Presentado por:

MAVIS MADARRIAGA MERCADO ALEJANDRA GOMEZ VILLAMIZAR CLAUDIA MARIA ROJAS NARVAEZ

Pipatn Money Change es una empresa barranquea dedicada al cambio de divisas y giros internacionales, especialmente en Dlar moneda americana.

Pipatn Money Change se presenta ante el pblico y comunidad barranquea con el claro objetivo de responder a la demanda en aumento en el municipio de este tipo de servicios, debido al incremento de empresas y trabajadores extranjeros propiciados por la bonanza petrolera, el proyecto de ampliacin de la refinera (entre otros) y prximamente el TLC COLOMBIA ESTADOS UNIDOS.

Anlisis Realizados
De la Oferta
Competencia directa NO TENEMOS CONOCIMIENTOS DE QUE Empresas de Giros tales como Efecty, Deprisa, Bancos, entre otros. Competencia indirecta

EXISTA COMPETENCIA
DIRECTA ACTUALMENTE EN EL MERCADO BARRANQUEO.

De los Precios

Competidores Directos Precio del Servicio (promedio)

Servicio de Giros

NO APLICA. POR INEXISTENCIA DE

COMPETENCIA DIRECTA.

Competidores Indirectos

Servicio de Giros

Precio del Servicio (promedio)

Anlisis Realizados
Situacional
Pipatn Money Change Podra ocupar un lugar privilegiado dentro de los usuarios de estos servicios en Barrancabermeja, debido al gran momento laboral y econmico que est viviendo nuestro municipio y al gran flujo de efectivo que se esta movilizando en la regin.

Misin
Prestar un servicio competitivo, oportuno y eficiente en el sector de Giros y Cambios de Divisas internacionales en el Municipio de Barrancabermeja y toda la Regin del Magdalena Medio.

Visin
Ser la Primera Casa de Cambio de Divisas y de Giros Internacionales en Barrancabermeja y el Magdalena Medio con calidad.

Anlisis FODA.
Fortalezas:
1- Servicio innovador en el mercado barranqueo. 2- Oficinas amplias, cercanas y cmodas (CC SAN SILVESTRE). 3- Mayor accesibilidad a nuestro servicio. 4- No existen competidores directos que ofrezcan las mismas caractersticas de nuestros servicios.

Oportunidades:
1- Oportunidad de expandirnos dentro del territorio regional y/o nacional segn se incremente su aceptacin a mediano o largo plazo. 2- Capacidad de aceptacin para un mismo servicio con diferentes caractersticas.

Anlisis FODA.
Debilidades:
1- Bajo conocimiento del mercado. 2- Poco capital propio para iniciar el proyecto. 3- Logstica mnima.

Amenazas:
1- Potenciales Competidores con mejores conocimientos del mercado. 2- Que el mercado y los clientes no respondan satisfactoriamente con las expectativas planteadas.

Objetivos
Generales
Lanzar al mercado una empresa prestadora de servicios de Cambio de Divisas y de Giros Internacionales denominada Pipatn Money Change que responda a la demanda proyectada para este tipo de servicios en la regin.

Especficos
a) b) c) d) e) Conocer el nivel de aceptacin de las personas. Brindar nuestros servicios a precios competitivos sin menoscabo de la rentabilidad de nuestra empresa. Esperar una rentabilidad aceptable en el proyecto (TIR y VAN) Establecer una cadena de valor Determinar la viabilidad del proyecto a travs de la realizacin de una eficiente estimacin de costos.

SEGMENTACION DEL MERCADO

Nuestro Servicio estar dirigido a toda la comunidad barranquea, mayores de 18 aos y con un nivel socioeconmico medio alto en adelante.

Participacin y Posicionamiento:
Para introducirnos en el mercado pensamos en establecer alianzas con diversas empresas de servicios similares de Bucaramanga, Bogot e internacionales que ya se encuentren posicionadas en el mercado. Ya que son empresas especializadas, conocedoras del mercado que permitirn incrementar nuestra participacin con mayor facilidad.

MARKETING MIX
Precio
El precio estar alrededor de $0.00.

Plaza
Nuestro servicio estar a la disposicin de nuestros clientes por ahora en Barrancabermeja. Mas adelante podramos abrir oficinas en otros municipios de la regin y en el mediano plazo en otras grandes ciudades del pas.

