PLAN INTEGRAL ECONMICO - FINANCIERO

APLICACIONES DISPONIBLES

LEER ESTO

SALARIOS

BACO1

PLANES

GASTOS

BANCO2

INGRESOS

TESORERA

PRUEBA DE
PAGOS

COMPRAS

RESULTADOS

REGRESAR

PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACI

ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLO

EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A

DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION V
SON COMO ESTA: site el ratn !
CELDA
pulsar raton
PLANES

pulsar raton
INGRESOS

pulsar raton
COMPRAS
pulsar raton
SALARIOS
pulsar raton
GASTOS
pulsar raton
RESULTADOS
pulsar raton
TESORERIA
no es necesario entrar
BANCO 1

CUADROS IMPLICADOS
PLAN DE INVERSIONES
PLAN DE FINANCIACION

VENTAS
SUBVENCIONES
INGRESOS FINANCIEROS

COMPRAS MATERIAS PRIMAS

comprar para que podamos producir lo que vamos a ven

SALARIOS
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio

GASTOS Y SUMINISTROS
en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funciona
CUENTA DE RESULTADOS
hasta aqu nuestro negocio es rentable ?

PREVISION DE TESORERIA
negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente f

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automticamente a partir de datos introducidos

no es necesario entrar
BANCO 2
pulsar raton
BX

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automticamente a partir de datos introducidos

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Permite introducir libremente cualquier prstamo, obtenie
intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.

AL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIN)

TOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

STEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA

N Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
AQU

Qu medios necesitamos ?
Qu recursos econmicos necesitamos ?
Cunto podemos vender ?
Qu recursos pblicos obtendremos ?
Qu intereses + podemos obtener ?

Qu materias primas necesitaremos

para que podamos producir lo que vamos a vender ?

Cuntos trabajadores y qu salarios

s que pagar para que funcione nuestro negocio ?

Qu necesita gastar nuestro negocio

fono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar correctamente ?

Con los cculos que hemos realizado

nuestro negocio es rentable ?

Con las previsiones y el ritmo de

stablecido, tendremos mes a mes suficiente flujo econmico?

E AMORTIZACIONES financieras
(De prstamo 1)
automticamente a partir de datos introducidos en PLANES

E AMORTIZACIONES financieras
(De prstamo 2)
automticamente a partir de datos introducidos en PLANES

E AMORTIZACIONES financieras
AQU PUEDE JUGAR !
ntroducir libremente cualquier prstamo, obteniendo el cuadro de
y amortizacin del prstamo mes a mes.

PLAN DE INVERSIONES

TASA

COSTE(Pts)

CUADRO DE AMORTIZACIONES

% Amortiz.
TERRENOS
EDIFICIOS, OBRA CIVIL....
MAQUINARIA
INSTALACIONES TECNICAS
ELEMENTOS DE TRANSPORTE
HERRAMIENTAS Y UTILLAJES
MOBILIARIO
ELEMENTOS INFORMATICOS
DERECHO DE TRASPASO
DEPOSITOS Y FIANZAS
GASTOS DE CONSTITUCION
OTRAS INVERSIONES
OTRAS INVERSIONES

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

PLAN DE FINANCIACION

IMPORTE (pts)

RECURSOS PROPIOS INICIALES

CAPITALIZACION PAGO UNICO
PRESTAMO 1 (para inversiones)
LEASING
SUBVENCIONES

0
0
0
0
20
20
0
0

TOTAL FINANC. INVERSIONES

PRESTAMO 2 (para circulante)
CUENTA CREDITO (1 ao)

ao 1

10%

TOTALES

15
2

O CUOTAS
S
AO
12
12

100000000
1

12
1

ao 2
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

%
6

FECHA
INICIO
1/31/2012
1/31/2012

0
8

1/31/2000
1/31/2000

ao 3
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

REGRESAR

ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION

TOTAL FINANC. CIRCULANTE

ao 4

POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION

PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

ao 5
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 6
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 7
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 8
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 9
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 10
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR

UNA CAPITALIZACION SUPERIOR

AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO

"CORRIJA LA CELDA E22"

ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING

SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"

ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION

POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

ao 11

ao 12
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

ao 13
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

.... Y sucesivos aos...

0 .... Y sucesivos aos...
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0 .... Y sucesivos aos...

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

-12

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

-40,939

VENTAS

UNIDAD. PRECIO

HABITACIONES
EXCURSIONES
CERAMICAS
ALIMENTOS
ALIMENTOS
......
OTRAS VENTAS

%iva

1
1
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

TOTAL

16
7
16
4
4
0
0
0
0
16
0
0
16

TOTALES-----------

SUBVENCIONES

CUANTIA

PARA INVERSION
SUBVENCION 1
SUBVENCION 2
SUBVENCION 3
PARA EXPLOTACION
SUBVENCION 1
SUBVENCION 2
SUBVENCION 3

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

CUOTA

0
TOTAL

TOTALiva

AO 1

20%
20%
0%

20
0
0

TOTALES------------

20

INGRESOS FINANC.
BBV
IBERCAJA
CAI
...........
...........

...........
...........
.....

TOTALES-----------

AO 2

AO 3

0
0
0

0
0
0

0
0
0

TOTAL

0
0
0
0
0
0
0
0

REGRESAR

AO 4

AO 5
0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

0
0
0

COMPRAS MATERIAS PRIMAS

TIPO

CONCEPTO

UNIDADES

ALIMENTOS
DIVERSOS
ALIMENTOS
.......
....
..

