hatilah bila anda membeli mana-mana
saham sekalipun, pastikan anda dapat mengelakkan diri dari terjebak
dalam saham-saham yang bakal dimanipulasi oleh para sindiket saham
ini. Mengelakan kerugian juga merupakan satu keuntungan dalam
pelaburan kita di Bursa Malaysia.
82
83
83
84
Untuk GREENYB itu, FY menjana keuntungan sebanyak RM1500+ dan ini disaksikan
sendiri beberapa pelanggan yang datang untuk sesi Personal Coching bersama FY hari
itu.
Namun demikian kaedah ini hanya boleh digunakan oleh seorang trader yang expert.
Bagaimana pula kita ingin tahu bilakah Bursa Malaysia tidak sihat?
Bursa Malaysia pula dalam keadaan yang tidak sihat bilamana volum pasaran melebihi 3
Billion transaksi. Pada ketika itu ia berdarah tinggi, overheated, demam jadi selalunya
pada masa itu pasaran akan membuat correction membetulkan atau menyembuhkan
dirinya sendiri. Pada ketika ini harga-harga saham akan menurun atau market will turn
bearish.
Bila ia berdarah rendah iaitu bilamana volume turun kurang dari 1 Billion maka ia tak
sesuai untuk trader kerana pada ketika itu tak ramai pelabur yang memasuki pasaran jadi
tanpa demand pasaran juga akan menurun atau tight range dimana pergerakan harga
begitu minima atau statik. Pada ketika ini kebarangkalian untuk buat duit amat tipis.
Kebarangkalian untuk rugi duit pulalah yang meningkat.
Sebagai trader pasaran kita umpama pemburu yang mencari peluang untuk menembak
tepat. Jadi kita kenalah pastikan yang cuaca dan semua elemen yang lain memihak
kepada kita. Peluang itu tidak terhidang setiap hari setiap masa. Ia boleh jadi pada jam
84
85
9.15 pagi ia boleh jadi pada jam 11.11 pagi ia boleh jadi sebelah petang, namun ada hariharinya peluang itu tidak datang sama sekali.
Untuk belajar menjadi SuperTrader yang boleh menembak tepat jemputlah datang
seminar, kursus, personal coaching yang FY jalankan. InsyaAllah kelebihan ini akan
menjadi milik anda.
85
86
KEKUATAN PASARAN
Secara teori
Jumlah saham yang diurusniagakan dalam jangka masa penyelidikan
Kekuatan jumlah belian
Harga
Meningkat
Meningkat
Menurun
Menurun
Volum
Naik
Turun
Naik
Turun
Pasaran
Kuat
Lemah
Lemah
Kuat
Selalunya bagi kebanyakan trader atau investor dalam pasaran bursa malaysia, apabila
mereka membuka online platform mana-mana broker sekalipun bagi tujuan melihat
paparan harga-harga saham di Bursa Malaysia, ia akan terus menunjukkan paparan
volum tertinggi urusniaga pada masa itu sepertimana dalam gambarajah ini ;
86
87
Sebenarnya paparan ini adalah paparan yang salah bagi seorang trader. Paparan yang
betul ialah setelah menyusun mengikut volum dagangan, susun pula mengikut kenaikan
harga. Sepertimana dalam gambar rajah di bawah ini.
87
88
Seperti yang dapat kita lihat dalam carta diatas, kenaikan harga dengan kekuatan volum
bakal menunjukkan yang saham tersebut kuat. Secara dasarnya. Namun demikian, harga
yang meningkat tetapi diselangi dengan volum yang menurun menandakan yang pasaran
tersebut lemah. Ini kerana, pada masa itu terdapat lebih banyak penawaran atau seller
kalau dibandingkan dengan permintaan atau buyer yang berminat dengan saham
tersebut.
Sekiranya harga menurun tetapi terdapat kenaikan volum pasaran ini juga menunjukkan
petanda yang tidak bagus. Ini kerana, ia jelas menunjukkan yang pada masa itu penjual
jauh lebih ramai dari pembeli.
Begitupun harga yang menurun tetapi diikuti oleh volum yang menurun yang semakin
lama semakin kecil menunjukkan petanda yang baik. Ia membawa maksud yang saham
tersebut telah sampai ke paras sokongan.
