Professional Documents
Culture Documents
Milan Janjuz
Poslovni plan
Opremanje i proirenje voarskog zasada
UVOD
Osnovne informacije o poljoprivrednom gazdinstvu:
Nosilac Projekta/ Naziv
preduzea
Adresa
Kontakt telefoni, e-mail:
Kontakt osobe
Pravni status
Datum osnivanja
Poreski broj
Vrsta djelatnosti
Naziv projekta
Cilj projekta
Karakteristike prodajnog
trita
Karakteristike nabavnog
trita
Tehnoloko tehnike
osobine projekta
Lokacija biznisa
Broj zaposlenih
Ukupna ulaganja
Izvori finansiranja
Vlastita sredstva
Donatorska/Kredina
sredstva
Vrijeme povrata na ukupna
ulaganja
Poslovni prostor/zemljite (u
vlasnitvu ili iznajmljen)
Navesti banke u kojima
preduzee ima otvorene
raune i brojeve tih rauna.
xxxxxxxxx
206.515 KM
5 godina
Zemljite na kojem e se zasaditi novi zasad jabuke
nalazi se u sopstvenom vlasnitvu.
xxxxx
2. ANALIZA TRITA
2.1. Analiza trita prodaje
Nai proizvodi namjenjeni su svim stanovnicima koji ele da u sklopu svoje ishrane
konzumiraju svjee voe. Svi nai proizvodi plasiraju se kupcima koji su stacionirani na
podruju Bosne i Hercegovine. Budui da raspolaemo hladnjaom, naa prodaja se
odvija u razliitim vremenskim periodima i postoji veliki broj kupaca koji u toku godine
kupuju nau gotove proizvode. Proizvode koje nudimo na tritu su sledei:
Jabuka (Trenutno, jabuka se proizvodi na povrini od 2,5 hektara, a godinji prinos je
50-60 tona po 1 hektaru). U toku dvije godine investiranja, nae povrine pod
jabukom e se poveati za jo 3 hektara.
Kruka (Kruka se proizvodi na povriti od 0,8 hektara, a godinje proizvedemo oko 5
tona)
Breskva i nektarina (Ovo kotiavo voe se proizvodi na povrini od 0,5 hektara, a
godinje proizvedemo 5-6 tona)
Nae geografsko podruje gdje plasiramo svoje voe je iskljuivo prostor Bosne i
Hercegovine odnosno sve svoje proizvode plasiramo na domaem tritu. Naa glavna
ciljna grupa kupaca su veliki broj nakupaca iz gradova Federacije Bosne i Hercegovine koji
kroz druge kanale distribuiraju voe plasira do krajnjeg potroaa.
Sekundarna ciljna grupa nam je Zemljoradnika zadruga Agrofruktuz iz Laktaa koja u
velikoj mjeri otkupljuje nae proizvode, a dio naih proizvoda plasiramo ka nakupcima sa
Gradske pijace Grada Banja Luke. Prikaz nae prodaje moe se vidjeti iz sledee tabele:
R.B.
KUPAC
1.
80
53
2.
60
40
3.
Gradska pijaca
10
Ukupno:
Tabela 1: Prikaz kupaca i obima isporuke proizvoda
KOLIINA
(tone)
150
100
2.5. Inovativnost
Budui da pokuamo konstantno da odravamo nae poslovanje i pri tome svake godine
investiramo u osavremenjivanje i irenje poslovanja, uvijek nastojimo da budemo
inovativni. Sve poslovne odluke donosimo sa ciljem pronalaska novih trita i poveanja
prihoda.
3. MARKETING PLAN
3.1. Proizvod
Voarski proizvodi koji e se ponuditi na ciljno trite su jabuka, kruka, kajsija i breskva.
Nai proizvodi se uzgajaju po principima dobre poljoprivredne prakse (GAP). Primjena
savremenih metoda proizvodnje omoguuje da se stvara veliki broj plodova I klase to
nam omoguuje da tritu ponudimo kvalitetne proizvode po viim cijenama. Razvijeni
lanac kupaca putem kojih plasiramo nae proizvode, tokom dugogodinjeg partnerstva,
navikao je da kvalitetan plod sa naih zasada pa smo zbog toga postali prepoznatljivi i
poeljni za saradnju. Zbog svega toga, proizvodi sa novih zasada jabuke (3 hektara) nee
imati potekoa da pronau trite i da se plasiraju po povoljnim uslovima prodaje.
