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De acuerdo a lo establecido en la circular N 1782 de la Superintendencia de Valores y Seguros, con el objeto de entregar la mejor asesora, se adjunta la tabla de Costos de Fondos Mutuos que se define de la siguiente forma: Es la sumatoria de los porcentajes que resultan de dividir los costos asociados a la inversin en el fondo mutuo o en la serie de cuotas, sobre el patrimonio del fondo o de la serie, en forma diaria, durante el ao terminado el ltimo da del mes al cual se refiere la informacin.
TACtotal (%) =
Costos Da1
+ .......
Patrimonio Da1
365 N
* 100
Fondo Mutuo
Tipo Fondo
Moneda
Serie
Gastos OP.
TAC Total %
TIPO: Los fondos mutuos se agrupan en 8 tipos de fondos: Fondos Mutuos de Instrumentos de Deuda de Corto Plazo con duracin menor a 90 das. Fondos Mutuos de instrumentos de Deuda de Corto Plazo duracin menor a 365 das. Fondos Mutuos de Instrumentos de Deuda de Mediano y Plazo. Fondos Mutuos Mixtos. Fondos Mutuos de Instrumentos de Capitalizacin. Fondos Mutuos de Libre Inversin. Fondos Mutuos Estructurados (Garantizados) Fondos Mutuos dirigidos a Inversionistas Calificados.
con Largo
Remuneracin: La remuneracin es el cobro realizado por la Administradora General de Fondos por gestionar los fondos mutuos. Se calcula sobre el monto invertido, expresndose como porcentaje anual ms IVA. Se descuenta da a da del Valor Cuota. Por lo tanto el valor cuota ya tiene internalizado el cobro de la remuneracin del fondo.
TAC (Tasa anual de costos) Es la suma de todos los costos anteriormente mencionados
Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Slo algunos fondos mutuos cobran comisiones por rescate, principalmente aquellos orientados al mediano y largo plazo. Es lo que debe pagar el cliente en caso de rescatar dinero de su Fondo Mutuo antes del perodo mnimo de permanencia.
Cuadro estadstico de Costos de Fondos Mutuos (1) Bancoestado S.A. Administradora General De Fondos Informacin al 30 de junio de 2013 FONDOS MUTUOS TIPO 1 COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Comisin de Colocacin Fija Var. Op. % % % % Condicin Comisin
Fondo Mutuo
Serie
Caract.
Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Conveniencia Bancoestado Corporativo Bancoestado Corporativo Bancoestado Corporativo Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado Solvente Bancoestado
1 1 1 1 1 1 1 1 1 1 1
PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS PESOS
A B C I A B I A B C I
Entre $20.000.000 y $249.999.999 Entre $5.000.000 y $19.999.999 Entre $5.000 y $4.999.999 Desde $250.000.000 Entre $100.000.000 y $249.999.999 Entre $100.000 y $99.999.999 Desde $250.000.000 Entre $20.000.000 y $249.999.999 Entre $5.000.000 y $19.999.999 Entre $5.000 y $4.999.999 Desde $250.000.000
Remuneracin Rem. Fija % Rem. Var. % Maxima Maxima Anual Anual 0,7735% NA 1,4280% NA 1,5470% NA 0,3570% NA 0,6545% NA 1,4280% NA 0,3570% NA 0,7740% NA 1,1310% NA 1,5470% NA 0,5950% NA
Gastos OP.
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
0,68 1,17 1,42 0,18 0,65 1,43 0,20 0,77 1,13 1,55 0,36
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
0,68 1,17 1,42 0,18 0,65 1,43 0,20 0,77 1,13 1,55 0,36
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Condicin Comisin Tiempo Permanencia Das % Liberacin NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
FONDOS MUTUOS TIPO 2 COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Comisin de Colocacin Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Fija Var. Op. Condicin % % % % Condicin Comisin Comisin Tiempo Permanencia Das % Liberacin 0,83 NA NA 0,83 NA NA 1-29 25% 0.60% 30 o ms das 100% 0.00% 1,31 NA NA 1,31 NA NA 1-29 25% 0.60% 30 o ms das 100% 0.00% 1,79 NA NA 1,79 NA NA 1-29 25% 0.60% 30 o ms das 100% 0.00%
Fondo Mutuo
Serie
Caract.