Promocin
Principalmente se buscar crear algn tipo de alianza con ECOPETROL y empresas contratistas y dems empresas que nos permitan un mayor acercamiento a nuestros clientes, luego pensaremos en llegar a la mente de los consumidores por medios de comunicacin masiva ya sean estos la televisin, la radio y peridicos con avisos que capten su atencin.

MARKETING MIX

Servicios:
Cambio de Divisas. Giros Internacionales.

Plan de Marketing
Comercializacin del Servicio
Pipatn Money Change comercializar sus servicios bajo un modelo ClienteEmpresa.

Promocin y comunicacin
Estrategia Publicitaria de introduccin: en esta etapa se promocionar el servicio por diferentes medios de comunicacin: televisin, radio y prensa escrita. Se contratar adems a impulsadoras que promocionen servicio en empresas y centros comerciales.

Estrategia Publicitaria permanente:

Se basar en promocin por medio de afiches, carteles, trpticos, ubicados en los puntos de venta como almacenes, ferreteras, tiendas, cafeteras y dems sitios pblicos.

Resultados de las encuestas

EDAD Al aplicar las encuestas, las personas que quisieran consumir morocho por grupos de edades se distribuyeron as:

Existen grupos por edades diferenciados por sus preferencias

Edad del entrevistado

y expectativas. El primero, grupo joven, que ha conocido el morocho por medio de padres o abuelos pero sin embargo no lo sabe preparar porque en sus casas se ha perdido la

80

60

costumbre. Los dos grupos siguientes son

principalmente

Frequency

aquellos en los que se concentra la mayora de padres de

40

familia jvenes que desean mantener el consumo de la bebida

pero no la preparan por falta de tiempo.

20

Los grupos finales son aquellos que han mantenido la

Mean = 23,0718 Std. Dev. = 4,09777 N = 390 15,00 20,00 25,00 30,00 35,00

tradicin de tomar morocho, pero por su edad son un poco menos abiertos al cambio de presentacin, es por eso que la muestra de ese sector se tomo de menor tamao.

Edad del entrevistado

Resultados de las encuestas

DISPOSICION DE COMPRA
Al preguntarse por la disposicin que tendra a comprar morocho en envase asptico, bajo el nombre de Moropack, obtuvimos los siguientes resultados:

Un 71.8 % de los encuestados mostr una disposicin a comprar Moropack; y un28.2% restante no estn dispuestos a comprar.

Resultados de las encuestas

PRECIO
Sobre el precio al que estaran dispuestos a comprar Moropack, los encuestados respondieron lo siguiente:

En promedio la disposicin a pagar por el envase de 1 litro es de $1.50.

En promedio la disposicin a pagar por el envase de 250 ml es de $ 0.62

Resultados de las encuestas

PRESENTACION
Las encuestas reflejan cual de las presentaciones es la ms aceptada para el consumidor

Donde el 36.1% prefiere consumidor el envase que contiene 250 ml. Y el 18.9% el envase de 1 litro. Y ambas opciones el 45%.

Resultados de las encuestas

PLAZA Al preguntarse sobre el lugar en que comprara Moropack se obtuvo:

El 58.9 % comprara Moropack en tiendas, el 19.3 % en supermercados, 7.1 % en bares de establecimientos educativos y 14.6 % en otros lugares.

Resultados de las encuestas

Conclusiones
Se ha comprobado que nuestro segmento objetivo se ubica principalmente en el rango de edades de 15 a 25 aos. El precio que estaran dispuestos a pagar los compradores es bajo, lo que servira de referencia al momento de fijarlo. Los compradores quisieran adquirir Moropack en las tiendas de su barrio. Se comprueba que Moropack debe venir en las presentaciones Con pasas y Sin pasas, aunque el porcentaje mayor es de no pasas. Se verifica la existencia de una necesidad insatisfecha. El sector que muestra una mayor disposicin a comprar Moropack es el norte de la ciudad, lo que servira para fines de distribucin.

COSTOS VARIABLES

La frmula para la elaboracin del morocho contiene: leche, agua, azcar, morocho y canela.

COSTOS VARIABLES
COMPOSICION DE 1 LITRO Cantidad de morocho 0.33 lbs Cantidad de Leche 0.5 litros Azucar 0.125 lbs Canela 0.0125 lbs Precio 1 Litro de Morocho $ 0.48 Presentacion 1000 ml $ 0.58 Presentacion de 250ml $ 0.17 Morocho Leche Azucar Canela Envase 1 litro Envase 250 ml $ $ $ $ PRECIO 0.36 lb 0.60 litro 0.23 lb 2.50 lb 0.1 Precio Final del Producto 0.05

El total de produccin anual se lo obtiene de la demanda estimada en el estudio de mercado. Se ha considerado que la produccin de Moropack de 1 litro representa el 40% del total producido, mientras que la presentacin de 250 ml representa el 60%.

