POSLOVNI PLAN

(Kreditna linija za preduzetnike i preduzea)

( Poslovni plan neophodno uraditi za period koritenja kreditnih sredstva)
1. PROFIL PREDUZEA
1.1. Osnovni podaci o preduzeu
Naziv preduzea
Adresa
Telefon, mail
Vlasnik
Direktor
Pravni status
Broj registracije u sudu
Datum osnivanja
Registrovani kapital
Datum posljednje dopune registracije
Osnovna djelatnost (ifra i opis)
Broj i struktura zaposlenih

Poslovne banke
Glavno trite (geografski)
Glavne usluge i proizvodi
Povezana lica
Aktivnosti posljednjih pet godina

DRVOSERVIS doo , Srbac

Sarajevska bb, 78420 Srbac
051/740-818, 065/515-157
Nedeljko Smiljani
Danijel urevi
Privredno drutvo, doo
057-Reg-Z-I-13-001086
2009. godina
2.000,00 KM
28.05.2013.
31.01 proizvodnja namjetaja za poslovne i prodajne
prostore
Broj radnika
Neto plata / 1 *
Rukovodstvo
1
Administracija
1
Proizvodnja i
8
usluga
Ukupno
10
Nova Banka ad Banja Luka
SBERBANK ad Banja Luka
EU (Italija, Njemaka, eka Republika)
Proizvodnja djelova namjetaja od furnirskih
otpresaka
Preduzee DRVOSERVIS d.o.o. Srbac od svog
osnivanja 2009. godine bavi se iskljuivo
proizvodnjom djelova namjetaja, preteno djelova
stolica, od bukovog furnira, tanije furnirskih
otpresaka. Radimo iskljuivo za izvoz i to za kupce
iz EU, najvie Italije, Njemake i Republike eke.
Tokom proteklih 5 poslovnih godina biljeili smo
veoma znaajan rast i razvoj, obtirom da smo
konstantno poveavali svoje proizvodne kapacitete
to je pratilo i konstantno poveanje obima izvoza,
proirenje palete proizvodam, a svakako i stalno
otvaranje novih radnih mjesta.

1.3. Istorijat
Kratak istorijat preduzea, ukljuujui najznaajnije dogaaje u posljednje dvije godine
poslovanja.

Preduezee je osnovano tokom 2009. godine i odmah otpoelo proizvodnju iskljuivo djelova
od furnirskih otpresaka za kancelarijske stolice i namjetaj u poslovnim i prodajnim
objektima. Tokom proteklih 5 godina usavravali smo svoje proizvode, proirivali nau
ponudu proizvoda i usluga za ino-partnere, te stalno radili na uvoenju nove opreme i
poveanju broja zaposlenih. Prve dvije godine postojanja proizvodnja je bila locirana u
jednom malom i neuslovnom proizvodnom pogonu, da bi smo se tokom 2010. godine preselili
u potpuno obnovljenu i za nau proizvodnju potpuno prilagoenu halu u sklopu bive
tekstilne industrije ITRIS u Srpcu. Sjedite firme i administracija je zadrano na prvobitnoj
lokaciji u Sarajevskoj ulici u Srpcu. U ovom novom proizvodnom pogonu smo tokom 2013.
godine pokrenuli potpuno novu tehnoloku liniju za lijepljenje, krojenje i presanje furnirskih
otpresaka, koja se sastoji od maina za lijepljenje, krojenje, spajanje/ivenje furnirskih listova,
te visokofrekventnih presa za izradu razliitih vrsta otpresaka (trenutno preko 50 razliitih
tipova). Na ovaj nain smo uveli potpuno novu kompletnu tehnoloku liniju u nau
proizvodnju, te sa ulaznog poluproizvoda-neobraeni bukov furnirski otpresak, preli na sam
furnir kao ulaznu sirovinu. Na ovaj nain smo se rijeili nepouzdanog ranijeg dobavljaa
potrebnih poluproizvoda i repromaterijala, te smanjili trokove ulaza u proizvodnju. Na ovaj
nain smo i poveali broj zaposlenih, tanije isti udvostruili, startanjem nove tehnoloke
linije za proizvodnju otpresaka od bukovog furnira kao ulazne sirovine.
1.4. Preduzee danas
Preduzee trenutno zapoljava 10 radnika, redovno isporuuje svoje proizvode na izvoznim
tritima za unaprijed poznate kupce, redovno servisira sve svoje obaveze. Investicioni ciklus
u proirenje obima prerade zapoet tokom 2013. godine planiramo nastaviti i u ovoj
poslovnoj godini. Pripreme za poveanje svog plasmana na trite EU smo ve izvrili, kroz
potpisivanja novih okvirnih ugovora sa ve poznatim kupcima, te angaman prodajnog agenta
za traenje novih kupaca u zemljama EU, to nam daje za pravo da i dalje proirujemo obim
proizvodnih kapaciteta i paletu naih proizvoda.
1.2. Finansijski podaci o preduzeu
Poslovni prihodi

2010.
2011.
2012.

u 000 BAM
489,772
602.438
723.472

Poslovni rezultat ( neto dobitak /

gubitak)

2010.
2011.
2012.