2 2 2
A B C
Remuneracin Rem. Fija % Rem. Var. % Maxima Maxima Anual Anual 0,8330% NA 1,3090% 1,7850% NA NA
Gastos OP.
NA NA NA
FONDOS MUTUOS TIPO 3 COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Comisin de Colocacin Fija Var. Op. % % % % Condicin Comisin
Fondo Mutuo
Serie
Caract.
PESOS
mayor a $20.000.000
Remuneracin Rem. Fija % Rem. Var. % Maxima Maxima Anual Anual 1,190% NA
Gastos OP.
1,00
NA
NA
1,00
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
Fondo Mutuo Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario Fondo Mutuo Bancoestado Bnp Paribas Mas Renta Bicentenario
3 3
PESOS PESOS
APV B
1,000% 1,500%
NA NA
1,00 1,50
NA NA
NA NA
1,00 1,50
PESOS
2,5000%
NA
2,00
NA
NA
2,00
Compromiso Bancoestado
PESOS
Desde $20.000.000
0,9520%
NA
NA
0,95
NA
NA
0,95
3 3
PESOS PESOS
APV B
1,5000% 1,7850%
NA NA
NA NA
1,50 1,79
NA NA
NA NA
1,50 1,79
Compromiso Bancoestado
PESOS
2,9750%
NA
NA
2,97
NA
NA
2,97
Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Condicin Comisin Tiempo Permanencia Das % Liberacin 1 - 30 25% 1.19% 31 - 60 50% 1.19% 61 - 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1 - 30 25% 1.19% 31 - 60 50% 1.19% 61 - 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00% 1 - 30 25% 1.19% 31 - 60 50% 1.19% 61 - 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00% 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00% 1- 30 25% 1.19% 31- 60 50% 1.19% 61- 89 75% 1.19% 90 o ms das 100% 0.00%
Infrmese de las caractersticas esenciales de la inversin en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos y contratos de suscripcin de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. En el caso de los fondos mutuos garantizados, la garanta ofrecida por el fondo no convierte esta inversin en un instrumento libre de riesgo. Infrmese sobre los requisitos y restricciones de la garanta.
FONDOS MUTUOS TIPO 5 COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Comisin de Colocacin Op. Fija Var. % % % % Condicin Comisin
Fondo Mutuo
Serie
Caract.
5 5
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA NA
Remuneracin Gastos OP. Rem. Fija % Rem. Var. % Maxima Maxima Anual Anual 1,5000% NA NA 3,9984% NA HASTA 0,50% ANUAL
1,50 4,00
NA NA
NA NA
1,50 4,00
NA NA
NA NA
PESOS CRECIMIENTO
3,7009%
NA
NA
NA
NA
NA
NA
NA
Bancoestado Acciones Nacionales Bancoestado Acciones Nacionales Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas Bancoestado Bnp Paribas Acciones Desarrolladas
5 5 5 5
PESOS I Desde $300.000.000 PESOS PATRIMONIAL Entre $150.000.000. y $299.999.999 PESOS PESOS APV CLASICO NA Menor a $5.000.000
NA NA NA NA
NA NA NA NA
NA NA NA NA
NA NA NA NA
NA NA NA NA
PESOS CRECIMIENTO
3,5000%
NA
3,50
NA
NA
3,50
NA
NA
Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Condicin Comisin Tiempo Permanencia Das % Liberacin NA NA NA 1- 60 20% 3.00% 61-120 20% 2.00% 121-180 20% 1.00% 181 o ms das 100% 0.00% 1- 60 20% 3.00% 61-120 20% 2.00% 121-180 20% 1.00% 181 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1 - 30 20% 1.00% 31 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1- 80 10% 3.00% 81- 160 10% 2.00% 161- 240 10% 1.00% 241 o ms das 100% 0.00% 1- 80 10% 3.00% 81-160 10% 2.00% 161-240 10% 1.00% 241 o ms das 100% 0.00% 1- 80 81-160 161-240 241 o ms das NA 1- 80 81-160 161-240 241 o ms das 1- 80 81-160 161-240 241 o ms das 1- 80 81-160 161-240 241 o ms das 10% 10% 10% 100% NA 10% 10% 10% 100% 10% 10% 10% 100% 10% 10% 10% 100% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% NA 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00% 3.00% 2.00% 1.00% 0.00%
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
2,5000%
NA
2,50
NA
NA
2,50
NA
NA
Bancoestado Bnp Paribas Acciones Emergentes Bancoestado Bnp Paribas Acciones Emergentes
5 5
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA Menor a $5.000.000
1,5000% 4,5000%
NA NA
1,50 4,50
NA NA
NA NA
1,50 4,50
NA NA
NA NA
PESOS CRECIMIENTO
3,5000%
NA
3,50
NA
NA
3,50
NA
NA
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
2,5000%
NA
2,50
NA
NA
2,50
NA
NA
Infrmese de las caractersticas esenciales de la inversin en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos y contratos de suscripcin de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. En el caso de los fondos mutuos garantizados, la garanta ofrecida por el fondo no convierte esta inversin en un instrumento libre de riesgo. Infrmese sobre los requisitos y restricciones de la garanta.