3.2. Distribucija
Svi nai proizvodi plasiraju su velikom broju nakupaca iz Federacije Bosne i Hercegovine,
Zemljoradnikoj zadruzi Agrofruktuz i nakupcima na gradskoj pijaci u Banjoj Luci.
Distribucija sa svim kupcima odvija se direktno na naem gazdinstvo tako to kupci
dolaze u nau hladnjau i preuzimaju odgovarajue koliine proizvoda. Dalja distribucija
naih proizvoda kree se od nakupaca pa sve do krajnjeg korisnika odnosno potroaa.
3.3. Cijena
Cijena, kao i kod svih proizvoda, a pogotovo voarskih, predstavlja veoma osjetljivo i
ozbiljno pitanje od koje umnogome zavisi uspjenost poslovanja. Svoj napredak po ovom
pitanju smo ostvarili tako to smo u prethodnoj godini nabavili i instalirali hladnjaa, koja
nam omoguuje sigurno uvanje naih proizvode i plasiranje po povoljnijim cijenama. I
ove godine nastavljamo da kroz itavu godinu pregovaramo o to veoj cijeni. Trenutna
cijena jabuke u ovom trenutku iznosi 0,50 KM/kg.
3.4. Promocija
Budui da smo poljoprivredno gazdinstvo i da imamo razvijenu mreu kupaca i da nismo
u direktnom kontaktu sa krajnjim potroaima nemamo izdvajanja za promociju. Naa
nastojanja su da kroz to kvalitetniji proizvod stvorimo to bolji imid i da na taj nain
postanemo stabilno pozicionirani i prepoznatljivi na tritu.
Jabuka
Greni smit je australiska sorta koja je nastala od sjemena divlje francuske
jabuke. Prilino je produktivna plantana sorta i sazrijeva sredinom oktobra
mjeseca. Plodovi su veoma krupni, okruglastog oblika, temeljno tamno
zelene boje, koja dozrijevanjem postaje svijetlij, vrlo sonog mesa,
kiselkastog okusa i blage arome.
Zlatni delies sazrijeva krajem septembra, poetkom oktobra i na poetku
formira veoma bujna stabla, a po plodonoenju bujnost opada. Dobri
opraivai su im ajdared i gloster. Plod je srednje krupan, aromatian i
sladak. Obimno i redovno raa, a plodovi se mogu dugo uvati.
Donagold je amerika sorta koja je nastala ukrtanjem zlatnog deliisa i
donatana. Donagold je visoko produktivna sorta koja dozrijeva sredinom
septembra, ima veoma okrugle plodove okruglasto kupastog oblika.
ukasto zelenkaste je boje, neznatno ili potpuno prikriveni crvenilom,
sonog mesa, kiselkastog okusa. Vrlo bujnog rasta i triploidna je.
Kruka
Viljamovka je najrasprostranjenija sorta kruka i potie iz Engleske.
Dozrijeva u drugoj polovini avgusta i ima krupne plodove , vrhonskog
kvaliteta, prikladne stonu upotrebu, ali i za preradu i proizvodnju vrhunske
rakije. Plodovi su uto zelene boje , a u toku dozrijevanja prelazi u zlatno
utu. Diploidna je i dobar je opraiva. Od ostalih sorti kruke jo su
zastupljene: santa marija, butira, abate fetel.
Nektarine i breskve
Caldezi ima veoma jaku bujnost , a plod je srednje bujan i okruglastog ovalnog je oblika. Takoe, plod je uto-zelene boje, a do 90 % jer prekriven
crvenom bojom. Od ostalih sorti jo su zastupljene red star, spring red,
gold, max 7.