Oleh itu, adalah penting bagi seorang trader atau pelabur untuk mengambil kira akan
aspek ini sebelum memasuki pasaran. Ini kerana memasuki pasaran pada masa ia lemah
pasti akan meningkatkan kebarangkalian kerugian sebaliknya pelabur yang bijak akan
hanya memasuki pasaran bila mana tanda-tanda kekuatan seperti yang dinyatakan tadi
jelas kelihatan.
88
89
BAB 5
TIP-TIP PELABURAN
SAHAM FY
89
90
Selalunya bagi para newbie dalam pelaburan saham mereka hanya mendengar rumours,
mendapatkan tip pelaburan saham dari forum-forum, website, mahupun daripada para
dealer dan remisier yang berkecimpung dalam pasaran saham. Ini sebenarnya
merupakan satu strategi yang salah. Dalam hal ini pelaburan yang terbaik adalah
pelaburan ilmu. Dalam hal ini belanjalah sedikit wang untuk meningkatkan ilmu
pengetahuan dalam bidang saham. Dewasa ini terdapat banyak kursus dan seminar
saham yang tumbuh bagai cendawan di negara ini. Pilihlah yang mana dirasakan sesuai
untuk diri anda.
90
91
Tip saham boleh datang dari sesiapapun juga namun demikian sebagai pelabur bijak kita
hendaklah pandai menganalisisnya sebelum membuat sebarang tindakan.
Nasihat FY,
1. Buat analisa fundamental, financial atau kewangan dan technical atau teknikal. Makro
dan mikro.
2. Tanya 2-3 orang yang lebih berpengalaman.
3. Buy on Rumors Sell on News
Bila cerita mengenai projek syarikat itu keluar dalam suratkhabar dan di lain-lain media
sebaiknya kita terus menjual saham tersebut kerana selalunya terdapat anjakan harga
pada pagi hari urusniaga saham tersebut.
4. Siapa yang bagi tip saham tersebut?
Selalunya maklumat saham itu akan bergerak sebegini :
Dari Pengarah syarikat kepada Company Secretary syarikat kepada orang tertentu dalam
Bursa Malaysia, kemudian kepada wartawan kemudian kepada Bloomberg dll dan akhir
sekali di dada-dada akhbar.
Jadi mereka yang terdekat akan mendapat informasi yang terdahulu dan yang terbaik.
Tapi, langkah ini sebenarnya dinamakan Insider Trading kerana mereka semua tak
sepatutnya mendedahkan maklumat tersebut.
Namun, berhati-hatilah kerana ada tips yang bertujuan untuk menyebarkan rumors
dengan tujuan memanipulasi supaya harga saham itu naik dan mereka yang
menyebarkannya boleh menjual dan mendapat untung yang berlipat kali ganda kerana
mereka telah membelinya pada harga yang jauh lebih murah.
91
92
92
93
MASA MELABUR
Untuk dagangan jangka masa pendek pastikan anda berada di depan komputer untuk
melihat pergerakan harga saham dari semasa ke semasa bagi mengelakkan kerugian.
Dalam hal ini, anda sebenarnya sedang bersaing dengan para Trader yang lain yang juga
menantikan ruang dan peluang untuk mengambil duit anda.
Sekiranya anda seorang yang bekerja FY tidak menyarankan anda menjadi seorang
Trader jangka masa pendek kerana anda tidak mempunyai masa untuk berada di depan
komputer tatkala aktiviti Bursa Malaysia sedang berlangsung. Dalam hal ini FY
menasihatkan untuk menjadi position investor atau long term investor yang mana
keuntungan boleh dijana dalam jangka masa panjang dengan mengikut asas perniagaan
syarikat yang kita laburkan itu.
93
94
94
95
NETWORK IS AN ASSET
Network atau jaringan kenalan juga merupakan salah satu faktor yang boleh membantu
dalam menjalankan urusniaga portfolio saham seseorang pelabur itu. Kenalan di Bursa
Malaysia, Suruhanjaya Sekuriti, Bank Negara Malaysia, para pengarah syarikat, para
remisier dan dealer dan sebagainya sedikit sebanyak akan menyebabkan kita mendapat
rumours atau informasi-informasi yang boleh membawa kepada kenaikan harga sahamsaham yang terbabit. Ini juga tidak dapat dipelajari dalam mana-mana seminar mahu
pun kursus pelaburan saham. Ia bergantung kepada usaha kita sendiri bagi mendapatkan
kenalan-kenalan yang berkaitan dalam bidang ini.
