PLAN INTEGRAL ECONMICO - FINANCIERO

LEER ESTO
PLANES
INGRESOS
COMPRAS
BACO1
BANCO2
PRUEBA DE
PAGOS
SALARIOS
GASTOS
TESORERA
RESULTADOS
APLICACIONES DISPONIBLES
ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA
DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
SON COMO ESTA: site el ratn !
CELDA CUADROS IMPLICADOS
pulsar raton
PLANES PLAN DE INVERSIONES
PLAN DE FINANCIACION

pulsar raton
INGRESOS VENTAS
SUBVENCIONES
INGRESOS FINANCIEROS

pulsar raton
COMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS
comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
pulsar raton
SALARIOS SALARIOS
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
pulsar raton
GASTOS GASTOS Y SUMINISTROS
en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar correctamente ?
pulsar raton
RESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS
hasta aqu nuestro negocio es rentable ?
pulsar raton
TESORERIA PREVISION DE TESORERIA
negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo econmico?
no es necesario entrar
BANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES
no es necesario entrar
BANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIN)
REGRESAR
Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES
pulsar raton
BX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras
Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo el cuadro de
intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.
ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA
EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA
DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA
AQU
Qu medios necesitamos ?
Qu recursos econmicos necesita-
mos ?
Cunto podemos vender ?
Qu recursos pblicos obtendremos ?
Qu intereses + podemos obtener ?
Qu materias primas necesitaremos
comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?
Cuntos trabajadores y qu salarios
tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?
Qu necesita gastar nuestro negocio
en luz, telfono, publicidad, asesoras, etc, para funcionar correctamente ?
Con los cculos que hemos realizado
hasta aqu nuestro negocio es rentable ?
Con las previsiones y el ritmo de
negocio establecido, tendremos mes a mes suficiente flujo econmico?
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De prstamo 1)
Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De prstamo 2)
PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIN)
Funciona automticamente a partir de datos introducidos en PLANES
TABLA DE AMORTIZACIONES financieras AQU PUEDE JUGAR !
Permite introducir libremente cualquier prstamo, obteniendo el cuadro de
intereses y amortizacin del prstamo mes a mes.
PLAN DE INVERSIONES COSTE(Pts) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES
% Amortiz. ao 1 ao 2 ao 3 ao 4 ao 5 ao 6 ao 7 ao 8 ao 9 ao 10
TERRENOS 0 0
EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MAQUINARIA 0 10% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A

RECURSOS PROPIOS INICIALES 0 O CUOTAS FECHA
CAPITALIZACION PAGO UNICO 0 S AO % INICIO
PRESTAMO 1 (para inversiones) 0 15 12 6 1/31/2012
LEASING 0 2 12 1/31/2012
SUBVENCIONES 20
TOTAL FINANC. INVERSIONES 20
PRESTAMO 2 (para circulante) 0 100000000 12 0 1/31/2000
CUENTA CREDITO (1 ao) 0 1 1 8 1/31/2000
ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION
TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0 POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

REGRESAR
ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR
UNA CAPITALIZACION SUPERIOR
AL TOTAL DE LAS INVERSIONES
NECESARIAS EN SU PROYECTO
"CORRIJA LA CELDA E22"
ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING
SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"
ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION
POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION
PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24
ao 11 ao 12 ao 13 .... Y sucesivos aos...

0 0 0 .... Y sucesivos aos...
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0 .... Y sucesivos aos...

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

-12 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939
0 0 0 0 0
-40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939
VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC.

HABITACIONES 1 16 0 0 BBV
EXCURSIONES 7 0 0 IBERCAJA
CERAMICAS 16 0 0 CAI
ALIMENTOS 1 0 4 0 0 ...........
ALIMENTOS 0 0 4 0 0 ...........
0 0 0 0 0 ...........
...... 0 0 0 0 0 ...........
0 0 0 0 0 .....
0 0 0 0 0
OTRAS VENTAS 0 0 16 0 0 TOTALES-----------
0 0 0
0 0 0
0 0 16 0 0

TOTALES----------- 0 0
SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AO 1 AO 2 AO 3
PARA INVERSION
SUBVENCION 1 20% 0 0 0
SUBVENCION 2 20% 0 0 0
SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0

