Professional Documents
Culture Documents
Banka Ordudan
Tehlikelidir
Gzden geirilmi ikinci srm
Mehmet Ylmaz
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
indekiler
nsz ....................................................................................................................................................... 6
Demokrasinin en byk dman halktr!.......................................................................................................... 7
Bize Demokrasi deil Adalet lzm ........................................................................................................ 14
Kriz karma zgrl .......................................................................................................................... 16
Banka ordudan daha tehlikelidir ........................................................................................................... 20
Liberal yalanlar ve ekonomik gerekler ................................................................................................. 23
zel banka isen krlar senin, zarar halkndr..................................................................................................... 28
Katil ldrd kiinin malna miras olunca ................................................................................................... 30
Yeni kriz ne zaman kacak?.......................................................................................................................... 33
Krizin mimarlar kim? .................................................................................................................................. 37
ocuklar sokaa atma zgrl .................................................................................................................. 40
Ekonomistler ekonomiden anlasalard yatrmc olurlard ................................................................................... 45
Yunanistan kumar masasnda tlrken ...................................................................................................... 47
Avrupa Muz Cumhuriyetinde darbe mevsimi............................................................................................... 50
Avrupa batmayacak, oktan batt nk ...................................................................................................... 55
Srdrlebilir erefsizlik: in ve Avrupa........................................................................................................... 58
Kaynak dergiler ve kitaplar .................................................................................................................... 60
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
nsz
Atinada, Romada, Madridde ve Washingtonda artk halkn deil bankalarn dedii oluyor. Batda
demokrasi geriliyor, yeni bir dzen kuruluyor. Alp satma zgrl nasl oldu da halk bankalarn
klesi yapt?
nsan deerlerin deil madd deerlerin hakim olduu her toplum kendi arszl altnda ezilmeye
mahkm aslnda. Thomas Jefferson, George Washington, Max Weber, Hannah Arendt, Karl Marx ve
Alexis de Tocquevillein eserlerinde srarla zerinde durulan bir mesele bu. Zenginlemeye ve para ile
daha ok haz almaya odaklanan insanlar bencilleiyorlar. Siyasetten, cemiyetin dertlerinden uzak, oy
kullanmaya bile enen bir gruh kyor meydana.
Tam da bu yzden Batda demokrasinin en byk dman batl insan modeli oldu. Kendini zel
hayatna hapseden, lks tketime, tatile, konfora odaklanan batl insanlar politikadan uzaklatlar. Bu
refah toplumunun bireyleri dier insanlarn dertlerine duyarszlat. Para bu srete kutsallat. Yine
bu yzden bankalar ve bankaclar ilahlaarak hukukun stne kabildiler.
te bu fikr zemindir sermayeyi ar byten, savclar, hakimleri bile etkisiz hale getiren.
Bankaclarna sz geiremeyen bat toplumlar tpk 1980lerde ordusuna sz geiremeyen Trkiyenin
durumuna dtler... Peki 2008 ekonomik kriz sreci nasl geliti? Krizi tetikleyen ve byten ne
oldu?
Bize yanstlann aksine, 2008de Amerikan emlk sektrnden balayan kriz ngrlemez bir felaket
deildi. Yaplan dpedz bir piyasa darbesi idi aslnda. Tasarlanm, planlanm, yrrle konmu bir
operasyon. Bu operasyonu yneten insanlar daha 1980lerde Bat adaletinin zerine kmlard.
Krizi frenleyecek yasal engelleri bir bir kaldrdlar, krizin kresellemesini salayacak mekanizmalar
yine onlar kurdular. Yaklak 40-50 kiilik bir ekip. Kriz srecinden zenginleerek ve glenerek
ktlar. Banka kurtarma operasyonlaryla halen zenginlemekteler.
Elinizdeki 60 sayfalk bu kitap Batda demokrasinin gerileme srecini sorguluyor:
1. Demokrasinin zayf noktalar nelerdir? Bankalar nasl oldu da halkn iradesini ayaklar altna
alabildiler?
2. Hukuk devleti diyerek rnek aldmz demokratik lkeler neden bu Piyasa Darbesine
engel olamadlar?
3. Asker darbelerden yakasn kurtaran Trkiyede hkmet Piyasa Darbesi ile devrilebilir
mi?