95
96
96
97
Dalam aspek ini pula adalah tidak disarankan untuk membeli saham dengan
menggunakan duit yang dipinjam dari bank, along dan sebagainya. Ini kerana kita perlu
mendapatkan pulangan pelaburan yang lebih tinggi dari nilai bunga yang dikenakan oleh
pihak peminjam tadi. Dan ini bukanlah satu tindakan yang bijak. Namun demikian duit
tersebut dipinjam tanpa faedah mungkin daripada kedua ibubapa anda maka itu tidaklah
menjadi satu masalah. Pelaburan saham memerlukan modal. Modal ini pula hendaklah
datang dari lebihan kewangan mahupun tabungan yang kita lakukan. Begitupun
janganlah memperuntukkan keseluruhan duit tabungan itu untuk melabur saham.
Gunakan hanya sebahagian darinya.
97
98
Allah Taala menjadikan jari manusia tidak sama panjang. Iktibarnya disini adalah setiap
manusia punya rezeki yang tidak sama. Ada rezeki yang datang bergolek, ada rezeki yang
perlu digali, ada rezeki yang perlu dicari, ada rezeki kerja sehari makan sebulan, ada
rezeki kerja sebulan makan setahun. Ada pula rezeki kais pagi makan pagi, kais petang
makan petang. Begitupun dalam pelaburan saham ingatlah rezeki kita tidak sama. Ada
orang yang membeli saham yang sama dengan harga yang sama namun ada yang sedikit
rezekinya ada yang lebih banyak rezekinya. Namun ada juga yang rugi. Sekiranya anda
membeli sesuatu saham dan ia naik, kemudian anda menjualnya. Namun demikian ia
naik lebih tinggi lagi. Dalam hal ini janganlah berdukacita kerana mungkin ia bukan
rezeki kita. Tetapi ia rezeki orang lain. Begitulah juga sebaliknya. Dalam hal ini
bersyukurlah tak kiralah kalau kita untung sikit mahupun banyak. Bersyukur jugalah
kalau rugi sikit daripada rugi banyak. Dalam erti kata lain bersyukurlah dalam apa
kedaaan sekali pun.
98
99
Dalam aspek ini pula adalah dinasihatkan agar kita tidak jatuh cinta dengan mana-mana
saham sekalipun. FY pernah bertemu dengan seorang pelabur yang bekerja dalam
syarikat Malaysian Airlines System Berhad (MAS). Oleh kerana rasa sentimental beliau
terhadap syarikat tersebut beliau sanggup membeli dan menyimpan saham MAS ini
untuk satu jangka masa yang lama. Walhal pada suatu ketika dahulu saham ini telah
membawa keuntungan kepadanya tetapi dia tidak menjualnya kerana rasa sayang
terhadap syarikat MAS ini. Apa yang terjadi oleh sebab perubahan trend perniagaan
syarikat MAS ini mula mengalami kerugian, tahun demi tahun dan ini dicerminkan
dalam pergerakan sahamnya yang semakin lama semakin merudum. Akhirnya syarikat
MAS terpaksa dinyahsenaraikan dari Bursa Malaysia. Para pelaburnya hanya mendapat
pulangan sebanyak 27 sen bagi setiap unit saham yang dipegang. Di penghujung cerita
pelabur ini mengalami kerugian yang banyak.
Dalam hal ini sekali lagi ditekankan dalam pelaburan saham janganlah jatuh cinta dengan
mana-mana saham sekiranya ia telah memberikan keuntungan kepada anda ambillah
keuntungan itu sebelum terlambat.
99
100
BAB 6
PENUTUP
10
0
101
Page 61
ATAU
Anda juga boleh membuka akaun CDS melalui pos dengan langlah-langkah berikut ;
1. Berikan nama dan alamat penuh berserta dengan nombor telefon untuk dihubungi.
2. Pihak kami akan menghantarkan borang-borang tersebut dengan pos laju.
3. Di dalamnya kami serta cara mengisi borang-borang tersebut.
4. Sertakan 6 salinan kad pengenalan dan 2 salinan muka depan buku bank atau penyata
akaun semasa beserta RM20.00. RM10.00 yuran CDS dan RM10.00 lagi kos pos laju
pihak kami.