50,001
49.255
78.492

Osnovne bilansne pozicije

2010.
godina
Aktiva
Neto stalna imovina
Obrtna imovina
- zalihe
- potraivanja

155.442
181.301
79.828
71.164

2011.
godina
295.810
124.205
82.050
41.915

2012.
godina
307.590
223.846
84.786
131.431

-gotovina
- ostalo
Ukupno aktiva

5.638

240

7.629

336.743

419.775

524.947

45.831
290.912

65.704
354.071
196.662

144.196
380.751
178.261

82.552
66.593
8.264

99.568
100.406
2.516

419.775

524.947

Pasiva
Kapital
Obaveze
- dugorone obaveze
- kratkoroni krediti
- ostale kratk. fin. obaveze
- dobavljai
- ostale kratk. obaveze
- pvr
Ukupno pasiva

336.743

2. POSLOVNA IDEJA
2.1. Opis projekta
Nova djelatnost, ponovno otpoinjanje, proirenje, akvizicija
Projektom namjeravamo dovriti investicioni ciklus u proirenje kapaciteta za proizvodnju
otpresaka, bolju organizaciju radnih procesa poveanjem skladinih kapaciteta i podizanje
stepena finalizacije naih proizvoda nabavkom CNC obradnog centra.
Cilj projekta.
Cilj projekta je poveanje obima izvoza, tj. naih prihoda i ostvarivanje veeg profita
uvoenjem novih maina u ve uspostavljenu liniju za proizvodnju neobraenih otpresaka od
bukovog furnira i nabavku CNC maine za visokopreciznu finalnu obradu krajnjih proizvoda.
Svrha i sadraj poslovnog plana
Svrha poslovnog plana jeste da prikae trenutno stanje i poslovanje investitora, nephodne
radnje i finansijsku konstrukciju planirane investicije, kao i projekciju poslovanja i efekte
investiranja vlastitim i kreditnim sredstvima u buduem periodu.
2.3. Swot analiza
Jake strane
- Dugogodinje iskustvo vlasnika u brani
- Tehnika opremljenost
- Struna i obuena radna snaga
- Odsustvo konkurencije
- Lako dostupne sirovine i repromaterijali
(bukov furnir i ostali sitni materijal)
Prilike
- Stvaranje uslova za dalji rast i razvoj
preduzea
- Novo zapoljavanje

Slabe strane
- Nedostatak vlastitih sredstava za
investiciju u osnovna sredstva
- Trenutno visoke kratkorone
finansijske obaveza
- Nedostatak obrtnih sredstava
Prijetnje

Smanjenje dijela tekuih obaveza i

rastereenje poslovanja u smislu
raspolaganje sa vie obrtnih sredstava za
rad

3. PRODAJNO TRITE
3.1. Proizvodi ( popunjava samo proizvodno preduzea)
Proizvodi
Opis
Djelovi naslonjaa i sjedala za
Proizvodimo na desetine
razliite vrste stolica od furnirskih
razliitih vrsta naslona
otpresaka
(jednodjelni, viedjelni,
sa ugraenim vijanim
elementima i bez, brueni
itd.). Ugrauju se kao
nosivi konstrukcioni
elementi u naslone
kancelarijskih stolica i
fotelja koje se kasnije
tapaciraju ili se
jednostavno lakiraju.

Komentar
Radi se o proizvodima koji
su traeni od strane brojnih
proizvoaa
kancelarijskog i namjetaja
za opremanje prodajnih
mjesta itd. Radi se
proizvodu sa dosta
visokim stepenom
finalizacije, a proizvedeni
su najveim djelom od
domae sirovine (bukov
furnir) koja je jedna od
najkvalitetnijih na
evropskom tritu.