Vona vrsta
Jabuka
Kruka
Nektarina i breskva
Aronija (novi zasad)
Ukupno
Povri
na
(hekta
r)
2,5
0,8
0,5
0,3
4,1
Vona vrsta
Jabuka
Kruka
Nektarina i breskva
Aronija (novi zasad)
Ukupno
Ukupa
n
prinos
137,
5
5
5
0
145,
5
Potrebna oprema
1.
Protivgradna mrea
2.
Sistem za navodnjavanje
3.
Viljukar
Iznos
(KM)
142.500
32.700
5.000
Dakle, pored ekonomskih ciljeva koji su nam svakako prevashodni, primjenom osnovnih
principa dobre poljoprivredne prakse nastojimo da se bavimo odrivom poljoprivredom
koja e ispunjavati i ekoloke ciljeve koji imaju drutveno koristi znaaj.
6. ORGANIZACIONA STRUKTURA
Nae poljoprivredno gazdinstvo predstavlja porodini biznis koji ima veliku tradiciju
bavljenja voarskom proizvodnjom. U toku dugogodinjeg poslovanja gotovo sve poslove
obavljali su lanovi domainstva dok se u periodu berbe i zasnivanja novih zasada
angaovala potrebna radna snaga.
Poljoprivredni inenjer, Milan Janjuz, je nosilac gazdinstva i on obavlja poslove
upravljanja, praenja proizvodnje ali i poslove u samom vonjaku.
Pored nosioca gazdinstva, jo 4 lana porodice kako konstanto tako i povremeno obavlja
razliite poslove u vonjaku.
Budui da smo PDV obveznik, nae gazdinstvo angauju knjigovou koja redovno vodi
administrativno-finansijske poslove.
U toku godine, angauje se sezonski radnici koji najvei dio poslova obavlja u periodu
berbe. Ukupan broj radnika koji se angauje u toku godine je 15-20.
7. TERMINSKI PLAN
Investiciona ulaganja za irenje i opremanje naih vonjaka obavljae se u periodu od
dvije godine. Budui na vanost vremena koji se tiu obavljanja poslova u poljoprivredi,
naa terminski plan e maksimalno potovati agro-tehnike rokove, pogotovo kada se to
odnosi na sadnju novih stabala voa. Terminski plan za obe godine ulaganja prikazan je u
dole navedenim tabelama.
AKTIVNOST
Ja
n
Feb Mar
Uvoenje sistema za
navodnjavanje
Postavljanje protivgradne
mree
Podizanje novog vonjaka (1,5
hektar)
Tabela 5: Terminski plan za prvu godinu ulaganja
Ap
r
Ok
t
Nov
De
c
AKTIVNOST
Ja
n
Feb
Mar
Ap
r
Ok
t
Nov
Kupovina viljukara
Podizanje novog vonjaka (1,5
hektar)
Tabela 6: Terminski plan za drugu godinu ulaganja
8. FINANSIJSKI PLAN
8.1. Investiciona ulaganja
Prema ovom poslovnom planu predviena su finansijska ulaganja u iznosu od 206.515
KM. Ukupan iznos sopstvenih/pozajmljenih/donatorskih sredstava koji e se investirati za
ovaj poslovni poduhvat iznosi 113.919 KM, dok na osnovu podsticaja Ministarstva
poljoprivrede,vodoprivrede i umarstva Republike Srpske ostvarie se ulaganja u iznosu
od 92.596 KM. Finansijska konstrukcija investicionog ulaganja prikazana je kroz nekoliko
stavki:
1.1. Protivgradna mrea. Protivgradna mrea za ovaj poslovni poduhvat nabaviti e se
i postaviti kako na novo zasnovani zasad tako i za postojei. Stoga, protivgradna mrea
postavie se na povrini od 7,5 ha, s tim da
e se u prvoj godini investiranja, mrea postaviti na 6 ha, a u drugoj godini na 1,5 ha. Za
ove poslove angaovae se preduzee koje je usko specijalizovano za ove poslove i
prema buduoj poslovnoj saradnji, angaovano preduzee e biti zadueno sa
De
c
dopremanje opreme za protivgradnu mreu (mrea, spojnice, ica, sajla, stubovi, anker
itd) kao i postavljanje iste. Srednja trita cijena postavljanja protivgradne mree iznosi
19.000 KM za 1 ha. Budui da smo predvideli protivgradnu mreu za 7,5 ha, iznos za ovu
investicionu stavku iznosi 142.500 KM. Prema lanu 40, pravilnika o podsticajima
Ministarstva poljoprivrede, umarstva i vodoprivrede Republike Srpske, ukupan iznos koji
e se ostvariti za protivgradnu mreu iznosi ukupno 45 % od ukupnog ulaganja (30 % za
protivgradnu mreu, 10 kao komercijalno gazdinstvo i 5 % kao proizvoa sa VSS
spremom iz oblasti poljoprivrede), tj, ostvarie se 45.600 KM.