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
Fikir Platformu
Ancak bu blmde biraz daha derine inmek istiyoruz, bu byk soygunu mmkn klan fikr zemin
neydi? Dnyann en gl ordusu, ekonomisi nasl oldu da bir avu bankacya yenik dt? Sanrm
bu sorunun cevabn verecek en yetkili insanlar ABDni kuranlardr. Bu devasa makinenin tasarmn,
montajn yapanlar, ABDnin mimarlar bize sistemin zayflklarn da net biimde syleyeceklerdir.
Mesel u satrlar dikkatle okuyalm:
Bankaclk sistemini hukuk erevesine sokamadk. Bu zayflk bir gn gelip anayasal dzeni
ykabilir. Bugn dahi bir takm ahlkszlar halkn ekmeiyle kumar oynamaktalar. Bankaclarn
bu arszl gelecek kuaklara yk olacaktr [...] Amerikan halkndan nce hi bir ulusun kaderi
para hrsna ve zel kiilerin hokkabazlna terk edilmemiti. O kiiler ki ticaret arac olan
parann dolam miktarn milletin ihtiyalarna deil kendi karlarna gre arttrrlar. Bir kt
seliyle mlkiyetin cari fiyatn iirirler, sonra o mlkiyeti yok pahasna alrlar [...] Serbest
ticarete ve rekabet kurallarna aykr olan bu i yapld ve yine yaplacaktr. stelik kanun
yapclarn gz nnde hatta korumas altnda! Adalet, erdem, dev bize emrediyor: Btn
memleket yamalanmadan nce bu hrszlar durdurulmaldr (Thomas Jefferson*, zel
mektuplarndan)
Demokrasideki tasarm hatalar
Kemalizmin izmesi altnda 80 sene inim inim inledikten sonra demokrasiyi eletirmek zor. Hele
Avrupa, Amerika, Kanada, Avustralya gibi bir ok lkede demokrasi ve refah kolkola giderken bu
eletiriyi yapmak daha da zor. Fakat demokrasiyi bir ideal, kendi kendini meru klan bir deer olarak
grmek doru deil. Toplumun hedefi ne ise, adalet, bar, refah bu hedeflere ulamak iin bir ara
olabilir demokrasi. Bu gzle bakldnda durum deiiyor. Yani adalet ve refaha ulamak iin en iyi
ara bu mudur? diye sorduunuzda, demokrasiyi kurumlaryla, zihniyetiyle birlikte
deerlendirdiimizde kendine has baz dizayn hatalar gze arpyor hemen. Nedir?
Birinci hata demokrasinin tarihinden geliyor: Avrupann snfsal ve dinsel kavgalarndan doan
bu atekes rejimi ister istemez ahlk bir grelilik dayatyor bize. Yani o da olur, bu da olur, sen de
haklsn. Hakl ile gl birbirine karyor. En ok oy alan deil en ok lobi yapan, en ok paras olan
ne geiyor.
kinci hata ise demokrasinin felsefesinde: Pozitivist, fayda-tehdit ekseninde ileyen modern devlet
halk ile kurduu ilikiye bu zihniyetini yanstyor. Haliyle kutsanan, yceltilen birey
anonimleiyor. Demokrasilerde birey TEK-likten TEK-tiplemeye doru gidiyor. Semen, retici,
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
Fikir Platformu
10
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
11
Fikir Platformu
12
Dipnotlar
* Memoirs, Correspondence, and Private Papers of Thomas Jefferson, 4c cilt, 1829.
** Alexis de Tocqueville [1835], De la dmocratie en Amrique, Tome II, Quatrime partie : De
linfluence quexercent les ides et les sentiments dmocratiques sur la socit politique
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
13
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
14
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
15
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
16
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
17
Fikir Platformu
18
Dipnotlar
1 Sermaya piyasalarnda byk aktrlerin yatrm kararlar ve/veya tahminleri sadece bilgi
deildir. Kendini gerekletiren birer kehnettir. Mesel Georges Sorosun Fransz frangna kar
speklasyon yapt, bu yolla tek bana Fransada enflasyonu krkledii yllar hatrlayn. Bir merkez
bankas mdrnn szleri ya da en byk sanayicilerin iyimser/karamsar tahminleri de byledir.