3.2. Veliina trita

Promet (u
000 BAM)

% ukupnog
prometa

Trenutni kupci
MAEL s.r.l. Italia
L TRUST Italia
IVARS spa Italia
DIWAR spa Italia
SITLAND spa Italia

Uslovi
plaanja

40
25
10
5
5

Dospjelost
(u danima)

odgoeno

30

3.3. Oekivani obim prodaje

u 000 BAM
Predviena godinja
prodaja nakon primjene Plana
Postojei proizvodi
Proizvodi Projekta
Ukupno

II

III

IV

VI

VII

VIII

870,00

870,00

870,00

870,00

870,00

870,00

870,00

870,00

60,00

150,00

210,00

240,00

275,00

320,00

380,00

430,00

930,00

1020,00

1080,00

1110,00

1145,00

1190,00

1250,00

1300,00

3.4. Sezonske oscilacije

Obavezno navesti uticaj sezone na proizvodnju i promet.
Naa proizvodnja se konstantno odvija tokom itave godine bez prekida obzirom da na rad
nije uslovljen vremenskim prilikama, a potranja na tritu plasmana naih proizvoda je
4

konstantna. Isporuke naim kupcima odvijaju se redovno po dogovorenoj dinamici, obino

nekoliko puta mjeseno, sem u sluaju avgusta mjeseca zbog tradicionalnog kolektivnog
odmora u Italiji kao zemlji naeg pretenog izvoza. Meutim naa proizvodnja se i tada
odvija, a isporuke su nakon toga neto intenzivnije tokom poslednja tri mjeseca u godini.
3.5. Konkurencija
Glavni konkurenti i ukoliko je mogue dati procjenu uea na tritu (lokalni, regionalni,
nacionalni, itd.)
Nai proizvodi su specifini, te gotovo da i nemamo konkurenciju meu domaim
proiozvoaima djelova i elemenata za namjetaj, a obzirom na kvalitet i konkurentnu cijenu
naih proizvoda nemamo pritisak konkurencije na tritima naeg plasmana (zemlje EU).
4. NABAVNO TRITE
4.1. Dobavljai
Promet
Trenutni dobavljai
DI ipovo
MAEL s.r.l. Italia

Elektrokrajina AD

% ukupnog
prometa
40
30

Vrsta
sirovine / robe

Uslovi
plaanja

bukov furnir
Repromaterijal
(sitni metalni
djelovi i
vijana roba)
Elektrina
energija

Dospjelost

odgoeno

90 dana

odgoeno

90 dana

odgoeno

20 dana

4.2. Ogranienja u snabdijevanju

Oekivane promjene cijena u narednih 12 mjeseci, ogranienje snabdijevanja sirovinama,
rezervnim dijelovima
Obzirom na dostupnost dovoljnih koliina bukove oblovine u Republici Srpskoj i nae dobre
odnose sa dobavljaem glavnog ulaznog repromaterijala (bukov furnir) realno moemo
procjeniti da emo dugorono imati pristup naoj glavnoj sirovini, te da nee doi do znaajne
promjene njene nabavne cijene na domaem tritu.
5. ORGANIZACIJA, RUKOVODSTVO, RADNA SNAGA

5.1. Rukovodstvo
- struktura rukovodstva
- imena i funkcije kljunih osoba
- kvalifikacije i iskustvo rukovodnog tima (obrazovanje, poslovno iskustvo, godine
provedene u preduzeu)
Rukovodstvo firme ine vlasnik gospodin preduzea Nedeljko Smiljani i direktor gospodin
Danijel urevi. Oba lica su u preduzeu od samog osnivanja i imaju dugogodinje iskustvo
u sektoru drvoprerade, kako na poslovima organizacije i voenja proizvodnje, tako i na polju
komercijalnih poslova (nabavka, prodaja, ugovaranje i administriranje). Administrativne

funkcije i direktnu korespodenciju sa ino-partnerima obavlja jedno lice angaovano na pola

radnog vremena, a poslove knjigovodstva i voenja finansija obavlja spoljni saradnikknjigovodstveni biro, angaovan po ugovoru.
Direktor preduzea obavlja i dobar dio poslova na organizaciji i voenju proizvodnog ciklusa.
5.2. Radna snaga
Trenutni broj zaposlenih, planirano zaposlenje nakon primjene projekta (po strukturi)
U proizvodnji je zaposleno trenutno 11 radnika, od kojih su 3 sa viegodinjim iskustvom u
ovoj proizvodnji steenim ba u naoj firmi, dok su ostali nakon obuke zaposleni tokom 2013.
godine. Svi zaposleni imaju najmanje srednju strunu spremu.
Obzirom da ovim projektom namjeravamo proiriti obim proizvodnje i to na liniji izrade
otpresaka kroz uvoenje dvije dodatne prese, te u pogonu zavrne obrade otpresaka u koji
emo instalirati CNC obradni centar, planiramo trenutni broj zaposlenih poveati za jo
namanje tri nova radnika po realizaciji projekta.
6. DINAMIKA TROENJA SREDSTAVA
u 000 BAM
Stavke
Opreme
Obrtna
sredstva za
finansiranje
zaliha i rad
Obrtna
sredstva za
refinansiranje
postojeih
finansijskih
obaveza

