Abarrotes La Chontalpa SC de RL de CV

FONDO NACIONAL DE APOYO A LAS EMPRESAS DE SOLIDARIDAD (FONAES).
PROYECTO: ADQUISICIN DE EQUIPO Y HERRAMIENTA NECESARIAS PARA EL FUNCOONAMIENTO DE UNA DISTRIBUIDORA DE ABARROTES, POBLADO C 21 BENITO JUAREZ, CARDENAS, TABASCO.
PRESENTA: Representante de la Empresa Social: JOSE GUADALUPE REYES CORDOVA
Organizacin: EMPRESA SOCIAL:
DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V.
F E B R E R O
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CONTENIDO 1. ANTECEDENTES Y ASPECTOS GENERALES. .......................... 3 2. EMPRESA. ............................................................................ 4 3. EL PROYECTO PRODUCTIVO. ................................................ 5
3.1 OBJETIVOS Y METAS ........................................................................................................................................5 3.2 LOCALIZACIN...............................................................................................................................................6 3.4 PRODUCCIN ACTUAL....................................................................................................................................13 3.5 SITUACIN FINANCIERA ACTUAL......................................................................................................................13 3.5.1 Condiciones de los crditos comerciales..........................................................................................13 3.6 DIAGNSTICO DE LA SITUACIN ACTUAL Y PREVISIONES SIN PROYECTO.................................................................14 3.7 ASPECTOS DE MERCADO...............................................................................................................................14 3.7.1 Producto del proyecto......................................................................................................................14
3.7.1.1 Especificaciones tcnicas del producto.......................................................................................................... 20
3.7.2 Identificacin de la oferta y la demanda...........................................................................................21 3.8 ASPECTOS TCNICOS DEL PROYECTO ..............................................................................................................21 3.8.1 Sitio y tamao del proyecto..............................................................................................................21
3.8.1.1 Capacidad instalada........................................................................................................................................ 21
3.8.6 Disponibilidad de mano de obra.......................................................................................................21 3.8.7 Aspectos de higiene y seguridad.......................................................................................................21 3.8.8 Aspectos ambientales........................................................................................................................22 3.9 ASPECTOS ORGANIZATIVOS ...........................................................................................................................22 3.10 ASPECTOS FINANCIEROS .............................................................................................................................23 3.10.1 Presupuesto de inversiones.............................................................................................................23
3.10.1. Resumen de las inversiones............................................................................................................................ 23
3.10.3 Capital de trabajo...........................................................................................................................24 3.10.4 Depreciacin..................................................................................................................................24 3.10.5 Punto de equilibrio.........................................................................................................................24 3.10.6 Estado de resultados.......................................................................................................................25 3.10. 7 Tabla de revolvencia del capital....................................................................................................25 3.10.8 Flujo de efectivo.............................................................................................................................26
4. ANLISIS FORTALEZAS, OPORTUNIDADES, DEBILIDADES, AMENAZAS (FODA) ................................................................. 26

4.1 PLAN DE ACCIONES ESTRATGICAS...................................................................................................................28
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RESUMEN EJECUTIVO 1. Antecedentes y Aspectos Generales. Tcnico Vivimos en un entorno que necesita de nuestra atencin y cuidado para posibilitar el normal desarrollo de todo ser humano. Creemos firmemente en los beneficios que generan para la humanidad el desarrollo industrial y el avance de la ciencia, tecnologa y el desarrollo sustentable al medio ambiente.
DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V.,

somos una empresa, con 2 aos de experiencia, dedicada a la comercializacin de productos Abarrotes, con nuestros objetivos de mejorar el bienestar de nuestros clientes, lo que garantiza la conservacin del producto durante todas las etapas del proceso. Este proyecto es un reflejo de este desarrollo ya que por naturaleza pretende el desarrollo socioeconmico de sus integrantes mediante la introduccin una Distribuidora de abarrotes y equipos de transporte para su distribucin as mismo que permiten el desarrollo econmico social y sustentable al medio ambiente. Financiero Para la puesta en marcha del proyecto, se requiere de una inversin total de $1,001,673.10, las fuentes de financiamiento consideradas son l: Fondo Nacional de Apoyo a Empresas en Solidaridad (FONAES) mediante el programa capital solidario, y el Grupo de Trabajo DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA
CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V.