PRECIO

IVA

1
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
TOTALES

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

7
16
4
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

TOTAL
TOTAL

IVA
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

REGRESAR

SALARIOS

AUTONOMO
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
ASALARIADO
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"
"

NOMBRE

APELLIDO

SALARIO

SEGURIDAD

BRUTO

SOCIAL

GERENTE
SOCIO A
SOCIO B
0
0
0
0
0
COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES
TECNICO 1
TECNICO 2
ADMTVO

TOTALES

0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

IRPF

TIPO
IRPF

0
0
0
0
0
0
0
0

10
8
8
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

10
10
10
0
0
0
0
0
0
0

REGRESAR

GASTOS y SUMINISTROS

TIPO
ANOTACIONES

SUMINISTRO LUZ
SUMINISTRO AGUA
SUMINISTRO TELEFONO
ALQUILER LOCAL
ALQUILER OTRO
ALQUILER OTRO
ALQUILER OTRO
LEASING
SEGUROS
MANTENIMIENTO
SERVICIOS EXTERIORES
GESTORIA ASESORIA
TRANSPORTES
PUBLICIDAD
TRIBUTOS
GASTOS DIVERSOS
OTRO........
OTRO........
OTRO........
OTRO........
OTRO........
OTRO........

PRECIO

IVA

factura luz
recibo agua
factura telefono
factura mensual
0
0
0
0
recibo anual

0
0
0
0
0
0
TOTALES

16
SIN IVA
16
16
16
16
16
16
SIN IVA
16
16
16
16
16
SIN IVA
16
0
0
0
0
0
0

TOTAL

TOTAL IVA
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

REGRESAR

ATENCION : slo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA

RITMO EXPLOTACION-------

100

OCTUBR

NOVIEM

& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2

P R E V I S I O N de T E S O R E R I A

ENERO

FEBRER

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOSTO

SETIEM

COBROS
AN UAL
VENTAS

IVA repercutido

LIQUIDACION trim. IVA soportado

SUBVENCIONES
INGRESOS FINANCIEROS

20

20

PROVISION CIRCULANTE

CUENTA CREDITO (un ao)

20

20

PROVEEDORES

SALARIOS NETOS (deducc IRPF)

SEGUR.SOCIAL

I.R.P.F.

IMPUESTOS

SUMINISTROS

ALQUILERES

LEASING

SEGUROS

MANTENIMIENTO

SERVICIOS EXTER.

GESTORIA ASESORIA

TRANSPORTES

PUBLICIDAD

GASTOS DIVERSOS

IVA soportado

LIQUIDACION trim. IVA repercutido

T O TAL C O B R O S

PAG O S
AN UAL

CUOTAS PRESTAMO 1

CUOTAS PRESTAMO 2

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

VENCIMIENTO CUENTA CREDITO

T O TAL

PAG O S

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

DIFERENCIA COBROS-PAGOS.......

Diferencia anual----------

REGRESAR

FEBRER

MARZO

ABRIL

MAYO

JUNIO

JULIO

AGOSTO

SETIEM

OCTUBR

NOVIEM

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

#NAME?

SALDO TESORERIA ACUMULADO.......

#NAME?
#NAME?
#NAME?
#NAME?

ENERO
#NAME?

OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA

SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisin para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
PTS

8
DICIEM

ATENCION !

0
0
0
0
0
0
0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO D

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS D

0
#NAME?
0
#NAME?
DICIEM
#NAME?

#NAME?

 ATENCION !

LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100

CUENTA DE RESULTADOS

AO 1

AO 2

AO 3

AO 4

INGRESOS
VENTAS

20

20

20

20

INGRESOS FINANCIEROS

EXISTENCIAS FINALES

20

20

20

20

SUBVENCIONES

TOTAL INGRESOS
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS

SALARIOS AUTONOMOS

SALARIOS CUENTA AJENA

SEGUROS SOCIALES

SUMINISTROS: agua, luz, telefono...

ALQUILERES

LEASING

OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp...

TRIBUTOS, TASAS...

0
0

GASTOS FINANCIEROS (inversiones)

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

GASTOS FINANCIEROS (circulante)

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito

DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.)

EXISTENCIAS INICIALES

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

Err:508

TOTAL GASTOS
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES

REGRESAR

AO 5

20

0
0

20
0

0
0

0
0

0
0

0
0
Err:508
Err:508
0
0
0

Err:508
Err:508

Datos iniciales
PRSTAMO
Monto:
Tasa de inters anual:
Plazo, en aos:
Pagos por ao:
encimiento primer pago:
PAGO POR PERODO
Pago introducido:
Pago calculado:

$0.00
6.00%
15
12
1/31/2012

$0.00

Datos iniciales
PRSTAMO
Monto:
Tasa de inters anual:
Plazo, en aos:
Pagos por ao:
encimiento primer pago:
PAGO POR PERODO
Pago introducido:
Pago calculado:

$0.00
0.00%
100000000
12
1/31/2000

$0.00

Datos iniciales
PRSTAMO

Monto:
Tasa de inters anual:
Plazo, en aos:
Pagos por ao:
ncimiento primer pago:

$12,000,000.00
4.67%
30
12
1/28/2000

PAGO POR PERODO

Pago introducido:
Pago calculado:

$62,020.34