Do sada
nabavljeno
250,000
30,000

I godina
I polugod.
II polugod.
58,000
100,000
36,000
90,000

II god

III god

116,000

7. FINANSIJSKE PROJEKCIJE
7.1. Plan investiranja
Ukupni trokovi projekta: 680.000,00 KM
Iznos traenog kredita:

400.000,00 KM

PLAN INVENSTIRANJA SA IZVORIMA FINANSIRANJA*

Stavke
Oprema
Obrtna sredstva za
finansiranje zaliha sirovine
Obrtna sredstva za
refinansiranje

Iznos
408,000
156,000
116,000

Izvori finansiranja
Kredit
Leasing
Vlastita sr.
158,000
250,000
126,000
30,000
116,000

Rekapitulacija ukupnih ulaganja

Stavke

Iznos

Osnovna sredstva
Obrtna sredstva
Ukupno investicija

408,000
272,000
680,000

7.2. Izvori, dinamika i uslovi finansiranja

- izvori finansiranja
Iznos
Izvori finansiranja
( u 000 BAM)
Kredit
400,000
Leasing
Vlastita sredstva
280,000
Ukupno
680,000

Izvori finansiranja
Kredit
Leasing
Vlastita sr.
158,000
250,000
242,000
30,000
400,000
280,000

%
61
39
100%

dinamika ulaganja tokom projekta

Nova ulaganja

Izvori
finansiranja
Kredit
Leasing
Vlastita sredstva
Ukupno
-

Prethodna
ulaganja

280,000
280,000

I god
I polug.
II polug.
210,000
190,000
210,000
190,000

II god

III god.

uslovi finansiranja

Planirane aktivnosti e se finansirati dijelom vlastitim, a dijelom kreditnim sredstvima. Pored

ve znaajnog vlastitog ulaganja u opremu i obrtna sredstva, nabavka nedostajue opreme e
se izvriti kreditnim sredstvima u iznosu 158.000,00 KM, dok e preostali iznos kreditnih
sredstava biti utroen za obrtna sredstva i to, 126.000,00 KM za nabavku sirovina i
repromaterijala, a 116.000,00 KM za refinansiranje postojeih finansijskih obaveza.
Kreditna sredstva u ukupnom iznosu od 400.000,00 KM e se angaovati iz Kreditne linije za
preduzetnike i preduzea IRB RS prema trenutno vaeim pravilim plasmana za tu kreditnu
liniju, sa rokom otplate od 15 godina i bez grace perioda.
7.3. Projekcija finansijskih rezultata ( za period koritenja kreditnih sredstava-u prilogu)
- projekcija bilansa uspjeha
- projekcija bilansa stanja
- gotovinski tok sa obraunom kredita po godinama

Podaci o kreditu

Osnovni podaci

Iznos kredita
Godinja kamatna stopa
Rok otplate kredita u godinama
Poetna godina otplate
Poetni mesec otplate

Ukupna godinja plaanja

Mjesene rate
Kamata u prvoj kalendarskoj godini
Ukupna kamata na kredit
Zbir svih plaanja (glavnica + kamata)

400.000,00
5,400%
15
2014
Jul

38.965,80
3.247,15
10.701,73
184.487,00
584.487,00

Otplata u prvih 12 mjeseci

Godina

2015

Mjesec
Jul
Aug
Sep
Oct
Nov
Dec
Jan
Feb
Mar
Apr
Maj
Jun

Poetno
stanje
400.000,00
398.552,85
397.099,19
395.638,99
394.172,22
392.698,84
391.218,83
389.732,16
388.238,80
386.738,72
385.231,89
383.718,28

Plaanja
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15
3.247,15

Glavnica

Kumulativna
glavnica

Kamata

1.447,15
1.453,66
1.460,20
1.466,77
1.473,38
1.480,01
1.486,67
1.493,36
1.500,08
1.506,83
1.513,61
1.520,42

Kumulativna
kamata

1.800,00
1.793,49
1.786,95
1.780,38
1.773,77
1.767,14
1.760,48
1.753,79
1.747,07
1.740,32
1.733,54
1.726,73

1.447,15
2.900,81
4.361,01
5.827,78
7.301,16
8.781,17
10.267,84
11.761,20
13.261,28
14.768,11
16.281,72
17.802,14

1.800,00
3.593,49
5.380,44
7.160,82
8.934,59
10.701,73
12.462,21
14.216,00
15.963,07
17.703,39
19.436,93
21.163,66

27.068,91
46.369,47
66.738,45
88.234,99
110.921,51
134.863,88
160.131,62
186.798,11
214.940,76
244.641,30
275.985,96
309.065,76
343.976,76
380.820,31
400.000,00