RESUMEN DE INVERSIONES CONCEPTOS Inversin Fija Capital de trabajo IMPORTE $ $ 1,001,673.10 ORGANIZACIN $ $ 501,673.10 FONAES $ $ 500,000.00 OTROS $ -
Total Porcentajes
1,001,673.10 100%
501,673.10 50%
500,000.00 60%
$ 0%
ORGANIZACIONAL. Nombre de la Empresa Social: DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V. Domicilio Social de la Empresa: CALLE 2 NO.81 POBLADO C 21 BENITO JUAREZ, CARDENAS, TABASCO. Representante de la sociedad: JOSE GUADALUPE REYES CORDOVA. AZR.F.C: DAC110107AZ3 No. de socios integrantes: 12 La experiencia en la actividad. El grupo es de creacin reciente, y est formado de 12 integrantes que se constituyen en un Empresa social para la consolidacin de este proyecto, para que mediante el apoyo de instituciones gubernamentales Federales se pueda adquirir equipo de transporte para la distribucin de productos a los diferentes tiendas de Pgina 3
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la regin, y con esto dar un servicio de buena calidad para satisfacer los requerimientos de nuestros clientes y al mismo tiempo obtener un crecimiento a corto y mediano plazo. La iniciativa est respaldada, del hecho de que los beneficiarios del proyecto poseen experiencia en el manejo de sus de tienda de abarrotes para su distribucin de todos los tamaos, adems de 3 aos dedicndose a esta actividad en forma individual. Pero debido a que cuentan con muy poco nmero de equipos la actividad es poco rentable adems que no logran cubrir la demanda de servicios en la zona. Mediante el presente proyecto buscan consolidarse como una empresa de servicio lder en la regin, estado y de manera organizada buscar nuevas alternativas para la distribucin productos bsicos. 2. EMPRESA. El grupo de trabajo DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V., se conforma el da 07 Enero 2011 con la finalidad de acceder a los apoyos financieros de los diferentes programas del gobierno. Objeto Empresa social: Econmico: Establecer procesos de servicios mejorados para encontrar mejores precios y mejores ingresos para los socios. Conducirse bajo los principios de la economa solidaria. Establecer relaciones con todo tipo de empresas a partir de la diversificacin de operaciones comerciales en el marco de la globalizacin econmica, la apertura comercial y el desarrollo de las comunicaciones. Generar ocupacin y empleos permanentes y eventuales. Social: Mejorar la calidad de vida de los socios (as), y de las de las empresas urbanas con quienes se establezcan relaciones de servicio. Apoyar a la gestin de programas de capacitacin para el trabajo, mejoramiento de la salud, asesora tcnica, servicios pblicos y dems acciones afines ante las instancias pblicas y privadas correspondientes. Facilitar la incorporacin de las mujeres a los diferentes procesos que resulten de las relaciones que se establezcan en la empresa. Ambiental Establecer una empresa limpia y difundir la informacin relacionada con el manejo del desarrollo sustentable de los recursos naturales, as mismo la promocin del uso racional de la energa y la introduccin de tecnologas. Contribuir con el desarrollo de la investigacin en la materia y procurar su ampliacin para eliminar las prcticas nocivas al medio ambiente. Participar en las actividades tendientes a la conservacin, preservacin y rehabilitacin de los recursos naturales, Principalmente de aquellos que se encuentren en riesgo. Planificar el aprovechamiento integral de los recursos naturales y una Educacin Ambiental. Pgina 4
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Actividad preponderante La actividad preponderante de la Empresa social para ampliar una Distribuidora Abarrotes y distribuir productos bsicos a los diferentes comercios de la regin. La empresa se form con el propsito de generar una actividad con posibilidades de xito que beneficie a sus socios al mejorar los ingresos y generar empleos, adems de contribuir al desarrollo del estado de Tabasco.
El organigrama para el trabajo con la implementacin del proyecto:
EMPRESA SOCIAL: DISTRIBUIDORA DE
ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V.
Asamblea General (12 socios)
3. El proyecto Productivo. Este proyecto productivo pretende analizar la viabilidad Social, Mercado, Tcnica y Financiera de la ampliacin, de una Distribuidora de Abarrotes denominada para satisfacer las necesidades de nuestros clientes a nivel regional. Este grupo de trabajo se cre con el fin de fortalecer la actividad a la que se dedican, as como acceder a los apoyos de los programas de gobierno federal para la adquisicin de equipos ms especializados, para mejorar las condiciones socioeconmicas de sus familiares, as como ayudar a la conservacin del medio ambiente y contribuir a la produccin en el municipio, estado y el pas. 3.1 Objetivos y metas Objetivos Obtencin de recursos para la compra de productos directos con distribuidores autorizados, y distribuirlos a los diferentes punto de la regin. Implementar mecanismos de trabajo ms eficientes y de mejor calidad en higiene para la comercializacin de los productos. Pgina 5
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Consultar con los trabajadores y los clientes sobre los equipos que pueden ser ms recomendables para su aceptacin, de entre los existentes en el mercado que cumplan con la especificacin tcnica de seguridad y de calidad. Adquirir una seleccin de muy buena calidad, controlando que los mismos vengan acompaados de las especificaciones tcnicas exigidas. Ser la principal empresa dedicada a la distribucin y comercializacin de tienda de abarrotes. Metas Reducir al mximo los errores en el proceso de servicio. Alcanzar ventas superiores en pesos en el primer ao de operacin del proyecto por la generacin de nuevas tcnicas. Generar empleos para 12 personas para la operacin de la distribuidora se localiza en el poblado C- 21 Benito Jurez, Crdenas, Tabasco.
3.2 Localizacin Macrolocalizacin El Estado de Tabasco se encuentra en la regin sureste de Mxico; desde la planicie costera del Golfo de Mxico, hasta las montaas del norte de Chiapas, puede delimitarse geogrficamente entre los 17 15 y 1839 de altitud norte y los 9100 y 94 07 de longitud oeste.
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Microlocalizacin. Localizacin. El municipio de Crdenas se localiza en la regin de la Chontalpa teniendo como cabecera municipal a la ciudad de H. Crdenas, la que se ubica en los paralelos 1759 latitud norte y 91 32 de longitud oeste.