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
19
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
20
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
21
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
22
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
23
Fikir Platformu
24
Fikir Platformu
25
Fikir Platformu
26
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
27
Fikir Platformu
28
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
29
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
30
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
31
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
32
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
33
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
34
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
35
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
36
Fikir Platformu
37
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
38
Angelo Mozilo
Joel Kaplan
Richard S. Fuld
Ben Bernanke
Lloyd Blankfein
Jon Corzine
Stephen Friedman
Marcus Goldman
Vijay Karnani
Samuel Sachs
John Weinberg
Sidney Weinberg
John C. Whitehead
Karel van Miert
Petros Cristodoulou
Antonio Borges
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
39
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
40
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
41
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
42
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
43
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
44
Ekonomistler sebep-sonu zincirlerine fikren hakim deildir. Olaylar olup bittikten sonra makul bir
aklama getirirler, gafleti gizlemeye, akll grnmeye yarar sadece. Ekonomistleri dinleyerek
tahmin yapmak dikiz aynasna bakarak araba kullanmaya benzer; toslarsnz bir tarafa. Sonra bir
ekonomist gelir, neden kaza yaptnz uzuuuuuuun uzun anlatr
Taraf Gazetesinden nder elik de gitmi ekonomistlere danm, onlar da makro gstergelere
bakarak gelecekten haber vermiler(!). Kriz riski artyor demiler. Aslnda Taraf okurlarn bu
derecede aptal yerine koymaya kimsenin hakk yok. Hele ekonomistlerin hi yok.
Tarih yazmyor ki bir gn bir ekonomist net bir ey sylesin ve syledikleri gereklemi olsun. Bana
inanmyorsanz 2007-2008 krizinden nce Amerikal ekonomistlerin sylediklerini, yazdklarn
aratrn. Yangn ABDyi sardktan sonra Avrupa Merkez Bankas eski genel mdr Jean-Claude
Trichetnin (fr,ing) yapt gven verici aklamalar okuyun. Aradan ka yl geti? Yeni genel
mdr Mario Draghi hl Avrupa bankalarnn batmasn engellemek iin yzmilyarlarca dolarlk
yardm paketlerine ekonomik rasyonalite klf dikmekle megul.
Eer bir ekonomist bugnk verilere bakarak yarn, haftaya, seneye ne olabileceini bilecek
kabiliyette olsa Tarafa rportaj vermekle, rapor vs yazmakla ya da TVde grnmekle neden vakit
kaybetsin ki? Borsa, emlk, dviz, altn elindeki paray hzla katlayabilir. Sadece bu bile
ekonomistlerin ekonomiden ne kadar anlaMAdn fark etmek iin yeterli sanrm.
Peki saatlerce konuurken ne anlatyorlar? Ekonomi bir bilme deil inanmameselesi olduu iin
ekonomistler de peygamberlerini, mridlerini dinlerler. Ekonomistler intisab etmi olduklar
ideolojilerin, ekollerin dorultusunda konuurlar. rnek? 2008 Krizi kimin suu? Her bir ekonomist
kendi amentsn tekrar ediyor:
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
45
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
46
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
47
Mesel ilide sosyalist lider Salvador Allendeyi devirmek iin yaplanlar hatrlayn. Nestl ve ITT
(International Telephone & Telegraph) gibi firmalarn 6-7 milyon dolarlk madd desteiyle ve CIAnin
egdmnde lke alt-st edilmiti. 1972deki kamyoncular grevi ile insanlar a braklmt.
(Bkz. William Colby and the CIA). nl bo tencere yryleri filan derken liberal bir diktatr olan
Pinochet iktidara getirildi. Ardndan ili halk sistematik bir baskya tabi tutuldu, gz altnda kayplar,
ikenceler, faili mehuller derken devlet terr ile adam edildi
insanlar. Daha dorusu Piyasa Tanrsna boyun emeleri
saland.(Bkz. The Pinochet File)
Liberallik ve Diktatrlk kelimelerini bir arada grmek sizi artm
olabilir. Son yllarda liberal demokrasi gibi terimler kullandmz iin
ikisini birbirinden ayrlmaz gibi gryoruz. Oysa bu bir bilgi kirliinden
ibaret. Trkiyenin liberalleri pek bilmez ama liberalizmin babalar
dobra dobra konumu, demokrasiyi dman iln etmilerdir
zamannda. Hatta Cumhura, halk iradesine Kemalistler gibi tepeden
bakmlardr:
Friedrich A. Hayek:
Piyasann i dengelerine ve zel mlkiyete sayg bireyi balayan yegne kural
olmaldr. Piyasann vatandalarca yaplacak kanunlarla dzenlendii demokrasi bireysel
zgrlkler iin bir tehlikedir.(Law, Legislation and Liberty, 1973)
Avusturya Ekolnn nl ismi Ludwig Von Mises:
Halk ynlar, oy veren, demokrasilerde hakim olan u milyonlar bilmeliler ki sahte
doktrinlere alet oluyorlar. Sadece Piyasa zerine kurulu bir
toplum onlara arzuladklar refah verebilir. Ama halk ikna
etmek iin nce elitleri, aydnlar ve i adamlarn ikna etmek
gerek. (12 haziran 1943te Leonard Read yazd mektup)
Neticede halklarn zgrl ile kapitalistlerin ticaret/yatrm
zgrl atabilir. Bu ok da yeni saylmaz. Tarih boyunca madd
g sahipleri devletin imknlarn ve emrindeki ordular ekonomik
amalar iin kullanmlardr. Bir ka olay hatrlamak istersek:
Fikir Platformu
48
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
49
Fikir Platformu
50
Avrupada hukuk devleti dediimiz demokratik lkeler neden bu Piyasa Darbesine engel
olamad?