5. Kembalikan kepada alamat berikut ;
Faizal Yusup
Kenanga Investment Bank berhad
10
1
102
10
2
103
Selain menyimpan di Bank dan melabur dalam simpanan amanah, rumah dan tanah,
anda sebenarnya juga boleh melabur saham di Bursa Malaysia. Melabur dalam syarikatsyarikat kukuh dalam negara yang disenaraikan. Pertumbuhan dan kemajuan syarikatsyarikat ini pula akan memberikan pulangan yang baik kepada pelaburan anda.
Di negara ini masih ramai orang kita yang belum mempunyai akaun CDS iaitu akaun
pelaburan saham. Akaun yang perlu dibuka di syarikat-syarikat broker saham bagi
menjalankan urusniaga jual beli saham-saham yang disenaraikan di Bursa Malaysia.
Sebenarnya dalam 28 juta penduduk Malaysia hanya 300,000 sahaja akaun CDS yang
aktif. Oleh itu anda mungkin salah seorang daripada rakyat Malaysia yang belum melabur
saham dan belum punya akaun CDS ini.
Ada mungkin punya akaun bank, punya akaun amanah saham, punya Insuran dan punya
kad kredit tapi belum tentu ada punya akaun CDS. Akaun saham yang boleh dibuka
dengan yuran sebanyak RM10.00 sahaja.
Ia sebenarnya amat berguna bila anda ingin memohon saham IPO atau saham terbitan
awam, peruntukan saham Blue Form, Pink Form atau ESOS yang diberikan kepada
kakitangan syarikat, memohon saham di MITI dan sebagainya. Dalam semua hal ini anda
perlukan akaun saham CDS.
Mungkin anda tak punya langsung pengalaman dan pengetahuan mengenai bidang
saham ini tapi tak mengapa kerana dalam hal ini Remisier iaitu wakil peniaga saham yang
berlesen dengan Suruhanjaya Sekuriti atau Securities Commission boleh membantu
anda. FY Faizal Yusup @ FY juga seorang remisier dan boleh memberikan perkhidmatan
seperti ;
10
3
104
10
4
105
10
5
106
Hanya brokerage yang dikenakan dan ia standard dalam industri tak kira anda
membuka akaun saham di broker yang mana sekalipun. ( Ia tak sampai 1% daripada nilai
transaksi. )
3. Adakah sebarang modal minimum ditetapkan untuk pelaburan saham?
Tiada. Kita boleh membeli saham walaupun dengan modal sebanyak RM100.00
sahaja. Tapi saham kecil sebegini lebih tinggi risikonya. Ini kerana sekarang 1 lot dikira
berdasarkan 100 unit saham.
4.
Apakah risiko melabur dalam tempoh krisis ekonomi sekarang?
Daripada pembacaan di akhbar-akhbar dan pemahaman FY yang cetek, pada
masa ini krisis ekonomi yang melanda U.S dan Eropah boleh mempengaruhi
pelaburan dan mendatangkan risiko yang sangat tinggi.
Itu betul. Bursa Malaysia sudahpun berada pada tahap yang tinggi dan agak jittery
kebelakangan ini disebabkan oleh perkembangan di USA dan Eropah namun demikian
masih ada saham yang undervalue dan boleh dipertimbangkan.
5.
Bagaimanakah
dan remisier?
pembahagian
keuntungan
di
antara
pelabur
10
6
107
10
7
108
Produk untuk pelabur yang sibuk dan tak punya masa untuk menatap komputer. Signal
buy dan sell call untuk pelaburan saham diberikan dengan cara yang mudah. Sistem yang
mengambil masa 6 tahun untuk dibangunkan ini amat berkesan bagi menganalisa saham
yang baik dan akan naik harganya. Yuran bulanan yang berpatutan dikenakan untuk
menggunakan sistem ini.
7. Personal Coaching Saham Train The SuperTrader
Temujanji diperlukan. Penyertaan adalah terhad. Hubungi Dealer FY En Abdullah Ramzi
di talian 017 373 0513 untuk membuat tempahan. Ia dijalankan setiap hari bekerja kecuali
hari Jumaat dari jam 9:30 pagi hingga 5:30 petang.
Semua perkhidmatan tersebut di atas dijalankan oleh para Consultant yang
berpengalaman dan punya kelayakan. Ia merupakan satu-satunya seminar awam yang
mana semua consultantnya punya pengalaman, kemahiran dan kelayakan yang
bersesuaian.