1.2. Sistem za navodnjavanje. Trenutne povrine koje se navodnjavaju za naem
zasadu iznose 1,8 ha i to su zasadi kajsije, breskve i aronije. Namjera nam je da kroz ovaj
poslovni poduhvat postavimo sistem za navodnjavanje na ostalim postojeim zasadima,
kao i na buduim zasadima. Za potrebe postavljanja sistema za navodnjavanje
neophodno je izdvojiti 32.700 KM. Prema pravilniku o podsticajima Ministarstva
poljoprivrede, umarstva i vodoprivrede Republike Srpske, na osnovu lana 40 za
izgradnju sistema za navodnjavanje na ovu investiciju, ostvarie se naknada u iznosu od
18.092,5 KM.
1.3. Viljukar Budui da raspolaemo sa hladnjaom xxx kapaciteta, za potrebe poslova
skladitenja (utovara, istovara) u drugoj godini investicionog ulaganja, planiramo da
nabavimo viljukar i za ovu investiciju neophodno je izdvojiti ukupno 4.000 KM.
1.4. Investiciona ulaganja za podizanje novog vonjaka od 3 hektara. Postojea
4,5 hektara vonjaka planiramo proiriti novom plantaom jabuke od 3 hektara. Prema
dinamici realizacije plana investiranja, u prvoj godini podignue se zasad od 1,5 ha, a u
drugoj godini isto toliko. Ukupna ulaganja za novi vonjak jabuke od 3 hektara iznose
26.315 KM. Na osnovu pravilnika o podsticajima, lan 29, (regresirano dizel-gorivo), lan
40 (podizanje viegodinjeg zasada) ostvariemo podsticaje u iznosu od 10,378,5 KM.
Prikaz investicionih ulaganja moe se vidjeti iz dole navedene tabeli:
R.b.
INVESTICIONE POTREBE
Iznos
(KM)
Sopstven
a
sredstva
Republiko
ministarst
vo
142500
78375
64125
1.
Protivgradna mrea
2.
32700
14607,5
18092,5
2.1.
Sistem za navodnjavanje
(1.2.1.+1.2.2.+1.2.3.+1.2.4.)
Usluge kupanja bazena
15000
6750
8250
2.2.
Cijevi
15000
6750
8250
2.3.
Pumpa gorivo
700
245
455
2.4.
Pumpa struja
1750
612,5
1137,5
2.5.
100
100
2.6.
150
150
5000
5000
3.
Viljukar
4.
26315
15936,5
10378,5
4.1.
17500
9625
7875
4.2.
858
686,4
171,6
4.3.
Stajnjak
2700
2700
4.4.
3150
1732,5
1417,5
4.5.
240
132
108
4.6.
1792
985,6
806,4
4.7.
75
75
206515
113919
92596
Ukupno (1+2+3+4)
Tabela 7: Prikaz investiciona ulaganja
Red
ni
broj
A.
B.
C.
Vrsta prihoda
Jabuka
Kruka
Breskva/kajsija
Povrin
a (ha)
2.5
0.8
0.5
Koliina
(tona)
Cijena
(KM/ha)
45
450
5
800
5
100
D. Ukupan prihod
Vrijednost
proizvodnje
(KM)
50625
3200
250
54075
Red
ni
broj
A.
B.
C.
D.