Asker darbelerden yakasn kurtaran Trkiyede bir gn Piyasa Darbesi ile hkmet
devrilebilir mi?
Avrupann iine dt rezaleti hazrlayan olaylar zincirini zmek gerek. Biz de bu noktaya nereden
gelindiini anlamak iin dikiz aynasndan geriye bakalm: Srekli bir deiim iinde olan zengin
Batnn deiMEZlerine, son bir ka on yln sabitlerine odaklandmzda manzara nasl? 1970li
yllardan itibaren zengin lkelerin bir kreselleme-liberalleme srecine girdiini, 1980lerde ise bu
srecin hzlandn gryoruz. Yani bir yandan kresel bir entegrasyon var: retim, teknoloji, ticaret,
sermaye hareketlerinin menzili ulusal snrlar ayor. Dier yandan bu glerin ulusal olMAyan ellerde
birikmesi ulus-devletlerin zerine bir bask kuruyor. Giderek gcn ve meruluunu yitiren ulusdevletler irketleri kontrol edemez hale geliyor. Tersine irketler ve bankalar ulus-devletlere kendi
koullarn dayatmaya balyor.
Son 30 ylda teknolojinin ve uluslararas ticaretin ald yola bakarsak i dnyas ile ulus-devletler
arasndaki ekimeyi kanlmaz olduunu da grrz. Hatta devletin altndaki ekonomik aktrlerin
ste gemesi, devleti altna almas dahi belki 1970lerde ngrlebilirdi. nk yllk cirosu yz
milyar dolar aan firmalar ile GSMHs on milyar dolar civar olan devletler ayn pistte dans ediyorlar.
Vergi politikalar, evre koruma, sosyal gvenlik gibi alanlarda ulus-devlet ile sermaye ister istemez
ekiiyor. Byle bir emada imanlar zayflarn ayana basacakt, bu kanlmaz. Peki somut olarak
ne oldu, bugn oluyor?
Ana srete dikkat eken ilk nokta mal, hizmet, emek ve sermayenin SERBESTE dolamas.
Uluslararas anlamalar, Dnya Ticaret rgt, IMF, Dnya Bankas Hep bu serbestlii dava
edinmiler. Kredi verdikleri lkelerin siyasetine liberal bir yn vermeye almlar. 1980lerden
itibaren Washingtonda Ronald Reagan, Londrada Margaret Thatcher gibi liderler ulus-devlet
cephesinde bu serbestlii bir devlet politikas haline getiriyorlar, bir ulus-devlet politikas! (Evet, ABD
bir ulus-devlettir, bkz. Amerika Tedavi Edilebilir mi?)
Gnlk hayatta bu serbestlik neye tekabl ediyor? Mesel gmrk duvarlarnn alalmas, alma
hayatn dzenleyen kanunlarn yumuatlmas, vs. Ticareti ve rekabeti daha akc hale getirmesi
beklenen bu nlemlerin herkes iin olumlu neticeler vermesi bekleniyor: Toplam zenginliin
artmas, Zenginliin fakir lkelerle paylalmas, eitsizliklerin, aln, savan
gerilemesiGerekten de bir lkede btn madd gcn devlette toplanmas yerine halka dalmas
da fena bir ey deildi. Bu ynyle ticaret ve yatrm serbestlii demokrasiye katkda bulunabilirdi.
(Bkz. Liberalizmin Ak Kitab)
Ne var ki liberallerin bu toz pembe d gereklemedi. Toplam zenginlik artt ama halka yaylmad.