Tujuan kami tidak lain ialah untuk membantu dalam pembangunan ekonomi ummah
secara keseluruhannya dengan membantu berkongsi ilmu pengetahuan yang betul dalam
pasaran. Tanpa ilmu pelaburan ini, kebarangkalian untuk anda mengalami kerugian
amatlah tinggi.
10
8
109
FY juga sebenarya umpama mekanik kereta yang membaik pulih sebarang kerosakan
yang kereta anda alami dan dalam hal ini FY juga boleh membaik pulih portfolio saham
anda baik yang sakit mahupun yang tenat. Dalam hal ini tidak seperti membaik pulih
kereta ia memerlukan MASA. InsyaAllah portfolio anda akan kembali normal, pulih dan
akhirnya kembali menguntungkan.
Jadi, jangan biarkan portfolio saham anda itu mereput dan akhirnya ia menjadi kosong!
Bukalah akaun dengan FY di Kenanga Investment Bank, tranferkan saham-saham
tersebut dan InsyaAllah akan FY gantikan dengan saham-saham yang baik, kukuh dan
berpotensi. Saham-saham yang akan naik harganya dan mengcover kerugian yang anda
alami dahulu.
Cuba lihat contoh portfolio yang FY sertakan dibawah ini.
10
9
110
Pelanggan FY ini untung dalam pelaburan IPO GAS MALAYSIA dan UMWOG namun
demikian rugi teruk dalam pelaburan IPO AAX. Untung dan modal GAS MALAYSIA dan
UMWOG telah dia bawa keluar. Kemudian dia meminta bantuan FY untuk memulihkan
kerugian AAX itu. Dia punya 100,000 unit saham AAX iaitu dengan kemasukan modal
sebanyak RM125,000. FY menjualnya pada dan kemudian menggantikannya dengan
saham PROTASCO, FITTERS dan seterusnya dengan saham SCICOM sepertimana yang
anda boleh lihat sekarang punya floating profit sebanyak RM9,100.00. Kedudukan
portfolionya sekarang ialah pada RM139,100.00 itu tidak dicampur dengan baki duit
sebanyak RM7,523.11 dalam akaun Tradingnya. Dari kerugian kepada keuntungan
sebanyak lebih 17%.
Kalau dicampur dengan kerugiannya maka sebenarnya peratus keuntungannya adalah
jauh lebih tinggi.
Tugas FY ialah untuk membantu pelanggan meningkatkan ekonomi keluarganya dan
seterusnya ekonomi ummah secara keseluruhannya dan bukan sebaliknya
MENGUNCUPKAN ekonomi ummah.
Oleh yang demikian, jika anda punya portfolio saham yang tenat, saranan FY
jangan biarkan sahaja. Bawa portfolio tersebut kepada FY dan InsyaAllah FY
akan cuba membaik pulih portfolio tersebut dan kembali membawa
keuntungan kepada anda.
Untuk pengetahuan anda perkhidmatan membaik pulih portfolio saham ini adalah
perkhidmatan yang pertama seumpamanya di negara ini.
11
0
111
11
1
112
11
2
113
11
3
114
11
4
115
11
5
116
11
6
117
11
7
118
TESTIMONI 1
Satu seminar yang patut sesangat attend terutama bangsa kita yang ramai masih kurang
berkecimpung dalam bidang ini... dengan ilmu yang kita perolehi, InsyaALLAH sedikit
sebanyak dapat memberi gambaran kepada kita yang cetek pengetahuan & ilmu
dalam bidang saham ni... Speaker yang terdiri dari tenaga kerja yang memang masak
ranum dalam bidang ni iaitu MR FY...
Thanks Sir atas perkongsian ilmu dengan kami... Walaupun FY masih mentah tapi
Alhamdulillah sedikit sebanyak FY telah mendapat banyak sangat input-input @ ilmu
dalam pelaburan saham ni... FY akui memang banyak lagi ilmu yang perlu FY pelajari
dalam bidang ini... InsyaALLAH FY akan mengikutinya lagi dimasa-masa akan datang...
Mudah-mudahan dengan perkongsian ilmu melalui Seminar ini akan berjaya
mengangkat martabat bangsa kita dalam bidang ekonomi melalui pelaburan saham...
En. Mus
11
8
119
TESTIMONI 2
Terus teranglah FY cakap.. Kalau nak betul-betul belajar saham kena cari betul-betul sifu
dalam saham ni.. Sifu dalam Technical Analysis dan sifu dalam Fundamental Analysis..