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Colinda al norte con el Golfo de Mxico, y los municipios de Paraso y Comalcalco; al sur con el estado de Chiapas y Huimanguillo; al este con los municipios de Comalcalco, Cunduacn y el estado de Chiapas; al oeste con el municipio de Huimanguillo y el estado de Veracruz. Fuente: INEGI Cuaderno Estadstico Municipal, 1998. Poblado. C-21 Lic. Benito Jurez Garca
Extensin
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La extensin territorial del municipio es de 2,112 km2, los cuales corresponden al 8.63% respecto al total del estado, y ocupa el 5 lugar en la escala de extensin municipal Su divisin territorial est conformada por: una ciudad, 2 villas, 20 pueblos, 27 rancheras, 65 ejidos, 40 colonias urbanas, 4 fraccionamientos, 6 congregaciones, 20 colonias agrcolas y ganaderas. En el municipio se ubican 25 centros de desarrollo regional en los que se desarrollan la mayora de las actividades econmicas y sociales, estos son: villa Andrs Snchez Magallanes, villa Benito Jurez, poblado Ignacio Gutirrez Gmez, poblado C-23 (Venustiano Carranza), poblado C-11 (Jos Mara Morelos y Pavn.), poblado Azucena 2., poblado El Golpe, ranchera. Santuario 2., poblado C-10 (Lzaro Crdenas), poblado C-9 (Francisco I. Madero), poblado C-14 (Plutarco Elas Calles), poblado C-15 (Adolfo Lpez Mateos), poblado C-16 (Emiliano Zapata), poblado C-17 Independencia, poblado C-22 (Jos Mara. Pino Surez), poblado C-21 (Benito Jurez), poblado Santana 1., poblado Santa Rosala, r/a. Hidalgo 2. B, poblado C-27 (Eduardo Chvez), poblado C-28 (Gregorio Mndez), poblado C-33 (20 de Noviembre), poblado Melchor Ocampo, poblado Habanero 1., poblado El Bar. Orografa Se caracteriza por sus terrenos planos en reas de depresin, la altitud de la cabecera municipal es de 10 msnm. Siendo sta la mxima altura del municipio. Hidrografa El municipio se encuentra en la regin del ro Mezcalapa que surca su parte oriental. En su territorio se localizan 2 albuferas: la Machona y la Del Carmen, las cuales se unen a la laguna de El Pajonal y al Golfo de Mxico por la Barra de Santa Ana. Adems se localizan las lagunas de La Palma, Santa Teresa y otras de menor importancia. En la parte norte los ros San Felipe y Naranjeo desembocan en la laguna del Carmen, y el ro Santana en la laguna de la Machona. Cerca de la boca del ro Tonal que es lmite con Veracruz, desemboca el ro Chicozapote, naciente de el Lodazal y el cual rodea la villa Benito Jurez. Existen otros ros y arroyos de menor importancia.
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Fuente: INEGI, Cuaderno Estadstico Municipal 1998 Clima Su clima es clidohmedo con abundantes lluvias en verano, con un rgimen normal de calor con cambios trmicos en los meses de noviembre, diciembre y enero; se tiene una temperatura media anual de 26?C, siendo la mxima media mensual en mayo con 30.3?C, y la mnima. Media en diciembre y enero de 20?C, a la vez, la mxima y la mnima absoluta alcanzan los 40?C y 10?C, respectivamente. El rgimen de precipitaciones se caracteriza por un total de cada de agua de 2,643 mm. con un promedio mximo mensual de 335 milmetros en el mes de septiembre y un mnimo mensual de 10 milmetros en el mes de abril. Las mayores velocidades del viento se concentran en los meses de noviembre y diciembre con 30 km/h, presentndose en junio las menores, que son de 20 km/h. Principales Ecosistemas La vegetacin original es selva media y alta perennifolia. La vegetacin secundaria la constituyen los cultivos agrcolas, los pastizales y los acahuales.
Existe tambin vegetacin hidrfila conocida como popal, cuya presencia se debe a las deficiencias de drenajes de los terrenos. Fauna
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Nombre Comn Mamferos Mono Aullador
Nombre Cientfico Alouatta Polliata
Situacin
Amenazada Amenazada Amenazada
Mono Araa teles Geoffroyi Hurn Tlacuache Cacomixthe Zorrillo Ardilla Saraguato Conejo Tuza Aves Zanate Pijije Cassidix Mexicanus Spilgalis Gracilis
Didelphis No Amenazada Marsupualis Amenazada Amenazada
Sciuru No Amenazada Aureogaster Amenazada Sylvilagus No Amenazada Brasiliensis Amenazada No Amenazada
Dendrocygn Amenazada a Autumnalis Casmerodiis Amenazada Albus Pisilorhinus Amenazada Mono Amenazada Amenazada Amenazada No Amenazada Basicus Vittatus Amenazada
Garza Blanca Pea Pato
Chachalaca Ortalis Vetula Gavilan Zopilote Reptiles Toloque Nauyaca Iguana Lagarto Sauyan Boa Constrictor
Bothrops Sp Amenazada Amenazada Amenazada Amenazada
Recursos Naturales Pgina 11
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Cuenta con rboles maderables que se utilizan para la elaboracin de muebles, as como yacimientos de petrleo. Actualmente hay 169 pozos petroleros en explotacin en 13 campos: Crdenas (21), Chipiln (1), Edn (6), Jacinto (8), Jolote (10), Mora (9), Otates (6), Rodador (12), San Ramn (22), Snchez Magallanes (64), Santuario (9), y Tepeyil (1). Se producen 113,507 barriles diarios de petrleo crudo, y 222.6 millones de pies cbicos de gas natural.
Caractersticas y Uso del Suelo La mayora de la superficie est clasificada como gleysoles, que son suelos generalmente de texturas arcillosas o francas, que presentan problemas de exceso de humedad por deficiente drenaje. En la regin norte del municipio limitando con el Golfo de Mxico, existen suelos arenosos de bordos de playa clasificados como regosoles. Alrededor de las principales lagunas se tienen suelos clasificados como solonchak, que son suelos salinos, debido a las cercanas de las aguas del Golfo de Mxico. Tambin tienen suelos cambisol y fluvisol, estos ltimos ubicados en las mrgenes o vegas de los ros.
Actividades Productivas El municipio tiene una superficie de 211,200 has. De acuerdo al Cuaderno Estadstico Municipal edicin 1998 del INEGI, la superficie agrcola era del 25%, la pecuaria 54%; la forestal del 6%; y el 15% para reas urbanas, cuerpos de agua y reas improductivas.
Superfici Agrcola Pecuaria Forestal e Total 211,200 ha 52,800 ha 114,048 ha 12,672 ha
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Activos de la sociedad Tabla 1.- Activos de la sociedad.
APORTACION DE LA ORGANIZACIN CONCEPTO LOCAL UNIDAD DE MED. OBRA CANTIDAD 1 PRECIO 501,673.10 TOTAL 501,673.10 OBSERVACIONES
Infraestructura:
EQUIPO HERRAMIENTAS VARIAS
Eq. Eq. Eq. Pza Pza
0 0 0 0 0 0
$ $ $ $ $
$ $ $ $ $ $ $ $
TOTAL
501,673.10