Kumulativna
kamata
31.379,79
51.045,03
69.641,85
87.111,11
103.390,39
118.413,82
132.111,88
144.411,19
155.234,34
164.499,60
172.120,74
178.006,74
182.061,54
184.183,79
184.487,00

Konano
stanje
372.931,09
353.630,53
333.261,55
311.765,01
289.078,49
265.136,12
239.868,38
213.201,89
185.059,24
155.358,70
124.014,04
90.934,24
56.023,24
19.179,69
0,00

Stanje na
kraju
perioda
398.552,85
397.099,19
395.638,99
394.172,22
392.698,84
391.218,83
389.732,16
388.238,80
386.738,72
385.231,89
383.718,28
382.197,86

Godinja otplatna ema

Godina
2015
2016
2017
2018
2019
2020
2021
2022
2023
2024
2025
2026
2027
2028
2029

Poetno
stanje
391.218,83
372.931,09
353.630,53
333.261,55
311.765,01
289.078,49
265.136,12
239.868,38
213.201,89
185.059,24
155.358,70
124.014,04
90.934,24
56.023,24
19.179,69

Plaanja
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
38.965,80
19.482,90

Glavnica
18.287,74
19.300,56
20.368,98
21.496,54
22.686,52
23.942,37
25.267,74
26.666,48
28.142,65
29.700,54
31.344,66
33.079,80
34.910,99
36.843,55
19.179,69

Kamata
20.678,06
19.665,24
18.596,82
17.469,26
16.279,28
15.023,43
13.698,06
12.299,32
10.823,15
9.265,26
7.621,14
5.886,00
4.054,81
2.122,25
303,21

Kumulativna glavnica

B I L A N S S T A NJ A

GODINE

R. br.

ELEMENTI

2014

2015

2016

2017

2018

2019

STALNA IMOVINA
Osnovna sredstva i nematerijalna ulaganja
Dugoroni finansijski plasmani
OBRTNA IMOVINA
Zalihe
Kratkorona potraivanja
Kratkoroni finans. plasmani
Gotovina i gotov. ekvivalenti
AVR
GUBITAK
UKUPNA AKTIVA
OSNOVNI KAPITAL
REZERVE
Zakonske rezerve
Statutarne rezerve
NERASPOREENI DOBITAK
REVALORIZACIONE REZERVE
DUGORONA REZERVISANJA
DUGORONE OBAVEZE
KRATKORONE OBAVEZE
Kratkoroni krediti
Ostale kratkorone finansijske obaveze
Primljeni avansi
Dobavljai
Ostale obaveze iz poslovanja
Obaveze za zarade
Obaveze za poreze i doprinose
Druge obaveze
PVR
UKUPNA PASIVA

426385,00

389962,00

413890,00

401869,00

460944,00

423821,00

426385,00

389962,00

413890,00

401869,00

460944,00

423821,00

240835,00

263163,00

242935,00

247278,00

234813,00

261925,00

85000,00

94125,00

79860,00

88122,00

90125,00

104913,00

146730,00

161498,00

148213,00

150152,00

137676,00

145999,00

9105,00

7540,00

14862,00

9004,00

7012,00

11013,00

667220,00

653125,00

656825,00

649147,00

695757,00

685746,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

2000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

178632,00

185913,00

223409,00

256740,00

276661,00

312490,00

391218,00

372931,00

353631,00

333262,00

311765,00

289078,00

95370,00

92281,00

77785,00

57145,00

105331,00

82178,00

86486,00

81067,00

66409,00

49145,00

93951,00

71901,00

6320,00

8209,00

7409,00

5760,00

8168,00

7288,00

2564,00

3005,00

3967,00

2240,00

3212,00

2989,00

667220,00

653125,00

656825,00

649147,00

695757,00

685746,00

I
1
2
II
1
2
3
4
III
IV
I
II
1
2
III
IV
V
VI
VII
1
2
3
4
5
6
7
8
VIII

R. br.
1

I
1
2
II
1
2
3
4
III
IV
I
II
1
2
III
IV
V
VI
VII
1
2
3
4
5
6
7
8
VIII

B I L A N S S T A NJ A
ELEMENTI

GODINE
2020

2021

2022

2023

2024

2025

STALNA IMOVINA
Osnovna sredstva i nematerijalna ulaganja
Dugoroni finansijski plasmani
OBRTNA IMOVINA
Zalihe
Kratkorona potraivanja
Kratkoroni finans. plasmani
Gotovina i gotov. ekvivalenti
AVR
GUBITAK
UKUPNA AKTIVA
OSNOVNI KAPITAL
REZERVE
Zakonske rezerve
Statutarne rezerve
NERASPOREENI DOBITAK
REVALORIZACIONE REZERVE
DUGORONA REZERVISANJA
DUGORONE OBAVEZE
KRATKORONE OBAVEZE
Kratkoroni krediti
Ostale kratkorone finansijske obaveze
Primljeni avansi
Dobavljai
Ostale obaveze iz poslovanja
Obaveze za zarade
Obaveze za poreze i doprinose
Druge obaveze
PVR
UKUPNA PASIVA