COSTOS FIJOS

Los costos fijos han sido determinados por los sueldos de personal, gastos de servicios bsicos, gastos de suministros y gastos de alquiler de la planta. A continuacin se detallan estos costos por mes y por ao. ITEM VALOR MENSUAL VALOR ANUAL
Energia Electrica Agua Potable Servicio Telefonico Alquiler Sueldo y Salario TOTAL 350.00 250.00 35.00 1,200.00 4,110.00 5,945.00 4,200.00 3,000.00 420.00 14,400.00 49,320.00 71,340.00

Luego de calcular los costos fijos y variables por mes y por ao, se procede a proyectar los costos totales de produccin.
COSTOS Costos Fijos Costos Variables Costos de Distribucin Gastos de publicidad Costos Totales PROYECCIN ANUAL 2009 2010 71,340.00 77,047.20 2011 83,210.98 2012 89,867.85 2013 97,057.28

245004.90 102900.00 73500.00

$ 492,745 $

254805.10 122304.00 91728.00

545,884 $

264997.30 127196.16 95397.12

570,802 $

275597.19 132284.01 99213.00

596,962 $

286621.08 137575.37 103181.52

624,435

PUNTO DE EQUILIBRIO

Para calcular un punto de equilibrio en unidades de produccin se utiliza la siguiente frmula:

Q* = Ctos. Fijos / (Precio Cto. Variable unitario)

PRESENTACIONES 1000 ML 40% 250 ML 60%

PUNTO EQUILIBRIO COSTO FIJO PRECIO COSTO UNITARIO PUNTO DE EQUILIBRIO 28,536.00 1.50 $ 0.58 30,977 42,804.00 0.50 $ 0.17 129,591

ANTECEDENTES
Requisitos segn Norma INEN: o Debern presentar aspecto normal, estar limpios, exentos de olores o sabores. o La leche con porcentaje menor de 3.2 % en grasa, podr recibirse en planta previa comprobacin y certificacin de no estar adulterada.

El contaje de coliformes, realizado de acuerdo con la norma INEN 1529 deber dar un resultado mximo de 5 coliformes /cm3. Ausencia de Escherichia Coli determinado de acuerdo a la norma INEN 1529 Ausencia de bacterias patgenas.

o El recuento estndar en placa por cm3, determinado de acuerdo con la norma INEN 1529, deber ser menor de 10 bacterias.

Directiva

Gerente General

Marketing, Compras y Ventas

Presupuesto

Jefe de planta

Contador General

Operadores

Contador

Recursos Humanos

Trabajadores de Planta

Asistente de Marketing y Ventas

CANTIDAD 4 2 5 10 1 TOTAL

MATERIAL DE OFICINA ITEM Computadoras Telefonos Escritorios Sillas Vehculo

COSTO X UNIDAD 630,00 130,00 120 28 33000 33.908,00

COSTO TOTAL 2.520,00 260,00 600 280 33000 36.660,00

CANTIDAD 7 7 7 7 7 TOTAL

MATERIALES INDIRECTOS DE PRODUCCION ITEM COSTO X UNIDAD Uniforme 30,00 Redencillas 1,50 Guantes 3 Botas 5 Mascarillas 1,1 40,60

COSTO TOTAL 210,00 10,50 21 35 7,7 284,20

CANTIDAD 1 1 1 1 1 1 2 TOTAL

ACTVOS FIJOS ITEM Pasteurizadora Homogeneizadora Clarificadora Silo de almacenamiento Envasadora Bomba Tanque Plumon

COSTO X UNIDAD 20.000,00 15.000,00 5.600,00 22.000,00 14.800,00 6.000,00 1.200,00 84.600,00

COSTO TOTAL 20.000,00 15.000,00 5.600,00 22.000,00 14.800,00 6.000,00 2.400,00 85.800,00

Proyeccin Ingreso Mensual Ingresos Contado 40% Crdito 30/ 30% Crdito 60/ 30% Total

Enero Febrero Marzo 52920 39690 39690 21168 15876 15876 15876 11907 15876 21168 31752 43659