3.4 Produccin actual Debido a la falta de fuentes de empleo bien remunerados y el acceso a crditos, en la regin, los 12 integrantes formaron un grupo de trabajo para poder acceder a los apoyos de los diferentes programas pblicos del Gobierno Federal, mismos que solicitan a la Secretaria de Economa mediante el Fondo Nacional de Apoyo a las Empresas de Solidaridad (FONAES) para el mejoramiento de su actividad actual. Para la implementacin del presente proyecto la sociedad dispone de un local comercial con algunos equipos que han ido adquiriendo poco a poco para la comercializar productos bsicos de primera necesidad de todos los tamaos. Con la implementacin del proyecto se podr consolidar una empresa en donde se pueda ofertar un servicio ms completo con equipo de transporte para su distribucin. 3.5 Situacin financiera actual Empresa social, no cuenta con deudas o pasivos con instituciones financieras gubernamentales ni privadas, y por lo tanto, han trabajado con recursos propios. Actualmente no se cuenta con Estados Financieros del grupo.
3.5.1 Condiciones de los crditos comerciales Para el acceso al crdito por parte de la banca privada para el financiamiento del presente proyecto las instituciones bancarias requieren de Garantas del 2 a 1 del monto a financiar, el 20% de monto a financiar en garanta liquida, tasas de inters del 24% con un periodo de pago de 3 a 5 aos. Esta organizacin est compuesta de productores de bajos recursos mismos que no tienen los activos gravables suficientes para poder garantizar el doble de la Pgina 13
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inversin requerida, la garanta liquida tambin es alta y no se tiene el efectivo para cubrir este concepto, y por ultimo si consideramos la tasa de inters del 24% anual bajara notablemente, incluso totalmente la rentabilidad del proyecto. Es por esto que la sociedad recurre a los apoyos del gobierno Federal para poder adquirir la ampliacin de la distribucin de productos bsicos de primera necesidad y vehculo utilitario para su distribucin y dar un servicio de alta calidad, as mismo donde los socios puedan incrementar sus ingresos. 3.6 Diagnstico de la situacin actual y previsiones sin proyecto Actualmente el grupo de productores que integran la sociedad viven en la Poblado C 21 Benito Jurez, municipio de Crdenas del Estado de Tabasco y trabajan o realizan sus actividades de manera personal o aislada, lo cual limita sus posibilidades de produccin. De manera real, las proyecciones con el servicio de la distribucin productos bsicos de primera necesidad es muy competitivo en el mercado econmico y por lo tanto, la participacin del Fondo Nacional de Apoyo a las Empresas de Solidaridad (FONAES), es muy importante, en el sentido, que permitir a los productores incrementar notablemente sus ingresos de sus productos, adems de que contarn con mejor materiales, equipo transporte y la distribucin de los productos para un mejor servicio, particularmente en el desarrollo de la poblado C21 Benito Jurez del Municipio de Crdenas, Tabasco.
3.7 Aspectos de Mercado 3.7.1 Producto del proyecto Con el equipo de transporte y de manejo para una comercializacin de productos bsicos de primera necesidad que se pretende adquirir los productos del proyecto sern: Productos de buena calidad. Los precios a nivel internacional de los alimentos bsicos clave han bajado durante los cinco primeros meses de 2010, segn la ltima edicin lanzada hoy de Perspectivas alimentarias, un informe que la FAO realiza con carcter semestral. El ndice de Precios de la FAO tena una media de 164 puntos en mayo de 2010, por debajo de los 174 puntos en enero de este ao pero con un descenso importante frente al rcord de 214 puntos en la primavera de 2008, segn el informe. La cada de los precios internacionales de los cereales y el azcar figuran entre las principales causas de este descenso. Los precios del azcar han bajado a la mitad desde el mximo de principios de ao ante la perspectiva de un importante aumento de la produccin. Pero la Organizacin de la ONU seala que el coste de la cesta de la compra alimentaria en el mundo es hoy un 69 por ciento ms alto que en el perodo 200204. Numerosos indicadores apuntan al incremento de los suministros a nivel mundial como uno de los principales factores detrs del fuerte descenso de los Pgina 14
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productos alimentarios bsicos este ao. ''La fuerte subida de los precios alimentarios en 2008-2009 impuls la plantacin y produccin de muchos cultivos, lo que ha resultado en una recuperacin de las existencias y de la relacin entre stas y la utilizacin, una tendencia que prevalecer tambin en 2010-11'', seala el informe. Primeras previsiones para el mercado mundial de cereales en la nueva temporada 2010-11. La ltima edicin de Perspectivas alimentarias contiene las primeras previsiones para el mercado cerealero, las reservas y la utilizacin en la prxima temporada 2010/11. Los primeros indicadores, segn el informe, apuntan a otra temporada positiva, con una produccin mundial en 2010 que puede igualar el rcord conseguido en 2008, con las existencias mundiales de cereales incrementndose por tercera temporada consecutiva. Y lo que es importante, el incremento en la produccin no se limita tan slo a los pases exportadores, ya que se espera que muchos pases importadores tengan tambin cosechas rcord. Incremento de la factura por importacin de alimentos. A pesar del descenso de precios, el coste mundial de la importacin de alimentos alcanzar 921 000 millones de dlares EE.UU. en 2010, cerca de 100 000 millones ms (un 11 por ciento) que en 2009. Pero por debajo del rcord de un billn de dlares alcanzado en 2008, momento lgido de la crisis de los precios alimentarios. Gran parte del incremento previsto se deber al mayor gasto en productos no cerealeros, que puede subir hasta un 17 por ciento y situarse en 650 000 millones de dlares, cerca de dos tercios de las importaciones de alimentos a nivel mundial, segn los datos de la FAO. Los productos lcteos, aceites vegetales y azcar figuran entre los responsables del alza de la factura, a travs de una combinacin de volmenes de importacin y precios ms elevados. El gasto en la importacin de estos productos se prev sobrepase o iguale los niveles rcord que se dieron en 2008. El aumento de los costes de transporte es otro factor que eleva la factura de la importacin de alimentos, segn Perspectivas alimentarias. Los indicadores de las tarifas de flete se sitan este ao en un 75 por ciento por encima en comparacin con 2009. Como resultado, el coste de adquirir alimentos en el mercado internacional para los grupos ms vulnerables a nivel econmico -los pases menos desarrollados y los pases de bajos ingresos y dficit de alimentos (PBIDA)- se elevar respectivamente entre el 10 y el 14 por ciento en relacin al ao pasado. Bajan azcar y cereales, se mantienen lcteos y semillas oleaginosas, suben carne y pescado. Los precios del azcar han bajado a la mitad desde su nivel rcord a principios de ao (alcanzaron la media ms elevada en 30 aos con 583 dlares EE.UU./tonelada en enero) ante la perspectiva de un importante incremento de la produccin. El descenso para los cereales ha sido ms modesto, cerca del 10 por ciento, pero las expectativas de otra buena temporada por llegar puede suponer mayor presin a la baja sobre los precios. Los precios de las semillas oleaginosas se han resistido al descenso, ya que la demanda sigue siendo fuerte y el suministro es ms escaso que en los cereales. Pgina 15