391288,00

412960,00

421097,00

389131,00

361404,00

400123,00

391288,00

412960,00

421097,00

389131,00

361404,00

400123,00

275986,00

256325,00

279260,00

295323,00

279500,00

278000,00

112306,00

102981,00

125000,00

140333,00

130000,00

130000,00

138719,00

140008,00

135500,00

128670,00

124000,00

124000,00

24961,00

13336,00

18760,00

26320,00

25500,00

24000,00

667274,00

669285,00

700357,00

684454,00

640904,00

678123,00

220000,00

220000,00

220000,00

220000,00

220000,00

220000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

0,00

97106,00

106561,00

166939,00

215904,00

202054,00

220618,00

265136,00

239868,00

213202,00

185059,00

155359,00

124014,00

85032,00

102856,00

100216,00

63491,00

63491,00

113491,00

74714,00

90965,00

88302,00

51491,00

51491,00

101491,00

7306,00

8212,00

7945,00

8000,00

8000,00

8000,00

3012,00

3679,00

3969,00

4000,00

4000,00

4000,00

667274,00

669285,00

700357,00

684454,00

640904,00

678123,00

10

B I L A N S S T A NJ A
R.
br.
1

GODINE

ELEMENTI

2026

2027

2028

2029

STALNA IMOVINA
Osnovna sredstva i nematerijalna
1
ulaganja
2
Dugoroni finansijski plasmani
II
OBRTNA IMOVINA
1
Zalihe
2
Kratkorona potraivanja
3
Kratkoroni finans. plasmani
4
Gotovina i gotov. ekvivalenti
III
AVR
IV
GUBITAK
UKUPNA AKTIVA
I
OSNOVNI KAPITAL
II
REZERVE
1
Zakonske rezerve
2
Statutarne rezerve
III
NERASPOREENI DOBITAK
IV
REVALORIZACIONE REZERVE
V
DUGORONA REZERVISANJA
VI
DUGORONE OBAVEZE
VII KRATKORONE OBAVEZE
1
Kratkoroni krediti
2
Ostale kratkorone finansijske obaveze
3
Primljeni avansi
4
Dobavljai
5
Ostale obaveze iz poslovanja
6
Obaveze za zarade
7
Obaveze za poreze i doprinose
8
Druge obaveze
VIII PVR
UKUPNA PASIVA