Calculo de Ingresos Mensuales Abril Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre 66150 66150 66150 66150 66150 66150 52920 39690 39690 26460 26460 26460 26460 26460 26460 21168 15876 15876 11907 19845 19845 19845 19845 19845 19845 15876 11907 11907 11907 19845 19845 19845 19845 19845 19845 15876 50274 58212 66150 66150 66150 66150 60858 51597 43659

INVERSION CAPITAL DE TRABAJO Enero Febrero Marzo Ingresos 21168 31752 43659 Egresos 29655 24755 24755 Saldo Mensual $ -8.487,39 $ 6.996,71 $ 18.903,71 $ Saldo Acumulado $ -8.487,39 $ -1.490,69 $ 17.413,02 $

Abril 50274 34555 15.718,51 $ 33.131,53 $

-$ 1.490,69 Mayo Junio Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre 58212 66150 66150 66150 66150 60858 51597 43659 34555 34555 34555 34555 34555 29655 24755 24755 23.656,51 $ 31.594,51 $ 31.594,51 $ 31.594,51 $ 31.594,51 $ 31.202,61 $ 26.841,71 $ 18.903,71 56.788,04 $ 88.382,55 $ 119.977,06 $ 151.571,57 $ 183.166,08 $ 214.368,69 $ 241.210,39 $ 260.114,10

Flujo de Caja
AO Ingresos x Vtas Costos de produccion Gastos Operativos Gastos Generales Gastos de alquiler Sueldos y salarios Gastos de Publicidad Costos de distribucin Depreciacin Deprec de Muebles
Escritorios Computadoras Sillas Deprec de Maquinaria Pasteurizadora Homogeneizadora Clarificadora Silo de almacenamiento Envasadora Bomba Tanque Plumon Depreciacin de vehculo

1 661.500,00 245005 71.340,00 7.620,00 14.400,00 49.320,00 73.500,00 102.900,00 16.108,00 928,00
60,00

2 687.960,00 254805 77.047,20 8.229,60 15.552,00 53.265,60 91.728,00 122.304,00 16.108,00 928,00
60,00

3 715.478,40 264997 83.210,98 8.887,97 16.796,16 57.526,85 95.397,12 127.196,16 16.108,00 928,00
60,00

4 5 744.097,54 773.861,44 275597 286621 89.867,85 97.057,28 9.599,01 10.366,93 18.139,85 19.591,04 62.129,00 67.099,32 99.213,00 103.181,52 132.284,01 137.575,37 16.108,00 16.108,00 928,00 928,00
60,00 60,00

FLUJO DE EFECTIVO

Utilidad Antes de Imp Impuestos (25%) Utilidad Neta Depreciacin Deprec de Muebles
Escritorios Computadoras Sillas Deprec de Maquinaria Pasteurizadora Homogeneizadora Clarificadora Silo de almacenamiento Envasadora Bomba Tanque Plumon Depreciacin de vehculo Inversin por reposicin

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 152647 38162 114485 16108 928,00
60,00

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 125968 31492 94476 16108 928
60,00

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 128569 32142 96427 16108 928
60,00

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 131027 32757 98271 16108 928
60,00

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 133318 33330 99989 16108 928
60,00

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 -122.744,20 -122744,20

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 2520 111859

840 28 8580 2000 1500 560 2200 1480 600 240 6600 33000 83097

Inversin Inicial Flujo de Caja

130593

110584

112535

PAYBACK
PERIODO 1 2 3 4 5 SALDO DE INVERSION 122744 18270 -70197 -160225 -249712 FLUJO DE CAJA 130593 110584 112535 111859 83097 RENTABILIDAD EXIGIDA 26119 22117 22507 22372 16619 RECUPERACIN INVERSION 104475 88467 90028 89487 66477

VAN TIR

$ 215,340.90 94.26%

El proyecto segn las proyecciones estimadas retorna la inversin inicial al 94.26%

 Al hacer una evaluacin global de los resultados de los 4 estudios, podemos concluir que el producto tiene grandes posibilidades de ser aceptado dentro del mercado, lo cual se ve reflejado en el nivel de ventas proyectadas y en el significativo VAN que se obtuvo. Analizando la TIR, se puede llegar a la misma conclusin: el proyecto resulta muy rentable. Sin embargo, aunque el proyecto se muestre muy rentable, hay que considerar la fuerte competencia en el mercado de lcteos y bebidas nutricionales, la misma que viene determinada por marcas bien posicionadas en la mente del consumidor, quienes fcilmente pueden lanzar un producto como el nuestro y an mejorado.