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Sin embargo, las primeras indicaciones sugieren que los precios de las semillas oleaginosas bajarn en los prximos meses, ya que el aumento del suministro en respuesta a los elevados precios lograr que superen la actual escasez. Como contraste, los precios de los productos crnicos han sufrido bruscos aumentos, debido principalmente al declive de la produccin y el aumento del consumo. El sector pesquero se beneficia de una cierta recuperacin de la demanda, pero tambin de las limitaciones en el suministro. El mercado para el salmn Atlntico tambin experimenta dificultades debido al descenso de suministro desde Chile debido a los brotes de enfermedades en el sector acucola de este pas latinoamericano. Lista de productos bsicos para una familia de cuatro personas en una semana. Ciudad Acua, noviembre 2003 - Tienda: Soriana pesos 1 dlar = 11
Gastos Indispensables Precio Total Total Producto Cantidad unitari pesos dlares o Leche 1 galn 31.60 31.60 2.87 Arroz 1 kilo 6.69 6.69 0.61 Maizena 7 sobres 1.99 13.93 1.27 Caf soluble 200 grms. 21.99 21.99 2.00 Frijol 2 kilos 14.00 28.00 2.55 Sopa 7 sobres 1.69 1.69 0.15 Huevos 2 docenas 10.40 20.80 1.89 Consomate 8 cubos 4.99 4.99 0.45 Harina de trigo 4 kilos 6.19 24.76 2.25 Azcar 2 kilos 18.40 18.40 1.67 Aceite 3 litros 7.75 23.25 2.11 Manteca vegetal 1 kilo 5.50 5.50 0.50 Papa blanca 1 kilo 11.00 11.00 1.00 Jitomate 3 kilos 18.00 54.00 4.91 Pierna y muslo de pollo 2 kilos 11.00 22.00 2.00 Royal 125 grms. 3.50 3.50 0.32 Chiles 1 lata 12.30 12.30 1.12 Chile verde 1 kilo 7.90 7.90 0.72 Cebollas 1 kilo 4.99 4.99 0.45 Detergente 1 kilo 11.89 11.89 1.08 Jabn de bao 1 pieza 6.70 6.70 0.61 Papel de bao 1 pieza 1.41 1.41 0.13 Cloro 1 litro 9.90 9.90 1.26 Pan de caja 1 pieza 13.90 13.90 1.26 Pgina 16
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Sal Shampoo Soda Naranjas Pltanos Limones Tortillas de maz Pinol Pasta de dientes Total
20 grms. 1/2 litro 4 botellas 2 ltrs. 2 kilos 2 kilos 1/2 kilo 14 kilos 1/2 litro 1/2 tubo
2.50 6.95 8.49 4.00 3.00 3.50 7.50 7.00 10.00
2.50 6.95 33.96 8.00 6.00 3.50 105.00 7.00 10.00 $580.00
0.23 0.63 3.09 0.73 0.55 0.32 9.55 0.64 0.91 $52.73
Producto Jamn Carne molida Carne de carnero Filete mojarra Cereal Manzanas Lechuga Aguacate Zanahorias Queso blanco Galletas Maras Leche Papa Huevos Jabn lquido p/trastes Recreacin y arte Muebles y artculos domsticos Total
Gastos ideales Precio unitari Total Total Cantidad o pesos dlares (pesos) 1 kilo 37.00 37.00 3.36 1 kilo 25.90 25.90 2.35 1 kilo 31.90 31.90 2.90 1 kilo 69.90 69.90 6.35 1/2 kilo 17.00 17.00 34.00 1 kilo 17.00 17.00 1.55 2 piezas 7.00 14.00 1.27 1 kilo 18.00 18.00 1.64 1 kilo 2.50 2.50 0.23 1/2 kilo 18.00 18.00 1.64 1 paquete 15.95 15.95 1.45 1 galn 31.60 31.60 2.87 1 kilo 11.00 11.00 1.00 1 docena 10.40 10.40 0.95 1 6.50 6.50 0.59 * * $343.0 0 $31.24
Gastos obligatorios Precio/ Total Total Producto Frecuencia frecuencia pesos dlares Transporte al trabajo Semanal 70.00 6.36 Transporte a la Semanal 50.00 4.55 escuela Luz Bimestral 180 20.70 1.88 Agua Mensual 91 21.00 1.91 Tanque de gas Mensual 295 68.07 6.19 Renta Mensual 500 125.00 11.36 Pgina 17
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Utiles escolares Ropa y calzado Total
1 vez al ao *
500
9.62 $364.00
0.87 $33.13
Productos bsicos Mxico Produccin (Int $1000) Nota 3.371.296 C 2.625.826 C 2.590.059 C 2.382.100 C 1.655.355 C 1.056.782 C 937.277 C 768.537 C 697.654 C 668.586 C 639.662 C 609.994 C 508.956 C 476.826 C 467.940 C 365.968 C 288.812 C 255.280 C 254.148 C 251.634 C
Clasi Producto bsico fi.
Produccin (MT) Nota
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Carne Vacuna Indgena Leche Vaca,Entera,Fresca Carne de Pollo Indgena Maz Huevos de Gallina Carne de Cerdo Indgena Caa de Azcar Sorgo Naranjas Aguacates Pimientos Frescos Frijoles Secos Tomates Limones y Limas Trigo Mangos Bananos Cebollas+Chalotes Fresc Caf Verde Patatas
1.630.000 F 9.873.755 F 2.220.520 F 20.500.000 * 1.906.476 F 1.043.580 F 45.126.500 F 6.300.000 * 3.969.810 F 1.040.390 F 1.853.610 F 1.400.160 F 2.148.130 F 1.824.890 F 3.000.000 * 1.503.010 F 2.026.610 F 1.130.660 F 310.861 F 1.734.810 F
Higiene personal y limpieza para el hogar Cepillos dentales Pasta dental Jabn en barra Jabn multiusos Cloro Suavizante para ropa Jabn para ropa Pgina 18
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Limpiador multiusos Pino Shampoo Jabn de tocador Insecticida Medicamentos Aspirinas Anticido Alcohol 96 Curitas Cremera Jamn Salchichas Queso Crema Desechables Paales Toallas femeninas Papel higinico Servilletas Platos desechables Vasos desechables Abarrotes y generales Arroz Frijol Azcar Caf Sal Avena Aceite 1,2,3 litro Pasta para sopa Pasta para espagueti Sopas instantneas Galletas Caf soluble y de grano Chocolate en polvo Chocolate en tablilla Canela Piloncillo Consom de pollo Veladoras Jugos Mermelada Mayonesa Alimento para beb Frijoles en lata Chiles en lata Cereal Leche Leche condensada Pgina 19
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Leche evaporada Leche en polvo Pan de caja Pan dulce Refrescos Dulces Botanas Pur de jitomate Harina para Hot Cakes Harina de maz Harina de trigo Gelatina en polvo Cigarros Encendedores Cerillos Pilas Propietario Contador externo Encargado Ayudante ESTUDIO DE MERCADO 3.7.1.1 Especificaciones tcnicas del producto Los Mercados que en la terminologa econmica de un mercado es el rea dentro de la cual los vendedores y los compradores de una mercanca mantienen estrechas relaciones comerciales, y llevan a cabo abundantes transacciones de tal manera que los distintos precios a que stas se realizan tienden a unificarse. Con el estudio de mercado que no existe competencia en la zona, donde se puede lograr multiples de objetivos y que puede aplicarse en la prctica a cuatro campos definidos, de los cuales mencionaremos algunos de los aspectos ms importantes a analizar, como son: El consumidor