376998,00

344111,00

399055,00

370903,00

376998,00

344111,00

399055,00

370903,00

278000,00

278000,00

278000,00

278000,00

130000,00

130000,00

130000,00

130000,00

124000,00

124000,00

124000,00

124000,00

24000,00

24000,00

24000,00

24000,00

654998,00

622111,00

677055,00

648903,00

260000,00

260000,00

260000,00

260000,00

0,00

0,00

0,00

0,00

206718,00

204088,00

303875,00

294903,00

90934,00

56023,00

19180,00

0,00

102000,00

102000,00

94000,00

94000,00

90000,00

90000,00

90000,00

90000,00

8000,00

8000,00

8000,00

8000,00

4000,00

4000,00

4000,00

4000,00

659652,00

622111,00

677055,00

648903,00

11

BILANS USPJEHA

GODINE

R.
br.

ELEMENTI

2014

2015

2016

2017

2018

2019

UKUPNI PRIHODI

930000,00

1020000,00

1080000,00

1110000,00

1145000,00

1190000,00

Poslovni prihodi
- prihodi od prodaje proizvoda i
usluga

930000,00

1020000,00

1080000,00

1110000,00

1145000,00

1190000,00

930000,00

1020000,00

1080000,00

1110000,00

1145000,00

1190000,00

- prihodi od aktiviranja uinaka

2

Finansijski prihodi

Vanredni i neposlovni prihodi

II

UKUPNI RASHODI

840364,00

931625,00

1007597,00

1046331,00

1071375,00

1104211,00

Poslovni rashodi

825662,00

910947,00

987932,00

1027734,00

1053906,00

1087932,00

606790,00

657408,00

705558,00

727408,00

783006,00

805558,00

5600,00

10704,00

20477,00

25491,00

16330,00

20477,00

- Bruto zarade

74551,00

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

- Trokovi proizvodnih usluga

49730,00

51156,00

62309,00

71156,00

60102,00

62309,00

- Trokovi amortizacije
- Nemat. trokovi bez poreza i
doprinosa

36423,00

35099,00

37123,00

35099,00

33907,00

37123,00

47109,00

55234,00

60312,00

65234,00

58993,00

60312,00

- Porezi i doprinosi

5459,00

6781,00

7588,00

8781,00

7003,00

7588,00

Finansijski rashodi

14702,00

20678,00

19665,00

18597,00

17469,00

16279,00

- rashodi kamata

10702,00

20678,00

19665,00

18597,00

17469,00

16279,00

89636,00

88375,00

72403,00

63669,00

73625,00

85789,00

8964

8838

7240

6367

7363

8579

80672

79538

65163

57302

66263

77210

- Nabavna vrednost prodate robe

- trokovi materijala za izradu
- Trokovi ostalog materijala
- Trokovi goriva i energije

- ostali finansijski rashodi

3

4000,00

Vanredni i neposlovni rashodi

III

BRUTO DOBITAK/ GUBITAK

IV

POREZ IZ DOBITI

NETO DOBIT

12

BILANS USPJEHA
GODINE
R.
br.

ELEMENTI

2020

2021

2022

2023

2024

2025

UKUPNI PRIHODI

1250000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

Poslovni prihodi

1250000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

- prihodi od prodaje proizvoda i usluga

1250000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

- prihodi od aktiviranja uinaka

2

Finansijski prihodi

Vanredni i neposlovni prihodi

II

UKUPNI RASHODI

1142105,00

1178383,00

1176734,00

1171430,00

1166658,00

1162785,00

Poslovni rashodi

1127082,00

1164685,00

1164435,00

1160607,00

1157393,00

1155164,00

- trokovi materijala za izradu

836701,00

865500,00

865500,00

865500,00

865500,00

865500,00

- Trokovi ostalog materijala

30912,00

34120,00

34120,00

34120,00

34120,00

34120,00

- Bruto zarade

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

- Trokovi proizvodnih usluga

64111,00

70800,00

70800,00

70800,00

70800,00

70800,00

- Trokovi amortizacije

30589,00

27180,00

26930,00

23102,00

19888,00

17659,00

- Nemat. trokovi bez poreza i doprinosa

62198,00

63420,00

63420,00

63420,00

63420,00

63420,00

- Porezi i doprinosi

8006,00

9100,00

9100,00

9100,00

9100,00

9100,00

Finansijski rashodi

15023,00

13698,00

12299,00

10823,00

9265,00

7621,00

- rashodi kamata

15023,00

13698,00

12299,00

10823,00

9265,00

7621,00

107895,00

121617,00

123266,00

128570,00

133342,00

137215,00

- Nabavna vrednost prodate robe

- Trokovi goriva i energije

- ostali finansijski rashodi

3

Vanredni i neposlovni rashodi

III

BRUTO DOBITAK/ GUBITAK

IV

POREZ IZ DOBITI

10790

12162

12327

12857

13334

13722

NETO DOBIT

97106

109455

110939

115713

120008

123494

13

BILANS USPJEHA

GODINE

R.
br.

ELEMENTI

2026

2027

2028

2029

I
1

UKUPNI PRIHODI
Poslovni prihodi
- prihodi od prodaje proizvoda i
usluga
- prihodi od aktiviranja uinaka
Finansijski prihodi
Vanredni i neposlovni prihodi
UKUPNI RASHODI
Poslovni rashodi
- Nabavna vrednost prodate robe
- trokovi materijala za izradu
- Trokovi ostalog materijala
- Trokovi goriva i energije
- Bruto zarade
- Trokovi proizvodnih usluga
- Trokovi amortizacije
- Nemat. trokovi bez poreza i
doprinosa
- Porezi i doprinosi
Finansijski rashodi
- rashodi kamata
- ostali finansijski rashodi
Vanredni i neposlovni rashodi
BRUTO DOBITAK/ GUBITAK
POREZ IZ DOBITI
NETO DOBIT