Fondo Mutuo
Serie
Caract.
Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente Bancoestado Bnp Paribas Renta Emergente
6 6
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA Menor a $5.000.000
Remuneracin Rem. Fija % Rem. Var. % Maxima Maxima Anual Anual 1,5000% NA 2,0000% NA
Gastos OP.
COSTOS TAC Rem. TAC Rem. TAC Gastos TAC Total Comisin de Colocacin Fija Var. Op. % % % % Condicin Comisin
1,50 2,00
NA NA
NA NA
1,50 2,00
PESOS CRECIMIENTO
1,5000%
NA
1,50
NA
NA
1,50
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
1,0000%
NA
1,00
NA
NA
1,00
Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Dinamico A Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Dinamico A
6 6
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA Menor a $5.000.000
1,5000% 3,5000%
NA NA
1,50 3,50
NA NA
NA NA
1,50 3,50
PESOS CRECIMIENTO
3,0000%
NA
3,00
NA
NA
3,00
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
2,5000%
NA
2,50
NA
NA
2,50
Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Moderado E Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Moderado E
6 6
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA Menor a $5.000.000
1,5000% 2,0000%
NA NA
1,50 2,00
NA NA
NA NA
1,50 2,00
PESOS CRECIMIENTO
1,5000%
NA
1,50
NA
NA
1,50
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
1,0000%
NA
1,00
NA
NA
1,00
Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Tradicional C Fondo Mutuo Bancoestado Perfil Tradicional C
6 6
PESOS PESOS
APV CLASICO
NA Menor a $5.000.000
1,5000% 3,0000%
NA NA
1,50 3,00
NA NA
NA NA
1,50 3,00
PESOS CRECIMIENTO
2,5000%
NA
2,50
NA
NA
2,50
PESOS PATRIMONIAL
Desde $20.000.000
2,0000%
NA
2,00
NA
NA
2,00
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA NA
Comisin de Colocacin Diferida al Rescate Condicin Comisin Tiempo Permanencia Das % Liberacin NA NA NA 1- 80 10% 3.00% 81-160 10% 2.00% 161-240 10% 1.00% 241 o ms das 100% 0.00% 1- 80 10% 3.00% 81-160 10% 2.00% 161-240 10% 1.00% 241 o ms das 100% 0.00% 1- 80 10% 3.00% 81-160 10% 2.00% 161-240 10% 1.00% 241 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% NA NA NA 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00% 1- 90 20% 2.38% 91-179 20% 1.79% 180 o ms das 100% 0.00%
Tipo
Notacin: NA: No Aplica 1. La informacin expuesta relativa a costos, se presenta con impuesto al valor agregado (I.V.A) incluido. Esta informacin es referencial. Fondos mutuos definidos como de un mismo tipo pueden tener polticas o carteras de inversin distintas. Infrmese sobre las condiciones y caractersticas de los fondos mutuos en sus respectivo reglamentos internos y en sus estados financieros mensuales.
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Infrmese de las caractersticas esenciales de la inversin en estos fondos mutuos, las que se encuentran contenidas en sus reglamentos internos y contratos de suscripcin de cuotas. La rentabilidad o ganancia obtenida en el pasado por estos fondos, no garantiza que ella se repita en el futuro. Los valores de las cuotas de los fondos mutuos son variables. En el caso de los fondos mutuos garantizados, la garanta ofrecida por el fondo no convierte esta inversin en un instrumento libre de riesgo. Infrmese sobre los requisitos y restricciones de la garanta.