Vrsta prihoda
Premija-jabuku
Premija-Kruka
Premija-breskva/kajsija
Regresirano gorivo
Povrin
a (ha)
Koliina
(tona)
2.5
0.8
0.5
4.5
Cijena
(KM/ha)
45
20
5
20
5
20
80
0.6
D. Ukupno premije
Vrijednost
proizvodnje
(KM)
2250
80
50
216
2596
R.B.
A.
B.
Vrsta prihoda
Prihodi od prodaje voarskih proizvoda
Prihodi od ostvarenih primija
Iznos (KM)
54075
2596
56671
Red
ni
broj
1.
2.
3.
4
5
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
Opis troka
Povrin
a (ha)
ubrivo NPK
4.5
Zatitna sredstva
4.5
Gorivo
4.5
Rezidba
4.5
Berba
4.5
A. Direktni trokovi proizvodnje voa
Trokovi el.energije hladnjae
Odravanje maina
Box palete
B. Indirektni trokovi proizvodnje voa
Plata 1 radnika
Kredit
Ostali trokovi
Amortizacija
Troak
KM/ha
Ukupan
troak (KM)
300
2150
286
650
2200
1350
9675
1287
654.5
9900
22866.5
3000
1000
1200
5200
7200
15000
2000
2000
54266.5
C. Ukupni trokovi
Tabela 11: Prikaz ukupnih trokova za 1 godinu
R.B.
Pozicija
A.
B.
Ukupni prihodi
Ukupni trokovi
Iznos
(KM)
56671
54266.5
2404.5
Godina
2014
2015
2016
2017
2018
2019
65325
65325
70950
82200
119440
149700
3096
3168
3490
3990
5490
6990
68421
6849
3
74440
86190
12493
0
15669
0
22866.5
26972
31077.5
34377.
5
37677.
5
37677.
6
5200
5200
5200
5200
5200
5200
Prihodi
Ukupni prihodi
Rashodi
Direktni trokovi proizvodnje
Indirektni trokovi
Bruto plate
7200
7200
7200
7200
14400
14400
15000
15000
15000
15000
15000
15000
Amortizacija
2000
2000
2000
2000
2000
2000
Ostali trokovi
2000
2000
2000
2000
2000
2000
Ukupni rashodi
54266.
5
5837
2
62477.
5
65777.
5
76277.
5
76277.
6
Bruto dobit
14154.
5
1012
1
11962.
5
20412.
5
48652.
5
80412.
4
25000
25000
25000
25000
25000
25000
10845.
5
1487
9
13037.
5
4587.5
23652.
5
55412.
4
Prilivi
2014
2015
2016
2017
2018
2019
65325
65325
70950
82200
11944
0
14970
0
3096
3168
3490
3990
5490
6990
113919
92596
27695
0
70508
76456
8820
7
1269
48
1587
09
188950
8750
4407.5
4407.5
Odlivi
Ulaganje u osnovna sredstva
Ulaganje u obrtna sredstva
22866,
5
26972
31077.
5
34377
,5
37677
,5
37677
,6
5200
5200
5200
5200
5200
5200
7200
7200
7200
7200
14400
14400
15000
15000
15000
15000
15000
15000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
2000
22475
7.5
71529
.5
1021.
5
62477
.5
3140
0
3860
0
3860
0
13978
.5
5680
7
8834
8
1201
09
25000
25000
25000
25000
25000
25000
27192
.5
26021
.5
11021
.5
3180
7
6334
8
9510
9
52192
.5
Kratkorone obaveze
Gotovi
proizvodi...................140.000
KM
iro
raun...............................10.000
KM
Osnovna sredstva
Dugorone
obaveze
Zemljite........................300.0
00 KM
-
Kredit
(hladnjaa).................97.700 KM
Graevinski objekti
Hladnjaa
objekat................100.000 KM
Bioloka
sredstva
sredstva kulture
- Viegodinji
zasadi................675.000
-
Oprema
- Traktor.....................................
6.000 KM
- Freza.........................................1
.500 KM
- Atomizer...................................3
.000 KM
Ukupno AKTIVA
1.341.200
Vlasniki
kapital.......................1.243.500
-
Ukupno PASIVA
1.341.200
Prilozi
-
Fotografije