Sus motivaciones de consumo Sus hbitos de compra Sus opiniones sobre nuestro producto y los de la competencia. Su aceptacin de precio, preferencias, etc.
El producto

Estudios sobre los usos del producto. Tests sobre su aceptacin Tests comparativos con los de la competencia. Estudios sobre sus formas, tamaos y envases.
El mercado

Estudios sobre la distribucin Estudios sobre cobertura de producto en tiendas Aceptacin y opinin sobre productos en los canales de distribucin. Estudios sobre puntos de venta, etc. La publicidad Pgina 20
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Pre-tests de anuncios y campaas Estudios a priori y a posteriori de la realizacin de una campaa, sobre actitudes del consumo hacia una marca. Estudios sobre eficacia publicitaria, etc.

3.7.2 Identificacin de la oferta y la demanda Como resultado de las condiciones climticas del trpico hmedo y de una demanda constante de la industria petrolera, habitantes forneos que no estn acostumbrados al calor hmedo predominante y con los propios habitantes que tienen la necesidad de adquirir productos de lneas seleccionadas de muy buena calidad en el estado de Tabasco y nacional. Se da la necesidad de establecer un negocio para la atencin de los cuidados preventivos, higiene y de muy buena calidad, ya que este tipo de servicio es viable para generar ingresos competitivos. La mayora de este incremento ser en mercados regin sureste en este caso el estado de Tabasco. 3.8 Aspectos Tcnicos del Proyecto 3.8.1 Sitio y tamao del proyecto. El tamao del local comercial DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V. est determinado por la capacidad de atencin a la demanda que se tiene, que al ser una gran demanda por las condiciones climticas del estado, sta situacin se orienta a la capacidad de atencin la distribuidora. Respecto al mercado para la actividad de la comercializadora de productos bsicos, es un mercado muy amplio, ya que aproximadamente un 80% de la poblacin tiene la necesidad de adquirir la materia prima que son carnes seleccionada de muy buena calidad, tanto en su casa como comercios, restaurante. 3.8.1.1 Capacidad instalada El grupo de trabajo cuenta con un terreno ubicado en una zona cntrica de la ciudad, cuenta con todos los servicios bsicos como agua potable, luz, lnea telefnica, rea de estacionamiento y oficina, lo que permitir brindar un servicio eficiente para una mayor cantidad de clientes. 3.8.6 Disponibilidad de mano de obra Mano de obra con el proyecto: Empleos generados Empleos generados y conservados con el proyecto Empleos permanentes Empleos eventuales 3.8.7 Aspectos de higiene y seguridad Pgina 21
12 12
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Este presente proyecto se implementaran las Buenas Prcticas del servicio de productos de Equipo de Proteccin Personal, sin una buena actitud recproca, cualquier programa no funcionar. Adems, para cambiar y establecer nuevos hbitos se debe cambiar la percepcin del trabajo cotidiano en todo el personal que labora en la empresa con un objetivo, productos de excelente calidad, por lo que se requiere la insercin de polticas de estmulos desde la gerencia de la empresa. Tambin se requiere de infraestructura y tratamiento que permitan mejores condiciones de vida a los trabajadores. De ah que para que la capacitacin sea efectiva, es necesario un ambiente favorable a los trabajadores, que estimule su colaboracin. Rutina de hbitos de higiene personal. Los hbitos de higiene del personal se pretenden implementar para el personal que laborara en la empresa son los siguientes: Usar ropa limpia diariamente. Lavarse las manos antes y despus de ir al bao. No comer en el rea de trabajo y utilizar exclusivamente el sitio indicado para tal actividad. Formar con la ayuda de todo el personal, un comit de seguridad e higiene de la empresa.
3.8.8 Aspectos ambientales Esta actividad no representa riesgos al medio ambiente, ya que se los servicios son realizados al interior del local comercial y los desechos son colocados en bolsas y remitidos a travs del camin recolector de basura. Un programa de salud de alta calidad para el servicio de sus productos. Un ambiente limpio y confortable. Calidad en los servicios. Verifique los tiempos de los productos. 3.9 Aspectos Organizativos El grupo de trabajo DISTRIBUIDORA DE ABARROTES LA CHONTALPA S.C DE R.L DE C.V., aun cuando no est constituido legalmente opera con el siguiente organigrama:
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Consejo de Administracin Presidente: JOSE GUADALUPE REYES CORDOVA. Secretario: LORENA GOMEZ CORDOVA. Tesorero: DALIA GOMEZ CORDOVA. No. De socios integrantes: 12
Tipo de organizacin: Empresa social 3.10 Aspectos Financieros 3.10.1 Presupuesto de inversiones
1.1 PRESUPUESTO DE INVERSIONES CONCEPTOS Inversin Fija INVERSION EXISTENTE LOCAL $ 0 $ 0 $ INVERSION NUEVA VEHICULO UTILITARIO EQUIPOS DE COMPUTO ANAQUELES VITRINA DE ALUMINIO EQUIPO DE OFICINA EQUIPO DE REFRIGERACION REHABILITACION DEL LOCAL Capital de trabajo (ver det. Cap. de trab.) $ $ $ $ $ $ $ $ 188,000.00 43,480.00 46,498.23 15,000.00 27,021.77 40,000.00 140,000.00 $ $ $ $ $ $ $ $ $ $ 188,000.00 43,480.00 46,498.23 15,000.00 27,021.77 40,000.00 140,000.00 $ $ $ $ 501,673.10 $ $ $ 501,673.10 $ $ $ $ IMPORTE $ 1,001,673.10 ORGANIZACIN $ 501,673.10 $ FONAES 500,000.00 OTROS $ -
TOTAL Porcentajes
1,001,673.10 100%
501,673.10 50%
500,000.00 50%
$ 0%
3.10.1. Resumen de las inversiones

RESUMEN DE INVERSIONES CONCEPTOS Inversin Fija Capital de trabajo IMPORTE $ $ 1,001,673.10 ORGANIZACIN $ $ 501,673.10 FONAES $ $ 500,000.00 OTROS $ -
Total Porcentajes
1,001,673.10 100%
501,673.10 50%
500,000.00 60%
$ 0%
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3.10.3 Capital de trabajo