Dua ni kena berjalan seiring dalam pelaburan saham... barulah ada umphhh dalam
pelaburan.. Dan FY adalah sifu yg terbaik penah FY jumpa sepanjang FY pernah ikuti
seminar
"money
market"
dengan
pengolahan
yang
santai
mudah
difahami.. PERGILAH, dan bersemukalah dengan FY bak kata pepatah tak kenal maka
tak jatuh cinta dalam pasaran saham.. :D.
Memang terbaik dan berbaloi...
En. Hazwira Ramli
11
9
120
TESTIMONI 3
FY berpendapat Seminar Saham Super Investor ni cukup berbaloi-baloi. Perkongsian
ilmu, info dan rahsia berguna di sebalik dunia pelaburan saham diterangkan dengan cara
yg cukup sempoi dan bersahaja daripada bro Faizal Yusup. Senang nak faham. Sesuai
dihadiri oleh newbie macam FY dan kepada mereka yg tak tau apa2 @ zero knowledge
dalam bidang pelaburan saham.
En. Dany Yell
12
0
121
TESTIMONI 4
Yes Mr.Faizal Yusup.. Seminar baru-baru ni betul-betul membuka mata FY untuk
mengenali bukan sekadar IPO malahan juga mengenali stock market.. Sangat berminat
untuk menghadiri seminar yang akan datang.. Di beritahu bahawa BUMIPUTRA kita
masih lemah dalam ilmu Stock MARKET.. Rasa tercabar pulak diri ni..... Hopefully dapat
tahu strategi yang lebih mendalam dalam "SEMINAR SAHAM SUPER DUPER
INVESTOR" yang akan datang ini...
En. Mohd Rauf Bin Baharuddin
Inilah antara testimoni yang disampaikan oleh peserta-peserta Seminar Super Investor.
InsyaAllah, FY akan cuba yang terbaik bagi menjadikan semua yang menghadiri seminar
ini seorang pelabur yang bijak yang boleh menjana keuntungan dan mengelakan kerugian
bilamana menjejakkan kaki di Pasaran Saham.
12
1
122
12
2
123
Pengenalan
Primary and Secondary Market
Memahami Keadaan Pasaran yang Kondusif untuk Melabur
Huraian Efficient Market Hypothesis
Online Trading Account Setup
Tip-Tip Pemilihan Saham yang Menguntungkan
Analisa Asas
Analisa Kewangan
Analisa Teknikal
Analisa CSI
Stock Screening
Industry Comparison
Stock Categories
Stock Comparison
Thematic Play
Buy and Sell Signal
Live Trades
Baikpulih Portfolio Saham
Psikologi Pelabur
Kesilapan Pelabur
QnA
Serta Banyak Lagi
12
3
124
12
4
125
12
5
126
EBOOK
Disamping itu juga pihak kami ada menerbitkan Ebook-Ebook berikut ;
Ebook-Ebook ini dijual secara online atau dalam talian. Untuk pengetahuan anda ia
TIDAK dijual dalam bentuk buku atau Hard Copy namun demikian anda boleh
mencetaknya sendiri bila anda mendapat Ebook ini dihantar kepada pihak anda melalui
Email.
Pilihlah yang mana anda suka, masukkan duit sebanyak yang anda tempah ke akaun
Maybank Advance Forward Training and Consultants 5051 0340 5396, emel slip
pengesahan serta alamat emel anda kepada greng70@yahoo.com. InsyaAllah Ebook anda
akan dihantar dalam tempoh paling lewat 7 hari bekerja.
Semoga Ebook-ebook ini membantu anda memulakan pelaburan saham lantas
seterusnya membawa keuntungan yang berlipat kali ganda kepada anda. Anda juga boleh
melayari website www.faizalyusup.net mahupun youtube saham Faizal Yusup untuk
penjelasan lanjut.
12
6
127
Mulai tahun 2013 FY mula menerbitkan buku-buku EBook pelaburan saham dan EBook
Super Investor - Saham IPO di MITI ini merupakan buku yang pertama yang telah siap
sepenuhnya. Selain itu FY akan menulis pelbagai lagi buku Ebook panduan lengkap
pelaburan saham. Ebook-ebook ini akan mula dipasarkan pada tahun 2013.