2
3
II
1

3
III
IV
V

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1300000,00

1181425,00

1176282,00

1171427,00

1166838,00

1175539,00

1172227,00

1169305,00

1166535,00

865500,00

865500,00

865500,00

865500,00

36000,00

36000,00

36000,00

36000,00

94565,00

94565,00

94565,00

94565,00

72500,00

72500,00

72500,00

72500,00

33124,00

29812,00

26890,00

24120,00

63420,00

63420,00

63420,00

63420,00

10430,00

10430,00

10430,00

10430,00

5886,00

4055,00

2122,00

303,00

5886,00

4055,00

2122,00

303,00

118575,00

123718,00

128573,00

133162,00

11858

12372

12857

13316

106718

111346

115716

119846

14

2014-2029
GOTOVINSKI TOK
GOTOVINSKE NAPLATE

1. GOTOVINA OD PRODAJE

GODINA
2014

2015

2016

2017

2018

2019

2020

2021

2022

2023

2024

2025

2026

2027

2028

2029

10

11

12

13

14

15

16

930.000

1020000

1080000

1110000

1145000

1190000

1250000

1300000

1300000

1300000

1300000

1300000

1300000

1300000

1300000

1300000

1.330.000

1.020.000

1.080.000

1.110.000

1.145.000

1.190.000

1.250.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

1.300.000

2. GOTOVINA OD POTRAZIVANJA
3. GOTOVINA IZ DRUGIH IZVORA
UKUPNA GOTOVINSKA PRIMANJA

400.000

GOTOVINSKE ISPLATE
1. NABAVKA ROBE I SIROVINA

612.390

668.112

726.123

752.899

799.336

826.035

867.613

899.612

899.612

899.612

899.612

899.612

899.612

899.612

899.612

899.612

2. UVOZNE TAKSE I POREZI

48.440

13.892

24.124

19.333

21.777

18.223

20.034

31.203

38.036

31.203

31.203

42.993

31.203

31.203

39.765

31.203

3. DRUGI TROKOVI PROIZVODNJE

49.730

51.156

62.309

71.156

60.102

62.309

64.111

70.800

70.800

70.800

70.800

70.800

70.800

70.800

70.800

70.800

26.000

18.600

4. OBJEKTI I OPREMA
5. TROKOVI POPRAVKA I ODRAVANJA
6. ZARADE (BRUTO)

158.000

24.000

52.000

55.000

48.000

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

1.200

74.551

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

94.565

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

600

2.900

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

2.400

7. MARKETING I REKLAMA
8. KANCELARIJSKI MATER. I OPREMA
9. PRAVNI I RAUNOVODSTVENI TROKOVI
10.ZAKUPNINA
11. KOMUNALNE USLUGE
12. OSIGURANJE-POREZI-LICENCE
13. NEPROJEKTNA KREDITNA PLACANJA
14. KREDITNA KAMATA ZA PROJEKAT

45.100

49.200

52.360

54.112

58.123

60.248

65.101

68.340

68.340

68.340

68.340

68.340

68.340

68.340

68.340

68.340

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

4.800

3.600

119.430

10.702

20.678

19.665

18.597

17.469

16.279

15.024

13.698

12.300

10.823

9.265

7.621

5.886

4.055

2.122

303

15. DRUGI GOTOVINSKI TROKOVI

1.000

1.200

1.200

1.200

1.000

1.200

1.360

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

16. DNEVNICE I SLUBENI PUT

1.000

1.800

1.600

1.800

1.200

1.360

1.540

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

1.500

17. OSTALI POREZI I DOPRINOSI

5.459

6.781

7.588

8.781

7.003

7.588

8.006

9.100

9.100

9.100

9.100

9.100

9.100

9.100

9.100

9.100

UKUPNE GOTOVINSKE ISPLATE

1.135.302

915.184

1.022.534

1.030.243

1.121.575

1.095.607

1.146.354

1.224.118

1.223.353

1.195.243

1.194.885

1.258.831

1.191.506

1.188.475

1.244.304

1.184.723

194.698

104.816

57.466

79.757

23.425

94.393

103.646

75.882

76.647

104.757

105.115

41.169

108.494

111.525

55.696

115.277

7.659

193.576

280.104

318.269

377.657

379.585

451.292

530.996

581.610

631.591

708.205

783.620

793.444

868.858

868.858

887.711

GOTOVINSKI SALDO PRIJE KREDITA

IZNOS KREDITA / OTPLATE

202.357
-8.781

298.392
-18.288

337.570
-19.301

398.026
-20.369

401.082
-21.497

473.978
-22.686

554.938
-23.942

606.878
-25.268

658.257
-26.666

736.348
-28.143

813.320
-29.700

824.789
-31.345

901.938
-33.080

980.383
-34.911

924.554
-36.843

1.002.988
-19.180

KRAJNJI GOTOVINSKI SALDO

193.576

280.104

318.269

377.657

379.585

451.292

530.996

581.610

631.591

708.205

783.620

793.444

868.858

945.472

887.711

983.808

KRAJNJI KREDITNI SALDO

391.219

372.931

353.630

333.261

311.764

289.078

265.136

239.868

213.202

185.059

155.359

124.014

90.934

56.023

19.180

NETO OBRT GOTOVINE NA MJESEC

POCETNA GOTOVINA

15