DETERM INA C ION DE C AP ITA L DE T R AB AJ O EM P RESA : AO AB ARROTES DE LA CHONTALP A SC DE RL DE CV UNO M iles de P esos
C ONC EP TOS
Mes 1
M es 2
Mes 3
Mes 4
M es 5
Mes 6
Mes 7
M es 8
Mes 9
M es 1 0
M es 1 1
Mes 1 2
Total
FRIJ OL /KG AZUCAR/ KG
0.00 0.00
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1.52 1
1 0.08 1.52 1
1 0.08 1.52 1
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1.52 1
1 0.08 1 .52 1
1 0.08 1.52 1
1 0.08 1.52 1
1 20.96 0.00 1 38.24
Total de ingresos: Costo de prod. De platillos de 50 Costo de prod. De Cajas de platillos de 80 Empleados Fijos Electricidad Combustible C ostos Variables: Gastos de admn M ano de obra repartidores. C ostos Fijos: 0.00 81 .60 -81 .60 -81 .60 2/ 81 .60 48.00 33.60
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -1 45.1 8
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -208.76 844.54
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -272.34
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -335.91
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -399.49
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -463.07
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -526.65
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -590.23
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -653.81
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -71 7.38
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -780.96
21 .60 48.00 33.60 0.08 0.00 0.02 81 .70 1 .48 2.00 3.48 85.1 8 -63.58 -844.54
259.20 576.00 0.00 403.20 0.00 1 .00 0.00 0.00 0.00 0.1 8 0.00 980.38 1 7.76 24.00 41 .76 1 ,022.1 4 -844.54
2 3 4 5
Total costos operacin: Saldo mensual (1 -2): Saldo acumulado: C apital de trabajo:
2/
El saldo acumulado mximo negativo se encuentra en el primer mes de operacin y es
$ 844,540.00
que ser aportado por el productor
3.10.4 Depreciacin
P R O G R A M A D E D E P R E C IA C I O N E S C O NC EP TO 0 .0 0 V E H IC U L O U T IL IT A R IO IN V E R S IO N N U E V A E Q U IP O S D E C O M P U T O A N A Q UE LE S V IT R IN A D E A L U M IN IO TO TA L 4 3 ,4 8 0 .0 0 4 6 ,4 9 8 .2 3 15 ,0 0 0 .0 0 2 9 2 ,9 7 8 .2 3 M ON TO 0 .0 0 18 8 ,0 0 0 .0 0 V ID A U T I L ( A O S ) 1. 0 0 5 0 .0 0 5 .0 0 5 .0 0 10 .0 0 10 .0 0 10 .0 0 0 .0 0 3 7 ,6 0 0 .0 0 0 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,6 4 9 .8 2 1,5 0 0 .0 0 4 8 ,0 9 7 . 8 2 A 2 .0 0 0 .0 0 3 .0 0 0 .0 0 O S 5 .0 0 0 .0 0 6 .0 0 0 .0 0 7 .0 0 0 .0 0 8 .0 0 R e s id u a l a o 8 0 .0 0 0 .0 0 7 5 ,2 0 0 .0 0 0 .0 0 8 ,6 9 6 .0 0 9 ,2 9 9 .6 5 3 ,0 0 0 .0 0
4 .0 0 0 .0 0
3 7 ,6 0 0 .0 0 3 7 ,6 0 0 .0 0 7 ,6 0 0 .0 03 7 ,6 0 0 .0 03 7 ,6 0 0 .0 03 7 ,6 0 0 .0 03 7 ,6 0 0 .0 0 3 0 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,6 4 9 .8 2 1,5 0 0 .0 0 4 8 , 0 9 7 .8 2 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0 0 .0 0
4 ,3 4 8 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,3 4 8 .0 0 4 ,6 4 9 .8 2 4 ,6 4 9 .8 2 4 ,6 4 9 .8 2 4 ,6 4 9 .8 2 4 ,6 4 9 .8 2 4 ,6 4 9 .8 2 1,5 0 0 .0 0 1,5 0 0 .0 0 1,5 0 0 .0 0 1,5 0 0 .0 0 1,5 0 0 .0 0 1,5 0 0 .0 0
4 8 ,0 9 7 . 8428 , 0 9 7 .8 8 , 0 9 7 .8 2 ,0 9 7 . 8 2 ,0 9 7 . 4 8 ,0 9 7 . 8 2 9 6 , 19 5 . 6 5 42 48 48 82
3.10.5 Punto de equilibrio
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FONAES 2012
1. PUNTO DE EQULIBRIO
Aos 1 2 3 4 5 6 7 8
Costos Fijos Costos Variables Costos Totales Ventas Totales PE ($) PE (%) 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% 41,760.00 6,717,360.00 6,759,120.00 8,204,640.00 230,370.72 2.81% P.E. 230,370.72 3%
3.10.6 Estado de resultados

FLUJO NETO DE EFECTIVO CONCEPTO 0 ENTRADAS Aportaciones Socios Aportaciones FONAES Crditos Clientes/Doc Ventas al contado Otros /Apoyo para la elab. de est. Caja inicial SALIDAS Inversin Fija Inversin Diferida Inventarios Costos de Produccin Gastos de administracin Gastos de Venta Gastos Financieros (intereses) Gastos Financieros (intereses a ECS) I.S.R. P.T.U. Proveedores Pago de Capital (Amortizacin del crdito) FLUJO NETO OPERATIVO INVERSION NETA Inversin en Activo Fijo y Diferido Capital de trabajo Valor de Rescate Recuperacin de Capital de Trab. FLUJO NETO DE EFECTIVO RESTITUCION DE CAPITAL (a ECS) DIVIDENDO A PRODUCTORES SALDO FINAL RESTRUCION ACUMULADA REMANENTE -1,001,673.10 1,001,673.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 62,500.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 125,000.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 187,500.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 250,000.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 312,500.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 375,000.00 371,156.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,383,020.00 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 437,500.00 371,156.00 0.00 0.00 138,217.42 0.00 1,521,237.42 62,500.00 1,011,864.00 371,156.00 500,000.00 371,156.00 0.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 1,445,520.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 1,001,673.10 501,673.10 453,501.77 0.00 0.00 0.00 46,498.23 0.00 1,001,673.10 1,001,673.10 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 0.00 6,759,120.00 0.00 0.00 0.00 6,741,360.00 17,760.00 0.00 1 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 2 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 3 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 AOS 4 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 5 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 6 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 7 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00 8 8,204,640.00 0.00 0.00 0.00 0.00 8,204,640.00
NOTA: EL FNE tiene descontado la restitucin de capital; la Restitucin del Capital y el Dividendo a productores se clculo sobre la base del FNO. El Saldo Final se obtuvo restando al flujo neto de efectivo el dividendo a productores y este mismo saldo final forma el Remanente, mismo que ser utilizado para la capitalizacin de la empresa Para obtener el saldo final del ao 8 se le resto al FNO la restitucin del capital y el dividendo a productores. ECS.- Empresas Sociales de Capitalizacin
3.10. 7 Tabla de revolvencia del capital
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IX. CALENDARIO DE REVOLVENCIA Crdito de inversin fija Plazo Tasa de interes Anual No se contempla por el momento hasta que lo determine la ESC Intereses 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 Abono a capital Anualidad 0.00 0.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 100,000.00 Saldo $ 500,000.00 $ 400,000.00 $ 300,000.00 $ 200,000.00 $ 100,000.00 $ $ 500,000.00 5
Periodo 2011 2012 2013 2014 2015 2016
3.10.8 Flujo de efectivo