Kepada pelabur yang biasa membeli dan memohon saham IPO Awam @ Public IPO baik
melalui borang, ATM mahupun online banking yang mana untuk mendapatkan sahamsaham tersebut yang mana ia bergantung kepada nasib anda, tahukah anda yang anda
juga boleh mendapatkan saham-saham yang sama di MITI?
Sebenarnya sebelum ia diperuntukkan kepada orang awam, ia diperuntukkan
terlebih dahulu di MITI yang mana orang awam (Bumiputera) boleh
memohonnya dengan minima 1000 unit saham sahaja. Sebenarnya ia lebih mudah untuk
mendapatkan saham-saham ini cuma kaedahnya sahaja yang agak rumit. Namun
demikian ebook IPO MITI yang FY tulis ini cukup lengkap dengan semua penjelasannya
yang begitu teliti. FY yakin setelah membacanya anda boleh terus memohon sahamsaham di MITI ini bilamana ia ditawarkan nanti.
Ramai pelanggan FY yang telah mendapat keuntungan dari pelaburan ini dengan
pembelian saham-saham seperti MSM, IHH, Benalec, Pchem, Bumi Armada, Gas
Malaysia dan banyak lagi.
12
7
128
Selain itu penghuraikan mengenai pelaburan saham secara khusus, struktur IPO dan
banyak lagi dimuatkan dalam Ebook Super Investor ini. Disamping itu juga diselitkan
FAQ atau soalan-soalan lazim yang sering ditanya para pelabur bagi tujuan kefahaman
yang lebih mendalam.
Penulisan dan susunannya juga begitu teliti dengan olahan bahasa penyampaian yang
santai dan mudah difahami. Ilustrasi, carta, grafik dan hyperlink juga tidak ketinggalan
untuk kemudahan anda.
12
8
129
Terus terang Ebook Super Investor IPO MITI ini adalah merupakan Ebook pertama
seumpamanya di negara ini dan ditulis dengan penuh kharisma. FY yakin anda akan
berpuas hati dengan pengisiannya sepertimana yang anda biasa lihat dalam penulisan FY
di buku ini. FY telah cuba menulisnya selengkap mungkin untuk memudahkan anda
semua memulakan pelaburan saham IPO di MITI.
Berikut adalah testimoni dari mereka-mereka yang telah membeli ebook ini ;
TESTIMONI 1
Daeng Hatef Darerssalam ;
Tahniah En Faizal Yusup di atas penerbitan ebook IPO ini. Tak banyak buku seperti ini
diterbitkan dipasaran. Kalau ada pun bersifat perbincangan di thread/forum/group.
Untuk pelabur beginner, Ebook ini sesuai untuk dijadikan rujukan/panduan.
Manakala pelabur otai, buku ini sesuai untuk dijadikan pedoman dalam memberi
penerangan kepada mentee/pelabur baru yang ingin berjinak-jinak dalam saham.
Penerangan mudah disertakan contoh yang mudah difahami.
TESTIMONI 2
Usp Besi
Terbaek nyer Ebook dr brade FY....mmg best utk yg baru nak menapak dlm bidang IPO
dan ekuiti...at least takde la tertanyer2 sendiri itu ini dek kerana tak paham aper y org
sembangkan pasal ipo...saper2 yg nak mahir IPO,tp malu2 nak tanyer org,atau dah
tanyer/pm somebody tapy tak direply, baca la ebook nih,direkemen...jgn luper,thn ni
2013 thn yg sangat menarik dgn listing2 IPO baru akan meletop....jgn smpai ketinggalan
dah la...
TESTIMONI 3
Tan Sri Debab
Assalammualaikum, ebook ipo di miti ni adalah satu2 nya ebook yang pernah ada stakat
ini dengan penerangan yang detail serta mudah di fahami.Dalam erti kata lain tinggal nak
buat ke tak itu sahaja.bagi yang baru nak mulakan dalam dunia pasaran saham awam ni
boleh mendapatkan ebook ni dan jadikan 2013 ni salah satu portfolio kewangan yang
perlu kita grab. In Shaa Allah dengan adanya ebook seperti ini makin ramai orang melayu
kita yang akan berkecimpung dalam dunia saham awam. In Shaa Allah.
Buat masa ini sebelum ia dijual dengan kaedah Affiliate dengan harga yang lebih mahal
FY membuka tempahan secara terus dari FY hanya kepada 100 pembeli terawal dengan
harga promosi RM50.00 sahaja.