Tersine zengin uluslarn serveti bir ka finans kuruluunda birikti. Liberalizmin ykseliine katkda
bulunan endstri bile baz uzmanlam finans kurulular tarafndan ele geirildi. retim, yksek
teknoloji ve istihdam kapasitesiyle ne kan kkl kurulular borsada yutuldu, ufak paralara
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
51
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
52
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
53
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
54
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
55
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
56
Finansal vesayet:
Bankalar Hukukun stndedir, insanlar ise bankalarn ayaklar altndadr!
Yatrmclar kandrd iin Goldman Sachsn (daha byk bir cezadan yrtmak iin)
dedii tazminat: 580 milyon dolar, yani bir iki haftalk kr.
JP Morgan benzeri sulamalardan yrtmak iin dedii miktar: 154 milyon dolar.
Bankann 2010 kr 18 milyar dolara yakn. Datt bonus 10 milyar dolar civarnda.
ngilterede krizden sonra kan ayaklanmalarda alnt bir kyafeti ald iin bir
kadna verilen ceza: 5 ay hapis,
Bir baka ingilize alnt bir televizyonun tanmasna yardm ettii iin verilen ceza:
18 ay hapis,
20 ve 22 yalarndaki iki gen facebook zerinden (baarsz) bir isyan organize
etmeye almaktan verilen ceza: 4 yl hapis.
Sonu
Avrupa artk eskisi gibi olmayacak. Halkn iradesini inemenin yeni yollar kyor ortaya. Hukuk
metalayor, adalet piyasada alnp satlan bir ey oluyor. Halklarn deviremedii siyasetileri banka
mdrleri bir gecede indiriyor aa. Evet Avrupa batmayacak, oktan batt nk Pislie batt!
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
57
AB yneticileri IMF garantisinde zel bir fon almasn onayladlar: in ve Rusya gibi
ykselen lkelerden gelecek katk ile beslenecek bir fon!
in bu fon kanalyla ABye bor vermeye hazr olduunu resmen iln etti.
26 ekim 2011 tarihi tpk Pearl Harbour saldrs ya da Berlin duvarnn yklmas gibi tarihi bir gn. Bir
dnm noktas. 1948deki Marshall Planndan bu yana Avrupa siyasetinin girdii en keskin viraj.
Neden?
AB lkeleri Trkiye de dahil bir ok lkeye demokrasi ve zgrlk dersi vermeye almlard. Bunu
yaparken de madd glerini bolca kullanyorlard: Kaka-pis lkelere kredi verMEyerek, teknoloji
transferine snr koyarak, d ticaretlerini snrlayarak, rnekler ok(1).
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
58
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
59
Kitaplar
1. Writings on Money, Banking & Public Debt (Excerpts from the Memoirs, Correspondence and
Private Papers), Thomas Jefferson
2. The Great Financial Crisis: Causes and Consequences, John Bellamy Foster, Fred Magdoff
3. The Financial Crisis Inquiry Report, Authorized Edition: Final Report of the National
Commission on the Causes of the Financial and Economic Crisis in the United States,
Financial Crisis Inquiry Commission
4. Dark Markets: Asset Pricing and Information Transmission in Over-the-Counter Markets,
Darrell Duffie
5. Inside the Over-the-Counter Market in the UK, Tom Wilmot
6. Regulation of over-the-counter markets: Hearings before the Committee on banking and
currency, United States Senate, Seventy-fifth Congress, third session, on S. 3255 by United
States. Congress. Senate. Committee on Banking and Currency
7. A Demon of Our Own Design: Markets, Hedge Funds, and the Perils of Financial Innovation
Richard M. Bookstaber
8. Engineering the Financial Crisis: Systemic Risk and the Failure of Regulation, Jeffrey
Friedman, Wladimir Kraus
9. The Quants: How a New Breed of Math Whizzes Conquered Wall Street and Nearly
Destroyed It, Scott Patterson
10. Misunderstanding Financial Crises: Why We Don't See Them Coming, Gary B. Gorton
11. The Origin of Financial Crises: Central Banks, Credit Bubbles, and the Efficient Market Fallacy,
George Cooper
12. Web of Debt: The Shocking Truth About Our Money System and How We Can Break Free
Ellen Hodgson Brown, Reed Simpson
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
60
28.Chasing Goldman Sachs: How the Masters of the Universe Melted Wall Street Down...And
Why They'll Take Us to the Brink Again, Suzanne McGee
www.derindusunce.org
Fikir Platformu
61