PARA EXPLOTACION
TOTAL
0 0 0
SUBVENCION 1 20
SUBVENCION 2 0
SUBVENCION 3 0

TOTALES------------ 20

TOTAL
0
0
0
0
0
0
0
0
0
AO 4 AO 5
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0 0 0
0 0
REGRESAR
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
0 0 0 0 0 0
COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO
CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA
ALIMENTOS 7
DIVERSOS 1 16
ALIMENTOS 4
....... 0 0 0
.... 0 0 0
.. 0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0
0 0 0

TOTALES
TOTAL
TOTAL IVA
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
REGRESAR
SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD
BRUTO SOCIAL
AUTONOMO GERENTE 0
" " SOCIO A 0
" " SOCIO B 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0
" "
ASALARIADO TECNICO 1 0
" " TECNICO 2 0
" " ADMTVO 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
" " 0 0
TOTALES 0 0
IRPF TIPO
IRPF
0 10
0 8
0 8
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0


0 10
0 10
0 10
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0
REGRESAR
GASTOS y SUMINISTROS TIPO
ANOTACIONES PRECIO IVA
SUMINISTRO LUZ factura luz 16
SUMINISTRO AGUA recibo agua SIN IVA
SUMINISTRO TELEFONO factura telefono 16
ALQUILER LOCAL factura mensual 16
ALQUILER OTRO 0 16
ALQUILER OTRO 0 16
ALQUILER OTRO 0 16
LEASING 0 16
SEGUROS recibo anual SIN IVA
MANTENIMIENTO 16
SERVICIOS EXTERIORES 16
GESTORIA ASESORIA 16
TRANSPORTES 16
PUBLICIDAD 16
TRIBUTOS SIN IVA
GASTOS DIVERSOS 16
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0
OTRO........ 0 0

TOTALES 0
TOTAL TOTAL IVA
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
0 0
REGRESAR
ATENCION : slo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA
RITMO EXPLOTACION------- 100 8 8 8 8 8 9 9 9 9 8 8
& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2
P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

C O B R O S
A N U A L
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA repercutido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA soportado 0 0 0 0
SUBVENCIONES 20 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUENTA CREDITO (un ao) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L C O B R O S 20 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0
P A G O S
A N U A L
PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUR.SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SUMINISTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
MANTENIMIENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
PUBLICIDAD 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS DIVERSOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
IVA soportado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
LIQUIDACION trim. IVA repercutido 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
T O T A L P A G O S 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0
ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM
DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0
Diferencia anual---------- 20
SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 0 0 20 20 20 20 20 20 20 20 20
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
REGRESAR
OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVA
SIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)
SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 ao) HASTA
OBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES
OBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE
DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisin para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVA
PTS
8
DICIEM

ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
0 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
DICIEM
0
20
ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100
DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100
CUENTA DE RESULTADOS AO 1 AO 2 AO 3 AO 4

INGRESOS
VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0
SUBVENCIONES 20 0 20 0 20 0 20 0
INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0
EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0
TOTAL INGRESOS 20 20 20 20
GASTOS
COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS AUTONOMOS 0 0 0 0 0 0 0 0
SALARIOS CUENTA AJENA 0 0 0 0 0 0 0 0
SEGUROS SOCIALES 0 0 0 0
SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 0 0 0 0 0 0 0 0
ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0
LEASING 0 0 0 0
OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 0 0 0 0 0 0 0 0
TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (inversiones) 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS (circulante) 0 0 0 0
GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0
DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 0 0 0 0
EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0
TOTAL GASTOS 0 0 0 0
RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES 20 20 20 20
REGRESAR
AO 5
0
20
0
0
20
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
20

Datos iniciales
PRSTAMO
Monto: $0.00
Tasa de inters anual: 6.00%
Plazo, en aos: 15
Pagos por ao: 12
Vencimiento primer pago: 1/31/2012
PAGO POR PERODO
Pago introducido:
Pago calculado: $0.00


Datos iniciales
PRSTAMO
Monto: $0.00
Tasa de inters anual: 0.00%
Plazo, en aos: 100000000
Pagos por ao: 12
Vencimiento primer pago: 1/31/2000
PAGO POR PERODO
Pago introducido:
Pago calculado: $0.00


Datos iniciales
PRSTAMO
Monto: $12,000,000.00
Tasa de inters anual: 4.67%
Plazo, en aos: 30
Pagos por ao: 12
Vencimiento primer pago: 1/28/2000
PAGO POR PERODO
Pago introducido:
Pago calculado: $62,020.34