VI. ESTADO DE RESULTADOS PROFORMA CONCEPTO 0 Ingresos por ventas Costos de produccin UTILIDADES BRUTAS Gastos de administracin Gastos de venta Depreciacin y amortizacin UTILIDADES DE OPERACIN Gastos Financieros Intereses (crdito) Intereses ECS UTILIDADES ANTES DE IMPUESTOS I.S.R. P.T.U. UTILIDAD NETA PAGO DE CAPITAL 0.00 0 0 0.00 1,355,400.41 406,620.12 121,986.04 826,794.25 100,000.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 100,000.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 100,000.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 100,000.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 100,000.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 0.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 0.00 1,397,422.18 419,226.65 125,768.00 852,427.53 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00 0 0 0.00 0 1 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 90,119.59 1,355,400.41 0 2 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 3 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 AOS 4 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 5 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 6 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 7 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0 8 8,204,640.00 6,741,360.00 1,463,280.00 17,760.00 0 48,097.82 1,397,422.18 0
4. Anlisis Fortalezas, Oportunidades, Debilidades, Amenazas (FODA) Fortalezas F1.- Experiencia en el desarrollo de la actividad F2.- Conocimiento y habilidad de produccin del servicio F3.-Excelente disponibilidad por parte integrantes de la sociedad. F4.- Vas de comunicacin abundantes y en buenas condiciones. F5.- Mano de obra disponible para el proceso de produccin F6.- Buena actitud del productor para participar e implementar nuevas tecnologas. F7.- No existe endeudamiento. F8.-Dentro del mercado interno existe gran demanda en este sector. Debilidades D1.- Falta de recursos econmicos para la compra de nuevos equipos D2.- Bajo volumen de produccin actual limita establecerse de manera estable en el mercado. D3.- Falta Servicios crediticios. Pgina 26
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D4.- Este sector es muy vulnerable a los movimientos econmicos del pas, por lo que en pocas de crisis es uno de los ms afectados. Oportunidades O1 Aprovechar las diversas fuentes de financiamiento o subsidios que tienen las distintas organizaciones de apoyo. O2 Demanda suficiente del servicio O3 Generar competencia entre otros ofertantes. O4 Realizar contrato de compra con proveedores de materias primas para disminuir costos O5 Crear fuentes de trabajo. O6 Lograr una mayor calidad de productos ofrecidos al mercado y mejorar las ganancias. O7.- Existen grandes oportunidades en el mercado de las exportaciones, ya que gran parte de la produccin solo es para satisfacer la demanda del mercado local. Amenazas A1 condiciones Ambientales climticas adversas. A2 competitividad con otras proveedoras de servicio. A3 Disminucin de los precios en el mercado. A4 Que contine el incremento de las materias primas e insumos, requeridas por la actividad. A5.- Fluctuacin de precios en el mercado. A6.- En algunos productos hay empresas en este sector que son grandes empresas que van a dificultar la entrada al mercado Matriz FODA FORTALEZAS F F F F3 F4 5 6 7 E 2 E 7 DEBILIDADES E1 , E2 E6 E1 E9 E1 0 E1 , E2 , E5 , E 2 E 7 Pgina 27 E4 E1 , E2 E9 , E1 0 E1 E2 E8 ENTORNO ACTUAL Y FUTURO F F 8 9 E 2 E 7 F1 0 D1 D 2 D3 D4 D5 D6 D7 D8 D9 D1 0
F1 AMENAZAS A1
F 2
A2 A3 E1 0
A4
A5
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A6 O 1
E E E 2 7 7 E-adaptativas
E- sobrevivencia
E5 O 2 OPORTUNIDAD
E1 E5, , E1 E4 1 , E5 , E7 E1 , E2 , E7 E6 E4 E4
E3 E5
E1, E5 E2, E8
O 3 O 4 O 5 E 7 E4
E 1 E 2 E 7
E 1 E 2 E 7
E- defensiva
E-ofensiva
SITUACION INTERNA Y PRESENTE
4.1 Plan de acciones estratgicas E1= Adquirir nuevos equipos Y vehculo utilitario para su distribucin. E2= Incrementar la produccin. E3= Adquirir equipos para el desarrollo de la actividad productiva. E4= Buscar fuente de financiamiento. E5= Asociacin vertical (para aprovechar el mercado y ofertar productos de mayor calidad). E6= Capacitacin a las personas encargadas del manejo de servicios EPP.. E7= Para prevenir factores adversos realizar un calendario de actividades. E8.- La construccin de infraestructura.
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ANALISIS FINANCIERO
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FONDO NACIONAL DE APOYO A LAS EMPRESAS DE SOLIDARIDAD (FONAES).

PRESENTA: Representante de la Empresa Social: JOSE GUADALUPE REYES CORDOVA

Organizacin: EMPRESA SOCIAL:

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4. ANLISIS FORTALEZAS, OPORTUNIDADES, DEBILIDADES, AMENAZAS (FODA) ................................................................. 26

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El organigrama para el trabajo con la implementacin del proyecto:

EMPRESA SOCIAL: DISTRIBUIDORA DE