Untuk mendapatkannya anda cuma perlu :
12
9
130
Pihak kami akan menghantar Ebook tersebut terus kepada pihak tuan paling lewat
dalam jangkamasa 7 hari bekerja.
Di sini FY sertakan penyata akaun Advance Forwards Training and Consultants setakat 2
Disember yang jelas menunjukkan betapa pelabur yang tahu akan manfaat yang bakal
dibawa Ebook ini pasti akan membelinya.
13
0
131
HUBUNGI KAMI
Hubungi kami untuk keterangan lanjut ;
Advance Forward Training and Consultants.
Persoalan Mengenai Memulakan Portfolio Saham Dan Membuka Akaun CDS
;
Hubungi : En. Yasin Yunus - 019 3346570
Emel : yasinyunus2714@gmail.com
Persoalan Mengenai Seminar Saham ;
Hubungi : Puan Azila Ismail - 012 2511755
Emel : azilasmile@yahoo.com
Persoalan Mengenai Online Trading Dan Menjadi Seorang Trader ;
Hubungi : Sifu Zuhri Zain MSTA - 012 6290407
Emel : muhammadzuhri@gmail.com
Persoalan Asas Pelaburan Saham Serta Tempahan Personal Coaching ;
Hubungi : En. Abdullah Ramzi - 017 3730513
Emel : eizmar11@yahoo.com
Website
www.faizalyusup.my
www.seminarsaham.com.my
Blog www.faizalyusup.net
Email - greng70@yahoo.com
Youtube - Faizal Yusup
FB Faizal Yusup
Faizal Yusupii
Seminar Super Investor
Advance Forward
Tip Melabur Saham
FY Super Investors Club
WhatsApp
016 6667 430
Twitter
afaizalyusup
13
1
132
13
2
133
http://www.faizalyusup.net/2011/02/main-saham-kontra-untuk-keuntungan.html
Menjana Keuntungan Konsisten Dalam Bursa Malaysia
http://www.faizalyusup.net/2014/08/keuntungan-konsisten-di-bursa-malaysia.html
Panduan Pemilihan Saham
http://www.faizalyusup.net/2014/02/panduan-memilih-saham-yang.html
Panduan Membeli Saham Penny Stocks
http://www.faizalyusup.net/2014/03/panduan-membeli-saham-saham-pennystocks.html
Kejatuhan Mendadak Harga Saham
http://www.faizalyusup.net/2014/04/membongkar-kisah-kejatuhan-saham.html
Membaikpulih Portfolio saham
http://www.faizalyusup.net/2014/05/perkhidmatan-membaik-pulih-portfolio.html
Mencari Ilmu Pelaburan Saham
http://www.faizalyusup.net/2012/06/pentingnya-menghadiri-seminar-kursus.html
Woksyop BTX - Online Trader
http://www.faizalyusup.net/2014/07/woksyop-trading-made-easy.html
Personal Coaching
http://www.faizalyusup.net/2014/08/personal-coaching-bersama-faizal-yusup.html
Seminar Saham Super Investor
http://www.seminarsaham.com.my/
http://www.faizalyusup.net/2014/02/kelebihan-seminar-saham-super-investor.html
Testimoni Peserta Seminar Super Investor
http://www.faizalyusup.net/2014/02/testimoni-peserta-seminar-super.html
Seminar SuperTech Investor
http://www.faizalyusup.net/2014/02/jemputan-ke-kursus-supertech-investor.html
Seminar SuperTrader
http://www.faizalyusup.net/2014/01/jemputan-ke-seminar-supertrader.html
Kami sedia membantu anda.
13
3
134
Terima kasih atas sokongan semua! Semoga Ebook ini memberi manfaat kepada anda.
Sesungguhnya segala kebaikan adalah dari Allah dan segala kelemahan adalah atas
kekurangan diri FY sendiri. Kemaafan jualah yang FY pinta.
Akhir kata pelaburan yang terbaik ialah pelaburan kepada diri sendiri terlebih dahulu.
Sekian. Terima kasih.
Wassalam.
Faizal Yusup @ FY
016 666 740
012 654 0130
Remisier
CMSRL/A3951/2007
Kenanga Investment Bank Berhad
Naib Presiden
Persatuan Remisier Bumiputera Malaysia
TERIMA KASIH
13
4